Дело № 2а-1869/2024

УИД61RS0003-01-2023-006114-70

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

02 мая 2024 года г.Ростов-на-Дону

Кировский районный суд города Ростова-на-Дону в составе:

председательствующего судьи Войнова А.В.,

при секретаре Наконечной А.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению ФИО1, к Межрегиональному управлению Федеральной службы по финансовому мониторингу по Южному федеральному округу, третье лицо: Южное главное управление Центрального Банка Российской Федерации о признании незаконным постановление о приостановлении операций по лицевому счету, обязании снять ограничения с лицевого счета,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, обратился с настоящим административным иском в суд, указав на то, что на его имя в банке АО «Ноmе Credit Bank» открыт следующий лицевой счет: №. 

Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) приостановлены операции по указанному лицевому счету. 

Приостановка операций по лицевому счету вызвана совершением неустановленными лицами мошеннических действий по удержанию денежных средств, переведенных с указанного лицевого счета. 

ДД.ММ.ГГГГ истцом подано заявление в ГУ МВД России по 

<

адрес> по данному факту.

Между тем, в возбуждении уголовного дела отказано в связи с отсутствием состава преступления. 

ДД.ММ.ГГГГ истцом направлено обращение в Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Южному федеральному округу об отмене постановления о приостановлении операций по счетам. 

ДД.ММ.ГГГГ поступил ответ от ДД.ММ.ГГГГ МРУ Росфинмониторинга по ЮФО о том, что его обращение направлено в ГУ МВД России по 

<

адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ истцом направлено обращение в адрес Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центрального банка Российской Федерации об отмене постановления о приостановлении операций по счетам. 

ДД.ММ.ГГГГ поступил ответ Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ РФ, согласно которому обращение истца перенаправлено в Министерство внутренних дел Российской Федерации для рассмотрения в соответствии с ч. 4 ст. 8 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации». 

ДД.ММ.ГГГГ истцу поступил ответ от ГУ МВД России по 

<

адрес> № о том, что обращение истца в Центральный Банк Российской Федерации зарегистрировано в Книге учета заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях (КУСП) ДД.ММ.ГГГГ №. 

ДД.ММ.ГГГГ истцу поступил ответ Управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по 

<

адрес> № о том, что обращение истца в МРУ Росфинмониторинга по ЮФО зарегистрировано в Книге учета заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях (КУСП) ДД.ММ.ГГГГ №.

В настоящее время ФИО1, лишен возможности пользоваться лицевым счетом №, открытым в банке АО «Ноmе Credit Bank» по своему усмотрению.

По мнению истца, процессуальное решение по фактам, которые привели к введению приостановления операций по лицевому счету, уже было ранее принято правоохранительными органами, следовательно у МРУ Росфинмониторинга по ЮФО отсутствовала фактическая необходимость в перенаправлении обращения ФИО1, от 17.10.2023г. в ГУ МВД России по 

<

адрес> для проведения проверки по уже ранее исследованным обстоятельствам.

На основании изложенного, административный истец просил суд признать незаконным и отменить постановление МРУ Росфинмониторинга по ЮФО о приостановлении операций по лицевому счету ФИО1,, открытого в банке АО «Ноmе Credit Bank» (лицензия №ДД.ММ.ГГГГ/40 от ДД.ММ.ГГГГ), №; обязать МРУ Росфинмониторинг по ЮФО снять ограничения с лицевого счета ФИО1,, открытого в банке АО «Ноmе Credit Bank» №.

Стороны, представители сторон в судебное заседание не явились, о рассмотрении дела уведомлены надлежащим образом. Южным главным управлением Центрального Банка РФ, МРУ Росфинмониторинга по ЮФО направлены отзывы на исковое заявление, согласно которым просили в иске отказать. 

Дело рассмотрено в отсутствие не явившихся лиц, уведомленных судом надлежащим образом, в порядке ст.ст. 150, 226 КАС Российской Федерации.

Суд, изучив материалы дела, приходит к следующему.

Как следует из материалов дела и установлено в судебном заседании истец ссылается на то, что на его имя в банке АО «Ноmе Credit Bank» открыт лицевой счет №. 

Согласно доводам истца, операции по указанному лицевому счету приостановлены.

По мнению истца, операции по лицевому счету приостановлены Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). 

Приостановка операций по лицевому счету вызвана совершением неустановленными лицами мошеннических действий по удержанию денежных средств, переведенных с указанного лицевого счета. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, обратился в ГУ МВД России по 

<

адрес> с заявлением, в котором просил провести проверку о возможном совершении неустановленными лицами преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, по обстоятельствам изложенным в заявлении и направить ему ответ.

23.10.2023г. ФИО1, дан ответ МРУ Росфинмониторинга по ЮФО от № согласно которому рассмотрение поставленных в обращении вопросов не входит в компетенцию Росфинмониторинга, в том числе не относятся функции по надзору за деятельностью кредитных организаций и обращение направлено в ГУ МВД России по 

<

адрес>, а также в ГУ Центрального банка РФ по ЦФО.

В ответе Центрального Банка РФ №Ц1/1246807 от ДД.ММ.ГГГГ на обращение ФИО1, от ДД.ММ.ГГГГ сообщено, что обращение перенаправлено в Министерство внутренних дел Российской Федерации, а также сообщено, что Банк России не вправе рассматривать по существу претензии клиентов к кредитным организациям по вопросам, связанным с их оперативной деятельностью.

Суд отмечает, что процессуальная заинтересованность Росфинмониторинга обусловлена тем, что к публичным полномочиям данного органа, согласно статье 8 Федерального закона N 115-ФЗ, пункту 1 и подпунктам 6 - 7 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 808, отнесено выявление признаков, свидетельствующих о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, осуществление в соответствии с законодательством Российской Федерации контроля за операциями (сделками) с денежными средствами или иным имуществом.

Согласно п. 1 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденному Указом Президента Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 808, Росфинмониторинг является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам.

В соответствии с п. 5 названного Положения Росфинмониторинг наделен полномочиями по сбору, обработке и анализу информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также иной направляемой в Росфинмониторинг информации, на основании которых он, в том числе осуществляет оценку угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом и в случае необходимости информирует федеральные органы исполнительной власти, в чью компетенцию входит нейтрализация таких угроз.

В силу полномочий Росфинмониторинг издает в соответствии с законодательством Российской Федерации постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом (ст. 5 п. 11Положения).

При этом, согласно пояснениям МРУ Росфинмониторинга по ЮФО от 18.12.2023г. № управление формирует перечень организаций и физических лиц в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, причастности к распространению оружия массового уничтожения и т.д. 

Между тем, по состоянию на 18.12.2023г., а также по состоянию на 23.04.2024г. сведения об ФИО1, в указанных перечнях отсутствуют, решение о замораживании денежных средств и иного имущества либо приостановлении операций также не принималось (л.д. 27-33, отзыв от 23.04.2024г.).

Обращаясь в суд с данным административным иском, ФИО1, просил признать незаконным и отменить постановление МРУ Росфинмониторинга по ЮФО о приостановлении операций по лицевому счету ФИО1,, открытого в банке АО «Ноmе Credit Bank» (лицензия №ДД.ММ.ГГГГ/40 от ДД.ММ.ГГГГ), №.

В целях всестороннего и полного установления всех фактических обстоятельств по административному делу судом направлены запросы в МРУ Росфинмониторинга, Южное главное управление Центрального Банка Российской Федерации, АО «Ноmе Credit Bank», в том числе о представлении сведений о лице, принявшем ограничения по лицевому счету истца. 

Согласно полеченных ответов МРУ Росфинмониторинга, Южное главное управление Центрального Банка Российской Федерации ограничения лицевого счета административного истца не принимались. 

Непосредственно административный истец, указанные сведения не представил, тогда как на него данная обязанность возложена су

<

адрес>.04.2024г. (л.д. 122).

Более того согласно ответа АО «Ноmе Credit Bank» счет № на имя ФИО1, в базе данных Банка, не найден. 

Обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения административного дела определяются судом исходя из требований и возражений лиц, участвующих в деле.

Пленум Верховного Суда Российской Федерации в пункте 24 Постановления от ДД.ММ.ГГГГ N 36 "О некоторых вопросах применения судами Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации" подчеркнул, что доказывание по административным делам осуществляется на основе принципа состязательности и равноправия сторон при активной роли суда, то есть суд обязан принимать предусмотренные процессуальным кодексом меры для всестороннего и полного установления всех фактических обстоятельств по административному делу.

При этом согласно позиции Верховного Суда Российской Федерации, отраженной в Кассационном определением Судебной коллегии по административным делам от ДД.ММ.ГГГГ N 45-КАД23-28-К7 в соответствии с частью 1 статьи 62, пункта 1 части 9 и части 11 статьи 226 КАС РФ административный истец обязан доказывать обстоятельства, на которые он ссылается как на основания своих требований, доказать нарушение своих прав, свобод и законных интересов.

В нарушение требований действующего законодательства, административный истец не представил доказательств принятия ограничений по лицевому счету непосредственно административным ответчиком, как и ограничений операций по лицевому счету в целом.

Установив данные обстоятельства, суд оснований для удовлетворения заявленных административных исковых требований к МРУ Росфинмониторинга, не находит.

Одновременно суд обращает внимание истца на то, что в соответствии с пунктом 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и иным образом ограничивать право клиента распоряжаться денежными средствами кроме случаев, предусмотренных законом или договором банковского счета. 

Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусмотрена обязанность непосредственно Банка применять предусмотренные данным законом ограничения при обслуживании банковского счета и исполнении распоряжений клиентов. 

Для достижения целей, обозначенных в указанном законе, банку в рамках мероприятий внутреннего контроля предоставлена возможность накладывать также ограничения, названные в Положении Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". 

На основании изложенного, руководствуясь статьями 175-180, 227 КАС Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

административные исковые требования ФИО1, к Межрегиональному управлению Федеральной службы по финансовому мониторингу по Южному федеральному округу, третье лицо: Южное главное управление Центрального Банка Российской Федерации о признании незаконным постановление о приостановлении операций по лицевому счету, обязании снять ограничения с лицевого счета, оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Кировский районный суд города Ростова-на-Дону в течение месяца со дня составления мотивированного решения.

Судья А. В. Войнов

Мотивированное решение составлено 02.05.2024 года.