Дело № 1-16/2023 УИД 58RS0023-01-2023-000109-28

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

с. Наровчат 3 августа 2023 г.

Наровчатский районный суд Пензенской области 

в составе председательствующего судьи Черновой О.Ю.

при секретаре судебного заседания Сумбуловой Т.Н.,

с участием государственного обвинителя – прокурора Наровчатского района Пензенской области Занадолбина А.С.,

подсудимого ФИО1,

защитника Немовой Ю.М., представившей удостоверение № 554 и ордер № 7803 от 27.07.2023, 

рассмотрел в открытом судебном заседании в здании Наровчатского районного суда уголовное дело в отношении

ФИО1, 

<

данные изъяты> не судимого;

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, 

у с т а н о в и л:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств при следующих обстоятельствах.

В один из дней в период с 01.04.2019 по 08.05.2019 ФИО1, находясь на территории с. Потодеево Наровчасткого района Пензенской области, в ходе разговора с знакомым ему лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее знакомое лицо), получил от последнего предложение предоставить документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1 для внесения сведений о юридическом лице – Обществе с Ограниченной Ответственностью «Многофункциональный центр «Мои финансы» (далее ООО «МФЦ «Мои финансы») и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем как о подставном лице – генеральном директоре и участнике ООО «МФЦ «Мои финансы» без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица.

Не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – ООО «МФЦ «Мои финансы», ФИО1 за предоставление ему ранее знакомым лицом жилого дома для проживания согласился с данным предложением. 

После чего ФИО1 в период с 01.04.2019 по 31.05.2019, более точная дата в ходе следствия не установлена, находясь на территории с. Потодеево Наровчатского района Пензенской области, реализуя свой умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной предоставлением знакомым лицом жилого помещения для его дальнейшего проживания, предоставил знакомому лицу свой паспорт гражданина Российской Федерации №, 

<

данные изъяты>, для подготовки пакета документов, необходимого для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о юридическом лице, то есть о нем как о подставном лице – генеральном директоре и участнике ООО «МФЦ «Мои финансы».

Затем в целях внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о юридическом лице ООО «МФЦ «Мои финансы», знакомое лицо подготовило необходимый пакет документов для регистрации в инспекции Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы в отношении ООО «МФЦ «Мои финансы»: заявление по форме Р11001 о создании юридического лица, устав юридического лица, решение о создании юридического лица, документ об оплате государственной пошлины, гарантийное письмо, выписку, памятку, после чего ФИО1 лично обратился с предоставленным ему пакетом документов в инспекцию Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о юридическом лице ООО «МФЦ «Мои финансы». 

Поступившие 30.04.2019 в инспекцию Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы от ФИО1 документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем, 08.05.2019 регистрационным органом – инспекцией Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы было принято решение № 4395А о государственной регистрации юридического лица ООО «МФЦ «Мои финансы», на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о ФИО1, в качестве генерального директора ООО «МФЦ «Мои финансы».

Продолжая реализовывать свой умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «МФЦ «Мои финансы», не позднее 01.10.2020, в период с 09 час. 00 мин. до 18 ч. 00 мин., действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий, а также желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, предполагая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «МФЦ «Мои финансы» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «МФЦ «Мои финансы», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в ПАО Банк «ФК Открытие» и АО «Тинькофф Банк» в г. Пенза, где подал заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, на основании которого не позднее 01.10.2020, в ходе личной встречи с представителями ПАО Банк «ФК Открытие» и АО «Тинькофф Банк» в г. Пенза, между ООО «МФЦ «Мои финансы» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО Банк «ФК Открытие», а также АО «Тинькофф Банк» заключены договоры банковского счета в ПАО Банк «ФК Открытие» и АО «Тинькофф Банк», в соответствии с которыми 14.09.2020 были открыты расчетные счета № и № на имя ООО «МФЦ «Мои финансы» в ПАО Банк «ФК Открытие» (юридический адрес: 

<

...>), 01.10.2020 был открыт расчетный счет № на имя ООО «МФЦ «Мои финансы» в АО Банк «Тинькофф Банк» (юридический адрес банка: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанные заявления, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «МФЦ «Мои финансы» присоединился к условиям договоров открытия и обслуживания банковских счетов в ПАО Банк «ФК Открытие» и АО «Тинькофф Банк», а также приложений к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свои подписи. В последующем, ФИО1 лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту № №, выданную ему для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «МФЦ «Мои финансы» № и № в ПАО Банк «ФК Открытие», а также электронные средства – логин, пароль, обеспечивающие вход в систему, посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам. Также ФИО1 лично получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту №, выданную ему для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «МФЦ «Мои финансы» № в АО «Тинькофф Банк», а также электронные средства – логин, пароль, обеспечивающие вход в систему, посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам.

Таким образом, ФИО1 был получен доступ к электронным носителям информации – банковской карте № №, выданной ему для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «МФЦ «Мои финансы» № и № в ПАО Банк «ФК Открытие», а также электронным средствам – логин, пароль, обеспечивающие вход в систему, посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ООО «МФЦ «Мои финансы» в ПАО Банк «ФК Открытие», а также ФИО1 был получен доступ к электронным носителям информации – банковской карте №, выданной ему для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «МФЦ «Мои финансы» № в АО «Тинькофф Банк», а также электронным средствам – логин, пароль, обеспечивающие вход в систему, посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам ООО «Многофункциональный центр» «Мои финансы» в АО «Тинькофф Банк».

После этого в период с 01.09.2020 по 30.10.2020, в дневное время, точное время и дату в ходе следствия установить не представилось возможным, ФИО1, находясь у дома, расположенного по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение пункта 19 статьи 3, частей 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» согласно которым электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств; использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции; части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которой клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора, будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями обслуживания Клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которым: не предоставлять третьим лицам, не являющимся УЛ Клиента, возможность распоряжения денежными средствами, находящимися на Счете, не предоставлять им право использования Кодового слова, SMS-пароля, ФИО2, ключевого носителя с ключами АСП и пароля от него, устройства с sim-картой; соблюдать требования по обеспечению безопасности, размещенные на официальном интернет-сайте Банка, действуя умышленно, из корыстных побуждений, за ранее предоставленное ему для проживания жилье, по ранее достигнутой договоренности, сбыл знакомому лицу пакет с документами, содержащий в себе электронный носитель информации – банковскую карту №******4257, выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «МФЦ «Мои финансы» № и № в ПАО Банк «ФК Открытие», а также электронные средства – логин, пароль, обеспечивающие вход в систему ДБО, посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам № и №, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по открытому расчетному счету ООО «МФЦ «Мои финансы» № и № в период с 18.09.2020 по 10.03.2021 на общую сумму не менее 107 000 руб. 00 коп., также ФИО1 сбыл знакомому лицу пакет с документами, содержащий в себе электронный носитель информации – банковскую карту №, выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «МФЦ «Мои финансы» № в АО «Тинькофф Банк», а также электронные средства – логин, пароль, обеспечивающие вход в систему ДБО, посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету №, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по открытому расчетному счету ООО «МФЦ «Мои финансы» № в период с 07.10.2020 по 23.12.2020 на общую сумму не менее 17 000 руб. 00 коп.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в предъявленном ему обвинении признал полностью. Суду пояснил, что с ФИО6 знаком с осени 2013 г. Примерно в марте 2014 г. в связи с ухудшением его финансового положения, ФИО6 перевез его в с.Потодеево Наровчатского района Пензенской области, устроил на работу, предоставил ему для проживания свой жилой дом, за что он был ему благодарен. Примерно в апреле-мае 2019 г. возле дома по 

<

адрес> в котором он проживал, ФИО6 предложил ему стать фиктивным директором ООО «МФЦ «Мои финансы», на что он в благодарность за ранее предоставленное ему ФИО6 жилье и из-за финансовой зависимости от него согласился, предоставив ему для этого свой паспорт гражданина Российской Федерации. При этом он спросил у ФИО6 законно ли это, на что тот ответил, что все будет сделано в рамках закона, но пояснил, что никакую финансово-экономическую деятельность фирма вести не будет. После этого, спустя некоторое время они поехали в налоговую инспекцию для регистрации фирмы. По дороге в г.Пензу ФИО6, пояснял ему, что нужно говорить в налоговой инспекции при регистрации юридического лица. В налоговой инспекции он подал подготовленный ФИО6 пакет документов. Вернувшись обратно в с.Потодеево Наровчатского района ФИО6 сфотографировал его паспорт. Через какое-то время, точно не помнит, к нему вновь обратился ФИО6, сообщив ему о необходимости открытия расчетных счетов в банке на имя ООО «МФЦ «Мои финансы», в которой он (ФИО1) являлся номинальным генеральным директором. Для этого он вместе с ФИО6 вновь поехали в г.Пенза, где заехали в два банка в ПАО Банк «ФК Открытие» и АО «Тинькофф Банк», где он, не читая, расписался в предоставленных банковскими работниками документах, после чего получил банковские карты, привязанные к расчетным счетам ООО «МФЦ «Мои финансы», и пин-коды к ним, другие банковские документы по счетам, которые сразу же передал ФИО6 возле своего дома в с.Потодеево Наровчатского района. Всего им по указанию ФИО6 было открыто три расчетных счета для ООО «МФЦ «Мои финансы», два расчетных счета в ПАО «ФК «Открытие» и один счет в АО «Тинькофф Банк». Подписывая банковские документы, он был предупрежден, что электронные средства, банковские данные: пин-коды, логины и пароли, третьим лицам передавать нельзя. При открытии расчетных счетов он не имел намерения осуществлять банковские операции, не осознавал, что по открытым им в указанных банках счетам будут проходить незаконные финансовые операции, не предполагал, что за совершенные им действия может наступить уголовная ответственность.

Показания подсудимого, данные им как на следствии, так и в суде, суд находит достоверными и кладет их в основу, поскольку они последовательны, подробны, согласуются с другими доказательствами, собранными по делу, даны подсудимым добровольно, в присутствии защитника, непосредственно после совершения преступления, оснований для самооговора судом не установлено. 

Помимо признания, вина ФИО1 в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, которые суд находит достаточными и достоверными.

Так из показаний свидетеля Свидетель №1, начальника отдела по работе с заявителями при государственной регистрации инспекции Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г.Пензы, данных ей в ходе следствия и оглашенных в судебном заседании в соответствии с требованиями статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, следует, что 30 апреля 2019 г. в инспекцию Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г. Пензы заявителем ФИО1 для регистрации ООО «МФЦ «Мои финансы» были представлены документы, в том числе, заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме Р11001; решение № 1 единственного участника ООО «МФЦ «Мои финансы» о создании ООО «МФЦ от 29.04.2019; Устав ООО «МФЦ «Мои финансы»; документ об оплате государственной пошлины; выписка; памятка; гарантийное письмо от собственника помещения о предоставлении создаваемому Обществу для государственной регистрации нежилого помещения, которые были зарегистрированы в книге государственной регистрации за входящим № 4395А. По результатам рассмотрения документов по государственной регистрации 08.05.2019 инспекций Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пенза принято решение о государственной регистрации юридического лица ООО «МФЦ «Мои финансы» (т.2 л.д.117-119).

Из оглашенных в судебном заседании в соответствии с требованиями статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №2, работавшей в период с января 2020 г. по января 2021 г. координатором дистанционного открытия счетов в ПАО Банк «ФК Открытие», следует, что согласно предоставленным ей документам ФИО1 обратился в ПАО Банк «ФК Открытие» филиал которого находится по адресу: 

<

...>, для открытия расчетного счета на ООО «МФЦ «Мои финансы». Для открытия расчетного счета в данном банке им были предоставлены все необходимые для этого документы: устав юридического лица с отметкой налогового органа, паспорт гражданина Российской Федерации на имя генерального директора юридического лица, решение о создании юридического лица, решение о назначении ФИО1 на должность генерального директора, заявление на открытие расчетного счета. 14.09.2020 ФИО1 при личном обращении подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «МФЦ «Мои финансы». После чего на имя генерального директора ООО «МФЦ «Мои финансы» были открыты расчетные счета № и №, по одному из которых ФИО1 была выдана банковская карта №******4257, как инструмент для работы с наличными денежными средствами. Подписывая заявление о присоединении, ФИО1 тем самым подтвердил, что ознакомлен с условиями договора комплексного банковского обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие», и обязуется их соблюдать все положения правил.(т.2 л.д.127-130).

Из оглашенных в судебном заседании в соответствии с требованиями статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Свидетель №3, сотрудника АО «Тинькофф Банк», следует, что для открытия в АО «Тинькофф Банк» расчётного счета для юридических лиц необходимо представить следующие документы: оригинал паспорта генерального, Устава Общества с ограниченной ответственностью, печать организации и заявление на открытие расчётного счета, кроме того, организация, при необходимости (по запросу банка) может предоставить иные документы, также заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц. Подписание анкеты на открытие расчётного счета происходит исключительно, при идентификации лица по оригиналу его паспорта и предъявления оригиналов правоустанавливающих документов. Лицо, подписывая вышеуказанное заявление, подтверждает тем самым, что он ознакомлен с Правилами банковского обслуживания в АО «Тинькофф Банк» и присоединен к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц. При открытии расчетного счета клиент предупреждается представителем банка о запрете разглашать логины, пароли, пин-коды, обеспечивающие доступ к расчетному счету, а также о невозможности передачи банковских карт третьим лицам (т.2 л.д.120-123). 

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц от 03.04.2023 08.05.2019 ООО «МФЦ «Мои финансы» зарегистрировано в качестве юридического лица с присвоением ОГРН № 

<

***>, участником/учредителем которого является ФИО1, также внесены сведения о нем как о генеральном директоре ООО «МФЦ «Мои финансы». Юридический адрес ООО «МФЦ «Мои финансы» указан адрес: 

<

...> (т.1 л.д.12-18). 

Из протокола осмотра места происшествия от 25.05.2023 с приложенной к нему фототаблицей следует, что в ходе осмотра здания, расположенного по адресу: 

<

...>, было установлено, что ООО «МФЦ «Мои финансы» по данному адресу, указанному в Едином государственном реестре юридических лиц как его место нахождение и адрес, отсутствует (т.1 л.д.86-92). 

Из протокола осмотра предметов от 15.06.2023 с приложенной к нему фототаблицей следует, что был произведен осмотр размещенного на оптическом диске банковского дела ООО «МФЦ «Мои финансы», предоставленного ПАО Банк «ФК Открытие, в котором содержатся: подписанное ФИО1 и заверенное печатью ООО «МФЦ «Мои финансы» заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которому генеральный директор ООО «МФЦ «Мои финансы» ФИО1 присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, с данными Правилами ознакомился, согласился с ними и обязался их выполнять, просил заключить договор комплексного банковского обслуживания, открыть счета и выдать банковскую карту №******4257, которая 14.09.2020 была ему выдана и о расписался в ее получении; решение № 1 единственного учредителя ООО «МФЦ «Мои финансы» от 29.04.2019, согласно которому ФИО1 принято решение об учреждении ООО «МФЦ «Мои финансы», утверждения наименования Общества, его места нахождения и адреса, Устава, уставного капитала, назначении генерального директора Общества ФИО1; карточка с образцами подписей и оттиска печати клиента ООО «МФЦ «Мои финансы»; сведения по операциям; сведения об оперативных системах, IP-адресах, браузерах, с которых был осуществлен вход в систему ДБО; выписки по операциям на счете, по операциям по вкладу (депозиту), справка о переводах электронных денежных средств по расчетным счетам ООО «МФЦ «Мои финансы» № и №, согласно которым по данным расчетным счетам неустановленными лицами совершенны операции на общую сумму не менее 107 000 руб. 00 коп., иные документы (т.2 л.д.64-92).

Диск с содержащимися на нем файлами признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства. (т.1 л.д.213-214).

В судебном заседании судом было осмотрено содержание данного диска, на котором имеются все перечисленные выше документы. 

Согласно протоколу осмотра предметов от 13.06.2023 с приложенной к нему фототаблицей, произведен осмотр банковской документации АО «Тинькофф Банк», в котором содержаться: письмо, из которого следует, что между Банком и ООО «МФЦ «Мои финансы» заключен договор банковского счета на основании которого 01.10.2020 был открыт счет № с оформлением на имя ФИО1 корпоративной карты №, указаны лица, имеющие право управлять счетом: ФИО1, ФИО6, ФИО7; выписка по расчетному счету №, из которой следует, что с 07.10.2020 по 23.12.2020 по данному расчетному счету неустановленными лицами были совершенны денежные операции на общую сумму не менее 17 000 руб. 00 коп.; акт выездной проверки ООО «МФЦ «Мои финансы» от 17.09.2020; анкета держателя бизнес-карты; заявление-анкета о заключении АО «Тинькофф Банк» универсального договора на указанных в анкете-заявлении условиях, условиях комплексного банковского обслуживания и тарифах; лист заявки от 17.09.2020, подписанный ФИО1, о заключении с ним договора счета, из которого следует, что он ознакомился и согласился с действующими условиями комплексного банковского обслуживания и обязуется их соблюдать; заявление ООО «МФЦ «Мои финансы» на выпуск корпоративной карты на имя представителя клиента ФИО6; заявление ООО «МФЦ «Мои финансы» на выпуск корпоративной карты на имя представителя клиента ФИО7; заявление ООО «МФЦ «Мои финансы» на выпуск корпоративной карты на имя представителя клиента ФИО1; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему; копия решения единственного учредителя № 1 ООО «МФЦ «Мои финансы»; - справка об IP-адресах, используемых для входа в систему «Интернет-банк»; тарифный план «Простой» АО «Тинькофф Банк» с пояснениями; условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой; общие условия открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, а также порядок выпуска и обслуживания Бизнес-карт; правила предоставления услуги «Торговый эквайринг», с приложением в виде порядка проведения претензионной работы, формата реестра операций; правила предоставления услуг по осуществлению расчетов по переводам, совершаемым в сети Интернет; порядок проведения операций с использованием карты/токена; порядок проведения операций с использованием сервисов Банка; порядок проведения регулярных операций; общие условия перевода денежных средств работникам юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой; общие условия кредитования юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой; Общие условия открытия, обслуживания и закрытия банковских вкладов; условия страхования по «Программе страховой защиты заемщиков Банка 4.0»; копия Устава ООО «МФЦ «Мои финансы» (т.2 л.д.1-3).

Указанная банковская документация, предоставленная АО «Тинькофф Банк» после осмотра была признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.2 л.д.4).

Как следует из Правил выпуска, обслуживания и использования корпоративных банковских карт ПАО Банк «ФК Открытие» (пунктов 10.4.1, 10.4.2, держатель карты обязуется не допускать передачу третьим лицам и неправомерное использование третьими лицами карты, ПИН-кода или реквизитов карты; хранить втайне от третьих лиц кодовое слово, карту, реквизиты карты и ПИН-код (т.2 л.д. 95-105).

Согласно Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Тинькофф Банк» использование карты и/или ее реквизитов лицом, не являющимся держателем карты, запрещено. Клиент Банка обязан обеспечить безопасное хранение QR-кодов, кодов доступа и аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения к кодам доступ, аутентификационным данным, ЭП. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности (п.3.3.10, 4.15) (т.1 л.д.151-238). 

Приведенные доказательства суд находит обоснованными и достоверными, поскольку они непротиворечивы, последовательны, полностью согласуются между собой и соответствуют установленным фактическим обстоятельствам по делу. Мотивов оговора свидетелями ФИО1, какой-либо их заинтересованности в исходе дела, судом не установлено. Не называет их и сам подсудимый ФИО1

Все собранные по делу доказательства являются допустимыми, соответствующими требованиям уголовно-процессуального законодательства.

Исследовав и оценив в совокупности приведённые выше доказательства, с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд находит вину ФИО1 в совершении преступления установленной. Его действия суд квалифицирует по части 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации как незаконный сбыт электронных средств. электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Как следует из пункта 19 статьи 3 Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ

«О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с пунктами 1, 3, 11 вышеуказанного Федерального закона использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно пункту 14 статьи 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

Судом достоверно установлено, что в нарушении вышеуказанного законодательства ФИО1, являясь номинальным руководителем ООО «МФЦ «Мои финансы», не имея реальных намерений управлять юридическим лицом и совершать от его имени финансовые операции, открыл в ПАО Банк «ФК Открытие» и АО «Тинькофф банк» расчетные счета, по которым для осуществления расчетов по данным счетам получил банковские карты, являющиеся электронными носителями информации, а также пин-коды, логины, пароли к данным банковским картам, электронные средства, позволяющие осуществлять с их помощью прием, выдачу и перевод денежных средств по данным счетам, после чего, не имея намерения их использовать, передал (сбыл) их своему знакомому лицу, действуя при этом из корыстной заинтересованности, обусловленной предоставлением ему ранее знакомым лицом жилого дома для дальнейшего проживания. 

При этом ФИО1 надлежащим образом ознакомлен с условиями договора банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие» и АО «Тинькофф Банк» и принял их, подписав договоры. Указанный факт не отрицается и самим ФИО1, признавшим факт того, что он знал о запрете передавать третьим лицам электронные носители информации и электронные средства. 

Данное преступление является оконченным, поскольку свой преступный умысел подсудимый ФИО1 реализовал путём передачи третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд в соответствии со статьями 6. 60 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации учитывает характер и степень общественной опасности преступления и личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. 

Подсудимый ФИО1 ранее к уголовной и административной ответственности не привлекался, по месту жительства начальником ОУУП и ПДН Отделения МВД России по Наровчатскому району характеризуется положительно, трудоустроен, на учете у врача психиатра и врача нарколога не состоит.

К обстоятельствам, смягчающим наказание, суд в соответствии с пунктом «и» части 1 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации относит активное способствование расследованию преступления, выразившееся в активном сотрудничестве с органом следствия, подробном изложении обстоятельств совершения преступления, о которых следствию известно не было, в соответствии с частью 2 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации – признание вины, раскаяние в содеянном, возраст подсудимого. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

Поскольку имеется смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное пунктами «и» части 1 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, и отсутствуют обстоятельства, отягчающие наказание, суд при назначении наказания применяет положения части 1 статьи 62 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Исходя из обстоятельств совершения преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории совершенного подсудимым преступления на менее тяжкое, в соответствии с частью 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения ФИО1 не имеется. 

В соответствии с пунктом 4 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации преступление, совершенное ФИО1 относится к тяжким преступлениям. 

Принимая во внимание обстоятельства совершения преступления, его характер и степень общественной опасности, данные о личности подсудимого ФИО1, суд считает, что установленные статьей 43 Уголовного кодекса Российской Федерации цели могут быть достигнуты только путем назначения наказания. правильным назначить ему наказание в виде лишения свободы. 

Оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке статьи 53.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, не имеется. 

В то же время, суд с учетом конкретных обстоятельств дела, данных о личности подсудимого, его поведения после совершения преступления, материального положения, обстоятельств, смягчающих наказание, и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, которые в своей совокупности признаются судом исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, полагает возможным при назначении ФИО1 наказания применить положения статьи 64 Уголовного кодекса Российской Федерации и не назначать ему дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренного санкцией части 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации в качестве обязательного.

Суд также, учитывая вышеуказанные обстоятельства, данные о личности подсудимого, его поведение после совершения преступления считает возможным назначить ФИО1 наказания с применением положений статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации, поскольку полагает, что его исправление может быть достигнуто и без реального отбывания данного наказания.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу суд разрешает в соответствии с требованиями части 3 статьи 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации: оптический диск с банковским делом ПАО Банк «ФК Открытие» на ООО «МФЦ «Мои финансы», банковская документация АО «Тинькофф Банк» оставить в уголовном деле.

Руководствуясь статьями 307, 308 и 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

п р и г о в о р и л:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание с применением статьи 64 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде одного года лишения свободы без штрафа. 

На основании статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком в один год. 

В соответствии с частью 5 статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации обязать ФИО1, в течение испытательного срока не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, в установленное данным органом время являться на регистрацию. 

Меру процессуального принуждения осужденному ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю – обязательство о явке.

Вещественные доказательства: оптический диск с банковским делом ПАО Банк «ФК Открытие» в отношении ООО «МФЦ «Мои финансы», банковскую документацию АО «Тинькофф Банк», содержащую сведения об открытии расчетных счетов оставить в уголовном деле до окончания срока его хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пензенский областной суд через Наровчатский районный суд в течение 15 суток со дня его провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. 

Судья О.Ю.Чернова