ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

07 сентября 2017 года г.Тула

Центральный районный суд г.Тулы в составе:

председательствующего судьи Митяевой О.В., 

при секретаре Леоновой Я.Д.,

с участием прокурора уголовно-судебного отдела прокуратуры области ФИО1, 

представителя потерпевшего (гражданского истца) 

<

данные изъяты> по доверенности ФИО18,

подсудимого (гражданского ответчика) ФИО8, 

защитника адвоката Сергейчик Ю.С., представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, 

защитника адвоката Пушкаревой И.И., представившей удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело в отношении подсудимого

ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, женатого, имеющего на иждивении несовершеннолетнего ребенка, работающего 

<

данные изъяты>, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: 

<

адрес>, несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 33, ч. 1 ст. 176 УК РФ,

установил:

ФИО8 организовал незаконное получение руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, причинившее крупный ущерб.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах. 

ФИО8, в период до ДД.ММ.ГГГГ являясь генеральным директором 

<

данные изъяты>), с целью извлечения прибыли, прямо и косвенно, лично и через подконтрольных ему лиц, владел, руководил и принимал участие в финансово-хозяйственной деятельности следующих юридических лиц: 

<

данные изъяты>

В период с декабря 2011 года по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8 обратился к руководству 

<

данные изъяты> с просьбой о пролонгации выплаты по кредиту, полученному ранее подконтрольным ему 

<

данные изъяты> по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

В указанной просьбе ему было отказано, в связи с чем, в период с декабря 2011 года по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО8 возник умысел на использование общества с ограниченной ответственностью 

<

данные изъяты> с целью получения этим обществом кредита в 

<

данные изъяты>» и последующего использования полученных денежных средств для погашения кредита 

<

данные изъяты>» по кредитному договору №, заключенному ДД.ММ.ГГГГ с 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>.

Для осуществления функций руководителя 

<

данные изъяты>» ФИО8 была подобрана ФИО7 (уголовное преследование в отношении которой прекращено ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 27 УПК РФ) и в начале марта 2012 года, ФИО8, находясь по адресу: 

<

адрес>

<

данные изъяты>., предложил ФИО7 стать одним из учредителей и генеральным директором 

<

данные изъяты>», а также выполнять все его распоряжения. За осуществление функций руководителя 

<

данные изъяты>» ФИО8 предложил ФИО7 получать заработную плату в размере 

<

данные изъяты> рублей в месяц. Также в ходе указанной встречи между ФИО8 и ФИО7 была достигнута договоренность о том, что 

<

данные изъяты>» получит кредит в Тульском региональном филиале 

<

данные изъяты>» на текущие цели под залог зерновых культур. ФИО7 согласилась с вышеуказанными предложениями ФИО8

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, в целях реализации своего преступного умысла, дал указание подчиненным ему сотрудникам, не осведомленным о его преступных намерениях, - финансовому директору 

<

данные изъяты>» ФИО29 и заместителю директора 

<

данные изъяты>» ФИО21, о подготовке документов, необходимых для получения 

<

данные изъяты> кредита в 

<

данные изъяты>», а также правоустанавливающих документов, согласно которым ФИО7 приобрела часть доли в уставном капитале 

<

данные изъяты>» и была назначена генеральным директором Общества.

В период с 16 по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО21, не осведомленная о преступных намерениях ФИО8, действуя по его указанию, на своем рабочем месте в 

<

адрес>, подготовила протокол № внеочередного собрания участников от ДД.ММ.ГГГГ, приказ № от ДД.ММ.ГГГГ о назначении генерального директора 

<

данные изъяты>», трудовой договор с генеральным директором 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, после чего встретилась с ФИО7, которая, следуя ранее достигнутой с ФИО8 договоренности, подписала подготовленные ФИО21 документы. 

В соответствии с Протоколом № внеочередного общего собрания участников 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ и Приказом № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 была назначена генеральным директором 

<

данные изъяты>» и приступила к исполнению своих обязанностей с ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п.8.8. Устава 

<

данные изъяты>» (редакция №), ФИО7, как генеральный директор 

<

данные изъяты>», являлась единоличным исполнительным органом. В соответствии с п.8.10 Устава, она осуществляла текущее руководство хозяйственной деятельностью Общества, при этом совершала любые действия, необходимые для реализации данной функции, кроме решения вопросов, отнесенных к компетенции других органов управления Общества.

В соответствии с трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО7, как генеральный директор 

<

данные изъяты>», в числе прочих имела право без доверенности действовать от имени Общества, представлять его интересы, совершать сделки и вести переписку.

С целью незаконного получения кредита 

<

данные изъяты>» в 

<

данные изъяты>» неустановленным лицом не позднее ДД.ММ.ГГГГ в неустановленном месте были изготовлены квитанция № на приемку хлебопродуктов в порядке обмена и прочего поступления от ДД.ММ.ГГГГ и договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между 

<

данные изъяты>». Данные документы содержали фиктивные сведения о приобретении 

<

данные изъяты>» пшеницы 

<

данные изъяты> стоимостью 

<

данные изъяты> рублей и хранения указанной пшеницы на мощностях 

<

данные изъяты>», а именно на элеваторе №, расположенном по адресу: 

<

адрес> 

Вместе с тем установлено, что договор между 

<

данные изъяты>» заключен не был, денежные средства в качестве оплаты по договору купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет 

<

данные изъяты>» № не поступали, а зерно (пшеница 

<

данные изъяты> на элеваторы 

<

данные изъяты>» не поступало и не хранилось. 

В период не позднее ДД.ММ.ГГГГ, по указанию ФИО8 ФИО21, не осведомленной о преступных намерениях последнего, был подготовлен юридический блок документов, необходимых для получения 

<

данные изъяты>», в том числе, по указанию ФИО8 были внесены изменения в Устав 

<

данные изъяты>» в части, касающейся направления деятельности данного юридического лица о торговле зерновыми культурами. Не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО8, реализуя свой преступный умысел, заведомо зная о том, что залоговое имущество 

<

данные изъяты>» на мощностях подконтрольном ему 

<

данные изъяты>» отсутствует, действуя в целях получения кредита 

<

данные изъяты>», дал указание ФИО21, не осведомленной о его преступных намерениях, подготовить письмо от имени 

<

данные изъяты>» за подписью ФИО7 в адрес 

<

данные изъяты>», с просьбой принять в качестве залога пшеницу 5 класса весом 

<

данные изъяты>, хранящейся на элеваторе № 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>. В указанный период времени, следуя указанию ФИО8, ФИО21, не осведомленная о его противоправных намерениях, подготовила указанное письмо, содержащее заведомо ложные сведения, которое не позднее ДД.ММ.ГГГГ было подписано ФИО7 и передано в 

<

данные изъяты>

В период с 11 по ДД.ММ.ГГГГ, согласно ранее достигнутой с ФИО8 договоренности, реализуя его преступный умысел и действуя по его указанию, ФИО7, находясь в офисе 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на незаконное получение кредита 

<

данные изъяты>», не обладая достоверными сведениями о финансово-хозяйственном состоянии 

<

данные изъяты>, предвидя возможность наступления общественно-опасных последствий в виде невыплаты кредита и нанесения ущерба ТРФ «Россельхозбанк», подписала и подала в 

<

данные изъяты>» заявку на предоставление кредитной линии 

<

данные изъяты>», а также предоставила в банк комплект документов о финансово-хозяйственном положении 

<

данные изъяты>». 

При этом, ФИО7 не были предоставлены такие документы, как справки налоговой задолженности в бюджет, справки из налоговых органов о наличии расчетных счетов, расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности, справки об оборотах по кассе, документы по целевому использованию кредита, технико-экономическое обоснование кредита, план движения денежных средств, бизнес-план. В целях подтверждения наличия залогового имущества и способности 

<

данные изъяты>» обеспечить исполнение своих обязательств по кредитному договору, в числе других документов ФИО7 были предоставлены заверенные ею копии квитанции № на приемку хлебопродуктов в порядке обмена и прочего поступления от ДД.ММ.ГГГГ и договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между 

<

данные изъяты>», содержащие заведомо ложные сведения о наличии у 

<

данные изъяты>» залогового имущества. Кроме того, наряду с вышеуказанными документами, ФИО7 был представлен договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между 

<

данные изъяты>» и свидетельствующий о намерении приобрести возглавляемой ею организацией зерновые культуры, то есть документ, свидетельствующий об использовании кредита, полученного в ТРФ «Россельхозбанк», по целевому назначению.

ФИО7, являясь руководителем 

<

данные изъяты>», не удостоверилась в действительном наличии залогового имущества, а именно пшеницы 5 класса 

<

данные изъяты>, хранящегося на элеваторе 

<

данные изъяты>», а также в финансовых возможностях 

<

данные изъяты>» по погашению кредита. Тем самым, ФИО7 допускала возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения ущерба 

<

данные изъяты> 

Несмотря на то, что в период с 11 по ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 в 

<

данные изъяты>» был предоставлен не полный комплект документов, необходимых 

<

данные изъяты>» для получения кредита, сотрудник 

<

данные изъяты>», приговор Центрального районного суда 

<

адрес> в отношении которого вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, в нарушение действующих Инструкций банка, действуя в соответствии с ранее достигнутой с ФИО8 договоренностью, при отсутствии заключений соответствующих подразделений банка, приняла решение о предоставлении 

<

данные изъяты>» кредита в сумме 

<

данные изъяты> рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник 

<

данные изъяты>», приговор Центрального районного суда 

<

адрес> в отношении которого вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, подписала ранее подписанный ФИО7 со стороны 

<

данные изъяты>» кредитный договор №, в соответствии с которым 

<

данные изъяты>» был предоставлен кредит в сумме 

<

данные изъяты> рублей сроком на 12 месяцев.

В этот же день, в соответствии с распоряжением о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного сотрудником 

<

данные изъяты>, приговор Центрального районного суда г.Тулы в отношении которого вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> рублей были переведены на расчетный счет 

<

данные изъяты>» №, открытый в 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>.

Действуя по указанию ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, реализуя его преступный умысел, подписала платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым с расчетного счета 

<

данные изъяты>» №, открытого в 

<

данные изъяты> были перечислены денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> рублей на расчетный счет 

<

данные изъяты> №, открытый в 

<

данные изъяты>», в качестве оплаты по договору купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ. 

В соответствии с указанным договором 

<

данные изъяты>» в срок до ДД.ММ.ГГГГ обязалось поставить в адрес 

<

данные изъяты>, однако впоследствии данное зерно в адрес 

<

данные изъяты>» по указанию ФИО8 поставлено не было. 

ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты>» перевело в 

<

данные изъяты>» денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> рублей для погашения суммы основного долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

После получения 

<

данные изъяты>» кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в адрес 

<

данные изъяты>» были переведены следующие денежные средства:

- в соответствии с платежным поручением 

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ были переведены денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> с целью погашения процентов по Кредитному договору за апрель 2012 года;

- в соответствии с платежным поручением 

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ были переведены денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> с целью погашения процентов по Кредитному договору за май 2012 года;

- в соответствии с платежным поручением 

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ были переведены денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> с целью погашения процентов по Кредитному договору за июнь 2012 года;

- в соответствии с платежным поручением 

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ были переведены денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> с целью погашения процентов по Кредитному договору за июль 2012 года;

- в соответствии с банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ были переведены денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> с целью погашения процентов по Кредитному договору.

С сентября 2012 года по ДД.ММ.ГГГГ выплат по кредиту со стороны 

<

данные изъяты> в адрес 

<

данные изъяты>» не поступало, срок окончательного погашения основной суммы долга и начисленных процентов, установленный в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, истек ДД.ММ.ГГГГ, однако кредит 

<

данные изъяты>» не погашен, а залоговое обеспечение фактически отсутствует.

Сумма основного долга 

<

данные изъяты>» составляет 

<

данные изъяты> рублей, в связи с чем, 

<

данные изъяты>» в результате противоправных действий ФИО7 и ФИО8, причинен крупный ущерб.

В судебном заседании подсудимый ФИО8 вину в совершении преступления признал полностью, в содеянном раскаялся, в соответствии со ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался.

Кроме признания подсудимым своей вины, его виновность в совершении преступления подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств, исследованных в судебном заседании. 

Показаниями представителя потерпевшего Тульского регионального филиала 

<

данные изъяты>» ФИО18, который пояснил, что работает в должности главного специалиста службы безопасности Тульского регионального филиала 

<

данные изъяты>». В его должностные полномочия входит осуществление мероприятий по обеспечению экономической безопасности банка, проверка заемщиков, выявление среди них возможных мошеннических схем, сопровождение сделок, взаимодействие с правоохранительными органами. Между Тульским региональным филиалом 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ заключен кредитный договор. 

<

данные изъяты>», являющемуся структурным подразделением 

<

данные изъяты>», причинен ущерб в размере 

<

данные изъяты> рублей. Заявленные исковые требования в размере 

<

данные изъяты> коп. поддерживает в полном объеме и просит их удовлетворить. Он полностью поддерживает показания данные ФИО22 и ФИО25 на предварительном следствии.

Показаниями представителя потерпевшего Тульского регионального филиала 

<

данные изъяты>» ФИО18, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым ознакомившись с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между ТРФ и 

<

данные изъяты>», может сказать, что данный кредитный договор он неоднократно видел ранее, так как 

<

данные изъяты>» является проблемным заемщиком. В соответствии с п.2.1 кредит предоставляется на пополнение товарно-материальных ценностей, услуг, иных материальных благ. Поскольку данный кредит целевой, то ни какие иные цели его потратить невозможно. Ознакомившись с копией договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между 

<

данные изъяты>» и 

<

данные изъяты>» пояснил, что данный договор свидетельствует об исполнении 

<

данные изъяты>» целевого назначения кредита, так как он свидетельствует о приобретении данной организацией товарно-материальных ценностей, то есть зерновых культур. На иные цели кредит не мог быть потрачен, а только именно в адрес ООО «

<

данные изъяты>» и для приобретения указанного в договоре зерна. ООО «

<

данные изъяты>» перечислить денежные средства, полученные по кредитному договору №, в ТРФ в качестве погашения задолженности иного заемщика, в том числе 

<

данные изъяты>», также не мог, так как это не является целью кредита. ООО «Топмарк» получило в кредит 

<

данные изъяты>.рублей по кредитному договору №, затем перечислило все денежные средства в сумме 

<

данные изъяты>.рублей на основании заключенного договора № от ДД.ММ.ГГГГ в ООО «

<

данные изъяты>» под видом своих денег перечислило в Тульский региональный филиал АО 

<

данные изъяты>.рублей в качестве погашения основного долга по ранее заключенному кредиту.

Также в ходе проверок залогового имущества 

<

данные изъяты>» была установлена его утрата. Кроме того, в банк не предоставлялись документы об отгрузке со стороны ООО «

<

данные изъяты> в адрес 

<

данные изъяты>» какого-либо зерна. О данных фактах ему известно из документов, имеющихся в банке и касающихся пролонгаций кредитных договоров 

<

данные изъяты> 

Показаниями представителя потерпевшего ФИО22, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым, в должности главного специалиста службы безопасности ТРФ 

<

данные изъяты>» он работает с ДД.ММ.ГГГГ. В его должностные обязанности входит осуществление мероприятий по экономической безопасности, проверка Заемщиков, выявление возможных мошеннических схем, сопровождение сделок, взаимодействие с правоохранительными органами. Изначально он работал в должности ведущего специалиста службы безопасности, но до настоящего времени в целом его должностные обязанности не изменились, добавилось лишь взаимодействие с правоохранительными органами. 

ФИО22 отметил, что в соответствии с доверенностью № от ДД.ММ.ГГГГ он является представителем ТРФ 

<

данные изъяты>» в территориальных органах исполнительной власти и их структурных подразделениях. 

Ознакомившись с постановлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании 

<

данные изъяты>» потерпевшим по уголовному делу №, ФИО22 показал, что ДД.ММ.ГГГГ по итогам тематической проверки 

<

данные изъяты>», для выяснения обстоятельств выдачи и дальнейшего сопровождения кредитного договора №, заключенного ДД.ММ.ГГГГ с 

<

данные изъяты>», в том числе в целях выявления возможных нарушений должностными лицами 

<

данные изъяты>» нормативных документов Банка проведена служебная проверка. В ходе данной служебной проверки было установлено следующее: в ходе проведения проверки фактов выдачи кредитов ООО 

<

данные изъяты>» рабочей ФИО2 

<

данные изъяты>» были выявлены факты нарушения должностными лицами Филиала нормативных документов Банка и что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Заключения по проверке Заемщика соответствующими службами подготовлены не были. По мнению ФИО22 всесторонней, полной и объективной проверке предоставленных Заемщиком документов на выдачу 3-х кредитов не могло идти речи, так как с момента заявки Заемщика, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ, до начала заседания Кредитного комитета прошел всего один день. Фактически соответствующие заключения были подготовлены после выдачи кредита.

Также ФИО22 показал, что возглавляла заседание Кредитного комитета, проходившего ДД.ММ.ГГГГ, заместитель председателя Кредитного комитета, заместитель директора 

<

данные изъяты>» ФИО23 В ходе анализа протокола заседания Кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ №, был выявлен факт того, что вопрос кредитования 

<

данные изъяты>», якобы, обсуждался на данном заседании и докладчиком в ходе обсуждения указанного вопроса была ФИО24 Однако, в ходе проведения вышеуказанной служебной проверки и получении объяснений от сотрудников 

<

данные изъяты>» установлено, что ФИО24, значившаяся докладчиком по вопросу кредитования ООО «

<

данные изъяты>», на заседании данного Кредитного комитета отсутствовала, и, соответственно, докладчиком по вышеуказанному вопросу не являлась. В ходе проверки также установлено, что ФИО23 настояла на том, чтобы заключение Службы безопасности должно быть подготовлено не позже ДД.ММ.ГГГГ, так как кредит уже выдан, проведен решением Кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ, в Кредитном досье должны находиться все соответствующие документы с верными датами, хотя заключение в действительности было предоставлено в конце мая 2012 года. ФИО23 также сообщила, что кредит был направлен на погашение текущей задолженности предприятий группы компаний ФИО8 с целью недопущения выхода на просрочку этих заемщиков, так как вопрос о реструктуризации всей задолженности решается в 

<

адрес>. В службу оценки и контроля рисков материалы на выдачу указанного кредита поступили первоначально ДД.ММ.ГГГГ и в конечном варианте ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, ФИО23, используя свое должностное положение, дала указания сотрудникам 

<

данные изъяты> подготовить необходимые заключения уже после заседания Кредитного комитета и подписать их «задним числом».

ФИО22 также показал, что ДД.ММ.ГГГГ пролонгации по кредиту № от ДД.ММ.ГГГГ на 

<

данные изъяты>. рублей истекли, но кредит 

<

данные изъяты>» не погашен. Залог по данному кредиту фактически отсутствует, проверки залогового имущества сотрудниками Банка проводились формально. Кроме того, в апреле 2014 года истекает срок погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с 

<

данные изъяты>» под залог недвижимого имущества (земель), но данный кредит не погашен, сумма кредита составляет 

<

данные изъяты> рублей. 

Представитель потерпевшего ФИО22 сделал вывод о том, что в результате противоправных действий ФИО23 - руководителя 

<

данные изъяты>», подписавшего данные договоры и давшего указание оформлять заключения «задним» числом, а также действия иных неизвестных ему лиц, 

<

данные изъяты>» причинён ущерб. ФИО22 в качестве работника данного учреждения, уполномоченного представлять его интересы по настоящему уголовному делу на стадии предварительного следствия и судебного разбирательства, согласен с выводами органа предварительного следствия и признал факт причинения ущерба 

<

данные изъяты>

Показаниями представителя потерпевшего ФИО25, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым, ФИО25 дополнила показания главного специалиста службы безопасности 

<

данные изъяты>» ФИО22, о том, что в результате действий бывшего заместителя директора 

<

данные изъяты>» ФИО23, а также генерального директора 

<

данные изъяты>» ФИО7 и других лиц, выразившихся в незаконном получении кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, банку был причинен ущерб в сумме 

<

данные изъяты> рублей. Однако, в результате противоправных действий вышеуказанных лиц тяжких последствий для 

<

данные изъяты>» не наступило. В период с 2012 года по настоящее время у банка отсутствует задолженность по налогам и сборам перед налоговыми органами 

<

адрес>, заработная плата выплачивается сотрудникам банка своевременно, невозможности исполнения обязательств банка перед своими контрагентами не наступила.

В соответствии с Инструкцией №-И «

<

данные изъяты>, предоставление указанных документов, подтверждающих наличие залога, право собственности на него, местонахождение предмета залога по указанному адресу является необходимым условием для выдачи кредита. В случае, если бы ООО 

<

данные изъяты> предоставил вышеуказанные документы, то кредит данной организации предоставлен бы не был. в результате действий генерального директора 

<

данные изъяты>» ФИО7 и ФИО8, выразившихся в незаконном получении кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, банку был причинен ущерб в сумме 

<

данные изъяты> рублей. 

В качестве работника 

<

данные изъяты>», уполномоченного представлять его интересы по настоящему уголовному делу на стадии предварительного следствия и судебного разбирательства, согласна с выводами органа предварительного следствия и признает факт причинения ущерба 

<

данные изъяты>» в сумме 

<

данные изъяты> рублей. 

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО6, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым, зерно массой 

<

данные изъяты> тонн на элеваторе 

<

данные изъяты>» не хранилось, никакого движения зерна в адрес 

<

данные изъяты>» не было, подпись от имени ФИО6 в Квитанции № на приемку хлебопродуктов в порядке обмена и прочего поступления от ДД.ММ.ГГГГ ему не принадлежит, форма указанной квитанции не соответствует форме квитанции, используемой в 

<

данные изъяты>». Условия договора № хранения сельскохозяйственной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО 

<

данные изъяты>», фактически выполнены не были.

<

данные изъяты>

Относительно проверки залогового имущества 

<

данные изъяты>» пояснил, что данная проверка проводится каждое 10 число месяца и сотрудникам 

<

данные изъяты>» ничего не мешало проверить данный залог 

<

данные изъяты>». В случае, если залогом является имущество, которое храниться на мощностях 

<

данные изъяты>», то обычно заключается «тройственное» соглашение между заемщиком, 

<

данные изъяты>» (как хранителем залога), и банком. При этом, во избежание утраты залога, 

<

данные изъяты>» берет на себя обязательство по сохранности указанного имущества. Залогодатель не вправе забрать залоговое имущество у 

<

данные изъяты>» без соответствующего разрешительного письма 

<

данные изъяты> 

О том, что 

<

данные изъяты>» входит в группу компаний ФИО8 ему стало известно в декабре 2013 года, когда ФИО8 сообщил ему, что данная организация принадлежит ему. Это было как раз тогда, когда сотрудники УФСБ России по 

<

адрес> проводили обыск в офисе 

<

данные изъяты>. В группу компаний ФИО11 входят ОАО «

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО79., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым с 2006 года она осуществляет свою трудовую деятельность в 

<

данные изъяты> С июля 2009 года она исполняет обязанности заместителя генерального директора данного юридического лица. В её должностные обязанности входит консультации сотрудников 

<

данные изъяты>» по юридическим вопросам, исполнение указаний генерального директора, а также осуществление организационно-распорядительных функций в пределах полномочий, указанных в трудовом договоре. Кроме того, по совместительству она работает юрисконсультом в 

<

данные изъяты>». Данные юридические лица входят в так называемую группу компаний ФИО8 

В начале марта 2012 года ей позвонил ФИО8 и сообщил, что он намерен приобрести фирму в г.Туле и просил подъехать в г.Тулу к нотариусу ФИО27 По приезду к данному нотариусу она созвонилась с мужем бывшего генерального директора 

<

данные изъяты> ФИО64 и договорилась о встрече и оформлении сделки. Далее нотариус сообщала свидетелю, какие документы необходимы для совершения сделки. Впоследствии, на своем рабочем месте в 

<

адрес>, Она подготовила ряд документов, точный перечень которых она не помнит, но точно были отработаны основные документы, а именно: протокол внеочередного собрания участников, приказ о назначении генерального директора 

<

данные изъяты>», трудовой договор с генеральным директором 

<

данные изъяты>». Далее, в двадцатых числах марта 2012 года, после того, как она подготовила все необходимые документы, она встретилась с ФИО7 у вышеуказанного нотариуса и оформили сделку купли-продажи доли в уставном капитале 

<

данные изъяты>», а также они подписали документы, свидетельствующие о назначении ФИО7 генеральным директором 

<

данные изъяты>».

Также был изменен устав 

<

данные изъяты>» в части, касающейся направления деятельности данного юридического лица. Все изменения, внесенные в устав 

<

данные изъяты>», согласовывались с ФИО8 Так, в качестве основного вида деятельности была установлена оптовая торговля зерновыми культурами. 

Впервые она услышала о ФИО7, когда ФИО8 позвонил ей и сказал, что необходимо оформить ряд документов для приобретения доли в уставном капитале 

<

данные изъяты>», при этом он указал, что генеральным директором 

<

данные изъяты>» будет ФИО7, а также дал номер её мобильного телефона. Лично познакомилась она с ней при вышеуказанных обстоятельствах, а именно при покупке ФИО7 доли в уставном капитале 

<

данные изъяты>» и назначении впоследствии генеральным директором данного общества. 

Впоследствии, они периодически созванивались, по большей части по вопросам подготовки тех или иных документов для 

<

данные изъяты>. Кроме того, ФИО7 периодически передавала ей заработную плату на руки, либо перечислял ей на банковскую карту. Касаемо выплат денежных средств ФИО7 она пояснила, что сумму и дату выдачи денежных средств ФИО7 определял ФИО8 Деньги ФИО7 она передавала пару раз, обычно это решалось в г.Москве. 

ФИО8 ей представили на общем собрании директоров 

<

данные изъяты> и др. как нового учредителя и собственника данных юридических лиц. Сделки по передаче данных юридических лиц были осуществлены в 

<

адрес>, что-либо пояснить по данному поводу она не может. Касательно отработки тех или иных документов ей периодически дает указание ФИО8 Чаще всего данные указания касаются продления срока полномочий директоров подчиненных ему юридических лиц, покупке юридических лиц, о подготовке документов, необходимых для получения кредита в банках и т.д., но они носят периодический характер. 

<

данные изъяты> 

Лично с ФИО23 она не знакома, однако она показала, что это бывший заместитель директора 

<

данные изъяты>», так как периодически на её имя направлялись письма, касающиеся выплат кредитов. 

О кредитовании 

<

данные изъяты>» ей известно следующее: примерно в начале 2012 года ей позвонил ФИО8 и сообщил о том, что необходимо подготовить пакет документов для получения 

<

данные изъяты>». Ею были подготовлены и направлены в 

<

данные изъяты>» такие документы, как протокол внеочередного собрания участников ООО 

<

данные изъяты>» по вопросу получения кредита в 

<

данные изъяты>», письмо в 

<

данные изъяты>»о предоставлении кредита, договор хранения пшеницы, заключенный между 

<

данные изъяты>» (данный документ она не подготавливала, но направляла в банк), заявка на кредит, подготовленная бухгалтерией в 

<

адрес> (кем именно подготовлена она не знает). 

Кроме того, для открытия расчетного счета 

<

данные изъяты>» и получения кредита в 

<

данные изъяты>» ею был подготовлен полный пакет учредительных документов: все редакции устава общества, трудовые договоры с ФИО7, выписки из ЕГРЮЛ, сведения о расчетных счетах, нотариальные документы и др. Данный пакет документов, необходимый для получения кредита, был доставлен в ТРФ 

<

данные изъяты>». Каким образом он был подписан ФИО7 и передан в банк она не помнит. Возможно, ФИО7 сама передала данные документы в банк, либо они вместе пришли в банк, где был подписан данный комплект документов, ФИО21 точно сказать затрудняется. 

Кроме того, ФИО8 в ходе телефонных разговоров также сообщил, что залоговым имуществом для 

<

данные изъяты> и находящиеся в 

<

адрес>. 

При подготовке документов, необходимых для получения кредитов, она связывалась с сотрудником 

<

данные изъяты>» ФИО38, которая давала исчерпывающие консультации по поводу подготовки соответствующих документов, пролонгации кредитной линии, а также высказывала замечания по поводу подготовки тех или иных документов, данные недостатки она и другие работники устраняли.

Ознакомившись с копией договора № хранения сельскохозяйственной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, она пояснила, что данный договор она видела ранее, когда подготавливала пакет документов, необходимых для получения кредита 

<

данные изъяты>». Об обстоятельствах подготовки и заключения данного договора ей ничего не известно. Возможно, данный договор был подписан ФИО7 в её присутствии, если она привозила его в 

<

адрес> для этого. 

Ознакомившись с копией договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между 

<

данные изъяты>», она пояснила, что данный договор ранее она не видела, о заключении сделки по купле-продаже данной пшеницы ей ничего не известно. Возможно, данный договор попал в перечень документов, необходимых для получения кредита в 

<

данные изъяты>», по линии бухгалтерии.

Ознакомившись с копией трудового договора с генеральным директором 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, она пояснила, что данный договор был подготовлен лично ею в марте 2012 года. Он был заключен с ФИО7 по указанию ФИО8 совместно с другими документами, а именно приказом о назначении, протоколом об избрании и назначении генерального директора 

<

данные изъяты> 

Ознакомившись с копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ о вступлении в должность генерального директора 

<

данные изъяты>», она пояснила, что данный приказ был подготовлен лично ею в марте 2012 года. Данный документ был подготовлен по указанию ФИО8 совместно с другими документами, а именно трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО7, протоколом об избрании генерального директора 

<

данные изъяты>

Кредитные документы, изъятые в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ в офисе 

<

данные изъяты> ФИО28 Кто передал ФИО80 данные документы ей не известно. Руководством бухгалтерией группы компаний ФИО11 А.В. занимается ФИО29, которой подчиняются все бухгалтера указанной группы компаний. Поскольку своего бухгалтера у 

<

данные изъяты>» не было, то бухгалтерская документация готовилась тем бухгалтером группы компаний, у кого нагрузки было меньше. ФИО21 предположила, что данные документы были переданы ФИО28 предыдущим бухгалтером, который занимался 

<

данные изъяты>», кем именно она не знает. 

Внимательно ознакомившись с заверенной копией Квитанции № на приемку хлебопродуктов в порядке обмена и прочего поступления от ДД.ММ.ГГГГ, она показала, что данный документ ей не знаком, она видит его впервые. Кто подготавливал данный документ свидетелю не известно. О чем свидетельствует данная квитанция и где находится её оригинал ей также не известно.

В марте 2012 года ей позвонил ФИО8 и сообщил, что одним из учредителей 

<

данные изъяты>» будет ФИО30, а генеральным директором – ФИО7 В тот же день она отправилась в 

<

адрес> для оформления всей необходимой документации у нотариуса. Подробности указанной сделки свидетелем были указаны в ходе предыдущего допроса.

ФИО31 ей известна. Она видела её один раз при купле-продаже её доли в уставном капитале 

<

данные изъяты>» в конце марта 2012 года. Изначально вопросом продажи доли в уставном капитале 

<

данные изъяты>» занимался её муж, имя которого свидетель не помнит. Но при оформлении сделки у нотариуса участвовала сама ФИО81. О том, что ФИО82 продает свою фирму, ей стало известно от представителя 

<

данные изъяты>», имя которого она не помнит. Каким образом ФИО8 нашел необходимую фирму, а именно ООО «

<

данные изъяты>», ей не известно. 

Внимательно ознакомившись с письмом № от ДД.ММ.ГГГГ, адресованным в адрес 

<

данные изъяты>», в котором генеральный директор 

<

данные изъяты>» ФИО7 просит принять в качестве залога пшеницу 

<

данные изъяты> тонны, она показала, что данный документ она подготавливала лично на своем рабочем месте в начале апреля 2012 года. Указанное письмо является стандартным для получения кредита. Данные, представленные в табличной форме, а именно наименование товара, его характеристику, адрес хранения, весовые характеристики и балансовую стоимость, ей сказал ФИО8 Все вышеуказанные данные согласовывались лично с ним. Залоговую стоимость пшеницы она согласовывала с сотрудником 

<

данные изъяты>», возможно, с ФИО38 Данное письмо свидетельствует о том, что 

<

данные изъяты>» просит принять в залог имущество, а именно зерно, для обеспечения кредита и принятия положительного решения о предоставления 

<

данные изъяты>» кредитной линии.

В начале мая 2012 года ФИО8 дал ей указание готовить документы на мену залога по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между 

<

данные изъяты>». Данное решение ФИО8 ей не аргументировал. Товары в обороте, а именно пшеница весом 

<

данные изъяты> тонны, должны были быть заменены на земли, принадлежащие 

<

данные изъяты>», а также на другое недвижимое имущество. Свидетелем был подготовлен весь пакет документов по частичной мене залога в мае 2012 года, а на полную мену залога в начале августа 2012 года, однако 

<

данные изъяты>» мену залога не совершил и вопрос о мене больше не поднимался.

В группу компаний ФИО8 входит 

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО32, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым с ноября 2000 года по ДД.ММ.ГГГГ он работал в 

<

данные изъяты>». С 2005 года по декабрь 2013 года он занимал должность начальника юридического отдела. В его должностные обязанности входило следующее: руководство сотрудниками юридического отдела 

<

данные изъяты>», распределение между ними обязанностей, осуществление взаимодействия между юридическим отделом и другими подразделениями 

<

данные изъяты>». Кроме того, по должности ФИО32 являлся членом различных коллегиальных органов Банка, в том числе и кредитного комитета. 

Как член кредитного комитета, он имел право голоса в части, касающейся решения вопроса о выдаче кредита Заемщику, либо отказе в выдаче кредита. При голосовании и обсуждении вопросов, вынесенных на Кредитный комитет, он руководствовался профессиональным суждением (заключением) работника юридического отдела. В данном суждении работник отражает следующие пункты: правоспособность Заемщика, правоспособность поручителя и правоспособность залогодателя, полномочия лиц, действующих от имени заемщика, Залогодателя, Поручителя, наличие (отсутствие) документов, подтверждающих право собственности на предмет Залога. ФИО32 также показал, что профессиональное суждение может быть без замечаний, с замечаниями, не препятствующими выдаче кредита и с замечаниями, препятствующими выдаче кредита. Касаемо замечаний, препятствующих выдаче кредита, следует пояснить, что это отсутствие правомочий лиц, действующих от имени заемщика, поручителя, залогодателя, или отсутствие оформление документов, подтверждающих право залогодателя на предмет залога.

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

Ознакомившись с протоколом заседания Кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ №, ФИО32 показал, что данный документ он видел ранее, подпись от имени ФИО32 принадлежит ему. Предоставленный ему протокол является сводным. Также могут составляется протоколы заседания Кредитного комитета по каждому из вопросов, обсуждаемых на повестке дня, которые подписываются непосредственно на заседании. На основании данных протоколов уже подготавливается сводный протокол, который подписывается членами Кредитного комитета уже после заседания. 

Просьб, касающихся подготовки документов по кредитованию 

<

данные изъяты>», а также просьб относительно принятия положительного решения на Кредитном комитете при обсуждении вопросов выдачи кредита 

<

данные изъяты>», к ФИО32 ни от кого не поступало.

В заседании Кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ он принимал участие. Заключения о целесообразности предоставления кредитов Заемщику готовит юридический отдел, Служба безопасности ТРФ «Россельхозбанк», кредитное подразделение (отдел анализа и оценки кредитных проектов и, возможно, другие кредитные отделы, какие именно он не помнит), отдел сопровождения кредитных проектов. Заключения о целесообразности предоставления кредитов подразделениями 

<

данные изъяты>» должны быть представлены по общему правилу до заседания Кредитного комитета. Члены Кредитного комитета, в соответствии с инструкциями Банка, на заседание указанного коллегиального органа должны приходить уже с готовыми заключениями. 

Обсуждался ли вопрос предоставления кредита 

<

данные изъяты>» на заседании Кредитного комитета ДД.ММ.ГГГГ, кто выступал докладчиком по данному вопросу и какие заключения были представлены, он не помнит. 

Ознакомившись с Выпиской из протокола заседания Кредитного комитета № от ДД.ММ.ГГГГ, показал, что заседания Кредитного комитета в 

<

данные изъяты>» проводятся минимум два раза в неделю. Запоминал он, как правило, только крупных Заемщиков, которое давно сотрудничали с 

<

данные изъяты>». Поскольку прошло более двух лет и 

<

данные изъяты>» впервые кредитовалось в ТРФ 

<

данные изъяты>», то показать относительно заседания Кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ и о том, кто выступал докладчиком, он не может, поскольку не помнит. ( 

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО34, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым в 

<

данные изъяты>» она работает с 2009 года по настоящее время в Службе оценки и контроля рисков 

<

данные изъяты>» в должности 

<

данные изъяты>. В её должностные обязанности входит анализ заключений профильных служб относительно целесообразности выдачи кредита Заемщику, после чего она накладывает визу на заключение кредитного подразделения («Согласовано», «Не согласовано»- в случае, когда имеются неустранимые замечания по документам, «Согласовано с замечаниями» - если имеются устранимые замечания, которые не повлекут существенных кредитных рисков). В случае, если необходима пролонгация кредита, то данный отдел готовит свое заключение, а также сверхлимитное заключение, которое направляется в головной офис 

<

данные изъяты>» для принятия соответствующего решения. При решении вопроса о выдаче кредита сотрудники Службы оценки и контроля рисков ТРФ «

<

данные изъяты>» осуществляют согласование заключений соответствующих подразделений и служб. В случае, если свидетеля или её коллег не устраивает заключение соответствующих подразделений, то они запрашивают полный пакет документов по данному Заемщику. 

Кроме того, она является членом Кредитного комитета 

<

данные изъяты>». На заседании Кредитного комитета также присутствует председатель Комитета – директор филиала, заместитель председателя Комитета – заместитель директора филиала - начальник кредитного управления Банка, члены Комитета – начальник Службы безопасности, начальник юридического отдела и др. По окончании заседания должен быть составлен протокол заседания Кредитного комитета, который подписывается всеми членами Комитета. Иногда, данный протокол подписывался после заседания Кредитного комитета, так как секретарь не всегда своевременно подготавливал соответствующие документы. Касаемо вопросов, связанных с кредитованием Заемщиков, заключения вышеуказанных подразделений с резолюциями Службы оценки и контроля рисков 

<

данные изъяты>» должны быть подготовлены до заседания Кредитного комитета. 

У каждого подразделения, подготовившего заключение о возможности выдачи кредита Заемщику, имеются свои соответствующие нормативы. В Службу оценки и контроля рисков должен поступить весь комплект документов, характеризующих Заемщика и возможность его кредитования. В данный пакет документов входит заключение Службы безопасности, юридического отдела, отдела по обеспечению исполнения обязательств и заключение кредитного подразделения (отдела анализа кредитных проектов). В течение четырех дней сотрудники отдела должны проанализировать указанные документы и поставить соответствующую резолюцию. 

Кроме того, она показала, что 

<

данные изъяты>» ей известно. Она принимала участие в заседании Кредитного комитета ДД.ММ.ГГГГ. На указанном заседании вопрос о предоставлении кредита 

<

данные изъяты>» не обсуждался, никто с докладом о предоставлении кредита данному юридическому лицу не выступал. После заседания секретарь Кредитного комитета ФИО35 принесла ей на подпись протокол заседания Кредитного комитета, в котором одним из вопросов, якобы, рассмотренном на заседании, значилась возможность кредитования ООО 

<

данные изъяты>». Кредитную работу (по вопросам выдачи и сопровождения кредитов) на тот момент курировала ФИО23, которая возглавляла заседание Кредитного комитета, когда обсуждался вопрос о выдаче кредита 

<

данные изъяты>», т.к. директор Банка ФИО36 находился на больничном. Обратив внимание на 

<

данные изъяты>», она обратилась к 

<

данные изъяты> с вопросом, почему эта организация включена в решение кредитного комитета, хотя вопрос не рассматривался. ФИО65 пояснила, что это «схемное решение» и 

<

данные изъяты> входит в ФИО2 взаимосвязанных компаний ФИО8 и кредит ему уже выдан, в связи с чем необходимо привести в соответствие кредитное дело. Сделано это для т.н. «перекредитовки» ФИО8, точно назвать организацию она затруднилась, но предположила, что это была либо 

<

данные изъяты> у них подходили сроки к оплате основного долга. ФИО23 также пояснила ей, что заключения юридического отдела и Службы безопасности уже имеются в деле, заключения отдела по работе с обеспечением исполнения обязательств и отдела анализа и оценки кредитных проектов находятся в работе, а также просила не затягивать с постановкой резолюции на данных документах с целью соблюдения установленного порядка. Кредитное дело 

<

данные изъяты>» находилось на доработке у начальника отдела анализа и оценки кредитных проектов - ФИО24, которая занималась им лично. Она ознакомилась с делом, когда ФИО10 принесла его ей в полном объеме ДД.ММ.ГГГГ (все заключения уже имелись в деле), а после устранения сделанных ею замечаний - ДД.ММ.ГГГГ. Так как она должна была наложить свою визу на кредитном деле до рассмотрения его на кредитном комитете, а кредит был уже выдан, она поставила согласование задним числом – от ДД.ММ.ГГГГ (датой проведения кредитного комитета), чтобы соблюсти порядок рассмотрения документов, определенный Банком. Заключение отдела анализа и оценки кредитных проектов является основным, поскольку осуществляется анализ, как Заемщика, так и возможной сделки, связанной с выдачей кредита. 

Группа компаний ФИО8 в целом является проблемным заемщиком, кредиты для каждого юридического лица, входящего в данную группу компаний, неоднократно пролонгировались, данные кредиты на сегодняшний день не погашены, выплат по данным кредитам не осуществляется, проценты банку не платятся. Примерно в 2012 году ФИО8 хотел взять кредит для финансирования одного из своих предприятий, по ее мнению, свинофермы, но сумма запрашиваемых им средств была достаточно велика, и в кредитовании ему было отказано. Впоследствии, ФИО8 заявлял, что с головным офисом он данную проблему решил, но кредитования на развитие его бизнеса так и не было. 

<

данные изъяты>» выдавал кредиты группе компаний ФИО8 только для переаккредитации и погашения имеющихся задолженностей у других юридических лиц, которые входят в указанную группу компаний. В дальнейшем ФИО8 все вопросы, касаемые реструктуризации долгов его группы компаний, решал с головным офисом 

<

данные изъяты>». Кроме того, из головного офиса в ТРФ 

<

данные изъяты>» регулярно приходили письма с указанием пролонгировать кредитные договоры, заключенные с юридическими лицами, входящими в группу компаний ФИО8 

Ознакомившись с копией заключения отдела анализа и оценки кредитных проектов 

<

данные изъяты>» по вопросу предоставления кредитных средств 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, она пояснила следующее: подпись, исполненная от имени ФИО34, принадлежит ей, данная резолюция была проставлена ею ДД.ММ.ГГГГ «задним» числом, то есть, якобы, до заседания Кредитного комитета, проходившего ДД.ММ.ГГГГ. Данный документ ФИО24 в полном варианте предоставила ей для ознакомления в августе 2012 года. На заседании Кредитного комитета, проходившего ДД.ММ.ГГГГ, данный документ предоставлен не был. Подпись, исполненная на первом листе данного заключения, принадлежит ФИО23

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО41, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ он осуществляет свою трудовую деятельность в 

<

данные изъяты>». Изначально он работал в должности экономиста отдела по работе с обеспечением исполнения обязательств, в настоящее время она ведущий экономист того же отдела. Как экономиста отдела по работе с обеспечением исполнения обязательств в его должностные обязанности входила проверка наличия и сохранности залогового имущества, анализ залогового обеспечения возвратности кредита, при необходимости участие в представлении кредитного проекта на рассмотрение коллегиальными органами 

<

данные изъяты>», осуществление контроля за соблюдением Заемщиками условий обеспечения договоров, находящихся на сопровождении, а также другие обязанности, перечень которых отражен в Должностной инструкции экономиста отдела по работе с обеспечением исполнения обязательств 

<

данные изъяты>

Проверка залогового имущества может быть плановой и предварительной. Предварительная проверка представляет собой анализ заявки Заемщика и правоустанавливающих документов на предмет залога по договору. Далее свидетель лично либо сотрудники отдела по работе с обеспечением исполнения обязательств осуществляют выезд к месту хранения залогового имущества, проводят фотографирование данного имущества и составляют соответствующий акт. Свидетель пояснил, что плановая проверка по сути своей мало отличается от предварительной. Отличие состоит в том, что при плановой проверке сотрудникам 

<

данные изъяты>» известно, где и что лежит. Плановая проверка осуществляется по предварительно утвержденному графику либо один раз в месяц, либо один раз в квартал. В ходе плановых проверок также осуществляется фотографирование и составляется акт проверки. Акты проверок залогового имущества подписываются представителем Заемщика (как правило, это генеральный директор, либо главный бухгалтер) и представителем Банка, проводившего проверку, как правило, это сотрудник отдела по работе с обеспечением исполнения обязательств 

<

данные изъяты>». Если клиент находится на сопровождении у дополнительного офиса 

<

данные изъяты>», то проверку наличия залогового имущества проводят сотрудники дополнительного офиса ТРФ 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>» ему известно. Данное общество входит в группу копаний ФИО8 Первое «знакомство» с 

<

данные изъяты>» у него произошло в июне 2012 года, когда он поехал на проверку залогового имущества 

<

данные изъяты>» по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ, хранившегося на элеваторе 

<

данные изъяты>». 

После трудоустройства в 

<

данные изъяты>» ему в сопровождении досталась группа компаний ФИО8 

<

данные изъяты>» также входит в группу компаний ФИО8 и является проблемным заемщиком, в связи с чем подвергается проверке ежемесячно. 

Непосредственно при выдаче кредита 

<

данные изъяты>», он еще не работал в 

<

данные изъяты>» и поэтому показать что-либо по поводу наличия либо отсутствия залогового имущества при выдаче указанного кредита он не может.

Поскольку в соответствии с договором залога № от ДД.ММ.ГГГГ залогом 

<

данные изъяты>» является зерно, хранящееся на элеваторе 

<

данные изъяты>», проверки залогового имущества должны проводиться только в присутствии собственника залогового имущества. Поэтому при попытках проверить залоговое имущество 

<

данные изъяты>» представители банка постоянно получали отказ в доступе на территорию элеватора по причине отсутствия собственника залогового имущества, то есть генерального директора 

<

данные изъяты>». Залоговое имущество 

<

данные изъяты>» (зерно) он не видел. Проверки залогового имущества по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ проводились формально. По факту не предоставления на проверку залогового имущества должны составляться служебные записки на имя начальника отдела, но свидетелем данные записки не составлялись.

Акты проверки залогового имущества по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ были им составлены приблизительно в феврале 2013 года, когда в 

<

данные изъяты>» была проведена проверка Службой внутреннего контроля. Акты были составлены им с целью привести документацию по сопровождению кредита 

<

данные изъяты>» в порядок. К нему обратилась начальник отдела сопровождения кредитных проектов ФИО37 с просьбой привести в соответствие вышеуказанные акты проверок, которые должны находиться в кредитном деле, в противном случае, Банку будет внесено предписание к устранению данных недостатков. Поскольку данных актов в действительности не было, то он их изготовил с мая 2012 года и до февраля 2013 года, подписал вышеуказанные акты и передал клиентскому менеджеру ФИО38 для того, чтобы их подписала генеральный директор 

<

данные изъяты>» ФИО7 Спустя некоторое время, ему вернулись подписанные акты и он их подшил в дело. ФИО38 сообщила свидетелю, что залоговое имущество 

<

данные изъяты>» (зерно) отсутствует, т.е. утрачено. По факту утраты залогового имущества 

<

данные изъяты>» свидетель составил соответствующий акт, а также отразил в отчете о наличии залогового имущества в форме таблицы, который был направлен в головной офис. Кроме того, по факту утраты залогового имущества он доложил своему начальнику ФИО39 Далее, по факту утраты залога службой безопасности банка было проведено служебное разбирательство. 

Ознакомившись с Актами проверки залогового обеспечения по Договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от 12.012.2012, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, свидетель показал, что данные акты проверки залогового обеспечения он ранее видел. Подписи от имени ФИО41 принадлежат ему. Все предоставленные ему для ознакомления акты были им подготовлены примерно в феврале 2013 года при вышеизложенных обстоятельствах. Поскольку им проверка фактического наличия залогового имущества не проводилась, то отражает ли действительность информация, указанная им в актах, ему не известно, поскольку данные акты были составлены формально, зерна, принадлежащего 

<

данные изъяты>», он не видел. (Том №, л.д. № 

Показаниями свидетеля ФИО38, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым в 

<

данные изъяты>» она работает с 2006 года. В кредитном подразделении свидетель работает с 2010 года. В должности главного менеджера отдела по работе с клиентами малого бизнеса 

<

данные изъяты>» она работала с 2011 года и по август 2012 года. В настоящее время она осуществляет свою трудовую деятельность в должности главного экономиста отдела сопровождения кредитных проектов. В её должностные обязанности, как главного менеджера отдела по работе с клиентами корпоративного бизнеса, входило следующее: привлечение клиентов, сбор документов для выдачи кредитов, проведение пролонгаций, работа с клиентами и т.д. 

При оформлении документов с целью дальнейшего кредитования, Заемщик предоставляет необходимый пакет документов, а именно: заявку на получение кредита, правоустанавливающие документы, финансовые документы (бухгалтерский баланс, отчет по форме №, расшифровки основных статей баланса, документы из налоговых органов и др.). При получении указанных документов, она немедленно передает их в отдел анализа и оценки кредитных проектов. Из отдела анализа и оценки кредитных проектов, в случае, если комплект документов был представлен заемщиком не в полном объеме, к ней может поступить служебная записка, в которой содержатся информация о недостающих документах. В случае получения данной служебной записки, она связывалась с Заемщиком и сообщала ему о недостающих документах.

С 2011 года её направлением работы была пролонгация основных долгов группы компаний ФИО8 

<

данные изъяты>» ей известно, так как данное общество входит в число взаимосвязанных заемщиков группы компаний ФИО8. Кроме того, 

<

данные изъяты>» ей известно потому, что является Заемщиком у 

<

данные изъяты>».

По обстоятельствам получения 

<

данные изъяты>» кредита в 

<

данные изъяты>» она показала следующее. До подачи заявки ей поступил бухгалтерский баланс формы №, по электронной почте от ФИО21 или ФИО29 Она составила агрегированный баланс и сформировала отчет о финансовом состоянии Заемщика. В результате данного анализа получилось среднее финансовое состояние ООО «Топмарк». ДД.ММ.ГГГГ от 

<

данные изъяты>» поступила заявка на предоставление кредита и комплект документов, перечень которых был указан выше. Кто передавал ей документы от имени 

<

данные изъяты>» она точно не помнит, возможно, это была юрист группы компаний ФИО8 ФИО21 Она передала указанные документы в отдел анализа и оценки кредитных проектов. Впоследствии она получила служебную записку, подписанную начальником отдела анализа и оценки кредитных проектов ФИО24 В данной служебной записке содержался перечень недостающих документов 

<

данные изъяты>», необходимых для выдачи данному обществу кредита. Недостающими были такие документы, как: справка ИФНС о наличии (отсутствии) задолженности перед бюджетом, справка ИФНС об открытых (закрытых) счетах, расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности, справка об оборотах по счетам, технико-экономическое обоснование и т.д. Далее она направила ФИО21 письмо, в котором содержался перечень документов, необходимых для выдачи кредита ООО «Топмарк» и которые не были представлены изначально.

В целом, при возникновении каких-либо вопросов, кусаемых выдаче 

<

данные изъяты>» кредита, она связывалась с юрисконсультом группы компаний ФИО8 ФИО21, либо ФИО29 (использует телефон для связи №). Последняя, по мнению ФИО38, является финансовым директором группы компаний ФИО11 А.В. 

Далее, для устранения недостатков и передачи остального комплекта необходимых документов, в банк приехала, она точно не помнит, возможно ФИО21 и передала те документы, которые ФИО38 указала в своем письме.

К ней обратился сотрудник отдела сопровождения кредитных проектов ФИО40 и передал ей кредитный договор между ООО «

<

данные изъяты>», договор залога и договор поручительства физического лица, после чего она позвонила ФИО21, которая приехала совместно с ФИО7 для подписания данных документов. 

Впоследствии, ФИО7 подписывала дополнительные соглашения к кредитным договорам, договорам залога и поручительства к проведению пролонгации, а также, возможно, заверяла копии документов 

<

данные изъяты>». 

Недостающие документы были предоставлены от имени 

<

данные изъяты>» уже после того, как был выдан кредит, то есть после ДД.ММ.ГГГГ.

Примерно в июле 2012 года к ней повторно поступила служебная записка из отдела анализа и оценки кредитных проектов 

<

данные изъяты>. В данной служебной записке сообщалась необходимость предоставления документов 

<

данные изъяты>», каких именно она не помнит, но которые не были предоставлены ни первоначально при подаче 

<

данные изъяты>» заявки, ни впоследствии, когда свидетель отправляла письмо ФИО21

Ознакомившись с предоставленными Актами проверки залогового обеспечения по Договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от 12.012.2012, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, она показала, что данные акты проверки залогового обеспечения она ранее видела. Указанные документы ей передал ФИО41 для того, чтобы она ознакомила с ними генерального директора 

<

данные изъяты>» ФИО7 Когда данные документы были переданы свидетелю ФИО41 она точно не помнит. ФИО7 была ознакомлена с ними, возможно, в тоже время, когда ею были подписаны дополнительны соглашения к кредитному договору, так как отдельно для подписания указанных актов она её не приглашала. 

Относительно предоставления 

<

данные изъяты>» может пояснить о том, что первый комплект документов был представлен ДД.ММ.ГГГГ вместе с заявкой о предоставлении кредита. В данном комплекте не хватало следующих документов: справки из ФНС о задолженности в бюджет; справки из ФНС о наличии расчетных счетов; расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности; справки об оборотах по расчетным счетам; справки об оборотах по кассе; документов по целевом использованию кредита в сумме 

<

данные изъяты> рублей; технико-экономическое обоснование кредитов, плана движения денежных средств, бизнес-план; таблицы приложения к заключению (расшифровки дебиторской, кредиторской задолженности, структура имущества, кредитная история).

Необходимость предоставления вышеуказанных документов была указана в служебной записке начальника ОАиОКП ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, и соответственно, исходя из данных служебных записок, данные документы не были предоставлены к заседанию Кредитного комитета, проходившего ДД.ММ.ГГГГ. 

Ознакомившись с письмом в адрес руководителя 

<

данные изъяты>» ФИО7 № о необходимости предоставления ТРФ «Россельхозбанк» ряда документов она показала, что указанное письмо ей знакомо, его подготавливала лично она на своем рабочем месте. На пятом листе данного письма под графой «Исполнитель ФИО38» имеется ее подпись. Данный документ был подготовлен ДД.ММ.ГГГГ на основании служебной записки начальника ОАиОКП ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ. Перечень документов, указанных в предоставленном ей письме, полностью дублирует вышеуказанную служебную записку. 

Примерно ДД.ММ.ГГГГ ей на электронную почту от бухгалтера 

<

данные изъяты> поступил бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках 

<

данные изъяты>» формы №. Она направила данные документы ФИО24 После этого, ФИО24 ДД.ММ.ГГГГ и была направлена вышеуказанная служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, основываясь на вышеуказанных служебных записках, она сделала вывод о том, что денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты>» были выданы до того, как был предоставлен весь пакет документов данным юридическим лицом. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ был подписан между 

<

данные изъяты>», в лице ФИО7, и ТРФ, в лице ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ. Данный кредитный договор ФИО7 подписывала в ее присутствии. Поскольку имелось решение Кредитного комитета №, где вопрос предоставления кредита 

<

данные изъяты>» был решен положительно, то у неё не возникло вопросов о легитимности подписания сторонами данного кредитного договора, к тому же вопрос о предоставлении тех или иных документов Заемщиком в банк не входит в должностные полномочия ФИО38

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО23, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым в Тульском региональном филиале 

<

данные изъяты>» она работала с 2001 года по май 2013 года. С 2001 года по 2005 год занимала должность управляющего дополнительным офисом ТРФ в 

<

адрес>. В период с 2005 года и до увольнения в мае 2013 года она занимала должность заместителя директора 

<

данные изъяты>. Должностные обязанности заместителя директора в основном сводились к организации работы курируемых подразделений. С 2012 года ее курируемыми подразделениями являлись отдел сопровождения кредитных проектов, отдел анализа и оценки кредитных проектов, отдел по работе с залоговым имуществом, отдел по работе с корпоративными клиентами. Кураторство подразумевает собой организацию работы данных подразделений, организация взаимодействия между ними, подписание соответствующих документов, которые поступают из данных подразделений, например ответ на письма Заемщиков и т.д.

С 2005 года она являлась членом коллегиальных органов ТРФ, в том числе Кредитного комитета в соответствии с положением о Кредитном комитете. Для кредитования в ТРФ клиент с заявкой обращается в отдел по работе с корпоративными клиентами, где ему дается полный перечень документов, необходимых для получения кредита. Далее Заемщик приносит указанные документы и передает их менеджеру отдела по работе с корпоративными клиентами. После чего указанные документы передаются в отдел анализа и оценки кредитных проектов, где должны даваться соответствующие заключения. После этого, из отдела анализа и оценки кредитных проектов рассылаются запросы в службу безопасности и юридическую службу ТРФ, а также в отдел по обеспечению залогового имущества для подготовки соответствующего заключения. Данные заключения в последствии предоставляются членам Кредитного комитета через секретаря. Перед заседанием Кредитного комитета, секретарь Кредитного комитета составляет повестку дня, выносимую на комитет. На Кредитном комитете принимались решения выдать кредит, либо не выдавать его, а также могло приниматься решение отложить заседание по данному вопросу. В случае если принято положительное решение на Кредитном комитете, протокол заседания Кредитного комитета оформляется секретарем Комитета, делается соответствующая выписка из протокола Кредитного комитета и рассылается по заинтересованным подразделениям. После того, как протокол заседания Кредитного комитета подписан и принято положительное решение, отделом сопровождения кредитных проектов (ОСКП) готовится кредитный договор и договоры обеспечения, после чего они передаются менеджеру отдела по работе с корпоративными клиентами, после чего подписываются Заемщиком и возвращаются в ОСКП, далее передаются ей для подписи. После того, как данные договоры подписаны сторонами, они передавались в бухгалтерию ТРФ в составе пакета документов для заведения кредитной сделки

В случае если отсутствовали заключения заинтересованных служб и подразделений, а именно отдела анализа и оценки кредитных проектов, отдела по работе с залоговым имуществом, службы безопасности, юридического отдела, то на Кредитный комитет данный вопрос не выносился. 

<

данные изъяты>» ей известно, поскольку данное юридическое лицо является клиентом и заемщиком 

<

данные изъяты> с 2012 года. О том, что 

<

данные изъяты>» входит в ФИО2 взаимосвязанных заемщиков, так называемую группу компаний ФИО11 А.В., ей на момент выдачи кредита было не известно. Данная взаимосвязь между 

<

данные изъяты>» и группой компаний ФИО11 А.В. была выявлена в ходе мониторинга кредитных проектов, о чем было сообщено в головной офис в 

<

адрес>.

Контроль за проверкой залогового имущества по кредитным договорам 

<

данные изъяты>» она не осуществляла, поскольку это не входило в ее должностные обязанности.

О подготовке заключений соответствующих служб необходимых для рассмотрения вопроса выдачи 

<

данные изъяты>» на Кредитном комитете и подписании документов «задними числами», то есть после заседания Кредитного комитета ДД.ММ.ГГГГ, ей ничего не известно. Кого-либо из сотрудников ТРФ подготовить заключение «задним числом» она не просила, подобных указаний никому не давала. Вопрос о выдаче кредита 

<

данные изъяты>» обсуждался на Кредитном комитете, о чем свидетельствует подписанный протокол. Докладчиком по данному вопросу была ФИО24 Поскольку протокол подписан и кредит выдан, значит, заключения служб имелись в наличии.

Группа компаний ФИО8 входит в группу взаимосвязанных заемщиков № в 

<

данные изъяты>». Ей известно, что ряд юридических лиц из данной группы компаний участвовали в национальном проекте, позже бенефициаром данных юридических лиц стал ФИО8 Данная ФИО2 А.В. с 2011 года стала проблемным заемщиком. С этого времени в головном офисе ОАО «

<

данные изъяты> приняты решения о пролонгации кредитов группе компаний ФИО11 А.В., после чего ТРФ «

<

данные изъяты> подготавливал соответствующие документы для подписания пролонгации. 

ФИО8 ей знаком по работе, переговоров с ним она не вела. Все переговоры и утверждения его бизнес-планов ФИО8 осуществлял в 

<

адрес>. 

Она подписывала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, договора № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на выдачу кредита от ДД.ММ.ГГГГ, а также договор № о залоге товаров в обороте от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями. (том № л.д.25-29).

Показаниями свидетеля ФИО42, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым в 

<

данные изъяты>» он работает с 2009 года в должности экономиста. С сентября 2013 года свидетель является старшим экономистом отдела сопровождения кредитных проектов (далее по тексту ОСКП). В его должностные обязанности входит сопровождение Заемщика с момента выдачи кредита до его погашения, заключение договоров и дополнительных соглашений с Заемщиков, в случае, если изменяются условия договора или осуществляется пролонгация договора, ежеквартальная оценка состояния Заемщика и другие обязанности в соответствии с должностной инструкцией старшего экономиста ОСКП.

Для подготовки кредитного договора и других документов, необходимых для выдачи кредита Заемщику, к нему из отдела анализа и оценки кредитных проектов поступают заключение служб (отдела анализа и оценки кредитных проектов, службы безопасности, юридического отдела и др.), заявка от клиента на получение кредита, выписка из протокола заседания Кредитного комитета. Вышеуказанные документы являются основными. Дополнительно могут быть представлены документы финансового и юридического блока (устав организации, выписки по счетам, расшифровка баланса и т.д.). Выписка из протокола заседания Кредитного комитета является основным документом, без которого он не может подготовить кредитный договор, договор залога и договор поручительства физического лица. 

<

данные изъяты>» ему известно с апреля 2012 года, то есть с момента кредитования данного юридического лица в 

<

данные изъяты>». Основным направлением деятельности 

<

данные изъяты>» была оптовая торговля зерном. 

<

данные изъяты> ему известно еще и потому, что он сопровождал процесс кредитования данного юридического лица в 

<

данные изъяты>».

<

данные изъяты>

Далее, в соответствии с должностными обязанностями свидетеля, он проверил параметры сделки на предмет их соответствия распоряжению. Каких-либо нарушений им выявлено не было. 

Копии с кредитного договора, договора поручительства физического лица, договора залога и распоряжения на выдачу кредита впоследствии были приобщены в кредитное досье 

<

данные изъяты>».

С ФИО7 и ФИО8 он лично не знаком. В соответствии с должностной инструкцией, сотрудники ОСКП не контактируют с заемщиками. 

Каких-либо просьб от руководства 

<

данные изъяты>» в части, касающейся подготовки документов «задним числом», к нему не поступало.

Ознакомившись с заверенной копией Распоряжения о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ, показал, что данный документ он видел ранее при вышеуказанных обстоятельствах. Распоряжение о предоставлении кредита было подготовлено им лично на основании решения Кредитного комитета. Подпись от имени ФИО42 принадлежит ему. (Том №, 

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО45, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым в 

<

данные изъяты>» он работал с июня 2005 года по сентябрь 2013 года. В должности заместителя начальника службы безопасности 

<

данные изъяты>» он осуществлял свои полномочия с 2007 года до увольнения из банка. В его должностные обязанности входило следующее: курирование вопросов охраны, технической укрепленности, режима, взаимодействие с правоохранительными органами по вопросам безопасности 

<

данные изъяты>». Кроме того, как заместитель начальника службы безопасности, свидетель исполнял обязанности начальника в его отсутствие.

Об ООО 

<

данные изъяты>» ему стало известно в начале апреля 2012 года, когда к свидетелю обратился сотрудник отдела анализа и оценки кредитных проектов (кто конкретно он назвать не смог) с просьбой предоставить заключение службы безопасности для выдачи кредита ООО «

<

данные изъяты> при этом ему каких-либо документов предоставлено не было. ФИО45 пояснил, что для подготовки заключения по проверке Заемщика в Службу безопасности должно быть предоставлено сформированное кредитное досье данного Заемщика для его анализа и последующего составления вышеуказанного заключения, необходимого для принятия решения на Кредитном комитете. Когда к нему в первый раз (до заседания Кредитного комитета ДД.ММ.ГГГГ) обратился сотрудник отдела анализа и оценки кредитных проектов, кредитное досье ООО «

<

данные изъяты>» предоставлено не было, так как в отделе анализа и оценки кредитных проектов (далее по тексту ОАиОКП) кредитное досье сформировано не было, заключения служб и подразделений банка отсутствовали. Сотрудник ОАиОКП также сообщил ФИО45, что кредитное досье еще не сформировано. Ему были предоставлены только реквизиты залогодателей 

<

данные изъяты>», после чего был направлен запрос в 

<

данные изъяты>» для проверки залогодателей имущества, используемого 

<

данные изъяты>» в качестве залогового. Ответ на запрос пришел в конце мая 2012 года, после чего сотрудник Службы безопасности 

<

данные изъяты>» подготовил справку по проверке контрагентов, в которой была описана негативная ситуация по объектам залога. ФИО45 также показал, что после составления справок по контрагентам (залогодателям) он ознакомил с данной справкой заместителя директора 

<

данные изъяты>» ФИО23 и сообщил, что выдавать данный кредит нежелательно. ФИО23, изучив предоставленную свидетелем справку, пояснила, что кредит 

<

данные изъяты>» уже выдан ранее и теперь необходимо привести кредитное досье в порядок, а также дала указание о подготовке положительного заключения Службы безопасности по вопросам возможности выдачи кредита 

<

данные изъяты>» для приведения кредитного досье в порядок. Свидетель также отметил, что ФИО23 пояснила ему о том, что данная организация входит в так называемую «группу компаний ФИО8», а выданные денежные средства пошли на погашение имеющейся задолженности, чтобы не допустить просрочки по кредитам группы, так как в случае просрочки выплат по кредитам, группе компаний ФИО8 не будет предоставлена реструктуризация общего долга. На тот момент у «группы компаний ФИО8» была общая кредиторская задолженность более 

<

данные изъяты>. руб. и решался вопрос о реструктуризации долга. Одним из условий реструктуризации долга является отсутствие просрочек по выплатам и положительная кредитная история. Кроме того, в случае, если у филиала банка возникает просроченная задолженность по выплатам, качество кредитного портфеля становится ниже, а это отражается на премиях работников филиала, коэффициент выплат стимулирующего характера становиться ниже.

По указанию ФИО23, он поручил специалисту Службы безопасности подготовить положительное заключение по вопросу выдачи кредита 

<

данные изъяты>» примерно в конце мая 2012 года, но подписано оно было им от ДД.ММ.ГГГГ, то есть, якобы, до заседания Кредитного комитета. Без ответов на запросы Службы безопасности, касающихся залогового обеспечения кредита, заключение Службы безопасности подготовлено быть не может. В соответствии с Инструкцией №-И, срок проверки и написания заключения не может превышать 10 дней с момента поступления последнего документа в кредитное досье. На практике же, в том числе в случае направления запроса, срок написания заключения может превышать 10 суток. Исходя из вышесказанного, поскольку ответы пришли значительно позже заседания Кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ, подготовить заключение Службы безопасности до заседания Кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ было не возможно, а кредит в такие короткие сроки выдан быть не может.

Членом Кредитного комитета он не являлся, но поскольку начальник Службы безопасности 

<

данные изъяты>» находился на больничном и ФИО66 исполнял его обязанности, то, соответственно, присутствовал на заседании Кредитного комитета, проходившего ДД.ММ.ГГГГ, в качестве приглашенного лица, с целью ответов на вопросы, возникающие у членов Кредитного комитета к Службе безопасности 

<

данные изъяты>», при этом правом голоса на Кредитном комитете свидетель не обладал. На заседании данного кредитного комитета вопрос о выдаче кредита 

<

данные изъяты>» не обсуждался, докладчик с вопросом кредитования 

<

данные изъяты>» не выступал. Председателем Кредитного комитата, проходившего ДД.ММ.ГГГГ, была ФИО23, поскольку директор филиала был на больничном.

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО47, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым 

<

данные изъяты>» она работает с ДД.ММ.ГГГГ. В должности главного бухгалтера 

<

данные изъяты>» работает с 2011 года по настоящее время. В её должностные обязанности входит: организация бухгалтерского учета, составление и предоставления в органы государственной власти статистической, финансовой, налоговой отчетности, контроль данной отчетности.

При получении кредита Заемщиком, в обязанности сотрудников отдела расчетов (бухгалтерии) входит заведение в систему данных о Заемщике и перечисление денежных средств на расчетный счет клиента. Основанием для осуществления вышеуказанных операций является распоряжение на выдачу кредита, подписанное уполномоченным лицом, выписка из протокола заседания Кредитного комитета, договор поручительства физического лица, договор залога, кредитный договор. Если в обеспечение кредит берется техника, то необходим еще и паспорт. 

С момента образования кредитного комитета, скорее всего с ДД.ММ.ГГГГ, она является членом кредитного комитета. С октября 2012 года членом Кредитного комитета свидетель не является. 

<

данные изъяты>» ей известно, точно сказать с какого времени она затруднилась, возможно, с момента выдачи кредита данному юридическому лицу, то есть с ДД.ММ.ГГГГ. 

Она, как член кредитного комитета, не готовила никаких заключений, а лишь проверяла возможности перечисления денежных средств на тот или иной счет, были ли претензии к Заемщику, а также анализировала состояние расчетного счета клиента, на который будут перечисляться денежные средства. На заседаниях Кредитного комитета она выслушивала доклады от представителей других подразделений и голосовала «за» или «против» кредитования Заемщика. Протокол заседания Кредитного комитета, как правило, подписывался членами Кредитного комитета непосредственно на заседании. В случае, когда имели место неточности или ошибки в протоколе, то он подписывался после того, как секретарь Кредитного комитета их устранит.

Возникали ситуации, когда на кредитном комитете дополнительным вопросом рассматривалась возможность выдачи кредита организации, не указанной в повестке кредитного комитета. В таких случаях докладчик по этому вопросу не всегда назначался, а сам вопрос мог поднимался либо председателем, либо секретарем, кроме того с вопросом, не отраженным в повестке дня, с разрешения Председателя Кредитного комитета, мог также выступить и докладчик, который выступал по другому вопросу. Представители служб высказывали свое мнение. При этом, даже при рассмотрении вопроса вне повестки дня, должны быть заключения всех служб по данному вопросу. В случае, если по данному вопросу отсутствует хотя бы одно из необходимых заключений, то данный вопрос на заседании Кредитного комитета не рассматривается. При обсуждении вопроса, не отраженного в повестке дня, секретарь Кредитного комитета должен доложить о том, что заключения всех служб имеются, либо те или иные заключения отсутствуют. Также о наличии либо отсутствии заключения может доложить и представитель подразделения, которое должно подготовить соответствующее заключение. 

Если имелись незначительные недочеты, то могло приняться положительное решение, с условием устранения недостатков в заключении, в таком случае протокол Кредитного заседания подписывался после устранения недостатков в заключениях.

Просмотрев движение денежных средств по расчетному счету 

<

данные изъяты>», она увидела, что денежные средства, полученные ООО «Топмарк» в виде кредита от ТРФ «Россельхозбанк», были переведены на расчетный счет ООО «

<

данные изъяты>» с последующим погашением данным юридическим лицом суммы основного долга в 

<

данные изъяты>».

Ознакомившись с протоколом заседания Кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ №, она показала, что данный документ ей знаком, ранее она его видела. Подпись, исполненная от имени ФИО47, принадлежит ей. Поскольку в предоставленном ею протоколе указано, что вопрос кредитования 

<

данные изъяты>» рассматривался, то, она сделала вывод о том, что, возможно, так и было, если были предоставлены все необходимые документы и заключения служб и подразделений банка по данному вопросу. Непосредственно не помнит, обсуждался ли данный вопрос на заседании Кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ. (Том №, л.д. 143-146).

Показаниями свидетеля ФИО30, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым в феврале 2012 года к нему обратилась его давняя знакомая ФИО7 и предложила заработать некоторую сумму денежных средств. Для этого свидетелю необходимо было стать учредителем юридического лица, занимающегося сельскохозяйственной деятельностью. При этом ФИО7 пояснила, что она ездила в 

<

адрес>, где встречалась с бизнесменом по фамилии ФИО8, который в свою очередь ей пояснил, что необходимо учредить и возглавить фирму (как он впоследствии узнал фирма называлась ООО 

<

данные изъяты>»), которая будет заниматься сельскохозяйственной деятельностью. При этом, ФИО7 пояснила, что ООО «

<

данные изъяты>» будет необходимо взять кредит в банке. 

В марте 2012 года ему позвонил ФИО48, который был финансовым директором одной из ФИО2, который сообщил, что необходимо сделать копии документов для их последующей отправки в 

<

адрес> и передать их ФИО7 Далее он сделал копии своих документов и передал их ФИО7, которая их отправила в 

<

адрес>. Кроме того, ФИО48 сообщил, что за то, что он станет учредителем 

<

данные изъяты>» он получит денежное вознаграждение в сумме 

<

данные изъяты> рублей. ФИО83 также поинтересовался, как ему удобнее получить данные деньги: единовременно или частями. Он сказал, что частями и в течение 5 месяцев ему были выплачены указанные 

<

данные изъяты> рублей. В ходе данного телефонного разговора ФИО48 сообщил ему, что для проведения посевных работ им необходим кредит, который возьмет 

<

данные изъяты>». Также он сообщил, что данный кредит будет получен законно, в обеспечение данного кредита будет заложено недвижимое имущество: земли и т.д.

ФИО7 сообщила ему о том, что за исполнение обязанностей генерального директора 

<

данные изъяты>», она будет получать официальную зарплату, сумма которой свидетелю не известна. 

Он и ФИО7 обсуждали факт кредитования 

<

данные изъяты>». При этом, они были уверены в том, что данный кредит будет получен законными способами и что в залоге будет земля и другое имущество. 

В марте 2012 года ему позвонила ФИО7 и сообщила, что необходимо подъехать к нотариусу ФИО27 в 

<

адрес>. Подъехав к нотариусу, он и ФИО7 познакомились с юристом ФИО67. При данной встрече у нотариуса свидетель подписал ряд документов, свидетельствующих о покупке им доли в уставном капитале 

<

данные изъяты>». Ему вручили его экземпляры документов, и он уехал домой.

Примерно через месяц ему позвонила 

<

данные изъяты> и сообщила, что ему надо подъехать к тому же нотариусу и продать часть принадлежавшей ему доли в уставном капитале 

<

данные изъяты>». После чего он поехал к нотариусу, встретился с ФИО68 и неизвестной ему женщиной, после чего они в присутствии нотариуса заключили сделку купли-продажи доли в уставном капитале 

<

данные изъяты>». 

<

данные изъяты> доли ФИО49 

В начале апреля 2012 года к нему на работу приехала ФИО84 и объяснила, что, якобы, проводилось собрание участников 

<

данные изъяты>» и необходимо подписать протоколы данных собраний. Данные документы он не читал, поскольку они уже были подписаны ФИО7, а также ФИО69 объяснила, что собрание проводилось, все участники проголосовали положительно, о том, говорила ли Наталья о повестке дня на собрании, ФИО70 не помнит.

Примерно летом 2012 года, он подписал комплект документов у ФИО7 дома. С содержанием указанных документов он не знакомился. ФИО7 пояснила ему, что это те же самые документы он подписывал ранее, и они касаются заседания собрания участников 

<

данные изъяты>

Никаких документов, свидетельствующих о кредитовании 

<

данные изъяты>» свидетель не видел и не подписывал. Куда были переведены денежные средства, взятые 

<

данные изъяты>», ему не известно.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО33, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым с осени 2010 года она замещала должность ведущего юрисконсульта за сотрудника, находящегося в декретном отпуске. В настоящее время она занимает аналогичную должность. При работе с кредитными проектами в её должностные обязанности входит правовая экспертиза документов потенциального заемщика, залогодателя, поручителя, проверка прав на предмет залога, проверка правильности оформления данных документов и т.д.

От работника кредитного подразделения в юридический отдел поступают документы Заемщика, а именно документы юридического блока в соответствии с Инструкциями 1-И и 2-И. в Данный блок входят документы, подтверждающие правоспособность Заемщика, залогодателей и поручителей, полномочия органов управления. Также поступают документы, подтверждающие права залогодателей и поручителей на предмет залога, а также иные документы при необходимости. Юридический отдел обязан подготовить заключение в течение трех дней, но на практике документы обрабатываются быстрее по просьбам работников кредитных подразделений. Данное заключение подготавливается на основании документов, предоставленных сотрудниками кредитного подразделения. В случае, если она физически не успевала подготовить заключение, то готовила так называемое профессиональное суждение для непосредственного начальника. 

Были случаи, когда заключения составлялись в конечном варианте не сразу, но перед заседанием Кредитного комитета начальнику в таком случае предоставлялось профессиональное суждение. Также для подготовки заключения работником кредитного подразделения могут быть предоставлены не все документы, необходимые для подготовки заключения. В таком случае она продолжала готовить заключение, но истребовала от работников кредитного подразделения недостающие документы, которые впоследствии ей могли быть предоставлены.

На вопрос следователя о том известно ли свидетелю 

<

данные изъяты>», она пояснила, что 

<

данные изъяты>» ей известно примерно с весны 2012 года в связи с выдачей кредита данному юридическому лицу. Кроме того, она готовила заключение юридического отдела ТРФ «

<

данные изъяты> по юридическим документам Заемщика и Залогодателя – 

<

данные изъяты>» по вопросу предоставления краткосрочного кредита. В процесс подготовки документов и анализа юридического блока документов данного юридического лица происходил достаточно быстро, возможно для того, чтобы успеть подготовить данные документы до заседания Кредитного комитета 

<

данные изъяты> 

Внимательно ознакомившись с заключением юридического отдела 

<

данные изъяты>» по юридическим документам Заемщика и Залогодателя – 

<

данные изъяты>» по вопросу предоставления краткосрочного кредита, она показала, что данный документ она видела ранее, подпись от имени ФИО33 принадлежит ей. Данное заключение было подготовлено лично ею на основании предоставленных ООО «

<

данные изъяты>» документов. 

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО50, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым в 

<

данные изъяты>» он работал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности главного специалиста службы безопасности. В его должностные обязанности входило взаимодействие с правоохранительными органами по вопросам безопасности 

<

данные изъяты>», а также осуществление экономической безопасности. 

В Банке имеется определенная схема проверки документов для предоставления кредитов. В соответствии с данным порядком, в службу безопасности из кредитного подразделения поступают документы для их последующей проверки. В случае, если Заемщик уже неоднократно брал кредиты в 

<

данные изъяты>», то его проверкой занимается сотрудник, который проверял данного заемщика ранее. В случае, если клиент 

<

данные изъяты>» впервые брал кредит, то его проверку осуществлял любой свободный сотрудник. 

<

данные изъяты>» ему знакомо с апреля 2012 года в связи с кредитованием данного юридического лица в 

<

данные изъяты>». Свидетель пояснил, что комплект документов по 

<

данные изъяты>», поступивших в службу безопасности, был минимален для составления справки и заключения. Изучив предоставленные материалы, он обнаружил документы, свидетельствующие о предоставлении 

<

данные изъяты>» залога в виде земельных участков, расположенных в 

<

адрес>, третьими юридическими лицами 

<

данные изъяты> и другими. Общая сумма кредита примерно была равна 

<

данные изъяты>. рублей и состояла из трех кредитов. Поскольку требовалась проверка залогодателей, он подготовил и направил в Смоленский региональный филиал 

<

данные изъяты>» запросы о предоставлении информации относительно залогодателей. Спустя некоторое время, пришли ответы на вышеуказанные запросы. Изучив предоставленную информацию, свидетель сделал вывод о нежелательности кредитования 

<

данные изъяты>», который изложил в справке. Он пояснил, что результатами проверки службы безопасности Заемщиков являются справка по результатам проверки и заключение службы безопасности. Справка представляет собой формализованный документ, в котором достаточно подробно излагаются выводы по результатам проверки и их обоснованность. Справка остается внутри службы безопасности. Заключение представляет собой краткие выжимки из справки и предоставляется на заседание Кредитного комитета. Отрицательное заключение службы безопасности не является основанием для отказа в выдаче кредита в случае, если решение о кредитовании принято большинством голосов членов Кредитного комитета.

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

Он сделал вывод о том, что, поскольку ответы пришли значительно позже заседания Кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ, подготовить заключение Службы безопасности до заседания Кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ было невозможно, а кредит в такие короткие сроки выдан быть не может.

Внимательно ознакомившись с заключением Службы безопасности банка от ДД.ММ.ГГГГ, он показал, что данный документ он видел ранее. Подпись от имени ФИО46 принадлежит ФИО45, поскольку он исполнял обязанности начальника службы безопасности. Данный документ был изготовлен им лично, дата, указанная в документе, не совпадает с фактической датой изготовления документа. Данный документ был изготовлен позже. (

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО51, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым она осуществляла свою трудовую деятельность в должности главного бухгалтера 

<

данные изъяты>» до ДД.ММ.ГГГГ. В должностные обязанности главного бухгалтера входило следующее: контроль за деятельностью бухгалтеров бухгалтерского отдела, взаимодействие с налоговыми органами и кредитно-финансовыми организациями, ведение и оформление соответствующей бухгалтерской документации.

В 

<

данные изъяты>» есть должность бухгалтера, который отвечает за ведение бухгалтерской документации в части, касающейся приема зерна на хранение в 

<

данные изъяты>». По прибытию автотранспорта с зерном, в лаборатории 

<

данные изъяты>» отбирается проба с целью установления качества зерна. После того, как была взята проба, автомобиль с зерном направляется в «весовую», где происходит взвешивание. Вместе с автотранспортом в адрес 

<

данные изъяты>» направляется три экземпляра накладных. После взвешивания в указанных накладных проставляется вес товара, а в случае, если между клиентом и 

<

данные изъяты>» имеются значительные расхождения в весе, то составляется Акт о расхождении в весе. После взвешивания, автомобиль направляется на элеватор и осуществляет отгрузку зерна. На всех этапах прохождения зерна ведется соответствующий учет, а именно: в лаборатории ведется журнал регистрации анализов и журнал регистрации накладных, на проходной 

<

данные изъяты>» ведется журнал регистрации автотранспорта, в весовой ведется журнал регистрации поступившего зерна. Кроме того, в накладных заказчика ставится отметка лаборатории, свидетельствующая о качестве привезенного зерна. Экземпляр данной накладной сдается в бухгалтерию в течение суток. В случае, если собственник зерна хочет продать свою продукцию, находящуюся на хранении в ОАО 

<

данные изъяты>», то подготавливаются квитанции о приеме зерна на хранение по форме ЗПП-13. В указанной квитанции расписываются генеральный директор 

<

данные изъяты>», главный бухгалтер, начальник лаборатории.

<

данные изъяты>» ей не известно. О данном юридическом лице она ранее никогда не слышала. О каких-либо правоотношениях между 

<

данные изъяты>» и 

<

данные изъяты>» ей не известно. Зерна 

<

данные изъяты>» на мощностях 

<

данные изъяты>» не хранилось, зерно 

<

данные изъяты>» в адрес 

<

данные изъяты>» не поставлялось. Всех контрагентов 

<

данные изъяты>» на момент марта-апреля 2012 года, она знает наизусть, среди них 

<

данные изъяты>» нет. 

Внимательно ознакомившись с копией квитанции № на приемку хлебопродуктов в порядке обмена и прочего поступления от ДД.ММ.ГГГГ., ФИО51 показала, что данный документ ей не знаком, она видит его впервые. Подпись, исполненная от имени ФИО51, ей не принадлежит. Форма предоставленной ей копии документа не соответствует форме ЗПП-13, принятой в 

<

данные изъяты>».

Кроме того, она отметила, что ФИО8 ей известен. Он является одним из руководителей 

<

данные изъяты>». О ФИО8 ей стало известно, когда он приезжал на открытие комбикормового завода, принадлежащему 

<

данные изъяты>», но сам завод находится на территории 

<

данные изъяты>». Также ФИО8 выступал на общих собраниях работников 

<

данные изъяты>», на которых им были озвучены планы по развитию 

<

данные изъяты>», а также перспективные договора, которые могут быть заключены в будущем. Все контакты по рабочим вопросам ФИО8 осуществлял с генеральным директором 

<

данные изъяты>» ФИО6 (

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО29, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым она работала в 

<

данные изъяты>» с 2006 года финансовым директором. С 2008 года пришел новый собственник ФИО8, выкупивший доли в уставном капитале у бывшего собственника - генерального директора ФИО53 

<

данные изъяты>» является держателем уставного капитала таких юридических, как 

<

данные изъяты> 

В 

<

данные изъяты>» она осуществляет свою трудовую деятельность в должности финансового директора примерно с 2012 года. Имеется ФИО2, в которую входит предприятия в Рязанской и Тульской областях. В её должностные обязанности входит контроль над бухгалтерией юридических лиц, входящих в ФИО2, бюджетирование данных организаций (план доходов и расходов по ФИО2), взаимодействие с кредитно-финансовыми организациями в части, касающейся кредитования юридических лиц, входящих в ФИО2 

<

данные изъяты>». Также совместно с генеральным директором 

<

данные изъяты>» ФИО8 она осуществляет кризисное управление денежными средствами группы компаний. Кроме того, при рассмотрении вопроса о передаче в залог банку того или иного имущества, перечень данного имущества она согласовывает с ФИО8 

<

данные изъяты>» ей знакомо. Об 

<

данные изъяты>» она узнала от ФИО8 Генерального директора ФИО7 она знает лично. С ней она познакомилась примерно осенью 2012 года, когда ФИО7 приезжала к ФИО8 Никаких отношений она и ФИО7 не поддерживают и не общаются. Изначально предполагалось, что 

<

данные изъяты>» будет осуществлять торговлю зерном, для этих целей необходимо было кредитование указанного юридического лица, и ФИО8 было принято решение взять кредит в 

<

данные изъяты> Также ей известно, что перед кредитованием 

<

данные изъяты>», ФИО8 лично ездил в указанный филиал банка и договаривался о кредитовании 

<

данные изъяты>» ФИО23 Все вопросы, касаемые получения кредитов для развития организаций группы компаний, ФИО8 обсуждал лично с ФИО23 Впоследствии, когда у нее возникали те или иные вопросы относительно кредитования организаций группы компаний, она их решала непосредственно с ФИО23 Говоря о директоре 

<

данные изъяты>» ФИО36, она высказала мнение, что относительно кредитования организаций, входящих в группу компаний ФИО11 А.В., никаких вопросов он не решал. В основном решением всех вопросов занималась ФИО23 

Относительно кредитования 

<

данные изъяты>» она пояснила, что после того, как условия кредитования ООО «Топмарк» были обговорены между ФИО8 и ФИО23, ФИО2 А.В. дал ей указание готовить документы на кредитование 

<

данные изъяты>». Она позвонила ФИО23 относительно подготовки соответствующих документов, и последняя переадресовала ее к сотруднику кредитного подразделения 

<

данные изъяты>», которого она не помнит. Ею было подготовлено технико-экономическое обоснование кредита, которое она направила в 

<

данные изъяты>» по электронной почте. Относительно подготовки юридической документации, она пояснила, что её готовила юрист ФИО21 Справки из налоговых органов были получены, возможно, водителем. 

<

данные изъяты>

Денежные средства 

<

данные изъяты>» в сумме 

<

данные изъяты> 000 рублей, полученные в кредит от 

<

данные изъяты>», были переведены на расчетный счет 

<

данные изъяты>» в качестве 

<

данные изъяты>, которая должна была быть поставлена до ДД.ММ.ГГГГ, но данная поставка не осуществлена до настоящего времени. Поставка не была осуществлена потому, что нужный объем зерна группа компаний ФИО11 А.В. не набрала из-за засухи, а потом неурожайных годов. 

Внимательно ознакомившись с копией договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между 

<

данные изъяты>, она пояснила, что данный договор является типовым и мог быть составлен либо ею, либо ФИО21 Ей были известны условия заключения данного договора, так как они согласовывались с ею и ФИО8 Изначально данное зерно планировалось передать в залог 

<

данные изъяты>», но такое количество зерна собрать не удалось, а мена залога 

<

данные изъяты>» банком совершена не была.

Сумму заработной платы генеральному директору 

<

данные изъяты>» ФИО7 установил ФИО8 Заработная плата ФИО7 составляет 

<

данные изъяты> рублей в месяц. Изначально, когда ФИО8 принимал ФИО7 на работу в качестве генерального директора 

<

данные изъяты>», он дал указание ФИО21 подготовить все необходимые документы относительно её трудоустройства в части, касающейся юридического блока. ФИО8 ей также дал указание вести бухгалтерский учет по 

<

данные изъяты>», а также начислять и выплачивать зарплату ФИО7 Заработная плата перечисляется ФИО7 и по сей день, но в силу материальных трудностей группы компаний ФИО8, заработная плата ФИО7 не выплачивается несколько месяцев. Источником денежных средств, которые перечисляются ФИО7 в виде заработной платы, была выручка от реализация зерновых культур, кроме того, зачастую денежные средства в виде заработной платы ФИО7, ФИО8 выдавал ей из собственных денежных средств. В последствии данные денежные средства могли быть оформлены в виде займа у ФИО8 и проведены через бухгалтерию 

<

данные изъяты>». Иногда, когда заработная плата ФИО7 выплачивалась не вовремя, она звонила ФИО8 с соответствующей просьбой о выплате ей заработной платы, после чего ФИО8 напоминал свидетелю о необходимости выплаты заработной платы генеральному директора 

<

данные изъяты>». Денежные средства ФИО7 перечислялись на её банковскую карту по её просьбе. Зарплатная банковская карта ФИО7 как генеральному директору 

<

данные изъяты>» не оформлялась, для расчетов с ней использовалась её личная банковская карта. 

Относительно юридических лиц, которые входят в 

<

данные изъяты> А.В., она пояснила следующее:

- 

<

данные изъяты>», генеральный директор ФИО3, участником является 

<

данные изъяты>», генеральным директором и собственником 90% акций которого является ФИО8 Данное юридическое лицо занимается мясомолочным животноводством и растениеводством.

- 

<

данные изъяты>», генеральный директор ФИО4, участником является 

<

данные изъяты>», генеральным директором и собственником 90% акций которого является ФИО8 Данное юридическое лицо занимается животноводством;

- 

<

данные изъяты>», генеральным директором данного юридического лица является ФИО3. 

<

данные изъяты>», генеральным директором и собственником 90% акций которого является ФИО8 Данное юридическое лицо занимается растениеводством;

- 

<

данные изъяты>», по данному юридическому лицу относительно руководства и учредителей свидетель ничего пояснить не смогла. Данная организация занимается торговлей зерном, но в данное время она никакой деятельности не осуществляет. Фактическое руководство указанной фирмой осуществляет ФИО8;

- 

<

данные изъяты>», генеральным директором данной организации является ФИО71. Данная организация занимается торговлей зерном, но в данное время она никакой деятельности не осуществляет. Фактическое руководство указанной фирмой осуществляет ФИО8;

- 

<

данные изъяты>», генеральным директором данного юридического лица является ФИО5. Учредителем является 

<

данные изъяты>». Через данную организацию группа компаний ФИО8 осуществляет закупку и реализацию продукции. Фактическое руководство указанной фирмой осуществляет ФИО8;

- 

<

данные изъяты> ФИО3. Является индивидуальным предпринимателем, но деятельность в настоящее время не ведет. Техника, которая имелась у него, в настоящее время работает в 

<

данные изъяты> перешло к ФИО8 от предыдущего бенефициара;

- 

<

данные изъяты>», генеральный директор ФИО6, основным акционером является 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

ФИО8 решил с руководством 

<

данные изъяты>» вопрос о реструктуризации общего долга группы компаний, за исключением 

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО52, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым начальником лаборатории 

<

данные изъяты>» она работает с января 1991 года. В её должностные обязанности входит следующее: контроль за хранением, приемкой и отгрузкой зерна, а именно измерение температуры зерна, сохранность зерна (прогрев, влажность зерна), испытание на сор и зараженность зерна. На основании данных показателей сотрудниками лаборатории определяется класс зерна. 

При прибытии автомобильного транспорта с товарно-транспортными накладными, к автомобилю подходит сотрудник с пробоотборником, который отбирает образец зерна и отправляет в лабораторию. Товарно-транспортная накладная совместно с пробой зерна при попадании в лабораторию в обязательном порядке регистрируется в Журнале регистрации товарно-транспортных накладных. В данной накладной указывается хозяйство, в котором выращена культура, наименование культуры, влажность культуры, номер автотранспорта. После этого, сотрудники лаборатории определяют влажность, сор зерна, ели это пшеница, то выделяют стекловидность и клейковину. Если это пшеница 5 класса (фуражная), то она предназначена на корм скоту. Если 4 и выше класса, то пшеница является продовольственной. После этого в товарно-транспортной накладной делается отметка лаборатории, где указывается: на какой элеватор направить автотранспорт, влажность зерна, зараженное зерно либо нет. После того, как получена проба, автотранспорт направляется на весовую. В лаборатории остается образец зерна, с которым продолжают работать лаборанты. Далее определяется натура зерна, влажность зерна, сорная и зерновая примеси, тип и подтип зерна, зараженность и так далее. Образец зерновых культур также регистрируется в Журнале регистрации среднесуточных образцов, в котором указываются все показатели зерна, названные ею. На основании полученных показателей комплектуется реестр. В данном реестре указывается номер автомобиля, хозяйство, вес зерна, его качество. Данный реестр ведется в бухгалтерии Общества. В данном реестре расписывается начальник лаборатории. Далее реестры предаются мастерам на элеватор, где хранится зерно. Таким образом, принятое зерно ставиться на приход.

<

данные изъяты>» ей не известно, о данном юридическом лице она слышит впервые. О каких-либо правоотношениях между ОАО «

<

данные изъяты>» и 

<

данные изъяты>» ей не известно. Зерна 

<

данные изъяты>» на мощностях 

<

данные изъяты>» не хранилось, зерно 

<

данные изъяты>» в адрес 

<

данные изъяты>» не поставлялось. В лабораторию 

<

данные изъяты>» пробы зерна, принадлежавшего 

<

данные изъяты>», не поступали. 

Внимательно ознакомившись с копией квитанции № на приемку хлебопродуктов в порядке обмена и прочего поступления от ДД.ММ.ГГГГ, она показала, что данный документ ей не знаком, свидетель видит его впервые. Подпись, исполненная от ее имени, ей не принадлежит, ее фамилия исполнена в данном документе с ошибкой, а именно, в первом слоге фамилии вместо «и» должна быть «е», а также в третьем слоге вместо «е» должна быть «и». Форма предоставленной ей копии документа не соответствует форме ЗПП-13, принятой в ОАО «

<

данные изъяты>

ФИО8 ей известен, он является руководителем холдинга, в который входит фирмы «

<

данные изъяты>», а также 

<

данные изъяты>». ФИО8 может дать указание генеральному директору 

<

данные изъяты>», которое он должен исполнить, в том числе в части, касающейся распоряжением финансами Общества. ФИО8 приезжал на открытие комбикормового завода, принадлежавшего 

<

данные изъяты>», а также выступал на собрании рабочих 

<

данные изъяты> связанном с задержками в выплате заработной платы. (

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО59, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым он работал в должности экономиста, старшего экономиста 

<

данные изъяты>» с мая 2008 года по ДД.ММ.ГГГГ. В его должностные обязанности входило проведение проверок залогового имущества, проведение анализа залогового имущества с последующей подготовкой заключения о его ликвидности и достаточности обеспечения, анализ документов залогового имущества.

<

данные изъяты>» ему знакомо, так как данная организация являлась клиентом 

<

данные изъяты>». ФИО8 ему знаком как крупный клиент банка, у которого имеется несколько организаций, объединенных в так называемую группу взаимосвязанных заемщиков 

<

данные изъяты>

Ознакомившись с Актом предварительной проверки имущества от ДД.ММ.ГГГГ, он показал, что данный документ он подготавливал лично, подпись от имени ФИО59 принадлежит ему. Данный документ был подготовлен ДД.ММ.ГГГГ, то есть дата создания данного документа соответствует дате документа. Данного зерна 

<

данные изъяты>» он не видел. Относительно проверки залогового имущества он пояснил следующее.

Перед рассмотрением вопроса о возможности выдачи кредита проводится проверка залогового имущества, по результатам которой составляется акт предварительной проверки имущества. В отношении 

<

данные изъяты>» им был составлен данный акт ДД.ММ.ГГГГ. Согласно представленному акту, что проверка была проведена документарно (согласно представленным заемщиком документов, без фактического выезда и осмотра залогового имущества).

Внимательно ознакомившись с заключением по обеспечению кредитной сделки, проводимой с 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ., он показал, что данный документ он подготавливал лично, подпись от имени ФИО59 принадлежит ему. 

Данное заключение было подготовлено по вопросу обеспечения кредитной сделки, в графе «резюме» которого сделана пометка: «Принятие в залог товаров в обороте справедливой стоимостью 

<

данные изъяты> руб., возможно». Данное заключение было подписано им и передано исполняющему обязанности начальника отдела по работе с обеспечением исполнения обязательств ФИО9. Данное заключение было подготовлено им документарное, то есть на основании предоставленных ему документов. Непосредственно на элеватор он не выезжал. Кроме того, в предоставленных ему документах имелась квитанции № на приемку хлебопродуктов в порядке обмена и прочего поступления от ДД.ММ.ГГГГ. На основании данных документов и подготовленного им Акта предварительной проверки имущества он подготовил заключение. 

На практике работа по проверке зерна в качестве залогового имущества, хранящегося на элеваторе (в том числе на элеваторе «

<

данные изъяты> проходила, основываясь на документах, представленные собственником элеватора. Сотрудник банка не допускался в элеватор, а просто делалась выписка о том, что то или иное количество зерна какой – либо организации хранится на данном элеваторе. Данная ситуация докладывалась начальнику отдела и он говорил готовить акты, согласно представленным документам. С учетом большой загруженности работников отдела по обеспечению исполнения обязательств и нецелесообразностью т.н. «пустого» выезда на элеватор, акты проверок изготавливались на основании направленных собственником элеватора документов, без фактической проверки. Не редко были ситуации, когда акты составлялись на основании ранее предоставленных документов от собственника элеватора за несколько месяцев в один день (перед какой-нибудь внутренней проверкой).

В отношении 

<

данные изъяты>» им был подготовлен акт предварительной проверки имущества и вышеуказанное заключение. Последующие проверки наличия залогового имущества проводил ФИО41 Однако, в связи со сложившейся ситуацией с элеваторами, он предположил, что фактическое наличие зерна могло и не проводиться, а акты составлялись на основании данных, полученный на элеваторе.

Указаний о подготовке каких – либо документов в отношении 

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО28, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым в 

<

данные изъяты>» она работает с февраля 2012 года в должности главного бухгалтера. В её должностные обязанности входит ведение бухгалтерской отчетности и сдача её в налоговые органы. 

<

данные изъяты>» входит в группу компаний ФИО8

В середине 2013 года к ней обратилась финансовый директор группы компаний ФИО11 ФИО29 с просьбой вести бухгалтерскую документацию и сдавать отчетность по 

<

данные изъяты>». В ходе обыска, проведенного в помещениях 

<

данные изъяты>», со слов свидетеля, ею была выдана вся бухгалтерская документация 

<

данные изъяты>». В соответствии с установленными нормами, она подготавливает и сдает в налоговые органы Тульской области бухгалтерские отчеты 

<

данные изъяты>» один раз в квартал, а ежегодно должен оплачиваться налог на имущество организации, но в связи с финансовыми затруднениями группы компаний ФИО11 А.В. выплаты налогов на имущество приостановлены. 

Относительно «Клиент-Банка» 

<

данные изъяты>», она пояснила, что ей его никто не передавал, где он находится ей не известно. Фактическое руководство 

<

данные изъяты>», как и рядом других юридических лиц, осуществляется ФИО8 (Том 

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО5, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым он работает в должности генерального директора 

<

данные изъяты>» с 2006 года по настоящее время. В его должностные обязанности входит руководство деятельностью 

<

данные изъяты>», заключение сделок от лица торгового дома, поиск контрагентов, ведение переговоров, реализация продукции ФИО2 А.В. ООО 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» (далее по тексту ТДА) входит в группу компаний ФИО11 А.В. В рамках данной группы компаний торговый дом осуществляет закупку и продажу зерновых культур, продажу комбикормов, а также других зерновых культур.

ФИО8 ему знаком. Знакомство произошло примерно в 2009 или в 2010 году при смене собственника группы компаний. Его роль в финансово-хозяйственной деятельности ТДА заключается в следующем. Свидетель, как генеральный директор торгового дома, осуществляет организационные функции по управлению данным юридическим лицом. Фактическое руководство финансово-хозяйственной деятельностью осуществляется ФИО8 Перед тем, как заключить какой-либо договор, его условия он обговаривает с ФИО8, и, если условия договора устраивают ФИО8, то свидетель подписывает данный договор. Если же что-либо ФИО8 не устраивает, то, соответственно, данный договор не подписывается. Денежными средствами 

<

данные изъяты>» распоряжается ФИО8 Любые платежи осуществляются только с его разрешения. Самостоятельно ни ФИО5, ни любой другой работник ТДА денежными средствами торгового дома не распоряжается.

ФИО7 ему не знакома. 

<

данные изъяты> ему знакомо. Входит ли данное юридическое лицо в группу компаний ФИО11 А.В. ему не известно. С 

<

данные изъяты>» был заключен только один договор примерно в апреле 2012 года. Больше никаких правоотношений между 

<

данные изъяты>» не было.

<

данные изъяты>

Денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> рублей, перечисленные 

<

данные изъяты>» в виде уплаты за зерно по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, были потрачены на уплату общей суммы долга по кредиту перед 

<

данные изъяты>». Об уплате данных денежных средств в виде погашения кредита 

<

данные изъяты>» дал указание ФИО8 

Все вопросы, касающиеся кредитования ТДА, всегда решал непосредственно ФИО8 (

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО3, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым он возглавляет несколько юридических лиц, входящих в группу компаний ФИО8

В 2010 году группу компаний возглавлял ФИО53, но в связи с его финансовыми проблемами с ФИО8, он продал все хозяйство группы компаний последнему. Далее по просьбе ФИО2 А.В. он возглавил 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>» является реально действующим юридическим лицом, которое занимается растениеводством. От имени данного юридического лица он заключает договора, осуществляет поиск контрагентов, а также иные организационные функции. Реально организационно-распорядительные функции и контроль финансово-хозяйственной деятельности осуществляет ФИО8 Его указания являются для свидетеля обязательными для исполнения. 

<

данные изъяты> ФИО3 осуществляло свою деятельность до того, как хозяином всей группы компаний стал ФИО8 В настоящее время, данное хозяйство не осуществляет никакой финансово-хозяйственной деятельности, мощности хозяйства используются 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> он не возглавляет, но пояснил, что в данный момент данное юридическое лицо не функционирует. Часть земель находится в пользовании у Администрации 

<

адрес>, часть обрабатывается 

<

данные изъяты>». 

<

данные изъяты> занимается молочным животноводством. Данное юридическое лицо является одним из крупнейших в группе компаний ФИО8 Всеми вышеуказанными юридическими лицами руководство осуществляет ФИО8 Он же и распоряжается финансами данных фирм.

<

данные изъяты>» свидетелю не известно. Вопросов бухгалтерии 

<

данные изъяты>» и других возглавляемых им юридических лиц, а также вопросами правового характера, он не занимается. Бухгалтерией занимается ФИО29 - финансовый директор группы компаний ФИО8, а вопросами юриспруденции занимается его заместитель – ФИО21 ФИО29 и ФИО72 выполняют указания ФИО8

<

данные изъяты>

О том, что 

<

данные изъяты>» входит в группу компаний ФИО11 А.В. свидетелю не известно

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО31, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым с июля 2005 года и по март 2012 года свидетель являлась учредителем и генеральным директором 

<

данные изъяты>». Данная фирма была организована для изготовления цементно-песчаной черепицы. Она зарегистрировала данную фирму в инспекции ФНС России по 

<

адрес>. Юридический адрес 

<

данные изъяты>» был следующий: 

<

адрес>-А. Ею и её мужем было закуплено оборудование для изготовления черепицы. Процесс изготовления и выпуска продукции был запущен. Спустя некоторое количество времени, в силу семейных обстоятельств (тяжелая болезнь ребенка), деятельность 

<

данные изъяты>» была приостановлена и впоследствии вновь запущена не была. Оборудование для изготовления черепицы было демонтировано и законсервировано. 

Примерно в начале марта 2012 года она подала объявление в сети Интернет о продаже 

<

данные изъяты>». Спустя неделю её мужу ФИО54 позвонили на мобильный телефон и предложили продать 

<

данные изъяты>». Изначально все переговоры проводил супруг свидетеля, ФИО31 только ездила к нотариусу, чтобы заключить договор купли-продажи 

<

данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ на мобильный телефон свидетеля позвонила женщина, которая осуществляла юридическое сопровождение сделки. Имя и фамилия данной женщины она не помнит.

ФИО7 лично не знает. Договор купли-продажи доли в уставном капитале 

<

данные изъяты>» ею был заключен с ФИО7, но сам процесс сделки она не помнит. Лично она общалась только с женщиной-юристом. Обстоятельств купли-продажи ООО «Топмарк» она не помнит в силу тяжелых жизненных обстоятельств, которые сложились у неё в тот период времени. После того, как сделка купли-продажи была осуществлена, свидетель получила свои экземпляры документов и убыла домой. После того, как из налоговой она получила документы, свидетельствующие о том, что свидетель не является собственником 

<

данные изъяты>», она отдала печать 

<

данные изъяты>» ФИО7 Деньги за продажу фирмы либо свидетелю, либо её мужу, передавала женщина-юрист, она же платила за услуги нотариусу. 

Вышеуказанная женщина интересовалась наличием расчетного счета 

<

данные изъяты>» и чековых книжек, но чековые книжки она потеряла. Также свидетель и представитель покупателя 

<

данные изъяты>» ходили в отделение № Сбербанка России, чтобы перерегистрировать расчетный счет 

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО54, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым в июле 2005 года его супругой ФИО31 учреждена и возглавлялась фирма 

<

данные изъяты>». Данная фирма была организована для изготовления цементно-песчаной черепицы. Им и его супругой было закуплено оборудование для изготовления черепицы. Процесс изготовления и выпуска продукции был запущен. Спустя некоторое количество времени, в силу семейных обстоятельств (тяжелая болезнь ребенка), деятельность 

<

данные изъяты>» была приостановлена и впоследствии вновь запущена не была. Оборудование для изготовления черепицы было демонтировано и законсервировано. В марте 2012 года данная фирма была продана, поскольку ни времени, ни денег для работы 

<

данные изъяты>» не было.

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО55, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым с декабря 2013 года она работает главным бухгалтером 

<

данные изъяты>». В её должностные обязанности входит ведение бухгалтерского учета и отчетности фирмы в соответствии с ФЗ «О бухгалтерском учете», а также контроль деятельности подчиненных ей бухгалтеров по участкам бухгалтерского учета. С июля 2010 года по декабрь 2013 года она осуществляла свою трудовую деятельность в 

<

данные изъяты>». В её должностные обязанности, как бухгалтера Торгового дома, входило составление и ведение бухгалтерского учета и отчетности. 

Ей известно о том, что 

<

данные изъяты>» входит в группу компаний ФИО11 А.В. Непосредственно с ней ФИО8 не контактировал. Она непосредственно подчиняется финансовому директору группы компаний ФИО11 А.В. ФИО29 Указания ФИО29 являются для неё обязательными для исполнения.

Об 

<

данные изъяты>» ей стало известно с марта 2012 года при следующих обстоятельствах. Вначале марта 2012 года ей позвонила ФИО29 и сообщила, что группа компаний ФИО8 приобретает еще одну фирму – 

<

данные изъяты>». Для того, чтобы проверить, имеются ли задолженности у приобретаемой фирмы перед налоговыми органами, необходимо было проверить документы бухгалтерской отчетности. ФИО29 дала ей указание созвониться с ФИО21 и договориться где и когда будет совершаться сделка купли-продажи 

<

данные изъяты>», а также договориться с ней о встрече. Поскольку ФИО29 просила сделать все как можно быстрее, то в течение недели она поехала к нотариусу в 

<

адрес>, фамилию нотариуса она не помнит. Приехав к нотариусу, она встретилась с ФИО21 и предыдущим собственником 

<

данные изъяты>», фамилию которой она также не помнит. ФИО21 передала свидетелю бухгалтерские документы, которые последняя изучила и сделала вывод о том, что представленная документация в порядке. При заключении сделки купли-продажи 

<

данные изъяты> присутствовала ФИО21, предыдущие собственники фирмы (муж и жена), ФИО7, которая приобретала долю в уставном капитале общества. После того, как сделка купли-продажи была совершена, она забрала бухгалтерские документы и убыла в 

<

адрес>. До декретного отпуска, то есть до июня 2012 года, по указанию ФИО29 она вела бухгалтерскую отчетность 

<

данные изъяты> 

В конце марта 2012 года ей позвонила ФИО29 и сообщила о том, что 

<

данные изъяты>» будет брать кредит в ТРФ 

<

данные изъяты>». Также она дала ей указание заказать справки об открытых расчетных счетах и о состоянии расчетов с бюджетом в налоговых органах 

<

адрес>. Ею были подготовлены бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках 

<

данные изъяты>». Поскольку у ООО «

<

данные изъяты>» была упрощенная система налогообложения и они не обязаны были составлять бухгалтерский баланс, то подготовка указанных документов много времени у нее не заняла. Все требуемые от свидетеля документы она подготовила за неделю. После того, как вышеуказанные документы были ею подготовлены, она сделала их копии и направила в банк на электронную почту менеджера ФИО38, а оригиналы передала ФИО21 Также ею была подготовлена бухгалтерская отчетность в налоговые органы за первый квартал 2012 года. 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

ФИО7 ей знакома свидетелю с марта 2012 года. Она виделась с ней всего два или три раза. В основном связывались по телефону. По телефону свидетель с ФИО7 общалась относительно необходимости её прибытия в 

<

данные изъяты>» для подписания тех или иных документов. Каких-либо отношений не поддерживали. До июня 2012 заработная плата ФИО7 в размере 

<

данные изъяты> рублей начислялась свидетелем в программе «

<

данные изъяты>». Сумма заработной платы была указана ФИО29 

После того, как она ушла в декрет, бухгалтерию 

<

данные изъяты>» вела ФИО56 Платежная система «Клиент-Банк» изначально была установлена у свидетеля до ухода в декретный отпуск. Ключи к «Клиен-Банку» были у неё также до отпуска. Перед отпуском она передала их ФИО56 ФИО56 передала бухгалтерию 

<

данные изъяты>» ФИО73». Кредитные договоры 

<

данные изъяты>» также хранились у свидетеля, она их использовала для перечисления процентов. Данные договоры свидетель со всей бухгалтерией передала ФИО75, а та, в свою очередь, ФИО74. ФИО23 лично ей не знакома. 

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО57, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым в 

<

данные изъяты>» он работает с ДД.ММ.ГГГГ в отделе по работе с обеспечением исполнения обязательств. Изначально он работал экономистом, затем в 2012 году он стал ведущим экономистом, а в настоящее время он осуществляю свою трудовую деятельность в должности заместителя начальника того же отдела. В его должностные обязанности входит проверка и контроль залогового обеспечения по кредитным обязательствам клиентов банка, подготовка заключений по кредитным сделкам в части, касающейся их залогового обеспечения. 

Ознакомившись с копией квитанции № на приемку хлебопродуктов в порядке обмена и прочего поступления от ДД.ММ.ГГГГ и договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между 

<

данные изъяты>», он показал, что указанные документы свидетельствуют о, якобы, приобретении 

<

данные изъяты>» имущества (пшеницы 

<

данные изъяты>), которое впоследствии было представлено в 

<

данные изъяты>» как залоговое. Если бы данные документы 

<

данные изъяты>» не предоставляло, то при рассмотрении вопроса об обеспечении обязательств по сделке сотрудником отдела по обеспечению обязательств 

<

данные изъяты>» было бы дано отрицательное заключение 

<

данные изъяты> ООО «Топмарк» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ при вышеуказанных обстоятельствах предоставлен бы не был. 

<

данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО60, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым в должности начальника отдела по работе с проблемными активами ТРФ 

<

данные изъяты>» он работает с ДД.ММ.ГГГГ. В его должностные обязанности входит проведение мероприятий по урегулированию проблемной задолженности банка, в том числе анализ финансового состояния должников, выяснения причин неплатежеспособности, анализ возможности предоставления пролонгации и дополнительного финансирования. 

В зону ответственности отдела по работе с проблемными активами 

<

данные изъяты>» находится группа компаний ФИО8, являющегося заемщиком банка. Компании, входящие в группу, получали кредитные средства от 

<

данные изъяты>» на протяжении длительного времени, начиная с 2006 года. Примерно с 2010 года группа компаний испытывает финансовые трудности, что влечет невыполнение своих обязательств по кредитным договорам перед Банком. В связи с чем, всей группе компаний присвоен статус «проблемный» и включено в работу подразделение по работе с проблемными активами.

Кредитование в Банке осуществляется в соответствии с нормативами и требования Центрального банка России, а также в соответствии с требованиями внутренними документами банка: Инструкций, положений, приказов. Одной из таких инструкций является Инструкция №-П «Положение о лимитах». Данная Инструкция регламентирует деятельность Банка по кредитованию юридических и физических лиц, оценки возможности кредитования того или иного Заемщика в текущий момент. Одновременно данная Инструкция запрещает осуществлять самостоятельные действия кредитного характера Банку в отношении Заемщика, в отношении которого лимит использован полностью. Согласно Инструкции №-П, в случае, если требуется дополнительное финансирование, либо реструктуризация задолженности Заемщику, в отношении которого лимит полномочий филиалом использован полностью, филиал может обратиться в головной офис Банка с вопросом о выделении дополнительных полномочий по принятию решений, установлению новых увеличенных лимитов на Заемщика и т.д. При этом, анализируется финансовое состояние, как отдельного Заемщика, так и группы компаний, подготавливаются бизнес-планы, финансовые модели, формируются будущие денежные потоки, исходя из текущей и планируемой деятельности Заемщика. Так называемые сверхлимитные проекты в головном офисе Банка рассматриваются очень длительное время из-за тщательной проверки информации, предоставленной региональными филиалами. В связи с чем, существует практика финансирования клиентов, якобы, не связанных с заемщиком, по которому отсутствует полномочия по принятию каких-либо решений, но подконтрольных, как самому неплатежеспособному клиенту, так и его бенефициару. Превышение лимитов принятия решений по кредитованию является грубейшим нарушением нормативной документации Банка.

На вопрос следователя о том, был ли выбран лимит кредитования группой взаимосвязанных заемщиков «ФИО8» на момент выдачи кредита 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, он пояснил, что, исходя из оценки принятых решений уполномоченным органом Банка по установлению лимитов по компаниям, входящим в группу компаний ФИО8, а также, учитывая размер кредитных обязательств, можно придти к выводу, что лимит кредитования группой компаний ФИО8 на ДД.ММ.ГГГГ был использован полностью. Соответственно, предоставить пролонгацию по уплате основного долга и процентов 

<

данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ не представлялось возможным, одновременно, как и предоставить новый кредит какому-либо юридическому лицу, входящему в группу компаний ФИО8

На вопрос следователь о том, является ли негативным фактом для руководства филиала не своевременная уплата Заемщиком основной суммы долга либо процентов по кредитному договору, он показал, что не осуществление платежей клиентом Банка в назначенный срок может свидетельствовать об ухудшении его финансового состояния. В связи с чем Банк в соответствии с требованиями Центрального банка Российской Федерации должен изменить такие критерии оценки Заемщика, как финансовое положение, качество обслуживание долга в сторону ухудшения и создать резерв на возможные потери по ссудам. Резерв создается и начисляется из прибыли Банка, что, соответственно, влияет на общий экономический результат деятельности филиала и Банка в целом и, соответственно, на премирование, как отдельных сотрудников, так и руководство филиала. Иными словами, чем меньше прибыли (зависимой от качества кредитного портфеля), тем меньше премии. При этом, при наличии значительного количества неплатежеспособных клиентов, головным офисом возможно сокращение лимитов филиала по самостоятельному принятию решений: кредитование, реструктуризация и т.д., что негативно отразиться на деятельности филиала. В соответствии с Инструкцией Банка при утрате обеспечения кредита в виде залога, должен быть начислен 

<

данные изъяты>. (Том №, л.д. 165-168).

Показаниями свидетеля ФИО7, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым она возглавляет 

<

данные изъяты>», является генеральным директором данной организации, однако все решения принимаются ФИО8, либо его сотрудниками. никаких решений по управлению Обществом не принимает, бухгалтерия ведется подчиненными ФИО8 Где находятся производственные мощности, зернохранилища или склады, и есть ли они в наличии вообще ей не известно.

ФИО7 также показала, что в ТРФ были получены три кредита на общую сумму более 

<

данные изъяты>. рублей. Один из них был на сумму 

<

данные изъяты>. рублей. В отношении кредитования 

<

данные изъяты> решал лично ФИО8 кредитные договоры, договоры залога и личного поручительства она подписывала по указанию ФИО8 

<

данные изъяты> 

Виновность ФИО8 подтверждается также письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Протоколами получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым получены экспериментальные образцы почерка и подписи ФИО7, ФИО23, ФИО6, ФИО51, ФИО52 (

<

данные изъяты>

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО7, расположенные в следующих документах:

- кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между 

<

данные изъяты>», на 13 листах;

- договоре № залога товаров в обороте от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между 

<

данные изъяты>», на 8 листах;

- кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между 

<

данные изъяты>», на 13 листах;

- заявке на предоставление кредитной линии 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах; 

- договоре № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между 

<

данные изъяты>» и ФИО7, на 6 листах;

- договоре № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между 

<

данные изъяты>» и ФИО7, на 6 листах;

- договоре № хранения сельскохозяйственной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между 

<

данные изъяты>», на 5 листах выполнены самой ФИО7 (Том №, л.д. 25-29)

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО23, расположенные в следующих документах:

- кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между 

<

данные изъяты>», на 13 листах;

- договоре № залога товаров в обороте от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между 

<

данные изъяты>», на 8 листах;

- заключении отдела анализа и оценки кредитных проектов 

<

данные изъяты>

- протоколе заседания кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ №, на 17 листах;

- кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между 

<

данные изъяты>», на 13 листах;

- договоре №.10/1 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между 

<

данные изъяты> на 7 листах;

- договоре №.10/2 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между 

<

данные изъяты>», на 7 листах;

- договоре №.10/3 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между 

<

данные изъяты>», на 7 листах;

- договоре № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном 

<

данные изъяты>» и ФИО7, на 6 листах;

- договоре № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между 

<

данные изъяты>» и ФИО7, на 6 листах;

- распоряжении о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору №, на 4 листах;

- распоряжении о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору №, на 4 листах;

- заявке на предоставление кредитной линии 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, на 2 листах, выполнены самой 

<

данные изъяты>Том №11, л.д.58-64)

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подпись от имени ФИО58, расположенная в договоре № хранения сельскохозяйственной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, заключенном между 

<

данные изъяты>», выполнены самим ФИО6 

Подписи от имени ФИО6, ФИО52, ФИО51, расположенные в копии квитанции № на приемку хлебопродуктов в порядке обмена и прочего поступления от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не самими ФИО6, ФИО52, ФИО51, а другими лицами с попыткой подражания подписям-моделям ФИО6, ФИО52, ФИО51 (Том №, л.д. 

<

данные изъяты>

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в офисе 

<

данные изъяты>», в ходе которой были изъяты кредитное досье ООО «Топмарк»; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между 

<

данные изъяты> №, заключенного между ОАО «

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ (Том №, л.д. 5-7).

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и постановлением о признании и приобщении к материалам дела в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которых осмотрены и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств: 

-кредитное досье 

<

данные изъяты>»; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между 

<

данные изъяты> 

-договор № залога товара в обороте от ДД.ММ.ГГГГ, между 

<

данные изъяты> 

-заключение по результатам служебной проверки по выяснению обстоятельств выдачи и дальнейшего сопровождения кредитного договора №, заключенного между 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>.

Осмотром установлено, что предметом кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между 

<

данные изъяты> 

На странице 528 указанного досье имеется Заключение юридического отдела 

<

данные изъяты>» по юридическим документам Заемщика и Залогодателя – 

<

данные изъяты>» по вопросу предоставления краткосрочного кредита. В п. 1.10. указано, что сумма испрашиваемого кредита равна 

<

данные изъяты> рублей, сроком на 12 месяцев, процентная ставка 

<

данные изъяты> 

На странице 532 указанного досье имеется Заключение службы безопасности 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ. Данное заключение касается вопроса возможности предоставления кредита 

<

данные изъяты> рублей. В данном документе также указано, что вхождение 

<

данные изъяты>» в ФИО2 взаимосвязанных заемщиков не выявлено.

На странице № указанного досье имеется Заключение по вопросу обеспечения кредитной сделки, проводимой с 

<

данные изъяты>». На первом листе данного заключения отражены сведения, касающиеся параметров кредитной сделки и предмета её обеспечения. В п. 1 отражено, что сумма денежных средств, предоставляемых 

<

данные изъяты>», равна 51 000 000 рублей сроком на 

<

данные изъяты> 

На странице № указанного досье имеется заключение отдела анализа и оценки кредитных проектов 

<

данные изъяты>» по вопросу предоставления кредитных средств 

<

данные изъяты>». Так, указано, что 

<

данные изъяты>» просит предоставить кредит в сумме 

<

данные изъяты> рублей сроком на 12 месяцев, под залог товаров в обороте (пшеница 

<

данные изъяты> тонны), залоговой стоимостью 

<

данные изъяты> рублей. На третьем листе данного документа указано, что руководителем данной организации является ФИО7 Стоит отметить, что на 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

На странице 

<

данные изъяты> досье имеется письмо № от ДД.ММ.ГГГГ в адрес директора 

<

данные изъяты>», в соответствии с которым ФИО7 сообщает, что имущество, предлагаемое в виде обеспечения обязательств 

<

данные изъяты>», хранится на элеваторе 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>. Кроме того, в данном письме ФИО7 были даны характеристики складского помещения, в котором хранится вышеуказанное имущество.

На странице № досье имеется письмо № от ДД.ММ.ГГГГ в адрес директора 

<

данные изъяты>», в соответствии с которым ФИО7 просит принять в залог имущество (товары) в обороте, а именно пшеницу 

<

данные изъяты> тонны, хранящейся на элеваторе ОАО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>

Из приказа генерального директора 

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ следует, что материально ответственным лицом за сохранность имущества (товаров в обороте), а именно пшеницы 5 класса весом 13 664 тонны, хранящейся на элеваторе ОАО «

<

данные изъяты>» по адресу: Тульская область, г. Новомосковск, пос. 

<

данные изъяты>, назначена ФИО7

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

Предметом договора № о залоге товаров в обороте от ДД.ММ.ГГГГ является обеспечение надлежащего исполнения обязательств 

<

данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в виде товаров в обороте, находящихся у ООО «

<

данные изъяты> В п. 2.2. данного договора указано, что Залогодержатель принял на себя обязательство предоставить Заемщику (ООО «Топмарк») денежные средства в размере 

<

данные изъяты> рублей на пополнение оборотных средств. В приложении к указанному договору указано, что предметом залога является зерно – пшеница 5 

<

данные изъяты>

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, произведенного в помещениях 

<

данные изъяты>», в ходе которого обнаружены и изъяты: 

-договор № хранения сельскохозяйственной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между 

<

данные изъяты>»;

-список контрагентов 

<

данные изъяты>

-анализ субконто Контрагенты, договоры за ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ;

-квитанции на приемку хлебопродуктов в порядке обмена и прочего поступления за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; 

-журнал количественно-качественного учета хлебопродуктов «

<

данные изъяты>» № год»; 

-журнал количественно-качественного учета хлебопродуктов «

<

данные изъяты>» № год», журнал с названием «

<

данные изъяты>

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и постановлением о признании и приобщении к материалам дела в качестве вещественных доказательств, в ходе которых осмотрены и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств:

- документами, свидетельствующими об отсутствии на мощностях 

<

данные изъяты>

-договор № хранения сельскохозяйственной продукции от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между 

<

данные изъяты>

-список контрагентов 

<

данные изъяты>» отсутствует;

-анализ субконто Контрагенты, договоры за ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с данным документом среди контрагентов ОАО «

<

данные изъяты>» не имеется, какие-либо сведения о хранении 

<

данные изъяты>

-квитанции на приемку хлебопродуктов в порядке обмена и прочего поступления за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; 

-журнал количественно-качественного учета хлебопродуктов «

<

данные изъяты>» № год»; 

-журнал количественно-качественного учета хлебопродуктов 

<

данные изъяты>» № год», журнал с названием «

<

данные изъяты> 2012 г.», обнаруженные и изъятые в ходе производства обыска ДД.ММ.ГГГГ в помещениях 

<

данные изъяты>

В ходе осмотра установлено, что среди контрагентов 

<

данные изъяты>» не значится, зерно (пшеницы 

<

данные изъяты>

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, произведенной в МРИ ФНС № по 

<

адрес>, в ходе которой было изъято регистрационное дело 

<

данные изъяты>».(Том №, л.д. 209-212)

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и постановлением о признании и приобщении к материалам дела в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым осмотрено и приобщено к материалам дела в качестве вещественного доказательства регистрационное дело 

<

данные изъяты>», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства выемки в МРИ ФНС № по 

<

адрес>. 

<

данные изъяты>

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в офисе 

<

данные изъяты>», в ходе которой был изъят протокол заседания Кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ №.(

<

данные изъяты>

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и постановлением о признании и приобщении к материалам дела в качестве вещественного доказательства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым осмотрен и приобщен к материалам дела в качестве вещественного доказательства протокол заседания кредитного комитета 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ №, изъятый в ходе производства выемки ДД.ММ.ГГГГ в офисе 

<

данные изъяты>».

<

данные изъяты>

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ у ФИО7, в ходе которой были изъяты документы, свидетельствующие об исполнении ею должностных обязанностей генерального директора 

<

данные изъяты>

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и постановлением о признании и приобщении к материалам дела в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым осмотрены и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств:

-трудовой договор с генеральным директором 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; 

-договор купли-продажи доли в уставном капитале общества от ДД.ММ.ГГГГ; 

-печать 

<

данные изъяты>», изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемку у ФИО7

В ходе осмотра установлено, что в соответствии с трудовым договором ФИО7, как генеральный директор 

<

данные изъяты>», в числе прочих имела право без доверенности действовать от имени Общества, представлять его интересы, совершать сделки, вести переписку, самостоятельно решать все вопросы финансово-хозяйственной деятельности. 

<

данные изъяты>

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в офисе 

<

данные изъяты>», в ходе которой был изъят договор № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между 

<

данные изъяты>» и ФИО7, а также распоряжение о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. (

<

данные изъяты>

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и постановлением о признании и приобщении к материалам дела в качестве вещественных доказательств, в ходе которых осмотрены и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств договор № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между 

<

данные изъяты>» и ФИО7, а также распоряжение о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, изъятые в ходе производства выемки ДД.ММ.ГГГГ в офисе 

<

данные изъяты>».

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ в офисе 

<

данные изъяты>», в ходе которого была обнаружена и изъята первичная бухгалтерская документация 

<

данные изъяты>

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и постановлением о признании и приобщении к материалам дела в качестве вещественного доказательства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым осмотрена и приобщена к материалам дела в качестве вещественного доказательства первичная бухгалтерская документация 

<

данные изъяты>», изъятая ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства обыска в 

<

данные изъяты> 

В ходе осмотра установлено, что согласно банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты>» на расчетный счет № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ перечислены денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> рублей, по распоряжению о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ. 

<

данные изъяты>

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в офисе 

<

данные изъяты>» обнаружены и изъяты учредительные документы 

<

данные изъяты>», а также документы, свидетельствующие о предоставлении 

<

данные изъяты>» кредитов в ТРФ «Россельхозбанк», в том числе, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с дополнительными соглашениями, договор № от ДД.ММ.ГГГГ о залоге товаров в обороте с приложениями, договор № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ с дополнительными соглашениями, акты приема-передачи документов (

<

данные изъяты>

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и постановлением о признании и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым осмотрены и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств учредительные документы 

<

данные изъяты>», а также документы, свидетельствующие о предоставлении ООО 

<

данные изъяты> в том числе, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с дополнительными соглашениями, договор № от ДД.ММ.ГГГГ о залоге товаров в обороте с приложениями, договор № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ с дополнительными соглашениями, акты приема-передачи документов, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе производства обыска в 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе 

<

данные изъяты> 

-банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; 

-платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; 

-заверенные копии платежных поручений № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ;

-заключение службы безопасности 

<

данные изъяты>

-письма, служебные записки, распечатанные листы переписки между 

<

данные изъяты>» по вопросу мены залога (т.10, л.д.

<

данные изъяты>

Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и постановлением о признании и приобщении к материалам дела в качестве вещественных доказательств от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которых, осмотрены и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств:

-банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; 

-платежные поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; 

-заверенные копии платежных поручений № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ;

-заключение службы безопасности 

<

данные изъяты>

-письма, служебные записки, распечатанные листы переписки между 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Согласно переписке между сотрудниками 

<

данные изъяты>» и ФИО21, группой компаний ФИО11 А.В. не предоставлен ряд документов, необходимый для замены залога, в связи с чем, замена залогового имущества по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ не состоялась.

Согласно банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и распоряжению операционному 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты>» с расчетного счета № переводит на расчетный счет № денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> с целью погашения процентов по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

Согласно платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, направленной в 

<

данные изъяты> с расчетного счета № переводит на расчетный счет 

<

данные изъяты>» № денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> с целью погашения процентов по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за июнь 2012 года. 

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, направленной в 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Выпиской движения денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты>» №, №, а также другим счетам, открытым 

<

данные изъяты>». Сведений о перечислении денежных средств с расчетного счета 

<

данные изъяты>

Кредитным досье 

<

данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. (

<

данные изъяты>

Правоустанавливающими документами 

<

данные изъяты>», переданными свидетелем ФИО30 в ходе допроса от ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с договором купли-продажи доли в уставном капитале общества от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО30 приобрел 49% доли в уставном капитале 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Ответом на запрос из ИФНС № по 

<

адрес> №дсп от ДД.ММ.ГГГГ., в соответствии с которым была получена копия регистрационного дела 

<

данные изъяты>

Ответом на запрос из 

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым была получена информация о юридических лицах, входящих в группу компаний ФИО11 А.В. Среди предоставленной информации имеются сведения 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Ответом на запрос из 

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым получена информация о том, что фактов превышения должностными лицами 

<

данные изъяты>» лимитов максимальной совокупной суммы кредитов, предоставляемых группе компаний ФИО11 А.В. в период с января 2012 года по май 2013 года, не имелось.(

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Ответом на запрос из 

<

данные изъяты>», в соответствии с которым данное юридическое лицо не может предоставить оригинал договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с 

<

данные изъяты> в связи с его утерей. Таким образом, данный факт подтверждает фиктивность указанного договора. 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Справкой по валовому сбору зерна в Тульской области за 2011-2012 года сельхозпредприятиями, входящими в ФИО2 

<

данные изъяты> В соответствии с данной справкой, группой компаний ФИО8 в 2011 году было собрано 

<

данные изъяты>

Оценивая собранные и исследованные в судебном заседании доказательства, суд считает, что представленные обвинением доказательства в полной мере отвечают критериям относимости, допустимости и достоверности, а совокупность этих доказательств является достаточной для вывода о виновности подсудимого ФИО8, поскольку представленные обвинением доказательства не находятся в противоречии между собой, дополняют друг друга и конкретизируют обстоятельства происшедшего, в связи с чем оснований не доверять этим доказательствам не имеется. 

Оценив показания представителей потерпевших Тульского регионального филиала 

<

данные изъяты>» по доверенности ФИО18, 

<

данные изъяты>» по доверенности ФИО22, 

<

данные изъяты>» по доверенности ФИО25, свидетелей: ФИО6, ФИО21, ФИО61, ФИО34, ФИО41, ФИО38, ФИО42, ФИО45, ФИО47, ФИО30, ФИО33, ФИО50, ФИО51, ФИО29, ФИО52, ФИО59, ФИО28, ФИО5, ФИО3, ФИО31, ФИО54, ФИО55, ФИО57. ФИО60, ФИО7, которые были оглашены в судебном заседании, в изложенной части, суд находит их соответствующими действительности и доверяет им, поскольку они последовательны, логичны, взаимно дополняют друг друга и конкретизируют обстоятельства происшедшего в совокупности с другими доказательствами, представленными обвинением, не содержат существенных противоречий, ставящих под сомнение их достоверность и подтверждаются другими доказательствами по делу. 

Каких либо процессуальных нарушений при допросах указанных свидетелей не допущено.

Кроме того, в судебном заседании не были установлены обстоятельства, которые свидетельствовали бы о наличии у кого-либо из свидетелей оснований для дачи по делу ложных показаний, оснований для оговора подсудимых представителями потерпевших и свидетелями обвинения не установлено, доказательств, свидетельствующих об их заинтересованности в исходе дела, также не установлено и суду не представлено.

Протоколы выемок, обысков, осмотра документов и приобщения их к материалам дела в качестве вещественных доказательств, получения образцов для сравнительного исследования суд признает допустимыми и достоверными доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при проведении данных следственных действий не установлено.

Анализируя заключения судебно-почерковедческих экспертиз № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, суд считает, что их выводы с учетом совокупности исследованных доказательств не вызывают сомнений в своей достоверности, поскольку научно обоснованы, аргументированы, нашли свое подтверждение и соотносятся с другими доказательствами, выводы сделаны экспертами, имеющими специальные познания в соответствующей области, достаточный стаж работы.

Как следует из материалов дела, экспертизы назначены и проведены в соответствии с требованиями главы 27 УПК РФ. Процедура назначения экспертиз, разъяснения прав и ответственности экспертами соблюдена, противоречия в выводах экспертов отсутствуют.

В связи с изложенным, доводы защитника адвоката Сергейчик Ю.С. о непричастности к совершению преступления и отсутствии доказательств этого, в том числе, что полученные 

<

данные изъяты>» по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в тот же день поступили обратно на счет в 

<

данные изъяты>», наличие апелляционного определения судебной коллегии по гражданским делам Смоленского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, именно в результате виновных противоправных действий ФИО23 ТРФ «Россельхозбанк» был причинен ущерб, никто из свидетелей не указал на ФИО8, как на лицо, давшее указание сфальсифицировать документы, нельзя признать состоятельными, данные доводы не свидетельствуют о не доказанности вины ФИО8 по инкриминируемому преступлению. 

Анализ обстоятельства дела, объективно свидетельствует о том, что ФИО8 организовал совершение незаконного получения кредита, а именно вел переговоры с кредитным учреждением о заключении сделки, дал указание подчиненным сотрудникам о подготовке необходимых документов для заключения данной сделки, определив при этом предмет залога, о чем также сообщил подчиненным сотрудникам. Данные обстоятельства также не отрицались подсудимым ФИО8

В ходе судебного следствия установлено, что во время совершения преступления ФИО8 действовал последовательно, целенаправленно, правильно ориентировался в окружающей обстановке и происходящих событиях, осознанно руководил своими действиями. Его поведение в судебном заседании адекватно происходящему и поэтому у суда не возникло сомнений в его психической полноценности, поэтому в отношении инкриминируемого деяния ФИО8 следует признать вменяемым, и он должны нести ответственность за содеянное. 

Таким образом, оценивая исследованные в судебном заседании доказательства, суд приходит к убеждению в том, что каждое из них является относимым, допустимым и достоверным, а все представленные обвинением доказательства в совокупности – достаточными для вывода о виновности подсудимого.

На основании вышеизложенного, с учетом требований ст. ст. 9, 10 УК РФ, ст. 252 УПК РФ, согласно которым судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному обвинению, а также с учетом установленных в судебном заседании обстоятельств, суд квалифицирует действия:

ФИО8 по ч.3 ст.33, ч.1 ст.176 УК РФ, как незаконное получение организатором кредита, то есть получение руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, причинившее крупный ущерб.

Квалифицирующий признак «причинение крупного ущерба» суд усматривает, исходя из примечания к статье 169 УК РФ.

Указанные выводы суда в полном объеме основаны на доказательствах, представленных обвинением и исследованных в судебном заседании.

При назначении наказания подсудимому ФИО8, суд в соответствии с ч.3 ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступления, конкретные данные о личности подсудимого, в том числе обстоятельства смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие обстоятельств отягчающих наказание, влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

Подсудимый ФИО8 ранее не судим, к административной ответственности не привлекался (том № л

<

данные изъяты>), на учете врача-нарколога и врача-психиатра не состоит (

<

данные изъяты> по месту жительства в управляющую организацию жалоб на него от жильцов дома, соседей не поступало (

<

данные изъяты> ректором Московской православной духовной академии, а также по месту работы ОАО «Агроивест» ФИО8 характеризуется нейтрально 

<

данные изъяты>), как инвестор 

<

данные изъяты> характеризуется положительно ( т.15 л.д.111-114,135)

ФИО8 в 

<

данные изъяты> России по 

<

данные изъяты>, в 

<

данные изъяты> характеризуется положительно. 

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО8, судом не установлено.

К обстоятельству, смягчающему наказание ФИО8 суд относит наличие на иждивении ребенка, состояние здоровья подсудимого, признание вины и раскаяние в содеянном, наличие благодарственного письма. 

С учетом всех данных о личности подсудимого, конкретных обстоятельств дела, влияния наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, суд приходит к выводу о том, что цели наказания согласно ч. 2 ст. 43 УК РФ, в частности восстановление социальной справедливости, исправление осужденного и предупреждение совершения им новых преступлений, не могут быть достигнуты без назначения подсудимому наказания, не связанного с реальным лишением свободы, и назначает ФИО8 наказание в виде лишения свободы.

Суд также принимает во вниманию, требования закона о назначении наказания с учетом правил главы 40 УПК РФ подсудимому ФИО8, согласившегося с предъявленным обвинением и ходатайствующего о применении особого порядка судебного разбирательства (Определение Конституционного Суда РФ от 24.09.2013 года №1474-О).

При этом суд не усматривает оснований для применения при назначении наказания ФИО8 ст. ст. 64, 73 УК РФ, поскольку судом не установлено обстоятельств, которые могли существенно уменьшить степень общественной опасности совершенного им преступления, а также для изменения в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ категории преступления, совершенного подсудимым, на менее тяжкую.

Отбывание наказания в виде лишения свободы ФИО8 следует назначить в соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 58 УК РФ.

Для разрешения гражданского иска 

<

данные изъяты> о возмещения материального ущерба, причиненного преступлением, по которому необходимо произвести дополнительные расчеты, требуется отложение судебного разбирательства, поэтому, в соответствии с ч. 2 ст. 309 УПК РФ следует признать за истцом право на удовлетворение иска и вопрос о размере возмещения гражданского иска, с привлечением к участию в деле всех заинтересованных лиц, передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст. ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 303, 304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО8 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.33, ч.1 ст.176 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 2 (два) месяца, с отбыванием наказания в колонии-поселении.

Меру пресечения ФИО8 до вступления приговора в законную силу оставить прежней - заключение под стражей, с содержанием в ФКУ СИЗО № 1 УФСИН России по Тульской области. 

Срок наказания ФИО8 исчислять с ДД.ММ.ГГГГ, с зачетом времени отбывания наказания с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. 

Признать за потерпевшим 

<

данные изъяты>, право обращения в суд с иском о возмещении материального ущерба в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства: 

документы, изъятые в ходе проведения обысков, выемок, приобщенные в материалы дела; компакт-диски DVD-R, хранить при материалах дела;

кредитное досье № 

<

данные изъяты>», возвратить в 

<

данные изъяты>

регистрационное дело 

<

данные изъяты>», возвратить в МРИ ФНС № по 

<

адрес>;

печать 

<

данные изъяты>», документы первичной бухгалтерской документации 

<

данные изъяты>», учредительные документы 

<

данные изъяты>, возвратить в 

<

данные изъяты>». 

Приговор суда может быть обжалован в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащегося под стражей, – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или представления через Центральный районный суд г. Тулы.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный, вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции с участием защитника. 

Председательствующий О.В.Митяева