Дело №1-130/2024 

УИД 13RS0023-01-2024-001823-04

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Саранск, Республика Мордовия 04 июля 2024 года 

Ленинский районный суд г.Саранска Республики Мордовия в составе председательствующего - судьи Баляевой Л.Р.,

с участием:

государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Ленинского района г. Саранска РМ ФИО7, помощника прокурора Ленинского района г. Саранска РМ ФИО8, 

подсудимой ФИО9 и ее защитника – адвоката Куприяновой Н.А., представившей удостоверение и ордер,

при секретаре судебного заседания Белоклоковой Т.И., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению 

ФИО9, 

<

данные изъяты>, судимой,

24.11.2022 Ленинским районным судом г. Саранска Республики Мордовия по ч. 1 ст. 187 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев, в силу ст.73 УК РФ условно с испытательным сроком 1 год 6 месяцев, со штрафом в размере 100000 рублей. Снята с учета ФИО10 ФКУ УИИ УФСИН России по Республике Мордовия 24.05.2024 по истечении испытательного срока. Исполнительное производство в отношении дополнительного наказания в виде штрафа прекращено 05.05.2023. 

По настоящему уголовному делу в порядке ст.ст.91,92 УПК РФ не задерживалась. 

25.04.2024 избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В конце мая 2019 года, но не позднее 29 мая 2019 года, находясь в г.Саранск, неустановленное следствием лицо предложило ФИО9 за материальное вознаграждение зарегистрировать на себя юридическое лицо без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица.

ФИО9, имея умысел на получение имущественной выгоды с данным предложением согласилась.

После чего, 29 мая 2019 года ФИО9 не имея намерений руководить в дальнейшем юридическим лицом и осуществлять предпринимательскую (коммерческую) деятельность, из корыстных побуждений с целью личного обогащения, предоставила в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, по адресу: 

<

...>, переданный ранее неустановленным лицом пакет регистрационных документов от её имени для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений, о ней как о подставном лице – директоре ООО «Евроторг».

В этой связи, 03 июня 2019 года, ИФНС России по Ленинскому району г.Саранска, в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что ФИО9 является директором и учредителем ООО «Евроторг» (ОГРН №/ИНН №).

ФИО9 совершила приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В июне 2019 года, но не позднее 14.06.2019, в дневное время, ФИО5 посредством телефонной связи обратился к ФИО9, которой в ходе устной беседы предложил за материальное вознаграждение открыть в Саранском филиале банка «Возрождение» (ПАО) расчетный счет на зарегистрированное ею ООО «Евроторг», с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, с целью неправомерного осуществления третьими лицами перевода денежных средств по расчетному счету от имени созданного юридического лица.

Учитывая, что на указанный период времени у ФИО9 имелись финансовые сложности, относительно материального положения, у последней возник корыстный умысел на получение имущественной выгоды, вследствие чего она согласилась на предложение вышеуказанного неустановленного лица.

14.06.2019, в целях реализации своего преступного умысла, ФИО9 совместно с ФИО5, посредством автомобиля последнего, направилась в Саранский филиал банка «Возрождение» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

...>, где у вышеуказанного здания нарочно получила от ФИО5 пакет документов, необходимых для предоставления в банк «Возрождение» (ПАО), в целях открытия расчетных счетов, к которым необходимо было подключить услугу дистанционного банковского обслуживания, после чего по указанию неустановленного лица направилась в помещение данного кредитного учреждения.

Реализуя свой преступный умысел, 14.06.2019 в дневное время суток, ФИО9, являясь подставным лицом – учредителем и директором ООО «Евроторг», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Евроторг» перевод денежных средств по расчетным счетам, находясь в здании Саранского филиала банка «Возрождение» (ПАО), расположенного по адресу: 

<

...>, подала в указанный банк заявление на предоставление комплексного обслуживания на открытие банковских расчетных счетов, а также копию своего паспорта гражданина Российской Федерации, копию решения №1 единственного участника о создании ООО «Евроторг» от 24.05.2019 и вступлении ее в должность директора, копию устава ООО «Евроторг», утвержденного решением №1 единственного учредителя ООО «Евроторг» от 24.05.2019, копию свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, копию выписки из единого государственного реестра юридических лиц, содержащую сведения об ООО «Евроторг». 

Согласно заявлению ФИО9 на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение» (ПАО) от 14.06.2019, последняя просила выдать ей, как единственному уполномоченному представителю ООО «Евроторг», носитель информации, предназначенный для записи, хранения, воспроизведения ключа электронной подписи.

В соответствии с поданным заявлением 14.06.2019 на открытие расчетного счета общества в банке «Возрождение», 14.06.2019 на ООО «Евроторг» были открыты расчетные счета №, №.

В этой связи, в период времени с 14.06.2019 по 26.06.2019, неустановленное лицо в ходе телефонного разговора сообщило ФИО5 о необходимости получения ключа электронной подписи для дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг», открытых в банке «Возрождение» (ПАО).

26.06.2019, в продолжение реализации своего преступного умысла, ФИО9 совместно с ФИО5, посредством автомобиля последнего, направилась в Саранский филиал банка «Возрождение» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

...>. 26.06.2019 в утреннее время суток, ФИО9, реализуя свой преступный умысел, прибыла в Саранский филиал банка «Возрождение» (ПАО), расположенный по адресу: 

<

...>, где ФИО9 подписала заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковских счетов в Банке «Возрождение» (ПАО), согласно которому присоединилась к действующей редакции Правил пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО)» (далее - Правила ЦС ДБО) и Регламента Удостоверяющего центра Банка «Возрождение» (далее - Регламент УЦ), просила предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО (Система «Интернет-Клиент»), обеспечить возможность ее использования в соответствии с условиями Правил ЦС ДБО, а также просит выдать комплекты подключения. На основании указанных заявлений от 14.06.2019 и 26.06.2019, ФИО9 как директор ООО «Евроторг», присоединилась к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение» (ПАО), и заключила договор комплексного банковского обслуживания, подтвердив факт ознакомления с указанными Правилами, согласно которым не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» (ПАО) в пользу третьего лица, не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» (ПАО) третьим лицам полностью или в части.

После чего, в соответствии с указанными заявлениями от 14.06.2019 и 26.06.2019, в Саранском филиале Банка «Возрождение» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, к открытым расчетным счетам ООО «Евроторг» №, №, предоставлен доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы BSS-Corrects. После чего, согласно акту №23925 BSS-Correqts о передаче комплекта подключения для Системы ДБО BSS-Correqts от 26.06.2019, ФИО9 получила: 1) PIN-конверт №23925 для уполномоченного лица Клиента – владельца СКП ЭП ФИО9, содержащий ключ простой ЭП – логин и пароль для доступа в систему ДБО, а так же PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; 2) USB-ключ ID № с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП серийный №; 3) Информацию клиента системы дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО). Таким образом, ФИО9 находясь в помещении указанного Банка, совершила приобретение электронного средства, электронного носителя информации, в целях сбыта, для последующего неправомерного осуществления переводов денежных средств третьими лицами.

Затем, 26.06.2019, в утреннее время суток, ФИО9, продолжая реализацию ранее возникшего преступного умысла, будучи осведомленной о том, что не допускается передавать носители ключевой информации третьим лицам, имея право единолично осуществлять денежные переводы по расчетным счетам, как директор ООО «Евроторг», находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, по ранее достигнутой договоренности с ФИО5, лично передала последнему ключ простой электронной подписи – логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу, являющиеся электронными средствами, а также USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи, являющийся электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

В результате указанных преступных действий ФИО9, в период времени с 26.06.2019 по 31.10.2019, неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № ООО «Евроторг», а также в период времени с 20.08.2019 по 06.03.2020, неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись банковские операции по расчетному счету № ООО «Евроторг».

Кроме того, ФИО9 совершила приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

26.06.2019, в дневное время, ФИО5 в ходе устной беседы предложил ФИО9 за материальное вознаграждение открыть расчетный счет в АО «Альфа-Банк» на зарегистрированное им ООО«Евроторг», с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть ему электронное средство, электронный носитель информации, посредством которого будет осуществляться доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, с целью неправомерного осуществления третьими лицами переводов денежных средств по расчетному счету от имени созданного им юридического лица. 

Учитывая, что на указанный период времени у ФИО9 имелись финансовые сложности, относительно материального положения, у последней возник корыстный умысел на получение имущественной выгоды, вследствие чего она согласилась на предложение ФИО5

В тот же день, то есть 26.06.2019, в целях реализации своего преступного умысла, ФИО9 совместно с ФИО5, на автомобиле последнего, направилась в АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, у входа которого в дневное время от ФИО5 ФИО9 нарочно получила пакет документов, необходимых для предоставления в вышеуказанное кредитное учреждение в целях открытия расчетного счета на ООО «Евроторг», и мобильный телефон с абонентским номером телефона № к которому необходимо было подключить услугу дистанционного банковского обслуживания, посредством получения на указанный абонентский номер телефона SMS-сообщения, сссылкой на платформу данного кредитного учреждения в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» – Система «Альфа-Офис», для управления расчетным счетом ООО «Евроторг» дистанционно, после чего по указанию ФИО5 направилась в помещение данного кредитного учреждения.

Так, реализуя свой преступный умысел, направленный на открытие расчетного счета ООО «Евроторг», с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, и последующего сбыта полученного электронного средства, электронного носителя информация, с целью неправомерного осуществления третьими лицами перевода денежных средств по расчетному счету от имени указанного Общества, ФИО9 26.06.2019 в дневное время суток, являясь подставным директором и учредителем ООО «Евроторг», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа системы дистанционного банковского обслуживания, с помощью которого последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО«Евроторг» переводы денежных средств, находясь в здании АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: 

<

...>, подала в указанный банк заявление о присоединении и подключении услуг, тем самым заключив в соответствии со ст.428Гражданского кодекса Российской Федерации Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и Соглашение об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис».

В соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе «Альфа – Офис» в АО «Альфа-Банк», директор ООО «Евроторг» ФИО9, выступая владельцем электронной подписи обязался: обеспечивать конфиденциальность ключа электронной подписи (SMS-кода), в частности не допускать использование принадлежащих Клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи, незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи, в случае утери/передачи зарегистрированного номера телефона неуполномоченным лицам, замены/утери SIM – карты (с абонентским номером «№»), компрометации SMS-кода незамедлительно уведомить Банк.

На основании указанного заявления ФИО9 как директор «Евроторг», присоединился к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «Альфа-Банк», подтвердив факт ознакомления с указанным договором, 

соглашением и согласия с их условиями, а также подтвердив, что оповещена и согласна с ее обязанностью соблюдать конфиденциальность «электронного ключа» для работы с системой дистанционного банковского обслуживания.

Согласно данному заявлению о присоединении, 26.06.2019 в АО «Альфа-Банк» открыт расчетный счет на ООО «Евротрог» №, который в соответствии с заполненным ФИО9 Соглашением, был подключен к обслуживанию через Систему дистанционного обслуживания «Альфа-Офис», доступ к которому имел уполномоченный Клиент в лице директора Общества, с абонентским номером телефона – № переданным ей ранее ФИО5, посредством которого ФИО9 используя ссылку на платформе в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» АО«Альфа-Офис» верифицируется в качестве директора ООО «Евроторг». Таким образом, ФИО9 находясь в помещении указанного Банка, совершила приобретение электронного средства, электронного носителя информации, в целях сбыта, для последующего неправомерного осуществления переводов денежных средств третьими лицами.

Так, после подписания указанного заявления о присоединении и подключении услуг, для открытия расчетного счета с подключением его к обслуживанию через систему дистанционного банковского обслуживания по Системе «Альфа-Офис», и получения от сотрудника кредитного учреждения пакета документов, в тот же день, то есть 26.06.2019, в дневное время суток, ФИО9, продолжая реализацию ранее возникшего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», а также Соглашения об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис», согласно которым Клиент используя простую электронную подпись в качестве средства подписания электронных документов, принимает на себя дополнительные риски, в том числе риски, связанные с обеспечением сохранности и конфиденциальности простой электронной подписи, её возможным неправомерным использованием и компрометацией, соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи и нести ответственность за последствия необеспечения такой конфиденциальности, находясь на участке местности возле дома, расположенного по адресу: 

<

...>, по ранее достигнутой договоренности с ФИО5, за денежное вознаграждение, лично осуществила сбыт путем передачи ФИО5 электронного средства, электронного носителя информации, к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО«Евроторг», в виде пакета банковских документов, в котором содержатся сведения о ключе проверки электронной подписи, для управления вышеуказанного расчетного счета дистанционно, посредством Системы «Альфа-Офис» доступ к которому имеет абонентский номер телефона № являющихся в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа, позволяющим Клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

В результате указанный преступных действий ФИО9, в период времени с 01.08.2019 по 04.11.2019 неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись банковские операции по расчетному счету ООО «Евроторг» №. 

Кроме того, ФИО9 совершила приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В июне 2019 года, но не позднее 26.06.2019, в вечернее время, ФИО5 в ходе устной беседы предложил за материальное вознаграждение открыть в ПАО «Сбербанк» расчетный счет на зарегистрированное ею ООО «Евроторг», с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, с целью неправомерного осуществления третьими лицами перевода денежных средств по расчетному счету от имени созданного юридического лица.

Учитывая, что на указанный период времени у ФИО9 имелись финансовые сложности, относительно материального положения, у последней возник корыстный умысел на получение имущественной выгоды, вследствие чего она согласилась на предложение ФИО5

26.06.2019, в целях реализации своего преступного умысла, ФИО9 совместно с ФИО5, посредством автомобиля последнего, направилась в Мордовское отделение №8589 ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>, где у вышеуказанного здания нарочно получила от ФИО5 пакет документов, необходимых для предоставления в ПАО «Сбербанк» в целях открытия расчетного счета ООО «Евроторг», и мобильный телефон, с установленным в нем сим-картой с абонентским номером №, к которому необходимо было подключить услугу дистанционного банковского обслуживания, после чего по указанию неустановленного лица направилась в помещение данного кредитного учреждения.

Далее, реализуя свой преступный умысел, направленный на открытие расчетного счета ООО «Евроторг», с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, и последующего его сбыта, с целью неправомерного осуществления третьими лицами перевода денежных средств по расчетному счету от имени указанного Общества, ФИО9 26.06.2019 в вечернее время суток, являясь номинальным директором и учредителем ООО «Евроторг», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа системы дистанционного банковского обслуживания, с помощью которого последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Евроторг» перевод денежных средств, находясь в здании Мордовского отделения №8589 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, подала в указанный банк заявление о присоединении, тем самым заключив в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса РФ Договор-Конструктор.

На основании указанного заявления, ФИО9 как директор ООО «Евроторг», заключила Договор-Конструктор и присоединилась к договору о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключением канала Сбербанк Бизнес Онлайн, подтвердив факт ознакомления с указанным договором и согласия с ним, а также подтвердив, что оповещена и согласна с её обязанностью соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи. 

Согласно заявлению о присоединении от 26.06.2019 ФИО9 подключила защиту системы и подписания электронных документов расчетного счета №, открытого в ПАО «Сбербанк», в виде электронного ключа – одноразовых SMS-паролей, указав телефон для отправки SMS-сообщений № Таким образом, ФИО9 находясь в помещении указанного Банка, совершила приобретение электронного средства, электронного носителя информации, в целях сбыта, для последующего неправомерного осуществления переводов денежных средств третьими лицами.

Сразу после подписания указанного заявления для открытия расчетного счета с подключением его к обслуживанию через систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», 26.06.2019 в вечернее время суток, ФИО9, продолжая реализацию ранее возникшего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета Клиента и Договором-Конструктором (правила банковского обслуживания корпоративных клиентов), согласно которым клиент используя простую электронную подпись в качестве средства подписания электронных документов, принимает на себя дополнительные риски, в том числе риски, связанные с обеспечением сохранности и конфиденциальности простой электронной подписи, её возможным неправомерным использованием и компрометацией, соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи и нести ответственность за последствия необеспечения такой конфиденциальности, находясь на участке местности возле дома, расположенного по адресу: 

<

...>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение, лично передала ФИО5 мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером № для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Таким образом, 26.06.2019 в Мордовском филиале № 8589 ПАО «Сбербанк» расположенном по адресу: 

<

...>, открыт расчетный счет на ООО «Евроторг» №, который был подключен к обслуживанию через Систему дистанционного обслуживания в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», позволяющую идентифицировать ФИО9, как генерального директора ООО «Евроторг», посредством ввода выданного ей логина (идентификатор) и подписания электронных документов (электронных платежных документов) при помощи одноразовых паролей для платежей, которые отправляются на абонентский номер № находящийся, на момент подключения к обслуживанию в указанной системе, в пользовании у ФИО9 и неправомерно переданного ею 26.06.2019 ФИО5, одноразовых SMS-сообщений, содержащих одноразовый код, предназначенный для удаленного управления банковским счетом, в том числе подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе дистанционного банковского обслуживания, и являющихся электронным средством платежа.

В результате указанный преступных действий ФИО9, в период времени с 06.08.2019 по 30.12.2020 неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Евроторг» №.

Кроме того, ФИО9 совершила приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В июле 2019 года, но не позднее 22.07.2019, в дневное время, ФИО5 в ходе устной беседы предложил за материальное вознаграждение открыть в АО «Тинькофф Банк» расчетный счет на зарегистрированное ею ООО «Евроторг», с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, с целью неправомерного осуществления третьими лицами перевода денежных средств по расчетному счету от имени созданного юридического лица.

Учитывая, что на указанный период времени у ФИО9 имелись финансовые сложности, относительно материального положения, у последней возник корыстный умысел на получение имущественной выгоды, вследствие чего она согласилась на предложение ФИО5

22.07.2019, в целях реализации своего преступного умысла, ФИО9 совместно с ФИО5., на автомобиле последнего, направилась в офис ООО «Евроторг», расположенный по адресу: 

<

...> А, пом. 9 А. Оказавшись на месте, ФИО9 получил от ФИО5 для предоставления работнику АО «Тинькофф Банк пакет необходимых документов, а также мобильный телефон с абонентским номером телефона № к которому необходимо было подключить услугу дистанционного банковского обслуживания, в виде доступа к программному обеспечению, размещенном информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте указанного кредитного учреждения, после чего ФИО9 направилась в помещение данного офиса.

Далее, реализуя свой преступный умысел, направленный на открытие расчетного счета на ООО «Евроторг», с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, и последующего сбыта полученного электронного средства, электронного носителя информация, с целью неправомерного осуществления третьими лицами перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «Евроторг». 22.07.2019 в дневное время суток, являясь подставным директором и учредителем ООО «Евроторг», не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность, в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа системы дистанционного банковского обслуживания, с помощью которого последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Евроторг» переводы денежных средств, находясь в помещении 9 А дома №29 по ул. Крупской г. Саранск Республики Мордовия, встретилась с сотрудником АО «Тинькофф Банк», которому добровольно, в целях реализации своего вышеуказанного преступного умысла, подписала заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему, в рамках которого ФИО9, выступая в качестве директора ООО «Евроторг» в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, правилами и требованиями, установленными условиями комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, заключила с АО «Тинькофф Банк» договор на осуществление дистанционного банковского обслуживания, подразумевающий собой подключение расчетного счета ООО «Евроторг» к услугам дистанционного банковского обслуживания: «Интернет-Банк» и «Мобильный банк» с выпуском электронной подписи, в целях обмена Электронными документами, подтвердив факт ознакомления с указанным договором и согласия с ним, а также подтвердив, что она осведомлена и согласна с обязанностью соблюдать конфиденциальность ключа проверки электронной подписи.

В соответствии с поданным заявлением 22.07.2019 на открытие расчетного счета ООО «Евроторг в АО «Тинькофф Банк», 01.08.2019 на ООО «Евроторг» открыт расчетный счет №. 

Согласно заявлению о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, ФИО9 просила подключить защиту системы и подписания электронных документов расчетного счета ООО «Евроторг.» в АО «Тинькофф Банк» в виде сертификата ключа проверки и электронного ключа, в виде одноразовых SMS-паролей, указав телефон для отправки SMS-сообщений – №, то есть переданным ей ранее ФИО5, посредством которого также был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», включая обмен информацией и совершение банковских операций.

После подписания указанных заявлений для открытия расчетного счета с подключением его к обслуживанию через систему дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк», тем самым ознакомилась с условиями и порядком пользования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, обязанности в обеспечении Обеспечить безопасное хранение Кодов доступа и Аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, электронной подписи. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, Электронным подписям, и принятые Банком к исполнению.

Так, после подписания указанного заявления, для открытия расчетного счета с подключением его к обслуживанию через систему дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк», и получения от сотрудника кредитного учреждения пакета документов, свидетельствующего о подключении вышеуказанной услуги посредством абонентского номера телефона № совершив таким образом приобретение электронного средства, электронного носителя информации, в тот же день, то есть 22.07.2019 в дневное время суток, ФИО9, продолжая реализацию ранее возникшего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетного счета Клиента в АО «Тинькофф Банк», согласно которым Клиент используя простую электронную подпись в качестве средства подписания электронных документов, принимает на себя дополнительные риски, в том числе риски, связанные с обеспечением сохранности и конфиденциальности простой электронной подписи, её возможным неправомерным использованием и компрометацией, соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи и нести ответственность за последствия необеспечения такой конфиденциальности, находясь на стоянке дома №29 по ул. Крупской г.Саранск Республики Мордовия, по ранее достигнутой договоренности с ФИО5, за денежное вознаграждение, лично осуществила сбыт путем передачи ФИО5 электронного средства, электронного носителя информации, к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Евроторг», в виде пакета банковских документов, в котором содержатся сведения о ключе проверки электронной подписи, для управления вышеуказанного расчетного счета дистанционно, посредством поступления на абонентский номер телефона № одноразовых SMS-паролей, к номеру телефона которого также был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» дистанционно посредством специализированного программного обеспечения, размещенного на официальной сайте АО «Тинькофф Банк», являющихся в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа, позволяющим Клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

В результате указанный преступных действий ФИО9, в период времени с 06.08.2019 по 01.10.2019 неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись банковские операции по расчетному счету ООО «Евроторг» №.

Подсудимая ФИО9 в судебном заседании вину в предъявленном ему обвинении признала полностью, от дачи показаний отказалась в соответствии со ст. 51 Конституции РФ. 

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, были оглашены показания подсудимой ФИО9, данные ею в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой (т. 4 л.д. 98-114, 149-165) из которых следует, что 

примерно в начале мая 2019 года, находясь в торговом центре «Планета», расположенном по адресу: 

<

...>, она встретилась с ранее незнакомой женщиной. В ходе состоявшегося разговора женщина ей предложила заработать денежные средства – получить 20 000 рублей. Данное предложение ее заинтересовало, и она уточнила, что необходимо делать, чтобы заработать 20 000 рублей. Женщина пояснила, что предоставит абонентский номер человека, с которым в последующем необходимо будет связаться для получения указаний. Так она сообщила номер телефона №, принадлежащего молодому человеку по имени ФИО5. Также женщина пояснила, что она получит 20 000 за оформление общества с ограниченной ответственностью и открытие расчетного счета. Для этого необходимо зарегистрировать на свое имя общество с ограниченной ответственностью и открыть расчетный счет, в котором она лишь по документам будет являться директором и учредителем, то есть фактически управленческих функций в организации выполнять не будет. Ее заинтересовало данное предложение, так как на тот период времени постоянного заработка не было. Примерно в конце мая 2019 года, она созвонилась по предоставленному ранее неизвестной женщиной абонентскому номеру телефона, принадлежащего ФИО5, с которым они встретились около входа в торговый центр «Планета» расположенного по адресу: 

<

...>. При встрече ФИО5 пояснил, что для подготовки документов необходимых для регистрации юридического лица ему необходим оригинал ее паспорта, с которого он снимет ксерокопию. Она добровольно передала документ удостоверяющий личность – паспорт 

<

данные изъяты> на имя ФИО9 

<

данные изъяты> ФИО5, последний снял с него ксерокопию, после чего вернул обратно. Также ФИО5 сообщил, что через несколько дней, когда все необходимые документы для регистрации юридического лица будут подготовлены, ей лично необходимо будет предоставить их ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, по адресу: 

<

...>. 29 мая 2019 года ей позвонил ФИО5 и сообщил, о том, что все документы готовы и ей необходимо поехать в налоговый орган для их предоставления. В этот же день она встретилась с ФИО5 и они направились в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, расположенную по адресу: 

<

...>. Находясь у входа в налоговую инспекцию ФИО5 передал ей пакет документов для предоставления сотруднику налоговой инспекции. Она подписала переданные ей ФИО5 документы и лично предоставила их в одно из окон по приему документов ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска. 04 июня 2019 года ей снова позвонил ФИО5, с которым они поехали в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, расположенную по адресу: 

<

...>, где получила документ, подтверждающий постановку на налоговый учет ООО «Евроторг» (ИНН №), который я передала ФИО5 После получения документа в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска ФИО5 отвез на автомобиле марки «Хендай Солярис» белого цвета домой. 

14 июня 2019 года в дневное время ей позвонил ФИО5 и пояснил, что необходимо будет посетить с ним банк для открытия расчетного счета для ООО «Евроторг» с подключением к нему системы Дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов, при этом, как сообщил ФИО5, ей необходимо будет взять с собой паспорт. Затем за ней приехал ФИО5 на автомобиле и они проследовали в ПАО Банк «Возрождение», расположенный по адресу: 

<

...>. На стоянке у входа в данный банк ФИО5 передал ей документы и печать ООО «Евроторг», необходимые для предоставления в банк в целях открытия счетов Общества, а также вместе с документами он предоставил мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, данный мобильный телефон не был зарегистрирован на нее и данным номером телефона она не пользовалась, кто пользовался указанным номером телефона ей неизвестно. Также ФИО5 перед посещением ею ПАО Банк «Возрождение» сообщил, что при заполнении заявления на открытие расчетных счетов ООО «Евроторг» необходимо подключить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг», предназначенной для дистанционного перевода денежных средств с расчетных счетов Общества, тем самым получить комплекты подключения к системе ДБО. После чего, она проследовала в вышеуказанный банк, где предоставила сотруднику банка необходимый пакет документов для открытия расчетного счета, а именно оригинал своего паспорта и оригиналы учредительных документов ООО «Евроторг» (решение участника общества; приказ о вступлении в должность; свидетельство о постановлении на учет организации; устав; решение о создании общества). С данных документов сотрудник банка сделала ксерокопии и передала оригиналы обратно. После чего сотрудник банка предоставила ей пакет документов для открытия расчетного счета ООО «Евроторг». Согласно представленных ей на обозрение копий документов на открытие в ПАО Банк «Возрождение» счетов ООО «Евроторг» пояснила, что данные документы подписаны ею собственноручно, третьи лица при их подписании не присутствовали. В ходе ознакомления с представленными сотрудником банка документами на открытие расчетных счетов ООО «Евроторг», в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой – ООО «Евроторг» от 14 июня 2019 года, в рамках которого она, в лице директора ООО «Евроторг», просила предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетных счетов Общества в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) ПАО Банк «Возрождение», а также предоставить доступ к подсистеме Интернет-Клиент системы дистанционного банковского обслуживания, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения ей - владельцу ключа проверки электронной подписи (USB - токен) с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Также мне сотрудником банка были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Евроторг» посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания подсистемы «Интернет-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО Банк «Возрождение» – ООО «Евроторг» она подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также в офисном помещении ПАО Банк «Возрождение» ей была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в подсистеме «Интернет-клиент» и заявления от 14 июня 2019 года, о том, что она, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг», обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Также она в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц от 14 июня 2019 года заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом на момент подписания сообщила и заверила, что ознакомлена правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердила, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Также сотрудник банка разъяснила ей порядок использования системы дистанционного банковского обслуживания подсистемы «Интернет-Клиент», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Евроторг» платежный документ (платежное поручение) с ее электронно – цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка, и с помощью ключа проверки электронной подписи типа USB - токен подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. В этот же день, находясь в офисном помещении ПАО Банк «Возрождение» ознакомившись с представленными ей документами, она подписала их и передала сотруднику банка. После чего сотрудник банка сказала ей, что необходимо через некоторое время еще раз посетить банк, где ей будет передан комплект подключения для системы дистанционного банковского обслуживания. Согласно представленным ей на обозрение копий документов из юридического дела Банка «Возрождение» (ПАО), в том числе акта №23925 BSS-Correqts о передаче комплекта подключения для системы ДБО BSS-Correqts от 26 июня 2019 года, 26 июня в утреннее время в Банке «Возрождение» (ПАО) она получила PIN-конверт №23925 для уполномоченного лица Клиента - владельца СКП ЭП – ФИО9, содержащий ключ простой ЭП - логин и пароль для доступа в систему ДБО, а так же PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ ID № с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП; информацию клиенту системы дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО). Кроме того, сотрудник банка подключила ее к подсистеме «Интернет - Клиент» для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Евроторг» для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету вышеуказанной организации посредством сети – «Интернет». На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи типа USB - токен для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент» расчетного счета ООО «Евроторг» она осознавала тот факт, что фактически осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст данный ключ проверки электронной подписи типа USB - токен, с помощью которого будут осуществляться операции по счету ООО «Евроторг» третьему лицу, то есть ФИО5 После чего она покинула банк и села в автомобиль к ФИО5, который стоял на стоянке у входа Банк «Возрождение» (ПАО), расположенного по адресу: 

<

...>, где передала ему мобильный телефон с абонентским номером № и PIN-конверт №23925 для уполномоченного лица Клиента - владельца СКП ЭП – ФИО9, содержащий ключ простой ЭП - логин и пароль для доступа в систему ДБО, а так же PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ ID № с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП; информацию клиенту системы дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО). Также при посещении данного банка, ею было подписано 2 экземпляра заявлений, один из которых она вернула сотруднику банка, а второй в этот же день передала ФИО5 С момента открытия расчетного счета в ПАО Банк «Возрождение» каких – либо распоряжений о переводе денежных средств (платежных поручений) на расчетные счета контрагентов не формировала, электронно – цифровой подписью не подписывала и не направляла их посредством сети – «Интернет» с использованием системы дистанционного банковского обслуживания расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени руководителя ООО «Евроторг». Управлением ООО «Евроторг» не занималась и изначально такой цели у нее не было, кто фактически осуществлял руководство данным обществом ей неизвестно, чем занималось ООО «Евроторг» также неизвестно. Ключом проверки электронной подписи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Евроторг», открытого в ПАО Банк «Возрождение», расположенном по адресу: 

<

...>, она никогда не пользовалась, так как электронный носитель информации для входа в подсистему «Интернет - Клиент» системы Дистанционного банковского обслуживания и ключ проверки электронной подписи полученный в банке она передала ФИО5

26 июня 2019 года в дневное время, после того, как она посетила ПАО Банк «Возрождение», находясь около вышеуказанного банка ФИО5 сказал, что необходимо посетить еще АО «Альфа Банк». После чего, в дневное время, она совместно с ФИО5 проследовали в АО «Альфа Банк», расположенный по адресу: 

<

...>. На стоянке у входа в данный банк, ФИО5 передал ей документы и печать ООО «Евроторг», необходимые для предоставления в банк в целях открытия счетов Общества, а также вместе с документами он предоставил мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №. Также ФИО5 перед посещением ею АО «Альфа Банк» сообщил, что при заполнении заявления на открытие расчетных счетов ООО «Евроторг» необходимо подключить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг», предназначенной для дистанционного перевода денежных средств с расчетных счетов Общества, тем самым получить комплекты подключения к системе дистанционного банковского обслуживания. После чего она проследовала в банк, где обратилась к сотруднику банка, объяснив цель визита и предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета, а именно оригинал своего паспорта и оригиналы учредительных документов ООО «Евроторг» (решение участника общества и устав). С данных документов сотрудник банк сделал ксерокопии и передал оригиналы обратно. Сотрудник банка разъяснил ей порядок открытия расчетного счета и Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Евроторг» посредством использования системы электронного документооборота системы «Альфа Бизнес Онлайн», после чего предоставил ей документы для открытия расчетного счета ООО «Евроторг» в АО «Альфа Банк». Согласно представленных ей на обозрение копий документов на открытие в АО «Альфа Банк» расчетных счетов ООО «Евроторг», пояснила, что данные документы подписаны ею собственноручно, третьи лица при их подписании не присутствовали. В ходе ознакомления с представленными сотрудником банка документами на открытие расчетных счетов ООО «Евроторг», в частности с подтверждением о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа Банк» от 26 июня 2019 года, в рамках которого она в лице директора ООО «Евроторг», подтвердила свое согласие с условиями Соглашения об электронном документообороте, Договора расчетно-кассового обслуживания и Тарифами АО «Альфа Банк», подписала и передала сотруднику. Согласно указанного соглашения ей был предоставлен доступ к Системе «Альфа Офис», который дает право подписание электронных документов в соответствии с вышеуказанным Соглашением. Далее сотрудник банка пояснил, что на абонентский номер №, указанный ею в Соглашении, поступит смс-сообщение со ссылкой на заявление о присоединении и подключении услуг АО «Альфа Банк». Также сотрудник банка пояснил, что указанный абонентский номер № будет использоваться как ключ проверки электронной цифровой подписи для доступа к системе электронного документооборота системы «Альфа Бизнес Онлайн» расчетного счета ООО «Евроторг», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Евроторг» платежный документ (платежное поручение) с ее электронно – цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка, и с помощью ключа проверки электронной подписи SMS-кода подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. Она сообщила сотруднику банка, что все условия использования системы электронного документооборота системы «Альфа Бизнес Онлайн» разъяснены и понятны, после чего покинула банк и направилась на парковку, где ее ожидал ФИО5 Находясь на парковке вышеуказанного банка, на указанный мобильный телефон поступило смс-сообщение от АО «Альфа Банк» со ссылкой, она перешла по указанной ссылке и заполнила заявление о присоединении к договору расчетно – кассового обслуживания АО «Альфа Банк» и к договору на обслуживание по системе «Альфа Бизнес Онлайн». Подписывая указанное заявление электронной подписью, она подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также ранее в офисном помещении АО «Альфа Банк» ей была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Альфа Бизнес Онлайн» и заявления от 26 июня 2019 года, о том, что она, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи SMS-код для доступа к системе «Альфа Бизнес Онлайн» системы электронного документооборота расчетных счетов ООО «Евроторг», обязана уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи, в случае утери/передачи зарегистрированного номера телефона неуполномоченным лицам, замены/утери SIM – карты (с абонентским номером №), компрометации SMS-кода незамедлительно уведомить банк. Также в указанном заявлении от 26 июня 2019 года она заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом на момент подписания сообщила и заверила, что ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами электронного документооборота, Правилами использования кодового слова, тем самым подтвердила, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи для доступа к электронному документообороту системы «Альфа Бизнес Онлайн» расчетного счета ООО «Евроторг» она осознавала тот факт, что фактически осуществлять платежи посредством данного ключа не будет и передаст данный ключ проверки электронной подписи, с помощью которого будут осуществляться операции по счету ООО «Евроторг» третьему лицу, то есть ФИО5 После подписания заявления и открытия расчетного счета АО «Альфа Банк» в автомобиле ФИО5, который стоял на стоянке у входа в АО «Альфа Банк», расположенного по адресу: 

<

...>, она передала ему мобильный телефон с абонентским номером №, с подключенным к нему ключом проверки электронной подписи для доступа к электронному документообороту системы «Альфа Бизнес Онлайн» расчетного счета ООО «Евроторг». С момента открытия расчетного счета в АО Альфа Банк» каких – либо распоряжений о переводе денежных средств (платежных поручений) на расчетные счета контрагентов она не формировала, электронно – цифровой подписью не подписывала и не направляла их посредством сети – «Интернет» с использованием системы электронного документооборота расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени руководителя ООО «Евроторг». Управлением ООО «Евроторг» не занималась и изначально такой цели у нее не было, кто фактически осуществлял руководство данным обществом ей неизвестно, чем занималось ООО «Евроторг» также неизвестно. Ключом проверки электронной подписи для доступа к системе электронного документооборота расчетного счета ООО «Евроторг», открытого в АО «Альфа Банк», расположенном по адресу: 

<

...>, никогда не пользовалась, так как мобильный телефон с абонентским номером № для входа в систему «Альфа Бизнес Онлайн» передала ФИО5

26 июня 2019 года, после посещения АО «Альфа Банк», в вечернее время ФИО5 сказал ей, что необходимо посетить еще один банк, после чего совместно с ФИО5 проследовали к ПАО «Сбербанк России», расположенному по адресу: 

<

...>. На стоянке у входа в данный банк ФИО5 передал ей документы и печать ООО «Евроторг», необходимые для предоставления в банк в целях открытия счетов Общества, а также вместе с документами он предоставил мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №. Также ФИО5 перед посещением ПАО «Сбербанк России» сообщил, что при заполнении заявления на открытие расчетных счетов ООО «Евроторг» необходимо подключить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг», предназначенной для дистанционного перевода денежных средств с расчетных счетов Общества. Затем она проследовала в вышеуказанный банк, где предоставила сотруднику банка необходимый пакет документов для открытия расчетного счета, а именно оригинал паспорта и оригиналы учредительных документов ООО «Евроторг» (решение участника общества; приказ о вступлении в должность; свидетельство о постановлении на учет организации; устав; решение о создании общества). С данных документов сотрудник банка сделала ксерокопии и передала оригиналы обратно. После чего сотрудник банка предоставила пакет документов для открытия расчетного счета ООО «Евроторг». Согласно представленных ей на обозрение копий документов на открытие в ПАО «Сбербанк России» счетов ООО «Евроторг», пояснила, что данные документы подписаны ею собственноручно, и третьи лица при их подписании не присутствовали. В ходе ознакомления с представленными сотрудником банка документами на открытие расчетного счета ООО «Евроторг», в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой – ООО «Евроторг» от 26 июня 2019 года, в рамках которого она, в лице директора ООО «Евроторг», просила предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета Обществу в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) ПАО «Сбербанк России», а также предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы дистанционного банковского обслуживания, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения ей - владельцу ключа проверки электронной подписи с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Также сотрудником банка были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ПАО «Сбербанк России» посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Сбербанк России» – ООО «Евроторг» она подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также ей в офисном помещении ПАО «Сбербанк России» была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Интернет-клиент» и заявления от 26 июня 2019 года, о том, что она, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (SMS-OTP) для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг», обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Также она в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц от 26 июня 2019 года заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом на момент подписания сообщила и заверила, что ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердила, что все положения вышеуказанных правил известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Сотрудник банка разъяснила ей порядок пользования системой дистанционного банковского обслуживания Интернет-Клиент, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ПАО «Сбербанк России» платежный документ (платежное поручение) с ее электронно – цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка, а также путем получения разовых паролей от банка на номер телефона №, указанный в заявлении, подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. 

В этот же день, находясь в офисном помещении ПАО «Сбербанк России», ознакомившись с представленными документами, она подписала их и передала сотруднику банка. Кроме того, сотрудник банка посредством мобильный телефон с абонентским номером №, который ранее передал мне ФИО5, подключила номер к услуге «телефонного дистанционного обслуживания» дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Евроторг» для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету вышеуказанной организации посредством сети – «Интернет». На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетного счета ООО «Евроторг» она осознавала тот факт, что фактически осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст данный ключ, мобильный телефон с абонентским номером №, на который будут поступать одноразовые пароли для осуществления операций по счету ООО «Евроторг» третьему лицу, то есть ФИО5 После чего покинула банк и села в автомобиль к ФИО5, который стоял на стоянке у входа ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, где передала ему мобильный телефон с абонентским номером №, ключом проверки электронной подписи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетного счета ООО «Евроторг». С момента открытия расчетного счета в ПАО «Сбербанк России» каких – либо распоряжений о переводе денежных средств (платежных поручений) на расчетные счета контрагентов она не формировала, электронно – цифровой подписью не подписывала и не направляла их посредством сети – «Интернет» с использованием системы дистанционного банковского обслуживания расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени руководителя ООО «Евроторг». Управлением ООО «Евроторг» не занималась и изначально такой цели у нее не было, кто фактически осуществлял руководство данным обществом ей неизвестно, чем занималось ООО «Евроторг» также неизвестно. Ключом проверки электронной подписи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Евроторг», открытого в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

...>, никогда не пользовалась, так как электронный носитель информации для входа в систему канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» и мобильный телефон с абонентским номером №, для получения одноразовых паролей на платежное действие, полученный в банке передала ФИО5 После чего ФИО5 передал ей денежные средства за регистрацию ООО «Евроторг» и открытие расчетных счетов Общества в Банке «Возрождение» (ПАО), АО «Альфа Банк» и ПАО «Сбербанк России» в сумме 15 000 рублей.

22 июля 2019 года, в дневное время, ей снова позвонил ФИО5 и пояснил, что ей необходимо будет посетить с ним офис ООО «Евроторг» для встречи с представителем АО «Тинькофф Банк» для открытия расчетного счета ООО «Евроторг» с подключением к нему системы Дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, при этом, как сообщил ФИО5, ей необходимо будет взять с собой паспорт. В этот же день она совместно с ФИО5 проследовали в офис ООО «Евроторг», расположенный по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Крупской, д. 29, помещение 9А. На стоянке у входа в данный офис ФИО5 передал ей документы и печать ООО «Евроторг», необходимые для предоставления сотруднику банка в целях открытия счетов Общества, а также вместе с документами он предоставил ей мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №. Также ФИО5 перед посещением ею офиса сообщил, что ей необходимо расписаться в заявлении на открытие расчетного счета ООО «Евроторг» с подключением к нему доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Евроторг», предназначенной для дистанционного перевода денежных средств с расчетных счетов Общества. Затем она проследовала в вышеуказанный офис, где встретилась с представителем банка и предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета, а именно оригинал паспорта и оригиналы учредительных документов ООО «Евроторг» (решение участника общества и приказ о вступлении в должность. С данных документов сотрудник банка сделала ксерокопии и передал оригиналы обратно. После чего представитель банка вскрыл конверт и предоставил пакет документов для открытия расчетного счета ООО «Евроторг». Согласно представленных ей на обозрение копий документов на открытие в АО «Тинькофф Банк» расчетного счета ООО «Евроторг» пояснила, что данные документы подписаны ею собственноручно, третьи лица при их подписании не присутствовали. В ходе ознакомления ею с представленными сотрудником банка документами на открытие расчетного счета ООО «Евроторг», в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой – ООО «Евроторг» от 22 июля 2019 года, в рамках которого она, в лице директора ООО «Евроторг» в рамках открытия расчетного счета Обществу подключается к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) АО «Тинькофф Банк», а также мне предоставляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и получаю комплекты подключения ключа проверки электронной подписи (SMS-код). Также ей сотрудником банка были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Евроторг» посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания. Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов в АО «Тинькофф Банк» – ООО «Евроторг» она подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также мне была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе дистанционного банковского обслуживания и заявления от 22 июля 2019 года, о том, что она, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (SMS-кода) для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг» обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Также, в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов от 22 июля 2019 года заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом на момент подписания сообщила и заверила, что ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, Правилами пользования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердила, что все положения вышеуказанных правил известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Также сотрудник банка разъяснил ей порядок использования системы дистанционного банковского обслуживания, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Евроторг» платежный документ (платежное поручение) с ее электронно – цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка, а также путем получения разовых кодов от банка на номер телефона №, указанный в заявлении подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. В этот же день, находясь в офисном помещении, ознакомившись с представленными документами, она подписала их и передала сотруднику банка. После чего представитель банка пояснил, что через мобильный телефон с абонентским номером №, который ранее передал ФИО5, она подключилась к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Евроторг» для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету вышеуказанной организации посредством сети – «Интернет». На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи услуги «SMS-код» для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Евроторг» осознавала тот факт, что фактически осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст данный ключ третьему лицу, то есть ФИО5 После чего покинула указанный офис и села в автомобиль к ФИО5, который стоял на стоянке у входа, где передала ему мобильный телефон с абонентским номером № на который будут поступать коды, являющиеся ключом проверки электронной подписи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Евроторг» и второй экземпляр, подписанного заявления на открытие расчетного счета. С момента открытия расчетного счета в АО «Тинькофф Банк» каких – либо распоряжений о переводе денежных средств (платежных поручений) на расчетные счета контрагентов не формировала, электронно – цифровой подписью не подписывала и не направляла их посредством сети – «Интернет» с использованием системы дистанционного банковского обслуживания расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени руководителя ООО «Евроторг». Управлением ООО «Евроторг» не занималась и изначально такой цели у нее не было, кто фактически осуществлял руководство данным обществом ейнеизвестно, чем занималось ООО «Евроторг» также неизвестно. Ключом проверки электронной подписи «SMS-кодами» для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Евроторг», открытого АО «Тинькофф Банк», никогда не пользовалась, так как электронный ключ для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, мобильный телефон с абонентским номером №, для получения одноразовых кодов на платежное действие, передала ФИО5 Денежные средства за открытие расчетного счета Общества в АО «Тинькофф Банк» получила от ФИО5 в сумме 5 000 рублей. В общей сумме от ФИО5 получила 20000 рублей

Оглашенные показания подсудимая ФИО9 подтвердила в полном объеме. 

Доказательства вины ФИО9 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (Саранский филиал Банк «Возрождение» ПАО), подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами. 

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО5 (т.4 л.д.89-94) данных в ходе предварительного расследования следует, что в мае 2019 года к нему через общих знакомых обратилась женщина, анкетные данные которой ему неизвестны, так как она не представлялась. Данная женщина попросила его помочь в оформлении документов для регистрации юридических лиц в налоговом органе за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей в месяц. Так как ранее он был индивидуальным предпринимателем, то процедура постановки на учет в налоговый орган юридического лица ему известна, поэтому согласился ей помочь. С данной женщиной он впоследствии связывался через мессенджер «Телеграм», при звонке ее номер телефона не отображался. С целью регистрации юридических лиц, данная женщина сообщила ему данные лиц, в том числе данные ФИО9, которым необходимо помочь в регистрации на их имена юридических лиц, выступая при этом в роли курьера по доставке документов для оформления. В мае 2019 года вышеуказанная женщина связалась с ним по телефону и сообщила, что ему необходимо встретиться с ФИО9 и оказать ей содействие в регистрации организации в налоговом органе. Примерно через неделю, в конце мая 2019 года, он встретился с ФИО9 возле торгового центра «Планета», расположенного по адресу: 

<

...>. Он сказал ФИО11, что за денежное вознаграждение необходимо зарегистрировать организацию, но никакие управленческие функции осуществлять не придется. Также сообщил, что для подготовки документов на регистрацию необходим паспорт. После чего ФИО9 передала паспорт для регистрации юридического лица, он снял копии и передал ей обратно. Сообщил ФИО9, что как документы на регистрацию общества будут готовы, необходимо будет проехать в ИФНС. В конце мая 2019 года в дневное время, по просьбе вышеуказанной женщины, он с ФИО9 проехали в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранск, расположенную по адресу: 

<

...>. Он передал ей документы, необходимые для регистрации юридического лица, которые, в свою очередь, ему передала вышеуказанная женщина. После чего ФИО9 зашла в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска и передала готовый пакет документов для регистрации ООО «Евроторг», согласно которому, она являлась директором и учредителем Общества. Также ФИО9 впоследствии сказала ему, что произвела все необходимые операции, в том числе подписала необходимые документы для регистрации указанного юридического лица. Затем, в начале июня 2019 года, с ним по телефону снова связалась вышеуказанная женщина и сказала, что необходимо отвезти ФИО9 в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранск для того, чтобы она получила документ о регистрации юридического лица. Также эта женщина попросила его забрать у ФИО9 этот документ и отдать ей. После этого он снова отвез ФИО9 в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранск, где та получила документ о регистрации юридического лица. ФИО9 передала ему этот документ. 

Через несколько дней, в июне 2019 года, с ним снова связалась вышеуказанная женщина и сказала, что у нее необходимо забрать пакет документов для открытия расчетных счетов в банках: «Возрождение» (ПАО), ПАО «Сбербанк», АО «Альфа Банк», АО «Тинькофф Банк» для организации, в которой директором является ФИО9 Спустя несколько дней, в июне 2019 года, он встретился с вышеуказанной женщиной, где последняя передала ему пакеты документов для открытия расчетных счетов в банках, а также денежные средства примерно в размере 20 000 рублей, предназначавшиеся ФИО9 Указанная женщина сообщила, что он должен встретиться с ФИО9 и передать ей пакеты документов для открытия расчетных счетов Общества в вышеуказанных банках и мобильные телефоны с установленными SIM-картами для подключения расчетных счетов к системе дистанционного банковского обслуживания. После того, как ФИО9 откроет расчетные счета Общества, нужно забрать у нее документы, которые последняя получит в банке. В июне 2019 года он позвонил ФИО9, и сообщил информацию, которую ему передала женщина, личные данные которой ему неизвестны, о том, что необходимо проехать в банк для открытия расчетного счета ООО «Евроторг». В этот же день он совместно с ФИО9 направились в Саранский филиал Банка «Возрождение», расположенный по адресу: 

<

...>. Прибыв к зданию Саранского филиал Банка «Возрождение», ФИО9 взяла у него пакет документов и мобильный телефон с установленной SIM-картой с номером №, которые ему передала женщина. Также он сообщил ФИО9 информацию, которую до него довела вышеуказанная женщина, а именно сообщил о том, чтобы ФИО9 открыла в банке расчетный счет с подключением его к системе дистанционного банковского обслуживания. После чего ФИО9 покинула автомобиль и отправилась в банк, а он остался ждать ее в автомобиле. Через некоторое время из банка вышла ФИО9 и пояснила, что подала документы на открытие расчетных счетов. Через несколько дней ему позвонила вышеуказанная женщина и сообщила, что можно ехать в банк для получения доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг». 26 июня 2019 года он с ФИО9 снова направились в Саранский филиал Банка «Возрождение», расположенный по адресу: 

<

...>. Она прошла в вышеуказанный банк, а он остался ждать ее в машине. Спустя некоторое время ФИО9 вышла из банка и около отделения по вышеуказанному адресу передала ему подписанный пакет документов, мобильный телефон с установленной SIM-картой с номером №, а также конверт, содержащий: PIN-конверт №23925, содержащий ключ электронной подписи для входа в систему ДБО, а также PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи. После чего он передал ее 5000 рублей. Впоследствии от сотрудников полиции и ФИО9 ему стало известно, что последняя являлась номинальным директором ООО «Евроторг», а также, что она через него передала неизвестной женщине ключи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг». На момент передачи документов от вышеуказанной женщины, анкетные данные которой ему неизвестны, ФИО9, и наоборот, он не знал, что конкретно передавал, в том числе не знал, что от ФИО9 указанной женщине он передал электронные средства для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг» и что ФИО9 оформляла на себя ООО «Евроторг» с целью того, чтобы быть номинальным директором.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО2 (т.1 л.д.127-132), данных в ходе предварительного расследования следует, что с февраля 2016 года по 23 октября 2020 года она осуществляла трудовую деятельность в должности специалиста по сопровождению расчетно-кассового обслуживания группы обслуживания юридических лиц УМС Саранского филиала Банка «Возрождение» (ПАО) по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входило обслуживание юридических лиц, в том числе прием и подписание пакета документов, необходимых для открытия клиентами счетов в Саранском филиале Банка «Возрождение». Встречи с клиентами банка - руководителями юридических лиц по вопросам открытия расчетных счетов в банке она осуществляла непосредственно на своем рабочем месте в офисе Саранского филиала Банка «Возрождение». Данные встречи осуществлялись по согласованию клиента с менеджером банка либо при личном посещении банка. Далее клиент - руководитель юридического лица с необходимым пакетом документов (решение участника общества; приказ о вступлении в должность; свидетельство о постановлении на учет организации; устав; паспорт) для открытия счетов лично обращается в банк и предоставляет данные документы сотруднику. 14.06.2019 в Саранский филиал Банка «Возрождение» (ПАО) по адресу: 

<

...>, обратилась директор ООО «Евроторг» (ИНН №) ФИО9, и предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета, а именно оригинал паспорта на имя ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и оригиналы учредительных документов ООО «Евроторг» (решение участника общества; свидетельство о постановлении на учет организации; устав). Ознакомившись с представленными ФИО9 документами, она удостоверилась в их подлинности, сделала их копии и передала их ей обратно. Согласно условиям банка, при открытии расчетного счета ООО «Евроторг» 14.06.2019 в офисном помещении Саранского филиала Банка «Возрождение» по согласованию с клиентом – ФИО9, предоставила ей пакет документов (заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» (ПАО) – ООО «Евроторг»; карточку с образцами подписей и оттиска печати; заявление об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета). В ходе ознакомления ФИО9 с представленными ей документами на открытие расчетного счета ООО «Евроторг», в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой – ООО «Евроторг» от 14.06.2019, в рамках которого клиент – ФИО9, просила предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета Обществу в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) Банка «Возрождение» (ПАО) и Регламента Удостоверяющего центра Банка «Возрождение» (ПАО) предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы дистанционного банковского обслуживания, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи типа USB-токен – ФИО9 с основанием доступа – карточки с образцами подписей и оттиска печати, ФИО9 были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Евроторг» посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» (ПАО) – ООО «Евроторг» ФИО9 подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также ФИО9 была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Интернет-клиент» и заявления от 14.06.2019, о том, что ФИО9 выступая владельцем сертификат ключа проверки электронной подписи (USB-токена) для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг» обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме этого, ФИО9 разъяснено, что ей необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Также ФИО9 в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц от 14.06.2019 заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом ФИО9 на момент подписания сообщила и заверила, что она ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, регламентом УЦ, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Также она разъяснила ФИО9 порядок использования системы дистанционного банковского обслуживания Интернет-Клиент, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Евроторг» платежный документ (платежное поручение) с его электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка. Директор ООО «Евроторг» ФИО9 сообщила, что все условия использования системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Возрождение» ей доступно разъяснены, каких-либо вопросов она не имеет. В этот же день, 14.06.2019 ФИО9, находясь в офисном помещении Саранского филиала Банка «Возрождение» (ПАО), ознакомившись с представленными ей документами (заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» (ПАО) – ООО «Евроторг»; карточкой с образцами подписей и оттиска печати; заявлением об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета) подписала их и передала обратно, она в свою очередь, подписала их, отсканировала и документы были переданы на открытие счетов в главный офис, территориально находившийся в г. Москва. 26.06.2019 расчетные счета ООО «Евроторг» № и № были открыты, после чего в отделение Банка была приглашена ФИО9 После открытия счетов ООО «Евроторг», в отделении банка, она внесла в заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» (ПАО) – ООО «Евроторг» от 14.06.2019, сведения о реквизитах, заключенного между Банком и директором ООО «Евроторг» ФИО9 договора комплексного банковского обслуживания. При личном посещении клиентом – ФИО9 банка ей был передан 2 экземпляр заявления. При этом ФИО9 была уведомлена об открытии счетов ООО «Евроторг» в Саранском филиале Банка «Возрождение» (ПАО). Также 26.06.2019 менеджером нашего банка ФИО9 был выдан конверт с ключом проверки электронной подписи типа USB-токен для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания BSS-Correqts расчетного счета Общества. В помещении офиса Саранский филиал Банка «Возрождение» по адресу: 

<

...>, при оформлении документов на открытие расчетных счетов, а также при и их подписании ФИО9 находилась одна, третьи лица не присутствовали.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 25.04.2024, осмотрен участок местности, расположенный около Саранского филиала банка «Возрождение» (ПАО), где 26.06.2019 ФИО9 сбыла за ранее обговоренное денежное вознаграждение ФИО5, комплект подключения для системы ДБО BSS-Correqts, а именно PIN-конверт №23925 для уполномоченного лица Клиента – владельца СКП ЭП ФИО9, содержащий ключ простой ЭП – логин и пароль для доступа в систему ДБО, а также PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ ID № с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП, для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Евроторг» (т.4 л.д.121-123).

Протоколом выемки от 24.04.2024, у представителя АО «БМ-Банк» изъяты: документы ООО «Евроторг» (т.1 л.д.141-142).

Из протокола осмотра предметов от 25.04.2024 следует, что осмотрены документы в отношении ООО «Евроторг» ИНН №, изъятые в ходе выемки 24.04.2024. В ходе осмотра указанных документов установлено, что 14.06.2019 ФИО9 подписала заявление на предоставление комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в банке «Возрождение» (ПАО), согласно которому в указанном банковском учреждении открыты расчетные счета № и №, в целях осуществления переводов денежных средств последней в качестве директора ООО «Евроторг». Подписав данное заявление, ФИО9 выразила согласие на предоставление доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО BSS-Correqts, а также подписала иные банковские документы, необходимые для подключения вышеуказанной Системы дистанционного обслуживания банковских (расчетных) счетов, открытых на ООО «Евроторг», подтвердив тем самым, что ознакомлена с мерами безопасности при использовании электронной подписи в системе дистанционного банковского обслуживания BSS-Correqts и иными правилами банковского обслуживания (т.1 л.д.143-214).

Доказательства вины ФИО12 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Альфа-Банк»), подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами. 

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО5 (т.4 л.д.89-94) данных в ходе предварительного расследования, в дополнение к вышеприведенным, следует, что в июне 2019 года он позвонил ФИО9, и сообщил информацию, которую ему передала женщина, личные данные которой ему неизвестны, о том, что необходимо проехать в банк для открытия расчетного счета ООО «Евроторг». 26 июня 2019 года, он с ФИО9 направились в АО «Альфа Банк», расположенный по адресу: 

<

...>. Прибыв к зданию АО «Альфа Банк», ФИО9 взяла у него пакет документов и телефон с установленной SIM-картой с номером №, которые ему передала женщина. Также он сообщил ФИО9 информацию, которую до него довела вышеуказанная женщина, а именно сообщил о том, чтобы ФИО9 открыла в банке расчетный счет с подключением его к системе дистанционного банковского обслуживания. После чего ФИО9 покинула автомобиль и отправилась в банк, а он остался ждать ее в автомобиле. Спустя некоторое время ФИО9 вышла из банка и около отделения передала ему документы на открытие расчетного счета ООО «Евроторг» и мобильный телефон с установленной SIM-картой с номером №, с подключенной услугой дистанционного банковского обслуживания по расчетному счету ООО «Евроторг». После чего он передал ее 5 000 рублей. Затем он сообщил ФИО9 о том, что необходимо посетить еще ПАО «Сбербанк» с той же целью, что и в предыдущем банке. Впоследствии от сотрудников полиции и ФИО9 ему стало известно, что последняя являлась номинальным директором ООО «Евроторг», а также, что она через него передала женщине, анкетные данные которой ему неизвестны, ключи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг». На момент передачи документов от вышеуказанной женщины, анкетные данные которой ему неизвестны, ФИО9, и наоборот, он не знал, что конкретно передавал, в том числе не знал, что от ФИО9 указанной женщине он передал электронные средства для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг» и что ФИО9 оформляла на себя ООО «Евроторг» с целью того, чтобы быть номинальным директором.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО1 (т.2 л.д.1-5), данных в ходе предварительного расследования, следует, что в период времени с 25 мая 2019 по июль 2023 года он осуществлял трудовую деятельность в должности менеджера по привлечению клиентов малого бизнеса АО «Альфа Банк». В должностные обязанности входило поиск и привлечение юридических лиц на обслуживание в АО «Альфа Банк», в том числе прием и подписание пакета документов, необходимых для открытия клиентами счетов в АО «Альфа Банк». Трудовую деятельность в должности менеджера по привлечению клиентов малого бизнеса АО «Альфа Банк» осуществлял по месту фактического нахождения отделения банка по адресу: 

<

...>. Встречи с клиентами банка – руководителями юридических лиц по вопросам открытия расчетных счетов в банке он осуществлял непосредственно на рабочем месте в офисе АО «Альфа Банк» или по месту ведения бизнеса юридического лица. Данные встречи осуществлялись по согласованию с клиентом, либо при личном посещении банка. Перед тем, как клиент планирует открыть расчетный счет в банке и заключить договор комплексного обслуживания, он связывается с сотрудником горячей линии АО «Альфа Банк» по номеру телефона 

<

***>, а также путем личного посещения банка или знакомиться с информацией на сайте, для получения сведений о пакете документов, необходимых для открытия расчетного счета в АО «Альфа Банк». Далее клиент – руководитель юридического лица с необходимым пакетом документов (решение участника общества; устав; паспорт) для открытия счетов лично обращается в банк и предоставляет данные документы сотруднику. 26.06.2019 в АО «Альфа Банк» по адресу: 

<

...>, обратилась директор ООО «Евроторг» (ИНН №) ФИО9, и предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета, а именно оригинал паспорта на имя ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и оригиналы учредительных документов ООО «Евроторг» (решение участника общества; устав). Ознакомившись с представленными ФИО9 документами, он удостоверился в их подлинности, сделал их копии, загрузил их в систему банка «Альфа Офис» и передал их ей обратно. Согласно условиям банка, при открытии расчетного счета ООО «Евроторг» 26.06.2019 в офисном помещении АО «Альфа Банк» по согласованию с клиентом – ФИО9 он предоставил ей документы, а именно карточку с образцами подписей и оттисков печати и подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа Банк». Согласно указанному документу, клиент подтверждает, что до заключения соглашения он ознакомлен с ним и с договором о расчетно-кассовом обслуживании АО «Альфа-Банк» через сайт Банка в сети «Интернет» по адресу www.alfabank.ru. Также разъяснил ФИО9 порядок использования электронного документооборота системы «Альфа Бизнес Онлайн», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Евроторг» платежный документ (платежное поручение) с её электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка. 

Ознакомившись с заявлением о присоединении и подключении услуг АО «Альфа Банк» клиент – руководитель ООО «Евроторг» ФИО9, в соответствии со статьей 428 ГК РФ заполняя данное заявления уведомляет Банк о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» и к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн» электронного документооборота (далее по тексту ЭД). Подписывая заявление о присоединении и подключении услуг АО «Альфа Банк» ФИО9, подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также ФИО9 подтвердила, что ей разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Альфа Бизнес Онлайн» и заявления от 26.06.2019, о том, что ФИО9 выступая владельцем ключа электронной подписи (SMS-кода) для доступа к системе «Альфа Бизнес Онлайн» системы Электронного документооборота обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг» обязана обеспечивать конфиденциальность ключа электронной подписи (SMS-кода), в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме этого, ФИО9 разъяснено, что ей необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи, в случае утери/передачи зарегистрированного номера телефона неуполномоченным лицам, замены/утери SIM – карты (с абонентским номером +№), компрометации SMS-кода незамедлительно уведомить банк. Также ФИО9 в вышеуказанном заявлении от 26.06.2019 заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. 

При этом, ФИО9 на момент подписания сообщила и заверила, что она ознакомлена с правилами банковского счета, правилами электронного документооборота, правилами использования кодового слова, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Директор ООО «Евроторг» ФИО9 сообщила, что все условия использования системы электронного документооборота ей доступно разъяснены, каких-либо вопросов она не имеет. После подписания ФИО9 указанного подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа Банк» и заполнения карточки с образцами подписей и оттиска печати, он передал их на проверку специалистам банка и пояснил ФИО9, что через некоторое время после проверки документов, представленных и подписанных ею, на мобильный телефон с абонентским номером +№, указанный в «Подтверждении о присоединении» поступит смс-сообщение со ссылкой на заявление о присоединении и подключении услуг. После чего ФИО9 покинула офис. В помещении офиса АО «Альфа Банк» по адресу: 

<

...>, при оформлении документов на открытие расчетного счета, а также при и их подписании ФИО9 находилась одна, третьи лица не присутствовали.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 25.04.2024, осмотрен участок местности, расположенный около АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...>, где 26.06.2019, где в дневное время, ФИО9, за ранее обговоренное денежное вознаграждение, около АО «Альфа-Банк, передала ФИО5, пакет документов, мобильный телефон, с подключенной сим-картой с номером № - комплект подключения для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Евроторг» в АО «Альфа-Банк» (т.4 л.д.124-126).

Протоколом выемки от 25.04.2024, у представителя АО «Альфа-Банк» изъяты: копии документов банковского досье клиента ООО «Евроторг» ИНН №, записанные на CD-диск (т.2 л.д.124-126).

Исходя из протокола осмотра предметов от 26.04.2024, следует, что осмотрены копии документов банковского досье ООО «Евроторг» ИНН №, записанные на CD-R диск, изъятые в ходе выемки 25.04.2024. В ходе осмотра указанных документов установлено, что 26.06.2019 подала в АО «Альфа-Банк» заявление о присоединении и подключении услуг, тем самым заключив в соответствии со ст.428Гражданского кодекса Российской Федерации Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и Соглашение об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис».

В соответствии с Соглашением об электронном документообороте по системе «Альфа – Офис» в АО «Альфа-Банк», директор ООО «Евроторг» ФИО9, выступая владельцем электронной подписи обязался: обеспечивать конфиденциальность ключа электронной подписи (SMS-кода), в частности не допускать использование принадлежащих Клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи, незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи, в случае утери/передачи зарегистрированного номера телефона неуполномоченным лицам, замены/утери SIM – карты (с абонентским номером №), компрометации SMS-кода незамедлительно уведомить Банк. На основании указанного заявления ФИО9 как директор «Евроторг», присоединился к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «Альфа-Банк», подтвердив факт ознакомления с указанным договором, соглашением и согласия с их условиями, а также подтвердив, что оповещена и согласна с ее обязанностью соблюдать конфиденциальность «электронного ключа» для работы с системой дистанционного банковского обслуживания. Согласно данному заявлению о присоединении, 26.06.2019 в АО «Альфа-Банк» открыт расчетный счет на ООО «Евротрог» №, который в соответствии с заполненным ФИО9 Соглашением, был подключен к обслуживанию через Систему дистанционного обслуживания «Альфа-Офис», доступ к которому имел уполномоченный Клиент в лице директора Общества, с абонентским номером телефона – № переданным ей ранее ФИО5, посредством которого ФИО9 используя ссылку на платформе в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» АО«Альфа-Офис» верифицируется в качестве директора ООО «Евроторг». Таким образом, ФИО9 находясь в помещении указанного Банка, совершила приобретение электронного средства, электронного носителя информации, в целях сбыта, для последующего неправомерного осуществления переводов денежных средств третьими лицами (т.2 л.д.127-202).

Протоколом осмотра предметов от 04.04.2024, осмотрен CD-диск представленный АО «Альфа Банк» в ответ на запрос №3/3366 от 06.07.2022, на котором содержатся те же копии документов банковского досье ООО «Евроторг» ИНН №, что и копии документов, записанные на CD-R диск, изъятый в ходе выемки 25.04.2024 (т.2 л.д.9-119).

Доказательства вины ФИО12 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (ПАО «Сбербанк»), подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами. 

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО5 (т.4 л.д.89-94) данных в ходе предварительного расследования, в дополнение к вышеприведенным, следует, что в июне 2019 года он позвонил ФИО9, и сообщил информацию, которую ему передала женщина, личные данные которой ему неизвестны, о том, что необходимо проехать в банк для открытия расчетного счета ООО «Евроторг». 26 июня 2019 года, он с ФИО9 направились в ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: 

<

...>. Прибыв к зданию ПАО «Сбербанк России», ФИО9 взяла у него пакет документов и мобильный телефон с установленной SIM-картой с номером №, которые ему передала женщина, анкетные данные которой ему неизвестны. Также напомнил ФИО9, чтобы она открыла в банке расчетный счет с подключением его к системе дистанционного банковского обслуживания. После чего ФИО9 покинула автомобиль и отправилась в банк, а он остался ждать ее в автомобиле. Спустя некоторое время ФИО9 вышла из банка и около отделения передала ему документы на открытие расчетного счета ООО «Евроторг» и мобильный телефон с установленной SIM-картой с номером №, с подключенной услугой дистанционного банковского обслуживания по расчетному счету ООО «Евроторг». После этого он передал ФИО9 5000 рублей. Впоследствии от сотрудников полиции и ФИО9 ему стало известно, что последняя являлась номинальным директором ООО «Евроторг», а также, что она через него передала женщине, анкетные данные которой ему неизвестны, ключи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг». На момент передачи документов от вышеуказанной женщины, анкетные данные которой ему неизвестны, ФИО9, и наоборот, он не знал, что конкретно передавал, в том числе не знал, что от ФИО9 указанной женщине он передал электронные средства для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг» и что ФИО9 оформляла на себя ООО «Евроторг» с целью того, чтобы быть номинальным директором.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО4 (т.2 л.д.214-219), данных в ходе предварительного расследования следует, что в период времени с 2005 по 2020 год она осуществляла трудовую деятельность в должности клиентского менеджера управления продаж малому бизнесу в Мордовском филиале ПАО «Сбербанк». В ее должностные обязанности входило привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на расчетно-кассовое обслуживание, открытие расчетных счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на входящем потоке, сбор документов необходимых для открытия клиентами счетов в Мордовском филиале ПАО «Сбербанк», полная идентификация личности клиента, прием, обработка документов на открытие расчетных счетов, формирование досье. Трудовую деятельность в должности клиентского менеджера управления продаж малому бизнесу в Мордовском филиале № 8589 ПАО «Сбербанк» она осуществляла по месту фактического нахождения отделения банка по адресу: 

<

...>. Встречи с клиентами банка – руководителями юридических лиц по вопросам открытия расчетных счетов в нашем банке, индивидуальными предпринимателями я осуществляла непосредственно на рабочем месте в Мордовском филиале №8589 ПАО «Сбербанк». Данные встречи осуществлялись при личном посещении банка. Перед тем как клиент планирует открыть расчетный счет в банке и заключить договор комплексного обслуживания, он лично посещает банк или знакомится с информацией на сайте, для получения сведений о пакете документов, необходимых для открытия расчетного счета в Мордовском филиале ПАО «Сбербанк». Далее клиент – руководитель юридического лица с необходимым пакетом документов (решение участника общества; приказ о вступлении в должность; свидетельство о постановлении на учет организации; устав; паспорт директора; решение о создании общества) для открытия счетов лично обращается в банк и предоставляет данные документы сотруднику. Для открытия расчетного счета клиенту необходимо при себе иметь (паспорт гражданина РФ, выписку из ЕГРЮЛ). 26.06.2019, в Мордовский филиал ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, обратился директор ООО «Евроторг» (ИНН №) ФИО9 и предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета Организации, а именно оригинал паспорта на имя ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, выписку из ЕГРЮЛ ООО «Евроторг». Ознакомившись с представленными ФИО9 документами, она с помощью рабочего планшета, удостоверилась в подлинности паспорта клиента, ввела данные клиента в рабочую программу и получила одобрение на открытие расчетного счета ООО «Евроторг», сделала копию паспорта и передала ей обратно. Согласно условиям банка, при открытии расчетного счета ООО «Евроторг» 26.06.2019 в офисном помещении Мордовского филиала ПАО «Сбербанк» по согласованию с клиентом – ФИО9, она предоставила ей пакет документов (заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Сбербанк» – ООО «Евроторг»; карточку с образцами подписей и оттиска печати; анкету на открытие расчетного счета). В ходе ознакомления ФИО9 с представленными ей документами на открытие расчетного счета ООО «Евроторг», в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой – ООО «Евроторг» от 26.06.2019, в рамках которого 26.06.2019 года клиенту – также были предоставлены дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета Организации в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Положения Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) ПАО «Сбербанк» и получен доступ к каналу «Сбербанк Бизнес Онлайн» дистанционного банковского обслуживания, обеспечена возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и подключена услуга «телефонного дистанционного обслуживания» – ООО «Евроторг» с основанием доступа – карточки с образцами подписей и оттиска печати, мною ФИО9 были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Евроторг» посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания канал «Сбербанк Бизнес Онлайн». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Сбербанк» – ООО «Евроторг» ФИО9 подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также ФИО9 была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе и заявления от 26.06.2019, о том, что ФИО9, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (телефонного дистанционного обслуживания) для доступа к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Евроторг», обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами. Кроме того, ФИО9 разъяснено, что ей необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Также ФИО9 в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц от 26.06.2019 заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом ФИО9 на момент подписания сообщила и заверила, что она ознакомлена с правилами, Правилами дистанционного банковского обслуживания, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Также она разъяснила ФИО9 порядок использования системы дистанционного банковского обслуживания канал «Сбербанк Бизнес Онлайн», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Евроторг» платежный документ (платежное поручение) с его электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в сети интернет на сайте «http:/www.sberbank.ru» либо через мобильное приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн». ФИО9 сообщила, что все условия использования системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» ей доступно разъяснены, каких – либо вопросов она не имеет. В этот же день, 26.06.2019 ФИО9, находясь в офисном помещении Мордовского филиала ПАО «Сбербанк», ознакомившись с представленными ей мною документами (заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Сбербанк» – ООО «Евроторг»; карточкой с образцами подписей и оттиска печати) подписала их и передала ей, она в свою очередь подписала их, отсканировала и передала в отдел архивных документов, так как расчетный счет был открыт автоматически после введения ею данных в программу, установленную в рабочем планшете ПАО «Сбербанк». Через абонентский номер № и электронную почту 

<

данные изъяты>, указанные ФИО9 в своем заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой – ООО «Евроторг» от 26.06.2019, она сформировала пакет документов для подключения к услуге «телефонного дистанционного обслуживания» для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета Организации, и на указанный телефон был направлен пароль, а на указанную электронную почту был направлен логин для доступа к системе канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» дистанционного банковского обслуживания. Этот же номер (№) в дальнейшем используется для подписи платежей (на него поступают смс с одноразовыми паролями) для подтверждения платежных поручений. Зайти в систему канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» можно с любого рабочего места (любого браузера) на усмотрение клиента при наличии сети интернет на устройстве, сертификаты электронной подписи при работе с клиентом не используются. Пояснила, что договор комплексного обслуживания является публичной офертой всем юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам, в части обслуживания в ДБО Электронная версия Договора размещена на сайте Банка. В помещении офиса Мордовского филиала №8589 ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, при оформлении документов на открытие расчетного счета, а также при и их подписании ФИО9 находилась одна, третьи лица не присутствовали.

Протоколом осмотра места происшествия от 25.04.2024, осмотрен участок местности, расположенный около Мордовского отделения №8589 ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, где 26.06.2019, где в дневное время, ФИО9, за ранее обговоренное денежное вознаграждение, сбыла ФИО5 полученный ею ключ проверки электронной подписи (телефонного дистанционного обслуживания), подключенный к абонентскому номеру №, и мобильный телефон для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Евроторг» (т.4 л.д.127-129).

Согласно протоколу выемки от 01.04.2024, согласно которому у представителя Мордовского отделения №8589 ПАО «Сбербанк России» изъяты: оригиналы юридическое дела ООО «Евроторг» ИНН № (с приложением в виде (CD-диска) (т.2 л.д.227-229).

Как следует из протокола осмотра предметов от 03.04.2024, осмотрены оригиналы документов юридического дела ООО «Евроторг» ИНН №, CD-R диск, изъятые в ходе выемки 01.04.2024. В ходе осмотра указанных документов установлено, что 26.06.2019 ФИО9 подписала заявление о присоединении, в котором указано, что директор ООО «Евроторг» ФИО9 просит на указанных Условиях Банка, с которыми ознакомилась и согласна, заключить Договор банковского счета и открыть счет на основании настоящего заявления. Просит осуществлять оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ, на условиях Пакета услуг «Удачный сезон», с которыми ознакомлен и согласен. В рамках «Условия открытия и обслуживания расчетного счет Клиента» по Приложению 19 «Условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации» просит на указанных Условиях Банка заключить Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» и услуги, а также предоставить доступ уполномоченным работникам в своем лице: ФИО – ФИО9; Телефон для отправки SMS-сообщений и голосовой связи №; Желаемый логин – 

<

данные изъяты>; Вариант защиты Системы и подписания документов – одноразовые SMS-пароли. Таким образом, ФИО9 предоставила самой себе доступ к осуществлению по расчетному счету ООО «Евроторг» финансовых операций при помощи одноразовых SMS-паролей (выбранный вариант защиты системы и подписания документов «электронный ключ»), которые должны были поступать на указанный ею в заявлении номер телефона №, подтвердив тем самым, что ознакомлена с мерами безопасности при использовании электронной подписи в системе дистанционного банковского обслуживания и правилами банковского обслуживания (т.2 л.д.230-250).

Из протокола осмотра предметов от 03.04.2024 следует, что осмотрен CD-R диск, представленный ПАО «Сбербанк» в ответ на запрос №3/6339 от 15.12.2023., на котором содержатся копии документов юридического дела ООО «Евроторг» ИНН №, изъятого в ходе выемки 01.04.2024 (т.3 л.д.1-65).

Доказательства вины ФИО12 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Тинькофф Банк»), подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами. 

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО5 (т.4 л.д.89-94) данных в ходе предварительного расследования, в дополнение к вышеприведенным, следует, что 22 июля 2019 года, он позвонил ФИО9 и сказал, что необходимо посетить офис ООО «Евроторг», расположенный по адресу: 

<

...>, пом. 9А, для встречи с представителем АО «Тинькофф Банк». Они проехали по вышеуказанному адресу, и находясь около здания, ФИО9 взяла у него пакет документов и мобильный телефон с установленной SIM-картой с номером №, которые ему передала женщина, анкетные данные которой ему неизвестны. Также он напомнил ФИО9, чтобы она открыла в банке расчетный счет с подключением его к системе дистанционного банковского обслуживания и сказал ей, что необходимо расписаться в заявлении на открытие расчетного счета ООО «Евроторг» с подключением к нему доступа к системе дистанционного обслуживания. После чего ФИО9 покинула автомобиль и отправилась в офис, а он остался ждать ее в автомобиле. Спустя некоторое время ФИО9 вышла из офиса и передала ему документы на открытие расчетного счета ООО «Евроторг» и мобильный телефон с установленной SIM-картой с номером №, с подключенной услугой дистанционного банковского обслуживания по расчетному счету ООО «Евроторг». Затем ФИО9 села в машину, где он по указанию женщины передал ФИО9 денежные средства в размере 5 000 рублей. Общая сумма вознаграждения ФИО9 составила 20000 рублей. В этот же день он встретился с вышеуказанной женщиной в назначенном ей месте и время, где передал ей 1 пакет с документами и телефоном, и ключом проверки электронной подписи, из АО «Тинькофф Банк», которые ранее ему отдала ФИО13 За оказанные услуги женщина передала ему денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей. Впоследствии от сотрудников полиции и ФИО9 ему стало известно, что последняя являлась номинальным директором ООО «Евроторг», а также, что она через него передала женщине, анкетные данные которой ему неизвестны, ключи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг». На момент передачи документов от вышеуказанной женщины, анкетные данные которой ему неизвестны, ФИО9, и наоборот, он не знал, что конкретно передавал, в том числе не знал, что от ФИО9 указанной женщине он передал электронные средства для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг» и что ФИО9 оформляла на себя ООО «Евроторг» с целью того, чтобы быть номинальным директором.

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО3 (т.3 л.д.101-105), данных в ходе предварительного расследования, следует, что в период времени с 03 февраля 2019 года по октябрь 2023 года она осуществляла трудовую деятельность в качестве представителя АО «Тинькофф Банк». В должностные обязанности входило обслуживание юридических лиц и физических лиц по их заявкам, в том числе прием и подписание пакета документов, необходимых для открытия клиентами счетов в АО «Тинькофф Банк». Ранее, до замужества, у нее была фамилия ФИО3. Встречи с клиентами банка – руководителями юридических лиц по вопросам открытия расчетных счетов в банке она осуществляла по месту фактической регистрации юридического лица. Данные встречи осуществлялись по согласованию клиента с менеджером банка. Перед тем, как клиент планирует открыть расчетный счет в нашем банке и заключить договор комплексного обслуживания, он связывается с сотрудником горячей линии АО «Тинькофф Банк», а также знакомится с информацией на сайте и заполняет необходимые документы. Далее в систему АО «Тинькофф Банк» поступает заявка на открытие расчетного счета и по согласованию с клиентом происходит встреча для подписания документов, необходимых для открытия расчетного счета. 22.07.2019 в помещении № 9а по адресу: 

<

...>, она встретилась с руководителем ООО «Евроторг» (ИНН №) ФИО9 и передала ей пакет с документами (заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему, (далее по тексту – заявление о присоединении), анкету держателя корпоративной карты), необходимыми для открытия расчетного счета ООО «Евроторг», она в свою очередь предоставила ей оригинал паспорта на имя ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и оригиналы учредительных документов ООО «Евроторг» (приказ о вступлении в должность, решение участника общества; устав). Ознакомившись с представленными ФИО9 документами, она удостоверилась в их подлинности, сделала их копии и передала обратно. В ходе ознакомления ФИО9 с представленными ею документами на открытие расчетного счета ООО «Евроторг», в частности с заявлением о присоединении, в рамках которого клиент – ФИО9 присоединяется к действующей редакции правил договора комплексного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк», ею ФИО9 были объяснены правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Евроторг» посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания. Подписывая заявление о присоединении ФИО9 подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также, подписывая указанное заявление ФИО9 заверила, что ей разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания, согласно которому ФИО9, выступая владельцем сертификата ключа проверки электронной подписи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Евроторг», обязана обеспечить безопасное хранение кодов доступа и Аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к кодам доступа, аутентификационным данным, ЭП. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности. До получения уведомления от клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные, мошеннические действия третьих лиц, прямой и (или) косвенный ущерб, причиненный клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к кодам доступа, аутентификационным данным, электронным подписям, и принятые банком к исполнению. ФИО9 в заявлении присоединении от 22.07.2019 заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексногобанковскогообслуживания. При этом ФИО9 на момент подписания сообщила и заверила, что она ознакомлена с правилами договора банковского обслуживания, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме. Также она разъяснила ФИО9 порядок использования системы дистанционного банковского обслуживания, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Евроторг» платежный документ (платежное поручение) с его электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка. 

Директор ООО «Евроторг» ФИО9, сообщила, что все условия использования системы дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф банк» ей доступно разъяснены, каких-либо вопросов она не имеет. В этот же день, 22.07.2019 ФИО9 находясь в офисном помещении, ознакомившись с представленными ей документами подписала их и передала ей, она в свою очередь подписала их и направила указанные документы на открытие счетов в главный офис территориально находившийся в г. Москва. Уточнила, что доступ к системе ДБО расчетного счета ООО «Евроторг» осуществлялся с помощью SMS-кода на абонентский номер №, указанный ФИО9 в заявлении на присоединение от 22.07.2019. В помещении 9а по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Крупской, д.29, при подписании документов на открытие расчетных счетов, ФИО9 находилась одна, третьи лица не присутствовали.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 25.04.2024, осмотрен участок местности, расположенный около здания, по адресу: 

<

...>, в котором в 2019 году располагался офис ООО «Евроторг», где 22.07.2019 ФИО9 передала за ранее обговоренное денежное вознаграждение ФИО5, мобильный телефон с абонентским номером №, на который впоследствии поступали коды, являющиеся ключом проверки электронной подписи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ООО «Евроторг», а также пакет документов (т.4 л.д.130-132).

Протоколом выемки от 26.04.2024, у представителя АО «Тинькофф Банк» изъяты: документы ООО «Евроторг» ИНН № (т.3 л.д.192-193).

Как следует из протокола осмотра предметов от 26.04.2024, осмотрены копии юридического досье ООО «Евроторг» ИНН №, изъятые в ходе выемки 26.04.2024. В ходе осмотра указанных документов установлено, что 22.07.2019 ФИО9 подписала заявления для открытия расчетного счета с подключением его к обслуживанию через систему дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк», тем самым ознакомилась с условиями и порядком пользования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, обязанности в обеспечении Обеспечить безопасное хранение Кодов доступа и Аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, электронной подписи. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, Электронным подписям, и принятые Банком к исполнению (т.3 л.д.195-234).

Как следует из протокола осмотра предметов от 04.04.2024, осмотрен CD-R диск, представленный АО «Тинькофф Банк» в ответ на запрос №3/6331от 15.12.2023, на котором содержатся копии документов юридического дела ООО «Евроторг» ИНН №, изъятого в ходе выемки 26.04.2024 (т.3 л.д.109-187).

Кроме того, вина ФИО12 в совершении всех инкриминируемых преступлений, подтверждается также и следующими исследованными в судебном заседании доказательствами. 

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО6 (т.4 л.д.86-88), данных в ходе предварительного расследования следует, что в период с марта 2016 года по апрель 2022 года она состояла в должности начальника отдела регистрации, ведения реестров и обработки данных ИФНС России по Ленинскому г. Саранска. В ее должностные обязанности входило: контроль и общее руководство осуществлением отдела регистрации вновь созданных организаций, обработка заявлений на регистрацию юридического лица, внесение изменений в учредительные документы организации, в том числе обработка заявлений на смену учредителей и руководителей юридического лица. С апреля 2022 года она состоит в должности заместителя начальника отдела регистрации и учета налогоплательщиков УФНС России по Республике Мордовия. 29.05.2019 в адрес ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, для государственной регистрации юридического лица — ООО «Евроторг», представлено заявление о государственной регистрации юридического лица при создании, решение учредителя об учреждении ООО «Евроторг» №1 от 24.05.2019, Устав ООО «Евроторг», утвержденный решением №1 единственного учредителя от 24.05.2019. В силу п.1 ст.11 ФЗ от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее -Закон №129-ФЗ) государственная регистрация производится на основании решения о государственной регистрации, принятого регистрирующим органом, которое является актом ненормативного характера. В соответствии с п. 4 ст. 5 ФЗ №129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. Документы были представлены ФИО9 Представленные 29.05.2019 документы были рассмотрены ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска на предмет комплектности и оформления согласно требованиям к оформлению документов, представляемых в регистрирующий орган, утвержденным Приказом ФНС России 25.10.2012 «Об утверждении форм и требований к оформлению документов, представленных в регистрирующий орган, при государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств». В ходе проведения проверки документов нарушения законодательства о государственной регистрации выявлено не было. Следовательно, основания для отказа в государственной регистрации, предусмотренные ст. 23 Закона №129-ФЗ, не выявлены. Поскольку представленные для государственной регистрации документы соответствовали требованиям ст. 12 Закона №129-ФЗ, то ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска 03.06.2019 в соответствии со ст. 11 Закона №129-ФЗ вынесено решение о государственной регистрации юридического лица, о чем в ЕГРЮЛ внесена соответствующая запись. Таким образом, ООО «Евроторг» было зарегистрировано в качестве юридического лица 03.06.2019 за основным государственным регистрационным номером №. Директором и учредителем указанного общества являлась ФИО9.

Согласно записи Единого государственного реестра юридических лиц запись о создании юридического лица ООО «Евроторг» внесена в реестр 03.06.2019, указанному Обществу присвоен ИНН №, учредителем и директором Общества является Г.В.ИБ. (т.1 л.д.123-126).

Решением №1 единственного участника о создании ООО «Евроторг» от 24.05.2019, ФИО9 приняла решение создать ООО «Евроторг», утвердить Устав ООО «Евроторг», назначить на должность директора ФИО9 (т.1 л.д.44-58, 40).

Вышеуказанные доказательства судом оцениваются именно в их совокупности путём сопоставления каждого доказательства в отдельности с иными доказательствами, считая совокупность таких доказательств достаточной для признания ФИО9 виновной в совершении инкриминируемых преступлений. Представленные доказательства согласуются друг с другом, являются относимыми и не противоречивыми. 

Действия ФИО9 суд квалифицирует по всем четырем фактам преступлений по ч.1 ст.187 УК РФ, как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, поскольку судом установлено, что в каждом случае ФИО9, являясь единственным учредителем и директором ООО «Евроторг» приобрела в Саранском филиале банка ПАО «Возрождение», АО «Альфа - Банк», ПАО «Сбербанк», АО «»Тинькофф Банк» в целях сбыта электронные средства, а именно: - ключ простой электронной подписи – логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу, являющиеся электронными средствами платежа, а также электронные носители информации - USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащими ключ электронной подписи, являющиеся электронным носителем информации, предназначенными для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Евроторг», открытым в в Саранском филиале банка ПАО «Возрождение», АО «Альфа - Банк», ПАО «Сбербанк», АО «»Тинькофф Банк» и сбыла лицу, не уполномоченному осуществлять составление, удостоверение, передачу, распоряжение в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, данные электронные средства платежа, предназначенные для осуществления неправомерного перевода денежных средств. 

<

данные изъяты>

При назначении наказания суд в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений в силу ст.ст. 6, 43 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ФИО9 преступлений, смягчающие наказание обстоятельства, данные о личности подсудимой, влияние назначаемого наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи.

ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, имеет постоянное место жительства и регистрации, 

<

данные изъяты>, не трудоустроен, 

<

данные изъяты>

ФИО9 вину признала полностью, раскаялась в содеянном, по месту жительства характеризуется с положительной стороны, 

<

данные изъяты>, активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, что выразилось в даче признательных показаний при производстве следственных и процессуальных действий с ее участием, что суд в соответствии со ст. 61 УК РФ признает в качестве обстоятельств смягчающих наказание подсудимой. 

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО9, предусмотренных ст.63 УК РФ, судом не установлено.

В соответствии со ст.15 УК РФ преступления, совершенные ФИО9, относятся к категории тяжких преступлений. 

Учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд принимает во внимание, что в соответствии с ч. 6 ст.15 УК РФ вправе изменить категорию преступлений на менее тяжкое. Однако, учитывая фактические обстоятельства совершенных ФИО9 преступлений, степень их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую, поскольку фактические обстоятельства преступлений не свидетельствуют о меньшей степени их общественной опасности.

Суд, учитывая изложенные обстоятельства, личность ФИО9, ее возраст, состояние здоровья, семейное и материальное положение, а также совокупность смягчающих обстоятельств, считает, что исправление осужденной и достижение целей наказания возможно путем назначения ей наказания по каждому из преступлений в виде лишения свободы (с учетом положений ст. 56 УК РФ), в пределах санкции ч. 1 ст. 187 УК РФ, со штрафом (учитывая требования ст.46 УК РФ), поскольку другие виды наказания не достигнут ее исправления, предупреждения совершения новых преступлений, восстановления социальной справедливости. Окончательное наказание ФИО9 суд назначает руководствуясь ч. 3 ст. 69 УК РФ.

Принимая во внимание наличие в действиях подсудимой смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст.61 УК РФ, и отсутствие отягчающих, назначая подсудимой наказание, суд руководствуется положениями ч.1 ст.62 УК РФ.

Оснований, предусмотренных ч.1 ст.53.1 УК РФ для замены наказания в виде лишения свободы на принудительные работы, не имеется, поскольку не обеспечит цели их исправления, восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения им новых преступлений.

С учётом обстоятельств совершения преступлений, учитывая характер и реальную степень общественной опасности преступлений, характер действий подсудимой при их совершении, а также с учётом совокупности обстоятельств, характеризующих личность подсудимой, состояния здоровья, семейного и материального положения, а также совокупности смягчающих обстоятельств, оцененных судом, суд считает, что цели наказания в виде лишения свободы могут быть достигнуты путём применения условного осуждения, предусмотренного ст.73 УК РФ с возложением обязанностей: встать на учёт в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, своевременно являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства в сроки, установленные данным специализированным государственным органом, осуществляющим контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства без уведомления данного специализированного государственного органа.

При назначении дополнительного наказания в виде штрафа суд учитывает также возраст, трудоспособность ФИО9, возможность получения ею дохода, ее материальное положение, а также влияние назначаемого наказания на условия жизни семьи подсудимой.

С учетом тяжести совершенных преступлений, имущественного положения осужденной, с учетом возможности получения осужденной заработной платы или иного дохода, суд не находит оснований для предоставления рассрочки выплаты штрафа.

При назначении наказания ФИО9, суд не находит оснований применения положений ст.64 УК РФ, поскольку совокупность смягчающих наказание обстоятельств в отношении подсудимой не является исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенных преступлений.

Оснований для назначения иных видов наказания, судом не установлено, поскольку это не будет способствовать исправлению осужденной, предупреждению совершения новых преступлений, восстановлению социальной справедливости и негативно скажется на условиях жизни ее семьи. 

Данное наказание, по мнению суда, будет соответствовать характеру и степени общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельствам их совершения и личности виновной, а также сможет обеспечить достижение целей наказания, предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО9 до вступления приговора в законную силу – оставить без изменения.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу подлежит разрешению в соответствии с ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать ФИО9 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (Саранский филиал Банк «Возрождение» ПАО) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев со штрафом в определенной денежной сумме в размере 100 000 (сто тысяч) рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Альфа-Банк») в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев со штрафом в определенной денежной сумме в размере 100 000 (сто тысяч) рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (ПАО «Сбербанк») в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев со штрафом в определенной денежной сумме в размере 100 000 (сто тысяч) рублей;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Тинькофф Банк») в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев со штрафом в определенной денежной сумме в размере 100 000 (сто тысяч) рублей;

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО9 наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев со штрафом в определенной денежной сумме в размере 200 000 (двести тысяч) рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО9 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 3 (три) года, обязав ее в период этого срока:

- встать на учёт в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; 

- не менять постоянного места жительства без уведомления данного специализированного государственного органа.

- своевременно являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства в сроки, установленные данным специализированным государственным органом, осуществляющим контроль за поведением условно осужденного.

Контроль за поведением ФИО9 возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного по месту его жительства. 

Начало испытательного срока ФИО9 исчислять со дня вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора до дня вступления его в законную силу.

Наказание в виде штрафа, исполнять самостоятельно. 

Штраф перечислить по следующим реквизитам:

УФК по Республике Мордовия (следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Республике Мордовия, л/с №)

430001, 

<

...>

Л/с №

в управлении федерального казначейства по Республике Мордовия

Р/с №

в Отделение – НБ Республика Мордовия

БИК 048952001

Код дохода 417 116 03122 01 0000 140

ИНН №

КПП 132601001

ОГРН №

ОКТМО 89701000

Меру пресечения ФИО9 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу:

- оригинал досье клиента ООО «Евроторг» ИНН № (с приложением) из АО «БМ-Банк», хранящееся при материалах уголовного дела – хранить при материалах уголовного дела;

- CD-R диск белого цвета, с копиями юридического дела ООО «Евроторг» ИНН № из АО «Альфа Банк; CD-R диск белого цвета, с копиями юридического дела ООО «Евроторг» ИНН №, представленный АО «Альфа Банк», хранящиеся при материалах уголовного дела – хранить при материалах уголовного дела;

- оригиналы юридического дела ООО «Евроторг» ИНН № (с приложением в виде CD-диска) из ПАО «Сбербанк»; CD-R диск с копиями юридического дела ООО «Евроторг» ИНН №, представленный ПАО «Сбербанк, хранятся при материалах уголовного дела – хранить при материалах уголовного дела;

- копии юридического дела ООО «Евроторг» ИНН № из АО «Тинькофф Банк»; CD-R диск с копиями юридического дела ООО «Евроторг» ИНН №, представленный АО «Тинькофф Банк», хранящиеся при материалах уголовного дела – хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Мордовия через Ленинский районный суд г. Саранска Республики Мордовия в течение 15 суток со дня провозглашения. 

В случае обжалования приговора в апелляционном порядке сторонами, ФИО12 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также имеет право ходатайствовать об участии в суде апелляционной инстанции адвоката для защиты своих интересов.

Председательствующий Л.Р. Баляева