Дело № 1-203/2023 КОПИЯ

УИД № 59RS0040-01-2023-001582-18

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

2 октября 2023 года город Чайковский

Чайковский городской суд Пермского края в составе

председательствующего судьи Лагно Н.А.,

при секретаре судебного заседания Баженовой С.В.,

с участием государственного обвинителя Кунгурова С.Б.,

подсудимой ФИО3,

защитника – адвоката Заберова А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО3, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, гражданки РФ, со средним профессиональным образованием, невоеннообязанной, замужней, имеющей на иждивении детей ДД.ММ.ГГГГ годов рождения, работающей менеджером-дизайнером в ООО «

<

данные изъяты>», зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, несудимой,

находящейся под избранной мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении четырех преступлений, предусмотренных п. «а, в» ч. 3 ст. 159.6 УК РФ, четырех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, пяти преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, и двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 272 УК РФ,

установил:

ФИО3 совершила 9 краж с банковского счета, а также 4 неправомерных оборота средств платежей, при следующих обстоятельствах.

23 июня 2022 года в период времени с 16:30 часов до 16:40 часов ФИО3, находясь в помещении дополнительного офиса Пермского регионального филиала акционерного общества «

<

данные изъяты>» (далее – АО «

<

данные изъяты>») по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на тайное хищение денежных средств Потерпевший №1, находящихся на банковском счете Потерпевший №1 №, открытом в АО «

<

данные изъяты>», создала расходную операцию о переводе денежных средств в сумме 3600 рублей со счета Потерпевший №1 № на счет №, открытый в АО «

<

данные изъяты>», находящийся в пользовании ФИО3, принадлежащий матери ФИО3 – ФИО4 №14, не осведомленной о действиях ФИО3

С целью придания вида законности и соответствия правилам совершения операций по вкладам физических лиц ФИО3 изготовила заявление клиента банка на перечисление денежных средств, являющееся, в соответствии с п. 1.11 положения Банка России от 29 июня 2021 года №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», распоряжением о переводе денежных средств, в котором подделала подпись Потерпевший №1, после чего передала данное заявление контролеру банка ФИО4 №9 для подтверждения операции. ФИО4 №9, неосведомленная о преступных намерениях ФИО3, подтвердила проведение операции по переводу денежных средств, поставив печать и подпись в заявлении на перечисление денежных средств. Похищенными денежными средствами ФИО3 распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, 23 июня 2022 года в период времени с 16:30 часов до 16:40 часов ФИО3, находясь на территории 

<

адрес>, изготовила, а затем использовала поддельное платежное поручение о переводе денежных средств, при помощи которого тайно похитила с банковского счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №1 в дополнительном офисе № в 

<

адрес> регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, принадлежащие Потерпевший №1 денежные средства в сумме 3600 рублей, причинив потерпевшей ущерб в указанном размере.

24 июня 2022 года в период времени с 09:20 часов до 09:30 часов ФИО3, находясь в помещении дополнительного офиса Пермского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на тайное хищение денежных средств Потерпевший №4, находящихся на банковском счете Потерпевший №4 №, открытом в АО «

<

данные изъяты>», создала расходную операцию о переводе денежных средств в сумме 2000 рублей со счета Потерпевший №4 № на счет №, открытый в АО «

<

данные изъяты>», находящийся в пользовании ФИО3, принадлежащий матери ФИО3 – ФИО4 №14, не осведомленной о действиях ФИО3 

С целью придания вида законности и соответствия правилам совершения операций по вкладам физических лиц ФИО3 изготовила заявление клиента банка на перечисление денежных средств, являющееся, в соответствии с п. 1.11 положения Банка России от 29 июня 2021 года №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», распоряжением о переводе денежных средств, в котором подделала подпись Потерпевший №4, после чего передала данное заявление контролеру банка ФИО4 №12 для подтверждения операции. ФИО4 №12, неосведомленная о преступных намерениях ФИО3, подтвердила проведение операции по переводу денежных средств, поставив печать и подпись в заявлении на перечисление денежных средств. Похищенными денежными средствами ФИО3 распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, 24 июня 2022 года в период времени с 09:20 часов до 09:30 часов ФИО3, находясь на территории 

<

адрес>, изготовила, а затем использовала поддельное платежное поручение о переводе денежных средств, при помощи которого тайно похитила с банковского счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №4 в дополнительном офисе № в 

<

адрес> регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, принадлежащие Потерпевший №4 денежные средства в сумме 2000 рублей, причинив потерпевшей ущерб в указанном размере.

4 июля 2022 года в период времени с 13:46 часов до 14:09 часов ФИО3, находясь в помещении дополнительного офиса Пермского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на тайное хищение денежных средств Потерпевший №3, находящихся на банковском счете Потерпевший №3 №, открытом в АО «

<

данные изъяты>», используя мобильный телефон Потерпевший №3, переданный ей для настройки услуги «мобильный банк», путем использования услуги «мобильный банк», перевела денежные средства в сумме 1489 рублей со счета Потерпевший №3 № на счет №, открытый в АО «

<

данные изъяты>», принадлежащий ФИО3 Похищенными денежными средствами ФИО3 распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, 4 июля 2022 года в период времени с 13:46 часов до 14:09 часов ФИО3, находясь на территории 

<

адрес>, тайно похитила с банковского счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №3 в дополнительном офисе № в 

<

адрес> регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, принадлежащие Потерпевший №3 денежные средства в сумме 1489 рублей, причинив потерпевшей ущерб в указанном размере.

5 июля 2022 года в период времени с 10:57 часов до 11:14 часов ФИО3, находясь в помещении дополнительного офиса Пермского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на тайное хищение денежных средств Потерпевший №8, находящихся на банковском счете Потерпевший №8 №, открытом в АО «

<

данные изъяты>», используя мобильный телефон Потерпевший №8, переданный ей для настройки услуги «мобильный банк», путем использования услуги «мобильный банк», перевела денежные средства в сумме 1557 рублей со счета Потерпевший №8 № на счет №, открытый в АО «

<

данные изъяты>», принадлежащий ФИО3 Похищенными денежными средствами ФИО3 распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, 5 июля 2022 года в период времени с 10:57 часов до 11:14 часов ФИО3, находясь на территории 

<

адрес> 

<

адрес>, тайно похитила с банковского счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №8 в дополнительном офисе № в 

<

адрес> регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, принадлежащие Потерпевший №8 денежные средства в сумме 1557 рублей, причинив потерпевшему ущерб в указанном размере.

7 июля 2022 года в период времени с 18:01 часов до 18:22 часов ФИО3, находясь в помещении дополнительного офиса Пермского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на тайное хищение денежных средств Потерпевший №5, находящихся на банковском счете Потерпевший №5 №, открытом в АО «

<

данные изъяты>», используя мобильный телефон Потерпевший №5, переданный ей для настройки услуги «мобильный банк», путем использования услуги «мобильный банк», перевела денежные средства в сумме 1900 рублей со счета Потерпевший №5 № на счет №, открытый в АО «

<

данные изъяты>», принадлежащий ФИО3 Похищенными денежными средствами ФИО3 распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, 7 июля 2022 года в период времени с 18:01 часов до 18:22 часов ФИО3, находясь на территории 

<

адрес> 

<

адрес>, тайно похитила с банковского счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №5 в дополнительном офисе № в 

<

адрес> регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, принадлежащие Потерпевший №5 денежные средства в сумме 1900 рублей, причинив потерпевшей ущерб в указанном размере.

14 июля 2022 года в период времени с 15:49 часов до 16:05 часов ФИО3, находясь в помещении дополнительного офиса Пермского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на тайное хищение денежных средств Потерпевший №9, находящихся на банковском счете Потерпевший №9 №, открытом в АО «

<

данные изъяты>», используя мобильный телефон Потерпевший №9, переданный ей для настройки услуги «мобильный банк», путем использования услуги «мобильный банк», перевела денежные средства в сумме 2500 рублей со счета Потерпевший №9 № на счет №, открытый в АО «

<

данные изъяты>», принадлежащий ФИО3 Похищенными денежными средствами ФИО3 распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, 14 июля 2022 года в период времени с 15:49 часов до 16:05 часов ФИО3, находясь на территории 

<

адрес> 

<

адрес>, тайно похитила с банковского счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №9 в дополнительном офисе № в 

<

адрес> регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, принадлежащие Потерпевший №9 денежные средства в сумме 2500 рублей, причинив потерпевшему ущерб в указанном размере.

21 июля 2022 года в период времени с 14:04 часов до 14:22 часов ФИО3, находясь в помещении дополнительного офиса Пермского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на тайное хищение денежных средств Потерпевший №6, находящихся на банковском счете Потерпевший №6 №, открытом в АО «

<

данные изъяты>», используя мобильный телефон Потерпевший №6, переданный ей для настройки услуги «мобильный банк», путем использования услуги «мобильный банк», перевела денежные средства в сумме 2700 рублей со счета Потерпевший №6 № на счет №, открытый в АО «

<

данные изъяты>», находящийся в пользовании ФИО3, принадлежащий матери ФИО3 – ФИО4 №14, не осведомленной о действиях ФИО3 Похищенными денежными средствами ФИО3 распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, 21 июля 2022 года в период времени с 14:04 часов до 14:22 часов ФИО3, находясь на территории 

<

адрес> 

<

адрес>, тайно похитила с банковского счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №6 в дополнительном офисе № в 

<

адрес> регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, принадлежащие Потерпевший №6 денежные средства в сумме 2700 рублей, причинив потерпевшей ущерб в указанном размере.

26 июля 2022 года в период времени с 11:30 часов до 11:50 часов ФИО3, находясь в помещении дополнительного офиса Пермского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на тайное хищение денежных средств Потерпевший №2, находящихся на банковских счетах Потерпевший №2 №, №, №, №, №, открытых в АО «

<

данные изъяты>», создала расходные операции о переводе денежных средств в сумме 1000, 1000, 2900, 800, 1600 рублей с указанных счетов на счет №, открытый в АО «

<

данные изъяты>», принадлежащий Потерпевший №2 А затем создала расходную операцию о переводе денежных средств в сумме 7300 рублей с банковского счета Потерпевший №2 № на счет №, открытый в АО «

<

данные изъяты>», принадлежащий родственнику ФИО3 – ФИО4 №2, не осведомленной о преступных действиях ФИО3

С целью придания вида законности и соответствия правилам совершения операций по вкладам физических лиц ФИО3 изготовила заявления клиента банка на перечисление денежных средств, являющиеся, в соответствии с п. 1.11 положения Банка России от 29 июня 2021 года №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», распоряжением о переводе денежных средств, в которых подделала подписи Потерпевший №2, после чего заявление о переводе денежных средств на сумму 7300 рублей на счет ФИО4 №2 передала контролеру банка ФИО4 №12 для подтверждения операции. ФИО4 №12, неосведомленная о преступных намерениях ФИО3, подтвердила проведение операции по переводу денежных средств, поставив печать и подпись в заявлении на перечисление денежных средств. Похищенными денежными средствами ФИО3 распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, 26 июля 2022 года в период времени с 11:30 часов до 11:50 часов ФИО3, находясь на территории 

<

адрес> изготовила, а затем использовала поддельные платежные поручения о переводе денежных средств, при помощи которых тайно похитила с банковских счетов: №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, на имя Потерпевший №2 в дополнительном офисе № в 

<

адрес> регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, принадлежащие Потерпевший №2 денежные средства на общую сумму 7300 рублей, причинив потерпевшей ущерб в указанном размере.

28 июля 2022 года с период времени с 13:25 часов до 13:40 часов ФИО3, находясь в помещении дополнительного офиса Пермского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на тайное хищение денежных средств Потерпевший №7, находящихся на банковском счете Потерпевший №7 №, открытом в АО «

<

данные изъяты>», создала расходную операцию о переводе денежных средств в сумме 2400 рублей со счета Потерпевший №7 № на счет №, открытый в АО «

<

данные изъяты>», принадлежащий ФИО4 №1, не осведомленной о действиях ФИО3

С целью придания вида законности и соответствия правилам совершения операций по вкладам физических лиц ФИО3 изготовила заявление клиента банка на перечисление денежных средств, являющееся, в соответствии с п. 1.11 положения Банка России от 29 июня 2021 года №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», распоряжением о переводе денежных средств, в котором подделала подпись Потерпевший №7, после чего передала данное заявление контролеру банка ФИО4 №11 для подтверждения операции. ФИО4 №11, неосведомленная о преступных намерениях ФИО3, подтвердила проведение операции по переводу денежных средств, поставив печать и подпись в заявлении на перечисление денежных средств. Похищенными денежными средствами ФИО3 распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, 28 июля 2022 года с период времени с 13:25 часов до 13:40 часов ФИО3, находясь на территории 

<

адрес>, изготовила, а затем использовала поддельное платежное поручение о переводе денежных средств, при помощи которого тайно похитила с банковского счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ на имя Потерпевший №7 в дополнительном офисе № в 

<

адрес> регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, принадлежащие Потерпевший №7 денежные средства в сумме 2400 рублей, причинив потерпевшему ущерб в указанном размере.

В судебном заседании подсудимая ФИО3 вину в хищениях с банковских счетов и подделке платежных поручений признала полностью, в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась, подтвердила оглашенные в порядке ст. 276 УПК РФ показания, данные ею на предварительном следствии, согласно которым с апреля 2022 года по 15 августа 2022 года она работала старшим менеджером-операционистом в Чайковском филиале АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>. 25 июля 2022 года она находилась на своем рабочем месте, в течение дня к ней обратилась Потерпевший №2, у которой она обнаружила 4 счета с денежными средствами, о которых Потерпевший №2 не упоминала. 26 июля 2022 года в период времени с 11:00 часов до 11:40 часов, используя свой рабочий компьютер она изготовила с целью хищения денежных средств заявления на перечисление денежных средств от имени Потерпевший №2 со счетов №, №, №, №, №, принадлежащих Потерпевший №2 на счет №, принадлежащий Потерпевший №2 на общую сумму 7300 рублей. После изготовления и распечатывания заявлений, в графе, где должна была расписаться Потерпевший №2, она расписалась за нее, тем самым подделала ее подпись. В графе сотрудник банка она поставила свою подпись, подтвердив законность операции. Далее она изготовила заявление о переводе денежных средств от имени Потерпевший №2 со счета счет № на счет №, принадлежащий ФИО4 №2, матери ее мужа, на сумму 7300 рублей, в назначении платежа указав «Перевод сестре». После изготовления и распечатывания заявления, в графе, где должна была расписаться Потерпевший №2, за нее расписалась она, тем самым подделав подпись Потерпевший №2 В графе сотрудник банка она поставила свою подпись, подтвердив законность операции. Так как операции между счетами различных физических лиц необходимо согласовывать, она согласовала данную операцию у ФИО4 №12 Последняя ей вопросов не задавала, так как операция была штатной. После чего она перевела денежные средства в сумме 7300 рублей со счета №, принадлежащего Потерпевший №2 на счет №, принадлежащий ФИО4 №2 После этого она позвонила ФИО4 №2 и попросила указанные денежные средства перевести ей на счет по номеру телефона. Из-за комиссии банка ФИО4 №2 перевела ей 6800 рублей, которые она потратила по своему усмотрению.

28 июля 2022 года аналогичным способом она перевела денежные средства Потерпевший №7 в сумме 2400 рублей на счет ФИО4 №1, клиента, которая находилась в это время в банке, эту сумму перевела на свой счет при помощи телефона ФИО4 №1, который в тот момент находился в ее пользовании.

23 июня 2022 года аналогичным способом она перевела денежные средства Потерпевший №1 в сумме 3600 рублей на счет своей матери ФИО4 №14, счетами которой управляла она (ФИО3). Похищенными денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению.

24 июня 2022 года аналогичным способом она перевела денежные средства Потерпевший №4 в сумме 2000 рублей на счет ФИО4 №14 Похищенными денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению.

21 июля 2022 года она перевела денежные средства Потерпевший №6 в сумме 2700 рублей на счет ФИО4 №14, при помощи мобильного телефона Потерпевший №6, который последняя передала ей в пользование Похищенными денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению.

4 июля 2022 года она перевела денежные средства Потерпевший №3 в сумме 1489 рублей на свой счет, открытый в АО «

<

данные изъяты>», при помощи мобильного телефона Потерпевший №3, который последняя передала ей в пользование. Похищенными денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению.

5 июля 2022 года она перевела денежные средства Потерпевший №8 в сумме 1557 рублей на свой счет, открытый в АО «

<

данные изъяты>», при помощи мобильного телефона Потерпевший №8, который последний передал ей в пользование. Похищенными денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению.

7 июля 2022 года она перевела денежные средства Потерпевший №5 в сумме 1900 рублей на свой счет, открытый в АО «

<

данные изъяты>», при помощи мобильного телефона Потерпевший №5, который последняя передала ей в пользование. Похищенными денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению.

14 июля 2022 года она перевела денежные средства Потерпевший №9 в сумме 2500 рублей на свой счет, открытый в АО «

<

данные изъяты>», при помощи мобильного телефона Потерпевший №9, который последний передал ей в пользование. Похищенными денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению.

Умысел на хищение у нее возникал каждый раз при обращении нового клиента. Денежные средства похищала, так как у нее было тяжелое финансовое положение, просрочки по кредитам, необходимо было покупать одежду и продукты питания, оплачивать детский сад и коммунальные платежи. С мужем был раздельный бюджет (том №).

Дополнительно пояснила, что ущерб всем потерпевшим был возмещен с учетом процентов, которые должны были быть начислены клиентам банка на момент возвращения денежных средств. При хищении денежных средств с помощью автоматизированной банковской системы «Единое фронтальное решение» (далее – АБС «ЕФР»), она создавала операцию по переводу денежных средств, которая регистрировалась в базе и ждала подтверждения контролирующего сотрудника. Фактически в АО «

<

данные изъяты>» контроль за проведением операции надлежащим образом не проводился, контролирующий работник личность клиента не идентифицировал, законность операции не проверял. После подтверждения операции денежные средства переводились со счета на счет, она после этого никаких дополнительных действий не производила. Целью ее действий было хищение денежных средств со счетов клиентов банка, модифицировать компьютерную информацию у нее умысла не было, изменения в базу данных внесены в результате работы АБС «ЕФР», которая фиксирует все действия. Скрыть действия по хищению денежных средств не пыталась. В программе осуществляла обычную деятельность, предусмотренную этой программой. Похищала денежные средства со счетов, поскольку думала, что клиенты о них забыли, и не обнаружат хищение, в дальнейшем намеревалась все вернуть. О ее противоправных действиях никто не знал. Денежные средства клиентам, у которых похищала денежные средства при помощи телефона, она вернула переводом со своего счета, а клиентам, у которых похищала денежные средства при помощи АБС «ЕФР», она вернула через кассу АО «

<

данные изъяты>».

Помимо признательных показаний подсудимой, ее вина в совершении преступлений подтверждается совокупностью представленных и исследованных в судебном заседании доказательств.

Из показаний свидетеля ФИО4 №7, оглашенных с согласия сторон, следует, что она работает в должности начальника отдела продаж и обслуживания Пермского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» с 23 октября 2017 года. В её должностные обязанности входит контроль и руководство отделом, обслуживание клиентов – физических лиц в банке. При проведении служебной проверки в отношении старшего менеджера- операциониста дополнительного офиса № 

<

адрес> ФИО3 она была включена в состав комиссии в качестве специалиста по операционной работе.

В ходе проведенной служебной проверки банком по обращению Потерпевший №2 установлено, что ФИО3 совершила ряд операций без согласия клиентов. В частности со счета Потерпевший №1 без ее согласия были переведены денежные средства в сумме 3600 рублей, со счета Потерпевший №4 без ее согласия переведены денежные средства в сумме 2000 рублей, со счета Потерпевший №2 без ее согласия переведены денежные средства в сумме 7300 рублей, со счета Потерпевший №7 без его согласия переведены денежные средства в сумме 2400 рублей, со счета Потерпевший №3 без ее согласия переведены денежные средства в сумме 1489 рублей, со счета Потерпевший №8 без его согласия переведены денежные средства в сумме 1557 рублей, со счета Потерпевший №5 без ее согласия переведены денежные средства в сумме 1900 рублей, со счета Потерпевший №9 без его согласия переведены денежные средства в сумме 2500 рублей, со счета Потерпевший №6 без ее согласия переведены денежные средства в сумме 2700 рублей.

При осуществлении переводов денежных средств ФИО3 формировала от имени клиентов в программе АБС «ЕФР» заявления на перечисление денежных средств. Указанные операции она формировала, как правило, после обращения клиента, в банк за совершением различных операций. Однако, операции в отношении Потерпевший №2 и Потерпевший №7 были совершены в отсутствии указанных клиентов.

В рамках проверки она делала выгрузки из автоматизированной банковской системы «Центр финансовых технологий – Банк» (далее АБС «ЦФТ-Банк») по переводам, совершенным ФИО3 в отношении клиентов банка Потерпевший №1, Потерпевший №4, Потерпевший №3 Потерпевший №8 Потерпевший №5, Потерпевший №9, Потерпевший №6, Потерпевший №2, Потерпевший №7 В ходе анализа выгрузок установлено, что при перечислении денежных средств клиентов Потерпевший №3 Потерпевший №8, Потерпевший №5, Потерпевший №9, Потерпевший №6 старшим менеджером-операционистом ФИО3 использовались мобильные устройства клиентов и мобильное приложение «РСХБ–мобильный банк». В выгрузке в столбце «проведено пользователем» переводы с использованием мобильного банка «РСХБ» отмечены «технический пользователь ЕСПП (исполнитель)». В отношении клиентов Потерпевший №1, Потерпевший №4, Потерпевший №2, Потерпевший №7 старшим менеджером-операционистом ФИО3 платежи проводились через АБС «ЕФР». Для этого в АБС «ЕФР» ФИО3 совершены следующие действия:

- в строке «поиск клиента» ФИО3 заводились паспортные данные клиента, после нажатия на кнопку «найти» ФИО3 попадала в карточку клиента;

- в карточке клиента ФИО3 выбирала операцию «перевод клиенту банка», после чего выбирала получателя и происходило автоматическое заполнение реквизитов;

- далее ФИО3 указывала сумму перевода и назначение платежа, после чего нажимала кнопку «продолжить», и открывалось окно проверки перевода;

- в открывшемся окне проверки перевода она нажимала кнопку «печать» и формировала заявление на перечисление денежных средств;

- после этого она распечатывала заявление на перечисление денежных средств и должна была предъявить его клиенту на подпись, но фактически этого не совершала, так как в ходе проверки установлено, что заявления на перечисление денежных средств подписаны не заявителями;

- после этого она нажимала в окне проверки кнопку «документы подписаны» и заявление, подписанное неустановленным лицом, предъявляла контролеру для проверки правильности введенных данных по заявлению;

- после сверки данных с заявлением контролер во вкладке «задачи» находил операцию клиента и нажимал кнопку «взять и исполнить», после чего открывалась карточка проверки платежа и контролер нажимала кнопку «подтвердить»;

- после того как контролер подтверждал операцию она принимала статус «обработана», что означает фактический перевод денежных средств получателю.

В выгрузках из системы АБС «ЦФТ-Банк» указывается ФИО контролера и лица ответственного за проведение операции.

Порядок перевода денежных средств в АО «

<

данные изъяты>» регламентируется нормативными актами АО «

<

данные изъяты>», а также положением Банка России от 29 июня 2021 года №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее – Положение), в соответствии с которым кредитные организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федеральных законов предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков, банками.

Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях.

Распоряжения, для которых Положением не установлены перечень реквизитов и формы, составляются отправителями распоряжений с указанием установленных банком реквизитов, позволяющих банку осуществить перевод денежных средств, и по формам, установленным банком или получателем средств по согласованию с банком. К таковым относятся, в том числе заявления, уведомления, извещения, запросы, ответы, составляемые в случаях, предусмотренных настоящим Положением.

В связи с чем заявление на перечисление денежных средств АО «

<

данные изъяты>» является распоряжением о переводе денежных средств, составленным в соответствии с Положением.

Сотрудник АО «

<

данные изъяты>» для перевода денежных средств с одного счета на другой счет клиента создает в АБС «ЕФР» либо АБС «ЦФТ-Банк» заявление на перечисление денежных средств, в котором указаны реквизиты платежа, сумма перевода, назначение платежа и другое. После чего клиент, сотрудник банка и контролирующий работник банка ставят свои подписи/печати на заявлении и передают его для исполнения. В результате чего в АБС «ЦФТ – Банк» либо в АБС «ЕФР», в зависимости где была проведена операция, автоматически формируются платежные поручения. В платежных поручениях сотрудники банка не расписываются. Платежные поручения хранятся в вышеуказанных АБС (том №).

Из показаний свидетеля ФИО4 №8, оглашенных с согласия сторон, следует, что он с мая 2018 года работает в АО «

<

данные изъяты>» в должности заместителя начальника службы безопасности Пермского регионального филиала Банка. 

10 августа 2022 года в Пермский региональный филиал Банка поступило заявление клиента Банка – Потерпевший №2 о проверке операций по переводу денежных средств с её счета, открытого в дополнительном офисе АО «

<

данные изъяты>» № 

<

адрес>. В ходе проведенной проверки установлено, что старшим менеджером-операционистом дополнительного офиса № ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 7300 рублей со счета Потерпевший №2 переведены на счет другого клиента Банка – ФИО4 №2, путем осуществления проводок в АБС «ЕФР». В этот же день денежные средства частично через систему быстрых платежей со счета ФИО4 №2 перечислены на счет ФИО3, открытый в ПАО «Сбербанк России». В ходе проведенной служебной проверки установлены дополнительные факты неправомерного перечисления денежных средств клиентов Банка на счета ФИО3 через счета лиц, состоявших с ней в родстве.

23 июня 2022 года со счета Потерпевший №1 осуществлен перевод 3600 рублей в адрес ФИО4 №14, со счета ФИО4 №14 посредством системы быстрых платежей (далее – СБП) в этот же день переведено на счет ФИО3 в ПАО «

<

данные изъяты>» 2000 рублей, на счет ФИО4 №14 в ПАО «

<

данные изъяты>» 1600 рублей. 

24 июня 2022 года со счета Потерпевший №4 осуществлен перевод 2000 рублей в адрес ФИО4 №14, со счета ФИО4 №14 посредством системы дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО) в этот же день переведены на счет ФИО3 в АО «

<

данные изъяты>».

4 июня 2022 года со счета Потерпевший №3 через ДБО переведено 1489 рублей на счет ФИО3 в АО «

<

данные изъяты>».

5 июля 2022 года со счета Потерпевший №8 через ДБО переведено 1557 рублей на счет ФИО3 в АО «

<

данные изъяты>».

7 июля 2022 года со счета Потерпевший №5 через ДБО переведено 1900 рублей на счет ФИО3 в АО «

<

данные изъяты>».

14 июля 2022 года со счета Потерпевший №9 через ДБО переведено 2500 рублей на счет ФИО3 в АО «

<

данные изъяты>».

21 июля 2022 года со счета Потерпевший №6 через ДБО осуществлен перевод 2700 рублей в адрес ФИО4 №14, со счета ФИО4 №14 посредством СБП в этот же день переведено на счет ФИО* в АО «

<

данные изъяты>» 1700 рублей, на счет ФИО4 №14 в ПАО «

<

данные изъяты>» 1000 рублей. 

28 июля 2022 со счета Потерпевший №7 осуществлен перевод 2400 рублей в адрес ФИО4 №1 Со счета ФИО4 №1 посредством СБП в этот же день переведено на счет ФИО3 в АО «

<

данные изъяты>» 2400 рублей (том №).

Из показаний свидетеля ФИО4 №12, оглашенных с согласия сторон, следует, что она работает старшим менеджером-операционистом в дополнительном офисе 3349/76/04 Пермского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ. В ДД.ММ.ГГГГ года она начала работать с новым сотрудником ФИО3 За время работы она узнала, что ФИО3 работала в Сбербанке 

<

данные изъяты> лет, что в первую очередь вызвало у неё чувство доверия. Изначально ФИО3 показалась ей довольно добропорядочным и отзывчивым человеком. В процессе общения на работе она очень много жаловалась на личную жизнь, мужа и свекровь. Также говорила о том, что она платит за ипотеку и денег не хватает, что муж практически не помогает. 10 августа 2022 года произошел инцидент, связанный с переводом денежных средств без ведома клиента Потерпевший №2 После чего выяснилось, что ФИО3 присвоила себе деньги Потерпевший №2 и еще многих других клиентов, среди которых был клиент Потерпевший №4 Затем выяснилось, что контролирующим работником по переводу средств Потерпевший №2 и Потерпевший №4 была она. Сейчас она понимает, что контроль ей проводился не должным образом. Сейчас она не может восстановить картину произошедшего, каким образом она проводила контроль этих документов, но убеждена в том, что эти документы, были подтверждены в программе, когда было много клиентов, а после даны на подпись. В её понимании контроль документов должен производится в присутствии клиента с паспортом. Данных клиентов она не помнит (том №).

Из показаний свидетеля ФИО4 №13, оглашенных с согласия сторон, следует, что она работает в должности Управляющего дополнительным офисом № Пермского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ года. В её должностные обязанности входит обеспечение выполнения задач и функций, возложенных на дополнительный офис, организация работы и взаимодействие подразделений и работников дополнительного офиса, направление их деятельности на развитие и повышение эффективности работы дополнительного офиса. С ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис была принята старшим менеджером-операционистом ФИО3 

10 августа 2022 года в банк обратилась клиентка Потерпевший №2 с вопросом о снятии части средств со вклада. Оператор ей сообщила, что необходимой суммы для снятия на счете нет, после этого клиентка запросила выписки со всех своих счетов. По выпискам она увидела, что по её счетам были проведены расходные операции в день, когда она, по словам Потерпевший №2, банк не посещала, а именно 26 июля 2022 года. Клиентка написала заявление на её имя с просьбой разобраться в ситуации и, несмотря на то, что сотрудник банка обещала ей разобраться в сложившейся ситуации, позвонила в полицию. Всё это происходило вечером, ближе к окончанию рабочего дня.

Утром 11 августа 2022 года она пригласила ФИО3 на разговор, попросила её объяснить ситуацию, предварительно просмотрев операции, которые были проведены ФИО3 по счету Потерпевший №2

На её вопрос, почему она перевела средства со счёта Потерпевший №2 на счет ФИО4 №2, которая является её родственницей, ФИО3 не смогла дать ей чёткого ответа. На следующий её вопрос, с какой целью средства со счета ФИО4 №2 были переведены на счёт ФИО3, тоже ответа не получила. Эта ситуация была доведена до службы безопасности банка. Она предложила ФИО3 вернуть все средства на счёт клиента Потерпевший №2 Она ответила, что у неё денег нет, но будет искать. В процессе рабочего дня ей были проверены счета родственников ФИО3: матери - ФИО4 №14, свекрови – ФИО4 №2, мужа – ФИО, отца мужа – ФИО Выяснила, что со счетов нескольких клиентов банка средства были переведены на счёт карты мамы ФИО3 – ФИО4 №14 Она снова вызвала на разговор ФИО3 Сначала она (ФИО3) всё отрицала, после того, как ей были предоставлены платежные поручения и выписки по счёту её мамы, она замолчала. Она у неё спросила, были ли ещё подобные случаи, та всё отрицала. В дальнейшем выяснилось, что было ещё несколько случаев. В разговоре с ФИО3 выяснилось, что у неё возникла просрочка по кредиту, ей звонили из банка, в котором был оформлен кредит и требовали оплатить. Она предложила ФИО3 вернуть все средства всем клиентам, со счетов которых они были списаны ей. Средства Р.А.ИБ. были возвращены на счета клиентов АО «

<

данные изъяты>». Р.А.ИВ. уволена из банка 15 августа 2022 года по соглашению сторон.

Формирование сшивов дня происходит следующим образом: по безналичным операциям по счетам клиентов заявления на перечисление денежных средств подписывается клиентом, работником, осуществившим операцию, контролирующим работником (при необходимости), прикрепляется к отчету дня по каждому сотруднику, подшивается в общий сшив №, который формируется на ежедневной основе ответственным сотрудником в конце рабочего дня. Ответственными сотрудниками по формированию отчетов являлись: старший менеджер-операционист ФИО4 №12, старший менеджер-операционист ФИО3 

ФИО3 в процессе своей деятельности не осуществляла полное ведение банковских счетов каких-либо физических лиц. Никто из клиентов не заключал с ней договоров на данную услугу. Все операции по банковским счетам клиентов АО «

<

данные изъяты>» она должна была выполнять только с согласиях самих клиентов. Денежные средства, находящиеся на счетах клиентов АО «

<

данные изъяты>», не были вверены ей (том №).

Из показаний свидетеля ФИО4 №14, оглашенных с согласия сторон, следует, что ФИО3 является её дочерью. Ей известно, что в период с ДД.ММ.ГГГГ года ФИО3 работала в офисе АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>.

Она имеет банковские счета, открытые в ПАО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>», «

<

данные изъяты>» и АО «

<

данные изъяты>». Банковским счетом, открытым в АО «

<

данные изъяты>», она не пользуется, управляет им ФИО3 Она фактически использует счета, открытые в ПАО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>» и «

<

данные изъяты>». Кроме того, в пользовании ФИО3 находилась её кредитная карта ПАО «

<

данные изъяты>». У неё на телефоне подключены уведомления о происходящих операциях в банке «

<

данные изъяты>».

23 июня 2022 года на её счет 

<

данные изъяты>» поступили денежные средства в сумме 1600 рублей. ФИО3 ничего не пояснила по поводу поступивших денежных средств, она не спрашивала, так как денежные средства поступили на карту, которая находилась в пользовании ФИО3 21 июля 2022 года также поступили денежные средства в размере 1000 рублей, ФИО3 ничего не поясняла. Потерпевший №1, Потерпевший №4 и Потерпевший №6 ей не знакомы. О всех денежных средствах, которые приходили на счет, открытый в АО «

<

данные изъяты>», ей ничего не известно (том №).

Из показаний свидетеля ФИО4 №11, оглашенных с согласия сторон, следует, что она работает старшим клиентским менеджером в дополнительном офисе № Пермского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ. В её должностные обязанности входит работа с физическими лицами по вопросам кредитования и сопровождения операций по счетам физических лиц.

В апреле 2022 года она начала работать с новым сотрудником ФИО3, ранее с данным человеком она не была знакома. За время работы она узнала, что ФИО3 работала в Сбербанке длительное время около 

<

данные изъяты> лет, что вызывало доверие в работе. 10 августа 2022 года произошел неприятный инцидент, связанный с переводом денежных средств без участия клиента Потерпевший №2 После чего выяснилось, что ФИО3 присвоила себе деньги Потерпевший №2 и еще других клиентов. Перевод по операции от 28 июля 2022 года на сумму 2400 рублей, со счета Потерпевший №7 на счет ФИО4 №1 контролировала она. Точные моменты в процессе подтверждения операции она не помнит. Получателей она не знает. Контроль ей проводился не должным образом, в случаях, если идет большой поток клиентов или выполняется сложная операция с клиентом, который находится непосредственно у неё. Клиента Потерпевший №7 она не помнит (том №).

В том числе вина ФИО3 подтверждается письменными доказательствами:

- протоколом явки с повинной от 16 августа 2022 года, из которого следует, что ФИО3 сообщает, что 26 июля 2022 года она изготовила заявления о переводе денежных средств и осуществила перевод денежных средств Потерпевший №2, находящихся на счетах № в сумме 1600 рублей, № в сумме 1000 рублей; № в сумме 2900 рублей; № в сумме 800 рублей; № в сумме 1000 рублей, на счет Потерпевший №2 №, в заявлениях о переводе денежных средств она расписалась от имени Потерпевший №2 Далее она изготовила заявление о переводе денежных средств Потерпевший №2 со счета № в сумме 7300 рублей на счет №, принадлежащий ФИО4 №2, матери ее мужа, в заявлении от имени Потерпевший №2 расписалась она, согласовала операцию с ФИО4 №12, и по подготовленному документу перевела денежные средства. Понимает, что похитила денежные средства с вкладов клиента и использовала фиктивные платежные документы для переводов денежных средств со счетов Потерпевший №2 (том №);

- копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО3 с ДД.ММ.ГГГГ принята на должность старшего менеджера-операциониста в дополнительный офис № 

<

адрес> региональный филиал АО «

<

данные изъяты>» (том №);

- копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО3 с ДД.ММ.ГГГГ уволена из дополнительного офиса № 

<

адрес> региональный филиал АО «

<

данные изъяты> по соглашению сторон (том №);

- копией выписки по счету № открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя ФИО3, согласно которой 24 июня 2022 года поступили денежные средства в размере 2000 рублей от ФИО4 №14 со счета №; ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в размере 1489 рублей от Потерпевший №3 со счета №; ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в размере 1557 рублей от Потерпевший №8 со счета №; ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в размере 1900 рублей от Потерпевший №5 со счета №; ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в размере 2500 рублей от Потерпевший №9 со счета №; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в размере 1489 рублей Потерпевший №3 на счет №; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в размере 1557 рублей Потерпевший №8 на счет №; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в размере 1900 рублей Потерпевший №5 на счет №; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в размере 2500 рублей Потерпевший №9 на счет №; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в размере 2400 рублей Потерпевший №7 на счет № (том №);

- копией заключения служебной проверки АО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой по результатам служебной проверки установлены факты неоднократного неправомерного списания денежных средств со счетов клиентов банка старшим менеджером-операционистом ФИО3 В результате неправомерных действий ФИО3 клиентам банка причинен ущерб на суму не менее 31000 рублей (том №);

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя ФИО4 №14, согласно которой 26 июня 2022 года поступили денежные средства в размере 3600 рублей со счета №, осуществлен перевод денежных средств в размере 1600 рублей посредством СБП в ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО**, осуществлен перевод денежных средств в размере 2000 рублей посредством СБП в ПАО 

<

данные изъяты> ФИО**; 24 июня 2022 года поступили денежные средства в размере 2000 рублей со счета №, осуществлен перевод денежных средств в размере 2000 рублей на счет №; ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в размере 2700 рублей со счета №, осуществлен перевод денежных средств в размере 1000 рублей посредством СБП в ПАО «

<

данные изъяты>» Н.В.П.**, осуществлен перевод денежных средств в размере 1700 рублей посредством СБП в АО «

<

данные изъяты>» ФИО** (том №);

- скриншотами из АБС «ЕФР», согласно которым 23 июня 2022 года ФИО3 осуществляла операции по формированию выписок по счета Потерпевший №1, переводу денежных средств между счетами клиента, оформлению договора страхования, по переводу денежных средств в размере 3600 рублей со счета Потерпевший №1 № на счет № ФИО4 №14, контролер ФИО4 №9 ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 осуществляла операции по переводу денежных средств между счетами клиента Потерпевший №4, пополнению вклада, переводу денежных средств в размере 2000 рублей со счета Потерпевший №4 № на счет ФИО4 №14 №, контролер ФИО4 №12 ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 осуществляла операции по переводу денежных средств между счетами № в размере 1600 рублей, № в размере 1000 рублей, № в размере 2900 рублей, № в размере 800 рублей, № в размере 1000 рублей, клиента Потерпевший №2 на счет №, переводу денежных средств в размере 7300 рублей со счета Потерпевший №2 № на счет ФИО4 №2 №, контролер ФИО4 №12 ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 осуществила операцию по переводу денежных средств в размере 2400 рублей со счета Потерпевший №7 № на счет ФИО4 №1 №, контролер ФИО4 №11 (том №);

- протоколом осмотра предметов от 23 января 2023 года, с прилагаемой фототаблицей, согласно которому осмотрены: заявление на перечисление денежных средств Потерпевший №7 со счета № на счет ФИО4 №1 № на сумму 2400 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, операционный работник банка ФИО3, контролирующий работник ФИО4 №11; заявление на перечисление денежных средств Потерпевший №1 со счета № на счет ФИО4 №14 № на сумму 3600 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, операционный работник банка ФИО3, контролирующий работник ФИО4 №9; заявление на перечисление денежных средств Потерпевший №4 со счета № на счет ФИО4 №14 № на сумму 2000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, операционный работник банка ФИО3, контролирующий работник ФИО4 №12 (том №);

- протоколом осмотра предметов от 23 февраля 2023 года, с прилагаемой фототаблицей, согласно которому осмотрены: заявление № № Потерпевший №7 с оригиналами подписей от 14 марта 2022 года; заявление № № Потерпевший №1 с оригиналами подписей от ДД.ММ.ГГГГ; заявление № № Потерпевший №4 с оригиналами подписей от 9 марта 2022 года; заявление № № Потерпевший №2 с оригиналами подписей от 14 марта 2022 года (том №);

- протоколом осмотра предметов от 22 февраля 2023 года, с прилагаемой фототаблицей, согласно которому осмотрено содержимое личного дела № ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (том №);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что подписи от имени Потерпевший №2, расположенные в графе: «подпись клиента/представителя клиента» в заявлениях о перечислении денежных средств от 26 июля 2022 года на суммы 7300 рублей, 1000 рублей – выполнены не Потерпевший №2 Подписи от имени Потерпевший №2, расположенные в графе: «подпись клиента/представителя клиента» в заявлениях о перечислении денежных средств от 26 июля 2022 года на суммы 1000 рублей, 800 рублей, 2900 рублей, 1600 рублей – выполнены ФИО3

Подпись от имени Потерпевший №1, расположенная в графе: «подпись клиента/представителя клиента» в заявлении о перечислении денежных средств от 23 июня 2022 года на сумму 3600 рублей – выполнена ФИО3

Подпись от имени Потерпевший №7, расположенная в графе: «подпись клиента/представителя клиента» в заявлении о перечислении денежных средств от 28 июля 2022 года на сумму 2400 рублей – выполнена ФИО3 (том №);

- протоколом осмотра предметов и документов от 14 марта 2023 года, из которого следует, что следователем совместно с обвиняемой ФИО3 и её защитником ФИО осмотрен оптический диск с записями с камер видеонаблюдения, установленных в помещении офиса АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>. В ходе осмотра обвиняемая ФИО3 пояснила, что на представленных видеозаписях себя узнает, сообщила об обстоятельствах хищения денежных средств клиентов банка при помощи мобильных телефонов клиентов через услугу «мобильный банк» и с помощью АБС «ЕФР», расписываясь за клиентов в заявлениях на перевод денежных средств (том №);

- протоколом осмотра предметов и документов от 17 апреля 2023 года, с прилагаемой фототаблицей, из которого следует, что осмотрен DVD-диск, являющийся приложением к письму АО «

<

данные изъяты>» № от 4 октября 2022 года. На диске содержится 4 файла, представляющие собой выгрузки log-файлов из системного журнала об операциях, выполненных ФИО3 В ходе осмотра файлов установлено, что в 14:35 (мск) 23 июня 2022 года ФИО3 в системе АБС «ЕФР» совершила операцию по переводу денежных средств с банковского счета № на банковский счет № с назначением платежа «перевод денежных средств» в сумме 3600 рублей. В 07:25 (мск) ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 в системе АБС «ЕФР» совершила операцию по переводу денежных средств с банковского счета № на банковский счет № с назначением платежа «перевод денежных средств» в сумме 2000 рублей. В 09:35 (мск) ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 в системе АБС «ЕФР» совершила операцию по переводу денежных средств с банковского счета № на банковский счет № с назначением платежа «перевод сестре» в сумме 7300 рублей (том №);

- протоколом осмотра предметов и документов от 19 апреля 2023 года, с прилагаемой фототаблицей, из которого следует, что осмотрены скриншоты выгрузки из программы АБС «ЕФР» с отражением операций, совершенных ФИО5 по счетам клиентов. 23 июня 2022 года в 14:39 (МСК) с банковского счета № клиента Потерпевший №1 на банковский счет № клиента ФИО4 №14 в сумме 3600 рублей. 24 июня 2022 года в 07:28 (МСК) с банковского счета № клиента Потерпевший №4 на банковский счет № клиента ФИО4 №14 в суме 2000 рублей. 26 июля 2022 года в 09:46 (МСК) с банковского счета № клиента Потерпевший №2 на банковский счет № клиента ФИО4 №2 в сумме 7300 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 11:38 (МСК) с банковского счета № клиента Потерпевший №7 на банковский счет № клиента ФИО4 №1 в сумме 2400 рублей (том №);

- протоколом осмотра предметов и документов от 19 апреля 2023 года, с прилагаемой фототаблицей, из которого следует, что осмотрено приложение к ходатайству ФИО3, а именно: выписка из банка АО «

<

данные изъяты>» по счету №, на имя ФИО3 на 3 листах, из которой следует, что 28 июля 2022 года в 11:47 часов поступили денежные средства в сумме 2400 рублей; выписка из банка ПАО «

<

данные изъяты>» по счету № на имя ФИО4 №14, на 4 листах, из которой следует, что 21 июля 2022 года в 12:50 часов поступили денежные средства в размере 1000 рублей; 21 июля 2022 года в 12:51 часов поступили денежные средства в размере 1700 рублей; 23 июня 2022 года в 18:55 часов поступили денежные средства в размере 1600 рублей; выписка из ПАО «

<

данные изъяты>» по счету № на имя ФИО3 на 3 листах, из которой следует, что 26 июля 2022 года в 11:08 поступили денежные средства в сумме 6800 рублей; 23 июня 2022 года в 18:56 часов поступили денежные средства в размере 2000 рублей (том №);

- протоколом осмотра предметов от 2 мая 2023 года, с прилагаемой фототаблицей, из которого следует, что осмотрен оптический диск, являющийся приложением к письму из АО «

<

данные изъяты>» № от 17 апреля 2023 года, содержащий сведения об авторизации клиентов в банковской системе ДБО. В ходе осмотра установлено, что клиент Потерпевший №3 авторизовалась в системе ДБО 4 июля 2022 года в период с 11:46:31 (мск) по 12:09:36 (мск). Клиент Потерпевший №9 авторизовался в системе ДБО 14 июля 2022 года в период с 13:49:14 (мск) по 14:05:12 (мск). Клиент Потерпевший №5 авторизовалась в системе ДБО 7 июля 2022 года в период с 16:01:25 (мск) по 16:22:41 (мск). Клиент Потерпевший №8 авторизовался в системе ДБО 5 июля 2022 года в период с 08:57:28 (мск) по 09:14:36 (мск) (том №);

- протоколом осмотра предметов от 2 мая 2023 года, с прилагаемой фототаблицей, согласно которому осмотрен оптический диск, являющийся приложением к письму АО «

<

данные изъяты>» № от 7 сентября 2022 года, на диске содержится 10 папок с названиями «

<

данные изъяты>», в указанных папках видеозаписи с камер видеонаблюдения в офисе АО «

<

данные изъяты>», ранее осмотренные совместно с ФИО3, и ее защитником 14 марта 2023 года (том №).

По событиям 23 июня 2022 года вина ФИО3 подтверждается также следующими доказательствами.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №1 следует, что она является клиентом АО «

<

данные изъяты>» примерно 

<

данные изъяты> лет.

23 июня 2022 года она посещала региональный филиал АО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>, расположенный по адресу: 

<

адрес>. В какое время она посещала банк, точно не помнит. ФИО3 ей не знакома, но из содержания ранее проведенных опросов в ОМВД России по 

<

адрес> ей известно, что ФИО3 является сотрудницей регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>, к которой она и обратилась 23 июня 2022 года. 

ФИО4 №14 ей не знакома. Ни 23 июня 2022 года, ни ранее, ни позднее она не давала разрешения и согласия работникам регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес>, в том числе и ФИО3, на перевод денежных средств с её счета, открытого в АО «

<

данные изъяты>», ФИО4 №14

23 июня 2022 года она документы (заявление) в региональном филиале АО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> на перевод денежных средств не подписывала. Подпись в графе «Подпись клиента Потерпевший №1» в заявлении на перечисление денежных средств в сумме 3600 рублей, составленного 23 июня 2022 года в 16:35 часов, ей не принадлежит. Свой мобильный телефон сотруднику банка 23 июня 2022 года она не передавала. Действиями сотрудника банка АО «

<

данные изъяты>» ей был причинен материальный ущерб в размере 3600 рублей (том №).

Из показаний свидетеля Потерпевший №1, оглашенных с согласия сторон, следует, что ущерб, причиненный хищением денежных средств в сумме 3600 рублей, ей возмещен (том №).

Из показаний свидетеля ФИО4 №9 следует, что она работает в должности старшего операциониста в дополнительном офисе № Пермского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» с 15 марта 2022 года. В её должностные обязанности входит работа с юридическими и физическими лицами. Ранее она работала кассиром в этом же дополнительном офисе. С ФИО3 знакома с ДД.ММ.ГГГГ года, до этого они не были знакомы. О ней ничего плохого сказать не может, с клиентами вежлива, исполнительна, старалась выполнить свои планы, чтобы заработать премию. О сложившейся ситуации 23 июня 2022 года ничего пояснить не может. Данные от своей учетной записи никому не разглашала. Контроль проведения операции по переводу денежных средств состоит в следующем: убедиться в присутствии клиента, сверить с паспортом, проконтролировать в программе, подписать документ. Она не помнит была ли ей проконтролирована операция по переводу денежных средств со счета клиента Потерпевший №1 23 июня 2022 года (том №).

Вина подсудимой также подтверждается:

- копией заявления на перечисление денежных средств от 23 июня 2022 года, согласно которому Потерпевший №1 со счета № просит перевести денежные средства в сумме 3600 рублей на счет ФИО4 №14 №, на заявлении имеется подпись выполненная от имени Потерпевший №1, подпись, выполненная от имени работника банка ФИО3, и подпись, выполненная от имени контролирующего работника банка ФИО4 №9 (том №);

- копией платежного поручения № от 23 июня 2022 года, согласно которой со счета Потерпевший №1 № переведены денежные средства в сумме 3600 рублей на счет ФИО4 №14 № (том №);

- копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой со счета ФИО4 №14 № переведены денежные средства в сумме 1600 рублей посредством СБП в ПАО «

<

данные изъяты>» на счет ФИО4 №14 (том №);

- копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой со счета ФИО4 №14 № переведены денежные средства в сумме 2000 рублей посредством СБП в ПАО «

<

данные изъяты>» на счет ФИО (том №);

- выпиской по счету №, открытого в АО «

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №1, согласно которой 23 июня 2022 года осуществлен перевод денежных средств в размере 3600 рублей на счет № (том №);

- копией приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому от ФИО3 приняты денежные средства на счет Потерпевший №1 № (том №).

По событиям ДД.ММ.ГГГГ вина ФИО3 подтверждается также следующими доказательствами.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №4, оглашенных с согласия сторон, следует, что она является клиентом филиала в 

<

адрес> АО «

<

данные изъяты>».

24 июня 2022 года она посещала региональный филиал АО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> в первой половине дня, точное время не помнит. С ФИО3 она не знакома. После решения ее вопроса сотрудник банка посоветовала ей установить на мобильный телефон приложение. Сначала она отказалась, но сотрудник банка её убедила. После этого она отдала девушке свой телефон, последняя установила на её телефон приложение «

<

данные изъяты>». 

Списания денежных средств в тот день она не обнаружила. Никаких СМС-сообщений или уведомлений из мобильного приложения о списании денежных средств ей не поступало. Какие именно действия с её мобильным телефоном совершала девушка – сотрудница банка, она не видела.

Через некоторое время ей позвонили сотрудники УФСБ России по 

<

адрес>, и пригласили в отделение, где сказали, что у неё со счета были списаны деньги. Затем она сразу же поехала в офис банка и попросила выписку по счету. Из выписки она увидела, что 24 июня 2022 года у неё со счета в «

<

данные изъяты>» списано 2000 рублей, на какой счет списались её деньги, ФИО получателя, она не помнит. В банке ей сказали, что денежные средства в размере 2000 рублей ей вернули на счет, кто именно это сделал, ей неизвестно.

24 июня 2022 года и в другие дни, она ни устно, ни письменно не предоставляла никому заявления, согласия на перевод денежных в размере 2000 рублей. 24 июня 2022 года она не предоставляла сотрудникам АО «

<

данные изъяты>» разрешения (согласия) на перевод денежных средств со своего счета на счет ФИО4 №14 в размере 2000 рублей. ФИО4 №14 ей не знакома. 

После изучения заявления от 24 июня 2022 года на перечисление денежных средств в размере 2000 рублей на банковский счет ФИО4 №14 в АО «

<

данные изъяты>» пояснила, что в графе «подпись клиента» рядом с её фамилией стоит не её подпись. Материальный ущерб ей был причинен в размере 2000 рублей, но в настоящее время, денежные средства ей возвращены (том №).

Вина подсудимой также подтверждается:

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №4, согласно которой 11 августа 2022 года на счет поступили денежные средства размере 2000 рублей (том №);

- копией заявления на перечисление денежных средств от 24 июня 2022 года, согласно которому Потерпевший №4 со счета № просит перевести денежные средства в сумме 2000 рублей на счет ФИО4 №14 №, на заявлении имеется подпись, выполненная от имени Потерпевший №4, подпись, выполненная от имени работника банка ФИО3, и подпись, выполненная от имени контролирующего работника банка ФИО4 №12 (том №);

- копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой со счета Потерпевший №4 № переведены денежные средства в сумме 2000 рублей на счет ФИО4 №14 № (том №);

- копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой со счета ФИО4 №14 № переведены денежные средства в сумме 2000 рублей на счет ФИО3 № (том №);

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №4, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в размере 2000 рублей на счет № (том №);

По событиям 4 июля 2022 года вина ФИО3 подтверждается также следующими доказательствами.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №3, оглашенных с согласия сторон, следует, что она является клиентом филиала в 

<

адрес> АО «

<

данные изъяты>» более 

<

данные изъяты> лет. В настоящее время имеет несколько открытых счетов по вкладам в данном банке. 

4 июля 2022 года она посещала региональный филиал АО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> в первой половине дня, точное время, не помнит. Сотрудница банка ответила на интересующий ее вопрос, после чего спросила, пользуется ли она приложением «Мобильный банк». Она ответила, что нет, так как в этом нет необходимости. Сотрудница настояла на том, что нужно установить это приложение на её телефон. После этого сотрудница банка попросила, чтобы она передала ей свой мобильный телефон, что она и сделала. Сотрудница банка занималась установкой приложения довольно долго, после чего вернула ей телефон.

О том, что с её счета были списаны деньги, она не знала до момента беседы с сотрудниками полиции. При использовании приложения «Мобильный банк» она заметила, что ей на счет поступили денежные средства в размере чуть более 1000 рублей. Впоследствии в полиции ей объяснили, что поступившая сумма – это возврат денежных средств, похищенных с её счета сотрудницей банка.

ФИО3 ей не знакома. Ни 4 июля 2022 года, ни ранее она не давала ни устного, ни письменного согласия (разрешения) на перевод денежных средств с её счета, открытого в филиале в 

<

адрес> АО «

<

данные изъяты>», на счет ФИО3, соответствующих заявлений она не подписывала. В результате произошедших событий ей причинен ущерб в размере 1489 рублей, но в настоящее время деньги ей возвращены (том №).

Вина подсудимой также подтверждается:

- копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой со счета Потерпевший №3 № переведены денежные средства в сумме 1489 рублей на счет ФИО3 № (том №);

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №3, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на сумму 1489 рублей на счет № (том №);

- скриншотом о выполненной операции, согласно которому на счет Потерпевший №3 осуществлен перевод денежных средств в размере 1489 рублей (том №).

По событиям 5 июля 2022 года вина ФИО3 подтверждается также следующими доказательствами.

Из показаний потерпевшего Потерпевший №8, оглашенных с согласия сторон, следует, что он является клиентом АО «

<

данные изъяты>» филиала в 

<

адрес>. В данном банке у него открыт один счет, на котором лежит вклад. 

5 июля 2022 года он посещал региональный филиал АО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> в какое время не помнит. С ФИО3 он не знаком. Сотрудница банка предложила оформить ему банковскую карту, он согласился, она оформила ему банковскую карту. Затем сотрудница банка предложила ему установить на телефон мобильное приложение банка. Он отдал ей свой мобильный телефон и отошел от окошка, так как не мог долго стоять из-за своей болезни, он сел на стул недалеко от окошка, его телефон остался в руках сотрудницы банка, которая установила приложение «

<

данные изъяты>». Он не видел какие конкретно операции с его телефоном выполняла сотрудница банка. Списания денежных средств в тот день он не обнаружил. Никаких СМС-сообщений или уведомлений из мобильного приложения о списании денежных средств ему не поступало.

5 июля 2022 года и в другие дни, он ни устно, ни письменно не предоставлял никому заявления, согласия на перевод денежных в размере 1557 рублей. 5 июля 2022 года он не предоставлял сотрудникам АО «

<

данные изъяты>» разрешения (согласия) на перевод денежных средств со своего счета на счет ФИО3 в размере 1557 рублей. Ему причинен материальный ущерб в размере 1557 рублей действиями сотрудницы банка (том №).

Вина подсудимой также подтверждается:

- копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой со счета Потерпевший №8 № переведены денежные средства в сумме 1557 рублей на счет ФИО3 № (том №);

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №8, согласно которой 5 июля 2022 года осуществлен перевод денежных средств в размере 1557 рублей на счет № (том №);

- скриншотом о выполненной операции, согласно которому на счет Потерпевший №8 осуществлен перевод денежных средств в размере 1557 рублей (том №).

По событиям ДД.ММ.ГГГГ вина ФИО3 также подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №5, оглашенных с согласия сторон, следует, что она является клиентом филиала в 

<

адрес> АО «

<

данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ.

7 июля 2022 года она посещала региональный филиал АО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> в дневное время для получения потребительского кредита. Придя в банк, она получила талончик электронной очереди для ожидания, после чего попала к сотруднице банка «А.», которая сидела в правом окне.

Сотрудник банка предложила ей установить мобильное приложение для оплаты кредита. Она согласилась, после этого сотрудница банка попросила, чтобы она передала ей свой мобильный телефон, что она и сделала. Сотрудница банка занималась установкой приложения примерно минут 10, после чего вернула телефон. Она не видела, какие именно манипуляции с телефоном производила сотрудница банка, так как «А.» находилась за стойкой. 

Затем примерно в середине августа перед первым платежом по кредиту к ней пришел сотрудник службы безопасности АО «

<

данные изъяты>» и сообщил, что с её счета была списана сумма в размере 1900 рублей. Накануне этого дня она увидела на своем счете, открытом в АО «

<

данные изъяты>» сумму в размере 2000 рублей. Она удивилась, откуда она могла быть, но после визита сотрудника службы безопасности ей все стало понятно. Сотрудник сообщил, что со счета недобросовестный сотрудник банка перечислила себе денежные средства.

ФИО3 ей не знакома. Ни 7 июля 2022 года, ни ранее она не давала ни устного, ни письменного согласия (разрешения) на перевод денежных средств со своего счета, открытого в филиале в 

<

адрес> АО «

<

данные изъяты>», на счет ФИО3, соответствующих заявлений она не подписывала. В результате произошедших событий ей причинен ущерб в размере 1900 рублей, но в настоящее время деньги ей возвращены (том №).

Вина подсудимой также подтверждается:

- копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой со счета Потерпевший №5 № переведены денежные средства в сумме 1900 рублей на счет ФИО3 № (том №);

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя ФИО, согласно которой 7 июля 2022 года осуществлен перевод денежных средств в размере 1900 рублей на счет № (том №);

- скриншотом о выполненной операции, согласно которому на счет Потерпевший №5 осуществлен перевод денежных средств в размере 1900 рублей (том №).

По событиям 14 июля 2022 года вина ФИО3 также подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний потерпевшего Потерпевший №9, оглашенных с согласия сторон, следует, что он является клиентом филиала АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>. В «

<

данные изъяты>» у него открыт один счет №, на который ему поступает пенсия. В других банках он счетов не имеет. 

14 июля 2022 года он посетил региональный филиал АО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> во второй половине дня.

Придя в банк, он взял талон на обслуживание в электронной очереди. Когда подошла очередь, его пригласили к правому крайнему окну, всего в банке три окна. Он подошел, за окошком сидела девушка с именем А., у нее висел бейдж с именем на груди, ее фамилию он не знает. С данной девушкой он не знаком. Девушка брала у него телефон, чтобы установить приложение банка, но у него не работал мобильный интернет, поэтому через какое-то время телефон она вернула. 

Списания денежных средств в тот день он не обнаружил. Никаких СМС-сообщений или уведомлений из мобильного приложения о списании денежных средств ему не поступало. Какие именно действия с мобильным телефоном совершала девушка – сотрудница банка, он не видел.

Через некоторое время ему позвонили сотрудники УФСБ России по 

<

адрес> и пригласили в отделение, где сказали, что у него со счета были списаны деньги в размере 2500 рублей. Через какое-то время ему насчет поступили денежные средства в размере 3600 рублей, от кого они поступили, ему неизвестно. 

14 июля 2022 года и в другие дни, он ни устно, ни письменно не предоставлял никому заявления, согласия на перевод денежных в размере 2500 рублей со своего счета. 14 июля 2022 года он не предоставлял сотрудникам АО «

<

данные изъяты>» разрешения (согласия) на перевод денежных средств со своего счета на счет Р.А.ИБ. в размере 2500 рублей. Материальный ущерб ему был причинен в размере 2500 рублей, но в настоящее время, денежные средства ему возвращены (том №).

Вина подсудимой также подтверждается:

- копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой со счета Потерпевший №9 № переведены денежные средства в сумме 2500 рублей на счет ФИО3 № (том №);

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №9, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в размере 2500 рублей на счет № (том №);

- скриншотом о выполненной операции, согласно которому на счет Потерпевший №9 осуществлен перевод денежных средств в размере 2500 рублей (том №);

По событиям 21 июля 2022 года вина ФИО3 подтверждается также следующими доказательствами.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №6, оглашенных с согласия сторон, следует, что она является клиентом филиала в 

<

адрес> АО «

<

данные изъяты>» более 

<

данные изъяты> лет. В настоящее время имеет несколько открытых счетов по вкладам в данном банке.

21 июля 2022 года она посещала региональный филиал АО «

<

данные изъяты>» в 

<

адрес> в дневное время. После решения ее вопроса сотрудница настояла на том, что нужно установить мобильное приложение банка на её телефон. После этого сотрудница банка попросила, чтобы она передала ей свой мобильный телефон, что она и сделала. Сотрудница банка занималась установкой приложения примерно минут 15, после чего вернула ей телефон. Она не видела, какие именно манипуляции с её телефоном производила сотрудница банка.

Через какое-то время, примерно через 2 недели, она решила попробовать попользоваться приложением «Мобильный банк». Зайдя в него, она обнаружила, что с её счета переведены денежные средства в сумме 2700 рублей в адрес некой Н.. Она такого перевода не совершала. Анализируя ситуацию, она поняла, что этот перевод был совершен в момент нахождения телефона у сотрудницы банка 21 июля 2022 года, поэтому она пошла в банк, чтобы разобраться в ситуации. Примерно через 5 дней деньги в сумме 2700 рублей поступили на её счет.

ФИО3 и ФИО4 №14 ей не знакомы. Ни 21 июля 2022 года, ни ранее она не давала ни устного, ни письменного согласия (разрешения) на перевод денежных средств с её счета, открытого в филиале в 

<

адрес> АО «

<

данные изъяты>», на счет ФИО4 №14, соответствующих заявлений она не подписывала. В результате произошедших событий ей причинен ущерб в размере 2700 рублей, но в настоящее время деньги ей возвращены (том №).

Из показаний свидетеля ФИО4, оглашенных с согласия сторон, следует, что она является самозанятой с ДД.ММ.ГГГГ года. ФИО3 и ФИО4 №14 являются ее клиентами. 21 июля 2022 года на ее счет в АО «

<

данные изъяты>» поступили денежные средства в размере 1700 рублей от ФИО4 №14 Позже ФИО4 №14 ей позвонила и сообщила, что перевела ей денежные средства по ошибке, хотела перевести эту сумму ФИО3 В течение получаса после звонка ФИО4 №14 она перевела ей обратно 1700 рублей (том №).

Вина подсудимой также подтверждается:

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №6, согласно которой 21 июля 2022 года осуществлен перевод денежных средств в размере 2700 рублей на счет № (том №);

- копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой со счета Потерпевший №6 № переведены денежные средства в сумме 2700 рублей на счет ФИО4 №14 № (том №);

- копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой со счета ФИО4 №14 № переведены денежные средства в сумме 1000 рублей посредством СБП в ПАО «

<

данные изъяты>» на счет ФИО4 №14 (том №);

- копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой со счета ФИО4 №14 № переведены денежные средства в сумме 1700 рублей посредством СБП в АО «

<

данные изъяты>» на счет ФИО (том №);

- выпиской по счету №, открытого в АО «

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №6, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в размере 2700 рублей со счета №, осуществлен перевод денежных средств в размере 2700 рублей на счет № (том №);

- протоколом осмотра предметов от 15 мая 2023 года, с прилагаемой фототаблицей, согласно которому осмотрен оптический диск, являющийся приложением к письму из АО «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий сведения об авторизации клиента Потерпевший №6 в банковской системе ДБО. В ходе осмотра установлено, что клиент Потерпевший №6 авторизовалась в системе ДБО 21 июля 2022 года в период с 12:04:35 (мск) по 12:31:50 (мск) (том №).

По событиям 26 июля 2022 года вина ФИО3 подтверждается также следующими доказательствами.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №2, оглашенных с согласия сторон, следует, что в филиале АО «

<

данные изъяты>» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, у нее открыто 

<

данные изъяты> вкладов, а именно: вклад «

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ; вклад «Пенсионный Плюс» № от ДД.ММ.ГГГГ номер лицевого счета 4№; вклад «

<

данные изъяты>» № № от ДД.ММ.ГГГГ номер лицевого счета №; вклад «

<

данные изъяты>» № № от ДД.ММ.ГГГГ номер лицевого счета №; вклад «

<

данные изъяты>» № № от ДД.ММ.ГГГГ номер лицевого счета №.

На один из указанных счетов ежемесячно восьмого числа поступает пенсия в сумме 21000 рублей. Указанные счета не привязаны к её номеру телефона, и ей не приходят смс и пуш-уведомления о проведенных банковских операциях с денежными средствами, находящимися на её счетах в АО «

<

данные изъяты>», также к указанным выше счетам не привязана никакая банковская карта. 

10 августа 2022 года в вечернее время она пришла в филиал АО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с целью получения пенсии. Когда она пришла, то взяла талон и стала ждать свою очередь. Когда очередь дошла до неё, она подошла к окну №, за стеклом сидел сотрудник банка, которого она видела впервые. Потерпевший №2 сказала, что хочет снять пенсию в сумме 22000 рублей, так как с прошлой пенсии на счету осталась 1000 рублей. Сотрудник банка сообщила ей, что на её счету только 21000 рублей. Тогда она удивилась и попросила сотрудника банка проверить движение денежных средств по всем счетам, открытым в АО «

<

данные изъяты>». При просмотре движения денежных средств сотрудник банка обнаружила, что 26 июля 2022 года были совершены банковские операции, а именно переводы денежных средств с 4 банковских счетов на её текущий банковский счет №, через который проходят все операции. После того, как деньги со вкладов (счетов) были переведены на текущий расчетный счет в общей сумме 7300 рублей, они были переведены на расчетный счет №, открытый в АО «

<

данные изъяты>» на имя ФИО4 №2, женщина с такими данными ей не знакома. После этого сотрудник банка предоставила ей копии платежных документов, заявление на переводы денежных средств и платежные поручения, посмотрев указанные документы, она увидела, что подписи в указанных документах не её. Об этом она сообщила сотруднику банка, которая с ней работала, а также сообщила, что 26 июля 2022 года она в филиал АО «

<

данные изъяты>» не приходила и соответственно подписать данные документы не могла. 

После чего ею были запрошены выписки по счетам, в которых она увидела, что с банковского счета № 26 июля 2022 года были переведены денежные средства на счет № в сумме 1600 рублей; с банковского счета № 26 июля 2022 года были переведены денежные средства на счет № в сумме 2900 рублей; с банковского счета № 26 июля 2022 года были переведены денежные средства на счет № в сумме 1000 рублей; с банковского счета № 26 июля 2022 года были переведены денежные средства на счет № в сумме 1000 рублей; с банковского счета № 26 июля 2022 года были переведены денежные средства на счет № в сумме 800 рублей, всего на сумму 7300 рублей.

Также по выписке с банковского счета № она увидела, что 26 июля 2022 года был осуществлен «перевод сестре» на банковский счет № в сумме 7300 рублей. Ей было написано заявление в банк о проведении расследования.

11 августа 2022 года денежные средства, которые были списаны с её счета были возвращены, хищение 7300 рублей не причинило ей значительного ущерба (том №).

Из показаний свидетеля ФИО4 №2, оглашенных с согласия сторон, следует, что у неё есть сын ФИО, который проживает совместно с женой ФИО3 и двумя детьми. Ей известно, что ФИО3 с апреля 2022 года работала в должности старшего менеджера-операциониста в Чайковском филиале АО «

<

данные изъяты>», офис которого расположен по адресу: 

<

адрес>. В указанном банке у неё открыт счет № и банковская карта. 26 июля 2022 года ей в дневное время позвонила ФИО3 и сообщила, что перечислила на её банковскую карту АО «

<

данные изъяты>» денежные средства, которые ей необходимо перевести на банковскую карту ПАО «

<

данные изъяты>», привязанную к абонентскому номеру №, используя СБП, в сумме 6800 рублей. После чего она перевела указанную сумму на указанную карту. О том, что данные денежные средства были похищены ФИО3 ей стало известно от сотрудников полиции, когда её вызвали для опроса. Сама ФИО3 ей ничего не говорила (том №).

Из показаний свидетеля ФИО4 №12, оглашенных с согласия сторон, следует, что она работает в филиале АО «

<

данные изъяты>» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в должности старшего менеджера-операциониста с 11 марта 2022 года. В её должностные обязанности входит работа с физическими лицами по всем вопросам, в том числе по вкладам, кредитам, банковским картам, а также иные операции, участником которых является физическое лицо, в том числе клиент банка.

10 августа 2022 года в отделение банка в дневное время обратилась клиент Потерпевший №2, которая хотела снять со своего банковского счета (вклада) денежные средства (пенсию) в сумме 22000 рублей. Когда Потерпевший №2 подошла к окну №, то передала ей свою сберегательную книжку и паспорт, сказав, что хочет снять 22000 рублей. Она проверила счет Потерпевший №2 и сообщила ей, что на счете нет в наличии 22000 рублей, а только 21567 рублей. Тогда Потерпевший №2 задала ей вопрос почему отсутствуют денежные средства в размере 1000 руб. В ходе анализа банковских счетов Потерпевший №2 она увидела, что 26 июля 2022 года со счета Потерпевший №2 были списаны денежные средства в сумме 1000 рублей, о чем она сообщила Потерпевший №2, которая пояснила, что в указанную дату в офисе не была и деньги не переводила. Тогда в целях установления объективности операций, она подняла документы за операционный день, то есть за 26 июля 2022 года, и установила, что в указанный день со счетов Потерпевший №2 было списано в общей сумме 7300 рублей. Все денежные средства были переведены со вкладов на текущий счет клиента. Она показала указанные документы Потерпевший №2, которая пояснила, что подпись в указанных документах не её, и она не приходила 26 июля 2022 года в офис банка.

После чего для установления движения денежных средств она сделала выписку по текущему счету, из которой было видно, что денежные средства были переведены на счет ФИО4 №2 с пояснением в назначении платежа «перевод сестре». Потерпевший №2 пояснила, что у нее нет сестры с фамилией ФИО4 №2 и человека с таким именем не знает.

Согласно документам 26 июля 2022 года Потерпевший №2 обслуживала старший менеджер-операционист ФИО3, которая находилась на рабочем месте рядом с ней, она (ФИО4 №12) задала вопрос, помнит ли Р.А.А. данного клиента, на что последняя ответила, что клиент присутствовал 26 июля 2022 года. Так как у нее был приглашен клиент на выдачу кредита, то она попросила сотрудника банка ФИО4 №10 принять Потерпевший №2 и написать заявление на просмотр видеокамер для установления факта посещения банка. При переводе со вкладов на текущий счет присутствие контролирующего специалиста и его подтверждение не требуется (том №).

Из показаний свидетеля ФИО4 №10, оглашенных с согласия сторон, следует, что она работает в дополнительном офисе № Пермского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ в должности старшего клиентского менеджера. В её должностные обязанности входит работа с физическими и юридическими лицами по вопросам кредитования, работа со счетами физических лиц.

С ФИО3 ранее знакома не была. За время работы в одном коллективе общались только на рабочие темы, не переходя на личные. Охарактеризовать Р.А.ИГ. может как человека исполнительного, вежливого, неконфликтного. 10 августа 2022 года в офис банка обратился клиент Потерпевший №2, для совершения операции по списанию собственных средств со счета. Суммы, которую планировал снять клиент, на счете не оказалось. Потерпевший №2 попросила выписку со счета для уточнения остатка. В выписке была отображена операция за 26 июля 2022 года, которую, по словам клиента, она не совершала. Она распечатала выписки со всех счетов клиента, из которых стало ясно, что 26 июля 2022 года были произведены несколько операций по переводу средств на текущий счет клиента, а далее с текущего счета переведены другому человеку, фамилию которого Потерпевший №2 не знала и никогда не слышала (том №).

Вина подсудимой также подтверждается:

- рапортом КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что у Потерпевший №2 в АО «

<

данные изъяты>» сотрудник без ее ведома перевела деньги (том №);

- протоколом устного заявления о преступлении от 10 августа 2022 года от Потерпевший №2, из которого следует, что 26 июля 2022 года при неустановленных обстоятельствах со счетов АО «

<

данные изъяты>» списаны денежные средства на общую сумму 7300 рублей (том №);

- копией сберегательной книжки по вкладу АО «

<

данные изъяты>» счет №, принадлежащей Потерпевший №2, из которой следует, что 26 июля 2022 года совершена расходная операция на сумму 1000 рублей (том №);

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №2, согласно которой 26 июля 2022 года на счет № переведена сумма 1600 рублей (том №);

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №2, согласно которой 26 июля 2022 года на счет № переведена сумма 1000 рублей (том №);

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №2, согласно которой 26 июля 2022 года на счет № переведена сумма 2900 рублей (том №);

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №2, согласно которой 26 июля 2022 года на счет № переведена сумма 800 рублей (том №, №);

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №2, согласно которой 26 июля 2022 года на счет № переведена сумма 1000 рублей (том №);

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №2, согласно которой 26 июля 2022 года поступили денежные средства в суммах: 1600 рублей со счета №, 1000 рублей со счета №, 2900 рублей со счета №, 800 рублей со счета №, 1000 рублей со счета №. На счет № переведена сумма 7300 рублей, назначение платежа «перевод сестре» (том №);

- заявлением на перечисление денежных средств от 26 июля 2022 года, согласно которому Потерпевший №2 со счета № просит перевести денежные средства в сумме 1600 рублей на счет Потерпевший №2 №, на заявлении имеется подпись выполненная от имени Потерпевший №2, и подпись выполненная от имени работника банка ФИО3 (том №);

- заявлением на перечисление денежных средств от 26 июля 2022 года, согласно которому Потерпевший №2 со счета № просит перевести денежные средства в сумме 1000 рублей на счет Потерпевший №2 №, на заявлении имеется подпись выполненная от имени Потерпевший №2, и подпись, выполненная от имени работника банка ФИО3 (том №);

- заявлением на перечисление денежных средств от 26 июля 2022 года, согласно которому Потерпевший №2 со счета № просит перевести денежные средства в сумме 2900 рублей на счет Потерпевший №2 №, на заявлении имеется подпись, выполненная от имени Потерпевший №2, и подпись, выполненная от имени работника банка ФИО3 (том №);

- заявлением на перечисление денежных средств от 26 июля 2022 года, согласно которому Потерпевший №2 со счета № просит перевести денежные средства в сумме 800 рублей на счет Потерпевший №2 №, на заявлении имеется подпись, выполненная от имени Потерпевший №2, и подпись, выполненная от имени работника банка ФИО3 (том №);

- заявлением на перечисление денежных средств от 26 июля 2022 года, согласно которому Потерпевший №2 со счета № просит перевести денежные средства в сумме 1000 рублей на счет Потерпевший №2 №, на заявлении имеется подпись, выполненная от имени Потерпевший №2, и подпись, выполненная от имени работника банка ФИО3 (том №);

- заявлением на перечисление денежных средств от 26 июля 2022 года, согласно которому Потерпевший №2 со счета № просит перевести денежные средства в сумме 7300 рублей на счет ФИО4 №2 №, назначение платежа «перевод сестре», на заявлении имеется подпись, выполненная от имени Потерпевший №2, подпись выполненная, от имени работника банка ФИО3, и подпись, выполненная от имени контролирующего работника банка ФИО4 №12 (том №);

- копией платежного поручения № от 26 июля 2022 года, согласно которой со счета Потерпевший №2 № переведены денежные средства в сумме 7300 рублей на счет ФИО4 №2 № (том №);

- копией заявления Потерпевший №2 директору АО «

<

данные изъяты>» от 10 августа 2022 года, согласно которому Потерпевший №2 сообщает, что 26 июля 2022 года банк не посещала, операций не совершала, просит разобраться в данной ситуации и вернуть ей её денежные средства (том №);

- копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой со счета Потерпевший №2 № переведены денежные средства в сумме 1000 рублей на счет Потерпевший №2 № (том №);

- протоколом осмотра предметов от 22 августа 2022 года с прилагаемой фототаблицей, из которого следует, что осмотрен оптический диск DVD-RW, на диске записаны файлы: 

<

данные изъяты>», при просмотре видео-файлов, установлено, что на диске имеются записи с камер видеонаблюдения, установленных в дополнительном офисе № 

<

адрес> АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>. При просмотре видео-файлов установлено, что лиц, визуально похожих на Потерпевший №2 в отделение банка в период с 09:53 часов по 12:01 часов 26 июля 2022 года, не обращалось (том №);

- копией платежного поручения № от 26 июля 2022 года, согласно которой со счета Потерпевший №2 № переведены денежные средства в сумме 800 рублей на счет Потерпевший №2 № (том №);

- копией платежного поручения № от 26 июля 2022 года, согласно которой со счета Потерпевший №2 № переведены денежные средства в сумме 2900 рублей на счет Потерпевший №2 № (том №);

- копией платежного поручения № от 26 июля 2022 года, согласно которой со счета Потерпевший №2 № переведены денежные средства в сумме 1000 рублей на счет Потерпевший №2 № (том №);

- копией платежного поручения № от 26 июля 2022 года, согласно которой со счета Потерпевший №2 № переведены денежные средства в сумме 1600 рублей на счет Потерпевший №2 № (том №);

- справкой об исследовании № от 27 августа 2022 года, согласно которой подписи от имени Потерпевший №2 в документах: заявление на перечисление денежных средств от 26 июля 2022 года на сумму 1000 рублей; заявление на перечисление денежных средств от 26 июля 2022 года на сумму 7300 рублей; заявление на перечисление денежных средств от 26 июля 2022 года на сумму 800 рублей; заявление на перечисление денежных средств от 26 июля 2022 года на сумму 2900 рублей; заявление на перечисление денежных средств от 26 июля 2022 года на сумму 1000 рублей; заявление на перечисление денежных средств от 26 июля 2022 года на сумму 1600 рублей, выполнены не Потерпевший №2, но могли быть выполнены ФИО3 с подражанием подписи Потерпевший №2 (том №);

- копией платежного поручения № от 26 июля 2022 года, согласно которой со счета № ФИО4 №2 переведены денежные средства в сумме 500 рублей в счет договора № (том №);

- копией платежного поручения № от 26 июля 2022 года, согласно которой со счета ФИО4 №2 № переведены денежные средства в сумме 6800 рублей посредством СБП в ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО (том №);

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя ФИО4 №2, согласно которой 26 июля 2022 года на счет поступили денежные средства в размере 7300 рублей со счета №, осуществлен перевод денежных средств в размере 500 рублей на договор №, осуществлен перевод денежных средств в размере 6800 рублей посредством СБП в ПАО «

<

данные изъяты>» ФИО** (том №); 

По событиям 28 июля 2022 года вина ФИО3 подтверждается также следующими доказательствами.

Из показаний потерпевшего Потерпевший №7, оглашенных с согласия сторон, следует, что он является клиентом АО «

<

данные изъяты>». В данном банке у него имеется несколько счетов, в том числе счет №.

28 июля 2022 года он не помнит, чтобы ходил в офис АО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>. ФИО3 и ФИО4 №1 ему не знакомы.

28 июля 2022 года он никаких документов на перевод денежных средств в офисе АО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, не давал. Никакого согласия на перевод денежных средств со своего счета работникам банка он не давал. Свой мобильный телефон в этот день сотрудникам банка он не передавал.

Незаконным переводом денежных средств ему был причинён материальный ущерб на сумму 2400 рублей, который позже был возмещен сотрудником банка (том №).

Из показаний свидетеля ФИО4 №1, оглашенных с согласия сторон, следует, что в филиале АО «

<

данные изъяты>» №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, у неё открыто несколько вкладов, а также текущий счет №.

28 июля 2022 года в дневное время она пришла в филиал АО «

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, с целью переоформления вклада. После переоформления документов, сотрудник банка спросила у неё о личном кабинете АО «

<

данные изъяты>». Она ответила, что личный кабинет на её телефоне не установлен. Сотрудница банка предложила ей установить личный кабинет АО «

<

данные изъяты>» для удобства просмотра банковских счетов. Она согласилась и передала сотруднику банка мобильный телефон. Через некоторое время ей вернули мобильный телефон, на панели которого была иконка АО «

<

данные изъяты>». 

19 августа 2022 года со слов сотрудников УФСБ России по 

<

адрес>, ей стало известно, что 28 июля 2022 года на её банковский счет были перечислены денежные средства в сумме 2400 рублей, которые тут же были переведены в «

<

данные изъяты>» посредством системы быстрых платежей на имя ФИО с абонентским номером № Женщина с такими данными ей не знакома. Она денежные средства никому не переводила. Предполагает, что когда передавала свой мобильный телефон сотруднику банка, для того, чтобы она установила личный кабинет, то она могла провести какие-либо манипуляции. В личный кабинет после ухода из банка и до 19 августа 2022 года она не заходила. Какой-либо ущерб ей не причинен (том №).

Вина подсудимой также подтверждается:

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя Потерпевший №7, согласно которой 28 июля 2022 года осуществлен перевод денежных средств в размере 2400 рублей на счет №, принадлежащий ФИО2; 13 августа 2022 года поступили денежные средства в размере 2400 рублей со счета №, принадлежащего ФИО3 (том №);

- фотоизображениями телефона, согласно которым 28 июля 2022 года в 11:46 часов осуществлен перевод денежных средств в размере 2400 рублей ФИО в АО «

<

данные изъяты>», номер телефона получателя № (том №);

- копией заявления на перечисление денежных средств от 28 июля 2022 года, согласно которой Потерпевший №7 со счета № просит перевести денежные средства в сумме 2400 рублей на счет ФИО4 №1 №, на заявлении имеется подпись, выполненная от имени Потерпевший №7, подпись, выполненная от имени работника банка ФИО3, и подпись, выполненная от имени контролирующего работника банка ФИО4 №11 (том №);

- копией платежного поручения № от 28 июля 2022 года, согласно которой со счета Потерпевший №7 № переведены денежные средства в сумме 2400 рублей на счет ФИО4 №1 № (том №);

- копией платежного поручения № от 28 июля 2022 года, согласно которой со счета ФИО4 №1 № переведены денежные средства в сумме 2400 рублей посредством СБП в АО «№» ФИО (том №);

- выпиской по счету №, открытому в АО «

<

данные изъяты>» на имя ФИО4 №1, согласно которой 28 июля 2022 года поступили денежные средства в размере 2400 рублей со счета №, осуществлен перевод денежных средств в размере 2400 рублей посредством СБП в АО «

<

данные изъяты>» ФИО** (том №);

- скриншотом о выполненной операции, согласно которому на счет Потерпевший №7 осуществлен перевод денежных средств в размере 2400 рублей (том №).

Оценив и проанализировав представленные доказательства с точки зрения их допустимости, относимости, достоверности и достаточности для разрешения уголовного дела, суд находит вину подсудимой доказанной.

Вина ФИО3 в совершении инкриминируемых преступлений подтверждается совокупностью исследованных доказательств, в том числе показаниями самой подсудимой об обстоятельствах тайного хищения денежных средств с банковских счетов потерпевших и подделки платежных поручений на перечисление денежных средств, а также показаниями потерпевших Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №1, Потерпевший №4, Потерпевший №8, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №9, Потерпевший №7 о тайном хищении с их банковских счетов денежных средств в сумме 7300 рублей, 1489 рублей, 3600 рублей, 2000 рублей, 1557 рублей, 1900 рублей, 2700 рублей, 2500 рублей, 2400 рублей соответственно, и показаниями свидетелей ФИО4 №2, ФИО4 №14, ФИО4 №7, ФИО4 №9, ФИО4 №11, ФИО4 №12, ФИО4 №13, ФИО4 №8, ФИО4 №1, ФИО4 уличающими подсудимую в совершении преступлений.

Приведенные показания достаточно подробны и последовательны, согласуются и дополняют друг друга, подтверждаются иными приведенными выше письменными доказательствами, в том числе результатами почерковедческих экспертиз, выписками по счетам.

Оснований сомневаться в достоверности приведенных показаний у суда не имеется.

Доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, сомнений не вызывают, их совокупность не находится в противоречии по отношению друг к другу, поэтому признаются судом допустимыми и достоверными.

Данных об оговоре подсудимой либо о самооговоре не установлено.

Судом установлено, что ФИО3 действуя умышленно, посредством использования банковского приложения, к которому у нее в силу служебных обязанностей был доступ, и изготовления поддельных платежных поручений, а также мобильных телефонов потерпевших, тайно похитила с банковских счетов потерпевших денежные средства, принадлежащие потерпевшим, на общую сумму 25446 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив потерпевшим ущерб в указанном размере.

О наличии у подсудимой умысла свидетельствуют характер и способ совершения преступлений. ФИО3 безусловно осознавала, что тайно похищает с банковских счетов чужие денежные средства, распоряжается ими как своими собственными без разрешения и ведома их владельцев. Размер похищенных денежных средств подтверждается показаниями потерпевших, выписками по счетам и не оспаривается подсудимой.

Изготавливая платежные поручения и ставя в них подпись от имени клиентов банка, ФИО3, являясь сотрудником банка и обладая знаниями о порядке проведения банковских операций, безусловно осознавала, что создает поддельное платежное поручение с целью его дальнейшего использования при хищении денежных средств с банковских счетов потерпевших. 

Органами предварительного следствия ФИО3 обвинялась в совершении четырех преступлений, предусмотренных п. «а, в» ч. 3 ст. 159.6 УК РФ, четырех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, пяти преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, и двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 272 УК РФ.

В обоснование обвинения по п. «а, в» ч. 3 ст. 159.6, ч. 3 ст. 272 УК РФ, суду представлены показания свидетелей ФИО4 №4 (том №) и ФИО1 (том №), из которых следует, что ФИО3 производя операции в АБС «ЦФТ-Банк» и АБС «ЕФР» изменяла (модифицировала) сведения в базах данных, содержащих персональные данные и банковскую тайну.

В соответствии с положениями Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15 декабря 2022 года № 37 «О некоторых вопросах судебной практики по уголовным делам о преступлениях в сфере компьютерной информации, а также иных преступлениях, совершенных с использованием электронных или информационно-телекоммуникационных сетей, включая сеть «Интернет» под модификацией компьютерной информации понимается - внесение в нее любых изменений, включая изменение ее свойств, например целостности или достоверности (п. 4). В ходе рассмотрения каждого дела о преступлении, предусмотренном ст. 272 или 274 УК РФ, подлежат установлению не только совершение неправомерного доступа к компьютерной информации или нарушение соответствующих правил, но и общественно опасные последствия, возможность наступления которых охватывалась умыслом лица, осуществившего такой доступ или допустившего нарушение правил, а также наличие причинной связи между данными действиями и наступившими последствиями (п. 6).

Согласно положениям Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 года № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» по смыслу ст. 159.6 УК РФ вмешательством в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей признается целенаправленное воздействие программных и (или) программно-аппаратных средств на серверы, средства вычислительной техники (компьютеры), в том числе переносные (портативные) - ноутбуки, планшетные компьютеры, смартфоны, снабженные соответствующим программным обеспечением, или на информационно-телекоммуникационные сети, которое нарушает установленный процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации, что позволяет виновному или иному лицу незаконно завладеть чужим имуществом или приобрести право на него. Мошенничество в сфере компьютерной информации, совершенное посредством неправомерного доступа к компьютерной информации или посредством создания, использования и распространения вредоносных компьютерных программ, требует дополнительной квалификации по ст. 272, 273 или 274.1 УК РФ (п. 20). В тех случаях, когда хищение совершается путем использования учетных данных собственника или иного владельца имущества независимо от способа получения доступа к таким данным (тайно либо путем обмана воспользовался телефоном потерпевшего, подключенным к услуге «мобильный банк», авторизовался в системе интернет-платежей под известными ему данными другого лица и т.п.), такие действия подлежат квалификации как кража, если виновным не было оказано незаконного воздействия на программное обеспечение серверов, компьютеров или на сами информационно-телекоммуникационные сети. При этом изменение данных о состоянии банковского счета и (или) о движении денежных средств, происшедшее в результате использования виновным учетных данных потерпевшего, не может признаваться таким воздействием (п. 21).

При рассмотрении дела судом фактов осуществления ФИО3 целенаправленного воздействия программных и (или) программно-аппаратных средств на серверы, средства вычислительной техники (компьютеры), которое нарушает установленный процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации, не установлено.

Действия ФИО3 были направлены не на модификацию компьютерной информации, а на хищение денежных средств, находящихся на счетах клиентов банка, доступ к компьютерной информации был осуществлен ФИО3 с целью реализации преступного намерения, направленного на завладение чужими денежными средствами, осуществление расходных операций по счету повлекло хищение денежных средств, а не модификацию компьютерной информации. Сведений о том, что умыслом ФИО3 охватывалась в том числе модификация базы данных банка, а также, что в результате ее действий свойства, целостность и достоверность базы данных были изменены, материалы уголовного дела не содержат. 

Хищение совершено при помощи программного обеспечения банка, доступ к которому был предоставлен ФИО3 в связи с ее должностными полномочиями, доступ к личным карточкам клиента ею был получен в связи с тем, что ранее клиенты уже к ней обращались и у нее в распоряжении имелись данные необходимые для входа в учетные записи клиентов и проведения по ним операций. В результате ее действий установленный процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации не был нарушен. Создание операции списания денежных средств вопреки воле клиента банка не может учитываться в качестве такого нарушения, поскольку является способом хищения. ФИО3 осуществляла обычные, предусмотренные АБС «ЕФР», действия и операции, и на нормальную работу программного обеспечения банка ее действия не повлияли, какими-либо изъянами в программном обеспечении ФИО3 не пользовалась.

Изменение (модификация) содержимого базы данных банка, осуществлено не в результате целенаправленных действий пользователя (не пользователем), а в результате работы программного обеспечения банка (программным обеспечением), которое фиксирует каждое действие пользователя в программном продукте банка и регистрирует его в базе данных, приводя к изменению ее содержимого.

Указанные изменения базы данных не являются недостоверными, поскольку фиксируют фактические действия произведенные пользователем, в том числе в результате анализа сведений из базы данных возможно определить лиц, осуществлявших операции по счетам, сведения о счетах, с которых денежные средства были списаны и о счетах, на которые денежные средства были переведены, о лицах, кому принадлежат банковские счета и их персональных данных. Соответственно база данных содержит достоверные сведения о произведенных ФИО3 операциях, о персональных данных клиентов банка и их счетах.

Данные обстоятельства подтверждаются также показаниями свидетеля ФИО1, из которых следует, что база данных клиентов банка хранится на удаленных серверах центра обработки данных АО «

<

данные изъяты>», создание заявлений на перевод денежных средств, внесение любых данных в карточку клиента обновляет базу данных, тем самым модифицирует ее. Все операции, начиная от ввода своих логина и пароля каждым сотрудником банка и выполнение им служебных обязанностей, отражаются в базе данных. Действия сотрудников записываются в автоматическом режиме в момент его авторизации в системном журнале, с помощью которого возможно просмотреть, какие действия совершал пользователь и какие приложения использовал. Установка сторонних приложений на компьютеры сотрудников банка и использование съемных информационных носителей невозможно.

Показаниями свидетеля ФИО4 №4, который пояснил, что какого-либо воздействия на компьютерные системы банка в 2022 году не было. Все действия пользователя записываются программным обеспечением банка в базе данных, любые изменения в базе данных являются модификацией. ФИО3 вносила изменения в охраняемую законом банковскую тайну, так как в базу данных вносились сведения, что клиент осуществил перевод. 

Протоколом исследования предметов и документов, в котором ФИО4 №7 в приложении АБС «ЕФР» воспроизводились действия ФИО3 и которые соответствовали обычной работе с банковскими приложениями (том №).

Копией должностной инструкции старшего менеджера-операциониста дополнительного офиса Пермского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>» №, утвержденной 11 марта 2021 года, с которой ФИО3 ознакомлена 19 апреля 2022 года, согласно которой работник обязан (п. 5): обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента, представителя клиента (п. 5.2.73.2); соблюдать конфиденциальность информации, связанной с деятельностью Банка и составляющей коммерческую тайну или относящейся в сведениям конфиденциального характера, не отнесенных к коммерческой тайне в Банке, в том числе и к персональным данным (п. 5.2.74). Работник имеет право (п. 6): пользоваться в установленном порядке базами данных, программным обеспечением, имеющимися в банке (п. 6.3) (том №).

Таким образом все действия ФИО3, в том числе создание расходных операций по счетам клиентов в АБС «ЕФР», были направлены на хищение денежных средств с банковских счетов клиентов и охватывались указанным умыслом, в связи с чем из предъявленного ФИО3 обвинения подлежит исключению обвинение в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 272 УК РФ, как излишне вмененное, а ее действия по факту хищения денежных средств со счетов потерпевших 23, 24 июня, 26, 28 июля 2022 года, квалифицированные органом предварительного расследования по п. «а, в» ч. 3 ст. 159.6 УК РФ, подлежат переквалификации.

При установленных обстоятельствах, действия подсудимой ФИО3 по хищению денежных средств, по каждому из 9 эпизодов в отдельности, суд квалифицирует по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета (так как отсутствуют признаки преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ), а по событиям 23, 24 июня, 26, 28 июля 2022 года, по каждому эпизоду в отдельности, дополнительно по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных платежных распоряжений о переводе денежных средств.

При назначении подсудимой наказания в соответствии со ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

ФИО3 совершила 13 преступлений, относящихся к категории тяжких, характеризуется по месту жительства, работы и в образовательном учреждении положительно, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, имеет официальное место работы, к административной ответственности не привлекалась.

Обстоятельствами, смягчающими наказание по всем преступлениям, суд признает в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие на иждивении малолетних детей у виновной; в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ явку с повинной и активное способствование раскрытию преступлений, в качестве которых судом учитываются признательные показания, данные до возбуждения уголовного дела, предоставление выписок по счетам; в соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступлений, осуществленное до возбуждения уголовного дела; в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ признание вины, раскаяние в содеянном, неудовлетворительное состояние здоровья близких родственников.

Суд не учитывает в качестве смягчающего наказание обстоятельства в соответствии с п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, поскольку каких-либо объективных данных, свидетельствующих о наличии таких обстоятельств суду не представлено. Снижение дохода, в результате смены работы, и наличие кредитных обязательств, судом в качестве такого обстоятельства не признается.

Отягчающим наказание обстоятельством по преступлениям, предусмотренным п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ суд признает в соответствии с п. «м» ч. 1 ст. 63 УК РФ совершение преступления с использованием доверия, оказанного виновному в силу его служебного положения, поскольку ФИО3 являлась сотрудником банка при исполнении, в связи с чем у клиентов и сотрудников банка, которые должны были контролировать операции, подозрений в том, что она может совершить хищение денежных средств, не возникало.

Решая вопрос о наказании, с учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельств дела, совокупности смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств, данных о личности подсудимой в целом, ее отношения к содеянному, суд приходит к выводу о назначении наказания по каждому из преступлений с применением положений ст. 64 УК РФ: по преступлениям, предусмотренным ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде штрафа, а по преступлениям, предусмотренным п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ в виде штрафа ниже низшего предела, полагая, что именно данный вид наказания будет соответствовать целям восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения новых преступлений. 

Определяя размер штрафа, суд учитывает обстоятельства и способ хищения по каждому из преступлений, а также размер причиненного каждым преступлением ущерба.

Поскольку имеется отягчающее наказание обстоятельство, оснований для применения положений ч. 6 ст. 15, ч. 1 ст. 62 УК РФ не имеется.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вопрос о процессуальных издержках разрешен отдельным постановлением.

Руководствуясь ст. ст. 296-299, 305-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО3 виновной в совершении девяти преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, и четырех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание:

по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (преступление 23 июня 2022 года) с применением положений ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 15000 рублей;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (преступление 23 июня 2022 года) с применением положений ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 15000 рублей;

по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (преступление 24 июня 2022 года) с применением положений ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 15000 рублей;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (преступление 24 июня 2022 года) с применением положений ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 15000 рублей;

по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (преступление 4 июля 2022 года) с применением положений ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 10000 рублей;

по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (преступление 5 июля 2022 года) с применением положений ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 10000 рублей;

по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (преступление 7 июля 2022 года) с применением положений ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 10000 рублей;

по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (преступление 14 июля 2022 года) с применением положений ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 10000 рублей;

по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (преступление 21 июля 2022 года) с применением положений ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере 10000 рублей;

по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (преступление 26 июля 2022 года) с применением положений ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 25000 рублей;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (преступление 26 июля 2022 года) с применением положений ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 15000 рублей;

по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (преступление 28 июля 2022 года) с применением положений ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 15000 рублей;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (преступление 28 июля 2022 года) с применением положений ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 15000 рублей.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО3 наказание в виде штрафа в размере 80000 рублей.

Реквизиты для оплаты штрафа:

<

данные изъяты>

Меру пресечения ФИО3 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

<

данные изъяты> – хранить в материалах уголовного дела;

- заявления на перечисление денежных средств Потерпевший №4, Потерпевший №1, ФИО и Потерпевший №7 – уничтожить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Чайковский городской суд Пермского края в течение 15 суток со дня провозглашения. Осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья подпись Н.А. Лагно

"КОПИЯ ВЕРНА"

подпись судьи __________________________

Секретарь судебного заседания 

отдела обеспечения судопроизводства 

по уголовным делам 

С.В. Баженова

2 октября 2023 года

Приговор вступил в законную силу

Подлинный документ подшит в деле № 1-203/2023.

УИД № 59RS0040-01-2023-001582-18

Дело находится в производстве

Чайковского городского суда Пермского края.