Дело №

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Люберцы 29 января 2026 года

Люберецкий городской суд Московской области в составе

председательствующего судьи Бахтеревой В.М.,

при секретаре Кибукевич А.А.

с участием государственного обвинителя старшего помощника Люберецкого городского прокурора Зайцева А.В.,

защитника адвоката Маркелова С.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении:

А. А. В. ДД.ММ.ГГ года рождения, уроженца 

<

адрес> 

<

адрес>, временно зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, фактически проживающего по адресу: 

<

адрес>, с высшим образованием, не женатого, имеющего на иждивении 

<

...> рождения, работающего начальником отдела снабжения в ООО «СТРАТЕГИЯ13», военнообязанного, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

А. А.В. совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в крупном размере.

Преступление совершенно при следующих обстоятельствах:

Лица, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, обладая достаточным познаниями в области потребительского кредитования и порядке оформления подобных кредитов на приобретение транспортных средств, имея среди своего окружения значительное количество лиц, работающих в кредитных организациях и осуществляющих первичный прием заявок физических лиц на получение кредита, а также лиц, занимающихся реализацией транспортных средств на территории 

<

адрес>, в период времени до ДД.ММ.ГГ, имея умысел, направленный на неоднократное совершение преступлений – мошенничеств в сфере кредитования при оформлении потребительских кредитов физическими лицами – участниками организованной группы в Дилерском центре АО «ФИО27» по адресу: 

<

адрес>, в целях хищения денежных средств кредитной организации – ООО «БМВ Банк» ИНН 

<

...>, имеющей представителей в указанном Дилерском центре, из корыстных побуждений разработали преступный план (схему) и создали организованную группу, в состав которой в разный период вовлекли А. А.В. (ранее ФИО1), и иных лиц, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, распределив преступные роли между собой.

Разработанным лицом, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, преступным планом предусматривалось совершение следующих последовательных действий:

- приискание лиц из числа сотрудников кредитной организации – банка, для определения возможности оформления кредита и сопровождения лица заемщика – участника организованной группы при предоставлении и подтверждении заведомо ложных данных об уровне дохода и месте работы заемщика;

- приискание лиц в том числе путем подачи объявлений об оказании помощи в получении кредитов в независимости от кредитной истории заёмщика, в средствах массовой информации, сети Интернет, выступающих в последующем в качестве заемщиков при совершении преступления в составе организованной группы;

- оформление документов на предоставление кредита с указанием в них заведомо ложных сведений о заемщике, для приобретения в кредит транспортных средств ликвидных для последующей реализации. Направление подготовленных документов в банк для принятия решения о предоставлении кредита;

- подписание кредитного договора и приобретение транспортного средства на заемные денежные средства, их дальнейшая реализация лицам, неосведомленным об умысле участников организованной группы, не имея намерений на погашение кредита.

Созданная лицом из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, организованная группа характеризовалась устойчивостью, сплоченностью, соблюдением мер конспирации, наличием общей материально-финансовой базы, основной целью которой являлось совершение тяжких преступлений – мошенничеств, направленных на хищение денежных средств кредитных организаций – банков, а также строгим распределением обязанностей между её участниками, в соответствии с которыми:

- лицо, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, являясь организатором и исполнителем в организованной группе, действуя согласно отведенной преступной роли, из корыстных побуждений, с целью незаконного получения материальных благ, разработало преступный план (схему), направленный на хищение денежных средств кредитной организации, в котором четко определило цели и задачи организованной группы, состав и количество ее участников, порядок взаимодействия и обмена информацией между соучастниками, обязанности и преступные роли каждого из них, осуществляло контроль за исполнением соучастниками своих обязанностей, осуществляло общее руководство членами организованной группы, лично или с помощью соучастников приискало лиц из числа сотрудников кредитной организации – банка, для определения возможности оформления кредита и сопровождения лица заемщика – участника организованной группы при предоставлении и подтверждении заведомо ложных данных об уровне дохода и месте работы заемщика; лично или с помощью соучастников размещало объявления в средствах массовой информации, сети Интернет и местах общего пользования об оказании помощи в получении кредитов в независимости от кредитной истории заёмщика, приискивало новых участников организованной группы в том числе А. А.В. (ранее ФИО1), направляло вовлекаемых в состав организованной группы лиц к соучастникам, инструктировало участников организованной группы о порядке получения кредита и предоставлении банку ложной информации о заемщике, контролировало одобрение кредита кредитной организацией и последующее приобретение транспортных средств соучастниками на полученные заёмные денежные средства, не имея намерений на погашение кредита, лично и через соучастников организовывало получение и реализацию транспортных средств, приобретенных в кредит, распределяло полученные денежные средства между участниками организованной группы, использовало полученные денежные средства для совершения последующих аналогичных преступлений, лично распоряжалось денежными средствами, добытыми преступным путем, давало иные обязательные к исполнению указания и распоряжения участникам организованной группы.

– А. А.В. (ранее ФИО1), являясь исполнителем в организованной группе и ее активным участником, действуя согласно отведенной преступной роли, из корыстных побуждений, с целью незаконного получения материальных благ, предоставлял организатору группы документы, необходимые для заключения кредитного договора, по указанию организатора группы, указывал в заявке на получение кредита и иных документах заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей работы, доходах и финансовом положении, приобретал транспортное средство на заемные денежные средства по договору кредита, не имея намерений на погашение кредита, передавал указанное транспортное средство организатору или иным участникам группы, получал от последних и лично распоряжался денежными средствами, добытыми преступным путем, выполнял иные указания и распоряжения организаторов группы;

- лица, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, являясь исполнителями в организованной группе и ее активными участниками, действуя согласно отведенной преступной роли, из корыстных побуждений, с целью незаконного получения материальных благ, по указанию организатора группы, размещали объявления в средствах массовой информации, сети Интернет и местах общего пользования, об оказании помощи в получении кредитов в независимости от кредитной истории заёмщика, принимали звонки по данным объявлениям от лиц, нуждающихся в денежных средствах, в ходе телефонных разговоров проводили первичный отбор возможных потенциальных новых участников организованной группы из числа звонивших лиц, а в случае получения от них согласия на участие в совершении преступления, направляли вновь вовлеченного участника организованной группы к организатору для дальнейшего оформления кредита на имя указанного нового соучастника, получали от организатора сведения о дате и времени прихода вновь вовлеченного участника организованной группы, контролировали заполнения заявки, составления иных документов на получение кредита заемщиком, обеспечивали подписи в заявлении-анкете, будучи осведомленного о преступном умысле участников организованной группы, в случае принятия банком положительного решения, сообщали об этом участникам организованной группы, не имея намерений на погашение кредита, выполняли иные указания организатора группы и лично распоряжалось денежными средствами, добытыми преступным путем, выполнял иные указания и распоряжения организаторов группы.

Так, не позднее ДД.ММ.ГГ, лица, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, являясь участниками организованной группы, действуя в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Банка путем обмана, из корыстных побуждений, согласно отведенной преступной роли, по указанию организатора, разместили объявления в средствах массовой информации, сети Интернет и местах общего пользования об оказании помощи в получении кредитов в независимости от кредитной истории заёмщика, указав в данных объявлениях свои контактные данные, после чего, не позднее ДД.ММ.ГГ, А. А.В. (ранее ФИО1), нуждающийся в денежных средствах, нашел ранее поданное участниками организованной группы объявление и позвонил последним по телефону.

Лицо, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело - участник организованной группы, действуя согласно отведённой преступной роли, в тот же день в ходе телефонного разговора с А.м А.В. (ранее ФИО1) получил от последнего паспортные данные, водительское удостоверение, СНИЛС, ИНН и сведения об отсутствии у него официального места работы и законного источника дохода, после чего, действуя согласно ранее разработанному плану, не позднее ДД.ММ.ГГ направил данные предоставленные А.м А.В. (ранее ФИО1), организатору для последующей передачи их участникам организованной группы для определения возможности дальнейшего оформления кредита на имя А. А.В. (ранее ФИО1) при предоставлении банку недостоверных сведений об уровне дохода и месте работы последнего.

Не позднее ДД.ММ.ГГ, получив согласования кредита лица, из уголовного дела в отношении которых выделено настоящее уголовное дело, сообщали об этом организатору - лицу, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, после чего обеспечили принятия заявления-анкеты в Дилерском центре по адресу: 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГ, соучастники (лица, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело), встретившись с А. А.В. (ранее ФИО1), сообщили последнему о схеме совершения преступления и предложили ему войти в состав организованной группы в качестве исполнителя, возложив на себя роль участника организованной группы, выступающего в качестве заемщика по договору потребительского кредита, совершить хищение денежных средств банка при оформлении кредита, оговорив с ним при этом размер вознаграждения каждого из участников организованной группы от полученных преступным путем денежных средств.

Получив согласие А. А.В. (ранее ФИО1) на участие в совершении преступления, лица, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, произвели подробный инструктаж А. А.В. (ранее ФИО1), сообщили ему ложные данные о доходах и месте работы необходимые для оформления кредита, наименование транспортерного средства, которое необходимо было приобрести в кредит, также сообщили А. А.В. (ранее ФИО1) нахождение рабочего места кредитного менеджера и последовательность его действий.

Далее ДД.ММ.ГГ, А. А.В. (ранее ФИО1), совместно с лицами, из уголовного дела в отношении которых выделено настоящее уголовное дело, действуя в целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Банка, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, из корыстных побуждений, согласно отведенной преступной роли, проследовали в Дилерский центр АО «ФИО27» по адресу: 

<

адрес>, где, А. А.В. (ранее ФИО1) действуя по указанию лиц, из уголовного дела в отношении которых выделено настоящее уголовное дело, обратился к неосведомленному о преступном умысле участников организованной группы менеджеру по продажам BMW(БМВ) ФИО2 и сообщил ему о своем желании приобрести автомобиль марки BMW (БМВ) 

<

...>: №) 2020 года выпуска, оформив покупку в кредит в ООО «БМВ Банк» (Далее по тексту «Банк»). Далее ФИО2 направил А. А.В. (ранее ФИО1) в кредитный отдел к менеджеру представляющему интересы ООО «БМВ Банк» неосведомленной о преступном умысле соучастников организованной группы ФИО3 Находясь у ФИО3, А. А.В. (ранее ФИО1) сообщил, последней в заявление-анкете №, свои анкетные и контактные данные, в том числе, заведомо ложные сведения о себе, а именно сообщил, что он (А. А.В. (ранее ФИО1)) с ДД.ММ.ГГ является сотрудником организации 

<

...> в должности Топ-менеджера и имеет среднемесячный доход за последние четыре месяца 140 000 рублей.

В этот же день, ФИО3, неосведомленная о преступном умысле участников организованной группы, находясь в Дилерском центре по указанному адресу, являясь сотрудником АО «ФИО27» ИНН № и имея право заключать кредитные договоры от имени Банка ООО «БМВ Банк» внесла полученные от А. А.В. (ранее ФИО1) заведомо ложные сведения о последнем в заявление-анкету №, на получение кредита и иные документы. Затем ФИО3 направила по системе внутреннего электронного документооборота Банка указанные документы в головной офис Банка для рассмотрения и принятия окончательного решения о предоставлении кредита.

После чего А. А.В. (ранее ФИО1) являясь исполнителем в организованной преступной группе действуя согласно отведенной ему преступной роли находясь в Дилерском центре АО «ФИО27» по адресу: 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГ подписал составленный менеджером по продажам ФИО2 Договор купли-продажи автотранспортного средства № № от ДД.ММ.ГГ на покупку вышеуказанного транспортного средства стоимостью 3 800 000 рублей.

Далее не позднее ДД.ММ.ГГ, сотрудники Банка, неосведомленные о преступном умысле участников организованной группы, приняли положительное решение по заявке А. А.В. (ранее ФИО1), после чего, ФИО3 неосведомленная о преступном умысле участников организованной группы, находясь в Дилерском центре АО «ФИО27» по адресу: 

<

адрес>, изготовила, а А. А.В. (ранее ФИО1) подписал договор потребительского кредита №R/5/20 от ДД.ММ.ГГ, согласно которому общая сумма кредита на оплату составила 3 643 736 рублей 78 копеек, при этом участники организованной группы не имели намерений на погашение кредита.

ДД.ММ.ГГ, продолжая реализацию преступного плана, после оформления кредитного договора, А. А.В. (ранее ФИО1) получил от организатора - лица, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, первоначальный взнос в сумме 760 000 рублей и внес его в кассу Дилерского центра по вышеуказанному адресу.

ДД.ММ.ГГ сотрудники Банка, будучи введенными в заблуждение членами организованной группы, выполняя условия соглашения о сотрудничестве в сфере потребительского кредитования и условия кредитного договора №, с корсчета №, открытого в отделении Московского филиала ПАО РОСБАНК по адресу: 

<

адрес>, помещение 1/1 перечислили заемные денежные средства в размере 3 643 736 рублей 78 копеек на счет №, открытый на имя ФИО1 ( в настоящий момент А. А.В.) в ПАО РОСБАНК по адресу: 

<

адрес>, в результате чего участники организованной группы получили реальную возможность распорядиться денежными средствами Банка, в соответствии с преступным планом.

Далее ДД.ММ.ГГ, в соответствии с условиями кредитного договора № заемные денежные средства в размере 3 643 736 рублей 78 копеек были списаны и в последующем перечислены с банковского счета ФИО1 (в настоящее время А. А.В.) в АО «ФИО27» ИНН № на счет № открытый в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>.

После чего А. А.В. (ранее ФИО1), не позднее ДД.ММ.ГГ, получил в Дилерском центре АО «ФИО27» по адресу: 

<

адрес>, оплаченный по кредитному договору автомобиль марки BMW (БМВ) 

<

...> №) 

<

...> года выпуска, и действуя согласно отведенной преступной роли, из корыстных побуждений, находясь в непосредственной близости от вышеуказанного Дилерского центра, А. А.В. (ранее ФИО1) передал транспортное средство организатору лицу, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, и получил от него вознаграждение за участие в совершении преступления в составе организованной группы.

Указанные денежные средства организатор - лицо, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, А. А.В. (ранее ФИО1) и иные лица, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, похитили, после чего распорядились похищенным по своему усмотрению, организовав и обеспечив в последующем продажу купленного на похищенные денежные средства транспортного средства третьим лицам, при этом в целях сокрытия совершения преступления лицом, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, совместно с А.м А.В. (ранее ФИО1) осуществлены семь платежей ДД.ММ.ГГ – на сумму 21 324 рублей 82 копеек, ДД.ММ.ГГ – на сумм 54 876 рублей 19 копеек, ДД.ММ.ГГ – на сумму 198 рублей 99 копеек, ДД.ММ.ГГ – на сумму 10 000 рублей, ДД.ММ.ГГ – на сумму 9 900 рублей, ДД.ММ.ГГ – на сумму 9 800 рублей, ДД.ММ.ГГ – на сумму 9 800 рублей, на счет Банка для погашения за должности по вышеуказанному кредиту, а дальнейшие меры к возврату оставшейся сумму кредитных денежных средств на счет Банка никем из соучастников приняты не были.

Таким образом, А. А.В. (ранее ФИО1) совместно с лицами, из уголовного дела в отношении которых выделено настоящее уголовное дело, совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ООО «БМВ Банк» ИНН №, заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в крупном размере в сумме 3 527 836 рублей 78 и распорядился ими по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ООО «БМВ Банк» ИНН № материальный ущерб на указанную сумму.

Допрошенный в судебном заседании А. А.В. вину в совершении преступления при обстоятельствах, указанных в обвинительном заключении, не признал, указал, что изначально у него была цель взять ипотеку. И в какой бы банк он не ходил, все отказывали, говорили, что нужна кредитная история. А. А.В. сказали, что для кредитной истории нужен кредит. Он (А. А.В.) в интернете начал смотреть, интересоваться. Там были объявления, что с плохой кредитной историей, без истории. Таких объявлений было много и он (А. А.В.) чуть ли не по всем позвонил, отправлял все документы, которые просили а именно: паспорт, поскольку он (А. А.В.) официально не работал, у него был ИП, и ООО. В ООО он (А. А.В.) учредитель и директор в строительной сфере, еще вот именно ООО «Экология» они покупали земельные участки в 

<

адрес> жилые земельные участки для дальнейших построек, маленьких домов. И это ООО было куплено чисто для этой работы. У него были земельные участки на тот момент, наверное, 50 или 60 штук. На тот момент у него было, наверное, больше 10 заявок, и по всем заявкам были отказы. И он (А. А.В.) перестал этим заниматься. Потом начали приходить звонки. Ему позвонили брокеры, у которых он (А. А.В.) взял этот кредит. В итоге из всего этого потока он (А. А.В.) связался с ними, объяснял ситуацию, что его цель взять ипотеку, а у него нет кредитной истории. И уже на тот момент, было много отказов, из-за того что не было кредитной истории. Они сказали, что ему необходимо взять автокредит, единственное, что ему могут оформить это залоговый кредит, но он (А. А.В.) сказал, что ему нечего оставить в залог, так как нет ни машины, ни квартиры. Тогда они ему предложили взять автокредит, но для этого нужен был первоначальный взнос. Поскольку в планах была покупка квартиры в ипотеку, была сумма для первоначального взноса, но сразу он (А. А.В.) не согласился, немного подумал, позже перезвонил им и согласился на их предложения. Они попросили чтобы он (А. А.В.) отправил паспорт, СНИЛС, водительское удостоверение, реквизиты ИП и ООО, сказали, что сообщат о решении. Через несколько дней они позвонили и сказали, что ему (А. А.В.) предварительно одобрено, но для полного оформления нужно подъехать в кредитный отдел, оформить документы. Они сказали, что одобрили примерную сумму и несколько вариантов машин, он (А. А.В.) взял время подумать, потому что ещё не решил брать машину, поскольку машина в кредит, тем более такая дорогая, на тот момент ему не нужна была, потому что ему (А. А.В.) главное было квартира. Он (А. А.В.) подумал, и решил взять машину, сдать ее в аренду, и чтобы аренда шла на первоначальный взнос на квартиру. Он (А. А.В.) позвонил и спросил какие машины чаще берут, сказали БМВ пятой серии, он (А. А.В.) сказал, что из этих машин пятая серия нужна. Он (А. А.В.) взял документы, они пошли в кредитный отдел, там девушка встретила, он представился, сообщил какую машину хочет, они предложили оплачивать отдельно или сумму кредита, но там сумма была большая, он сказал сумму кредита. Сказали, в холле подготовят документы, попросили у него документы отсканировать. Он (А. А.В.) отдал СНИЛС, паспорт, водительские права. Затем, они подготовили документы, дали документы, оставили эту стопку, сказали, проверить паспортные данные, если всё в порядке, сможет подписать, он (А. А.В.) сверил, все совпадало, подписал, сказали, что сообщат, когда будет ответ. Прошло 2-4 дня ему позвонил брокер, сообщил, что у него (А. А.В.) имеется задолженность и её необходимо погасить. Он (А. А.В.) спросил, как оплатить, они объяснили, он (А. А.В.) оплатил, после этого через пару дней, ему позвонили, сказали, что одобрено, надо будет прийти и внести первоначальный взнос, подписать еще какие-то документы и можно забирать машину. Пока все это рассматривали, он (А. А.В.) уже нашел человека, которому машину хотел сдать в аренду. Он (А. А.В.) и брокерам рассказывал, что хочет сдавать в аренду, что по большому счету машина не нужна. В назначенный день он (А. А.В.) поехал и внес 760 000 рублей в кассу, подписал еще какие-то документы забрал машину и уехал. Кредитному менеджеру ФИО3 относительно работы в ООО «Лента» ничего не говорил он (А. А.В.) предоставлял информацию об ООО и ИП. Он (А. А.В.) больше никаких документов не предоставлял, даже трудовую не просили, справку не попросили, что получает в какой-то организации какую-то зарплату. Относительно сдачи машины в аренду он (А. А.В.) договаривался со своим знакомым, потом он (А. А.В.) общался с брокерами, им он сказал, что машина не нужна. Брокеры сказали, если хочешь, есть человек, они дали номер, он (А. А.В.) позвонил ему и сказал, что у него есть интерес взять машину в аренду, он (А. А.В.) взял машину в кредит, у него цель сдать её в аренду. Он сказал, где-то 100-120 тысяч, в день выходило где-то 4-4,5 тысячи рублей. Ему (А. А.В.) было выгодно тем, что это сразу деньги, тем более он (А. А.В.) должен был еще комиссию оплатить брокерам. Он отдал 1 400 000 рублей сразу за 6 месяцев, а дальше в месяц 50 с чем-то тысяч, ещё была договоренность, что первые 6 месяцев кредита он должен оплачивать и комиссию брокерам, всё вместе получилось 2 000 000 рублей. Машину на учет не поставил потому что брокеры сказали, что сейчас ПТС уже не выдают, только электронный ПТС. Сказали, можно это через Госуслуги сделать, зарегистрироваться через Госуслуги. Он (А. А.В.) им логин и пароль от Госуслуг отдал, потому что он в этом не разбирается. Относительно погашения кредита первый месяц ему оплатили, второй месяц он оплатил. Далее деньги перестали ему переводить для оплаты кредита он (А. А.В.) начал ругаться, и говорить, чтобы вернули машину. Брокерам стал звонить и говорил, чтобы ему вернули машину на что они говорили, он даже его денег не отдал. С брокерами он не встречался, в какой-либо преступной группе не состоял.

Кроме того, были оглашены показания А. А.В., данные им в стадии предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ (том №), подтвержденными подсудимым в судебном заседании, которыми установлено, что примерно в сентябре № года он (А. А.В.) обращался в различные кредитные организации по поводу кредита, в том числе сети интернет на различных сайтах, но везде получал отказ. Примерно в начале сентября 2020 года он (А. А.В.) не помнит при каких именно обстоятельствах, он (А. А.В.) сам нашел, либо с ним связались по телефону «брокеры», которые пообещали помощь в получении кредита и представились ему как - Эдик и Женя, и он (А. А.В.) сохранил их номер телефона в своем телефоне «

<

...>» №. Данные люди предложили ему воспользоваться брокерскими услугами, а потом предложили взять автокредит, т.к. потребительский кредит они ему получить не смогут из-за отсутствия у него кредитной истории, и он (А. А.В.) попросил у них время обдумать над их предложением. За оказание их услуг в помощи получения им автокредита они попросили от него 10 % от суммы кредита. В дальнейшем примерно через несколько дней не более недели, он (А. А.В.) связался по мессенджеру «WhatsApp» с данными брокерами, которым он (А. А.В.) дал согласие на получение автокредита. После чего он (А. А.В.) по их просьбе, с помощью мессенджера «WhatsApp» сбросил им фото своего паспорта и водительского удостоверения и предоставил общую информацию по своей работе, а именно ИП которое было у него оформлено ИП «ФИО1», а также он (А. А.В.) был генеральным директором 

<

...>» и его учредителем. Через два дня примерно, ему (А. А.В.) позвонили Эдик и Женя и сказали, что он (А. А.В.) должен подъехать в автосалон «ФИО27», расположенный по адресу: 

<

адрес> для подписания заявки на кредит. Он (А. А.В.) приехал в данный автосалон и пошел в кредитный отдел, где к нему подошла девушка кредитор, за него составили заявку, а он (А. А.В.) ее просто подписал на получении кредита в «БМВ Банк» для покупки нового автомобиля марки «БМВ 530i xDrive» в базовой комплектации, общей стоимостью по кредитному договору составляет 3 800 000 руб. После оставления заявки он (А. А.В.) уехал из данного автосалона и стал ожидать одобрения кредита. ДД.ММ.ГГ ему позвонили Эдик и Жека и сказали, что кредит ему одобрен. Также после одобрения кредита данные брокеры (Эдик и Жека) предложили ему осуществить выкуп автомобиля, после его приобретения. Данные условия его удовлетворили, после чего 

<

...> и сказали ему, что с ним свяжется человек по имени Максим и расскажет, что нужно делать дальше, после получения им автомобиля, а именно предложит ему варианты. Далее он (А. А.В.) приехал в данный автосалон вместе с первоначальным взносом 760 000 руб., данные денежные средства были его личными сбережениями. Он (А. А.В.) подписал кредитный договор с «БМВ Банк» на приобретение данного авто вместе с автострахованием по системе «АВТО-КАКСКО» и «ОСАГО» на общую сумму его кредитного обязательства – 3 800 000 руб. и внес в кассу автосалона 760 000 руб. в качестве первоначального взноса. ДД.ММ.ГГ он (А. А.В.) снова приехал в автосалон, и, получив соответствующий пакет документов, вместе с комплектами ключей, уехал на данной машине из автосалона. После он (А. А.В.) связался с Максимом, и они договорились встретиться в этот же день на съезде с Волгоградского проспекта с МКАДом, куда он (А. А.В.) и поехал. Максим приехал на такси. Его приметы: на вид славянской внешности, возраст 25-30 лет, рост 180-185 см, худощавого телосложения, волосы темные средней длины. При этом он (А. А.В.) не помнит записал ли его контактный номер. Он (А. А.В.) передал данному мужчине комплект ключей вместе с пакетом документов на данное авто и сам автомобиль. При этом он (А. А.В.) получил от него наличными денежные средства в сумме примерно 1 400 000 руб. и написал ему расписку о получении денежных средств за вышеуказанное авто. По условию ранее договоренности с Эдиком и Женей, Максим ему пояснил, что с их оплатой сам разберется и в том числе ему (А. А.В.) они должны будут в течении 6 месяцев производить полную оплату кредитных платежей за автомобиль, а именно: осуществлять полные ежемесячные платежи по кредиту. Они попрощались, и он (А. А.В.) поехал домой, а Максим уехал на вышеуказанном автомобиле. В дальнейшем данные 

<

...> несколько раз перевели ему на его банковскую карту Росбанка денежные средства, какую именно сумму денег он (А. А.В.) не помнит. Он (А. А.В.) в свою очередь осуществил всего 4 платежа по оплате кредита в банке ПАО «Росбанк»: на сумму 21 384,82 руб. от 01.10.2020г.; 54 876,19 руб. от 02.11.2020г.; 10 000 руб. от 02.12.2020г.; 9000 руб. от ДД.ММ.ГГ В дальнейшем данные брокеры перестали выходить с ним на связь, и перечислять ему денежные средства. Полученные им выше указанную сумму денежных средств от передачи данного авто в сумме 1 400 000 рублей, он (А. А.В.) потратил на свое усмотрение, купив земельные участки, расположенные в 

<

адрес>, в количестве 61 участка, средней площадью по 20 соток каждый участок, на общую сумму примерно 11 000 000 рублей. Данные участки он (А. А.В.) сейчас уже продал. На вопрос следователя какие именно были условия, по оказанию услуг вышеуказанными брокерами. А. А.В. ответил, что за оказание их услуг он должен был им оплатить комиссию в сумме 10 % от суммы займа. Оплата за оказанные услуги производилась во время расчета с Максимом за вышеуказанный автомобиль, которая должна была составлять 250 000 – 300 000 рублей. На вопрос следователя предоставляли ли он (А. А.В.), в «БМВ Банк» документы, подтверждающие Вашу платежеспособность, а именно справки с место работы или справку 2НДФЛ или какие какие-либо другие документы. Он (А. А.В.) ответил, что никакие справки с места работы и справку 2НДФЛ в банк не предоставлял, он (А. А.В.) только во время подписания договора и составления заявки на кредит в данном автосалоне предоставлял работникам автосалона свой общегражданский паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение и СНИЛС на свое имя. На вопрос следователя, почему, он не поставил приобретенный вышеуказанный автомобиль на учет в ГИБДД. А. А.В. ответил, что на данный вопрос он (А. А.В.) ответить не может. На вопрос следователя почему, он (А. А.В.) после прекращения ему перечислений денежных средств по ранее оговоренной договоренности с указанными выше брокерами «Эдик Жека» не обращался в правоохранительные органы с целью розыска вышеуказанного автомобиля и не предпринимали никаких мер по погашению задолженности перед банком. Он (А. А.В.) ответил, что думал, что они его не обманут. На вопрос следователя ему (А. А.В.) на обозрения предоставлена копия заявления-анкета № на листах, что он может пояснить по данному документу, его ли подпись стоит в данном документе, отражают ли действительности данные отраженные в данном документе, работали ли он в ООО «Лента» в Санкт – Петербурге. Он (А. А.В.) подпись возможно похожа, но потвердеть достоверность не имеет возможность. Документ Вам точно узнать не могу, потому, что менеджер принес ему стопку документов, и он ее подписывал не читая. В ООО «Лента» не работал, тем более в Санкт Петербурге. На вопрос следователя, он А. А.В. в своих показаниях говорит, что хотел получить кредит, в связи с чем в итоге он оформил потребительский кредит на транспортное средство марки «БМВ 530i xDrive». А. А.В. ответил, что в связи, с тем, что другие банки ему отказали, а Эдик и Жека (брокеры) предложили ему оформить автокредит. На вопрос следователя, в своих показаниях он А. А.В. говорил, что хотел получить кредит, в связи с чем, он в итоге для получения кредита внес первоначальный взнос в размере 760 000 рублей, продал транспортное средство марки «БМВ 530i xDrive» в этот же день за 1 400 000 рублей при этом не заключив договор о купли продажи транспортного средства. А. А.В. ответил, что думал, что в документах в которых находится договора присутствует договор купили-продажи транспортного средства. На вопрос следователя, осуществлял ли он А. А.В. лично после того как Эдик и Жека перестал платить автокредит оформленный на него, хотя бы один платеж для погашения вышеуказанного кредита. А. А.В. ответил, что да он делал мелкие платежи через карту Росбанк. На вопрос следователя знает ли он процедуру получения кредита, если да, то поясните каким образом осуществляется оформления кредита. А. А.В. ответил, что нет, он не знает. На вопрос следователя, в связи с чем он хотел продать транспортное средство марки «БМВ 530i xDrive» стоимостью 3 800 000 рублей за 1 400 000 рублей. А. А.В. ответил, что он хотел заключить договор аренды, но его обманули.

Вина подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 УК РФ, подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами:

Показаниями представителя потерпевшего ФИО4, данными ею в судебном заседании, которыми установлено, что с подсудимым А.м А.В. она не знакома. Компания ООО «А.Сторм» занимается предоставлением консалтинговых услуг юридическим лицам, в их состав входит ООО «БМВ Банк», данные услуги оказываются на основании агентского договора. ООО «БМВ Банк» предоставляет услуги по выдачи кредитов физическим лицам и ряд других направлений, о которых ей неизвестно. ООО «БМВ Банк» представляет кредиты при покупке автомобилей в трех дилерских центрах: Авилон, Автодом и ФИО5. Ей известно о сомнительной сделки кредитования. ДД.ММ.ГГ, гражданином ФИО1ом была подана заявка на выдачу кредита на покупку автомобиля «БМВ 530i xDrive» к этой заявке был приложен паспорта и указано место работы в ООО «Лента», данная заявка была сформирована менеджером и была направлена в систему АСМ, затем направлена в банк. В дальнейшем проверка происходит с помощью службы безопасности, в том числе их компании, направлялись звонки работодателю, а также проверялись по специализированным базам. Звонок был осуществлен в ООО «Лента», где сотрудник пояснил, что данный гражданин ему не знаком и не работает в ООО «Лента», данная информация была направлена в ООО «БМВ Банк» и в выдаче кредита было отказано. Кроме того у ФИО1а была задолженность в микро финансовой организации на 12 000 рублей. В последующем ФИО1у было одобрено оформление была переоформлена заявка ФИО8 он в месте работы указал ИП ФИО1, а также указал, что задолженность оплачена. Касательно подтверждающих документов относительно задолженности, был предоставлен чек, а по трудоустройству не может пояснить, какие документы были предоставлены. Кредит был оформлен на сумму 3 643 736 рублей, а на момент переуступке прав требования ДД.ММ.ГГ кредитный договор на имя ФИО1а был продан сторонней организации 3 621 355 рублей 55 копеек. Также Микаеляном вносились платежи ДД.ММ.ГГ – 21 324 рублей 82 копеек, ДД.ММ.ГГ – 32 494 рублей 96 копеек, ДД.ММ.ГГ – 22 381 рублей 23 копеек, ДД.ММ.ГГ – 198 рублей 99 копеек, ДД.ММ.ГГ – 10 000 рублей, ДД.ММ.ГГ – 9 900 рублей, ДД.ММ.ГГ – 9 800 рублей, ДД.ММ.ГГ – 9 800 рублей. Судьба автомобиля «БМВ 530i xDrive» ей неизвестна только со слов предыдущего представителя Зайцева о том, что автомобиль был перепродан, грубо говоря у А. автомобиля нет. Проверялось место работы в ООО «Лента» по адресу 

<

адрес>, магазин находится рядом с 

<

адрес>, данное место работы ФИО1ом указал в анкете и в ходе проведения проверки ДД.ММ.ГГ ФИО1у были осуществлены звонки для подтверждения данных в анкете, свои данные он подтвердил, после чего была проведена проверка. Телефонный звонок осуществлялся в компанию по номеру обнаруженному в сети Интернет, поскольку ФИО1 никаких контактов не указал, но указал контактное лицо директора ФИО6. В ходе звонка сотрудник сообщил, что ФИО1а не знает, а про ФИО6 не спрашивали. При уточнении данных о внесении изменений она немного перепутала, так как является представителем только с ДД.ММ.ГГ и ей были переданы все уголовные дела. ДД.ММ.ГГ ФИО1 пришел в салон «ФИО27» по адресу Волгоградский проспект 

<

адрес> корпус 3 для приобретения автомобиля «БМВ 530i xDrive», он обратился к менеджеру по продажам для покупки именно этого автомобиля исключительно за кредитные средства, менеджер по продажам отвел его в кредитный отдел к менеджеру ФИО3, которая в присутствии ФИО1а заполнила заявку № с указанием анкетных данных, места работы, контактных телефонов, паспорта, после чего было отобрано соглашения на обработку персональных данный. Заявку ФИО1 подписал, тем самым подтвердив верность данных, при оформлении он предоставил паспорт и водительское удостоверение. После чего менеджер ФИО3 направила эту заявку через АМС в «БМВ банк». Согласно договору от 2021 года между «А.Сторм» и «БМВ Банк» компания «А.Сторм» предоставляет «БМВ Банку» ряд консалтинговых услуг, в том числе проверка достоверности данных, указанных в заявке. В ходе проверки в ООО «А.Сторм» было установлено, что ФИО1 в компании «Лента» не работает и имеет кредитную задолженность. После проверки заявки № сотрудник выдает, заключение, где было указано, что выдача кредита по данной заявке рискованная, но окончательное решение остается на сотруднике банка. Риск обусловлен был тем что у него имеется непогашенная задолженность по кредитным обязательствам и тем, что в ходе телефонных разговоров сотрудники «Лента» сообщили, что не знают такого гражданина задолженность была оплачена ДД.ММ.ГГ в 14:32 ФИО7 с её банковской карты заканчивающейся *6290 в отношении ФИО1 в назначении платежа погашение задолженности по договору займа, данное платежное поручение неустановленным для нее способом оказалось у сотрудников банка. Далее проверка направляется в «БМВ Банк» с отметкой о рисках, такая заявка автоматически становится недействительной, то есть если нет положительного решения, то менеджеру ФИО3 приходит отказ, после чего по заявке № вносится изменение в условия кредитного договора, то есть это процентная ставка, сумма, срок выдачи кредита, то есть не в саму заявку, а именно в условия по кредиту, на данный момент уже невозможно установить какие именно данные были изменены, так ей пояснили сотрудники ООО «БМВ Банк». Относительно по ФИО1у условия договора были изменены и без повторной проверки сотрудник ООО «БМВ Банка» ФИО8 сотрудник андеррайтинга, который утверждал выдачу кредита с измененными условиями, после чего ФИО1 ДД.ММ.ГГ подписал договор с ФИО3, как с представителем ООО «БМВ Банк», на общую сумму 3 643 736 рублей 78 копеек. После чего Микаелян внес первоначальный взнос за приобретенный автомобиль 760 000 рублей и 10.09 «БМВ Банк» на счет АО «Авилон» перевел недостающую сумму и автомобиль передан ФИО1у. В последствии сотрудниками службы безопасности установлен факт совершенных противоправных действий в отношении «БМВ Банка», установлен ряд лиц, в том числе ФИО1, который вносил ряд платежей, чеки ранее предоставлялись, так как автомобиль ранее не был поставлен на учет в ГИБДД, было подано заявление в ОМВД для проведения проверки в порядке ст.144-145 по заявлению о совершении в отношении «БМВ Банка» мошеннических действий ФИО1ом, после чего была проведена проверка и далее возбуждено данное уголовное дело.

Показаниями свидетеля ФИО9, данными им в судебном заседании, которыми установлено, что с подсудимым А.м А.В. не знаком. В компании АО «ФИО27» он работал с 2011 года в должности менеджера по продажам до декабря 2017 года, с декабря 2017 года переведен в должность старшего менеджера и остается в данной должности по настоящее время. Его рабочее место располагалось с декабря 2017 года по лето 2021 года в 

<

адрес>, с лета 2021 года и сейчас в 

<

адрес>. В должностные обязанности входит административная работа, ведение рабочего графика, контроль работы менеджеров, обучение персонала при приеме на работу, собеседование с новыми кандидатами, контроль работы. Продажей транспортных средств он не занимается, поскольку это не входит в его обязанности оформляет договора купли-продажи менеджер и происходит это следующим образом клиент приезжает в дилерский центр, знакомится со свободным менеджером, выбирает автомобиль, выясняет все условия и стоимость автомобиля, если клиент дает согласие на покупку автомобиля, то он передает паспорт менеджеру, менеджер в программу вносит данные клиенты, его контактные данные, печатает из программы договор, этот договор подписывает старший менеджер компании, у которого имеется доверенность компании. Приобрести автомобиль возможно и в кредит, если клиент сообщает менеджеру, что хочет приобрести автомобиль за счет кредитных средств, то менеджер отводит клиента в отдел кредитования, клиент передается свободному сотруднику, тогда менеджер продаж удаляется, сотрудник кредитования приступает к своей работе. Клиент может получить автомобиль с момента поступления денежных средств, если клиент получил одобрение кредита, то заключается договор купли-продажи, менеджер выставляет чек на первоначальный взнос, клиент оплачивает первоначальный взнос, является в назначенное время, кредитный менеджер проводит сделку, тут они ждут подтверждение от банка о поступлении средств на счет и после передают автомобиль. Платежеспособность клиента проверяют сотрудники банка, потому что заявка уходит в разные банки и у каждого свои требования.

Показаниями свидетеля ФИО3, данные ею в судебном заседании, которыми установлено, что с подсудимым А.м знакома по работе. Она работала менеджером отдела кредитования и страхования в компании АО «ФИО27», уволилась в апреле или мае 2021 года, в общей сложности проработала там 5 лет. Данная компания занимается продажей автомобилей. В ООО «БМВ Банк» она была специалистом по выдаче кредиток, поскольку есть договоренность о том, что ООО «БМВ Банк» выдает кредиты для покупки автомобилей в АО «ФИО27», трудоустроена она была в АО «ФИО27», а аккредитована в ООО «БМВ Банк». Непосредственным руководителем была ФИО11 старший менеджер. Дополнительным руководителем в сфере кредитования и страхования была ФИО10. В должностные обязанности входило выдача страховки, оформление кредитов. Процедура получения кредита происходит следующим образом, менеджер приводил клиента, они уточняли, какой автомобиль нужен, какая у него стоимость, если клиент хотел кредит, то они подавали заявку, первоначальный взнос в зависимости от программ, где-то требовался, где-то нет. Для оформления кредита нужно было предоставить в зависимости от программы, где-то хватало паспорта и водительского удостоверения, где-то ещё нужна справка о доходе и трудовая книжка. Компания АО «ФИО27» представлял договоры, счета, когда заявка на кредит была оформлена. Бронь на автомобиль, как правило, ставилась, когда шли на оформление кредита обычно с менеджером клиент согласовывал размер залога. Документы на подлинность проверял банк, она просто смотрела действующий ли документ по сроку. Клиент не мог не присутствовать в салоне, потому что лично подписывает заявку. Она с А.м подписывали заявку-анкету, если был кредитный договор, то и он, кроме того оформляли КАСКО, поскольку кредит не мог быть выдан без оформления КАСКО.

Показаниями свидетеля ФИО3 данными на стадии предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ №), подтвержденными свидетелем в судебном заседании, которыми установлено, что примерно с октября 2018 г. и по настоящее время она работает в АО «ФИО27» менеджером отдела страхования и кредитования. Руководителем в данном отделе является ФИО11 ведущий менеджер отдела страхования и кредитования. ФИО10 - руководитель направления по страхованию и кредитованию. В ее должностные обязанности в качестве менеджера отдела страхования и кредитования входит принятия заявок на получение автокредитов, оформление страхования (КАСКО, ОСАГО, страхование жизни и тд.). Процедура оформления заявки на получение автокредита состоит в следующем менеджер автосалона АО «ФИО27» приводит к ним кабинет клиентов, которые хотят приобрести автомобиль. Менеджер дает информацию по автомобилю, а именно какую марку и модель хочет приобрести клиент, а также рассматривает ли клиент покупку в кредит или за наличные. Клиент рассказывает на какой срок он хочет взять кредит, какой у него есть первоначальный взнос, а они рассказывают какие кредитные программы у них есть. Если клиент соглашается со всеми условиями, менеджер по продажам берет паспорт клиента и бронирует автомобиль. Сумма брони составляет 100 000 (сто тысяч) рублей. После того как клиент вносит бронь, он приходит к ним в отдел, и они начинают оформление заявки, берут у клиента паспорт и водительское удостоверение либо загранпаспорт, в зависимости от ставки кредита, либо, если пониженная ставка, то полный комплект документов, а именно, помимо уже перечисленного, трудовая книжка или трудовой договор и справка о доходах. Менеджер по продажам предоставляет им договор купли-продажи на автомобиль, гарантийное письмо на оплату первоначального взноса и счет на остаток за оставшуюся часть на оплату автомобиля. Далее они заводят в систему номера полиса, договора купли-продажи и счета. Выгружают кредитный договор, документы для открытия счета в банке партнере, график платежей, показывают клиенту график платежей, кредитный договор, клиент сверяет паспортные данные, они рассказывают информацию о требованиях договора клиенту, и он подписывает его. После чего клиент ожидает пока они загрузят в систему все документы, которые он подписал. Они сканируют и прикрепляют все документы в систему для проверки банком. Банк проверяет документы на наличие ошибок. Параллельно банк открывает счет. Менеджер заводит контракт на клиента в систему 1С. После слов менеджера отдела продаж о том, что клиент будет вносить предоплату, они могут подать заявку на кредит. Микаелян Вааг В. ей не знаком, она не помнит кто это. ФИО28 И. знакома, возможно это её клиент. Если это её клиент, то она должна была подать заявку на кредит, либо для оформления расчета кредита. По представленной на обозрение копии Заявление-Анкета № на 2 листах (прилагается к протолку допроса), пояснила, что если эта анкета её клиента, то паспортные данные которые там указаны она заполняла с паспорта который предоставил её клиент лично. Вторая часть анкеты места работы, доход, номер телефона, она заполняла только со слов клиента. Вопросы, которые на втором листе анкеты клиент отвечал лично сам. Подписи на данной анкеты похожи на её. По представленной на обозрение следователем копии согласия на обработку персональный данных на 3 листах (прилагается к протолку допроса), пояснила что если это её клиент, то согласие на обработку персональных данных заполнялось следующим образом: она распечатывает согласие на обработку персональных данных. Клиент должен его прочитать и оставить свои данные, согласие на обработку персональных является типовым документом. Данное согласие было распечатано, и клиент должен был подписать его в её присутствие. По представленной на обозрение следователем копии паспорта Микаелян Вааг В., на 9 листах (прилагается к протолку допроса), с оттиском штампа с ее фамилией именем отчеством, пояснила, что данный паспорт заверяла она, штамп и подпись ее, получается данный гражданин был её клиентом, и она принимала у него заявление-Анкету, по стандартной процедуре при вышеуказанных обстоятельствах. Она не могла заполнить заявление-Анкету Микаеляна Вааг В. без его личного присутствия. Она не могла лично заполнить данные о доходе и месте работы Микаеляна Вааг В. без его присутствия с целью получения последним кредита, ни с кем не вступала в организованную группу. Клиентов им приводил менеджер по продажам, клиенты лично сообщали данные о своем доходе и указывали доход. Она никогда сама лично это не заполняла.

Допрос свидетеля в ходе предварительного следствия, проводился в установленном законом порядке, с разъяснением предусмотренных законом прав и обязанностей. Нарушений закона в ходе допроса свидетеля суд не усматривает. Некоторое расхождение в показаниях, по мнению суда, обусловлены длительным периодом времени прошедшим со времени событий. Поэтому придает доказательственное значение показаниям, данным в судебном заседании, а также показаниям, данным в стадии предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании.

Показаниями свидетеля ФИО11, данными ею в судебном заседании, которыми установлено, что с подсудимым А.м А.В. она не знакома. С октября 2019 до марта 2022 года она работала в АО «Авилон» в должности ведущего специалиста после ДД.ММ.ГГ БМВ объявил, что поставки машин прекращаются, всех перевели на оклад, который не позволяет ей платить ипотеку. О хищениях в АО «БМВ Банк» ей стало известно от ее непосредственного руководителя ФИО10, она сказала, что с их локации уехало порядка 10 машин, по которым не платятся кредиты, также неплательщики по БМВ были в салоне на Волгоградском проспекте, в связи, с чем была проверка, и куратор банка еще раз проведет обучение с сотрудниками. Поскольку они находились за МКАДом, к ним чаще всего приезжали подборщики. Если в салон приезжал сам клиент, что было где-то процентов 30, менеджер проводил клиента к сотруднику кредитного отдела, говорил, на каком варианте автомобиля остановились, предлагали рассчитать кредит, после расчета кредита клиент либо соглашался и подавал заявку либо отказывался и уходил. Если менеджер консультировал по звонкам клиентов, заявка могла быть подана дистанционно со времен пандемии, менеджер отправлял клиенту инструкцию по дистанционной подаче заявки. Если клиент подавал заявку на сайте «БМВ Банка», они видели ее в системе как свою, «перебрасывали» решение менеджерам, уточняли, кто работает с данным клиентом, после чего получали информацию по данной машине, т.к. на сайте часто была неверная стоимость, после этого сотрудник связывался с клиентом, «подбивал по цифрам», после чего договаривался о встрече для проведения сделки, после чего клиент приезжал на сделку, подписывал анкету, документы еще раз отправлялись в «БМВ Банк» на проверку, после получения одобрения проводили сделку. Когда началась пандемия, салоны были закрыты, «БМВ Банк» разработал подачу заявки через сайт: клиент заходит на сайт, выбирает салон, выбирает себе марку автомобиля по конкретной цене, оставляет свой первый взнос, ставит срок, делает расчет, если его устраивает, он подгружает свой паспорт, забивает все данные о доходах, банк ставит заявку на проверку, заявка попадает в систему того салона, который выбрал клиент, и этот салон видит заявку и ее статус: «отказ», «предварительно одобрен», «одобрен с условием». Кроме того в «БМВ Банке», «Авилоне» была программа «кредит по двум документам» это подача заявки только по паспорту и водительскому удостоверению, достаточно указать данные по месту работы, доход, расходы, мест жительства, свой контактный телефон, контакт второго человека, желательно родственника, контакт места работы. Проверка в «БМВ Банке» происходила так: данные загружались в систему, которая выдавал ответ. Кого-то прозванивали, кого-то – нет. Обычно не прозванивали, если первый взнос более 30%.

Показаниями свидетеля ФИО11 данными на стадии предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ (№), подтвержденными свидетелем в судебном заседании, которыми установлено, что в ООО «Авилон» она работает с октября 2019 года в должности ведущего специалиста. В 2021 году она узнала, что службой безопасности ООО «БМВ Банк» проводится служебная проверка по факту хищения денежных средств банка. По окончанию проверки она узнала, что в салоне ОА «ФИО27» расположенном по адресу: 

<

адрес>, были приобретены несколько автомобилей, за счет кредитных денежных средств ООО «БМВ Банк», после чего транспортные средства были оформлены на неизвестных лиц, а лица приобретавшие транспортные средства кредит не платили. По результатам проверки один менеджер отдела продаж ФИО2, уволился по собственному желанию. Общий порядок продажи автомобиля происходит следующим образом. Клиент приезжает в салон, выбирает автомобиль комплектацию, в этом ему помогает менеджер отдела продаж, после чего уточняет у клиента каким образом будет происходить оплата, если за счет собственных денежных средств, то вносит залог всегда по-разному, согласно договору купли-продажи. Всегда договора индивидуальны и конечную стоимость автомобиля определяет руководитель отдела продаж. Если клиент хочет приобрети автомобиль за счет кредитных денежных средств, то менеджер отдела продаж ведет клиента лично к кредитному менеджеру, приводит знакомит их и озвучивает стоимость автомобиля. Кредитный менеджер выясняет потребности клиента, срок заключения кредитного договора, сумму, первоначальный внос. Если клиента все устраивает, то кредитный менеджер заполняет анкету в системе Банка, распечатывает, дает ознакомится и подписать, берет паспорт права, делает копии паспорта заверяет их, затем подписанную анкету, паспорт и права, направляет в банк на рассмотрение. После чего клиента отпускаю, ждут решения банка. Если банк одобряет, то вызывают клиента на сделку, клиент приезжает вносит первый взнос, оформляет страховки, подписывает кредитную документацию, ждет проверки документов банком, если банк проверил все документы, то клиент может забрать либо в этот день, либо в удобный для него день автомобиль. Если клиент подает заявку в их автосалоне, но выбрал автомобиль в другом салоне, то ему необходимо приехать в автосалон где он выбрал машину и написать там заявления о переносе автосалона, также заявления можно направить по электронной почте. После чего заявку у них забирают и переводят в нужный автосалон. ФИО13 (ранее ФИО14) Евгений И., ФИО15, ФИО25 (ранее Б) А. А., ФИО16, Микаелян Вааг В., ФИО17, ФИО28 И., ФИО18, ФИО26 В. Б. А. А. ей не знакомы. ФИО3 ей знакома, это сотрудник Кредитного отдела, работает в настоящее время. Работает длительное время, сотрудник ответственна и исполнительна. Никаких нареканий сказать не может. ФИО19 является бывший сотрудник кредитного отдела, сейчас она ушла в ООО «Борис Хофф». Кредитные менеджеры не могут заполнить заявку на кредит, без фактического присутствия клиента у них, это запрещено. При этом клиент может заполнить заявку онлайн и потом уже приехать к кредитному менеджеру.

Допрос свидетеля в ходе предварительного следствия, проводился в установленном законом порядке, с разъяснением предусмотренных законом прав и обязанностей. Нарушений закона в ходе допроса свидетеля суд не усматривает. Некоторое расхождение в показаниях, по мнению суда, обусловлены длительным периодом времени прошедшим со времени событий. Поэтому придает доказательственное значение показаниям, данным в судебном заседании, а также показаниям, данным в стадии предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании.

Показаниями свидетеля ФИО20, данными ею в судебном заседании, которыми установлено, что с подсудимым А.м А.В. она не знакома. Работает в «Автодоме» в должности менеджера по продажам. В 2020 году этот салон назывался «АдвансАвто», потом он перешел в «Автодом». Она как менеджер по продажам, занималась подбором и продажей автомобилей, к ним поступают звонки, они их обрабатывают, так им поступил звонок в 2020 году, молодой человек, представился как Григорий, спросил, есть ли в наличии автомобиль, приехал, посмотрел, они не договорились по цене, он уехал, потом он через какое-то время спросил, есть ли в наличии другой автомобиль, она сказала, что есть, предложила вариант, он сказал, что у него есть клиент, которому одобрен кредит. У них в салоне кредит не выдавали, все эти люди с одобренными заявками из других салонов. Григорий сказал, что у него есть клиент, у него будет кредит, она (ФИО21) сказала, что есть такая-то машина по такой-то стоимости с такими-то скидками. Речь шла о машине «БМВ», модель не помнит. Она (ФИО21) поняла, что Григорий – это подборщик автомобилей, который подбирает автомобили под конкретные требования клиентов. Он приезжал с клиентом, которого интересовал автомобиль, осматривал автомобиль, вносил первый взнос, переводил заявку в кредитном отделе. Это оформлялось следующим образом, Григорий приводил клиента, знакомил, она показывала клиенту автомобиль и давала счета на первоначальный взнос, относил их в кассу, потом клиент шел в кредитный отдел и переводил заявку. Все люди от Григория были с «переводными заявками», у них никто заявку не подавал. «Переводная заявка» это в «БМВ Банке» есть возможность подать документы на кредит в одном автосалоне, а купить автомобиль в другом автосалоне, и уже не подавать снова документы на кредит, а приехать в любой салон 

<

адрес> и сказать, что у него кредит одобрен. Автосалоны работают в рыночных условиях, та же самая машина где-то может быть дешевле, где-то может больше подходить покупателю, но есть один банк, клиенты часто после подачи заявки и бронирования автомобиля продолжают искать автомобили, обзванивать салоны, искать через знакомых, и находят более подходящие им предложения, тогда они приходят в тот салон и спокойно покупают машину с одобренным в другом месте кредитом, не подавая заново документы, человек просто пишет заявление на перевод заявки в другой автосалон. Люди могут вообще передумать покупать машину после одобрения заявки, а потом через несколько лет прийти и сказать, что у них есть одобренная заявка, которая будет заново рассмотрена. Можно перевести одобренную заявку даже в другой город, у нее был клиент из Ростова-на-Дону, который там подал заявку, а к ней приехал уже с одобренной заявкой. Клиенты Григория получали машины в их салоне, в течение 5 дней, в зависимости от того, где находится машина, и того, когда банк перечислит деньги. «БМВ Банк» перечисляет деньги в салон напрямую. Как только клиент, внес деньги в кассу, она это видит в программе, через какое-то время она видит в программе, что машина полностью оплачена, и она может ее выдавать. У нее как у менеджера по продажам проблем с клиентами Григория не было, вообще никаких проблем, идеальные клиенты с одобренными заявками и денежными средствами на первоначальный взнос, подписывали документы и дальше уже только на выдачу приезжали. Контроль за оплатой кредита вел «БМВ Банк». Представительство «БМВ Банка» находится в офисе на 

<

адрес>, девушки, которые находятся у них, просто принимают документы. Человек с фамилией ФИО16 ей знаком, скорее всего, его приводили как клиента.

Показаниями свидетеля ФИО20 данными на стадии предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ (том № л.д.1-4), подтвержденными свидетелем в судебном заседании, которыми установлено, что примерно с 2014 г. она работала в автосалоне БМВ по адресу: 

<

адрес>, 23 км 

<

адрес>, вл. 15 в должности менеджера по продажам. Примерно в сентябре 2020 года на рабочий стационарный телефон, из кол-центра (оператора) поступил звонок от ранее не знакомого человека, который представился как Григорий. Его интересовал автомобиль БМВ модели 550, который продавался в их шоу-руме. Они договорились, что он приедет посмотрит данный автомобиль, его канатный номер телефона она узнала в ходе разговора по стационарному телефону и записала в мобильном № (Г.К.). Спустя несколько дней Григорий приехал с другом, насколько помнит, его звали А., и они стали общаться относительно покупки данного автомобиля, но не сошлись по цене, и они уехали. Спустя какое-то время ей написал Григорий и сказал, что у него есть клиент с одобренным кредитом и определенным бюджетом на определенную модель машины. Она сообщила ему какие автомобили есть в наличии. Он сказал забронировать автомобиль, насколько помнит, модель марки «X5» под него, а также уточнил, что при продаже в стоимость включить 2 комплекта колес (примерная стоимость 2 комплектов колес около 400 000 руб.). Так как ей показалось не обычным что человек захотел сразу еще два комплекта колес, она уточнила у своего руководителя ФИО22, можно ли продать автомобиль с 2 комплектами колес дополнительно, на что Денис дал свое согласие. Через какое-то время Григорий приехал с ранее ей незнакомым мужчиной. Она проводила их в кредитный отдел. У него уже была одобренная заявка на кредит, поэтому тот мужчина оформил заявку на перевод в кредитном отделе, возможно заявка была с автосалона АО «ФИО27». После этого они вернулись к ней, она сняла копию его паспорта, выставила ему счета на первоначальный взнос, отдала их ему, и он пошел оплачивать в кассу, после чего они уехали. После этого, в назначенный ему день, клиент приехал и подписал кредитный договор в кредитном отделе на втором этаже салона. Она при этом не присутствовала. После этого Григорий уточнял у нее дату выдачи автомобиля и уточнил какие колеса есть в наличии. Она сообщила ему какие колеса есть в наличии и то, что выдача автомобиля будет послезавтра. На выдачу клиент приехал с Григорием, клиент подписал договор купли-продажи и акт приема передачи. Она выдала ему автомобиль с 2 дополнительными комплектами колес, часть которых находилась в багажнике, часть рядом с автомобилем. Как она потом видела в последующем Григорий загружал дополнительные колеса в фургон яндекс-драйва. После данной сделки от Григория поступали аналогичные запросы. Всего около 10-15 автомобилей за 2 месяца, буквально через день. У нее стали возникать вопросы из-за того, что все сделки были абсолютно одинаковые, кроме того, все заявки были оформлены не в их салоне. Также она обратила внимание, что все клиенты не проявляли какой-либо активности. Она спросила у Григория, все ли нормально с этими клиентами, на что Григорий ответил, что все нормально. Она все равно сообщила об этом своему руководителю ФИО22 №, а он уже рассказал службе безопасности. ФИО16 знакомая фамилия, это ее клиент которому она продавала машину. Продажа автомобиля БМВ модель Х5, ФИО16 происходила. Сначала от Григория приходил запрос на наличия автомобиля и его стоимость, если условия устраивали, то Григорий ей сообщал, чтобы она ожидала клиента, далее человек приходил в автосалон, подходил к ней, она направляла к кредитному специалисту, так как это кредитная сделка, после чего кредитный специалист брал документы снимал копии, брал заявления на перевод заявки по одобренному уже кредиту, после отправлял эти документы в БМВ Банк, после БМВ Банк переводил заявку, назначалась дата сделки (иногда сам Гриша мог спросить дату сделки), далее оплачивал первоначальный взнос всегда сам, после перевода одобренной заявки клиент подписывал кредитный договор (это происходило уже минимум на следующий день). Далее клиент уезжал, и они назначали дату выдачи. Гриша часто спрашивал, когда будет выдаваться машина, скорее всего потому что выступал в роли подборщика автомобиля, и также скорее всего он забирал второй комплект колес (об этом может только догадываться). После чего происходила выдача автомобиля, где клиент подписывал собственноручно, договор купли-продажи, акт-приема передачи транспортного средства и забирал автомобиль. В связи с тем, что все было одинаково, и в больших объемах от разных физических лиц, они направили информацию в службу безопасности».

Допрос свидетеля в ходе предварительного следствия, проводился в установленном законом порядке, с разъяснением предусмотренных законом прав и обязанностей. Нарушений закона в ходе допроса свидетеля суд не усматривает. Некоторое расхождение в показаниях, по мнению суда, обусловлены длительным периодом времени прошедшим со времени событий. Поэтому придает доказательственное значение показаниям, данным в судебном заседании, а также показаниям, данным в стадии предварительного расследования и оглашенным в судебном заседании.

Показаниями свидетеля ФИО23 данными на стадии предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании с согласия всех участников процесса в порядке ст.281 УПК РФ (том № л.д.6-10), которыми установлено, что он с 2017 года занимается автоподбором. Его клиент А., которому он сдавал автомобиль в аренду марки БМВ г.р.з. О035МК799. Срок сдачи точно не помнит, но примерно это была весна 2019 года. Договора аренды у него не осталось, и контактных данных А. не помнит. После чего он обратился ко нему с просьбой подобрать ему личный автомобиль. Они подобрали ему автомобиль в салоне «Борис-Хофф» 29 км. МКАД, марки БМВ 520, двигатель дизельный скорее всего. Машину приобретали в конце весны 2019 года, ему он за это отдал второй комплект колес. Менеджер в автосалоне был у него ФИО24. В дальнейшем А. стал его рекомендовать как подборщика автомобилей. Далее А. начал звонить и спрашивать по поводу подбора автомобилей для клиентов. Сначала подбирали машины в «Авилон» Белая дача, подбор автомобилей осуществлялся через Менеджера Юрия, фамилию не помнит, контактных данных не осталось. С ним договаривался, и он и А. всегда по-разному. Когда машины в автосалоне «Авилон» не оказалось, то позвонили в «Автодом» просто по входящему номеру. Там машины были, и они подбирали А. транспортные средства в двух салонах, сколько они подобрали он не помнит, ему не показалось странным, что А. предоставлял слишком часто клиентов. С А. он работал на следующих условиях: он подбирал ему транспортные средства определенной модели и марки, созванивался с менеджером, согласовывал стоимость с учетом комплекта колес, которые были его комиссией за подбор транспортных средств. После он связывался с А., говорил стоимость и если клиент соглашался, то он приезжал и покупал автомобиль. При этом самих клиентов которые приобретали автомобиль он не видел. В автосалон он сам не ездил, только на выдачу. Каким образом и на каких условиях они приобретали, ему неизвестно. Колеса в последующем он продавал на площадке «Авито», колеса он продавал примерно по стоимости 100 000 рублей. Покупатель приобретал второй комплект колес в салоне, они были заложены в стоимость. Также его работа заключалась в снижение стоимость автомобиля в автосалоне. Стоимость автомобиля он снижал с помощью разговоров с менеджерами автосалона, он знал, как поставить вопрос, что бы они смогли сделать скидку. Примерно скидка на автомобиль была около 10 процентов. ФИО13 (ранее ФИО14) Евгений И., ФИО15, ФИО25, ФИО16, Микаелян Вааг В., ФИО17, ФИО28 И., ФИО18, ФИО19 не знакомы. У ФИО3 он покупал личную машину. ФИО26 является менеджером «Автодом», познакомился с ней, когда позвонил в ООО «Автодом»». К автомобилю марки BMW I8 синего цвета никакого отношения не имеет.

Вина подсудимого подтверждается следующими письменными доказательствами:

- протоколом личного досмотра ФИО1 от 27.10.2021г. в ходе которого изъяты мобильный телефона марки: «Apple», модель «Iphone 12 Pro» серийный номер: DHPFH17Y0D93, белого цвета, в черном чехле При нажатии кнопки справа загорается экран и появляется циферблат для ввода кол пароля. При вводе код-пароля 879462, появляется рабочий стол, с приложениями, мессенджерами и папками. И мобильный телефон марки: «Apple», модель «Iphone 5S» серийный номер F2LM1E7RFR97, (том № л.д.114);

- протоколом осмотра предметов, изъятых личного досмотра ФИО1 от 02.11.2021г., где объектом осмотра является мобильный телефона марки: «Apple», модель «Iphone 12 Pro» серийный номер: DHPFH17Y0D93, белого цвета, в черном чехле При нажатии кнопки справа загорается экран и появляется циферблат для ввода кол пароля. При вводе код-пароля 879462, появляется рабочий стол, с приложениями, мессенджерами и папками. И мобильный телефон марки: «Apple», модель «Iphone 5S» серийный номер F2LM1E7RFR97. При нажатии кнопки сверху справа загорается экран и появляется циферблат для ввода кол пароля. При вводе код-пароля 753951, появляется рабочий стол, с приложениями, мессенджерами и папками. При осмотре контактов выше указного телефона имеется контакт с именем: «Эдик Жека» абонентский номер 

<

***>. На вопрос следователя, кому принадлежит абонентский номер 

<

***>, по какому поводу Он (ФИО1) звонил на данный номер. Обвиняемый ответил, что данный номер кому принадлежит он точно не знает, но они ему представились как «Эдик и Жека». Этот номер ему дали, когда он искал возможность получить кредит. Этот номер ему предоставили для помощи получения кредита. Когда он на него звонил к трубке подходили разные мужчины один представился Жека второй мужчина Эдик с данными мужчинами он никогда не виделся. По данному номеру он отправлял свои документы, фото паспорта и водительских прав с целью получения информации о возможности получить кредит, могут ли они ему в этом помочь. Данные мужчины сказали, что нужно переждать пару дней, для того, чтобы они узнали смогут ли они ему помочь с получением кредита. По их рекомендации он подождал пару дней после чего эти мужчины ему перезвонили и сообщили ему что необходимо приехать в автосалон «Авилон» и там подать заявку. Он туда приехал ко нему подошла менеджер кредитный, девушка положила ему стопку документов он их не глядя подписал и далее ждал опять одобрения кредита. После этого ему опять позвонили с этого номера и сказали, что кредит одобрен и оформлен (том № л.д.110-112);

- протоколом осмотра предметов и документов от 13.05.2022г. в ходе которого осмотрены папка желтого цвета с рукописной надписью ДД.ММ.ГГ с наклейкой со штрих кодом кор. 27607114, № в которой находятся документы кредитного досье Микаелян Вааг В.: – Копия Согласия с индивидуальными условиями договора потребительского кредита №R/5/20; – Копия Индивидуальных условий договора потребительского кредита №R/5/20; – Копия Согласия на обмен Юридически значимыми сообщениями через Интернет-сервис «Личный кабинет»; – Копия информационного письма; – Копия паспорта Микаеляна Ваага В.; – Копия Договора №АС137740237; – Копия Полиса №LIL137740228; – Копия Полиса №GP0000481025; – Копия Заявления № о заключении абонентского договора на право требования услуги VIP-assistance «Программа 2»; – Копия Выписки из электронного паспорта транспортного средства; – Копия Договора купли-продажи автомототранспортного средства № Ч-0004754; – Копия Счета №OY-1610500029/1 от ДД.ММ.ГГ; – Копия Счета №-AA108030684/1 от ДД.ММ.ГГ; – Копия Счета №-LIL137740228/1 от ДД.ММ.ГГ; – Копия Счета №-АС137740237/1 от ДД.ММ.ГГ; – Копия Счета № от ДД.ММ.ГГ; – Распоряжение № от ДД.ММ.ГГ на выдачу кредита; – Счет № от ДД.ММ.ГГ; – Счет №-LIL137740228/1 от ДД.ММ.ГГ; – Счет №-АС137740237/1 от ДД.ММ.ГГ; – Счет №-AA108030684/1 от ДД.ММ.ГГ; – Счет №OY-1610500029/1 от ДД.ММ.ГГ; – Профессиональное суждение по заемщику-физическому лицу; – Согласие с индивидуальными условиями договора потребительского кредита №R/5/20; – Индивидуальные условия договора потребительского кредита №R/5/20; – Согласие на обмен Юридически значимыми сообщениями через Интернет-сервис «Личный кабинет»; – Детализированный протокол расчета ПСК; – Информационное письмо; – Копия Договора №АС137740237; – Копия Полиса №GP0000481025; – Копия Полиса №LIL137740228; – Копия Заявления № о заключении абонентского договора на право требования услуги VIP-assistance «Программа 2»; – Копия Выписки из электронного паспорта транспортного средства; – Договор купли-продажи автомототранспортного средства №Ч-0004754; – Доверенность; – Протокол принятия решения (заседания кредитного комитета) о предоставлении кредита физическому лицу на приобретение транспортного средства; – Распечатка с сайта главного управления по вопросам миграции МВД России; – Распечатка из Единого федерального реестра сведений о банкротстве; – Распечатка с сайта ФНС России; – Заявление-анкета № на получение кредита для приобретения транспортного средства (ТС); – Согласие на обработку персональных данных заемщика; – Чек по операции Сбербанк онлайн; – Копия паспорта Микаеляна Ваага В.; – Копия водительского удостоверения Микаеляна Ваага В., (том № л.д.141-199);

- протоколом осмотра предметов и документов от 08.06.2022г. объектом осмотра является мобильный телефона марки: «Apple», модель «Iphone 12 Pro» IMEI: №, мобильный телефон марки: «Apple», модель «Iphone 5S IMEI: №, (том № л.д.206-208);

- ответом на запрос из АО «ФИО27» со списком сотрудников работающих в организации, (том № л.д.212-213);

- ответом на запрос из АО «ФИО27» менеджере по сделке купли-продажи транспортного средства ФИО1, (том № л.д.215);

- ответом на запрос из АО «ФИО27» месте открытия счета дилерского центра ФИО27., (том № л.д.217);

- ответом на запрос ООО «БМВ Банк» о сумме причиненного ущерба и месте открытия счета ООО «БМВ Банк» и заемщика ФИО1, (том № л.д.219);

- ответом на запрос Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии об имуществе находящимся в согбенности ФИО1, (том № л.д.221-223);

- ответом на запрос из ИФНС № от 16.03.2022г. в отношении физических лиц, о том что ФИО1 в информационном ресурсе Инспекции не идентифицирован, (том № л.д.25);

- протоколом выемки в ООО «БМВ Банке» от 15.04.2022г. с фототаблицей к нему в ходе которого изъяты документы по заключению договора с ФИО28, (том № л.д.119-140);

– протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГ между свидетелем ФИО3 и обвиняемым А.м А.В. в ходе которой, на вопрос следователя к участникам очной ставки знают ли они друг друга, если да, в каких отношениях находятся между собой, испытываю ли они личную неприязнь друг к другу, если да, то в связи с чем. Имеются ли у них, основания для оговора, друг друга. ФИО3, ответила, что да знает это её клиент как его зовут не знает, ни в каких отношений между собой не находятся, личную неприязнь не испытывают, основания для оговора не имеют. А. А.В. ответил, что в соответствии со ст. 47 УПК РФ отказывается от дачи показаний. На вопрос следователя к обвиняемому А. А.В., рассказать, каким образом он получали кредит в ООО «БМВ Банк» в автосалоне АО «ФИО27» и каким образом заполнялось заявление-Анкета для получения кредитных денежных средств. А. А.В. ответил, что в соответствии со ст. 47 УПК РФ отказывается от дачи показаний. В соответствии с ч. 4 ст. 192 УПК РФ следователем оглашены показания Микаелян Вааг В. (ныне А. А. В.), данный в ходе допроса, подозреваемого ДД.ММ.ГГ. Примерно в сентябре 2020 года он (А. А.В.) обращался в различные кредитные организации по поводу кредита, в том числе сети интернет на различных сайтах, но везде получал отказ. Примерно в начале сентября 2020 года он (А. А.В.) не помнит при каких именно обстоятельствах, он (А. А.В.) сам нашел, либо с ним связались по телефону «брокеры», которые пообещали помощь в получении кредита и представились как - Эдик и Женя, и он (А. А.В.) сохранил их номер телефона в своем телефоне «Эдик Жека» №. Данные люди предложили ему воспользоваться брокерскими услугами, а потом предложили взять автокредит, т.к. потребительский кредит они ему получить не смогут из-за отсутствия у него кредитной истории, и он (А. А.В.) попросил у них время обдумать над их предложением. За оказание их услуг в помощи получения им автокредита они попросили от него 10 % от суммы кредита. В дальнейшем примерно через несколько дней не более недели, он (А. А.В.) связался по мессенджеру «WhatsApp» с данными брокерами, которым он (А. А.В.) дал согласие на получение автокредита. После чего он (А. А.В.) по их просьбе, с помощью мессенджера «WhatsApp» сбросил им фото своего паспорта и водительского удостоверения и предоставил общую информацию по своей работе, а именно ИП которое было у меня оформлено ИП «ФИО1», а также он (А. А.В.) был генеральным директором ООО «ЭКОЛОГИЯ» и его учредителем. Через два дня примерно, ему (А. А.В.) позвонили Эдик и Женя и сказали, что он (А. А.В.) должен подъехать в автосалон «ФИО27» расположенный по адресу: 

<

адрес>, Волгоградский проспект, 

<

адрес>, стр. 1, для подписания заявки на кредит. Он (А. А.В.) приехал в данный автосалон и пошел в кредитный отдел, где к нему подошла девушка кредитор, за него составили заявку, а он (А. А.В.) ее просто подписал на получении кредита в «БМВ Банк» для покупки нового автомобиля марки «БМВ 530i xDrive» в базовой комплектации, общей стоимостью по кредитному договору составляет 3 800 000 руб. После оставления заявки он (А. А.В.) уехал из данного автосалона и стал ожидать одобрения кредита. ДД.ММ.ГГ ему позвонили Эдик ил Жека не помню кто из них точно и сказали, что кредит ему одобрен. Также после одобрения кредита данные брокеры (Эдик и Жека) предложили ему осуществить выкуп автомобиля, после его приобретения. Данные условия его удовлетворили, после чего Эдик и Женя и сказали ему, что с ним свяжется человек по имени Максим и расскажет, что нужно делать дальше, после получения им автомобиля, а именно предложит ему варианты. Далее он (А. А.В.) приехал в данный автосалон вместе с первоначальным взносом 760 000 руб., данные денежные средства были его личными сбережениями. Он (А. А.В.) подписал кредитный договор с «БМВ Банк» на приобретение данного авто вместе с автострахованием по системе «АВТО-КАКСКО» и «ОСАГО» на общую сумму его кредитного обязательства – 3 800 000 руб. и внес в кассу автосалона 760 000 руб. в качестве первоначального взноса. ДД.ММ.ГГ он (А. А.В.) снова приехал в автосалон, и, получив соответствующий пакет документов, вместе с комплектами ключей, уехал на данной машине из автосалона. После он (А. А.В.) связался с Максимом, и они договорились встретиться в этот же день на съезде с Волгоградского проспекта с МКАДом, куда он (А. А.В.) и поехал. Максим приехал на такси. Его приметы: на вид славянской внешности, возраст 25-30 лет, рост 180-185 см, худощавого телосложения, волосы темные средней длины. При этом он (А. А.В.) не помнит записал ли его контактный номер. Он (А. А.В.) передал данному мужчине комплект ключей вместе с пакетом документов на данное авто и сам автомобиль. При этом он (А. А.В.) получил от него наличными денежные средства в сумме примерно 1 400 000 руб. и написал ему расписку о получении денежных средств за вышеуказанное авто. По условию ранее договоренности с Эдиком и Женей, Максим ему пояснил, что с их оплатой сам разберется и в том числе ему (А. А.В.) они должны будут в течении 6 месяцев производить полную оплату кредитных платежей за автомобиль, а именно: осуществлять полные ежемесячные платежи по кредиту. Они попрощались, и он (А. А.В.) поехал домой, а Максим уехал на вышеуказанном автомобиле. В дальнейшем данные Эдик и Женя несколько раз перевели ему на мою банковскую карту Росбанка денежные средства, какую именно сумму денег он (А. А.В.) не помнит. Он (А. А.В.) в свою очередь осуществил всего 4 платежа по оплате кредита в банке ПАО «Росбанк»: на сумму 21 384,82 руб. от 01.10.2020г.; 54 876,19 руб. от 02.11.2020г.; 10 000 руб. от 02.12.2020г.; 9000 руб. от ДД.ММ.ГГ В дальнейшем данные брокеры перестали выходить с ним на связь, и перечислять ему денежные средства. Полученные им выше указанную сумму денежных средств от передачи данного авто в сумме 1 400 000 рублей, он (А. А.В.) потратил на свое усмотрение, купив земельные участки, расположенные в 

<

адрес> в 

<

адрес> в селе Павшино, в количестве 61 участка, средней площадью по 20 соток каждый участок, на общую сумму примерно 11 000 000 рублей. Данные участки он (А. А.В.) сейчас уже продал. На вопрос следователя к свидетелю ФИО3, слышала ли она оглашенные показания обвиняемого А. А.В., они ей понятны, она их подтверждает. ФИО3 ответила, что это было два года назад, она точно не помнит обстоятельства, но она помнит, что клиент приехал к ней по адресу: 

<

адрес>, ул. 

<

адрес>, АО «ФИО27» они подали с клиентом заявку, он предоставил ей, свой паспорт и водительское удостоверение, они заполнили анкету, где клиент ответил на вопросы, которые были указаны в анкете, данную анкету клиент подписал собственноручно, она сделала копию документов, паспорта и водительского удостоверения, заверила документы своей подписью и также на анкете поставила свою подпись там же где клиент ставил свою подпись. Отпустила клиента и отправила на рассмотрения данную заявку. Получается через какое-то время клиент приехал подписывать кредитный договор, после того как пришло одобрение. Документы они либо сразу отдали клиенту или вдень выдачи автомобиля, потому что кредитные документы они выдаем после того как банк предоставит документы либо гарантийное письмо или платежное поручение. Оглашенные показания, данные ФИО3 в ходе очной ставки свидетель ФИО3 подтвердила в судебном заседании (том 2 л.д. 69-73);

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГ между свидетелем ФИО3 и обвиняемым А.м А.В. в ходе которой, на вопрос следователя к участникам очной ставки знают ли они друг друга, если да, в каких отношениях находятся между собой, испытываю ли они личную неприязнь друг к другу, если да, то в связи с чем. Имеются ли у них, основания для оговора, друг друга. ФИО3, ответила, что да знает это её клиент как его зовут не знает, ни в каких отношений между собой не находятся, личную неприязнь не испытывают, основания для оговора не имеют. А. А.В. ответил данную девушку не узнает, не помнит, ни в каких отношений между собой не находятся, личную неприязнь не испытывает, оснований для оговора не имеет. На вопрос следователя к обвиняемому А. А.В., рассказать, каким образом заполнялось заявление-Анкета для получения кредитных денежных средств в ООО «БМВ Банк» в автосалоне АО «ФИО27» кто принимал заявление-Анкету, кому он сообщал данные о месте его работы и доходе. А. А.В. ответил, что изначально он пытался взять кредит разными путями, в некоторые места он ходил и подавал заявку. Потом начал звонить или он позвонил или ему позвонили и с ним разговаривала девушка брокер, он с ней пообщался о месте работы и доходе и сообщил общую информацию, то есть отвечал на поставленные ему вопросы. Потом ему перезвонили какие-то люди и сказали отправить им документы, паспорт, права, данные на организацию и данные на ИП. Всю эту информацию он отправлял в мессенджере «WhatsApp», путем фотографирования. Они спросили, что он хочет, какой кредит он хочет получить, он ответил пусть подберут варианты получения кредита, а потом он выберет из представленных вариантов. На вопрос следователя к обвиняемому А. А.В. ему на обозрение предоставлены копии Заявление-Анкета № от ДД.ММ.ГГ на получение кредита для приобретения транспортного средства, на 2 листах (прилагается к протолку очной ставки), что он может пояснить по поводу данной анкеты, кто ее заполнял, он в личном присутствии сообщали данные указанные в этой анкете кредитному менеджеру указанному в данной анкете, о месте работы и доходе. А. А.В. ответил, что по поводу анкеты может пояснить следующее, он данную анкету не заполнял, подпись похожа на его, конкретно про эту анкету он вспомнить не может. Данные о месте работы указные в данной анкеты, он лично менеджеру не предоставлял, о доходе он не помнит. Он это все предоставлял ранее брокеру по телефону как он сказал ранее. Так же хочет пояснить что в данной анкете указано что у него один ребенок, однако у него их двое. На вопрос следователя к обвиняемому А. А.В. каким образом он подписывал и ознакамливался с кредитными документами, для получения кредита на транспортное средства марки БМВ, он встречался с сидящим на против него кредитным менеджером, данные которые указаны в вышеуказанной анкете в автосалоне АО «ФИО27». А. А.В. ответил, что в автосалоне АО «ФИО27» где в каком точно месте не помнит, на МКАДЕ вблизи торговых центров «Белая дача», недалеко от Волгоградского проспекта, в самом салоне где в каком кабинете и месте он находился он тоже не помнит, был там примерно 2 раза, он посмотрел свои анкетные данные фамилию и имя, а дальше, содержание не стал проверять, потому что ранее брокерам передавал его данные, то есть документы в полном объеме не читал, а подписал пакет документов, то есть там было сразу несколько документов. Он не может вспомнить визуально с кем он встречался в автосалоне АО «ФИО27», потому что тяжело вспомнить всех продавцов. На вопрос следователя к свидетелю ФИО3, слышала ли она вышеуказанные показания обвиняемого А. А.В., они ей понятны, она их подтверждает. ФИО3, ответила, что не подтверждает, в начале ей вообще ничего не понятно кому он там звонил и кому что говорил, потому что ее об этом не допрашивали, ранее на очной ставке она говорила ДД.ММ.ГГ, о том что она не помнит точных обстоятельств которые были 2 года назад, визуально она этого клиента помнит, соответственно, если есть анкета, копия паспорта, копия водительского удостоверения, соответственно клиент был у нее в кабинете, скорее всего они делали какие-то расчеты, он ей предоставил свой паспорт, данная анкета была составлена с его слов. Подписал он ее собственноручно в ее присутствии, тем более он пояснил на данной очной вставке, что не может визуально вспомнить с кем он встречался (общался) в автосалоне. Она сделала копию документов паспорта и водительского удостоверения согласно принятой процедуре, больше ей пояснить не чего. Оглашенные показания, данные ФИО3 в ходе очной ставки свидетель ФИО3 подтвердила в судебном заседании (том 2 л.д. 78-86).

Подсудимый А. А.В. ДД.ММ.ГГ объявлен в розыск, в отношении А. А.В. проводятся оперативно-розыскные мероприятия по розыскному делу, на основании поступившего ходатайства прокуратуры Троицкого и Новомосковского административных округов о рассмотрении уголовного дела в отношении А. А.В. в его отсутствии, в соответствии с ч. 5 ст. 247 УПК РФ судебное разбирательство с ДД.ММ.ГГ проводилось в отсутствие подсудимого А. А.В., который уклоняется от явки в суд, территорию РФ согласно ответов на запрос – не покидал.

Органом предварительного следствия действия А. А.В. (ранее ФИО1) квалифицированы по ч.4 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Однако квалифицирующий признак «в особо крупном размере» не нашел свое подтверждение, поскольку в соответствии с примечанием к ст.159.1 УК РФ требования на сумму 3 643 736 рублей 78 копеек образует крупный размер, а особо крупный размер предусматривается при наличии стоимости ущерба на сумму свыше 6 000 000 рублей.

Учитывая, что квалифицирующий признак «в особо крупном размере» не нашел своего подтверждения при рассмотрении дела в ходе судебного следствия, данный квалифицирующий признак подлежит исключению.

Исключение из обвинения квалифицирующего признака как излишне вмененного: «в особо крупном размере», - не ухудшает положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Таким образом, оценивая собранные по делу доказательства в их совокупности, суд квалифицирует действия А. А.В. (ранее ФИО1) по ч.4 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в крупном размере, поскольку А. А.В. (ранее ФИО1) совместно с лицами, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ООО «БМВ Банк» ИНН 

<

***>, заведомо ложных и недостоверных сведений, а именно: А. А.В. (ранее ФИО1) сообщил в кредитный отдел к менеджеру представляющему интересы ООО «БМВ Банк» в заявление-анкете заведомо ложные сведения о себе, а именно: что он (А. А.В. (ранее ФИО1)) с ДД.ММ.ГГ является сотрудником организации ООО «Лента» в должности Топ-менеджера и имеет среднемесячный доход за последние четыре месяца 140 000 рублей, чем причинили имущественный ущерб потерпевшему ООО «БМВ Банк» в размере 3 527 836 рублей 78 копеек, что в соответствии с примечанием к ст.159.1 УК РФ образует крупный размер, указанными денежными средствами А. А.В. (ранее ФИО1) и лица, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, распорядились по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ООО «БМВ Банк» ИНН 

<

***> материальный ущерб на указанную сумму.

О наличии квалифицирующего признака «организованной группой» свидетельствует согласованный характер действий А. А.В. (ранее ФИО1). и лиц, из уголовного дела в отношении которых выделено настоящее уголовное дело, которые действовали по заранее разработанному плану согласно отведенным им ролям при совершении преступления с целью хищения денежных средств принадлежащих ООО «БМВ Банк», поскольку лица, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, обладая достаточным познаниями в области потребительского кредитования и порядке оформления подобных кредитов на приобретение транспортных средств, имея среди своего окружения значительное количество лиц, работающих в кредитных организациях и осуществляющих первичный прием заявок физических лиц на получение кредита, а также лиц, занимающихся реализацией транспортных средств на территории 

<

адрес>, в период времени до ДД.ММ.ГГ, имея умысел, направленный на неоднократное совершение преступлений – мошенничество в сфере кредитования при оформлении потребительских кредитов физическими лицами – участниками организованной группы в Дилерском центре АО «ФИО27» в целях хищения денежных средств кредитной организации – ООО «БМВ Банк» ИНН 

<

***>, имеющей представителей в указанном Дилерском центре, из корыстных побуждений разработали преступный план (схему) и создали организованную группу, в состав которой в разный период вовлекли А. А.В. (ранее ФИО1), и иных лиц, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, распределив преступные роли между собой. Разработанным лицом, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, преступным планом предусматривалось совершение следующих последовательных действий:

- приискание лиц из числа сотрудников кредитной организации – банка, для определения возможности оформления кредита и сопровождения лица заемщика – участника организованной группы при предоставлении и подтверждении заведомо ложных данных об уровне дохода и месте работы заемщика;

- приискание лиц в том числе путем подачи объявлений об оказании помощи в получении кредитов в независимости от кредитной истории заёмщика, в средствах массовой информации, сети Интернет, выступающих в последующем в качестве заемщиков при совершении преступления в составе организованной группы;

- оформление документов на предоставление кредита с указанием в них заведомо ложных сведений о заемщике, для приобретения в кредит транспортных средств ликвидных для последующей реализации. Направление подготовленных документов в банк для принятия решения о предоставлении кредита;

- подписание кредитного договора и приобретение транспортного средства на заемные денежные средства, их дальнейшая реализация лицам, неосведомленным об умысле участников организованной группы, не имея намерений на погашение кредита.

Созданная организованная группа характеризовалась устойчивостью, сплоченностью, соблюдением мер конспирации, наличием общей материально-финансовой базы, основной целью которой являлось совершение тяжких преступлений – мошенничества, направленных на хищение денежных средств кредитных организаций – банков, а также строгим распределением обязанностей между её участниками, в соответствии с которыми:

- лицо, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, являясь организатором и исполнителем в организованной группе, действуя согласно отведенной преступной роли, из корыстных побуждений, с целью незаконного получения материальных благ, разработало преступный план (схему), направленный на хищение денежных средств кредитной организации, в котором четко определило цели и задачи организованной группы, состав и количество ее участников, порядок взаимодействия и обмена информацией между соучастниками, обязанности и преступные роли каждого из них, осуществляло контроль за исполнением соучастниками своих обязанностей, осуществляло общее руководство членами организованной группы, лично или с помощью соучастников приискало лиц из числа сотрудников кредитной организации – банка, для определения возможности оформления кредита и сопровождения лица заемщика – участника организованной группы при предоставлении и подтверждении заведомо ложных данных об уровне дохода и месте работы заемщика; лично или с помощью соучастников размещало объявления в средствах массовой информации, сети Интернет и местах общего пользования об оказании помощи в получении кредитов в независимости от кредитной истории заёмщика, приискивало новых участников организованной группы в том числе А. А.В. (ранее ФИО1), направляло вовлекаемых в состав организованной группы лиц к соучастникам, инструктировало участников организованной группы о порядке получения кредита и предоставлении банку ложной информации о заемщике, контролировало одобрение кредита кредитной организацией и последующее приобретение транспортных средств соучастниками на полученные заёмные денежные средства, не имея намерений на погашение кредита, лично и через соучастников организовывало получение и реализацию транспортных средств, приобретенных в кредит, распределяло полученные денежные средства между участниками организованной группы, использовало полученные денежные средства для совершения последующих аналогичных преступлений, лично распоряжалось денежными средствами, добытыми преступным путем, давало иные обязательные к исполнению указания и распоряжения участникам организованной группы. А. А.В. (ранее ФИО1), являясь исполнителем в организованной группе и ее активным участником, действуя согласно отведенной преступной роли, из корыстных побуждений, с целью незаконного получения материальных благ, предоставлял организатору группы документы, необходимые для заключения кредитного договора, по указанию организатора группы, указывал в заявке на получение кредита и иных документах заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей работы, доходах и финансовом положении, приобретал транспортное средство на заемные денежные средства по договору кредита, не имея намерений на погашение кредита, передавал указанное транспортное средство организатору или иным участникам группы, получал от последних и лично распоряжался денежными средствами, добытыми преступным путем, выполнял иные указания и распоряжения организаторов группы; лица, из уголовного дела в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, являясь исполнителями в организованной группе и ее активными участниками, действуя согласно отведенной преступной роли, из корыстных побуждений, с целью незаконного получения материальных благ, по указанию организатора группы, размещали объявления в средствах массовой информации, сети Интернет и местах общего пользования, об оказании помощи в получении кредитов в независимости от кредитной истории заёмщика, принимали звонки по данным объявлениям от лиц, нуждающихся в денежных средствах, в ходе телефонных разговоров проводили первичный отбор возможных потенциальных новых участников организованной группы из числа звонивших лиц, а в случае получения от них согласия на участие в совершении преступления, направляли вновь вовлеченного участника организованной группы к организатору для дальнейшего оформления кредита на имя указанного нового соучастника, получали от организатора сведения о дате и времени прихода вновь вовлеченного участника организованной группы, контролировали заполнения заявки, составления иных документов на получение кредита заемщиком, обеспечивали подписи в заявлении-анкете, будучи осведомленного о преступном умысле участников организованной группы, в случае принятия банком положительного решения, сообщали об этом участникам организованной группы, не имея намерений на погашение кредита, выполняли иные указания организатора группы и лично распоряжалось денежными средствами, добытыми преступным путем, выполнял иные указания и распоряжения организаторов группы. Поскольку действия при совершении преступления организованной группой охватывались общим преступным умыслом соучастников, направленным на хищение денежных средств ООО «БМВ Банк», то есть действия охватывались единым умыслом и были направлены на достижение единой для соучастников преступной цели, то каждый участник организованной группы несет ответственность не только за свои непосредственные действия, но и за действия каждого члена группы.

Доводы подсудимого и его защитника о непричастности к совершению преступления, о том, что подсудимый кредитному менеджеру ФИО3 относительно работы в ООО «Лента» ничего не говорил, он предоставлял информацию об ООО и ИП и больше никаких документов не предоставлял, в том числе и трудовую книжку и справку, поскольку не просили, о том, что получает в какой-то организации какую-то зарплату, - суд считает несостоятельными, поскольку данные показания опровергаются в судебном заседании вышеуказанными доказательствами, в том числе показаниями представителя потерпевшего ООО «БМВ Банк» - ФИО4, согласно которым установлено, что ФИО1 пришел в салон, обратился к менеджеру по продажам для покупки именно этого автомобиля исключительно за кредитные средства, менеджер по продажам отвел его в кредитный отдел к менеджеру ФИО3, которая в присутствии ФИО1а заполнила заявку № с указанием анкетных данных, места работы, контактных телефонов, паспорта, после чего было отобрано соглашения на обработку персональных данных. Заявку ФИО1 подписал, тем самым подтвердив верность данных, при оформлении он предоставил паспорт и водительское удостоверение. После чего менеджер ФИО3 направила эту заявку через АМС в «БМВ банк». Согласно договору от 2021 года между «А.Сторм» и «БМВ Банк» компания «А.Сторм» предоставляет «БМВ Банку» ряд консалтинговых услуг, в том числе проверка достоверности данных, указанных в заявке. В ходе проверки в ООО «А.Сторм» было установлено, что ФИО1 в компании «Лента» не работает и имеет кредитную задолженность. После проверки заявки № сотрудник выдает, заключение, где было указано, что выдача кредита по данной заявке рискованная, но окончательное решение остается на сотруднике банка. Риск обусловлен был тем что у него имеется непогашенная задолженность по кредитным обязательствам и тем, что в ходе телефонных разговоров сотрудники «Лента» сообщили, что не знают такого гражданина задолженность была оплачена ДД.ММ.ГГ, данное платежное поручение неустановленным для нее способом оказалось у сотрудников банка. Далее проверка направляется в «БМВ Банк» с отметкой о рисках, такая заявка автоматически становится недействительной, то есть если нет положительного решения, то менеджеру ФИО3 приходит отказ, после чего по заявке № вносится изменение в условия кредитного договора, то есть это процентная ставка, сумма, срок выдачи кредита, то есть не в саму заявку, а именно в условия по кредиту, на данный момент уже невозможно установить какие именно данные были изменены, так ей пояснили сотрудники ООО «БМВ Банк». Относительно по ФИО1у условия договора были изменены и без повторной проверки сотрудник ООО «БМВ Банка» ФИО8 сотрудник андеррайтинга, который утверждал выдачу кредита с измененными условиями, после чего ФИО1 ДД.ММ.ГГ подписал договор с ФИО3, как с представителем ООО «БМВ Банк», на общую сумму 3 643 736 рублей 78 копеек. Так же опровергается показаниями свидетеля ФИО3, которыми установлено, что паспортные данные которые указаны, заполняла она с паспорта который предоставил её клиент лично. Вторая часть анкеты места работы, доход, номер телефона, она заполняла только со слов клиента. Вопросы, которые на втором листе анкеты клиент отвечал лично сам, таким образом, суд приходит к выводу, что показания подсудимого направлены на иную юридическую оценку его преступного деяния.

Кроме того, доводы подсудимого и его защитника о том, что подсудимый в заявке в графе работа и заработок указал свое ООО и сведения по ведению предпринимательской деятельности как ИП, - суд считает несостоятельными, поскольку данные показания опровергаются в судебном заседании вышеуказанными доказательствами, в том числе показаниями представителя потерпевшего и свидетелей, которыми установлено, что в графе место работы он указал компанию «Лента», кроме того согласно ответам на запрос ООО «Экология» данных о получении доходов за запрашиваемый период отсутствует, кроме того сведений о доходах при ведении предпринимательской деятельности как ИП стороной защиты не представлено, таким образом, суд приходит к выводу, что показания подсудимого направлены на иную юридическую оценку его преступного деяния.

Оценивая показания подсудимого А. А.В. (ранее ФИО1), суд доверяет им в той части, в которой они согласуются с другими доказательствами по делу, а именно в части того, что он действительно взял автокредит, представив необходимые документы, подписал заявку и документы, после чего забрал машину и уехал.

Произведенные первоначальные платежи по кредитному договору суд расценивает как придание видимости гражданско-правовых отношений.

На основании вышеизложенного, суд считает вину подсудимого в совершении указанного преступления полностью доказанной, показаниями потерпевшего, свидетелей, письменными доказательствами по делу.

Показания потерпевшего, свидетелей согласуются друг с другом, являются детальными и подробными, у суда сомнений не вызывают. Кроме того, данные показания подтверждены письменными доказательствами по делу, поэтому суд считает исследованные в стадии судебного следствия доказательства относимыми и допустимыми и придает им доказательственное значение.

Оснований не доверять показаниям, которые были даны потерпевшим, свидетелями обвинения в ходе предварительного следствия, по мнению суда, не имеется. Причин для оговора со стороны потерпевшего, свидетелей, их заинтересованности в исходе дела не установлено, также как не установлено оснований быть заинтересованными в незаконном привлечении А. А.В. к уголовной ответственности. Показания свидетелей и потерпевшего получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, они согласуются между собой, противоречий, влияющих на доказанность вины А. А.В. по предъявленному ему обвинению в них нет, и они нашли объективное подтверждение совокупностью иных доказательств, в том числе письменных доказательств, в связи, с чем суд находит достоверными и правдивыми и полагает возможным положить в основу приговора.

Вопреки доводам защиты неконкретности предъявленного обвинения А. А.В. суд приходит к выводу, что порядок привлечения в качестве обвиняемого А. А.В. соответствует положениям ст.171 УПК РФ, а составленное следователем обвинительное заключение по настоящему уголовному делу, отвечает требованиям ст. 220 УПК РФ, поскольку, при описании преступного деяния, в совершении которого обвиняется А. А.В. указаны существо обвинения, место и время совершения преступления, его способ, мотив, цель, последствия и другие обстоятельства, имеющие значение для данного уголовного дела, а также пункт, часть, статья Уголовного кодекса Российской Федерации, предусматривающая ответственность за данное преступление.

Все следственные действия проведены в соответствии с требованиями ст.176-177 УПК РФ, с участием понятых, анкетные данные которых указаны в протоколах следственных действий, ими были подписаны и никаких замечаний от участников не поступило. Протоколы следственных действий соответствуют действующему законодательству, а собранные доказательства проверены в соответствии с правилами ст.87, ст.88 УПК РФ с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, все доказательства признаются судом отвечающим требованиям закона, являются допустимыми, а в своей совокупности исследованные доказательства признаны достаточными для разрешения уголовного дела по существу.

Все доказательства собраны с соблюдением требований ст.ст.74, 86 УПК РФ, и сомнений в их достоверности не имеется. Следственные действия по делу проведены в соответствии с требованиями УПК РФ, протоколы следственных действий соответствуют действующему законодательству.

В ходе рассмотрения дела установлено, что во время совершения преступлений А. А.В. (ранее ФИО1) действовал последовательно, целенаправленно, самостоятельно и осознанно руководил своими действиями. Поведение подсудимого в судебном заседании адекватно происходящему, свою защиту он осуществляет обдуманно, активно, мотивированно, поэтому у суда не возникло сомнений в его психической полноценности.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, влияние назначенного наказания на его исправление, на условия жизни его и его семьи, смягчающие и отягчающие обстоятельства.

А. А.В. (ранее ФИО1) на учете у врачей психиатра и психиатра-нарколога не состоит, по месту жительства и работы характеризуется положительно.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает наличие хронических заболеваний и состояние здоровья подсудимого, наличие на иждивении 

<

...> детей и матери пенсионного возраста с хроническими заболеваниями.

Частичное возмещение материального ущерба потерпевшему в сумме 10 000 рублей суд учитывает в качестве смягчающего обстоятельства в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, при этом суд не усматривает оснований для признания данной выплаты в качестве смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «к» ч.1 ст.61 УК РФ, поскольку по смыслу п. «к» ч.1 ст.61 УК РФ во взаимосвязи с положениями ч.1 ст.62 УК РФ применение льготных правил назначения наказания может иметь место только в том в случае, если имущественный ущерб и моральный вред возмещены потерпевшему в полном объеме.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

Учитывая изложенное, конкретные обстоятельства совершенного А.м А.В. (ранее ФИО1) тяжкого преступления, направленного против собственности, характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности А. А.В. (ранее ФИО1), суд приходит к выводу, что его исправление возможно только в условиях реальной изоляции от общества, в связи с чем назначает наказание в виде лишения свободы.

Суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, ст. 64 УК РФ, ст.73 УК РФ, учитывая фактические обстоятельства дела, общественную опасность совершенного подсудимым преступления, а также учитывая, что по делу не установлено обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, которые существенно уменьшили степень общественной опасности преступления или личности подсудимого.

Учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих обстоятельств, дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы суд не назначает.

Для обеспечения исполнения приговора суд оставляет меру пресечения А. А.В. (ранее ФИО1) в виде заключения под стражу без изменения.

В соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ А. А.В. (ранее ФИО1) надлежит отбывать наказание в исправительной колонии общего режима, поскольку он осуждается за совершение тяжкого преступления.

В соответствии со ст.115 УПК РФ для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, взыскания штрафа, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества, указанного в части первой статьи 104.1 Уголовного кодекса Российской Федерации. Суд при решении вопроса о наложении ареста на имущество должен указать на конкретные, фактические обстоятельства, на основании которых он принял такое решение, а также установить ограничения, связанные с владением, пользованием, распоряжением арестованным имуществом.

Для обеспечения исполнения приговора меры, принятые в соответствии со ст. 115 УПК РФ в виде наложения ареста на принадлежащее А. А.В. имущество, а именно: автомобиль марки BMW (БМВ) 530I (АЙ) xDrive (иксДрайв) (G30 СKD (ДЖ30СИКД)) (VIN(ВИН): №) 2020 года выпуска суд оставляет до рассмотрения уголовного дела в отношении лиц, из уголовного дела в отношении которых выделено настоящее уголовное дело.

По делу имеются процессуальные издержки за защиту подсудимого адвокатом Маркеловым С.С. в суде в сумме 3722 рублей 00 копеек.

В соответствии с ч.1 ст.132 УПК РФ, учитывая, что уголовное дело в отношении А. А.В. рассмотрено в его отсутствии, адвокат был назначен судом в порядке ст. 51 УПК РФ, суд полагает, что процессуальные издержки не подлежат взысканию с осужденного, расходы на выплату вознаграждения адвокату, участвовавшему в деле по назначению, следует возместить за счет средств федерального бюджета.

В соответствии со ст. ст. 81, 299 ч. 1 п. 12 УПК РФ суд разрешает судьбу вещественных доказательств.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать А. А. В. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы на срок 4 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения А. А. В. в виде заключения под стражу оставить без изменения.

Срок отбывания наказания исчислять с даты его фактического задержания, зачесть в срок отбывания наказания время содержания под стражей с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ, из расчёта, произведённого в соответствии с п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ один день за полтора дня, и с момента фактического задержания до дня вступления приговора в законную силу из расчёта, произведённого в соответствии с п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ один день за полтора дня.

От уплаты процессуальных издержек А. А.В. – освободить.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

– папка желтого цвета с рукописной надписью ДД.ММ.ГГ с наклейкой со штрих кодом кор. №, № в которой находятся документы кредитного досье М.В.В:– Копия Согласия с индивидуальными условиями договора потребительского кредита №;– Копия Индивидуальных условий договора потребительского кредита №;– Копия Согласия на обмен Юридически значимыми сообщениями через Интернет-сервис «Личный кабинет»;– Копия информационного письма;– Копия паспорта М.В.В;– Копия Договора №;– Копия Полиса №;– Копия Полиса № №;– Копия Заявления № о заключении абонентского договора на право требования услуги VIP-assistance «Программа 2»;– Копия Выписки из электронного паспорта транспортного средства;– Копия Договора купли-продажи автомототранспортного средства №;– Копия Счета № от ДД.ММ.ГГ;– Копия Счета № от ДД.ММ.ГГ;– Копия Счета № от ДД.ММ.ГГ;– Копия Счета № от ДД.ММ.ГГ;– Копия Счета № от ДД.ММ.ГГ;– Распоряжение № от ДД.ММ.ГГ на выдачу кредита;– Счет № от ДД.ММ.ГГ;– Счет № от ДД.ММ.ГГ;– Счет № от ДД.ММ.ГГ;– Счет № от ДД.ММ.ГГ;– Счет № № от ДД.ММ.ГГ;– Профессиональное суждение по заемщику-физическому лицу;– Согласие с индивидуальными условиями договора потребительского кредита №;– Индивидуальные условия договора потребительского кредита №;– Согласие на обмен Юридически значимыми сообщениями через Интернет-сервис «Личный кабинет»;– Детализированный протокол расчета ПСК;– Информационное письмо;– Копия Договора № №;– Копия Полиса № №;– Копия Полиса № №;– Копия Заявления № о заключении абонентского договора на право требования услуги VIP-assistance «Программа 2»;– Копия Выписки из электронного паспорта транспортного средства;– Договор купли-продажи автомототранспортного средства № №;– Доверенность;– Протокол принятия решения (заседания кредитного комитета) о предоставлении кредита физическому лицу на приобретение транспортного средства;– Распечатка с сайта главного управления по вопросам миграции МВД России;– Распечатка из Единого федерального реестра сведений о банкротстве;– Распечатка с сайта ФНС России;– Заявление-анкета № на получение кредита для приобретения транспортного средства (ТС);– Согласие на обработку персональных данных заемщика;– Чек по операции Сбербанк онлайн;– Копия паспорта Микаеляна Ваага В.;– Копия водительского удостоверения Микаеляна Ваага В., – мобильный телефон марки: «Appale», модель «Iphone 5S» серийный номер №, IMEI: №, хранящиеся в камере хранения 

<

...> по 

<

адрес>, в отношении лица, из уголовного дела, в отношении которого выделено настоящее уголовное дело, хранить до рассмотрения указанного уголовного дела по существу.

Арест, наложенный на имущество А. А.В., а именно: автомобиль марки BMW (БМВ) 530I (АЙ) xDrive (иксДрайв) (G30 СKD (ДЖ30СИКД)) (VIN(ВИН): №) № года выпуска - оставить для обеспечения исполнения приговора.

Приговор суда может быть обжалован в течение 15 суток с момента его провозглашения, а осужденному А. А.В., содержащемуся под стражей, – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, в судебную коллегию по уголовным делам Московского областного суда, путём подачи апелляционной жалобы или представления через Люберецкий городской суд Московской области.

Осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем в таком случае должен указать в первично поданной им жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий /Подпись./ В.М. Бахтерева

КОПИЯ ВЕРНА:

Судья Бахтерева В.М.