Дело №1-258/2023

55RS0007-01-2023-002865-55

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

24 июля 2023 года г. Омск

Центральный районный суд г. Омска в составе

председательствующего судьи Ермолаевой И.В., 

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора Центрального АО г. Омска ФИО2,

подсудимого ФИО4 и его защитника – адвоката Кукушко В.В., 

при секретаре Курмоновой Д.А., 

рассмотрев в открытом судебном уголовное дело в отношении 

РЕВА ВН, 

<

данные изъяты>, осужденного:

- 09.03.2022 мировым судьей судебного участка № 112 в Куйбышевском судебном районе в г. Омске по ч.1 ст. 173.2 УК РФ, ст. 64 УК РФ к штрафу в размере 7000 рублей (штраф уплачен),

по настоящему делу мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст.187УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено в г. Омске при следующих обстоятельствах. 

В период с 03.12.2020 по 10.12.2020 ФИО4, после внесения 01.12.2020 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 12 по Омской области в единый государственный реестр юридических лиц сведений о том, что он является директором Общества с ограниченной ответственностью «СК ГУЛЛИВЕР» (№) (далее ООО «СК ГУЛЛИВЕР»), не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам средств платежей банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», за денежное вознаграждение, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Согласно ст. 2, ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 06.04.2011 N 63-ФЗ «Об электронной подписи» электронной подписью признается информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. Простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Не позднее 03.12.2020 к ФИО4 обратилось неустановленное лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях АО КБ «Модульбанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Россельхозбанк», расчетные счета на имя директора ООО «СК ГУЛЛИВЕР» ФИО4 с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу за денежное вознаграждение электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющей неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени директора ООО «СК ГУЛЛИВЕР» ФИО4, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», на что ФИО4 из корыстных побуждений согласился.

Так, 03.12.2020, ФИО4 имея умысел на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», обратился в отделение АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО «СК ГУЛЛИВЕР» и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетный счет №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника АО КБ «Модульбанк» электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Modulbank» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Modulbank». 

В продолжение преступного умысла, 03.12.2020 ФИО4 обратился в отделение ПАО «Промсвязьбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО «СК ГУЛЛИВЕР» и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетные счета № №, 40№, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, и получил от сотрудника ПАО «Промсвязьбанк» банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Промсвязьбанк» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Промсвязьбанк». 

В продолжение преступного умысла, 03.12.2020 ФИО4 обратился в отделение АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: г. Омск, ул

<

адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО «СК ГУЛЛИВЕР» и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетный счет №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника АО «Райффайзенбанк» банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Райффайзенбанк» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Райффайзенбанк». После чего, 03.12.2020 ФИО4, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковских карт, логинов и паролей, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь в 4 метрах от входа в АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу ранее полученные им при вышеуказанных обстоятельствах средства платежей, а именно: полученные в АО КБ «Модульбанк» электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Modulbank» (персональные логин и пароль доступа); полученные в ПАО «Промсвязьбанк» банковскую карту, электронные средства и электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Промсвязьбанк» (персональные логин и пароль доступа); полученные в АО «Райффайзенбанк» банковскую карту, электронные средства и электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Райффайзенбанк» (персональные логин и пароль доступа), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В продолжение преступного умысла, 04.12.2020 ФИО4 обратился в отделение АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, угол 

<

адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО «СК ГУЛЛИВЕР» и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетный счет №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника АО КБ «ЛОКО-Банк»электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «ЛОКО-Банк» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «ЛОКО-Банк». 

В продолжение преступного умысла, 04.12.2020 ФИО4 обратился в отделение ПАО «РОСБАНК», расположенное по адресу: 

<

адрес>, где предоставив правоустанавливающие документы на ООО «СК ГУЛЛИВЕР» и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетный счет №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника ПАО «РОСБАНК» банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «РОСБАНК» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «РОСБАНК». 

В продолжение преступного умысла, 04.12.2020 ФИО4, действуя во исполнение своего единого преступного умысла, обратился в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО «СК ГУЛЛИВЕР» и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетный счет №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника ПАО «Сбербанк» банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Сбербанк» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Сбербанк». 

В продолжение преступного умысла, 04.12.2020 ФИО4 обратился в отделение АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: 

<

адрес> угол 

<

адрес> где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО «СК ГУЛЛИВЕР» и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетный счет №, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, и получил от сотрудника АО «Альфа-Банк» банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Альфа-Банк» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Альфа-Банк». После чего, 04.12.2020 ФИО4, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковских карт, логинов и паролей, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», находясь на участке местности в 5 метрах от входа в банковское учреждение АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес> угол 

<

адрес>, передал неустановленному лицу ранее полученные им при вышеуказанных обстоятельствах средства платежей, а именно: полученные в АО КБ «ЛОКО-Банк» электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «ЛОКО-Банк» (персональные логин и пароль доступа); полученные в ПАО «РОСБАНК» банковскую карту, электронные средства и электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «РОСБАНК» (персональные логин и пароль доступа); полученные в ПАО «Сбербанк» банковскую карту, электронные средства и электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Сбербанк» (персональные логин и пароль доступа); полученные в АО «Альфа-Банк» банковскую карту, электронные средства и электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Альфа-Банк» (персональные логин и пароль доступа), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В продолжение преступного умысла, 10.12.2020 ФИО4 обратился в отделение ПАО «Сбербанк»), расположенное по адресу: 

<

адрес>, где, предоставил документ, удостоверяющий личность и получил от сотрудника ПАО «Сбербанк» две банковские карты, являющиеся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

В продолжение преступного умысла, 08.12.2020 ФИО4 обратился в отделение Публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития» (далее – ПАО «УБРиР»), расположенное по адресу: 

<

адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО «СК ГУЛЛИВЕР» и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетные счета № №, 40№, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, и получил от сотрудника ПАО «УБРиР» банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «УБРиР» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «УБРиР». После чего, 08.12.2020 ФИО4, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковских карт, логинов и паролей, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК Гулливер», находясь на участке местности - в 6 метрах от входа в банковское учреждение ПАО «УБРиР», расположенное по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу ранее полученные им при вышеуказанных обстоятельствах средства платежей, а именно полученные в ПАО «УБРиР» банковскую карту, электронные средства и электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «УБРиР» (персональные логин и пароль доступа), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В продолжение преступного умысла, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратился в отделение АО «Россельхозбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, где, предоставив правоустанавливающие документы на ООО «СК ГУЛЛИВЕР» и документ, удостоверяющий личность, открыл расчетные счета № №, 40№, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получил от сотрудника АО «Россельхозбанк» банковскую карту, являющуюся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Россельхозбанк» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Россельхозбанк». После чего, 10.12.2020 ФИО4, будучи надлежащим образом ознакомленным с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковских карт, логинов и паролей, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», находясь на участке местности в 7 метрах от входа в банковское учреждение АО «Россельхозбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, передал неустановленному лицу ранее полученные им при вышеуказанных обстоятельствах средства платежей, а именно: полученные в АО «Россельхозбанк» банковскую карту, электронные средства и электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Россельхозбанк» (персональные логин и пароль доступа); полученные в ПАО «Сбербанк» две банковские карты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимый ФИО4 в судебном заседании свою вину в совершении преступления признал полностью, от дачи показаний, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, отказался.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя показаний ФИО4, данных в качестве обвиняемого (т. 3 л.д. 60-67), следует, что в ноябре 2020 года ему на мобильный телефон позвонила женщина, представилась Еленой, полные анкетные данные ему неизвестны, предложила за денежное вознаграждение в размере 20 000 рублей открыть на свое имя юридическое лицо ООО «СК ГУЛЛИВЕР», и в дальнейшем открыть за указанное денежное вознаграждение расчетные счета на ООО «СК ГУЛЛИВЕР». Елена также сказала, что при этом ему делать ничего не требуется, то есть ни руководить данной фирмой, ни управлять ею, ни закрывать её в последующем, так как он будет являться «номинальным» директором. Он нуждался в денежных средствах, и согласился на предложение Елены. 

Не позднее 01.12.2020 он приехал в г. Омск, его на автовокзале встретила Елена, он передал Елене свои документы: паспорт, СНИЛС, ИНН для регистрации ООО «СК ГУЛЛИВЕР». В этот же день он с Еленой проехал в налоговую инспекцию на проспекте Маршала Жукова, где подписал ряд документов и где, как он понял, прошла процедура регистрации юридического лица ООО«СК ГУЛЛИВЕР». Все полученные в налоговой инспекции документы он передал Елене.

В этот же день Елена сообщила, что ему необходимо будет открыть расчетные счета на ООО «СК ГУЛЛИВЕР», проинструктировала его, как происходит процедура открытия расчетного счета, какую информацию нужно сообщать сотрудникам банков, какой номер телефона и адрес электронной почты. Он точно не помнит, какой номер и адрес электронной почты он сообщал сотрудникам банка, но они принадлежали не ему, Елена ему дала указания сообщать те данные (адрес электронной почты и номер телефона), которые она указала на переданном ему листе бумаги. Она сопровождала его при посещении каждого банка, при этом сама она никогда не заходила в банк, а ждала его у входа. Также перед посещением банков ему Елена давала пакет документов, как он понимает это были учредительные документы ООО «СК ГУЛЛИВЕР», печать ООО «СК ГУЛЛИВЕР» и мобильный телефон с сим-картой, на который приходили СМС-сообщения как от самой Елены, так и от сотрудников банков во время открытия расчетных счетов. Затем, после окончания процедуры открытия каждого банковского счета Елена забирала пакет документов себе. Точное название банковских учреждений и адресов их нахождения, он не помнит, но визуально может указать на банковские учреждения, которые он посещал. 

Во время посещения банковских учреждений сотрудники банка выдавали ему на руки пакет документов об открытии банковского счета, банковские карты (в различных банках было по-разному, могли выдать только банковскую карту или вообще ничего не выдавать на руки), которые он передавал Елене на автомобильной парковке или в нескольких метрах от входа в банк после каждой процедуры открытия расчетного счета. 

03.12.2020 Елена сказала, что ему необходимо посетить АО КБ «Модульбанк» для открытия расчетного счета на ООО «СК ГУЛЛИВЕР», взяв с собой при этом переданный пакет документов, печать ООО «СК ГУЛЛИВЕР» паспорт на свое имя, мобильный телефон с сим-картой. Также она пояснила, что при открытии расчетного счета необходимо указывать номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые она ему ранее сообщала. 

После этого 03.12.2020 он с Еленой проследовали в АО КБ «Модульбанк» по 

<

адрес>, где он сам зашел в офис, подошел к сотруднику банка, с которым был ранее не знаком, прошла процедура открытия расчетного счета. Он предоставил сотруднику банка паспорт на свое имя, пакет документов с учредительными документами, печать ООО «СК ГУЛЛИВЕР», подписал собственноручно ряд документов и проставил оттиски печати. После окончания процедуры открытия счета сотрудник банка ему на руки ничего не передал. Он вышел из банка, сообщил Елене, что подписал все, что необходимо в банке. Он не получал банковскую карту из данного банковского учреждения и не подписывал расписок о получении банковской карты.

03.12.2020 Елена сказала, что ему необходимо также посетить ПАО «Промсвязьбанк» для открытия расчетного счета на ООО «СК ГУЛЛИВЕР», взяв с собой при этом переданный ей ему ранее пакет документов, печать ООО «СК ГУЛЛИВЕР», паспорт на свое имя, мобильный телефон с сим-картой, сказала, что при открытии расчетного счета необходимо указывать номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые она ему ранее сообщала. После чего 03.12.2020 вместе с Еленой они приехали в офис ПАО «Промсвязьбанк» по ул. 

<

адрес>, где он зашел в офис, подошел к сотруднику банка, прошла процедура открытия расчетного счета. При этом, он предоставил сотруднику паспорт на свое имя, пакет документов с учредительными документами, печать ООО «СК ГУЛЛИВЕР», подписал ряд документов и проставил оттиски печати. После открытия счета сотрудник банка передал ему на руки пакет документов и банковскую карту. Он вышел из банка, сообщил Елене, что подписал в банке все, что необходимо, Елена сказала, что заберет все полученные банковские карты и документы после посещения в этот день всех банковских учреждений.

В этот же день Елена сказала, что ему необходимо также посетить АО «Райффайзенбанк» для открытия расчетного счета на ООО «СК ГУЛЛИВЕР». После этого, 03.12.2020 он с Еленой проследовали к АО «Райффайзенбанк» по 

<

адрес>, он самостоятельно зашел в офис, где прошла процедура открытия расчетного счета, при этом он предоставил сотруднику банка паспорт на свое имя, пакет документов с учредительными документами, печать ООО«СК ГУЛЛИВЕР», подписал ряд документов и проставил оттиски печати. Сотрудник банка передал ему на руки пакет документов и банковскую карту. После он вышел из банка и примерно в 4 метрах от входа в АО «Райффайзенбанк» передал Елене документы об открытии расчетного счета, банковскую карту из АО «Райффайзенбанк», документы и банковскую карту из ПАО «Промсвязьбанк», а также мобильный телефон с сим-картой, пакет документов об учреждении ООО «СК ГУЛЛИВЕР» и печать этой организации.

04.12.2020 Елена сказала, что ему необходимо посетить КБ «ЛОКО-Банк» для открытия расчетного счета на ООО«СК ГУЛЛИВЕР», взяв с собой переданный пакет документов, печать ООО«СК ГУЛЛИВЕР», паспорт на свое имя, мобильный телефон с сим-картой, сказала, что при открытии расчетного счета необходимо указывать номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые она ему ранее сообщала. 

После чего, в этот же день 04.12.2020 он с Еленой приехали в КБ «ЛОКО-Банк» по 

<

адрес>, он один зашел в банк, где прошла процедура открытия расчетного счета, предоставив сотруднику банка паспорт на свое имя, пакет документов с учредительными документами, печать ООО «СК ГУЛЛИВЕР», затем подписал документы и проставил оттиск печати. Затем недалеко от входа в КБ «ЛОКО-Банк», он сказал Елене, что подписал все в банке. 

15.12.2020 г. он не открывал расчетный счет в банке и не получал никаких банковских карт к открытым счетам, возможно, это сделала от его имени Елена, так как имела доступ к личному кабинету Интернет-банка.

04.12.2020 Елена сказала ему, что необходимо съездить в ПАО «Росбанк» для открытия расчетного счета на ООО «СК ГУЛЛИВЕР», взяв с собой при этом переданный ранее пакет документов, печать ООО «СК ГУЛЛИВЕР», паспорт на свое имя, мобильный телефон с сим-картой. И В этот же день с Еленой приехали в ПАО «Росбанк» по 

<

адрес>, он зашел в офис, подошел к сотруднику банка, с которым прошла процедура открытия расчетного счета. Он предоставил сотруднику банка паспорт на свое имя, пакет документов с учредительными документами, печать ООО «СК ГУЛЛИВЕР», подписал ряд документов и проставил оттиск печати. Сотрудник банка передал ему на руки копии документов и банковскую карту. После он вышел из банка и рассказал обо всем Елене. 

После этого 04.12.2020 он с Еленой приехали в ПАО «Сбербанк» по 

<

адрес>, где он также зашел в банк, предоставил сотруднику банка такие же документы, как и в другие банки, открыл расчетный счет ООО «СК ГУЛЛИВЕР». Когда вышел из банка сообщил обо всем Елене. 

10.12.2020 он повторно посещал ПАО «Сбербанк» по 

<

адрес> для получения дополнительной банковской карты. Полученную банковскую карту он передал 10.12.2020 Елене недалеко от входа в офис АО «Россельхозбанк» по 

<

адрес>.

04.12.2020 Елена сказала, что ему необходимо посетить АО «Альфа-Банк» для открытия расчетного счета на ООО «СК ГУЛЛИВЕР», взяв с собой переданный пакет документов, печать ООО «СК ГУЛЛИВЕР», паспорт на свое имя, мобильный телефон с сим-картой, сказала, что при открытии расчетного счета необходимо указывать номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые она ему ранее сообщала. 

После этого, в этот же день, 04.12.2020 он с Еленой приехали в офис АО «Альфа-Банк» по 

<

адрес>. Он зашел в банк, где с сотрудником банка прошла процедура открытия расчетного счета. Он также предоставил сотруднику паспорт на свое имя, пакет документов с учредительными документами, печать ООО «СК ГУЛЛИВЕР», подписал ряд документов и проставил оттиски печати. Сотрудник банка передал ему на руки банковскую карту. Когда вышел из банка, у «Альфа-Банк» передал Елене банковские карты, полученные в АО «Альфа-Банк» и ПАО «Росбанк», а также мобильный телефон с сим-картой и пакет документов и печать ООО «СК ГУЛЛИВЕР». 

08.12.2020 также по указанию Елены для открытия расчетного счета на ООО «СК ГУЛЛИВЕР», он посетил ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», взяв с собой также пакет документов, печать ООО «СК ГУЛЛИВЕР», паспорт на свое имя, мобильный телефон с сим-картой, и предоставив их сотруднику банка. После открытия счета сотрудник банка передал ему на руки банковскую карту, которую он отдал Елене у входа в банк. 

03.12.2020 по указанию Елены для открытия расчетного счета на ООО «СК ГУЛЛИВЕР» он пришел в АО «Россельхозбанк» по 

<

адрес>, для открытия расчетного счета ООО «СК ГУЛЛИВЕР», предоставив сотруднику банка паспорт на свое имя, пакет документов с учредительными документами, печать ООО «СК ГУЛЛИВЕР», потом подписал соответствующие документы, проставил на них оттиск печати. Но на руки от сотрудника банка ничего не получил. 07.12.2020 он повторно посетил по просьбе Елены указанный банке для подписания дополнительных документов, сотрудник банка сказала, что ему необходимо будет повторно посетить офис банка для получения банковской карты 10.12.2020. 

10.12.2020 он вновь с Еленой приехал в АО «Россельхозбанк» и получил банковскую карту, которую недалеко от входа в банк передал Елене. Также передал ранее полученную банковскую карту в ПАО «Сбербанк», мобильный телефон с сим-картой, пакет документов об учреждении ООО «СК ГУЛЛИВЕР», печать ООО «СК ГУЛЛИВЕР», переданные Еленой ему ранее.

Получая в каждом банке банковскую карту, электронные средства платежа, а также в некоторых случаях пакет документов, содержания которых не знал, он понимал, что на основании их можно будет осуществлять операции по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР», и как директор он имеет единоличное право управления счетами и денежными средствами по расчетным счетам. Передавая данные банковские карты и электронные средства платежа, он осознавал, что третьи лица от его имени могут осуществлять операции по данному счету без его ведома и в своих целях, в том числе с целью неправомерного вывода и легализации денежных средств, добытых преступным путем. Во всех документах он проставлял свои подписи. При заполнении документов на открытие расчетных счетов в банке он указывал номер телефон и адрес электронной почты, которые ему говорила указывать Елена. 

После открытия ООО «СК ГУЛЛИВЕР» и посещения всех банковских учреждений Елена сказала, что снова позвонит и заплатит за помощь деньги. За регистрацию фирмы и открытие расчетных счетов в банках она обещала заплатить 20 000 рублей, но так ничего и не заплатила. Чем фирма должна была заниматься, он не знает. Управлять фирмой, заниматься финансово-хозяйственной деятельностью при открытии вышеуказанной фирмы, он не намеревался, зарегистрировал данное юридическое лицо на свое имя, так как ему за это Елена обещала выплатить денежные средства в сумме 20 000 рублей, которые он так и не получил. Вести операции по банковским счетам, открытым им на ООО «СК ГУЛЛИВЕР», и использовать их в личных целях он не намеревался, открывал их по просьбе Елены за денежное вознаграждение. 

Никаких контрагентов ООО «СК ГУЛЛИВЕР» он не знает. Сам документы по взаимоотношениям с контрагентами никакие не подписывал. Также у него не было документов и предметов на доступ к расчетным счетам, открытых в вышеуказанных банковских учреждениях, данные документы, логины, пароли, а также мобильный телефон он передал Елене.

Оглашенные показания подсудимый ФИО4 в судебном заседании подтвердил. Дополнил, что 2,5 года назад он перенес инсульт, поэтому плохо говорит. У супруги имеются возрастные заболевания.

Помимо признательных показаний подсудимой, вина ФИО4 в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах подтверждается также другими доказательствами по делу.

Так, из оглашенных с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля КАВ.(т. 2 л.д. 201-205), следует, что она работает руководителем группы по продажам и обслуживанию юридических лиц Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк». B её должностные обязанности входит руководство подразделением выездного сервиса. Для открытия расчетного счета в банке клиент предоставляет стандартный пакет документов: устав организации, решение о назначении директора, паспорт на его имя, кроме того, дополнительно клиенты могут предоставить договор аренды. С клиентом проводится беседа на знание своего бизнеса, после чего распечатывается заявление и подписывается клиентом. Кроме того, сотрудник банка обращает внимание, не присутствуют ли с клиентом третьи лица. Расчетный счет открывается в течение 8 рабочих часов. После подписания документов клиенту передается второй экземпляр заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, клиент уведомляется, что после открытия счета ему поступит смс-уведомление. 

При заполнении заявки, клиент указывает в ней свои контактные данные, а именно абонентский номер своего телефона и адрес электронной почты, указанные им данные впоследствии сотрудник банка вносит в программу в электронном виде. В момент подачи документов на открытие счета клиенту предлагается сгенерировать ключ для работы в интернет банке (логин, пароль), которые активируются после фактического открытия счета, после чего клиент пользуется услугами банка самостоятельно. При использовании какими-либо услугами клиенту на телефон приходит шестизначный код подтверждения всех его операций. 

С директором ООО «СК ГУЛЛИВЕР» (

<

данные изъяты>) ФИО4 работала сотрудница банка ЕСС., которая в настоящее время в банке не работает. 

Директор ООО «СК ГУЛЛИВЕР» ФИО4 обратился в офис банка по адресу: 

<

адрес>,8 - 03.12.2020. При обращении предоставил указанные выше документы, подписал анкету клиента-юридического лица резидента, заявление о представлении комплексного банковского обслуживания и открытии банковского счета в ПАО «Промсвязьбанк» от 03.12.2020, пин конверт от 03.12.2020, карточки образцов и оттисков печати от 03.12.2020. В этот же день ФИО4 получил на руки второй экземпляр заявления о представлении комплексного банковского обслуживания и открытии банковского счета, банковскую карту №***0857 и пин конверт к банковской карте. 

04.12.2020 на ООО «СК ГУЛЛИВЕР» (ИНН 

<

***>) были открыты расчетные счета № и №. 

C момента открытия расчетного счета ФИО4 мог пользоваться банковской картой. Повторно ФИО4 посетил офис банка 16.12.2020 и подписал следующие документы: заявление на регистрацию (изменение регистрационных данных) пользователей в «Крипто-Про» от 16.12.2020, форму сертификата ключа проверки электронной подписи от 16.12.2020, запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи от 16.12.2020. Управление расчетными счетами «СК ГУЛЛИВЕР» (ИНН 

<

***>) было возможно с использованием номера телефона ФИО4 (тел. №) указанного клиентом при открытии счетов. В офисе банка, указанная информация для открытия расчетных счетов, была проверена лично сотрудником банка. Далее на телефон пришел пароль, и клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к системе ПСБ-онлайн (Интернет- банк) для работы со счетом. Кто именно в последующем осуществлял дистанционные операции по счету вышеуказанной организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка отследить не могут. Пользование счетом, как предполагается, будет осуществлять клиент, который открыл расчетный счет в банке и заключил договор, то есть сам директор ФИО4 При этом, директор может предоставить ограниченный доступ в систему «ПСБ-Онлайн» (право просмотра и создания документов) любым уполномоченным лицам. Данная операция происходит путем личного обращения в банк. 

При подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент автоматически подключается к условиям банковского обслуживания, в которых прописано, что передача электронных носителей информации для осуществления дистанционного доступа к расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР» запрещена, за что предусмотрена уголовная ответственность. ФИО4 при заключении договора комплексного обслуживания было разъяснено о недопущении передачи третьим лицам своего логина, пароля, номера сотового телефона. Все операции по счету ООО «СК ГУЛЛИВЕР» клиент должен осуществлять самостоятельно.

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля КОА(т. 2 л.д. 206-209), следует, что она работает в АО «Альфа-банк» с 2006 года менеджером по развитию партнерских отношений. В её обязанности входит привлечение юридических лиц, встреча с клиентами и открытие расчетных счетов. 

Для открытия расчетного счета клиент предоставляет стандартный пакет документов: устав организации, решение о назначении директора, паспорт, дополнительно также клиенты могут предоставить договоры аренды. С клиентом заполняется в электронном виде лист комплаенс, обращается внимание на то, как клиент знает свой бизнес, сам ли диктует свои данные, чтобы рядом не было третьих лиц. После этого заявка на открытие счета переходит в отдел открытия счетов. В отделе открытия счетов принимают решение об открытии расчетного счета, счет открывается в течение 3 рабочих дней. И клиенту на подписание отправляется ссылка на телефон, который он указал при встрече и в документах, перейдя по которой клиент в электронном виде подписывает подтверждение к присоединению договора банковского обслуживания, а также присоединение к системе «Альфа-Бизнес Онлайн». 

На телефон клиента отправляется логин и пароль для личного кабинета банка, после чего клиент пользуется услугами банка самостоятельно. 

Директором ООО «СК ГУЛЛИВЕР» согласно документам является ФИО4 При обращении в офис банка по адресу: 

<

адрес> 04.12.2020 он предоставил устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта, гарантийное письмо, подписал подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «СК ГУЛЛИВЕР» (№). ФИО4 указал абонентский номер +№, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. 07.12.2020 ФИО4 был открыт счет №. 

04.12.2020 ФИО4 была передана сотрудником банка банковская карта №******0024 к расчетному счету №, после открытия расчетного счета карты активируются. Управление расчетным счетом ООО «СК ГУЛЛИВЕР» (ИНН №) было возможно с использованием только номера телефона, указанного при открытии расчетного счета ФИО4 

В офисе сотрудник банка самостоятельно вводит необходимую информацию для открытия расчетного счета (ФИО клиента, полные паспортные данные, предоставленные ФИО4, логин, номер телефона). Далее на телефон ФИО4 пришел пароль и клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто в дальнейшем осуществляет дистанционные операции по счету организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка отследить не могут. Пользование счетом, как предполагается, будет осуществлять клиент - сам директор (руководитель), который открыл расчетный счет в банке и заключил договор. При этом директор может включить в систему «Альфа-Бизнес Онлайн» любых уполномоченных лиц, может ограничить им доступ в совершении операций, может предоставить доступ в полном объеме. Данная операция происходит в отделение банка с присутствием директора и третьего лица, происходит идентификация клиента, проверка документов. 

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля КЛА. (т. 2 л.д. 215-218) следует, что она работает в АО «Россельхозбанк» ведущим операционистом. В её обязанности входит обслуживание клиентов, открытие расчетных счетов ИП, ООО, идентификация клиентов. 

Для открытия расчетного счета клиент (директор) предоставляет стандартный пакет документов: устав организации, решение о назначении директора, паспорт, дополнительно также клиенты могут предоставить договоры аренды. Далее с клиентом в электронном виде заполняется лист комплаенс, производится регистрация печати и подписи клиента, также сотрудник банка обязательно смотрит, как клиент знает свой бизнес, обращает внимание, чтобы рядом не было третьих лиц. Заявка на открытие счета переходит в отдел открытия счетов. В отделе открытия счетов принимают решение об открытии расчетного счета в течение 3 рабочих дней. 

03.12.2020 директор ООО «СК ГУЛЛИВЕР» ФИО4 обратился в офис банка по 

<

адрес>, предоставил необходимые документы: устав организации, решение и приказ о назначении директора, оригинал паспорта, подписал согласие на обработку персональных данных. После чего 07.12.2020 ФИО4 вновь прибыл в офис банка, подписал заявление о присоединении к Единому сервисному договору, информационные сведения (документы) необходимые банку для открытия счета юридическому лицу, в документах указал абонентский № и адрес его электронной почты. По указанному выше номеру 16.12.2020 ФИО4 был подключен Мобильный Банк. Номер телефона указывается также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет клиента. 

08.12.2020 директору ООО «СК ГУЛЛИВЕР» ФИО4 был открыт счет № и 10.12.2020 открыт второй счет №. Управление расчетными счетами ООО «СК ГУЛЛИВЕР» было возможно с использованием номера телефона, указанного клиентом при открытии счета ФИО4 Указанная информация отправляется в систему открытия расчетных счетов для юридических лиц. 10.12.2020 ФИО4 после открытия расчетных счетов была выдана бизнес-карта банка. 16.12.2020 на телефон ФИО4 пришел пароль, и клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто именно в последующем осуществлял дистанционные операции по счету вышеуказанной организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка отследить не могут. Пользование счетом, как предполагается, будет осуществлять клиент, который открыл расчетный счет в банке и заключил договор, то есть сам директор, в данном случае ФИО4 

При подписании заявления клиент автоматически подключается к условиям банковского обслуживания, в которых прописано, что передача электронных носителей информации для осуществления дистанционного доступа к расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР» запрещена, за что предусмотрена уголовная ответственность. ФИО4 нельзя было передавать третьим лицам свой логин, пароль, номер сотового телефона, а также выданную ему корпоративную карту, так как она личная и зарегистрирована на организацию, где он является директором. Все операции по счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР» ФИО4 должен был осуществлять самостоятельно. Если бы ФИО4 подключил третьих лиц, которые могли бы пользоваться счетами, и иметь доступ (то есть знать логин, пароль, телефон и т.п.) в банке были бы отражены указанные сведения, однако эти сведения отсутствуют, значит ФИО4 никого дополнительно в пользование счетом не включал.

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля СОГт. 2 л.д. 219-222), следует, что она работает региональным управляющим ПАО «РОСБАНК» с мая 2019 года. В её должностные обязанности входит управлением отделом малого бизнеса. 

Для открытия расчетного счета в банке клиент предоставляет стандартный пакет документов: устав организации, решение о назначении директора, паспорт на его имя, кроме того, дополнительно клиенты могут предоставить договор аренды. Клиентом заполняется схема бизнеса, обращается внимание на то, как клиент знает свой бизнес, сам ли называет необходимые данные, сведения, обязательно обращается внимание, не присутствует ли с клиентом третье лицо. 

Директор ООО «СК ГУЛЛИВЕР» ФИО4 04.12.2020 обратился в офис ПАО «РОСБАНК» по 

<

адрес>. Предоставил соответствующий пакет документов, указал абонентский № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Номер телефона указывается также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет клиента. Управление расчетным счетом OOO «CR ГУЛЛИВЕР» было возможно с использованием номера телефона, указанного клиентом при открытии счета. 

04.12.2020 клиенту-директору ООО «CK ГУЛЛИВЕР» ФИО4 был открыт расчетный счет № и выдана банковская карта №*********4393. ФИО4 был выдан экземпляр заявления о присоединении к банковскому обслуживанию. Далее на телефон ФИО4 пришел пароль, и клиент после получения пароля самостоятельно осуществлял подключение к счетам. Кто именно в последующем осуществлял дистанционные операции по счету вышеуказанной организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка отследить не могут. При подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания прописано, что передача электронных носителей информации для осуществления дистанционного доступа к расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР» запрещена, за что предусмотрена уголовная ответственность. ФИО4 нельзя было передавать третьим лицам свой логин, пароль, номер сотового телефона, а также выданную ему корпоративную карту, так как она личная и зарегистрирована на организацию, где он является директором. Все операции по счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР» ФИО4 должен был осуществлять самостоятельно. Если бы ФИО4 подключил третьих лиц, которые могли бы пользоваться счетами, и иметь доступ (то есть знать логин, пароль, телефон и т.п.) в банке были бы отражены указанные сведения, однако эти сведения настоящий момент отсутствуют, соответственно ФИО4 никого дополнительно в пользование счетом не включал.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимого и его защитника показаний свидетеля МДАт. 2 л.д. 223-226), следует, что он работает в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» (далее ПАО КБ «УБРиР») руководителем группы продаж. В его обязанности входит встреча на территории офиса с клиентами и открытие расчётных счетов. 

Директор ООО «СК ГУЛЛИВЕР» ФИО4 08.12.2020 г. обратился в офис банка № по адресу: 

<

адрес>, предоставил устав организации, решение № о назначении директора, приказ №, гарантийное письмо и оригинал паспорта. 

ФИО4 подписал 08.12.2020 заявление на выпуск / блокирование банковской карты ПАО КБ «УБРиР» в соответствии с договором от 08.12.2020, сведения об участниках общества, другие документы. В документах ФИО4 указал номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>.ru (в дальнейшем адрес электронной почты соответствует логину для входа в личный кабинет). Номер телефона указывается также для подтверждения операций клиента, для входа в личный кабинет клиента. 

Договор банковского обслуживания был заключен с ООО «СК ГУЛЛИВЕР» 08.12.2020, открыто два счета организации № и №. Договор содержится в электронном виде, у клиента есть к нему доступ. ФИО4 сотрудником банка была выдана банковская карта №********3265. 

Управление расчетными счетами ООО «СК ГУЛЛИВЕР» было возможно с использованием номера телефона, указанного при открытии расчетного счета ФИО4 

Далее на телефон ФИО4 пришел пароль, и клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто в дальнейшем осуществляет дистанционные операции по счету организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка отследить не могут. Пользование счетом, как предполагается, будет осуществлять клиент, который открыл расчетный счет в банке и заключил договор, то есть сам директор. При этом директор может включить в систему УБРиР бизнес-Онлайн любых уполномоченных лиц, может ограничить им доступ в совершении операций, может предоставить в полном объеме. Данная операция происходит в отделение банка с присутствием директора и третьего лица, происходит идентификация клиента, проверка документов. ФИО4 уполномоченных лиц не включал. 

При открытии счетов для клиента, третьи лица участия не принимают. При заключении договора клиенту-директору ООО «СК ГУЛЛИВЕР» ФИО4 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также принятия всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает, соблюдение условий хранения, недопущения передачи третьим лицам.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя с согласия подсудимого и его защитника показаний свидетеля ФИО5 (т. 2 л.д. 227-228) следует, что она работает в АО «Райффайзенбанк» старшим менеджером, в её должностные обязанности входит привлечение юридических лиц на обслуживание в банк. 

Директор ООО «СК ГУЛЛИВЕР» ФИО4 03.12.2020 г. обратился в офис банка на 

<

адрес>, где с ним был заполнен опросный лист клиента, в котором он указал контактный №, адрес электронной 

<

данные изъяты>.ru, адрес местоположения организации, свои паспортные данные и другую информацию. Документы были отправлены в службу безопасности банка на проверку. В дальнейшем принято решение об открытии счета для данного клиента. 

С ФИО4 было подписано заявление об открытии банковского счета, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым клиент считает себя заключившим с банком договор о комплексном банковском обслуживании с момента получения от банка доступа к системе ДБО логина и пароля на номер телефона, указанный в заявлении. Также указано, что клиент гарантирует, что номер мобильного телефона, указанный в заявлении, принадлежит ему. 

После подписания Рева В.В. получил документы, оформляемые при открытии счета: корпоративную карту, второй экземпляр заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания. 04.12.2020 был открыт расчетный счет № на имя директора ООО «СК Гулливер». Карточка с образцами подписей в АО «Райфайзенбанк» оформляется в электронном виде. Когда счет открывается, на номер телефона клиента, который он указывал в заявлении, приходит логин и пароль от личного кабинета. Далее при входе в личный кабинет клиент может дистанционно осуществлять платежи. Реве В.В. сотрудниками банка было разъяснено, о недопустимости передачи логина, паролей и доступа к системе ДБО третьим лицам.

Кроме того, вину подсудимого подтверждают также исследованные в ходе судебного следствия материалы уголовного дела:

- рапорт об обнаружении признаков преступления от 17.02.2023, согласно которому зарегистрировано сообщение о преступлении по ч.1 ст. 187 УК РФ в отношении ФИО4 и ООО «СК ГУЛЛИВЕР» (т.1 л.д.4),

- протокол осмотра места происшествия от 18.02.2023, согласно которому осмотрен юридический адрес ООО «СК ГУЛЛИВЕР», расположенный по адресу: 

<

адрес>, пом. 1П, офис 4 «А», где отсутствует вывеска и признаки ведения деятельности ООО «СК ГУЛЛИВЕР» (т.1 л.д.5-9);

- постановление Омского областного суда от 13.12.2022 о даче разрешения на проведение оперативно-розыскных мероприятий «наведение справок» в банках (т. 1 л.д. 70-72);

- постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от 20.02.2023 и от 15.03.2023 (т. 1 л.д. 13-14, т. 2 л.д. 126-127);

- протокол осмотра предметов от 19.04.2023, - оптического CD-R диска, предоставленного из МИФНС №12 по Омской области, на котором имеется копия регистрационного дела ООО «СК ГУЛЛИВЕР» (

<

данные изъяты>) и иные документы, относящиеся к указанной организации (т.1 л.д.18-38, л.д.39-41);

- ответ на запрос из УФНС России по Омской области с приложенным CD-R диском с документами и информацией о счетах ООО «СК ГУЛЛИВЕР» (ИНН 

<

данные изъяты>), генеральным директором которого является ФИО4 (т. 1 л.д.44-45). Указанный CD-R диск был осмотрен (т. 1 л.д.46-66), признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (т. 1 л.д.67-69):

- копии документов юридического дела ООО «СК ГУЛЛИВЕР» (ИНН 

<

данные изъяты>), генеральным директором которого является ФИО4 и иные документы, представленные из ПАО «РОСБАНК» (т.1 л.д.78-93), которые были осмотрены (т.1 л.д.94-96), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.1 л.д.97-98);

- протокол осмотра предметов от 24.03.2023, согласно которому осмотрен CD-R диск, приложенный к ответу на запрос из АО «Райффазенбанк», на котором имеется юридическое дело ООО «СК ГУЛЛИВЕР» (ИНН 

<

данные изъяты>) генеральным директором которого является ФИО4, и иные документы. После осмотра указанный диск признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела (т. 1 л.д. 100-163, 164, 165);

- протокол осмотра документов от 24.03.2023, согласно которому осмотрены документы, приложенные к ответу на запрос из ПАО «Промсвязьбанк» с документами касающимися ООО «СК ГУЛЛИВЕР». После осмотра документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т.1 л.д. 167-184, л.д. 185-187, л.д.188-189);

- протокол осмотра документов от 24.03.2023, согласно которому осмотрены документы, приложенные к ответу на запрос из ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», с документами касающимися ООО «СК ГУЛЛИВЕР» (т.1 л.д.191-202, л.д.203-206). После осмотра документы признаны вещественными доказательствами, и приобщены к материалам дела (т.1 л.д.207-208);

- протокол осмотра предметов от 24.03.2023, согласно которому осмотрен CD-R диск, полученный по запросу из АО «АЛЬФА-Банк», в котором имеются документы, касающиеся ООО «СК ГУЛЛИВЕР» (ИНН 

<

данные изъяты>), генеральным директором которого указан ФИО4 (т. 1 л.д.210-247). После осмотра диск, признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (т. 1 л.д. 248-250).

- протокол осмотра предметов от 24.03.2023, согласно которому осмотрен CD-R диск, приложенный к ответу на запрос из ПАО «Сбербанк», в котором документы, касающиеся ООО «СК ГУЛЛИВЕР» (ИНН 

<

данные изъяты>), генеральным директором которого указан ФИО4 (т. 2 л.д.2, л.д.3-57). После осмотра CD-R диск признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (т. 2 л.д. 58-60); ответ на запрос из ПАО «Сбербанк» из которого следует, что расчетный счет 40№ ООО «СК Гулливер» открыт 04.12.2020 при личном присутствии ФИО4 по адресу: 

<

адрес> (ГОСБ 8634/0249). ФИО4, получил банковскую карту VisaBusiness 

<

данные изъяты>) 10.12.2020. Также 10.12.2020 была получена карта MastercardPreferred (

<

данные изъяты>). Место получения карт: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 был единственный, кто наделен правом подписи в банке. Документов на других лиц, которые могут распоряжаться средствами на расчетном счету ООО «СК Гулливер» банк не получал (т. 2 л.д.230-231);

- протокол осмотра документов от 24.03.2023, согласно которому осмотрены документы, приложенные к ответу на запрос из КБ «ЛОКО-Банк» (АО), касающиеся «СК ГУЛЛИВЕР» (ИНН 

<

***>), генеральным директором которого указан ФИО4 (т.2 л.д.62-118, л.д.119-121). Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.2 л.д.122-123); ответ на запрос из АО КБ «ЛОКО-Банк» из которого следует, что на основании электронной заявки об открытии счета, поступившей от руководителя ФИО4, который при личной встрече предоставил: устав, решение о назначении на должность, паспорт руководителя, были оформлены и подписаны следующие документы: заявление об открытии и обслуживании банковского счета; заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка(т.2 л.д.239-240);

- протокол осмотра предметов от 24.03.2023, согласно которому осмотрен CD-R диск, приложенный к ответу на запрос из АО «Россельхозбанк», на котором имеются документы, касающиеся ООО «СК ГУЛЛИВЕР» (ИНН 

<

данные изъяты>), генеральным директором которого указан ФИО4 (т. 2 л.д. 129, 130-172). После осмотра диск признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (т. 2 л.д. 173-175);

- протокол осмотра предметов от 24.03.2023, согласно которому осмотрен CD-R диск, приложенный к ответу на запрос из АО КБ «Модульбанк», на котором обнаружены копии документов, касающихся ООО «СК ГУЛЛИВЕР» (ИНН 

<

данные изъяты>), генеральным директором которого указан ФИО4 (т. 2 л.д. 177, 178-197). После осмотра диск признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (т. 2 л.д. 198-200); ответ на запрос из АО КБ «Модульбанк» из которого следует, что клиент принят на обслуживание на основании Заявления о присоединении от 03.12.2020, подписанного директором ООО «СК ГУЛЛИВЕР» ФИО4, которым открыты счета: 40№, 40№ и выпущена банковская платежная карта №XXXXXX545691 к счету 40№(т.2 л.д.233-237);

- протоколы осмотра места происшествия от 24.04.2023, согласно которым с участием ФИО4 были осмотрены участки местности, где находились офисы банков: АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «УБРиР»,АО «Россельхозбанк», при этом ФИО4 пояснил, что на данных участках местности он передавал пакеты документов, касающихся открытия банковского счета женщине по имени Елена, предоставив последней неправомерный доступ к осуществлению банковских операций по банковскому счету (т. 3 л.д. 1-4, 5-7, 8-10, 11-13). 

Указанные доказательства суд признает относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку они собраны в соответствии с требованиями норм уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации, согласуются между собой и не противоречат друг другу.

На основании изложенного, анализируя полученные доказательства в совокупности, суд находит виновность подсудимого ФИО4 в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах доказанной. 

Из исследованных доказательств установлено, что в период с 25 февраля 2020 и не позднее 14 апреля 2020 года с 03.12.2020 по 10.12.2020 ФИО4 сбыл неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР».

Подсудимый ФИО4 свою вину в совершении преступления признал полностью, подтвердил свои показания, данные им в ходе предварительного следствия, где подробно показал о совершенном им преступлении. Из показаний ФИО4 следует, что в ноябре 2020 г. ранее незнакомая Елена попросила открыть на его имя юридическое лицо ООО «СК ГУЛЛИВЕР», он открыл на себя ООО «СК ГУЛЛИВЕР», стал «номинальным» директором, затем с Еленой и по указанию последней за обещанное денежное ездил в банки – АО КБ «МодульБанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффазенбанк», КБ «ЛокоБанк», ПАО «Росбанк»,ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО АО «Российский Сельскохозяйственный банк», где открывал расчетные счета, потом электронные средства, электронные носители информации (логин, пароли, банковские карты), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СК ГУЛЛИВЕР» отдавал Елене. Он понимал, что его действия незаконны. За регистрацию фирмы ООО «СК ГУЛЛИВЕР» и открытие расчетных счетов в банках Елена обещала заплатить 20 000 рублей, но так ничего и не заплатила.

Вина подсудимого ФИО4, помимо его же признательных показаний, подтверждается: показаниями свидетелей ФИО3 (т. 2 л.д. 201-205), КОА. (т. 2 л.д. 206-209), КЛА. (т. 2 л.д. 215-218), СОГ. (т. 2 л.д. 219-222), МДА. (т. 2 л.д. 223-226), ЧАЕ. (т. 2 л.д. 227-228) - сотрудников банков, из которых следует, что ФИО4 при открытии в банке расчетных счетов ООО «СК ГУЛЛИВЕР» разъяснялись правила управления расчетными счетами образованной им организации и о недопущении передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которым осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания. 

Кроме того, вина подсудимого ФИО4 объективно подтверждается письменными доказательствами, которые получены следствием в соответствии с уголовно-процессуальным законом: ответами из АО КБ «МодульБанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффазенбанк», КБ «ЛокоБанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО АО «Россельхозбанк», где указано об открытии для ООО «СК ГУЛЛИВЕР» в указанных банках расчетных счетов, при открытии которых клиент был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания.

Приведенные выше доказательства являются достаточными для признания ФИО4 виновным в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах.

Фактические обстоятельства дела и квалификация сторонами не оспариваются.

По смыслу закона предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст.186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Умысел ФИО4 был направлен на сбыт неустановленному лицу средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональных логина и пароля, а также электронного носителя информации - банковской карты.

Таким образом, действия ФИО4 обоснованно квалифицированы по ч.1 ст.187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимому ФИО4, в соответствии со ст.ст.6, 43 и 60 УК РФ, вида и размера наказания, суд учитывает его личность, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое является умышленным, отнесено законодателем к категории тяжких преступлений, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

С учетом фактических обстоятельств и степени общественной опасности суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

ФИО4 на момент совершения преступления был не судим, на учетах в БУЗОО «Наркологический диспансер» и БУЗОО «КПБ им. Солодникова Н.Н.» не состоит, участковым уполномоченным полиции характеризуется положительно. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, в соответствии со ст.63 УК РФ, судом не установлено.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого ФИО4, в соответствии со ст. 61 УК РФ, суд относит: полное признание им своей вины и заявленное раскаяние, активное способствование в раскрытии и расследовании преступления, заключающееся в даче признательных показаний по делу, участии в следственных действиях, направленных на сбор и фиксацию доказательств (в частности, в осмотрах мест происшествия), а также неудовлетворительное состояние его здоровья (наличие заболеваний, перенес инсульт) и неудовлетворительное состояние здоровья его близких.

С учётом вышеизложенного, а также конкретных обстоятельств дела, положений ч. 1 ст. 62 УК РФ, совокупности смягчающих вину обстоятельств и отсутствия отягчающих, а также требований закона о целях уголовного наказания, суд полагает целесообразным, обоснованным и справедливым в данной ситуации назначить подсудимому ФИО4 наказание в виде лишения свободы, с применением положений ст.73 УК РФ, предусматривающей условное осуждение, не усматривая оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ, назначения альтернативных наказаний, поскольку в противном случае цели наказания, приведенные в ч. 2 ст. 43 УК РФ, не будут достигнуты.

При этом, указанную совокупность смягчающих наказание обстоятельств суд признает исключительной, существенно снижающей степень общественной опасности преступления, в связи с чем применяет правила ст.64 УК РФ и при назначении наказания не применяет дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного.

Оснований для назначения иного более мягкого вида наказания, прекращения уголовного дела с учетом фактических обстоятельств преступления и данных о личности подсудимого суд не находит.

Процессуальные издержки за осуществление защиты ФИО4 адвокатом Кукушко В.В. в соответствии со ст.ст.131-132 УПК РФ, с учетом материального положения ФИО4 и его состояния здоровья, суд полагает отнести за счёт средств федерального бюджета, освободив Реву В.Н. от взыскания процессуальных издержек по делу. 

Вещественные доказательства, хранящиеся в материалах дела, надлежит хранить в деле.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать РЕВУ ВН виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст.187 УК РФ, за которое с применением ст.64 УК РФ назначить ему наказание в виде 8 месяцев лишения свободы.

В соответствии с положениями ст.73 УК РФ назначенное ФИО4 наказание считать условным с испытательным сроком в 6 месяцев.

Обязать Реву В.Н. в период испытательного срока: не менять постоянного места жительства без уведомления соответствующего органа, ведающего исполнением приговора, являться на отметки в орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных.

Меру пресечения ФИО4 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлению приговора в законную силу отменить.

Процессуальные издержки за осуществление защиты ФИО4 адвокатом Кукушко В.В. в размере 9 236 (девять тысяч двести тридцать шесть) рублей 80 копеек возместить за счёт средств федерального бюджета. 

Вещественные доказательства: документы и оптические диски, хранящиеся в материалах дела, – хранить в деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Омский областной суд через Центральный районный суд г. Омска в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае принесения на приговор апелляционной жалобы или представления осужденный вправе поручать осуществление его защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать о назначении защитника. 

Судья И.В. Ермолаева