Дело № 1-132/2018

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г. Тихвин 28 июня 2018 года

Тихвинский городской суд Ленинградской области в составе:

председательствующего судьи Горощеня Т.А., 

при секретаре Алексеевой Т.П., 

с участием:

государственного обвинителя – старшего помощника Тихвинского городского прокурора Ефремова В.В., 

потерпевшего САО «ВСК» в лице представителя ФИО3,

подсудимого ФИО4,

защитника – адвоката Блудова М.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО4, 

<

данные изъяты>, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее – УК РФ),

установил:

ФИО4 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере при следующих обстоятельствах: 

в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с Агентским договором № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между ним, как страховым агентом, и страховым акционерным обществом «ВСК» (далее САО «ВСК»), ФИО4 ПА.Г. совершал от имени и за счет страхового акционерного общества «ВСК» посреднические действия по страхованию, включающие в себя комплекс мероприятий, направленных на организацию, совершение сделок по страхованию в интересах страхового акционерного общества «ВСК», в порядке и на условиях, определенных договором, Правилами страхования и внутренними нормативными актами страхового акционерного общества «ВСК».

При этом, ФИО4, достоверно зная, что в соответствии с дополнительным соглашением о вознаграждении за заключение договоров ОСАГО к Агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ величина агентского вознаграждения при условии регистрации собственника автотранспортного средства в Санкт- Петербурге или 

<

адрес> составляет 10% от суммы фактически поступившей страховой премии (взноса), при условии регистрации собственника автотранспортного средства на иной, чем 

<

адрес> или 

<

адрес>, территории, составляет процент от суммы фактически поступившей страховой премии (взноса), в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: 

<

адрес>, 3 микрорайон, дом 

<

адрес>, оф.9, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана и незаконного получения агентского вознаграждения, осуществляя деятельность по страхованию автогражданской ответственности владельцев транспортных средств, которые имели регистрацию на территории иной, чем Санкт- Петербург или 

<

адрес>, вносил в заявления о заключении договора обязательного страхования гражданской ответственности и полиса ОСАГО заведомо ложные, не соответствующие действительности, сведения о регистрации собственников данных транспортных средств на территории 

<

адрес> и 

<

адрес>, после чего передавал их страхователям. Кроме того, используя предоставленный ему как агенту САО «ВСК» логин и пароль для работы в программе WEB-АВТО, вносил в данную программу компании заведомо ложные сведения об адресе регистрации места жительства страхователей на территории 

<

адрес> и 

<

адрес>.

Всего в указанный период оформил, внеся заведомо ложные сведения, и реализовал на территории 

<

адрес> и 

<

адрес> 2 375 полисов ОСАГО серии ЕЕЕ, с номерами: 0333851195 -0333851199, 0333851200- 0333851204, 0333857508- 0333857582, 033№, 

0333№,034№, 0343919822-03????????????????????????????†?????????????????????????????????????????????????????

035№, 035№, 035№, 035№, 035№, 035№, 

035№, 035№, 035№, 035№, 035№, 035№, 036№, 036№, 036№, 037№, 037№, 037№,0372119101- 0372119118, 037№, 037№, 037№, 037№, 037№, 037№, 037№, 037№, 0373359373- 0373359398, 037№, 037№, 037№, 037№, 0374702400- 0374702499, 037№, 0374704779- 0374704799, 037№, 037№, 037№, 037№, 0375595201- 0375595292, №�3�8�2�,� �3�7�4�6�5�3�4�6�9�,� �0�3�7�5�8�0�9�4�3�5�,� �0�3�7� 16180BN00007-16180BN000052, незаконно получив от САО «ВСК» агентское вознаграждение за их реализацию в сумме 661 931 рублей 69 копеек, а также незаконно получив от САО «ВСК» дополнительное вознаграждение за их реализацию по системе «Дорожный серпантин» в сумме 90 569 рублей 99 копеек, при этом денежные средства были переведены на два банковских счета ФИО4, оформленные на его имя и открытые в помещении отделения ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес> ФИО4, 

<

адрес>, помещение 223, а всего похитил денежные средства, принадлежащие САО «ВСК», на общую сумму 752 501 рубль 68 копеек, то есть в крупном размере. Похищенными денежными средствами распорядился по своему усмотрению.

ФИО4 вину в инкриминируемом ему преступлении полностью признал, от дачи показаний отказался, пояснив, что полностью поддерживает свои показания на предварительном следствии.

Будучи допрошенным в ходе следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого ФИО4 вину полностью признавал, пояснив, что он, являясь страховым агентом, с целью получения страховых процентов оформлял страховые полисы на жителей Мурманска и 

<

адрес>, ни одного страхового полиса на жителя Санкт-Петербурга и 

<

адрес> им оформлено не было. (т. 41 л.д. 20-22, л.д. 303-307)

Аналогичным образом ФИО4 изложил в своей явке с повинной, из которой следует, что он в период в апреля 2015 год по февраль 2016 год, занимая должность страхового агента страхового акционерного общества «ВСК» оформил, внеся заведомо ложные сведения, и реализовал на территории 

<

адрес> и 

<

адрес> 2 375 полисов ОСАГО, получив за это комиссионное вознаграждение. (т. 46 л.д. )

Вина ФИО4 помимо его признательных показаний полностью подтверждается совокупностью исследованных судом доказательства:

Показаниями свидетелей ФИО7, ФИО8, ФИО9 и ФИО10, согласно которым они являются жителями 

<

адрес> и Петропавловск- Камчатский, каждым из них в 2016 году был заключен договор со страховой организацией САО «ВСК» о страховании гражданской ответственности владельцев транспортного средства, при этом никто из них в 

<

адрес> никогда не проживал. (т. 43 л.д. 243-245, л.д. 232-234, т. 41 л.д. 206-207, л.д. 216-217) 

Показаниями представителя потерпевшего ФИО15 о том, что в ходе служебного расследования в отношении агента ФИО4 было установлено, что он работал по агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, занимался реализацией различного вида страховых услуг организации, в т.ч. обязательного страхования автогражданской ответственности (ОСАГО). При этом согласно условиям заключенного с ним агентского договора при реализации данного вида страховых услуг он должен был получать комиссионное вознаграждение лишь за реализацию полисов ОСАГО лицам, имеющим постоянную регистрацию на территории 

<

адрес> и Санкт-Петербурга, его размер составлял и составляет до 10% от размера страховой премии. За реализацию полисов ОСАГО лицам, имеющим постоянную регистрацию за пределами данных субъектов РФ, комиссионное вознаграждение агенту САО «ВСК» не выплачивается. В период работы агента ФИО4 в компанию стали поступать обращения страхователей с территории 

<

адрес> при возникновении страховых случаев, страховые полисы ОСАГО были выданы агентом ФИО4, в связи с чем компании стало известно о несоответствии мест регистрации страхователей, указанных в их личных документах, с местами регистрации, указанными в страховых полисах за подписью ФИО4 Всего агентом ФИО4 реализовано за весь период работы с САО «ВСК» с апреля 2015 г. по февраль 2016 г. более 2 000 полисов ОСАГО, за свою деятельность он получил комиссионное вознаграждение за заключение договоров ОСАГО в общей сумме 661 931,69 руб. Кроме того, агент ФИО4, как установлено сотрудниками организации, получил премии за реализацию полисов ОСАГО по программе «Дорожный серпантин» на общую сумму 90 569,99 руб. чем причинил САО «ВСК» имущественный ущерб на общую сумму 752 501 рубль 68 копеек.

Показаниями свидетеля ФИО14 о том, что он по просьбе своего знакомого ФИО4 помогал ему распространять страховые полисы среди жителей 

<

адрес>, при этом обменивались с ФИО4 документами посредством полиса авиапочты, а денежные средства перечислял на счет банковской карты ФИО4 По просьбе ФИО4 он привлек к реализации страховых полисов своего знакомого- ФИО11, проживающего в 

<

адрес>. (т. 41 л.д. 13-15)

Показаниями свидетеля ФИО11 о том, что он от имени ФИО4 осуществлял продажу страховых плисов жителям 

<

адрес>, документы получал посредством услуги «летающий конверт» авиакомпания «Нордавиа», денежные средства, вырученные от реализации страховых полисов он перечислял при помощи денежного перевода на ФИО14. (т. 41 л.д. 276-278)

Показания свидетелей ФИО12, ФИО13 и ФИО1– сотрудников агентства САО «ВСК» согласно которым, ФИО4 был принят в Тихвинское агентство САО «ВСК» агентом в начале 2015 года, при этом он сразу стал реализовать большое количество страховых полисов ОСАГО, поясняя, что у него идет реализация сразу через несколько точек, расположенных в городе Санкт-Петербурге и 

<

адрес>, получал стабильно примерно раз в две недели по 100-150 бланков страховых полисов ОСАГО по актам приема-передачи с последовательной хронологией их серийных номеров. ФИО4 самостоятельно вносили данные клиентов в программу для оформления полисов «ВЭБ АВТО» посредством логина и пароля. В феврале 2016 года сотрудниками службы безопасности САО «ВСК» было выявлено, что ФИО4 реализовывал страховые полисы на территории иных регионов Российской Федерации, а в программу вносил ложные сведения относительно места регистрации страхователя, после чего программа формировала Заявление о заключении договора обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств с ложными сведениями о регистрации клиента. После проведения проверки ФИО4 был закрыт доступ к базам и программам и он больше не работает в САО «ВСК». (т. 41 л.д. 9-10, л.д. 7-8, л.д.136-137 )

Иные документы- агентский договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО4, как страховым агентом, и страховым акционерным обществом «ВСК», согласно которому ФИО4 совершал от имени и за счет принципала (далее по тексту САО «ВСК») посреднические действия по страхованию, включающие в себя комплекс мероприятий, направленных на организацию, совершение сделок по страхованию в интересах страхового акционерного общества «ВСК», в порядке и на условиях, определенных договором, Правилами страхования и внутренними нормативными актами страхового акционерного общества «ВСК» 

Согласно п. 2.2.1. настоящего договора имел право получать агентское вознаграждение в порядке и на условиях, определенных разделом 3 настоящего Договора.

Согласно п 3.1.1.а.размер вознаграждение Страхового агента фиксируется в процентах от страховой премии (взноса), оплаченной клиентом и поступивший на расчетный счет (или в кассу) страхового акционерного общества «ВСК» по поступившим в силу договорам страхования, заключенным при содействии Страхового агента, и указывается в Дополнительном соглашении к настоящему Договору. (т. 1 л.д. 37-47)

Дополнительным соглашением о лимитах ответственности к Агентскому договору № 

<

данные изъяты>

Дополнительным соглашением о вознаграждение за заключение договоров ОСАГО к Агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому величина агентского вознаграждения при условии регистрации собственника автотранспортного средства в Санкт- Петербурге или 

<

адрес> составляет 10%, при условии регистрации собственника автотранспортного средства иной, чем Санкт- Петербург или 

<

адрес>, составляет 0 %.(т. 1 л.д. 54-56)

Копией программы САО «ВСК» «Дорожный серпантин» с выпиской из имеющегося к ней приложения, в части, применяемой при расчетах денежного вознаграждения агента ФИО4 (т.41 л.д. 73-114)

Приказом № от ДД.ММ.ГГГГ «О назначении комиссии по проведению служебного расследования об обстоятельствах заключения договоров ОСАГО ФЛ агентом Тихвинского агентства ФИО4 (т. 41 л.д. 117)

Реквизитами счета для рублевых и валютных зачислений на карту ФИО4, номер карты: №, номер счета: 40№. (т. 1 л.д. 79)

Справкой об ущербе. Согласно которой сумма необоснованно выплаченного комиссионного вознаграждения агенту ФИО4 составляет 661 931 рубль 69 копеек. (т. 1 л.д. 157-182)

Справкой об ущербе, согласно которой сумма необоснованно выплаченного дополнительного вознаграждения агенту ФИО4 по системе «Дорожный серпантин» за месяцы- с июня 2016 по ноябрь 2015 включительно составила 90 569 рублей 99 копеек. (т. 1 л.д. 183)

Протокол выемки, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в помещении служебного кабинета № СО ОМВД России по 

<

адрес> в ходе выемки у свидетеля – исполнителя директора Дирекции противодействия мошенничеству Санкт- Петербургского филиала САО «ВСК» ФИО1 изъяты документы, имеющие значение для уголовного дела №:оригиналы документов по всем страховым услугам САО «ВСК», реализованным агентом Тихвинского агентства САО «ВСК» ФИО4 за весь период его работы по агентскому договору, заключенному с САО «ВСК». (т. 41 л.д. 141)

Протокол осмотра документов, в той части, что объектом осмотра являются документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля – исполнителя директора Дирекции противодействия мошенничеству Санкт- Петербургского филиала САО «ВСК» ФИО1, а именно: оригиналы документов по всем страховым услугам САО «ВСК», реализованным агентом Тихвинского агентства САО «ВСК» ФИО4 за весь период его работы по агентскому договору, заключенному с САО «ВСК».(т. 42 л.д. 1-270; т. 43 л.д. 1-224; т. 44 л.д. 1- 369; т. 45 л.д. 1-338; т. 46 л.д. 10-114) Указанные документы признаны вещественными доказательствами по делу(т. 42 л.д. 311-318)

Сведениями по счетам ФИО2 №№ и 40№, поступившие от ПАО «Сбербанк России», из которых следует, что банковские операции по переводу денежных средств осуществлялись по счетам ФИО4 и ФИО14 в период с июля 2015 года по сентябрь 2016. Справка о состоянии вклада ФИО4 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ гг.(т. 41 л.д. 228-243; 262-275)

Сведениями о зарегистрированных гражданах, место регистрации которых обвиняемый ФИО4 указывал при заполнении договоров ОСАГО, согласно которым на территории 

<

адрес> и 

<

адрес>, Тихвин и 

<

адрес> и 

<

адрес> и 

<

адрес> и 

<

адрес> и 

<

адрес> и 

<

адрес> и 

<

адрес>, адреса регистрации граждан частично имеются, но по ним зарегистрированы иные лица, либо данных адресов не существует. (т.46 л. д 141-158, л. д 162; 170; л. д 172; 175-176; л. д 188-200; л. д 210-212; 260; л. д 216-217; 220-252; 254; л.д. 263-264; л.д. 273-275; л.д. 288)

Накладной экспедитора, поступившей от ПАО «Авиакомпания Сибирь», согласно которой в 2016 году ФИО4 пользовался услугой «летающий конверт», отправлял документы в аэропорту 

<

адрес> до аэропорта 

<

адрес>, где получателем являлся ФИО14 (т. 2 л.д 180-183)

Оценив исследованные в судебном заседании вышеуказанные доказательства в их совокупности, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными, а вину подсудимого ФИО4 доказанной.

Перечисленные выше доказательства проверены судом в совокупности, являются относимыми, поскольку имеют значение для разрешения дела по существу, допустимыми как полученные с соблюдением норм уголовно-процессуального закона, достоверными как согласующиеся между собой и подтверждающиеся другими исследованными доказательствами. 

В своей совокупности исследованные доказательства, по мнению суда, являются достаточными для постановления по делу обвинительного приговора в отношении подсудимого.

Признательные показания подсудимого данные им на предварительном следствии и поддержаны в суде, суд также расценивает как достоверные, поскольку они согласуются с другими исследованными судом доказательствами и полностью воссоздают картину совершенного ФИО4 преступления.

.

С учетом установленных судом фактических обстоятельств дела, действия ФИО4. суд квалифицирует по ч. 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере. 

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновного, обстоятельства, влияющие на наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. 

ФИО4 не судим, впервые совершил умышленное тяжкое преступление, к административной ответственности не привлекался, на учете у врачей нарколога не состоит, имеет одного малолетнего ребенка, трудоустроен и положительно характеризуется по месту работы, ходатайствовал о рассмотрении дела в особом порядке. 

Обстоятельством, смягчающим наказание ФИО4 суд на основании п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает явку с повинной ФИО4, на основании п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ – 

<

данные изъяты>, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ полное признание вины и раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО4, не выявлено.

Решая вопрос о виде наказания, суд учитывает совокупность всех обстоятельств дела, и, принимая во внимание необходимость соответствия меры наказания характеру и степени общественной опасности совершенного преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного, полагает необходимым для достижения целей исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений назначить ему наказание, в виде лишения свободы, полагая, что более мягкие виды наказания целей наказания не достигнут.

Исключительных и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, судом не установлено, в связи с чем оснований для применения при назначении наказания положений статьи 64 УК РФ суд не усматривает, но с учетом совокупности обстоятельств, смягчающих наказание ФИО4 считает возможным не назначать ему дополнительные виды наказания, предусмотренные санкцией ч. 3 ст. 158 УК РФ

Оценивая в совокупности все установленные обстоятельства, данные о личности виновного, суд приходит к выводу, что исправление подсудимого возможно без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, в связи с чем наказание назначает с применением ст. 73 УК РФ.

Потерпевшим заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимого материального ущерба в сумме 752501 рубль 68 копеек

Подсудимый ФИО4 исковые требования потерпевшего признал в полном объеме по праву и по размеру.

Учитывая все фактические обстоятельства дела суд находит исковые требования САО «ВКС» подлежащими полному удовлетворению на основании ст. 1064 ГК РФ.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает с учетом требований ч. 3 ст. 81 УПК РФ 

Учитывая изложенное и руководствуясь статьями 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО4 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО4 наказание считать условным с установлением ему испытательного срока на 1 (один) год.

На основании части 5 статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации возложить на ФИО4 исполнение обязанностей: не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, куда является для регистрации ежемесячно в дни, установленные данным органом.

Меру пресечения ФИО4 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, по вступлении приговора в законную силу – отменить. 

Гражданский иск САО «ВКС» удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с ФИО4 в пользу Страхового общества «ВСК» в счет возмещения материального ущерба 752501 (семьсот пятьдесят две тысячи пятьсот один) рубль 68 копеек.

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

<

данные изъяты>

В случае неполучения протерпевшим вещественных доказательств, по истечение 6 месяцев указанные доказательства уничтожить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ленинградский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения.

Апелляционные жалобы и представления должны соответствовать требованиям статьи 389.6 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации. В соответствии с частью 4 статьи 389.8 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации дополнительные жалобы подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее, чем за 5 суток до начала судебного заседания.

Судья: