копия дело №

УИД 16RS0№-38

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Казань 12 марта 2024 года

Приволжский районный суд города Казани в составе председательствующего судьи Гарифуллина И.Р.,

с участием государственного обвинителя Гарифуллина Х.Г.,

подсудимого ФИО4, 

защитника – адвоката Шамсутдиновой Л.Р.,

при секретаре Гизетдиновой А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес> ТАССР, гражданина РФ, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, пгт. Васильево, 

<

адрес>, со средним образованием, состоящего в фактических брачных отношениях, имеющего 6 малолетних детей, официально не трудоустроенного, военнообязанного, не судимого, 

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 327, частью 3 статьи 159 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

В период времени с 01 апреля 2023 года до 26 июля 2023 года, ФИО4, находясь на территории г. Казань Республики Татарстан, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в результате этих действий, действуя с прямым умыслом, направленным на приобретение заведомо поддельного паспорта гражданина Российской Федерации, с целью его использования при хищении денежных средств и имущества кредитных и торговых организаций, совершил преступление при следующих обстоятельствах. С целью реализации своего преступного умысла, ФИО4 в вышеуказанный период времени, находясь на территории г. Казани, с помощью сети «Интернет» в социальной сети приложения «Телеграмм» заказал у неустановленного лица заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации. Далее, получив уведомление о готовности паспорта, ФИО4 недалеко от ТРК «Тандем», расположенного по адресу: 

<

...>, получил поддельный паспорт гражданина Российской Федерации с серией ФИО12 и номером ФИО18, выданный 28 октября 2020 года МВД по Республике Татарстан на имя вклеенной в нем фотографией ФИО4 Тем самым ФИО4 приобрел и хранил при себе до 26 июля 2023 года вышеуказанный заведомо поддельный паспорт на имя ФИО2 с целью его использования.

Далее, ФИО4, в продолжение своих преступных действий, 26 июля 2023 года, находясь в помещении банка ПАО «Совкомбанк», расположенного в мини офисе №262 «ГЭС Универсам», расположенного по адресу: 

<

...> действуя умышленно, заведомо зная, что паспорт гражданина Российской Федерации с серией 9220 и номером 873894, выданный 28.10.2020 года МВД по Республике Татарстан на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, поддельный, имея преступный умысел на противоправное безвозмездное изъятие чужих денежных средств, обращение их в свою пользу, путем обмана сотрудника банка ПАО «Совкомбанк», предъявив вышеуказанный паспорт, заключил кредитный договор 

<

***> от 26.07.2023 года счет № 40817810650168094462 на получение кредитной карты «Халва» с лимитом 150 000 рублей. Получив вышеуказанную кредитную банковскую карту, ФИО4, не намереваясь выполнять взятые на себя обязательства перед ПАО «Совкомбанк» по погашению кредита и возвращению денежных средств, 26 июля 2023 года, находясь по адресу: Республика Татарстан, г. Набережные Челны, проспект Мусы Джалиля, дом №47 «А», в банкомате ПАО «Совкомбанк» произвел снятие денежных средств в сумме 30000 рублей в 13 часов 23 минуты; в сумме 30000 рублей в 13 часов 35 минут; в сумме 30000 рублей в 13 часов 36 минут; в сумме 30000 рублей в 13 часов 39 минут; в сумме 27400 рублей в 13 часов 41 минуту, на общую сумму 147400 рублей, тем самым похитив их, и распорядившись похищенным по своему усмотрению. Далее, ФИО4 27 июля 2023 года, находясь по месту своего жительства по адресу: Республика Татарстан, Зеленодольский район, пгт. Васильево, ул. Стахановская, д. 70, кв. 38, в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана и ПАО «Совкомбанк», действуя умышленно, заведомо зная, что указанный паспорт гражданина Российской Федерации является поддельным, имея преступный умысел на противоправное безвозмездное изъятие чужих денежных средств, обращение их в свою пользу, путем обмана сотрудника банка ПАО «Совкомбанк», предъявив паспорт, используя мобильный телефон марки «Samsung А7» через сеть «Интернет» заключил кредитный договор №8664615398 от 27 июля 2023 года на получение денежных средств в размере 200 000 рублей. Получив вышеуказанные денежные средства, ФИО4, не намереваясь выполнять взятые на себя обязательства перед ПАО «Совкомбанк» по погашению кредита и возвращению денежных средств, перечислил на счет №40817810650168094462 ПАО «Совкомбанк». Далее, ФИО4 27 июля 2023 года, находясь по адресу: г. Казань, ул. Залесная, д. №72 «А», в банкомате ПАО «Совкомбанк» произвел снятие денежных средств в сумме 30000 рублей в 16 часов 30 минут; в сумме 30000 рублей в 16 часов 30 минут; в сумме 30000 рублей в 16 часов 31 минуту; в сумме 10000 рублей в 16 часов 32 минуты; в банкомате ПАО «Альфа банк» по адресу: 

<

...>, произвел снятие денежных средств в сумме 30000 рублей в 16 часов 40 минут; в сумме 30000 рублей в 16 часов 41 минуту; в сумме 30000 рублей в 16 часов 41 минуту; в сумме 10000 рублей в 16 часов 42 минут, на общую сумму 200000 рублей, тем самым похитив их, и распорядившись похищенным по своему усмотрению. В результате преступных действий ФИО4 ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб на общую сумму 347 400 рублей, что является крупным размером.

Вина ФИО4 по указанным преступным действиям подтверждается следующими доказательствами.

В ходе судебного заседания подсудимый ФИО4 вину признал в полном объеме, при этом показал, что в феврале ему сделали операцию, по состоянию здоровья не мог работать, сказали три месяца. Надо было детей в школу отдавать, проживает с супругой и 6 детьми, отец является инвалидом 1 группы. В связи с тем, что не мог работать, пришлось совершить данное преступление. Заказал паспорт в телеграмме, на который хотел получить кредит, на свой паспорт не мог, так как была плохая кредитная история. В последующем, когда пришел адрес, забрал паспорт как закладку около Тандема по Проспект Ибрагимова, 56. Паспорт был на имя ФИО3. Затем в июне обратился в Совкомбанк онлайн, сначала получил 150 000, потом 200 000 тысяч рублей, всего 350 000 рублей. Деньги потратил на детей, купил одежду, другие необходимые вещи. Ущерб не возместил, обязуется погасить. 

Из оглашенных показаний представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» ФИО11 следует, что является главным специалистом Службы Безопасности Банка в 

<

адрес>. В его функциональные обязанности входит правовое обеспечение деятельности банка, а также организация борьбы с мошенничеством в сфере кредитования, в том числе потребительского, взыскание задолженности. 26 июля 2023 года неустановленное лицо явилось в мини офис №262 «ГЭС Универсам» отделения ПАО «Совкомбанк», расположенному по адресу: 

<

...> для оформления карты Халва банка ПАО «Совкомбанк». Гражданин предоставил паспорт гражданина РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии ФИО14 №ФИО20 выдан МВД по Республике Татарстан 28 ноября 2020 года. Карта была оформлена лимитом на 150 000 рублей. При выдаче карты также составлялся договор №8659304492, который оформлял сотрудник банка ФИО6 Также у банка есть возможность оформления кредитной карты онлайн. 27 июля 2023 года ФИО2 на официальном сайте ПАО «Совкомбанк» был также оформлен договор №8664615398 с получением кредитной карты лимитом на 200 000 рублей. Денежные средства поступили на ту же карту, с реквизитами банковского счета №40817810450168121072, оформленную в г. Набережные Челны. Далее от сотрудников ему стало известно, что совершаются мошеннические действия, при этом используя поддельные паспорта, в связи с чем совместно с сотрудниками начал проверять базу, в ходе которой был выявлен факт мошенничества, в частности неустановленное лицо использовало паспортные данные на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии ФИО15 №ФИО21, выданного МВД по Республике Татарстан 28 октября 2020 года и оформило кредитную карту на общую сумму 350 000 рублей. Таким образом, действиями неустановленного лица банку ПАО «Совкомбанк» был причинен ущерб на общую сумму 350 000 рублей (л.д.16-18). 

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО6 следует, что 28 ноября 2022 года она трудоустроилась в ПАО «Совкомбанк». Главный офис ПАО «Совкомбанк» в г. Набережные Челны один, и консультантов распределяли по отделениям банка по всему городу. В основном она работала в мини офисе №262 «ГЭС Универсам» отделения ПАО «Совкомбанк», расположенному по адресу: 

<

...> на должности главного финансового консультанта. В её обязанности входило оформление карты «Халва», потребительских кредитов, ипотек. При оформлении кредита необходим паспорт, СНИЛС, либо водительское удостоверение, и никаких иных документов не требуется. Все события, которые были 26 июля 2023 года, она не помнит, так как в течение дня они обслуживают большое количество людей. По предъявленному ей фото гражданин находится в кабинете мини-офиса, в котором она работала на тот момент, и оформляла кредитные карты. В связи с этим она может предположить, что она ему оформляла кредитную карту «Халва» (л.д.81-82). 

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО2 следует, что 20 ноября 2023 года от сотрудников полиции ОП №10 «Промышленный» УМВД России по г. Казани ему стало известно о том, что используя его паспортные данные, а именно ФИО., а также место регистрации, был оформлен кредит в банке «Совкомбанк». Сотрудники полиции также запросили у него кредитную историю. Просмотрев её, оформленного кредита в Совкомбанке, он не обнаружил. Сам лично он в Совкомбанке кредиты не оформлял, кредитную карту «Халва» он также на свои паспортные данные не оформлял (л.д.33-34).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО7 следует, что в СО ОП №10 «Промышленный» СУ УМВД России по г. Казани находилось уголовное дело, возбужденное 06 октября 2023 года по части 3 статьи 159 УК РФ. В ходе ОРМ был задержан ФИО4, который чистосердечно признался в том, что в конце июля 2023 года, находясь в г. Набережные Челны, в офисе ПАО «Совкомбанк» оформил кредитную карту с лимитом 150 000 рублей, а также онлайн 200 000 рублей, которые в последующем снял в банкомате и потратил по собственному усмотрению. Указанные кредитные карты он брал на поддельный паспорт на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (л.д.37-38).

Также в ходе судебного заседания исследованы иные доказательства, подтверждающие вину подсудимого:

- заявление ФИО11 от 27.09.2023, согласно которому просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое 26.07.2023, используя поддельный паспорт с серией ФИО16 и номером ФИО22, выданный ДД.ММ.ГГГГ МВД по РТ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., оформил кредитный договор в ПАО «Совкомбанк» №8659304492 и получил карту «Халва» с лимитом 150 000 рублей. 27.07.2023 это же лицо, используя тот же паспорт, через интернет оформил второй договор №8664615398 от 27.07.2023 на сумму 200 000 рублей, которые были перечислены на карту Халва (л.д.3);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя ПАО «Совкомбанк» ФИО11 были изъяты документы по кредитной карте «Халва» (л.д.21-23);

- протокол осмотра документов от 29.11.2023, согласно которому были осмотрены: анкета-соглашение заемщика на предоставление кредита от 26.07.2023 года на данные ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. место рождения: 

<

адрес> Республики Татарстан, паспорт серии ФИО17 №ФИО23, выдан МВД по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, место постоянной регистрации: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, адрес фактического проживания: 

<

адрес>, Московский проспект, 

<

адрес>, мобильный телефон:89061159031, среднемесячный доход 90 000 рублей, подписанный ФИО2; согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, на данные ФИО2, трудоустроен в Набережночелнинским институте (ФИЛИАЛ КФУ) по адресу: 

<

адрес>, на должности преподавателя, стаж работы 9 лет 11 месяцев, заверенный подписью ФИО2; индивидуальные условия договора потребительского кредита ПАО «Совкомбанк» на ФИО2, лимит кредитования: 150 000 рублей, срок кредита: 60 месяцев (1826 дней), процентная ставка 0,0001 %, договор подписан электронной подписью; заявление о предоставлении транша, данные о заемщике; индивидуальные условия договора потребительского кредита; памятка по страхованию, заключенный между ПАО «Совкомбанк» и СК «Ренессанс Жизнь», ФИО2; согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ; копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя ФИО2; CD-диск с записью с камер видеонаблюдения с камер, расположенных в магазине «Бахэтле» по адресу: РТ, 

<

адрес>. При воспроизведении видео на мониторе рабочего компьютера, на экране время 17:01:54 часов, дата ДД.ММ.ГГГГ. На охватываемой камерой видеонаблюдения магазина подозреваемый ФИО4 подходит к магазину и через автоматические двери проходит в магазин «Бахэтле». После этого в ДД.ММ.ГГГГ часов ФИО4 подходит к небольшому тамборному помещению, где расположен банкомат ПАО «Совкомбанк». В 17:03:58 часов ФИО4 подходит к данному банкомату и снимает денежную сумму, не распознаваемую на экране монитора и кладет в карман денежные купюры. В 17:05:45 ФИО4 уходит из магазина «Бахэтле» (л.д.39-42);

- ответ ПАО «Совкомбанк», согласно которому денежные средства ФИО4 сняты в банкомате ПАО «Совкомбанк» АТМ085714, расположенном по адресу: 

<

...> «а»; в банкомате АТМ198155, расположенном по адресу: 

<

...> (л.д. 92-94). 

Оценив все собранные по делу и исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд находит доказательства, приведенные выше, а именно показания свидетелей, письменные материалы уголовного дела, относимыми, достоверными, допустимыми, достаточными для разрешения уголовного дела по существу и полностью подтверждающими вину подсудимого в совершении мошенничества, поскольку указанные обстоятельства в полной мере соответствуют фактическим обстоятельствам дела. 

С учетом изложенного, анализируя и оценивая исследованные доказательства как в отдельности, так и в их совокупности, суд считает вину подсудимого полностью доказанной. 

Переходя к правовой квалификации действий виновного, суд исходит из требований статьи 252 УПК РФ относительно пределов судебного разбирательства и объема предъявленного обвинения. По смыслу закона изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Органом предварительного следствия ФИО4 предъявлено обвинение в совершении двух преступлений, предусмотренных 3 статьи 327 УК РФ в части приобретения поддельного паспорта и частью 3 статьи 159 УК РФ в части предъявления поддельного паспорта в банк для получения кредитной карты. При этом, как пояснил сам подсудимый, паспорт в интернете он заказал с целью дальнейшего незаконного получения кредитной карты и устройства на работу. 

По смыслу закона хищение лицом чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом мошенничества и не требует дополнительной квалификации по статье 327 УК РФ.

Учитывая, что действия ФИО4 охватываются составом преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 УК РФ, статья 327 УК РФ подлежит исключению как излишне вмененная. 

Также, в связи с тем, что мошенничество было совершено путем обмана, подлежит исключению квалифицирующий признак «злоупотребления доверием» как излишне вмененный. 

Таким образом, суд действия подсудимого ФИО4 квалифицирует по части 3 статьи 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере. 

Оснований для изменения категории преступления в соответствии с положениями части 6 статьи 15 УК РФ суд, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, не находит.

При назначении наказания в отношении подсудимого суд, руководствуясь положениями статей 6, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности преступления, данные о личности подсудимого, влияние наказания на его исправление и жизнь его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО4, суд учитывает полное признание вины и раскаяние в содеянном, чистосердечные признания, желание возместить ущерб, наличие на иждивении 6 малолетних детей, состояние здоровья как самого подсудимого, так и его близких и родственников.

Отягчающих наказание обстоятельств по делу не имеется.

На основании изложенного, учитывая характер и степень общественной опасности преступления, данные о личности подсудимого, суд считает возможным достижение целей уголовного наказания ФИО4, определенные в статье 43 УК РФ, - восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения новых преступлений, путем назначения наказания в виде лишения свободы. При этом суд не находит оснований для применения статей 62, 64, 73 УК РФ. 

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении подсудимому до вступления приговора в законную силу оставить без изменения. 

Судьбу вещественных доказательств следует разрешить с учетом положений статей 81, 82 УПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь статьями 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО4 виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 3 года.

В соответствие со статьей 73 УК РФ назначенное ФИО4 наказание считать условным с испытательным сроком 2 года.

Обязать ФИО4 в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, 1 раз в месяц являться на регистрацию в указанный орган.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, затем отменить.

Вещественные доказательства: документы ПАО «Совкомбанк», видеозапись на СД-диске - хранить в материалах уголовного дела.

Процессуальные издержки взыскать с федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан в течение 15 суток со дня его провозглашения через Приволжский районный суд г. Казани. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе участвовать в судебном заседании суда апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать о назначении защитника, о чем он должен указать в жалобе.

Судья: подпись.

«Копия верна»

Судья И.Р. Гарифуллин 

Справка: Приговор не обжалован, вступил в законную силу 28.03.2024г.

Судья: И.Р. Гарифуллин