дело № 5-317/2024

УИД № 34RS0002-01-2024-002525-38

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

гор. Волгоград 25 апреля 2024 г. 

Судья Дзержинского районного суда города Волгограда Агарков А.В. (Историческая ул., д. 122Б, 

<

...>, этаж № 5, кабинет № 15), рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении

индивидуального предпринимателя ФИО2 ФИО7 (далее по тексту – ИП ФИО1), ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ИНН № ОГРИП №, юридический адрес: 

<

адрес>, 

установил:

в ходе проведённой прокуратурой Дзержинского района гор. Волгограда проверки соблюдения требований законодательства в сфере выдачи потребительских займов, установлено осуществление ИП ФИО2 предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на её осуществление.

В судебное заседание ИП ФИО2 (ШПИ 40097193399637, 400971933996561) и его защитник Сысоев А.С. (ШПИ 40097193399606), свидетель ФИО3 (ШПИ 40097193399576) не явились, будучи извещёнными надлежащим образом и заблаговременно о дате, времени и месте рассмотрения дела причины своей неявки суду не сообщили, каких-либо ходатайств не представили. 

Помощник прокурора Дзержинского районного суда г. Волгограда Васильев В.В. просил ИП ФИО2 признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа.

Частями 1, 2 статьи 25.15 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлено, что лица, участвующие в производстве по делу об административном правонарушении, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд, орган или к должностному лицу, в производстве которых находится дело, заказным письмом с уведомлением о вручении, повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование извещения или вызова и его вручение адресату. Извещения, адресованные гражданам, в том числе индивидуальным предпринимателям, направляются по месту их жительства.

В силу ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ дело об административном правонарушении рассматривается с участием лица, в отношении которого ведётся производство по делу об административном правонарушении. В отсутствие указанного лица дело может быть рассмотрено лишь в случаях, предусмотренных частью 3 статьи 28.6 настоящего Кодекса, либо если имеются данные о надлежащем извещении лица о месте и времени рассмотрения дела и если от лица не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения.

Поскольку материалы дела содержат данные о надлежащем извещении ИП ФИО2 (ШПИ 40097193399637, 40097193399651) и его защитника Сысоева А.С. (ШПИ 40097193399606) о месте и времени рассмотрения дела и от них не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела, судья считает возможным и необходимым рассмотреть дело в их отсутствие и в отсутствие свидетеля ФИО3 (ШПИ 40097193399576), которая также извещена надлежащим образом. 

Изучив протокол об административном правонарушении и материалы дела, выслушав заключение прокурора, судья приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

Согласно ст. 26.1 КоАП РФ при разбирательстве по делу об административном правонарушении выяснению подлежат обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

В силу ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Статьей 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Порядок осуществления такой деятельности определен в Федеральных законах от 08.12.1995 № 193 – ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», от 02.07.2010 № 151 – ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от 18.07.2009 № 190 – ФЗ «О кредитной кооперации», от 19.07.2007 № 196 – ФЗ «О ломбардах» (далее – Закон о ломбардах).

Согласно ч. 1 ст. 2 Закона о ломбардах под ломбардом понимается юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

По условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) – заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога (ч. 1 ст. 7 Закона о ломбардах).

В соответствии с ч. 2 ст. 7 Закона о ломбардах договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

По смыслу Закона о ломбардах (ч. 3 ст. 7) существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи.

Согласно ст. 5 Закона о ломбардах оценка вещи, передаваемой в залог или сдаваемой на хранение, производится по соглашению сторон в соответствии с ценами на вещи такого рода и качества, обычно устанавливаемыми в торговле в момент и месте ее принятия в залог или на хранение.

Договор займа согласно ч. 4 ст. 7 Закона о ломбардах оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. 

По условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) – поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи (ч. 1 ст. 9 Закона о ломбардах).

В соответствии с ч. 2 ст. 9 Закона о ломбардах договор хранения является публичным договором. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты. 

Как следует из материалов дела, ИП ФИО2 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 8 февраля 2023 г. Основным видом экономической деятельности является деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества. ФИО2 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 8 февраля 2023 г. Основным видом экономической деятельности является деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества.

Регулирование деятельности некредитных финансовых организаций, осуществляющих операции по предоставлению потребительских займов, возложено на Банк России, который ведет государственные реестры участников рынка микрофинансирования, размещенные в свободном доступе на сайте Банка России www.cbr.ru в разделе Финансовые рынки/Надзор за участниками финансовых рынков/Микрофинансирование.

В силу статьи 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Такими федеральными законами являются Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федеральный закон от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от 02.07.2010 № 151- ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В государственных реестрах Банка России отсутствуют сведения об ИП ФИО2 Следовательно, указанный предприниматель не относится к субъектам рынка микрофинансирования и не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по выдаче потребительских займов.

Так, 5 марта 2024 г. между ИП ФИО2 и гражданином ФИО3 заключен договор купли – продажи товара, по условиям которого ФИО3 передает ИП ФИО2 наручные часы, но согласно объяснения ФИО3, он получила краткосрочный займ под 5% в день первые 5 дней, а в оставшейся срок до 30 дней под 1% в день и в качестве залогового имущества, обеспечивающего займ, оставила ИП ФИО2 принадлежащие ей наручные часы.

В соответствии со ст. 2 Закона о ломбардах деятельность по выдаче денежных займов (потребительских займов) под залог имущества и хранение вещей является основным видом деятельности ломбарда. Однако ИП ФИО2 не имеет права осуществлять такую деятельность. 

ИП ФИО2 осуществляется деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без права на ее осуществление. 

Таким образом, ИП ФИО2 в отсутствие права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовала ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог имущества.

Факт совершения ИП ФИО2 административного правонарушения и его виновность в инкриминируемом правонарушении подтверждаются совокупностью исследованных судом доказательств, в том числе, постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 19 марта 2024 г.; письмом Центрального банка Российской Федерации; объяснениям гражданки ФИО3, товарным чеком от 5 марта 2024 г., выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от 22 марта 2024 г. в отношении ИП ФИО2

Приведенные доказательства получены с соблюдением установленных Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, процессуальных требований, достоверность и допустимость указанных доказательств сомнений не вызывает.

Каких-либо иных доказательств, опровергающих исследованные судом обстоятельства совершения ИП ФИО2 административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, суду представлено не было.

Неустранимые сомнения, которые в силу требований ст. 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях могли быть истолкованы в пользу юридического лица – ИП ФИО2 по делу не установлены, принцип презумпции невиновности не нарушен.

Оценивая исследованные доказательства в их совокупности в соответствии со ст. 26.11 КоАП РФ, суд приходит к выводу об их относимости, допустимости и достаточности для установления вины ИП ФИО2 совершенном административном правонарушении.

Срок давности привлечения к административной ответственности по данной статье в соответствии со ст. 4.5 КоАП РФ – 1 год.

Оснований для прекращения производства по делу и освобождения ИП ФИО2 от административной ответственности судом не установлено.

Назначая наказание, в соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ, суд учитывает лицу характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств судом не установлено.

При таких обстоятельствах, с учетом фактических обстоятельств совершенного административного правонарушения, суд приходит к выводу о назначении ИП ФИО2 наказания в виде административного штрафа в минимально установленном размере.

На основании изложенного, руководствуясь, ст. 29.7, 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

постановил:

индивидуального предпринимателя ФИО2 ФИО8, признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 30000 рублей.

Оплату штрафа следует произвести по следующим реквизитам: 

Получатель УФК по Волгоградской области (ГУФССП по Волгоградской области л/с 

<

***>), ИНН 

<

***>, счет получателя 03100643000000012900, КПП 344501001, ОКТМО 18701000, БИК 011806101, КБК 32211601141019002140, наименование банка получателя Отделение Волгограда Банка России // УФК по Волгоградской области гор. Волгоград, УИН 32234000240000491113, наименование платежа: административный штраф по постановлению №.

Разъяснить ИП ФИО2, что в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса. 

Постановление может быть обжаловано в течение десяти суток со дня вручения или получения его копии в Волгоградский областной суд в порядке ст. 30.2 КоАП РФ, лицами, указанными в ст. 25.1 – 25.5 КоАП РФ. 

Судья А.В. Агарков