<

данные изъяты> 

Дело №

Мотивированное заочное 

решение

 изготовлено 08 июня 2018 года

( с учетом выходных дней ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ).

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ.

Первоуральский городской суд 

<

адрес>

в составе: председательствующего Логуновой Ю.Г.

при секретаре Огородниковой А.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № по иску Акционерного общества «Альфа Банк» к ФИО1, ФИО2, ФИО4 о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением, 

У С Т А Н О В И Л:

Приговором Первоуральского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, п.«а» ч.3 ст.174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, Уголовного кодекса Российской Федерации и ей назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 7 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; ФИО2 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных по ч.4 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.2 ст.159, п.«а» ч.3 ст.174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации и ему назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 6 лет 6 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима; ФИО4 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.2 ст.159, п.«а» ч.3 ст.174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации и ей назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 6 лет лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима.

Кроме того, исковые требования АО «Альфа Банк» о возмещении материального ущерба были удовлетворены в полном объеме, с ФИО1, ФИО2 и ФИО4 в пользу АО «Альфа Банк» в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением 1134206 руб. 23 коп. 

Апелляционным определением Свердловского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ постановлено: приговор Первоуральского городского суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО1, ФИО2, ФИО4 изменить.

Указать, что действия ФИО1, ФИО2, ФИО4 по хищению денежных средств, принадлежащих ПАО Банк «ВТБ 24», в сумме 200 000 рублей, квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой.

Четыре преступления, совершенные ФИО1 в отношении АО «Банк Русский Стандарт» (хищение в сумме 621 441, 84 рублей), АО «Альфа-Банк» в (хищение сумме 545 146,26 рублей), ООО «ХКФ-ФИО3» (хищение в сумме 278 809 рублей), АО «ОТП Банк» (хищение в сумме 541 340 рублей), квалифицированы по ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Три преступления, совершенные ФИО2 в отношении АО «Банк Русский Стандарт» (хищение сумме 259 173,84 рублей), АО «Альфа-Банк» в (хищение в сумме 676 455,97 рублей), АО «ОТП Банк» (хищение в сумме 910 986 рублей) квалифицированы по ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Действия Рутковского по хищению денежных средств ООО «ХКФ-Банк» в сумме 117 385 рублей квалифицированы по ч. 2 ст. 159 УК Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору.

Два преступления, совершенные ФИО4 в отношении АО «Альфа- Банк» (хищение в сумме 589 059,97 рублей), АО «ОТП Банк» (хищение в сумме 574 826 рублей), квалифицированы по ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Преступление, совершенное ФИО5 в отношении АО «Банк Русский Стандарт» (хищение денежных средств в сумме 49 256 рублей) квалифицированы по ч. 2.ст. 159 УК Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору.

Действия ФИО1, ФИО2, ФИО4 по легализации денежных средств квалифицированы по п. «а» ч. 3 ст. 174.1 УК Российской Федерации как легализация (отмывание) денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, то есть совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, в крупном размере, группой лиц по предварительному сговору.

Отменить приговор в части удовлетворения гражданских исков, заявленных потерпевшими АО «Альфа Банк» и АО «ОТП Банк» и признать за ними право на удовлетворение гражданского иска, передать вопрос о его возмещении для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Приговор суда вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ гражданский иск АО «Алфа Банк» выделен из уголовного дела для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

При рассмотрении уголовного дела АО «Альфа Банк» просил взыскать с ФИО1, ФИО4 и ФИО2 в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением 1134206 руб. 23 коп./л.д.24/.

При рассмотрении дела представитель истца АО «Альфа Банк» уточнил исковые требования, указав, что в настоящее время сумма ущерба от совершенных преступлений составляет 1130706 руб. 23 коп., настаивал на взыскании указанной суммы/л.д.41-43, 44-45/. 

В обоснование заявленных исковых требований истец указал, что Приговором Первоуральского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ были осуждены ФИО1, ФИО2 и ФИО4 по ч.3 ст. 159 УК РФ, ч.4 ст. 159 УК РФ и п. «а» ч.3 ст. 174.1 УК РФ. Преступными действиями указанных лиц Банку причинен ущерб, который в настоящее время составляет 1130706 руб. 23 коп. На основании вышеизложенного просит взыскать указанную сумму солидарно с ответчиков/л.д.44-45/.

Представитель истца- АО «Альфа Банк» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен своевременно и надлежащим образом, своим заявлением просил дело рассмотреть в его отсутствие/л.д.45,112/. Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствии представителя истца АО «Альфа Банк».

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явилась, находится в местах лишения свободы, где отбывает наказание по приговору суда. О времени и мете рассмотрения дела извещена своевременно и надлежащим образом, о чем в деле имеются уведомление от ДД.ММ.ГГГГ и расписка от ДД.ММ.ГГГГ /л.д.99,146/ Заявлений, ходатайств, письменных возражений на исковое заявление не представила. 

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился, находится в местах лишения свободы, где отбывает наказание по приговору суда. О времени и мете рассмотрения дела извещен своевременно и надлежащим образом, о чем в деле имеются расписки от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ/л.д.100,147/ Заявлений, ходатайств, письменных возражений на исковое заявление не представил.

Ответчик ФИО4 в судебное заседание не явилась, находится в местах лишения свободы, где отбывает наказание по приговору суда. О времени и мете рассмотрения дела извещена своевременно и надлежащим образом, о чем в деле имеются расписки от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ /л.д.104,148/ Заявлений, ходатайств, письменных возражений на исковое заявление не представила.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствии ответчиков ФИО1, ФИО2 и ФИО4 в порядке заочного судопроизводства.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

Согласно ст. 52 Конституции Российской Федерации права потерпевших от преступлений охраняются законом. Государство обеспечивает потерпевшим доступ к правосудию и компенсацию причиненного ущерба.

В соответствии со статьей 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

На основании статьи 1082 Гражданского кодекса Российской Федерации удовлетворяя требование о возмещении вреда, суд в соответствии с обстоятельствами дела обязывает лицо, ответственное за причинение вреда, возместить вред в натуре (предоставить вещь того же рода и качества, исправить поврежденную вещь и т.п.) или возместить причиненные убытки (пункт 2 статьи 15).

Причинение имущественного вреда порождает обязательство между причинителем вреда и потерпевшим, вследствие которого на основании статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

На основании части 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

В силу разъяснений, содержащихся в пункте 8 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебном решении» в силу части 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях деяний лица, в отношении которого вынесен приговор, лишь по вопросам о том, имели ли место эти действия (бездействие) и совершены ли они данным лицом. Исходя из этого суд, принимая решение по иску, вытекающему из уголовного дела, не вправе входить в обсуждение вины ответчика, а может разрешать вопрос лишь о размере возмещения.

Как следует из материалов дела, приговором Первоуральского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, измененным Апелляционным определением Судебной коллегии по уголовным делам Свердловского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, ФИО2, ФИО4 признаны виновными в совершении преступлений в отношении АО «Альфа Банк» по ч.3 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Кроме того, ФИО1, ФИО2, ФИО4 признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного п. «а» ч.3 ст. 174.1 УК РФ.

За АО «Альфа Банк» признано право на удовлетворение исковых требований, вопрос о его размере передан для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Преступления ФИО1, ФИО2, ФИО4 совершены при следующих обстоятельствах:

в период времени до ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, в крупном размере, принадлежащих АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») предоставила в Филиал «Екатеринбургский» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

адрес> пакет документов, необходимый для заключения договора о сотрудничестве с АО «Альфа-Банк» в рамках осуществления работы по облуживанию клиентов, приобретающих в торговой точке товар с оплатой за счет кредита. ДД.ММ.ГГГГ между ООО «

<

данные изъяты>», в лице директора ФИО6, введенного в заблуждение ФИО1, относительно истинных намерений и АО «Альфа-Банк», в лице ФИО7 был заключен договор № о сотрудничестве с торговой организацией, в рамках осуществления работы по облуживанию клиентов, приобретающих в торговой точке товар с оплатой за счет кредита. Действуя в рамках заключенного с 

<

данные изъяты> договора сотрудник АО «Альфа-Банк» ФИО8, произвел обучение по осуществлению работы в программном обеспечении «

<

данные изъяты> с помощью которого производится оформление документов на получение потребительских кредитов в АО «Альфа-Банк» директора 

<

данные изъяты>» ФИО6, а также ФИО1, которой были предоставлены персональные «логин» и «пароль», необходимые для входа в программное обеспечение «

<

данные изъяты>», в целях осуществления работы по оформлению документов на получение потребительских кредитов АО «Альфа-ФИО3». 

После чего, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, находясь в нежилом помещении №, по адресу: 

<

адрес>, используя имеющиеся в ее распоряжении копии документов: паспорт ФИО9 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Первоуральским УВД 

<

адрес>; свидетельство о регистрации ТС серия № №, выданное ДД.ММ.ГГГГ ОГИБДД ОМВД России по 

<

адрес>, а также технические средства: системный блок персонального компьютера «AIRTONE», многофункциональное устройство 

<

данные изъяты> при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО6 произвела вход в программное обеспечение «

<

данные изъяты> и в тайне от ФИО9, произвела оформление потребительского кредита № M0I№ в сумме 96096 рублей, под предлогом приобретения в кредит ФИО9 мебели в 

<

данные изъяты> (из которых 84000 рублей - сумма кредита, 12 096 рублей – размер страховой премии).

Затем ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-Банк» были перечислены денежные средства в сумме 84000 рублей, в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО9 Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-Банк» на расчетный счет, принадлежащий ООО «Альфа Страхование-Жизнь» были перечислены денежные средства в сумме 12096 рублей, в качестве оплаты страховой премии по оформленной ФИО1 на заемщика ФИО9 услуги добровольного страхования заемщика Потребительского кредита.

В целях конспирации преступной деятельности ФИО1, в счет погашения потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, были произведены 2 платежа на общую сумму 10 000 рублей. Остальной суммой денежных средств ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») в сумме 86 096 рублей. 

Кроме того, ФИО1 совместно с ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, находясь в нежилом помещении №, по адресу: 

<

адрес>, используя имеющиеся в распоряжении ФИО1 копии документов: паспорт ФИО10 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УВД 

<

адрес>; страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования №, а также технические средства: системный блок персонального компьютера 

<

данные изъяты>», многофункциональное устройство «

<

данные изъяты> при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО6 произвели вход в программное обеспечение «

<

данные изъяты> и в тайне от ФИО10, произвели оформление потребительского кредита № M0I№ в сумме 96096 рублей, под предлогом приобретения в кредит ФИО11 мебели в 

<

данные изъяты> (из которых 84000 рублей - сумма кредита, 12 096 рублей – размер страховой премии).

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, с расчетного счета АО «Альфа-Банк» были перечислены денежные средства в сумме 84000 рублей, в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО11 Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-Банк» на расчетный счет, принадлежащий ООО «Альфа Страхование-Жизнь» были перечислены денежные средства в сумме 12096 рублей, в качестве оплаты страховой премии по оформленной ФИО1 совместно с ФИО2 на заемщика ФИО10 услуги добровольного страхования заемщика Потребительского кредита.

В целях конспирации преступной деятельности участниками преступления, в счет погашения потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, были произведены 2 платежа на общую сумму 8 700 рублей. Остальной суммой денежных средств участники преступления распорядились по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб АО «Альфа-ФИО3» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») в сумме 87396 рублей. 

Кроме того, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, находясь в нежилом помещении №, по адресу: 

<

адрес>, используя имеющиеся в распоряжении ФИО1 копии документов: паспорт ФИО12 65 08 623655, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в городе Первоуральске; страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования №, а также технические средства: системный блок персонального компьютера «

<

данные изъяты>», многофункциональное устройство 

<

данные изъяты>», при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО6 произвела вход в программное обеспечение 

<

данные изъяты> и в тайне от ФИО12, произвела оформление потребительского кредита № M0I№ в сумме 119072 рублей, под предлогом приобретения в кредит ФИО12 мебели в ООО «Экспресс-Купе (из которых 80000 рублей - сумма кредита, 39 072 рублей – размер страховой премии).

После чего ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-ФИО3» были перечислены денежные средства в сумме 80000 рублей, в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО12 Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-ФИО3» на расчетный счет, принадлежащий ООО «Альфа Страхование-Жизнь» были перечислены денежные средства в сумме 39072 рублей, в качестве оплаты страховой премии по оформленной ФИО1 на заемщика ФИО12 услуги добровольного страхования заемщика Потребительского кредита.

В целях конспирации преступной деятельности ФИО1, в счет погашения потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, были произведены 2 платежа на общую сумму 12 000 рублей. Остальной суммой денежных средств ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб АО «Альфа-ФИО3» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-ФИО3») в сумме 107072 рублей. 

Кроме того, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, находясь в нежилом помещении №, по адресу: 

<

адрес>, используя имеющиеся в распоряжении ФИО1 копии документов: паспорт ФИО13 

<

данные изъяты> выданный ДД.ММ.ГГГГ УВД 

<

адрес>; страховое свидетельство государственного пенсионного страхования №, а также технические средства: системный блок персонального компьютера «

<

данные изъяты>», многофункциональное устройство 

<

данные изъяты> при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО6 произвела вход в программное обеспечение «

<

данные изъяты> и в тайне от ФИО13., произвела оформление потребительского кредита № M0I№ в сумме 59610 рублей 42 копеек, под предлогом приобретения в кредит ФИО13 мебели в 

<

данные изъяты> (из которых 40050 рублей - сумма кредита, 19560 рублей 42 копеек – размер страховой премии).

После чего, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») были перечислены денежные средства в сумме 40050 рублей, в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО13 Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-Банк» на расчетный счет, принадлежащий ООО «Альфа Страхование-Жизнь» были перечислены денежные средства в сумме 19560 рублей 42 копеек, в качестве оплаты страховой премии по оформленной ФИО1 на заемщика ФИО13 услуги добровольного страхования заемщика Потребительского кредита.

В целях конспирации преступной деятельности ФИО1, в счет погашения потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, были произведены 2 платежа на общую сумму 6 000 рублей. Остальной суммой денежных средств ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») в сумме 53 610 рублей 42 копеек.

Кроме того, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, находясь в нежилом помещении №, по адресу: 

<

адрес>, используя имеющиеся в распоряжении ФИО1 копии документов: паспорт ФИО14 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в городе Первоуральске; полис обязательного медицинского страхования серия № №; страховое свидетельство государственного пенсионного страхования №, а также технические средства: системный блок персонального компьютера 

<

данные изъяты>», многофункциональное устройство 

<

данные изъяты>», при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО6 произвела вход в программное обеспечение «

<

данные изъяты>», и в тайне от ФИО14, произвела оформление потребительского кредита № в сумме 122048 рублей 80 копеек, под предлогом приобретения в кредит ФИО14 мебели в 

<

данные изъяты> (из которых 82000 рублей - сумма кредита, 40048 рублей 80 копеек – размер страховой премии).

После чего ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-Банк» были перечислены денежные средства в сумме 82 000 рублей, в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО14 Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-Банк» на расчетный счет, принадлежащий ООО «Альфа Страхование-Жизнь» были перечислены денежные средства в сумме 40048 рублей 80 копеек, в качестве оплаты страховой премии по оформленной ФИО1 на заемщика ФИО14 услуги добровольного страхования заемщика Потребительского кредита.

В целях конспирации преступной деятельности ФИО1, в счет погашения потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, были произведены 2 платежа на общую сумму 11 600 рублей. Остальной суммой денежных средств ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») в сумме 110 448 рублей 80 копеек.

Кроме того, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, находясь в нежилом помещении №, по адресу: 

<

адрес>, используя имеющиеся в распоряжении ФИО1 копии документов: паспорт ФИО15 № выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>; страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования №, а также технические средства: системный блок персонального компьютера 

<

данные изъяты>», многофункциональное устройство № при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО6 произвела вход в программное обеспечение «

<

данные изъяты>», и в тайне от ФИО15, произвела оформление потребительского кредита № M0I№ в сумме 112523 рублей 04 копеек, под предлогом приобретения в кредит ФИО15 мебели в 

<

данные изъяты> (из которых 75600 рублей - сумма кредита, 36923 рублей 04 копеек – размер страховой премии).

После чего ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-Банк» были перечислены денежные средства в сумме 75600 рублей, в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО15 Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-Банк» на расчетный счет, принадлежащий ООО «Альфа Страхование-Жизнь» были перечислены денежные средства в сумме 36923 рублей 04 копеек, в качестве оплаты страховой премии по оформленной ФИО1 на заемщика ФИО15 услуги добровольного страхования заемщика Потребительского кредита.

В целях конспирации преступной деятельности ФИО1, в счет погашения потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, были произведены 2 платежа на общую сумму 12 000 рублей. Остальной суммой денежных средств ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») в сумме 100 523 рублей 04 копеек.

В результате преступной деятельности ФИО1, действовавшей группой лиц по предварительному сговору АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк) был причинен материальный ущерб в сумме 545 146 рублей 26 копеек

Кроме того, ФИО2, действуя совместно с ФИО1, реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, в крупном размере, принадлежащих АО «Альфа-ФИО3» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк»), ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, находясь в нежилом помещении №, по адресу: 

<

адрес>, используя имеющиеся в распоряжении ФИО1 копии документов: паспорт ФИО10 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ УВД 

<

адрес>; страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования №, а также технические средства: системный блок персонального компьютера 

<

данные изъяты>», многофункциональное устройство 

<

данные изъяты>», при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО6 произвели вход в программное обеспечение «

<

данные изъяты> и в тайне от ФИО10, произвели оформление потребительского кредита № M0I№ в сумме 96096 рублей, под предлогом приобретения в кредит ФИО11 мебели в 

<

данные изъяты> (из которых 84000 рублей - сумма кредита, 12 096 рублей – размер страховой премии).

После чего, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-Банк» были перечислены денежные средства в сумме 84000 рублей, в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО11 Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-ФИО3») на расчетный счет, принадлежащий ООО «Альфа Страхование-Жизнь» были перечислены денежные средства в сумме 12096 рублей, в качестве оплаты страховой премии по оформленной ФИО2 совместно с ФИО1 на заемщика ФИО10 услуги добровольного страхования заемщика Потребительского кредита.

В целях конспирации преступной деятельности участниками преступления, в счет погашения потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, были произведены 2 платежа на общую сумму 8 700 рублей. Остальной суммой денежных средств участники преступления распорядились по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб АО «Альфа-ФИО3» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») в сумме 87396 рублей. 

Кроме того, ФИО2, реализуя единый с участником преступления ФИО4 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк»), ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, находясь в нежилом помещении №, по адресу: 

<

адрес>, в котором располагалась торговая точка 

<

данные изъяты>», используя имеющиеся в распоряжении ФИО4 копии документов: паспорт ФИО16 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Первоуральским УВД 

<

адрес>; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серии 66 №, а также рабочую тетрадь, принадлежащую ФИО1 и технические средства: системный блок персонального компьютера «

<

данные изъяты>», многофункциональное устройство 

<

данные изъяты>», при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО6 произвел вход в программное обеспечение «

<

данные изъяты>», и в тайне от ФИО16, произвел оформление потребительского кредита № M0I№ в сумме 118327 рублей 80 копеек, под предлогом приобретения в кредит ФИО16 мебели в 

<

данные изъяты> (из которых 79500 рублей - сумма кредита, 38827 рублей 80 копеек – размер страховой премии).

ДД.ММ.ГГГГ, после передачи участниками преступления документов в АО «Альфа-Банк» по оформленному ФИО2 потребительскому кредиту №M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ на заемщика ФИО16 на лицевой счет №, принадлежащий ООО «Экспресс-Купе», открытый в ПАО ФИО3 «Траст», к которому у участников преступления имелся прямой доступ с расчетного счета АО «Альфа-ФИО3» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») были перечислены денежные средства в сумме 79500 рублей, в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО16 Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») на расчетный счет, принадлежащий ООО «Альфа Страхование-Жизнь» были перечислены денежные средства в сумме 38827 рублей 80 копеек, в качестве оплаты страховой премии по оформленной ФИО2 на заемщика ФИО16 услуги добровольного страхования заемщика Потребительского кредита.

В целях конспирации преступной деятельности участниками преступления, в счет погашения потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, были произведены 2 платежа на общую сумму 11 400 рублей. Остальной суммой денежных средств участники преступления распорядились по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») в сумме 106 927 рублей 80 копеек.

Кроме того, ФИО2, реализуя единый с участником преступления ФИО4 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, в крупном размере, принадлежащих АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк»), ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, находясь в нежилом помещении №, по адресу: 

<

адрес>, используя имеющиеся в распоряжении ФИО4 копии документов: паспорт ФИО17 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Билимбаевским отделением милиции УВД 

<

адрес>; страховое свидетельство государственного пенсионного страхования №, а также рабочую тетрадь, принадлежащую ФИО1 и технические средства: системный блок персонального компьютера «

<

данные изъяты>», многофункциональное устройство «

<

данные изъяты>», при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО6 произвел вход в программное обеспечение «

<

данные изъяты>», и в тайне от ФИО17, произвел оформление потребительского кредита №M0I№ в сумме 125025 рублей 60 копеек, под предлогом приобретения в кредит ФИО17 мебели в ООО «

<

данные изъяты> (из которых 84000 рублей - сумма кредита, 41025 рублей 60 копеек – размер страховой премии).

ДД.ММ.ГГГГ, после передачи участниками преступления документов в АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») по оформленному ФИО2 потребительскому кредиту № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ на заемщика ФИО17 на лицевой счет №, принадлежащий ООО «Экспресс-Купе», открытый в ПАО ФИО3 «Траст», к которому у участников преступления имелся прямой доступ с расчетного счета АО «Альфа-ФИО3» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») были перечислены денежные средства в сумме 84000 рублей, в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО17 Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») на расчетный счет, принадлежащий ООО «Альфа Страхование-Жизнь» были перечислены денежные средства в сумме 41025 рублей 60 копеек, в качестве оплаты страховой премии по оформленной ФИО2 на заемщика ФИО17 услуги добровольного страхования заемщика Потребительского кредита.

В целях конспирации преступной деятельности участниками преступления, в счет погашения потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, были произведены 2 платежа на общую сумму 12 000 рублей. Остальной суммой денежных средств участники преступления распорядились по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб АО «Альфа-ФИО3» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») в сумме 113 025 рублей 60 копеек.

Кроме того, ФИО2, реализуя единый с участником преступления ФИО4 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, в крупном размере, принадлежащих АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-ФИО3»), ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, находясь в нежилом помещении №, по адресу: 

<

адрес>, в котором располагалась торговая точка ООО «Экспресс-Купе», используя имеющиеся в распоряжении ФИО4 копии документов: паспорт ФИО18 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>; страховое свидетельство государственного пенсионного страхования №, а также рабочую тетрадь, принадлежащую ФИО1 и технические средства: системный блок персонального компьютера «

<

данные изъяты>», многофункциональное устройство 

<

данные изъяты> при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО6 произвел вход в программное обеспечение «

<

данные изъяты> и в тайне от ФИО18, произвел оформление потребительского кредита № M0I№ в сумме 85463 рублей 93 копеек, под предлогом приобретения в кредит ФИО18 мебели в 

<

данные изъяты> (из которых 57420 рублей - сумма кредита, 28043 рублей 93 копеек – размер страховой премии).

ДД.ММ.ГГГГ, после передачи участниками преступления документов в АО «Альфа-Банк» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-Банк») по оформленному ФИО2 потребительскому кредиту № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ на заемщика ФИО18 на лицевой счет №, принадлежащий ООО «Экспресс-Купе», открытый в ПАО ФИО3 «Траст», к которому у участников преступления имелся прямой доступ с расчетного счета АО «Альфа-ФИО3» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-ФИО3») были перечислены денежные средства в сумме 57420 рублей, в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО18 Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-ФИО3» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-ФИО3») на расчетный счет, принадлежащий ООО «Альфа Страхование-Жизнь» были перечислены денежные средства в сумме 28043 рублей 93 копеек, в качестве оплаты страховой премии по оформленной ФИО2 на заемщика ФИО18 услуги добровольного страхования заемщика Потребительского кредита.

В целях конспирации преступной деятельности участниками преступления, в счет погашения потребительского кредита № M0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, был произведен 1 платеж в сумме 6000 рублей. Остальной суммой денежных средств участники преступления распорядились по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб АО «Альфа-ФИО3» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-ФИО3») в сумме 79 463 рублей 93 копеек.

ФИО2, реализуя единый с участником преступления ФИО4 преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, в крупном размере, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, находясь в нежилом помещении №, по адресу: 

<

адрес>, используя имеющиеся в распоряжении ФИО4 копии документов: паспорт ФИО19 65 14 806138, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в 

<

адрес>; страховое свидетельство государственного пенсионного страхования ФИО19 №, а также рабочую тетрадь, принадлежащую ФИО1 и технические средства: системный блок персонального компьютера 

<

данные изъяты> многофункциональное устройство 

<

данные изъяты> помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО6 произвел вход в программное обеспечение «

<

данные изъяты> и в тайне от ФИО19, произвел оформление потребительского кредита № M0I№ в сумме 125918 рублей 64 копеек, под предлогом приобретения в кредит ФИО19 мебели в ООО «Экспресс-Купе (из которых 84600 рублей - сумма кредита, 41318 рублей 64 копеек – размер страховой премии).

После чего, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-ФИО3» были перечислены денежные средства в сумме 84600 рублей, в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО19 Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-ФИО3» на расчетный счет, принадлежащий ООО «Альфа Страхование-Жизнь» были перечислены денежные средства в сумме 41318 рублей 64 копеек, в качестве оплаты страховой премии по оформленной ФИО2 на заемщика ФИО19 услуги добровольного страхования заемщика Потребительского кредита.

Полученными в результате совершения преступления денежными средствами участники преступления распорядились по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб АО «Альфа-ФИО3» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-ФИО3») в сумме 125 918 рублей 64 копеек.

ФИО2, реализуя единый с участником преступления ФИО4 преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, находясь в нежилом помещении №, по адресу: 

<

адрес>, используя имеющиеся в распоряжении ФИО4 копии документов: паспорт ФИО20 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в городе Первоуральске; страховое свидетельство государственного пенсионного страхования №, а также рабочую тетрадь, принадлежащую ФИО1 и технические средства: системный блок персонального компьютера 

<

данные изъяты> многофункциональное устройство «

<

данные изъяты> MFP», при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО6 произвел вход в программное обеспечение «

<

данные изъяты>», и в тайне от ФИО20, произвел оформление потребительского кредита № M0I№ в сумме 69954 рублей 80 копеек, под предлогом приобретения в кредит ФИО20 мебели в ООО «Экспресс-Купе (из которых 47000 рублей - сумма кредита, 22954 рублей 80 копеек – размер страховой премии).

После чего, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-ФИО3» были перечислены денежные средства в сумме 47000 рублей, в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО20 Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-ФИО3» на расчетный счет, принадлежащий ООО «Альфа Страхование-Жизнь» были перечислены денежные средства в сумме 22954 рублей 80 копеек, в качестве оплаты страховой премии по оформленной ФИО2 на заемщика ФИО20 услуги добровольного страхования заемщика Потребительского кредита.

Полученными в результате совершения преступления денежными средствами участники преступления распорядились по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб АО «Альфа-ФИО3» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-ФИО3») в сумме 69 954 рублей 80 копеек.

ФИО2, реализуя единый с участником преступления ФИО4 преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, находясь в нежилом помещении №, по адресу: 

<

адрес>, имея в своем распоряжении копии документов: паспорт ФИО21 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Красноуфимским ГРОВД 

<

адрес>; водительское удостоверение ФИО21 серия 66 13 №, выданное ГИБДД 

<

адрес>, полученные ФИО2 от ФИО21 обманным путем, используя рабочую тетрадь, принадлежащую ФИО1 и технические средства: системный блок персонального компьютера «

<

данные изъяты>», многофункциональное устройство «

<

данные изъяты>», при помощи персонального «логина» и «пароля» ФИО6 произвел вход в программное обеспечение «Slolp CF», и в тайне от ФИО21, произвел оформление потребительского кредита № M0I№ в сумме 93769 рублей 20 копеек, под предлогом приобретения в кредит ФИО21 мебели в ООО «Экспресс-Купе (из которых 63000 рублей - сумма кредита, 30769 рублей 20 копеек – размер страховой премии).

После чего, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-ФИО3» были перечислены денежные средства в сумме 63000 рублей, в качестве оплаты за товар, приобретенный в кредит заемщиком ФИО21 Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета АО «Альфа-ФИО3» на расчетный счет, принадлежащий ООО «Альфа Страхование-Жизнь» были перечислены денежные средства в сумме 30 769 рублей 20 копеек, в качестве оплаты страховой премии по оформленной ФИО2 на заемщика ФИО21 услуги добровольного страхования заемщика Потребительского кредита.

Полученными в результате совершения преступления денежными средствами участники преступления распорядились по своему усмотрению, истратив их на личные нужды, причинив материальный ущерб АО «Альфа-ФИО3» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-ФИО3») в сумме 93769 рублей 20 копеек.

В результате преступных действий ФИО2, действовавшего группой лиц по предварительному сговору, АО «Альфа-ФИО3» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-ФИО3) был причинен материальный ущерб в сумме 676 455 рублей 97 копеек.

В результате преступной деятельности ФИО4, действовавшей группой лиц по предварительному сговору, АО «Альфа-ФИО3» (являющегося правопреемником ОАО «Альфа-ФИО3) был причинен материальный ущерб в сумме 589 059 рублей 97 копеек.

Приговор вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ /л.д.1-23/.

Таким образом, выводы вышеприведенного приговора суда о совершении ФИО1, ФИО2 и ФИО4 указанных преступлений при обстоятельствах, установленных приговором, являются преюдициальными для настоящего гражданского дела.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что своими преступными действиями ФИО1, ФИО2 и ФИО4 совершили хищение денежных средств истца, причинив последнему материальный ущерб, что установлено вступившим в законную силу приговором суда.

При определении размера материального ущерба, причиненного преступлением и подлежащего взысканию с ответчиков, суд исходит из следующего.

Истцом заявлены требования о взыскании материального ущерба в общем размере 1130706 руб. 23 коп., в обоснование которого представлен расчет указанной суммы /л.д.44 оборот/ и справка о причиненном размере ущерба АО «Альфа-ФИО3», а также приложены Выписки по счетам, открытых на имя заемщиков/л.д.59-90/, из которых следует, что истцом в размер причиненного ущерба включена только сумма задолженности по основному долгу с учетом внесенных платежей по кредитным договорам

Частью 3 статьи 42 УПК РФ закреплено право юридического и физического лица, признанного потерпевшим по уголовному делу, на возмещение имущественного вреда, причиненного непосредственно преступлением.

Учитывая, что ч.3 и ч.4 ст. 159 УК РФ, за что были осуждены ответчики, относится к преступлениям с материальным составом, то общественно опасные последствия состоят именно в причинении собственнику реального материального ущерба, определяемого стоимостью изъятого преступником имущества.

По смыслу статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации под имуществом можно понимать и вещи, и имущественные права, и ценные бумаги, и деньги, и другие объекты гражданского оборота, которые можно каким-либо образом передавать или отчуждать.

Таким образом, ущерб - это нарушение материального положения, существовавшего до нарушения его прав, его имущественные потери.

Приговором суда установлено, что ответчиками осуществлено именно хищение денежных средств путем получения фиктивных кредитов, следовательно, все рассмотренные в уголовном деле кредитные договоры не могут исполняться как гражданско-правовые договоры. 

В связи с этим суд полагает, что размер ущерба, причинённый ФИО3 реально неправомерными действиями ответчиков, определен истцом и состоит из суммы выданного кредита с учетом внесенных платежей в счет погашения задолженности по кредитным договорам.

Таким образом, с учетом уточненных требований общий размер материального ущерба составил 1130706 руб. 23 коп. 

На основании статьи 1080 Гражданского кодекса Российской Федерации лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

При этом, принимая во внимание, что согласно приговору суда от ДД.ММ.ГГГГ ответчик ФИО2 принимал участие в одном эпизоде совместно с ФИО1 (кредитный договор с ФИО22), ФИО4 в данных эпизодах участия не принимала, ущерб по нему составил 87396 руб.., то указанная сумма подлежит взысканию солидарно с ФИО1 и ФИО2, так как они совместно реализовывали свой преступный умысел, следовательно, должны нести солидарную ответственность по возмещению причиненного материального ущерба в указанной сумме.

Также учитывая, что ФИО2 принимал участие в шести эпизодах совместно с ФИО4 ( кредитные договоры с ФИО21,ФИО20, ФИО19, ФИО18,ФИО17, ФИО16), ФИО1 в данных эпизодах участия не принимала, ущерб по которым составил 591059 руб. 97 коп.., то указанная сумма подлежит взысканию солидарно только с ФИО2 и ФИО4

Оставшаяся сумма причиненного материального ущерба в размере 452250 руб. 26 коп. (кредитные договоры ФИО15, ФИО14,ФИО13, ФИО12, ФИО9) подлежит взысканию с ФИО1, так как ни ФИО2, ни ФИО4 участия в них не принимали. 

В силу ч. 1 ст. 103 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от которых истец освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от оплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

При таких обстоятельствах с ФИО1 подлежит взысканию государственная пошлина в доход местного бюджета в размере 8596 руб. 46 коп. (общая сумма взыскания 539646 руб. 26 коп.), с ФИО2 -9984 руб. 97 коп.(общая сумма взыскания 678455 руб. 97 коп.), с ФИО4 -9110 руб. 60 коп. (591059 руб. 97 коп.).

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 14, 194 – 199, 233-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,

Р Е Ш И Л:

исковые требования Акционерного общества «Альфа-ФИО3» к ФИО1, ФИО2, ФИО4 о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением - удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу Акционерного общества «Альфа-ФИО3» материальный ущерб, причиненный преступлением в размере 452250 руб. 26 коп. 

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2, в пользу Акционерного общества «Альфа-ФИО3» материальный ущерб, причиненный преступлением в размере 87396 рублей.

Взыскать солидарно с ФИО2 и ФИО4 в пользу Акционерного общества «Альфа-ФИО3» материальный ущерб, причиненный преступлением в размере 591059 руб. 97 коп. 

Взыскать с ФИО1 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере 8596 руб. 46 коп.

Взыскать с ФИО2 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере 9984 руб. 97 коп.

Взыскать с ФИО4 государственную пошлину в доход местного бюджета в размере 9110 руб. 60 коп.

Ответчики вправе подать в суд, принявший решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения им копии этого решения.

Заочное решение суда может быть обжаловано сторонами также в апелляционном порядке в Свердловском областном суде через Первоуральский городской суд в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Председательствующий: 

<

данные изъяты> Ю.Г. Логунова

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>