Дело 1-35/2024 (1-505/2023;) 22RS0066-01-2023-003214-04 

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

23 января 2024 года г.Барнаул

Судья Железнодорожного районного суда г.Барнаула Алтайского края Пашкова Е.В., 

при секретаре Шкуркиной Ю.В.,

с участием: 

ст.помощника прокурора Железнодорожного района г.Барнаула Сербовой Е.Н.,

подсудимого - ФИО5, 

защитника – адвоката Соколова В.Н., 

предъявившего ордер № 075072 от 13.10.2023 и удостоверение № 551, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в общем порядке в отношении: 

ФИО5, 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

В соответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон № 161-ФЗ), электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п.12 ст.3 Закона № 161-ФЗ перевод денежных средств – действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. 

В соответствии со ст.5 указанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя денежных средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее по тексту – распоряжение клиента). 

Согласно письму Центрального банка России от 26.10.2010 № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО. 

В соответствии с п.5 ст.2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее – Закон № 63-ФЗ) ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч.1 ст.6 Закона № 63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее – РФ), кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе. 

Не позднее 01.12.2018 неустановленное лицо предложило ФИО5 за денежное вознаграждение осуществить государственную регистрацию юридического лица в налоговом органе – ООО «Текстерра», ФИО5, преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений осуществить деятельность от имени ООО «Текстерра» и быть его руководителем, дал свое согласие. 

На основании представленных ФИО5 документов, сотрудники Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № 15 по Алтайскому краю 05.12.2018 внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) о государственной регистрации юридического лица - ООО «Текстерра» ИНН №, ОГРН №, а также сведения о его учредителе и руководителе – подставном лице ФИО5

После чего, в один из дней, в период времени с 05.12.2018 по 19.12.2018, находясь на территории г.Барнаула Алтайского края к ФИО5, как к директору ООО «Текстерра», обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в кредитных организациях, а именно: в Публичном акционерном обществе «Уральский банк реконструкции и развития» (далее по тексту – ПАО «УБРиР»), Акционерном обществе Коммерческий Банк «Модульбанк» (далее по тексту – АО КБ «Модульбанк»), Акционерном обществе «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее по тексту – АО «Россельхозбанк»), Коммерческом Банке «ЛОКО-Банк» (акционерное общество) (далее по тексту – КБ «ЛОКО-Банк» (АО), Акционерном обществе «Райффайзенбанк» (далее по тексту – АО «Райффайзенбанк»), Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту – ПАО «Сбербанк России»), Публичном акционерном обществе «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» (далее по тексту – ПАО «Транскапиталбанк») расчетные счета для ООО «Текстерра» с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством абонентского номера № и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, созданного ФИО5 юридического лица – ООО «Текстерра». 

После этого, в один из дней, в период времени с 05.12.2018 по 19.12.2018, находясь на территории г.Барнаула Алтайского края у ФИО5, не имеющего намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Текстерра», из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем последний, будучи подставным директором и участником ООО «Текстерра», дал свое добровольное согласие открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО «Текстерра» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем неустановленному лицу осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам от имени Общества. 

ФИО5, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Текстерра» в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период времени с 19.12.2018 по 21.02.2019, совершил неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах. 

Так, 19.12.2018 ФИО5, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Текстерра», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов в офисе ПАО «УБРиР» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, а также электронного носителя информации – банковской карты и конверта с пин-кодом, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, находясь в отделении ПАО «УБРиР», расположенном по адресу: 

<

...>, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО «Текстерра» с подключением системы ДБО к представителю ПАО «УБРиР». После составления документов сотрудником банка, ФИО5 лично подписал документы по открытию расчетных счетов на ООО «Текстерра» с подключением системы ДБО «Интернет-банк-Light», где указал, используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Текстерра», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ПАО «УБРиР», введенным ФИО5 в заблуждение, на имя юридического лица - ООО «Текстерра» открыты расчетные счета №, № и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк-Light» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

После чего, в вышеуказанный период времени, ФИО5 получил от сотрудника указанного банка документы по открытию расчетных счетов ООО «Текстерра» и по подключению системы ДБО «Интернет-банк-Light», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, а также электронный носитель – банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Текстерра».

Затем ФИО5, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ПАО «УБРиР», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, 19.12.2018, находясь на участке местности у здания ПАО «УБРиР», расположенного по адресу: 

<

...>, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, 24.12.2018 ФИО5, продолжая реализацию своего преступного умысла, осознавая, что после открытия расчетных счетов в АО КБ «Модульбанк» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, а также электронного носителя информации – банковской карты и конверта с пин-кодом, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, находясь в здании ТЦ «Сити-Центр», расположенном по адресу: 

<

...>, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО «Текстерра» с подключением системы ДБО к представителю АО КБ «Модульбанк». После составления документов сотрудником банка, ФИО5 лично подписал документы по открытию расчетных счетов на ООО «Текстерра» с подключением системы ДБО «Modulbank», где указал, используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Текстерра», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО КБ «Модульбанк», введенным ФИО5 в заблуждение, на имя юридического лица - ООО «Текстерра» открыты расчетные счета №, № и подключена услуга системы ДБО «Modulbank» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

После чего, в вышеуказанный период времени, ФИО5 получил от сотрудника указанного банка документы по открытию расчетных счетов ООО «Текстерра» и по подключению системы ДБО «Modulbank», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, а также электронный носитель – банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Текстерра».

Затем ФИО5, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в АО КБ «Модульбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, 24.12.2018, находясь на участке местности у здания ТЦ «Сити-Центр», расположенного по адресу: 

<

...>, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, в период времени с 26.12.2018 по 10.01.2019 ФИО5, продолжая реализацию своего преступного умысла, осознавая, что после открытия расчетных счетов в АО «Россельхозбанк» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, а также электронного носителя информации – банковской карты и конверта с пин-кодом, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, находясь в отделении АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО «Текстерра» с подключением системы ДБО к представителю АО «Россельхозбанк». После составления документов сотрудником банка, ФИО5 лично подписал документы по открытию расчетных счетов на ООО «Текстерра» с подключением системы ДБО «Мобильный банк», где указал, используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Текстерра», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО «Россельхозбанк», введенным ФИО5 в заблуждение, на имя юридического лица - ООО «Текстерра» открыты счета №, № и подключена услуга системы ДБО «Мобильный банк» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

После чего, в вышеуказанный период времени, ФИО5 получил от сотрудника указанного банка документы по открытию расчетных счетов ООО «Текстерра» и по подключению системы ДБО «Мобильный банк», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, а также электронный носитель – банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Текстерра».

Затем ФИО5, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в АО «Россельхозбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с 26.12.2018 по 10.01.2019, находясь на участке местности у здания АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

4. Кроме того, 28.12.2018 ФИО5, продолжая реализацию своего преступного умысла, осознавая, что после открытия расчетного счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, а также электронного носителя информации – банковской карты и конверта с пин-кодом, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, находясь в здании ТЦ «Сити-Центр», расположенном по адресу: 

<

...>, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Текстерра» с подключением системы ДБО к представителю КБ «ЛОКО-Банк» (АО). После составления документов сотрудником банка, ФИО5 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «Текстерра» с подключением системы ДБО «Интернет-Банк», где указал, используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Текстерра», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником КБ «ЛОКО-Банк» (АО), введенным ФИО5 в заблуждение, на имя юридического лица - ООО «Текстерра» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Интернет-Банк» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

После чего, в вышеуказанный период времени, ФИО5 получил от сотрудника указанного банка документы по открытию расчетного счета ООО «Текстерра» и по подключению системы ДБО «Интернет-Банк», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, а также электронный носитель – банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Текстерра».

Затем ФИО5, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, 28.12.2018, находясь на участке местности у здания ТЦ «Сити-Центр», расположенного по адресу: 

<

...>, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

5. Кроме того, 29.12.2018 ФИО5, продолжая реализацию своего преступного умысла, осознавая, что после открытия расчетного счета в АО «Райффайзенбанк» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, а также электронного носителя информации – банковской карты и конверта с пин-кодом, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, находясь в здании ТЦ «Сити-Центр», расположенном по адресу: 

<

...>, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Текстерра» с подключением системы ДБО к представителю АО «Райффайзенбанк». После составления документов сотрудником банка, ФИО5 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «Текстерра» с подключением системы ДБО «Банк-Клиент», где указал, используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Текстерра», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО «Райффайзенбанк», введенным ФИО5 в заблуждение, на имя юридического лица - ООО «Текстерра» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

После чего, в вышеуказанный период времени, ФИО5 получил от сотрудника указанного банка документы по открытию расчетного счета ООО «Текстерра» и по подключению системы ДБО «Банк-Клиент», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, а также электронный носитель – банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Текстерра».

Затем ФИО5, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «Райффайзенбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, 29.12.2018, находясь на участке местности у здания ТЦ «Сити-Центр», расположенного по адресу: 

<

...>, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

6. Кроме того, в период времени с 10.01.2019 по 17.01.2019, ФИО5, продолжая реализацию своего преступного умысла, осознавая, что после открытия расчетных счетов в ПАО «Сбербанк России» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, а также электронного носителя информации – банковской карты и конверта с пин-кодом, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, находясь в отделении ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

...>, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО «Текстерра» с подключением системы ДБО к представителю ПАО «Сбербанк России». После составления документов сотрудником банка, ФИО5 лично подписал документы по открытию расчетных счетов на ООО «Текстерра» с подключением системы ДБО «Сбербанк-Бизнес-Онлайн», где указал, используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Текстерра», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ПАО «Сбербанк России», введенным ФИО5 в заблуждение, на имя юридического лица - ООО «Текстерра» открыты счета №, № и подключена услуга системы ДБО «Сбербанк-Бизнес-Онлайн» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

После чего, в вышеуказанный период времени, ФИО5 получил от сотрудника указанного банка документы по открытию расчетных счетов ООО «Текстерра» и по подключению системы ДБО «Сбербанк-Бизнес-Онлайн», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, а также электронный носитель – банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Текстерра».

Затем ФИО5, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ПАО «Сбербанк России», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с 10.01.2019 по 17.01.2019, находясь на участке местности у здания ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами. 

7. Кроме того, в период времени с 

<

***> по 21.02.2019, ФИО5, продолжая реализацию своего преступного умысла, осознавая, что после открытия расчетных счетов в ПАО «Транскапиталбанк» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, а также электронного носителя информации – банковской карты и конверта с пин-кодом, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, находясь в отделении ПАО «Транскапиталбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО «Текстерра» с подключением системы ДБО к представителю ПАО «Транскапиталбанк». После составления документов сотрудником банка, ФИО5 лично подписал документы по открытию расчетных счетов на ООО «Текстерра» с подключением системы ДБО «Интернет-Банк iBank2», где указал, используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Текстерра», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ПАО «Транскапиталбанк», введенным ФИО5 в заблуждение, на имя юридического лица - ООО «Текстерра» открыты счета №, № и подключена услуга системы ДБО «Интернет-Банк iBank2» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

После чего, в вышеуказанный период времени, ФИО5 получил от сотрудника указанного банка документы по открытию расчетных счетов ООО «Текстерра» и по подключению системы ДБО «Интернет-Банк iBank2», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, а также электронный носитель – банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Текстерра».

Затем ФИО5, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ПАО «Транскапиталбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с 

<

***> по 21.02.2019, находясь на участке местности у здания ПАО «Транскапиталбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Таким образом, в период с 19.12.2018 по 21.02.2019, ФИО5 осуществил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных им в кредитных организациях – ПАО «УБРиР», АО КБ «Модульбанк», АО «Россельхозбанк», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Транскапиталбанк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО5 неустановленным лицом неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Текстерра».

В судебном заседании подсудимый ФИО5 вину признал, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался, подтвердив показания, данные им в ходе предварительного следствия (т.1 л.д.135-141, 166-170; т.2 л.д.173-176), из которых следует, что в декабре 2018 года по просьбе своего знакомого по имени С. за денежное вознаграждение в сумме 8 000 рублей он предоставил свой паспорт гражданина РФ для внесения недостоверных сведений в ЕГРЮЛ о себе как о директоре ООО «Текстерра» ИНН № без фактического осуществления руководства обществом. Затем С. сообщил, что необходимо открыть расчетные счета в банках для осуществления финансово-хозяйственной деятельности организации, подставным директором которой он являлся. После регистрации ООО «Текстерра» они с С. ездили в различные отделения банков г.Барнаула с целью открытия расчетных счетов для ООО «Текстерра» и подключения к системе «Банк-клиент» для осуществления дистанционных переводов денежных средств с расчетных счетов. 26.12.2018 и 10.01.2019 они с С. приезжали в АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, где он, понимая, что фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в ООО «Текстерра» он не станет, а в случае успешного открытия счета он передаст все документы С., чтобы тот самостоятельно осуществлял переводы по открытым расчетным счетам организации от его имени, обратился к сотруднику банка с просьбой открыть расчетный счет на ООО «Текстерра», подключиться к системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и передал свой паспорт и учредительные документы ООО «Текстерра». Сотрудник банка заполнил анкету клиента юридического лица, где он указал свой абонентский номер №, адрес электронной почты – 

<

адрес>, которые ему предоставил С., а также заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц с использованием системы «Интернет-Клиент». После подписания заявления, ему выдали необходимые документы и пароль для входа в личный кабинет, чтобы можно было иметь доступ к счетам и осуществлять переводы денежных средств. Выйдя из банка, он передал пароль и логин С., чтобы он от его имени имел доступ к расчетному счету ООО «Текстерра» и мог распоряжаться денежными средствами, поступающими на него. Таким образом он открывал счета в следующих отделениях банков на территории г.Барнаула: 10.01.2019 и 17.01.2019 в ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

...> счета № и № соответственно; 26.12.2018 и 10.01.2019 в АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...> счета № и № соответственно; 19.12.2019 в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: 

<

...> счета № и №; 21.02.2019 и 

<

***> в ПАО «Транскапиталбанк» по адресу: 

<

...> счета № и № соответственно. Расчетные счета в банках открывались с возможностью удаленного доступа, где-то для этого требовался абонентский номер, на который приходило смс-сообщение с паролем для входа в личный кабинет. Телефон с сим-картой и указанием абонентского номера ему всегда давал С. при обращении в отделении банка, который он ему после оформления (открытия) счета возвращал вместе с другими необходимыми документами по доступу к расчетному счету. Все документы, касающиеся открытия банковских счетов, их реквизитов он передавал С. непосредственно возле указанных отделений банков. Кроме того, в период с 24.12.2018 по 29.12.2018 в ТРЦ «Сити-Центр» по адресу: 

<

...> они с С. встречались с агентами банков АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», АО КБ «Локо-банк», где он также подписал все необходимые документы для открытия счетов, получил логин и пароль для доступа в личный кабинет после открытия счетов в данных организациях, где он указал абонентский номер №, адрес электронной почты – 

<

адрес>, чтобы подключиться к системе дистанционного обслуживания и управлять счетами, а после оформления расчетных счетов он передал С. сотовый телефон и сообщил записанные на листочках пароли. Таким образом он открывал счета в следующих отделениях банков на территории г.Барнаула: 28.12.2018 в коммерческом банке «Локо-Банк» счет №; 29.12.2018 в АО «Райффайзенбанк» счет №; 24.12.2018 в АО КБ «Модульбанк» счета № и №. Какие денежные средства впоследствии переводились через открытые расчетные счета ООО «Текстерра» он не знает, указанными денежными средствами он не распоряжался и доступов к ним не имел, все необходимые документы для пользования расчетными счетами были переданы им С.. Он понимал, что не должен был передавать пароль и логин. Кроме того, в некоторых банках вместе с открытием счетов ему выдавали пластиковые карты, пин-коды от карт в конвертах, которые он также передавал С.. Вину признает полностью и раскаивается в содеянном. Изложенные показания ФИО5 подтвердил при проверке показаний на месте (т.2 л.д.144-156).

Суд, изучив представленные доказательства, считает, что виновность ФИО5 в совершении указанного преступления нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия и объективно подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств.

Из показаний свидетеля ФИО1 (начальник отдела правового обеспечения государственной регистрации № 1 МИФНС № 16 по Алтайскому краю), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон (т.1 л.д.108-113), следует, что 01.12.2018 в Межрайонную ИФНС России № 15 по Алтайскому краю ФИО5 по каналам связи были предоставлены документы для государственной регистрации ООО «Текстерра». 05.12.2018 была внесена запись в ЕГРЮЛ о государственной регистрации ООО «Текстерра», единственным участником и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица являлся ФИО5 17.02.2023 регистрирующим органом внесены сведения в отношении данного лица о недостоверности, поскольку была выявлена совокупность обстоятельств, опровергающих факт выполнения ФИО5 функций единоличного исполнительного органа. 

Из показаний свидетеля ФИО2 (главный специалист отдела безопасности ПАО «Транскапиталбанк»), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон (т.1 л.д.120-122), следует, что 

<

***> в офис банка по адресу: 

<

...> обратился ФИО5 с целью открытия расчетного счета ООО «Текстерра», предоставив установленный пакет документов, а также контактный телефон №. На имя юридического лица ООО «Текстерра» были открыты расчетные счета: 

<

***> счет №, 21.05.2019 счет №. 

<

***> ФИО5 получил функциональный ключевой носитель, логин и пароль для аутентификации клиента в личном кабинете в системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет – Банк iBank 2» (далее по тексту – ДБО), а также была подключена к информированию в целях получения информации об операциях, совершаемых с денежными средствами, посредством электронного сообщения средствами системы ДБО. Функциональный ключевой носитель был без повреждений, а логин и пароль были переданы ФИО5 в единственном экземпляре. 

<

***> ФИО5 в банк были предоставлены документы на регистрацию ДБО и сертификат ключа проверки электронной подписи на подключение ДБО, в тот же день с ООО «Текстерра» был заключен договор ДБО. 

Из показаний свидетеля ФИО3 (начальник дополнительного офиса «Барнаульский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития»), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон (т.2 л.д.139-143), следует, что 19.12.2018 в офис банка по адресу: 

<

...> обратился директор ООО «Текстерра» ФИО5 с целью открытия расчетного счета Общества. После проверки документов и личности, на имя юридического лица ООО «Текстерра» были открыты расчетные счета № и №. В заявлении на открытие расчетного счета указаны анкетные и паспортные данные ФИО5, а также номер телефона №, на который поступали смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет «Интернет банк Light», и необходимые смс-коды для входа в систему «Интернет банк Light». ФИО5 был предупрежден, что данные логина и пароля запрещено передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы «Интернет банк Light». Кроме того, ФИО5 была выдана памятка работы со счетом, в которой также разъясняется клиенту о правилах работы с системой «Интернет банк Light» и правилах использования средств оборота платежей. Кроме ФИО5 никто не имел права пользоваться вышеуказанными счетами ООО «Текстерра». После формирования ЭЦП доступ к системе «Интернет банк Light» осуществляется только с помощью указанной подписи. 

Из показаний свидетеля ФИО4 (начальник отдела продажи обслуживания юридических лиц АО «Россельхозбанк»), оглашенных в судебном заседании с согласия сторон (т.1 л.д.114-119), следует, что 26.12.2018 в офис банка по адресу: 

<

...> целью открытия расчетного счета юридического лица ООО «Текстерра» обратился директор ФИО5, предоставив при этом необходимые документы. После чего был составлен соответствующий пакет документов, необходимых для открытия расчетного счета, в том числе заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», в котором помимо прочего был указан контактный телефон клиента №. С указанным заявлением ФИО5 ознакомился, подписал его и заверил оттиском печати ООО «Текстерра». Кроме того, было составлено заявление на регистрацию Субъекта информационного обмена от 10.01.2019 для изготовления криптографических ключей и сертификата ключа подписи для работы в системе дистанционного банковского обслуживания банка. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами, ответственность за последствия использования электронной – цифровой подписи, возлагается на ее владельца.

Вина ФИО5 подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными материалами дела: 

- сведениями о банковских счетах ООО «Текстерра», согласно которым на имя ООО «Текстерра» открыты расчетные счета в ПАО «Транскапиталбанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Россельхозбанк», ПАО «Сбербанк России», АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», АО КБ «Локо-Банк» (т.1 л.д.33-35);

- решением № 1 единственного учредителя ООО «Текстерра» от 30.11.2018, согласно которому единственным исполнительным органом ООО «Текстерра» является директор ФИО5 (т.1 л.д.36);

- уставом ООО «Текстерра», согласно которому единоличным исполнительным органом Общества является директор ФИО5, наделенный следующими полномочиями: без доверенности действовать от имени Общества, в том числе представлять его интересы и совершать сделки; выдавать доверенности на право представительства от имени Общества, в том числе доверенности с правом передоверия; директор избирается (назначается) сроком на 5 лет (т.1 л.д.37-46);

- ответом АО «Россельхозбанк», согласно которому представлены копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, копия паспорта ФИО5, копия заявления о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания и копия заявления на регистрацию субъекта информационного обмена, сведения об IP-адресе и МАС-адресе, дубликат справки о наличии счетов, дубликаты выписок о движении денежных средств по счетам №, № (т.1 л.д.51-66);

- ответом АО КБ «Модульбанк», согласно которому представлены выписки по счетам №, №, список IP-адресов, заявление на выпуск карты, заявление о присоединении к договору комплексного обслуживания, заявление о расторжении договора комплексного обслуживания (т.1 л.д.68-75);

- ответом АО КБ «Локо-Банк», согласно которому представлены выписка о движении денежных средств по счету №, заявление на предоставление доступа к дистанционному проведению операций по счету (т.1 л.д.77-79);

- ответом ПАО «Сбербанк», согласно которому представлены выписки по счетам №, №, №, сведения по IP-адресам (т.1 л.д.81-82);

- ответом ПАО «Транскапиталбанк», согласно которому представлены справка о наличии счетов, выписки по счетам, реестр соединений по системе ДБО, копии документов юридического досье ООО «Текстерра» (т.1 л.д.84-85); 

- ответом АО «Райффайзенбанк», согласно которому представлены выписка по счету №, справка о наличии счетов, сведения об IP-адресах, копии документов ООО «Текстерра» (т.1 л.д.87-88);

- ответом ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», согласно которому представлены сведения о движении денежных средств по счетам №, №, выписка по счету №, сведения об использовании системы удаленного доступа, заявления на закрытие счета, сведения об участниках Общества, договор аренды, заявления на открытие счета, карточка с образцами подписей и оттиска печати, заявление об акцепте оферты, копия паспорта ФИО5, копии документов ООО «Текстерра» (т.1 л.д.90-105);

- протоколами осмотра предметов и документов от 31.07.2023, согласно которым осмотрены документы, предоставленные АО «Россельхозбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО КБ «Локо-Банк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Транскапиталбанк», АО «Райффайзенбанк», в том числе сведения по банковским счетам ООО «Текстерра» (т.2 л.д.13-15, 16-18, 19-21, 22-23, 24-82, 83-120, 121-134), которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.135-136);

- приговором и.о.мирового судьи судебного участка № 5 Железнодорожного района г.Барнаула от 08.05.2020, вступившим в законную силу 19.05.2020, которым ФИО5 осужден по ч.1 ст.173.2 УК РФ к наказанию в виде исправительных работ сроком 1 год с удержанием из заработной платы в доход государства 5 %, с применением ст.73 УК РФ условно с испытательным сроком 1 год (т.1 л.д.212-213).

Суд изучил, проверил и оценил представленные доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, и находит их соответствующими требованиям действующего уголовно-процессуального закона, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения уголовного дела. Суд считает вину ФИО5 в совершении преступления при фактических обстоятельствах, установленных в описательной части приговора, полностью доказанной его вышеизложенной совокупностью и квалифицирует действия подсудимого по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу п.19 ст.3 Федерального закона от 27 июня 2011 г. N161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. Следовательно, полученные ФИО5 в банках средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – персональные логин и пароль, а также электронные носители информации – банковские карты предназначены для осуществления финансовых операций. 

Вывод о виновности ФИО5 в совершении оконченного преступления – сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, суд основывает на совокупности доказательств: признательных показаниях подсудимого, показаниях свидетелей, а также иных доказательствах, указанных выше и признанных судом допустимыми и достоверными. Из данных доказательств усматривается, что ФИО5 умышленно, незаконно, с корыстной целью, будучи подставным руководителем в ООО «Текстерра» в банках открыл расчетные счета указанные выше с доступом к системе ДБО, получил электронные носители и информацию, необходимую для доступа к ДБО, после чего умышленно, с корыстной целью передал электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, для осуществления неустановленным лицом неправомерных приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам в указанных банках от имени ООО «Текстерра». 

Более того, судом достоверно установлено и не оспаривается защитой, что ФИО5, сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию о номере телефона, переданного им в пользование третьему лицу, не намеревался использовать электронные средства платежей, при этом подсудимый понимал, что использование третьим лицом полученных им в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена. 

Вменяемость подсудимого у суда сомнений не вызывает, поскольку на учете в АККПБ и АКНД он не состоит. Кроме того, ФИО5 занимал позицию адекватную складывающейся в судебном заседании, в связи с чем суд признает его вменяемым по отношению к инкриминируемому преступлению.

При назначении вида и размера наказания подсудимому суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

Оценивая характер общественной опасности преступления, суд принимает во внимание, что деяние посягает на установленный порядок осуществления экономической деятельности и оборота средств платежей, является умышленным и законом отнесено к категории тяжких преступлений. Определяя степень общественной опасности содеянного, суд исходит из того, что преступление является оконченным. 

Как личность ФИО5 характеризуется следующим образом: на учете в АККПБ и АКНД не состоит; участковым уполномоченным полиции по месту жительства характеризуется отрицательно; директором ООО «

<

данные изъяты>» по месту работы и соседями по месту жительства – положительно. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО5, суд признает и учитывает при назначении наказания: признание вины и раскаяние в содеянном; активное способствование расследованию и раскрытию преступления, выразившееся в даче объяснения (т.1 л.д.23-26, 31) и подробных признательных показаниях на стадии предварительного следствия; положительные характеристики, данные по месту работы и месту жительства; состояние здоровья подсудимого, состояние здоровья его близких родственников и оказание им помощи.

Суд не усматривает оснований для признания иных обстоятельств в качестве смягчающих наказание ФИО5

Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимого ФИО5, суд в соответствии с п. «а» ч.1 ст. 63 УК РФ признает и учитывает рецидив преступлений, в связи с чем, а так же ввиду наличия смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч.1 ст.61 УК, учитывая, в том числе характер способствования раскрытию преступления, при назначении наказания подсудимому суд полагает необходимым применить положения ч.3 ст. 68 УК РФ. 

При определении вида и размера наказания подсудимому ФИО5 суд учитывает конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, социальную значимость совершенного деяния, а так же влияния назначаемого наказания на исправление ФИО5, совокупность вышеизложенных смягчающих обстоятельств в отношении последнего, в том числе активное способствование в расследовании и раскрытии преступления, выразившееся в даче объяснения и подробных признательных показаниях на стадии предварительного следствия и признает их исключительными, поэтому полагает возможным при назначении ФИО5 наказания применить положения ст.64 УК РФ и не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного, считая именно данное наказание соразмерным содеянному, способствующим восстановлению социальной справедливости и которое в полной мере сможет достичь целей наказания, оказав на ФИО5 необходимое исправительное воздействие. Основания для применения ст.73 УК РФ отсутствуют.

Кроме того, с учетом характера и степени общественной опасности преступления, оснований для замены лишения свободы на принудительные работы в порядке, установленном ст.53.1 УК РФ не имеется.

Кроме того, с учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности, личности подсудимого, суд не находит оснований для применения правил ч.6 ст.15 УК РФ.

В действиях ФИО5 имеется опасный рецидив. В соответствии с п. «в» ч.1 ст.58 УК РФ, отбывание лишения свободы назначается подсудимому в исправительной колонии строгого режима. 

В отношении ФИО5 в качестве меры пресечения избиралась подписка о невыезде и надлежащем поведении. Из материалов уголовного дела усматривается, что ФИО5 по подозрению в совершении данного преступления не задерживался, поэтому подсудимый не ходатайствовал о зачете какого-либо времени в срок отбытого наказания.

В соответствии с ч.9 ст.115 УПК РФ суд полагает необходимым отменить арест, наложенный на денежные средства в сумме 1 100 рублей, принадлежащие ФИО5, и возвратить указанные денежные средства последнему. 

При разрешении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд принимает во внимание положения ч.3 ст.81 УПК РФ.

В соответствии ч. 4 ст.132 УПК РФ процессуальные издержки за оказание юридической помощи подлежат возмещению за счет средств федерального бюджета, поскольку подсудимый ФИО5 заявил об отказе от защитника, однако отказ не был удовлетворен и защитник участвовали в судебном заседании по назначению. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО5 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание за указанное деяние с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного) года 4 (четырех) месяцев лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии строгого режима.

Избрать в отношении ФИО5 меру пресечения в виде заключения под стражу до вступления приговора в законную силу, взять ФИО5 под стражу в зале суда.

Срок наказания ФИО5 исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Зачесть в срок лишения свободы время его содержания под стражей в период с 23 января 2024 года до вступления приговора в законную силу, из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима. 

Отменить арест, наложенный на денежные средства в сумме 1 100 рублей, принадлежащие ФИО5, и возвратить указанные денежные средства ФИО5

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу: оптические диски с информацией, предоставленной ПАО «Сбербанк», ПАО «Транскапиталбанк», АО «Райффайзенкбанк»; информацию, предоставленную ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Россельхозбанк», АО КБ «Модуль банк», АО КБ «Локо-банк», хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить при уголовном деле.

Освободить ФИО5 от оплаты процессуальных издержек.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд в течение 15 суток со дня провозглашения путем принесения жалобы или представления через Железнодорожный районный суд г.Барнаула, а осужденным – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В течение 15 суток с момента вручения копии приговора осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей жалобе. Ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции так же может быть заявлено осужденным в течение 15 суток со дня вручения копии апелляционного представления или жалобы, затрагивающих его интересы.

Осужденный имеет право на обеспечение помощью защитника в суде апелляционной инстанции, которое может быть реализовано путем заключения соглашения с адвокатом, либо путем обращения с соответствующим ходатайством о назначении защитника, которое может быть изложено в апелляционной жалобе, либо иметь форму самостоятельного заявления и должно быть заблаговременно подано в суд первой или второй инстанции.

Судья Е.В. Пашкова