Дело № ******

66RS0№ ******-97

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Екатеринбург 05 ноября 2024 года

Октябрьский районный суд г. Екатеринбурга в составе председательствующего судьи Лимоновой И.Н., 

с участием государственных обвинителей Ахмедовой Е.Ю., Сидоренко П.В., Романова А.А.,

подсудимого ФИО1, 

его защитника – адвоката Башкатовой Е.Г., 

при секретарях судебного заседания Тубшиновой Д.Ц., Калининой А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО1, ****** ранее не судимого, осужденного

- 10 марта 2022 года Верхнеуфалейским городским судом Челябинской области за совершение двух преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 119 УК РФ в виде лишения свободы на срок 8 месяцев за каждое преступление, по ч. 1 ст. 161 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы на срок 1 год; на основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний, окончательно назначено наказание в виде лишения свободы на срок 2 года. На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ назначенное наказание постановлено считать условным с испытательным сроком 2 года. 10.04.2024 года наказание отбыто,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершил преступление – приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В период с 29.12.2021 по 03.02.2022, у ФИО1, являющегося подставным лицом ИП ФИО1, не имеющего намерений вести финансово-хозяйственную деятельность данного предприятия, управлять им, совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данного индивидуального предпринимателя, имеющего право без доверенности действовать от имени ИП ФИО1, возник умысел приобрести и сбыть за денежное вознаграждение электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В указанный период неустановленное лицо предложило ФИО1 по телефону за денежное вознаграждение открыть в кредитном учреждении от своего имени расчетный счет для ИП ФИО1 с системой дистанционного банковского обслуживания, доступ к которым осуществляется с помощью электронных средств, а затем сбыть их.

ФИО1, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьему лицу доступа к логинам и паролям для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетными счетами, являющихся средствами, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, а также банковской карты, являющейся электронным носителем информации, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, открыл расчетные счета в следующих банках.

- 30.12.2021 ФИО1 в отделении ФИО17 расположенном по адресу: 

<

адрес>, предоставил сотруднику банка необходимый пакет документов и заявление об открытии расчетного счета, указав абонентский номер телефона ****** для представления на них смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, предоставленные ему неустановленным лицом для подключения к системе дистанционного банковского обслуживания. 

30.12.2021 в ****** был открыт расчетный счет № ****** на основании заявления ФИО1

30.12.2021 ФИО1, находясь возле отделения ФИО18, расположенного по адресу: 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передал ему за обещанное денежное вознаграждение банковскую карту и сообщил пин-код к ней, то есть сбыл приобретенные в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с 10.02.2022 по 04.03.2022 по открытому расчетному счету неустановленное лицо без согласия ФИО1 совершило финансовые операции по неправомерному движению денежных средств.

- 03.02.2022 ФИО1 в отделении ПАО ФИО20 расположенном по адресу: 

<

адрес>, предоставил сотруднику банка необходимый пакет документов и заявление об открытии расчетного счета, указав абонентский номер телефона ****** для представления на них смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, предоставленные ему неустановленным лицом для подключения к системе дистанционного банковского обслуживания. 

В тот же день в ФИО22 был открыт расчетный счет № ****** на основании заявления ФИО1

03.02.2022 ФИО1, находясь возле отделения ФИО23 расположенного по адресу: 

<

адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передал ему за обещанное денежное вознаграждение банковскую карту и сообщил пин-код к ней, то есть сбыл приобретенные в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с 03.02.2022 по 25.02.2022 неустановленное лицо с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств с помощью дистанционного банковского обслуживания изменило номер телефона для получения от банка смс-кодов для подтверждения факта формирования электронного платежа в системе дистанционного банковского обслуживания.

В период времени с 25.05.2022 по 26.05.2022 по открытому расчетному счету неустановленное лицо без согласия ФИО1 совершило финансовые операции по неправомерному движению денежных средств.

Таким образом, ФИО1, являясь подставным лицом – директором ИП ФИО1, достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться для использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ИП ФИО1, за обещанное денежное вознаграждение, совершил приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному лицу электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ИП ФИО1

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления признал полностью и суду показал, что к нему обратился неизвестный ранее Свидетель №3, предложил оформить на его имя фирму за денежное вознаграждение, ввиду необходимости получения денежных средств, ФИО1 согласился. Также с Свидетель №3 и неизвестной Свидетель №6 он ездил по отделениям банков для оформления банковских карт, где заполнял бланки установленной формы, затем банковские карты, а также пароли он отдавал Свидетель №3. Обещанное вознаграждение не получил.

Из оглашенных в судебном заседании показаний ФИО1 следует, что в октябре или ноябре 2021 года ему позвонил ранее незнакомый Свидетель №3, предложил заработать деньги в сумме 50 000 рублей за оформление на свое имя ИП, которым управлять не будет. Не спрашивая, зачем это нужно Свидетель №3, ФИО2 согласился, в декабре 2021 года приехал в 

<

адрес>, где его встретила незнакомая ранее Свидетель №6, привезла в налоговую инспекцию, где в кабинете он отдал свой паспорт сотруднице, которая все оформила. Свидетель №3 обещал заплатить деньги, когда начнет работать оформленное на ФИО2 ИП. 

В начале 2022 года ему позвонила Свидетель №6 и сказала приехать для оформления банковских карт для ИП, оформленного на его имя. В 

<

адрес> его встретили Свидетель №3 и Свидетель №6, Свидетель №3 пояснил, что необходимо открыть на имя ФИО1 счета в банках, чтобы ИП могло начать работать. ФИО1 оформил на свое имя сим-карту в «Мегафоне», затем с Свидетель №6 ездил открывать банковские счета в ФИО24 Для открытия банковского счета ФИО1 предоставлял свой паспорт, на оформленный им номер телефона в банке подключали услугу дистанционного банковского обслуживания. После оформления банковские карты, сим-карту, документы ФИО1 отдавал Свидетель №6.

При регистрации ИП и оформления банковских карт ФИО2 не собирался заниматься хозяйственной деятельностью ИП и пользоваться счетами, понимал, что данные действия носят незаконный характер (т.1 л.д. 241-244, т. 2 л.д. 8-12, л.д. 177-180).

Оглашенные показания ФИО1 подтвердил в полном объеме.

Кроме полного признания вины подсудимым, его вину в совершении указанного преступления полностью подтверждают доказательства, исследованные в судебном заседании.

Из показаний свидетеля ФИО11 в судебном заседании следует, что ФИО1 является ее супругом, она открывала ИП на свое имя, а также банковские счета с целью заработать. Деньги на счета ИП ФИО1 не переводила. ФИО1 за оформление на свое имя ИП и открытие счетов в банке деньги не получил, сам ведением хозяйственной деятельности ИП не занимался, согласился оформить ИП в связи с нуждаемостью в денежных средствах. Пояснила, что ФИО1 воспитывает ее ребенка, занимается строительством, помогает своей бабушке.

Из оглашенных с согласия участников процесса показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что он работает в ФИО25 с 2018 года в должности главного эксперта отдела внутренних расследований. В ФИО26 при личном открытии счетов требуется паспорт, решение о назначении единоличным исполнительным органом юридического лица, данные документы сотрудник банка копирует, после чего через приложение ФИО27 резервируется счет, клиенту приходит на мобильный телефон логин и пароль от личного кабинета. Затем заполненная анкета и представленные документы загружаются в систему и отправляются верификатору на рассмотрение. Дистанционное банковское обслуживание активируется путем отправления клиенту при открытии банковского счета ссылки на электронную почту клиента, одновременно приходит смс-сообщение с логином и паролем на номер телефона, указанный клиентом, для входа в личный кабинет, где клиент может дистанционно управлять банковскими счетами. При открытии расчетных счетов клиент гарантирует, что счета открываются для ведения им хозяйственной деятельности организации и не используются для легализации денежных средств. Также клиенту сообщается о запрете передачи третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица (т. 1 л.д. 216-219).

Из оглашенных с согласия участников процесса показаний свидетеля Свидетель №5 следует, что он работает в должности ведущего эксперта отдела безопасности ФИО28. В соответствии с порядком открытия счетов и обслуживания клиентов, клиент – индивидуальный предприниматель, предоставляет документ, удостоверяющий личность, делается копия паспорта, затем подписывается анкета заявителя, договор комплексного банковского обслуживания. Сотрудник банка проверяет, является ли клиент единоличным исполнительным органом юридического лица или индивидуальным предпринимателем. При открытии счета клиент просит банк предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, который осуществляется путем направления одноразовых паролей на абонентский номер телефона, указанный в заявлении на открытие счета. При этом сотрудник банка инструктирует клиента о запрете передачи указанного в заявлении абонентского номера, куда приходят смс-сообщения, третьим лицам (т.1 л.д. 220-221).

Из оглашенных с согласия участников процесса показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что она знакома с Свидетель №3 с 2019 года, в 2020 году он ей предложил подработку – возить различных людей в банки, налоговую службу, затем забирать у них документы и передавать Свидетель №3, суть документов ей не была известна, также как и деятельность (т. 1 л.д. 224-228).

Из оглашенных с согласия участников процесса показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что с целью получения заработка она зарегистрировала на свое имя ИП и открывала счета в банках, после чего банковские карты отдавала неизвестной Свидетель №6 (т. 1 л.д. 208-210).

Кроме вышеуказанных показаний подсудимого и свидетелей, вину ФИО1 в совершении преступления также подтверждают письменные доказательства, исследованные в судебном заседании. 

Согласно решению о государственной регистрации ФИО1 29.12.2021 был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя (т.1 л.д. 179).

Согласно протоколам осмотра документов - копий банковских досье по открытию ФИО1 расчетных счетов в указанных кредитных организациях, они содержат сведения о документах, предоставленных ФИО1 для открытия счетов, в том числе, о номере телефона; документах, оформленных в процессе открытия счетов; выписки по расчетным счетам, согласно которым в ПАО «Росбанк», ПАО «Банк Синара» производились операции по зачислению и расходованию денежных средств (т. 1 л.д. 52-68, 72-78, 174-176, 185-186, 189-190, 195-196).

Из протокола осмотра детализации телефонных соединений абонента ФИО30 ****** следует, что за период с 28.01.2022 по 25.08.2022 отправлялись и принимались смс-сообщения от различных банковских организаций, в том числе ПАО «Росбанк» (т. л.д. 108-135).

Из протокола осмотра детализации телефонных соединений абонента ФИО31 ****** следует что за период с 28.01.2022 по 05.11.2022 принимались смс-сообщения в разных местах 

<

адрес> и 

<

адрес> (т. 1 л.д. 150-157).

Оценив исследованные доказательства в совокупности и взаимосвязи между собой, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимого ФИО1 в приобретении в целях сбыта и сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления, приема, выдачи, перевода денежных средств, нашла свое подтверждение в судебном заседании. 

Вывод суда о приобретении в целях сбыта и сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств также основан на показаниях подсудимого ФИО1, пояснившего, что за обещанное денежное вознаграждение по указанию Свидетель №3 обращался в кредитные учреждения, в которых открывал расчетные счета, получал платежные карты, после чего передавал их с паролем для управления открытыми счетами незнакомому, эти показания подсудимого согласуются с показаниями свидетелей и с письменными доказательствами по делу. 

Об умысле ФИО1 на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств свидетельствует как его показания, так и фактический характер его действий. 

В соответствии с положениями гражданского законодательства Российской Федерации, юридические лица для расчетов по операциям используют расчетные счета, которые предназначены для хранения денежных средств и осуществления расчетов, связанных с коммерческой деятельностью. При открытии юридическим лицом расчетного счета банк предоставляет ему дистанционный доступ к управлению счетом. 

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для систем «Сбербанк Бизнес Онлайн» и «SMS-информирования», незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

По смыслу закона (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 г. №161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств. 

Получая (приобретая) в кредитных учреждениях платежные банковские карты, являющиеся электронным средством платежа, ФИО1 не намеревался их использовать, а за обещанное денежное вознаграждение передавал (сбывал) их другому лицу вместе с паролем, необходимым для управления открытыми счетами. При этом он понимал, что использование другим лицом полученных им в банках электронных средств платежа по расчетным банковским счетам будет осуществляться по усмотрению третьих лиц, то есть неправомерно, поскольку передача электронных средств платежа третьим лицам запрещена действующим законодательством.

На основании изложенного, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, а также влияние наказания на его исправление и условия его жизни.

Преступление, предусмотренное ч. 1 ст.187 УК РФ, отнесено в соответствии со ст.15 УК РФ к категории тяжких преступлений. 

Исследовав сведения о личности подсудимого, суд принимает во внимание его возраст, образ жизни, семейное положение, характеристики, ФИО1. на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит, работает.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает активное способствование раскрытию и расследованию преступлений (п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ), которое выразилось в добровольном и подробном изложении обстоятельств совершенного преступления правоохранительным органам сразу после возникших к нему подозрений в причастности к нему; его состояние здоровья и состояние здоровья его близких родственников, оказание помощи бабушке и дедушке, участие в воспитании ребенка супруги, признание вины, раскаяние в содеянном (ч. 2 ст. 61 УК РФ).

Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ суд не усматривает. 

Суд, учитывая обстоятельства дела, не находит оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Суд, учитывая отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, в том числе, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, принимая во внимание характер и степень общественной опасности содеянного, данные о его личности, характеризующие сведения, считает возможным признать исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенных преступлений и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ, ниже низшего предела, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, а также не применять ему дополнительное наказание в виде штрафа по этой статье. 

В соответствии со ст.81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, вещественные доказательства по уголовному делу - документы и диски следует хранить при уголовном деле.

В соответствии с п. 5 ч.2 ст. 131 и ч. 1 ст. 132 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации процессуальные издержки, связанные с оказанием ФИО1 юридической помощи в ходе предварительного следствия, а также в суде подлежат взысканию с него. Размер процессуальных издержек составляет 25 900 рублей 30 копеек и исходит из оплаты труда адвоката на стадии предварительного следствия в размере 16 339 рублей 20 копеек, а также оплаты труда адвокатов в ходе судебного разбирательства в размере 9561 рубль 10 копеек. Оснований для освобождения подсудимого ФИО1 от взыскания процессуальных издержек не имеется, поскольку он является трудоспособным, противопоказаний к труду не имеет, против взыскания процессуальных издержек не возражал.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296, 304, 307, 308, 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 30 000 рублей.

Штраф подлежит уплате в срок не позднее 60 суток с момента вступления приговора в законную силу по следующим реквизитам: Получатель: УФК по 

<

адрес> (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по 

<

адрес>, лицевой счет: ******); ИНН ******; КПП ******; счет банка получателя средств: 40№ ******; счет получателя средств: ****** в ****** ГУ Банка России 

<

адрес>// УФК по 

<

адрес>; БИК ******; КБК ******; ОКТМО ******; ОКАТО ******.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлении приговора в законную силу, отменить.

Вещественные доказательства: документы об открытии расчетных счетов, CD-R диски со сведениями из банков – хранить в деле.

Взыскать с ФИО1 в доход государства судебные издержки в виде оплаты труда защитников на предварительном следствии и в судебном заседании в сумме 25 900 рублей 30 копеек. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд в срок 15 суток со дня провозглашения, с принесением жалобы или представления через Октябрьский районный суд 

<

адрес>.

При подаче апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о личном участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о приглашении защитника по соглашению или об обеспечении защитником по назначению адвокатской конторы при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о повторном ознакомлении с материалами уголовного дела.

Судья И.Н. Лимонова