Дело №5-138/2021г.

УИД 77RS0027-02-2021-016110-47

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

24 ноября 2021 года р.п.Шилово

Шиловский районный суд Рязанской области в составе: судьи Левиной Е.А., при секретаре Пивкиной М.В., рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении юридического лица- Общества с ограниченной ответственностью МКК «Кватро»,

У С Т А Н О В И Л:

(дата) в отношении общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Кватро», расположенного по адресу: 

<

адрес> заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП России по г. Москве ФИО1 составлен протокол об административном правонарушении №, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, за нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Кватро» как кредитор или лицо, действующие от его имени и (или) в его интересах, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, а именно (дата) в ГУФССП России по г. Москве поступили из Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Приволжском федеральном округе Центрального банка Российской Федерации материалы проведенной проверки в отношении ООО МКК «Кватро», по доводам изложенным в обращении гражданином ФИО2, из которых установлено, что общество осуществляло непосредственное взаимодействие с должником посредством совершения с ним телефонных переговоров, в целях возврата его просроченной задолженности перед Обществом.

В целях установления и выявления фактов, осуществления и совершения незаконных действий, со стороны ООО МКК «Кватро», а также всестороннего и объективного проведения проверки доводов, изложенных в вышеуказанном обращении, а также в целях оперативного рассмотрения обращения гражданина ФИО2, Отделом ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП России по г. Москве вынесено определение от (дата) № о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении ООО МКК «Кватро», по доводам, изложенным в указанном выше обращении. 

В рамках проведения административного расследования в отношении ООО МКК «Кватро», а также в целях принятия процессуального решения о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении Общества и иных виновных лиц, должностным лицом Отдела были истребованы от ООО МКК «Кватро» необходимые сведения, информация и копии документов. 

По результатам проверки было установлено, что между ООО МКК «Кватро» и ФИО2 был заключен договор займа № от (дата), на основании которого ФИО2 получил микрозайм в размере 3 000 рублей на срок 19 дней, то есть до (дата). 

Согласно детализации телефонного звонка, представленной Обществом, а также сделанной детальной расшифровке ГУФССП России по г. Москве аудиозаписи телефонного звонка, представленной Обществом установлено, что ООО МКК «Кватро» в лице своих сотрудников, (дата) в 18 часов 39 минут 35 секунд осуществило непосредственное взаимодействие с гражданином ФИО2 посредством совершения с ним телефонного разговора в целях возврата его просроченной задолженности перед Обществом, в содержании которого должнику были сообщены сведения о брендовом наименовании «Надо денег», которое не является наименованием кредитора и юридическим лицом.

Гражданин ФИО2 (дата) погасил перед Обществом свои кредитные обязательства, вытекающие из договора займа от (дата) №.

Вместе с тем, согласно п. 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ), в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Таким образом, ООО МКК "Кватро" нарушило положения п. 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ, чем совершило административное правонарушение, за которое предусмотрена административная ответственность по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

ООО МКК «Кватро» извещены надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, в судебное заседание не явились.

Потерпевший ФИО2 извещен надлежащим образом о времени судебного заседания, в судебное заседание не явился. 

Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Как следует из ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 года N 230-ФЗ О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В силу ч. 1 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (ч. 2 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ).

Предусмотренное частью 2 настоящей статьи соглашение должно содержать указание на конкретные способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с учетом требований, предусмотренных частью 2 статьи 6 настоящего Федерального закона (ч. 3 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ).

Согласно ч. 5 ст. 4. Федерального закона N 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление, направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

На основании ч. 2 ст. 6 указанного закона не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; 4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В силу ч. 3 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие более одно раза в день, более двух в неделю, более восьми в месяц.

В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно ч. 6 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно ч. 9 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ, кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Объективная сторона правонарушения заключается в совершении юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых указанным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были предприняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, подтверждающих отсутствие у юридического лица реальной возможности соблюдать требования вышеуказанного законодательства в целях предотвращения совершения административного правонарушения, в материалах дела не имеется и Обществом не представлено. 

Вина ООО МКК «Кватро» в совершении административного правонарушения подтверждается письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании, а именно:

-протоколом об административном правонарушении от (дата), составленным в отношении юридического лица ООО МКК «Кватро» по ч.1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, согласно которого (дата) ООО МКК «Кватро» было совершено указанное выше правонарушение;

-определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № от (дата);

-жалобой (обращением) ФИО2;

-расшифровкой аудиозаписи телефонных переговоров сотрудников ООО МКК «Кватро»;

-скриншотом смс сообщения;

-детализацией телефонных переговоров;

-договором займа № от (дата);

-индивидуальными условиями договора потребительского займа;

-согласием на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

-согласием субъекта на иные способы взаимодействия и иную частоту взаимодействия;

-выпиской из ЕГРЮЛ ООО МКК «Кватро».

В соответствии со ст. 26.2. Кодекса РФ об административных правонарушениях, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами. Не допускается использование доказательств, полученных с нарушением закона. Согласно ст. 26.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья, члены коллегиального органа, должностное лицо, осуществляющие производство по делу об административном правонарушении, оценивают доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

В п. 18 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 г. N 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» указано, что нарушением, влекущим невозможность использования доказательств, может быть признано, в частности, получение объяснений потерпевшего, свидетеля, лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, которым не были предварительно разъяснены их права и обязанности, предусмотренные частью 1 статьи 25.1, частью 2 статьи 25.2, частью 3 статьи 25.6 КоАП РФ, статьей 51 Конституции Российской Федерации, а свидетели, специалисты, эксперты не были предупреждены об административной ответственности соответственно за дачу заведомо ложных показаний, пояснений, заключений по статье 17.9 КоАП РФ.

Поэтому все указанные документы принимаются в качестве доказательств по делу, поскольку не противоречат указанным нормам, судом оцениваются как допустимые и достоверные, достаточные для разрешения дела по существу.

Таким образом, на основании исследованных в судебном заседании доказательств установлено, что юридическое лицо – Общество с ограниченной ответственностью МКК «Кватро» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, то есть Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи. 

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (ч. 1 ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

При назначении административного наказания юридическому лицу- ООО МКК «Кватро» судом учитываются характер совершенного им административного правонарушения. 

Обстоятельства, смягчающие административную ответственность, отсутствуют.

Обстоятельства, отягчающие административную ответственность, отсутствуют.

Учитывая вышеизложенное, суд полагает целесообразным назначить ООО МКК «Кватро» наказание в виде штрафа в размере, соответствующем степени содеянного, в пределах, установленных санкцией ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях. 

Руководствуясь ст.29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Признать юридическое лицо – Общество с ограниченной ответственностью МКК «Кватро» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

В соответствии с п.1.1 ст.29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях получателем штрафа является: УФК по Москве (ГУФССП по г. Москве, л/с 

<

***>), ИНН 

<

***>, КПП 771001001, ОКТМО 453 820 00, БИК 004525 988, р/с № 

<

***>, Банк ГУ Банка России по ЦФО/УФК по г. Москве г. Москва, единый казначейский счет 401 028 105 453 700 000 03, КБК 322 116 170 000 160 171 42, УИН 322 770 002 100 001 190 10. 

Постановление может быть обжаловано в Рязанский областной суд в течение 10 дней со дня получения его копии через Шиловский районный суд Рязанской области.

Судья