Дело №

61RS0№-45

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации 

09 июля 2025 года г. Ростов-на-Дону 

Кировский районный суд г. ФИО2-на-Дону в составе: 

председательствующего судьи Енина А.Л., 

при секретаре ФИО46, 

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора 

<

адрес> ФИО47, 

подсудимой ФИО1, доставленной в суд под конвоем, 

защитника-адвоката ФИО48, представившего удостоверение и ордер,

представителя потерпевшего Потерпевший №7 – адвоката ФИО65, представившего удостоверение и ордер,

представителя потерпевшего Потерпевший №11 по доверенности ФИО49,

потерпевших Потерпевший №7, ФИО44 В.М., Потерпевший №5, Потерпевший №1, Потерпевший №4, Потерпевший №2,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей высшее образование, неработающей, имеющей на иждивении малолетних детей 2012, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, невоеннообязанной, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес> проживающей по адресу: 

<

адрес>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159, п.«б» ч.4 ст.158, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ;

УСТАНОВИЛ:

Подсудимая ФИО1 совершила ряд преступлений на территории города ФИО2-на-Дону при следующих обстоятельствах. 

ФИО1, имея преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, действуя из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая их наступления, являясь менеджером по работе с клиентами Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты> Дирекции обслуживания крупных частных клиентов Департамента по управлению крупным частным капиталом, в неустановленные время и дату, но не позднее 22.07.2019, находясь в неустановленном месте на территории г. ФИО2-на-Дону, достоверно зная, в силу сложившихся вследствие длительного личного и профессионального общения доверительных отношений с Потерпевший №1, о наличии у последнего финансовых обязательств по кредиту, выданному 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> в размере 1 399 314 рублей, согласно кредитному договору № от 06.09.2018, под предлогом рефинансирования указанного кредита, убедила Потерпевший №1 в необходимости получения кредита в 

<

данные изъяты> предложив свою помощь по подаче от его имени заявки на получение кредита в 

<

данные изъяты> и последующей подаче заявления в 

<

данные изъяты> о рефинансировании кредита с использованием доступа к личному кабинету Потерпевший №1 в системе банк-клиент 

<

данные изъяты>

Потерпевший №1, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1, согласился принять помощь последней по подаче от его имени заявки на получение кредита в 

<

данные изъяты> и последующей подаче заявления в 

<

данные изъяты> о рефинансировании кредита с использованием доступа к его личному кабинету в системе банк-клиент 

<

данные изъяты> в связи с чем передал ФИО1 код доступа в свой личный кабинет системы банк-клиент 

<

данные изъяты> предоставляющей возможность управления банковским счетом №, открытым на имя Потерпевший №1 и обслуживаемым в офисе 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>.

После этого, ФИО1, во исполнение своего преступного умысла, подала от имени Потерпевший №1 заявку в 

<

данные изъяты> на получение кредита, которая была удовлетворена, в результате чего 22.07.2019 на счет №, принадлежащий Потерпевший №1, открытый в 

<

данные изъяты>, из 

<

данные изъяты> поступили денежные средства в размере 1 296 053 рублей для погашения задолженности по кредитному договору № от 06.09.2018.

Далее, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №1 путем злоупотребления доверием, в неустановленное время и дату, но не позднее 14 часов 18 минут 23.07.2019, находясь в неустановленном месте на территории г. ФИО2-на-Дону, в телефонном режиме сообщила Потерпевший №1 заведомо недостоверную информацию о зачислении 

<

данные изъяты> на его счет № 

<

данные изъяты> денежных средств, якобы, в большем размере, чем необходимо для рефинансирования, и о невозможности производства автоматического возврата избыточно перечисленных денежных средств в сумме 99 225 рублей, после чего ФИО1 убедила Потерпевший №1 осуществить перевод денежных средств в сумме 99 225 рублей на её банковский счет, якобы, в целях последующего их снятия и возврата в 

<

данные изъяты>. Потерпевший №1, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1, дал согласие на осуществление последней указанного перевода с использованием доступа к его личному кабинету в системе банк-клиент 

<

данные изъяты>

После этого, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №1, действуя из корыстных побуждений, 23.07.2019 в 14 часов 18 минут, находясь в неустановленном месте на территории г. ФИО2-на-Дону, используя доступ к личному кабинету Потерпевший №1 в системе банк-клиент 

<

данные изъяты>, осуществила перевод денежных средств в размере 99 225 рублей с расчетного счета №, открытого на имя Потерпевший №1 в филиале № 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, на расчетный счет №, открытый на имя ФИО1 в филиале 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, однако, исполнять принятые на себя обязательства ФИО12 Д.О. не планировала, а полученные денежные средства в сумме 99 225 рублей похитила, распорядившись ими по собственному усмотрению, чем причинила Потерпевший №1 ущерб на сумму 99 225 рублей, что является для последнего значительным ущербом. 

Она же, ФИО1, имея преступный умысел, направленный на кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, с банковского счета, в особо крупном размере, действуя из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая их наступления, достоверно зная о наличии на банковском счете №, открытом на имя Потерпевший №1 в филиале № 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, денежных средств в размере 1 196 828 рублей, которые ей не принадлежат, и, имея код доступа в личный кабинет Потерпевший №1 системы банк-клиент 

<

данные изъяты> предоставляющей возможность управления указанным банковским счетом, а также банковскую карту №, эмитированную на имя Потерпевший №1, привязанную к вышеуказанному банковскому счету №, полученную от последнего при неустановленных обстоятельствах, в период с 24.07.2019 по 07.11.2019 тайно похитила принадлежащие Потерпевший №1 денежные средства, находившиеся на банковском счете №, открытом в филиале № 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, к которому привязана вышеуказанная карта:

- 24.07.2019 в 11:59:49 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 7 500 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей; 

- 24.07.2019 в 12:01:05 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 7 500 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 24.07.2019 в 12:03:30 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 7 500 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 24.07.2019 в 12:04:40 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 7 500 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 24.07.2019 в 12:05:53 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 7 500 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 25.07.2019 в 11:35:16 в банкомате 

<

данные изъяты>» (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 7 500 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 25.07.2019 в 11:36:48 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 7 500 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 25.07.2019 в 11:37:54 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 7 500 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 25.07.2019 в 11:40:09 в банкомате 

<

данные изъяты>» (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 7 500 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 27.07.2019 в 09:23:20 в банкомате 

<

данные изъяты>» (№), расположенном по адресу: 

<

адрес> осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 15 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 28.07.2019 в 18:29:23 в банкомате 

<

данные изъяты>» (№), расположенном по адресу: г. Ростов-на-Дону, ул. 20-линия, д. 4/3/13, осуществила снятие принадлежащих ФИО97 денежных средств в размере 15 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 30.07.2019 в 12:09:36 в банкомате 

<

данные изъяты>» (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 7 500 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 30.07.2019 в 18:26:25 в банкомате 

<

данные изъяты>» (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 35 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 350 рублей;

- 01.08.2019 09:13:48 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес> осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 43 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 430 рублей;

- 04.08.2019 в 17:17:31 в банкомате 

<

данные изъяты>№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 43 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 430 рублей;

- 05.08.2019 в 09:36:23 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес> осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 100 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 1 000 рублей;

- 06.08.2019 в 17:46:13 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес> осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 100 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 1 000 рублей;

- 13.08.2019 в 16:37:27 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 15 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 13.08.2019 в 16:51:59, находясь в неустановленном месте на территории г. ФИО2-на-Дону, осуществила перевод денежных средств в размере 38 000 рублей с банковской карты 

<

данные изъяты>) №, эмитированной на имя Потерпевший №1, привязанной к банковскому счету №, на неустановленную банковскую карту по неустановленному абонентскому номеру;

- 14.08.2019 в 09:24:59 в банкомате АО 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес> осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 50 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 500 рублей;

- 17.08.2019 в 12:30:42 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих ФИО98. денежных средств в размере 20 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 18.08.2019 в 12:07:52 осуществила покупку в магазине «IKEA DOM 9 CASH LINE», расположенном в ТЦ «МЕГА» по адресу: 

<

адрес>, 33, совершив операцию по оплате товаров и услуг на сумму 7009 рублей;

- 18.08.2019 в 14:06:20 в банкомате 

<

данные изъяты>» (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 30 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 21.08.2019 в 09:22:00 в банкомате 

<

данные изъяты>» (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 100 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 1 000 рублей;

- 24.08.2019 в 21:16:51 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 7 500 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 30.08.2019 в 19:07:26 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 70 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 700 рублей;

- 05.09.2019 в 09:50:34 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 4 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 05.09.2019 в 19:12:29 в банкомате 

<

данные изъяты>№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 80 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 800 рублей;

- 07.09.2019 в 13:16:59 осуществила покупку в магазине «H&M», расположенном в ТЦ «МЕГА» по адресу: 

<

адрес>, совершив операцию по оплате товаров и услуг на сумму 2 947 рублей;

- 07.09.2019 в 16:09:37 в банкомате 

<

данные изъяты>» (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 7 500 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 08.09.2019 в 13:07:04 осуществила покупку в магазине «SAVAGE», расположенном в ТЦ «МЕГА» по адресу: 

<

адрес>, совершив операцию по оплате товаров и услуг на сумму 3 999 рублей;

- 08.09.2019 в 13:54:52 осуществила покупку в магазине «LUSIO», расположенном в ТЦ «МЕГА» по адресу: 

<

адрес>, совершив операцию по оплате товаров и услуг на сумму 7 900 рублей;

- 09.09.2019 в 11:34:38 осуществила покупку в кафе сети «OBEDOVO», расположенном по адресу: 

<

адрес>А, совершив операцию на сумму 366 рублей 50 копеек;

- 09.09.2019 в 12:07:33 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 7 500 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей;

- 11.09.2019 в 14:16:32 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 100 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 1 000 рублей;

- 12.09.2019 в 12:18:07 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 50 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 500 рублей;

- 18.09.2019 в 16:50:46 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 50 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 500 рублей;

- 23.09.2019 в 18:47:18 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 50 000 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 500 рублей;

- 29.09.2019 в 11:36:47 осуществила покупку в магазине сети «Тавровские мясные лавки» (TML OSP 8), расположенном по адресу: 

<

адрес>, совершив операцию на сумму 427 рублей 61 копейка;

- 07.11.2019 в 17:38:03 осуществила покупку товаров в одном из двух магазинов «Перекресток», расположенных по адресам: 

<

адрес>, и 

<

адрес>, совершив операцию по оплате товара на сумму 1 278 рублей 96 копеек;

- 07.11.2019 в 18:59:33 в банкомате 

<

данные изъяты> (№), расположенном по адресу: 

<

адрес>, осуществила снятие принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в размере 4 500 рублей с банковского счета №, оплатив при этом банковскую комиссию за снятие денег в банкомате в размере 300 рублей.

Таким образом, ФИО1 в период с 11 часов 59 минут 24.07.2019 по 18 часов 59 минут 07.11.2019, находясь на территории г. ФИО2-на-Дону, тайно похитила принадлежащие Потерпевший №1 денежные средства с банковского счета №, открытого на имя последнего в филиале № 

<

данные изъяты>), расположенном по адресу: 

<

адрес>, на общую сумму 1 148 638 рублей 07 копеек, чем причинила Потерпевший №1 имущественный вред в особо крупном размере на указанную сумму. 

Она же, ФИО1, имея преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, действуя из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая их наступления, в точно неустановленные дату и время, но не позднее 17.02.2020, находясь в неустановленном месте на территории г. ФИО2-на-Дону, воспользовавшись ранее полученным кодом, получила доступ в личный кабинет Потерпевший №1 системы банк-клиент 

<

данные изъяты> где у последнего в филиале №, расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыт счет №, и, где без ведома и разрешения Потерпевший №1, используя его личные анкетные данные, с целью дальнейшего хищения принадлежащих банковской организации денежных средств, подала в 

<

данные изъяты> от имени Потерпевший №1, не осведомленного о ее преступной деятельности, электронную заявку, содержащую недостоверные сведения о намерении Потерпевший №1 получить кредит в Банке ВТБ (ПАО), чем ввела в заблуждение сотрудников 

<

данные изъяты>) относительно личности лица, обратившегося за получением кредита. 

Сотрудники 

<

данные изъяты> будучи введенными действиями ФИО1 в заблуждение, полагая, что с вышеуказанной электронной заявкой о получении кредита в банковскую организацию обратился Потерпевший №1, ранее получавший в 

<

данные изъяты> кредитные продукты и имевший положительную кредитную историю, заключили электронный кредитный договор № от 17.02.2020 между 

<

данные изъяты> и ФИО1, незаконно действовавшей под именем не осведомленного о её преступной деятельности Потерпевший №1, по которому 17.02.2020 на банковский счет №, открытый на имя Потерпевший №1 в офисе 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, с корреспондентского счета № поступили принадлежащие 

<

данные изъяты> денежные средства в размере 2 676 000 рублей.

Далее, ФИО1, достоверно зная, что поступившие на расчетный счет №, открытый в 

<

данные изъяты> на имя Потерпевший №1, не осведомленного о ее преступной деятельности, денежные средства ей не принадлежат, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств путем обмана, в особо крупном размере, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период с 17.02.2020 по 11.04.2020 похитила принадлежащие 

<

данные изъяты> денежные средства в размере 2 615 208 рублей 17 копеек, находившиеся на банковском счете №, открытом в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, путем совершения различных банковских операций по расходованию денежных средств на указанную сумму, тем самым распорядилась ими по собственному усмотрению. 

Таким образом, ФИО1 путем обмана совершила хищение денежных средств 

<

данные изъяты> на общую сумму 2 615 208 рублей 17 копеек, чем причинила 

<

данные изъяты> имущественный вред на указанную сумму, в особо крупном размере. 

Она же, ФИО1, имея преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, а также обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, действуя из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая их наступления, являясь менеджером по работе с клиентами Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты> Дирекции обслуживания крупных частных клиентов Департамента по управлению крупным частным капиталом, находясь на территории 

<

адрес>, в точно неустановленные дату и время, но не позднее 01.12.2020, вступила в преступный сговор с неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство (далее по тексту – неустановленные лица), для совместного совершения хищения денежных средств в особо крупном размере у неопределенного круга лиц, являющихся клиентами 

<

данные изъяты> После этого, ФИО1 совместно с неустановленными лицами разработали преступную схему, согласно которой они, используя сложившиеся в силу длительного профессионального общения доверительные отношения ФИО1 с клиентами 

<

данные изъяты> имеющими крупные денежные вклады в указанном банке, должны убеждать последних вложить наличные денежные средства в операции по купле-продаже валюты, в ходе которых, якобы, будет осуществлена покупка валюты по специальному курсу, якобы, действовавшему в 

<

данные изъяты>» для клиентов с крупными вложениями денежных средств, и дальнейшая её продажа по официальному курсу ЦБ РФ, при этом полученная прибыль, складывающаяся из разницы между специальным курсом валют 

<

данные изъяты> и официальным курсом валют ЦБ РФ, должна была с периодичностью, устанавливаемой с каждым клиентом индивидуально, выплачиваться в соответствии с заявленным ими уровнем доходности, а также ФИО1 должна получать от клиентов наличные денежные средства в целях дальнейшего их хищения и распределения между участниками группы. При этом ФИО1 и неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору, заранее не намеревались выполнять принимаемые на себя обязательства, а полученные денежные средства похитить и распорядиться ими по собственному усмотрению, не совершая никаких операций по приобретению – продаже валюты. Для придания своим действиями внешних признаков правомерности, ФИО1 совместно с неустановленными лицами, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, с периодичностью, устанавливаемой с каждым клиентом индивидуально, намеревались осуществлять частичную выплату несуществующей прибыли от якобы проведенных с использованием денежных средств клиентов операций по купле-продаже валюты, используя денежные средства вновь привлеченных лиц. 

После этого, ФИО1, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, в период с 01.12.2020 до 15 часов 00 минут 01.06.2022, путем злоупотребления доверием, а также обмана, похитили денежные средства Потерпевший №7, ФИО101., Потерпевший №2, Потерпевший №5, Потерпевший №4, Потерпевший №8, Потерпевший №9, Потерпевший №1 Потерпевший №6, Потерпевший №11, в особо крупном размере, в общей сумме 341 251 202 рубля, при следующих обстоятельствах. 

Так, ФИО1, действуя во исполнение единого с неустановленными лицами преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, из корыстных побуждений, являясь менеджером по работе с клиентами Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты> Дирекции обслуживания крупных частных клиентов Департамента по управлению крупным частным капиталом и, используя сложившиеся в силу длительного профессионального общения свои доверительные отношения с Потерпевший №7, заранее не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства и не имея реальной возможности их исполнить, убедила последнего вложить принадлежащие ему денежные средства в операции по купле-продаже валюты, в ходе которых якобы будет осуществлена покупка валюты по специальному курсу, якобы, действовавшему в 

<

данные изъяты> для клиентов с крупными вложениями средств, и дальнейшая их продажа по официальному курсу ЦБ РФ, с последующим равным разделом полученной прибыли. Будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 и неустановленных лиц, действовавших в составе группы лиц по предварительному сговору, Потерпевший №7 передал ФИО1 денежные средства: 

- в период с 01.12.2020 по 31.12.2020, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точные дата и время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №7 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 15 000 000 рублей;

- в период с 11.01.2021 по 30.01.2021, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точные дата и время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №7 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 10 000 000 рублей;

- в период времени с 01.03.2022 по 27.05.2022, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точные дата и время не установлены, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №7 передал ФИО1 наличные денежные средства в общей сумме 51 600 000 рублей различными суммами, а именно: 9 750 000 рублей, 9 750 000 рублей, 5 000 000 рублей, 6 000 000 рублей, 6 000 000 рублей, 2 500 000 рублей, 4 000 000 рублей, 2 100 000 рублей, 6 500 000 рублей, а всего Потерпевший №7 передал ФИО1 денежные средства на общую сумму 76 600 000 рублей, которые ФИО1 и неустановленные лица в период времени с 01.12.2020 по 27.05.2022 похитили и распорядились по собственному усмотрению, не совершая никаких операций по купле-продаже валюты. При этом с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств и придания своим действиями внешних признаков правомерности, ФИО1, действуя единым умыслом с неустановленными лицами, произвела в период с 01.12.2020 по 27.05.2022, точные даты и время не установлены, частичную выплату Потерпевший №7 несуществующей прибыли от якобы проведенных с использованием денежных средств последнего операций по купле-продаже валюты на общую сумму 29 750 000 рублей из числа денежных средств, похищенных аналогичным образом у иных потерпевших.

В результате противоправных действий ФИО1 и неустановленных лиц потерпевшему Потерпевший №7 был причинен ущерб в особо крупном размере в общей сумме 76 600 000 рублей.

Также ФИО1, действуя во исполнение единого с неустановленными лицами преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, из корыстных побуждений, являясь менеджером по работе с клиентами Дополнительного офиса «

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты> Дирекции обслуживания крупных частных клиентов Департамента по управлению крупным частным капиталом и, используя сложившиеся в силу длительного профессионального общения свои доверительные отношения с ФИО102 заранее не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства и не имея реальной возможности их исполнить, убедила последнего вложить принадлежащие ему денежные средства в операции по купле-продаже валюты, в ходе которых, якобы, будет осуществлена покупка валюты по специальному курсу, якобы, действовавшему в 

<

данные изъяты> для клиентов с крупными вложениями средств, и дальнейшая их продажа по официальному курсу ЦБ РФ, с последующей выплатой ФИО103 полученной прибыли в полном объеме. Будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 и неустановленных лиц, действовавших в составе группы лиц по предварительному сговору, ФИО104 передал ФИО1 денежные средства: 

- 25.12.2021 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, ФИО105 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 10 360 000 рублей;

- 25.02.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, ФИО106. передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 13 600 000 рублей;

- 03.03.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, ФИО5 №2, действуя по просьбе ФИО107 находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО1 принадлежащие ФИО108 наличные денежные средства в размере 6 800 000 рублей;

- 31.05.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, ФИО109. передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 200 000 долларов США, что эквивалентно 12 619 500 рублям по курсу ЦБ РФ 63,0975 рубля за один доллар США на 31.05.2022, а всего ФИО110 передал ФИО1 денежные средства на общую сумму 43 379 500 рублей, которые ФИО1 и неустановленные лица в период времени с 25.12.2021 по 31.05.2022 похитили и распорядились по собственному усмотрению, не совершая никаких операций по купле-продаже валюты. При этом с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств и придания своим действиям внешних признаков правомерности, ФИО1, действуя единым умыслом с неустановленными лицами, произвела в период с 10.01.2022 по 06.06.2022, точные даты и время не установлены, частичную выплату ФИО44 ФИО111 несуществующей прибыли от якобы проведенных с использованием денежных средств последнего операций по купле-продаже валюты на общую сумму 18 664 000 рублей из числа денежных средств, похищенных аналогичным образом у иных потерпевших. 

В результате противоправных действий ФИО1 и неустановленных лиц потерпевшему ФИО112 был причинен ущерб в особо крупном размере в общей сумме 43 379 500 рублей.

Также ФИО1, действуя во исполнение единого с неустановленными лицами преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, из корыстных побуждений, являясь менеджером по работе с клиентами Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты> Дирекции обслуживания крупных частных клиентов Департамента по управлению крупным частным капиталом и, используя сложившиеся в силу длительного профессионального общения свои доверительные отношения с Потерпевший №2, заранее не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства и не имея реальной возможности их исполнить, убедила последнего вложить принадлежащие ему денежные средства в операции по купле-продаже валюты, в ходе которых, якобы, будет осуществлена покупка валюты по специальному курсу, якобы, действовавшему в 

<

данные изъяты> для клиентов с крупными вложениями средств, и дальнейшая их продажа по официальному курсу ЦБ РФ, с последующим разделом полученной прибыли: 75% - Потерпевший №2, 25% – ФИО1 Будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 и неустановленных лиц, действовавших в составе группы лиц по предварительному сговору, Потерпевший №2 передал ФИО1 денежные средства: 

- в точно не установленную дату, но не позднее 10.08.2021, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №2 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 2 100 000 рублей; 

- 13.10.2021 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №2 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 1 150 000 рублей; 

- 03.12.2021 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №2 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 2 000 000 рублей; 

- в точно не установленную дату, но не позднее 31.01.2022, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №2 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 1 500 000 рублей; 

- в точно не установленную дату, но не позднее 24.02.2022, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №2 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 1 500 000 рублей; 

- в точно не установленную дату, но не позднее 09.03.2022, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №2 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 5 000 000 рублей;

- в точно не установленную дату, но не позднее 21.03.2022, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №2 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 3 000 000 рублей;

- в точно не установленную дату, но не позднее 29.03.2022, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №2 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 3 000 000 рублей;

- 28.04.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №2 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 70 000 долларов США, что эквивалентно 5 101 348 рублям по курсу ЦБ РФ 72,8764 рубля за один доллар США на 28.04.2022, а всего Потерпевший №2 передал ФИО1 денежные средства на общую сумму 24 351 348 рублей, которые ФИО1 и неустановленные лица в неустановленный период времени, но не позднее 10.08.2021, по 28.04.2022 похитили и распорядились по собственному усмотрению, не совершая никаких операций по купле-продаже валюты. При этом с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств и придания своим действиям внешних признаков правомерности, ФИО1, действуя единым умыслом с неустановленными лицами, произвела в период с 08.09.2021 по 24.05.2022, точные даты и время не установлены, частичную выплату Потерпевший №2 несуществующей прибыли от якобы проведенных с использованием денежных средств последнего операций по купле-продаже валюты на общую сумму 12 546 415 рублей 46 копеек из числа денежных средств, похищенных аналогичным образом у иных потерпевших.

В результате противоправных действий ФИО1 и неустановленных лиц потерпевшему Потерпевший №2 был причинен ущерб в особо крупном размере в общей сумме 24 351 348 рублей.

Также ФИО1, действуя во исполнение единого с неустановленными лицами преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, из корыстных побуждений, являясь менеджером по работе с клиентами Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты> Дирекции обслуживания крупных частных клиентов Департамента по управлению крупным частным капиталом и, используя сложившиеся в силу длительного профессионального общения свои доверительные отношения с Потерпевший №5, заранее не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства и не имея реальной возможности их исполнить, убедила последнего вложить принадлежащие ему денежные средства в операции по купле-продаже валюты, в ходе которых, якобы, будет осуществлена покупка валюты по специальному курсу, якобы, действовавшему в 

<

данные изъяты> для клиентов с крупными вложениями средств, и дальнейшая их продажа по официальному курсу ЦБ РФ, с последующим разделом полученной прибыли: 70 % - Потерпевший №5, 30 % – ФИО1 Будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 и неустановленных лиц, действовавших в составе группы лиц по предварительному сговору, Потерпевший №5 передал ФИО1 денежные средства: 

- 10.03.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №5 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 5 000 000 рублей;

- 26.03.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №5 передал ФИО1 наличные денежные средства в общей сумме 30 000 000 рублей (двумя суммами в размере 15 000 000 рублей каждая);

- 04.04.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №5 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 15 000 000 рублей;

- 19.04.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №5 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 15 000 000 рублей;

- 20.04.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №5 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 17 500 000 рублей;

- 28.04.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №5 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 500 000 долларов США, что эквивалентно 36 438 200 рублям по курсу ЦБ РФ 72,8764 рубля за один доллар США на 28.04.2022, а всего Потерпевший №5 передал ФИО1 денежные средства на общую сумму 118 938 200 рублей, которые ФИО1 и неустановленные лица в период времени с 10.03.2022 по 28.04.2022 похитили и распорядились по собственному усмотрению, не совершая никаких операций по купле-продаже валюты. При этом с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств и придания своим действиям внешних признаков правомерности, ФИО1, действуя единым умыслом с неустановленными лицами, произвела 22.04.2022, точное время не установлено, частичную выплату Потерпевший №5 несуществующей прибыли от якобы проведенных с использованием денежных средств последнего операций по купле-продаже валюты в размере 16 000 000 рублей из числа денежных средств, похищенных аналогичным образом у иных потерпевших. 

В результате противоправных действий ФИО1 и неустановленных лиц потерпевшему Потерпевший №5 был причинен ущерб в особо крупном размере в общей сумме 118 938 200 рублей.

Также ФИО1, действуя во исполнение единого с неустановленными лицами преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, из корыстных побуждений, являясь менеджером по работе с клиентами Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты> Дирекции обслуживания крупных частных клиентов Департамента по управлению крупным частным капиталом и, используя сложившиеся в силу длительного профессионального общения свои доверительные отношения с Потерпевший №4, заранее не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства и не имея реальной возможности их исполнить, убедила последнего вложить принадлежащие ему денежные средства в операции по купле-продаже валюты, в ходе которых якобы будет осуществлена покупка валюты по специальному курсу, якобы действовавшему в 

<

данные изъяты> для клиентов с крупными вложениями средств, и дальнейшая их продажа по официальному курсу ЦБ РФ, с последующим равным разделом полученной прибыли. Будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 и неустановленных лиц, действовавших в составе группы лиц по предварительному сговору, Потерпевший №4 передал ФИО1 денежные средства:

- в точно не установленную дату, но не позднее 14.05.2022, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №4 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 20 000 долларов США, что эквивалентно 1 275 598 рублям по курсу ЦБ РФ 63,7799 рубля за один доллар США на 14.05.2022; 

- 16.05.2022 примерно 15 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №4 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 40 000 евро, что эквивалентно 2 631 756 рублям по курсу ЦБ РФ 65,7939 рубля за один евро на 16.05.2022; 

- в точно не установленную дату, но не позднее 28.05.2022, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №4 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 2 000 000 рублей, а всего Потерпевший №4 передал ФИО1 денежные средства на общую сумму 5 907 354 рубля, которые ФИО1 и неустановленные лица в неустановленный период времени, но не позднее 14.05.2022, по 28.05.2022, похитили и распорядились по собственному усмотрению, не совершая никаких операций по купле-продаже валюты. При этом с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств и придания своим действиям внешних признаков правомерности, ФИО1, действуя единым умыслом с неустановленными лицами, произвела в период с 14.05.2022 по 28.05.2022, точные дата и время не установлены, частичную выплату Потерпевший №4 несуществующей прибыли от якобы проведенных с использованием денежных средств последнего операций по купле-продаже валюты на общую сумму 2 775 598 рублей из числа денежных средств, похищенных аналогичным образом у иных потерпевших. 

В результате противоправных действий ФИО1 и неустановленных лиц потерпевшему Потерпевший №4 был причинен ущерб в особо крупном размере в общей сумме 5 907 354 рубля. 

Также ФИО1, действуя во исполнение единого с неустановленными лицами преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, из корыстных побуждений, являясь менеджером по работе с клиентами Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты> Дирекции обслуживания крупных частных клиентов Департамента по управлению крупным частным капиталом и, используя сложившиеся в силу длительного профессионального общения свои доверительные отношения с Потерпевший №8, заранее не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства и не имея реальной возможности их исполнить, убедила последнюю предоставить ей в качестве беспроцентного займа принадлежащие Потерпевший №8 денежные средства для осуществления операций по купле-продаже валюты, с целью последующего получения прибыли. Будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 и неустановленных лиц, действовавших в составе группы лиц по предварительному сговору, Потерпевший №8 передала ФИО1 денежные средства: 

- 23.05.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №8 передала ФИО1 наличные денежные средства в размере 5 400 000 рублей;

- 25.05.2022 в период времени с 14 часов 03 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №8 передала ФИО1 наличные денежные средства в размере 10 000 000 рублей,

а всего Потерпевший №8 передала ФИО1 денежные средства на общую сумму 15 400 000 рублей, которые ФИО1 и неустановленные лица в период времени с 23.05.2022 по 25.05.2022 похитили и распорядились по собственному усмотрению, не совершая никаких операций по купле-продаже валюты. При этом с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств и придания своим действиям внешних признаков правомерности, ФИО1, действуя единым умыслом с неустановленными лицами, произвела в период с 26.05.2022 по 01.06.2022, точные даты и время не установлены, частичный возврат заемных денежных средств в общей сумме 10 899 548 рублей из числа денежных средств, похищенных у иных потерпевших. 

В результате противоправных действий ФИО1 и неустановленных лиц потерпевшему Потерпевший №8 был причинен ущерб в особо крупном размере в общей сумме 15 400 000 рублей.

Также ФИО1, действуя во исполнение единого с неустановленными лицами преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, из корыстных побуждений, являясь менеджером по работе с клиентами Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты> Дирекции обслуживания крупных частных клиентов Департамента по управлению крупным частным капиталом и, используя сложившиеся в силу длительного профессионального общения свои доверительные отношения с Потерпевший №9, заранее не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства и не имея реальной возможности их исполнить, убедила последнего вложить принадлежащие ему денежные средства в операции по купле-продаже валюты, в ходе которых, якобы, будет осуществлена покупка валюты по специальному курсу, якобы, действовавшему в 

<

данные изъяты> для клиентов с крупными вложениями средств, и дальнейшая их продажа по официальному курсу ЦБ РФ, с последующим разделом полученной прибыли: 70% - Потерпевший №9, 30% – ФИО1 Будучи введенным в заблуждение, относительно истинных намерений ФИО1 и неустановленных лиц, действовавших в составе группы лиц по предварительному сговору, Потерпевший №9 передал ФИО1 денежные средства: 

- 10.01.2022 в период времени с 17 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №9 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 20 400 000 рублей;

- 17.01.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №9 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 10 200 000 рублей; 

- 22.04.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №9 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 200 000 долларов США, что эквивалентно 14 999 800 рублям по курсу ЦБ РФ 74,9990 рубля за один доллар США на 22.04.2022, а всего Потерпевший №9 передал ФИО1 денежные средства на общую сумму 45 599 800 рублей, которые ФИО1 и неустановленные лица в период времени с 10.01.2022 по 22.04.2022 похитили и распорядились по собственному усмотрению, не совершая никаких операций по купле-продаже валюты. При этом с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств и придания своим действиям внешних признаков правомерности, ФИО1, действуя единым умыслом с неустановленными лицами, произвела в период с 17.01.2022 по 31.05.2022, точные даты и время не установлены, частичную выплату Потерпевший №9 несуществующей прибыли от якобы проведенных с использованием денежных средств последнего операций по купле-продаже валюты на общую сумму 26 000 000 рублей из числа денежных средств, похищенных аналогичным образом у иных потерпевших. 

В результате противоправных действий ФИО1 и неустановленных лиц потерпевшему Потерпевший №9 был причинен ущерб в особо крупном размере в общей сумме 45 599 800 рублей.

Также ФИО1, действуя во исполнение единого с неустановленными лицами преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, из корыстных побуждений, являясь менеджером по работе с клиентами Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты> Дирекции обслуживания крупных частных клиентов Департамента по управлению крупным частным капиталом и, используя сложившиеся в силу длительного профессионального общения свои доверительные отношения с Потерпевший №1, заранее не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства и не имея реальной возможности их исполнить, убедила последнего вложить принадлежащие ему денежные средства в операции по купле-продаже валюты, в ходе которых, якобы, будет осуществлена покупка валюты по специальному курсу, якобы, действовавшему в 

<

данные изъяты> для клиентов с крупными вложениями средств, и дальнейшая их продажа по официальному курсу ЦБ РФ, с последующим равным разделом полученной прибыли. Будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 и неустановленных лиц, действовавших в составе группы лиц по предварительному сговору, Потерпевший №1 передал ФИО1 денежные средства: 

- 26.10.2021 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №1 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 800 000 рублей;

- 07.12.2021 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь на автомобильной парковке возле офиса 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №1 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 750 000 рублей;

- 02.02.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, точное время не установлено, находясь на площадке для курения возле офиса 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, Потерпевший №1 передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 400 000 рублей, а всего Потерпевший №1 передал ФИО1 денежные средства на общую сумму 1 950 000 рублей, которые ФИО1 и неустановленные лица в период времени с 26.10.2021 по 02.02.2022 похитили и распорядились по собственному усмотрению, не совершая никаких операций по купле-продаже валюты. При этом с целью создания видимости исполнения принятых на себя обязательств и придания своим действиям внешних признаков правомерности, ФИО1, действуя единым умыслом с неустановленными лицами, произвела в период с 01.12.2021 по 21.12.2022, точные даты и время не установлены, частичную выплату Потерпевший №1 несуществующей прибыли от якобы проведенных с использованием денежных средств последнего операций по купле-продаже валюты на общую сумму 1 050 000 рублей из числа денежных средств, похищенных аналогичным образом у иных потерпевших. 

В результате противоправных действий ФИО1 и неустановленных лиц потерпевшему Потерпевший №1 был причинен ущерб в особо крупном размере в сумме 1 950 000 рублей.

Также ФИО1, действуя во исполнение единого с неустановленными лицами преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, из корыстных побуждений, являясь менеджером по работе с клиентами Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты> Дирекции обслуживания крупных частных клиентов Департамента по управлению крупным частным капиталом и, используя сложившиеся в силу длительного профессионального общения свои доверительные отношения с Потерпевший №6, заранее не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства и не имея реальной возможности их исполнить, убедила последнего предоставить ей в качестве займа принадлежащие Потерпевший №6 денежные средства для осуществления операций по купле-продаже валюты, в ходе которых якобы будет осуществлена покупка валюты по выгодному курсу и дальнейшая её продажа по официальному курсу ЦБ РФ, с последующим равным разделом полученной прибыли. Будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 и неустановленных лиц, действовавших в составе группы лиц по предварительному сговору, Потерпевший №6 в период с 20.05.2022 по 30.05.2022, точная дата не установлена, примерно в 14 часов 00 минут, находясь в офисе 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в размере 5 000 000 рублей, которые ФИО1 и неустановленные лица похитили и распорядились по собственному усмотрению, не совершая никаких операций по купле-продаже валюты.

В результате противоправных действий ФИО1 и неустановленных лиц потерпевшему Потерпевший №6 был причинен ущерб в особо крупном размере в сумме 5 000 000 рублей.

Также ФИО1, действуя во исполнение единого с неустановленными лицами преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, из корыстных побуждений, являясь менеджером по работе с клиентами Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты> Дирекции обслуживания крупных частных клиентов Департамента по управлению крупным частным капиталом и, используя сложившиеся в силу длительного профессионального общения свои доверительные отношения с Потерпевший №11, заранее не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства и не имея реальной возможности их исполнить, убедила последнего в своей возможности осуществить покупку валюты по специальному курсу, якобы, действовавшему в 

<

данные изъяты> для клиентов с крупными вложениями средств. Будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 и неустановленных лиц, действовавших в составе группы лиц по предварительному сговору, Потерпевший №11 примерно в 15 часов 00 минут 01.06.2022, находясь у гостиницы 

<

данные изъяты> расположенной по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в размере 4 125 000 рублей, которые ФИО1 и неустановленные лица похитили и распорядились по собственному усмотрению, не совершая никаких операций по купле-продаже валюты.

В результате противоправных действий ФИО1 и неустановленных лиц потерпевшему Потерпевший №11 был причинен ущерб в особо крупном размере в сумме 4 125 000 рублей.

Таким образом, ФИО1, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, совместно с неустановленными лицами, в период с 01.12.2020 до 15 часов 00 минут 01.06.2022, точные даты и время установить не представилось возможным, путем злоупотребления доверием, а также обмана, похитили денежные средства Потерпевший №7, ФИО44 В.М., Потерпевший №2, Потерпевший №5, Потерпевший №4, Потерпевший №8, Потерпевший №9, Потерпевший №1 Потерпевший №6, Потерпевший №11, в особо крупном размере в общей сумме 341 251 202 рубля, которыми ФИО1 и неустановленные лица распорядились по собственному усмотрению, чем причинили вышеперечисленным лицам ущерб в особо крупном размере на общую сумму 341 251 202 рубля. 

Она же, ФИО1, имея преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, действуя из корыстных побуждений, в целях личного незаконного обогащения, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая их наступления, находясь на территории г. ФИО2-на-Дону, в точно неустановленные дату и время, но не позднее 18.02.2023, вступила в преступный сговор с неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство (далее по тексту – неустановленные лица), для совместного хищения денежных средств Потерпевший №3 в особо крупном размере, после чего совершила преступление при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО1, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, совместно с неустановленными лицами, имея преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть на хищение путем злоупотребления доверием чужих денежных средств в особо крупном размере, заранее не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства и не имея реальной возможности их исполнить, убедила Потерпевший №3 в наличии у неё возможности осуществить покупку валюты по выгодному курсу, ниже официального курса валют ЦБ РФ. Будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ФИО1 и неустановленных лиц, действовавших в составе группы лиц по предварительному сговору, Потерпевший №3 примерно в 10 часов 00 минут 18.02.2023, находясь недалеко от офиса «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 денежные средства в размере 1 155 000 рублей для приобретения валюты по выгодному курсу, ниже официального курса валют ЦБ РФ, которые ФИО1 и неустановленные лица похитили и распорядились по собственному усмотрению, не совершая никаких операций по приобретению валюты, то есть не выполнив принятые на себя обязательства.

В результате противоправных действий ФИО1 и неустановленных лиц потерпевшему Потерпевший №3 был причинен ущерб в особо крупном размере в сумме 1 155 000 рублей.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершении указанных преступлений признала частично. Из ее показаний следует, что она с 2016 года работала в 

<

данные изъяты> там же познакомилась со своими клиентами. Она предложила тем поменять рубли на валюту по более низкому курсу и в дальнейшем конвертировать данные денежные средства, получать прибыль, и делить ту между ними. Работала как физ.лицо, не от банка, это была ее личная инициатива, на что ряд клиентов согласился. В 2021 году за счет курсовой разницы, скачки пошли по доллару, естественно образовался минус, приходили новые клиенты и чтобы перекрыть задолженность по предыдущим клиентам, были привлечены денежные средства новых клиентов. Единственное, она немного не согласна по суммам, потому что выплаты с клиентами работали с 2018 года, и систематический они производились, поэтому суммы очень раздуты. Конкретно с Потерпевший №7, у нее был договор займа 25 миллионов. По договору займа, она вернула тому 29750, то есть 4750 тот еще должен. 4750 - это денежные средства Потерпевший №8 и Потерпевший №4. Это два клиента, которые честно сказали сумму, которую она тем должна. По ее версии, не она должна потерпевшему ФИО87, а последний ей. Те суммы, которые указаны клиентами, ничем не подтверждены. Ей такие суммы никто не передавал. Когда она предложила клиентам сесть и просчитать суммы, которые те ей давали, чтобы свести дебет с кредитом, все отказались. Она с потерпевшими встречалась неоднократно, но разговор не сложился. С Потерпевший №9 она погасила полностью, ей тоже непонятно, почему последний не пришел на судебное заседание. Хочет добавить, что ФИО44, ФИО83, ФИО85 она ничего не должна, она просчитала, все показала, было зафиксировано. Она переводила последним безналичные денежные средства. Она просто в СИЗО находилась и не могла пойти в банк попросить выписку. У нее был до этого адвокат и она не знает, почему та не провела эту работу. Она предлагала адвокату сходить сделать адвокатский запрос на ее счет и предоставить ФИО50 документы о переводах, этого сделано не было. Также ей непонятно ФИО84, тот вообще не ее клиент, ФИО116 Это просто набор массы клиентов, которые все между собой родственники, знакомые, просто ради написания каких-то заявлений на нее. По ФИО115 она вообще в стране не была. Заграничный паспорт приложен к материалам уголовного дела. Она вообще не находилась в России. Когда она подала на того заявление встречное за клевету, у нее это заявление следователь не приняла. ФИО84 не нее клиент, тот не клиент 

<

данные изъяты> и ФИО114 не клиент 

<

данные изъяты> они просто друзья Потерпевший №7 и ФИО85. Последние предоставляют какие-то договоры займа с кем-то, и потом вменяют их ей. С 30 апреля по 10 мая она находилась в Турции, она физический бы не успела доехать до ФИО2, ездила на своем автомобиле. Она признает свою вину в том факте, что она не довела правильно до клиентов все возможные риски данной конвертации, что те могут потерять деньги. Документа она никакие не составляла. Единственный документ, который был составлен - это с Потерпевший №7, потому что последний друг ее родного дяди – ФИО5 №15. Она с тем составила договор займа, она сама на этом настояла. На очной ставке ФИО87 подтвердил, что она отдала 29750. В гражданские суды она не обращалась, так как находилась в СИЗО, ни одно ее заявление из СИЗО не ушло. По ее мнению, логика в том, что когда все это произошло, данные клиенты хотели вытрясти деньги с банка, думали, что сейчас приедут в банк и скажут, что те такие «звездные», возвращайте миллионы. Банк пошел на это, когда те заявили фактические суммы - 2 миллиона, 3 миллиона. Вышел ФИО5 №5 и сказал, что в рамках региона готов компенсировать убытки, но потом у клиентов выросли аппетиты, те вышли на улицу перекурить, зашли и сказали, что уже не 3 миллиона должны, а 33, не 15, а 150. Те думали, что банк сейчас начнет всем раздавать. ФИО5 №5 сказал, что нужно поговорить с Москвой, с управляющими банка. Приехали все управляющие банка и сказали, что потерпевшие работали с ней, так пусть она тем и возмещает, банку ущерб не принесен, с кассы деньги не похищены, со счетов те ничего не снимали. ФИО84 даже не клиент, ее выпустили на домашний арест. ФИО86 и ФИО84, не знает, кто попросил. На следующий день через 5 часов те написали заявление, ее обратно привезли в СИЗО. По остальным потерпевшим, она подтверждает, что те передавали денежные средства, но это было в гораздо более длительный промежуток времени - с 2018 года. Она признает суммы, Потерпевший №8 она полностью признает сумму, Потерпевший №4 полностью. Потерпевший №5 она все возместила, и сумма не 118 миллионов у того была, а 15 миллионов, но она отдала последнему наличными денежными средствами в валюте. Потерпевший №6 она не признает. ФИО87 тоже не признает, так как она тоже вернула все. Она признает, что она у того брала суммы, конвертировала и отдавала рублями, валютой. Она не считает, что она что-то тому должна, то есть она полностью погасила сумму. Она с потерпевшими работала с 2018 года. В 

<

данные изъяты> работает с 2016. В 2018 году со всеми данными клиентами она работала, но заявление те написали, когда началась специальная военная операция, то есть люди каждую неделю приезжали и забирали либо валюту, либо рубли от конвертации, потому что тогда курс был меньше, на продаже получалась разница. Потерпевший №8 она признает полностью. ФИО85 не признает, тот ей давал миллион триста и миллион триста был полностью тому выплачен. Она признает, что она получала рубли. Она признает вину, что она последнему что-то не договорила, но то, что тот денежные средства давал, она признает. Она признает то, что ей вменяется, что она путем обмана ввела в заблуждение и получила указанную сумму. Потерпевший №3 не признает в полном объеме. Потерпевший №9 признает, но она тому возместила, но у нее нет ни одного документального подтверждения. ФИО44 не признает. Она признает сумму, свою вину, но сумму она тому также возместила. ФИО82 она не признает, так как человек у нее забрал карту, снял с той 150 тысяч. Они дружили семьями, тот к ней обращался, есть айпи адреса. Последний заходил со своего дома в банк клиенте, номер телефона не менялся никогда с момента открытия счетов. По эпизоду с ФИО82 и ФИО117 она не признает вину. 

Вместе с тем, на стадии судебных прений и последнего слова подсудимого, ФИО1 признала вину в инкриминируемых ей преступлениях в полном объеме.

Проверив и оценив все собранные и исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд считает вину подсудимой ФИО1 в объеме обвинения, изложенного в описательной части приговора, установленной и подтверждающейся, следующими доказательствами:

1) По эпизоду хищения денежных средств в сумме 99 225 рублей, принадлежащих Потерпевший №1 по ч.2 ст.159 УК РФ вина подсудимой ФИО1 подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями потерпевшего Потерпевший №1, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что 17.03.2016 в 

<

данные изъяты> он открыл основной счет №, к которому, помимо прочего, была выпущены на его имя банковская карта №, которая стала для него основной. 06.09.2018 он оформил потребительский кредит в 

<

данные изъяты> для личных целей в размере 1 399 314 рублей, из которых 176 314 рублей являлись страховой премией, а 1 223 000 рублей в этот же день поступили на его расчетный счет №. Ежемесячные платежи по данному кредиту он регулярно и своевременно оплачивал картой №, осуществляя внесение наличных денежных средств либо в банкомате Банка 

<

данные изъяты> находящемся на территории 

<

данные изъяты> (

<

адрес>), либо в банкомате, установленном в дополнительном офисе 

<

данные изъяты> на 

<

адрес>. ФИО1 помогала ему оформить указанный кредит, так как ранее являлась сотрудником именно этого банка, где сохранила дружеские связи среди сотрудников. Примерно в июле 2019 года ФИО12 Д.О. зная, что у него имеется кредит, и, являясь при этом сотрудником 

<

данные изъяты>», предложила ему сделать рефинансирование вышеуказанного кредита, пояснив, что в 

<

данные изъяты> предлагается меньший процент и меньший срок погашения кредита. Он согласился на это предложение, при этом сумма запрошенного в 

<

данные изъяты> кредита равнялась оставшейся сумме кредита в 

<

данные изъяты> поэтому, доверившись ФИО1 в части всех действий по получению кредита в одном банке и погашению этим кредитом кредита в другом банке, он состоянием счета № в 

<

данные изъяты> не интересовался и проверить его не пытался. Его паспортные данные ФИО1 были известны, и она самостоятельно оформила заявку. 22.07.2019 ему пришло смс-сообщение о предварительном одобрении кредита и предложении обратиться в отделение 

<

данные изъяты> для получения финального решения, о чем он сообщил ФИО1 Дальнейшую процедуру оформления данного кредита он уже в деталях не помнит. В этот же день на его счет № в 

<

данные изъяты> поступили из 

<

данные изъяты> денежные средства в размере 1 296 053 рублей для погашения задолженности по кредитному договору 625/0055-0447123. Однако на тот момент у него не было установлено на мобильном телефоне приложение 

<

данные изъяты>, в связи с чем он не мог просмотреть актуальную информацию по своему счету и карте. В июле же 2019 г., поскольку ФИО1 занималась оформлением кредита, то та заверила его, что самостоятельно подаст заявление в 

<

данные изъяты> для использования поступивших денег для полного досрочного погашения кредита по кредитному договору 625/0055-0447123, что его устроило, так как он полностью доверял ФИО1 В тот же день, 22.07.2019 ФИО1 в телефонном разговоре сообщила ему, насколько он помнит, что сотрудники 

<

данные изъяты> ошибочно перечислили для рефинансирования в 

<

данные изъяты> примерно на 100 000 рублей больше необходимой для рефинансирования суммы, однако осуществить возврат средств обратным перечислением невозможно - все попытки были неудачными, поэтому ФИО1 сообщила ему номер своей банковской карты, на которую с его карты 

<

данные изъяты> № необходимо перевести деньги для последующего возврата в 

<

данные изъяты> Если он правильно помнит, ФИО1 сказала, что снимет деньги со своей карты и сама положит их на его счет в 

<

данные изъяты> Однако, как именно был произведен данный перевод, он сейчас точно вспомнить не может. Может только сказать, что согласно банковских выписок движения средств по его счету в 

<

данные изъяты> которые он получил значительно позднее, 23.07.2022 с его счета были переведены денежные средства в размере 99 225 руб., а сопоставив этот перевод со своей перепиской в чате мессенджера «WhatsApp» с ФИО1, он увидел, что 23.07.2019 ФИО1 просила сообщить код, пришедший на его телефон, который он той сообщил телефонной связью, так как 23.07.2019 он с женой с 07-00 до 20-00 находились у родственников в 

<

адрес>, где плохо идут соединения интернета. То есть указанную сумму в размере 99 225 руб. ФИО1 перевела фактически без его ведома, обманув при этом в части необходимости данного перевода и его цели. Для него названная сумма в размере 99 225 рублей является значительной, так как в настоящее время он является безработным и фактически находится на иждивении жены, в июле же 2019 г. его среднемесячный доход составлял от 100 000 рублей до 150 000 рублей, из которых он погашал свои обязательства по кредиту, оплачивал коммунальные платежи, обеспечивал свою семью. (том 6 л.д. 150-155, том 8 л.д. 41-44, том 10 л.д. 67-77);

- показаниями свидетеля ФИО5 №7, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что она является сотрудником 

<

данные изъяты> в должности заместителя директора операционного офиса 

<

данные изъяты> В 2016 г. клиентом 

<

данные изъяты> Потерпевший №1, был открыт рублевый мастер-счет №. 06.09.2018 Потерпевший №1 лично обратился в 

<

данные изъяты>, на тот момент, располагавшийся по адресу: 

<

адрес>, где сделал заявку на оформление кредита. Данная заявка была одобрена и сотрудником 

<

данные изъяты>» ФИО51 с Потерпевший №1 был подписан соответствующий пакет документов по кредитному договору № от 06.09.2018 на предоставление в кредит денежной суммы в размере 1 399 314 рублей, из которых 176 314 рублей являлись страховой премией, а остальная сумма в размере 1 223 000 рублей была выдана Потерпевший №1 в кассе банка в тот же день. Вышеуказанный кредитный договор в двух экземплярах был подписан сотрудником банка и Потерпевший №1 лично. Один экземпляр остался в банке, второй был выдан Потерпевший №1 До 22.07.2019 Потерпевший №1 аккуратно вносил ежемесячные платежи по вышеуказанному кредиту путем пополнения счета № через банкоматы. 22.07.2019 на указанный счет Потерпевший №1 поступили денежные средства в сумме 1 296 053 руб., однако, поскольку от Потерпевший №1 не поступило заявление на полное досрочное погашение кредита, с названного счета продолжали списываться ежемесячные платежи, а оставшейся суммой клиент распоряжался по своему усмотрению. При этом, так как расходование денежных средств со счета было дистанционным, то есть Потерпевший №1 не посещал банк и не получал наличные деньги со счета через кассу лично, то пояснить кто именно осуществлял распоряжение деньгами на указанном счете Банк, не может. 17.02.2020 через общедоступное приложение 

<

данные изъяты> в личном кабинете Потерпевший №1 поступила заявка на получение нового кредита в сумме 2 676 000 руб., которая была одобрена, что свидетельствует о том, что на 17.02.2020 просрочек ежемесячных платежей по кредиту от 06.09.2018 у Потерпевший №1 не было. Между Банком и заемщиком был составлен кредитный договор № от 17.02.2020, по которому денежные средств в сумме 2 676 000 рублей были зачислены на счет №. Надо пояснить, что для входа в личный кабинет клиента необходимо знание логина или номера карты, пароля, кроме того, при первом входе в приложение 

<

данные изъяты> на новом устройстве Банк направляет в качестве безопасности и для подтверждения личности клиента одноразовый код из 6 цифр на абонентский номер, указанный клиентом только в офисе банка при открытии счета именно для получения смс-кодов. После одобрения кредита, для подписания кредитного договора Банк направил одноразовый код из 6 цифр, действительный в течение одной минуты, на доверенный номер телефона клиента Потерпевший №1 и после введения этого кода документ был подписан со стороны клиента в электронном формате, при этом видео, фотофиксации клиента не требуется. Таким образом, оформить указанный кредитный договор мог как лично Потерпевший №1, так и любое другое лицо от его имени, которому Потерпевший №1 сообщил данные для входа в личный кабинет и одноразовый код, направленный Банком для осуществления конкретной операции. При дистанционном способе оформления кредита кредитный договор на бумажном носителе не распечатывается, а хранится только в электронном варианте и доступен для клиента в его личном кабинете 

<

данные изъяты> Из денежных средств, полученных по кредитному договору № от 17.02.2020 было осуществлено досрочное полное погашение кредита № от 06.09.2018 в сумме 1 199 135,17 рублей, остальными денежными средствами клиент распоряжался по своему усмотрению опять же дистанционно, без визитов в офисы Банка, поэтому пояснить кто именно осуществлял распоряжение данными деньгами Банк, не может. Подача заявления на досрочное полное погашение кредита может быть осуществлена клиентом, как лично в любом офисе банка, так и в личном кабинет в 

<

данные изъяты> однако банковская система не хранит информацию о способе подачи конкретного заявления, поэтому сообщить как и кем именно было подано заявление на досрочное полное погашение кредита № от 06.09.2018, Банк в настоящее время не может. До 18.04.2020 со счета № своевременно списывались ежемесячные платежи по вышеуказанному кредиту от 17.02.2020, т.к. на счету имелись денежные средства в необходимом объеме. С 18.04.2020 по 18.01.2023 ежемесячные платежи по вышеуказанному кредиту от 17.02.2020 списывались по мере поступления на данный счет денежных средств, что иногда происходило с задержкой и приводило к начислению пени. При этом Банк не контролирует и не должен контролировать источник поступления денежных средств для погашения кредитных обязательств, так как это обязанность клиента - обеспечить наличие на счету необходимых средств для ежемесячных платежей. На имя клиента Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 

<

данные изъяты> в разное время были выпущены следующие банковские карты: № и №, являвшиеся картами «старого образца», выданными до открытия основного счета и к указанному счету после его открытия не, то есть погасить кредитные обязательства при помощи данных карт клиент возможности не имел. После открытия 17.03.2016 основного счета № были выпущены банковские карты №, №, №, привязанные к названному счету. Обстоятельства получения банковской карты № в настоящее время в программном обеспечении банка филиала Банка не указываются, однако имеется информация о закрытии указанной банковской карты 25.05.2023 с перечислением остатка денежных средств в сумме 75 рублей на основной счет №. В настоящее время в программном обеспечении банка содержится информация о том, что банковская карта № была получена в 2018г. именно тем лицом, на чье имя она была выпущена, то есть Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и именно при помощи данной карты осуществлялись внесения через банкоматы денежных средств для погашения кредитных обязательств по кредитному договору № от 06.09.2018 до 08.07.2019, и именно при помощи названной карты осуществлялись снятия денежных средств со счета № в период с 23.07.2019 по 07.04.2020 включительно. Что касается переводов денежных средств с банковской карты № на другие банковские карты, имевшие место 23.07.2019, 13.08.2019, 18.02.2020 и 19.02.2020, то здесь нужно пояснить, что такие переводы можно было осуществить в личном кабинете клиента Потерпевший №1 

<

данные изъяты> но, при этом необходимо иметь доступ к абонентскому номеру +№, на который электронной системой банка направлялись смс-коды для подтверждения операций. По поводу переводов с банковской карты № на другие банковские карты n/d, имевшие место 13.08.2019, 18.02.2020 и 19.02.2020, может пояснить, что после введения в действие межбанковской системы быстрых платежей «СБП» в 2019 г., для клиентов банков стала доступна услуга по переводу денежных средств с одной банковской карты на другую по абонентскому номеру, при этом такие переводы в выписках о движении денежных средств могли быть указаны именно как «перевод на банковскую карту n/d». Также может пояснить, что последними операциями по погашению кредитных обязательств по кредитному договору № от 17.02.2020 были зачисление 18.01.2023 денежных средств в сумме 63 000 рублей на счет № и списание Банком в этот же день денежных средств в сумме 59046,63 руб. в качестве ежемесячного платежа. (том 9 л.д. 58-61);

- заявлением Потерпевший №1, в котором он сообщил о совершении без его ведома и согласия ряда банковских операций через неправомерный доступ в его личный кабинет в Банке ВТБ (ПАО). (том 6 л.д. 57); 

- протоколом очной ставки от 19.03.2024 между потерпевшим Потерпевший №1 и обвиняемой ФИО1, в ходе которой Потерпевший №1 подтвердил свои данные ранее показания. (том 10 л.д. 89-96);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 09.03.2023, в ходе которого осмотрены и в дальнейшем приобщены в качестве вещественных доказательств скриншоты переписки между Потерпевший №1 и ФИО1 в мессенджере «WhatsApp», а также зафиксированные на оптическом диске аудиосообщения Потерпевший №1 и ФИО1 в мессенджере «WhatsApp», в которых зафиксированы факты обмена ФИО1 и Потерпевший №1 информацией относительно взаимодействия указанных лиц в части оформления кредитного договора и получения по нему денежных средств. (том 6 л.д. 161-168, 169, 68-92); 

- справкой № об исследовании документов в отношении Потерпевший №1 от 09.02.2023, согласно которой, помимо прочего, 22.07.2019 на счет №, открытый на имя Потерпевший №1 в 

<

данные изъяты>), из 

<

данные изъяты>» поступили денежные средства в размере 1 296 053 рублей в целях погашения кредитного договора № от 06.09.2018. 23.07.2019 с банковской карты №, привязанной к указанному счету Потерпевший №1, на банковскую карту № переведены денежные средства в размере 99 225 рублей. (том 6 л.д. 107-133);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 15.10.2023, в ходе которого осмотрена и в последующем приобщена в качестве вещественного доказательства, представленная по запросу на оптическом диске информация о кредитных договорах №, №, открытых на имя Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., счетах/картах, выписке о движении средств по данным счетам/картам, подключенной услуге 

<

данные изъяты>» по абонентскому номеру +№, протоколе сеансов связи с использованием систему 

<

данные изъяты> и установлено, что 06.09.2018 между Потерпевший №1 и 

<

данные изъяты> заключен кредитный договор на предоставление Потерпевший №1 в кредит денежных средств в сумме 1 399 314 рублей на 84 месяца. Согласно выписке о движении денежных средств по счету №, помимо прочего: 06.09.2018 осуществлено начисление денежных средств в размере 1 399 314 рублей по кредитному договору №. 06.09.2018 осуществлена выдача наличных денежных средств в размере 1 223 000 рублей; 06.09.2018 осуществлена выплата страховой премии за продукт 

<

данные изъяты> по договору № от 06.09.2018. 22.07.2019 осуществлен перевод на счет денежных средств в размере 1 296 053 рублей в погашение задолженности по кредитному договору № от 06.09.2018. 24.07.2019 осуществлен перевод денежных средств в размере 99 225 руб. со счета/карты № на карту/счет №. (том 7 л.д. 1-60, 61);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 28.05.2024, в ходе которого осмотрена и в последующем приобщена в качестве вещественного доказательства, зафиксированная на оптическом диске расширенная выписка 

<

данные изъяты> о движении денежных средств по банковской карте №, эмитированной на имя Потерпевший №1 и привязанной к банковскому счету №, и установлено, что указанная выписка содержит, помимо прочего, указания на время совершения операций с использованием банковской карты №, в том числе 24.07.2019 в 14:18:46 осуществлен перевод денежных средств в размере 99 225 руб. на карту/счет №. (том 11 л.д. 223-241, 242);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 03.06.2024, в ходе которого осмотрена и в последующем приобщена в качестве вещественного доказательства, информация о движении денежных средств за 22.07.2019 по банковскому счету Потерпевший №1 №, а также информация о кредитном договоре № от 22.07.2019 и установлено, что 27.07.2019 между 

<

данные изъяты> и Потерпевший №1 подписан кредитный договор № № на предоставление в кредит денежных средств в размере 1 296 000 рублей сроком на 60 месяцев по процентной ставке 12.99% годовых с целью погашения Потерпевший №1 (заемщиком) задолженности по ранее заключенному договору перед филиалом № 

<

данные изъяты> № от 06.09.2018. 22.07.2019 на счет Потерпевший №1 в 

<

данные изъяты> № зачислены денежные средства в размере 1 296 000 рублей в качестве предоставления кредита. 22.07.2019 денежные средства в размере 1 296 000 рублей со счета Потерпевший №1 в 

<

данные изъяты>» № перечислены на счет Потерпевший №1 в 

<

данные изъяты> № для погашения задолженности по КД № от 06.09.2018. (том 12 л.д. 33-46, 47);

- протоколом обыска от 29.09.2022, согласно которого в период с 07-05 до 10-00 проведен обыск по месту жительства ФИО1 и изъята, помимо прочего, банковская карта 

<

данные изъяты>» №, эмитированная на ФИО1. (том 3 л.д. 212-214);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20.12.2023, в ходе которого помимо прочего осмотрена и в последующем приобщена в качестве вещественного доказательства банковская карта 

<

данные изъяты> №, эмитированная на ФИО1. (том 9 л.д. 64-66, 67-68);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 02.06.2024, в ходе которого осмотрена и в последующем приобщена в качестве вещественного доказательства информация о движении денежных средств по банковским счетам ФИО1, согласно которой эмитированная на имя ФИО1 банковская карта № «привязана» к открытому на имя ФИО1 банковскому счету №. (том 12 л.д.14-30, 31-32);

Иными документами:

- сопроводительным письмом 

<

данные изъяты> исх. № от 21.03.2023, согласно которого по запросу представлена на оптическом диске информация о кредитных договорах №, №, открытых на имя Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., счетах/картах, выписке о движении средств по данным счетам/картам, подключенной услуге 

<

данные изъяты> по абонентскому номеру +№, протоколе сеансов связи с использованием систему 

<

данные изъяты>». (том 6 л.д. 160);

- сопроводительным письмом 

<

данные изъяты> исх. № от 21.11.2023, согласно которому по запросу представлена на оптическом диске расширенная выписка 

<

данные изъяты> о движении денежных средств по банковской карте №, эмитированной на имя Потерпевший №1 и привязанной к банковскому счету №. (том 8 л.д. 63);

- сопроводительным письмом 

<

данные изъяты>» исх. № от 22.12.2023, согласно которому по запросу представлена на оптическом диске информация о движении денежных средств за 22.07.2019 по банковскому счету Потерпевший №1 №, а также информация о кредитном договоре № от 22.07.2019. (том 8 л.д. 191);

- сопроводительным письмом 

<

данные изъяты> (исх. №), согласно которому по запросу представлена информация о движении денежных средств по банковским счетам ФИО1 на оптическом диске. (том 8 л.д. 65).

2) По эпизоду хищения денежных средств в сумме 1 148 638 рублей 07 копеек, принадлежащих Потерпевший №1 по п. «б» ч.4 ст.158 УК РФ вина подсудимой ФИО1 подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями потерпевшего Потерпевший №1, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что 17.03.2016 в 

<

данные изъяты>) он открыл основной счет №, к которому, помимо прочего, была выпущены на его имя банковская карта №, которая стала для него основной. 06.09.2018 он оформил потребительский кредит в 

<

данные изъяты> для личных целей в размере 1 399 314 рублей, из которых 176 314 рублей являлись страховой премии, а 1 223 000 рублей в этот же день поступили на его расчетный счет №. Ежемесячные платежи по данному кредиту он регулярно и своевременно оплачивал картой №, осуществляя внесение наличных денежных средств либо в банкомате 

<

данные изъяты> находящемся на территории 

<

данные изъяты> (

<

адрес>), либо в банкомате, установленном в дополнительном офисе 

<

данные изъяты> на 

<

адрес>. ФИО1 помогала ему оформить указанный кредит, так как ранее являлась сотрудником именно этого банка, где сохранила дружеские связи среди сотрудников. Примерно в июле 2019 года ФИО1 зная, что у него имеется кредит, и, являясь при этом сотрудником 

<

данные изъяты> предложила Потерпевший №1 ему сделать рефинансирование вышеуказанного кредита, пояснив, что в 

<

данные изъяты> предлагается меньший процент и меньший срок погашения кредита. Он согласился на это предложение, при этом сумма запрошенного в 

<

данные изъяты> кредита равнялась оставшейся сумме кредита в 

<

данные изъяты> поэтому, доверившись ФИО1 в части всех действий по получению кредита в одном банке и погашению этим кредитом, кредита в другом банке, он состоянием счета № в 

<

данные изъяты> не интересовался и проверить его не пытался. Его паспортные данные ФИО1 были известны и та самостоятельно оформила заявку. 22.07.2019 ему пришло смс-сообщение о предварительном одобрении кредита и предложении обратиться в отделение 

<

данные изъяты> для получения финального решения, о чем он сообщил ФИО1 Дальнейшую процедуру оформления данного кредита он сейчас уже в деталях не помнит. В этот же день на его счет № в 

<

данные изъяты> поступили из 

<

данные изъяты> денежные средства в размере 1 296 053 руб. для погашения задолженности по кредитному договору №. Однако на тот момент у него не было установлено на мобильном телефоне приложение 

<

данные изъяты>, в связи с чем он не мог просмотреть актуальную информацию по своему счету и карте. В июле же 2019 г., поскольку ФИО1 занималась оформлением кредита, то заверила его, что самостоятельно подаст заявление в 

<

данные изъяты>) для использования поступивших денег для полного досрочного погашения кредита по кредитному договору №, что его устроило, так как он полностью доверял ФИО1 В тот же день, 22.07.2019 ФИО1 в телефонном разговоре сообщила ему, насколько он помнит, что сотрудники 

<

данные изъяты> ошибочно перечислили для рефинансирования в 

<

данные изъяты> примерно на 100 000 рублей больше необходимой для рефинансирования суммы, однако осуществить возврат средств обратным перечислением невозможно - все попытки были неудачными, поэтому ФИО1 сообщила ему номер своей банковской карты, на которую с его карты 

<

данные изъяты> № необходимо перевести деньги для последующего возврата в 

<

данные изъяты> Если он правильно помнит, ФИО1 сказала, что снимет деньги со своей карты и сама положит их на его счет в 

<

данные изъяты> Однако, как именно был произведен данный перевод, он сейчас точно вспомнить не может. Может только сказать, что согласно банковских выписок движения средств по его счету в 

<

данные изъяты> которые он получил значительно позднее, 23.07.2022 с его счета были переведены денежные средства в размере 99 225 рублей, а сопоставив этот перевод со своей перепиской в чате мессенджера «WhatsApp» с ФИО1, он увидел, что 23.07.2019 ФИО1 просила сообщить ей код, пришедший на его телефон, который он той сообщил телефонной связью, так как 23.07.2019 он с женой с 07-00 до 20-00 находились у родственников в 

<

адрес>, где плохо идут соединения интернета. То есть указанную сумму в размере 99 225 руб. ФИО1 перевела фактически без его ведома, обманув при этом в части необходимости данного перевода и его цели. Для него названная сумма в размере 99 225 руб. является значительной, так как в настоящее время он является безработным и фактически находится на иждивении жены. В июле же 2019 г. его среднемесячный доход составлял от 100 000 руб. до 150 000 руб., из которых он погашал свои обязательства по кредиту, оплачивал коммунальные платежи, обеспечивал свою семью. 24.07.2019 ФИО1 сообщила ему, что той необходимо его личное присутствие и его карты 

<

данные изъяты> № и 

<

данные изъяты> №. Сейчас он уже не может точно вспомнить какие доводы та приводила, но, судя по их переписке в мессенджере «WhatsApp», он передал той свою карту 

<

данные изъяты>) № и сообщением в чате переслал пин-код к данной карте. Единственно, что он припоминает – ФИО1 говорила о том, что указанная карта 

<

данные изъяты> ему уже больше не потребуется в связи с рефинансированием кредита. В дальнейшем указанную карту ФИО1 не возвращала, а он и не просил вернуть её, т.к. считал, что больше данная карта не потребуется. Как он узнал значительно позднее, ФИО1 пользовалась данной картой без его ведома, как для снятия через различные банкоматы денег со счета № в 

<

данные изъяты> так и для оплаты своих покупок в различных торговых точках. Далее, 30.07.2019 ему на телефон пришло напоминание о том, что ему необходимо предоставить справку о закрытии кредита в 

<

данные изъяты> в рамках рефинсирования. Он спросил у ФИО1 где получить данную справку, на что та ответила, что сама занимается данным вопросом, ему ничего делать не нужно, та все решит. Также ФИО1 попросила какое-то время не закрывать счет, для того, чтобы получить страховую выплату, на что он согласился, думая, что задолженность по кредиту отсутствует. 21.05.2020 ФИО1 прислала ему сообщение, что в рамках рефинсирования в 

<

данные изъяты>» справка о закрытии договора № по результатам проверки принята Банком. По словам ФИО1 в связи с досрочным погашением кредита в 

<

данные изъяты> он мог получить в данном банке страховую премию, поэтому сразу после погашения кредита он названный счет закрывать не стал, а все полученные из 

<

данные изъяты> оповещения объяснялись ФИО1 именно как связанные с ожидаемым получением страховой премии. Он доверял ФИО1, не сомневался в её действиях и поэтому, когда ему приходили смс-сообщения с кодами и паролями, которые ФИО1 просила пересылать, так как последней необходимо поработать иногда со счетами, он их передавал. Также ему иногда приходили смс-сообщения о просроченной задолженности, о чем он также сообщал ФИО1, на что та поясняла, что сам кредит закрыт, а его счет еще нет, это технический сбой и скоро уведомления перестанут приходить. Как он узнал значительно позднее, ФИО1, оформив на его имя кредит в 

<

данные изъяты>» на сумму 1 296 053 руб. для рефинансирования кредита в 

<

данные изъяты>», не направила от его имени в 

<

данные изъяты>» заявление на досрочное погашение кредита, в связи с чем поступившие на его счет № в 

<

данные изъяты>» денежные средства в размере 1 296 053 руб. не были списаны банком для погашения кредита от 06.09.2018, чем ФИО1 воспользовалась, распорядившись данными деньгами по своему усмотрению. Примерно в сентябре 2022 года ему стали поступать звонки из 

<

данные изъяты> у него спрашивали - почему он не погашает задолженность по кредиту, на что он ответил, что кредит в 

<

данные изъяты> он давно закрыл. После чего он обратился в отделение 

<

данные изъяты> где сотрудники банка помогли ему зайти в личный кабинет в приложении 

<

данные изъяты> (на его телефоне оно установлено не было) и здесь он увидел, что на его имя оформлен кредитный договор № на сумму 2 676 000 рублей, который он не оформлял. Также в приложении он увидел, что образовавшаяся задолженность по кредитному договору № погашена с помощью денежных средств, полученных в рамках кредитного договора №. Получив в 

<

данные изъяты> и изучив выписку движения средств по своему счету, он увидел, что снятие и внесение денежных средств по двум кредитным договорам осуществляла ФИО1, у которой единственной был доступ к его личному кабинету. Денежные средства, полученные в порядке рефинансирования кредитного договора № от 06.09.2018, в банкоматах 

<

данные изъяты> он не снимал. Также он. понял, что в некоторые дни, когда производились при помощи вышеуказанной карты снятия наличных в различных банкоматах и оплата в торговых точках на территории г. ФИО2-на-Дону, он находился за пределами г. ФИО2-на-Дону, что подтверждается фотографиями и переписками в социальных сетях: в период примерно с 12 часов 00 минут 25.07.2019 по 21 час 00 минут 28.07.2019, безвыездно, он находился на рыбалке на берегу реки Дон в районе 

<

адрес> в обществе друзей ФИО5 №1, ФИО120 и ФИО5 №15; примерно в 12 часов 00 минут 30.07.2019 он с женой ФИО52 и детьми уехали в 

<

адрес>, откуда вернулись примерно в начале первого ночи 05.08.2019; примерно в обеденное время 21.08.2019 он с женой ФИО52 уехали на море в 

<

адрес>, откуда вернулись 25.08.2019; 26.08.2019 он с женой ФИО52, детьми и друзьями – семьей 

<

адрес> - уехали в 

<

адрес>, откуда вернулись примерно в 22 часа 00 минут 31.08.2019; 08.09.2019 примерно с 10 часов 00 минут и до 16 часов 00 минут он с женой и детьми, а также с друзьями - семьей 

<

адрес> гуляли в зоопарке г. ФИО2-на-Дону, а потом поехали на набережную реки Дон, где отдыхали примерно до 22 часов 00 минут, в этот день никто из них ТЦ «Мега» не посещал; 11.09.2019 примерно в 15 часов 00 минут он и с кем-то из своих друзей, но с кем именно, сейчас вспомнить не может, выехал в 

<

адрес>, где курсировал по полям в поисках места для охоты и домой вернулся примерно в 21 час 00 минут; 29.09.2019 примерно в 10 часов 00 минут в нему в гости приехали родственники – сестра жены ФИО121 и её муж, с которыми на протяжении всего дня они оставались дома, до 20 часов 00 минут; ни в течении дня, ни вечером после отъезда родственников он в г. Ростов-на-Дону в этот день не приезжал; примерно в 22 часа 00 минут 06.11.2019 он вместе с ФИО5 №1 и ФИО122 приехал на рыбалку на ФИО41 водохранилище (в районе 

<

адрес>) к их знакомому по имени ФИО123 где они безвыездно находились до примерно вечера 08.11.2019. Также он пояснил, что о своем намерении оформить от его имени кредит в 

<

данные изъяты> в феврале 2020г. ФИО1 в известность не ставила, его согласия на подачу заявки для получения этого кредита ФИО1 не спрашивала, каких-либо звонков или сообщений из 

<

данные изъяты> по поводу предодобрения кредита или необходимости обращения в офис банка для получения окончательного решения не поступало. 17.02.2020 ему пришел на абонентский номер код из 

<

данные изъяты> по поводу которого ФИО1 общими фразами сообщила ему, что этот код относится к затягиванию выплаты страховой премии от кредита 06.09.2018, поэтому он по просьбе ФИО1 переслал ей полученное от банка смс-сообщение и не стал вникать в происходящее, полностью доверившись ФИО1 О том, что ФИО1 17.02.2020 оформила на его имя кредитный договор с 

<

данные изъяты> №, по которому на счет № в 

<

данные изъяты> поступили денежные средства в размере 2 676 000 рублей, он узнал в январе 2023г. Из указанных денег была погашена ссудная задолженность в размере 1 199 135, 17 рублей по кредитному договору № от 06.09.2018, оставшимися деньгами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, используя находившуюся у нее карту 

<

данные изъяты> №, код который был ей известен с 24.07.2019. Денежные средства при помощи банковской карты 

<

данные изъяты> в период времени с 20.02.2020 по 05.03.2020 в банкомате, расположенном в офисе 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, он не снимал, указанная карта находилась в тот период у ФИО1 Сейчас он не может вспомнить ни дату, ни деталей тех событий, но в какой-то момент ФИО1 передала ему 100 000 рублей наличными, сообщив, что это – его часть той самой страховой премии по кредиту от 06.09.2018: 30 000 руб., по словам ФИО1, из этой премии перешли сотруднице 

<

данные изъяты> которая ей помогала (он данную сотрудницу никогда не видел и не общался, о существовании той знал только со слов ФИО1), 40 000 рублей забрала ФИО1 как свое вознаграждение. ФИО1 также сообщила, что помогавшая ей сотрудника 

<

данные изъяты> попросила до конца года не закрывать счет, потому что «её лишат премии». Он не сильно вникал в эти тонкости, будучи успокоенный фактом погашения кредита от 06.09.2018, о чем справку ФИО1 ему предоставила в мае 2020г., не упомянув при этом о новом кредите, взятом той на его имя 17.02.2020. После этого приходившие ему ежемесячно напоминания 

<

данные изъяты> о наличии у него задолженности по кредиту, ФИО1 объясняла не отмененной своевременно автоматической рассылкой 

<

данные изъяты> Номера кредитного договора от 06.09.2018 он на память не помнил, поэтому не обратил внимание, что в приходивших ежемесячно напоминаниях 

<

данные изъяты> о наличии у него задолженности указан номер другого кредитного договора, тем более, что дата кредитного договора в этих сообщениях не указывалась. По не рефинансированному кредиту 06.09.2018 на сумму 1 399 314 руб., выданному ему 

<

данные изъяты> действиями ФИО1 ему причинен имущественный вред на сумму 1 147 863,07 рублей. По кредиту 17.02.2020 на сумму 2 676 000 руб., заключенному 

<

данные изъяты> с ФИО1 без его ведома и согласия на его имя, действиями ФИО1 имущественный вред причинен 

<

данные изъяты>, так как он о деньгах, зачисленных на открытый на его имя счет по указанному кредиту, ничего не знал, заявки на получение кредита не подавал и никому не поручал её подать, кредитный договор с банком не заключал, указанные деньги в собственности не принимал. (том 6 л.д. 150-155, том 8 л.д. 41-44, том 10 л.д. 67-77);

- показаниями свидетеля ФИО5 №7, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, вышеприведенными по эпизоду ст.159 ч.2 УК РФ (том 9 л.д. 58-61);

- заявлением Потерпевший №1, содержание которого приведено в эпизоде преступления, предусмотренного ст.159 ч.2 (том 6 л.д. 57); 

- протоколом очной ставки от 19.03.2024 между потерпевшим Потерпевший №1 и обвиняемой ФИО1, содержание которого приведено в эпизоде преступления, предусмотренного ст.159 ч.2 (том 10 л.д. 89-96);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 09.03.2023, содержание которого приведено в эпизоде преступления, предусмотренного ст.159 ч.2 (том 6 л.д. 161-168, 169, 68-92); 

- справкой № об исследовании документов в отношении Потерпевший №1 от 09.02.2023, согласно которой, помимо прочего, 22.07.2019 на счет №, открытый на имя Потерпевший №1 в 

<

данные изъяты> из 

<

данные изъяты> поступили денежные средства в размере 1 296 053 руб. в целях погашения кредитного договора № от 06.09.2018, из которых 1 148 638,07 руб. похищено в период с 24.07.2019 по 07.11.2019 путем проведения многочисленных операций по снятию наличных денежных средств, переводов с карты на карту и проведение оплаты товаров и услуг в различных торговых точках. (том 6 л.д. 107-133);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 15.10.2023, в ходе которого осмотрена и в последующем приобщена в качестве вещественного доказательства, представленная по запросу на оптическом диске информация о кредитных договорах №, № (об открытых на имя Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., счетах/картах, выписке о движении средств по данным счетам/картам, подключенной услуге 

<

данные изъяты> по абонентскому номеру +№, протоколе сеансов связи с использованием систему 

<

данные изъяты>), и установлено, что 06.09.2018 между Потерпевший №1 и 

<

данные изъяты> заключен кредитный договор на предоставление Потерпевший №1 в кредит денежных средств в сумме 1 399 314 руб. на 84 месяца. Согласно выписки о движении денежных средств по счету №, помимо прочего: 06.09.2018 осуществлено начисление денежных средств в размере 1 399 314 руб. по кредитному договору №; 06.09.2018 осуществлена выдача наличных денежных средств в размере 1 223 000 рублей; 06.09.2018 осуществлена выплата страховой премии за продукт «

<

данные изъяты> по договору № от 06.09.2018; 22.07.2019 осуществлен перевод на счет денежных средств в размере 1 296 053 руб. в погашение задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно логов сессий клиента Телебанка, 25.09.2019 в 07:21:25 вход в личный кабинет Потерпевший №1 в 

<

данные изъяты> осуществлен с IP-адреса № В период с 22.07.2019 по 07.11.2019 со счета осуществлено операций по расходованию денежных средств (оплата товаров и услуг, перевод денежных средств на карты, снятие наличных в банкоматах) на общую сумму 1 148 638,07 рублей. (том 7 л.д. 1-60, 61);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 28.05.2024, в ходе которого осмотрена и в последующем приобщена в качестве вещественного доказательства, зафиксированная на оптическом диске расширенная выписка 

<

данные изъяты> о движении денежных средств по банковской карте №, эмитированной на имя Потерпевший №1 и привязанной к банковскому счету №, и установлено, что указанная выписка содержит, помимо прочего, указания на время совершения операций с использованием банковской карты №. (том 11 л.д. 223-241, 242);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 03.06.2024, содержание которого приведено в эпизоде преступления, предусмотренного ст.159 ч.2 (том 12 л.д. 33-46, 47);

- протоколом обыска от 07.05.2024, в ходе которого осмотрены помещения офиса 

<

данные изъяты> и прилегающая к нему территория, расположенные по адресу: 

<

адрес>, и установлено, что при входе в «

<

данные изъяты> установлен банкомат, доступ к которому имеется только у членов и сотрудников 

<

данные изъяты>. (том 11 л.д. 117-124);

- протоколом обыска от 29.09.2022, содержание которого приведено в эпизоде преступления, предусмотренного ст.159 ч.2 (том 3 л.д. 212-214);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20.12.2023, содержание которого приведено в эпизоде преступления, предусмотренного ст.159 ч.2 (том 9 л.д. 64-66, 67-68);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 02.06.2024, содержание которого приведено в эпизоде преступления, предусмотренного ст.159 ч.2 (том 12 л.д.14-30, 31-32);

Иными документами:

- сопроводительным письмом 

<

данные изъяты> исх. № от 21.03.2023, содержание которого приведено в эпизоде преступления, предусмотренного ст.159 ч.2 (том 6 л.д. 160);

- сопроводительным письмом 

<

данные изъяты> исх. № от 21.11.2023, содержание которого приведено в эпизоде преступления, предусмотренного ст.159 ч.2 (том 8 л.д. 63);

- сопроводительным письмом 

<

данные изъяты> исх. № от 22.12.2023, содержание которого приведено в эпизоде преступления, предусмотренного ст.159 ч.2 (том 8 л.д. 191);

- сопроводительным письмом 

<

данные изъяты> (исх. №), содержание которого приведено в эпизоде преступления, предусмотренного ст.159 ч.2 (том 8 л.д. 65);

- информацией ПАО «Ростелеком», согласно которой: 25.09.2019 в 07:21:25 вход в личный кабинет Потерпевший №1 в 

<

данные изъяты> осуществлен с IP-адреса №, предоставленного устройству, установленному по адресу: 

<

адрес>, абоненту ФИО3 (том 9 л.д. 113-114).

3) По эпизоду хищения денежных средств в сумме 2 615 208 рублей 17 копеек, принадлежащих 

<

данные изъяты> по ч.4 ст.159 УК РФ, вина подсудимой ФИО1 подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО68, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что 17.03.2016 между 

<

данные изъяты> и Потерпевший №1 заключен договор комплексного банковского обслуживания (далее – Договор), которым установлено, что клиенту предоставляются услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы 

<

данные изъяты> Отношения между Потерпевший №1 и Банком, возникающие в связи с использованием системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты>, регулируются Правилами дистанционного банковского обслуживания физических лиц в 

<

данные изъяты> (далее – Правила), являющимися неотъемлемой частью Договора. Доступ к системе 

<

данные изъяты> предоставляется при условии успешной аутентификации клиента по указанному клиентом идентификатору, в том числе путем запроса и проверки пароля клиента, который является строго конфиденциальным. Для дополнительной аутентификации используются средства подтверждения в виде SMS/Push-кодов, направляемых на номер мобильного телефона, сообщенного клиентом Банку. Получив SMS/Push-сообщение с кодом, клиент обязан сверить данные совершаемой операции с информацией, содержащейся в сообщении, и вводить код только при условии их соответствия и согласия клиента с проводимой операцией. Подтверждение распоряжений, передаваемых с использованием 

<

данные изъяты> производится клиентом при помощи действительных средств подтверждения. Передавая в Банк распоряжение о совершении операции в виде электронного документа, клиент поручает Банку провести операцию, соглашаясь с ее параметрами, и несет ответственность за их правильность. Клиент обязуется не передавать третьим лицам полученные в Банке средства подтверждения и аутентификации, хранить и использовать их способами, обеспечивающими невозможность несанкционированного использования, а также немедленно уведомлять Банк обо всех случаях доступа или о предполагаемой возможности доступа третьих лиц к средствам подтверждения. Электронные документы, подтвержденные (подписанные) клиентом с помощью средства подтверждения, переданные с использованием системы «

<

данные изъяты> удовлетворяют требованию совершения сделки в простой письменной форме и влекут юридические последствия, аналогичные последствиям совершения договоров (сделок), совершаемым с физическим присутствием лица, совершающего сделку; равнозначны, в том числе имеют равную юридическую и доказательственную силу аналогичным по содержанию и смыслу документам на бумажном носителе и порождают аналогичные им права и обязанности сторон по сделкам и договорам; не могут быть оспорены или отрицаться Сторонами и третьими лицами или быть признаны недействительными только на том основании, что они переданы в Банк с использованием Системы ДБО, Каналов дистанционного доступа или оформлены в электронном виде; могут быть представлены в качестве доказательств, равносильных письменным доказательствам. 17.02.2020 с использованием 

<

данные изъяты> Потерпевший №1 подано заявление в Банк на заключение кредитного договора. Согласно условиям договора, после успешной аутентификации клиента, вход в систему «

<

данные изъяты>» осуществлен с мобильного телефона клиента, который ранее всегда использовался для доступа в 

<

данные изъяты>» и совершения неоспариваемых операций, также клиентом был введен уникальный код из СМС-сообщения, которое было направлено на номер мобильного телефона клиента, подтвержденный им ранее в офисе Банка. На момент получения подтверждения на оформление кредита от Потерпевший №1 в Банк не поступали сообщения об утрате/компрометации средств подтверждения, таким образом, у Банка отсутствовали основания для отказа в оформлении Кредитного договора. В соответствии с полученным подтверждением, 17.02.2020 на счет Потерпевший №1 в полном объеме зачислены денежные средства по Кредитному договору, которые ДД.ММ.ГГГГ частично были использованы для погашения ссудной задолженности по кредитному договору Потерпевший №1 № от 06.09.2018 операция осуществлена с мобильного телефона клиента, который ранее всегда использовался для доступа в 

<

данные изъяты> и совершения неоспариваемых операций, также клиентом был введен уникальный код из СМС-сообщения, которое было направлено на номер мобильного телефона клиента. В период с 15.01.2021 Потерпевший №1 не оспаривал факт заключения кредитного договора, с претензией в Банк не обращался, денежные средства для проведения аннуитетных платежей поступали на счет и списывались со счета Потерпевший №1 ежемесячно в установленные договором даты. И лишь 21.02.2023 Потерпевший №1 сообщил в Банк, что третье лицо получило доступ к телефону, незаконно против его (Потерпевший №1) воли, используя личные данные в 

<

данные изъяты> оформило кредит наличными на клиента. Исходя из вышеизложенного, в заблуждение был введён Потерпевший №1 с целью получения доступа к 

<

данные изъяты>», никто из работников Банка 

<

данные изъяты> не был введен в заблуждение, все подтверждающие коды являлись подлинными, а денежные средства по заключенному кредитному договору переведены Банком не третьему лицу, а самому клиенту, который распорядился денежным средствами по своему усмотрению, в т.ч. и для частично-досрочного погашения по ранее оформленному кредитному договору. (том 10 л.д. 125-129);

- показаниями потерпевшего Потерпевший №1, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, вышеприведенными по эпизодам ст.159 ч.2, ст.158 ч.4 п. «б» УК РФ. (том 6 л.д. 150-155, том 8 л.д. 41-44, том 10 л.д. 67-77);

- показаниями свидетеля ФИО5 №7, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, вышеприведенными по эпизодам ст.159 ч.2, ст.158 ч.4 п. «б» УК РФ. (том 9 л.д. 58-61);

- рапортом об обнаружении признаков преступления от 18.03.2024, согласно которому в период 17.02.2022 по 08.04.2020 мошенническим путем похитила принадлежащие 

<

данные изъяты> денежные средства в особо крупном размере. (том 10 л.д. 88); 

- справкой № об исследовании документов в отношении Потерпевший №1 от 09.02.2023, согласно которой, помимо прочего, 17.02.2020 на банковский счет №, открытый на имя Потерпевший №1 поступили принадлежащие 

<

данные изъяты> денежные средства в размере 2 676 000 рублей, из которых в период с 18.02.2020 по 08.04.2020 проведены многочисленные операции по расходованию денежных средств на общую сумму 2 615 208,17 рублей (том 6 л.д. 107-133); 

- протоколом очной ставки от 19.03.2024 между Потерпевший №1 и обвиняемой ФИО1, в ходе которой Потерпевший №1 подтвердил свои данные ранее показания. (том 10 л.д. 89-96); 

- протоколом осмотра предметов (документов) от 09.03.2023, содержание которого приведено в эпизодах преступлений, предусмотренных ст.159 ч.2, ст.158 ч.4 п. «б» УК РФ (том 6 л.д. 161-168, 169, 68-92); 

- протокол осмотра предметов (документов) от 15.10.2023, в ходе которого осмотрена и в последующем приобщена в качестве вещественного доказательства, представленная по запросу на оптическом диске информация о кредитных договорах №, № (об открытых на имя Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., счетах/картах, выписке о движении средств по данным счетам/картам, подключенной услуге «ВТБ-Онлайн» по абонентскому номеру +№, протоколе сеансов связи с использованием систему 

<

данные изъяты> (том 7 л.д. 1-60, 61);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 28.05.2024, в ходе которого осмотрена и в последующем приобщена в качестве вещественного доказательства, зафиксированная на оптическом диске расширенная выписка 

<

данные изъяты> о движении денежных средств по банковской карте №, эмитированной на имя Потерпевший №1 и привязанной к банковскому счету №, и установлено, что указанная выписка содержит, помимо прочего, указания на время совершения операций с использованием банковской карты №. (том 11 л.д. 223-241, 242);

- протоколом обыска от 29.09.2022, согласно которого в период с 07-05 до 10-00 проведен обыск по месту жительства ФИО1 и изъяты, помимо прочего: банковская карта 

<

данные изъяты>» №; трудовой договор № от 08.08.2022, заключенный между «работодателем» ФИО124 и ФИО1, и должностная инструкция менеджера по работе с клиентами от 08.08.202. (том 3 л.д. 212-214);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01.11.2023, в ходе которого осмотрена часть изъятых в ходе обыска по месту жительства ФИО1 предметов и документов, в том числе: банковская карта 

<

данные изъяты> №; трудовой договор № от 08.08.2022, заключенный между «работодателем» ФИО125 Д.А и ФИО1, и должностная инструкция менеджера по работе с клиентами от 08.08.2022, которые в последующем были приобщены в качестве вещественных доказательств (том 7 л.д. 145-155, 156-158); 

Иными документами: 

– сопроводительным письмом 

<

данные изъяты> исх. № от 21.03.2023, согласно которого по запросу представлена на оптическом диске информация о кредитных договорах №, № (об открытых на имя Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., счетах/картах, выписке о движении средств по данным счетам/картам, подключенной услуге 

<

данные изъяты> по абонентскому номеру +№, протоколе сеансов связи с использованием систему 

<

данные изъяты>»). (том 6 л.д. 160); 

– сопроводительным письмом 

<

данные изъяты> исх. № от 21.11.2023, согласно которому по запросу представлена на оптическом диске расширенная выписка 

<

данные изъяты> о движении денежных средств по банковской карте №, эмитированной на имя Потерпевший №1 и привязанной к банковскому счету №. (том 8 л.д. 63);

– информацией 

<

данные изъяты> согласно которой к открытому на имя ФИО1 банковскому счету № «привязаны» банковские карты №, №; к открытому на имя ФИО1 банковскому счету № «привязана» банковская карта №; к открытому на имя ФИО1 банковскому счету № «привязана» банковская карта №. (том 8 л.д. 65);

- информацией ПАО «Ростелеком», согласно которой: 17.02.2020 в 22:11:47 вход в личный кабинет Потерпевший №1 в 

<

данные изъяты> осуществлен с IP-адреса № предоставленного устройству, установленному по адресу: 

<

адрес>, абоненту ФИО3; 19.02.2020 в 15:57:53 вход в личный кабинет Потерпевший №1 в 

<

данные изъяты> осуществлен с IP-адреса № предоставленного устройству, установленному по адресу: 

<

адрес>, абоненту ФИО3; 28.02.2020 в 00:01:19 вход в личный кабинет Потерпевший №1 в 

<

данные изъяты> осуществлен с IP-адреса №, предоставленного устройству, установленному по адресу: 

<

адрес>, абоненту ФИО3; 18.08.2022 в 10:20:46 вход в личный кабинет Потерпевший №1 в 

<

данные изъяты> осуществлен с IP-адреса №, предоставленного устройству с номером №, установленному по адресу: 

<

адрес> абоненту ФИО126.А. (ИНН №). (том 9 л.д. 113-114).

4) По эпизоду хищения мошенническим путем денежных средств в сумме 341 251 202 рубля, принадлежащих ФИО127 Потерпевший №2, Потерпевший №5, Потерпевший №4, Потерпевший №7, Потерпевший №11, Потерпевший №9, Потерпевший №1, Потерпевший №6, Потерпевший №8 по ч.4 ст.159 УК РФ, вина подсудимой ФИО1 подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями потерпевшего ФИО44 В.М., данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что на протяжении длительного времени он является клиентом 

<

данные изъяты> а также в конце 2018 года вступил в «

<

данные изъяты> по рекомендации давнего знакомого ФИО5 №15, который сообщил ФИО128 что в данном клубе работает племянница его супруги – ФИО1 и порекомендовал ту как хорошего сотрудника. С ФИО1 он ранее познакомился на праздниках у ФИО5 №15, когда та была еще ребенком. Офис банка, обслуживающий клиентов названного клуба расположен по адресу: 

<

адрес>. 

<

данные изъяты> создан для VIP-клиентов банка и предоставляет последним ряд дополнительных услуг и привилегий. За каждым членом клуба закреплен персональный менеджер, который занимался всеми вопросами, возникающими в ходе пользования услугами банка. При вступлении его за ним закрепили как личного менеджера ФИО1. На протяжении первых нескольких лет членства он в клубе работой ФИО1 был доволен: он неоднократно обращался к той для снятия наличных денег, осуществления переводов, оплаты счетов и по иным вопросам. Общение с ФИО1 происходило как при личных встречах, так и в телефонном режиме. В процессе общения у него и ФИО1 сложились доверительные отношения: та производила впечатление порядочного человека и хорошего специалиста. Поскольку при совершении операций по счетам, которые обслуживались в указанном банке, речь зачастую шла о довольно крупных суммах денег, взаимоотношения с сотрудниками клуба основывались на доверии, и сомнений в порядочности и добросовестности его сотрудников длительное время у него не возникало. Он был настолько доволен работой 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> и конкретно работой ФИО1, что по его приглашению в данный клуб вступила его дочь ФИО5 №2 После его вступления в «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> он познакомился с ФИО5 №8 - директором указанного филиала 

<

данные изъяты>», и ФИО5 №13 - кассиром банка. С указанными людьми у него также были хорошие отношения, к тем также можно было обратиться в случае возникновения каких-либо вопросов, связанных с обслуживанием в Банке. Как у клиента 

<

данные изъяты> у него в данном банке открыто 4 банковских счета, из которых два – валютных, причем последним счетами он регулярно пользовался до момента введения ограничений на валютные операции, после введения указанных ограничений он вывел с данных валютных счетов денежные средства, оставив на них небольшие суммы, но больше данными счетами не пользовался. Он заметил, что на всем протяжении общения с ФИО1 последняя никогда не обращалась к нему с просьбой разрешить разместить на его валютных счетах принадлежащие той денежные средства, возможности разместить на его счетах какие-либо денежные средства без ведома ФИО1 также не имела. Осенью 2021 года, не позднее 01.09.2021, ФИО1 стала активно предлагать ему вложить наличные денежные средства в новый привилегированный проект для получения высокого дохода, причем ФИО1 утверждала, что это предложение эксклюзивно для него, а позже предложила участвовать в проекте его дочери ФИО5 №2 Суть проекта, как пояснила ФИО1, состоит в том, что для клиентов 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> предлагается обменивать рубли на валюту по специальному внутреннему курсу доллара, который ниже, чем официальный курс валют, после чего через некоторое время обменять данную валюту обратно на рубли по действующему официальному курсу доллара, то есть продать дороже, чем купил, и заработать таким образом. Инвестировать в данный проект можно было как российские рубли, так и иную валюту. ФИО1 всячески своими словами создавала у него впечатление, что действия последней являются продолжением трудовой деятельности в банке, хотя прямо та никогда не говорила, что предложенный ФИО1 способ заработка является официальным предложением банка. К тому же за свои вышеописанные услуги ФИО1 никакого вознаграждения не просила, что для него было дополнительным подтверждением действий ФИО1 от имени банка. Прибыль от произведенных операций ФИО1 обещала выплачивать раз в две недели. Каким образом данные операции фиксируются Банком, та не пояснила, но просила его не переживать, так как все находится под контролем. Особенно активно ФИО1 стала уговаривать вкладывать денежные средства после 24.02.2022 в связи с резким скачком курса доллара и изменившейся политической обстановкой в стране. Поскольку ранее каких-либо нареканий либо претензий к работе 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> и менеджеров у него не было, он не сомневался в достоверности и выгодности этого предложения, полагаясь на слова ФИО1, то он решил вкладывать наличные денежные средства в этот проект. Все подтверждающие документы и кассовые чеки ФИО1 обещала предоставить позже. ФИО1 пояснила, что до конца года каждые две недели она будет выплачивать ему часть прибыли от совершенных валютных операций, которые будут проводиться с его денежными средствами. С начала 2022 года ФИО1 сообщила, что денежные средства в виде прибыли будут выплачиваться 1 раз в месяц. Когда он спросил, на какой срок он должен вложить свои деньги в указанный проект, ФИО1 пояснила, что свои деньги он сможет забрать в любой момент, а на тот период, пока та будет обменивать деньги на валюту и обратно, он будет получать доход от валютных операций, которые та будет проводить с их помощью. ФИО1 не пояснила, будет ли открыт специальный банковский счет для указанных операций, сказала, что всеми юридическими формальностями будет заниматься, и предложила ему не беспокоится. Деньги в виде прибыли, со слов ФИО1, он должен был забирать не в кассе, а у ФИО1, так как та непосредственно занимается данным проектом. Так как он знал ФИО1 уже не первый год, он полностью доверял той в вопросах, касающихся своих денежных средств, размещенных в Банке. Как он понял из общения с ФИО1, проект реализовывался именно Банком, а не лично ФИО1, в противном случае он не решился бы инвестировать свои денежные средства. 25.12.2021 он, находясь на территории 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 принадлежащие ему наличные денежные средства в сумме 10 360 000 рублей в качестве вклада в проект, о котором он рассказал выше, для того, чтобы приобрести на эти деньги валюту, а затем выгодно продать. Примерно через 2 недели в телефонном режиме ФИО1 сообщила ему, что за то время, пока последняя совершала валютно-обменные операции с его денежными средствами, ФИО4 удалось заработать довольно крупную сумму денег и предложила ему подъехать в офис и забрать деньги. Поскольку он занятой человек и ему зачастую сложно найти свободное время, он попросил свою дочь ФИО5 №2 в дальнейшем заниматься вопросами, связанными с участием в данной программе, а именно забирать у ФИО1 его часть прибыли от совершенных валютно-обменных операций, взаимодействовать с той по всем вопросам, связанным с его участием в данной программе. Так, ФИО1 по указанным вопросам в основном вела переписку с ФИО5 №2, а также периодически отчитывалась ему об успешности своего проекта, как в телефонном режиме, так и при личных встречах, когда он по рабочим вопросам посещал офис банка. 10.01.2022 средства в виде части прибыли ФИО1 по его просьбе передала его дочери ФИО5 №2 наличными, в сумме 2 736 000 рублей, передача денежных средств происходила на территории 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>. Данные денежные средства ФИО5 №2 в последующем передала ему. Получив от ФИО1 выплату, он действительно поверил в то, что проект может принести хороший доход. С 21.02.2022 ФИО1 стала рассказывать ему о том, что в связи со сложной политической обстановкой в настоящее время крайне выгодно инвестировать в новый проект, что предлагала сделать как ему, так и его дочери. Денежные средства в виде части прибыли от участия в проекте до указанного времени ФИО1 ему не выплатила, ссылаясь на праздничные дни и обещала произвести все выплаты позднее. 25.02.2022 ФИО1 сообщила ему и его дочери, что в банке есть большое количество долларов, которые можно приобрести по выгодному курсу. В этот день он вместе с ФИО5 №2 приехали в отделение 

<

данные изъяты> расположенное по адресу: 

<

адрес>, где он, находясь в переговорной, в присутствии ФИО5 №2 передал ФИО1 наличные денежные средства в сумме 13 600 000 рублей. Все подтверждающие документы и кассовые чеки ФИО1 обещала предоставить позже, ссылаясь на сложности банка во время проведения специальной операции. ФИО1 продолжала активно уговаривать его вложить еще денежных средств в проект, так как, со слов последней, возможность заработать за счет произведения валютно-обменных операций скоро закончится. Поверив ФИО1, он решил увеличить свой объем инвестиций в указанный проект. Тогда, 03.03.2022 ФИО5 №2 по его просьбе, находясь на территории 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО1 принадлежащие ему наличные денежные средства в сумме 6 800 000 рублей. Так как выплат прибыли, обещанных ФИО1, долгое время не поступало, ФИО5 №2 и ФИО131 стали интересоваться тем, когда ФИО1 выплатит деньги. Каких-либо конкретных пояснений по срокам выплат ФИО1 не дала, но пообещала выплатить денежные средства 26.03.2022. В указанный день ФИО1 также не заплатила, следующая выплата была только в апреле 2022 года. Так, 19.04.2022 средства в виде части его прибыли от инвестиций по указанной схеме ФИО1 передала по его просьбе его дочери ФИО5 №2 наличными, в сумме 5 884 000 рублей, передача денежных средств происходила на территории 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>. Данные денежные средства, полученные от ФИО1, ФИО5 №2 передала ему. 18.05.2022 ФИО1 передала ему денежные средства в виде его части прибыли от инвестиций в сумме 4 044 000 рублей, 23.05.2022 ФИО1 передала ему денежные средства в виде его части прибыли от инвестиций в сумме 3 000 000 рублей, 30.05.2022 ФИО1 передала ему денежные средства в виде его части прибыли от инвестиций в сумме 3 000 000 рублей. Передача денежных средств происходила на территории 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, деньги передавались наличными. 31.05.2022 ФИО1 позвонила ему и предложила принять участие в «Ночной конвертации», как это назвала ФИО1 Со слов ФИО1, у него есть только один день для того чтобы внести 200 000 долларов США, и на следующий день получить прибыль в размере 30% от внесенной суммы. Он, поверив в то, что сможет заработать таким образом, а также реально получая от ФИО1 выплаты, которые, со слов последней, являлись прибылью от совершенных той валютно-обменных операций, 31.05.2022, находясь на территории 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, передал ФИО1 принадлежащие ему наличные денежные средства в сумме 200 000 долларов США. 01.06.2022, когда ФИО1 должна была вернуть ему вложенные 200 000 долларов США, а также прибыль от быстрой «ночной» конвертации, ФИО1 стала себя странно вести, переносила встречи, не всегда отвечала на звонки, сообщения, перезванивала со значительной задержкой. 02.06.2022 он позвонил ФИО1, вместо той на звонок ответил супруг ФИО1 и сказал, что последняя в больнице. Во второй половине дня он обратился в банк к директору 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> ФИО5 №8, чтобы узнать, что происходит, и с кем он может связаться для дальнейшего обслуживания. ФИО5 №8 пригласила регионального управляющего 

<

данные изъяты> ФИО5 №5, в это же время в банк подъехали другие члены клуба, которые участвовали в вышеуказанной деятельности ФИО1 и которые, также как и он, не могли связаться с ФИО1 и получить причитающиеся тем денежные средства. В результате выяснилось, что многие члены клуба, которые работали с ФИО1 как с личным менеджером, не могут получить от той ни денежных средств, ни документов, ни объяснений. Таким образом, в период времени с 25.12.2021 по 31.05.2022 всего он передал менеджеру 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> ФИО1 принадлежащие ему денежные средства в сумме 30 760 000 рублей, а также 200 000 долларов США, что по состоянию на 31.05.2022 эквивалентно 12 619 500 рублям. Также, в виде прибыли от вложений он получил от ФИО1 денежные средства в сумме 18 664 000 рублей. Передача и получение денежных средств осуществлялась на территории 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес> в рабочее время, никаких расписок при передаче денежных средств не составлялось, документы ФИО1 обещала предоставить позже, но так и не предоставила. От ФИО1 он получал только денежные средства в виде прибыли от вложенных им в проект денег. Сами внесенные денежные средства ему возвращены не были. Данный ущерб является для него значительным, поскольку размер его ежемесячного дохода составляет 2 000 000 рублей, на иждивении у него находится несовершеннолетний ребенок. (том 4 л.д. 84-89, том 8 л.д. 47-49);

- показаниями потерпевшего Потерпевший №2, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что у него есть знакомая – ФИО5 №2, которую он знает на протяжении более 10 лет и с которой поддерживает дружеские доверительные отношения. Ранее они были с ФИО5 №2 деловыми партнерами, так как он оказывал содействие в работе принадлежащих её семье компаний в сфере маркетинга. Он также хорошо знаком с отцом ФИО5 №2 – Потерпевший №10. Ему известно, что и ФИО5 №2, и ФИО132 являлись клиентами 

<

данные изъяты> в котором также состояли в 

<

данные изъяты> (клуб для ВИП-клиентов банка). Менеджером ФИО5 №2 и ФИО44 В.М. в названном клубе являлась ФИО1, с которой он был ранее знаком через общих знакомых, поддерживал с той приятельские отношения. Когда-то он был клиентом 

<

данные изъяты> но было это некоторое время назад, а вот членом 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> он никогда не был, о чем ФИО1 было известно. Примерно в начале лета 2021г. ФИО1 стала активно предлагать ему разместить его наличные денежные средства в новый привилегированный проект для получения высокого дохода. ФИО1 рассказала, что якобы 

<

данные изъяты> предлагает обменивать рубли на доллары по специальному внутреннему курсу доллара, который ниже, чем официальный курс валют, после чего через некоторое время обменять данные доллары обратно на рубли по действующему официальному курсу доллара, то есть продать дороже, чем купили, и заработать таким образом. Инвестировать в данный проект можно было как российские рубли, так и иную валюту. Делить прибыть от указанного проекта ФИО1 предложила ему следующим образом – 75 % ему, 25 % - ей. Однако, так как на тот момент у него не было денежных средств, которые он мог бы вложить, он отказался от участия в проекте. Примерно в начале августа 2021г. он решил принять участие в предложенном ФИО1 «проекте» по зарабатыванию денег на купле-продаже валюты, поэтому 10.08.2021 обратился к ФИО5 №2 с просьбой дать ему в долг 2 100 000 рублей, при этом он не озвучивал ФИО5 №2 для каких целей берет деньги в долг, не считая это важным. Время передачи ему денег ФИО5 №2 он сейчас не помнит, может только сказать, что, получив деньги в долг, он написал и передал ФИО5 №2 расписку в получении названной суммы денег. Точная дата возврата денег ими оговорена не была, они договорились, что деньги он будет возвращать частями. В тот же день, 10.08.2021, в рабочее время, во сколько именно не помнит, он, предварительно связавшись с ФИО1 по телефону, приехал в офис «

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу: 

<

адрес>, где передал ФИО1 наличные денежные средства в сумме 2 100 000 рублей для того, чтобы инвестировать их в предложенный ФИО1 проект по конвертации валюты. Денежные средства в виде якобы прибыли от инвестиций по указанной схеме ФИО1 передала ему наличными: 08.09.2021 - в сумме 149 000 рублей, примерно 24.09.2021 - в сумме 140 000 рублей, 08.10.2021 – в сумме 116 000 рублей. Будучи убежденный действиями ФИО1 в действенности предложенного той способа заработать, он решил вложить еще денег в «проект» ФИО1 и опять обратился к ФИО54 за займом, на этот раз - в размере 1 150 000 рублей, который опять же та ему предоставила, а он написал расписку в получении указанных денег. 13.10.2021, в рабочее время, он приехал в 

<

данные изъяты> где передал ФИО1 наличные денежные средства в сумме 1 150 000 рублей для того, чтобы инвестировать их в предложенный ФИО1 «проект», который он описал ранее. Денежные средства в виде якобы прибыли от инвестиций по указанной схеме ФИО1 передала ему наличными: примерно 23.10.2021 - в сумме 110 000 рублей, примерно 08.11.2021 - в сумме 161 000 рублей. Далее, продолжая вкладывать в указанный «проект» ФИО1 денежные средства, он каждый раз брал их в долг у ФИО5 №2, предоставляя последней расписку в получении денег в долг. При этом он регулярно гасил свои долговые обязательства перед ФИО5 №2 частями и по мере возврата долга ФИО5 №2 возвращала ему долговые расписки, которые он выбрасывал за ненадобностью. 03.12.2021 в рабочее время, во сколько именно он не помнит, он, приехав на территорию 

<

данные изъяты> передал ФИО1 взятые в долг у ФИО54 наличные денежные средства в сумме 2 000 000 рублей для того, чтобы инвестировать их в «проект» ФИО1 Денежные средства в виде якобы прибыли от инвестиций по указанной схеме, ФИО1 передала ему наличными: 06.12.2021 – в сумме 249 000 руб., 20.12.2021 - в сумме 263 000 рублей, 29.12.2021 - в сумме 246 000 рублей. В конце января 2022 года, точную дату не помнит, но не позднее 31.01.2022, в рабочее время, но точное время он не помнит, заняв у ФИО5 №2 1 500 000 руб., он приехал на территорию 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, где передал ФИО1 указанные денежные средства в сумме 1 500 000 рублей наличными для инвестирования в вышеуказанный проект. Денежные средства в виде якобы прибыли от инвестиций по указанной схеме ФИО1 передала ему наличными примерно 14.01.2022 в сумме 227 000 рублей. Примерно 24.02.2022, в рабочее время, когда именно он не помнит, заняв у ФИО5 №2 еще 1 500 000 руб., он приехал на территорию 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, где передал ФИО1 указанные денежные средства в сумме 1 500 000 рублей наличными для инвестирования в вышеуказанный проект. Примерно 09.03.2022, в рабочее время, но точного времени назвать не может, предварительно заняв у ФИО5 №2 5 000 000 рублей, он приехал в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, где передал ФИО1 вышеуказанные денежные средства в сумме 5 000 000 рублей для инвестирования в «проект». В связи с тем, что курс доллара по отношению к рублю вырос почти в два раза, 21.03.2022 ФИО1 должна была передать ему денежные средства в виде якобы прибыли от операций в сумме 2 645 000 рублей, однако, обдумав ситуацию, он решил не забирать данную сумму, а инвестировать в проект, чтобы заработать больше, и для ровной суммы, для увеличения заработка, он решил добавить 355 000 рублей до доведения суммы до 3 000 000 руб. Примерно 21.03.2022, в рабочее время, он приехал на территории 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, где передал ФИО1 наличные денежные средства в сумме 355 000 рублей, которые опять же до этого взял в долг у ФИО5 №2 Денежные средства в виде якобы прибыли от инвестиций по указанной схеме ФИО1 передала ему примерно 28.03.2022 наличными в сумме 800 000 рублей. Примерно 29.03.2022, в рабочее время, но когда именно, не помнит, получив в долг от ФИО5 №2 наличные денежные средства в размере 3 000 000 руб., он приехал в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, где передал ФИО1 данную сумму денег для дальнейшего инвестирования в её проект. Денежные средства в виде якобы прибыли от инвестиций по указанной схеме, ФИО1 передала ему наличными: примерно 04.04.2022 - в сумме 550 000 рублей, примерно 08.04.2022 - в сумме 1 395 000 рублей. 27.04.2022 ФИО1, находясь на территории 

<

данные изъяты> по указанному адресу, передала ему наличные денежные средства в сумме 71 400 долларов США, что эквивалентно 5 191 415, 46 рублей при официальном курсе ЦБ РФ на 27.04.2022 72,7089 руб. за 1 доллар США, пояснив, что часть данных денежных средств являются якобы прибылью от участия в проекте, а основная сумма в размере 5 000 000 рублей в долларовом эквиваленте – является погашением части суммы основного долга. Денежные средства ФИО1 передала в долларах, пояснив, что в настоящий момент имеются только доллары. При этом ФИО1 посоветовала пока эти деньги никуда не вкладывать, так как со слов последней, в дальнейшем может появиться возможность заработать еще. Полученные от ФИО1 денежные средства в сумме 71 400 долларов США он передал в тот же день ФИО5 №2 в качестве погашения части своего долга перед ней. В тот же вечер ФИО1 написала ему сообщение, что появилась возможность выгодно обменять доллары на рубли, и предложила инвестировать ранее переданные ему 71 400 долларов США в проект для получения прибыли. Он обратился к ФИО5 №2 с просьбой о выдаче ему в долг 70 000 долларов США, на что последняя согласилась. Он получил от ФИО5 №2 70 000 долларов США в долг и написал той долговую расписку. На следующий день, 28.04.2022, в рабочее время, он приехал в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, где передал ФИО1 наличные денежные средства в сумме 70 000 долларов США. Денежные средства в виде якобы прибыли от инвестиций по указанной схеме, ФИО1 передала ему наличными: 13.05.2022 – в сумме 1 225 000 рублей, 499 000 руб., 24.05.2022 – в сумме 1 225 000 руб. С 27.05.2022 ФИО1 стала себя странно вести, переносила встречи, не отвечала на звонки, смс-сообщения, перезванивала со значительной задержкой. 02.06.2022 стало известно, что ФИО1 находится в больнице, после чего во второй половине дня он обратился в банк, чтобы узнать, что происходит, и с кем можно связаться для дальнейшего обслуживания. На встречу был приглашен региональный управляющий 

<

данные изъяты> ФИО5 №5, в это же время в банк подъехали члены 

<

данные изъяты> которые, как позже ему стало известно, также не могли связаться с ФИО12 Д.О. и получить причитающиеся им денежные средства. В результате выяснилось, что многие члены клуба, с которыми работала менеджер ФИО12 Д.О., не могут получить от той ни денежных средств, ни документов, ни объяснений. Таким образом, в период с 10.08.2021 по 28.04.2022 он передал ФИО1 для инвестирования в «проект» ФИО1 денежные средства в виде 19 250 000 рублей и 70 000 долларов США, что эквивалентно 5 101 348 рублей при официальном курсе ЦБ РФ на ДД.ММ.ГГГГ 72,8764 руб. за 1 доллар США, а всего общую сумму 24 351 348 руб. В указанный же период он получил от ФИО1 в качестве якобы прибыли, 7 355 000 руб. и 71 400 долларов США, что эквивалентно 5 191 415,46 рублей при официальном курсе ЦБ РФ на ДД.ММ.ГГГГ 72,7089 руб. за 1 доллар США, а всего общую сумму 12 546 415, 46 руб. Таким образом, действиями ФИО1 ему причинен имущественный ущерб на общую сумму 11 804 932,54 рублей. Передавая деньги ФИО1 для инвестирования в «проект», он периодически сообщал той, что указанные деньги взяты им в долг, но не помнит, сообщал ли он фамилию кредитора, при этом выполнение долговых обязательств перед ФИО5 №2 никаким образом не касалось ФИО1 Полученными в долг от ФИО5 №2 деньгами он распоряжался самостоятельно, в настоящее время он погасил свои долговые обязательства перед ФИО5 №2 в полном объеме. (том 9 л.д. 45-49);

- показаниями потерпевшего Потерпевший №5, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что, являясь директором 

<

данные изъяты> на протяжении длительного времени он является клиентом 

<

данные изъяты> 10.04.2020 по рекомендации сотрудников банка он вступил в «

<

данные изъяты> который был создан для VIP- клиентов банка и предоставлял последним ряд дополнительных услуг и привилегий. Офис банка, обслуживающий клиентов клуба, расположен по адресу: 

<

адрес>. За каждым членом 

<

данные изъяты> был закреплен персональный менеджер, занимавшийся всеми вопросами, возникающими в ходе пользования услугами банка. В середине декабря 2021г. за ним закрепили личного менеджера ФИО1, с которой до этого момента он знаком не был. Пока он являлся клиентом 

<

данные изъяты> у него в данном банке было открыто 5 счетов, из которых два – валютных (для долларов США и евро), причем последним двумя счетами он не пользовался, никаких денежных средств на них не хранил. Он открыл эти валютные счета по предложению сотрудников банка, которые убедили его в возможной необходимости данных счетов для него «на будущее», однако такая необходимость так и не наступила. ФИО1 никогда не обращалась к нему с просьбой разрешить разместить на его валютных счетах принадлежащие той денежные средства, возможности разместить на его счетах какие-либо денежные средства без его ведома ФИО1 не имела. На протяжении первых нескольких лет его членства в 

<

данные изъяты> он был доволен работой ФИО1: неоднократно обращался к той для снятия наличных денег, осуществления переводов, оплаты счетов и по иным вопросам. Общение с ФИО1 происходило как при личных встречах, так и в телефонном режиме. У них сложились доверительные отношения. ФИО1 производила впечатление порядочного человека и хорошего специалиста. После начала 24.02.2024 специальной военной операции ФИО1 предоставила документ, в котором было указано, что в целях защиты национальных интересов России и необходимостью реализации комплекса мер экономического характера в отношении российских юридических лиц Федеральным законом от 08.03.2022 № 46-Ф3 «O внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» внесены изменения в ряд нормативных правовых актов Российской Федерации, которые касались банковской сферы деятельности. Затем в конце февраля 2022г. ему от Pyдюк Д.О. стали поступать предложения о размещении наличных денежных средств в новый привилегированный проект: якобы для VIP-клиентов 

<

данные изъяты> предусмотрена возможность увеличить свои доходы за счет инвестирования денежных средств в операции по купле-продаже валюты. Также ФИО1 сообщила ему, что на руководителей 

<

данные изъяты> наложены санкции в связи со специальной операцией и 

<

данные изъяты> нуждается в наличных денежных средствах, так как многие вкладчики стали закрывать счета, поэтому Банк готов был платить чрезвычайно высокие проценты - 16 % годовых. Поскольку ранее каких-либо нареканий, либо претензий к условиям клуба и работе менеджеров у него не было, он не сомневался в достоверности и выгодности этого предложения и согласился. 10.03.2022 он приехал в офис 

<

данные изъяты> где его встретили ФИО5 №8 и ФИО1, которые проводили его в переговорную. Затем ФИО5 №8 ушла. Оставшись в переговорной вдвоем с ФИО1, он передал ей 5 000 000 рублей. Проверив деньги в счетной машинке, ФИО1 и он прошли в кассу 

<

данные изъяты> но там отсутствовал кассир, на что ФИО1 предложила самостоятельно передать денежные средства в кассу, когда кассир вернется. Он не возражал. Каких-либо кассовых ордеров ФИО1 ему не предоставила, но он не переживал по данному поводу, т.к. знал о том, что помещения 

<

данные изъяты> постоянно находятся под видеонаблюдением. 26.03.2022 схема повторилась - он приехал в офис 

<

данные изъяты>, где его встретили и проводили в переговорную, в которой, находясь вдвоем, примерно в 11 часов 00 минут он передал ФИО1 деньги в сумме 15 000 000 рублей. После проверки денег на счетной машинке кассира опять не оказалось в кассе и ФИО1 вызвалась самостоятельно разместить деньге в кассе по возвращению кассира; каких-либо финансовых документов не предоставила. В тот же день 26.03.2022 ФИО1 сообщила ему, что сейчас очень благоприятное время для оборота денег, поэтому предложила ему передать еще денежных средств. Он согласился и в этот же день примерно в 17 часов 55 минут в офисе 

<

данные изъяты> по 

<

адрес>, в 

<

адрес>, передал ФИО1 еще 15 000 000 рублей, при этом схема снова повторилась – деньги были пересчитаны на счетной машинке, но внести в кассу их оказалось невозможным по причине отсутствия кассира, и ФИО1 сообщила, что разместит деньги в кассе самостоятельно по возвращению кассира; каких-либо финансовых документов ФИО1 не предоставила. В начале апреля 2022г. ФИО1 позвонила ему и предложила добавить наличных денежных средств на привилегированный вклад с высоким процентом, на что он согласился, в связи с чем 04.04.2022 приехал в офис 

<

данные изъяты> где, оставшись с ФИО1 один на один в переговорной, передал ФИО1 15 000 000 рублей, которые были пересчитаны в счетной машинке, но сдать в кассу их не представилось возможным по причине отсутствия кассира, в связи с чем ФИО1 вызвалась самостоятельно разместить деньги в кассе по возвращению кассира; каких-либо финансовых документов ФИО1 не предоставила. 19.04.2022 он приехал в офис «A-Клуба» по поступлению от ФИО1 нового предложения об увеличении размера привилегированного вклада. Находясь в переговорной вместе с ФИО1, он передал последней 15 000 000 рублей, та их пересчитала на счетной машинке, но разместить их в кассе снова не удалось по причине отсутствия кассира, на что ФИО1 вызвалась самостоятельно разместить указанные денежные средства клала в счетную машинку, после этого они прошли в кассу «

<

данные изъяты>», но кассир отсутствовал, на что ФИО1 сообщила, что, как только придет кассир, сама разместит деньги в кассе банка; каких-либо финансовых документов, в том числе кассовых ордеров, ФИО1 не предоставила. Он отметил, что каждый раз ФИО1 придумывала разные новые причины отсутствия кассира: заболел ребенок, перерыв, вышла в туалет и т.д. 20.04.2022, находясь в рабочее время в офисе 

<

данные изъяты>» по 

<

адрес>, в 

<

адрес>, он передал ФИО1 наличные денежные средства в размере 17 500 000 руб., но в этот раз он попросил ФИО1 написать ему расписку в получении от него денег. ФИО1 не возражала и тут же собственноручно написала рукописную расписку в том, что получила от него в долг денежные средства в сумме 17 500 000 рублей, которые обязалась вернуть частями, при этом точной даты возврата денег в расписке не указала. Текст расписки полностью формулировался самой ФИО1 Он в данный текст не вчитывался, его устроил сам факт признания ФИО1 получения от него денежных средств в сумме 17 500 000 рублей, поэтому никаких разъяснений по тексту данной расписки он у ФИО1 не просил и не может пояснить, почему та использовала именно такие формулировки в тексте данной расписки. 22.04.2022 ФИО1 в телефонном звонке предложила приехать ему в офис «

<

данные изъяты> для получения прибыли в размере 16 000 000 рублей с привилегированного вклада. По прибытию его сопроводили в переговорную, где ФИО1 передала ему наличными 16 000 000 рублей как якобы прибыль от его вклада. Он неоднократно просил ФИО1 предоставить ему отчетные документы по его вкладам, на что та отвечала, что все процедуры проходят легально, открыто, с согласия банка и предоставлением всей информации руководству, и только по окончанию всех финансовых операций ему будут предоставлены все финансовые документы. На просьбу о встрече с директором 

<

данные изъяты>» ФИО1 ответила, что информация, которую та сейчас ему сообщит, является конфиденциальной и ту могут уволить за разглашение, а потом пояснила, что банк в настоящее время находится под серьезными санкциями EC и CIIIA и главный владелец банка эмигрировал за границу, в связи с чем обороты в банке нельзя показывать, это личное указание ФИО137 и ФИО136 - генеральные директора 

<

данные изъяты> Затем ФИО1 пояснила, что данная ситуация будет урегулирована. 28.04.2022 он приехал в офис 

<

данные изъяты> для того, чтобы положить ранее извлеченные из банковской ячейки в 

<

данные изъяты> денежные средства в размере 500 000 долларов США в банковскую ячейку 

<

данные изъяты>, так как ему удобно хранить деньги в этом банке. Как личный менеджер ФИО1 встретила его и проводила в переговорную, где он и рассказал той о намерении разместить доллары в банковской ячейке, на что ФИО1 предложила вложить данные денежные средства в привилегированный проект с целью получения прибыли и дальнейшего обмена старых долларов на новые. Он согласился и передал ФИО1 500 000 долларов США, что эквивалентно 36 438 200 рублей при официальном курсе ЦБ РФ на 28.04.2022 - 72,8764 рублей за 1 доллар США. До 30.05.2022 он периодически звонил Pyдюк Д.О. для уточнения вопроса получения причитающейся ему прибыли, но ФИО1 либо на звонки не отвечала, либо перезванивала со значительной задержкой. 02.06.2022 на его звонок вместо ФИО1 ответил муж последней и сказал, что ФИО1 находится в больнице. Тогда он обратился к директору «

<

данные изъяты> с вопросом каким образом и в какие сроки ему будут возвращены деньги. На встречу был приглашен региональный управляющий 

<

данные изъяты>» ФИО5 №5, в это же время в банк приехали другие члены клуба, которых он ранее не знал и которые, как ему позже стало известно, также как он участвовали в вышеуказанном проекте и тоже не могли связаться с ФИО1 и получить свои деньги. В результате выяснилось, что многие члены клуба, которые работали с ФИО1 как с менеджером банка, не могут получить от той ни денежных средств, ни документов, ни объяснений. Таким образом, в период времени с 10.03.2022 года по 28.04.2022 он передал менеджеру 

<

данные изъяты> ФИО1 в общей сложности денежные средства в размере 118 938 200 рублей для проведения операций с валютой и получения прибыли. При этом он получил от Pудюк Д.О. в виде якобы прибыли от вложенных денежных средств 16 00 000 рублей. (том 5 л.д. 39-44);

- показания потерпевшего Потерпевший №4, допрошенного в судебном заседании и оглашенными в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что он является индивидуальным предпринимателем и на протяжении длительного времени является клиентом 

<

данные изъяты> а также в 2018 году вступил в 

<

данные изъяты> по рекомендации знакомых, но кого именно, не помнит. Офис банка, обслуживающий клиентов данного клуба, расположен по адресу: 

<

адрес>. Указанный клуб создан для VIP-клиентов банка и предоставляет последним ряд дополнительных услуг и привилегий. За каждым членом клуба закреплен персональный менеджер, который занимается всеми вопросами, возникающими в ходе пользования услугами банка. Когда он вступил в клуб, то за ним закрепили личного менеджера ФИО1, ранее ему не знакомую. На протяжении первых нескольких лет членства в клубе работой ФИО1 он был доволен: он неоднократно обращался к той для снятия наличных денег, осуществления переводов, оплаты счетов и по иным вопросам. Общение с ФИО1 происходило как при личных встречах, так и в телефонном режиме. В процессе общения у него и ФИО1 сложились доверительные отношения. Та производила впечатление порядочного человека и хорошего специалиста. Кроме того, вступив в 

<

данные изъяты>, он познакомился с директором указанного филиала 

<

данные изъяты> и кассиром банка, однако, как их зовут, он не помнит. В основном он общался только с ФИО1, с кассиром и директором у него никаких взаимоотношений не было. Как у клиента 

<

данные изъяты> у него в данном банке было открыто два банковских счета, один из которых был валютный. Он указанным валютным счетом регулярно пользовался до момента введения ограничений на валютные операции, после введения указанных ограничений он вывел с данного валютного счета денежные средства и больше им не пользовался. На всем протяжении общения с ФИО1, последняя никогда не обращалась к нему с просьбой разрешить разместить на валютном счете принадлежащие той денежные средства, возможности разместить на счете какие-либо денежные средства без его ведома ФИО1 не имела. Примерно в середине мая 2022 года он собирался в отпуск за границу и ему необходимо было разменять имеющуюся у него валюту на мелкие купюры. По этому вопросу он обратился к ФИО1, которая сказала, что без проблем сможет разменять его деньги. Примерно 14.05.2022 он приехал в офис «

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>, где передал ФИО1 принадлежащие ему наличные денежные средства в сумме 20 000 долларов США, и попросил ФИО1 разменять указанную сумму. ФИО1 взяла у него данные деньги и сказала, что в ближайшее время их вернет мелкими купюрами. Никаких расписок он с ФИО1 не брал, так как доверял той. При этом, когда ФИО1 брала у него деньги, рассказала ему, что для VIP-клиентов 

<

данные изъяты> предусмотрена возможность увеличить свои доходы за счет инвестирования денежных средств в новый привилегированный проект для получения высокого дохода. Так, рудюк Д.О. сказала, что для клиентов Клуба Банк предлагает обменивать валюту на рубли по специальному внутреннему курсу, который ниже чем официальный курс валют, после чего через некоторое время обменять рубли на валюту по более выгодному курсу, то есть продать дороже, чем купил, и заработать таким образом. Таким же образом можно было вносить рубли и обменивать на валюту. ФИО1 предложила, что 50% прибыли от данных операций получит он, а 50 % остается у той за работу. При этом, как он понял, 50% от его дохода должен был удерживать Банк, так как он общался с ФИО1 как с сотрудником 

<

данные изъяты> в стенах банка. ФИО1 сказала, чтобы он не переживал за легальность указанных операций, так как все находится под контролем. Данное предложение его заинтересовало ион решил попробовать инвестировать денежные средства таким образом, чтобы заработать, вложив деньги в предложенный ФИО1 проект. Он сообщил ФИО1, что ему нужны будут 20 000 долларов США с разменом послезавтра, а на то время, пока деньги будут находиться у ФИО1, та может их конвертировать. Через день после данного разговора, 16.05.2022, он снова приехал в офис 

<

данные изъяты>, где ФИО1 передала ему денежные средства в сумме 20 000 долларов США, часть из которых была мелкими купюрами, а также 150 000 рублей, которые, как та пояснила, являются его долей заработка от участия в проекте. Получив 150 000 рублей, он поверил в то, что предложенный ФИО1 проект является доходным и он действительно сможет заработать. ФИО1 было известно о том, что он уезжает за границу, и та предложила на время поездки оставить какую-то сумму денег, которую та сможет конвертировать и извлечь из нее доход. Он согласился на предложение, но поставил условие, что вложенные деньги ФИО1 должна будет вернуть по приезду его из отпуска (примерно через 2 недели), на что ФИО1 согласилась. Тогда он из дома привез принадлежащие ему денежные средства в сумме 40 000 евро и примерно в 15 часов 00 минут 16.05.2022 в офисе «

<

данные изъяты> передал их ФИО1 для того, чтобы инвестировать деньги в вышеуказанный проект. Вернувшись из отпуска примерно 28.05.2022, он приехал в офис 

<

данные изъяты> и обратился к ФИО1 для того, чтобы забрать свои деньги. ФИО1 пояснила, что за время его отпуска удачно конвертировала его денежные средства несколько раз и часть прибыли от этой конвертации составила 1 350 000 рублей, которые ему тут же и передала. На его вопрос о том, где остальные деньги, ФИО1 пояснила, что нужно пару дней, чтобы их вывести. Также та пояснила, что через несколько дней эта уникальная возможность заработать на конвертации заканчивается, и, если у него есть еще денежные средства, посоветовала вложить их на несколько дней в проект для получения дополнительной прибыли. Поскольку ФИО1 передавала ему денежные средства в виде прибыли, он действительно думал, что та, совершая конвертацию валют, получает от этого доход, и не усомнился в том, что с его деньгами все в порядке. Он был полностью уверен, что деньги он сможет получить через несколько дней. Забрав переданные 1 350 000 рублей, он решил обдумать предложение ФИО1 В этот же день, ближе к вечеру, но в ещё рабочее время, он снова приехал в офис 

<

данные изъяты> где передал ФИО1 принадлежащие ему денежные средства в сумме 2 000 000 рублей для участия в вышеуказанной деятельности. Никаких расписок при передаче денежных средств он с ФИО1 не брал, по какой причине не выдаются приходные и расходные ордера, не интересовался, так как доверял ФИО1 30.05.2022 он позвонил ФИО1 и попросил вернуть вложенные им денежные средства, на что последняя пояснила, что как только сумма будет готова, ему перезвонит. 01.06.2022 от ФИО1 ему поступил звонок с предложением приехать и забрать все денежные средства. 02.06.2022 он снова позвонил ФИО1, но вместо ФИО1 на звонок ответил супруг последней и сказал, что ФИО1 находится в больнице. Узнав об этом, он обратился к директору 

<

данные изъяты> для того, чтобы узнать, каким образом и в какие сроки ему будут возвращены деньги. Была назначена встреча, на которую был приглашен региональный управляющий 

<

данные изъяты> ФИО5 №5. В это же время в банк приехали другие члены клуба, которых он ранее не знал, и которые, как позже стало известно, также как и он участвовали в вышеуказанном деятельности и тоже не могли связаться с ФИО1 и получить свои деньги. В результате выяснилось, что многие члены клуба, с которыми работала ФИО1 как менеджер банка, не могут получить от той ни денежных средств, ни документов, ни объяснений. Таким образом, в период времени с 14.05.2022 года по 28.05.2022 всего он передал ФИО1: 20 000 долларов США, которые были возвращены через день, 40 000 евро, что по состоянию на 16.05.2022 эквивалентно 2 631 756 рублям, а также 2 000 000 рублей. Также, в виде прибыли от вложений он получил от ФИО1 денежные средства в сумме 1 500 000 рублей. Данный ущерб является для него значительным, поскольку размер ежемесячного дохода составляет 500 000 рублей, на иждивении у него находится несовершеннолетний ребенок. (том 4 л.д. 71-75, том 8 л.д. 88-91);

- показаниями потерпевшего Потерпевший №7, допрошенного в судебном заседании о том, что с ФИО1 познакомился в 

<

данные изъяты> примерно, в 2018 году по рекомендации ФИО5 №15. ФИО1 была его персональным менеджером. Были хорошие отношения дружеские. В «

<

данные изъяты> есть клуб с определенными условиями. Есть вип клиенты 

<

данные изъяты> над випом, есть ещё 

<

данные изъяты> в котором всё быстро решается, большие суммы предоставляются. С работой ФИО1 ему очень много помогала, решала все вопросы. Она являлась ведущим менеджером, который был закреплен за ним, та была личным менеджером в 

<

данные изъяты>». Далее, где-то в сентябре 2020 году ФИО1 сказала, что помимо таких клиентов как он, есть еще клиенты лучшего достатка, и есть возможность по спецкурсу покупать миллион, два, три долларов, евро. Для таких клиентов у «

<

данные изъяты> есть спец-клуб, когда много покупают, дешевле дают. ФИО1 предложила ему вариант, что можно вложить деньги и зарабатывать на разнице курса. Обмен валюты был предложен в долларах и евро. Предложение представляло выгоду: он вкладывал деньги, ФИО1 вставляла его деньги в общий объем какого-то бизнесмена и разницу, которую получат, будут делить пополам. Проценты ФИО1 указывала 50 на 50, но вначале предложила 30 на 70. Он согласился на указанное предложение. Где-то в декабре 2020 года в офисе он передал первые 15 000 000 рублей. Передача производилась наличными денежными средствами, помимо них при передаче денежных средств никто не присутствовал, но его видела и охрана, и директор. Какие-либо документы, в связи с передачей достаточно крупной суммы денежных средств ФИО1 ему не давала, говорила, что отдаст потом. По срокам говорила, что в течение двух недель будут выплаты. ФИО1 объясняла, что будет через кассу выводить, обменивать сама и выдавать в банке разницу. Так и происходило, через две недели 200 000 рублей ФИО1 мне отдала. Данные 200 000 рублей он получил наличными денежными средствами в банке, в кабинете у ФИО1 Примерно в середине января 2021 года, точную дату он не помнит, он передавал таким же образом 10 000 000 рублей, чтобы финансировать указанные проекты, также на 

<

адрес> наличными. Два-три раза в месяц ФИО1 выплачивала ему денежные средства, которые были его долей. Точную сумму он не помнит, примерно, от 150 000 до 300 000 рублей. Нерегулярность выплат та объясняла игрой с курсом валют. Денежные средства ФИО1 передавала ему наличными на территории банка, либо на парковке в автомобиле последней, иногда денежные средства привозила ему домой по адресу: 

<

адрес>. Все подтверждающие документы по внесению его денежных средств ФИО1 обещала предоставить ему позже, по каким причинам, та не поясняла. Поскольку он проавансировал крупную сумму денег, а приходных ордеров та емуе не давала, он предложил составить между ними договор займа, согласно которому он передал ФИО1 в качестве займа денежные средства в сумме 25 000 000 рублей, которые та по договору займа должна была вернуть в срок до 16.02.2022 года. ФИО1 согласилась на его предложение и собственноручно написала ему договор займа от 17.02.2021 года. Фактически при подписании указанного договора денежные средства ФИО1 от него не получила, так как данные деньги он передавал ранее при описанных выше обстоятельствах. Данные документы были составлены для того, чтобы он мог как-то зафиксировать на бумаге факт передачи денежных средств на всякий случай. Копию указанного документа он предоставил сотрудникам полиции при проведении проверки по его заявлению. В начале 2022 года от ФИО1 стали поступать предложения о вложении в указанный проект дополнительных денежных средств. Это началось после совершения им крупной сделки по продаже недвижимости и размещении денежных средств от продажи на счете в 

<

данные изъяты>». О чем ФИО1 было известно, впрочем, как и обо всех денежных поступлениях, связанных с его бизнесом, о крупных сделках. ФИО1 была в курсе, что ему поступила крупная сумма - 80 000 000 рублей. С учетом того, что он продолжал получать доходы от вложенных денежных средств, он не усомнился в достоверности и выгодности предложения ФИО1 и решил вложить ещё денежные средства, так как был результат. Затем в период с марта по конец мая 2022 года в рабочее время, примерное время не помнит, находясь на территории 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес> он передал ФИО1, принадлежащие ему наличные средства в следующих суммах: 9 750 000 рублей, 9 750 000 рублей, 5 000 000 рублей, 6 000 000 рублей, 6 000 000 рублей, 2 500 000 рублей, 4 000 000 рублей, 2 100 000 рублей и 6 500 000 рублей. Последний раз денежные средства передавались 27.05.2022 г. Все указанные суммы он передавал для инвестирования в вышеуказанный проект. Выплаты его части дохода ФИО1 также производила с периодичностью, примерно, один раз в неделю. Все выплаты его дохода ФИО1 передавала ему наличными. Всего в период с января 2020 г. по конец 2022 г. ФИО1 передала ему наличными денежные средства в сумме 29 750 000 рублей. Таким образом, всего, для участия в предложенном ему ФИО1 проекте, он передал последней, принадлежащие ему денежные средства на сумму 76 600 000 рублей. Как он понимает, это столбовые деньги, которые он отдал. Те деньги, которые ФИО1 ему передавала, так называемый его доход, он считает, как возврат основной суммы, столбовой. По итогу ФИО1 осталась ему должна 46 850 000 рублей. С учетом того, что часть денежных средств, а именно 29 750 000 рублей ему была возвращена, ему причинен материальный ущерб на сумму 46 850 000 рублей. 30.05.2022 г. ФИО1 стала себя странно вести, переносила встречи, не отвечала на звонки, смс-сообщения, перезванивала со значительной задержкой. 02.06.2022 года, когда он позвонил ФИО1, вместо той ответил на звонок супруг и сказал, что ФИО1 находится в больнице. Он обратился в банк к директору ФИО5 №8, чтобы узнать, что происходит, и с кем он может связаться для дальнейшего обслуживания. ФИО5 №8 пригласила регионального управляющего 

<

данные изъяты> ФИО5 №5. В это же время в банк поехали другие члены клуба, которые участвовали в вышеуказанном предложении банка и также, как и он не могли связаться с ФИО1 и получить управляемые денежные средства. В результате выяснилось, что многие члены клуба, которые работали с менеджером ФИО1, также как и он не могут получить денежные средства, ни документов, ни объяснения. ФИО5 №5 пообещал, что проведут проверку и, возможно, компенсируют ему потери, но не компенсировали. На сегодняшний момент из этой суммы ему ничего не выплачивали. 

- показания потерпевшего Потерпевший №11, допрошенного в судебном заседании и оглашенными в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что на протяжении длительного времени он пользовался услугами 

<

данные изъяты> при этом клиентом 

<

данные изъяты> он никогда не являлся и не является. Примерно в 2019 г. его знакомый Жeлтyxин Ю.А. познакомил его с менеджером ФИО1 и в дальнейшем он не один раз обращался к ФИО1 за оказанием различных банковских услуг: получение кредитов, открытие расчетных счетов, получение овердрафта на организацию и консультации по продуктам банка. ФИО1 помогала, несмотря на то, что он не являлся клиентом 

<

данные изъяты>. Общение с той происходило как при личных встречах в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по вышеуказанному адресу, так и в телефонном режиме. Можно сказать, что между ними сложились доверительные отношения. ФИО1 производила впечатление порядочного человека и хорошего специалиста. Примерно в конце мая 2022 года ему потребовалась наличная валюта в долларах CIIIA для приобретения квадрокоптеров за границей. Он много раз созванивался с ФИО1 по поводу данного вопроса, консультировался. Тогда ФИО1 ему и сообщила о том, что в их банке имеется внутренний курс валюты, согласно которому стоимость доллара составляет 55 рублей. 29.05.2022 он позвонил ФИО6 на абонентский номер +№ и задал вопрос о возможности приобретения 75 000 долларов СШA в 

<

данные изъяты> ФИО1 уверила его, что располагает такой возможностью и что стоимость доллара будет составлять 55 рублей за доллар США, что было намного ниже биржевого курса. Данную информацию ФИО1 также подтвердила в ходе переписки с ним в мессенджере «WhatsApp». B ходе переписки в мессенджере «WhatsApp» они договорились встретится 01.06.2022 в отделении филиала «

<

данные изъяты> но в дальнейшем ФИО1 перенесла место встречи. Они встретились 01.06.2022 примерно в 15 часов 00 минут на парковке гостиницы 

<

данные изъяты>, расположенной по адресу: 

<

адрес>. Здесь он передал ФИО1 денежные средства в сумме 4 125 000 рублей, находясь в припаркованном на указанной парковке автомобиле ФИО1 «Mepceдec GLK» в кузове серого цвета; на составлении какой-либо расписки или документа о передаче он настаивать не стал, т.к. полностью доверял ФИО1, которая неоднократно до этого помогала ему в решении различных банковских вопросов, занимала хорошую должность в банке и никогда не давала повода подозревать в чем-либо предосудительном или, тем более, противоправном. За переданные денежные средства, как они договаривались, ФИО1 должна была приобрести и примерно 06.06.2022 передать ему 75 000 долларов США. По словам ФИО1, той было необходимо время для выкупа валюты в 

<

данные изъяты> по внутреннему курсу банка. Каких-либо подробностей о процессе приобретения валюты ФИО1 не озвучивала. Никаких договоренностей о получении прибыли от данных денежных средств в виде процентов между ними не было, соответственно никаких процентов он получать не должен был, ФИО1 должна была просто купить и передать ему 75 000 долларов США. Примерно 03.06.2022 он позвонил ФИО1 и поинтересовался возможностью приобретения долларов США для его друга, на что ФИО1 потребовала, чтобы он той в ближайшее время не звонил и не писал, так как мобильный телефон проверяется. На протяжении дня 06.06.2022 он ждал звонка от ФИО1 и назначения время встречи для передачи ему 75000 долларов CШA, однако звонка не последовало. В этот день ему позвонил его друг ФИО55, который рассказал, что ФИО6 осуществляла деятельность по принципу «финансовой пирамиды» в банке: клиенты 

<

данные изъяты> передавали ФИО1 денежные средства, а ФИО1 в дальнейшем должна была вернуть им их денежные средства с процентами, при этом часть денежных средств она возвращала клиентам, а другая оставалась в обороте «финансовой пирамиды», также Потерпевший №2 сообщил, что у ФИО1 на текущую дату нет денег. 07.06.2022 он договорился о встрече с ФИО1, сообщив о том, что знает об организации «финансовой пирамиды». В этот же день они встретились на улице возле дома ФИО1 по адресу: 

<

адрес>. В ходе беседы ФИО1 сообщила, что ею в 

<

данные изъяты>» была организована «финансовая пирамида» и та заигралась. Также ФИО1 сообщила, что ему не повезло, так как он последний из всех клиентов передал денежные средства. ФИО1 сказала, что он может обратиться в правоохранительные органы с заявление, но ничего не будет, так как у той двое несовершеннолетних детей и в настоящее время денежных средств для возврата нет. Также ФИО1 пояснила, что единственный шанс вернуть деньги будет, если их возврат будет со стороны 

<

данные изъяты> Указанный разговор был им записан. 08.06.2022 ФИО1 в мессенджере «WhatsApp» прислала ему сообщение со своим новым абонентским номером № для поддержания связи, но более никаких контактов с Pyдюк Д.О. им не осуществлялось. Он пояснил, что денежные средства в размере 4 125 000 руб., которые он передал ФИО1 01.06.2022 примерно в 15 часов 00 минут для приобретения валюты, он взял в долг у своего знакомого ФИО56 В настоящее время он полностью погасил перед ФИО56 свои вышеуказанные долговые обязательства. Таким образом, действиями ФИО1 ему причинен материальный ущерб на сумму 4 125 000 рублей, что является для него значительным, поскольку его среднемесячный доход составляет 50 000 рублей, которые необходимы для покупки продуктов питания и вещей первой необходимости. (том 5 л.д. 3-6);

- показаниями потерпевшего Потерпевший №9, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что на протяжении длительного времени он является клиентом 

<

данные изъяты> а примерно в ноябре 2021 года вступил в «

<

данные изъяты> по рекомендации своей знакомой ФИО1, с которой познакомился примерно летом 2020 года в компании общих знакомых. С момента знакомства и до вступления в «

<

данные изъяты> он виделся с ФИО1 всего два раза, никаких отношений с той не поддерживал. 

<

данные изъяты> создан для VIP-клиентов банка и предоставляет последним ряд дополнительных услуг и привилегий. За каждым членом клуба закреплен персональный менеджер, который занимался всеми вопросами, возникающими в ходе пользования услугами банка. Когда он вступил в клуб, то его личным менеджером стала ФИО1, работой которой он был доволен: он неоднократно обращался к ней для оказания помощи в совершении банковских операций и по иным вопросам, связанным с банковскими продуктами; с другими сотрудниками банка он общался крайне мало. Общение с ФИО1 происходило как при личных встречах в отделении вышеуказанного банка, так и в телефонном режиме. В процессе общения у них сложились доверительные отношения. ФИО1 производила впечатление порядочного человека и хорошего специалиста. В начале 2022 года, возможно это было ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 стала активно предлагать ему вложить наличные денежные средства в новый привилегированный проект для получения высокого дохода. Суть проекта, как пояснила ФИО1, состоит в том, что у последней есть возможность обменивать рубли на валюту по специальному внутреннему курсу доллара 

<

данные изъяты> который ниже чем официальный курс валют, после чего через некоторое время обменять данную валюту обратно на рубли по действующему официальному курсу доллара, то есть продать дороже, чем купили, и заработать таким образом. Инвестировать в данный проект можно было как российские рубли, так и иную валюту. При этом ФИО1 предлагала 70% прибыли от данных операций передавать ему, 30 % должна была получить ФИО1 за услуги по конвертации валюты. Прибыль от произведенных операций ФИО1 обещала выплачивать раз в две недели, при этом та уверила, что обязательно будут выдаваться все приходные и расходные ордера на внесенные денежные средства. Кроме того, ФИО1 попросила его никому не рассказывать об этом проекте, не объяснив конкретных причин такого молчания. ФИО1 напрямую не сообщала, что данный проект является официальным проектом 

<

данные изъяты> однако ввиду того, что та являлась сотрудником указанного банка, все взаимоотношения происходили исключительно в стенах банка, он был абсолютно уверен в том, что указанный проект согласован с руководством банка и является одной из привилегий, доступных ему, как члену 

<

данные изъяты> именно поэтому, обдумав предложение, он решился инвестировать свои денежные средства в предложенный проект. 10.01.2022 примерно в 17 часов 00 минут он, находясь на территории 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, снял со своего расчетного счета в 

<

данные изъяты> № принадлежащие ему денежные средства в сумме 20 400 000 рублей, которые он разместил на указанном счете в конце 2021г. и которые, находясь на первом этаже банка, передал ФИО1 в качестве вклада в проект. Никаких документов при этой передаче ФИО12 Д.О. ему не передавала, но пояснила, что внесет эти деньги в кассу банка самостоятельно. Он попросил ФИО1 после совершения валютных операций вернуть ему внесенные деньги. 17.01.2022 ФИО1, находясь в переговорной 

<

данные изъяты> вернула ему внесенные им денежные средства, а также денежные средства в виде его дохода от вложений, а всего на общую сумму 22 557 000 рублей, из которых 20 400 000 рублей он вносил изначально, а 2 157 000 рублей – его доход от инвестиций. Он пересчитал переданные денежные средства, после чего передал ФИО1 наличные денежные средства в сумме 10 200 000 рублей. 22.04.2022 в переговорной 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, он передал для вложения и получения процентов в виде прибыли ФИО1 200 000 долларов США, что эквивалентно 14 999 800 рублей при курсе ЦБ РФ 74.9990 рублей за 1 доллар США на 22.04.2022. В общей сложности он передал той денежные средства за весь период на сумму 45 599 800 рублей. Каких-либо расписок или ордеров он от Pyдюк Д.O. не получал. В период с 18.01.2022 по примерно 25.05.2022, с периодичностью в 2-3 недели он получал от ФИО1 якобы в качестве прибыли от вложенных им денежных средств различные суммы, размер которых в настоящее время он вспомнить не может, но знает общую сумм - 3 443 000 рублей, то есть в общей сложности ФИО1 передала ему денежные средства на общую сумму 26 000 000 руб. 30.05.2022 он позвонил ФИО1 и попросил вернуть вложенные им денежные средства, на что ФИО1 пояснила, что как только сумма будет готова, ему перезвонит, но с этого момента начала вести себя странно, переносила встречи, а потом перестала отвечать на звонки. 02.06.2022 он снова позвонил ФИО1, но на звонок ответила сотрудник банка ФИО5 №8, которая попросила его приехать в банк. Он приехал в 

<

данные изъяты> сюда же приехали другие члены 

<

данные изъяты> с которыми он знаком не был. На встречу был приглашен региональный управляющий 

<

данные изъяты> ФИО154. Тогда емуи стало известно, что многие члены 

<

данные изъяты> с которыми работала ФИО1 как менеджер банка и которые вложились в предложенный ФИО1 проект, не могут получить от той ни денежных средств, ни документов, ни объяснений. (том 5 л.д. 54-58, том 10 л.д. 78-80);

- показания потерпевшей Потерпевший №8, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что она занимается индивидуальной предпринимательской деятельностью и на протяжении длительного времени является клиентом 

<

данные изъяты> Примерно в 2016г. по предложению сотрудников банка она вступила в 

<

данные изъяты> Офис банка, обслуживающий клиентов данного клуба, расположен по адресу: 

<

адрес>. «

<

данные изъяты> создан для VIP-клиентов банка и предоставляет им ряд дополнительных услуг и привилегий. За каждым членом клуба закреплен персональный менеджер, который занимается всеми вопросами, возникающими в ходе пользования услугами банка. Когда она вступила в клуб, то за ней закрепили личного менеджера ФИО1, с которой до этого момента она знакома не была. На протяжении всего времени её членства в «

<

данные изъяты>» она работой ФИО1 была довольна, она неоднократно обращалась к ФИО1 для снятия наличных денег, осуществления переводов, оплаты счетов и по иным вопросам. Общение с той происходило как при личных встречах, так и в телефонном режиме. В процессе общения у нее и ФИО1 сложились доверительные отношения. ФИО1 производила впечатление порядочного человека и хорошего специалиста. В основном она общалась именно с ФИО1 С кассиром, директором, иными сотрудниками 

<

данные изъяты> ее не знакомили и никаких взаимоотношений между ними не было. 23.05.2022 она приехала в 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>, где к ней обратилась ФИО1 с просьбой занять денежные средства в сумме 15 400 000 рублей, пояснив, что данные денежные средства та хочет «прокрутить» по некой схеме, которая связана с покупкой-продажей валюты, чтобы заработать и приобрести новый автомобиль марки «Мерседес». Какую-либо прибыль ей с указанной суммы ФИО1 не обещала, как и какие-либо проценты от сделок. При этом, согласно оговоренных ими условий, ФИО1 обязалась вернуть все денежные средства до 27.05.2022. Так как она ФИО1 доверяла, они с ней находились в очень хороших отношениях, то она согласилась занять ФИО1 денежные средства в сумме 15 400 000 рублей, для чего она сразу сняла со своего банковского счета пятью операциями в расположенном в офисе 

<

данные изъяты> банкомате денежные средства в сумме 5 400 000 рублей пятью операциями (пять операций по снятию денежных средств в сумме 1 000 000 рублей и одна операция по снятию денежных средств в сумме 400 000 рублей), которые сразу передала ФИО1 25.05.2022 она. снова приехала в 

<

данные изъяты> где передала ФИО1 денежные средства в сумме 10 000 000 рублей, которые перед этим сняла одним платежом со своего банковского вклада в 

<

данные изъяты> После того, как ФИО1 получила всю оговоренную сумму денежных средств, а именно 15 400 000 рублей, ФИО1 предложила ей написать расписку, она согласилась и ФИО1 написала расписку о получении полной суммы, где также указала, что обязуется вернуть данные деньги 27.05.2022. При этом ФИО1 говорила ей, что дорожит своей работой, что обязательно данные денежные средства вернет, в связи с чем сомнений в словах ФИО1 у нее не возникало. Примерно в первой половине дня 26.05.2022 она позвонила ФИО1 и сообщила, что хочет вернуть часть долга, в связи с этим она в течении часа приехала в 

<

данные изъяты> где её встретила ФИО1 и они прошли в одну из переговорных 

<

данные изъяты> Здесь ФИО1 вернула ей денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, которые были зачислены на ее расчетный счет: ФИО1 оформляла приходные кассовые документы, после чего она совместно с ФИО1 вносили денежные средства в кассу банка. Также ФИО1 сразу передала наличными денежные средства в сумме 11 548 рублей. Эти деньги находились в полимерном пакете. Примерно в первой половине 30.05.2022 она позвонила ФИО1 и сообщила, что хочет вернуть часть долга, в связи с этим она в течении часа после звонка приехала «

<

данные изъяты> где её опять встретила ФИО1 и они прошли в одну из переговорных 

<

данные изъяты> где ФИО1 вернула ей денежные средства в сумме 3 300 000 рублей: ФИО1 оформляла приходные кассовые документы, после чего она совместно с ФИО1 вносили денежные средства в кассу банка, которые зачислялись на ее расчетный счет. Примерно в первой половине дня 31.05.2022 ФИО1 позвонила снова и сообщила, что хочет вернуть часть долга, в связи с этим она в течении часа после звонка приехала в 

<

данные изъяты> где её встретила ФИО1 и они прошли в одну из переговорных 

<

данные изъяты> Здесь ФИО1 вернула ей денежные средства в сумме 2 400 000 рублей: ФИО1 оформляла приходные кассовые документы, после чего она совместно с ФИО1 вносили денежные средства в кассу банка, которые зачислялись на ее расчетный счет. Тогда же ФИО1 передала ей наличные денежные средства в сумме 88 000 рублей, находящиеся в полимерном пакете. Примерно в первой половине дня 01.06.2022 в телефонном звонке ФИО1 сообщила, что хочет вернуть еще часть долга, поэтому в течении часа после звонка она приехала В «А-Клуб», где встретилась с ФИО1 и прошла в одну из переговорных. Здесь ФИО1 вернула ей денежные средства в сумме 3 000 000 рублей: ФИО1 оформляла приходные кассовые документы, после чего она совместно с ФИО1 вносили денежные средства в кассу банка, которые зачислялись на ее расчетный счет. Тут же ФИО1 передала ей наличные денежные средства в сумме 100 000 рублей, упакованные в полиэтиленовом пакете. При этом, начиная с 27.05.2022, она вела активные переговоры относительно возврата денежных средств в полном объеме, но ФИО1 поясняла, что указанные в расписке денежные средства сразу вернуть не может и просила дать рассрочку в платежах. При этом ФИО1 указывала конкретные сроки и суммы возврата, но обещала вернуть денежные средства в максимально короткие сроки. 02.06.2022 она позвонила ФИО1, на звонок ответил муж последней и сообщил о том, что ФИО1 порезала себе вены, та находится в больнице, но кризис миновал и все в порядке, после чего она больше не стала задавать вопросов и закончила разговор. Она сразу же позвонила в «

<

данные изъяты> где сотрудник банка сообщил ей, что ФИО1 действительно на рабочем месте отсутствует, так как находится в больнице. 17.06.2022 ей позвонили из «

<

данные изъяты> и пригласили посетить их офис. B этот же день она приехала в «

<

данные изъяты> где провела встречу с сотрудниками 

<

данные изъяты> ФИО40 А.С. ФИО5 №10 и ФИО5 №8, в ходе которой узнала, что еще около 10 человек остались пострадавшими от действий ФИО8, денежные средства которых ФИО1 себе присвоила в различных суммах. После указанных переговоров в этот же день, 17.06.2022, она позвонила ФИО1 и попросила вернуть её денежные средства, на что ФИО1 сообщила, что сейчас денежные средства вернуть не может и просила рассрочку в платежах. При этом с 17.06.2022 по 24.06.2022 она продолжала вести переписку в мессенджере «WhatsАpp» с ФИО1, в которой последняя постоянно просила предоставить дополнительное время для возврата денежных средств. С 24.06.2022 она перестала поддерживать с ФИО1 связь, так как уже поняла, что денежные средства ФИО1 не вернет. Таким образом, в период времени с 23.05.2022 по 25.05.2022 всего она передала менеджеру 

<

данные изъяты> ФИО1 15 400 000 рублей и получила от ФИО1 в счет погашения образовавшегося долга денежные средства в сумме 10 899 548 рублей. Данный ущерб является для нее значительным, поскольку размер её ежемесячного дохода составляет 1 000 000 рублей, которые ей необходимы для покупки вещей и продуктов первой необходимости, а также поддержания нормальных условий жизни (том 4 л.д. 197-201);

- показаниями потерпевшего Потерпевший №1, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, вышеприведенными по эпизодам ст.159 ч.2, ст.158 ч.4 п. «б» УК РФ. (том 6 л.д. 150-155, том 8 л.д. 41-44, том 10 л.д. 67-77);

- показаниями потерпевшего Потерпевший №6, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что примерно с 2011г. он является индивидуальным предпринимателем в сфере оказания логистических услуг. Его среднемесячный доход в разные годы имел разные величины, но в среднем составляет 500 000 рублей в месяц. В 2020г. он стал клиентом 

<

данные изъяты> но точную дату вспомнить не может. Примерно через несколько месяцев, также дату не вспомнит, но было это в том же 2020г., сотрудниками указанного Банка ему было предложено вступить в 

<

данные изъяты> так как он соответствовал критериям, выдвигаемым к членам названного клуба – оборот денежных средств на его счету составлял в среднем 600 000 руб. в месяц, а в год – примерно 7 000 000 рублей. Особенностью 

<

данные изъяты> является то, что для его членов, как для VIP-клиентов, предоставляется ряд дополнительных услуг и привилегий. За каждым членом клуба закрепляется персональный менеджер, который занимается рассмотрением и решением всех вопросов, возникающих у клиентов в ходе пользования услугами Банка. После вступления в 

<

данные изъяты> первым таким менеджером ему была назначена девушка – сотрудница Банка, данные которой он сейчас уже не помнит. В конце 2020г. или в начале 2021г. персональным менеджером для него была назначена ФИО1, чья профессиональная деятельность на всем протяжении общения как клиента и сотрудника Банка не вызывала у него никаких нареканий, при этом какого-либо личного общения у него с ФИО1 никогда не было, они всегда встречались только в офисе 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>. Как у клиента 

<

данные изъяты>», у него в данном банке открыт один рублевый банковский счет, к которому ФИО1 никакого самостоятельного доступа не имела. В 

<

данные изъяты> он всегда работал только своими средствами и ничьи интересы никогда в указанном банке не представлял, никто никогда никаких доверенностей на представление его интересов где бы то ни было ему не выдавал. Среди его родственников нет человека с именем ФИО7. В мае 2022г., точную дату он назвать затрудняется, но помнит, что было это в один из рабочих дней непосредственно после празднования 9-го мая, он приехал в офис 

<

данные изъяты> по своим рабочим вопросам. Когда его рабочие вопросы были решены, ФИО1 обратилась к нему с просьбой занять пять миллионов рублей. Ранее ФИО1 никогда с подобными просьбами не обращалась, поэтому он немного удивился, но так как ФИО1 всегда производила впечатление серьезного и делового человека, то он решил выслушать ту до конца. Как ФИО1 пояснила – указанные деньги та использует для приобретения валюты и дальнейшего обмена через время по более выгодному курсу, так как на тот момент, по утверждению ФИО1, была хорошая возможность заработать такими операциями с валютой. Детально процесс приобретения – продажи валюты на полученные от него деньги ФИО1 ему не описывала, он помнит только, что ФИО1 упомянула, что у той есть какой-то человек, которые помогает в этой деятельности, но опять же никаких конкретных данных этого человека та не назвала, так же как и не уточнила почему именно сейчас появилась хорошая возможность заработать на операциях с валютой. ФИО1 говорила очень убедительно и указывала конкретный срок возврата займа – через месяц после получения от него денег. Будучи знакомым с ФИО1 длительное время, плотно работая с той, как с сотрудником банка, каких-либо оснований не доверять ФИО1 он не имел, в связи с чем, имея возможность предоставить ФИО1 заем в указанной сумме, он поинтересовался условиями данного займа, на что ФИО1 пообещала вернуть сумму займа - 5 000 000 рублей, а также передать ему 50% от прибыли, которую она та получит в результате продажи валюты, купленной на его деньги, причем сумму прибыли та ожидала в пределах 1 000 000 рублей, то есть он мог получить примерно 500 000 рублей прибыли. Его подобные условия устроили, но ему было необходимо время для сбора такой суммы. Примерно через две недели - дату точно вспомнить он сейчас не может, но было это в двадцатых числах мая 2022г., примерно в 14 часов 00 минут, он специально приехал в офис 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>, для передачи вышеуказанные денег ФИО1 в долг. Передача денег произошла в вип-зале названного офиса, где находились в тот момент только он и ФИО1 Деньги он принес в непрозрачном полимерном пакете, где те лежали купюрами номиналом по 5 000 рублей, всего 10 пачек по 100 купюр в каждой пачке. Указанные деньги частью являлись его накоплениями за несколько лет, а частью были взяты им из оборота. Когда он передал ФИО1 указанный пакет с 5 000 000 рублей, последняя деньги не пересчитывала и из пакета не доставала. Каких-либо документов (расписок, чеков, договоров займа) при описанной передачи денег они не составляли – ФИО1 не предложила, а он и не просил, полностью доверившись ФИО1 Согласно их договоренности, вернуть ему полученные в долг деньги в полном объеме вместе с 50% от полученной прибыли ФИО1 должна была через месяц после получения от него денег, но точная дата этого возврата не называлась. В течение месяца после описанной передачи им денег ФИО1 он офис 

<

данные изъяты>» не посещал, т.к. не имел такой необходимости. По прошествии месяца, когда ФИО1 на связь не вышла, примерно в конце июня 2022г. он попытался связаться с той самостоятельно, однако его попытки дозвониться той по телефону результатов не принесли, так как ни на звонки, ни на сообщения в социальных сетях ФИО1 не отвечала. В Банк в этот период он приходил несколько раз по своим рабочим вопросам, но в те визиты с ним работала другая сотрудница банка, которая на его вопросы о ФИО1 фактически не ответила, только сказала, что ФИО1 временно не работает. Настаивать он не стал, так как в тот момент еще надеялся, что произошло какое-то недоразумение и вскоре ФИО1 даст о себе знать и вернет долг. Он долгое время ждал, когда же ФИО1 свяжется с ним, но этого так и не произошло. Сразу обращаться в полицию с заявлением он не стал, поскольку надеялся на порядочность ФИО1 Однако через время он узнал, что в отношении ФИО1 имеется уголовное дело по мошенничеству в отношении других граждан, и понял, что ФИО1 его обманула и изначально не планировала возвращать полученные у него в долг деньги. Таким образом, преступными действиями ФИО1 ему причинен имущественный вред на сумму 5 000 000 рублей. (том 11 л.д. 33-36);

- показаниями свидетеля ФИО5 №2, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что на протяжении длительного времени она являлась клиентом 

<

данные изъяты> в конце 2018 года она по рекомендации отца – Потерпевший №10 - вступила в «

<

данные изъяты> За членство в данном клубе с ее счета ежемесячно списывались денежные средства в сумме 30 000 рублей в месяц. При вступлении в клуб, так как она пришла по рекомендации, за ней был закреплен персональный менеджер – ФИО1, которая также являлась менеджером отца и с которой она познакомилась, когда вступила в названный клуб. В процессе общения у них с ФИО1 сложились хорошие деловые отношения, последняя производила впечатление квалифицированного грамотного специалиста. 

<

данные изъяты> был создан для VIP-клиентов банка, которым он предоставлял ряд дополнительных услуг и привилегий, в том числе за каждым членом клуба закреплялся персональный менеджер, занимавшейся всеми вопросами, возникавшими в ходе пользования услугами банка. Одной из привилегий членов клуба было то, что многие вопросы, касающиеся находящихся на счетах денежных средств, можно было решить в телефонном режиме с персональным менеджером, с которым также можно было обсудить любую операцию и провести ее дистанционно. Поскольку при совершении подобных операций речь зачастую шла о довольно крупных суммах денег, взаимоотношения с сотрудниками клуба основывались на доверии, и сомнений в порядочности и добросовестности его сотрудников длительное время ни у кого не возникало. На протяжении первых нескольких лет членства в клубе, работой ФИО1 и иных сотрудников она была довольна: она неоднократно обращалась к ФИО1 для снятия наличных денег, осуществления переводов, открытия вкладов и по иным вопросам, при этом общение происходило как при личных встречах, так и в телефонном режиме. Она могла позвонить ФИО1 в любое время по вопросу, связанному с обслуживанием счетов и вкладов. За несколько лет общения у нее с ФИО1 отношения перешли в дружеские, доверительные отношения, ФИО1 несколько раз приходила в гости, общалась с ее семьей. ФИО1 производила впечатление внимательного, чуткого и отзывчивого человека. Также у ФИО1 была информация о ее денежных средствах, которые лежали на ее счетах в 

<

данные изъяты>, ФИО1 была осведомлена обо всех операциях по указанным счетам. Осенью 2021 года, не позднее 01.09.2021, ФИО8 стала активно предлагать ее отцу разместить наличные денежные средства в новый привилегированный проект для получения высокого дохода. Прямо ФИО1 не говорила, но своими словами создавала впечатление, что озвученное предложение исходит от руководства банка и является эксклюзивным, то есть рассчитано для ее отца. Суть проекта, как поясняла ФИО1, состояла в том, что для клиентов 

<

данные изъяты>» предлагалось обменивать рубли на доллары по специальному внутреннему курсу доллара, который ниже, чем официальный курс валют, после чего через некоторое время обменять данные доллары обратно на рубли по действующему официальному курсу доллара, то есть продать дороже, чем куплено, и заработать таким образом. Инвестировать в данный проект можно было как российские рубли, так и иную валюту. Прибыль от произведенных операций ФИО1 обещала выплачивать раз в две недели. ФИО1 уверяла в том, что все вышеуказанные операции проходят внутри банка и согласованы с руководством 

<

данные изъяты> Каким образом данные операции фиксируются Банком, ФИО1 не поясняла, но уверяла, что поводом для беспокойства нет, все находится под контролем. Поскольку ранее каких-либо нареканий либо претензий к работе «

<

данные изъяты>» и менеджеров у нее и ее отца не было, ни она, ни ФИО44 В.М. не сомневались в достоверности и выгодности этого предложения, так как, по словам ФИО1 передача и получение денежных средств согласовано с ростовским руководством 

<

данные изъяты> поэтому ФИО44 В.М. решил вкладывать наличные денежные средства в этот проект. Все подтверждающие документы и кассовые чеки ФИО1 обещала предоставить позже. У нее есть партнер по бизнесу – Потерпевший №2, которого она знает на протяжении более 10 лет и с которым поддерживает дружеские доверительные отношения. Потерпевший №2 был знаком с ФИО1 значительно ранее указанных событий, так как общался с какими-то родственниками ФИО1 и познакомился с последней на семейных празднествах. Узнав однажды в доверительном разговоре с ФИО157. о предложенном ФИО1 способе заработка, Потерпевший №2 рассказал, что ФИО1 обращалась и к нему с подобным предложением, однако у того не было необходимой суммы и тот отказался от предложения ФИО1, при этом ФИО1 была осведомлена о том, что Потерпевший №2 не являлся не только членом 

<

данные изъяты> но и клиентом 

<

данные изъяты> В конце августа 2021г., точную дату она вспомнить сейчас не может, Потерпевший №2 обратился к ней с просьбой одолжить ему 2 100 000 рублей, не сообщив для каких целей ему нужна названная сумма. Поскольку они были деловыми партнерами, она располагала нужной суммой денег, то она согласилась одолжить их Потерпевший №2 Указанные деньги она передала Потерпевший №2 под расписку, при этом сроки возвращения данного займа четко оговорены не были – она знала, что тот ее не обманет и не станет затягивать с возвращением одолженного сверх нужного времени. ФИО57 возвращал одолженные у нее деньги частями, так что каких-либо претензий к тому в данном вопросе не было. Затем 13.10.2021 Потерпевший №2 занял у нее денежные средства в размере 1 150 000 рублей и 03.12.2021 – в сумме 2 000 000 руб., которые она также передала ему наличными под расписку. Уже после новогодних праздников 2021-2022г. она узнала, что взятые у нее в долг деньги Потерпевший №2 передает ФИО12 Д.О. для получения заработка по предложенной последней схеме операций с валютой. Ее вопрос расходования взятых Потерпевший №2 денег не тревожил, пока Потерпевший №2 исправно возвращал ей долг частями. До ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №2 одалживал у нее деньги еще не менее 6 раз: не позднее 31.01.2022– 1 500 000 руб., 24.02.2022 – 1 500 000 руб., примерно 09.03.2022 – 5 355 000 руб. Со слов Потерпевший №2 она поняла, что указанные деньги тот передал ФИО1 для соединения с теми деньгами, что ФИО1 должна была передать тому в качестве прибыли, с тем, чтобы прокрутить получившуюся сумму в 8 000 000 рублей еще раз, примерно 29.03.2022 - 3 000 000 руб., 28.04.2022 – 70 000 долларов США, что эквивалентно 5 101 348 руб. при официальном курсе ЦБ РФ на 28.04.2022 72,8764 руб. за 1 доллар США. Каждый раз займы она с ФИО57 оформляли расписками, которые по мере возврата ей долга она передавала Потерпевший №2, что тот делал с данными расписками, она не знает. Таким образом, в период не позднее 01.09.2021 по 28.04.2022 она передала в долг Потерпевший №2 16 605 000 рублей и 70 000 долларов США, что эквивалентно 5 101 348 руб. при официальном курсе ЦБ РФ на 28.04.2022 72,8764 руб. за 1 доллар США, которые, как ей известно, Потерпевший №2 передал ФИО1 для заработка на проведении валютных операций. Какую-то часть из указанных денег ФИО1 вернула Потерпевший №2 якобы в качестве прибыли от вышеуказанного способа заработка, однако, далеко не в полном объеме. Перед ней Потерпевший №2 в настоящее время полностью погасил свои долговые обязательства, в связи с чем каких-либо претензий к тому она не имеет. Насколько она понимает, ФИО1, с которой она общалась в части вопросов, связанных с ее отцом ФИО158 полагала, что передаваемые ей Потерпевший №2 деньги принадлежат самому Потерпевший №2 Таким образом, действиями ФИО1 фактически имущественный ущерб причинен Потерпевший №2, так как она была кредитором Потерпевший №2, полученными от нее в долг деньгами тот распоряжался самостоятельно и долговые обязательства перед ней Потерпевший №2 погасил в полном объеме. С 27.05.2022 ФИО1 стала себя странно вести, переносила встречи, не отвечала на звонки, смс-сообщения, перезванивала со значительной задержкой. 02.06.2022 стало известно, что ФИО1 находится в больнице, после чего во второй половине дня она обратилась в банк, чтобы узнать, что происходит, и с кем можно связаться для дальнейшего обслуживания. Для встречи был приглашен региональный управляющий 

<

данные изъяты>" ФИО5 №5. В это же время в банк подъехали другие члены клуба, которые, как позже ей стало известно, также не могли связаться с ФИО1 и получить причитающиеся им денежные средства. В результате выяснилось, что многие члены клуба, с которыми работала менеджер ФИО1, не могут получить ни денежных средств, ни документов, ни объяснений. Она также пояснила, что о предложенной схеме заработка путем инвестирования в проект ФИО1 ей было достоверно известно от самой ФИО1, которая активно уговаривала ее вкладывать денежные средства в «проект», всячески побуждала вкладывать еще больше денег, так как в рамках данного проекта она передавала ФИО1 денежные средства, принадлежащие ее отцу– ФИО159., который, поверив в то, что «проект» ФИО1 может принести доход, начал передавать последней свои денежные средства, в том числе через нее. Во время разговоров при передаче денежных средств ФИО1 рассказывала ей об успешности данного проекта, об ожидаемых доходах, ФИО1 вела с ней переписку относительно вложенных ФИО160. денежных средств и ожидаемых доходов от инвестирования. Так, насколько ей известно со слов ФИО161 поверив в успешность проекта, 25.12.2021 тот передал ФИО1 принадлежащие тому наличные денежные средства в сумме 10 360 000 рублей для того, чтобы приобрести на эти деньги доллары, а затем выгодно их продать. 10.01.2022 ФИО1 передала ей для ФИО162. наличные денежные средства, якобы являвшиеся прибылью от инвестиций по указанной схеме, в сумме 2 736 000 рублей, передача денежных средств происходила на территории 

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>. Данные денежные средства она передала ФИО163 С 21.02.2022 ФИО1 начала писать ей посредством мессенджера «WhatsApp» о том, что в связи со сложной политической обстановкой в настоящее время крайне выгодно инвестировать в проект, что предлагала сделать как ей, так и ФИО164. 25.02.2022 ФИО1 сообщила ей, что в банке есть большое количество долларов, которые можно приобрести по выгодному курсу. В этот день она вместе с ФИО165 приехала в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, где ФИО166 находясь в переговорной в ее присутствии, передал ФИО1 наличные денежные средства в сумме 13 600 000 рублей. 03.03.2022 она по просьбе ФИО167., находясь на территории 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО1 принадлежащие ФИО168. наличные денежные средства в сумме 6 800 000 рублей. 19.04.2022 денежные средства в виде прибыли от инвестиций по указанной схеме, ФИО1 передала ей наличными в сумме 5 884 000 рублей на территории вышеуказанного 

<

данные изъяты> Данные денежные средства, полученные от ФИО1, она передала ФИО170 Насколько ей известно со слов ФИО169., 18.05.2022 ФИО1 передала тому денежные средства в виде прибыли от инвестиций по указанной схеме в сумме 4 044 000 рублей, 23.05.2022 ФИО1 передала тому денежные средства в виде прибыли от инвестиций по указанной схеме в сумме 3 000 000 рублей, 30.05.2022 ФИО1 передала денежные средства в виде прибыли от инвестиций по указанной схеме в сумме 3 000 000 рублей. 31.05.2022, насколько ей известно со слов ФИО171., ФИО1 позвонила тому и предложила принять участие в «Ночной конвертации». Со слов ФИО1, у того есть только один день для того, чтобы внести 200 000 долларов США, и на следующий день получить прибыль в размере 30% от внесенной суммы. ФИО172 поверив в то, что сможет заработать таким образом, 31.05.2022 передал ФИО1 принадлежащие тому наличные денежные средства в сумме 200 000 долларов США. 01.06.2022, когда ФИО1 должна была вернуть вложенные 200 000 долларов, а также прибыль от быстрой «ночной конвертации», ФИО1 стала переносить встречу под предлогом болезни ребенка. 02.06.2022, как она поясняла ранее, ей стало известно, что ФИО1 находится в больнице, после чего состоялась встреча с сотрудниками 

<

данные изъяты>». Передача и получение денежных средств осуществлялись на территории 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, либо в переговорной, либо на парковке Банка. (том 9 л.д. 37-42);

- показаниями свидетеля ФИО5 №4, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что примерно с осени 2020г. он знаком с Потерпевший №7, у них сложились деловые отношения – оба работают в сфере общественного питания, а потом их отношения стали приятельскими, иногда оказывали друг другу несложные услуги – что-то передать, отвезти и т.п. 17.05.2022 г. в 11 часов 21 минуту Потерпевший №7 прислал ему голосовое сообщение в мессенджере «WhatsApp» с просьбой оказать услугу – нужно было поехать в офис 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

адрес>, забрать у сотрудницы названного банка по имени ФИО1 деньги в размере 5 000 долларов США, которые затем нужно было передать человеку, чей номер он скинет. Как он понял, Потерпевший №7 был в отъезде, поэтому сам за деньгами поехать не мог. Ему было не сложно выполнить данную просьбу, никаких подозрений она не вызывала, поэтому он созвонился с Потерпевший №7, тот ему в телефонном режиме разъяснил куда необходимо подъехать, у кого забрать деньги и кому их потом передать. Потерпевший №7 скинул номер телефона вышеуказанной ФИО1 - +№, на который он позвонил. Ответившая на звонок молодая женщина, чьей голос был ему не знаком, сказала, что нужно приехать в офис банка примерно в 13 часов 30 минут. Когда он приехал в указанное время в вышеназванный офис 

<

данные изъяты> его встретила ранее незнакомая молодая женщина по имени ФИО1 которая проводила его в вип-зал, где по просьбе ФИО1 он ожидал примерно минут 15-20 минут, по истечение которых ФИО1 принесла полимерный пакет с деньгами, но так как это были не его деньги, которые ему нужно было просто забрать и передать, то данный пакет не рассматривал, внутрь его не заглядывал, даже не помнит – был ли он прозрачный или цветной. Насколько он помнит, передавая пакет с деньгами, ФИО1 ничего не говорила, из чего он понял, что она та была предупреждена о его визите. Забрав пакет с деньгами, он покинул офис банка и более никогда с ФИО1 не встречался и не общался по телефону. Принимая во внимание, что ФИО1 он видел один раз в жизни и общался в общей сложности пять минут, то описать ту, а тем более опознать не сможет, так как не запомнил, как та выглядит. Полученный от ФИО1 пакет с деньгами он отвез туда, куда его попросил Потерпевший №7 – к зданию бизнес-центра 

<

данные изъяты> находящемуся на пересечении 

<

адрес> – 

<

адрес> в 

<

адрес>, где позвонил по присланному Потерпевший №7 номеру телефона – +№ и сообщил ответившему на звонок мужчине, что привез деньги от Потерпевший №7 Вскоре к нему в машину сел ранее незнакомый мужчина лет 40-50 на вид, которому он передал полученный от ФИО1 пакет, мужчина в его присутствии извлек из данного пакета пачку сто долларовых купюр, которые пересчитал – купюр оказалось ровно пятьдесят, после чего сложил деньги обратно в пакет, кому-то позвонил и сообщил собеседнику, что получил 5 000 долларов. Закончив телефонный разговор, тот поблагодарил его и ушел. В 14 часов 13 минут он написал в мессенджере «WhatsApp» Потерпевший №7, что выполнил просьбу. Более с подобными просьбами Потерпевший №7 к нему не обращался. (том 8 л.д. 57-59);

- показаниями свидетеля ФИО40 А.С., данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что ФИО185. работает в 

<

данные изъяты> в должности управляющего филиалом «Ростовский». Все сотрудники филиала находятся в административном подчинении у него. Филиал «Ростовский» включает ряд подразделений, в том числе 

<

данные изъяты> который занимается обслуживание привилегированных клиентов – физических лиц, под которыми понимаются клиенты с остатками на счетах в 

<

данные изъяты> насколько он помнит, свыше 15 млн. рублей. Все встречи с клиентами 

<

данные изъяты> проводятся в закрытых переговорных. Практически во всех помещениях филиала «Ростовский» имеются камеры видеонаблюдения, за исключением некоторых помещений. Анализ записей указанных камер осуществляется только в случае необходимости. Ранее необходимости просматривать записи не имелось, так как жалобы до 02.06.2022 на ФИО1 не поступали. 02.06.2022 около 11-00 ему поступило сообщение от руководителя 

<

данные изъяты> ФИО5 №8 о том, что ФИО1 не вышла на работу. При личной беседе в 14-15 этого же дня ФИО5 №8 сообщила, что поступает активность от клиентов с требованиями найти ФИО1 или предоставить персональные данные той в части адреса проживания. Далее в районе 18-19 часов на территорию банка прибыло несколько клиентов, разыскивающих ФИО1, а также с невнятным разговором о возврате денежных средств. Немного позже приехала ФИО1 с перебинтованной рукой и вручила список фамилий со слов последней обманутых ею клиентов. Им было принято решение незамедлительно собрать клиентов из указанного списка и в присутствии ФИО1, ФИО5 №8 и сотрудников службы экономической безопасности провести встречу для выяснения обстоятельств. Примерно в 22-00 02.06.2022 началась встреча, на которой присутствовали практически все указанные в заявлении лица. Точно сообщить не может, т.к. ранее с данными лицами знаком не был. В процессе совместного разговора клиентами было озвучено, что каждый из присутствующих, являясь клиентом данного офиса, передавал неоднократно денежные средства в наличной форме и в разных валютах: рубли и доллары США, ФИО1 на территории 

<

данные изъяты> в переговорных с целью совершения валютно-обменных операций. Со слов клиентов, денежные средства передавались ФИО1, в кассу банка не вносились. Сообщить точные даты передачи денежных средств, их количество и предоставить какие-либо подтверждающие документы ни один из присутствующих клиентов не смог. Также передача средств, со слов клиентов, происходила на парковке около здания банка в автомобиле ФИО1 Факт получения денежных средств ФИО1 не отрицала, написала этим же днем объяснение о том, что «брала деньги у клиентов и частично их возвращала». ДД.ММ.ГГГГ в 10-00 на территории банка повторно состоялся сбор клиентов с целью точечного выяснения сумм внесенных средств. Было проведено не менее 8 индивидуальных встреч, в ходе которых ФИО1 уточняла суммы задолженности. Все суммы звучали только на словах, каких-либо документов, записей, расписок ни ФИО1, ни клиентами предоставлено не было. На каждой индивидуальной встрече присутствовали сотрудники экономической безопасности, на некоторых присутствовали он и ФИО5 №8 Все вышеперечисленные встречи происходили в помещениях филиала «Ростовский» 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>, где и располагалось рабочее место ФИО1 Он уточняет, что внутреннего курса валют в 

<

данные изъяты>» нет, так как курс валюты в Банке зависит от биржевого, к которому прибавляется комиссионное вознаграждение банка. (том 4 л.д. 132-133);

- показаниями свидетеля ФИО5 №16, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что в 

<

данные изъяты> он работает с апреля 2018г., с августа 2023г. и по настоящее время - в должности начальник управления противодействия мошенничеству. ФИО1. ранее являлась сотрудницей Банка, работала в дополнительном офисе «

<

данные изъяты> В начале июня 2022 г. он приезжал в командировку в г. Ростов-на-Дону, когда в Банк обратились несколько клиентов с устными жалобами о том, что в отношении них были совершены противоправные действия со стороны ФИО1 O претензиях отдельных клиентов к ФИО1 ему стало известно из информации, предоставленной управляющим филиала Банка в Ростове-на-Дону ФИО187. 07.06.2022 его пригласили на встречу с клиентами, заявившими претензии к ФИО1, инициатива о проведении которой, насколько ему известно, исходила от самих клиентов. Помимо него, от Банка во встрече принимали участие ФИО188 - руководитель дирекции обслуживания крупных частных клиентов, также прибывший в командировку в Ростов-на-Дону, и руководитель дополнительного офиса 

<

данные изъяты> ФИО5 №8 B.B. Учитывая давность событий, он не помнит всех подробностей обсуждаемых на встрече вопросов, помнит, что клиенты рассказывали об обстоятельствах их взаимоотношений с ФИО1, описывались характер и содержание их устных договоренностей с ФИО1 по поводу неких валютно-обменных операций, которые ФИО1 тем предлагала совершать и для совершения которых те передавали ФИО1 наличные денежные средства. Однако, как утверждали клиенты, ФИО1 свои обязательства не выполнила и потом не смогла вернуть переданные той денежные средства. Клиенты считали, что ответственность за указанные действия ФИО1 должен был нести Банк, на что тем были даны комментарии о том, что, если по результатам проверки указанных теми данных будет установлено, что ФИО1 никакие полученные от клиентов денежные средства на счета клиентов в Банке не вносила и через Банк никаких операций с такими деньгами не совершала, действия ФИО1 в этом случае не могут рассматриваться как совершенные от имени Банка, а поскольку клиенты не требовали от ФИО1 оформления каких-либо документов на переданные последней наличные денежные средства, риски от совершения таких операций Банк на себя принимать не может. На встрече клиенты также задали вопрос о возможности получения остатков своих денежных средств, находившихся на их счетах в Банке, на что получили ответ, что могут это сделать в любое время в соответствии с установленными в Банке процедурами и никаких ограничений для этого нет. Также на встрече была обозначена позиция Банка о том, что обстоятельства совершенных ФИО1 действий имеют признаки преступления, в связи с чем Банк считает необходимым обратиться с заявлением о преступлении в полицию для проведения до следственной проверки. Проверка доводов клиентов, исходя из комментариев ФИО1, показала, что передача денежных средств между клиентами и ФИО1 осуществлялась без оформления кассовых или каких-либо иных документов, о чем Банк указал в своем заявлении в полицию от 08.06.2022г. Вопросы валютного контроля регулирует Банк России. Ему известно, что валютные ограничения введены на территории РФ в феврале 2022 г. Также ему известно об установленных Банком России ограничениях в части суммы выдачи наличных в иностранной валюте с валютных счетов в размере не более 10 000 долларов США или эквивалента этой суммы в иной валюте. Суммы остатков на валютных счетах, превышающие 10 000 долларов США, клиенты могут получать только в рублях. Также ему известно, что до мая 2022 г. Банк не предоставлял услуги валютно-обменных операций с использованием наличных денежных средств в своих отделениях. Операции конвертации российских рублей в иностранную валюту клиенты Банка могли производить только в безналичном порядке в пределах остатков денежных средств на своих счетах в Банке. ФИО189 строго руководствуется требованиями валютного законодательства и соблюдает установленные ограничения. Никаких особых прав и полномочий для совершения купли-продажи денежных средств в иностранной валюте у ФИО6 или иных работников Банка не было. (том 8 л.д. 98-102);

- показаниями свидетеля ФИО5 №3, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что с 02.12.2019 он работает в 

<

данные изъяты> с 08.06.2020 - в должности руководителя Дирекции обслуживания крупных частных клиентов. В 

<

данные изъяты> имеется 

<

данные изъяты> – подразделение банка, отвечающее за обслуживание ВИП-клиентов. ФИО1 работала в Ростовском офисе 

<

данные изъяты> на позиции менеджера по работе с клиентами. O ситуации, связанной с претензиями клиентов, ему стало известно из разговора с ФИО190., которая на тот момент являлась вице-президентом, руководителем дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в Ростове-на-Дону, и из телефонного разговора с ФИО191 - руководителем филиала Банка в Ростове-на-Дону. Прибыв г. Ростов-на-Дону в командировку, 07.06.2022 он принимал участие во встрече в отделении 

<

данные изъяты> с участием порядка 10 клиентов Банка. Со стороны Банка во встрече принимали участие ФИО192. и ФИО5 №8 B.B. В силу того, что со времени встречи прошло уже полтора года, сейчас сложно дословно восстановить все, о чем говорили. Клиенты рассказали свою версию произошедшего: якобы со стороны ФИО2 тем была предложена схема, позволяющая заработать с помощью специального курса валютно-обменных операций. Клиенты передавали ФИО1 свои деньги якобы считая, что это такой новый банковский продукт. В ходе встречи клиенты настаивали на версии, что в лице ФИО1 доверяли Банку, а не конкретной сотруднице, а отсутствие каких-либо подтверждающих документов по этим конверсионным операциям объяснялось текущей ситуацией с курсом, санкционным статусом Банка и акционеров. Клиенты предлагали разрешить эту проблему, не привлекая внимания СМИ, блогеров и не обращаясь в органы правопорядка. В ходе встречи клиенты просили также озвучить официальную позицию Банка по данному вопросу. Им было сказано, что нарушения со стороны Банкa нет, речь идет о конкретном лице, вовлекшем клиентов в «пирамиду», о чем Банк обязан проинформировать полицию. В настоящее время в дополнение к стандартно действовавшим ограничениям, предусмотренным ?3 N 173-?3 «O валютном регулировании и валютном контроле», установлены следующие ограничения в части операций с наличной иностранной валютой» с 02.03.2022 запрещен вывоз из Российской Федерации наличной иностранной валюты и (или) денежных инструментов в иностранной валюте в сумме, превышающей эквивалент 10 тысяч долларов США и рассчитанной по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату вывоза. Для граждан, чей валютный счет или вклад был открыт до 09.03.2022, сохраняется лимит на снятие валюты в сумме остатка денежных средств на 00:00 по московскому времени указанной даты, но не более 10 тысяч долларов США или эквивалентной суммы в евро, независимо от валюты вклада или счета, при условии, что они ранее не реализовали такую возможность, остальные средства можно получить в рублях. Выплачиваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России для средств, размещенных на счете до 09.09.2022; средства, размещенные после 09.09.2022, выдаются по курсу банка на дату выдачи. В своей деятельности Банк соблюдает все установленные законодательством ограничения и запреты. Доступов для совершения операций по купле-продаже иностранной валюты у ФИО1 не имелось. (том 8 л.д. 103-107);

- показаниями свидетеля ФИО5 №19, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что он является заместителем начальника службы экономической безопасности филиала «Ростовский» Дирекции сопровождения бизнес-подразделений и технической безопасности Департамента безопасности 

<

данные изъяты> с 01.11.2019. Одним из менеджеров по работе с клиентами дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты> являлась ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая работала в указанном банке с 28.11.2016: изначально она была принята на должность в качестве финансового консультанта Кредитно-кассового офиса 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> а потом переведена на должность менеджера по работе с клиентами дополнительного офиса 

<

данные изъяты>». 03.06.2022 ФИО1 была уволена на основании п. 3 ч. 1 ст. 77 Трудового кодекса Российской Федерации. На протяжении многих лет работы ФИО1 зарекомендовала себя как хороший сотрудник, служебных проверок в отношении той не проводилось, со стороны службы безопасности Банка нареканий не было. 02.06.2022 в 

<

данные изъяты> обратились несколько клиентов Банка с устными жалобами о том, что в отношении них были совершены неправомерные действия со стороны ФИО1 Проведенной проверкой, с учетом пояснений ФИО1, иных сотрудников, а также обратившихся в Банк клиентов стало известно, что примерно с начала января 2022 г. ФИО1 предложила нескольким клиентам 

<

данные изъяты> провести ряд финансовых операций путем конвертации наличной валюты с целью получения дополнительной выгоды от курсовой разницы операций покупки и продажи валют: якобы предполагалось купить наличную иностранную валюту за предоставленные клиентами наличные рубли по выгодному курсу, отличному от установленных Банком на валютно-обменные операции, а затем при изменении курса провести операцию обратной конвертации в наличные рубли по курсу более выгодному, чем установленный Банком, а также предполагался прием денежных средств в иностранной валюте для совершения указанных операций. Ряд клиентов согласились с таким предложением и передали непосредственно самой ФИО1 крупную сумму наличных денежных средств. При этом никаких приходных или иных кассовых документов от имени Банка не оформлялось, оформление операций внесения наличных денежных средств в кассу Банка не производилось, наличные денежные средства передавались непосредственно самой ФИО1 без получения от той каких-либо финансовых документов. Он поясняет, что валютные операции в 

<

данные изъяты> совершаются в соответствии с курсом валют, установленным 

<

данные изъяты>, и данный курс не может быть ниже, чем официальный курс валют, установленный ЦБ РФ. По его словам, ФИО1 поясняла, что фактически никакие валютно-обменные операции не совершала. С целью подтверждения успешности своих действий ФИО1 возвращала клиенту часть полученных от клиента денежных средств в качестве дохода от якобы совершенных валютно-обменных операций. В последующем подобные предложения были озвучены со стороны ФИО1 другим клиентам, а денежные средства, полученные от таких лиц, использовались ФИО1, в том числе, для возврата предыдущим участникам событий внесенных наличных денежных средств и выплаты вознаграждения за «успешность» якобы совершенных валютно-обменных операций. Создав из клиентов Банка «пирамиду» вкладчиков, рассчитываясь средствами одного клиента по обязательствам ФИО1 перед другими, к концу мая 2022 г. у ФИО1 образовалась значительная задолженность перед клиентами «

<

данные изъяты> При этом, ФИО1 не могла не осознавать противоправный характер получения наличных денежных средств от вышеуказанных лиц, поскольку не имела возможности проводить такие валютно-обменные операции как сотрудник Банка, а в условиях установленных в марте 2022 г. Банком России ограничений при совершении операций с наличной валютой проведение таких операций стало невозможным в принципе. С учетом пояснений ФИО1 и в результате проведенной Банком проверки финансовых операций, передача наличных денежных средств между ФИО1 и клиентами осуществлялась без оформления каких-либо кассовых документов, при совершении расчетов денежные средства принимались от указанных лиц и выдавались таким лицам без проведения операций через кассу Банка и без оформления операций по счетам или вкладам указанных лиц. Согласно имеющимся сведениям, иногда взаиморасчеты осуществлялись между участниками событий непосредственно в автомобиле ФИО1 «Мерседес» с регистрационным знаком 

<

данные изъяты>, иногда передача денежных средств совершалась в помещении Банка. Однако, принимая во внимание, что передача наличных денежных средств в помещении Банка осуществлялась без должного оформления банковских документов, действия ФИО1 носили исключительно личный характер, не были и не могли быть связаны со служебными обязанностями и осуществлялись исключительно на свой страх и риск. Осуществляя вышеуказанные действия, ФИО1 действовала вопреки установленным законом и локальными актами Банка нормам. Об указанных действиях ФИО1 стало известно только после того, как клиенты обратились к руководству Банка с требованием возврата денежных средств, которые, как те ошибочно полагали, передавали Банку. В результате совершенных со стороны ФИО1 действий имущественный ущерб Банку не выявлен, однако, учитывая, что ФИО1, не имея возможности законно исполнить обещанное, используя свое служебное положение и многолетние доверительные отношения, сложившиеся между Банком и клиентами, получала от вышеуказанных лиц наличные денежные средства путем обмана и введения тех в заблуждение. (том 4 л.д. 25-28);

- показаниями свидетеля ФИО5 №8, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что с октября 2016г. она является вице-президентом дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в 

<

адрес>. ФИО12 Д.О. занимала должность менеджера по работе с клиентами дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону с 01.08.2018, ранее с 28.11.2016 она занимала должность финансового советника. ФИО1 была закреплена за финансовым советником ФИО5 №10, то есть та работала с клиентами, закрепленными за ФИО5 №10, а также с клиентами иных финансовых советников, с которыми работала ранее. 02.06.2022 ФИО1 не вышла на работу. 02.06.2022 в 11-14 с телефонного номера ФИО1 ей поступил звонок, на который ФИО5 №8 не ответила, но в 11-18 она перезвонила на номер телефона ФИО1, на который ответил супруг ФИО1, который сообщил, что обнаружил ФИО1 в критическом состоянии в машине недалеко от места проживания, вызвал скорую помощь и те направляются в больницу скорой помощи. Для выяснения обстоятельств произошедшего ФИО5 №8 с советником ФИО5 №10 незамедлительно выехали в МБУЗ «Городскую больницу скорой медицинской помощи г. ФИО2-на-Дону» на 

<

адрес>, где обнаружили, что пациентка с фамилией ФИО2 не поступала. Далее, после нескольких попыток она связалась с мужем ФИО1, который сообщил, что те находились в травмпункте на 

<

адрес> (ГБ №), а сейчас направляются домой. По возвращении в офис она сообщила о произошедшем региональному управляющему Ростовского Филиала ФИО5 №5 А.С. и сотруднику службы экономической безопасности ФИО5 №19 В этот же день в офис банка приехал клиент Потерпевший №7 и спросил, где сегодня ФИО1 и почему той нет на работе. Она сообщила, что ФИО1 не вышла на работу по причине ухудшения здоровья, и в настоящее время причины выясняются. Спустя время приехал клиент Потерпевший №5 для решения операционных вопросов, а заодно пригласил ее на встречу и дал понять, что владеет информацией о причинах отсутствия ФИО1, но их не озвучил. 02.06.2022 около 18-30 она с сотрудником службы экономической безопасности ФИО5 №19 выехали по месту жительства ФИО1: 

<

адрес>, чтобы удостовериться, что банк владеет корректной информацией о местонахождении и состоянии здоровья ФИО1 По пути следования к месту жительства ФИО1 на ее телефон поступил звонок от клиента Банка Потерпевший №7, который сообщил, что ему известно, где ФИО1, а также попросил уведомить об этом сотрудников службы экономической безопасности Банка и организовать совместную встречу с ним. Они вернулись в офис по 

<

адрес>. Вскоре приехала ФИО1, которая обозначила круг потерпевших. Указанных ФИО1 клиентов обзвонили и пригласили в офис для выяснения ситуации. С указанными клиентами общались иные сотрудники 

<

данные изъяты> однако никто из них, насколько ей известно не знал, об организации «финансовой пирамиды» со стороны ФИО1 02.06.2022 она узнала от ФИО1, что последняя придумала «пирамиду», которая заключалась в «виртуальных» валютно-обменных операциях путем конвертации наличной валюты с целью получения дополнительной выгоды от курсовой разницы операций покупки и продажи валют. Якобы предполагалось купить наличную иностранную валюту за предоставленные клиентами наличные рубли либо рубли за иностранную валюту по выгодному курсу, отличному от установленных Банком на валютно-обменные операции, а затем при изменении курса провести операцию обратной конвертации в наличные рубли по курсу более выгодному, чем установленный Банком. Перемещения ФИО1 с денежными средствами клиентов невозможно было отследить, так как никто не знал, что та их получает. (том 4 л.д. 125-127);

- показаниями свидетеля ФИО5 №10, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что с февраля 2018г. она работает в должности старшего финансового советника в филиале «Ростовский» 

<

данные изъяты>. Поскольку ФИО1 являлась ее менеджером по работе с клиентами, то по сервисно-операционным вопросам ФИО1 могла самостоятельно коммуницировать с клиентами. О противоправных действиях ФИО1 с клиентами ей не было ничего известно. ФИО1 никогда не консультировалась с ней по каким-то операциям, которые могли у нее вызвать подозрение. В последствии ей стало известно, что ФИО1 занималась привлечением денежных средств клиентов под предлогом осуществления выгодных валютно-обменных операций с получением дохода от курсовой разницы. Среди клиентов, у которых были привлечены денежные средства, были и ее клиенты, в частности: ФИО194., ФИО5 №2, Потерпевший №8 02.06.2022 ей позвонила ФИО195 с вопросом, почему та не может дозвониться до ФИО1, которую ищет по личному вопросу, не разъяснив конкретную причину. Она ничего пояснить не смогла. (том 4 л.д. 123-124);

- показаниями свидетеля ФИО5 №11, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что она с 18.10.2017 занимает должность старшего финансового советника в 

<

данные изъяты>. ФИО1 по своей должности, в большей степени, занималась операционным обслуживанием клиентов: приходные/расходные операции, обслуживание пластиковых карт, переводы и прочее. При этом, ФИО1 всегда была активна и готова помочь. У нее и ФИО1 были общие клиенты, которые, в соответствии с её должностью, были закреплены за ней, а именно: Потерпевший №9, Потерпевший №7, Потерпевший №5, с ними со всеми она знакома лично. Указанные клиенты были привлечены ФИО1, когда та работала в должности финансового советника, либо была знакома с ними ранее. Никто из указанных клиентов не просил ее проводить валютно-обменные операции в наличном виде и не через кассу банка в период введения ограничений на указанную деятельность, путем нарушения действующего законодательства. Когда приходили клиенты, закрепленные за ней, она всегда уточняла по какому вопросу обратился клиент, ФИО1 давала пояснения, что в ее участии нет необходимости, поскольку у тех стандартные операции, например, такие как: внести денежные средства, просто перевыпустить карту через приложение и другое. Это не вызывало у нее никаких подозрений, поскольку выглядело как стандартный рабочий процесс. С ФИО1 она поддерживала рабочие и приятельские отношения. О «сомнительных финансовых операциях» ФИО1 она узнала примерно 02.06.2022 от руководителей банка. (том 4 л.д. 130-131);

- показаниями свидетеля ФИО5 №14, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что он является сотрудником дополнительного офиса «

<

данные изъяты> с марта 2019 года, финансовым советником - с декабря 2020 года. С ФИО1 он взаимодействовал в соответствии с регламентом, оната занималась техническим обслуживанием клиентов, исполнением поручений клиентов. У ФИО1 были хорошо выстроены взаимоотношения с некоторыми клиентами, в основном те оформляли депозиты или делали кассовые операции, консультации по инвестиционным продуктам не требовались, в частности, к таким клиентам относился Потерпевший №6, с которым он не общался, все переговоры с данным клиентом проводила ФИО1, однако закрепить указанного клиента за ФИО1 было нельзя, так как внутренними нормативными актами не предусмотрено закрепление клиентов за менеджером по работе с клиентами, в связи с чем тот формально закреплен за ним. С ФИО1 у него были рабочие приятельские отношения, та всегда отличалась отзывчивостью. Он может охарактеризовать ФИО1 как клиент ориентированного специалиста, та могла общаться с самыми проблемными клиентами. Клиенты всегда отзывались о той с большим уважением. Никаких подозрений у него действия ФИО1 не вызывали. О сомнительных финансовых операциях ФИО1 он узнал 02.06.2022 во второй половине дня, от управляющего банком ФИО5 №5. (том 4 л.д. 128-129);

- показаниями свидетеля ФИО5 №13, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что она работает в должности заведующего кассой дополнительного офиса 

<

данные изъяты> с 2017 года, всего в филиале «Ростовский» 

<

данные изъяты> работает с 22.08.2013. Общение с клиентами происходит исключительно через кассовые окна в момент совершения каких-либо кассовых операций. Кассовые окна располагаются в двух переговорных комнатах и в помещении кассы для клиентов, которые располагаются вокруг внутренней кассовой зоны. Кассовые операции с клиентами производятся только в присутствии клиента, с паспортом и приходно/расходными ордерами, которые заводил операционный сотрудник, контролировал операцию контролирующий работник, далее документ на подпись клиенту относил финансовый советник, после чего этого кассовый сотрудник подтверждал операцию в программе. Финансовые операции по внесению и снятию наличных без присутствия клиентов не проводятся, так как это противоречит регламентным нормативным актам. Также с помощью камер видеонаблюдения, расположенных в переговорных с кассовыми окнами, а также во внутренней части кассовой зоны, осуществляется контроль сотрудниками операционного блока филиала «Ростовский» 

<

данные изъяты> один раз в полгода в составе создаваемой комиссии, по результатам которой формируется акт проверки (чек-лист), с целью осуществления сверки балансовых показателей, ревизии кассы, проверки соблюдения внутренних регламентов. Также, могут проводиться иные внеплановые проверки со стороны иных проверяющих подразделений 

<

данные изъяты>, таких как внутренний аудит и внутренний контроль. С ФИО1 она поддерживала исключительно рабочие отношения. О сомнительных финансовых операциях ФИО1 она узнала 02.06.2022 во второй половине дня от управляющего банком ФИО5 №5. (том 4 л.д. 121-122);

- показаниями свидетеля ФИО5 №17, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что, будучи директором 

<

данные изъяты> примерно на протяжении 5 лет он является членом 

<

данные изъяты>, куда вступил по предложению сотрудников данного банковского учреждения. Офис банка, обслуживающий клиентов данного клуба, расположен по адресу: 

<

адрес>. При вступлении в клуб за ним закрепили личного менеджера ФИО1, с которой до этого момента он знаком не был. На протяжении всего времени членства в клубе работой ФИО1 он был доволен. Между ними сложились доверительные отношения. ФИО1 производила впечатление порядочного человека и хорошего специалиста. B основном он общался только с ФИО1 С кассиром, директором и иными сотрудниками 

<

данные изъяты>» его не знакомили, никаких взаимоотношений с указанными людьми у него не было. В начале 2022 года ФИО1, действуя, со слов последней, от лица 

<

данные изъяты>», стала активно предлагать разместить его наличные денежные средства в новый привилегированный проект для получения высокого дохода. По словам ФИО1, 

<

данные изъяты>» предлагает обменивать рубли на доллары по специальному внутреннему курсу доллара США, который ниже, чем официальный курс валюты, а через некоторое время обменять данные доллары обратно на рубли по действующему официальному курсу доллара, то есть продать дороже, чем куплено, и заработать таким образом. Инвестировать в данный проект можно было как российские рубли, так и иную валюту. На данный проект он долго не соглашался, но в итоге ФИО1 смогла его убедить. В мае 2022г., точной даты не помнит, он приехал в офис 

<

данные изъяты> где встретился с ФИО1 и передал ейтой денежные средства в сумме 3 000 000 рублей для дальнейшего получения дохода с предложенного ФИО1 проекта. Примерно через две недели он попросил ФИО1 вернуть ему его денежные средства, которые ранее той передал, так как деньги были ему необходимы для вложения в свой проект, на что ФИО1 согласилась и в этот же день они встретились в помещении 

<

данные изъяты>, где та передала ему наличные денежные средства в сумме 3 000 000 рублей. Через несколько дней ему стало известно, что ФИО1 находится в больнице, после чего во второй половине дня он обратился к сотрудникам банка, чтобы узнать, что происходит и с кем можно связаться для дальнейшего обслуживания. Сотрудники банка пригласили регионального управляющего 

<

данные изъяты> ФИО197. В это время в банк приехали другие члены клуба, которые, как позже ему стало известно, не могли связаться с ФИО1 и получить полагаемые денежные средства. В результате выяснилось, что многие члены клуба, с которыми ФИО1 работала как менеджер банка, не могут получить ни денежных средств, ни документов, ни объяснений. B настоящее время денежные средства в сумме 3 000 000 рублей ФИО1 ему вернула, каких-либо претензий к последней у него не имеется. (том 5 л.д. 32-34);

- показаниями свидетеля ФИО5 №6, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что на протяжении более 3-х лет организация, в которой он работает и интересы которой представляет - 

<

данные изъяты>» является клиентом 

<

данные изъяты>». Кроме того, он владеет ячейкой в 

<

данные изъяты> однако никаких счетов либо банковских карт в указанном банке никогда не открывал. Поскольку он представляет интересы 

<

данные изъяты> он неоднократно приходил в офис 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, по рабочим вопросам. Также ему известно, что в 

<

данные изъяты> существует 

<

данные изъяты> для VIP-клиентов банка, членство в данном клубе предполагает наличие у его участников ряда дополнительных привилегий. Он членом указанного клуба не является и никогда не являлся. Примерно три года назад, когда именно он не помнит, когда он посещал офис 

<

данные изъяты>» по рабочим вопросам, он познакомился с менеджером 

<

данные изъяты> ФИО1. Обстоятельств их знакомства он не помнит. Несколько раз он обращался к ФИО1 как к сотруднику банка с вопросами, связанными с обслуживанием в банке, с какими именно он не помнит. Он с ФИО1 стали периодически общаться по рабочим вопросам. ФИО1 неоднократно предлагала ему стать членом 

<

данные изъяты>», рассказывая о привилегиях, доступных для участников данного клуба, однако он отказался, так как ему это было не нужно. Он общалися с ФИО1 только по рабочим моментам в офисе банка, более никаких взаимоотношений у него с той не было. В середине мая 2022 года он собирался обменять валюту. Услышав об этом, ФИО1 сообщила ему, что имеется возможность обменять валюту по выгодному курсу, который был ниже, чем официальный курс ЦБ РФ. Но предложение ФИО1 его не заинтересовало, так как он не собирался инвестировать свои денежные средства куда-либо, а обменять валюту хотел для личных целей. Он сообщил ФИО1, что не намеревается вкладывать свои деньги куда-либо и более подобных предложений от той не поступало. Позже ему стало известно о том, что ФИО1 под предлогом совершения валютно-обменных операций завладела денежными средствами клиентов банка и не вернула их. (том 5 л.д. 73-75);

- показаниями свидетеля ФИО5 №18, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что с лета 2015 г. он является клиентом 

<

данные изъяты> где у него открыто три банковских счета – один рублевый и два валютных. Поскольку ранее он был премиум – клиентом, то по предложению сотрудников названного банка примерно с 2017 г. (точнее дату вспомнить не может) он являлся членом 

<

данные изъяты> членство в котором прервал в конце 2022 г. Данный клуб был создан для VIP-клиентов банка и предоставлял ряд последним дополнительных услуг и привилегий, в том числе то, что многие вопросы, касающиеся находящихся на счетах денежных средств, можно было решить в телефонном режиме, также можно было обсудить любую операцию и провести ее дистанционно. Для совершения указанных действий необходимо было обращаться к персональным менеджерам, которые были закреплены за каждым членом клуба и которые занимались всеми вопросами, возникающими в ходе пользования услугами банка. Так как при совершении банковских операций речь зачастую шла о довольно крупных суммах денег, взаимоотношения с сотрудниками банка основывались на доверии, и сомнений в порядочности и добросовестности его сотрудников длительное время не возникало. Офис 

<

данные изъяты>, в том числе по обслуживанию клиентов указанного клуба, расположен по адресу: 

<

адрес>. Когда он вступил в 

<

данные изъяты> его личным менеджером назначили ФИО1, с которой до этого момента он знаком не был. С другими сотрудниками 

<

данные изъяты> он практически не контактировал и знаком не был. До мая 2022г. работа ФИО1 никаких нареканий не вызывала, это была обычная работа банковского служащего – он неоднократно обращался к той для снятия наличных денег, осуществления переводов, розыска платежей в других банках, отслеживания дивидендов, выбора наиболее выгодного финансового продукта, отслеживания ставок. Так как он проживал в 

<

адрес>, то в основном общение с ФИО1 происходило в телефонном режиме и только в рабочее время, так как никаких неординарных задач он с ФИО1 не решал. Их общение всегда было ограничено сферой банковской деятельности. Также ФИО1 никогда не предлагала поучаствовать в каких-либо инвестиционных проектах, как и вложить в какие-либо предприятия наличные денежные средства. Кроме того, на всем протяжении их общения с ФИО1 последняя никогда не обращалась с просьбой разрешить разместить на его валютных счетах принадлежащие ей денежные средства, возможности разместить на его счетах какие-либо денежные средства без его ведома ФИО1 не имела. 23.05.2022 он находился по своим делам в г. Ростове-на-Дону, когда примерно после обеда, но точно время вспомнить сейчас не может, ему на мобильный телефон с абонентского номера +№ позвонила ФИО1, которая попросила одолжить ей 10 000 000 рублей наличными. Как пояснила ФИО1, той срочно необходима данная сумма для осуществления каких-то личных оплат, но подробностей этих оплат не рассказала, а он не стал интересоваться, не считая это важным. ФИО1 пообещала, что вернет указанные деньги через 2-3 дня на банковский счет, к которому привязана банковская карта № 

<

данные изъяты>». Обдумав просьбу ФИО1, он решил её выполнить, так как до этого момента ФИО1 зарекомендовала себя как ответственный и достойный доверия человек, ни разу не подводивший в своей работе. Он приехал в офис 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

адрес>, примерно в 19 часов 00 минут 23.05.2022, где его встретила ФИО1 и проводила в кассу. Здесь он снял со своего банковского счета 10 000 000 рублей наличными (купюрами номиналом 5 000 рублей), затем они перешли в вип-зал и здесь он передал ФИО1 вышеуказанные деньги в полном объеме. В ответ ФИО1 собственноручно написала расписку в простой письменной форме, в которой указала свои анкетные и паспортные данные, а также отразила тот факт, что взяла у него в долг 10 000 000 рублей, который обязалась вернуть на счет 24.05.2022. После чего они попрощались, и он уехал. Он даже не обратил внимания, что в расписке датой возвращения денег ФИО1 указала 24.05.2022, хотя в телефонном разговоре они оговорили, что возврат будет осуществлен в течение двух – трех дней. В период с конца мая 2022г. по начало июня 2022г. ФИО1 перечислила на вышеуказанный банковский счет в оплату долга денежные средства в размере 7 875 000 рублей, причем перечисления шли в разные дни разными суммами, но сейчас он уже не помнит ни размер перечислений, ни даты их поступлений. Примерно в середине июня 2022г. ФИО1 в очередной раз позвонила ему на мобильный телефон и сообщила, что у нее неприятности, но какие именно, не пояснила, и попросила подождать с возвратом оставшейся частью долга. Он согласился подождать, но при этом сроков полного возврата долга ФИО1 не назвала, а он не уточнил. Некоторое время он ждал, а потом стал регулярно напоминать ФИО1 о необходимости вернуть ему оставшиеся деньги, в следствие чего во второй половине декабря 2022г. и 10.02.2023 она перечислила ему еще две суммы - по 50 000 рублей, то есть на сумму 100 000 рублей. После 10.02.2023 на звонки ФИО1 не отвечала, сама не перезванивала. Он активно поисками ФИО1 не занимался, полагая, что та сама выйдет на связь, как только появится возможность вернуть ему долг. В настоящее время каких-либо претензий – морально или материального плана по поводу невозвращенных ему денежных средств он к ФИО1 не имеет, считает, что та ему их вернет по возможности. (том 8 л.д. 122-125);

- показаниями свидетеля ФИО5 №15, допрошенного в судебном заседании о том, что ФИО1 является родственницей моей супруги. Ему известно, что ФИО1 работала в 

<

данные изъяты> ФИО1 не предлагала ему открывать расчётные счета в данной организации для проведения каких-либо валютных операций, он сам открывал счета в 

<

данные изъяты>». ФИО1 никогда ему не предлагала заработать на валютных операциях. Также хочет сказать, что ФИО1 занимала у него 400 000 рублей, но точную дату он не помнит. Ему неизвестно, занималась ли ФИО1 куплей-продажей валюты и получением прибыли в связи с этим. Ему знакомы Потерпевший №7, Потерпевший №10, Потерпевший №4, Потерпевший №2, также ему известно, что ФИО1 с ними тоже знакома, так как те пересекались в общей компании. Перечисленные граждане ему не сообщали о том, что какие-то выгодные сделки с помощью ФИО1 совершают;

- показаниями свидетеля ФИО201., данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что в период с 22.06.2012 по 17.02.2023 он состоял в браке с ФИО11, которая в браке взяла его фамилию – ФИО2. В браке у них родились двое совместных сыновей – ФИО202, ДД.ММ.ГГГГ г.р., и ФИО203, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Проживали они по адресу: 

<

адрес>. Фактически совместно проживать они с ФИО1 перестали с 17.02.2023, когда был оформлен развод и та уехала, не сообщив ему адреса, где планировала проживать. После развода по их совместному решению сыновья остались проживать с отцом. (том 6 л.д. 46-50);

- заявлением ФИО204 в котором ФИО205. сообщил о совершении ФИО1 в отношении него мошеннических действий, в результате которых ФИО206. причинен материальный ущерб. (том 1 л.д. 5-6); 

- протоколом очной ставки от 18.12.2023 между потерпевшим ФИО207 и обвиняемой ФИО1, в ходе которой потерпевший ФИО208. полностью подтвердил свои данные ранее показания. (том 9 л.д. 25-29);

- протоколом очной ставки от 19.12.2023 между потерпевшим Потерпевший №2 и обвиняемой ФИО1, в ходе которой потерпевший Потерпевший №2 полностью подтвердил свои данные ранее показания. (том 9 л.д. 52-57);

- заявлением Потерпевший №5, в котором Потерпевший №5 сообщил о совершении ФИО1 в отношении него мошеннических действий, в результате которых Потерпевший №5 причинен материальный ущерб. (том 1 л.д. 85-87);

- протоколом выемки от 08.12.2023, в ходе которой у потерпевшего Потерпевший №5 изъяты рукописная расписка от 20.04.2022 и рукописная расписка от 04.05.2022. (том 8 л.д. 223-225);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 08.12.2023, в ходе которого осмотрены и в последующем приобщены в качестве вещественных доказательств рукописная расписка от 20.04.2022, согласно которой ФИО1 взяла в долг у Потерпевший №5 денежные средства в размере 7 500 000 руб., и рукописная расписка от 04.05.2022, согласно которой ФИО1 взяла в долг у Потерпевший №5 денежные средства в размере 500 000 долларов США. (том 8 л.д. 226-230, 231);

- заявлением Потерпевший №4, в котором Потерпевший №4 сообщил о совершении ФИО1 в отношении него мошеннических действий, в результате которых Потерпевший №4 причинен материальный ущерб. (том 1 л.д. 96);

- заявлением Потерпевший №7, в котором Потерпевший №7 сообщил о совершении ФИО1 в отношении него мошеннических действий, в результате которых Потерпевший №7 причинен материальный ущерб. (том 2 л.д. 161-162);

- протоколом очной ставки от 07.12.2023 между потерпевшим Потерпевший №7 и обвиняемой ФИО1, в ходе которой потерпевший ФИО209. полностью подтвердил свои данные ранее показания. (том 8 л.д. 133-138);

- протоколом выемки от 15.11.2023, в ходе которой у потерпевшего Потерпевший №7 изъяты договор займа от 17.02.2021 и расписку заемщика в подтверждение факта получения суммы займа от 17.02.2021. (том 8 л.д. 28-30);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 15.11.2023, в ходе которого осмотрены и в последующем приобщены в качестве вещественных доказательств заключенный между Потерпевший №7 и ФИО1 договор займа от 17.02.2021 на сумму 25 000 000 руб. и расписка заемщика в подтверждение факта получения суммы займа от 17.02.2021.(том 8 л.д. 31-36, 37);

- заявлением Потерпевший №11, в котором Потерпевший №11 сообщил о совершении ФИО1 в отношении него мошеннических действий, в результате которых Потерпевший №11 причинен материальный ущерб. (том 3 л.д. 30-31);

- протоколом выемки от 25.11.2022, в ходе которой у потерпевшего Потерпевший №11 изъяли мобильный телефон «iPhone 7 plus» в корпусе черного цвета с установленным приложением «WhatsApp», а также оптический диск с аудиозаписью разговора между Потерпевший №11 и ФИО1 (том 5 л.д. 15-19);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 25.11.2022, в ходе которого осмотрена находящаяся в изъятом у потерпевшего Потерпевший №11 мобильном телефоне «iPhone 7 plus» в корпусе черного цвета, который в последующем приобщен в качестве вещественного доказательства, в приложении «WhatsApp» переписка в чате общения Потерпевший №11 с абонентом «ФИО1 

<

данные изъяты>» абонентский номер +№ переписка в названном чате содержит сообщения, прямо касающиеся факта передачи Потерпевший №11 денежных средств ФИО1 для приобретения валюты и не исполнения ФИО1 своих обязательств перед Потерпевший №11 (том 5 л.д. 20-27, 28);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 13.03.2023, в ходе которого осмотрена содержащаяся на изъятом у потерпевшего Потерпевший №11 оптическом диске, который в последующем приобщен в качестве вещественного доказательства, аудиозапись разговора между Потерпевший №11 и ФИО1 от 07.06.2022, в ходе которого указанные лица обсуждали ситуацию, сложившуюся в связи с передачей Потерпевший №11 денежных средств ФИО1 для приобретения валюты и не выполнением ФИО1 взятых на себя обязательств по приобретению валюты на полученные от Потерпевший №11 деньги. (том 5 л.д. 240-244, 245);

- заявлением Потерпевший №9, в котором Потерпевший №9 сообщил о совершении ФИО1 в отношении него мошеннических действий, в результате которых Потерпевший №9 причинен материальный ущерб. (том 3 л.д. 56-57);

- заявлением Потерпевший №8, в котором Потерпевший №8 сообщила о совершении ФИО1 в отношении неё мошеннических действий, в результате которых Потерпевший №8 причинен материальный ущерб. (том 3 л.д. 99);

- протоколом выемки от 24.11.2022, в ходе которой у потерпевшей Потерпевший №8 изъяли мобильный телефон «iPhone 7» в корпусе белого цвета с установленным приложением «WhatsApp», оригинал расписки ФИО1 от 25.05.2022 на сумму 15 400 000 рублей. (том 4 л.д. 210-213);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24.11.2022, в ходе которого осмотрена находящаяся в изъятом у потерпевшей Потерпевший №8 мобильном телефоне «iPhone 7» в корпусе белого цвета, который в последующем приобщен в качестве вещественного доказательства, в приложении «WhatsApp» переписка в чате общения Потерпевший №8 с абонентом «ФИО1 

<

данные изъяты>» абонентский номер +№ переписка в названном чате содержит сообщения, прямо касающиеся факта передачи Потерпевший №8 денежных средств в долг ФИО1 и возврата ФИО1 только части указанных денежных средств вместо обещанного полного объема. (том 4 л.д. 214-234, 239, 240, 241);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24.11.2022, в ходе которого осмотрен оригинал рукописной расписки от 25.05.2022, согласно которой ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р., взяла в долг у Потерпевший №8, ДД.ММ.ГГГГ.р., денежные средства в сумме 15 400 000 руб., которые обязуется вернуть 27.05.2022; расписка подписана ФИО1 (том 4 л.д. 235-238, 239, 240, 241);

- заявлением Потерпевший №1, в котором Потерпевший №1 сообщил о совершении ФИО1 в отношении него мошеннических действий, в результате которых Потерпевший №1 причинен материальный ущерб на сумму 1 950 000 рублей. (том 5 л.д. 151);

- протоколом очной ставки от 19.03.2024 между потерпевшим Потерпевший №1 и обвиняемой ФИО1, в ходе которой Потерпевший №1 подтвердил свои данные ранее показания. (том 10 л.д. 89-96);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 09.03.2023, в ходе которого осмотрены и в последующем приобщены в качестве вещестнных доказательств, представленные потерпевшим Потерпевший №1 скриншоты переписки в мессенджере «WhatsApp» Потерпевший №1 и ФИО1 и зафиксированные на оптическом диске голосовые сообщения ФИО1 и Потерпевший №1, отправленные в мессенджере «WhatsApp», и установлено, что данные переписка и голосовые сообщения касаются обстоятельств передачи Потерпевший №1 денег ФИО1 для заработка на операциях по купле-продаже валюты. (том 5 л.д. 215-224, 225, 155-190);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 09.11.2023, в ходе которого осмотрена и в последующем приобщена в качестве вещественного доказательства, выданная Потерпевший №1 дебетовая карта 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты>, с которой по указанию ФИО1 потерпевший Потерпевший №1 осуществил снятие тремя транзакциями денежных средств в общей сумме 150 000 рублей в качестве возмещения материального ущерба, причиненного действиями ФИО1 (том 8 л.д. 10-13, 14);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 16.05.2024, в ходе которого осмотрена зафиксированная на оптическом диске, который в последующем приобщен в качестве вещественного доказательства, информация по дебетовой карте 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> и установлено, что с открытого на имя ФИО1 банковского счета №, к которому привязана дебетовой карте 

<

данные изъяты>» № 

<

данные изъяты> произошло три снятия наличных денежных средств в размере 50 000 рублей каждое на общую сумму 150 000 рублей: 23.11.2022 в 18:46:45, 28.11.2022 в 18:35:48, 21.12.2022 в 18:09:32 в трех банкоматах 

<

данные изъяты>», установленных на территории 

<

адрес>. (том 11 л.д. 173-176, 177-178);

- заявлением Потерпевший №6, в котором он сообщил о совершении ФИО1 в отношении него мошеннических действий, в результате которых ему причинен материальный ущерб. (том 11 л.д. 20);

- протокол очной ставки от 29.03.2024 2023 между потерпевшим Потерпевший №6 и обвиняемой ФИО1, в ходе которой каждый из допрошенных лиц подтвердил свои данные ранее показания. (том 11 л.д. 52-57);

- рапортом от 18.07.2022, согласно которому помимо прочего предоставлены следующие документы: 1) постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от 18.07.2022, 2) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № от 12.07.2022; 3) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № от 12.07.2022; 4) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № от 12.07.2022; 5) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № от 12.07.2022; 6) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № от 12.07.2022; 7) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № от 12.07.2022; 8) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № от 12.07.2022; 9) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № от 12.07.2022. (том 1 л.д. 115-117);

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или суд от 18.07.2022, согласно которому в том числе предоставлен следующий документ: 1) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № от 12.07.2022; 2) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № от 12.07.2022; 3) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № от 12.07.2022; 4) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № от 12.07.2022; 5) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № 1306 от 12.07.2022; 6) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № от 12.07.2022; 7) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № от 12.07.2022; 8) постановление Советского районного суда г. ФИО2-на-Дону о разрешении проведения гласного оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», ограничивающего банковскую тайну № от 12.07.2022. (том 1 л.д. 118-120);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01.06.2024, в ходе которого была осмотрена полученная в ходе ОРД банковская информация, которая в последующем приобщена в качестве вещественного доказательства, о движении денежных средств по банковским счетам, помимо прочих, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №7, Потерпевший №8, Потерпевший №9, ФИО5 №2, ФИО44 В.М. (исх. № от 20.07.2022, на одном оптическом диске, исх. № от 08.08.2022 на втором оптическом диске). (том 12 л.д. 5-11, 12-13); 

- протоколом осмотра места происшествия от 07.05.2024, в ходе которого осмотрены помещения офиса 

<

данные изъяты>» и прилегающая к нему территория, расположенные по адресу: 

<

адрес> (том 11 л.д. 117-124);

- протоколом осмотра места происшествия от 07.05.2024, в ходе которого осмотрена территория автопарковки перед зданием отеля 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

адрес>. (том 11 л.д. 125-129);

- протоколом обыска от 29.09.2022, согласно которому в период с 07-05 до 10-00 проведен обыск по месту жительства ФИО1 и изъяты, помимо прочего: мобильный телефон «iPhone 12 Pro Max», imei 1 – №, imei 2 – №; банковская карта 

<

данные изъяты>» №, эмитированная на ФИО1. (том 3 л.д. 212-214);

- заключение эксперта № от 23.12.2022, согласно выводам которого памяти мобильного телефона «iPhone 12 Pro Max», imei 1 – №, imei 2 – № имеются, помимо прочего, сведения о ведении электронной переписки при помощи программного приложения «WhatsApp». (том 4 л.д. 189-192);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 23.01.2023, в ходе которого осмотрен мобильный телефон «iPhone 12 Pro Max», imei 1 – №, imei 2 – № и установлено, что на данном мобильном устройстве имеется мессенджер «WhatsApp», содержаний переписку с абонентами: +7№ «ФИО5 №2», +№ «ФИО29», +№ «Балабол/клоун», +№ «ФИО216», +№ «ФИО13 2». (том 5 л.д. 90-94);

- протоколом дополнительного осмотра предметов (документов) от 23.01.2023, в ходе которого осмотрена содержащаяся в мобильном телефоне «iPhone 12 Pro Max», imei 1 – №, imei 2 – №, который в последующем приобщен в качестве вещественного доказательства, переписка обвиняемой ФИО1 Ю помимо прочих, с ФИО59, ФИО5 №2, Потерпевший №7 (том 9 л.д. 145-247, том 10 л.д. 1-63, том 5 л.д. 90, том 10 л.д. 64-65, 66);

- протоколом осмотра (документов) от 15.12.2023, в ходе которого осмотрены светокопия трудового договора № от 28.11.2016; светокопия выписки из приказа 

<

данные изъяты>» от 16.05.2022 №/л «О переводе работника на другую работу»; светокопия договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 16.05.2022; светокопия должностной инструкции Менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «

<

данные изъяты>» в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты>» Дирекции обслуживания крупных частных клиентов Департамента по управлению крупным частным капиталом; светокопия приказа 

<

данные изъяты>» от 03.06.2022 №/Л о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнение). (том 9 л.д. 4-7, 8-9, том 2 л.д. 187-199); 

- протоколом осмотра предметов (документов) от 03.01.2024, в ходе которого осмотрен полный пакет документов о трудоустройстве ФИО1 в 

<

данные изъяты> светокопия приказа 

<

данные изъяты>» о приеме работника на работы №/Л от 28.11.2016; светокопия договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 28.11.2016; светокопия приказа 

<

данные изъяты> от 03.04.2017 №/Л «О переводе работника на другую работу»; светокопия договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 03.04.2017; светокопия приказа 

<

данные изъяты>» от 01.02.2018 №/Л «О переводе работника на другую работу»; светокопия договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 01.02.2018; светокопия приказа 

<

данные изъяты> от 19.09.2018 №/Л «О переводе работника на другую работу»; светокопия договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 19.09.2018; светокопия приказа 

<

данные изъяты> от 18.11.2019 №/Л «О переводе работника на другую работу»; светокопия договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 18.11.2019; светокопия выписки из приказа 

<

данные изъяты>» от 16.05.2022 №/л «О переводе работника на другую работу»; светокопия договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 16.05.2022; светокопия должностной инструкции Менеджера по работе с клиентами группы сопровождения 

<

данные изъяты>», Дирекция обслуживания крупных частных клиентов, Департамента по управлению крупным частным капиталом; светокопия должностной инструкции Менеджера по работе с клиентами группы сопровождения 

<

данные изъяты>», Дирекция обслуживания крупных частных клиентов, Департамента по управлению крупным частным капиталом; светокопия должностной инструкции Менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты>» Дирекции обслуживания крупных частных клиентов Департамента по управлению крупным частным капиталом; светокопия должностной инструкции Менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса 

<

данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону 

<

данные изъяты> Дирекции обслуживания крупных частных клиентов, Департамент по управлению крупным частным капиталом, которые в последующем приобщены в качестве вещественных доказательств. (том 9 л.д. 101-106);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24.05.2024, в ходе которого осмотрены зафиксированные на оптическом диске фрагменты записей камер системы видеонаблюдения, установленных в 

<

данные изъяты>» и прилегающей территории 

<

данные изъяты>» (

<

адрес>), за период с 30.03.2022 по 31.05.2022 в момент встреч ФИО1 с клиентами банка и установлено, что на них зафиксированы встречи ФИО1 и Потерпевший №7 (30.03.2022), ФИО1 и ФИО44 В.М. (31.03.2022), в ходе которых происходит передача денег. Данный оптический диск в последующем приобщен в качестве вещественного доказательства. (том 11 л.д. 215-221, 222);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 04.03.2023, в ходе которого осмотрены справка-пояснение и зафиксированные на оптическом диске фрагменты видеозаписей с камер банкоматов 

<

данные изъяты> расположенных на территории г. ФИО2-на-Дону, а также с камер системы видеонаблюдения 

<

данные изъяты>» (

<

адрес>) за период с 18.03.2022 по 24.05.2022, и установлено, что они зафиксировали моменты совместных действий ФИО1 и клиентов 

<

данные изъяты>», среди которых ФИО60, Потерпевший №7, Потерпевший №9, Потерпевший №8 по размещению и снятию денежных средств в банкоматах 

<

данные изъяты>», а также через кассу 

<

данные изъяты>», в т.ч.: 25.05.2022 в 14:03:40 факт получения Потерпевший №8 в кассе 

<

данные изъяты> 10 000 000 рублей наличными; 26.05.2022 в 11:15:43 факт размещения Потерпевший №8 в кассе 

<

данные изъяты> 2 000 000 рублей наличными; 30.05.2022 в 17:33:42 факт размещения Потерпевший №8 в кассе 

<

данные изъяты> 3 300 000 рублей наличными; 31.05.2022 в 17:28:59 факт размещения Потерпевший №8 в кассе 

<

данные изъяты> 2 400 000 рублей наличными; 01.06.2022 в 16:59:57 факт размещения Потерпевший №8 в кассе 

<

данные изъяты>» 3 000 000 рублей наличными, которые в последующем приобщены в качестве вещественных доказательств (том 5 л.д. 120-148, 149, том 4 л.д. 110-117);

- протоколом осмотра предметов (документов), в ходе которого осмотрены зафиксированные на приобщенной в ходе доследственной проверки материалы по ходатайству ФИО1 флэш-карте аудиозаписи рабочих встреч потерпевших, ФИО1 и руководства 

<

данные изъяты>; фрагменты переписки ФИО1 в мессенджере «WhatsApp» c Потерпевший №2, с Потерпевший №7, с ФИО5 №2, которые в последующем приобщены в качестве вещественных доказательств (том 7 л.д. 159-265, 266);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 02.06.2024, в ходе которого осмотрена информация о движении денежных средств по банковским счетам ФИО1, которая в последующем приобщена в качестве вещественного доказательства (том 12 л.д.14-30, 31-32);

- сопроводительным письмом исх. № № от 03.04.2023, согласно которому предоставлены следующие документы и предметы: 1) светокопия постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю, в суд от 23.03.2023; 2) светокопия постановления о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 23.03.2023; 3) светокопия постановления №с о проведении оперативно-розыскного мероприятия «снятие информации с технических каналов связи», «прослушивание телефонных переговоров» Ленинского районного суда г. ФИО2-на-Дону от 10.02.2023; 4) светокопия постановления №р о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей Ленинского районного суда г. ФИО2-на-Дону от 20.03.2023. ( том 6 л.д. 170);

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю, в суд от 23.03.2023, согласно которому предоставлены следующие документы и предметы: 1) светокопия постановления о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 23.03.2023; 2) светокопия постановления №с о проведении оперативно-розыскного мероприятия «снятие информации с технических каналов связи», «прослушивание телефонных переговоров» Ленинского районного суда г. ФИО2-на-Дону от 10.02.2023; 3) светокопия постановления №р о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей Ленинского районного суда г. ФИО2-на-Дону от 20.03.2023, согласно которому рассекречены оптические носители информации №с, №, содержащие результаты ОРМ 

<

данные изъяты>», перенесенные на оптический носитель. ( том 6 л.д. 171);

- протоколом осмотра предметов (документов), в ходе которого осмотрены зафиксированные на оптическом диске аудиозаписи телефонных переговоров, ведущихся по терминалу сотовой связи, находящемуся в пользовании ФИО1, в том числе с Потерпевший №3 и ФИО5 №12, а также информацию о поступивших смс-сообщениях на терминал сотовой связи, находящейся в пользовании ФИО1. Данный оптический диск в последующем был приобщен в качестве вещественного доказательства. (том 7 л.д. 88-143, 144, том 12 л.д. 209-276);

Иными документами:

– сопроводительным письмом 

<

данные изъяты>» (исх. № от 23.11.2023), согласно которому по запросу представлена зафиксированная на оптическом диске информация по дебетовой карте 

<

данные изъяты>» № 

<

данные изъяты> (том 8 л.д. 24);

– сопроводительным письмом 

<

данные изъяты>», согласно которому по запросу (исх. № от 10.06.2022) представлены документы о трудоустройстве ФИО1 в 

<

данные изъяты>». (том 2 л.д. 186);

– сопроводительным письмом 

<

данные изъяты>», согласно которому по запросу (исх. № от 07.12.2023) представлен полный пакет документов о трудоустройстве ФИО1 в 

<

данные изъяты>». (том 8 л.д. 147);

– сопроводительным письмом 

<

данные изъяты>» (исх. №), согласно которому по запросу представлены зафиксированные на оптическом диске фрагменты записей камер системы видеонаблюдения, установленных в 

<

данные изъяты>» и прилегающей территории 

<

данные изъяты>» (

<

адрес>), за период с 30.03.2022 по 31.05.2022 в момент встреч ФИО1 с клиентами банка. (том 2 л.д. 200-202);

– сопроводительным письмом 

<

данные изъяты>» исх. № от 29.09.2022, согласно которому по запросу (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) представлены зафиксированные на оптическом диске фрагменты видеозаписей с камер банкоматов 

<

данные изъяты>», расположенных на территории г. ФИО2-на-Дону, за период с 18.03.2022 по 24.05.2022, а также справка-пояснения. (том 4 л.д. 109-117);

– сопроводительным письмом 

<

данные изъяты>» (исх. №), согласно которому по запросу представлена информация о движении денежных средств по банковским счетам ФИО1 на оптическом диске. (том 8 л.д. 65).

5) По эпизоду хищения денежных средств принадлежащих Потерпевший №3 по ч.4 ст.159 УК РФ, вина подсудимой ФИО1 подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями потерпевшего Потерпевший №3, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, о том, что примерно с 2010г. он являлся индивидуальным предпринимателем в различных областях, примерно в 2017г. он официально закрыл свое ИП по причине проблем с открытой на его имя банковской картой 

<

данные изъяты>», необходимой для осуществления деятельности. Примерно в тот же период он официально оформил свою маму ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ г.р., как индивидуального предпринимателя в сфере розничной торговли бывшей в употреблении компьютерной техники, однако фактически собственником вложенных в оборот названного ИП денежных средств является он, именно он работает под эгидой ИП ФИО14 и он является единственным распорядителем средств, полученных в результате указанной деятельности. Его среднемесячный доход в разные годы имел разные величины, но в среднем составляет 500 000 – 600 000 рублей в месяц. В силу специфики своей деятельности, у него постоянно имеется потребность в приобретении долларов США по наиболее выгодному курсу. С 2000г. он учился в средней школе №, где его соученицей по параллели и даже некоторое время – одноклассницей была ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которой как в период школьных лет, так и после окончания школы дружбы они не поддерживали, общались просто как соученики. Еще одним соучеником по школе, учившимся на год младше, был ФИО5 №12, с которым он после окончания школы поддерживает приятельские отношения. ФИО5 №12 в курсе его профессиональной деятельности, в том числе – в потребности иметь наличными доллары США в больших суммах. Точную дату и время он назвать затрудняется, но помнит, что было это в начале 2023г., в одном из телефонных разговоров ФИО5 №12 предложил ему воспользоваться услугами ФИО1, которая по словам ФИО5 №12 может помочь приобрести доллары США по очень выгодному курсу. Он к этому предложению ФИО5 №12 отнесся скептически, и тогда ФИО5 №12 назвал ему несколько знакомых, которым ФИО1 уже помогла с покупкой валюты по выгодному курсу. Он позвонил этим знакомым, и те подтвердили, что действительно обращались к ФИО1 и та помогла купить валюту выгодно. В настоящее время он уже точно не помнит кого из знакомых назвал ФИО5 №12 и кому он звонил, так как с описанных событий прошло много времени, а у него в силу профессиональной деятельности очень широкий круг общения. Он сообщил ФИО81 о том, что готов встретиться с ФИО1 по вышеуказанному поводу и разрешил тому дать ФИО1 номер мобильного телефона. При этом какого-либо разговора о размере вознаграждения ФИО1 за оказание услуги по покупке валюты между ним и ФИО5 №12 не было – тот просто вспомнил, что слышал о такой деятельности ФИО1 и предложил ему воспользоваться услугами ФИО1 ФИО1 позвонила ему в течение пары дней после его вышеуказанного разговора с ФИО5 №12 и по договоренности приехала в его офис на 

<

адрес> в 

<

адрес>, где между ними состоялся разговор, в ходе которого ФИО1 предложила следующую схему действий: он передает наличными некую сумму рублей, на которую та в течение одного-двух дней приобретает по очень выгодному курсу доллары США, которые привезет обратно в офис. Какие именно цифры ФИО1 тогда называла в качестве цены валюты, он сейчас уже не помнит, может только сказать, что те были весьма выгодны по сравнению с официальным курсом валют ЦБ РФ. По словам ФИО1 такой выгодный курс покупки валют обеспечивался личным знакомством той с кем-то из сотрудников 

<

данные изъяты>», который помогает приобретать валюту ФИО1, поступающую из Украины, при этом его выгода – в покупке валюты по курсу ниже курса ЦБ, а выгода ФИО1 – в накрутках на такие операции, которые та якобы делит с указанным сотрудником 

<

данные изъяты>». Нужно заметить, что каких-либо деталей вышеописанной ФИО1 схемы по покупке валюты ФИО1 ему не рассказывала, а он не расспрашивал подробно, так как его такая схема не устраивала. Он в свою очередь предложил ФИО1 следующее: он передаст последней наличные деньги в рублях непосредственно около офиса 

<

данные изъяты>», та сама осуществит покупку валюты в офисе названного банка и сразу же передаст купленную валюту, выйдя из банка. Такая схема не устроила ФИО12 Д.О. В эту встречу он с ФИО12 Д.О. ни о чем не договорились, ФИО12 Д.О. ушла, пообещав напоследок связаться с ним, если будет возможность реализовать его вариант покупки валюты. Прошло примерно две недели, когда во второй половине дня 17.02.2023 ФИО1 позвонила ему и сообщила, что есть возможность купить 25 000 долларов США по цене 70 рублей 01 копейка за 1 доллар США. На тот момент курс ЦБ РФ составлял 74,7588 руб. за доллар США, поэтому предложение ФИО1 его заинтересовало. ФИО1 также сообщила, что надо привезти 1 515 000 руб. наличными к офису 

<

данные изъяты>», находящемуся в 

<

адрес> в 

<

адрес>. Он располагал нужной суммой денег в офисе, поэтому взял их, упаковал в полимерный пакет и приехал на своем автомобиле «Мерседес CLS» в черном кузове, регистрационный знак № рег., к указанному ФИО1 адресу. ФИО1 села в салон автомобиля, где он передал последней пакет с деньгами, которые ФИО1 даже не пересчитала, сказав, что доверяет ему. После чего, сказав, что вернется через 15 минут, вышла из машины и зашла в офис 

<

данные изъяты> что было примерно в 17 часов 30 минут. Он следил за её перемещениями взглядом, поэтому четко видел, что вошла ФИО1 именно в офис 

<

данные изъяты>». Вернулась ФИО1 через 10 минут, сказала, что необходимо ждать примерно час и предложила ему поехать по своим делам и возвращаться через час, при этом его деньги должны были остаться у той. Его такой вариант развития событий не устроил, он не хотел оставлять крупную сумму в руках недостаточно знакомого для такого доверия человека, поэтому он забрал у ФИО1 свои деньги, высказал той свое недоверие и уехал. Примерно через час в этот же вечер ФИО1 написала ему в мессенджере «WhatsApp» сообщение о том, что договорилась о покупке валюты на следующее утро и предложила ему приехать в 09 часов 30 минут к тому же офису. В тот момент ему срочно была нужна валюта, в другом банке купить в необходимом количестве не удалось, поэтому он согласился на предложение ФИО1, однако сообщил, что намерен купить меньшее количество долларов США – всего на сумму 1 155 000 рублей. ФИО1 согласилась. 18.02.2023 в 09 часов 30 минут он на своем автомобиле подъехал к дому № по 

<

адрес> в 

<

адрес> и снова припарковался не напротив входа в офис 

<

данные изъяты>, а чуть в стороне. ФИО1 опаздывала и ему пришлось довольно долго ту ждать. Приехала ФИО1 примерно в 10 часов 00 минут, опять в салоне его автомобиля получила у него упакованными в полимерный пакет наличными 1 155 000 рублей различными купюрами, но их точный перечень и количество он сейчас не помнит, после чего зашла в офис 

<

данные изъяты> Он проводил её взглядом до входной двери в указанный офис, поэтому уверен, что туда та вошла с пакетом с его деньгами. Вернулась в автомобиль ФИО1 примерно через 5-10 минут, уже без денег. Момент, когда та вышла из офиса банка, он упустил, поэтому не может сказать - выходила ли та из офиса 

<

данные изъяты>» с пакетом с деньгами в руках или без и сразу же пошла в автомобиль или зашла по дороге в какие-нибудь торговые точки, расположенные в этом же доме. Он даже не помнит - какая была у той в то утро в руках сумка и была ли сумка вообще. Вернувшись в машину, ФИО1 сообщила, что отдала деньги сотруднику банка и нужно подождать примерно час. Он настоял на совместном ожидании в автомобили, так как ФИО1 уже была нарушена договоренность, тем более, что на его требование забрать его деньги из офиса, ФИО1 ответила, что уже нельзя этого сделать. По прошествии примерно 15 минут ФИО1 заговорила о том, что той нужно на рынок, он предложил поехать вместе, на что ФИО1 стала насмехаться, говоря, что он паникер. Он решил все-таки довериться той. ФИО1 пересела в припаркованную рядом машину «БМВ» в белом кузове, регистрационный номер № регион, и уехала, пообещав вернуться в пределах получаса. Однако ни через полчаса, ни позже ФИО1 не приехала и перестала отвечать на звонки. Он неоднократно пытался связаться с ФИО1, однако ни в этот день, ни позже ФИО1 на связь не выходила, затем выключила свой телефон, каких-либо попыток вернуть ему похищенные у него деньги не предпринимала. Таким образом, преступными действиями ФИО1 ему причинен имущественный вред в крупном размере на сумму 1 155 000 рублей. Сразу в полицию с соответствующим заявлением он не обращался, так как надеялся, что ФИО1 самостоятельно вернет ему деньги. Узнав, что ФИО1 обвиняется в совершении хищения денег и у других людей, он решил подать заявление в полицию по факту хищения денег. (том 11 л.д. 132-136);

- показаниями свидетеля ФИО5 №9, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что её старший сын Потерпевший №3 ранее занимался предпринимательской деятельностью в различных областях, однако в последние лет десять или чуть больше сосредоточился на сфере розничной торговли бывшей в употреблении компьютерной техники. Ранее Потерпевший №3 был оформлен как индивидуальный предприниматель, однако примерно в 2017г. он обратился к ней с просьбой оформить ее как индивидуального предпринимателя с тем, чтобы тот мог продолжить свою профессиональную деятельность в указанной сфере под эгидой «ИП ФИО5 №9», при этом причины, по которым тот закрыл ИП на своё имя, не объяснял, а она не интересовалась. Знает только, что эти причины не носит противоправного характера. Она согласилась оказать услугу сыну и, насколько помнит, летом того же года оформила себя как индивидуального предпринимателя, однако фактическим собственником вложенных в оборот ее ИП денежных средств является Потерпевший №3, именно тот работает под эгидой «ИП ФИО5 №9» и является единственным распорядителем средств, полученных в результате указанной деятельности. Она в предпринимательскую деятельность Потерпевший №3 никогда не вмешивается, какой-либо информацией о той не располагает, Потерпевший №3 абсолютно самостоятельный предприниматель, который ее в свои проблемы не посвящает. Точную дату она сейчас уже не назовет, помнит только, что было это примерно в феврале 2023 г., в один из визитов Потерпевший №3 в гости, она случайно услышала телефонный разговор сына: из реплик Потерпевший №3 она поняла, что того кто-то «кинул» на деньги. Будучи обеспокоенной за сына, она поинтересовалась у Потерпевший №3 что произошло, на что последний попросил не беспокоится, упомянул, что «она никуда не денется», но кто «она» - сын не пояснил и никаких подробностей не рассказал. Более данной темы она с сыном не касались. (том 12 л.д. 48-50); 

- показаниями свидетеля ФИО5 №12, данными на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ о том, что он учился в средней школе № г. ФИО2-на-Дону, где его соучениками были Потерпевший №3 и ФИО1, которые учились на год старше него и которые также проживали в одном районе с ним. В школьные годы и после окончания школы ФИО5 №12 с ФИО1 поддерживал приятельские отношения в силу того, что иногда они пересекались в компаниях общих знакомых, имели общих друзей, однако особой дружбы не имели, при этом с мужем ФИО1 - ФИО16, он дружил и в школе, и после ее окончания. С Потерпевший №3 у него всегда были дружеские отношения. Никаких конфликтных или спорных ситуаций между ним и Потерпевший №3 или между ним и ФИО1 никогда не было. Также между ними никогда не было никаких финансовых обязательств. Совместной предпринимательской или финансовой деятельностью он ни с одним, ни со второй никогда не занимался. В силу его дружеского общения с ФИО5 №1 он знал, что ФИО1 работала в банковской сфере, последним известным ему местом работы ФИО1 был 

<

данные изъяты> Со слов ФИО222. и по его наблюдениям, он знал, что уровень благосостояния семьи ФИО223. был выше среднего. Примерно несколько лет назад, но точную дату он вспомнить не может, когда однажды он и супруги ФИО2 присутствовали на каком-то праздновании в компании общих знакомых, они с ФИО1 разговорились и в ходе этого разговора та поинтересовалась у него – не нужны ли ему доллары по хорошему курсу, при этом никаких деталей – откуда данные доллары поступят, по какому курсу будут приобретены – ФИО12 Д.О. не поясняла. Его данное предложение абсолютно не заинтересовало, так как никакой потребности в валюте у него не было, о чем он ФИО8 и сообщил. ФИО8 приняла ответ и больше данную тему не поднимала. В последующие годы от различных знакомых, но кого именно он сейчас уже вспомнить не может, он неоднократно слышал, что ФИО1 может помочь купить валюту по очень выгодному курсу, а также может помочь заработать на операциях по купле-продаже валюты, в ходе которых ФИО1 передается какая-либо крупная сумма денег, а последняя регулярно выплачивает процент от прибыли, полученной от оборота данной суммы денег при валютных операциях. Но так как он был весьма далек от подобного рода деятельности, то он никогда не интересовался подробностями этой стороны жизни ФИО1 Сейчас он уже не может назвать точно дату, помнит только, что это было примерно полтора года или чуть меньше назад, когда однажды днем он приехал в магазин Потерпевший №3 для покупки телефона «iPhone». Они разговорились с Потерпевший №3 и тот пожаловался, что в связи с резким ростом официального курса валюты стало очень трудно работать с ОАЭ, откуда поставляют мобильные телефоны «iPhone». Тогда ему вспомнились все слышанные разговоры о деятельности ФИО1 и он в порядке дружеского совета предложил Потерпевший №3 обратиться к ФИО1 для оказания услуги по покупке валюты. Он упомянул о том, что слухи о такой деятельности ФИО1 курсируют на районе и можно поговорить об этом с их знакомыми. Потерпевший №3 заинтересовался озвученной информацией. Насколько он помнит, они вместе тогда искали номер телефона ФИО1 среди знакомых, так как ни у него, ни у Потерпевший №3 данного номера телефона не было. Искомый номер был найден и Потерпевший №3 связался с ФИО1, но так как его общение тех ни коим образом не касалось, то он, расплатившись за покупку телефона, уехал по своим делам, в связи с чем пояснить какие-либо детали дальнейших взаимоотношений между Потерпевший №3 и ФИО1 в связи с покупкой валюты не может. Примерно через месяц после описанных событий, в дневное время ему позвонил Потерпевший №3 и рассказал, не вдаваясь в детали, что передал ФИО1 наличные деньги для приобретения валюты, а та, забрав деньги, никакой валюты не предоставила, прервала общение и на связь не выходит. Звонок Потерпевший №3 носил чисто информативный характер, то есть никаких претензий по поводу действий ФИО1 Потерпевший №3 не предъявлял, тот просто хотел поделиться с ним своими переживаниями. В дальнейшем общение с Потерпевший №3 не изменило своего характера, оставалось таким же дружеским, иногда он с Потерпевший №3 обсуждали поступок ФИО1, но не вдаваясь в детали. С ФИО1 он в тот период виделся лишь однажды мельком и практически не общался, обменявшись приветственными фразами. (том 11 л.д. 156-159);

- заявлением Потерпевший №3, в котором Потерпевший №3 сообщил о хищении ФИО1 принадлежащих ему денежных средств в сумме 1 155 000 рублей. (том 11 л.д. 84);

- протокол выемки от 13.05.2024, в ходе которой у потерпевшего Потерпевший №3 изъята зафиксированная на оптическом диске переписка между Потерпевший №3 и ФИО1 в мессенджере «WhatsApp». (том 11 л.д. 145-147);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 15.05.2024, в ходе которого осмотрена зафиксированная на оптическом диске переписка между Потерпевший №3 и ФИО1 в мессенджере «WhatsApp», в том числе звуковые сообщения, и установлено, что указанная переписка велась Потерпевший №3 и ФИО1 относительно обстоятельств передачи Потерпевший №3 денежных средств ФИО1 для приобретения валюты и не выполнения ФИО1 принятых на себя обязательств. Данный оптический диск в последующем был приобщен в качестве вещественного доказательства. (том 11 л.д. 162-171);

- протоколом осмотра места происшествия от 07.05.2024, в ходе которого осуществлен осмотр дополнительного офиса «Михаил Шолохов» ПАО «Росбанк», располагающегося по адресу: 

<

адрес>, и прилегающей территории к нему, и установлено, что указанный дополнительный офис имеет единственный доступный для клиентов вход-выход, ориентированный на 

<

адрес>, небольшой холл при входе и помещение офиса с оборудованными тремя местами сотрудников банка и тремя условными кабинетами, разделенными стеклянными перегородками. (том 11 л.д. 105-111);

- протокол очной ставки от 13.05.2024 между потерпевшим Потерпевший №3 и обвиняемой ФИО1, в ходе которой потерпевший Потерпевший №3 подтвердил свои данные ранее показания. (том 11 л.д. 148-155);

- сопроводительным письмом исх. № от 03.04.2023, согласно которому предоставлены следующие документы и предметы: 1) светокопия постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю, в суд от 23.03.2023; 2) светокопия постановления о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 23.03.2023; 3) светокопия постановления №с о проведении оперативно-розыскного мероприятия «снятие информации с технических каналов связи», «прослушивание телефонных переговоров» Ленинского районного суда г. ФИО2-на-Дону от 10.02.2023; 4) светокопия постановления №р о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей Ленинского районного суда г. ФИО2-на-Дону от 20.03.2023. ( том 6 л.д. 170);

- постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю, в суд от 23.03.2023, согласно которому предоставлены следующие документы и предметы: 1) светокопия постановления о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от 23.03.2023; 2) светокопия постановления №с о проведении оперативно-розыскного мероприятия «снятие информации с технических каналов связи», «прослушивание телефонных переговоров» Ленинского районного суда г. ФИО2-на-Дону от 10.02.2023; 3) светокопия постановления №р о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей Ленинского районного суда г. ФИО2-на-Дону от 20.03.2023, согласно которому рассекречены оптические носители информации №с, 9809с/132с, содержащие результаты ОРМ «

<

данные изъяты>», перенесенные на оптический носитель. ( том 6 л.д. 171);

- протоколом осмотра предметов (документов), в ходе которого осмотрены зафиксированные на оптическом диске аудиозаписи телефонных переговоров, ведущихся по терминалу сотовой связи, находящемуся в пользовании ФИО1, в том числе с Потерпевший №3 и ФИО5 №12, а также информацию о поступивших смс-сообщениях на терминал сотовой связи, находящейся в пользовании ФИО1, которые в последующем были приобщены в качестве вещественных доказательств. (том 7 л.д. 88-143, 144, том 12 л.д. 209-276).

Анализируя совокупность исследованных судом имеющихся по делу доказательств, суд считает установленной виновность подсудимой ФИО1 в совершении вышеописанных преступлений. Перечисленные доказательства соответствуют критериям относимости, допустимости и достоверности. Причастность ФИО1 к совершению указанных преступлений подтверждена последовательными и непротиворечивыми показаниями потерпевших, свидетелей, и иными доказательствами по делу. 

Показания потерпевших, а так же свидетелей обвинения, не допрошенных в ходе судебного разбирательства, обоснованно оглашены судом с согласия сторон в соответствии с положениями статьи 281 УПК РФ.

Показания потерпевших и свидетелей суд находит последовательными, логичными, согласующимися между собой и иными собранными по делу доказательствами, существенных противоречий, которые бы влияли на доказанность вины подсудимой в совершении указанных преступлений, они не содержат, в связи с чем оснований сомневаться в показаниях данных лиц у суда не имеется. 

Существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона, допущенных в ходе предварительного расследования и влекущих признание имеющихся в деле доказательств недопустимыми, судом не установлено.

Оценивая в совокупности представленные письменные доказательства, суд находит все доказательства относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку они не противоречат друг другу, согласуются с иными доказательствами, а совокупность этих доказательств является достаточной для вывода о виновности подсудимой, поскольку представленные обвинением доказательства не противоречат друг другу, дополняют друг друга в части и по существенным позициям и конкретизируют обстоятельства происшедшего, а поэтому оснований не доверять им у суда не имеется.

Допустимость вещественных доказательств также сомнений не вызывает, поскольку они получены надлежащим должностным лицом путем проведения соответствующих следственных и процессуальных действий, предусмотренных ст.ст. 81, 82, 164, 176, 177, 182 УПК РФ.

Протоколы следственных действий составлены надлежащим лицом в соответствии с требованиями ст.ст. 166, 167, 170, 180 УПК РФ, после производства следственных действий: осмотра места происшествия, осмотра предметов, обыска, протоколы предъявлены для ознакомления участвующим лицам, которым перед началом разъяснены их права, протоколы подписаны, в том числе понятыми.

С учетом изложенного, суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1 по:

- ч. 2 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину;

- п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ, как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета, в особо крупном размере;

- ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере;

- ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере;

- ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

С учетом изложенного, суд признает подсудимую ФИО1 вменяемым лицом, подлежащим уголовной ответственности.

При определении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи. 

В соответствии с п. «г» ч.1 ст. 61, ч.2 ст.61 УК РФ, обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд признает наличие у ФИО1 малолетних детей, признание вины по всем эпизодам преступной деятельности, наличие благодарственного письма от президента ФСПВВДИ «Попечительство и забота» за предоставленную помощь фонду, ее состояние здоровья.

В качестве данных о личности суд учитывает, что ФИО1 на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит, по месту содержания характеризуется неудовлетворительно. 

Обстоятельств, предусмотренных ст.63 УК РФ по делу не установлено.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность ФИО1, суд полагает, что оснований для применения положений ст. 73 УК РФ при назначении наказания за все преступления не имеется.

С учетом совокупности всех смягчающих обстоятельств и данных о личности ФИО1 суд полагает возможным не назначать ей дополнительные виды наказаний за все совершенные преступления.

С учетом изложенных обстоятельств, исходя из критериев назначения наказания, установленных ст.ст.6, 60 УК РФ, принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, конкретные обстоятельства дела, роль подсудимой, а так же влияние назначенного наказания на исправление подсудимой, на условия ее жизни и семьи, суд считает необходимым назначить наказание в виде реального лишения свободы, по мнению суда, данный вид наказания соответствует тяжести содеянного и будет способствовать ее исправлению и перевоспитанию, а так же восстановлению социальной справедливости в соответствии со ст.43 УК РФ.

Отбывать лишение свободы ФИО1 суд назначает в исправительной колонии общего режима, в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ.

Окончательное наказание ФИО1 должно быть назначено по правилам ст. 69 ч.3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний.

С учетом обстоятельств совершения преступления, его последствий, по мнению суда, оснований для применения ст. 64 УК РФ не имеется.

С учетом фактических обстоятельств дела, степени общественной опасности совершенных преступлений и личности подсудимой, суд не находит оснований для применения к подсудимой правил, предусмотренных ч. 6 ст. 15 УК РФ, для изменения категории преступления на менее тяжкую. 

В ходе предварительного следствия в целях обеспечения приговора были наложены аресты на имущество, принадлежащее третьему лицу – ФИО228., а именно на жилое помещение площадью 36,3 кв.м., кадастровый №, расположенное по адресу: 

<

адрес> земельный участок площадью 

<

данные изъяты>., кадастровый №, расположенный по адресу: 

<

адрес>

Поскольку арест на имущество был наложен в целях обеспечения приговора, то оснований для снятия ареста с имущества не имеется. 

В судебном заседании потерпевшим Потерпевший №7 было заявлено ходатайство о возмещении судебных расходов, связанных с оплатой услуг представителя ФИО65 в размере 450 000 рублей.

Статьей 131 УПК РФ регулируются вопросы, связанные с процессуальными издержками в уголовных делах. Первый пункт статьи устанавливает, что процессуальные издержки представляют собой расходы, связанные с проведением уголовного дела, и их возмещение осуществляется за счет федерального бюджета или средств участников уголовного процесса. 

Так, согласно п.1.1 ч.2 ст.131 УПК РФ суммы, выплачиваемые потерпевшему на покрытие расходов, связанных с выплатой вознаграждения представителю потерпевшего, а также иные необходимые и оправданные расходы, подтвержденные документально, относятся к процессуальным издержкам и по смыслу закона возлагаются на орган, в производстве которого находится дело. В этой связи расходы потерпевшего по оплате услуг представителя подлежат возмещению из средств федерального бюджета с последующим взысканием этих процессуальных издержек с осужденного в доход государства.

Однако, как следует из приобщенного в ходе судебного следствия заявления и приложенных к нему акта сдачи-приемки юридических услуг и копий чеков, не представляется возможным определить какую сумму расходов понес потерпевший Потерпевший №7 на оплату услуг представителя на стадии рассмотрения уголовного дела именно в ходе судебного заседания. 

В связи с чем, суд считает необходимым оставить без рассмотрения заявление потерпевшего Потерпевший №7 о возмещении судебных расходов, связанных с оплатой услуг представителя ФИО65 в размере 450 000 рублей, разъяснив ему право о необходимости обращения в порядке главы 47 УПК РФ. 

Суд считает необходимым удовлетворить в полном объеме иск потерпевшего Потерпевший №7, заявленный в ходе судебного следствия, как обоснованный и доказанный материалами уголовного дела и взыскать в пользу Потерпевший №7 с подсудимой ФИО1 причиненный ее действиями имущественный вред в размере 46 850 000 рублей.

Суд считает необходимым удовлетворить в полном объеме иск потерпевшего ФИО229 заявленный в ходе судебного следствия, как обоснованный и доказанный материалами уголовного дела и взыскать в пользу ФИО231. с подсудимой ФИО1 причиненный ее действиями имущественный вред в размере 24 715 500 рублей.

Суд считает необходимым удовлетворить в полном объеме иск потерпевшего ФИО230., заявленный в ходе судебного следствия, как обоснованный и доказанный материалами уголовного дела и взыскать в пользу ФИО232. с подсудимой ФИО1 причиненный ее действиями имущественный вред в размере 24 715 500 рублей.

Суд считает необходимым удовлетворить в полном объеме иск потерпевшего Потерпевший №11, заявленный в ходе судебного следствия, как обоснованный и доказанный материалами уголовного дела и взыскать в пользу Потерпевший №11 с подсудимой ФИО1 причиненный ее действиями имущественный вред в размере 4 125 000 рублей.

Суд считает необходимым удовлетворить в полном объеме иск потерпевшего Потерпевший №4, заявленный в ходе судебного следствия, как обоснованный и доказанный материалами уголовного дела и взыскать в пользу Потерпевший №4 с подсудимой ФИО1 причиненный ее действиями имущественный вред в размере 3 131 756 рублей.

Суд считает необходимым удовлетворить в полном объеме иск потерпевшего Потерпевший №1, заявленный в ходе судебного следствия, как обоснованный и доказанный материалами уголовного дела и взыскать в пользу Потерпевший №1 с подсудимой ФИО1 причиненный ее действиями имущественный вред в размере 2 147 863 рубля 07 копеек.

Судьбу вещественных доказательств по уголовному делу, суд разрешает в соответствии с требованиями ст.81, 82 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, п. «б» ч.4 ст.158, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание по:

- ч. 2 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств в сумме 99 225 рублей, принадлежащих Потерпевший №1) в виде 1 (одного) года лишения свободы;

- п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств в сумме 1 148 638 рублей 07 копеек, принадлежащих Потерпевший №1) в виде 2 (двух) лет лишения свободы;

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств в сумме 2 615 208 рублей 17 копеек, принадлежащих Банку ВТБ (ПАО) в виде 2 (двух) лет лишения свободы;

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения мошенническим путем денежных средств в сумме 341 251 202 рубля, принадлежащих ФИО234., Потерпевший №2, Потерпевший №5, Потерпевший №4, Потерпевший №7, Потерпевший №11, Потерпевший №9, Потерпевший №1, Потерпевший №6, Потерпевший №8) в виде 5 (пяти) лет лишения свободы;

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств в сумме 1 155 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №3) в виде 2 (двух) лет лишения свободы;

На основании ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде 7 (семи) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО1 - заключение под стражу - оставить прежней до вступления приговора в законную силу. 

Срок отбывания наказания исчислять с даты вступления приговора в законную силу.

На основании ч.3.4 ст.72 УК РФ зачесть в срок отбытия наказания в виде лишения свободы время содержания ФИО1 под домашним арестом с 27.03.2024 по 28.03.2024 включительно из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы.

Так же зачесть в срок лишения свободы, время содержания под стражей ФИО1 с 01.09.2023 года по 26.03.2024 года включительно из расчета один день содержания под стражей, за полтора дня лишения свободы. 

На основании п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ время содержания под стражей ФИО1 с 29.03.2024 по день вступления данного приговора суда в законную силу, зачесть в срок отбытия наказания в виде лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Заявление потерпевшего Потерпевший №7 о возмещении судебных расходов, связанных с оплатой услуг представителя ФИО65 в размере 450 000 рублей - оставить без рассмотрения, разъяснить ему право на обращение в порядке главы 47 УПК РФ. 

Взыскать с ФИО1 в пользу Потерпевший №7 сумму причиненного имущественного вреда в размере 46 850 000 рублей.

Взыскать с ФИО1 в пользу Потерпевший №10 сумму причиненного имущественного вреда в размере 24 715 500 рублей.

Взыскать с ФИО1 в пользу Потерпевший №11 сумму причиненного имущественного вреда в размере 4 125 000 рублей.

Взыскать с ФИО1 в пользу Потерпевший №4 сумму причиненного имущественного вреда в размере 3 131 756 рублей.

Взыскать с ФИО1 в пользу Потерпевший №1 сумму причиненного имущественного вреда в размере 2 147 863 рубля 07 копеек.

Наложенный арест на имущество, принадлежащее третьему лицу – ФИО12 ФИО240., а именно на жилое помещение площадью 36,3 кв.м., кадастровый №, расположенное по адресу: 

<

адрес>; земельный участок площадью 

<

данные изъяты>., кадастровый №, расположенный по адресу: 

<

адрес>, 12, сохранить до исполнения приговора в части гражданских исков.

Вещественные доказательства по делу: 

- рукописная расписка от 20.04.2022 и рукописная расписка от 04.05.2022 – хранящиеся у потерпевшего Потерпевший №5 (том 8 л.д.231, 232, 233) – считать возвращенными по принадлежности;

- договор займа от 17.02.2021 и расписка заемщика в подтверждение факта получения суммы займа от 17.02.2021 - хранящиеся у потерпевшего ФИО61 ( том 8 л.д.37, 38-39, 40) – считать возвращенными по принадлежности;

- мобильный телефон «iPhone 7 plus» в корпусе черного - хранящийся у потерпевшего Потерпевший №11 (том 5 л.д.28, 29, 30) – считать возвращенным по принадлежности;

- дебетовая карта 

<

данные изъяты>» № 

<

данные изъяты> (том 11 л.д.177-178) - хранящаяся в материалах уголовного дела – возвратить по принадлежности;

- мобильный телефон «iPhone 7» в корпусе белого цвета - хранящийся у потерпевшей Потерпевший №8 (том 4 л.д.239, 240, 241) – считать возвращенным по принадлежности;

- мобильный телефон «iPhone 12 Pro Max», imei 1 – №, imei 2 – № (том 5 л.д.95, том 10 л.д.64-65, 66) – хранящийся в камере хранения вещественных доказательств УМВД России по г.Ростову-на-Дону) – возвратить по принадлежности;

- документация, касающаяся трудовой деятельности ФИО1, описанная в постановлении следователя о признании и приобщении к материалам уголовного дела вещественных доказательств (том 9 л.д.8-9, 107-109, том 2 л.д.187-199, том 8 л.д.148-186, том 7 л.д.150-155) - хранящаяся в материалах уголовного дела – хранить в материалах уголовного дела;

- скриншоты переписок в мессенджере «WhatsApp»; оптические диски с голосовыми сообщениями, аудиозаписями разговоров, с информацией по дебетовой карте 

<

данные изъяты>» № 

<

данные изъяты>; оптические диски с банковской информацией о движении денежных средств по банковским счетам; оптические диски с записями камер системы видеонаблюдения; справка-пояснения к ним на бумажном носителе; флэш-карта с аудиозаписями рабочих встреч потерпевших, ФИО1 и руководства 

<

данные изъяты>»; с информацией о кредитных договорах №, № (том 5 л.д.225, 155-190, том 11 л.д.222, том 5 л.д.149, том 4 л.д.110-117, том 7 л.д.266, 144, том 12 л.д.31-32, том 6 л.д.169, 68-92, том 7 л.д.61, том 11 л.д.242, том 12 л.д.47, том 11 л.д.172, том 5 л.д.245, том 11 л.д.177-178, том 12 л.д.12-13) - хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить в материалах уголовного дела;

- банковская карта 

<

данные изъяты>» №, эмитированная на ФИО1 (том 9 л.д.67-68) - хранящаяся в материалах уголовного дела – возвратить по принадлежности. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Кировский районный суд г. ФИО2-на-Дону в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, пользоваться при этом услугами защитника по своему выбору, отказываться от услуг защитника, ходатайствовать перед судом о назначении защитника, в том числе бесплатно.

Председательствующий: А.Л.Енин