Дело №1-102/2024 г.

Поступило в суд: 05.02.2024 г.

УИД: 54RS0008-01-2024-000327-91

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Новосибирск 13 марта 2024 года

Первомайский районный суд г. Новосибирска в составе:

председательствующего судьи Овчинникова Е.Ю.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора 

<

адрес> Федченко П.В., 

при секретаре Феофилактовой Е.А., 

защитника - адвоката Котельникова И.Д.,

подсудимого – ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: 

ФИО1, 

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимый ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема выдачи, перевода денежных средств. 

Преступление совершено им в 

<

адрес> при следующих обстоятельствах. 

Так, в середине ноября 2023 года, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, к ФИО1, находящемуся в ФГОУ СПО «НТЖТ» по адресу: 

<

адрес> обратилось неустановленное следствием лицо и предложило продать банковскую карту, прикрепленную к расчетному счету и оформленному на его имя с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером №, пин-кода и кодового слова, с получением доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк России» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, а также банковскую карту – электронный носитель информации и сбыть неустановленному следствием лицу для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени ФИО1, которым он фактически не распоряжался, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 5 000 рублей.

После чего, в 2023 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО1, находящегося в ФГОУ СПО «НТЖТ» по адресу: 

<

адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, а также банковской карты – электронного носителя информации, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, ФИО1 дал свое согласие неустановленному следствием лицу получить в банковской организации ПАО «Сбербанк России» от своего имени банковскую карту с системой ДБО и передать последнему системы ДБО, являющиеся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, а также банковскую карту – электронный носитель информации, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени ФИО1

После чего, в 2023 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО1 из корыстной заинтересованности, осуществляя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету на свое имя, не намереваясь в последующем осуществлять управление счетом, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей, а также банковских карт – электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ФИО1, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, находясь в офисе ПАО «Сбербанк России», расположенном в 

<

адрес>, подал заявление на открытие расчетного счета и подключение услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, используемый неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени ФИО1, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ПАО «Сбербанк России», которое рассматривалось в отделении, расположенном по адресу: 

<

адрес>, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО1 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени ФИО1, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлены электронные носители информации – банковская карта «ВТБ» №, привязанная к банковскому счету №.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО «Сбербанк России» физическим лицам, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у 

<

адрес>, передал неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке ПАО «Сбербанк России» № и электронный носитель информации - банковскую карту «Сбербанк России» №, привязанную к указанному счету.

В последующем по указанному расчетному счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот. 

В период совершения преступления ФИО1 осознавал общественную опасность своих преступных действий и предвидел наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желал их наступления.

Подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления признал, пояснив, что он действительно обращался в отделение ПАО «Сбербанк России» с заявлением об открытии расчетного счета, подключению услуги дистанционного банковского обслуживания и выдачу банковской карты с соответствующим пин-кодом и логином, для последующей передачи их третьему лицу.

Из оглашенных в порядке ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1, будучи допрошенного в качестве подозреваемого, следует, что у него есть знакомый по имени Ш, который в середине ноября 2023 года, в дневное время обратился к нему и предложил заработать, для этого тот попросил его оформить на свое имя банковскую карту и передать ему. Он согласился. Ш ему пояснил, что банковская карта нужна для перевода денежных средств. Он подумал, что это законно. После чего, в 20-х числах ноября 2023 года, он приехал в отделение ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

адрес>, где оформил моментальную банковскую карту, которую ему сразу выдали. При оформлении указал номер абонентского телефона №, оформленный на его имя, адрес электронной почты он не указывал. Абонентский № он специально приобрел, для оформления банковской карты. При оформлении банковского счета ему приходили смс-сообщения, подключалась услуга «мобильный банк». После этого ему выдали банковскую карту, он расписался за нее, сотрудник банка его предупредила, что банковские карты и пароли от них нельзя никому передавать. Он вышел из отделения банка и передал Ш банковскую карту «Сбербанк России» которую оформил на свое имя, и пароль от нее, за это тот позже отдал ему 5 000 рублей. Номером телефона он не пользуется, так как ту сим-карту отдал Ш, что с ней, ему неизвестно. Предъявленные ему на обозрения документы, оформленные на его имя по банковскому счету № и банковской карте в ПАО «Сбербанк России», № действительно оформлялись им в ПАО «Сбербанк России». К движению денежных средств по указанному банковскому счету № он отношения не имеет, так как все пароли и средства доступа он передал Ш О том, что с помощью данной банковской карты и банковского счета совершался неконтролируемый оборот денежных средств, ему известно не было. К этим преступлениям не имеет никакого отношения (л.д. 51-54). 

Оглашенные показания ФИО1 подтвердил. 

Аналогичные показания подсудимый ФИО1 давал при принятии от него явки с повинной (л.д. 45-46). 

При проверки показаний на месте ФИО1 ранее данные показания также подтвердил, указав также и на отделение ПАО «Сбербанк России», по адресу: 

<

адрес>, где им оформлялись документы по открытию расчетного счета и осуществлена передача банковской карты, с логином и паролем, третьему лицу (л.д. 57-60).

Исследовав письменные материалы уголовного дела, на основании ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, огласив показания свидетеля С, суд приходит к выводу, что вина подсудимого подтверждается следующими доказательствами. 

Так, из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля С следует, что она работает в ПАО «Сбербанк» (далее Банк) в должности старшего клиентского менеджера по обслуживанию по адресу 

<

адрес>. Процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту - физическому лицу в Банке следующая. Клиент предоставляет только паспорт гражданина России, для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. Специалист банка проверяет документы клиента, а также удостоверяет личность, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура обязательна, после чего оформляет необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента, проводит полную идентификацию клиента, проводит опрос и разъясняет клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Клиентом подается Заявление о присоединении к Договору банковского (расчетного) счета, в которое специалистом вносились данные о клиенте (ФИО, паспортные данные). Также, в заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который направляется ссылка для регистрации в личном кабинете, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Все составленные и распечатанные документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии специалиста Банка. При подписании вышеуказанных документов, между клиентом и Банком автоматически заключался Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. После подписания всех необходимых документов, в Банке открывался расчетный счет. Клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется пароль, а на адрес электронной почты направляется логин, по которому клиент, посредством сети Интернет проходит, вводит пароль, поступивший посредством СМС, на указанный клиентом телефонный номер, после чего входит в личный кабинет и может осуществлять операции по расчетному счету, а именно по приему, выдачи и переводу денежных средств. Также, при желании на имя клиента оформляется платежная карта, которая привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету. 

Согласно представленных ей на обозрение документов из дела ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ путем личного обращения в офис банка по адресу: 

<

адрес>, Ученическая, 

<

адрес>, обратился ФИО1. ДД.ММ.ГГГГ она, оформляла необходимый пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета ФИО1 На основании заявления ФИО1, был открыт расчетный счет №, ему была выдана банковская карта, которую тот получил в офисе Банка по адресу 

<

адрес>. При этом свидетель исключает, что вместо ФИО1 документы могло подписывать иное лицо, так как это не допустимо. Также, кроме логина и пароля, какие - либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались, только одноразовые СМС-пароли (л.д. 77-68). 

Кроме того, виновность подсудимого в совершении преступления подтверждается следующими письменными доказательствами и материалами уголовного дела.

Так, согласно выписке по счету №, открытого на имя ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, за период с 17 по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись транзакции, как поступления, так и снятие денежных средств (л.д. 10-12). 

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ о/у ОП № «Первомайский», по поручению следователя отдела, в ПАО «Сбербанк России» изъяты документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1 на 10 л. (л.д. 28-30). 

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, следователем осмотрены документы, изъятый в ПАО «Сбербанк России» на имя ФИО1

Так, следователем осмотрено «Заявление на предоставление доступа к sms-банку (мобильному банку)» на котором содержатся сведения о том, что ФИО1 просит ПАО «Сбербанк России» предоставить доступ к смс-банку (мобильному банку) по банковскому счету 4081 7810 8440 5179 0273 абонентского номера 

<

***>, имеется подпись последнего; 

Далее осмотрено «Заявление об изменении информации о клиенте», а именно, о том, что ФИО1 просит изменить контрольную информацию с указанием контрольной информации «бивис» (кодовое слово), имеется подпись заявителя. 

После чего следователем осмотрена копия «Заявление на открытие платежного счета» от ДД.ММ.ГГГГ, в котором клиент ФИО1 просит открыть платежный счет «Е» № в валюте «Рубль РФ» в отделении ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>. Документ скреплен электронными подписями клиента и сотрудника ПАО «Сбербанк России» С

Далее осмотрены:

- копия «Согласия на обработку персональных данных и передачу сведений составляющих банковскую тайну».

- копия «Заявления о заключении договора о подписке СберПрайм+» о том, что ФИО1 ознакомлен с подписками семейства «СберПрайм». 

- копия «Заявления на подключение Тарифного плана», в котором ФИО1 подключает тарифный план «СберПрапйм+». 

- копия «Распоряжения на периодический перевод денежных средств с банковского счета физического лица с реестром получателей», в котором ФИО1 дает согласие на автоматическое списание денежных средств с банковского счета в счет его обслуживания (л.д. 31-33, 35-44).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ следователем осмотрен участок местности у 

<

адрес>, установлено наличие Филиала ПАО «Сбербанк России» (л.д. 61-63).

Из сообщения КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ по 

<

адрес>, следует, что по банковской карте ПАО «Сбербанк России», № была осуществлена транзакция на сумму 325 000 рублей (л.д. 70).

Оценивая приведенные доказательства, суд находит их допустимыми, достоверными и в совокупности своей достаточными для установления вины подсудимого ФИО1 в совершении преступления.

Так, к указанному выводу суд приходит исходя из показаний свидетеля по делу С являющейся работником ПАО «Сбербанк России», которые были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснившей, что для открытия расчетного счета в кредитном учреждении необходимо обратится с соответствующим заявлением, предъявить документ удостоверяющий личность, после чего сотрудник Банка производит идентификацию личности клиента, заключается договор банковского счета, клиент знакомиться с правилами пользования счета, ему сообщается логин и пароль от личного кабинета и вручается банковская карта. 

При этом, исследованные письменные материалы дела, в том числе банковского дела ПАО «Сбербанк России», лишь подтверждает показания свидетеля, в том числе об обращении в банк, составления и подписания соответствующего заявления об открытии платёжного счета с возможностью дистанционного управления, заявления на предоставление доступа к мобильному банку. Сведения об обороте денежных средств по счету, в том числе за период с 17 по ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. т.е. после передачи банковской карты подсудимым третьему лицу.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании, в ходе предварительного следствия, факт обращения в банк для открытия расчетного счета, получения банковской карты с возможностью дистанционного обслуживания, соответствующих логина и пароля, и последующей их передачи третьему лицу для осуществления операций по движению денежных средств, за денежное вознаграждение в сумме 5 000 рублей, не отрицал, дав развернутые показания, указав, в том числе на обстоятельства передачи, времени, места и способа, подтвердив как при проверки показаний на месте, так и при осмотре места происшествия. При этом, показания подсудимого согласуются как с вышеизложенными показаниями свидетеля по делу, так и письменными материалами дела.

При этом, подсудимый, получив средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, банковскую карту, передал их третьему лицу, за денежное вознаграждение, осознавая при этом, что после передачи карты, с логином, паролем, третье лицо самостоятельно сможет осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и желал этого, поскольку как следует из заявления на открытия счета (л.д. 37) ФИО1 был ознакомлен с условиями открытия счета, выпуском и обслуживанием банковской карты.

Судом не установлено оснований для оговора подсудимого со стороны свидетеля по делу, поскольку судом не установлено каких-либо данных, свидетельствующих о том, что между ними и подсудимым имелись личные неприязненные отношения, помимо того, перед допросом свидетель предупреждался об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний и за отказ от дачи показаний в соответствии со ст. 307 и 308 УК РФ, до рассматриваемых событий знакомы между собой не были. Показания свидетеля согласуются с письменными материалами уголовного дела, показания подсудимого, оснований для самооговора судом также не установлено. 

При таких обстоятельствах, с учетом конкретных обстоятельств дела, действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении вида и размера наказания суд, в соответствии со ст.6,43,60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, данные о его личности, смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Так, при изучении личности подсудимого ФИО1 установлено, что он не судим, на учете у врача нарколога и врача-психиатра не состоит, трудоустроен, учиться, характеризуется положительно, на учетах отдела полиции не состоит, к административной ответственности не привлекался, впервые привлекается к уголовной ответственности. 

Преступление, совершенное подсудимым ФИО1 суд, с учетом ст.15 УК РФ относит к категории тяжких преступлений, и оснований для изменения категории на менее тяжкую с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности не усматривает.

К смягчающим наказания обстоятельствам суд относит признание вины подсудимым, раскаяние в содеянном, явку с повинной, способствование расследованию преступления, выразившееся в указании на место, время и обстоятельства его совершения, молодой возраст подсудимого, положительные характеристики и спортивные достижения. 

Иных обстоятельств, подлежащих учету в качестве смягчающих, суд не усматривает. 

Отягчающих по делу обстоятельств судом не установлено.

Учитывая данные о личности подсудимого, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, наличие смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого, суд считает необходимым в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений назначить наказание в виде лишения свободы. 

Вместе с тем, принимая во внимание совокупность смягчающих по делу обстоятельств и отсутствия отягчающих, признание вины, негативное отношение к содеянному, активное способствование в расследовании уголовного дела, самостоятельного обращения в правоохранительные органы с явкой с повинной, учитывая личность подсудимого, положительные характеристики, наличие спортивных достижений, суд признает указанные обстоятельства исключительными и считает возможным применить к подсудимому ФИО1 положения ч.1 ст.64 УК РФ, не назначая ему дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде обязательного. 

При назначении наказания суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ. 

Учитывая, что ФИО1 не судим, наличие совокупности смягчающих по делу обстоятельств и отсутствие отягчающих, возраст подсудимого, впервые привлечения к уголовной ответственности, суд полагает возможным применить к нему положения ст.73 УК РФ и назначенное наказание считать условным 

Оснований для применения ст. 53.1 УК РФ суд не усматривает.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 304, 307-309, УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев без штрафа.

На основании ст.73 УК РФ считать назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы условным с испытательным сроком 1 год. 

На основании ч.5 ст.73 УК РФ возложить на ФИО1 обязанности: в период испытательного срока 1 раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитывается время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить после вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу:

- документы на 10 листах, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России», хранящиеся в материалах уголовного дела – продолжить хранить при деле (л.д. 34-44).

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд в течение 15 суток с момента его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Председательствующий Е.Ю. Овчинников