дело № 5-264/2021

(91RS0002-01-2020-009484-79)

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении 

г. Оренбург 25 марта 2021 года

Судья Центрального районного суда г. Оренбурга Чувашаева Р.Т.,

при секретаре Портновой А.В., 

с участием должностного лица – главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении юридического лица – Общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Универсального Финансирования», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, зарегистрированного по адресу: 344101 

<

...>, каб. 11б

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Универсального Финансирования» (далее по тексту – ООО «МКК Универсального Финансирования») в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физического лица – Потерпевший №1, проживающей по адресу: 

<

адрес>, нарушив часть 1 статью 9 Федерального закона от 3 июля 2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В судебное заседание представитель ООО «МКК Универсального Финансирования», надлежащим образом извещенный о дате, времени и месте рассмотрения дела не явился, о причинах неявки не сообщил, ходатайств об отложении судебного разбирательства суду не представил.

Представитель должностного лица, составившего протокол об административном правонарушении - главный специалист-эксперт отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО1, действующий на основании доверенности, полагал, что в действиях ООО «МКК Универсального Финансирования» содержится состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, поскольку юридическим лицом были нарушены требования Федерального закона от 3 июля 2016 г. № 230-ФЗ.

Выслушав объяснения должностного лица, исследовав материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к следующему. 

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее Закон N 230-ФЗ), вступившим в законную силу с 01 января 2017 года, установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу ст. 6 Закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно; не допускается неправомерное причинение вреда должнику или злоупотребление правом.

Согласно ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ, кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Как следует из материалов дела, заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Республике Крым ФИО2 была проведена проверка по обращению гражданки Потерпевший №1, в котором она сообщила о нарушении ООО «МКК Универсального Финансирования» требований Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

В ходе проведенной проверки, в том числе на основании изученных документов должностным лицом был установлен факт нарушения ООО «МКК Универсального Финансирования» требований, предусмотренных частью 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Так, ДД.ММ.ГГГГ между ООО «МКК Универсального Финансирования» и Потерпевший №1 путем обмена документами посредством электронной связи заключен договор микрозайма № № в рамках которого у заемщика образовалась просроченная задолженность.

ООО «МКК Универсального Финансирования» на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с 

<

данные изъяты> с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ привлекло 

<

данные изъяты> для осуществления с Потерпевший №1 взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

ООО «МКК Универсального Финансирования» на основании агентского договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с 

<

данные изъяты>», с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ привлекло 

<

данные изъяты>» для осуществления с Потерпевший №1 взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

ООО «МКК Универсального Финансирования» на основании агентского договора № КЛ-27/2016 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с 

<

данные изъяты>», с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время привлекло 

<

данные изъяты>» для осуществления с Потерпевший №1 взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

В ходе проверки установлено также, что ООО «МКК Универсального Финансирования» уведомило должника о привлечении третьих лиц (

<

данные изъяты> для осуществления возврата его просроченной задолженности посредством направления текстового смс-сообщения по электронной почте ДД.ММ.ГГГГ в ДД.ММ.ГГГГ минут, ДД.ММ.ГГГГ в ДД.ММ.ГГГГ минуту, ДД.ММ.ГГГГ в ДД.ММ.ГГГГ минут.

Согласно ст. 9 Федерального закона N 230-ФЗ кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи, а именно информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

6) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Соглашением между кредитором и должником может быть предусмотрен иной способ уведомления должника кредитором о привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

Просроченная задолженность Потерпевший №1, образовавшаяся по договору займа, заключенному с ООО «МКК Универсального Финансирования» послужила основанием для привлечения кредитором 

<

данные изъяты>» для проведения мероприятий по возврату просроченной задолженности.

Вместе с тем, Потерпевший №1, являясь кредитором, о привлечении ООО 

<

данные изъяты>» для взыскания задолженности по договору займа № № от ДД.ММ.ГГГГ кредитором в установленном законом порядке уведомлена не была, уведомления в ее адрес посредством заказанной почты не направлялось, под роспись лично не вручались. О привлечении №» Потерпевший №1 узнала, когда зашла в личный кабинет своей электронной почты. 

Таким образом, ООО «МКК Универсального Финансирования» совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физического лица Потерпевший №1 при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Факт совершения ООО «МКК Универсального Финансирования» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ подтвержден материалами дела: протоколом об административном правонарушении отДД.ММ.ГГГГ; обращением Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ; скриншотами электронных писем; ответом ООО «МКК Универсального Финансирования» от ДД.ММ.ГГГГ № № заявкой-анкетой; агентским договором № от ДД.ММ.ГГГГ; агентским договором № от ДД.ММ.ГГГГ; списком уведомлений.

Согласно ч. 1 ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых устанавливаются наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

При назначении наказания ООО «МКК Универсального Финансирования» суд в соответствии с требованиями ст. 4.1 КоАП РФ учитывает характер совершенного правонарушения, данные о юридическом лице, обстоятельства смягчающие и отягчающие ответственность. 

Обстоятельств, смягчающих или отягчающих наказание в соответствии со ст. 4.2, 4.3 КоАП РФ не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

признать Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Универсального Финансирования» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцати тысяч) рублей.

В соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ сумма штрафа подлежит уплате в течение 60 дней со дня вступления в силу настоящего постановления по следующим реквизитам:

Управление Федерального казначейства по Республике Крым (УФССП России по Республике Крым, л/с 

<

***>), р/счет 

<

***>, БИК 043510001, ИНН 

<

***>, КПП 910201001, ОКТМО 35701000, код бюджетной классификации 32211302991016000130, УИН 32282000200000041013.

Разъяснить, что в силу ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в установленный законом срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей.

Постановление может быть обжаловано в Оренбургский областной суд через Центральный районный суд г. Оренбурга в течение 10 суток со дня получения копии настоящего постановления. 

Судья Р.Т. Чувашаева