Дело №1-386/2024 

УИД – НОМЕР

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Новоалтайск 06 июня 2024 года

Новоалтайский городской суд Алтайского края в составе:

председательствующего Староверовой Е.Ю.,

при секретаре Микушиной Е.Ю., 

с участием: государственных обвинителей Дорошенко С.В., Зайковой М.А., 

подсудимого ФИО2, 

защитника Поповой С.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО2, 

<

данные изъяты>, не судимого, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершил преступление при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДАТА № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон № 161-ФЗ), электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 12 ст. 3 Закона №161-ФЗ, перевод денежных средств – действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. 

Согласно письму Центрального банка России от ДАТА НОМЕР-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания», система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО. 

В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона от ДАТА №63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее – Закон №63-ФЗ), ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона №63-ФЗ, информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее – РФ), кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе. 

Не позднее ДАТА неустановленное лицо обратилось к ФИО2 с просьбой за денежное вознаграждение выступить в качестве учредителя и директора в обществе с ограниченной ответственностью, предоставив ему свой паспорт гражданина РФ, а также иные документы, необходимые для внесения сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) о нем, как об участнике и директоре юридического лица - общество с ограниченной ответственностью «ДомПодКлюч» ИНН НОМЕР (далее ООО «ДомПодКлюч»», Общество), без осуществления деятельности в данной организации, тем самым являясь подставным лицом. На что ФИО2, преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений осуществлять деятельность от имени ООО «ДомПодКлюч» и быть его руководителем, дал свое согласие.

На основании представленных ФИО2 документов, сотрудники Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России НОМЕР по АДРЕС (далее – МИФНС РФ НОМЕР по АДРЕС), ДАТА внесли запись в ЕГРЮЛ о государственной регистрации юридического лица - ООО «ДомПодКлюч» ИНН НОМЕР, а также сведения о его учредителе и руководителе – подставном лице Горбунове Ю.В. 

После чего, в период с ДАТА по ДАТА, находясь на территории АДРЕС, в том числе на территории АДРЕС края, неустановленное лицо за денежное вознаграждение предложило ФИО2 открыть расчетные счета ООО «ДомПодКлюч» в ПАО «Сбербанк», АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», ПАО «Промсвязьбанк»; ПАО «БИНБАНК» (в связи с реорганизацией далее ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие») с последующим подключением системы дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данным расчетным счетом посредством находившегося в пользовании неустановленного лица мобильного телефона с абонентским номером НОМЕР и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету созданного ФИО2 юридического лица – ООО «ДомПодКлюч».

После этого, в период с ДАТА по ДАТА у находящегося на территории АДРЕС, в том числе на территории АДРЕС края, ФИО2, не имеющего намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ДомПодКлюч», из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем последний, будучи подставным директором ООО «ДомПодКлюч», дал свое добровольное согласие открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО «ДомПодКлюч» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем неустановленному лицу осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени Общества. 

ФИО2, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ДомПодКлюч», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период с ДАТА по ДАТА, совершил неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах. 

1. Так, ДАТА в период с ДАТА ФИО2, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным директором ООО «ДомПодКлюч», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации – банковская карта, логин и пароль, последний самостоятельно может осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «ДомПодКлюч» с подключением системы ДБО в филиале (дополнительном офисе) НОМЕР Алтайского отделения НОМЕР «Сбербанк», расположенном по адресу: АДРЕС. После составления документов сотрудником банка, ФИО2 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «ДомПодКлюч» с подключением системы «Сбербанк ФИО1», где указал абонентский номер телефона НОМЕР (находящийся в пользовании неустановленного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ДомПодКлюч», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного филиала, введенным ФИО2 в заблуждение, ДАТА на имя ООО «ДомПодКлюч» открыт расчетный счет НОМЕР и подключена услуга системы ДБО «Сбербанк ФИО1» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день ФИО2 получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «ДомПодКлюч» и по подключению системы ДБО «Сбербанк ФИО1», в том числе электронные средства и электронные носители информации – банковская карта, логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ДомПодКлюч», тем самым ФИО2 приобрел электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

Затем ФИО2, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «Сбербанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДАТА в период времени с ДАТА, находясь на крыльце здания по адресу: АДРЕС, незаконно передал их неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства и электронные носители информации – банковскую карту, логин и пароль с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

2. Так, ДАТА в период времени с ДАТА ФИО2, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным директором ООО «ДомПодКлюч», осознавая, что после открытия расчетного счета в дополнительном офисе «Алтайский» в АДРЕС филиала «Новосибирский» АО «АЛЬФА-БАНК» и предоставления неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации – банковская карта, логин и пароль, последний самостоятельно может осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «ДомПодКлюч» с подключением системы ДБО в дополнительном офисе «Алтайский» в АДРЕС филиала «Новосибирский» АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: АДРЕС. После проверки документов сотрудником банка, ФИО2 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «ДомПодКлюч» с подключением системы ДБО, где указал абонентский номер телефона НОМЕР (находящийся в пользовании неустановленного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ДомПодКлюч», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного банка, введенным ФИО2 в заблуждение, ДАТА на имя ООО «ДомПодКлюч» открыт расчетный счет НОМЕР и подключена услуга системы ДБО «ФИО1-ФИО1», с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день ФИО2 получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «ДомПодКлюч» и по подключению системы ДБО «ФИО1-ФИО1», в том числе электронные средства и электронные носители информации – банковская карта, логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ДомПодКлюч», тем самым ФИО2 приобрел электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

Затем ФИО2, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «АЛЬФА-БАНК», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДАТА, находясь на крыльце здания по адресу: АДРЕС, незаконно передал их неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства и электронные носители информации – банковскую карту, логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. 

3. Так, ДАТА в период времени с ДАТА ФИО2, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным директором ООО «ДомПодКлюч», осознавая, что после открытия расчетного счета в филиале ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» и предоставления неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации – логин и пароль, последний самостоятельно может осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично встретился с представителем филиала ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: АДРЕС, и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «ДомПодКлюч» с подключением системы ДБО в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития». После проверки документов сотрудником банка, ФИО2 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «ДомПодКлюч» с подключением системы ДБО, где указал абонентский номер телефона НОМЕР (находящийся в пользовании неустановленного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ДомПодКлюч», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного банка, введенным ФИО2 в заблуждение, ДАТА на имя ООО «ДомПодКлюч» открыт расчетный счет НОМЕР и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк Light», с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день ФИО2 получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «ДомПодКлюч» и по подключению системы ДБО «Интернет-банк Light», в том числе электронные средства и электронные носители информации – логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ДомПодКлюч», тем самым ФИО2 приобрел электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

Затем ФИО2, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДАТА в период времени с ДАТА, находясь на крыльце здания по адресу: АДРЕС, незаконно передал их неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства и электронные носители информации – логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами. 

4. Так, в период с ДАТА ФИО2, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным директором ООО «ДомПодКлюч», осознавая, что после открытия расчетных счетов в дополнительном офисе «Алтайский» ПАО «Промсвязьбанк» и предоставления неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации – банковской карты, электронного ключа (USB-токена) последний самостоятельно может осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, лично встретился с представителем дополнительного офиса «Алтайский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: АДРЕС, и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО «ДомПодКлюч» с подключением системы ДБО «PSB On-Line» ПАО «Промсвязьбанк». После проверки документов сотрудником банка, ФИО2 лично подписал документы по открытию расчетных счетов на ООО «ДомПодКлюч» с подключением системы ДБО, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ДомПодКлюч», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного банка, введенным ФИО2 в заблуждение, в период с ДАТА на имя ООО «ДомПодКлюч» открыты расчетные счета НОМЕР и НОМЕР и подключена услуга системы ДБО «PSB On-Line», после чего в вышеуказанный период времени ФИО2 получил от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО «ДомПодКлюч» и по подключению системы ДБО «PSB On-Line» электронные средства и электронные носители информации – банковскую карту, электронный ключ (USB-токен), посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ДомПодКлюч», тем самым ФИО2 приобрел электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

Затем ФИО2, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ПАО «Промсвязьбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период с 08 часов 00 минут ДАТА до 23 часов 00 минут ДАТА, находясь на крыльце здания по адресу: АДРЕС, незаконно передал их неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства и электронные носители информации – банковскую карту, электронные ключи (USB-токен) с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

5. Так, в период с ДАТА ФИО2, реализуя свой преступный умысел, являясь подставным директором ООО «ДомПодКлюч», осознавая, что после открытия расчетных счетов в филиале ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств и электронных носителей информации – банковская карта, электронные ключи (USB-токены) последний самостоятельно может осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, лично встретился с представителем филиала ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: АДРЕС, и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО «ДомПодКлюч» с подключением системы ДБО «Бинбанк ФИО1 2.0» в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». После проверки документов сотрудником банка, ФИО2 лично подписал документы по открытию расчетных счетов на ООО «ДомПодКлюч» с подключением системы ДБО «Бинбанк ФИО1 2.0», введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ДомПодКлюч», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного банка, введенным ФИО2 в заблуждение в период с ДАТА на имя ООО «ДомПодКлюч» открыты расчетные счета НОМЕР и НОМЕР (после изменения НОМЕР и НОМЕР) и подключена услуга системы ДБО, после чего в вышеуказанный период времени ФИО2 получил от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО «ДомПодКлюч» и по подключению системы ДБО, в том числе электронные средства и электронные носители информации – банковская карта, электронные ключи (USB-токен), посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ДомПодКлюч», тем самым ФИО2 приобрел электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

Затем ФИО2, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период с ДАТА, находясь на крыльце здания по адресу: АДРЕС, незаконно передал их неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства и электронные носители информации – банковскую карту, электронные ключи (USB-токены) с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами. 

Таким образом, в период с ДАТА ФИО2 осуществил сбыт неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, полученных им в кредитных организациях –ПАО «Сбербанк», АО «ФИО1-БАНК», ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО2, неустановленным лицом в период с ДАТА по ДАТА неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «ДомПодКлюч».

Совершая вышеуказанные действия, ФИО2 руководствовался корыстной целью, осознавал общественную опасность своих действий, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желал их наступления.

В судебном заседании подсудимый ФИО2 свою вину признал полностью, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказался, подтвердив свои ранее данные показания в ходе предварительного следствия.

Из оглашенных показаний подозреваемого ФИО2 следует, что в ДАТА к нему обратился мужчина, анкетных данных которого он не знает, и предложил за денежное вознаграждение открыть на его имя фирму, которая будет заниматься строительными работами, на что он согласился. При этом мужчина указал ему, что также будет платить ему денежные средства за открытие в дальнейшем счетов данной фирмы в банке, на что он согласился. Он не занимался подготовкой документов, предназначенных для регистрации фирмы, он только предоставил копию своего паспорта мужчине, который к нему обратился. Спустя несколько дней ему передали необходимый пакет документов для регистрации фирмы ООО «ДомПодКлюч». После этого он был проинформирован, каким образом ему необходимо зарегистрировать ООО «ДомПодКлюч» на его имя. В ДАТА его отвезли в АДРЕС, где он лично обратился в межрайонную ИФНС России по Алтайскому краю, куда предоставил весь пакет документов. После чего в налоговом органе было зарегистрировано ООО «ДомПодКлюч». Таким образом, фактически руководство деятельностью ООО «ДомПодКлюч» им не осуществлялось, кто является основными контрагентами с ООО «ДомПодКлюч», кто занимался составлением бухгалтерской документации, кто отвечал за ведение бухгалтерского учета и отчетности, ему неизвестно, денежными средствами на расчетных счетах он не распоряжался. После регистрации организации в налоговом органе, неизвестный мужчина, которому он передавал пакет документов о регистрации организации в налоговом органе, попросил его за вознаграждение открыть в банках расчетные счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ООО «ДомПодКлюч», на что он согласился. ДАТА за ним в АДРЕС приехал неизвестный ему мужчина, который привез его в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: АДРЕС. Перед посещением банка мужчина выдал ему кнопочный сотовый телефон с абонентским номером НОМЕР, проинструктировал его и пояснил, что в данном банке он будет оформлять на ООО «ДомПодКлюч» расчетный счет с подключением к нему услуги дистанционного обслуживания и распоряжения счетом, указывая во всех документах номер телефона из кнопочного телефона, который после оформления документов он должен будет передать ему, а также передал ему документы ООО «ДомПодКлюч» и печать организации. В ПАО «Сбербанк» он подал пакет документов, которые ему передал мужчина, на ООО «ДомПодКлюч» в его лице был открыт расчетный счет с подключенной к нему системой ДБО с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +НОМЕР и адрес электронной почты. В банке ему были переданы документы, логин и пароль для доступа и управления расчетным счетом в указанной системе. Всё, что он получил в банке, в том числе, логин и пароль, он передал неизвестному ему мужчине на крыльце ПАО «Сбербанк». Сотовый телефон, который был ему выдан перед походом в банк, он по выходу из банка передал мужчине. ДАТА за ним в АДРЕС вновь приехал неизвестный ему мужчина, после чего привез его в АО «ФИО1-БАНК», расположенный по адресу: АДРЕС. В АО «АЛЬФА-БАНК» он подал пакет документов, которые ему передал мужчина на ООО «ДомПодКлюч», где в его лице был открыт расчетный счет с подключенной к нему системой ДБО «ФИО1» с подключением к нему варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +НОМЕР и адрес электронной почты. В банке ему были переданы документы, логин и пароль для доступа и управления расчетным счетом в указанной системе. После чего все, что он получил в банке, в том числе, логин и пароль, он передал мужчине на крыльце АО «ФИО1-БАНК». ДАТА за ним в АДРЕС вновь приехал неизвестный ему мужчина, после чего привез его в ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: АДРЕС. В ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» он подал пакет документов, которые ему передал мужчина на ООО «ДомПодКлюч», где в его лице был открыт расчетный счет с подключенной к нему системой ДБО «Интернет-банк Light», с подключением к нему варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +НОМЕР. В банке ему были переданы документы, логин и пароль для доступа и управления расчетным счетом в указанной системе. После чего всё, что он получил в банке, в том числе, логин и пароль, он передал мужчине на крыльце ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития». ДАТА за ним в АДРЕС вновь приехал неизвестный ему мужчина, после чего привез его в ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: АДРЕС. В банке ПАО «Промсвязьбанк» он подал пакет документов, которые ему передал мужчина на ООО «ДомПодКлюч», где в его лице были открыты расчетные счета с подключенной к нему системой ДБО «PSB On-Line», с подключением к нему варианта защиты системы и подписания документов путем USB-tokenа. При оформлении он указал свой номер телефона +НОМЕР, поскольку в данном случае не требовались никакие манипуляции с пин-кодами. В банке ему были переданы документы, USB-token и корпоративная карта для доступа и управления расчетными счетами в указанной системе. После чего всё, что он получил в банке, в том числе, USB-token, корпоративную карту, он передал мужчине на крыльце ПАО «Промсвязьбанк». ДАТА за ним в АДРЕС вновь приехал неизвестный ему мужчина, после чего привез его в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: АДРЕС. В ПАО Банк «ФК Открытие» он подал пакет документов, которые ему передал мужчина на ООО «ДомПодКлюч», где в его лице были открыты расчетные счета с подключенными к тем системой ДБО «Бинбанк ФИО1 2.0»,» с подключением варианта защиты системы и подписания документов при помощи логина и пароля, закрытых и открытых электронных ключей для создания электронной подписи и ее проверки, предоставленных на USB - token. При открытии расчетных счетов во всех банковских документах он указывал номер телефона +НОМЕР, а также номер телефона, который принадлежит ему +НОМЕР. В банке ему были переданы документы, электронный носитель информации в виде USB-token. После чего всё, что он получил в банке, в том числе, USB флеш-карты, он передал мужчине на крыльце ПАО Банк «ФК Открытие». Все документы, касающиеся открытия банковских счетов, их реквизитов он передавал неизвестному ему мужчине на крыльце указанных отделений банков. Какое количество денежных средств переводились через открытые расчетные счета ООО «ДомПодКлюч», ему не известно, он указанными денежными средствами не распоряжался и доступов к тем не имел. Сотрудники каждого банка давали ему разъяснения по поводу пользования электронного средства и электронных носителей информации, а именно, что их нельзя передавать третьим лица, также ему разъяснили о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, USB-токенов предоставляющих доступ к системам ДБО. За указанные действия он получил вознаграждения в общей сумме 40 000 рублей (т. 2 л.д. 122-127, л.д. 128-135).

Вышеуказанные показания ФИО2 подтвердил в присутствии защитника в ходе проверки показаний на месте, а также при допросе в качестве обвиняемого (т. 2 л.д. 136-155, л.д. 169-172).

Помимо показаний подсудимого, его вина в совершении преступления подтверждается совокупностью нижеприведенных доказательств.

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №2, из которых следует, что она состоит в должности директора малого бизнеса АО «АЛЬФА-БАНК». ДАТА в офис банка лично обратился директор ООО «ДомПодКлюч» ФИО2 с целью открытия расчетного счета Общества, который предоставил установленный пакет документов, уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, номер мобильного телефона +НОМЕР, документы подтверждающие личность. После проверки документов и личности, было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета Общества. Документы, представленные ФИО2, были направлены в банк на проверку. Менеджером банка указанные документы были приняты к работе, и после одобрения заявки, ДАТА на имя юридического лица ООО «ДомПодКлюч» был открыт расчетный счет НОМЕР. ДАТА в офисе банка ФИО2 были переданы логин и пароль для доступа к системе ДБО «ФИО1», при этом он был предупрежден, что логин и пароль нельзя передавать третьим лицам. Согласно заявлению никто, кроме ФИО2, не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщалось о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе, с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП возлагается на владельца ЭЦП (т. 1 л.д. 76-81).

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №1, согласно которым она состоит в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк ФК «Открытие». ДАТА в офис банка лично обратился директор ООО «ДомПодКлюч» ФИО2 с целью открытия расчетного счета Общества, который предоставил установленный пакет документов, уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, номер мобильного телефона +НОМЕР, документы подтверждающие личность, путем подачи их в электронном документе в приложении к заявке. После проверки документов и личности было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета Общества. Документы, представленные ФИО2, были направлены в банк на проверку. Менеджером банка указанные документы были приняты к работе, и после одобрения заявки, ДАТА на имя юридического лица ООО «ДомПодКлюч» были открыты расчетные счета НОМЕР от ДАТА, НОМЕР от ДАТА. ДАТА в офисе банка ФИО2 были переданы USB-токены для доступа к системе ДБО «Бинбанк ФИО1 2.0», при этом он был предупрежден, что USB-токены нельзя передавать третьим лицам. Согласно заявлению никто, кроме ФИО2, не имел доступа к вышеуказанным расчетным счетам. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту также сообщалось о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе, с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП возлагается на владельца ЭЦП (т. 1 л.д. 212-217).

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №3, из которых следует, что она состоит в должности главного специалиста по работе с юридическими лицами в ПАО КБ «УБРиР». ДАТА в офис ПАО КБ «УБРиР» обратился директор ООО «ДомПодКлюч» ФИО2 с целью открытия расчетного счета Общества, который предоставил установленный пакет документов, уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность. После выполнения процедур по оформлению документов был открыт расчетный счет НОМЕР на имя юридического лица ООО «ДомПодКлюч» в лице директора ФИО2 В заявлении на открытие расчетного счета указаны анкетные и паспортные данные ФИО2, а также номер телефона НОМЕР, на который поступали смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет «Интернет банк Light», и необходимые смс-коды для входа в систему «Интернет банк Light». ФИО2 был предупрежден, что данные логина и пароля запрещено передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы «Интернет банк Light», ФИО2 была выдана памятка работы со счетом, в которой также разъясняется клиенту о правилах работы с системой «Интернет банк Light» и правилах использования средств оборота платежей. ФИО2 получил второй экземпляр банковских документов на открытие расчетного счета ООО «ДомПодКлюч» на руки. В заявлении о присоединении (обслуживание расчетного счета клиента) в строке «номер сотового телефона для получения SMS-сообщения с одноразовым паролем» вносится номер телефона, указанный клиентом. Заявление о присоединении (обслуживание расчетного счета клиента), которое и содержит все необходимые клиенту сведения для входа в систему «Интернет банк Light» и распоряжения расчетным счетом, карточка с образцами подписей и оттисков печати (клиента владельца счета), были выданы ФИО2 по окончанию оформления документации. Никто, кроме ФИО2, не имел права пользоваться вышеуказанным расчетным счетом ООО «ДомПодКлюч». После формирования ЭЦП доступ к системе «Интернет банк Light» осуществляется только с помощью указанной подписи (т. 2 л.д. 47-51).

Оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №4, согласно которым она трудоустроена в ПАО «Просвязьбанк» в должности начальника отдела по обслуживанию клиентов юридических лиц в ДО «Алтайский» СФ ПАО «Промсвязьбанк». ДАТА в ДО «Алтайский» ПАО «Промсвязьбанк» лично обратился директор ООО «ДомПодКлюч» ФИО2 с целью открытия расчетного счета Общества, который представил паспорт на своё имя, уставные документы организации. Менеджер банка провел проверку документов, разъяснил все положения законодательства, после чего ФИО2 подписал заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частой практикой в ПАО «Промсвязьбанк», и поставил печать организации, с подключением системы ДБО «PSB On-Line». ДАТА на имя ООО «ДомПодКлюч» был открыт расчетный счет НОМЕР, подключена услуга системы ДБО «PSB On-Line», а также выдана корпоративная банковская карта, к которой открыт счет НОМЕР. ДАТА в офисе банка ФИО2 получил Е-Токен (флэш-носитель для записи сертификата электронной подписи), сертификаты для регистрации в системе ДБО были активированы сотрудником банка. Согласно договору обслуживания, никто, кроме ФИО2, не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования ЭЦП доступ к системе «PSB On- Line» осуществляется только с помощью указанной подписи (т. 2 л.д. 5-7).

Кроме того, вина ФИО2 подтверждается материалами дела:

- результатами оперативно-розыскной деятельности от ДАТА, согласно которым были предоставлены оптические диски в отношении ООО «ДомПодКлюч» с ПАО «Сбербанк», АО «ФИО1-БАНК», ПАО Банк «ФК Открытие»; выписка о движении денежных средств по счетам и копия банковского досье в отношении ООО «ДомПодКлюч», предоставленные из ПАО «Промсвязьбанк»; сведения о движении денежных средств по счетам, копии юридического дела, сведения об использовании системы «Интернет-банк ip-адресах и статистика соединений ООО «ДомПодКлюч», предоставленные из ПАО КБ «Уральский Банк Реконструкции и развития» (т. 1 л.д. 19-22, л.д. 35, л.д. 72, л.д. 83, л.д. 160, л.д. 165, л.д. 210, л.д. 219-264, т. 2 л.д. 9-41);

- протоколом осмотра предметов от ДАТА, согласно которому осмотрен оптический диск, представленный ПАО «Сбербанк» (т. 1 л.д. 84-159), 

<

данные изъяты>

- протоколом осмотра предметов от ДАТА, согласно которому осмотрен оптический диск, представленный АО «Альфа-Банк» (т. 1 л.д. 36-71), 

<

данные изъяты>

- протоколом осмотра предметов от ДАТА, согласно которому осмотрен оптический диск, представленный ПАО Банк «ФК Открытие» (т. 1 л.д. 166-209), 

<

данные изъяты>

- протоколом осмотра предметов от ДАТА, согласно которому осмотрены: выписка о движении денежных средств по счетам, копия банковского досье в отношении ООО «ДомПодКлюч», предоставленные из ПАО «Промсвязьбанк» (т. 2 л.д. 1-3), 

<

данные изъяты>

- протоколом осмотра предметов от ДАТА, согласно которому осмотрены: сведения о движении денежных средств по счетам, копии юридического дела, сведения об использовании системы «Интернет-банк ip-адресах и статистика соединений ООО «ДомПодКлюч», предоставленные из ПАО КБ «Уральский Банк Реконструкции и развития» (т. 2 л.д. 42-45), 

<

данные изъяты>

- протоколом осмотра предметов от ДАТА, согласно которому осмотрена копия регистрационного дела ООО «ДомПодКлюч» (т. 2 л.д. 108-110), 

<

данные изъяты>

- сведениями из ПАО «Сбербанк» от ДАТА, согласно которым для открытия расчетного счета в банк может обратиться только лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации, после изучения документов организации и её руководителя при положительном результате проверки открывается расчетный счет, в течение суток клиенту на указанную электронную почту поступает логин для входа в систему «Сбербанк ФИО1», на указанный телефон приходит пароль для первоначального входа (т. 1 л.д. 163).

Иные доказательства, исследованные в судебном заседании, судом в приговоре не приводятся, поскольку они не подтверждают и не опровергают вину подсудимого.

Суд считает, что вышеизложенные доказательства вины подсудимого получены в соответствии с требованиями действующего законодательства, поэтому допустимы, согласуются между собой, дополняют друг друга, подтверждают в совокупности объективно установленные обстоятельства преступления, т.е. достоверны и достаточны для признания подсудимого виновным. 

В качестве достоверных и допустимых суд признает и кладет в основу приговора показания подсудимого, данные им в период предварительного следствия, поскольку они являются обстоятельными и подробными, были подтверждены ФИО2 как при проверке показаний на месте, так и в судебном заседании. Допросы ФИО2 в период предварительного следствия проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона в присутствии защитника. В ходе вышеуказанных следственных действий ФИО2 давал детальные показания относительно времени, места, способа, обстоятельств совершения им преступления. Данные показания подсудимого согласуются с приведенными выше показаниями свидетелей, письменными материалами дела.

Оценивая оглашенные показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, суд считает их достоверными и подробными, кладет их в основу приговора, поскольку они последовательны, согласуются между собой и с показаниями подсудимого, материалами дела.

Положенные судом в основу приговора письменные доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, никем из участников процесса не оспаривались, являются допустимыми.

В судебном заседании установлено, что ФИО2, не имея намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ДомПодКлюч», в том числе производить денежные переводы, лично обращался и подавал документы необходимые для открытия расчетных счетов ООО «ДомПодКлюч» и подключения услуг ДБО в ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Откпрытие», где для ООО «ДомПодКлюч» были открыты расчетные счета, к которым подключена услуга системы ДБО. Далее, незамедлительно рядом с помещениями указанных банков ФИО2 все электронные средства, электронные носители информации передавал неустановленным лицам для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «ДомПодКлюч» третьим лицам.

Суд, соглашаясь с позицией государственного обвинителя, исключает из объема обвинения ФИО2 квалифицирующие признаки «приобретение в целях сбыта» и «сбыт документов», как не нашедшие своего подтверждения в судебном заседании. По смыслу закона предметом преступного посягательства, предусмотренного ст. 187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст.186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, денежный чек и т.д.), не образуют состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественные права, не удостоверяющих требование, поручение ли обязательство перечислять денежные средства. Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключению системы ДБО не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не наделяют их обладателя имущественными правами, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. 

Суд, исследовав доказательства по делу, квалифицирует действия ФИО2 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Данная квалификация преступления нашла своё подтверждение в судебном заседании и подтверждается материалами дела, показаниями свидетелей, указанных выше в приговоре, которые согласуются между собой и с материалами дела, а также признательными показаниями подсудимого на предварительном следствии, которые он подтвердил в судебном заседании.

Психическая полноценность ФИО2 у суда сомнений не вызывает, ведет он себя адекватно окружающей обстановке и судебной ситуации, в связи с чем суд признает его вменяемым.

При назначении наказания подсудимому в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ суд учитывает, что ФИО2 не судим, совершил умышленное оконченное преступление в сфере экономической деятельности, относящиеся к категории тяжких, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно, по соседями положительно, дважды был награжден медалями за успехи в профессиональной деятельности, за что также имеет пять благодарностей, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому, суд признает и учитывает: полное признание вины в совершении преступления, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления путем дачи признательных показаний и объяснения, участия в проверке показаний на месте, состояние здоровья подсудимого и его жены, которой он оказывает помощь, наличие у подсудимого медалей и благодарностей за успехи в профессиональной деятельности. 

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому, прямо предусмотренных ч.1 ст.61 УК РФ, не имеется, в то же время признание в качестве таковых обстоятельств, не закрепленных данной нормой, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ является правом суда, а не его обязанностью. Обсудив данный вопрос, суд не находит оснований для отнесения к смягчающим иных, кроме перечисленных выше обстоятельств.

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

Учитывая конкретные обстоятельства совершенного преступления, характер и степень его общественной опасности, личность виновного, совокупность смягчающих при отсутствии отягчающих обстоятельств, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи, материальное положение, суд считает необходимым назначить ФИО2 наказание с соблюдением требований ч. 1 ст. 62 УК РФ в виде лишения свободы, с применением положений ст.73 УК РФ условно, назначением испытательного срока, достаточного для исправления осужденного и возложением обязанностей по приговору суда.

Назначение данного вида наказания, по мнению суда, является справедливым, соответствует личности подсудимого, будет способствовать его исправлению и предупреждению совершения им новых преступлений. 

В соответствии с п.59 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДАТА НОМЕР «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», если закон, по которому квалифицировано совершенное преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания, то его неприменение судом допускается либо при наличии условий, предусмотренных ст.64 УК РФ, либо в силу положений Общей части Уголовного кодекса Российской Федерации о неприменении соответствующего вида наказания.

Закон, по которому квалифицировано совершенное ФИО2 преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания в виде штрафа. В данном случае, фактические обстоятельства совершенного преступления, данные о личности подсудимого, его поведении после совершения преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, материальное положение ФИО2, его пенсионный возраст, оказание финансовой помощи жене, которая имеет ряд заболеваний, по мнению суда, существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, поэтому судом они признаются исключительными, и, с применением ст.64 УК РФ, судом не назначается подсудимому дополнительное наказание в виде штрафа.

Оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ и изменения категории преступления на менее тяжкую, а также ст.53.1 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, личности подсудимого, по мнению суда, не имеется.

ФИО2 по уголовному делу под стражей не содержался, в порядке ст.ст.91, 92 УПК РФ не задерживался. 

Судьба вещественных доказательств разрешается судом в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 132 УПК РФ, процессуальные издержки взыскиваются с осужденного. При рассмотрении данного уголовного дела в общем порядке в судебном заседании участвовал адвокат по назначению суда, работа которого оплачивается из средств Федерального бюджета. С учетом изложенного, а также того обстоятельства, что отказа от адвоката со стороны ФИО2 не поступало, суд не находит законных оснований для освобождения подсудимого от взыскания с него процессуальных издержек. Вместе с тем, учитывая его имущественное положение, нахождение на пенсии, состояние здоровья, а также состояние здоровья его жены, имеются основания для частичного освобождения ФИО2 от уплаты процессуальных издержек в доход государства.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299, 307-310 УПК РФ, суд 

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев, без дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком 1 год, обязав ФИО2: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться в указанный орган для регистрации с периодичностью и в дни, установленные данным органом. 

Меру пресечения ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлению приговора в законную силу отменить.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: 

<

данные изъяты>

Взыскать с ФИО2 в доход Федерального бюджета РФ процессуальные издержки в сумме 5 000 рублей 00 копеек за оказание юридической помощи адвокатом. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Алтайского краевого суда через Новоалтайский городской суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также воспользоваться помощью адвоката путем заключения с ним соглашения, либо путем обращения с ходатайством о назначении защитника, которое может быть изложено в жалобе, либо иметь форму самостоятельного заявления, и должно быть подано заблаговременно в суд первой или второй инстанции.

Председательствующий Е.Ю. Староверова