Дело № 1-117/2023

64RS0036-01-2023-001122-30

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

26 декабря 2023 года р.п. Татищево

Татищевский районный суд Саратовской области в составе:

председательствующего судьи Яворека Д.Я.,

при секретаре судебного заседания Аристарховой О.А., 

с участием государственного обвинителя помощника прокурора Татищевского района Саратовской области Серейчикас М.В.,

подсудимого ФИО1 и его защитника – адвоката Бадаянц К.И., представившей удостоверение № 1194 и ордер № 026390 от 25.12.2023 г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, со средним образованием, не женатого, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, не работающего, ранее судимого: 1) 05.04.2007 Ленинским районным судом г.Саратова (с учетом изменений, внесенных постановлением Энгельсского районного суда Саратовской области от 24.05.2013) по ч.4 ст.111 УК РФ к 9 годам 8 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима. Постановлением Энгельсского районного суда Саратовской области от 23.09.2013 режим отбывания наказания изменен на колонию-поселение, освобожденного условно-досрочно 24.02.2015 на не отбытый срок 1 год 1 день; 2) 23.03.2016 Фрунзенским районным судом г.Саратова по ч.1 ст.162, ч.2 ст.162 УК РФ, с применением ч.3 ст.69 УК РФ к 5 годам 2 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в колонии строгого режима, освобожденного условно-досрочно 13.08.2019 на не отбытый срок 1 год 4 месяца 4 дня, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, 

установил:

ФИО1 приобрел, хранил в целях сбыта и сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Не позднее 20.12.2019 к ФИО1, находившемуся в неустановленном следствием месте, обратилось неустановленное в ходе следствия лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, с предложением зарегистрировать ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя и внести данные сведения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее по тексту – ЕГРИП), после чего открыть в нескольких банках несколько банковских счетов с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) на данного индивидуального предпринимателя и банковские карты к указанным счетам, после чего сбыть за денежное вознаграждение неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам и картам от имени индивидуального предпринимателя ФИО1 (далее по тексту - ИП ФИО1, ИП), при помощи которых последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП ФИО1, без ведома владельца счета и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, на что ФИО1 согласился.

Получив указанное предложение от неустановленного лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, и согласившись с ним, в период времени с 01.12.2019 по 20.12.2019 у ФИО1, находившегося в неустановленном следствием месте, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 в период времени с 01.12.2019 по 20.12.2019 по указанию неустановленного лица, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, предоставил в отдел ГАУСО «МФЦ» в Кировском районе г. Саратова, расположенный по адресу: 

<

адрес>А, необходимые документы для внесения в ЕГРИП сведений о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, в результате чего 20.12.2019 сотрудниками Межрайонной ИФНС России № 22 по Саратовской области, неосведомленными о преступных намерениях ФИО1, в ЕГРИП внесены сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН № с присвоением ему ОГРНИП №.

После внесения в ЕГРИП записи о государственной регистрации ФИО1 как физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, последний какие-либо действия, как индивидуальный предприниматель не совершал и не намеревался совершать, предпринимательскую деятельность не осуществлял.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В период времени с 20.12.2019 по 13.01.2020 к ФИО1, находящемуся в неустановленном в ходе следствия месте, обратилось неустановленное в ходе следствия лицо, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, которое предложило ему во исполнение ранее достигнутой договоренности за денежное вознаграждение обратиться в отделения: Публичного акционерного общества «Банк Уралсиб» (далее – ПАО «Банк Уралсиб»), Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (далее – ПАО «Сбербанк»), Акционерного общества «Райффайзенбанк» (далее – АО «Райффайзенбанк»), Публичного акционерного общества «Росбанк» (далее – ПАО «Росбанк»), для открытия банковских счетов и оформления банковских карт для ИП ФИО1 (ИНН №), с возможностью дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, при помощи которых последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП ФИО1, без ведома владельца счета и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, на что ФИО1 согласился.

Реализуя задуманное, 13.01.2020, в неустановленный период времени, в неустановленном следствием месте, ИП ФИО1, несмотря на то, что фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от своего имени, как индивидуальный предприниматель, он не намеревался, получил от вышеуказанного неустановленного следствием лица копии необходимых документов, а также сведения о подлежащих указанию в банковских документах абонентском номере сотового телефона «№» и адресе электронной почты 

<

адрес>, после чего, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счетов и карт, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП ФИО1 прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счетам и картам, то есть неправомерно создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, действуя в качестве клиента, обратился в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – ПАО «Сбербанк»), с целью открытия банковского счета ИП ФИО1 и банковской карты к указанному счету. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 13.01.2020 ФИО1, находясь в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> подписал заявление о присоединении от 13.01.2020, в котором указал ранее полученные им от неустановленного лица и не находящиеся в его распоряжении адрес электронной почты 

<

адрес> и абонентский номер телефона «№», и, присоединившись к действующей редакции Договора-конструктора (Правил банковского обслуживания), Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, оформила расчетный счет №, который был открыт 13.01.2020, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, 13.01.2020, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками ПАО «Сбербанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1, на указанные последним в заявлении о присоединении от 13.01.2020 абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты 

<

адрес>, находящиеся в пользовании указанного неустановленного лица, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП ФИО1, являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП ФИО1, являющимся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, 13.01.2020, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес> осуществил сбыт неустановленному лицу данных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, в указанном месте и в указанное время, ФИО1 получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (ИП ФИО1, являющемуся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту.

В результате действий ФИО1, при вышеизложенных обстоятельствах в период времени с 05.02.2020 по 27.03.2020 с банковского счета ИП ФИО1 ? №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 559 299 рублей 36 копеек. 

Кроме того, реализуя свой единый преступный умысел, 13.01.2020, более точное время в ходе следствия не установлено, ИП ФИО1, несмотря на то, что фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от своего имени, как индивидуальный предприниматель, он не намеревался, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП ФИО1 прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, действуя в качестве клиента, обратился в отделение АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – АО «Райффайзенбанк»), с целью открытия банковского счета ИП ФИО1 и банковской карты к указанному счету. 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, 13.01.2020 ФИО1, находясь в АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, подписал заявление на заключение договора банковского счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 13.01.2020, в котором указал ранее полученные им от неустановленного лица и не находящиеся в его распоряжении абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты 

<

адрес> и, присоединившись к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», Соглашения об общих правилах и условиях предоставления услуг с использованием системы Банк-Клиент, оформил расчетный счет №, который был открыт 13.01.2020, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, 13.01.2020, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками АО «Райфайзенбанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1, на указанный последним в заявлении о присоединении от 13.01.2020 абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты 

<

адрес>, находящиеся в пользовании указанного неустановленного лица были направлены посредством СМС-сообщения и электронного письма соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП ФИО1, являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП ФИО1, являющимся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, 13.01.2020, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществил сбыт неустановленному лицу данных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, в указанном месте и в указанное время, ФИО1 получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (ИП ФИО1, являющемуся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту.

В результате действий ФИО1, при вышеизложенных обстоятельствах с 31.01.2020 по 02.04.2020 с банковского счета ИП ФИО1 ? №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 1 696 895 рублей 12 копеек. 

Кроме того, реализуя свой единый преступный умысел, 13.01.2020, более точное время в ходе следствия не установлено, ИП ФИО1, несмотря на то, что фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от своего имени, как индивидуальный предприниматель, он не намеревался, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счетов и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП ФИО1 прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП, действуя в качестве клиента, обратился в отделение ПАО «Банк Уралсиб», расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – ПАО «Уралсиб»), с целью открытия банковских счетов ИП ФИО1 и банковской карты к ним. 

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, 13.01.2020 ФИО1, находясь в ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: 

<

адрес> подписал заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от 13.01.2020, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», заявление № о выпуске бизнес карты, в которых указал ранее полученные им от неустановленного лица и не находящиеся в его распоряжении абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты 

<

адрес>, и, присоединившись к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - индивидуальных предпринимателей, оформил расчетные счета №, №, которые были открыты 13.01.2020, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, 13.01.2020, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками ПАО «Банк Уралсиб», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1, на указанные последним в заявлении о присоединении от 13.01.2020 абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты 

<

адрес>, находящиеся в пользовании указанного неустановленного лица, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного сообщения соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковских счетов №, № ИП ФИО1, являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП ФИО1, являющимся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, 13.01.2020, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь в отделении ПАО «Банк Уралсиб», расположенное по адресу: 

<

адрес>», осуществил сбыт неустановленному лицу данных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, в указанном месте и в указанное время, ФИО1 получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (ИП ФИО1, являющемуся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту.

В результате действий ФИО1, при вышеизложенных обстоятельствах с 29.01.2020 по 30.06.2020 с банковского счета ИП ФИО1 ? №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 558 871 рубль 27 копеек, а с банковского счета ИП ФИО1 ? № неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 117 706 рублей 05 копеек.

Кроме того, реализуя свой единый преступный умысел, 13.01.2020, более точное время в ходе следствия не установлено, ИП ФИО1, несмотря на то, что фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от своего имени, как индивидуальный предприниматель, он не намеревался, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления в результате их совершения общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия банковских счета и карты, и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние при помощи их смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП ФИО1 прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету, то есть неправомерно, создавать видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП, действуя в качестве клиента, обратился в отделение ПАО «Росбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес> (далее по тексту – ПАО «Росбанк»), с целью открытия банковского счета ИП ФИО1 и банковской карты к указанному счету.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, 13.01.2020 ФИО1, находясь в ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, подписал заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от 13.01.2020, в котором указал ранее полученные им от неустановленного лица и не находящиеся в его распоряжении адрес электронной почты «

<

адрес>» и абонентский номер телефона «№», и присоединившись к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Росбанк» и Условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Росбанк», Соглашению об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE», Общим условиям использования системы дистанционного банковского обслуживания «SMS-банк», Правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт «Карта PRO» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, оформил расчетный счет №, который был открыт 13.01.2020, а также подписав указанное заявление, подключился к системе ДБО, к которой тем самым получил доступ. 

В результате совершения ФИО1 данных противоправных действий, 13.01.2020, более точное время в ходе следствия не установлено, сотрудниками ПАО «Росбанк», не осведомленными о вышеуказанных преступных действиях ФИО1, на указанный последним в заявлении о присоединении от 13.01.2020 абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «

<

адрес> находящиеся в пользовании указанного неустановленного лица, были направлены посредством СМС-сообщения и электронного сообщения соответственно, неустановленные в ходе следствия одноразовый уникальный пароль и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию банковского счета № ИП ФИО1, являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данные пароль и логин являются средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также без ведома владельца счета (ИП ФИО1, являющимся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, и таким образом, 13.01.2020, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь в отделении ПАО «Росбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, осуществил сбыт неустановленному лицу данных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, в указанном месте и в указанное время, ФИО1 получил от сотрудника банка банковскую карту (бизнес карту), к которой привязан банковский счет №, являющуюся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством и электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку данная карта использовалась как средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по указанному расчетному счету, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и иных технических устройств, а также являлась объектом материального мира, позволяющим записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы, позволяющей без ведома владельца счета (ИП ФИО1, являющемуся подставным лицом) и в обход используемых банком систем идентификации клиента и защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, на выпуск которой им (ФИО1) было подписано заявление и таким образом ФИО1 приобрел и начал хранить в целях сбыта указанную банковскую карту.

В результате действий ФИО1, при вышеизложенных обстоятельствах с 19.02.2020 по 22.12.2021 с банковского счета ИП ФИО1 ? №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 1 910 160 рублей 20 копеек.

Продолжая реализация своего преступного умысла, ФИО1 покинул территорию 

<

адрес> и, прибыв по месту жительства по адресу: 

<

адрес>, в период времени с 13.01.2020 по март 2020 года, более точный период времени в ходе следствия не установлен, продолжил осуществлять хранение в целях сбыта электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а именно вышеуказанных банковский карт (бизнес карт) ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк».

После этого, в один из дней марта 2020 года, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО1 встретился с вышеуказанным неустановленным в ходе следствия лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, у 

<

адрес>, после чего сбыл указанному неустановленному лицу указанные электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов ИП ФИО1, а именно передал из рук в руки вышеуказанные полученные в банках банковские карты (бизнес карты) ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк» для дальнейшего неправомерного использования указанных электронных средств, электронных носителей информации, неустановленным лицом и иными неустановленными следствием лицами для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1, являющимся подставным лицом.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО1 вину свою признал полностью, при этом показал, что в конце декабря 2019 года в дневное время он встретился с его знакомым ФИО2, который познакомил его с Александром. Александр предложил открыть на его имя индивидуальное предприятие, которым он будет руководить формально, то есть, без выполнения каких-либо управленческих, финансовых и административно-хозяйственных функций, а также ему нужно будет только подписывать документы, подготовленные от его имени, которые будут поданы в налоговый орган и в прочие учреждения. Он понимал, что так делать нельзя, что за это есть какое-то наказание, но он испытывал финансовые трудности, так что он согласился. За вышеуказанное предложение Александр пообещал ему единоразовое вознаграждение в сумме 25 000 рублей. Спустя несколько дней по устной договоренности, он отправился с Александром в МФЦ, расположенный в районе Сенного рынка 

<

адрес>, где для регистрации ИП на свое имя он подал заявление и соответствующие документы. В дальнейшим ИП было открыто на него примерно в январе 2020 года. Потом ему стал известен его ИНН - №. После открытия ИП, Александр предложил ему открыть расчетные счета в банках, на что он также согласился. В период с момента регистрации на его имя ИП «ФИО1», а именно с 2019 года и по настоящее время никакой финансово-хозяйственной деятельности не вел, никаких документов бухгалтерского, налогового учета и иных документов от лица ИП не подписывал, интересы в коммерческих и государственных структурах не представлял. По указанию Александра им 13.01.2020 был открыт расчетный счет № в ПАО «Сбербанк», который расположен по адресу: 

<

адрес>. В ПАО «Сбербанк» для открытия счета он отдавал документы о постановке на учет в налоговом органе ИП «ФИО1», учредительные документы, которые ему дал Александр. Там он подписал заявление об открытии счетов на ИП «ФИО1», договор. Перед заходом в указанный банк, Александр проинструктировал его, сказал, что и как нужно говорить. В банке их проводили за стол, где ему оформили документы на открытие расчетных счетов ИП ФИО1 ИНН №. В настоящее время ему известно, что на указанное ИП были открыт счет в ПАО «Сбербанк» №. Также на него, как на ИП был оформлен допуск к данному счету. Он получил какие-то документы, флеш-карту, одну банковскую карту в конверте с пин-кодом, чтобы управлять данными счетами, в том числе через интернет. Сотрудник банка пояснял о том, что в случае утраты электронных средств платежей или использования без его согласия, он должен сообщить об этом оператору в банк, что также подтвердило его предположения о том, что то, что они с Александром договорились сделать, является незаконным. В банке консультант пояснил, что после открытия расчетных счетов и оформления всех документов он сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте, что это как раз все те и оформляют. При этом он осознавал, что от его имени будут осуществляться прием, выдача и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте, это делать будет не он, управлять ими также будет не он, однако сотруднику банка он об этом не говорил. При этом конверт с картой он не вскрывал, пин-код от нее не знал. В тот же день, в какое время он уже не помнит, он открыл счет в отделении банка АО «Райффайзенбанк», которое расположено по адресу: 

<

адрес>, в отделении банка ПАО «Банк Уралсиб», которое расположено по адресу: 

<

адрес> в отделение банка ПАО «Росбанк», которое расположено по адресу: 

<

адрес>, процедура открытия счета была аналогичной. При этом конверты с картами он не вскрывал, пин-код от них не знал. В итоге, уже в марте 2020 года он, находясь у 

<

адрес> он передал флеш-карты, то есть электронные ключи и банковские карты с пин-кодом Александру. При этом он осознавал, что Александр и иные лица могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени приемы, выдачи и переводы денежных средств, в том числе и в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. После полного расчета с ним за открытие на его имя ИП он больше не видел ни ФИО2, ни Александра, никаких телефонных с ними переговоров не осуществлял.

Наряду с признанием подсудимым своей вины она полностью подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств. 

Показаниями свидетеля Свидетель №1, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с января 2019 года по 20 сентября 2021 года она состояла в должности заместителя начальника отдела регистрации, ведения реестров и обработки данных Межрайонной ИФНС России № 19 по Саратовской области, в ее должностные обязанности входил контроль за государственной регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, рабочее место находилось на 4 этаже инспекции по адресу: 

<

адрес> кабинет №. С октября 2021 года полномочия по ведению единого реестра юридических лиц из МИФНС России № 19 по Саратовской области переданы во вновь созданный единый центр регистрации - МИФНС России № 22 по Саратовской области, располагающееся по адресу: 

<

адрес> С октября 2021 года она работает в Межрайонной ИФНС России № 22 по Саратовской области в должности заместителя начальника отдела регистрации, ведения реестров и обработки данных. В ее должностные обязанности входит контроль за государственной регистрацией юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 17.12.2019 в регистрирующий орган - Межрайонная ИФНС России № 19 по Саратовской области поступил комплект документов в электронном виде через МФЦ о регистрации ФЛ в качестве ИП ФИО1 №, содержащий заявление по форме (Р21001), паспорт, госпошлина, расписка о получении документов. Данному комплекту документов присвоен входящий №. Согласно ч. 4 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Каждой записи присваивается государственный регистрационный номер, и для каждой записи указывается дата внесения ее в соответствующий государственный реестр. При несоответствии указанных в пунктах 1 настоящей статьи сведений государственных реестров сведениям, содержащимся в документах, представленных при государственной регистрации, сведения, указанные в пунктах 1 настоящей статьи, считается достоверными до внесения в них соответствующих изменений. В соответствии с п.4 ст. 9 Закона № 129-ФЗ регистрирующий орган не вправе требовать представление других документов кроме документов, установленных настоящим Федеральным законом. Указанный пакет документов после присвоения входящего номера в регистрирующем органе, передан для дальнейшего ввода данных в отдел регистрации, введения реестров и обработки данных, налогового органа. После ввода данных в программный комплекс «АИС», т.е. сведений о предстоящей государственной регистрации ФЛ в качестве ИП в отношении ФИО1 №, данные документы электронным путем направлены в отдел правового обеспечения государственной регистрации. При проверке поступивших документов, установлено, что они соответствуют всем требованиям Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ, и оснований для отказа в государственной регистрации ИП не установлено, в связи с чем 20.12.2019 принято решение о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя с присвоением ОГРНИП №. Лично она не знакома с ФИО1 Никакие лица ей ни денежных средств, ни иных материальных или нематериальных благ за совершение указанных ею действий не предлагали, она также не слышала, чтобы другим сотрудникам инспекции предлагали денежные средства, иные материальные или нематериальные блага за совершение каких-либо действий в отношении указанного юридического лица. ФИО1 № к административной ответственности по статье 14.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях регистрирующим органом (в чью компетенцию входит привлечение к административной ответственности лиц по аналогичным правонарушениям) не привлекался (т. 1 л.д. 134-138).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она работает в ПАО «Банк Уралсиб» с 2019 года управляющим ДО «Ленинский». В ее обязанности входит реализация стратегии банка. 13.01.2020 в отделение ПАО «Банк Уралсиб», расположенное по адресу: 

<

адрес>», обращался индивидуальный предприниматель ФИО1, который представил весь необходимый пакет документов для открытия расчетных счетов в банке, а именно: паспорт на его имя и вышеперечисленные иные документы, ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, и указал на обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Клиент Банк». При этом в заявлении ФИО1 указал абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «

<

адрес> после чего ФИО1 получил банковскую карту. Таким образом, после регистрации в системе банка ФИО1 может осуществлять банковские операции дистанционно в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. После открытия расчетных счетов ФИО1 получил логин и пароль для входа в систему банка для последующего самостоятельного входа. Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов, заявление о выпуске бизнес-карты, карточки с образцами подписей и оттиска печати и другие документы на открытие банковских счетов от ФИО1 заполнял сотрудник банка, который на данный момент не работает в их банке. Она лично ФИО1 не знает, но данные документы соответствуют тем, которые необходимы для открытия расчетных счетов в ПАО «Банк Уралсиб». При открытии счетов был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов (т. 1 л.д. 113-116).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она работает в АО «Райффайзенбанк» с 2010 года старшим менеджером по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. В ее обязанности входит обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В отделение АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, обращался индивидуальный предприниматель ФИО1, который представил весь необходимый пакет документов для открытия расчетных счетов в банке, а именно: паспорт на его имя и вышеперечисленные иные документы, выбрал обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Клиент Банк». При этом в заявлении ФИО1 указал абонентский номер телефона «№ и адрес электронной почты «

<

адрес>». Далее после открытия счета клиент - Макиенко получил банковскую карту. Таким образом, после регистрации в системе «Райффайзен БИЗНЕС онлайн» ФИО1 может осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. После открытия расчетных счетов тот на электронную почту, которую указал в заявлении на открытие счета, получил ссылку для регистрации в «клиент банк», где логин и пароль назначал самостоятельно для входа в систему «Райффайзен БИЗНЕС онлайн» для последующего самостоятельного входа. Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов, заявление о выпуске бизнес-карты, карточки с образцами подписей и оттиска печати, и другие документы на открытие банковских счетов ФИО1, заполнял сотрудник банка, который на данный момент не работает в их банке. Она лично ФИО1 не знает, но данные документы соответствуют тем, которые необходимы для открытия расчетных счетов в АО «Райффайзенбанк». При открытии счетов был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов, токен не существует, платежи подтверждаются кодом из СМС (т. 1 л.д. 117-120.)

Показаниями свидетеля Свидетель №5, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она работает в ПАО «Сбербанк» с 01.07.1993, в должности старшего менеджера по обслуживанию состоит около 5 лет, в ее обязанности входит прием документов от юридических лиц для внесения изменений в юридическое дело, оформление документов для совершения кассовых операций. 13.01.2020 в отделение ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

адрес> обратился индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН №, который представил весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: паспорт и свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. По указанному адресу с 13.05.2021 отделение банка присоединилось к другому офису ПАО «Сбербанк» и дислоцируется по адресу: 

<

адрес>». Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг проводила менеджер по обслуживанию ФИО5 ФИО1 было заполнено заявление о присоединении в ПАО «Сбербанк России» для открытия расчетного счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ, далее ФИО1 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, и указал на обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Открытие». Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Сбербанк Бизнес», ФИО1 была выдана дебетовая бизнес карта «Visa business Momentum». При этом в заявлении ФИО1 указал адрес электронной почты: «

<

адрес> абонентский номер телефона «+№» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее ФИО1 подписал заявление, заполнил карточку с образцами подписей и печати. При открытии счета клиенту в банке выдается экземпляр подписанных им документов. По представленным ей документам, расчетный счет ИП ФИО1 № был открыт 13.01.2020. ФИО1 был выдан логин и пароль, который знает только он. При открытии счета приходит СМС-оповещение, после этого клиент может заходить в систему «Сбербанк Бизнес». Таким образом, после регистрации в системе «Сбербанк Бизнес» ФИО1 может осуществлять банковские операции дистанционно в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. После открытия расчетного счета ФИО1 получил логин и пароль для входа в систему «Сбербанк Бизнес» для последующего самостоятельного входа. При открытии счета ИП ФИО1 был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Заявление о присоединении к договору (расчетного счета) в ПАО «Сбербанк России», носит шаблонный формат. С каких адресов и Ip-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ИП «ФИО1», открытым по заявлению о присоединении в ПАО «Сбербанк России», ей неизвестно. При анализе документов, был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в ПАО «Сбербанк России» для ИП «ФИО1». В документах подписантом со стороны ИП выступает индивидуальный предприниматель ФИО1, личность которого в момент оформления документов была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. Изучив выписку с расчетного счета №, может с уверенностью сообщить о том, что по расчетному счету, открытому 13.01.2020 за период времени с 13.01.2020 по 15.06.2022 были проведены финансовые операции на общую сумму 559299 рублей 36 копеек. ФИО1 получил на руки 2-й экземпляр заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета. Предоставляемые клиентом при открытии расчетного счета номер телефона, адрес электронной почты являются электронными средствами платежа. При открытии банковского счета, всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, тот обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренный договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. ФИО1, как и всем другим клиентам перед открытием расчетного счета разъяснялось требования законодательства, в соответствии с которыми передача его личного доступа к расчетному счету третьим лицам без оформления по установленной в банке процедуре недопустима. Ей ФИО1 не знаком, однако по предъявленным ей документам, она узнала свою подпись на его заявлении о смене номера телефона от 15.01.2020, но она данного клиента не помнит, так как прошло много времени (т. 1 л.д. 126-131).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с 05.06.2023 она состоит в должности ведущего менеджер по обслуживанию юридических лиц в ПАО «Росбанк», в ее обязанности входит поддержание клиентской базы и открытие счетов. При ознакомлении с документами в отношении ИП ФИО1, указала, что 13.01.2020 в отделение ПАО «Росбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, обратился индивидуальный предприниматель ФИО1, ИНН №, который представил весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: паспорт на свое имя, номер телефона и адрес электронной почты. Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг проводил клиентский менеджер ФИО6 ФИО1 было подписано заявление, которое подготовлено банковской системой на основании документов и желания клиента о формате работы счета. В данном заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания в ПАО «Росбанк» для открытия расчетного счета клиент ФИО1 просил открыть расчетный счет в рублях РФ. Далее ФИО1 ознакомился с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, и указал на обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Черный». Далее ФИО1 было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Росбанк малый бизнес». При этом в заявлении ФИО1 указал абонентский номер телефона «+№» предназначенный для дистанционного банковского обслуживания. Далее ФИО1 подписал заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. Кроме того, ФИО1 была заполнена карточка с образцами подписей, расчетный счет ИП «ФИО1» № был открыт 13.01.2020. ФИО1 на адрес, указанный им в заявлении, электронной почтой в указанный день был выдан логин и пароль: логин был прислан на указанную в заявлении электронную почту, а пароль в смс с федерального номера ПАО «Росбанк» на номер сотового телефона, также указанный в заявлении, который знает только он. После этого ФИО1 мог войти в систему «Росбанк малый бизнес». Данные логин и пароль с этого момента не меняются (только по желанию клиента возможно самостоятельно поменять только пароль входа в систему). Таким образом, после регистрации в системе «Росбанк малый бизнес» ФИО1 мог осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Для входа в банковскую систему и перевода денежных средств необходимо выполнить следующие действия: при открытии приложения «Росбанк малый бизнес» необходимо ввести логин, для перечисления денежных средств клиент указывает в приложении необходимые сведения, далее ему на его телефон приходит смс-сообщение с паролем, который тот вводит в систему. При открытии счета ИП ФИО1 был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания в ПАО «Росбанк» носит шаблонный формат. С каких адресов и IP-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ИП «ФИО1», открытым по заявлению о присоединении в ПАО «Росбанк», ей неизвестно. При анализе документов ИП ФИО1 установлено, что был соблюден порядок открытия счета и оформления документов в ПАО «Росбанк» для указанного ИП. В этих документах подписантом со стороны ИП выступает ФИО1, личность которого в момент оформления документов была установлена на основании его паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета, всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, тот обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренный договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. Изучив выписку с расчетного счета №, может с уверенностью сообщить о том, что по расчетному счету №, открытому 13.01.2020, за период времени с 13.01.2020 по 05.08.2022 были проведены финансовые операции на общую сумму 1910160 рублей 20 копеек. ФИО1, как и всем другим их клиентам перед открытием расчетного счета разъяснялось требования законодательства, в соответствии с которыми передача его личного доступа к расчетному счету третьим лицам без оформления по установленной в банке процедуре недопустима (т. 1 л.д. 121-125).

Показания допрошенных лиц подтверждены протоколом проверки показаний на месте обвиняемого ФИО1 от 08.11.2023, в ходе которой ФИО1 указал на место расположения банков ПАО «Сбербанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб» и ПАО «Росбанк», где он 13.01.2020 оформил документы на открытие расчетных счетов на ИП ФИО1 и получил документы об открытии расчетных счетов и конверты с банковскими картами, которые сбыл Александру на улице у 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес> (т.1 л.д.173-189).

Протоколом осмотра документов от 08.11.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрены и приобщены в качестве вещественных доказательств документы из ПАО «Сбербанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб», хранящиеся на СD-R дисках, а также документы из ПАО «Росбанк» (т. 1 л.д.216-230-т. 2 л.д. 1-107).

Протоколом осмотра места происшествия от 11.11.2023 с фототаблицей, в ходе которого обвиняемый ФИО1 в присутствии своего защитника – адвоката Кочугуевой А.А. указал на вход в здание МФЦ, расположенное по адресу: 

<

адрес>», и пояснил, что по указанию знакомого Александра в данном здании МФЦ он подал заявление и соответствующие документы для регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя. После чего ФИО1 указал на место в офисе, где он отдавал документы для регистрации ИП (т. 1 л.д. 165-172).

Заверенной копией заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания от 13.02.2020, согласно которому ИП «ФИО1» ИНН/КИО № в лице ФИО1 просит открыть банковский счет в валюте РФ в ПАО «Сбербанк» и осуществлять оказание услуг по расчетному счету (т. 2 л.д. 53-55).

Заверенной копией заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 13.01.2020, согласно которому ИП ФИО1 ИНН/КИО № в лице ФИО1, просит открыть банковский счет в валюте РФ в АО «Райффайзенбанк» и осуществлять оказание услуг по расчетному счету (т. 2 л.д. 30-32).

Заверенной копией заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания от 13.01.2020, согласно которому ИП ФИО1 ИНН/КИО № в лице ФИО1, просит открыть банковский счет в валюте РФ в ПАО «Уралсиб» и осуществлять оказание услуг по расчетному счету (т. 1 л.д. 223-225).

Заверенной копией заявления о выпуске бизнес-карты от 13.01.2020, согласно которому ИП ФИО1 ИНН/КИО № в лице ФИО1, просит открыть банковский счет в валюте РФ в ПАО «Уралсиб» и осуществлять оказание услуг по расчетному счету (т. 2 л.д. 226).

Заверенной копией заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», согласно которому ИП ФИО1 ИНН/КИО № в лице ФИО1, просит открыть банковский счет в валюте РФ в ПАО «Росбанк» и осуществлять оказание услуг по расчетному счету (т. 2 л.д. 73).

Выпиской из ПАО Сбербанк, согласно которой в период времени с 05.02.2020 по 27.03.2020 с банковского счета ИП ФИО1 № неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 559 299 рублей 36 копеек (т. 2 л.д. 67-72).

Выпиской из АО «Райффайзенбанк», согласно которой с 31.01.2020 по 02.04.2020 с банковского счета ИП ФИО1 № неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 1 696 895 рублей 12 копеек (т. 2 л.д. 45-51).

Выпиской из ПАО «Банк Уралсиб», согласно которой с 29.01.2020 по 30.06.2020 с банковского счета ИП ФИО1 №, неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 558 871 рубль 27 копеек, а с банковского счета ИП ФИО1 ? № неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 117 706 рублей 05 копеек (т. 2 л.д. 15-17, 18-20).

Выпиской из ПАО «Росбанк», согласно которой с 19.02.2020 по 22.12.2021 с банковского счета ИП ФИО1 № неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 1 910 160 рублей 20 копеек (т. 2 л.д. 79-80).

Выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) согласно которой ФИО1 является индивидуальным предпринимателем и включен в ЕГРИП №, ОГРНИП № (т. 1 л.д. 54-58).

Явкой с повинной ФИО1 от 30.08.2022, согласно которой ФИО1 добровольно сообщает о том, что в декабре 2019 года он зарегистрировал на свое имя ИП и лицевые счета, которые передал третьим лицам (т.1 л.д. 42).

Оценив вышеуказанные показания и представленные материалы уголовного дела в их совокупности, суд находит их достоверными, поскольку они получены с соблюдением норм УПК РФ, не противоречат друг другу, полностью согласуются между собой, и берет их за основу.

Подсудимый в судебном заседании подтвердил подлинность и достоверность названных выше материалов уголовного дела.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Логины и пароли для доступа к системе платежей физического или юридического лица, а равно СМС-пароли, ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации также относятся к электронным средствам.

К электронным носителям информации относятся любые объекты материального мира, позволяющие записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы. К данным объектам в первую очередь относятся флеш-накопители, используемые для подтверждения транзакций юридических лиц при использовании банковской системы онлайн-платежей либо аутентификации пользователя (смарт-карты, накопители и карты, содержащие ключ электронной подписи или ключ проверки электронной подписи, флеш-накопители с программным обеспечением, предоставляющим доступ к корпоративной информационной системе юридического лица).

В судебном заседании на основании совокупности исследованных доказательств, достоверно установлено, что ФИО1 по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение, не имея намерения осуществлять предпринимательскую деятельность, зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, заключил соглашения об открытии банковских счетов в ПАО Сбербанк, АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Росбанк», после чего хранил при себе в целях сбыта до времени встречи с неустановленным в ходе следствия лицом, и передал последнему, оформленные в банках копии документов, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, в том числе электронные носители информации - банковские карты.

Таким образом, ФИО1 предоставил неустановленному лицу и иным третьим лицам доступ в систему дистанционного банковского обслуживания указанных кредитных организаций, подписанию электронной подписью, подтверждению одноразовыми паролями и направлению в банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на банковских счетах посредством системы дистанционного банковского обслуживания, позволяющим распоряжаться счетами клиента банка без ведома индивидуального предпринимателя и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации.

Суд квалифицирует деяния подсудимого ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ - приобретение, хранение, в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При определении меры наказания подсудимому суд, в соответствии с требованиями ст.ст. 60-64 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимого, семейное положение, состояние его здоровья и членов его семьи, обстоятельства по данному делу, влияние назначаемого наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. 

Изучение личности подсудимого в судебном заседании показало, что он по месту регистрации посредственно характеризуется участковым уполномоченным полиции МО МВД России по ЗАТО п.Светлый, в характеристике которого указано, что ФИО1 спиртными напитками не злоупотребляет, по месту регистрации не проживает, неоднократно привлекался к уголовной и административной ответственности, в его адрес жалобы от соседей не поступали, состоял на учете в МО МВД России по ЗАТО п.Светлый Саратовской области (т.2 л.д.122), как следует из производственной характеристики, ФИО1 в период с 25.08.2023 по 14.11.2023 работал в должности комплектовщика ООО «ТД Акустик Групп», характеризуется положительно (т.2 л.д.129), на учете у врачей психиатра, нарколога не состоит (т.2 л.д. 127), ранее судим (т.1 л.д.119-120).

С учетом поведения подсудимого в судебном заседании, оснований для сомнения в его вменяемости не имеется, суд признает его вменяемым, подлежащим уголовной ответственности в силу ст. 19 УК РФ. 

Обстоятельством, отягчающим наказание ФИО1, в соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 63 УК РФ, суд признает рецидив преступлений, который в соответствии с п. «б» ч. 2 ст. 18 УК РФ является опасным.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому, суд в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку в ходе предварительного расследования ФИО1 добровольно дал изобличающие его показания, которые подтвердил при проверке показаний на месте; в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, - признание вины, раскаяние в содеянном.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, которые давали бы суду основания для применения положений ст. 64 УК РФ, судом не установлено, равно как и оснований для применения положений ст. ст. 53.1, 73 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств совершенного подсудимым преступления, степени его общественной опасности, принимая во внимание, что неправомерное движение денежных средств по открытым подсудимым счетам произведено в существенных суммах, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, то есть для снижения категории преступлений.

При назначении наказания подсудимому ФИО1, суд, принимая во внимание конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, наличие смягчающих и отягчающего наказание обстоятельств, личность подсудимого ФИО1, приходит к убеждению о необходимости назначения ФИО1 наказания в виде реального лишения свободы, с обязательным дополнительным наказанием в виде штрафа, поскольку иной менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания, предусмотренных ст. 43 УК РФ - восстановления социальной справедливости, исправление подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений.

Вместе с тем, учитывая совокупность вышеперечисленных смягчающих наказание обстоятельств, суд полагает возможным назначить ФИО1 наказание с применением ч. 3 ст. 68 УК РФ, то есть менее одной третьей части максимального срока наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление. 

В силу положений п. «в» ч. 1 ст. 58 УК РФ отбывать наказание ФИО1 надлежит в исправительной колонии строгого режима.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает по правилам ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

Изменить в отношении ФИО1 меру пресечения в виде запрета определенных действий на заключение под стражей, взяв ФИО1 под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Зачесть ФИО1 в срок отбывания наказания время его содержания под стражей с момента задержания, то есть, с 26.12.2023 года до дня вступления приговора в законную силу, с учетом положений п. «а» ч.3.1 ст. 72 УК РФ из расчета один день за один день отбывания наказания в колонии строгого режима.

Вещественные доказательства: оптические диски, содержащие банковские документы ПАО «Сбербанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб», документы из ПАО «Росбанк», хранящиеся при материалах уголовного дела, после вступления приговора в законную силу оставить там же.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда через суд, его вынесший, в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок с момента вручения ему копии приговора. Осужденному разъясняется его право в случае подачи апелляционной жалобы ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также, право подачи в тот же срок со дня вручения ему апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы, своих возражений в письменном виде и ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. При этом осужденный вправе поручить осуществление своей защиты защитнику, с которым заключено соответствующее соглашение, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий Д.Я. Яворек