П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

 

по делу об административном правонарушении

Резолютивная часть постановления оглашена 04.08.2025 года.

Мотивированное постановление изготовлено 07.08.2025 года.

07 августа 2025 года г. Самара Судья Октябрьского районного суда г. Самары Майорова Н.В., рассмотрев в открытом судебном заседании дело №... об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ООО «ФИО9» ИНН №...,

У С Т А Н О В И Л:

дата заместителем прокурора адрес ФИО7 составлено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ООО «ФИО11» ИНН №... из которого следует, что прокуратурой адрес по поручению прокуратуры адрес №... проведена проверка информации МРУ Росфинмониторинга по ПФО о несоблюдении требований федерального законодательства ООО «ФИО10».

Согласно сведениям из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «ФИО12» (ИНН №...) состоит на налоговом учете с дата. Организация осуществляет деятельность по адресу: адрес, помещение 1. Директором ООО «ФИО53» является ФИО1.

Согласно выписке из единого государственного реестра юридических лиц, до дата юридический адрес ООО «ФИО13» - адрес (адрес).

В ЕГРЮЛ имеются сведения об основном виде деятельности ООО «ФИО14»: деятельность по финансовой аренде (лизингу/суб лизингу).

Статусом банка или некредитной финансовой организации ООО «ФИО15» не обладает и, как следствие, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

В ходе проверки установлено, что дата между ООО «ФИО16» и ФИО3 заключен договор финансовой аренды (лизинга) № №..., согласно которому лизингодатель - ООО «ФИО17» обязуется приобрести в собственность предмет лизинга - транспортное средство «Renault Logan» 2019 года выпуска, г/н №... у продавца - ФИО3, одновременно являющегося лизингополучателем по договору купли-продажи, который является неотъемлемым приложением к договору лизинга.

Согласно условиям договора возвратного лизинга транспортного средства, оценочная стоимость предмета лизинга составляет 203 400 рублей.

Приложениями к указанному договору возвратного лизинга транспортного средства являются: акт приема передачи предмета лизинга, график лизинговых платежей, договор купли продажи транспортного средства №Z-0137 от дата, согласно которому ООО «ФИО18» (лизингодатель) приобретает у ФИО3 (лизингополучателя) транспортное средство «Renault Logan» 2019 года выпуска, г/н №... (предмет лизинга) за 203 400 рублей.

Опрошенный по данному факту ФИО3 пояснил, что он связался с представителем ООО «ФИО19» по вопросу получения займа под залог имущества - транспортного средства.

Согласно условиям договора, сумма займа ему была выдана под проценты сроком на 36 месяцев. С ФИО3 были заключены договор лизинга и договор купли-продажи транспортного средства. Денежные средства получены в день подписания договора. 

Вместе с тем, транспортное средство ФИО3 ООО «ФИО20» не передавалось, только передан оригинал паспорта ТС. Также ФИО3 пояснил, что цели продажи имущества он не преследовал, только получение денежных средств. 

При этом, транспортное средство «Renault Logan» 2019 года выпуска, г/н №... в собственность ООО «ФИО21» оформлено не было, продолжает находится в собственности ФИО3

Аналогично заключены договоры возвратного финансового лизинга и договор купли-продажи от дата №Z-0102, в рамках которого предоставлены ФИО4 денежные средства в размере 350 000 руб., под залог автотранспортного средства. ФИО2 также пояснила, что не имеет намерений продавать автомобиль, целью было получение денежных средств в качестве займа под залог ПТС.

Кроме того, помимо указанных договоров ООО «ФИО22» в адрес с физическими лицами заключено не менее 39 договоров возвратного лизинга транспортного средства с одновременным заключением договоров купли-продажи с теми же лицами, которые являются лизингополучателями.

В судебном заседании помощник прокурора адрес ФИО5 изложенные в постановлении обстоятельства подтвердила, простила привлечь ООО «Кар Кредит» к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 с. 14.56 КоАП РФ. 

В судебном заседании представитель ООО «ФИО24» ФИО6 вину ООО «ФИО23» в совершении правонарушения признал, однако с постановлением не согласился по основаниям, изложенным в письменных пояснениях, просил прекратить производство по делу об административном правонарушении в связи с отсутствием события административного правонарушения и отсутствием в действиях ООО «ФИО25» состава преступления, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ. Также сообщил, что ООО «ФИО54» состоит в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства по состоянию на дата. В случае привлечения к административной отвественности, просил о снижении размера штрафа, либо о замене штрафа предупреждением.

Суд, выслушав пояснения представителя лица, привлекаемого к административной ответственности, представителя прокуратуры, изучив материалы дела, приходит к следующему.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от дата №...-ФЭ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон №...-ФЭ), Федеральным законом от дата № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от дата № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от дата №...Э-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от дата № 196-ФЗ «О ломбардах».

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет Центральный банк РФ.

Таким образом, законодателем определены субъекты, как кредитные организации, выдающие потребительский кредит, кредитные организации, предоставляющие или предоставившие потребительский заем, некредитные финансовые организации, выдающие потребительские займы.

Понятие кредитной организации дано в ст. 1 Федерального закона от дата №... «О банках и банковской деятельности», согласно которой кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии; Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.

Кредитные организации, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации.

Небанковские кредитные организаций могут совершать только отдельные виды банковских операций.

В соответствии с п. 6 ст. 4 Федерального закона от дата №...-Ф3 «О защите конкуренции», финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), ломбард, лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации).

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Законом № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Положениями ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно п. 3 ст. 14 Федерального закона от дата №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 151-ФЗ) осуществляет установленные функции.

Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Исходя из диспозиции части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административная ответственность за совершение предусмотренного данной нормой правонарушения наступает за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, и влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сумма прописью; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно ст. 2 Закона № 151-ФЗ микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

В силу ст. 3 Закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие; юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 Закона № 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Из материалов дела следует, что прокуратурой адрес по поручению прокуратуры адрес №... проведена проверка информации МРУ Росфинмониторинга по ПФО о несоблюдении требований федерального законодательства ООО «ФИО26».

Согласно сведениям из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «ФИО27» (ИНН №...) состоит на налоговом учете с дата. Организация осуществляет деятельность по адресу: адрес, помещение 1. Директором ООО «ФИО28» является ФИО1.

Согласно выписке из единого государственного реестра юридических лиц, до дата юридический адрес ООО «ФИО57» - адрес (адрес).

В ЕГРЮЛ имеются сведения об основном виде деятельности ООО «ФИО29»: деятельность по финансовой аренде (лизингу/суб лизингу).

Статусом банка или некредитной финансовой организации ООО «ФИО30» не обладает и, как следствие, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

В ходе проверки установлено, что дата между ООО «ФИО55» и ФИО3 заключен договор финансовой аренды (лизинга) № Z-0137, согласно которому лизингодатель - ООО «ФИО56» обязуется приобрести в собственность предмет лизинга - транспортное средство «Renault Logan» 2019 года выпуска, г/н №... у продавца - ФИО3, одновременно являющегося лизингополучателем по договору купли-продажи, который является неотъемлемым приложением к договору лизинга.

Согласно условиям договора возвратного лизинга транспортного средства, оценочная стоимость предмета лизинга составляет 203 400 рублей.

Приложениями к указанному договору возвратного лизинга транспортного средства являются: акт приема передачи предмета лизинга, график лизинговых платежей, договор купли продажи транспортного средства №Z-0137 от дата, согласно которому ООО «ФИО31» (лизингодатель) приобретает у ФИО3 (лизингополучателя) транспортное средство «Renault Logan» 2019 года выпуска, г/н №... (предмет лизинга) за 203 400 рублей.

Согласно условиям договора, сумма займа ему была выдана под проценты сроком на 36 месяцев. С ФИО3 были заключены договор лизинга и договор купли-продажи транспортного средства. Денежные средства получены в день подписания договора. 

Вместе с тем, транспортное средство ФИО3 ООО «ФИО32» не передавалось, только передан оригинал паспорта ТС. Также ФИО3 пояснил, что цели продажи имущества он не преследовал, только получение денежных средств. 

При этом, транспортное средство «Renault Logan» 2019 года выпуска, г/н №... в собственность ООО «ФИО33» оформлено не было, продолжает находится в собственности ФИО3

Аналогично заключены договоры возвратного финансового лизинга и договор купли-продажи от дата №№..., в рамках которого предоставлены ФИО4 денежные средства в размере 350 000 руб., под залог автотранспортного средства. 

Кроме того, помимо указанных договоров ООО «ФИО34» в адрес с физическими лицами заключено не менее 39 договоров возвратного лизинга транспортного средства с одновременным заключением договоров купли-продажи с теми же лицами, которые являются лизингополучателями.

Таким образом, ООО «ФИО35» приобрело автотранспортное средство по договору купли-продажи у лизингополучателя, то есть лицо, первоначально продает транспортное средство данной организации, затем получает его от ООО «ФИО36» в финансовую аренду.

Лизингополучатель, получая денежные средства от продажи принадлежащего ему транспортного средства, продолжает фактически пользоваться данным автомобилем с обязательством выплаты ООО «ФИО37» денежных средств в большем размере.

Целью обращения гражданина к юридическому лицу являлось получение денежных средств в форме займа для личных нужд, цели продать транспортное средство для лизинга не преследовалось, поскольку договор купли-продажи транспортного средства и договор финансовой аренды (лизинга) с вышеуказанным физическим лицом является типовым, заключались в один день, при этом с учета транспортное средство не снималось.

Сведений о регистрации ни одного из транспортных средств по заключенным договорам купли-продажи за ООО «ФИО38» как собственником лицом, привлекаемым к административной ответственности, а также защитником суду не представлено.

Суд приходит к выводу о том, что предмет лизинга фактически находится в собственности «лизингополучателя», а не «лизингодателя». У «лизингополучателя» обязательство выкупа предмета лизинга формально договором не предусматривалось, несмотря на имеющееся в договоре право лизингополучателя выкупить автомобиль. Указанные обстоятельства свидетельствует о выдаче денежных средств под залог ПТС на условиях сохранения за заемщиком права владения и фактического права собственности на транспортное средство. Тем самым, стороны не достигли правовых последствий, свойственных для договоров купли-продажи, состоящих в переходе права собственности, в том числе прав владения, пользования и распоряжения предметом договора за определенную денежную сумму. Вместе с тем, стороны совершили другую сделку, достигли правовые последствия, свойственные для договора займа, состоящие в том, что ООО «ФИО39» передало физическому лицу в собственность денежные средства, а физическое лицо обязалось возвратить денежную сумму согласно графику платежей. Таким образом, договор купли-продажи и договор лизинга направлены на прикрытие отношений из договора залога в обеспечение исполнения основного обязательства по договору займа.

Анализ имеющихся в материалах дела договоров позволяет суду прийти к выводу, что фактически в нем содержатся условия, предусмотренные частью 9 статьи 5 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)", что свидетельствует об осуществлении ООО «ФИО40» профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, обеспеченных указанным выше имуществом.

Таким образом, суд приходит к выводу, что ООО «ФИО41», не являясь организацией, указанной в ст. 4 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)", не являясь юридическим лицом, имеющим в своем наименовании слова "ломбард", а также соответствующих кодов ОКВЭД в ЕГРИП, в нарушении установленных законом требований, заключая с физическими лицами договоры финансовой аренды (лизинга), фактически осуществляло деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Таким образом, ООО «ФИО42» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, т.е. осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

Факт совершения административного правонарушения и виновность ООО «ФИО43» подтверждаются совокупностью доказательств, допустимость и достоверность которых сомнений не вызывают, а именно:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от дата, в котором изложено существо административного правонарушения;

- актом проверки от дата;

- решением о проведении проверки;

-выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «ФИО44»;

- представленными в материалы дела договорами купли-продажи транспортных средств и другими материалами дела.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, и другие материалы дела, составлены в соответствии с требованиями закона, надлежащими (компетентными) должностными лицами, не доверять сведениям, указанным в них, оснований не имеется, в связи с чем, суд считает возможным, положить их в основу обжалуемого постановления. 

Суд полагает, что совокупность доказательств, имеющихся в материалах дела является достаточной для принятия решения по делу, оценив представленные доказательства, приходит к выводу о доказанности материалами дела факта совершения ООО «ФИО45» вменяемого административного правонарушения.

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия ООО «ФИО47» по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ. 

Процессуальных нарушений, допущенных при вынесении постановления о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ООО «ФИО49» не установлено. Права ООО «ФИО48» при привлечении к административной ответственности соблюдены.

Оснований для прекращения производства по делу судом не установлено.

При определении вида и размера административного наказания в соответствии со ст.4.1 КоАП РФ, учитывается характер совершенного административного правонарушения, финансовое положение организации. 

Федеральным законом от дата № 70-ФЗ "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" в данный Кодекс введена статья 4.1.2, согласно которой при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (часть 1).

В случае, если санкцией статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях не предусмотрено назначение административного наказания в виде административного штрафа лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, административный штраф социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, назначается в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, либо в размере половины размера административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, если такая санкция предусматривает назначение административного штрафа в фиксированном размере (часть 2).

Размер административного штрафа, назначаемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи, не может составлять менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для должностного лица (часть 3).

ООО «ФИО51» относится к субъектам малого и среднего предпринимательства, и на момент совершения административного правонарушения включено в соответствующий реестр, что подтверждается сведениями, находящимися в открытом доступе. 

Суд, на основании изложенного, учитывая характер совершенного административного правонарушения, степень вины ООО «ФИО50», его имущественное и финансовое положение, приходит к выводу о возможности назначения штрафа в размере 150 000 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.9 – 29.11, 14.56 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать юридическое лицо – ООО «ФИО52», ИНН №..., юридический адрес: адрес, адрес, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 150 000 рублей.

В соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу. 

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: №...

Квитанцию об оплате штрафа необходимо представить в Октябрьский районный суд г. Самары по адресу: 

<

...>, каб.104.

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Октябрьский районный суд г. Самары в течение 10 дней со дня вручения или получения его копии. 

Судья Н.В. Майорова