УИД 66RS0001-02-2022-006548-73 Дело № 1-198/23 (1-788/22)

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Екатеринбург 26 июля 2023 года

Ленинский районный суд г. Екатеринбурга в составе председательствующего судьи Суслова А.В., с участием государственных обвинителей – старших помощников прокурора Ленинского района г. Екатеринбурга Аглеевой Е.В., ФИО1, подсудимой ФИО2, ее представителей специалистов Управления социальной политики Министерства социальной политики Свердловской области №27 ФИО3, ФИО4, ФИО5, защитников – адвокатов Корнилова А.И., Ларина В.А., при секретарях судебного заседания Заплатиной А.Е., Мысовских М.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО2, 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации, 

УСТАНОВИЛ:

постановлением суда от 12.04.2023 года прекращено уголовное преследование ФИО2 по ч.1 ст.173.2 УК РФ на основании п.3 ч.1 ст.24, п.2 ч.1 ст.27 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации и п. «а» ч.1 ст.78 Уголовного кодекса Российской Федерации.

ФИО2 совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено в Ленинском районе г. Екатеринбурга при следующих обстоятельствах.

В период с 01.12.2020 г. по 28.12.2022 г. ФИО2, зная, что будет подставным лицом – учредителем и директором ООО «Пламя» (ИНН: 

<

данные изъяты>), 11.02.2021 г. переименованного в ООО «УРАЛРЕМТОРГ», достоверно зная, что фактически не будет осуществлять финансово-хозяйственную деятельность данной организации, а также не имеет условий для её осуществления, в том числе не будет осуществлять финансовые операции по правомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, получив предложение от неустановленного лица (далее Лица-1), об открытии расчетных счетов на ООО «Пламя» и предоставлении сотрудникам банка абонентского номера телефона +№ и электронной почты 

<

данные изъяты> для представления на них логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст.3 Федерального закона № 161 – ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, а также банковской карты, являющейся электронным носителем информации, то есть, обеспечивающих доступ к расчетным счетам, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласилась на данное предложение за денежное вознаграждение, после чего, стала действовать умышленно, из корыстных побуждений.

28.12.2020 года в период с 09 до 18 часов, осознавая, что после открытия счета на ООО «Пламя» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь по 

<

адрес> г. Екатеринбурге, ФИО2 предоставила сотруднику ПАО «Сбербанк России» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ на свое имя, и подала заявление на открытие банковского счета, указав вышеуказанный абонентский номер и адрес электронной почты. Сотрудники ПАО «Сбербанк России», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № на ООО «Пламя», который привязали к банковской карте. После чего ФИО2 получила от сотрудника ПАО «Сбербанк России» банковскую карту. При этом ФИО2 не сообщала сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «Пламя».

Далее, в этот же день, ФИО2, находясь возле 

<

адрес> в г. Екатеринбурге, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для ПАО «Сбербанк России», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового ключа, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, по ранее достигнутой договоренности с Лицом-1, сбыла ему за денежное вознаграждение банковскую карту, обеспечивающую доступ к указанному расчетному счету ООО «Пламя» открытым в ПАО «Сбербанк России».

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 28.12.2020 г. в период с 09 до 19 часов ФИО2 осознавая, что после открытия счета на ООО «Пламя» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в автомобиле в неустановленном месте в г. Екатеринбурге, предоставила сотруднику ПАО Банк «ФК Открытие» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ на свое имя, и подписала документы, подтверждающие намерения ФИО2 открыть расчетный счет в ПАО Банк «ФК Открытие» на ООО «Пламя», указав вышеуказанный абонентский номер и адрес электронной почты. После чего ФИО2 получила от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» банковскую карту №. Сотрудники ПАО Банк «ФК Открытие», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № на ООО «Пламя», который привязали к банковской карте. При этом ФИО2 не сообщала сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «Пламя».

Далее, в этот же день, ФИО2, находясь в автомобиле неустановленном месте в г. Екатеринбурге, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового ключа, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, по ранее достигнутой договоренности с Лицом-1, сбыла ему за денежное вознаграждение банковскую карту, обеспечивающую доступ к указанному расчетному счету ООО «Пламя» открытым в ПАО Банк «ФК Открытие».

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 28.12.2020 г. в период с 10 до 19 часов ФИО2 осознавая, что после открытия счета на ООО «Пламя» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь по 

<

адрес> в г. Екатеринбурге, предоставила сотруднику ПАО «Росбанк» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ на свое имя, и подала заявление на открытие банковского (расчетного) счета, указав вышеуказанный абонентский номер и адрес электронной почты. После чего ФИО2 получила от сотрудника ПАО «Росбанк» банковскую карту. Сотрудники ПАО «Росбанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № на ООО «Пламя», который привязали к банковской карте. При этом ФИО2 не сообщала сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «Пламя».

Далее, в этот же день, ФИО2, находясь возле 

<

адрес> в г. Екатеринбурге, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для ПАО «Росбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового ключа, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, по ранее достигнутой договоренности с Лицом-1, сбыла ему за денежное вознаграждение банковскую карту, обеспечивающую доступ к указанному расчетному счету ООО «Пламя» открытым в ПАО «Росбанк».

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 28.12.2020 г. в период с 10 до 19 часов ФИО2 осознавая, что после открытия счета на ООО «Пламя» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь по 

<

адрес> г. Екатеринбурге, предоставила сотруднику АО «Райффайзенбанк» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ на свое имя, и подала заявление на открытие банковского (расчетного) счета, указав вышеуказанный абонентский номер и адрес электронной почты. После чего ФИО2 получила от сотрудника ПАО «Райффайзенбанк» банковскую карту. Сотрудники ПАО «Райффайзенбанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № на ООО «Пламя», который привязали к банковской карте. При этом ФИО2 не сообщала сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «Пламя».

Далее, в этот же день, ФИО2, находясь возле 

<

адрес> в г. Екатеринбурге, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для ПАО «Райффайзенбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового ключа, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, по ранее достигнутой договоренности с Лицом-1, сбыла ему за денежное вознаграждение банковскую карту, обеспечивающую доступ к указанному расчетному счету ООО «Пламя» открытым в ПАО «Райффайзенбанк».

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 28.12.2020 г. в период 09 до 19 часов ФИО2 осознавая, что после открытия счета на ООО «Пламя» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь по 

<

адрес> г. Екатеринбурге, предоставила сотруднику ПАО «Российский Сельскохозяйственный банк» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ на свое имя, и подала заявление на открытие банковского (расчетного) счета, заявление на подключение услуги «Внесение наличных денежных средств с использованием бизнес-карты», а также заявление на получение бизнес-карты в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», указав вышеуказанный абонентский номер и адрес электронной почты. При этом ФИО2 не сообщала сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «Пламя».

После чего, ФИО2, 31.12.2020 г. в период с 09 до 19 часов, находясь в помещении банка АО «Российский Сельскохозяйственный банк», предоставила сотруднику АО «Российский Сельскохозяйственный банк» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ и подала заявление о присоединении к единому сервисному договору в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», указав вышеуказанный абонентский номер и адрес электронной почты. При этом ФИО2 не сообщала сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «Пламя». После чего 31.12.2020 г. сотрудники АО «Российский Сельскохозяйственный банк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № на ООО «Пламя» и направили на указанный ФИО2 в заявлении абонентский номер телефона пароль с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом с применением систем «Банк-Клиент» и «Интернет-Клиент».

В этот же день, ФИО2, находясь возле 

<

адрес> в г. Екатеринбурге, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для АО «Российский Сельскохозяйственный банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового ключа, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, по ранее достигнутой договоренности с Лицом-1, сбыла ему за денежное вознаграждение личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом с применением систем «Банк-Клиент» и «Интернет-Клиент», обеспечивающий доступ к управлению расчетным счетом №, открытым в АО «Российский Сельскохозяйственный банк».

11.01.2021 г. ФИО2, находясь в помещении банка АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: г. Екатеринбург, 

<

адрес>, предоставила сотруднику АО «Российский Сельскохозяйственный банк» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ и подала заявление о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Российский Сельскохозяйственный банк», указав вышеуказанный абонентский номер и адрес электронной почты, после чего получила от представителя АО «Российский Сельскохозяйственный банк» банковскую карту. Сотрудники АО «Российский Сельскохозяйственный банк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № на ООО «Пламя», который привязали к банковской карте. При этом ФИО2 не сообщала сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «Пламя».

В этот же день, ФИО2, находясь возле 

<

адрес> в г. Екатеринбурге, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для АО «Российский Сельскохозяйственный банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового ключа, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, по ранее достигнутой договоренности с Лицом-1, сбыла ему за денежное вознаграждение банковскую карту, обеспечивающую доступ к указанному расчетному счету ООО «Пламя» открытым в АО «Российский Сельскохозяйственный банк».

В продолжение реализации своего преступного умысла, 28.12.2020 г. в период с 10 до 19 часов ФИО2 осознавая, что после открытия счета на ООО «Пламя» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь по 

<

адрес> в г. Екатеринбурге, предоставила сотруднику АО КБ «Локо-Банк» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ на свое имя, и подала заявление на открытие банковского (расчетного) счета, указав вышеуказанный абонентский номер и адрес электронной почты. При этом ФИО2 не сообщала сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «Пламя». После чего 28.12.2020 г. сотрудники АО КБ «Локо-Банк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № на ООО «Пламя» и направили на указанный ФИО2 в заявлении электронный адрес электронную ссылку для формирования логина и пароля с целью последующего дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «Интернет-банк/Мобильный банк».

Далее, в этот же день, ФИО2, находясь возле 

<

адрес> в г. Екатеринбурге, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для АО «Российский Сельскохозяйственный банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового ключа, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, по ранее достигнутой договоренности с Лицом-1, сбыла ему за денежное вознаграждение личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом с применением системы «Интернет-банк/Мобильный банк», обеспечивающий доступ к управлению расчетным счетом №, открытым в АО КБ «Локо-Банк».

04.02.2021 г. ФИО2, находясь в помещении банка АО КБ «Локо-Банк», расположенном по адресу: г. Екатеринбург, 

<

адрес> получила от представителя АО КБ «Локо-Банк» банковскую карту на имя держателя №, привязанную к счету №, открытому 04.02.2021 г. сотрудниками АО КБ «Локо-Банк», не подозревающими о преступных намерениях ФИО2, на ООО «Пламя». При этом ФИО2 не сообщала сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «Пламя».

Далее, в этот же день, ФИО2, находясь возле 

<

адрес> в г. Екатеринбурге, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для АО КБ «Локо-Банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового ключа, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, по ранее достигнутой договоренности с Лицом-1, сбыла ему за денежное вознаграждение банковскую карту, обеспечивающую доступ к указанному расчетному счету ООО «Пламя» открытым в АО КБ «Локо-Банк».

В продолжение реализации своего преступного умысла, 28.12.2020 г. в период с 10 до 20 часов ФИО2 осознавая, что после открытия счета на ООО «Пламя» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетным счетом, в последующем могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь по 

<

адрес> г. Екатеринбурге, предоставила сотруднику АО «Альфа-Банк» документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ на свое имя, и подала заявление на открытие банковского (расчетного) счета, указав вышеуказанный абонентский номер и адрес электронной почты. При этом ФИО2 не сообщала сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «Пламя».

29.12.2020 г. ФИО2, находясь в помещении банка АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Екатеринбург, 

<

адрес>, получила от представителя АО «Альфа-Банк» банковскую карту на имя держателя №, привязанную к счету №, открытому 29.22.2020 г. сотрудниками АО «Альфа-Банк», не подозревающими о преступных намерениях ФИО2, на ООО «Пламя».

Далее, в этот же день, ФИО2, находясь возле 

<

адрес> в г. Екатеринбурге, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомленной с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для АО «Альфа-Банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового ключа, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, по ранее достигнутой договоренности с Лицом-1, сбыла ему за денежное вознаграждение банковскую карту, обеспечивающую доступ к указанному расчетному счету ООО «Пламя» открытым в АО «Альфа-Банк».

В судебном заседании подсудимая ФИО2 свою вину в совершении инкриминируемого преступления признала, не оспаривала дату и фактические обстоятельства содеянного, показала, что в декабре 2020 г. ее бывший сожитель ФИО6 предложил заработать – зарегистрировать фирму, открыть счета. Она согласилась из-за тяжелого материального положения. В Екатеринбурге ездила на машине вместе со знакомым ФИО6 – Денисом. В банках открывала счета, получала карты, которые передавала Денису. За открытие счетов Денис передавал ей по 5 тысяч рублей за каждый счет. Получила всего около 25 тысяч рублей. В содеянном раскаивается.

В ходе судебного следствия были оглашены показания ФИО2, данные ею в ходе предварительного следствия, из которых следует, что в декабре она за денежное вознаграждение по просьбе малознакомого Дениса зарегистрировала на себя ООО «Пламя», а также открыла несколько счетов в банках: «Российский Сельскохозяйственный банк», «Сбербанк», банк «Открытие», «Райффайзенбанк», «Альфа-Банк», «Локо банк», «Росбанк», сотрудникам которых она предоставляла свой паспорт, подписывала заявления на открытия банковских счетов в данных банках, указывала электронную почту и номер телефона, представленные ей Денисом с целью дистанционного управление счетом, а также ставила на документах печать ООО «Пламя». После чего, сразу после открытия расчетных счетов она находясь около банков, в которых оформляла расчетные счета, а также один раз где-то в автомобиле, передавала Денису все документы, банковские карты, печать ООО «Пламя», а так же пароли и логины, позволяющие дистанционно управлять данными открытыми ней счетами, используя его абонентский номер телефона, за что ей было получено денежное вознаграждение от Дениса. Сама лично электронную почту для ООО «Пламя» она не создавала, какие-либо абонентские номера Денису не предоставляла. Абонентский номер №, ей не принадлежит, такой никогда не использовала (т.2 л.д.123-128, 130-132, 159-163).

После оглашения показаний, ФИО2 подтвердила их в полном объеме.

Помимо признательных показаний подсудимой, виновность ФИО2 подтверждается показаниями свидетелей, а также письменными материалами дела.

Свидетель Свидетель №1 – главный экономист Управления платежных систем и расчетов Уральского ГУ Банка России, показания которой были оглашены, пояснила порядок открытия и закрытия счетов юридических лиц, который регламентируется законодательством РФ и нормативными документами Банка. Кроме того, при открытии счета заявителю в обязательном порядке разъясняются требования о запрете передачи доступа к счету иным лицам (т.2 л.д.98-102).

Согласно оглашенных показаний свидетеля Свидетель №2, в 2020 году она занимала должность менеджера по продажам ПАО «Сбербанк России». 28.12.2020 г. ФИО2 лично обратилась в филиал банка, расположенный по адресу: г. Екатеринбург, 

<

адрес>, с целью открытия расчетного счета на юридическое лицо ООО «Пламя», предоставила полный пакет документов. ФИО2 были разъяснены положения ФЗ №115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». После чего был открыт расчетный счет на ООО «Пламя» №, а ФИО2 был выдан пакет документов, банковская карта, а также памятка по работе в интернет-банке. Для подключения к интернет-банку ФИО2 был предоставлен номер телефона №, а также адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Все действия совершены согласно правилам банка и действующему законодательству (т.2 л.д.88-91).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что в 2020 году она занимала должность главного менеджера по привлечению клиентов малого бизнеса ПАО «Росбанк». 28.12.2020 г. в Центральном отделении ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: г. Екатеринбург, 

<

адрес>, обратилась ФИО2, которая представилась директором ООО «Пламя», с целью открытия счета данной организации. ФИО2 предоставила полный пакет документов. ФИО2 разъяснялись положения ФЗ от 27 июня 2011 гола №161-Ф3 «О национальной платежной системе» и ФЗ от 07.08.2001 №115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма». ФИО2 указала номер мобильного телефона: № как контактный номер телефона и электронную почту 

<

данные изъяты>. В результате был открыт расчетный счет для нужд ООО «Пламя» №. ФИО2 получила банковскую карту системы «MasterCard Business», предоставляющая доступ к указанному расчетному счету, а также была подключена услуга «PRO ONLINE» для доступа к системе ДБО. ФИО2 разъяснялось, что при использовании услуги ДБО «PRO ONLINE» ей запрещено отдавать, продавать или иным образом передавать третьим лицам номер телефона, на который приходит одноразовый код пароль, а также полученную банковскую карту ПАО «Росбанк», предоставляющие доступ к расчетному счету, принадлежащий ООО «Пламя», равно как и сообщать указанный код пароль третьим лицам, также ей разъяснялось, что при утере или краже указанного номера или устройства к которому привязан указанный номер телефона та незамедлительно обязана сообщить в службу безопасности ПАО «Росбанк» (т.2 л.д.94-97).

Согласно оглашенных показаний свидетеля Свидетель №4, в 2020 году она работала начальником отдела продаж и обслуживания юридических лиц АО «Россельхозбанк». 28.12.2020 в отделении АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: г. Екатеринбург, 

<

адрес>, обратилась ФИО2, которая представилась директором ООО «Пламя», с целью открытия счета. ФИО2 предоставила пакет документов, после чего был открыт расчетный счет для нужд ООО «Пламя» №, подключена система «Мобильный банк». При подключении к услуге при открытии указанного расчетного счета ФИО2 использовала тел. №, указанный телефон ФИО2 называла сама. 11.01.2021 г. ФИО2 обратилась в отделение банка для получения бизнес-карты и привязки ее к счету карты №, где в тот же день ей была выдана банковская карта. При выдаче указанной банковской карты АО «Россельхозбанк» ФИО2 самолично читала, а после чего ей разъяснялось, что в случае утраты карты и (или) её использования без согласия держателя клиент обязан направить в Банк соответствующее уведомление (т.2 л.д.103-106).

Согласно оглашенных показаний свидетеля Свидетель №5 с 2020 г. работает ведущим менеджером по открытию расчетных счетов ПАО Банк «ФК Открытие». В декабре 2020 г. через агента обратилась ФИО2, являющаяся директором ООО «Пламя», с целью открытия счета данной организации. Был предоставлен пакет документов, после чего проведена проверка юридического лица. 28.12.2020 г. он выехал на место, назначенное ФИО2 В ходе встречи с ФИО2 он удостоверил ее личность, сделал фотографию с паспортом, после чего передал ей заявление о присоединении к банковскому обслуживанию в одном экземпляре, которое им подписывается при нем, также передал корпоративную карту, подключена услуга интернет-банка с помощью номера телефона №, а также электронной почты 

<

данные изъяты>, которые предоставила ФИО2 В отношении ООО «Пламя» был открыт расчетный счет № в ПАО Банк «ФК Открытие», который привязан в этот же день к неименной банковской корпоративной карте, которая была получена ФИО2 (т.2 л.д.107-111).

Согласно сведений, предоставленных налоговым органом, 23.12.2020 г. было зарегистрировано ООО «Пламя» директором и учредителем которого является ФИО2 (т.1 л.д.25-44), а также открыты банковские счета ООО «Уралремторг» (до 11.02.2021 ООО «Пламя»): №, № - в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», № - в АО «Альфа-Банк», №, № - в АО КБ «Локо-Банк», № – в ПАО «РОСБАНК», № – в ПАО «Сбербанк России», № - в АО «Райффайзенбанк», № - в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (т.1 л.д.73).

Согласно протокола осмотра документов от 19.08.2022 г. (т.1 л.д.109-117) были осмотрены документы изъятые 19.08.2022 г. из ПАО «Сбербанк России» (т.1 л.дю.103-108). Установлено, что по заявлению директора ООО «Пламя» ФИО2 в банке открыт счет №, выдана бизнес карта Для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания используется номер телефона №, электронная почта 

<

данные изъяты>. ФИО2 ознакомлена с условиями комплексного банковского обслуживания.

Согласно протокола осмотра документов от 19.08.2022 г. (т.1 л.д.126-140) были осмотрены документы, изъятые 19.08.2022 г. из АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (т.1 л.д.121-125). Установлено, что по заявлению директора ООО «Пламя» ФИО2 в банке открыты счета №, №. По счету № выдана бизнес-карта. Для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания используется номер телефона №, электронная почта 

<

данные изъяты>. ФИО2 ознакомлена с условиями комплексного банковского обслуживания.

Согласно протокола осмотра документов от 01.09.2022 г. (т.1 л.д.152-158) были осмотрены документы, изъятые 24.08.2022 г. из АО «Альфа-Банк» (т.1 л.д.147-151). Установлено, что по заявлению директора ООО «Пламя» ФИО2 в банке открыт счет №, выдана карта. Для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания используется номер телефона №, электронная почта 

<

данные изъяты>. ФИО2 ознакомлена с условиями комплексного банковского обслуживания.

Согласно протокола осмотра документов от 01.09.2022 г. (т.1 л.д.167-175) были осмотрены документы, изъятые 26.08.2022 г. из АО «Райффайзенбанк» (т.1 л.д.162-166). Установлено, что по заявлению директора ООО «Пламя» ФИО2 в банке открыт счет №, выдана бизнес-карта. Для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания используется номер телефона №, электронная почта plamj03@mail.ru. ФИО2 ознакомлена с условиями комплексного банковского обслуживания.

Согласно протокола осмотра документов от 

 (т.1 л.д.185-190) были осмотрены документы, изъятые 

 из АО КБ «ЛОКО-Банк» (т.1 л.д.180-184). Установлено, что по заявлению директора ООО «Пламя» ФИО2 в банке открыты счета №, №. Для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания используется номер телефона +№, электронная почта 

<

данные изъяты>. ФИО2 ознакомлена с условиями комплексного банковского обслуживания.

Согласно протокола осмотра документов от 15.09.2022 г. (т.1 л.д.199-206) были осмотрены документы, изъятые 08.09.2022 г. из ПАО «ФК Открытие» (т.1 л.д.194-198). Установлено, что по заявлению директора ООО «Пламя» ФИО2 в банке открыт счет, выдана карта №. Для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания используется номер телефона №, электронная почта 

<

данные изъяты>. ФИО2 ознакомлена с условиями комплексного банковского обслуживания.

Согласно протокола осмотра документов от 13.09.2022 г. (т.1 л.д.214-221) были осмотрены документы, изъятые 12.09.2022 г. из ПАО «Росбанк» (т.1 л.д.210-213). Установлено, что по заявлению директора ООО «Пламя» ФИО2 в банке открыт счет, выдана бизнес-карта. Для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания используется номер телефона №, электронная почта 

<

данные изъяты>. ФИО2 ознакомлена с условиями комплексного банковского обслуживания.

Кроме того, осмотрена информация, предоставленная банками по движению денежных средств по счетам ООО «Пламя», о чем составлены протоколы: 

- от 19.09.2022 г. по расчетному счету №, открытому в АО «Альфа-Банк» (т.1 л.д.228-233);

- от 19.09.2022 г. по расчетному счету №, открытому в АО «Райффайзенбанк» (т.1 л.д.238-243);

- от 14.09.2022 г. по расчетному счету №, открытому в ПАО «Сбербанк России» (т.2 л.д.3-7);

- от 17.09.2022 г. по расчетным счетам №, №, открытыми в АО «Локо-Банк» (т.2 л.д.16-21);

- от 15.09.2022 г. по расчетному счету №, открытому в ПАО «Росбанк» (т.2 л.д.26-29).

Существенных нарушений норм уголовно-процессуального закона при производстве предварительного расследования и в ходе рассмотрения дела не установлено.

Исследовав и оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о достоверности показаний свидетелей и подсудимой.

Показания свидетелей об открытии счетов в банках, подтверждаются исследованными письменными доказательствами, протоколами осмотра, сведениями, предоставленными налоговыми органами, выписками по счетам из банков, показаниями подсудимой, суд оценивает их как правдивые, поскольку они носят последовательный, непротиворечивый характер.

Показания подсудимой, подтвердившей открытие банковских счетов, передача за вознаграждение банковских карт с доступом к счетам иным лицам, суд оценивает как правдивые и достоверные, поскольку они согласуются с исследованными доказательствами, протоколами осмотра, предоставленными сведениями из банков и ИФНС.

Оснований не доверять исследованным доказательствам не имеется, требованиям относимости и допустимости данные доказательства отвечают, и кладутся судом в основу приговора.

Доказано, что ФИО2, действуя умышленно и с корыстью, являясь номинальным учредителем и директором ООО «Пламя» открыла банковские счета, личные кабинеты к ним и, подключив системы управления счетами, передала их третьему лицу, чем совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Исходя из исследованных судом доказательств, следует, что ФИО2 заведомо знала о том, что действует в нарушение установленных банковских правил, с условиями которых она согласилась, обязалась их соблюдать, однако, умышленно передала третьему лицу платежные средства, то есть сбыла их иному лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Пламя». При этом она понимала, что использование третьим лицом полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена, а правом доступа к расчётным счетам ООО «Пламя» обладала только сама ФИО2

Окончательно суд квалифицирует действия ФИО2 по ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации, как сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии со ст. 60 Уголовного кодекса Российской Федерации при назначении подсудимой наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание, влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи.

Суд принимает во внимание, что в соответствии со ст.15 Уголовного кодекса Российской Федерации, преступление, предусмотренное ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации, отнесено к категории тяжких преступлений.

В числе данных о личности ФИО2 суд учитывает уровень образования, семейное положение, удовлетворительное состояние здоровья ФИО2, молодой возраст подсудимой, также она на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит, имеет постоянные места регистрации, жительства, не официальной работы. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО2 суд учитывает в соответствии с п.п. «г», «и» ч.1 ст.61 Уголовного кодекса Российской Федерации наличие малолетнего ребенка у виновной, активное способствование расследованию преступления.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО2 в соответствии с ч.2 ст.61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, положительные характеристики.

Вместе с тем, суд принимает во внимание то обстоятельство, что подсудимая ранее судима за совершение умышленных корыстных преступлений, судимости не сняты и не погашены. 

Обстоятельством, отягчающим наказание ФИО2 в силу п. «а» ч.1 ст.63 Уголовного кодекса Российской Федерации является рецидив преступлений с приговором от 23.11.2020 г. В связи с этим наказание подсудимой должно быть назначено по правилам ч.2 ст.68 Уголовного кодекса Российской Федерации.

С учетом установления отягчающего обстоятельства, оснований для применения ч.1 ст.62 Уголовного кодекса Российской Федерации, не имеется.

Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, предусмотренных ст.64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в судебном заседании не установлено. Оснований применения ч.6 ст.15, ч.3 ст.68, ст.82 Уголовного кодекса Российской Федерации суд не усматривает. 

Принимая во внимание вышеизложенное, с учетом смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств, а также данные о личности и надлежащем поведении подсудимой после совершения преступления, осуществление активного сотрудничества с правоохранительными органами после совершения указанного преступления, что признается судом в соответствии с ч.2 ст.61 Уголовного кодекса Российской Федерации также смягчающим обстоятельством, исходя из принципов справедливости и разумности, баланса интересов защиты общества от преступных посягательств, учитывая характер и степень общественной опасности совершенного ФИО2 преступления, суд приходит к выводу о возможности исправления ФИО2 без изоляции от общества и считает необходимым назначить ей наказание в виде лишения свободы с применением положений ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации, чтобы в течение испытательного срока подсудимая поведением доказала свое исправление, что не противоречит требованиям ч.1 ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Учитывая назначения условного наказания, приговоры Серовского районного суда Свердловской области от 23.11.2020 г. и от 13.01.2022 г. надлежит исполнять самостоятельно.

В соответствии с заключением комиссии экспертов №5-0228-22 от 16.09.2022 г. ФИО2 в настоящее время и в период времени, относящийся к совершению инкриминируемого ей деяния страдает и страдала психическим расстройством в виде 

<

данные изъяты>. ФИО2 не может в полной мере в настоящее время, и не могла в полной мере в период времени, относящийся к инкриминируемому ей деянию, осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими (в соответствии с ч.1 ст. 22 УК РФ). Данное психическое расстройство не относится к категории психических недостатков, препятствующих самостоятельному осуществлению права на защиту. ФИО2 нуждается в применении принудительных мер медицинского характера в виде принудительного наблюдения у лечения у врача-психиатра в амбулаторных условиях совмещенного с исполнением наказания (в соответствии с ч.2 ст. 22 УК РФ) (т.2 л.д.186-192).

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии со ст.81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 304, 307, 308, 309, 310 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание в виде в виде лишения свободы на срок 2 (два) года.

В соответствии со ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года. 

Обязать ФИО2 в период испытательного срока не менять постоянного места жительства и (или) работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться два раза в месяц в этот орган для регистрации, в период с 23-00 до 06-00 находиться по месту своего жительства, за исключением случав, связанных с выполнением трудовых обязанностей.

Приговоры Серовского районного суда Свердловской области от 23.11.2020 г. и от 13.01.2022 г. исполнять самостоятельно.

На основании ч.2 ст.22 УК РФ применить к ФИО2 принудительную меру медицинского характера в виде принудительного наблюдения и лечения у врача-психиатра в амбулаторных условиях.

Меру пресечения ФИО2 – подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней, которую отменить после вступления приговора в законную силу. 

Вещественные доказательства:

- сведения о движении денежных средств, поступившие из АО «Альфа-Банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк России», АО «КБ Локо-Банк», ПАО «Росбанк», хранящиеся при уголовном деле, хранить при уголовном деле; 

- паспорт, преданный на хранение ФИО2 (т.2 л.д.46), оставить у ФИО2;

- документы, изъятые в ПАО «Сбербанк» (т.1 л.д.118-119), в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (т.1 л.д.141-142), в АО «Альфа-Банк» (т.1 л.д.159-160), в АО «Райффайзенбанк» (т.1 л.д.176-177), в АО «КБ Локо-Банк» (т.1 л.д. 191-192), в ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие» (т.1 л.д.207-208), в ПАО «Росбанк» (т.1 л.д.222-223), хранящиеся в камере вещественных доказательств следственного отдела по Октябрьскому району г. Екатеринбург, по вступлении приговора в законную силу, вернуть по принадлежности в соответствующие банки.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд через Ленинский районный суд г. Екатеринбурга в течение 15 суток со дня постановления. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, а также о приглашении защитника по назначению юридической консультации или на основании соглашения, для осуществления своей защиты. 

Приговор изготовлен в печатном виде в совещательной комнате.

Председательствующий /подпись/ А.В. Суслов