УИД: 59RS0004-01-2024-005213-70

Дело № 1-148/2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

02 июля 2024 года город Пермь

Ленинский районный суд г. Перми, в составе: 

председательствующего Насибуллиной М.Х,

при секретаре судебного заседания Кирия С.Г.,

с участием государственного обвинителя ФИО,

подсудимой ФИО1.,

защитника - адвоката адвокат,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1., 

<

данные изъяты> несудимой,

в порядке ст. 91, 92 УПК РФ не задерживавшейся, под стражей не содержавшейся, 

ДД.ММ.ГГГГ избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

в один из дней июня 2023 года, к ФИО1., находящейся в неустановленном месте, обратилось неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, с предложением за денежное вознаграждение в сумме 25 000 рублей зарегистрировать ее в Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю в качестве индивидуального предпринимателя, при условии, что фактически финансово-хозяйственную деятельность ФИО1. осуществлять не будет, то есть будет являться подставным лицом, а также открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) от имени индивидуального предпринимателя ФИО1., после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства платежа, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, на что ФИО1. согласилась, то есть у нее возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, из корыстных побуждений. ДД.ММ.ГГГГ на основании документов, предоставленных ДД.ММ.ГГГГ ФИО1. в отделение Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю, расположенного по адресу: 

<

...>, в том числе копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1., последняя была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, которому присвоен основной государственный регистрационный № и индивидуальный номер налогоплательщика №, в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись об индивидуальном предпринимателе – ФИО1., которая осуществлять финансово-хозяйственную деятельность не намеревалась. В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

ФИО1., реализуя свой единый преступный умысел, осознавая общественно-опасный характер своих преступных действий, направленных на неправомерный оборот средств платежей, являясь подставным лицом, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени индивидуального предпринимателя ФИО1., в том числе производить банковские операции с использованием расчетных счетов ИП ФИО1., осознавая и понимая, что после открытия расчетных счетов ИП ФИО1. и предоставления третьим лицам электронных средств платежей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последние смогут самостоятельно осуществлять от имени индивидуального предпринимателя ФИО1. прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1., то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1., действуя из корыстных побуждений, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила преступные действия, направленные к общей корыстной цели, при следующих обстоятельствах. 

Так, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1., действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратилась в АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1. Реализуя свой преступный умысел, ФИО1. в указанное время, находясь в АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

Адрес>, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила в банк необходимые учредительные документы и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1., то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыла для деятельности ИП ФИО1. расчетный счет № в АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

Адрес>, кроме того, ФИО1. умышленно предоставила в банк сведения об абонентском номере №, указанном ею для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) АО «Альфа-Банк», и получила от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог ее собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), а также получила банковскую карту №. Тем самым ФИО1., являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа – логин и пароль, а также банковскую карту, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1. ДД.ММ.ГГГГ, сразу после открытия указанного счета, и получения ею указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк» (далее – СКБ), Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных», и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1. обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь в торговом центре «Колизей», расположенном по адресу: 

<

Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала из рук в руки, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыла последнему электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1., предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу. 

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1., действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, в ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1. Реализуя свой преступный умысел, ФИО1. в указанное время, находясь в ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», расположенном по адресу: 

<

Адрес>, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила в банк необходимые учредительные документы и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом ФИО1., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1., то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыла для деятельности ИП ФИО1. расчетные счета №, № в ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», расположенном по адресу: 

<

Адрес>, кроме того, ФИО1. умышленно предоставила в банк сведения об абонентском номере №, указанном ею для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», и получила от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог ее собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), а также получила банковскую карту №. Тем самым ФИО1., являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа – логин и пароль, а также банковскую карту, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1. Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО1. ДД.ММ.ГГГГ, сразу после открытия указанного счета, и получения ею указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания СКБ, Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных», и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО1. обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь в торговом центре «Колизей», расположенном по адресу: 

<

Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала из рук в руки, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыла последнему электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись ФИО1., предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу. 

В результате указанных преступных действий ФИО1., неустановленное лицо получило доступ: к расчетному счету № и банковской карте №, открытым в АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

Адрес>; к расчетным счетам №, № и банковской карте №, открытым в ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», расположенном по адресу: 

<

Адрес>, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1.

В судебном заседании подсудимая ФИО1. свою вину признала полностью, в содеянном раскаялась, показала, что по предложению знакомых друга дистанционно зарегистрировалась как индивидуальный предприниматель, открыла на имя ИП счета в банках- «Альфа-Банк», «Открытие», «Транскапиталбанк». Заявки на открытие счетов в банках подавали те люди, которые попросили ее об их открытии, заявки подавали дистанционно, лично она только забирала документы. В банках ей сообщали, что третьим лицам нельзя передавать доступ к карте, ее это насторожило, знакомые, которые уговорили ее на это сказали, что ничего плохого не будет, она не понесет ответственности. После совершения всех действий для этих людей, примерно через пол года, пришло уведомление от сотрудников полиции о необходимости явки для допроса, там спрашивали о денежных переводах в крупной сумме, около 1 млн. руб. За регистрацию на свое имя ИП и открытие счетов в банках ей заплатили 25 000 рублей. Регистрируясь в качестве ИП не планировала осуществлять деятельность, открывая счета не собиралась пользоваться ими от лица ИП.

Кроме признательных показаний подсудимой ФИО1. ее вина в совершении преступления подтверждается 

показаниями свидетеля Свидетель 1, согласно которым она работает с в Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю. В ее должностные обязанности входит, в том числе, рассмотрение документов, представленных для государственной регистрации индивидуальных предпринимателей и принятие по ним решений. ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде с помощью Интернет-сервиса, размещенного на сайте ФНС России, в Инспекцию поступил контейнер F№ с пакетом документов, состоящим из заявления формы №P21001 (заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя), копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1. (далее – ФИО1.). Заявителем по данной заявке являлась ФИО1. Пакет документов был подписан ее электронной подписью. В программном продукте централизованной системы регистрации (ПП ЦСР) АИС «Налог-3» реализована возможность автоматического принятия решения на основе технологии искусственного интеллекта по заявлениям по форме Р21001 с декабря 2021 года. Данное заявление автоматически поступило в АИС «Налог-3», где ему автоматически ДД.ММ.ГГГГ присвоился № входящего 14422А. После поступления на этап «Ввод данных входящего» специалистом отдела ведения реестров и обработки данных были введены данные по заявлению в АИС Налог-3. После завершения ввода данных документ автоматически попадает на этап автоматической проверки данных. ДД.ММ.ГГГГ на основе технологии искусственного интеллекта АИС «Налог-3» автоматически принято решение о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя и внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей за государственным регистрационным номером (ГРНИП) №. На этом государственная регистрации ИП ФИО1. была завершена. После завершения регистрационных действий, заявителю ФИО1. в соответствии с п. 3 ст. 11 Закона № 129-ФЗ в электронном виде по каналам связи был направлен лист записи ЕГРИП, Уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя в налоговом органе, информационное письмо подписанные усиленной квалифицированной подписью должностного лица Инспекции. ФИО1. Межрайонную ИФНС России № по 

<

Адрес> по вопросу регистрации своего предпринимательства не посещала, документы удостоверяющие личность не предъявляла, документы в бумажном виде не получала (л.д. 42-44);

показаниями свидетеля Свидетель 3, из которых следует, что он работает в АО «Альфа-Банк» в должности старшего специалиста службы экономической безопасности. При открытии счета клиент уведомляется об ответственности согласно 115 ФЗ, также клиент предупреждается, что в случае требования банка он должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, в связи с тем, что после того, как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей, банк теряет возможность контролировать, кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций, клиент сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. Открытие банковского счета происходит после того, как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, путем направления на него первичного логина и пароля для активации счета в личном кабинете «интернет-банка», разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭП направляются в структурное подразделение АО «Альфа-Банк» г. Москва. ДД.ММ.ГГГГ в отделение АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

Адрес>, обратилась ФИО1., как индивидуальный предприниматель, с просьбой открыть счет в банке. В соответствии с требованиями банка ФИО1. предоставила оригинал личного паспорта. Также в соответствии с требованиями банка с целью открытия счета ФИО1. подписала пакет документов, включающий в себя: анкета клиента от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об открытии счета и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн» от ДД.ММ.ГГГГ; карточка с образцами подписей ИП ФИО1. от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1. в АО «Альфа-Банк» был открыт счет №. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в отделении банка АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

Адрес>, - ФИО1. было подписано: дополнительное соглашение к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение о присоединении к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн»; подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн»; заявление на подключение сервиса «Мобильный платеж»; анкета приема-передачи карт/ПИН-конвертов №. Документы по открытию и обслуживанию счета ИП ФИО1. № принимал сотрудник ОО «Пермский» АО «Альфа-Банк» ОТР. Документы были предоставлены в полном объеме, клиентом (ФИО1.) не доносились. Для совершения финансовых платежей по расчетному счету, пользования системой дистанционного банковского обслуживания, клиент (ФИО1.) использовала систему «Альфа-Бизнес Онлайн». Для этого, при первом использовании указанной системы, клиенту требовалось зайти на сайт банка, открыть приложение «Альфа-Банк», где ввести логин, указанный в подтверждении о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн» и разовый пароль, отправленный банком в смс-сообщении на номер телефона, указанный клиентом в вышеуказанном подтверждении о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн». Далее у клиента появлялась возможность изменить пароль для входа в систему «Альфа-Бизнес Онлайн». Для подтверждения совершения платежей и переводов по счету клиент должен был подтвердить свое намерение вводом одноразового временного пароля, который высылался банком в смс-сообщении на указанный клиентом номер телефона. В частности, ИП ФИО1. временный пароль отправлялся на номер телефона №. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом, у банка возможности нет. В случае, если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по счету. При подписании заявления об открытии счета и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1. была ознакомлена и согласна с Тарифами банка, в том числе с положениями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. При открытии счета № к нему была выпущена банковская карта № от ДД.ММ.ГГГГ, по настоящее время счет № является открытым (л.д. 75-76);

показаниями свидетеля Свидетель 2, согласно окторым она работает главным менеджером в ПАО «Транскапиталбанк», 

<

данные изъяты>. Пояснила, что при обращении индивидуальных предпринимателей в их подразделение банка сначала определяются с тарифным планом, уточняют суммы, которые будут проходить по счету, уточняют, нужна ли корпоративная карта, после чего заполняется анкета клиента, при этом личность клиента сличается по документу, удостоверяющему личность гражданина (паспорт). Далее происходит резервация расчетного счета, после чего анкета с пакетом документов отправляется по средствам сети Интернет в службу безопасности. Одновременно с анкетой заполняется заявление на присоединение комплексного банковского обслуживания, в котором также указывается номер корпоративной карты и счет, к которому карта привязана. Во время заполнения заявления на присоединение выбирается способ доступа к личному кабинету, открывается расчетный счет, выдается карта, и клиент может пользоваться услугами банка. В случае со ФИО1. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1., являясь индивидуальным предпринимателем, обратилась в офис Банка «Транскапиталбанк», расположенный по адресу: 

<

Адрес>, дополнительный офис «Пермский», после чего менеджером была заполнена анкета и заявление на присоединение к договору комплексного банковского обслуживания, в котором ИП ФИО1. указала, что доступ в личный кабинет будет осуществлять через «Логин Пароль», а также попросила выпустить корпоративную карту. После обработки анкеты и проверки анкеты и заявления ИП ФИО1. были открыты два расчетных счета ДД.ММ.ГГГГ: № – расчетный, № – счет корпоративной карты, также была выдана корпоративная карта №. После чего по номеру, указанному в заявлении, приходит разовый логин и пароль, и после этого клиент может пользоваться услугами банка. По настоящее время расчетные счета открыты. (л.д. 92-94);

Кроме того, факт совершения подсудимой преступления подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 5-6);

выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, согласно которой ФИО1., ДД.ММ.ГГГГ г.р. зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 21-22);

протоколом осмотра документов с фототаблицей, согласно которому осмотрены: 1) ответ на запрос из АО «Альфа-Банк», содержащий информацию в отношении клиента: ФИО1. (ИП); выписка о движении денежных средств по счету 40№ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг ФИО1., номер контактного телефона ИП: №, адрес электронной почты: 

<

Адрес> содержатся сведения об открытых счетах и выданных картах, подключенных услугах, карточка образцов подписи и оттиска печати.

На счет № индивидуального предпринимателя ФИО1., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили, а также были израсходованы денежные средства в сумме 197 871 рубль 00 копеек. Денежные средства выводились через бизнес-карту 220015******3015, Держателя ФИО1..

2) ответ на запрос из ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», содержащий расширенные выписки по счетам клиента ИП ФИО1. №, № за период с даты открытия по ДД.ММ.ГГГГ, заявление на присоединение к договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством российской Федерации порядке частной практикой в ТКБ БАНК ПАО. Для подключения к услугам указан номер телефона - 

<

***>; адрес электронной почты: lika.starkova@internet.ru; способ подключения – логин и пароль. По счету: №, владельца индивидуальный предприниматель ФИО1. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. движение денежных средств отсутствует. По счету: №, владельца индивидуальный предприниматель ФИО1. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имеется движение денежных средств: на расчетный счет поступили денежные средства в сумме 276 031 рубль 00 копеек, а также были израсходованы денежные средства в сумме 275 335 рублей 00 копеек. Остаток: 696 рублей 00 копеек. (л.д. 54-58);

вещественными доказательствами: копии документов АО «Альфа-Банк», ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» (л.д. 59-72, 73).

Проанализировав собранные и исследованные судом доказательства, суд находит виновность подсудимой ФИО1. в совершении вышеуказанного преступления доказанной, принимает доказательства, представленные стороной обвинения, и оценивает их как достаточные, достоверные и допустимые, поскольку они подробны, последовательны, взаимно дополняют друг друга, существенных противоречий не содержат. Обвинение подсудимой в совершении преступления нашло свое подтверждение собранными по делу доказательствами, а именно вышеуказанными показаниями самой подсудимой ФИО1., которая не отрицает обстоятельства совершения преступления, указанные в обвинительном заключении, показаниями свидетелей и исследованными материалами дела, оснований для оговора подсудимой свидетелями не установлено, каких-либо заслуживающих внимания доводов для ее оговора самой подсудимой не приведено, поэтому данные доказательства положены в основу обвинительного приговора.

Суд считает нашедшим свое полное подтверждение в ходе судебного следствия обвинение ФИО1. в совершении неправомерного оборота средств платежей. 

Из материалов дела следует и не оспаривается ФИО1., что подсудимая, действуя по предложению неустановленного лица за денежное вознаграждение, зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, после чего от имени ИП ФИО1. открыла расчетные счета в АО «Альфа-Банк», ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», получила логины и пароли для обеспечения удаленного доступа к указанным расчетным счетам через системы дистанционного банковского обслуживания, которые по своему назначению являлись аналогами электронной цифровой подписи и были необходимы для осуществления и подтверждения банковских операций по расчетным счетам, то есть являлись электронными средствами платежей, а также, банковские карты, являющиеся по своему назначению электронными носителями информации, привязала к расчетным счетам абонентский номер и адрес электронной почты, доступ к которым имело неустановленное лицо, для обеспечения получения одноразовых паролей и в целях осуществления в дальнейшем банковских операций по расчетным счетам ИП ФИО1., после чего в те же дни передала неустановленному лицу документы об открытии расчетных счетов ИП ФИО1., логины и пароли, банковские карты и получил за это от неустановленного лица вознаграждение, тем самым сбыла электронные средства платежей, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Действия ФИО1., направленные на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя без намерения осуществлять реальную финансово-хозяйственную деятельность, открытие от имени ИП ФИО1. расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», получение электронных средств платежа, электронных носителей информации и передачу их за вознаграждение неустановленному лицу, свидетельствуют об умысле ФИО1. на неправомерный оборот средств платежей, то есть их приобретение в целях сбыта и сбыт.

Действия ФИО1. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1. суд признает активное способствование расследованию преступления, выразившееся даче объяснений до возбуждения уголовного дела, а также в последовательных подробных признательных показаниях подсудимой, признание вины, раскаяние в содеянном.

При этом, испытываемые подсудимой временные материальные затруднения, связанные с отсутствием денежных средств на момент совершения преступления, вызваны обычными бытовыми причинами и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств.

Не имеется правовых оснований и для признания в качестве явки с повинной объяснения ФИО1., данного до возбуждения уголовного дела, поскольку ФИО1. в данных пояснениях не предоставила следствию информацию, которая имела значение для раскрытия и расследования преступления, обстоятельства были известны правоохранительным органам.

Оснований для признания иных обстоятельств смягчающими наказание подсудимой в судебном заседании не установлено.

Отягчающих наказание ФИО1. обстоятельств судом не установлено.

При назначении наказания суд учитывает вышеуказанные обстоятельства, обстоятельства совершенного деяния, характер и степень общественной опасности преступления, которое относится к категории тяжких, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой, семейное и имущественное положение, состояние здоровья ее и членов ее семьи, данные о личности подсудимой ФИО1., которая ранее судима не была, на учете у врачей-специалистов не состоит, имеет место регистрации, имеет место жительства, где характеризуется удовлетворительно, осуществляет трудовую деятельность без официального оформления. 

На основании вышеизложенного, суд полагает возможным назначить подсудимой ФИО1. наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ст.ст. 6 ч. 1, 60 УК РФ.

Вместе с тем суд считает возможным применить ст. 73 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы условно, поскольку восстановление социальной справедливости, исправление осужденной и предупреждение совершения ею новых преступлений может быть достигнуто без реального отбывания наказания, что будет соответствовать целям назначенного наказания и исправлению подсудимой.

В судебном заседании не установлено оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, также, как не установлено оснований, для применения положений ст. 53.1 УК РФ. Вместе с тем, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, поведение подсудимой после совершения преступления суд признает исключительными, считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и не применять дополнительное наказание в виде штрафа.

С учетом признания судом в качестве смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ при назначении наказания суд руководствуется положениями ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Поскольку денежные средства в размере 25 000 рублей ФИО1. получены преступным путем, в качестве вознаграждения за совершение незаконных действий по открытию расчетных счетов в банках от имени ИП ФИО1. с последующим сбытом электронных средств платежей, т.е. в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, которыми ФИО1. распорядилась по своему усмотрению, указанные денежные средства в сумме 25 000 рублей подлежат конфискации в доход государства на основании п. «а» ч.1 ст. 104.1 УК РФ.

Вещественные доказательства: копии документов АО «Альфа-Банк», ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» следует хранить при уголовном деле весь срок хранения последнего.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 года.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1. наказание в виде лишения свободы считать условным и установить ей испытательный срок продолжительностью 2 года.

На период испытательного срока возложить на условно осужденную ФИО1. исполнение обязанностей: с периодичностью один раз в месяц являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, на регистрацию в дни, определяемые данным органом, не менять постоянного места жительства и работы без уведомления указанного органа.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения ФИО1. оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

На основании п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфисковать у ФИО1. денежные средства в сумме 25 000 рублей в доход государства.

Вещественные доказательства: копии документов АО «Альфа-Банк», ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» – хранить в материалах уголовного дела весь срок его хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденному в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> Судья - М.Х. Насибуллина

<

данные изъяты>