Дело № 1-136\18

К публ.

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

20 февраля 2018 года г. Ижевск 

Первомайский районный суд г. Ижевска Удмуртской Республики (далее по тексту УР) в составе председательствующего судьи Трубицыной Т.А., при секретаре Жещуке Д.С. с участием: государственного обвинителя: ст.помощника прокурора Первомайского района г.Ижевска Солоняк Т.В., подсудимой ФИО1, защитника – адвоката Колеватовой Н.В. представившего удостоверение №, ордер №, представителя потерпевшего ФИО6 действующего по доверенности № от 20.03.2017г. рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке дело по обвинению 

ФИО1, 

<

данные скрыты> - обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору. Преступление совершено в 

<

адрес> при следующих обстоятельствах.

Так, В неустановленный следствием период времени, но не позднее 

<

дата>, иное лицо, в отношении которого уголовное дело расследуется в отдельном производстве, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласованно с иными членами преступной группы, выполняя отведенную ему преступную роль в преступной группе, с целью привлечения к совершению преступления новых членов преступной группы «низшего звена» и увеличения собственного дохода от совершаемого преступления, предложило ФИО1 вступить с ним в преступный сговор, направленный на хищение денежных средств путем предоставления иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, посредством оформления кредитных договоров в торговых точках, оформляющих товары в кредит, в составе группы лиц по предварительному сговору в роли получателя кредита - члена «низшего звена».

В то же время, у ФИО1 после предложения иного лица, в отношении которого уголовное дело расследуется в отдельном производстве, возник и сформировался корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем предоставления иной кредитной организации заведомо ложных и недостоверных сведений, посредством оформления кредитных договоров в торговых точках, оформляющих товары в кредит, в составе группы лиц по предварительному сговору с иным лицом, в отношении которого уголовное дело расследуется в отдельном производстве. Иное лицо, в отношении которого уголовное дело расследуется в отдельном производстве, в целях конспирации, не посвящая ФИО1 в существующую структуру преступной группы, довело до последней существующий преступный план, и распределило преступные роли, согласно которых иное лицо, в отношении которого уголовное дело расследуется в отдельном производстве сообщит ФИО1 ложные сведения о размере доходов, которые последняя должна будет сообщить менеджеру иной кредитной организации оформляющей кредит, в то же время ФИО1 возьмет на себя в группе роль «заемщика», при оформлении кредита у иной кредитной организации, и сообщит переданные ей иным лицом ложные и недостоверные сведения о якобы имеющемся у неё месте работы и размере дохода менеджеру при заполнении заявления на кредит, и в случае одобрения иной кредитной организацией заявленной суммы кредита, при необходимости оплатить сумму первоначального взноса, переданную иным лицом, заведомо не собираясь выполнять принятые на себя кредитные обязательства и, не имея реальной возможности их исполнить. Далее, после оформления товара в кредит и получения его в магазине, О.А. должна передать приобретенное в кредит имущество с документами иному лицу, в отношении которого уголовное дело расследуется в отдельном производстве, получив от последнего часть денежных средств за свою роль в совершении вышеуказанного преступления, а иное лицо, действуя согласовано в группе с другими иными лицами, должно этот товар передать иным лицам, действующим с ним согласованно в группе, для дальнейшей реализации и получения материальной выгоды.

Далее, 

<

дата> в дневное время, ФИО1, не имеющая реальной возможности оплачивать кредит, остро нуждающаяся в денежных средствах, на предложение иного лица, в отношении которого уголовное дело расследуется в отдельном производстве, согласилась, таким образом, вступив с ним в предварительный преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих иной кредитной организации.

В целях реализации общего преступного умысла, ФИО1, действуя согласно отведенной ей преступной роли иным лицом, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, и по его указанию, 

<

дата> в дневное время, проследовала по адресу: УР, 

<

адрес>, по месту расположения ООО «ДНС-Альтаир», где, действуя по предварительному сговору с иным лицом, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, умышленно, из корыстных побуждений, предвидя неизбежность наступления общественно—опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба сообщила консультанту менеджеру ООО МФО «ОТП Финанс» ФИО7, осуществляющей услуги по консультированию клиентов в отношении банковских продуктов указанной иной кредитной организации, подготовке анкет - заявлений физических лиц на кредитование и сканирование документов, необходимых для принятия иной кредитной организацией решения по заявлению заемщиков, о намерениях в получении кредитных денежных средств для приобретения ноутбука марки «Аsus» и смартфона марки «Аррlе IРhоnе 6». При этом, ФИО1, сообщила вышеуказанному менеджеру заведомо ложные и недостоверные сведения о якобы имеющемся месте работы и размере своего дохода, указав, что якобы работает в ООО «Данолактис» старшим оператором ТЗ, и имеющемся ежемесячном доходе в сумме 20 000 рублей, тем самым, вводя сотрудников ООО МФО «ОТП Финанс» в заблуждение относительно своих истинных намерений. После чего, в указанный выше день. 

<

дата>, ФИО1, находясь по адресу: УР, 

<

адрес>. 150, по месту расположения ООО «ДНС-Альтаир», действуя согласованно в группе с иным лицом, в отношении которого уголовное дело расследуется в отдельном производстве, по предварительному сговору, преследуя корыстную цель, собственноручно подписала необходимые для получения кредита документы, в которые с её слов сотрудник иной организации внесла заведомо ложные и недостоверные сведения.

В результате вышеуказанных действий, 

<

дата> ООО МФО «ОТП Финанс» одобрил заявку ФИО1 о предоставлении вышеуказанного кредита и предоставил последней займ по кредитному договору № от 

<

дата> на сумму 70 888 рублей, в сумму которого вошли дополнительные услуги в размере 890 рублей с обязательным первоначальным взносом в сумме 100 рублей, которые ФИО1 внесла в кассу магазина в тот же день из личных денежных средств.

В тот же день, 

<

дата> ООО МФО «ОТП Финанс», не осведомленное о подложном характере внесенных в заявку о кредите, сведений представленных ФИО1, открыло на имя ФИО1 в АО «ОТП Банк» расположенного по адресу: 

<

адрес>, 16А, стр. 1, расчетный счет №, куда перевело денежные средства в размере 70 788 рублей. После чего, в тот же день, с расчетного счета ФИО1 №, открытого в АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

адрес>, 16А, стр. 1, ООО МФО «ОТП Финанс» перевело денежные средства в размере 69 898 рублей, на счет торговой организации ООО «ДНС-Альтаир» №, открытый в ОО «Казанский» Филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, в счет оплаты ноутбука и смартфона, приобретаемого ФИО1 в кредит, которые 

<

дата> поступили на вышеуказанный счет ООО «ДНС-Альтаир», а также денежные средства в общей сумме 890 рублей согласно вышеуказанного договора за дополнительные услуги перевело 

<

дата>, на разные расчетные счета страховых организаций.

После чего, 

<

дата>, ФИО1, получив в вышеуказанном месте ноутбук и смартфон с документами, проследовала к иному лицу, в отношении которого расследуется уголовное дело в отдельном производстве, которое находилось около указанного выше магазина, расположенного по адресу: 

<

адрес> и ожидало ФИО1, где действуя умышленно, из корыстных побуждений, по заранее условной договоренности, согласно отведенной ей преступной роли, передала ему ноутбук и смартфон с документами. Иное лицо, в отношении которого уголовное дело расследуется в отдельном производстве, действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО1, передало за вышеуказанные действия последней, денежные средства в сумме 30 000 рублей, после чего с места совершения преступления скрылись. 

Таким образом, ФИО1, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с иным лицом, в отношении которого уголовное дело расследуется в отдельном производстве, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в ООО МФО «ОТП Финанс», о месте работы и размере своего дохода, похитили денежные средства, принадлежащие ООО МФО «ОТП Финанс», в сумме 70 788 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив совместными умышленными преступными действиями ООО МФО «ОТП Финанс», материальный ущерб на указанную сумму.

Подсудимая согласилась с предъявленным обвинением в полном объеме, признала вину в совершении преступления при обстоятельствах, указанных в обвинительном заключении. В судебном заседании ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства поддержала. Она осознает характер и последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства, ходатайство ей заявлено добровольно, после консультации с защитником.

Государственный обвинитель, представитель потерпевшего, считают возможным рассмотреть уголовное дело в особом порядке, с постановлением приговора без проведения судебного разбирательства.

В соответствии со ст. 314 УПК РФ обвиняемый вправе при наличии согласия государственного или частного обвинителя и потерпевшего заявить о согласии с предъявленным ему обвинением и ходатайствовать о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства по уголовным делам о преступлениях, наказание за которые, предусмотренное Уголовным кодексом РФ, не превышает 10 лет лишения свободы.

Выяснив действительность волеизъявления подсудимой, с учетом мнения участников процесса, суд считает возможным постановить приговор без проведения судебного разбирательства, в порядке особого производства.

Государственный обвинитель квалифицировала действия ФИО1 по ч. 2 ст.159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Защитник, не оспаривая предложенную квалификацию, просил суд учесть, что подсудимая вину в совершенном преступлении признала и раскаялась, характеризуется положительно.

Выслушав мнение сторон, изучив материалы уголовного дела, суд приходит к выводу, что обвинение, с которым согласилась подсудимая, обосновано, подтверждается собранными по делу доказательствами и квалифицирует действия ФИО1 по ч. 2 ст.159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Учитывая поведение подсудимой в судебном заседании, отсутствие у нее жалоб на здоровье, суд считает необходимым признать ФИО1 вменяемой по настоящему уголовному делу.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, а также данные о личности виновной.

ФИО1 

<

данные скрыты> 

Решая вопрос о виде и мере наказания ФИО1 суд признает в качестве обстоятельств, смягчающих ее наказание: активное способствование раскрытию и расследованию преступления.( п. «и» ч 1 ст.61 УК РФ), а также признание вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст.63 УК РФ, по делу не установлено 

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ суд не усматривает.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления и дающих основания для применения в отношении подсудимой положений ст.64 УК РФ, не имеется.

Учитывая характер и степень общественной опасности содеянного, данных о личности виновной, влияние назначенного наказания на её исправление, суд назначает ФИО1 наказание в виде штрафа, размер которого определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления и имущественного положения осужденной и ее семьи, а также с учетом возможности получения осужденной заработной платы.

Исковые требования представителя « ОТП Банк» (АО « ОТП Банк») ФИО8 о возмещении материального ущерба в сумме 70 788 руб. ( с учетом признания иска подсудимой ФИО1 ) удовлетворить в полном объеме. ( л.д. 113)

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.302-304, 307-309, 316 УПК РФ,

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст.159.1 УК РФ и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 

<

данные скрыты>.

Информация о получателе штрафа: Идентификатор 18№, КПП 184001001, ИНН 

<

***>, УФК по Удмуртской Республике (ГУ «Управление МВД России по 

<

адрес>» ОКТМО 94701000, р/с 40№. БИК 049401001).

Меру пресечения в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу, оставить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Взыскать с ФИО1 в пользу АО « ОТП Банк в счёт возмещения материального ущерба 70 788 руб. 00 коп.

Вещественные доказательства: - оригиналы документов, подтверждающих факт оформления кредитного договора № от 

<

дата> между ООО МФК «ОТП Финанс» и ФИО1, 

<

дата> года рождения на сумму 70 788 рублей, выданы представителю потерпевшего ООО МФК «ОТП Финанс» - ФИО9 в рамках уголовного дела № (л.д. 143) оставить в его распоряжении

- детализационный отчет абонентского номера 

<

***>, выполненный иа 781 страницах за период с 

<

дата> по 

<

дата>, пользователем которого является подозреваемая ФИО10, содержащийся на СD-диске - хранится при уголовном деле №. (л.д. 188) –хранить при деле.

- подшивка объявлений с текстом о выдаче займов на 127 листах формата А-4 – хранить при уголовном деле №. (л.д. 175) 

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда Удмуртской Республики, через Первомайский районный суд г.Ижевска, в течение 10 суток со дня его провозглашения. Приговор не может быть обжалован по основанию несоответствия выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом. Дополнительные апелляционные жалоба, представление подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее чем за 5 суток до начала судебного заседания.

Судья Т.А. Трубицына