УИД № 91RS0002-01-2021-000414-48 Дело № 5-563/2021

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

25 марта 2021 года г. Симферополь

Судья Симферопольского районного суда Республики Крым (

<

адрес>) Ломовский И.В., рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Симферополе материал об административном правонарушении, поступивший из Управления Федеральной службы приставов по Республике Крым, в отношении ООО МКК «Денежная истина», ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: 

<

адрес>, 

<

адрес>, 

<

адрес> по статье ч.1ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, 

установил:

Согласно представленным материалам, ДД.ММ.ГГГГ начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Республике Крым, в отношении ООО МКК "Денежная истина" составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Так, ДД.ММ.ГГГГ в УФССП России по Республике Крым поступило обращение ФИО1 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 №230 –ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" при взыскании просроченной задолженности из которого (обращения) следует, что представители ООО МКК "Денежная истина" осуществляли взаимодействие с ФИО1 по вопросу возврата просроченной задолженности, посредством направления уведомления с недостоверными сведениями.

ДД.ММ.ГГГГ начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Республике Крым в отношении неустановленных лиц возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, с проведением административного расследования, в ходе проведения которого установлено, что ООО МКК "Денежная истина" допущено нарушение при взаимодействии с ФИО1, направленном на возврат просроченной задолженности, путем направления ФИО1 письма, оказывающего психологическое давление на должника.

По итогам проведенного административного расследования в отношении ООО МКК "Денежная истина" составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

В судебное заседание ООО МКК "Денежная истина", будучи извещенным надлежащим образом о дне и времени слушания дела, о чем свидетельствует отчет об отправке судебной повестки на их электронный адрес, указанный на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации не явилось, причину неявки не сообщило, ходатайство об отложении рассмотрения дела не представило, в связи с чем, суд, на основании ст. 25.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, признал возможным рассмотреть дело в отсутствие лица, привлекаемого к административной ответственности.

При этом в материалах дела имеются письменные возражения ООО МКК "Денежная истина" на протокол об административном правонарушении с требованием о прекращении производства по делу в виду нарушения норм процессуального права, а именно об определении территориальной подсудности по месту совершения правонарушения, так как административное расследование по делу не проводилось, протокол в отношении ООО МКК "Денежная истина" составлен за пределами сроков, установленных КоАП РФ, а также не было надлежащим образом уведомлено о времени и месте рассмотрения материалов об административном правонарушении и, что в действиях общества отсутствует состав административного правонарушения. 

Потерпевший ФИО1 в судебное заседание так же не явился, извещен надлежащим образом, направил ходатайство о рассмотрении дело в его отсутствие.

Изучив материалы дела, суд приходит к выводу, что в действиях ООО МКК "Денежная истина" имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Так, указанной нормой предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Согласно ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 03.06.2016 г. № 230-ФЗ "О защите прав законных интересах физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в целях защиты прав и законных интересов физических лиц, настоящий Федеральный закон устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 03.06.2016 г. № 230-ФЗ, правовое регулирование деятельности по возврату просроченной задолженности (действий, направленных на возврат просроченной задолженности) осуществляется в соответствии с Гражданским кодексом РФ, настоящим Федеральным законом, другими Федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также международными договорами Российской Федерации.

Согласно ст. 10 Гражданского кодекса РФ, не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

В соответствии с ч. 1, 2 ст. 6 Федерального закона от 03.06.2016 г. № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Согласно ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.06.2016 г. № 230-ФЗ, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

В ходе проведенной проверки административным органом установлено, что между ФИО1, проживающим по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>, 

<

адрес> МКК "Денежная истина" заключены договора микрозаймов № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ. 

Материалы дела свидетельствуют о том, что под торговым знаком "РосДеньги" работает МКК "Денежная истина" ОГРН №, ИНН № юридический адрес: 

<

адрес> (письмо Центрального Банка РФ от ДД.ММ.ГГГГ №).

По результатам административного расследования выявлен ряд нарушений Федерального закона № 230-ФЗ при направлении письма ООО МКК "Денежная истина" ("РосДеньги") в адрес ФИО1 -«УВЕДОМЛЕНИЕ О ВЫЕЗДЕ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ». Согласно штампу ФГУП «Почта России» на конверте письмо получено ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, а именно: в нарушение п.п. «а» п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в нём не указана следующая информация о кредиторе: основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика; в нарушение п.п. «б» п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в нём не указана следующая информация о кредиторе: адрес электронной почты; в нарушение п. 4 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в нём не указана следующая информация: сведения о структуре просроченной задолженности; в нарушение п. 5 ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в нём не указана следующая информация: реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. 

Кроме того, в нарушение п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которому не допускается оказание психологического давления на должника и иных лиц, уведомлении, направленном в адрес ФИО1, ООО МКК "Денежная истина" имело своей целью не уведомить должника о имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а оказывало на гр. ФИО1 психологическое воздействие путем указания о всевозможных негативных последствиях вплоть до описи и ареста имущества, обращения в суд, и правовых последствий. ООО МКК "Денежная истина" указывает информацию о последствиях неисполнения обязательств по договору микрозайма путем запугивания Федеральной службой судебных приставов.

При этом, при осуществлении проверки соответствующего раздела РБД ПК АИС ФССП России на принудительном исполнении в структурных подразделениях УФССП России по Республике Крым исполнительные документы о взыскании денежных средств в пользу ООО МКК "Денежная истина", должником по которым выступает ФИО1 не находятся.

Приобщенными к делу письменными доказательствами подтверждается, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получено уведомление от ООО "РосДеньги" с требованием возврата денежных средств по договору микрозайма N33297 от 24.07.2020, сумма которых на момент направления уведомления составляла 37500 рублей. В данном уведомлении, кроме требования о возврате долга, содержится информация об описи имущества, аресте и изъятии имущества и дальнейшей его реализации на открытых торгах, при отсутствии исполнительного документа, а также о препятствии выезда ФИО1 за пределы Российской Федерации, что запрещено приведенным выше Федеральным законом.

Из сведений, содержащихся в Выписке из единого государственного реестра юридических лиц, основным видом деятельности ООО "Денежная истина" является: деятельность микрофинансовая.

Факт совершения ООО МКК "Денежная истина" инкриминируемого правонарушения подтверждается письменными материалами дела, а именно: обращением ФИО1 в УФССП по Республике Крым, копиями договоров микрозайма от № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, уведомлением - «УВЕДОМЛЕНИЕ О ВЫЕЗДЕ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ», полученным ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО МКК "Денежная истина» с указанием основных видов деятельности, протоколом об административном правонарушении № №

Назначая наказание, суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Исходя из обстоятельств совершения правонарушения, принимая во внимание общественную опасность совершенного правонарушения, суд приходит к выводу о применении в отношении ООО МКК "Денежная истина" наказания в виде административного штрафа, в пределах санкции инкриминируемой статьи, так как данный вид наказания соответствует целям административного наказания, предусмотренным статьей 3.1 КоАП РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 4.1, 29.9 - 29.10 КоАП РФ, суд

постановил:

Признать юридическое лицо - ООО МКК "Денежная истина" виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей. 

Обязать юридическое лицо - ООО МКК "Денежная истина", произвести оплату суммы административного штрафа в 60-дневный срок со дня вступления постановления в законную силу, перечислив по реквизитам: получатель – УФК по Республике Крым (УФССП России по Республике Крым); ИНН – 

<

***>, КПП – 910201001, банк получателя - Отделение Республики Крым Банка России, расчетный счет № 

<

***>, БИК – 043510001, ОКТМО – 35701000, КБК – 32211302991016000130, УИН 32282000200000043016, наименование платежа – оплата штрафа по административному протоколу № -АП. 

Постановление по делу об административном правонарушении вступает в законную силу после истечения срока для его обжалования, если оно не было обжаловано.

При неуплате суммы административного штрафа к указанному сроку постановление подлежит передаче в подразделения Управления Федеральной службы судебных приставов для взыскания суммы административного штрафа в принудительном порядке.

При неуплате административного штрафа в установленный законом срок, наступает административная ответственность по части 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Крым путем подачи жалобы через Симферопольский районный суд Республики Крым в течение десяти суток со дня получения его копии.

Судья: Ломовский И.В.