Дело №1-2/2024 УИД 12RS0003-01-2022-001959-67

ПРИГОВОР

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Йошкар-Ола 22 апреля 2024 года

Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в составе

председательствующего судьи Небогатикова А.В.,

при секретаре – помощнике судье Устюговой Е.Н.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора г.Йошкар-Олы Керимовой Е.С.,

потерпевших, гражданских истцов Ч.Н.В., С.Г.В., Ш.Н.В., Я.З.М., Ц.Н.М., Ц.Н.П, В.С.Г., В.В.Г., Б.С.Г., Г.Г.П., Б.А.Н., В.Н.П., У.Н.М., К.Т.В., П.В.П., У.В.Д., Х.И.Р., Ц.Е.А., В.Т.М., С.С.А., О.Е.В., С.С.Б., М.Г.Ш., Ф.Л.А., П.Н.С., Б.Л.С., К.А.М., А.Г.И., В.В.Н., Г.Л.А., К.Н.А., А.В.И., Ч.В.А., С.И.А., А.В.Б., Х.М.Н., М.Д.О., Д.Е.А., Ш.В.А., Ш.Г.В.,

защитника – адвоката Акуловой О.П., представившей удостоверение № и ордер №, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО1, 

<

иные данные>, осужденного 

20 ноября 2014 года 

<

иные данные> по ч.2 ст.228 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы на срок 4 года, окончание срока наказания 31 августа 2018 года,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

у с т а н о в и л:

ФИО1 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере при следующих обстоятельствах. 

ФИО1 в период времени до ДД.ММ.ГГГГ, знал, что став директором Кредитного потребительского кооператива граждан, будет руководить всей его деятельностью, сможет после обращения в него граждан для заключения договоров о передаче личных сбережений, получать от указанных граждан принадлежащие им денежные средства, которыми сможет распоряжаться. 

В указанный период ФИО1 принял решение о создании Кредитного потребительского кооператива граждан «Кредитный центр» (далее по тексту - КПКГ «Кредитный центр»). Зная, что для регистрации данного кредитного потребительского кооператива граждан необходимо не менее 15 человек, которые должны являться членами создаваемого кооператива, используя полученные при неустановленных обстоятельствах паспортные и иные данные граждан, не ставя их в известность, решил указать их в качестве учредителей КПКГ «Кредитный центр». 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 составил, датированный данным числом, протокол № учредительного общего собрания - членов КПКГ «Кредитный центр», согласно которому членами КПКГ «Кредитный центр» при его создании значились: сам ФИО1, а также Х.К.Э. (К.Г.З.), Б.Г.М., Г.Р.Ф., Ш.А.Р., Ш.К.Н., И.Т.Ф., Я.И.М., Л.Н.П., Д.Л.А., П.С.А., М.Г.К., М.В.В., К.О.Г., В.С.В. На основании данного протокола общего собрания ФИО1 назначил себя на должность директора КПКГ «Кредитный центр». В уставе КПКГ «Кредитный центр» было указано, что целью создания кооператива является удовлетворение потребностей членов – участников кооператива в финансовой взаимопомощи. 

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией ФНС № по 

<

адрес> произведена государственная регистрация КПКГ «Кредитный центр» за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) № и присвоением индивидуального номера налогоплательщика (ИНН) № садресом места нахождения: 

<

адрес>. 

ФИО1, являясь единоличным исполнительным органом КПКГ «Кредитный центр», согласно Уставу КПКГ «Кредитный центр» (в редакции от ДД.ММ.ГГГГ) наделил себя следующими полномочиями: 

- обеспечивать выполнение решений общего собрания членов кооператива и правления кооператива;

- осуществлять руководство текущей деятельностью кооператива;

- без доверенности действовать от имени кооператива, в том числе: 

- представлять его интересы и совершать сделки;

- открывать расчетные и иные счета в банках, как в Российской Федерации, так и в иностранных банках;

- выдавать доверенности на право представительства от имени кооператива;

- издавать приказы и распоряжения в пределах своих полномочий;

- заключать договоры, в том числе трудовые;

- утверждать штатное расписание кооператива;

- исполнять иные полномочия, не отнесенные Уставом к исключительной компетенции общего собрания кооператива и правления кооператива. 

В период времени до ДД.ММ.ГГГГ у ФИО1, преследовавшего цель незаконного корыстного обогащения, возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств у неопределенного круга граждан, проживающих на территории Республики Марий Эл, под предлогом приема от них денежных средств с обязательством выплаты высоких процентов, путем заключения договоров о передаче личных сбережений, с последующим хищением денежных средств, которые будут внесены в КПКГ «Кредитный центр», функционирующий по месту нахождения создаваемого КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола».

Реализуя задуманное, будучи знакомым с деятельностью кредитных потребительских кооперативов граждан, под предлогом осуществления кредитно-кооперативной деятельности на территории г.Йошкар-Олы Республики Марий Эл, ФИО1 для сокрытия преступного характера своих намерений, придания правомерного вида своей деятельности совершил действия по созданию КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола».

При этом ФИО1, не имея намерений фактически осуществлять кредитно-кооперативную деятельность, осознавал, что учредив такой кооператив в г.Йошкар-Ола Республики Марий Эл, сможет по месту нахождении кооператива, после передачи гражданами своих денежных средств в КПКГ «Кредитный центр» на основании заключенных договоров о передаче личных сбережений, распоряжаться поступившими от членов кооператива денежными средствами по своему усмотрению и совершать хищение денежных средств.

Продолжая свои преступные действия, ФИО1 составил датированный ДД.ММ.ГГГГ протокол № общего собрания членов - учредителей КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола», которым назначил себя на должность директора КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола». 

На основании подготовленных ФИО1 документов ДД.ММ.ГГГГ в Инспекции ФНС по г.Йошкар-Оле произведена государственная регистрация КПКГ «Кредитный Центр – Йошкар-Ола» за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) № и присвоением индивидуального номера (ИНН) №, с юридическим адресом места нахождения: 

<

адрес>. 

Для сокрытия планируемого им хищения и создания впечатления о своей добросовестности, для осуществления деятельности по принятию вкладов от граждан с целью их дальнейшего хищения, ФИО1 арендовал для КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола» офис №, расположенный в 

<

адрес> Республики Марий Эл, по месту нахождения которого одновременно осуществлял деятельность КПКГ «Кредитный центр». 

При этом ФИО1 заведомо рассчитывал не исполнять обязательства перед вкладчиками денежных средств, проживающими в Республике Марий Эл, и перед заключением договоров опередаче личных сбережений умышленно сообщать вкладчикам ложные сведения овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; сообщать сведения о высоких процентах компенсаций, начисляемых на сумму вкладов и гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но идополнительного дохода в виде начисленных процентов. Об осуществлении деятельности КПКГ «Кредитный центр» по месту нахождения КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола» было сообщено населению г.Йошкар-Олы Республики Марий Эл через средства массовой информации.

Решения, принятие которых в соответствии с требованиями Федерального закона от 07 августа 2001 года №117-ФЗ «О кредитных потребительских кооперативах граждан», Федерального закона от 18 июля 2009 года №190-ФЗ «О кредитной кооперации», отнесено к полномочиям членов правления, принимались ФИО1 единолично, что позволяло ему бесконтрольно вести расход денежных средств, поступающих в кооператив, индивидуально определять процентную ставку годовой доходности для вкладчиков по договорам о передаче личных сбережений. 

В нарушение требований ст.ст.16, 20 Федерального закона «О кредитных потребительских кооперативах граждан», а также ст.6 Федерального закона «О кредитной кооперации» и ст.5 Устава кооператива в КПКГ «Кредитный центр» ФИО1 не были сформированы резервный фонд, страховой фонд, фонд расходов, фонд финансовой взаимопомощи, которые должны были обеспечивать уставную деятельность кооператива, а также осуществлять защиту финансовых интересов членов кооператива. 

В соответствии с преступным планом, ФИО1 была разработана схема и таким образом организована деятельность кооператива, чтобы совершать хищение денежных средств лиц, проживающих на территории Республики Марий Эл. Деятельность КПКГ «Кредитный центр» на территории Республики Марий Эл по месту нахождения КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола» по адресу: 

<

адрес> была организована по принципу «финансовой пирамиды». ФИО1 не имел возможности и реальных намерений выполнять все принимаемые на себя обязательства перед гражданами, рассчитывал, что его преступные действия длительное время вкладчиками кооператива останутся незамеченными.

Реализуя преступный умысел в период с ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 привлек к работе в КПКГ «Кредитный центр» на основании выданных им доверенностей работников КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола» - менеджеров Н.М.О., Х.Е.С., Ш.Е.С., З.Е.В., И.И.О., К.Я.Г., Н.И.В., Н.А.В., которые, будучи уверенными в законном характере деятельности КПКГ «Кредитный центр» на территории Республики Марий Эл, и, не зная о преступных намерениях ФИО1, находясь в арендованном офисе КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола», проводили индивидуальные беседы с гражданами, которым сообщали информацию о высокой доходности и надежности деятельности КПКГ «Кредитный центр», предлагали заключить договоры о передаче личных сбережений в КПКГ «Кредитный центр» и передать денежные средства в качестве вкладов, обещая гарантированный возврат не только всех вложенных денежных средств, но и получение необоснованно высоких процентов компенсации, начисляемой на сумму вклада – в размере от 24% до 120% годовых, что значительно превышало размер процентных ставок по вкладам, предлагаемым банками. 

Затем с вкладчиками КПКГ «Кредитный центр», проживающими на территории Республики Марий Эл, которые находились под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, заключались сделки по привлечению денежных средств пайщиков под необоснованно высокие проценты, не обеспеченные взносами пайщиков. 

Денежные средства гражданами - членами КПКГ «Кредитный центр», функционирующего на территории г.Йошкар-Ола Республики Марий Эл, в качестве целевых взносов передавались в офисе №, расположенном в 

<

адрес>, работникам КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола», действующим на основании доверенностей ФИО1 от имени и в интересах КПКГ «Кредитный центр» и непосвященным в преступные планы ФИО1 

С целью создания у обратившихся в кооператив граждан уверенности в надежности деятельности КПКГ «Кредитный центр» на территории г.Йошкар-Ола Республики Марий Эл и сохранности своих личных сбережений, для привлечения как можно большего числа граждан, желающих внести свои денежные средства в КПКГ «Кредитный центр», в средствах массовой информации распространялась реклама о том, что кооператив осуществляет прием денежных средств от населения под гарантированно высокий процент, а также отдельным лицам производились выплаты по заключенным ими договорам о сбережении денежных средств самих вкладов и денежных компенсаций за пользование денежными средствами (процентов по вкладам). 

Введенные в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 граждане вносили в КПКГ «Кредитный центр», функционирующий по месту нахождения КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола» по адресу: 

<

адрес>, свои личные сбережения, часть из которых в последующем направлялась в офис в 

<

адрес>, где распределялась и часть из них похищалась ФИО1

В период времени ДД.ММ.ГГГГ, действуя с преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств неопределенного числа граждан, применяя разработанную вышеуказанную преступную схему, ФИО1, обманывая граждан о законности своих действий, похитил денежные средства граждан – вкладчиков КПКГ «Кредитный центр», проживающих на территории Республики Марий Эл в особо крупном размере на общую сумму 9331 650 рублей при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, С.А.Е. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера И.И.О., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 10 000 рублей, которым от имени кооператива С.А.Е. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 30% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором С.А.Е. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 10 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой С.А.Е. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 30% годовых на общую сумму 1 750 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, С.А.Е. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 12 000 рублей, которым от имени кооператива С.А.Е. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором С.А.Е. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 12 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой С.А.Е. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых в сумме 720 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, С.А.Е. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № № о передаче личных сбережений в размере 25 000 рублей, которым от имени кооператива С.А.Е. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором С.А.Е. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 25 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой С.А.Е. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 6 000 рублей. 

Полученные от С.А.Е. денежные средства в общей сумме 47000 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ч.Н.В. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера И.И.О., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 50 000 рублей, которым от имени кооператива Ч.Н.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 36% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ч.Н.В. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ч.Н.В. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 50 000 рублей, которым от имени кооператива Ч.Н.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ч.Н.В. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ч.Н.В. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 70 000 рублей, которым от имени кооператива Ч.Н.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ч.Н.В. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 70 000 рублей.

Полученные от Ч.Н.В. денежные средства в общей сумме 170000 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, С.Г.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 50 000 рублей, которым от имени кооператива С.Г.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 36% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором С.Г.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, С.Г.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 30 000 рублей, которым от имени кооператива С.Г.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором С.Г.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 30 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, С.Г.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 90 000 рублей, которым от имени кооператива С.Г.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором С.Г.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 90 000 рублей.

Полученные от С.Г.В. денежные средства в общей сумме 170000 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ш.Н.В. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера И.И.О., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 64 000 рублей, которым от имени кооператива Ш.Н.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 30% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ш.Н.В. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 64 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ш.Н.В. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 50 000 рублей, которым от имени кооператива Ш.Н.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 30% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ш.Н.В. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ш.Н.В. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива Ш.Н.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ш.Н.В. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 100 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ш.Н.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 36 000 рублей. 

Полученные от Ш.Н.В. денежные средства в общей сумме 214000 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Я.З.М. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 140 000 рублей, которым от имени кооператива Я.З.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 35% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Я.З.М. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 140 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Я.З.М. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 35% годовых в сумме 49000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Я.З.М. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 70 000 рублей, которым от имени кооператива Я.З.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 35% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Я.З.М. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 70 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Я.З.М. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 35% годовых в сумме 24 500 рублей. 

Полученные от Я.З.М. денежные средства в общей сумме 210000 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Л.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера И.И.О., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 30 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Л.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 35% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Л.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 30 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Л.В. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 35% годовых в сумме 10 050 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Л.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера И.И.О., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 10 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Л.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 35% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Л.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 10 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Л.В. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 35% годовых в сумме 3 500 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Л.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 20 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Л.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 35% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Л.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 20 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Л.В. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 35% годовых в сумме 7 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Л.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 40 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Л.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 35% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Л.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 40 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Л.В. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 35% годовых в сумме 14 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Л.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 40 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Л.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 35% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Л.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 40 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Л.В. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 35% годовых в сумме 14 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Л.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 20 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Л.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 35% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Л.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 20 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Л.В. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 35% годовых в сумме 7 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Л.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 15 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Л.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Л.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 15 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Л.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 5 400 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Л.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 25 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Л.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Л.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 25 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Л.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 9 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Л.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 35 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Л.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Л.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 35 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Л.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 8 400 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Л.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 15 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Л.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Л.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 15 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Л.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 2 700 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Л.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 55 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Л.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 120% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Л.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 55 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Л.В. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 120% годовых в сумме 5 500 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Л.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 25 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Л.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 108% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Л.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 25 000 рублей.

Полученные от Ц.Л.В. денежные средства в общей сумме 330000 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Н.М. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 501 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Н.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 35% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Н.М. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 501 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Н.М. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 35% годовых в сумме 175 350 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Н.М. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 235 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Н.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Н.М. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 235 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Н.М. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 56 400 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Н.М. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 279 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Н.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Н.М. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 279 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Н.М. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 66 960 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Н.М. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 96 300 рублей, которым от имени кооператива Ц.Н.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 120% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Н.М. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 96 300 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Н.М. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 120% годовых в сумме 9 630 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Н.М. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 121 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Н.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 108% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Н.М. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 121 000 рублей. 

Полученные от Ц.Н.М. денежные средства в общей сумме 1232 300 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Н.П заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 300 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Н.П гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 35% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Н.П передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 300000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Н.П ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 35% годовых в сумме 105 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Н.П заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 170 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Н.П гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Н.П передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 170 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Н.П за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 40 800 рублей. 

Полученные от Ц.Н.П денежные средства в общей сумме 470050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, И.А.М. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 110 000 рублей, которым от имени кооператива И.А.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 30% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором И.А.М. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 110 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой И.А.М. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 30% годовых на общую сумму 27 500 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, И.А.М. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива И.А.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 30% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором И.А.М. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 100 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой И.А.М. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 30% годовых на общую сумму 22 500 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, И.А.М. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива И.А.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором И.А.М. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 100 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой И.А.М. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых в сумме 6 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, И.А.М. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива И.А.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 120% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором И.А.М. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 100 000 рублей.

Полученные от И.А.М. денежные средства в общей сумме 410 000 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, В.С.Г. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива В.С.Г. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 30% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором В.С.Г. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 100000 рублей.

Полученные от В.С.Г. денежные средства в общей сумме 100050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, В.В.Г. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 124 000 рублей, которым от имени кооператива В.В.Г. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 38% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором В.С.Г. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 124000 рублей.

Полученные от В.В.Г. денежные средства в общей сумме 124050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Б.С.Г. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 36 500 рублей, которым от имени кооператива Б.С.Г. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 35% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Б.С.Г. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 36 500 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Б.С.Г. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 35% годовых в сумме 12 775 рублей.

Полученные от Б.С.Г. денежные средства в общей сумме 36 550 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, К.И.С. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 200 000 рублей, которым от имени кооператива К.И.С. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 36% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором К.И.С. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 200 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, К.И.С. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 300 000 рублей, которым от имени кооператива К.И.С. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором К.И.С. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 300 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой К.И.С. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 108 000 рублей.

Полученные от К.И.С. денежные средства в общей сумме 500050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, А.Е.Ф. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 50 000 рублей, которым от имени кооператива А.Е.Ф. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором А.Е.Ф. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 50 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой А.Е.Ф. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 6 000 рублей.

Полученные от А.Е.Ф. денежные средства в общей сумме 50050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Г.Г.П. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 30 000 рублей, которым от имени кооператива Г.Г.П. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Г.Г.П. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 30000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Г.Г.П. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 9 000 рублей. 

Полученные от Г.Г.П. денежные средства в общей сумме 30050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Б.А.Н. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 50 000 рублей, которым от имени кооператива Б.А.Н. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Б.А.Н. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 50 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Б.А.Н. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 15 000 рублей. 

Полученные от Б.А.Н. денежные средства в общей сумме 50050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, В.Н.П. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 53 000 рублей, которым от имени кооператива В.Н.П. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором В.Н.П. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 53000 рублей.

Полученные от В.Н.П. денежные средства в общей сумме 53000 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Е.А.М. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 140 000 рублей, которым от имени кооператива Е.А.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Е.А.М. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 140 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Е.А.М. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 42 000 рублей. 

Полученные от Е.А.М. денежные средства в общей сумме 140000 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, У.Н.М. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 30 000 рублей, которым от имени кооператива У.Н.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором У.Н.М. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 30000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой У.Н.М. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 9 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, У.Н.М. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 50 000 рублей, которым от имени кооператива У.Н.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором У.Н.М. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой У.Н.М. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 9 000 рублей. 

Полученные от У.Н.М. денежные средства в общей сумме 80 050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, К.Т.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 200 000 рублей, которым от имени кооператива К.Т.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором К.Т.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 200000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой К.Т.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 60 000 рублей. 

Полученные от К.Т.В. денежные средства в общей сумме 200050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Т.И.С. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 50 000 рублей, которым от имени кооператива Т.И.С. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Т.И.С. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Т.И.С. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 15 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Т.И.С. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива Т.И.С. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 120% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Т.И.С. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 100 000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Т.И.С. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 120% годовых в сумме 10 000 рублей. 

Полученные от Т.И.С. денежные средства в общей сумме 150 000 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, П.В.П. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 40 000 рублей, которым от имени кооператива П.В.П. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором П.В.П. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 40000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой П.В.П. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых в сумме 4 000 рублей. 

Полученные от П.В.П. денежные средства в общей сумме 40050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, У.В.Д. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 200 000 рублей, которым от имени кооператива У.В.Д. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором У.В.Д. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 200000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой У.В.Д. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 48 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, У.В.Д. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 200 000 рублей, которым от имени кооператива У.В.Д. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором У.В.Д. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 200000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой У.В.Д. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 48 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, У.В.Д. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива У.В.Д. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором У.В.Д. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 100000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой У.В.Д. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 24 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, У.В.Д. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 25 000 рублей, которым от имени кооператива У.В.Д. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 120% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором У.В.Д. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 25000 рублей. 

Полученные от У.В.Д. денежные средства в общей сумме 525 050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, З.Г.В. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива З.Г.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором З.Г.В. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 100000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой З.Г.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 24 000 рублей. 

Полученные от З.Г.В. денежные средства в общей сумме 100050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Х.И.Р. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива Х.И.Р. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Х.И.Р. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 100 000 рублей. 

Полученные от Х.И.Р. денежные средства в общей сумме 100000 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Е.А. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 10 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Е.А. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Е.А. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 10000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Е.А. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 3 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ц.Е.А. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 10 000 рублей, которым от имени кооператива Ц.Е.А. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ц.Е.А. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 10 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ц.Е.А. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых в сумме 600 рублей. 

Полученные от Ц.Е.А. денежные средства в общей сумме 20050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, В.Т.М. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 10 000 рублей, которым от имени кооператива В.Т.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором В.Т.М. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 10000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой В.Т.М. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 2 400 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, В.Т.М. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 50 000 рублей, которым от имени кооператива В.Т.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 108% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором В.Т.М. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 000 рублей.

Полученные от В.Т.М. денежные средства в общей сумме 60 050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, С.С.А. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива С.С.А. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором С.С.А. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 100000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой С.С.А. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 24 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, С.С.А. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива С.С.А. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором С.С.А. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 100000 рублей. 

Полученные от С.С.А. денежные средства в общей сумме 200050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, О.Е.В. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 20 000 рублей, которым от имени кооператива О.Е.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором О.Е.В. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 20000 рублей.

Полученные от О.Е.В. денежные средства в общей сумме 20050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, С.С.Б. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива С.С.Б. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором С.С.Б. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 100000 рублей. 

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой С.С.Б. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 18 000 рублей. 

Полученные от С.С.Б. денежные средства в общей сумме 100050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, М.Г.Ш. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 15 000 рублей, которым от имени кооператива М.Г.Ш. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором М.Г.Ш. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 15000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой М.Г.Ш. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 3 600 рублей. 

Полученные от М.Г.Ш. денежные средства в общей сумме 15050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ф.Л.А. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива Ф.Л.А. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ф.Л.А. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 100 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Ф.Л.А. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 12 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ф.Л.А. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 50 000 рублей, которым от имени кооператива Ф.Л.А. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 108% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ф.Л.А. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 000 рублей.

Полученные от Ф.Л.А. денежные средства в общей сумме 150000 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Е.Т.Г. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 10 000 рублей, которым от имени кооператива Е.Т.Г. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Е.Т.Г. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 10 000 рублей.

Полученные от Е.Т.Г. денежные средства в общей сумме 10050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, П.Н.С. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 150 000 рублей, которым от имени кооператива П.Н.С. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором П.Н.С. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 150 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой П.Н.С. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 27 000 рублей. 

Полученные от П.Н.С. денежные средства в общей сумме 150050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Б.Л.С. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 40 000 рублей, которым от имени кооператива Б.Л.С. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Б.Л.С. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 40 000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой Б.Л.С. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 7 200 рублей. 

Полученные от Б.Л.С. денежные средства в общей сумме 40050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, А.А.Ф. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 250 000 рублей, которым от имени кооператива А.А.Ф. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 24% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором А.А.Ф. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 250 000 рублей.

Полученные от А.А.Ф. денежные средства в общей сумме 250000 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, О.А.Д. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 300 000 рублей, которым от имени кооператива О.А.Д. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором О.А.Д. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 300000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой О.А.Д. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 36 000 рублей. 

Полученные от О.А.Д. денежные средства в общей сумме 300050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, К.А.М. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива К.А.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 72% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором К.А.М. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 100000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой К.А.М. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 72% годовых на общую сумму 12 000 рублей.

Полученные от К.А.М. денежные средства в общей сумме 100050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, А.Г.И. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 70 000 рублей, которым от имени кооператива А.Г.И. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 120% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором А.Г.И. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 70000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой А.Г.И. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 120% годовых в сумме 7 000 рублей.

Полученные от А.Г.И. денежные средства в сумме 70000 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, В.В.Н. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 50 000 рублей, которым от имени кооператива В.В.Н. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 120% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором В.В.Н. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 50000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, В.В.Н. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 50 000 рублей, которым от имени кооператива В.В.Н. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 120% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором В.В.Н. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50000 рублей.

Полученные от В.В.Н. денежные средства в общей сумме 100050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Г.Л.А. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 10 000 рублей, которым от имени кооператива Г.Л.А. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 120% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Г.Л.А. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 10000 рублей.

Полученные от Г.Л.А. денежные средства в общей сумме 10050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, К.Н.А. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 50 000 рублей, которым от имени кооператива К.Н.А. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 120% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором К.Н.А. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 50000 рублей.

Полученные от К.Н.А. денежные средства в общей сумме 50050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, А.В.И. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива А.В.И. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 120% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором А.В.И. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 100000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой А.В.И. ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 120% годовых в сумме 10 000 рублей.

Полученные от А.В.И. денежные средства в общей сумме 100050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ч.В.А. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива Ч.В.А. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 120% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ч.В.А. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 100000 рублей.

Полученные от Ч.В.А. денежные средства в общей сумме 100050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ч.Н.М. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 200 000 рублей, которым от имени кооператива Ч.Н.М. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 120% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ч.Н.М. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 200000 рублей.

Полученные от Ч.Н.М. денежные средства в общей сумме 200050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, С.И.А. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 60 000 рублей, которым от имени кооператива С.И.А. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 120% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором С.И.А. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 60000 рублей.

Полученные от С.И.А. денежные средства в общей сумме 60050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, А.В.Б. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 70 000 рублей, которым от имени кооператива А.В.Б. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 120% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором А.В.Б. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 70 000 рублей.

Полученные от А.В.Б. денежные средства в общей сумме 70000 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, П.В.А. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 38 000 рублей, которым от имени кооператива П.В.А. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 108% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором П.В.А. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 38000 рублей.

Для создания у вкладчиков уверенности в деятельности КПКГ «Кредитный центр» и привлечения большего количества вкладчиков и денежных средств, в соответствии с разработанной ФИО1 преступной схемой П.В.А. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были выплачены проценты в размере 108% годовых в сумме 6 840 рублей.

Полученные от П.В.А. денежные средства в общей сумме 38 050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Х.М.Н. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 45 000 рублей, которым от имени кооператива Х.М.Н. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 108% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Х.М.Н. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 45000 рублей.

Полученные от Х.М.Н. денежные средства в общей сумме 45050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, М.Д.О. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.И.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 500 000 рублей, которым от имени кооператива М.Д.О. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 108% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором М.Д.О. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 500000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, М.Д.О. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 500 000 рублей, которым от имени кооператива М.Д.О. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 108% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором М.Д.О. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 500000 рублей.

Полученные от М.Д.О. денежные средства в общей сумме 1000050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Д.Е.А. заключила с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 400 000 рублей, которым от имени кооператива Д.Е.А. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 108% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Д.Е.А. передала менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 400000 рублей.

Полученные от Д.Е.А. денежные средства в общей сумме 400050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ш.В.А. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 100 000 рублей, которым от имени кооператива Ш.В.А. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 108% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ш.В.А. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 100000 рублей.

Полученные от Ш.В.А. денежные средства в общей сумме 100050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе № 

<

адрес>, под воздействием обмана овысокой доходности деятельности кооператива и его надежности; высоких процентах компенсации, начисляемой на сумму вкладов; о гарантированном возврате не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, Ш.Г.В. заключил с КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ и не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, договор № о передаче личных сбережений в размере 40 000 рублей, которым от имени кооператива Ш.Г.В. гарантировалась ежемесячная выплата – компенсация в размере 108% годовых с суммы вложенных личных сбережений. В соответствии с заключенным договором Ш.Г.В. передал менеджеру кооператива денежные средства в сумме 50 рублей в качестве вступительного взноса и личные сбережения в сумме 40000 рублей.

Полученные от Ш.Г.В. денежные средства в общей сумме 40050 рублей поступили в распоряжение ФИО1, единолично руководившего деятельностью КПКГ «Кредитный центр», и были им похищены. 

Судебное разбирательство по уголовному делу проведено в порядке, предусмотренном ч.5 ст.247 УПК РФ, в отсутствие подсудимого ФИО1 

В судебном заседании оглашены показания ФИО1, данные им в ходе предварительного следствия. 

Из показаний ФИО1, данных в ходе расследования в качестве подозреваемого, следует, что в ДД.ММ.ГГГГ он организовал КПКГ «Кредитный центр», который располагался по адресу: 

<

адрес>. КПКГ «Кредитный центр» занимался выдачей наличных денежных средств пайщикам кооператива под проценты на срок до 5 лет. Согласно Федеральному закону №117 «О кредитной кооперации» от 2001 года кредитный кооператив имел право выдавать денежные средства пайщикам под проценты и принимать личные сбережения от пайщиков. В связи с этим в ДД.ММ.ГГГГ общим собранием было принято решение о создании программ о приеме личных сбережений (программ было несколько, периодически менялись), по которым процентные ставки составляли от 18% до 24% годовых. Для того чтобы воспользоваться данными программами гражданину необходимо было вступить в кооператив, стать пайщиком, уплатив соответствующий вступительный взнос, и заключить договор о вступлении в кооператив. После чего пайщик выбирал программу, становился либо заемщиком, либо пайщиком. Для функционирования кооператива был набран рабочий персонал: психологи, кадровые работники, юристы, региональные представители. ДД.ММ.ГГГГ вышел новый Федеральный закон № «О кредитных кооперациях». На основании данного закона ДД.ММ.ГГГГ каждый кооператив должен был вступить в саморегулируемую организацию. ДД.ММ.ГГГГ у него уже была создана ассоциация кредитных потребительских кооперативов граждан «Поволжье», в состав данной ассоциации уже входили действующие кооперативы, находящиеся на территории Республики Татарстан. Председателем правления ассоциации являлся он. Учредителем данной ассоциации и им было принято решение о переорганизации данной ассоциации в некоммерческое партнерство кредитных потребительских кооперативов «Поволжье» с целью получения данным партнерством статуса саморегулируемой организации (СРО). Одним из условий получения статуса СРО было наличие не менее 100 кредитных кооперативов в некоммерческом партнерстве. В связи с чем Приволжский федеральный округ был поделен на несколько частей и началась активная деятельность по открытию филиалов в других городах. Таким образом, в ДД.ММ.ГГГГ было принято решение открыть офис в г.Йошкар-Ола - КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола». Для работы был привлечен региональный представитель (кто именно не помнит), в обязанности которого входили выезд в г.Йошкар-Ола, аренда и оборудование офисного помещения, подбор менеджеров, заключение договоров на основании доверенностей. 

КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» располагался по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» был зарегистрирован в ИФНС России по г.Йошкар-Ола как самостоятельное юридическое лицо. Он сам являлся директором КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола», периодически выезжал в г.Йошкар-Ола, но фактически управление указанным кооперативом осуществлял региональный представитель и старший менеджер. За весь период в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» работали около шести менеджеров, которые предварительно проходили обучение в 

<

адрес> в офисе КПКГ «Кредитный центр». Работа в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» была построена следующим образом: все менеджеры были трудоустроены от КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» и осуществляли деятельность на основании доверенности и занимались только выдачей денежных средств – займов под проценты жителям Республики Марий Эл. Параллельно указанные менеджеры осуществляли деятельность на основании доверенности от КПКГ «Кредитный центр», который занимался только приемом личных сбережений от граждан. Также в указанном офисе осуществлял деятельность КПКГ «Центр займов Йошкар-Ола», который занимался только выдачей займов гражданам под проценты, деятельность осуществляли те же менеджеры. Денежные средства из КПКГ «Кредитный центр» передавались в КПКГ «Центр займов Йошкар-Ола» по договору беспроцентных займов. Все три КПКГ являлись самостоятельными юридическими лицами, велись отдельные базы «1С», все денежные средства аккумулировались отдельно и контролировались КПКГ «Кредитный центр». Поступление и отправка денежных средств в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» осуществлялась через курьеров, путем помещения их в непрозрачные опечатанные пакеты, среди документов, то есть курьер не знал о том, что перевозит денежные средства. Данные курьеров в настоящее время не помнит. Никаких движений денежных средств через расчетные счета не осуществлялось. Региональными представителями отслеживалась финансовая ситуация в представительствах КПКГ «Кредитный центр» в различных городах и в зависимости от собранных денежных средств от пайщиков и потребностей заемщиков в представительствах, денежные средства могли быть перенаправлены из одного представительства в другое в зависимости от потребности, минуя головной офис КПКГ «Кредитный центр». Всего были созданы представительства в 33 городах России. В каждом из 33 городов были открыты и действовали по 3 самостоятельных юридических лица: КПКГ «Кредитный центр», КПКГ «Кредитный центр» по названию города России и КПКГ «Центр займов» по названию города России. Все КПКГ «Кредитный центр» по названию города России и КПКГ «Центр займов» по названию города России занимались только выдачей займов населению под проценты, а КПКГ «Кредитный центр», действующий во всех 33 городах России и функционирующий на базе КПКГ «Кредитный центр» по названию города России, занимался приемом денежной наличности от населения. Ущерб от деятельности КПКГ «Кредитный центр» по названию города России и КПКГ «Центр займов» по названию города России гражданам причинен быть не может, так как указанные КПКГ денежные средства от населения не принимали. Движение денежных средств, полученных от владельцев личных сбережений, осуществлюсь только в наличной форме. Движений денежных средств по расчетным счетам юридических лиц, не осуществилось. Наличные денежные средства, менеджерами во всех 33 городах России, в которых функционировали КПКГ упаковывались в пакеты среди документов и водителями и по его указанию через региональных представителей перевозились в 

<

адрес>, а также напрямую могли быть перевезены для дальнейшего оборота в любой другой 

<

адрес>, где имелись КПКГ. Также выплата заработной платы работникам всех КПКГ, командировочных и иных расходов осуществлялось только в наличной форме. ДД.ММ.ГГГГ он был заключен под стражу по подозрению в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.228 УК РФ. После чего начались проблемы с КПКГ «Кредитный центр». Что происходило дальше с кооперативом ему неизвестно. Вину в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, не признает, поскольку корыстного умысла на хищение денежных средств граждан в КПКГ «Кредитный центр» у него не было. Все денежные средства, полученные под проценты от населения, в результате которого, по мнению следствия, образовался ущерб, могли быть перенаправлены в любой из 33 городов России, в которых функционировало КПКГ «Кредитный центр» для дальнейшего использования в деятельности кредитной кооперации. Фактически считает, что он, как руководитель КПКГ «Кредитный центр», полученные по договорам приема личных сбережений, в том числе в г.Йошкар-Ола (КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола», КПКГ «Центр займов Йошкар-Ола»), не похищал, так как все денежные средства были перенаправлены в другие города для выдачи займов населению, то есть все денежные средства, полученные от граждан по договорам приема личных сбережений КПКГ «Кредитный центр», оказались на руках заемщиков во всех 33 городах России. Им никакого хищения денежных средств у жителей Республики Марий Эл не совершалось, он денежные средства не изымал, на руки не получал, ни с одним из потерпевших не встречался, на руки денежные средства не получал (т.13 л.д.182-189, т.15 л.д.46-49, 185-189).

При даче показаний в качестве обвиняемого, ФИО1 показания, данным им в качестве подозреваемого, не подтвердил, показал, что он к хищению денежных средств никакого отношения не имел, денежные средства потерпевших не присваивал, потерпевших никогда не видел, никогда с ними не разговаривал. В офисе КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола» за три года работы он был всего два раза: при открытии офиса и второй раз с проверкой. Распоряжений о переводе денежных средств, поступающих в кассу КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола», сотрудникам данной организации он никогда не давал, денежные средства ему не перечислялись. Выводы следствия о том, что он похитил денежные средства путем обмана с использованием его служебного положения, ничтожны, так как органом предварительного следствия в формулировке предъявленного обвинения сказано, что денежными средствами распоряжались менеджеры на уставную деятельность организации. Считает, что доводы следствия о том, что сотрудники его организации сообщали заведомо ложные сведения о сверхдоходности КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола» не состоятельны, так как КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола» состоял в саморегулируемой организации, соблюдал все базовые стандарты Центрального Банка, Росфинмониторинга. В кооперативе проходили неоднократные проверки данными ведомствами и никаких нарушений выявлено не было. Доводы следствия о том, что КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола» был образован им единолично с использованием чужих паспортных данных не соответствует действительности, так как в учредителях КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола» состояли работники КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола», а именно менеджеры, старшие менеджеры, региональные представители. При осуществлении деятельности кооператив полностью соблюдал Федеральный закон №190 «О кредитной кооперации». Сам себя единоличным исполнительным органом он не назначал, назначен был на должность председателя правления КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола» 15 учредителями. Основной вид деятельности КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола» заключался в выдаче займов под проценты населению г.Йошкар-Ола. В момент создания юридического лица КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола» из 

<

адрес>, из центрального офиса КПКГ «Кредитный центр» периодически поступали денежные средства в КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола» для осуществления уставной деятельности организации, то есть для выдачи займа. Также КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола» занимался приемом личных сбережений от граждан г.Йошкар-Ола по договорам о приеме личных сбережений. Вывод следствия о том, что он заведомо рассчитывал не исполнять обязательства по договорам личных сбережений, считает необоснованным, так как, начиная с 2011 года, с момента создания организации КПКГ «Кредитный Центр Йошкар-Ола», все обязательства перед вкладчиками выполнялись без нареканий и жалоб с их стороны и в соответствии с договорами. Умысла на хищение денежных средств, намерений не исполнять обязательства по договорам личных сбережений у него не было, считает, что уголовное дело необходимо прекратить за отсутствием состава преступления в его действиях, в связи с наличием гражданско-правовых отношений. Неисполнение договорных обязательств произошло не по его вине, так как ДД.ММ.ГГГГ он был арестован, с того момента он находился под стражей, фактически не имел никакой возможности управлять организацией (т.16 л.д.102-105, 190-192, т.19 л.д.92-94, 102-106).

Показания ФИО1 даны в присутствии защитников, с соблюдением требований уголовно-процессуального закона. 

Проанализировав доказательства по делу, представленные сторонами, в их совокупности, суд приходит к выводу о виновности ФИО1 в совершении преступления. 

Из показаний потерпевшей Ц.Л.В. следует, что в одной из бесплатных газет она узнала о том, что КПКГ «Кредитный центр» принимает денежные средства в доверительное управление от граждан под высокие проценты. ДД.ММ.ГГГГ она пришла в офис данной организации, расположенный по адресу: 

<

адрес>. Ее встретила И., которая пояснила, что она является менеджером КПКГ «Кредитный центр» в г.Йошкар-Оле, головной офис находится по адресу: 

<

адрес>. И. разъяснила ей условия деятельности их организации, порядок и сроки выплат денежных средств по вкладам, в том числе сообщила, что все вклады застрахованы. Она (Ц.Л.В.) решила внести в КПКГ «Кредитный центр» свои денежные средства. После чего, менеджер оформила договор о вступлении в КПКГ «Кредитный центр» как пайщик, за что она заплатила 50 рублей, ей была выдана квитанция. После чего ею были заключены договоры о передаче личных сбережений, по которым она, впоследствии, получила проценты по вкладу и основную сумму вложенных ей денежных средств. ДД.ММ.ГГГГ она осуществила вклад в данную организацию в сумме 20 000 рублей. По данному договору она получила проценты по вкладу в сумме 7000 рублей и снова вложила в данную организацию 40000 рублей. По данному договору она получила 14000 рублей, но сумму основного долга она так и не получила. Далее она вновь вложила в данную фирму свои личные сбережения: ДД.ММ.ГГГГ на суму 40000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - 25000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ - 20000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 5000, ДД.ММ.ГГГГ - 10000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - 25000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - 25000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - 15000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - 55 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - 35 000 рублей. Все полученные денежные средства по договорам она вкладывала вновь. Всего за весь период она вложила в КПКГ «Кредитный центр» 350000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она пришла получать денежные средства, и узнала, что фирма прекратила свое существование. Денежные средства в сумме 350000 рублей ей по настоящее время не возвращены. Ущерб в сумме 350000 рублей является для неё значительным, так как она находится на пенсии, каких-либо других источников дохода у нее нет (т.8 л.д.62-65).

Из показаний потерпевшего И.А.Н. следует, что в ДД.ММ.ГГГГ он увидел объявление в газете, КПКГ «Кредитный Центр» принимает денежные средства от граждан под высокие проценты. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис данной организации №, расположенный по адресу: 

<

адрес>. Менеджер Ч.Е.С. разъяснила условия деятельности их организации, порядок и сроки выплат денежных средств по вкладам, в том числе сообщила, что все вклады застрахованы. Также менеджер сообщила, что головной офис находится по адресу: 

<

адрес>. Менеджер оформила договор о вступлении в КПКГ и сообщила, что каждый пайщик обязан внести 50 рублей в качестве вступительного взноса. Указанный договор заключался между ним и Кредитным центром в лице менеджера Ч.Е.С. В этот же день он вложил в данный кооператив 100000 рублей. По данному договору с ним рассчитались в полном объеме, претензий не имеет. ДД.ММ.ГГГГ он вновь решил осуществить вклад в КПКГ «Кредитный центр» на сумму 110000 рублей. В офисе его встретила менеджер Ж.И.В., которая оформила договор о передачи личных сбережений на сумму 110 000 рублей, под 30 % в год, на срок 12 месяцев. По указанному договору он получал проценты на протяжении 10 месяцев с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 27500 рублей, по 2750 рублей ежемесячно. За получение денежных средств он расписывался в расходно-кассовом ордере. ДД.ММ.ГГГГ он вновь осуществил вклад в КПКГ «Кредитный центр» на сумму 100000 рублей, под 30% в год, на срок 12 месяцев. По указанному договору он получал проценты на протяжении 10 месяцев с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 22500, по 2500 ежемесячно. ДД.ММ.ГГГГ он вновь вложил в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в сумме 100000 рублей, под 72% в год, на срок 9 месяцев. По указанному договору он получал проценты всего за один месяц в сумме 6000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он также осуществил вклад в КПКГ «Кредитный центр» на сумму 100000 рублей, под 120 % в год, на срок 9 месяцев. По указанному договору он никаких денежных средств не получал. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис КПКГ «Кредитный центр» с целью получения процентов по вкладам, но менеджеры ему сообщили, что денежные средства он сможет получить позже. Придя в офис через несколько дней, он увидел, что двери организации закрыты, на двери висело объявление «Уехали в 

<

адрес> на совещание». Позже ему стало известно, что КПКГ «Кредитный центр» прекратил свою деятельность. В результате ему причинен ущерб в сумме 354000 рублей. Ущерб в сумме 354000 рублей является для него значительным, так как его пенсия составляет 15000 рублей, каких-либо других источников дохода у него нет (т.8 л.д.146-151).

Из показаний потерпевшего К.И.С. следует, что ДД.ММ.ГГГГ в одной из бесплатных газет он увидел объявление, что КПКГ «Кредитный Центр» принимает денежные средства от граждан в доверительное управление под высокие проценты. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис данной организации, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где его встретила Ж.И.В., которая пояснила, что она является менеджером КПКГ «Кредитный центр» в г.Йошкар-Оле, головной офис находится по адресу: 

<

адрес>. Менеджер разъяснила ему условия деятельности их организации, порядок и сроки выплат денежных средств по вкладам, в том числе сообщила, что все вклады застрахованы. Он подписал заявление о вступлении в члены КПКГ «Кредитный центр», после чего передал менеджеру 50 рублей в качестве вступительного взноса. В этот же день он вложил в данный кооператив 200000 рублей, под 36% в год, на срок 12 месяцев. Менеджер Ж.И.В. оформила договор о передаче личных сбережений. По данному договору он никаких процентов не получал, так как хотел забрать все причитающиеся денежные средства в конце срока договора. ДД.ММ.ГГГГ он вновь обратился в офис КПКГ «Кредитный центр», вложил 300000 рублей, на срок 6 месяцев, под 72% годовых. Менеджер Ж.И.В. оформила договор о передаче личных сбережений. На протяжении 6 месяцев он получал проценты за пользование займом ежемесячно по 18000 рублей, в общей сумме 108000 рублей. За получение денежных средств он расписывался в расходно-кассовом ордере. Сумму основного вклада он не получал, так как менеджеры ему сообщили, что деньги будут позже. ДД.ММ.ГГГГ ему стало известно, что КПКГ «Кредитный центр» прекратил свою деятельность. В результате чего ему причинен ущерб в сумме 392000 рублей. Ущерб в сумме 392000 рублей является для него значительным, так как его пенсия составляет 20400 рублей, каких-либо других источников дохода у него нет (т.8 л.д.182-185). 

Из показаний потерпевшего Т.И.С. следует, что о деятельности КПКГ «Кредитный центр» он знал, так как ранее ДД.ММ.ГГГГ заключал договора о передаче личных сбережений, по которым ему полностью вернули личные сбережения. ДД.ММ.ГГГГ он заключил с данным кооперативом договор на сумму 50000 рублей, под 72 % в год, на срок 9 месяцев. По указанному договору он получал денежные средства 5 раз по 3000 рублей, в общей сумме 15 000 рублей. Также ДД.ММ.ГГГГ он оформил договор о передачи личных сбережений на сумму 100000 рублей, под 120 % в год, на срок 9 месяцев. По указанному договору он получал денежные средства 1 раз в сумме 10000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис КПКГ «Кредитный центр» с целью получения процентов по вкладу, но увидел, что двери организации закрыты. От работников соседних организаций он узнал, что КПКГ «Кредитный центр» с данного адреса съехал, куда не сообщили. Тогда он понял, что в отношении него работниками КПКГ «Кредитный центр» совершены мошеннические действия, в результате чего ему причинен ущерб в сумме 125000 рублей. Ущерб в сумме 125000 рублей является для него значительным, так как он находится на пенсии, каких-либо других источников дохода у него нет (т.7 л.д.209-212).

Из показаний потерпевшего А.А.Ф. следует, что ДД.ММ.ГГГГ он увидел объявление в газете, что КПКГ «Кредитный Центр» принимает денежные средства от граждан под высокие проценты. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис данной организации, его встретила менеджер Ж.И.В., которая разъяснила ему условия деятельности их организации, порядок и сроки выплат денежных средств по вкладам, в том числе сообщила, что все вклады застрахованы. Он решил внести в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в сумме 250000 рублей. Менеджер оформила договор о вступлении в КПКГ и сообщила, что каждый пайщик обязан внести 50 рублей в качестве вступительного взноса. Далее менеджер оформила договор о передачи личных сбережений на сумму 250 000 рублей, под 24 % в год, на срок 3 месяца. По условиям указанного договора он мог ежемесячно получать проценты за пользование займом в сумме 5000 рублей до ДД.ММ.ГГГГ, а по истечению срока договора КПКГ «Кредитный центр» обязан был вернуть сумму его вклада в размере 250000 рублей. По истечении срока договора он пришел в офис КПКГ «Кредитный центр» с целью получения процентов по вкладу и расторжении договора о передачи личных сбережений, но увидел, что двери организации закрыты. От работников соседних организаций он узнал, что КПКГ «Кредитный центр» с данного адреса съехал, куда не сообщили. Позже он узнал, что в 

<

адрес> будет проходить собрание всех вкладчиков. Он приехал в 

<

адрес> на собрание вкладчиков, где им сообщили, что у КПКГ «Кредитный центр» возникли трудности и свои денежные средства они вряд ли получат. В результате ему причинен ущерб в сумме 250000 рублей, который является для него значительным, так как его пенсия составляет 15000 рублей, каких-либо других источников дохода у него нет (т.6 л.д.17-20).

Потерпевший Ш.Н.В. суду показал, что узнал о кооперативе из рекламы в газете. Он два раза вложил под проценты деньги в кооператив, офис которого находился по адресу: 

<

адрес>. В офисе сидели две девушки, они принимали деньги. Головной офис находился в 

<

адрес>. Один раз он получил проценты по вкладу, которые вновь вложил в кооператив. Когда он пришел получать деньги, девушки в офисе сказали, что у них временные трудности, попросили прийти через неделю. Когда он пришел через неделю, офис был закрыт. ФИО1 ему не знаком. В результате ему причинен значительный ущерб, так как его пенсия на тот момент составляла 17000 рублей.

Из оглашенных показаний потерпевшего Ш.Н.В., данных им в ходе расследования, следует, ДД.ММ.ГГГГ он вложил в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в сумме 64 000 рублей, на срок 12 месяцев. По указанному договору он никаких процентов не получал, так как хотел забрать всю сумму вклада с процентами в конце срока. ДД.ММ.ГГГГ он вновь осуществил вклад в КПКГ «Кредитный центр» в сумме 50000 рублей, на срок 12 месяцев. По указанному договору он также никаких процентов не получал, так как хотел забрать всю сумму вклада с процентами в конце срока. ДД.ММ.ГГГГ он вновь осуществил вклад в КПКГ «Кредитный центр» в сумме 100000 рублей, на срок 6 месяцев. По условиям указанного договора он мог ежемесячно получать проценты за пользование займом, а по истечению срока договора КПКГ «Кредитный центр», обязан ему вернуть 100000 рублей. По договору от ДД.ММ.ГГГГ он получил все причитающиеся ему выплаты. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис КПКГ «Кредитный центр» с целью получения процентов по вкладам, но менеджеры ему сообщили, что необходимо прийти позже. Спустя несколько дней ему стало известно, что КПКГ «Кредитный центр» прекратило свою деятельность. В результате чего ему причинен ущерб в сумме 214 000 рублей, который для него является значительным, так как его заработная плата составляет 4000 рублей, каких-либо других источников дохода у него нет (т.10 л.д.176-179).

Потерпевший Ш.Н.В. подтвердил оглашенные показания.

Потерпевший П.В.П. суду показал, что ДД.ММ.ГГГГ он вложил в кооператив 40000 рублей. 

Из оглашенных показаний потерпевшего П.В.П., данных им в ходе расследования, следует, что ДД.ММ.ГГГГ он увидел в газете объявление, что КПКГ «Кредитный Центр» принимает денежные средства от граждан под высокие проценты. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис данной организации, расположенный по адресу: 

<

адрес>. Менеджер сообщила, что головной офис находится по адресу: 

<

адрес>, разъяснила ему условия деятельности их организации, порядок и сроки выплат денежных средств по вкладам, в том числе сообщила, что все вклады застрахованы. Он решил внести в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в сумме 40 000 рублей. Менеджер оформила договор о вступлении КПКГ и сообщила, что каждый пайщик обязан внести 50 рублей в качестве вступительного взноса. Указанный договор заключался между ним и Кредитным центром в лице менеджера, действующей на основании доверенности. Далее менеджер оформила договор о передаче личных сбережений на сумму 40 000 рублей, под 72% в год, на срок 9 месяцев. По условиям указанного договора он мог ежемесячно получать проценты за пользование займом, а по истечению срока договора КПКГ «Кредитный центр» обязан ему вернуть сумму его вклада в размере 40 000 рублей. По истечении месяца, ДД.ММ.ГГГГ в офисе КПКГ он получил сумму процентов по вкладу в размере 4000 рублей, менеджер оформила расходный кассовый ордер, в котором он расписался. Спустя несколько месяцев он вновь пришел в офис КПКГ «Кредитный центр», но увидел, что двери организации закрыты, вывески организации убраны. От работников соседних организаций он узнал, что КПКГ «Кредитный центр» с данного адреса съехал, куда не сообщили. В результате ему причинен ущерб в сумме 36000 рублей, который является для него значительным, так как его заработная плата составляет 50000 рублей, каких-либо других источников дохода у него нет (т.13 л.д.244-247). 

Потерпевший П.В.П. подтвердил оглашенные показания. 

Потерпевшая Х.И.Р. суду показала, что в газете или на вывеске на улице она увидела объявление о Кредитном центре. Первый раз она вложила, деньги ей вернули. Потом она увидела объявление в газете, что принимают вклады под 72% годовых. Она пришла в офис, и уже во вложенную сумму, доложила еще денег, общая сумма получилась около 100000 рублей. Еще был членский взнос 50 рублей. На протяжении пяти месяцев ей выдавали деньги по 6000 рублей под роспись. Придя в очередной раз за процентами по вкладу, офис был опечатан, было написано «Обращайтесь в Казань». 

Из оглашенных показаний потерпевшей Х.И.Р., данных ею в ходе расследования, следует, что ДД.ММ.ГГГГ она внесла в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в сумме не меньше 30 000 рублей. В этот же день менеджер оформила договор о вступлении в КПКГ и сообщила, что каждый пайщик обязан внести 50 рублей в качестве вступительного взноса. Указанный договор заключался между ней и «Кредитным центром» в лице менеджера З.Е.В. Обязательства по данному договору КПКГ «Кредитный центр» выполнило в полном объеме с учетом процентов. 

Далее ДД.ММ.ГГГГ она осуществила вклад в КПКГ «Кредитный центр» в сумме 100000 рублей, по 72% в год, ежемесячные проценты в размере 6000 рублей. В течение первых 4-5 месяцев она исправно получала проценты по вложенным ей денежным средствам. ДД.ММ.ГГГГ она пришла в офис КПКГ «Кредитный центр» с целью получения процентов по вкладу, менеджер ответил ей, что денежные средства выплатить не может, не объяснив причину. Позвонила вечером в этот же день по телефону, в ответ услышала, что денег по ее вкладам нет. Когда пришла через 2 дня, двери офиса были опечатаны. На двери было объявление о собрании пайщиков, которое должно пройти в 

<

адрес>, в ДД.ММ.ГГГГ. Тогда она поняла, что в отношении нее работниками КПКГ «Кредитный центр» совершены мошеннические действия. В результате ей причинен ущерб в сумме 130000 рублей, который является для неё значительным, так как её зарплата составляет 12000 рублей, каких-либо других источников дохода у неё нет (т.13 л.д.97-100, т.16 л.д.19-21).

Потерпевшая Х.И.Р. подтвердила оглашенные показания. 

Потерпевший К.А.М. суду показал, что не помнит, чтобы вносил денежные средства в КПКГ «Кредитный центр»

Из оглашенных показания потерпевшего К.А.М., данных им в ходе расследования, следует, что ДД.ММ.ГГГГ из газеты он узнал, что КПКГ «Кредитный Центр» принимает денежные средства от граждан под высокие проценты по договорам. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис данной организации, расположенный по адресу: 

<

адрес>, где его встретили менеджеры, которые разъяснили ему условия заключения договора, порядок и сроки выплат денежных средств по вкладам. Условия его устроили, и он решил внести денежные средства в сумме 100000 рублей. Менеджер оформила договор о вступлении в КПКГ и сообщила, что каждый пайщик обязан внести 50 рублей в качестве вступительного взноса. Указанный договор заключался между ним и «Кредитным центром» в лице менеджера Ж.И.В. Так же менеджер оформила договор о передаче личных сбережений на сумму 100 000 рублей, под 72 % в год, на срок 9 месяцев. По условиям указанного договора он мог ежемесячно получать проценты за пользование займом в сумме 6000 рублей, а по истечению срока договора КПКГ «Кредитный центр» обязан ему вернуть сумму вклада в размере 100000 рублей. По данному договору он получил проценты два раза ежемесячно на общую сумму 12000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис КПКГ «Кредитный центр» для получения процентов по вкладу, но двери офиса были закрыты. В результате ему причинен ущерб в сумме 88050 рублей, который является для него значительным, так как его пенсия составляет 13000 рублей, каких-либо других источников дохода у неё нет (т.12 л.д.147-150).

Потерпевший К.А.М. подтвердил оглашенные показания.

Потерпевший Ш.Г.В. суду показал, что ДД.ММ.ГГГГ он вложил в кооператив денежные средства в сумме 40000 рублей. Офис был расположен 

<

адрес>. Через месяц, когда он пришел за первой выплатой, дверь офиса была закрыта. Он понял, что ничего не получит. В результате ему причинен ущерб в сумме 40000 рублей, который является для него значительным, так как его пенсия на тот момент составляла 6000 рублей.

Из оглашенных показаний потерпевшего Ш.Г.В., данных им в ходе расследования, следует, что ДД.ММ.ГГГГ он увидел в газете объявление, что КПКГ «Кредитный Центр» принимает денежные средства от граждан под высокие проценты. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис. Менеджер КПКГ «Кредитный центр» оформила договор о вступлении в КПКГ и сообщила, что пайщик обязан внести 50 рублей в качестве вступительного взноса. Далее менеджер оформила договор о передачи личных сбережений на сумму 40000 рублей, под 72 % в год, на срок 9 месяцев. По условиям указанного договора он мог ежемесячно получать проценты за пользование займом, а по истечению срока договора КПКГ «Кредитный центр» обязан ему вернуть сумму вклада в размере 40000 рублей. По указанному договору он никаких процентов не получал (т.10 л.д.163-166). 

Потерпевший Ш.Г.В. подтвердил оглашенные показания.

В ходе выемки у потерпевшего С.А.Е. изъяты документы (т.9 л.д.102-106), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера К.Я.Г. и С.А.Е. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ С.А.Е. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.9 л.д.114-116). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера И.И.О. и С.А.Е. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 10000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 30% в год (250 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ С.А.Е. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 10000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ С.А.Е. получил компенсацию ежемесячно по 250 рублей, на общую сумму 1750 рублей (т.9 л.д.112-113). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и С.А.Е. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 12000 рублей, сроком на 6 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (720 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ С.А.Е. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 12000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ С.А.Е. получил компенсацию в сумме 720 рублей (т.9 л.д.110-111). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и С.А.Е. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 25000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (1500 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ С.А.Е. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 25000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ С.А.Е. получил компенсацию ежемесячно по 1500 рублей, на общую сумму 6000 рублей (т.9 л.д.108-109). 

В ходе выемки у потерпевшего Ч.Н.В. изъяты документы (т.5 л.д.125-129), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера К.Я.Г. и Ч.Н.В. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ч.Н.В. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.5 л.д.136-138). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера И.И.О. и Ч.Н.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 50000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 36% в год (1500 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ч.Н.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 50000 рублей (т.2 л.д.207-209). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Ч.Н.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 50000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (3000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру ДД.ММ.ГГГГ Ч.Н.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 50000 рублей (т.5 л.д.130-132). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Ч.Н.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 70000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (4200 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ч.Н.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 70000 рублей (т.5 л.д.133-135). 

В ходе выемки у потерпевшей С.Г.В. изъяты документы (т.5 л.д.152-156), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ч.Е.С. и С.Г.В. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ С.Г.В. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.5 л.д.166-168). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и С.Г.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 50000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 36% в год (1500 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ С.Г.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 50000 рублей (т.5 л.д.157-159). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и С.Г.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 30000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (1800 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ С.Г.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 30000 рублей (т.5 л.д.160-162). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и С.Г.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 90000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (5400 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ С.Г.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 90000 рублей (т.5 л.д.163-165). 

Из договора следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера И.М.О. и Я.З.М. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Я.З.М. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.10 л.д.70-72, 83-85). 

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Я.З.М. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 140000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 35% в год (49000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Я.З.М. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 140000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ Я.З.М. получила компенсацию в размере 49000 рублей (т.10 л.д.64-66, 86-88). 

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Я.З.М. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 70000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 35% в год (24500 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Я.З.М. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 70000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ Я.З.М. получила компенсацию в размере 24500 рублей (т.10 л.д.67-69, 89-91). 

В ходе выемки у потерпевшей Ц.Л.В. изъяты документы (т.8 л.д.74-79), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера И.М.О. и Ц.Л.В. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.8 л.д.80-82). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера И.И.О. и Ц.Л.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 30000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 35% в год (10500 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 30000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. получила компенсацию в размере 10500 рублей (т.8 л.д.83-85). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера И.И.О. и Ц.Л.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 10000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 35% в год (3500 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 10000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. получила компенсацию в размере 3500 рублей (т.8 л.д.86-88). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Ц.Л.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 20000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 35% в год (7000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 20000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. получила компенсацию в размере 7000 рублей (т.8 л.д.89-91). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Ц.Л.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 40000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 35% в год (14000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 40000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. получила компенсацию в размере 14000 рублей (т.8 л.д.92-94). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Ц.Л.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 20000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 35% в год (7000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 20000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. получила компенсацию в размере 7000 рублей (т.8 л.д.95-97). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Ц.Л.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 40000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 35% в год (14000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 40000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. получила компенсацию в размере 14000 рублей (т.8 л.д.98-100). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Ц.Л.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 15000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (900 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 15000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. получила компенсацию ежемесячно по 900 рублей, на общую сумму 5400 рублей (т.8 л.д.101-103). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Ц.Л.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 25000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (1500 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 25000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. получила компенсацию ежемесячно по 1500 рублей, на общую сумму 9000 рублей (т.8 л.д.104-105). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Ц.Л.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 35000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (2100 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 35000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. получила компенсацию ежемесячно по 210 рублей, на общую сумму 8400 рублей (т.8 л.д.106-109). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Ц.Л.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 15000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (900 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 15000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. получила компенсацию ежемесячно по 900 рублей, на общую сумму 2700 рублей (т.8 л.д.110-112). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Ц.Л.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 55000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 120% в год (5500 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 55000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. получила компенсацию в размере 5500 рублей (т.8 л.д.113-115). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Ц.Л.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 25000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 108% в год (2250 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Л.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 25000 рублей (т.8 л.д.116-118). 

В ходе выемки у потерпевшего Ц.Н.М. изъяты документы (т.9 л.д.65-68), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ч.Е.С. и Ц.Н.М. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Н.М. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.9 л.д.84-86). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Ц.Н.М. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 501000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 35% в год (175350 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Н.М. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 501000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ Ц.Н.М. получил компенсацию в размере 175350 рублей (т.9 л.д.69-71). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Ц.Н.М. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 235000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (14100 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Н.М. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 235000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ц.Н.М. получил компенсацию ежемесячно по 14100 рублей, на общую сумму 56400 рублей (т.9 л.д.72-74). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Ц.Н.М. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 279000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (16740 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Н.М. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 279000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ц.Н.М. получил компенсацию ежемесячно по 16740 рублей, на общую сумму 66960 рублей (т.9 л.д.75-77). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Ц.Н.М. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 96300 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 120% в год (9630 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Н.М. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 96300 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ Ц.Н.М. получил компенсацию в размере 9630 рублей (т.9 л.д.78-80). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Ц.Н.М. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 121000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 108% в год (10890 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Н.М. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 121000 рублей (т.9 л.д.81-83). 

В ходе выемки у потерпевшей Ц.Н.П изъяты документы (т.9 л.д.131-135), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Ц.Н.П заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Н.П внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.9 л.д.142-144). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Ц.Н.П заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 300000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 35% в год (105000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Н.П внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 300000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ Ц.Н.П получила компенсацию в размере 105000 рублей (т.9 л.д.136-138). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Ц.Н.П заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 170000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (10200 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Н.П внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 170000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ц.Н.П получила компенсацию ежемесячно по 10200 рублей, на общую сумму 40800 рублей (т.9 л.д.139-141). 

В ходе выемки у потерпевшего И.А.М. изъяты документы (т.8 л.д.160-164), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ч.Е.С. и И.А.Н. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ И.А.Н. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.8 л.д.177-179). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и И.А.Н. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 110000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 30% в год (2750 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ И.А.Н. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 110000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ И.А.Н. получил компенсацию ежемесячно по 2750 рублей, на общую сумму 27500 рублей (т.8 л.д.165-167). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и И.А.Н. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 30% в год (2500 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ И.А.Н. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ И.А.Н. получил компенсацию ежемесячно по 2500 рублей, на общую сумму 22500 рублей (т.8 л.д.168-170). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и И.А.Н. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (6000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ И.А.Н. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ И.А.Н. получил компенсацию в размере 6000 рублей (т.8 л.д.171-173). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и И.А.Н. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 120% в год (10000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ И.А.Н. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей (т.8 л.д.174-176). 

В ходе выемки у потерпевшего В.С.Г. изъяты документы (т.7 л.д.246-250), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и В.С.Г. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ В.С.Г. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.7 л.д.254-256). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и В.С.Г. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 30% в год (2500 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ В.С.Г. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей (т.7 л.д.251-253). 

В ходе выемки у потерпевшего В.В.Г. изъяты документы (т.11 л.д.17-21), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и В.В.Г. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 124000 рублей, сроком на 24 месяца до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 38% в год (3918 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ В.В.Г. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 124000 рублей (т.11 л.д.22-24). 

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Б.С.Г. заключен договор о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Б.С.Г. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.12 л.д.135-136). 

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Б.С.Г. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 36500 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 35% в год (12775 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Б.С.Г. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 36500 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ Б.С.Г. получил компенсацию в размере 12775 рублей (т.12 л.д.136-138). 

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и К.И.С. заключен договор о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ К.И.С. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.3 л.д.55-57, т.8 л.д.192-195). 

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и К.И.С. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 200000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 36% в год (6000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ К.И.С. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 200000 рублей (т.3 л.д.49-51, т.8 л.д.186-187).

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и К.И.С. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 300000 рублей, сроком на 6 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (18000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ К.И.С. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 300000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ К.И.С. получил компенсацию ежемесячно по 18000 рублей, на общую сумму 108000 рублей (т.3 л.д.52-54, т.8 л.д.188-191). 

В ходе выемки у потерпевшей Г.Г.П. изъяты документы (т.8 л.д.14-18), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Г.Г.П. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Г.Г.П. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.8 л.д.22-24). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Г.Г.П. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 30000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (1800 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Г.Г.П. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 30000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Г.Г.П. получила компенсацию ежемесячно по 1800 рублей, на общую сумму 9000 рублей (т.8 л.д.19-21). 

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Б.А.Н. заключен договор о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Б.А.Н. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.14 л.д.14-16, 19). 

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Б.А.Н. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 50000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (3000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Б.А.Н. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 50000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Б.А.Н. получил компенсацию ежемесячно по 3000 рублей, на общую сумму 15000 рублей (т.14 л.д.12-13, 18, 19). 

В ходе выемки у потерпевшей В.Н.П. изъяты документы (т.10 л.д.232-236), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера И.И.О. и В.Н.П. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ В.Н.П. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.10 л.д.240-242). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и В.Н.П. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 53000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (3180 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ В.Н.П. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 53000 рублей (т.10 л.д.237-239).

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Е.А.М. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 140000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (8400 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Е.А.М. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 140000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Е.А.М. получил компенсацию ежемесячно по 8400 рублей, на общую сумму 42000 рублей (т.1 л.д.116-117, т.5 л.д.54-56).

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и У.Н.М. заключен договор о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ У.Н.М. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.13 л.д.232-235). 

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и У.Н.М. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 30000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (1800 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ У.Н.М. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 30000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ У.Н.М. получила компенсацию ежемесячно по 1800 рублей, на общую сумму 9000 рублей (т.13 л.д.228-231).

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и У.Н.М. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 50000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (3000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ У.Н.М. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 50000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ У.Н.М. получила компенсацию ежемесячно по 3000 рублей, на общую сумму 9000 рублей (т.13 л.д.224-227).

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и К.Т.В. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 200000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (12000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ К.Т.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 200000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ К.Т.В. получила компенсацию ежемесячно по 12000 рублей, на общую сумму 60000 рублей (т.12 л.д.22-24).

В ходе выемки у потерпевшего Т.И.С. изъяты документы (т.7 л.д.221-225), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Т.И.С. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 50000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (3000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Т.И.С. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 50000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Т.И.С. получил компенсацию ежемесячно по 3000 рублей, на общую сумму 15000 рублей (т.7 л.д.226-228).

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Т.И.С. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 120% в год (10000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Т.И.С. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей. Из информации по договору следует, что в ДД.ММ.ГГГГ Т.И.С. получил компенсацию в размере 10000 рублей (т.7 л.д.229-231).

В ходе выемки у потерпевшего У.В.Д. изъяты документы (т.6 л.д.145-149), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и У.В.Д. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ У.В.Д. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.6 л.д.159-161). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и У.В.Д. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 200000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (12000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ У.В.Д. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 200000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ У.В.Д. получил компенсацию ежемесячно по 12000 рублей, на общую сумму 48000 рублей (т.6 л.д.150-152).

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и У.В.Д. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 200000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (12000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ У.В.Д. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 200000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ У.В.Д. получил компенсацию ежемесячно по 12000 рублей, на общую сумму 48000 рублей (т.6 л.д.153-155).

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и У.В.Д. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (6000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ У.В.Д. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ У.В.Д. получил компенсацию ежемесячно по 6000 рублей, на общую сумму 24000 рублей (т.6 л.д.156-158).

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и У.В.Д. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 25000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 120% в год (2500 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ У.В.Д. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 25000 рублей (т.1 л.д.47-49, 67-69).

В ходе выемки у потерпевшего З.Г.В. изъяты документы (т.6 л.д.176-180), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и З.Г.В. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ З.Г.В. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.6 л.д.184-186). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и З.Г.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (6000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ З.Г.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ З.Г.В. получил компенсацию ежемесячно по 6000 рублей, на общую сумму 24000 рублей (т.6 л.д.181-183).

В ходе выемки у потерпевшей Ц.Е.А. изъяты документы (т.10 л.д.117-121), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Ц.Е.А. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Е.А. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.10 л.д.128-130). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Ц.Е.А. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 10000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (600 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Е.А. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 10000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ц.Е.А. получила компенсацию ежемесячно по 600 рублей, на общую сумму 3000 рублей (т.10 л.д.122-124).

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Ц.Е.А. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 10000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (600 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ц.Е.А. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 10000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ Ц.Е.А. получила компенсацию в размере 600 рублей (т.10 л.д.125-127).

В ходе выемки у потерпевшей В.Т.М. изъяты документы (т.8 л.д.47-51), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и В.Т.М. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ В.Т.М. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.8 л.д.58-60). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и В.Т.М. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 10000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (600 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ В.Т.М. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 10000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ В.Т.М. получила компенсацию ежемесячно по 600 рублей, на общую сумму 2400 рублей (т.8 л.д.52-54).

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и В.Т.М. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 50000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 108% в год (4500 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ В.Т.М. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 50000 рублей (т.8 л.д.55-57).

В ходе выемки у потерпевшего С.С.А. изъяты документы (т.11 л.д.92-96), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и С.С.А. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ С.С.А. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.11 л.д.103-105). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и С.С.А. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (6000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ С.С.А. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ С.С.А. получил компенсацию ежемесячно по 6000 рублей, на общую сумму 24000 рублей (т.11 л.д.97-99).

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и С.С.А. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (6000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ С.С.А. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ С.С.А. получил компенсацию в размере 6000 рублей (т.11 л.д.100-102).

В ходе выемки у потерпевшей О.Е.В. изъяты документы (т.5 л.д.101-105), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и О.Е.В. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ О.Е.В. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.5 л.д.109-111). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и О.Е.В. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 20000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (1200 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ О.Е.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 20000 рублей (т.5 л.д.106-108).

В ходе выемки у потерпевшего С.С.Б. изъяты документы (т.12 л.д.98-102), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и С.С.Б. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ С.С.Б. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.12 л.д.106-108). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и С.С.Б. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (6000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ С.С.Б. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ С. С.Б. получил компенсацию ежемесячно по 6000 рублей, на общую сумму 18000 рублей (т.12 л.д.103-105).

В ходе выемки у потерпевшей М.Г.Ш. изъяты документы (т.12 л.д.46-50), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и М.Г.Ш. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ М.Г.Ш. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.12 л.д.54-56). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и М.Г.Ш. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 15000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (900 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ М.Г.Ш. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 15000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ М.Г.Ш. получила компенсацию ежемесячно по 900 рублей, на общую сумму 3600 рублей (т.12 л.д.51-53).

В ходе выемки у потерпевшей Ф.Л.А. изъяты документы (т.10 л.д.146-150), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Ф.Л.А. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ф.Л.А. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.10 л.д.157-159). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Ф.Л.А. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (6000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ф.Л.А. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ф.Л.А. получила компенсацию ежемесячно по 6000 рублей, на общую сумму 12000 рублей (т.10 л.д.151-153).

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Ф.Л.А. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 50000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 108% в год (4500 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ф.Л.А. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 50000 рублей (т.10 л.д.154-156).

В ходе выемки у потерпевшей П.Н.С. изъяты документы (т.5 л.д.183-187), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и П.Н.С. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 150000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (9000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ П.Н.С. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 150000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ П.Н.С. получила компенсацию ежемесячно по 9000 рублей, на общую сумму 27000 рублей (т.5 л.д.188-190).

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Б.Л.С. заключен договор о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Б.Л.С. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.1 л.д.156-158, т.14 л.д.75-78). 

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Б.Л.С. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 40000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (2400 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Б.Л.С. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 40000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Б.Л.С. получила компенсацию ежемесячно по 2400 рублей, на общую сумму 7200 рублей (т.1 л.д. 153-155, т.14 л.д.72-74, 79).

В ходе выемки у потерпевшего А.А.Ф. изъяты документы (т.6 л.д.50-54), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и А.А.Ф. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 250000 рублей, сроком на 3 месяца до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 24% в год (5000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ А.А.Ф. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 250000 рублей (т.6 л.д.55-57).

В ходе выемки у потерпевшего О.А.Д. изъяты документы (т.5 л.д.76-80), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и О.А.Д. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ О.А.Д. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.5 л.д.84-86). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и О.А.Д. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 300000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (18000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ О.А.Д. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 300000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ О.А.Д. получил компенсацию ежемесячно по 18000 рублей, на общую сумму 36000 рублей (т.5 л.д.81-83).

В ходе выемки у потерпевшего К.А.М. изъяты документы (т.12 л.д.159-163), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и К.А.М. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ К.А.М. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.12 л.д.167-169). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и К.А.М. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (6000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ К.А.М. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ К.А.М. получил компенсацию ежемесячно по 6000 рублей, на общую сумму 12000 рублей (т.12 л.д.164-166).

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и А.Г.И. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 70000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 120% в год (7000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ А.Г.И. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 70000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ А.Г.И. получила компенсацию в размере 7000 рублей (т.12 л.д.64-67).

В ходе выемки у потерпевшего В.В.Н. изъяты документы (т.7 л.д.194-198), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и В.В.Н. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ В.В.Н. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.7 л.д.205-207). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и В.В.Н. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 50000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 120% в год (5000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ В.В.Н. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 50000 рублей (т.7 л.д.202-204).

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и В.В.Н. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 50000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 120% в год (5000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ В.В.Н. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 50000 рублей (т.7 л.д.199-201).

В ходе выемки у потерпевшей Г.Л.А. изъяты документы (т.8 л.д.133-137), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Г.Л.А. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Г.Л.А. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.8 л.д.141-143). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Г.Л.А. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 10000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 120% в год (1000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Г.Л.А. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 10000 рублей (т.8 л.д.138-140).

В ходе выемки у потерпевшей К.Н.А. изъяты документы (т.6 л.д.120-124), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и К.Н.А. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ К.Н.А. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.6 л.д.128-130). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и К.Н.А. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 50000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 120% в год (5000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ К.Н.А. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 50000 рублей (т.6 л.д.125-127).

В ходе выемки у потерпевшего А.В.И. изъяты документы (т.12 л.д.201-205), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и А.В.И. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ А.В.И. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.12 л.д.209-211). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и А.В.И. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 120% в год (10000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ А.В.И. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей. Из информации по договору следует, что ДД.ММ.ГГГГ А.В.И. получил компенсацию в размере 10000 рублей (т.12 л.д.206-208).

В ходе выемки у потерпевшего Ч.В.А. изъяты документы (т.11 л.д.63-67), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Ч.В.А. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ч.В.А. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.11 л.д.71-73). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Ч.В.А. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 120% в год (10000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ч.В.А. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей (т.11 л.д.68-70).

В ходе выемки у потерпевшей Ч.Н.М. изъяты документы (т.11 л.д.40-44), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Ч.Н.М. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ч.Н.М. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.11 л.д.48-50). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Ч.Н.М. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 200000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 120% в год (20000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ч.Н.М. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 200000 рублей (т.11 л.д.45-47).

В ходе выемки у потерпевшего С.И.А. изъяты документы (т.6 л.д.97-100), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и С.И.А. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ С.И.А. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.6 л.д.104-106). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и С.И.А. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 60000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 120% в год (6000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ С.И.А. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 60000 рублей (т.6 л.д.101-103).

В ходе выемки у потерпевшего А.В.Б. изъяты документы (т.11 л.д.171-176), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и А.В.Б. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ А.В.Б. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.11 л.д.180-182). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и А.В.Б. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 70000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 120% в год (7000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ А.В.Б. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 70000 рублей (т.11 л.д.177-179).

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и П.В.А. заключен договор о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ П.В.А. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.10 л.д.193-195). 

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и П.В.А. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 38000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 108% в год (3420 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ П.В.А. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 38000 рублей (т.10 л.д.196-198).

В ходе выемки у потерпевшей Х.М.Н. изъяты документы (т.6 л.д.201-205), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Х.М.Н. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Х.М.Н. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.6 л.д.209-2011). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Х.М.Н. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 45000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 108% в год (4050 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Х.М.Н. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 45000 рублей (т.6 л.д.206-208).

В ходе выемки у потерпевшей М.Д.О. изъяты документы (т.12 л.д.233-237), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и М.Д.О. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ М.Д.О. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.12 л.д.244-246). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и М.Д.О. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 500000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 108% в год (45000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ М.Д.О. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 500000 рублей (т.12 л.д.238-240).

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и М.Д.О. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 500000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 108% в год (45000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ М.Д.О. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 500000 рублей (т.12 л.д.2241-243).

В ходе выемки у потерпевшей Д.Е.А. изъяты документы (т.13 л.д.16-19), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Д.Е.А. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Д.Е.А. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.13 л.д.23-25). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Д.Е.А. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 400000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 108% в год (36000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Д.Е.А. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 400000 рублей (т.13 л.д.20-22).

В ходе выемки у потерпевшего Ш.В.А. изъяты документы (т.6 л.д.72-76), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Ш.В.А. заключен договор № о вступлении в КПКГ «Кредитный центр». Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ш.В.А. внесен вступительный взнос в размере 50 рублей (т.6 л.д.80-82). 

ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Ш.В.А. заключен договор № о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 108% в год (9000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ш.В.А. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей (т.6 л.д.77-79).

В судебном заседании исследован ряд документов, приобщенных к делу в качестве вещественных доказательств.

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера И.И.О. и Ш.Н.В. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 64000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 30% в год (1600 рублей).

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Ш.Н.В. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 50000 рублей, сроком на 12 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 30% в год (1250 рублей).

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Ш.Н.В. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 6 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (6000 рублей). Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Ш.Н.В. внесены в КПКГ «Кредитный центр» денежные средства в размере 100000 рублей. Из информации по договору следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ш.Н.В. получил компенсацию ежемесячно по 6000 рублей, на общую сумму 36000 рублей.

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и А.Е.Ф. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 50000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (3000 рублей).

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и П.В.П. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 40000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (2400 рублей).

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Ж.И.В. и Х.И.Р. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (6000 рублей).

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера З.Е.В. и Е.Т.Г. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 10000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 72% в год (600 рублей).

Из договора № следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Кредитный центр» в лице менеджера Н.А.В. и Ш.Г.В. заключен договор о передаче личных сбережений в размере 40000 рублей, сроком на 9 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому за пользование денежными средствами КПКГ «Кредитный центр» обязуется ежемесячно начислять компенсацию в размере 108% в год (3600 рублей).

В судебном заседании потерпевшие Ч.Н.В., С.Г.В., Я.З.М., Ц.Н.М., Ц.Н.П, В.С.Г., В.В.Г., Б.С.Г., Г.Г.П., Б.А.Н., В.Н.П., У.Н.М., К.Т.В., У.В.Д., Ц.Е.А., В.Т.М., С.С.А., О.Е.В., С.С.Б., М.Г.Ш., Ф.Л.А., П.Н.С., Б.Л.С., А.Г.И., В.В.Н., Г.Л.А., К.Н.А., А.В.И., Ч.В.А., С.И.А., А.В.Б., Х.М.Н., М.Д.О., Д.Е.А., Ш.В.А. подтвердили, содержащиеся в вышеуказанных документах, сведения о сумме вступительного взноса; размерах вкладов и дате заключения договоров, сумме полученной компенсации за пользование денежными средствами (процентах). 

Из показаний указанных потерпевших также следует, что о деятельности кооператива они узнали либо от знакомых, либо из средств массовой информации, уличной рекламы, расположенной у офиса кооператива. При обращении в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола», при заключении договоров с КПКГ «Кредитный центр» о передаче личных сбережений, менеджеры сообщали о высоких процентах, начисляемых на сумму вклада, надежности кооператива. 

Изъятые документы осмотрены, признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т.11 л.д.208-257, т.12 л.д.1-13, 117-123, 124-127, т.13 л.д.29-32, 33-34). 

В протоколе № Учредительного общего собрания – членов КПКГ «Кредитный центр» от ДД.ММ.ГГГГ указано, что членами кооператива в составе 15 человек решено создать (учредить) добровольное объединение граждан в форме КПКГ «Кредитный центр» для удовлетворения потребностей участников его финансовой взаимопомощи. Директором кооператива назначен ФИО1 Протокол подписан председателем собрания ФИО1, секретарем собрания Х.Г.З. (т.14 л.д.159-160). 

Решением Межрайонной инспекцией ФНС № по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ принято решение о государственной регистрации КПКГ «Кредитный центр» (т.14 л.д.173)

Согласно п.1.14 Устава КПКГ «Кредитный центр» место нахождение кооператива: 

<

адрес> (т.14 л.д.162-172).

Согласно п.11.2 Устава КПКГ «Кредитный центр» директор кооператива: обеспечивает выполнение решений общего собрания членов кооператива и правления кооператива; осуществляет руководство текущей деятельностью кооператива; без доверенности действует от имени кооператива, в том числе: представляет его интересы и совершает сделки, открывает расчетные и иные счета в банках, как в Российской Федерации, так и в иностранных банках, выдает доверенности на право представительства от имени кооператива, издает приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; заключает договора, в том числе трудовые; утверждает штатное расписание кооператива; исполняет иные полномочия, не отнесенные Уставом к исключительной компетенции общего собрания кооператива и правления кооператива (т.14 л.д.162-172).

В ходе выемки в ИФНС России по г.Йошкар-Оле изъято: регистрационное дело КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола», дело № - сшив документов камеральных проверок по соблюдению налогового законодательства, копия декларации УСН КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» ДД.ММ.ГГГГ, копия декларации УСН КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» ДД.ММ.ГГГГ, копия декларации УСН КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» ДД.ММ.ГГГГ, копия бухгалтерской отчетности КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» ДД.ММ.ГГГГ, копия уточненной бухгалтерской отчетности КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» ДД.ММ.ГГГГ (т.6 л.д.12-14).

В протоколе № общего собрания учредителей КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» от ДД.ММ.ГГГГ указано, что членами кооператива в составе 15 человек решено создать КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» в 

<

адрес> председатель собрания ФИО1 Директором КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» избран ФИО1 Протокол подписан председателем собрания ФИО1, секретарем собрания К.К.Г. (регистрационное дело, л.д.9-12).

Согласно п.3 Устава КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола», утвержденного председателем собрания ФИО1, кооператив: привлекает денежные средства своих членов на основании договора передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами; предоставляет займы своим членам на основании договоров займа, заключаемых между кооперативом и заемщиком – членом кооператива. Согласно п.15.2 Устава директор кооператива наделен полномочиями, аналогичными полномочиям директора КПКГ «Кредитный центр» (регистрационное дело, л.д.13-28).

Решением ИФНС по г.Йошкар-Оле от ДД.ММ.ГГГГ принято решение о государственной регистрации КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» (регистрационное дело, л.д.31).

Согласно выписке ЕГРЮЛ КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» присвоен ОГРН №, ИНН № (регистрационное дело, л.д. 32, 33).

Согласно декларации УСН КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» за ДД.ММ.ГГГГ сумма полученного дохода составляет 0 рублей. 

Согласно бухгалтерской отчетности КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» за ДД.ММ.ГГГГ сумма дебиторской задолженности составила 1684 рубля, доходы 0 рублей.

Согласно уточненной бухгалтерской отчетности КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» за ДД.ММ.ГГГГ сумма дебиторской задолженности составила 1684 рубля, остаток средств составляют 25000 рублей.

Изъятые документы осмотрены, признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т.12 л.д.117-123, 124-127). 

В ходе оперативно-розыскных мероприятий у старшего следователя по ОВД СЧ СУ Управления МВД России по 

<

адрес> Г.С.Г. изъяты документы, касающиеся деятельности КПКГ «Кредитный центр» и КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» - сшивы документов с договорами по вступлению граждан в КПКГ «Кредитный центр», передачи личных сбережений (т.5 л.д.195-248).

Изъятые документы осмотрены, признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т.8 л.д.202-250, т.9 л.д.1-48, 146-189, 190-233, т.10 л.д.1-31, 32-53). 

В ходе осмотра выписки по расчетному № КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола, содержащейся на CD-R диске, установлено, что по расчетному счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ годы совершены операции «По дебиту счета» на общую сумму 1629036,57 рублей, по «Кредиту счета» на общую сумму 1629036,57 рублей, остаток по счету по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ – 0 рублей (т.15 л.д.161-168).

CD-R диск с выпиской по расчетному счету приобщен к делу в качестве вещественного доказательства (т.15 л.д.169-170). 

Из показаний Х.К.Э. (К.Г.З.) – бывшей супруги ФИО1 следует, что ДД.ММ.ГГГГ она работала офис-менеджером КПКГ «Кредитный центр», расположенного по адресу: 

<

адрес>. В ее должностные обязанности входило: отвечать на звонки, консультировать клиентов по вопросу займа. Всеми вопросами по созданию и управлению кооперативом занимался единолично ФИО1 В члены КПКГ «Кредитный центр» она была включена ФИО1 по умолчанию, ее согласия он не спрашивал, по его просьбе она подписала протокол № Учредительного общего собрания – членов КПКГ «Кредитный центр» от ДД.ММ.ГГГГ. Фактически членом КПКГ «Кредитный центр» она не являлась, общее собрание членов кооператива ДД.ММ.ГГГГ не проходило. Б.Г.М., Г.Р.Ф., Ш.А.Р., Ш.К.Н., И.Т.Ф., Я.И.М., Л.Н.П., Д.Л.А., П.С.А., М.Г.К., М.В.В., К.О.Г., В.С.В., также как и она, членами КПКГ «Кредитный центр» не являлись. Составлением указанного прокола занимался ФИО1 Фактически ни она, ни указанные члены кооператива ни в каких собраниях не участвовали, в управлении юридического лица участия не принимали, паевые взносы не вносили, решение о формировании, использовании и расходовании денежных средств кооператива, выдаче займов, установлении процентных ставок, не принимали. Управлением КПКГ «Кредитный центр» единолично занимался ФИО1 (т.15 л.д.242-246).

Свидетель В.С.В. суду показал, что членом и учредителем КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» и КПКГ «Кредитный центр» он никогда не являлся, какое-то участие в деятельности указанных кооперативов не принимал, вступительные взносы в указанные организации не вносил, в общих собраниях участников кооператива не участвовал. ФИО1 ему не знаком.

Свидетель Б.Г.М. суду показала, что КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» и КПКГ «Кредитный центр» ей не знакомы, какое-то участие в деятельности указанных кооперативов она не принимала, членом и учредителем не являлась. Свои персональные данные для регистрации указанных кооперативов она никому не передавала. 

Из показаний Ш.К.Н. следует, что членом и учредителем КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» и КПКГ «Кредитный центр» он никогда не являлся, заявления о вступлении в них не писал. ФИО1 ему не знаком. Свои персональные данные он ни ФИО1, ни членам указанных кооперативов, согласие на включение в члены КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» и КПКГ «Кредитный центр» не давал, в образовании кооперативов участия не принимал, решение о назначении ФИО1 директором кооператива не принимал, в собраниях кооперативов не участвовал. Каким видом деятельности занимались КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» и КПКГ «Кредитный центр», при каких обстоятельствах его персональные данные были получены сотрудниками КПКГ «Кредитный центр» ему не известно (т.15 л.д. 235-236).

Свидетель Л.А.В. суду показал, что его мама приобрела офисное помещение на третьем этаже по адресу: 

<

адрес>. По данному адресу находились и другие офисы. КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» арендовал офис по указанному адресу, находился там еще до того, как мама приобрела данное помещение. Указанная организация исправно платила арендную плату. Потом ему позвонила бухгалтер, сказала, что офис закрывается, что приедет человек, все заберет из офиса, передаст ключи. Он присутствовал при передаче ключей, офис на тот момент был уже пуст. Лично с ФИО1 он не знаком.

Из показаний свидетеля Л.Т.Н. следует, что ДД.ММ.ГГГГ она приобрела объект недвижимости, расположенный по адресу: 

<

адрес>, офисы № и №. С момента приобретения она сдавала данное помещение в аренду. Она проживала в 

<

адрес>, поэтому всеми вопросами по аренде занимался ее сын Л.А.В. Помещение общей площадью 34,6 кв.м. было условно разделено на два помещения площадями 20 кв.м. и 14,6 кв.м. Примерно ДД.ММ.ГГГГ сын привез ей на подпись договор аренды помещения площадью 20 кв.м. и акт приема-передачи. Денежные средства за аренду помещения поступали на ее банковскую карту (т.6 л.д.217-219). 

Показания свидетеля Л.Т.Н. подтверждаются копией свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ; копией договора аренды № нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ, копией акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, подписанных со стороны КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» директором ФИО1 (т.1 л.д.27, т.6 л.д.220). 

Свидетель Б.А.Ф. суду показала, что в ДД.ММ.ГГГГ она устроилась на работу в КПКГ «Кредитный центр» на должность заместителя директора, офис располагался по адресу: 

<

адрес> КПКГ «Кредитный центр» являлся ФИО1, который руководил деятельностью кооператива. В ее обязанности входило обеспечение жизнедеятельности офисов, то есть она контролировала закупку канцтоваров, своевременный выход сотрудников на работу, прием сотрудников. Кооператив представлял собой сеть, имелись кооперативы и в других субъектах, среди них был КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола». Данные офисы контролировала региональный менеджер Г.Л.Р. В этот период ФИО1 искал еще одного человека на такую должность. Она предложила свою кандидатуру для назначения на должность регионального директора, чтобы контролировать работу филиалов. Она осталась в должности заместителя директора, но выполняла обязанности регионального директора. Ее основная обязанность, как регионального директора, - контроль за сотрудниками. Какие именно филиалы она курировала назвать не может, так как ФИО1 периодически менял ее с Г.Л.Р. В каждом офисе стояли видеокамеры. Они наблюдали, чтобы менеджеры вовремя выходили на работу, соответствующе выглядели; занимались поиском рекламы в данных городах, поиском сотрудников. 

Основной задачей Кредитного центра была выдача займов, принятие от населения вкладов под проценты. Процентные ставки устанавливал ФИО1 Региональные офисы ежедневно направляли в 

<

адрес> на электронную почту отчет о количестве заключенных договоров по займам и по вкладам. Эти отчеты с каждого офиса они сводили в один и направляли общий отчет по всем городам ФИО1 по электронной почте. Кредитный центр в 

<

адрес> контролировал деятельность региональных кредитных центров. Случаев, чтобы менеджеры из региональных офисов звонили и говорили о нехватке денежных средств для выдачи процентов по вкладам, при ней не было.

В Кредитном центре она проработала 1-2 года. На момент ее увольнения у Кредитного центра были финансовые проблемы. Было несколько случаев, когда в офис в 

<

адрес> приходил гражданин за процентами, а в кассе не было денег. Тогда она звонила ФИО1, говорила об этой ситуации, на что он отвечал «деньги в шаговой доступности». Что ФИО1 подразумевал под этим, получили ли граждане в итоге деньги, она не знает. Работа в Кредитном центре разнилась с ее представлениями о работе, потому что здесь не ставились задачи, не было каких-то планов. 

Займы выдавались под очень высокие проценты, а вклады от населения принимались за гораздо меньшие проценты, за счет этой разницы организация и могла позволить себе существовать, обеспечивать выплату процентов по вкладам. О том, чтобы кооператив вел какую-либо производственную деятельность, вкладывал денежные средства в какие-либо проекты, ей не известно. 

Свидетель Ш.И.О. суду показала, что устроилась на работу менеджером в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола». Она прошла двухдневное обучение в офисе в 

<

адрес>, где ее обучили, как работать с кассой, как заполнять договоры. Затем ее приняли на работу в офис расположенный 

<

адрес>. В ее обязанности входила консультация клиентов по условиям займов, вкладов, вступлению в кооператив. Руководства в офисе г.Йошкар-Ола не было, было еще два менеджера. Ее работа заключалась в оформлении вступления гражданина в кооператив, оплате вступительного взноса, подписании договора. Переданные гражданами деньги клали в сейф. В офисе были компьютеры, была установлена программа 1С. Проценты по вкладам менеджеры выдавали клиентам по кассовому чеку. Проверяли паспорт, договор, потом выдавали проценты. За период ее работы, фактов того, чтобы гражданин приходит за процентами, а денег в офисе нет, не было. Менеджеры всегда отслеживали, чтобы в кассе имелись деньги. 

В случае, когда гражданин приходил за займом, то менеджеры должны были оформить заявку в 

<

адрес> по электронной почте, только после рассмотрения заявки, менеджеры могли выдать займ. В случае же выдачи процентов по вкладу разрешение головного офиса не требовалось. Старший менеджер планировала, кто должен прийти за процентами, чтобы в кассе были деньги. Займы гражданам выдавались из этого же сейфа, куда клали деньги от вкладов. В случае нехватки денег в офисе, деньги привозили с головного офиса 

<

адрес>. При возникновении вопросов, менеджеры, и она в том числе, обращались в головной офис к Л.Ш.. ФИО1 она лично не видела, никогда с ним не общалась, никаких распоряжений ФИО1 ей не давал. ДД.ММ.ГГГГ она уволилась. 

Показания свидетеля Ш.И.О. о трудоустройстве в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» подтверждаются копией справки о заработной плате от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.64).

Свидетель Х.Е.С. суду показала, что в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» она проработала около двух недель, приступила к обязанностям за несколько дней до закрытия кооператива. Руководителем кооператива был ФИО1, она лично с ним не знакома. По поводу трудоустройства она связывалась с Г.Л.Р., которая находилась в головном офисе в 

<

адрес> и была ее непосредственным руководителем. На обучение в 

<

адрес> она съездить не успела. В ее (Х.Е.С.) обязанности входили прием и выдача денежных средств, работа в 1С, составление договоров. К фактическому исполнению обязанностей она приступить не успела. За период ее работы из головного офиса никто не приезжал. О закрытии кооператива она узнала от главного бухгалтера. Причиной закрытия кооператива, она не интересовались.

Показания Х.Е.С. о трудоустройства в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» подтверждаются изъятыми и осмотренными документами (т.5 л.д.27-34, т.11 л.д.208-257, т.12 л.д.1-13).

Свидетель Н.И.В. суду показала, что ДД.ММ.ГГГГ она устроилась на должность менеджера в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола». Она ездила на 2 дня в 

<

адрес>, где региональный руководитель Г.Л.Р. обучала ее всему, что связано с вкладами, займами, процентами, должниками. Директором кооператива был ФИО1, но лично его она не видела, с ним не общалась, никаких указаний он ей не давал. Офис в Йошкар-Оле находился по адресу: 

<

адрес>. В офисе были старший менеджер и еще два менеджера. В ее обязанности входили выдача займов под проценты и принятие вкладов, все проводили через программу 1С. Старший менеджер выполнял те же обязанности, а также еще делал отчеты. Были ежедневный и еженедельный отчет, который отправлялся в головной офис 

<

адрес>. Проценты по вкладам выдавались за счет займов. Возврат займов контролировался, должников обзванивали, старший менеджер составляла отчет по должникам и направляла его в 

<

адрес>. Бухгалтерия велась в головном офисе 

<

адрес>. Денежные средства, которые поступали в офис, перечислялись в головной офис через банк. В кассе офиса всегда лежали деньги, с которых выдавались проценты по вкладам. В случае нехватки денег, деньги заказывали из головного офиса 

<

адрес>. Деньги перечислялись через банк или их привозил курьер. Офис закрылся ДД.ММ.ГГГГ в связи с тем, что кредитный центр не мог возвращать вклады пайщикам.

Свидетель З.Е.В. суду показала, что ДД.ММ.ГГГГ она устроилась в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» на должность менеджера по работе с клиентами. До трудоустройства она ездила на обучение в 

<

адрес> на два дня. На учебе она смотрела, как менеджеры рассказывают клиентам про вклады, займы. В ее обязанности входили консультация по займам и вкладам, заключение договоров. Доступ к кассе имел только старший специалист Н.И.В.. Еще в офисе работала Н.А.А., работали по сменам. Руководителем кредитного центра был ФИО1, но лично с ним она не знакома, никогда его не видела, никаких указаний, поручений он ей не давал. У кооператива было много филиалов, не было признаков того, что кооператив может закрыться. Граждане приходили в офис добровольно, менеджеры рассказывали им об условиях по вкладам - какие существуют вклады, сроки, проценты. У нее была памятка о том, как нужно общаться с клиентами. О том, что вклады застрахованы, клиентам она не говорила. Лично она работу по просроченной задолженности по договорам займа не вела, но помнит, что менеджеры обзванивали и напоминали о просроченных платежах. Деньги, которые получали от вкладчиков, оставались в кассе. В определенные дни с 

<

адрес> приезжали и забирали денежные средства из кассы, но лично этого она не видела, при ней никто не приезжал. Вкладчики получали свои проценты из кассы за счет средств других вкладчиков. В случае нехватки денег, деньги привозили, но откуда, ей не известно. ДД.ММ.ГГГГ в кооперативе начались трудности, перестали выплачивать проценты по вкладам. ДД.ММ.ГГГГ она уволилась, кооператив на тот момент еще не был закрыт. 

Показания свидетеля З.Е.В. подтверждаются копией трудовой книжки, копиями документов от ДД.ММ.ГГГГ - доверенности КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола», КПКГ «Кредитный центр», трудового договора, должностной инструкции, договора о полной индивидуальной материальной ответственности. Доверенности на имя З.Е.В. от КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола», КПКГ «Кредитный центр» подписаны ФИО1 (т.3 л.д.67-75). 

Свидетель ФИО2 суду показала, что ДД.ММ.ГГГГ она устроилась в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» на должность - менеджер по работе с клиентами или менеджер кассир. Офис находился на перекрестке 

<

адрес>. Директором данной организации был ФИО1. На работу ее принимал региональный менеджер Г.Л.Р., затем было обучение в 

<

адрес> в центральном офисе. Кооператив выдавал займы, принимал личные сбережения от населения. За время ее работы никаких финансовых проблем у организации не было, все было благополучно, так как займы возвращались, проценты по вкладам вовремя выдавались. Она ушла в декрет ДД.ММ.ГГГГ. Проблемы в кооперативе начались, когда она была в декрете. 

В офисе было два менеджера, которые работали с клиентами. Клиенты заполняли анкеты, которые направлялись в службу безопасности, при поступлении одобрения выдавались займы. В офисе г.Йошкар-Олы велась работа с 1С, составлялись договоры о вступлении в кооператив, принимали оплату, выдавали компенсации по вкладам. Составлялся общий дневной отсчет по офису - сколько выдано займов, сколько вкладов поступило за день, который отправлялся в 

<

адрес> по электронной почте. Также регулировался размер наличных денежных средств в кассе, деньги привозил – увозил водитель или курьер. При нехватке денег их привозили, если в сейфе была большая сумма, то деньги увозили. Это происходило по мере необходимости. Бухгалтерский учет вела бухгалтерия, которая находилась в 

<

адрес>. В офисе в Йошкар-Оле была только кассовая книга. В офисе на стенде было свидетельство, менеджеры говорили вкладчикам, что вклады застрахованы. Граждане подходили к стенду, читали информацию о кооперативе.

Свидетель Н.А.В. суду показала, что ДД.ММ.ГГГГ она работала менеджером в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола». Офис находился по адресу: 

<

адрес>. Руководителем кооператива был ФИО1, с которым она лично не знакома, никаких распоряжений ФИО1 ей не давал. Кооператив принимал у граждан вклады под проценты, выдавал займы. До трудоустройства она прошла обучение в 

<

адрес> по программам вкладов, выдаче займов. В ее обязанности входило составление договоров, консультация по программам вкладов, выдача займов. В офисе кооператива в Йошкар-Оле работали она, И. и Ш.. Бухгалтерии в офисе не было. Ее (Н.А.В.) деятельностью непосредственно руководил старший менеджер. Также имелся региональный директор Г.Л.Р., которая по установленным в офисе камерам, следила за тем, чтобы менеджеры одевались по установленной форме. При выдаче займа составлялся договор, который направлялся в 

<

адрес> в службу безопасности. Было несколько программ по вкладам, договор заключался по той программе, которую выбирал сам клиент. Менеджеры не уверяли, не уговаривали вкладчиков вкладывать деньги в кооператив, ни к чему не подводили. ДД.ММ.ГГГГ у организации начались финансовые проблемы, в связи с чем она уволилась. Так выросли проценты по вкладам, было заметно, что все «тяжело» становится. Были случаи, когда приходил гражданин, чтобы получить процент по вкладу, а денег не было. В таких случаях она звонила Л.Ш.. Иногда деньги привозили, или говорили клиентам прийти на следующий день. Деньги наличными увозил и привозил курьер раз в неделю. Когда все было нормально, обеспечивались и вклады, и займы. Деньги по вкладам и займы выдавали из оборота, за счет принятых денежных средств. 

В ходе выемки у Н.А.В. изъяты документы, подтверждающие ее трудоустройство в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола», в ходе осмотра документов установлено, что доверенности на имя Н.А.А. от КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола», КПКГ «Кредитный центр» выданы ФИО1 (т.7 л.д.161-167, т.11 л.д.208-257, т.12 л.д.1-13).

Согласно заключению специалиста сумма денежных средств, внесенных владельцами личных сбережений (пайщиками) в КПКГ «Кредитный центр» в офисном помещении № 

<

адрес> в качестве основной суммы по договорам о передаче личных сбережений за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 9414 800 рублей. Сумма денежных средств, полученных владельцами личных сбережений (пайщиками) от КПКГ «Кредитный центр» в офисном помещении № 

<

адрес> в качестве возврата суммы по договорам о передаче личных сбережений за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 1 1802 65 рублей. Разница между суммой, внесенной владельцами личных сбережений, и суммой, выданной им в качестве возврата суммы по договорам о передаче личных сбережений за указанный период составила 8234 535 рублей (т.14 л.д.92-96).

Согласно заключению бухгалтерской экспертизы в представленной базе данных программного продукта «1С: Предприятие» сведения о взаимоотношениях владельцев личных сбережений с организацией «КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отсутствуют. 

Сумма денежных средств, внесенных владельцами личных сбережений в организацию «Сейф/КЦ/КПКГ «Кредитный центр» в качестве основной суммы по договорам о личных сбережениях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 40553350 рублей. 

Сумма денежных средств, полученных владельцами личных сбережений от организации «Сейф/КЦ/КПКГ «Кредитный центр» в качестве возврата основной сумма по договорам о личных сбережениях за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 26955 550 рублей. 

Разница между суммой, внесенной владельцами личных сбережений в организацию «Сейф/КЦ/КПКГ «Кредитный центр» и суммой, выданной им в качестве возврата основной суммы по договору о личных сбережениях, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 13597 800 рублей. 

Сумма денежных средств, выданных заемщикам от организации «КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» в качестве основной суммы займа по договорам займов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 2176432 рубля. 

Сумма денежных средств, выданных заемщикам от организации «Сейф/КЦ/КПКГ «Кредитный центр» в качестве основной суммы займа по договорам займов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 1734 000 рублей. 

Сумма денежных средств, внесенных заемщиками в организацию «КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» в качестве возврата основной суммы по договору займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 548 483 рубля. 

Сумма денежных средств, внесенных заемщиками в организацию «Сейф/КЦ/КПКГ «Кредитный центр» в качестве возврата основной суммы по договору займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 760 579 рублей. 

Разница между суммой, выданной заемщикам из организации «КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» по договорам займа, и суммой, поступившей от них в качестве возврата основной сумму займа, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 1627 949 рублей. 

Разница между суммой, выданной заемщикам из организации «Сейф/КЦ/КПКГ «Кредитный центр» по договорам займа, и суммой, поступившей от них в качестве возврата основной сумму займа, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 973 421 рубль (т.13 л.д.192-198). 

Согласно сведениям Отделения – Национальный банк по Республике Марий Эл Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации КПКГ «Кредитный центр» (ИНН №) и КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» (ИНН №) не являются кредитными организациями, следовательно, не имеют лицензии на осуществление банковских операций. В своей деятельности данные организации руководствуются Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №190-ФЗ «О кредитной кооперации». В соответствии со ст.1 Федерального закона №190-ФЗ данный Федеральный закон определяет правовые, экономические и организационные основы создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней, союзов (ассоциаций) и иных объединений кредитных потребительских кооперативов. В соответствии с ч.1 ст.4 Федерального закона №190-ФЗ Кредитный кооператив вправе привлекать денежные средства своих членов на основании договоров займа, заключаемых с юридическим лицами и договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами в порядке, предусмотренном данным Федеральным законом. В соответствии с ч.2 ст.4 Федерального закона №190-ФЗ Кредитный кооператив вправе предоставлять займы своим членам на основании договоров займа, заключаемых между кредитным кооперативом и заемщиком – членом кредитного кооператива (пайщиком). Кредитный кооператив вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов своим членам в порядке, установленном Федеральным законом от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредиты (займе)». В соответствии с п.4 ч.2 ст.5 Федерального закона №190-ФЗ Банк России ведет государственный реестр кредитных кооперативов на основе сведений, полученных от уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц, и от саморегулируемых организаций кредитных кооперативов в порядке, установленном Банком России (т.13 л.д.159-160). 

Согласно Выписке из единого государственного реестра юридических лиц КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» ДД.ММ.ГГГГ исключен из ЕГРЮЛ (Единого государственного реестра юридических лиц), то есть деятельность не осуществляет (т.15 л.д.191-197).

Оценив изложенные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о виновности подсудимого ФИО1 в совершении преступления и квалифицирует его действия ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

Показаниями потерпевших, свидетелей, материалами уголовного дела установлено, что в период времени до ДД.ММ.ГГГГ у ФИО1, являющегося директором и учредителем КПКГ «Кредитный центр», возник корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств у неопределенного круга граждан, проживающих на территории Республики Марий Эл, путем их обмана. С этой целью ФИО1 решил зарегистрировать в установленном законом порядке КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» и организовать его работу таким образом, чтобы похищать денежные средства, поступающие от граждан, которые внесут свои сбережения в КПКГ «Кредитный центр», функционирующий по месту нахождения создаваемого КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола». При этом ФИО1 разработал схему хищения, которая заключалась в том, чтобы часть похищенных денежных средств, внесенных гражданами в кооператив, использовать в личных интересах, а часть направлять на создание и поддержку видимости осуществления законной деятельности кооператива, в том числе, оплату процентов по договорам личных сбережений и на выдачу займов. ФИО1, зная о том, что в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года №190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный кооператив должен быть создан не менее чем 15 физическими лицами, включил в состав учредителей кооператива лиц, не имеющих отношения к его деятельности. С целью придания видимости законной деятельности КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» ФИО1 привлек для работы кооператива на основании выданных им доверенностей работников - менеджеров, не осведомленных о его преступных намерениях, которые, полагая, что данная организация создана исключительно с целью финансовой помощи гражданам, должны были предлагать гражданам заключить договоры о передаче личных сбережений в КПКГ «Кредитный центр» и передать денежные средства в качестве вкладов, обещая гарантированное получение высоких процентов компенсации, начисляемой на сумму вклада, возврат не только всех вложенных денежных средств, но и процентов по вкладам, оговоренных в договорах. Полученные от граждан денежные средства сотрудники КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» хранили в офисе, часть средств использовалась при деятельности кооператива для создания и поддержки видимости законной деятельности, остальные средства направлялись в головной офис КПКГ «Кредитный центр» 

<

адрес>. Фактически КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» являлся филиалом КПКГ «Кредитный центр». Движение денежных средств осуществлялось наличными денежными средствами. ФИО1 распоряжался поступившими денежными средствами по своему усмотрению. Непрерывность поступления денежных средств и последующее их безвозмездное обращение в свою пользу, достигалось ФИО1 за счет постоянного увеличения количества членов кооператива, не знавших и не предполагавших о том, что деятельность кооператива создана с целью хищения принадлежащих им денежных средств. Указанным способом ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, путем обмана, похитил денежные средства граждан-пайщиков по договорам личных сбережений в общей сумме 9331 650 рублей. 

Так, из показаний потерпевших следует, что о существовании КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» они узнавали от знакомых, средств массовой информации, уличной рекламы. Доверившись сведениям о том, что «КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» оказывает финансовую взаимопомощь посредством выдачи процентов от вложенных в него денег, размер которых варьировался от 24% до 120% годовых, что было намного больше, чем в коммерческих банках, а также иных привлекательных условиях размещения вкладов, потерпевшие, большая часть, которых были пенсионерами, стали обращаться в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» с целью сохранить накопленные у них денежные средства и заработать на получении процентов. При обращении в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола», находившиеся там сотрудники были доброжелательны, объясняли им условиях заключения договора о передаче личных сбережений, и поясняли, что вложение денег в кассу кооператива выгодно и безопасно, все вклады пайщиков застрахованы, при этом, чтобы стать пайщиком необходимо было внести вступительный взнос в размере 50 рублей. После внесения в кассу кооператива денежных средств по заключенному договору в подтверждение этого потерпевшим выдавались квитанции к приходным кассовым ордерам, также выдавался график выплаты компенсации. ДД.ММ.ГГГГ, в большинстве случаев кооператив перестал осуществлять выплаты процентов по вкладам и выдавать сами вклады, по заявлениям пайщиков стали возбуждать уголовные дела. 

Из показаний свидетелей Ш.И.О., Х.Е.С., Н.И.В., З.Е.В., Н.И.В., Н.А.В., являвшихся в различные периоды времени менеджерами КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола», также имевшими доверенности от имени КПКГ «Кредитный центр», следует, что в их обязанности входил прием денежных средств от пайщиков, при этом они обязаны были доводить до потерпевших при их вступлении в кооператив сведения об успешности КПКГ «Кредитный центр», гарантированном получении высоких процентов по вкладам. Перед трудоустройством они проходили двухдневное обучение в 

<

адрес>. Выплата пайщикам процентов по вкладам производилась за счет денежных средств, поступающих от новых пайщиков.

О том, что единственным руководителем и распорядителем денежных средств кооператива являлся ФИО1, также показала свидетель Б.А.Ф. Так свидетель показала, что ФИО1 единолично принимал решения о расходовании денежных средств кооператива, индивидуально определял процентную ставку годовой доходности для вкладчиков по договорам о передаче личных сбережений. Кредитный центр в 

<

адрес> контролировал деятельность региональных кредитных центров. 

Согласно показаниям Х.К.Э. (К.Г.З.) всеми вопросами по созданию и управлению КПКГ «Кредитный центр» занимался единолично ФИО1 В члены КПКГ «Кредитный центр» она была включена ФИО1 по умолчанию, ее согласия он не спрашивал. Фактически членом КПКГ «Кредитный центр» она не являлась.

Из показаний свидетелей В.С.В., Б.Г.М., Ш.К.Н. следует, что членами и учредителями КПКГ «Кредитный центр» они никогда не являлись, какое-то участие в деятельности указанных кооперативов не принимали, вступительные взносы в указанные организации не вносили, в общих собраниях участников кооператива не участвовали. 

Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что ФИО1 создал и осуществил регистрацию КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» именно с целью последующего хищения денежных средств неопределенного круга граждан, проживающих на территории Республики Марий Эл, то есть деятельность КПКГ изначально планировалась как незаконная. 

Об умысле ФИО1 на хищение денежных средств граждан, обратившихся в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола», свидетельствует фактический характер его действий, выразившийся в том, что после заключения договоров с потерпевшими, взятые на себя обязательства он в полном объеме не исполнял, каких-либо мер к получению дохода с целью исполнения обязательств перед потерпевшими не предпринимал, частично исполняя обязательства за счет новых поступлений от потерпевших, чем сознательно создавал условия невозможности исполнения обязательств по заключенным договорам и распоряжался денежными средствами потерпевших по своему усмотрению. 

При этом заключение договоров и выплата части потерпевших процентов по вкладам является средством обмана потерпевших и введения их в заблуждение относительно правомерности действий ФИО1 и возможности возврата полученных денежных средств. 

ФИО1, зная цели и порядок деятельности кооперативов, создал и использовал КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» не для достижения целей, предусмотренных Федеральным законом от 18 июля 2009 года №190-ФЗ «О кредитной кооперации» - организации финансовой взаимопомощи пайщиков, а в личных корыстных целях как средство обеспечения своего регулярного дохода за счет постоянного привлечения денежных средств граждан и их последующего хищения. 

При этом, об осознании ФИО1 фиктивности деятельности КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» и невозможности исполнения взятых на себя обязательств по договорам перед пайщиками, заключенными от имени КПКГ «Кредитный центр», свидетельствуют исследованные судом доказательства, подтверждающие, что деятельность по выдаче займов (сумма займов) была несопоставима с объемом привлеченных денежных средств в виде вкладов, фактически денежные средства пайщиков в какую-либо финансовую деятельность по получению доходов в интересах пайщиков не инвестировались, что делало изначально невозможным исполнение КПКГ взятых на себя обязательств по договорам с вкладчиками. Первоначально пайщикам производились выплаты процентов по договору, но не за счет полученной прибыли от деятельности кооператива, а за счет поступления вкладов от новых пайщиков, то есть по принципу «финансовой пирамиды», где обещается высокая доходность, которую невозможно поддерживать, а погашение обязательств перед всеми участниками становится заведомо невыполнимо. Указанные действия были направлены на придание и создание видимости законной экономической деятельности и на привлечение новых граждан с целью хищения их денежных средств. 

Доводы ФИО1 об отсутствии в его действиях мошенничества, об отсутствии допустимых и достоверных доказательств совершения им преступления, об отсутствии у него умысла на обман потерпевших, о намерении исполнить обязательства по договорам, о наличии между ним и потерпевшими гражданско-правовых отношений являются несостоятельными, так как судом установлено, что деятельность ФИО1 изначально была направлена на незаконное обогащение. Из заключения судебной экспертизы следует, что сумма денежных средств, внесенных владельцами личных сбережений, существенно превышает сумму денежных средств выданных заемщикам. Даже при условии возврата заемщиками всех денежных средств (сумма займа и проценты за пользование), данных средств было явно недостаточно для исполнения обязательств перед лицами, внесшими свои личные сбережения в КПКГ «Кредитный центр» по месту нахождения КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола». 

Привлечение денежных средств путем обмана и введение граждан в заблуждение относительно осуществления полного погашения внесенных ими денежных средств и получения процентов на выгодных условиях, является способом хищения ФИО1 денежных средств граждан. 

Таким образом, ФИО1, преследуя цель незаконного корыстного обогащения, решил совершить путем обмана хищение денежных средств у неопределенного круга граждан под предлогом приема от них денежных средств с обязательством выплаты высоких процентов, путем заключения договоров о передаче личных сбережений, с последующим хищением денежных средств. Для сокрытия преступного характера намерений, ФИО1 решил осуществлять в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» прием денежных средств от имени созданной им некоммерческой организации – КПКГ «Кредитный центр», что посчитал наиболее удобным вариантом для введения граждан в заблуждение и побуждение к передаче в кооператив денежных средств. Для придания правомерного вида своей деятельности, зарегистрировав КПКГ «Кредитный центр» и КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола», став их директором, ФИО1 организовал прием от физических лиц денежных средств под видом их привлечения по договорам о передаче личных сбережений, не собираясь исполнять обязательства по возврату денежных средств гражданам. В результате этих преступных действий ФИО1 потерпевшим причинен материальный ущерб на установленную судом сумму. 

При указанных обстоятельствах, суд исключает из объема предъявленного ФИО1 обвинения указание на квалифицирующий признак «совершенное с использованием своего служебного положения», так как деятельность ФИО1, связанная с созданием и организацией работы кооператива, являлась способом обмана потерпевших и уже изначально планировалась как незаконная, а полномочия ФИО1 были мнимыми, следовательно, ФИО1 в соответствии с п.29 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 года №48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», не может быть признан лицом, осуществляющим служебные полномочия, то есть лицом, отвечающим требованиям, предусмотренным п.1 примечания с ст.201 УК РФ. 

По смыслу закона размер ущерба при совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, в отношении нескольких потерпевших, совершенного с единым умыслом, определяется исходя из общей суммы денежных средств, похищенных у потерпевших. 

Размер похищенных денежных средств у 53 потерпевших в сумме 9331 650 рублей в соответствии с примечанием 4 к ст.158 УК РФ является особо крупным. 

Судом исследован вопрос о психическом состоянии подсудимого. 

Согласно заключению судебно-психиатрической комиссии экспертов у ФИО1 обнаруживается 

<

иные данные>)». У подэкспертного не выявлено психической и физической зависимостей, ФИО1 в лечении от наркомании не нуждается (т.7 л.д. 140-141). С учетом изложенного, суд признает ФИО1 вменяемым.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его близких родственников.

ФИО1 на момент совершения преступления не судим (т.7 л.д.74-128, т.15 л.д.72, 108-115), по месту жительства характеризуется положительно, жалоб и заявлений на его поведение в отдел полиции не поступало, на профилактическом учете не состоит (т.7 л.д.137, 139, т.15 л.д.54), по месту содержания под стражей характеризуется удовлетворительно (т.7 л.д.138, т.15 л.д.76).

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1, суд признает состояние здоровья его матери. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО1, судом не установлено. 

Суд не усматривает оснований для признания отягчающим наказание подсудимого обстоятельством совершение преступления с использованием доверия, оказанного виновному в силу его служебного положения или договора. Каких-либо объективных данных, подтверждающих, что доверие было оказано виновному в силу его служебного положения или договора, в материалах дела не содержится.

Вместе с тем, ФИО1 совершил умышленное тяжкое преступление против собственности. 

С учетом характера и степени общественной опасности преступления, обстоятельств его совершения, данных о личности подсудимого, принимая во внимание смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд считает, что в целях исправления и предупреждения совершения новых преступлений ФИО1 необходимо назначить наказание в виде лишения свободы, что, по мнению суда, будет справедливым, соразмерным содеянному и соответствует требованиям ст.ст.6, 60 УК РФ.

Суд не назначает подсудимому дополнительные виды наказаний, предусмотренные санкцией ч.4 ст.159 УК РФ, так как считает, что цели наказания будут достигнуты при исполнении основного наказания в виде лишения свободы. 

Оснований для применения правил ст.64 УК РФ, судом не установлено. Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целью и мотивами преступления, ролью подсудимого, его поведением во время и после совершения преступления, существенно уменьшающих степень его общественной опасности, по делу не имеется. 

Учитывая обстоятельства и высокую степень общественной опасности совершенного преступления, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую. 

С учетом изложенного суд считает невозможным постановление назначенного ФИО1 наказания условным с применением ст.73 УК РФ, считает, что условное осуждение не обеспечит необходимого воспитательного и исправительного воздействия.

Преступление по настоящему уголовному делу совершено до вынесения судом приговора от 20 ноября 2014 года, в связи с чем окончательное наказание подсудимому суд назначает с применением правил ч.5 ст.69 УК РФ с зачетом наказания, отбытого полностью по первому приговору. 

Окончательное наказание ФИО1 назначается по совокупности с преступлением, предусмотренным ч.2 ст.228 УК РФ, а поэтому оснований для применения положений ст.72 УК РФ о льготном зачете времени содержания под стражей в срок лишения свободы не имеется. 

В соответствии с п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ суд назначает осужденному отбывание наказания в исправительной колонии общего режима.

В ходе предварительного следствия потерпевшими заявлены исковые требования о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением: 

- С.А.Е. – в размере 38580 рублей (т.9 л.д.98),

- Ч.Н.В. – в размере 170000 рублей (т.5 л.д.121),

- С.Г.В. – в размере 170000 рублей (т5 л.д.148),

- Ш.Н.В. – в размере 214000 рублей (т.10 л.д. 184),

- Я.З.М. – в размере 210000 рублей (т.10 л.д.77),

- Ц.Л.В. – в размере 350000 рублей (т.8 л.д.70),

- Ц.Н.М. – в размере 923960 рублей (т.9 л.д.61),

- Ц.Н.П – в размере 324200 рублей (т.9 л.д. 127),

- И.А.М. – в размере 354000 рублей (т.8 л.д.156),

- В.С.Г. – в размере 100000 рублей (т.7 л.д.242),

- В.В.Г. – в размере 124000 рублей (т.11 л.д.13),

- Б.С.Г. – в размере 23725 рублей (т.12 л.д.142), 

- К.И.С. – в размере 392000 (т.8 л.д.200),

- А.Е.Ф. – в размере 50000 рублей (т.11 л.д. 206),

- Г.Г.П. – в размере 21000 рублей (т.8 л.д.10),

- В.Н.П. – в размере 53000 рублей (т.10 л.д.228),

- Е.А.М. – в размере 98000 рублей (т.5 л.д.61), 

- У.Н.М. – в размере 62000 рублей (т.13 л.д. 239),

- К.Т.В. – в размере 248000 рублей (т.12 л.д.29),

- Т.И.С. – в размере 125000 рублей (т.7 л.д.217),

- П.В.П. – в размере 36000 рублей (т.13 л.д. 252),

- У.В.Д. – в размере 380000 рублей (т.6 л.д. 141),

- З.Г.В. – в размере 76000 рублей (т.6 л.д. 172),

- Х.И.Р. – в размере 130000 рублей (т.13 л.д.105),

- Ц.Е.А. – в размере 16400 рублей (т.10 л.д. 113),

- В.Т.М. – в размере 57600 рублей (т.8 л.д.43), 

- С.С.А. – в размере 170000 рублей (т.11 л.д.87),

- О.Е.В. – в размере 20000 рублей (т.5 л.д.97),

- С.С.Б. – в размере 82050 рублей (т.12 л.д. 94),

- М.Г.Ш. – в размере 11450 рублей (т.12 л.д.42),

- Ф.Л.А. – в размере 138000 рублей (т.10 л.д.142),

- Е.Т.Г. – в размере 15400 рублей (т.12 л.д.181),

- П.Н.С. – в размере 123000 рублей (т.5 л.д.179),

- Б.Л.С. – в размере 32800 рублей (т.14 л.д.81),

- А.А.Ф. – в размере 250000 рублей (т.6 л.д.46), 

- О.А.Д. – в размере 264000 рублей (т.5 л.д.72),

- К.А.М. – в размере 88050 рублей (т.12 л.д.155),

- А.Г.И. – в размере 126000 рублей (т.12 л.д.72),

- В.В.Н. – в размере 100000 рублей (т.7 л.д.190),

- Г.Л.А. – в размере 10000 рублей (т.8 л.д.129),

- К.Н.А. – в размере 50000 рублей (т.6 л.д.116),

- А.В.И. – в размере 90000 рублей (т.12 л.д.198),

- Ч.В.А. – в размере 100000 рублей (т.11 л.д.59),

- Ч.Н.М. – в размере 200000 рублей (т.11 л.д.36), 

- С.И.А. – в размере 60000 рублей (т.6 л.д.93),

- А.В.Б. – в размере 70000 рублей (т.11 л.д.168,

- П.В.А. – в размере 31160 рублей (т.10 л.д.203),

- Х.М.Н. – в размере 45000 рублей (т.6 л.д.167),

- М.Д.О. – в размере 1000000 рублей (т.12 л.д.229),

- Д.Е.А. – в размере 400000 рублей (т.13 л.д.12),

- Ш.В.А. – в размере 100000 рублей (т.6 л.д.68),

- Ш.Г.В. – в размере 40000 рублей (т.10 л.д.171).

На момент рассмотрения уголовного дела в отношении ФИО1 в суде потерпевшие Ц.Л.В., И.А.М., К.И.С., А.Е.Ф., Т.И.С., А.А.Ф. являются умершими, а поэтому суд оставляет их гражданские иски без рассмотрения, в связи со смертью истцов.

Потерпевшие С.А.Е., Е.А.М., З.Г.В., Е.Т.Г., О.А.Д., Ч.Н.М., П.В.А. на судебное разбирательство по делу не явились. 

Остальные потерпевшие в ходе судебных заседаний поддержали свои иски в объеме заявленных требований. 

Защитник Акулова О.П. просила в удовлетворении исковых требований отказать. 

Государственный обвинитель Керимова Е.С. исковые требования потерпевших поддержала, просила их удовлетворить. 

В соответствии с п.2 ч.2 ст.250 УПК РФ суд вправе рассмотреть гражданский иск также в отсутствие гражданского истца, если гражданский иск поддерживает прокурор. С учетом позиции государственного обвинителя суд считает возможным рассмотреть, в том числе иски гражданских истцов, которые отсутствовали в ходе судебного разбирательства.

В соответствии со ст.1064 ГК РФ вред, причиненный преступлением, подлежит возмещению в полном объеме лицом, виновным в его совершении. 

Материальный ущерб, причиненный преступлением, подлежит возмещению в пользу потерпевших и взысканию с ФИО1, так как судом его виновность в совершении преступления по данному уголовному делу, причинении ущерба потерпевшим в размерах, указанных при описании преступного деяния, признана доказанной.

При определении размера подлежащих удовлетворению исковых требований суд исходит из суммы похищенных у потерпевших денежных средств, указанных судом при описании преступления, а также объема заявленных исковых требований. 

Так, исковые требования К.Т.В., Х.И.О., Е.Т.Г., А.Г.И. подлежат удовлетворению частично в размере, равной сумме похищенных у них денежных средств. Их требования о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, хотя и связаны с преступлением, но относятся к последующему восстановлению нарушенных прав, подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства, а поэтому в этой части гражданские иски суд оставляет без рассмотрения. 

Иски остальных потерпевших суд удовлетворяет в объеме заявленных требований, так как требования заявлены в размерах, не превышающих сумму либо равных сумме, похищенных у них денежных средств.

Наличие судебного решения о взыскании денежных средств с юридического лица КПКГ «Кредитный центр» не является основанием для отказа в взыскании данных денежных средств с ФИО1, признанного виновным в их хищении. 

По делу имеются процессуальные издержки, связанные с выплатой сумм адвокатам по назначению за оказание юридической помощи ФИО1 в ходе предварительного следствия в сумме 72 510 рублей и в суде в сумме 76 736 рублей, всего в сумме 149246 рублей.

Согласно ч.1 ст.132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденного или возмещаются за счет средств федерального бюджета РФ. 

Процессуальные издержки подлежат взысканию с осужденного, оснований для их возмещения за счет средств федерального бюджета РФ не имеется, так как ФИО1 является совершеннолетним, трудоспособным лицом, способным возместить процессуальные издержки. Оснований для полного или частичного освобождения ФИО1 от уплаты процессуальных издержек суд не находит.

Судом разрешены вопросы о вещественных доказательствах, мере пресечения, начале срока отбывания наказания.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307, 308, 309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 8 (восемь) лет. 

На основании ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказания, назначенного по настоящему приговору с наказанием, назначенным приговором 

<

иные данные> от 20 ноября 2014 года, назначить ФИО1 окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 9 (девять) лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в отношении ФИО1 в виде заключения под стражу, избранную судом в связи с его розыском, оставить без изменения.

Обеспечение розыска осужденного ФИО1 поручить прокурору г.Йошкар-Олы. 

Начало срока отбывания наказания ФИО1 исчислять со дня его фактического задержания. 

На основании ч.5 ст.69 УК РФ зачесть ФИО1 в окончательное наказание по настоящему приговору наказание в виде лишения свободы, отбытое им полностью по приговору ДД.ММ.ГГГГ от 20 ноября 2014 года в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета один день за один день.

Взыскать с осужденного ФИО1 в доход федерального бюджета Российской Федерации процессуальные издержки в размере 149246 (сто сорок девять тысяч двести сорок шесть) рублей. 

Гражданские иски потерпевших С.А.Е., Ч.Н.В., С.Г.В., Ш.Н.В., Я.З.М., Ц.Н.М., Ц.Н.П, В.С.Г., В.В.Г., Б.С.Г., Г.Г.П., В.Н.П., Е.А.М., У.Н.М., П.В.П., У.В.Д., З.Г.В., Ц.Е.А., В.Т.М., С.С.А., О.Е.В., С.С.Б., М.Г.Ш., Ф.Л.А., П.Н.С., Б.Л.С., О.А.Д., К.А.М., В.В.Н., Г.Л.А., К.Н.А., А.В.И., Ч.В.А., Ч.Н.М., С.И.А., А.В.Б., П.В.А., Х.М.Н., М.Д.О., Д.Е.А., Ш.В.А., Ш.Г.В. удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с ФИО1 в счет возмещения причиненного преступлением материального ущерба:

- в пользу С.А.Е. 38580 (тридцать восемь тысяч пятьсот восемьдесят) рублей,

- в пользу Ч.Н.В. 170000 (сто семьдесят тысяч) рублей,

- в пользу С.Г.В. 170000 (сто семьдесят тысяч) рублей,

- в пользу Ш.Н.В. 214000 (двести четырнадцать тысяч) рублей,

- в пользу Я.З.М. 210000 (двести десять тысяч) рублей,

- в пользу Ц.Н.М. 923960 (девятьсот двадцать три тысячи девятьсот шестьдесят) рублей,

- в пользу Ц.Н.П 324200 (триста двадцать четыре тысячи двести) рублей,

- в пользу В.С.Г. 100000 (сто тысяч) рублей,

- в пользу В.В.Г. 124000 (сто двадцать четыре тысячи) рублей,

- в пользу Б.С.Г. 23725 (двадцать три тысячи семьсот двадцать пять) рублей, 

- в пользу Г.Г.П. 21000 (двадцать одну тысячу) рублей,

- в пользу В.Н.П. 53000 (пятьдесят три тысячи) рублей,

- в пользу Е.А.М. 98000 (девяносто восемь тысяч) рублей, 

- в пользу У.Н.М. 62000 (шестьдесят две тысячи) рублей,

- в пользу П.В.П. 36000 (тридцать шесть тысяч) рублей,

- в пользу У.В.Д. 380000 (триста восемьдесят тысяч) рублей,

- в пользу З.Г.В. 76000 (семьдесят шесть тысяч) рублей,

- в пользу Ц.Е.А. 16400 (шестнадцать тысяч четыреста) рублей,

- в пользу В.Т.М. 57600 (пятьдесят семь тысяч шестьсот) рублей,

- в пользу С.С.А. 170000 (сто семьдесят тысяч) рублей,

- в пользу О.Е.В. 20000 (двадцать тысяч) рублей,

- в пользу С.С.Б. 82050 (восемьдесят две тысячи пятьдесят) рублей,

- в пользу М.Г.Ш. 11450 (одиннадцать тысяч четыреста пятьдесят) рублей,

- в пользу Ф.Л.А. 138000 (сто тридцать восемь тысяч) рублей,

- в пользу П.Н.С. 123000 (сто двадцать три тысячи) рублей,

- в пользу Б.Л.С. 32800 (тридцать две тысячи восемьсот) рублей,

- в пользу О.А.Д. 264000 (двести шестьдесят четыре тысячи) рублей,

- в пользу К.А.М. 88050 (восемьдесят восемь тысяч пятьдесят) рублей,

- в пользу В.В.Н. 100000 (сто тысяч) рублей,

- в пользу Г.Л.А. 10000 (десять тысяч) рублей,

- в пользу К.Н.А. 50000 (пятьдесят тысяч) рублей,

- в пользу А.В.И. 90000 (девяносто тысяч) рублей,

- в пользу Ч.В.А. 100000 (сто тысяч) рублей,

- в пользу Ч.Н.М. 200000 (двести тысяч) рублей, 

- в пользу С.И.А. 60000 (шестьдесят тысяч) рублей,

- в пользу А.В.Б. 70000 (семьдесят тысяч) рублей,

- в пользу П.В.А. 31160 (тридцать одна тысяча сто шестьдесят) рублей,

- в пользу Х.М.Н. 45000 (сорок пять тысяч) рублей,

- в пользу М.Д.О. 1000000 (один миллион) рублей,

- в пользу Д.Е.А. 400000 (четыреста тысяч) рублей,

- в пользу Ш.В.А. 100000 (сто тысяч) рублей, 

- в пользу Ш.Г.В. 40000 (сорок тысяч) рублей.

Гражданские иски потерпевших К.Т.В., Х.И.Р., Е.Т.Г., А.Г.И. удовлетворить частично. 

Взыскать с ФИО1 в счет возмещения причиненного преступлением материального ущерба:

- в пользу К.Т.В. 200 050 (двести тысяч пятьдесят) рублей,

- в пользу Х.И.Р. 100000 (сто тысяч) рублей,

- в пользу Е.Т.Г. 10050 (десять тысяч пятьдесят) рублей, 

- в пользу А.Г.И. 70000 (семьдесят тысяч) рублей.

Разъяснить К.Т.В., Х.И.Р., Е.Т.Г., А.Г.И., что требования о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами подлежат разрешению в порядке гражданского суджопроизводства. 

Гражданские иски потерпевших Ц.Л.В., И.А.М., К.И.С., А.Е.Ф., Т.И.С., А.А.Ф. оставить без рассмотрения. 

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства: 

- документы, изъятые у потерпевших и свидетелей: договоры, квитанции, о трудоустройстве в КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола», - хранить в материалах уголовного дела;

- сшивы документов с договорами, заявлениями, сшивы папок, изъятые в СЧ СУ УМВД России по 

<

адрес>, CD-R диск с выпиской по расчетному счету, - хранить при уголовном деле; 

- регистрационное дело КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола», дело № - сшив документов камеральных проверок по соблюдению налогового законодательства, копию декларации УСН КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» за ДД.ММ.ГГГГ, копию декларации УСН КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» за ДД.ММ.ГГГГ, копию декларации УСН КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» за ДД.ММ.ГГГГ, копию бухгалтерской отчетности КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» за ДД.ММ.ГГГГ, копию уточненной бухгалтерской отчетности КПКГ «Кредитный центр Йошкар-Ола» за ДД.ММ.ГГГГ, - вернуть в ИФНС России по г.Йошкар-Оле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Марий Эл в течение 15 суток со дня его постановления.

В случае желания участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, осужденный имеет право указать об этом в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса. При этом осужденный вправе поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Разъяснить осужденному ФИО1, что в случае устранения обстоятельств, указанных в ч.5 ст.247 УПК РФ, приговор, вынесенный заочно, согласно ч.7 ст.247 УПК РФ, по ходатайству осужденного или его защитника отменяется в кассационном порядке. Судебное разбирательство в таком случае проводится в обычном порядке. 

Председательствующий А.В.Небогатиков