№ 2-1020/2021

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Нижний Новгород 09 июля 2021 года

Нижегородский районный суд города Нижний Новгород в составе председательствующего судьи Гусаровой Т.М., 

при ведении протокола судебного заседания секретарем Турковой Н.Е., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к ФИО2 о взыскании задолженности по договорам займа, 

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО1 обратился в суд с настоящим иском к ФИО2 о взыскании задолженности по договорам займа, в обоснование исковых требований указал следующее.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «

<

данные изъяты>» (Заимодавец) и ФИО2(Заемщик) был заключен Договор займа №, согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» предоставило ФИО2 заемные денежные средства в размере 1 900 000 рублей на срок до 31.10.2017г. под 12% годовых. Заем был предоставлен 25.09.2017г. безналичным путем по платежному поручению № от 25.09.2017г.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «

<

данные изъяты>» (Заимодавец) и ФИО2(Заемщик) был заключен Договор займа №, согласно которому ООО «

<

данные изъяты> предоставило ФИО2 заемные денежные средства в размере 500 000 рублей на срок до 31.12.2017г. под 12% годовых. Заем был предоставлен 27.11.2017г. безналичным путем по платежному поручению № от 27.11.2017г.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «

<

данные изъяты>» (Заимодавец) и ФИО2(Заемщик) был заключен Договор займа №, согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» предоставило ФИО2 заемные денежные средства в размере 1000 000 рублей на срок до 31.13.2018г. под 12% годовых. Заем был предоставлен 31.01.2018г. безналичным путем по платежному поручению № от 31.01.2018г.

По трем вышеуказанным договорам займа ООО «

<

данные изъяты>» перечислило ФИО2 денежные средства в размере 3400 000 рублей, а ФИО2 взял на себя обязательства вернуть эти денежные средства в срок, предусмотренный Договором и выплатить проценты за пользование займом в размере 12% годовых. ФИО2 свои обязательства по трем Договорам займа не исполнил, денежные средства Заимодавцу не вернул, начисленные проценты не выплатил.

ДД.ММ.ГГГГг. между ООО «

<

данные изъяты>» (Цедент) и ФИО1 (Цессионарий) был заключен Договор № уступки прав требований, по которому ООО «

<

данные изъяты>» (Цедент) передает ФИО1 (Цессионарию) все права требования Цедента к ФИО2 по следующим договорам займа: Договор займа №-П/17 от ДД.ММ.ГГГГ, Договор займа №-П/17 от ДД.ММ.ГГГГ, Договор займа №-П/17 от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом в силу условий Договора № уступки прав требований от ДД.ММ.ГГГГг. к ФИО1 перешли права требования в полном объеме с момента подписания Договора уступки прав требований (п. 5.1. Договора № уступки прав требований от ДД.ММ.ГГГГг)., т. е. с ДД.ММ.ГГГГг. к ФИО1 перешли все права Заимодавца по вышеуказанным Договорам Займа и на основании ст. 382 ГК РФ ФИО1 является новым кредитором; о состоявшейся уступке был уведомлен должник, ему передали копию договора цессии и приложения.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 направил в адрес ФИО2 претензию о возврате долга по Договорам займа и выплатить проценты за пользование займами по ставке 12% годовых за весь период пользования денежными средствами, т.е. рассчитанные на день возврата сумм трех займов.

ФИО2 не исполнил требования, указанные в Претензии, денежные средства не перечислил на счет истца ответ на претензию ФИО1 не получил.

На основании изложенного, истец просит суд взыскать с ФИО2 сумму основного долга по трем договорам в размере 3400000 руб., 1168516 руб. 68 коп. – начисленные договорные проценты, 340890 руб. – договорную неустойку на день подачи иска.

Истец в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте рассмотрения гражданского дела извещен надлежащим образом, причины неявки суду не известны, просил рассмотреть гражданское дело без его участия в судебном заседании.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, в судебное заседание не явились, о дате, времени и месте рассмотрения гражданского дела извещены надлежащим образом, причины неявки суду не известны.

Учитывая, что иные участвующие в деле лица в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела, извещены надлежащим образом, данных, подтверждающих наличие оснований для отложения судебного разбирательства, не представлено, суд, на основании статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, находит возможным рассмотреть настоящее гражданское дело по существу в их отсутствие.

Суд, выслушав пояснения лиц, участвующих в деле, допросив свидетеля, исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, установив юридически значимые обстоятельства, пришел к следующему.

Согласно части 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. При этом договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно части 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со статьей 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, с учетом положений статей 309, 310 названного Кодекса, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Как установлено судом и усматривается из материалов гражданского дела, ДД.ММ.ГГГГ между ООО «

<

данные изъяты>» (Заимодавец) и ФИО2(Заемщик) был заключен Договор займа №П/17, согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» предоставило ФИО2 заемные денежные средства в размере 1 900 000 рублей на срок до 31.10.2017г. под 12% годовых. 

Пунктом 2 Договора займа от ДД.ММ.ГГГГ №-П/17 стороны определили, что заем считается предоставленным займодавцем в момент зачисления всей суммы, указанной в п.1.1 на расчетный счет заемщика; заемщик обязуется возвратить займодавцу заем, а так же начисленные в период действия настоящего договора проценты за пользование заемными денежными средствами, в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, заем и проценты по нему считаются возвращенными заемщиком в момент зачисления суммы займа на банковский счет займодавца. Возврат займа может происходить частями. Перечисление процентов за пользование заемными средствами производится одновременно с окончательным возвратом суммы займа.

Согласно п.3.1-3.1.2 Договора займа от ДД.ММ.ГГГГ №-П/17 за невыполнение или ненадлежащее выполнение обязательств по настоящему договору стороны несут ответственность, предусмотренную действующим законодательством РФ. 3а несвоевременное или ненадлежащее исполнение ЗАЕМЩИКОМ своих обязательств согласно настоящего Договора, ЗАИМОДАВЕЦ вправе предъявить штрафные санкции в размере 0,01% от суммы несвоевременно исполненного обязательства, предусмотренного настоящим договором, за каждый день просрочки. При этом датой начисления сумм пени, а также возмещения убытков по настоящему договору стороны договорились считать признания должником своею обязательства пи уплате данных сумм или дату вступления в силу решения суда, В котором установлена обязанность должника но уплате пени, возмещения убытков.

Заем был предоставлен 25.09.2017г. безналичным путем по Платежному поручению № от 25.09.2017г., что подтверждается материалами гражданского дела, сторонами не оспаривается.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «

<

данные изъяты> (Заимодавец) и ФИО2(Заемщик) был заключен Договор займа №П/17, согласно которому ООО «

<

данные изъяты> предоставило ФИО2 заемные денежные средства в размере 500 000 рублей на срок до 31.12.2017г. под 12% годовых

Пунктом 2 Договора займа от ДД.ММ.ГГГГ №-П/17 стороны определили, что заем считается предоставленным займодавцем в момент зачисления всей суммы, указанной в п.1.1 на расчетный счет заемщика; заемщик обязуется возвратить займодавцу заем, а так же начисленные в период действия настоящего договора проценты за пользование заемными денежными средствами, в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, заем и проценты по нему считаются возвращенными заемщиком в момент зачисления суммы займа на банковский счет займодавца. Возврат займа может происходить частями. Перечисление процентов за пользование заемными средствами производится одновременно с окончательным возвратом суммы займа.

Согласно п.3.1-3.1.2 Договора займа от ДД.ММ.ГГГГ №-П/17 за невыполнение или ненадлежащее выполнение обязательств по настоящему договору стороны несут ответственность, предусмотренную действующим законодательством РФ. 3а несвоевременное или ненадлежащее исполнение ЗАЕМЩИКОМ своих обязательств согласно настоящего Договора, ЗАИМОДАВЕЦ вправе предъявить штрафные санкции в размере 0,01% от суммы несвоевременно исполненного обязательства, предусмотренного настоящим договором, за каждый день просрочки. При этом датой начисления сумм пени, а также возмещения убытков по настоящему договору стороны договорились считать признания должником своею обязательства пи уплате данных сумм или дату вступления в силу решения суда, В котором установлена обязанность должника но уплате пени, возмещения убытков.

Заем был предоставлен 27.11.2017г. безналичным путем по Платежному поручению № от 27.11.2017г., что подтверждается материалами гражданского дела, сторонами не оспаривается.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «

<

данные изъяты>» (Заимодавец) и ФИО2(Заемщик) был заключен Договор займа №П/17, согласно которому ООО «

<

данные изъяты>» предоставило ФИО2 заемные денежные средства в размере 1000 000 рублей на срок до 31.03.2018г. под 12% годовых.

Пунктом 2 Договора займа от ДД.ММ.ГГГГ №-П/17 стороны определили, что заем считается предоставленным займодавцем в момент зачисления всей суммы, указанной в п.1.1 на расчетный счет заемщика; заемщик обязуется возвратить займодавцу заем, а так же начисленные в период действия настоящего договора проценты за пользование заемными денежными средствами, в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, заем и проценты по нему считаются возвращенными заемщиком в момент зачисления суммы займа на банковский счет займодавца. Возврат займа может происходить частями. Перечисление процентов за пользование заемными средствами производится одновременно с окончательным возвратом суммы займа.

Согласно п.3.1-3.1.2 Договора займа от ДД.ММ.ГГГГ №-П/17 за невыполнение или ненадлежащее выполнение обязательств по настоящему договору стороны несут ответственность, предусмотренную действующим законодательством РФ. 3а несвоевременное или ненадлежащее исполнение ЗАЕМЩИКОМ своих обязательств согласно настоящего Договора, ЗАИМОДАВЕЦ вправе предъявить штрафные санкции в размере 0,01% от суммы несвоевременно исполненного обязательства, предусмотренного настоящим договором, за каждый день просрочки. При этом датой начисления сумм пени, а также возмещения убытков по настоящему договору стороны договорились считать признания должником своею обязательства пи уплате данных сумм или дату вступления в силу решения суда, В котором установлена обязанность должника но уплате пени, возмещения убытков.

Заем был предоставлен 31.01.2018г. безналичным путем по Платежному поручению № от 31.01.2018г., что подтверждается материалами гражданского дела, сторонами не оспаривается.

ДД.ММ.ГГГГг. между ООО «

<

данные изъяты>» (Цедент), в лице генерального директора Общества ФИО4, и истцом ФИО1 (Цессионарий) был заключен Договор № уступки прав требований, по которому ООО «

<

данные изъяты>» (Цедент) передает ФИО1 (Цессионарию) все права требования Цедента к ФИО2 по договорам займа №-П/17 от ДД.ММ.ГГГГ, №-П/17 от ДД.ММ.ГГГГ и №-П/17 от ДД.ММ.ГГГГ.

При этом в силу условий Договора № уступки прав требований от ДД.ММ.ГГГГг. к ФИО1 перешли права требования в полном объеме с момента подписания Договора уступки прав требований (п. 5.1. Договора уступки). 

На основании акта приема – передачи документации от ДД.ММ.ГГГГ генеральный директор ООО «

<

данные изъяты>» передал ФИО1 оригиналы указанных договоров и заверенные копии платежных поручений о перечислении заемщику денежных средств.

В соответствии с пунктом 1 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором (часть 2 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии со ст. 388 ГК РФ уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону (п. 1). 

ДД.ММ.ГГГГ Арбитражным судом 

<

адрес> принято решение по делу №№ о признании ООО «

<

данные изъяты>» несостоятельным (банкротом).

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 направил в адрес ФИО2 требование (Претензию) о возврате долга по Договорам займа в размере 3400 000 рублей и выплаты процентов за пользование займами по ставке 12% годовых за весь период пользования денежными средствами.

В соответствии с положениями ст. 67 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Результаты оценки доказательств суд обязан отразить в решении, в котором приводятся мотивы, по которым одни доказательства приняты в качестве средств обоснования выводов суда, другие доказательства отвергнуты судом, а также основания, по которым одним доказательствам отдано предпочтение перед другими.

В соответствии с ч. 1 ст. 71 ГПК РФ письменными доказательствами являются содержащие сведения об обстоятельствах, имеющих значение для рассмотрения и разрешения дела, акты, договоры, справки, деловая корреспонденция, иные документы и материалы, выполненные в форме цифровой, графической записи, в том числе полученные посредством факсимильной, электронной или другой связи, с использованием информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", документы, подписанные электронной подписью в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, либо выполненные иным позволяющим установить достоверность документа способом. К письменным доказательствам относятся приговоры и решения суда, иные судебные постановления, протоколы совершения процессуальных действий, протоколы судебных заседаний, приложения к протоколам совершения процессуальных действий (схемы, карты, планы, чертежи).

Письменные доказательства представляются в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии.

Подлинные документы представляются тогда, когда обстоятельства дела согласно законам или иным нормативным правовым актам подлежат подтверждению только такими документами, когда дело невозможно разрешить без подлинных документов или когда представлены копии документа, различные по своему содержанию. Если копии документов представлены в суд в электронном виде, суд может потребовать представления подлинников этих документов (ч. 2 ст. 71 ГПК РФ).

Положение ч. 2 ст. 71 ГПК РФ, обязывающее представлять в суд письменные доказательства в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии, как указал Конституционный Суд Российской Федерации, конкретизирует положения ст. 50 (ч. 2) Конституции Российской Федерации, не допускающей использование при осуществлении правосудия доказательств, полученных с нарушением федерального закона, и ч. 2 ст. 55 того же кодекса, в соответствии с которой доказательства, полученные с нарушением закона, не имеют юридической силы и не могут быть положены в основу решения суда (определение Конституционного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 724-0).

Согласно пункту 1 статьи 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Пунктом 2 указанной выше статьи установлено, что обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в Гражданском кодексе Российской Федерации.

Факт надлежащего исполнения обязательств, равно как и отсутствие вины в неисполнении либо ненадлежащем исполнении обязательства, по общему правилу доказывается обязанным лицом (пункт 2 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии со статьей 423 Гражданского кодекса Российской Федерации договор, по которому сторона должна получить плату или иное встречное предоставление за исполнение своих обязанностей, является возмездным. Безвозмездным признается договор, по которому одна сторона обязуется предоставить что-либо другой стороне без получения от нее платы или иного встречного предоставления. Договор предполагается возмездным, если из закона, иных правовых актов, содержания или существа договора не вытекает иное.

Стороной ответчика в судебном заседании не отрицала факт заключения договоров займа с ООО «

<

данные изъяты>», вместе с тем, возражая относительно исковых требований истца, ФИО2 указал, что обязательства перед ООО «

<

данные изъяты>» исполнены им в полном объеме, факт передачи денежных средств фиксировался путем подписания сторонами актов возврата денежных средств.

В доказательство исполнения обязательств перед ООО «

<

данные изъяты>» стороной ответчика в материалы гражданского дела предоставлены:

- оригинал акта возврата денежных средств (займа) от ДД.ММ.ГГГГ, подписанный заемщиком ФИО2 с одной стороны и займодавцем в лице генерального директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО2, с другой стороны, в соответствии с которым заемщик вернул, а займодавец получил 1900 000 рублей в соответствии с п.1 Договора займа от ДД.ММ.ГГГГ; заемщик внес, а займодавец получил проценты за пользование денежными средствами в размере 2498 рублей 63 копейки; стороны подтвердили своими подписями, что заемщик исполнил свои обязательства по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и надлежащим образом;

- оригинал акта возврата денежных средств (займа) от ДД.ММ.ГГГГ, подписанный заемщиком ФИО2 с одной стороны и займодавцем в лице генерального директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО2, с другой стороны, в соответствии с которым заемщик вернул, а займодавец получил 500 000 рублей в соответствии с п.1 Договора займа от ДД.ММ.ГГГГ; заемщик внес, а займодавец получил проценты за пользование денежными средствами в размере 657 рублей 53 копейки; стороны подтвердили своими подписями, что заемщик исполнил свои обязательства по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и надлежащим образом;

- оригинал акта возврата денежных средств (займа) от ДД.ММ.ГГГГ, подписанный заемщиком ФИО2 с одной стороны и займодавцем в лице генерального директора ООО «

<

данные изъяты>» ФИО2, с другой стороны, в соответствии с которым заемщик вернул, а займодавец получил 1000 000 рублей в соответствии с п.1 Договора займа от ДД.ММ.ГГГГ; заемщик внес, а займодавец получил проценты за пользование денежными средствами в размере 328 рублей 77 копеек; стороны подтвердили своими подписями, что заемщик исполнил свои обязательства по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и надлежащим образом;

В силу взаимосвязанных положений ст. 35 и 56 ГПК РФ представление доказательств в обоснование своих требований и возражений является не только правом, но и обязанностью стороны, неисполнение которой влечет наступление последствий, предусмотренных законодательством о гражданском судопроизводстве.

В подтверждение заключенных договоров займа и их условий, а так же исполнения, суд принимает во внимание указанные письменные доказательства стороны ответчика предоставленные в подлинниках.

Кроме того, факт возврата ответчиком заемных денежных средств был подтвержден в судебном заседании показания свидетеля ФИО3, работавшей в период с ноября 2016 года по декабрь 2018 года в должности бухгалтера в 

<

данные изъяты>, пояснившей суду, что заемные денежные средства были возвращены ФИО2 наличными денежными средствами в кассу организации, что и было отражено в актах.

Данный свидетель судом был предупрежден об уголовной ответственности по ст. 307, 308 УК РФ за дачу заведомо ложных показания и за отказ от дачи показаний, в связи с чем, оснований не доверять показаниям данного свидетеля, у суда не имеется.

В силу ч. 1 ст. 407 ГК РФ обязательство прекращается полностью или частично по основаниям, предусмотренным настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

Положениями ст. 408 ГК РФ предусмотрено, что надлежащее исполнение прекращает обязательство (ч. 1).

Кредитор, принимая исполнение, обязан по требованию должника выдать ему расписку в получении исполнения полностью или в соответствующей части.

Если должник выдал кредитору в удостоверение обязательства долговой документ, то кредитор, принимая исполнение, должен вернуть этот документ (ч. 2).

По смыслу приведенных выше положений ч. 2 ст. 408 ГК РФ, законом установлена презумпция того, что наличие расписки в получении исполнения, а также нахождение у должника оригинала долгового документа удостоверяет, пока не доказано иное, прекращение обязательства.

Данная презумпция прекращения обязательства может быть опровергнута, при этом бремя доказывания того, что обязательство не прекратилось, возлагается на кредитора.

Кроме того, добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются (пункт 5 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Таким образом, действия сторон считаются добросовестными пока не доказано иное.

Истец указывает, что исполнение по договорам займа подразумевало зачисление возврата заемных средств на банковский счет займодавца, договором не предусмотрено внесение платежей наличными денежными средствами и стороны в установленном порядке не меняли его условия в части проведения расчетов.

Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно пункту 3 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Согласно пункту 2 статьи 861 ГК РФ (в редакции, действовавшей в момент возникновения отношений по договорам займа) расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами, если иное не установлено законом.

Статьей 309 ГК РФ предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Если договором предусмотрен безналичный способ платежей, то кредитор может отказаться от принятия платежа через наличные расчеты, поскольку данное исполнение не будет надлежащим.

Вместе с тем, если кредитор принимает наличные денежные средства, он соглашается на изменение порядка исполнения обязательства и впоследствии не может ссылаться на условие договора о безналичном расчете.

Пунктом 2 статьи 808 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Поскольку законодательством не предусмотрено закрытого перечня доказательств, которыми может подтверждаться возврат задолженности по договору займа, осуществление предоставления по договору может подтверждаться любыми относимыми и допустимыми доказательствами. При этом само по себе непоступление полученных уполномоченным представителем займодавца наличных денежных средств на банковские счета организации не является основанием считать обязательство заемщика по возврату займа неисполненным.

Согласно объяснениям, свидетеля ФИО3, работавшей в период с ноября 2016 года по декабрь 2018 года в должности бухгалтера в 

<

данные изъяты>, обязательства по возврату займа ФИО2 исполнены в полном объеме.

В материалы гражданского дела предоставлен оригинал акта приема – передачи дел у генерального директора ООО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО2, в связи с увольнением передает ФИО4, в связи с назначением последнего на должность генерального директора, а ФИО4 принимает сводные показатели бухгалтерской отчетности на ДД.ММ.ГГГГ, а так же ТМЦ, согласно инвентаризационных описей от ДД.ММ.ГГГГ.

В силу ст. 60 ГПК РФ обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами

В связи с тем, что силу прямого указания в законе (ст. 808 ГК РФ), факт заключения договора займа доказывается в данном случае исключительно путем предоставления письменных доказательств, такие доказательства ответчиком предоставлены, признаны судом допустимыми, суд признает свидетельские показания ФИО3 относимыми и не противоречащими иным доказательствам и собранным материалам.

В силу Федерального закона "О бухгалтерском учете" от 06.12.2011 N 402-ФЗ обязательства и хозяйственные операции, осуществляемые организациями в процессе их хозяйственной деятельности, подтверждаются на основании данных бухгалтерского учета.

Согласно пункту 1 статьи 9 вышеназванного Закона каждый факт хозяйственной жизни подлежит оформлению первичным учетным документом. Не допускается принятие к бухгалтерскому учету документов, которыми оформляются не имевшие места факты хозяйственной жизни.

Согласно ст. 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Центральный банк Российской Федерации уполномочен по вопросам, отнесенным к его компетенции, издавать в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

В соответствии с действующими на момент заключения спорных договоров (и их исполнения) нормативно-правовыми актами Российской Федерации наличные расчеты между юридическими и физическими лицами в валюте Российской Федерации осуществляются без ограничения суммы (п. 5 Указания Банка России от 07.10.2013 г. N 3073-У "Об осуществлении наличных расчетов").

Таким образом, для осуществления расчетов по договору лимит расчетов наличными денежными средствами не установлен. Акты возврата денежных средств (займа) являются надлежащим доказательством осуществления расчетов.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 3 статьи 40 Федерального закона от 8 февраля 1998 года N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" единоличный исполнительный орган общества без доверенности действует от имени общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки.

Несоблюдение организацией или ее руководителем требований законодательства о бухгалтерском учете и порядке ведения кассовых операций, не может влиять на права лица, передающего денежные средства, от которого не зависит соблюдение указанных правил и требований закона стороной -юридическим лицом.

Таким образом, юридическое лицо обязано было в этот же день зачислить полученные денежные средства на свой расчетный счет, после их принятия от физического лица.

В соответствии с п. 2 Указания N 3073-У индивидуальные предприниматели и юридические лица (участники наличных расчетов) не вправе расходовать поступившие в их кассы наличные деньги в валюте Российской Федерации за проданные ими товары, выполненные ими работы и (или) оказанные ими услуги, а также полученные в качестве страховых премий, за исключением следующих целей: выплаты работникам, включенные в фонд заработной платы, и выплаты социального характера; выплат страховых возмещений (страховых сумм) по договорам страхования физическим лицам, уплатившим ранее страховые премии наличными деньгами; выдачи наличных денег на личные (потребительские) нужды индивидуального предпринимателя, не связанные с осуществлением им предпринимательской деятельности; оплаты товаров (кроме ценных бумаг), работ, услуг; выдачи наличных денег работникам под отчет; возврата за оплаченные ранее наличными деньгами и возвращенные товары, невыполненные работы, неоказанные услуги; выдачи наличных денег при осуществлении операций банковским платежным агентом (субагентом) в соответствии с требованиями статьи 14 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".

В силу п. 2 Указания N 3210-У индивидуальные предприниматели и юридические лица не вправе расходовать поступившие в их кассы наличные деньги в валюте Российской Федерации за проданные ими товары, выполненные ими работы и (или) оказанные ими услуги, а также полученные в качестве страховых премий, Поступившие в кассу наличные деньги подлежат передаче в кредитную организацию для зачисления на счет индивидуального предпринимателя или юридического лица. 

Согласно п. 3 Указания N 3210-У уполномоченный представитель юридического лица сдает наличные деньги в банк или в организацию, входящую в систему Банка России, осуществляющую перевозку наличных денег, инкассацию наличных денег, операции по приему, пересчету, сортировке, формированию и упаковке наличных денег клиентов банка, для зачисления их сумм на банковский счет юридического лица.

При передаче ФИО2 возврата суммы займа наличными денежными средствами ООО «

<

данные изъяты>», займодавец – юридическое лицо обязано было в этот же день зачислить полученные денежные средства на свой расчетный счет. 

На основании изложенного, суд приходит к выводу о доказанности со стороны ответчика факта исполнения обязательств перед займодавцем, применительно к положениям п. 1 ст. 408 ГК РФ, и приходит к выводу об отказе во взыскании задолженности с ФИО2 по договорам займа от ДД.ММ.ГГГГ №-П/17, от ДД.ММ.ГГГГ №-П/17, от ДД.ММ.ГГГГ №-П/17.

Требования истца о взыскании с ответчика процентов, неустойки, также не подлежат удовлетворению, поскольку являются производными от первоначально заявленных требований.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

Р Е Ш И Л :

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к ФИО2 о взыскании задолженности по договорам займа отказать.

Решение может быть обжаловано в Нижегородский областной суд в течение месяца со дня изготовления решения в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Нижегородский районный суд города Нижний Новгород.

Судья Т.М. Гусарова