Дело № 1-107/2024

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Тверь 22 апреля 2024 года

Центральный районный суд г. Твери в составе:

председательствующего судьи Коновой Л.А.,

при секретаре Крупениной А.А.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г. Твери Полетаева И.И., 

подсудимой Котовой А.М.,

защитника подсудимой - адвоката Малининой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Котовой А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

данные изъяты>, гражданки 

<

данные изъяты>, с основным общим образованием (9 классов), незамужней, иждивенцев не имеющей, официально не трудоустроенной, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, невоеннообязанной, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

у с т а н о в и л :

Котова А.М. совершила предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

Преступление имело место при следующих обстоятельствах.

В период с 01.11.2022 по 28.11.2022, более точные дата и время не установлены, Котова А.М., находясь в помещении квартиры по адресу: 

<

адрес>, получила от неустановленных лиц предложение о регистрации на своё имя юридических лиц за денежное вознаграждение. При этом Котовой А.М. было разъяснено, что осуществлять фактическое руководство текущей деятельностью данных юридических лиц она, Котова А.М., не будет, являться их руководителем и учредителем будет формально. Котова А.М., движимая корыстными побуждениями, осознавая, что будет являться подставным лицом, не имея цели управления каким-либо юридическим лицом, с предложением неустановленных лиц согласилась. В последующем, в указанный период времени указанные неустановленные лица, получив согласие Котовой А.М. о возможности регистрации на нее юридических лиц, продолжили курировать действия Котовой А.М., связанные с регистрацией на нее, как на подставное лицо, юридических лиц.

Таким образом, в период с 01.11.2022 по 28.11.2022 у Котовой А.М., находящейся в помещении квартиры по адресу: 

<

адрес>, возник прямой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) сведений о ней, Котовой А.М., как о подставном лице.

Реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице, в период времени с 01.11.2022 по 28.11.2022 Котова А.М. по предварительной договоренности с неустановленными лицами, находясь в помещении квартиры по адресу: 

<

адрес> предоставила посредством сети «Интернет» указанным неустановленным лицам свои персональные данные, в том числе фотографии паспорта гражданина 

<

данные изъяты> на свое имя серии 

<

данные изъяты>, для изготовления необходимого пакета документов при создании (государственной регистрации) юридических лиц, возлагающих полномочия учредителя и директора на нее - Котову А.М. 

В свою очередь, неустановленные лица, в период с 01.11.2022 по 28.11.2022, получив персональные данные Котовой А.М., в том числе паспорт гражданина РФ на имя Котовой А.М., находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, изготовили электронную подпись на имя Котовой А.М., необходимую для подписания документов при направлении их в регистрирующий орган с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». 

Далее неустановленные лица в период с 01.11.2022 по 28.11.2022, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, изготовили документы, необходимые для создания (государственной регистрации) ООО «ПОСЕЙДОН» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) и ООО «ИНАЕСТКОМ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), а именно: заявления по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», согласно которым Котова А.М. является учредителем и директором указанных Обществ, решения единственного учредителя № 1 ООО «ПОСЕЙДОН» от 28.11.2022 и № 1 ООО «ИНАЕСТКОМ» от 28.11.2022, устав ООО «ПОСЕЙДОН», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «ПОСЕЙДОН» от 28.11.2022, устав ООО «ИНАЕСТКОМ», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «ИНАЕСТКОМ» от 28.11.2022, гарантийные письма с гарантией предоставления помещения для ведения деятельности ООО «ПОСЕЙДОН» от 28.11.2022 и ООО «ИНАЕСТКОМ» от 28.11.2022, с приложением в виде доверенностей и выписок из ЕГРН.

28.11.2022 неустановленные лица предоставили в МИФНС России № 46 по г. Москве посредством сети «Интернет», с использованием электронной подписи Котовой А.М., пакет документов для регистрации юридических лиц ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», согласно которым Котова А.М. является единственным учредителем и директором указанных Обществ, а именно: заявления по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», согласно которым Котова А.М. является учредителем и директором указанных Обществ, решения единственного учредителя № 1 ООО «ПОСЕЙДОН» от 28.11.2022 и № 1 ООО «ИНАЕСТКОМ» от 28.11.2022, устав ООО «ПОСЕЙДОН», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «ПОСЕЙДОН» от 28.11.2022, устав ООО «ИНАЕСТКОМ», утвержденный решением единственного учредителя № 1 ООО «ИНАЕСТКОМ» от 28.11.2022, гарантийные письма с гарантией предоставления помещения для ведения деятельности ООО «ПОСЕЙДОН» от 28.11.2022 и ООО «ИНАЕСТКОМ» от 28.11.2022, с приложением в виде доверенностей и выписок из ЕГРН.

28.11.2022 на основании представленных по каналам связи в электронном виде документов, в том числе заявлений по форме Р11001 о государственной регистрации юридических лиц при создании в отношении ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», не осведомленными об истинных намерениях Котовой А.М., сотрудниками МИФНС России № 46 по г. Москве, в соответствии с ФЗ от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» принято решение о государственной регистрации ООО «ПОСЕЙДОН» и внесении записи в ЕГРЮЛ за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) 

<

***> с присвоением ИНН 

<

***>, а также решение о государственной регистрации ООО «ИНАЕСТКОМ» и внесении записи в ЕГРЮЛ за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) 

<

***> с присвоением ИНН 

<

***>.

Таким образом, Котова А.М. в период с 01.11.2022 по 28.11.2022, находясь в помещении квартиры по адресу: 

<

адрес>, будучи подставным лицом, не имея цели управления ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» совершила предоставление документа, удостоверяющего ее личность, а именно паспорта гражданина 

<

данные изъяты> серии 

<

данные изъяты>, в результате чего в ЕГРЮЛ были внесены сведения о ней, Котовой А.М., как о подставном лице – учредителе и директоре ООО «ПОСЕЙДОН» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), ООО «ИНАЕСТКОМ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>).

Она же, Котова А.М., совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление имело место при следующих обстоятельствах.

В соответствии с положениями Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями) данный нормативно-правовой акт устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

В соответствии со ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Согласно ст. ст. 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также, если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.

Также согласно ст. 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ст. 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В период с 01.11.2022 по 28.11.2022, более точные время и дата не установлены, неустановленные лица обратились к Котовой А.М. с предложением за денежное вознаграждение зарегистрировать юридические лица ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», формально занять в них должность учредителя и директора, без дальнейшего осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности, а также за денежное вознаграждение открыть на данные юридические лица банковские счета в различных банках с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам неустановленным лицам, для неправомерного осуществления в последующем третьими лицами от имени Котовой А.М. приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, указав последней только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях, а также предоставления своего паспорта гражданина Российской Федерации. 

На предложение указанных неустановленных лиц Котова А.М. согласилась, тем самым у нее в указанный период времени возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой Котовой А.М. осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ».

При этом Котова А.М. осознавала неправомерность данных операций, не намереваясь управлять юридическими лицами, была осведомлена об отсутствии у создаваемых юридических лиц цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться с целью получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», с помощью сбытых ею электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не ею самой, что в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

После этого, в период с 01.11.2022 по 28.11.2022, более точные время и дата не установлены, по представленным Котовой А.М. паспортным данным неустановленными лицами в неустановленном месте были сформированы необходимые документы для внесения в ЕГРЮЛ сведений о том, что она является учредителем и директором ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», однако фактически отношения к созданию и деятельности данных организаций Котова А.М. не имела, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью указанных организаций, не собиралась, то есть являлась подставным лицом.

В период с 08.12.2022 по 23.12.2022 Котова А.М., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка) Котовой А.М. осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов, являясь «подставным лицом» ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», по договоренности с неустановленными следствием лицами от имени указанных юридических лиц в различных банках на территории г. Твери и г. Дубны Московской области открыла на данные общества расчетные и банковские счета, указав при открытии счетов переданные ей неустановленными следствием лицами не находящийся в ее распоряжении абонентский номер телефона и адрес электронной почты, и действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, в указанный период времени сбыла неустановленному лицу полученные от представителей банков электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не принадлежащими ей абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, при следующих обстоятельствах. 

Реализуя свой преступный умысел, 08.12.2022 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, Котова А.М., являясь подставным лицом ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», находясь в помещении офиса ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка с заявлениями о присоединении к Правилам банковского обслуживания, которые подписала, указав в заявлениях персональные данные, а также переданные ей неустановленными лицами и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер 

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» Котова А.М. в ходе встречи 08.12.2022 в помещении офиса ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам №, № ООО «ПОСЕЙДОН» и №, № ООО «ИНАЕСТКОМ», открытым 08.12.2022, а именно: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Бизнес портал» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанными к расчетным счетам №, № ООО «ПОСЕЙДОН», №, № ООО «ИНАЕСТКОМ».

Далее, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 08.12.2022 Котова А.М., находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном на автомобильной парковке у офиса ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными лицами, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленным лицам полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам №, № ООО «ПОСЕЙДОН», №, № ООО «ИНАЕСТКОМ», открытым 08.12.2022, а именно: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Бизнес портал» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанными к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка) Котовой А.М. распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем могло повлечь неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 08.12.2022 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут в помещении офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, Котова А.М., являясь подставным лицом ООО «ПОСЕЙДОН», обратилась к сотруднику банка ПАО «Сбербанк» с заявлением о присоединении к Договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента, к условиям обслуживания расчетного счета в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках Пакета услуг «Легкий старт», а также к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ и выпуске бизнес-карт (с пластиковым носителем) к банковскому счету ООО «ПОСЕЙДОН», указав в заявлении переданные ей неустановленными лицами и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер 

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с вышеуказанными правилами и условиями, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в ПАО «Сбербанк», Котова А.М. 08.12.2022 получила в помещении офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

...>, электронные средства и электронные носители информации по открытому 08.12.2022 на ООО «ПОСЕЙДОН» расчетному счету №: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>», адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетному счету № ООО «ПОСЕЙДОН». 

Далее, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 08.12.2022 Котова А.М., находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном возле отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными лицами, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленным лицам полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>», адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанными к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой Котовой А.М., распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем могло повлечь неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 08.12.2022 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, Котова А.М., являясь подставным лицом ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», находясь в помещении офиса ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка с заявлениями о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО «Банк Уралсиб», а также с заявлениями об открытии счета, которые подписала, предоставив данные для заполнения анкет, указав в заявлениях и анкетах, переданные ей неустановленными лицами и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер 

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с вышеуказанными Правилами, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений ПАО «Банк Уралсиб» Котова А.М. в ходе встречи 08.12.2022 в помещении офиса ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № и № ООО «ПОСЕЙДОН»; № и № ООО «ИНАЕСТКОМ», открытым 08.12.2022: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Уралсиб – бизнес Online» со средствами доступа в него и управления им – персональными логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетным счетам № и № ООО «ПОСЕЙДОН»; № и № ООО «ИНАЕСТКОМ».

Далее, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 08.12.2022 Котова А.М., находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном на автомобильной парковке у офиса ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными лицами, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленному лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № и № ООО «ПОСЕЙДОН»; № и № ООО «ИНАЕСТКОМ», открытым 08.12.2022, а именно: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Уралсиб – бизнес Online» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «+

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанными к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка) Котовой А.М. распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем могло повлечь неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 09.12.2022, более точное время не установлено, Котова А.М., являясь подставным лицом ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», находясь в помещении ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к представителю банка ПАО Банк Синара «Дело», с заявлениями об открытии банковского счета, заявлениями о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, которые подписали, указав в заявлениях и опросных листах, переданные ей неустановленными следствием лицами и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «+

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений в ПАО Банк Синара «Дело», Котова А.М. в ходе встречи, проходившей 09.12.2022, более точное время не установлено, в помещении ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по открытым 09.12.2022 расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН» и № ООО «ИНАЕСТКОМ»: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>», адресу электронной почты: 

<

данные изъяты>, не находящимися у нее в распоряжении, привязанные к расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН» и № ООО «ИНАЕСТКОМ».

Далее, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Котова А.М., находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном на автомобильной парковке возле торгового центра «Олимп», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными лицами, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленным лицам полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН» и № ООО «ИНАЕСТКОМ», открытым 09.12.2022, а именно: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру 

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанными к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой Котовой А.М., распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем могло повлечь неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 09.12.2022, более точное время не установлено, Котова А.М., являясь подставным лицом ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», находясь в помещении ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка АО «Райффайзенбанк» с заявлениями на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», которые подписала, указав в заявлениях и анкетах, переданные ей неустановленными лицами и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер 

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с положениями договора банковского (расчетного) счета, положениями соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Райффайзенбанк» Котова А.М. в ходе встречи 09.12.2022, находясь в помещении ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по открытым 09.12.2022 расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН» и № ООО «ИНАЕСТКОМ»: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру 

<

данные изъяты>», адресу электронной почты: 

<

данные изъяты>, привязанные к расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН» и № ООО «ИНАЕСТКОМ».

Далее, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Котова А.М., находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном на автомобильной парковке возле торгового центра «Олимп», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными лицами, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленным следствием лицам, полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН» и № ООО «ИНАЕСТКОМ», открытым 09.12.2022, а именно: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанными к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой Котовой А.М., распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем могло повлечь неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 12.12.2022, более точное время не установлено, Котова А.М., являясь подставным лицом ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», находясь в помещении ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка АО «Тинькофф Банк» с заявлениями о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой и приложений к нему, предоставила персональные данные для заполнения анкеты держателя бизнес-карты, которые подписала, указав в заявлении и анкете переданные ей неустановленными лицами, и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Тинькофф Банк» Котова А.М. в ходе встречи 12.12.2022, находясь в помещении ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по открытым 12.12.2022 расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН» и № ООО «ИНАЕСТКОМ»: корпоративную карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру 

<

данные изъяты>», адресу электронной почты: «

<

данные изъяты>», не находящимися у нее в распоряжении, привязанными к расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН» и № ООО «ИНАЕСТКОМ». Кроме того, Котова А.М. в период с 12.12.2022 по 23.12.2022 прибыла в помещение ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, где повторно была проведена встреча с сотрудником банка АО «Тинькофф Банк», в ходе которой она получила привязанную к счету № ООО «ИНАЕСТКОМ» корпоративную карту. 

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Котова А.М. 12.12.2022, а также в период с 12.12.2022 по 23.12.2022, находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном на автомобильной парковке возле торгового центра «Олимп», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными следствием лицами, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленным следствием лицам полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН» и № ООО «ИНАЕСТКОМ», открытым 12.12.2022, а именно: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру 

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанными к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка) Котовой А.М. распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем могло повлечь неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 12.12.2022 в период с 10 часов 00 минут по 19 часов 00 минут Котова А.М., являясь подставным лицом ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», находясь в помещении офиса ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка с заявлениями на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», которые подписала, указав в заявлениях переданные ей неустановленными следствием лицами и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с содержанием Соглашения об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «Росбанк Малый бизнес», а также с иными положениями настоящей банковской организации, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений ПАО «Росбанк» Котова А.М. в ходе встречи 12.12.2022 в помещении офиса ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН», открытому 14.12.2022 и № ООО «ИНАЕСТКОМ», открытому 13.12.2022: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «РОСБАНК Малый бизнес» со средствами доступа в него и управления им – персональными логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН», открытому 14.12.2022 и № ООО «ИНАЕСТКОМ», открытому 13.12.2022. Кроме того, Котова А.М. 23.12.2022 повторно прибыла в помещение офиса ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, где получила соответствующие бизнес-карты, привязанные к вышеуказанным расчетным счетам. 

Далее, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 12.12.2022, а также 23.12.2022 Котова А.М., находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном на автомобильной парковке у офиса ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными лицами, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленным следствием лицам, полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН» и № ООО «ИНАЕСТКОМ»: корпоративные-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «РОСБАНК Малый Бизнес» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанными к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка) Котовой А.М., распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем могло повлечь неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 13.12.2022, более точное время не установлено, Котова А.М., являясь подставным лицом ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», находясь в помещении ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к представителю банка АО КБ «Локо-банк» с заявлениями об открытии и обслуживании банковских счетов и заявлениями о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка, которые подписала, указав в заявлениях переданные ей неустановленными следствием лицами и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер 

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с правилами открытия и обслуживания банковского счета и положениями соглашения об организации электронного документооборота в системах банка, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений в АО КБ «Локо-банк» Котова А.М. в ходе встречи 13.12.2022, находясь в помещении ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по открытым 14.12.2022 расчетным счетам №, № ООО «ПОСЕЙДОН» и №, № ООО «ИНАЕСТКОМ»: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «+

<

данные изъяты>», адресу электронной почты: 

<

данные изъяты>, привязанными к расчетным счетам №, № ООО «ПОСЕЙДОН» и №, № ООО «ИНАЕСТКОМ».

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Котова А.М. 13.12.2022, находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном на автомобильной парковке возле торгового центра «Олимп», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными лицами, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленным лицам, полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам №, № ООО «ПОСЕЙДОН» и №, № ООО «ИНАЕСТКОМ», а именно: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>, привязанными к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой Котовой А.М., распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем могло повлечь неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 14.12.2022, более точное время не установлено, Котова А.М., являясь подставным лицом ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», находясь в помещении ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к представителю банка АО «Альфа-Банк» с заявлениями (подтверждение о присоединении и подключении услуг «Альфа-Бизнес Онлайн»), указав в заявлениях, переданные ей неустановленными следствием лицами и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер 

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с договором на обслуживание по системе «Альфа бизнес онлайн» и иными положениями, указанной банковской организации, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Альфа-Банк» Котова А.М. в ходе встречи 14.12.2022, находясь в помещении ресторана быстрого питания «KFC», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН», открытому 14.12.2022 и № ООО «ИНАЕСТКОМ», открытому 19.12.2022: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Альфа-бизнес онлайн» (Интернет-банк) со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты> адресу электронной почты: 

<

данные изъяты>, привязанными к расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН», № ООО «ИНАЕСТКОМ».

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Котова А.М. 14.12.2022, находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном на автомобильной парковке возле торгового центра «Олимп», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными лицами, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленным лицам полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН», № ООО «ИНАЕСТКОМ», а именно: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Альфа-бизнес онлайн» (Интернет-банк) со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанными к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка) Котовой А.М. распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем могло повлечь неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 15.12.2022 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут Котова А.М., являясь подставным лицом ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», находясь в помещении офиса ПАО АКБ «Авангард», расположенного по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка с заявлениями на открытие счета, которые подписала, указав в заявлениях переданные ей неустановленными лицами и не находящиеся у нее в распоряжении абонентский номер «

<

данные изъяты>» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО АКБ «АВАНГАРД», в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений ПАО АКБ «АВАНГАРД» Котова А.М. в ходе встречи 15.12.2022 в помещении офиса ПАО АКБ «АВАНГАРД», расположенного по адресу: 

<

...>, получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН» и № ООО «ИНАЕСТКОМ», открытым 15.12.2022: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Авангард Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональными логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетным счетам № ООО «ПОСЕЙДОН», № ООО «ИНАЕСТКОМ». 

Кроме того, 16.12.2022 неустановленным лицом посредством дистанционного банковского обслуживания «Авангард Интернет Банк» в ПАО АКБ «АВАНГАРД» направлены заявления на открытие счета, подписанные электронной подписью Котовой А.М. По результатам рассмотрения заявлений ПАО АКБ «АВАНГАРД» 19.12.2022 открыты спецкартсчета № ООО «ПОСЕЙДОН» и № ООО «ИНАЕСТКОМ». При этом 23.12.2022 Котова А.М. повторно прибыла в помещение офиса ПАО АКБ «АВАНГАРД», расположенного по адресу: 

<

...>, где получила соответствующие бизнес-карты, привязанные к указанным расчетным счетам. 

Далее, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Котова А.М. 15.12.2022, а также 23.12.2022, находясь в неустановленном автомобиле, припаркованном на автомобильной парковке у офиса ПАО АКБ «АВАНГАРД», расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными следствием лицами, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла неустановленным лицам полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам №, № ООО «ПОСЕЙДОН», №, № ООО «ИНАЕСТКОМ», а именно: корпоративные карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Авангард Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «

<

данные изъяты>» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанными к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой Котовой А.М., распоряжаться указанными расчетными счетами, что в дальнейшем могло повлечь неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам неустановленными лицами.

В результате вышеописанных умышленных преступных действий Котовой А.М. кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем, третьи лица в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов получили возможность неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью этих организаций.

В судебном заседании подсудимая Котова А.М. вину в совершении инкриминируемых ей преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2, ч. 1 ст. 187 УК РФ, признала полностью, согласилась с фактическими обстоятельствами, изложенными в обвинительном заключении, в содеянном раскаялась.

В связи с отказом подсудимой от дачи показаний, ее показания, данные на стадии предварительного следствия, оглашены судом по ходатайству государственного обвинителя в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ.

Будучи допрошенной в качестве подозреваемой в присутствии защитника Котова А.М. пояснила, что в ноябре 2022 года ей поступило предложение от кого-то из ее знакомых о том, что есть возможность подзаработать денежные средства. Суть заработка ей не пояснили, она согласилась. Далее они направили ее контакты и с ней связались какие-то люди с целью открытия на нее юридических фирм, где она числилась бы подставным лицом. Изначально данное предложение поступило ей в мессенджер «WhatsApp» примерно 06.11.2022 года. В ходе данного диалога ей предложили заработать, а потом переводили от одного человека к другому, которые ей постепенно сообщали о том, что ей будет необходимо открыть на свое имя юридические лица, и за это ей обещали 60 000 рублей. Данную сумму указанные лица пообещали заплатить, когда она выполнит все предложенные условия. Когда ей в первый раз поступило данное предложение, она находилась дома по адресу: 

<

адрес>. На данное предложение она согласилась, так как ей пообещали заплатить. 

Далее указанные люди попросили скинуть им фотографии паспорта, а также фотографии лица с находящимся рядом паспортом. Данные фотографии она с Свидетель №12 отправляли также в начале ноября 2022 года на следующий день после того, как им поступило предложение. Делали фотографии также дома по адресу: 

<

адрес> отправляли на мессенджер «Telegram» на аккаунт, который в настоящий момент удален.

В первый раз она и Свидетель №12 встретились с молодыми людьми по имени «Артур» и «Тимур» в начале ноября 2022 года. Встретились они в парке около Цирка. В ходе встречи «Артур» и «Тимур» рассказывали о том, что им надо будет подписать определенный пакет документов, а после поездить по банкам и встречаться с банковскими сотрудниками, чтобы открыть на данные юридические лица банковские карты, которые впоследствии они должны будут передать «Артуру» и «Тимуру». Далее какое-то время встреч с «Артуром» и «Тимуром» не было. В основном ей приходили в мессенджер «Telegram» инструкции о том, что необходимо делать. 

С декабря 2022 года у них с Свидетель №12 были встречи с «Артуром» и «Тимуром» в ходе, которых они посещали разные банки, где открывали расчетные счета на зарегистрированные на их имена юридические фирмы. При этом в банки они заходили по одному. Пока один находится в отделении, второй сидел в машине с «Тимуром» и «Артуром» и ждал. «Тимур» и «Артур» в банки никогда не заходили. Расчетные счета они также открывали и в ходе встреч с представителями банковских организаций. Данные встречи всегда проходили в одном месте, а именно в ТЦ «Олимп» г. Твери в ресторане быстрого питания «KFC». «Тимур» и «Артур» передавали ей бумажку с номером телефона и электронной почтой, которые она указывала при заполнении заявлений на открытие расчетных счетов на организации в банках.

Так они приезжали в ПАО «Сбербанк» в отделение банка, которое находится по адресу: 

<

...>. В отделение данного банка она заходила одна, а «Тимур», «Артур» и Свидетель №12 находились в машине, которая была припаркована возле данного отделения банка на парковочном месте. В отделении банка ее встретил сотрудник, с которым они прошли в отдельный кабинет, где она ему передала документы на зарегистрированные на нее юридические фирмы, бумажку с номером телефона и электронной почтой, которую ей дали «Тимур» и «Артур», а после подписывала пакет документов на открытие расчетных счетов на организации. Далее ей выдали конверты с банковскими картами. После чего она вернулась обратно в машину, припаркованную возле данного отделения Банка, и передала данные конверты с банковскими картами «Тимуру» и Артуру». 

Также у ТЦ Олимп г. Твери у нее была встреча с представителем «Тинькофф Банк» с целью открытия расчетных счетов на организации. Когда представитель банка приехал, она вышла из машины «Тимура» и «Артура» и села в машину к данному представителю «Тинькофф Банк». Свидетель №12 находился в машине с «Тимуром» и «Артуром». Она передала представителю банка документы на зарегистрированные на нее юридические фирмы, паспорт на свое имя, бумажку с номером телефона и электронной почтой, которую ей дали «Тимур» и «Артур». Далее она подписала пакет документов на открытие расчетных счетов на организации. Далее представитель банка ей выдал конверты с банковскими картами. После чего она вернулась обратно в машину к «Тимуру» и «Артуру», которая была припаркована на парковке возле ТЦ «Олимп» г. Тверь и передала им полученные конверты с банковскими картами.

В ТЦ Олимп г. Твери в ресторане быстрого питания «KFC» у нее была встреча с представителем ПАО Банк Синара с целью открытия расчетных счетов на организации. Она передала представителю банка документы на зарегистрированные на нее юридические фирмы, паспорт на свое имя, бумажку с номером телефона и электронной почтой, которую ей дали «Тимур» и «Артур». Далее она подписала пакет документов на открытие расчетных счетов на организации. Далее представитель банка выдал ей конверты с банковскими картами. После чего она вышла из ТЦ «Олимп» и села в машину к «Тимуру» и «Артуру», которая была припаркована на парковке у ТЦ «Олимп». В данной машине она сразу передала им данные конверты с банковскими картами, полученные от представителя банка.

В ТЦ Олимп г. Твери в ресторане быстрого питания «KFC» у нее была встреча с представителем КБ «Локо-Банк» с целью открытия расчетных счетов на организации. Она передала представителю банка документы на зарегистрированные на нее юридические фирмы, паспорт на свое имя, бумажку с номером телефона и электронной почтой, которую ей дали «Тимур» и «Артур». Далее она подписала пакет документов на открытие расчетных счетов на организации. Далее представитель банка ей выдал конверты с банковскими картами. После чего она вышла из ТЦ «Олимп» и села в машину к «Тимуру» и «Артуру», которая была припаркована на парковке у ТЦ «Олимп». В данной машине она сразу передала им данные конверты с банковскими картами, полученные от представителя банка.

Также они приезжали в Акционерный Коммерческий банк «Авангард» в отделение банка, которое находится по адресу: 

<

...>. В отделение данного банка она заходила одна, а «Тимур», «Артур» и Свидетель №12 находились в машине, которая была припаркована возле данного отделения банка на парковочном месте. В отделении банка ее встретил сотрудник, с которым они прошли в отдельный кабинет, где она ему передала документы на зарегистрированные на нее юридические фирмы, бумажку с номером телефона и электронной почтой, которую ей дали «Тимур» и «Артур», а после подписывала пакет документов на открытие расчетных счетов на организации. Далее ей выдали конверты с банковскими картами. После чего она вернулась обратно в машину, припаркованную возле данного отделения Банка, и передала данные конверты с банковскими картами «Тимуру» и Артуру». 

Также они приезжали в ПАО банк «Финансовая корпорация Открытие» в отделение банка, которое находится по адресу: 

<

...>. В отделение данного банка она заходила одна, а «Тимур», «Артур» и Свидетель №12 находились в машине, которая была припаркована возле данного отделения банка на парковочном месте. В отделении банка ее встретил сотрудник, который просто передал ей конверты с банковскими картами и заявление об открытии расчетных счетов на организации. После чего она вернулась обратно в машину, припаркованную возле данного отделения Банка, и передала данные конверты с банковскими картами «Тимуру» и Артуру». «Артур» подсказал ей, где подписать заявление, которое она потом отдала ему.

В ТЦ Олимп г. Твери в ресторане быстрого питания «KFC» у нее была встреча с представителем АО «Райффайзенбанк» с целью открытия расчетных счетов на организации. Она передала представителю банка документы на зарегистрированные на нее юридические фирмы, паспорт на свое имя, бумажку с номером телефона и электронной почтой, которую ей дали «Тимур» и «Артур». Далее она подписала пакет документов на открытие расчетных счетов на организации. Далее представитель банка выдал ей конверты с банковскими картами. После чего она вышла из ТЦ «Олимп» и села в машину к «Тимуру» и «Артуру», которая была припаркована на парковке у ТЦ «Олимп». В данной машине она сразу передала им данные конверты с банковскими картами, полученные от представителя банка.

Также в ТЦ Олимп г. Твери в ресторане быстрого питания «KFC» у нее была встреча с представителем АО «Альфа-Банк» с целью открытия расчетных счетов на организации. Она передала представителю банка документы на зарегистрированные на нее юридические фирмы, паспорт на свое имя, бумажку с номером телефона и электронной почтой, которую ей дали «Тимур» и «Артур». Далее она подписала пакет документов на открытие расчетных счетов на организации. Далее представитель банка выдал конверты с банковскими картами. После чего она вышла из ТЦ «Олимп» и села в машину к «Тимуру» и «Артуру», которая была припаркована на парковке у ТЦ «Олимп». В данной машине она сразу передала данные конверты с банковскими картами «Тимуру» и «Артуру», полученные от представителя банка.

Также они приезжали в ПАО «Банк Уралсиб» в отделение банка, которое находится по адресу: 

<

...>. В отделение данного банка она заходила одна, а «Тимур», «Артур» и Свидетель №12 находились в машине, которая была припаркована возле данного отделения банка на парковочном месте. В отделении банка ее встретил сотрудник, с которым они прошли в отдельный кабинет, где она ему передала документы на зарегистрированные на нее юридические фирмы, бумажку с номером телефона и электронной почтой, которую ей дали «Тимур» и «Артур», а после она подписывала пакет документов на открытие расчетных счетов на организации. Далее ей выдали конверты с банковскими картами. После чего она вернулась обратно в машину, припаркованную возле данного отделения Банка, и передала данные конверты с банковскими картами «Тимуру» и Артуру». 

Для открытия расчетных счетов на организации в ПАО «РОСБАНК» их с ФИО возили «Тимур» и «Артур» на их машине в г. Дубна в Московской области. Это было также в декабре 2022 г. В тот день они также по очереди заходили в отделение банка, где их встречал сотрудник банка, с которым они прошли в отдельный кабинет, где она ему передала документы на зарегистрированные на нее юридические фирмы, бумажку с номером телефона и электронной почтой, которую ей дали «Тимур» и «Артур», а после подписывала пакет документов на открытие расчетных счетов на организации. В этот день банковские карты ей не выдали. Потом они вместе вернулись в г. Тверь. Далее дня через 2-3 в декабре 2022 года они снова с Тимуром и Артуром поехали в г. Дубна Московской обл. в отделение ПАО «РОСБАНК». Там она зашла в отделение, получила 2 банковские карты. Когда она вышла из отделения банка, то села обратно в машину «Тимура» и Артура», которая была припаркована возле данного отделения банка. Она передала им только одну карту, а вторую забрала с собой и сломала ее, когда уже была дома по адресу: 

<

адрес>. Сломала она данную карту, так как с самого начала «Тимур» и «Артур» пообещали ей заплатить 60 000 рублей, а потом начали говорить, что им с Свидетель №12 хватит и по 20 000 рублей. В итоге «Артур» и «Тимур» ей и Свидетель №12 ничего не выплатили. 

После того, как она открыла расчетные счета в указанных банках, ей в декабре 2022 года начали писать в мессенджер «Telegram» о том, что необходимо сходить в налоговую, чтобы получить электронную подпись. В налоговую ее отвезли на машине «Тимур» и «Артур». Налоговая располагается в Южном. В тот момент, когда она пыталась получить электронную подпись, ее начали спрашивать об организациях, которые на нее оформлены. На данные вопросы она ответить не смогла. 

Она знает, что основной деятельностью ООО «Инаестком» является осуществление деятельности по уборке зданий, а ООО «Посейдон» деятельность в сфере торговли парфюмерными и косметическими товарами, но данную информацию ей пояснили в мессенджере «Telegram» с целью, чтобы если ей будут задавать вопросы о деятельности данных организаций, то она смогла на них ответить. Средствами на счетах в банках она не распоряжалась. По месту, где находится юридический адрес ООО «Инаестком» и ООО «Посейдон», она никогда не была. Какой-либо деятельности в ООО «Инаестком» и ООО «Посейдон» она никогда не осуществляла. Паспорт, который она предоставляла для регистрации юридических лиц, в настоящий момент уничтожен, и она не может его предоставить. Сейчас у нее новый паспорт, где содержатся сведения паспорта, который был у нее ранее, и который она отправляла с целью открытия на себя юридических лиц, как на подставное лицо. (т. 3 л.д. 91-94)

Будучи допрошенной в качестве обвиняемой в присутствии защитника Котова А.М. пояснила, что в ходе ее участия в осмотре места происшествия она вспомнила, что проживала по адресу: 

<

адрес> отправляла фотографии паспорта именно оттуда, адрес: 

<

адрес> был указан ею ошибочно. Адрес банка Открытие был ею ошибочно указан, на самом деле он расположен по адресу: 

<

...>. В ходе проведенного осмотра места происшествия, она вспомнила, что встреча с представителем АО «Тинькофф Банк» происходила в ресторане быстрого питания «KFC» в ТЦ «Олимп» по адресу: 

<

...>, а не в машине, как она указывала ранее.

С Свидетель №12 они не всегда открывали расчетные счета в одну дату. Никаких электронных заявлений после посещения Банка Авангард она не направляла, второй раз в Банк Авангард она не ходила.

Она вспомнила, что с представителем АО «Тинькофф банк» было две встречи. Вторая встреча также проходила в ресторане быстрого питания «KFC» ТЦ «Олимп» по адресу: 

<

...>. И непосредственно после данной встречи она передала полученную от представителя банка банковскую карту «Тимуру» и «Артуру» в этот же день, находясь в салоне ТС на парковочном месте, расположенном возле ТЦ «Олимп». И это также произошло в декабре 2022 года.

После ознакомления с копиями регистрационных дел в отношении ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» и с копиями юридических дел из банков, она обнаружила, что в решении № 1 единственного учредителя о создании ООО «ПОСЕЙДОН» и в решении № 1 единственного учредителя о создании ООО «ИНАЕСТКОМ», которые были направлены налоговой службой, не ее подписи. Также в решении № 1 единственного учредителя о создании ООО «ПОСЕЙДОН» и в решении № 1 единственного учредителя о создании ООО «ИНАЕСТКОМ», которые были предоставлены в банковские организации также не ее подписи. Однако, ранее она прикладывала к материалам уголовного дела фотографию Решения № 1 единственного учредителя, где была ее подпись. 

Во всех заявлениях об открытии счетов, которые были представлены из банков, стоит ее подпись. Вину в совершенных преступлениях признает в полном объеме. (т. 3 л.д. 110-111)

Оглашенные в судебном заседании показания подсудимая Котова А.М. подтвердила в полном объеме, пояснив, что они давались ею добровольно.

Исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что вина Котовой А.М. в совершении инкриминируемых ей преступлений полностью установлена и подтверждается следующими доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства.

Из показаний свидетеля Свидетель №2, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в УФНС России по Тверской области, с 18.09.2023 в должности заместителя начальника отдела регистрации и учета налогоплательщиков. Ранее, до реорганизации налоговых органов, она работала в МИФНС России № 12 по Тверской области в должности начальника отдела регистрации налогоплательщиков. В соответствии с п.4 ст.5 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее Закон № 129-ФЗ) записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. В соответствии со ст.12 Закона №129-ФЗ при создании юридического лица в регистрирующий орган представляются: подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме №Р11001; решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством Российской Федерации; учредительный документ юридического лица; выписка из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иное равное по юридической силе доказательство юридического статуса иностранного юридического лица - учредителя; документ об уплате государственной пошлины (4000 рублей). Заявление по форме №Р11001, удостоверяется подписью уполномоченного лица – заявителя, подлинность, которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке.

Свидетельствование в нотариальном порядке подписи заявителя на представляемом при государственной регистрации заявлении, уведомлении или сообщении не требуется в случае направления документов в регистрирующий орган в порядке, предусмотренном п.1 ст. 9 Закона №129-ФЗ, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя (п.1.2 ст.9 Закона № 129-ФЗ). Согласно п.1 ст.9 Закона №129-ФЗ в регистрирующий орган документы могут быть направлены почтовым отправлением с объявленной ценностью при его пересылке с описью вложения, представлены непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее - многофункциональный центр), направлены в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети Интернет, включая единый портал государственных и муниципальных услуг, в порядке, установленном уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти.

28.11.2022 в регистрирующий орган – МИФНС России №46 по г. Москве в электронном виде посредством сети «Интернет» поступил комплект документов на государственную регистрацию юридических лиц при создании ООО «ИНАЕСТКОМ», а именно: заявление по форме Р11001; решение №1 единственного учредителя о создании ООО «ИНАЕСТКОМ» от 28.11.2022; устав ООО «ИНАЕСТКОМ» от 28.11.2022; документ, удостоверяющий личность гражданина РФ – Котовой А.М.; гарантийное письмо от 28.11.2022, выданное ООО «БЭКГРАУНД», в лице генерального директора ФИО, с приложением. Подпись заявителя Котовой А.М. в заявлении по форме Р11001 подтверждается электронной цифровой подписью. Комплект документов зарегистрирован в системе за вх. № 494555А от 28.11.2022.

28.11.2022 в регистрирующий орган – МИФНС России №46 по г. Москве в электронном виде посредством сети «Интернет» поступил комплект документов на государственную регистрацию юридических лиц при создании ООО «ПОСЕЙДОН», а именно: заявление по форме Р11001; решение №1 единственного учредителя о создании ООО «ПОСЕЙДОН» от 28.11.2022; устав ООО «ПОСЕЙДОН» от 28.11.2022; документ, удостоверяющий личность гражданина РФ – Котовой А.М.; гарантийное письмо от 28.11.2022, выданное ООО «БЭКГРАУНД», в лице генерального директора ФИО, с приложением. Подпись заявителя Котовой А.М. в заявлении по форме Р11001 подтверждается электронной цифровой подписью. Комплект документов зарегистрирован в системе за вх. №494662А от 28.11.2022.

В соответствии с п. 4.1 ст. 9 Федерального закона № 129-ФЗ регистрирующий орган не проверяет на предмет соответствия федеральным законам или иным нормативным правовым актам Российской Федерации форму представленных документов (за исключением заявления о государственной регистрации) и содержащиеся в представленных документах сведения, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом. 

01.12.2022 по представленным комплектам документов, регистрирующим органом МИФНС № 46 по г. Москве приняты решения о государственной регистрации ООО «ИНАЕСТКОМ», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***> и ООО «ПОСЕЙДОН», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>.

26.12.2022 в Межрайонную ИФНС России № 12 по Тверской области поступило объяснение от Котовой А.М. о том, что она не является участником и руководителем вышеуказанных юридических лиц, согласилась предоставить свой паспорт для регистрации на её имя юридических лиц, осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность не планировала. (т. 2 л.д. 247-255)

Из показаний свидетеля Свидетель №8, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она работает менеджером в Коммерческом Банке «ЛОКО-Банк» (АО). В банке установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Кроме того, организация встречи с представителем банка Коммерческого Банка «ЛОКО-Банк» (АО) может происходить посредством использования мобильного приложения «ЛОКО-Банк». Сам представитель банка Коммерческого Банка «ЛОКО-Банк» (АО) не знает, каким образом клиент подает заявку на приобретение банковского продукта. Клиент может заранее запланировать встречу с представителем банка, однако контактные данные представителя банка он получает посредством уведомления через мобильное приложение в день назначенной встречи. 

Относительно оформления расчетных счетов ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», директором которых является Котова А.М., поясняет, что он не помнит данного клиента, так как прошло много времени. Встреча с Котовой А.М. могла проходить по адресу: 

<

...>, так как встречи проводятся по всему городу, однако в силу времени, он уже не помнит где именно проходила встреча с Котовой А.М. Приходила ли Котова А.М. на встречу одна или в сопровождении кого-либо, он не помнит.

Встреча с Котовой А.М. происходила следующим образом: в самом начале происходит процесс удостоверения личности посредством предоставления клиентом паспорта, сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка, а также серии и номера паспорта, отраженного клиентом во время звонка на горячую линию. После того, как он убедился, что перед ним действительно находится Котова А.М., то он сфотографировал паспорт последней. После этого Котова А.М. подписала заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка. В данных заявлениях указывается дата заполнения 13.12.2022, соответственно встреча с Котовой А.М. происходила именно в эту дату. Поскольку Котова А.М. открывала расчетные счета на каждую из своих организаций, в которых она являлся директором, то им со слов Котовой А.М. было заполнено два таких заявления. После заполнения вышеуказанного заявления он передал Котовой А.М. корпоративные карты как директору и единственному учредителю ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ». В указанных заявлениях о присоединении со слов Котовой А.М. также указывался номер телефона «№», который используется для оказания банком услуг и дистанционного банковского обслуживания, а также адрес электронной почты 

<

данные изъяты> Данные контактные данные клиента он получает заранее еще до встречи и формирует документ, на встрече клиенту остается с ним ознакомиться и подписать. Дату он проставляет фактическую и записывает ее собственноручно. Заявления о присоединении были подписаны Котовой А.М. собственноручно. После заполнения заявлений о присоединении для ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», им указанные заявления и фотографии паспорта направляются по банковскому приложению в Банк на согласование. Подписание заявлений для каждой организации и передача корпоративной карты происходили поочередно, то есть после того, как Котова А.М. подписала заявление о присоединении для ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», он передал ей корпоративные карты. В целом встреча с клиентом проходит примерно 10 минут.

Выпускаемые корпоративные карты привязываются к расчетным счетам, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк», вход в который осуществляется через логин и пароль. Логин и пароль от личного кабинета приходит на номер мобильного телефона, указанный в заявлении о присоединении. В течение суток указанный логин и пароль клиент должен обязательно сменить, передавать данные пароля постороннему лицу категорически запрещено, о чем он говорит клиентам, в том числе, Котовой А.М. Подтверждение операций по движению денежных средств, происходит путем направления одноразового кода посредством смс-уведомлений, то есть это является ключом. Подписывая заявление на присоединение, клиент соглашается с указанными условиями правил банковского обслуживания.

В случае если лицо, которому выдана корпоративная карта, передает указанную банковскую карту третьему лицу, при этом говорит данные логина и пароля, то в таком случае возможно осуществление операций по движению денежных средств без участия лица, на имя которого открыт расчетный счет и которому была вручена корпоративная карта, поскольку при передаче бизнес-карты и прилагающихся к ней пароля, логина, третье лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может поменять или использовать пароль и логин по своему усмотрению, установить пин-код для корпоративной карты и беспрепятственной ей пользоваться. То есть в случае, если лицо, которому была выдана корпоративная карта, передает ее третьему лицу, и если третье лицо имеет доступ к номеру телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, операции по движению денежных средств по расчетному счету может осуществляться без участия и без подтверждения лица, которому была вручена корпоративная карта и на имя которого был открыт расчетный счет. Если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит Котовой А.М., то после передачи Котовой А.М. корпоративной карты и логина, и пароля от нее третьему лицу, что является нарушением законодательством РФ, о чем он предупреждает клиента, третье лицо, без участия самой Котовой А.М. может проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования с Котовой А.М.

Таким образом, Котова А.М. получила банковскую корпоративную карту, доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. (т. 3 л.д. 1-5)

Из показаний свидетеля Свидетель №5, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что он работает ведущим специалистом группы внутренней безопасности управления экономической безопасности АО «Райффайзенбанк». В АО «Райффайзенбанк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО «Райффайзенбанк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов в АО «Райффайзенбанк», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания в АО «Райффайзенбанк». При открытии счета и получении электронных средств клиент гарантирует, что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности, а также клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, в том числе с использованием ДБО. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «Райффайзенбанк» и подключении всех расчетных счетов к ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации, выступая представителем клиента Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – сгенерированные ключи электронной подписи клиента и электронный носитель информации – пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем клиент (руководитель юридического лица) должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в АО «Райффайзенбанк». 

09.12.2022 к генеральному директору ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» Котовой А.М. прибыл менеджер по развитию партнерской сети для открытия расчетного счета. Место встречи было выбрано по согласованию с клиентом, на территории г. Твери. Точное место встречи назвать невозможно, поскольку эти сведения не передаются и не хранятся в Банке, т.к. не имеют практической ценности. После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист Банка подготовил документы для открытия расчетных счетов, а именно: анкета, заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании Системы Банк-Клиент, заявление на выпуск бизнес карты. Для ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» были выпущены неименные корпоративные карты «Бизнес 24/7 Оптимальная». Карты получены лично директором ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» Котовой А.М. 09.12.2022 при подписании ею Заявлений об открытии счета. Мобильное приложение (дистанционное банковское обслуживание) было подключено на номер мобильного телефона +

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Эти контакты были указаны Котовой А.М. в заявлениях на открытие счетов.

Согласно имеющимся документам Котова А.М. единолично приняла решение о создании обществ ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» и возложил на себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице генерального директора. Иных сведений о бенефициарах общества Банк не располагает. Факт использования переданных Котовой А.М. инструментов для управления открытыми счетами, лишает кредитую организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

Котова А.М. как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту, в том числе Котовой А.М., согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Следовательно, никто кроме Котовой А.М., не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк уведомляет представителя клиента при открытии счета, также путем публикации документов в системе банка (в открытых источниках), ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. (т. 3 л.д. 6-11)

Из показаний свидетеля ФИО, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она работает главным менеджером ПАО «Банк «ФК Открытие». 08.12.2022 в офис ДО «Тверской» ПАО «Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, обратилась Котова А.М., являющаяся генеральным директором и единственным учредителем ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ», которая взяла талон, чтобы открыть расчетные счета на вышеуказанные организации, затем та подошла к ее окну, и предоставила паспорт на свое имя, с той целью, чтобы он проверила его на подлинность. ПАО «Банк «ФК «Открытие» в настоящий момент открывает расчетные счета юридическим лицам по одному документу – паспорту, иные документы, в том числе учредительные они не смотрят. 

Котова А.М. предоставила ей паспорт гражданина РФ на свое имя, также предоставила печати ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ», а также указала номер телефона «

<

данные изъяты>», адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее она составила заявки на открытие расчетных счетов в программе банка «inforCRM». По результатам проверки программа выдает либо отказ, либо сразу происходит формирование документов на открытие расчетных счетов. После этого они печатают данные документы, после чего они подписываются клиентом. В случае с открытием расчетных счетов Котовой А.М. отказа не было. При открытии расчетных счетов Котовой А.М. заполнялись заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, которые были подписаны ею собственноручно и скреплены оттиском печатей зарегистрированных на ее имя юридических лиц (ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ»). В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал ДБО «Бизнес портал» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные Котовой А.М. и данные дебетовой бизнес карты «МИР Продвинутая ContactLess open Бизнес non-perso», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный Котовой А.М. «

<

данные изъяты>», адрес указанной ею электронной почты: «

<

данные изъяты>». Далее была подключена тарифная услуга «Свой бизнес» для ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ». Также были подключены услуги дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Бизнес портал», которая была подключена к заявленному Котовой А.М. номеру телефона «79201675637» и указанной ею электронной почте «

<

данные изъяты>».

В ПАО «Банк «ФК Открытие» открытие расчетных счетов происходит не моментально, а после того, как заявитель, в данном случае Котова А.М., подпишет документы, они снова отправляются на проверку, после чего спустя какое-то время (до 24 часов) на предоставленный номер телефона приходит СМС сообщение с логином и паролем для входа в ДБО «Бизнес портал». При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет ДБО «Бизнес портал» возможно совершение операций по движению денежных средств. 

В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Банк «ФК Открытие» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно п. 6.3 «Соглашения на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал» в ПАО «ФК «Открытие» клиент обязан: обеспечивать конфиденциальность ФИО1, Пароля/Ключа ЭП, Одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также использование Рутокен ЭЦП 2.0, Номера телефона и Адреса электронной почты неуполномоченными лицами; соблюдать условия настоящего Соглашения и Порядка УЦ, требования по обеспечению безопасности при работе с Логином, Паролем/Ключом ЭП, Одноразовыми паролями, Рутокен ЭЦП 2.0, правила работы на Бизнес портале; не передавать третьим лицам сведения о применяемых на Бизнес портале программных средствах и защите информации.

Таким образом, Котовой А.М. была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее – персональным логином и паролем. 

При открытии расчетных счетов на ООО «ПОСЕЙДОН» и «ИНАЕСТКОМ» Котова А.М. ознакомилась с правилами банковского обслуживания юридических лиц при подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также ознакомилась о недопустимости передачи третьим лицам пластиковых карт и информации о расчетных счетах, с помощью которых третье лицо сможет производить операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия Котовой А.М. 

При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО Котова А.М. для расчетных счетов, открываемых на ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ», способом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, являлись одноразовые СМС-пароли, на указанный ею в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер «

<

данные изъяты>». После заполнения заявления о присоединении на ООО «ПОСЕЙДОН» были открыты расчетные счета № №, №, подключенные к ДБО, на ООО «ИНАЕСТКОМ» были открыты расчетные счета №, №, подключенные к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается сразу же после подачи заявления об открытии расчетного счета и вручается клиенту, однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. 

При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Банк «ФК Открытие» не может. Если клиент, в данном случае Котова А.М., указала номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в ее пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Бизнес портал», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой Котовой А.М. (т. 3 л.д. 12-16)

Из показаний свидетеля Свидетель №10, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что он работает представителем банка в АО «Тинькофф Банк». В банке установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Кроме того, организация встречи с представителем банка АО «Тинькофф Банк» может происходить посредством использования мобильного приложения «Тинькофф» или же «Тинькофф Бизнес». Сам представитель банка «Тинькофф» не знает, каким образом клиент подает заявку на приобретения банковского продукта. Клиент может заранее запланировать встречу с представителем банка, однако контактные данные представителя банка он получает посредством уведомления через мобильное приложения в день назначенной встречи. 

Относительно оформления расчетных счетов ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», директором которых является Котова А.М., некоторые обстоятельства встречи он помнит. В этот же день проводилась встреча и с другом Котовой А.М. Согласно заявлению о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему датой подписания заявления считается 12.12.2022. Согласно актам выездной проверки от 12.12.2022 место встречи с ФИО2 происходило по адресу: 

<

...>. По данному адресу находится ТЦ «Олимп» и встреча происходила в ресторане быстрого питания «KFC». Встреча с Котовой А.М. происходила следующим образом: в самом начале происходит процесс удостоверения личности посредством сканирования паспорта через приложение для представителей банка «Тинькофф», также путем сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка. После того, как он убедился, что передо ним действительно находится Котова А.М., он сфотографировал паспорт последней. После этого он передал Котовой А.М. конверт, в котором содержалось заявление на оказание услуг по регистрации юридического лица о присоединении к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему. Поскольку Котова А.М. открывала по одному расчетному счету на каждую из организаций, в которых она являлась директором, то Котовой А.М. было предоставлено два конверта, в каждом, из которых находилось указанное выше заявление.

При встрече с Котовой А.М. он должен был выдать ей 2 неименные банковские карты, однако, в тот день у него они закончились, и он выдал ей только одну неименную банковскую карту на пластиковом носителе. Так как Котова А.М. не получила банковскую карту на один из расчетных счетов, то он в рабочем приложении «Тинькофф-представитель», указал, что Котова А.М. желает получить именную банковскую карту на изготовление которой потребуется время, как правило один день. Далее согласно имеющейся в представленном ему юридическом деле Анкете держателя Бизнес-карты, заполненной Свидетель №1, именно он проводил встречу с Котовой А.М. в ходе которой он просто вручил ей именную банковскую карту на пластиковом носителе. В указанной анкете стоит дата заполнения: 08.12.2022, что является невозможным, так как расчетные счета на ООО ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» были открыты 12.12.2022, то есть это было бы невозможно. Предполагаю, что дата 08.12.2022 это техническая ошибка, допущенная системой, так как именно система АО «Тинькофф» формирует весь необходимый пакет документов. Соответственно, он вручил Котовой А.М. только один конверт с неименной банковской картой.

После вскрытия конверта клиентом, то есть Котовой А.М., извлекается указанные выше заявления, в которых прописывается, что клиент и создаваемое им юридическое лицо, обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования Условий комплексного Банковского обслуживания, а также указывается, что, подписывая указанное заявление, клиент соглашается с последующим заключением Универсального договора и Договора расчетного счета. В указанных заявлениях о присоединении также указывался номер телефона «№», который используется для оказания банком услуг и дистанционного банковского обслуживания. После заполнения заявлений о присоединении для ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» им указанные заявления были сфотографированы и направлены через приложение для представителей АО «Тинькофф Банк» на согласование. 

Подписание заявлений для каждой организации и передача конверта с именной бизнес-картой происходили поочередно, то есть после того, как Котова А.М. подписала заявление о присоединении для ООО «ПОСЕЙДОН», он передал ей конверт с неименной бизнес-картой, в котором также находилась анкета клиента, в которой имелись паспортные данные, номер телефона и адрес электронной почты. После заполнения анкеты бизнес-карта передавалась Котовой А.М. Соответственно неименная банковская карта Котовой А.М. на расчетный счет, открываемый на ООО «ИНАЕСТКОМ» им не выдавалась.

После передачи бизнес-карты встреча с клиентом завершается и сведения для согласования направляются в систему АО «Тинькофф Банк». Проверка данных и согласование может занимать от 1 до 3 суток, поэтому дата встречи и дата открытия расчетного счета может не совпадать. Однако, открытие расчетных счетов, а именно № на ООО «ИНАЕСТКОМ» и № на ООО «ПОСЕЙДОН» открылись 12.12.2023 в день встречи.

Выпускаемые бизнес карты привязываются к расчетным счетам, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк», вход в который осуществляется через логин и пароль. Логин и пароль от личного кабинета приходит на номер мобильного телефона, указанный в анкете. Также возможно установить логин и пароль от личного кабинета непосредственно в мобильном приложении «Тинькофф Бизнес», поскольку расчетный счет и бизнес-карта привязаны к номеру телефона, указанному в анкете. Подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством смс-уведомлений, то есть это является ключом. 

В Условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления в обязанности клиента включено, то что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, Кодов доступа, ключа ЭП и Аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении их конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/ мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам, и принятые Банком к исполнению. Подписывая заявление на присоединение клиент соглашается с указанными условиями и обязуется их соблюдать. (т. 3 л.д. 17-22)

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что он работает представителем банка в АО «Тинькофф Банк». По представленному ему на обозрение юридическому делу, где в анкете держателя бизнес-карты в графе представителя банка указан он, поясняет, что в рабочем приложении «Тинькофф-представитель» ему поступило оповещение о назначенной встречи с клиентом АО «Тинькофф Банк», в ходе которой он должен был вручить бизнес-карту. Соответственно, он приехал в назначенное время и место, о которых в силу времени уже не помнит, где в ходе встречи он вручил, как указанно в Анкете – Котовой А.М. конверт с банковской картой. Встреча с Котовой А.М. могла проходить по адресу: 

<

...>, при этом встречи могут проходить по всему городу, однако в силу времени, он уже не помнит, где именно проводилась встреча с Котовой А.М. (т. 3 л.д. 26-28)

Из показаний свидетеля Свидетель №3, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она работает старшим универсальным менеджером в АО «Альфа-Банк». Директор зарегистрированной организации с целью открытия расчетного счета обращается на горячую линию, после чего диспетчер назначает представителя банка, который выезжает для встречи с клиентом. Кроме того, организация встречи с представителем банка АО «Альфа Банк» может происходить посредством использования мобильного приложения «Альфа-Банк». Сам представитель банка «Альфа Банк» не знает, каким образом клиент подает заявку на приобретения банковского продукта. Клиент может заранее запланировать встречу с представителем банка, однако контактные данные представителя банка он получает посредством уведомления через мобильное приложения в день назначенной встречи. 

При составлении заявки на открытие расчетных счетов директор организаций указывает наименование организаций, зарегистрированных на его имя, после чего по системе банка вводятся данные об организациях, в случае с Котовой А.М. она пояснила, что является директором ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ». После ввода наименований указанных организаций в системе АО «Альфа-Банк» выдаются сведения о данных организациях, в том числе и выписка из ЕГРЮЛ. После этого клиенту предлагаются дата и время встречи с банковским сотрудником, а также предлагается указать адрес планируемой встречи. Относительно оформления расчетных счетов ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕКСТКОМ», директором которых является Котова А.М., - не помнит ее. Согласно заявлениям о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк» датой подписания заявлений, согласно которым клиент просит открыть счета на указанные организации, считается - 14.12.2022, подписанные простой электронной подписью. Указанные заявления подписывается в день встречи представителя банка и директора организаций, на которые осуществляется открытие расчетных счетов.

Встреча с Котовой А.М. могла проходить в ТЦ «Олимп» в ресторане быстрого питания «KFC» по адресу: 

<

...>, так как встречи проводятся по всему городу, однако в силу времени, она уже не помнит, где именно проходила встреча с Котовой А.М. Встреча с Котовой А.М. происходила следующим образом: в самом начале происходит процесс удостоверения личности посредством сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка. После того, как она убедилась, что перед ней действительно находится Котова А.М., она сфотографировала паспорт последней. Далее клиенту разъясняется процедура открытия счета, также с ним обсуждается тарифный план по обслуживаю расчетного счета, после чего происходит подписание заявления на открытие расчетного счета. Клиент подписывает заявление на открытие расчетного счета, при этом клиент указывает номер телефона и адрес электронной почты. Указанные сведения отражаются в заявлении о присоединении и подключении услуг. Также указанные номер телефона и адрес электронной почты необходимы для управления расчетным счетом, подключенный к услуге дистанционного банковского обслуживания. Далее клиент знакомится с условиями, на которых открываются расчетные счета и при помощи простой электронной подписи подписывается заявления. Также номер телефона, указанный клиентом, необходим для того, чтобы на него была произведена регистрация расчетных счетов, в дальнейшем к указанному номеру телефона привязывается личный кабинет системы ДБО. Также на указанный номер телефона приходит пароль для входа в личный кабинет системы ДБО. Логин задается клиентом самостоятельно. В случае с Котовой А.М., она указала номер мобильного телефона 

<

данные изъяты> и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>.

Таким образом, Котова А.М. в ходе одной встречи получила от сотрудника банка две банковские Бизнес-карты на каждый расчетный счет, которые были открыты по одному на ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. 

В этот же день при открытии банковского счета Котова А.М. была ознакомлена с правилами комплексного обслуживания физических лиц в АО «Альфа-банк», и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковские карты, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ей сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами.При подписании заявления на открытие расчетных счетов процесс проверки загруженных в систему АО «Альфа-Банка» сведений может занимать некоторое время, поэтому не всегда день обращения клиента в офис банка совпадает с датой открытия расчетного счета.

Таким образом, 14.12.2022 была проведена встреча с Котовой А.М., как с генеральным директором ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», по ранее составленной ею заявки для открытия расчетных счетов на указанные общества и 14.12.2022 на ООО «ПОСЕЙДОН» в ОА «Альфа-Банк» открыт расчетный счет № с привязанной к нему банковской карты, также в ходе этой же встречи 14.12.2022 было подписано заявление на открытие расчетного счета на ООО «ИНАЕСТКОМ», с привязанной к нему банковской карты в ОА «Альфа-Банк», который был открыт только 19.12.2022 с номером счета №. Однако, обе банковские карты Котова А.М. получила в ходе встречи 14.12.2022. В ходе встречи для открытия счета до Котовой А.М. были доведены положения правил обслуживания банковского счета, в том числе требования о недопустимости передачи средств платежей (логин, пароль, банковская карта) третьим лицам. Местом открытия банковских счетов юридических лиц является головной офис АО «Альфа Банк», который расположен по адресу: 

<

...>, однако клиенту не нужно еще посещать для открытия расчетных счетов.

Так как в тот период она работала курьером по доставке банковских карт, то ею осуществлялась доставка банковских и карт и открытие расчетных счетов не только в АО «Альфа-Банк», но и в ПАО Банке Синара «Дело». Офис ПАО Банк Синара «Дело» на территории г. Твери отсутствуют, таким образом, открытие расчетных счетов и получения банковских карт осуществляется только в ходе личной встречи с клиентом представителя банка. 

Встреча с Котовой А.М. могла проходить в ТЦ «Олимп» в ресторане быстрого питания «KFC» по адресу: 

<

...>, так как встречи проводятся по всему городу, однако в силу времени, она уже не помнит, где именно проходила встреча с Котовой А.М. Процедура открытия расчетных счетов в ПАО «Банк Синара» проводится аналогичным образом, как и в случае с АО «Альфа-Банк».

Таким образом, Котова А.М. в ходе одной встречи получила от сотрудника банка две банковские Бизнес-карты на каждый расчетный счет, которые были открыты по одному на ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. 

В этот же день при открытии банковского счета Котова А.М. была ознакомлена с правилами комплексного обслуживания физических лиц в ПАО «Банк Сианара», и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации, банковские карты, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ей сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами.

Таким образом, 09.12.2022 была проведена встреча с Котовой А.М., как с генеральным директором ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», по ранее составленной ею заявке для открытия расчетных счетов на указанные общества и 09.12.2022 на ООО «ПОСЕЙДОН» в ПАО «Банк Синара» открыт расчетный счет № и на ООО «ИНАЕСТКОМ» в ПАО «Банк Синара» открыт расчетный счет №, а также в ходе указанной встречи Котова А.М. получила две банковские карты на каждый открытый расчетный счет. В ходе встречи для открытия счета до Котовой А.М. были доведены положения правил обслуживания банковского счета, в том числе требования о недопустимости передачи средств платежей (логин, пароль, банковская карта) третьим лицам.

В случае если лицо, на имя которого выпущена бизнес-карта, передает указанную банковскую карту третьему лицу, осуществлявшему регистрацию личного кабинета пользователя АО «Альфа-Банк», ПАО «Синара Банк», а также прилагающиеся к указанной банковской карте документы, то в таком случае возможно осуществление операций по движению денежных средств без участия лица, на имя которого открыт расчетный счет и выпущена бизнес-карта, поскольку при передаче бизнес-карты и прилагающихся к ней банковских документов, третье лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может задать пароль и логин в личном кабинете пользователя АО «Альфа-Банк», ПАО «Синара Банк», а также установить пин-код для бизнес-карты. Если лицо, на имя которого была выпущена бизнес-карта, передает ее третьему лицу, и если третье лицо имеет доступ к номеру телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, операции по движению денежных средств по расчетному счету может осуществляться без участия и без подтверждения лица, на имя которого выпущена бизнес-карта и открыт расчетный счет. 

Таким образом, если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит Котовой А.М., то после передачи Котовой А.М. банковской карты и прилагающихся к ней банковских документов третьему лицу, третье лицо без участия самой Котовой А.М. может проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования Котовой А.М. Однако, в соответствии с законодательством РФ это является уголовно-наказуемым деянием, о чем была предупреждена Котова А.М. в ходе личной встречи. 

Таким образом, Котова А.М. получила банковские Бизнес-карты, доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. (т. 3 л.д. 32-39)

Из показаний свидетеля Свидетель №7, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она работает управляющей в ПАО АКБ «Авангард». В представленном ей юридическом деле стоят ее подписи, так как она разрешает открыть счета уже после того, как специалисты по открытию счетов проверят полноту предоставленных документов и их подлинность. Напрямую с клиентами она не взаимодействует. Специалист по открытию счетов, который осуществлял обслуживание Котовой А.М. в настоящее время в ПАО АКБ «Авангард» не работает. Порядок открытия расчетного счета является одинаковым для всех, един для их банка. 

Согласно заявлениям на открытие расчетных счетов, которое подписано ею и Котовой А.М., последняя пришла 15.12.2022 в офис ПАО АКБ «Авангард», расположенный по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетных счетов на ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», где она являлась директором указанных Обществ. Котова А.М. должна была предоставить специалисту по открытию счетов установленный перечень документов для открытия счета, а именно: заявление на открытие счета, которое заполняется в день посещения банка, решение/приказ о создании юридического лица, учредительные документы (Устав), карточки с образцами подписей и оттиска печати, которые были составлены при посещении Котовой отделения банка и удостоверены Банком, анкета юридического лица, которое также заполняется в банке при личном присутствии клиента, копия документа удостоверяющего личность. При составлении заявлений на открытие расчетных счетов ПАО АКБ «Авангард» Котова А.М. предоставила печать ООО «ПОСЕЙДОН», а также указала номер телефона: «№», адрес электронной почты «

<

данные изъяты>».

Далее начинается процедура открытия расчетного счета. Сначала специалист по открытию счетов через налоговую удостоверяется в существовании организаций, на которые осуществляется открытие расчетных счетов, также проверяется документ удостоверяющий личность на подлинность, а после идентифицируется с клиентом. После чего заявления на открытие счетов с указанными в них сведениями о директоре и организациях проходит проверку в службе безопасности. В случае с Котовой А.М., так как расчетные счета были открыты, указанные проверки были пройдены, после чего начинается процедура открытия расчетных счетов. При открытии расчетных счетов Котовой А.М. заявления были подписаны собственноручно и скреплены оттисками печати зарегистрированных на нее юридических лиц ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ».

Далее была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Авангард Интернет Банк». Клиенту в этот же день на бумажном носителе выдаются логин и пароль для входа в Интернет банк, а также предлагается поменять пароль для дальнейшей работы. Также клиенту в этот же день выдается скретч-карта. Точно не может сказать, сколько именно скретч-карт выдавалось на тот момент, так как ранее они выдавались на физическое лицо, которое одно, но до какого именно периода, она не помнит. Также Котова А.М. по указанному ею номеру телефона была подключена к системе информирования, который является одним из способов путем смс-сообщений, подписания платежных поручений и осуществление операций по движению денежных средств, однако, на которые установлено ограничения. Доступ в личный кабинет «Авангард Интернет Банк» осуществляется посредством ввода логина и пароля. В приложении «Авангард Интернет Банк», после осуществленного входа используя логин и пароль, можно поменять пароль от входа в приложение смс-подтверждением, которое приходит на номер телефона, указанный Котовой А.М.

Согласно Условиям осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет Банк» клиент обязан обеспечивать конфиденциальность и сохранность, а также использование только уполномоченным на это лицом Секретного ключа ЭЦП, логинов и паролей, иных Кодов ЭП, Карточки доступа, недопущения их несанкционированного копирования и/или несанкционированного использования и/или передачи, а также не допускать подписания Электронных документов лицами, не обладающими соответствующими полномочиями или потерявшими их. Котовой А.М. была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся способом осуществления расчетов со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными мной выше способом. Таким образом, 15.12.2022 после проведения указанной процедуры на ООО «ПОСЕЙДОН» был открыт расчетный счет №, на ООО «ИНАЕСТКОМ» был открыт расчетный счет №, подключенные ДБО.

Также Котова А.М. получила скретч-карту, которая представляет собой пластиковую карту, на которой имеются пронумерованные одноразовые коды, закрытые защитным слоем. Скретч-карта является еще одним способом подтверждения операции в системе «Авангард Интернет Банк», т.е. при совершении какой-либо операции, в том числе по движению денежных средств, система запрашивает одноразовый код, который нанесен на данную скретч-карту, тогда клиент стирает защитный слой одного нужного номера одноразового кода и вводит в предложенной в приложении строке, после чего операция считается подтвержденной. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО АКБ «Авангард» не может. Если клиент, в данном случае Котова А.М., указала номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в ее пользовании, а принадлежащие третьему лицу, а также передала логин и пароль для входа в систему «Авангард Интернет Банк», а также передала скретч-карту, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля может зайти в личный кабинет «Авангард Интернет Банк», представляющий систему ДБО, а также одного из способов подтверждения операции, описанных ею выше (СМС-уведомление по указанному Котовой А.М. в заявлении номеру телефона, скретч-карты), и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой Котовой А.М.

Согласно юридическому делу 16.12.2022 в ПАО АКБ «Авангард» направлены заявления по системе «Интернет – Банк», подписанные ЭП Котовой А.М. об открытии счетов на ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ». Данные заявления подаются на открытие спецкартсчета с выпуском пластиковой банковской карты к открываемому счету. 19.12.2022, указанные заявление ею подписаны, чем она разрешила открыть указанные счета, и после чего началась изготовка указанных банковских карт в процессинговом центре Банка в г. Москва, которые доставляются к ним один раз в неделю. Согласно имеющимся в ПАО АКБ «Авангард» сведениям, банковские карты, оформленные на спецкартсчет № (ООО «ИНАЕСТКОМ») и на спецкартсчет № (ООО «ПОСЕЙДОН») 19.12.2023 были получены Котовой А.М. 23.12.2023 в ходе ее посещения ПАО АКБ «Авангард» ДО Тверской по адресу: 

<

...>. (т. 3 л.д. 40-44)

Из показаний свидетеля Свидетель №11, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она работает руководителем направления по операционному обслуживанию юридических лиц ПАО «Банк Уралсиб». 08.12.2022 в офис ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: 

<

...> (где ранее располагался офис банка), обратилась Котова А.М., являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», которая взяла талон, чтобы открыть расчетные счета на вышеуказанные организации. Котову А.М. она не помнит в связи с прошедшим временем, также не может пояснить, пришла ли она одна или в сопровождении кого-либо, однако расчетные счета на вышеуказанные организации открывала именно она, о чем также свидетельствует ее подпись и ее расшифровка в представленных ей документах. 

Открытие расчетного счета в ПАО «Банк Уралсиб» проходит следующим образом. Клиент подходит к столу работника банка, после чего предоставляет паспорт на свое имя, который банковский работник проверяет на подлинность, а также есть ли решение налоговых органов, препятствующих открытию расчетного счета, сведения о банкротстве на организацию и иные документы, в том числе учредительные документы с выпиской из налоговой. 

Исходя из представленных документов, Котовой А.М. был предоставлен паспорт гражданина РФ на свое имя, также она предоставила печать ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», а также указала номер телефона «

<

данные изъяты>», адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее сотрудник банка составил заявку на открытие расчетного счета в программе банка «Shuga». По результатам скоринговой проверки программа выдает либо отказ, либо право на открытие расчетного счета. После положительного решения скоринга, расчетный счет открывается в этой же программе автоматически. После открытия расчетного счета формируется пакет документов на подписание, после чего они распечатываются и подписываются клиентом и сотрудником банка. В случае с открытием расчетных счетов Котовой А.М., отказа не было.

При открытии расчетного счета Котовой А.М. заполнялись заявления об открытии счета, о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, которые были подписаны ею собственноручно и скреплены оттиском печати зарегистрированных на ее имя юридических лиц (ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ»). В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал ДБО «Уралсиб-Бизнес Online» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные Котовой А.М. и данные бизнес карты, которая была выпущена мгновенно, то есть в дату обращения в офис банка, на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный Котовой А.М. «

<

данные изъяты>» адрес указанной им электронной почты: «

<

данные изъяты>». Далее была подключена услуга «Проверка контрагентов» для ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», а также услуга «смс-информирование об операциях, совершенных по счету». Расходные операции клиентом подтверждаются самостоятельно, с помощью разовых смс-паролей, которые приходят на номер мобильного телефона, представленного в банк, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер «

<

данные изъяты>».

После получения сообщения о том, что бизнес карта зарегистрирована, на номер клиента приходит уведомление, после чего клиент самостоятельно обращается на горячую линию банка, с целью установки пин-кода по банковской карте. После открытия расчетного счета, в течение 24 часов в систему отправляется заявление о присоединении клиента, подписанный клиентом, после чего клиенту присваивается логин и пароль для входа в ДБО, при этом логин приходит на электронную почту, а пароль приходит на абонентские номер, которые он указывает в своем заявлении. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет ДБО «Уралсиб-Бизнес Online» возможно совершение операций по движению денежных средств. Таким образом, Котовой А.М. была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее – персональным логином и паролем. 

После заполнения заявления о присоединении на ООО «ИНАЕСТКОМ» был открыт расчетный счет № и карточный счет №, а также на ООО «ПОСЕЙДОН» открыт расчетный счет № и карточный счет № подключенные к ДБО. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Банк Уралсиб» не может. Если клиент, в данном случае Котова А.М., указала номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в ее пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет, представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой Котовой А.М. Факт подписания пакета документов на открытие расчетного счета является завершающим этапом при работе с клиентом в отделении банка. (т. 3 л.д. 47-51)

Из показаний свидетеля Свидетель №9, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она работает клиентским менеджером в ПАО «Сбербанк». 08.12.2022 в офис отделения № 8607/07 ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, обратилась Котова А.М., являющаяся генеральным директором и единственным учредителем ООО «ПОСЕЙДОН», которая взял талон, чтобы открыть расчетные счета на вышеуказанные организации. Котову А.М. она не помнит в связи с прошедшим временем. Далее клиент, в данном случае Котова А.М., после того, как взяла талон с целью открытия расчетных счетов на вышеуказанные организации, подошла к ее окну, и предоставила паспорт на свое имя, с той целью, чтобы она проверила его на подлинность. Далее она запросила документы: уставы организаций, решения о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печати организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. После того, как Котова А.М. предоставила данные документы, она также предоставила печать ООО «ПОСЕЙДОН», а также указала номер телефона: «№», адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». 

Далее начинается процедура открытия расчетного счета. Сначала происходит проверка клиента, то есть в приложение для сотрудников ПАО «Сбербанк» «АС ФОКУС» вводятся паспортные данные, а также сведения о ранее выданных паспортах. Далее клиенту задаются вопросы относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то об этом делается отметка в приложении. После выполнения проверки в «АС ФОКУС», поскольку указанное приложение не выдало стоп-факторов (информация о попытке обналичивания денежных средств указанным клиентом), то начинается процедура открытия расчетного счета, как в было в случае с Котовой А.М. При открытии расчетного счета Котовой А.М. было подписано заявлении собственноручно и скреплено оттиском печати, зарегистрированной на юридическое лицо ООО «ПОСЕЙДОН». В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «Сбербанк бизнес онлайн» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные Котовой А.М. и данные дебетовой бизнес карты «МИР», которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона клиента, указанный Котовой А.ЭМ. «№», и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Далее был подключен пакет услуг «Легкий старт» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) – «Сбербанк бизнес онлайн», которая была подключена к заявленному Котовой А.М. номеру телефона «№» и указанной ею электронной почте «

<

данные изъяты>».

При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае Котовой А.М., приходит код консультации, который необходимо сообщить менеджеру, для подтверждения его действий по открытию расчетного счета и подключению к системе ДБО. Доступ в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. Логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», возможно совершение операций по движению денежных средств. 

В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Сбербанк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк, которое размещено на сайте «sberbank.ru» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк. В заявлении, подписанном Котовой А.М., указывается, что Котовой А.М. на момент подписания указанного заявления о присоединении известны условия ДБО, которые имеют обязательную для Клиента силу. Котовой А.М. была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, заданными указанными мной выше способом. 

При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО Котовой А.М. для расчетного счета, открываемого на ООО «ПОСЕЙДОН» вариантом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, Котова А.М. выбрала одноразовые СМС-пароли, на указанный ею в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде СМС-сообщения проходил на номер «№». После заполнения заявления о присоединении на ООО «ПОСЕЙДОН» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается в течение 3-5 дней с момента подачи заявления об открытии расчетного счета (для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка), однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Сбербанк» не могут. Если клиент, в данном случае Котова А.М., указала номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в ее пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой Котовой А.М. (т. 3 л.д. 52-56)

Из показаний свидетеля Свидетель №6, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она работает главным экспертом по продажам и клиентскому сервису в ПАО «Росбанк». 12.12.2023 в офис ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

...>, обратилась Котова А.М., являющаяся генеральным директором и единственным учредителем ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», которая скорее всего через сайт ПАО «Росбанк» оставила заявки на открытие расчетных счетов именно на ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ». Однако, они не в курсе каким образом клиент составляет и направляет заявки на открытие расчетных счетов. При оставлении заявки клиент, как правило, указывает также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. После чего call-центр банка передает мобильный номер, указанный в заявлении в офис, который ближайший и удобный клиенту. Срок рассмотрения заявки занимает не более 3 дней. После согласования с клиентом даты и времени посещения отделения ПАО «Росбанк», им приходит уведомление из головного офиса, расположенного в г. Москва, в котором указывается ФИО клиента, организации, в которых он является директором, дата и время посещения им офиса Банка с целью подачи заявления на открытия расчетных счетов. 

Котову А.М. она не помнит в связи с прошедшим временем. Исходя из представленного ей на обозрение юридического дела, 12.12.2022 Котова А.М. пришла в ПАО Росбанк по адресу: 

<

...>, которая предоставила паспорт гражданина РФ на свое имя. Также Котова А.М. указала в заявлениях о присоединении к условиям Соглашения об электронном обмене документами с использованием простой электронной подписи номер телефона «

<

данные изъяты>», а также адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>, который указывается в заявлениях – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК». В ходе встречи с клиентом с целью открытия расчетных счетов, сотрудники сначала по предоставленному клиентом паспорту идентифицируют личность клиента, делают копию паспорта, после чего берут у него заявление о присоединении к условиям Соглашения об электронном обмене документами с использованием простой электронной подписи ПАО «РОСБАНК». Далее указанные документы направляются посредством электронной почты в головной офис, в котором принимается решение об открытии расчетных счетов по данным заявлениям. Через некоторое время им приходит уведомление об открытии расчетных счетов. В случае с Котовой А.М. процедура открытия расчетных счетов происходила аутентичным образом. 

В подписанном Котовой А.М. заявлении имеется подтверждение, что она ознакомлена с Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Росбанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, согласно которым клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Росбанк. Таким образом, Котова А.М. была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем, указанным ею выше способом. 

На ООО «ПОСЕЙДОН» был открыт расчетный счет № и ООО «ИНАЕСТКОМ» был открыт расчетный счет №, подключенные к ДБО. Не всегда расчетные счета открываются в день посещения офиса банка и подписания необходимого пакета документов. В случае с Котовой А.М. расчетный счет № на ООО «ПОСЕЙДОН» был открыт 14.12.2022, а расчетный счет № на ООО «ИНАЕСТКОМ» был открыт 13.12.2022. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, выдается клиенту после открытия расчетных счетов, как правило через несколько дней, о готовности изготовления который клиент предварительно предупреждается. Карта выдается клиенту, когда он является в банк, поскольку для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка. Однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. Согласно представленным документам Котова А.М. получила банковские карты на открытые расчетные счета 23.12.2023 в ходе повторного посещения отделения банка. 

Клиент указывает все необходимые данные в ходе составления заявки на открытие расчетных счетов. Если клиент, в данном случае Котова А.М., указала номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в ее пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет, представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самой Котовой А.М. (т. 3 л.д. 68-71)

Доказательствами, подтверждающими обвинение Котовой А.М. по факту совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, помимо изложенных признательных показаний подсудимой Котовой А.М. показаний свидетеля Свидетель №2 являются следующие доказательства.

Протокол осмотра места происшествия от 15.01.2024 с фототаблицей и оптическим диском, согласно которому осмотрена лестничная площадка подъезда № у входной двери в 

<

адрес>, в помещении которой Котова А.М. получила предложение о регистрации на нее, как на подставное лицо юридических лиц, а после чего в помещении указанной квартиры отправила посредством сети «Интернет» фотографии паспорта на своем имя. (т. 2 л.д. 196-201)

Протокол осмотра иного помещения от 08.01.2024 с фототаблицей и оптическим диском, согласно которому осмотрен жилой многоквартирный дом, расположенный по адресу: 

<

...>. В ходе осмотра указанного многоквартирного дома признаков осуществления детальности ООО «ПОСЕЙДОН» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) - вывесок, указательных таблиц не обнаружено. (т. 2 л.д. 234-239)

Протокол осмотра иного помещения от 08.01.2024 с фототаблицей и оптическим диском, согласно которому осмотрен жилой многоквартирный дом, расположенный по адресу: 

<

...>. В ходе осмотра указанного многоквартирного дома признаков осуществления детальности ООО «ИНАЕСТКОМ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) - вывесок, указательных таблиц не обнаружено. (т. 2 л.д. 240-246)

Протокол осмотра предметов от 20.12.2023, согласно которому произведен осмотр копий регистрационных дел, сведений о банковских счетах, сведений об электронных подписях, выписок из ЕГРЮЛ в отношении ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», представленных из УФНС России по Тверской области.

Осмотренные данным протоколом осмотра регистрационные дела ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» состоят в том числе, из следующих копий документов:

- решения о государственной регистрации от 01.12.2022 по форме Р80001 о том, что Межрайонной ИФНС № 46 по г. Москве принято решение о государственной регистрации юридических лиц при создании ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 28.11.2022;

- заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме Р11001, о создании ООО «ПОСЕЙДОН», адрес: 

<

...>, пом./ком. 1/1/1 офис 140, о создании ООО «ИНАЕСТКОМ», адрес: 

<

...>, помещение 2Ц, комната 1, офис 53, сведения об учредителе – физическом лице – Котова А.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ИНН №, место рождения 

<

данные изъяты>, паспорт 

<

данные изъяты> Заявителем выступает учредитель и генеральный директор юридического лица – Котова А.М., номер контактного телефона заявителя: 

<

данные изъяты>, адрес электронной почты: 

<

данные изъяты>

- устав ООО «ПОСЕЙДОН», утвержденный решением единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью ООО «ПОСЕЙДОН» от 28.11.2022, устав ООО «ИНАЕСТКОМ», утвержденный решением единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью ООО «ИНАЕСТКОМ» от 28.11.2022;

- решение единственного учредителя №1 ООО «ПОСЕЙДОН» от 28.11.2022 от имени Котовой А.М. о создании ООО «ПОСЕЙДОН», - решение единственного учредителя №1 ООО «ИНАЕСТКОМ» от 28.11.2022 от имени Котовой А.М. о создании ООО «ИНАЕСТКОМ»;

- гарантийные письма от 28.11.2022 от имени генерального директора ООО «Бэкграунд» ФИО в котором ООО «БЭКГРАУНД», в лице Генерального директора ФИО гарантирует предоставление для размещения исполнительного органа юридического лица ООО «ПОСЕЙДОН» по адресу: 127055, город Москва, вн.тер.г.: муниципальный округ Тверской, пер Вадковский, дом 12, помещение 1/1, комната 1, офис 140, гарантирует предоставление для размещения исполнительного органа юридического лица ООО «ИНАЕСТКОМ» по адресу: 115407, 

<

...> помещение 2Ц – комната 1, офис 53;

- расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от 28.11.2022 в отношении ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» МИФНС № 46 по г. Москве получила: получила: заявление о создании ЮЛ P11001, учредительный документ ЮЛ, решение о создании ЮЛ в виде протокола, договора, или иного документа в соответствии с законодательством РФ, иной документ в соответствии с законодательством РФ. Указанные документы направлены по каналам связи, заявителем является Котова А.М.

- выписка из ЕГРЮЛ от 29.12.2022, согласно которой ООО «ПОСЕЙДОН» зарегистрировано 01.12.2022 за ОГРН 

<

***> и ИНН 

<

***>, выписка из ЕГРЮЛ от 29.12.2022, согласно которой ООО «ИНАЕСТКОМ» зарегистрировано 01.12.2022 за ОГРН 

<

***> и ИНН 

<

***>;

- cведения об электронной подписи, согласно которым документы подписаны 28.11.2022 в 12:53:37 ООО «ПОСЕЙДОН» и 28.11.2022 в 12:30:14 ООО «ИНАЕСТКОМ», ЭП выдан ООО «Сертум-Про» Котовой А.М.;

- сведения о банковских счетах ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», согласно которым на указанную организацию открыты счета в следующих банковских организациях: ПАО «Сбербанк России», ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», Банк Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа Банк», ПАО «Росбанк», Банк «Локо-Банк», ПАО Банк Синара «Дело», АК Банк «АВАНГАРД». 

Оптические диски, содержащие копии регистрационных дела в отношении ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ», сведения об их банковских счетах, выписки из ЕГРЮЛ, сведения об электронной подписи, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств, хранятся в материалах уголовного дела (т. 1 л.д. 67-132, 63, 66).

Светокопия формы 1П на имя Котовой А.М., согласно которой ранее в пользовании Котовой А.М. находился паспорт гражданина 

<

данные изъяты> серии 

<

данные изъяты>. Данный паспорт был утрачен Котовой А.М., в связи с чем ей был выдан новый документ, удостоверяющий ее личность (т. 3 л.д. 117).

Доказательствами, подтверждающими обвинение Котовой А.М. по факту совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, помимо изложенных признательных показаний подсудимой Котовой А.М., показаний свидетелей Свидетель №8, Свидетель №5, ФИО, Свидетель №10, Свидетель №1, Свидетель №3, Свидетель №7, Свидетель №11, Свидетель №9, Свидетель №6, являются следующие доказательства.

Протокол осмотра места происшествия от 15.01.2024 с фототаблицей и оптическим диском, согласно которому осмотрено здание, где расположено отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, в котором Котова А.М. подписала документы на открытие расчетного счета на ООО «ПОСЕЙДОН». Также осмотрено парковочное место вблизи указанного отделения банка, где Котова А.М., находясь в салоне автомобиля, передала полученные после посещения банка сведения и документы «Тимуру» и «Артуру». (т. 2 л.д. 202-207)

Протокол осмотра места происшествия от 15.01.2024 с фототаблицей и оптическим диском, согласно которому осмотрено здание, где ранее располагалось отделение ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: 

<

...>, в котором Котова А.М. подписала документы на открытие расчетных счетов на ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ». Также осмотрено парковочное место вблизи указанного отделения банка, где Котова А.М., находясь в салоне автомобиля, передала полученные после посещения банка банковские карты и документы «Тимуру» и «Артуру». (т. 2 л.д. 208-213)

Протокол осмотра места происшествия от 15.01.2024 с фототаблицей и оптическим диском, согласно которому осмотрено здание бизнес-центра, в котором расположено отделение ПАО АКБ «Банк Аванагрд» по адресу: 

<

...>, в котором Котова А.М. подписала документы на открытие расчетных счетов на ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ». Также осмотрено парковочное место вблизи указанного отделения банка, где Котова А.М., находясь в салоне автомобиля, передала полученные после посещения банка банковские карты и документы «Тимуру» и «Артуру». (т. 2 л.д. 214-220)

Протокол осмотра места происшествия от 15.01.2024 с фототаблицей и оптическим диском, согласно которому осмотрено помещение ресторана быстрого питания «KFC» в ТЦ «ОЛИМП», расположенного по адресу: 

<

...>, в котором Котова А.М. подписывала документы на открытие расчетных счетов на ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» в ходе встреч с представителями банков: АО «Тинькофф Банк», ПАО Банк Синара, «Дело», КБ «Локо – Банк», АО «Райффайзенбанк, АО «Альфа-Банк». Также осмотрено парковочное место напротив входа в помещение ресторана быстрого питания «KFC» ТЦ «Олимп», где Котова А.М., находясь в салоне автомобиля, передала полученные после посещения банка банковские карты и документы «Тимуру» и «Артуру». (т. 2 л.д. 221-227)

Протокол осмотра места происшествия от 15.01.2024 с фототаблицей и оптическим диском, согласно которому осмотрено здание, где расположено отделение ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: 

<

...>, в котором Котова А.М. подписала документы на открытие расчетных счетов на ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ». Также осмотрено парковочное место вблизи указанного отделения банка, где Котова А.М., находясь в салоне автомобиля, передала полученные после посещения банка банковские карты и документы «Тимуру» и «Артуру». (т. 2 л.д. 228-233)

Протокол осмотра места происшествия от 25.01.2024 с фототаблицей, согласно которому осмотрено здание, где расположено отделение ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

...>, в котором Котова А.М. подписала документы на открытие расчетных счетов на ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», а при повторном посещении получила банковские карты на открытые расчетные счета, после получении которых, находясь в салоне автомобиля, припаркованного вблизи указанного банка, передала одну из них Тимуру» и «Артуру». (т. 3 л.д. 65-67)

Протокол осмотра предметов от 20.12.2023, содержание которого изложено выше. Оптические диски, содержащие копии регистрационных дел в отношении ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ», сведения об их банковских счетах, выписки из ЕГРЮЛ, сведения об электронной подписи, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств, хранятся в материалах уголовного дела (т. 1 л.д. 67-132).

Протокол осмотра предметов от 10.09.2024 с приложением копий юридических дел банковских организаций в отношении ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ», согласно которому произведен осмотр следующих документов:

- копии юридических дел из АО «Райффайзенбанк» в отношении ООО «ПОСЕЙДОН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета № и ООО «ИНАЕСТКОМ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, содержащиеся на оптическом диске с идентификационным номером №. В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные Котовой А.М. на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи Котовой А.М. электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам, в имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетным счета ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» движений денежных средств, имеющих интерес для следствия, не обнаружено.

- копии юридических дел из ПАО "БАНК УРАЛСИБ" в отношении ООО «ПОСЕЙДОН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетных счетов №, № и ООО «ИНАЕСТКОМ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) по открытию расчетных счетов № и №, содержащиеся на оптическом диске с идентификационным номером 

<

***>. В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные Котовой А.М. на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи Котовой А.М. электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам, в имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетным счета ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» движений денежных средств, имеющих интерес для следствия, не обнаружено.

- копии юридических дел из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», в отношении ООО «ПОСЕЙДОН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетных счетов №, № и ООО «ИНАЕСТКОМ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) по открытию расчетных счетов №, №, содержащиеся на оптическом диске с идентификационным номером hFX2122513111C05. В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные Котовой А.М. на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи Котовой А.М. электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам, в имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетным счета ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» движений денежных средств, имеющих интерес для следствия, не обнаружено.

- копия юридического дела из ПАО «Сбербанк», в отношении ООО «ПОСЕЙДОН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, содержащаяся на оптическом диске с идентификационным номером 10129105. В ходе осмотра установлено, что в указанном юридическом деле содержатся документы, поданные и подписанные Котовой А.М. на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи Котовой А.М. электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам, в имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетному счету ООО «ПОСЕЙДОН» движений денежных средств, имеющих интерес для следствия, не обнаружено.

- копии юридических дел из ПАО Банк Синара «Дело», в отношении ООО «ПОСЕЙДОН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета № и ООО «ИНАЕСТКОМ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, содержащиеся на оптическом диске с идентификационным номером hHX207185947C10. В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные Котовой А.М. на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи Котовой А.М. электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам, в имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетным счета ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» движений денежных средств, имеющих интерес для следствия, не обнаружено.

- копии юридических дел из АО «Тинькофф Банк», в отношении ООО «ПОСЕЙДОН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, и ООО «ИНАЕСТКОМ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, содержащиеся на оптическом диске с идентификационным номером 

<

***>. В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные Котовой А.М. на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи Котовой А.М. электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам, в имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетным счета ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» движений денежных средств, имеющих интерес для следствия, не обнаружено.

- копии юридических дел из ПАО «Росбанк», в отношении ООО «ПОСЕЙДОН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, и ООО «ИНАЕСТКОМ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, содержащейся на бумажном носителе. В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные Котовой А.М. на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи Котовой А.М. электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам, в имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетным счета ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» движений денежных средств, имеющих интерес для следствия, не обнаружено.

- копии юридических дел из АО КБ «Локо-банк», в отношении ООО «ПОСЕЙДОН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетных счетов №, №, и ООО «ИНАЕСТКОМ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) по открытию расчетных счетов №, №, содержащейся на бумажном носителе. В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные Котовой А.М. на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи Котовой А.М. электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам, в имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетным счета ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» движений денежных средств, имеющих интерес для следствия, не обнаружено.

- копии юридических дел из АО «Альфа-Банк», в отношении ООО «ПОСЕЙДОН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета № и ООО «ИНАЕСТКОМ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, содержащиеся на оптическом диске с идентификационным номером №. В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные Котовой А.М. на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи Котовой А.М. электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам, в имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетным счета ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» движений денежных средств, имеющих интерес для следствия, не обнаружено.

- копии юридических дел из ПАО АКБ «Авангард», в отношении ООО «ПОСЕЙДОН» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета №, и ООО «ИНАЕСТКОМ» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) по открытию расчетного счета№, содержащейся на бумажном носителе. В ходе осмотра установлено, что в указанных юридических делах содержатся документы, поданные и подписанные Котовой А.М. на открытие расчетных счетов, подтверждающие факт выдачи Котовой А.М. электронных средств и электронных носителей информации как средств платежей, зафиксировано разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам, в имеющихся выписках (сведениях) о движении денежных средств по расчетным счета ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» движений денежных средств, имеющих интерес для следствия, не обнаружено.

Оптические диски, содержащие копии юридических дел в отношении ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ», полученных из АО «РАЙФФАЙЗЕНКБАНК», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО БАНК «ОТКРЫТИЕ», АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа-банк», ПАО «СИНАРАБАНК», КБ «Локо-Банк» (АО), ПАО АКБ «БАНК АВАНГАРД», ПАО «РОСБАНК», копию юридического дела ООО «ПОСЕЙДОН», полученного из ПАО "СБЕРБАНК", - признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств, хранятся в материалах уголовного дела (т. 2 л.д. 1-190).

Проанализировав в совокупности указанные доказательства, суд пришел к выводу, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимой Котовой А.М. в совершении инкриминированных ей преступлений. Перечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, являются относимыми, поскольку обстоятельства, которые они устанавливают, относятся к предмету доказывания по данному уголовному делу, допустимыми, поскольку указанные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, и достоверными, поскольку у суда не имеется оснований не доверять данным доказательствам.

Суду стороной обвинения также представлены следующие доказательства: сопроводительное письмо из УФНС России по Тверской области от 05.10.2023 в Московский МСО г. Тверь СУ СК России по Тверской области (т. 1 л.д. 11-15), копия постановления Пролетарского районного суда г. Твери от 16.10.2023 (т. 1 л.д. 135), запросы в банки и сопроводительные письма из банков о направлении ответов на запросы (т. 1 л.д. 136, 137, 139, 140, 142, 143, 145, 146-148, 150, 151, 153, 154, 156, 157, 159, 160-161, 202, 203, 235, 236-237).

Вместе с тем, данные документы какой-либо значимой информации, имеющей значение для установления фактических обстоятельств уголовного дела, а также для дачи иной оценки приведенным выше доказательствам в себе не содержат, поэтому не могут быть положены судом в основу приговора. Более того, сами по себе доказательствами, предусмотренными ст. 74 УПК РФ, они не являются и служат лишь источником получения доказательств по уголовному делу. 

Также стороной обвинения исследовано такое доказательство, как показания свидетеля Свидетель №12 (т. 3 л.д. 60-62), согласно которым он воспользовался ст. 51 Конституции РФ и никаких пояснений не дал. Данное доказательство не может быть положено судом в основу приговора, поскольку никакого доказательственного значения для установления фактических обстоятельств уголовного дела данные показания не имеют. 

Несмотря на исключение из числа доказательств указанных документов, совокупность иных исследованных и приведенных в приговоре доказательств является достаточной для признания Котовой А.М. виновной в содеянном.

Суд в основу приговора считает необходимым положить оглашенные показания свидетеля Свидетель №2 (по эпизоду предоставления документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице), свидетелей Свидетель №8, Свидетель №5, ФИО, Свидетель №10, Свидетель №1, Свидетель №3, Свидетель №7, Свидетель №11, Свидетель №9, Свидетель №6 (по эпизоду сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств). Оснований не доверять указанным показаниям свидетелей у суда не имеется, поскольку данные лица, каждый в отдельности, были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, данные ими показания согласуются с письменными доказательствами по делу, и полностью соответствуют установленным судом фактическим обстоятельствам дела. Судом не установлено наличия неприязненных отношений между подсудимой и допрошенными лицами, а, следовательно, оснований для оговора, стороной защиты в судебном заседании данные обстоятельства не приведены, из материалов дела этого не следует, в связи с чем суд принимает показания данных лиц как достоверные. 

Не имеется у суда оснований для признания и иных вышеперечисленных письменных доказательств, положенных в основу приговора, недопустимыми, поскольку нарушений норм уголовно-процессуального закона при их собирании, а также закреплении, которые могли бы быть признаны существенными, влияющими на допустимость данных доказательств, представленных органами предварительного расследования, не установлено. 

Приходя к выводу о виновности подсудимой Котовой А.М. в совершении инкриминированных ей преступлений, суд берет за основу обвинения ее признательные показания, данные в качестве подозреваемой и обвиняемой, в которых она подробно описала обстоятельства предоставления документа удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, а также сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Оснований полагать, что данные показания являются ложными измышлениями и Котова А.М. оговаривает себя в преступлениях, не имеется. Показания подсудимой согласуются с совокупностью других доказательств и фактическими обстоятельствами, установленными по уголовному делу, что свидетельствует о достоверности и обоснованности сделанных ею признаний. Котова А.М. допрашивалась в присутствии защитника, при даче показаний ей были разъяснены права, предусмотренные статьями 46, 47 УПК РФ, в том числе право отказаться от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ. Указанное исключает какое-либо давление, принуждение подсудимой к даче определенных показаний, незаконное воздействие на нее. 

Кроме того, суд в основу приговора, по обоим эпизодам преступной деятельности, полагает необходимым положить протоколы осмотров места происшествия, протоколы осмотров помещений, протоколы осмотров предметов и документов, сведения о выдаче Котовой А.М. паспорта, данные доказательства получены в строгом соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. 

Суд квалифицирует действия Котовой А.М. по первому эпизоду преступной деятельности по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, как предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

Судом установлено, что Котова А.М. передала неустановленным лицам свой паспорт гражданина РФ, посредством которого неустановленными лицами от ее имени были оформлены учредительные документы на ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ», которые для регистрации юридических лиц вместе с соответствующими заявлениями по установленной форме № Р11001 в электронном виде были направлены в регистрирующий орган, после чего сведения об указанных юридических лицах, а также о Котовой А.М. как единственном участнике (учредителе) и единоличном исполнительном органе обществ – директоре, были внесены в Единый государственный реестр юридических лиц. 

Передавая свой паспорт гражданина РФ, Котова А.М. действовала умышленно, она осознавала, что посредством использования данного документа в сведения о юридических лицах – ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ», будут внесены сведения о ней – Котовой А.М. как об учредителе и директоре этих фирм, при этом фактически она не участвовала и не собиралась участвовать в осуществлении финансово-хозяйственной деятельности либо управлении этими юридическими лицами, то есть являлась подставным лицом. 

Котова А.М. руководствовалась корыстным мотивом, так как за регистрацию юридических лиц и открытие для них расчетных счетов в банках ей было обещано денежное вознаграждение, о чем показала сама подсудимая.

Суд квалифицирует действия Котовой А.М. по второму эпизоду преступной деятельности по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Из исследованных в судебном заседании доказательств следует, что Котова А.М., не имея намерений управлять созданными на ее имя юридическими лицами ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ», достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых на данные организации расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью использования денежных средств по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ», при обстоятельствах изложенных выше в приговоре. 

При этом признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления Котовой А.М. этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также возможности совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей Котовой А.М. не в ее интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в статье 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с частями 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В судебном заседании достоверно установлено, что сотрудниками банковских организаций Котовой А.М. разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц. Вместе с тем, Котовой А.М. данные обязанности были осознанно и умышленно нарушены, что со всей очевидностью подтверждает наличие у нее умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Часть 1 статьи 187 УК РФ устанавливает ответственность за неправомерный оборот средств платежей, а именно: за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных ст. 186 УК РФ), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Предметом преступления, наряду с иными, применительно к вмененному Котовой А.М. преступному деянию, является электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Представленными стороной обвинения и приведенными в приговоре доказательствами подтверждено изначальное предназначение полученных Котовой А.М. при вышеуказанных обстоятельствах электронных средств, электронных носителей информации для их неправомерного использования третьими лицами. Так, из показаний подсудимой следует, что изначальная договоренность с третьими лицами у Котовой А.М. состоялась о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней, как об учредителе и директоре ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ», при отсутствии у нее целей осуществления руководства и ведения финансово-хозяйственной деятельности и управления данными юридическими лицами, об открытии в кредитных организациях расчетных счетов для указанных юридических лиц, получении электронных средств и электронных носителей информации, необходимых для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по этим расчетным счетам, и о последующей передаче данных электронных средств и электронных носителей информации неустановленным лицам через третьих лиц. 

Как показала Котова А.М., сразу же после получения электронных средств и электронных носителей информации в банках она передавала их неустановленным лицам, никакой финансовой либо хозяйственной деятельности она в открытых на свое имя юридических лицах не осуществляла и не намеревалась осуществлять. 

Таким образом, приобретенные Котовой А.М. в целях сбыта и в последующем сбытые ею электронные средства, электронные носители информации, в том числе банковские карты, пин-коды к ним, логины, пароли, позволяли третьим лицам распоряжаться счетами клиентов банка – ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ» без ведома руководителя и учредителя данных юридических лиц – Котовой А.М., то есть изначально предназначались для их неправомерного использования.

Факт оформления расчетных счетов для ранее созданных юридических лиц, в которых Котова А.М. выполняла роль подставного лица, передача Котовой А.М. третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации в виде банковских карт, свидетельствует о том, что подсудимая знала о сути производимых действий и предназначении электронных средств, для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации не должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и тому подобные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела сбытые подсудимой средства (логины, пароли, карты), были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания. 

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитных учреждениях расчетных счетов для ООО «ПОСЕЙДОН» и ООО «ИНАЕСТКОМ» Котова А.М. также обращалась за подключением услуги дистанционного банковского обслуживания, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов. После чего, Котова А.М. получила средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – персональные логины и пароли, бизнес-карты, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданных на ее имя юридических лиц.

В судебном заседании установлено, что логины, пароли и платежные карты обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома руководителя данных юридических лиц.

Так, при заключении договоров с банковскими организациями о дистанционном банковском обслуживании Котова А.М. указывала номер телефона и электронную почту, ей не принадлежащие, и находящиеся в пользовании третьих лиц, что позволило обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, при этом Котова А.М. не была осведомлена о произведенных банковских операциях от ее имени и не могла их контролировать.

Совершенное Котовой А.М. деяние является оконченным, поскольку она сбыла электронные средства, электронные носители информации третьим лицам.

При назначении наказания, суд в соответствии с требованиями статей 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, одно из которых является преступлением небольшой тяжести, а второе является тяжким преступлением, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, конкретные обстоятельства дела, а также влияние назначенного наказания на исправление виновной и условия жизни ее семьи. 

При изучении личности Котовой А.М. установлено, что она является гражданкой 

<

данные изъяты>, имеет регистрацию в 

<

данные изъяты>, проживает с матерью и отчимом в 

<

данные изъяты> на съемной квартире, не замужем, иждивенцев не имеет, официально не трудоустроена, живет на случайные заработки и помощь матери, под диспансерным наблюдением у врачей нарколога и психиатра не состоит, по прошлому месту жительства характеризуется в целом положительно, наличие у себя и своих близких родственников хронических и тяжелых заболеваний отрицает. 

Смягчающими наказание Котовой А.М. обстоятельствами, по каждому преступлению, суд признает в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – явку с повинной, в качестве которой суд расценивает ее объяснения от 03.11.2023 года (т. 1 л.д. 18-20), от 04.09.2023 (т. 1 л.д. 55), данные не будучи задержанной до возбуждения уголовного дела в отношении нее, поскольку до получения указанных объяснений правоохранительные органы не располагали достоверными сведениями об обстоятельствах ее противоправной деятельности; активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, поскольку на протяжении всего времени расследования дела подсудимая совершала добровольные и активные действия, направленные на сотрудничество со следствием, предоставила информацию об обстоятельствах совершения преступлений, указала лицо, участвовавшее в совершении преступлений, сообщила известные ей сведения и данные об этом лице, и давала правдивые, полные показания, способствующие расследованию, в том числе участвовала в осмотрах места происшествия, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – полное признание вины и раскаяние в содеянном, молодой возраст, привлечение к уголовной ответственности впервые, положительную характеристику. 

Высказанные Котовой А.М. в ходе расследования и рассмотрения дела сведения о наличии материальных трудностей, которые послужили причиной совершения преступлений, не могут быть признаны в качестве смягчающего наказание обстоятельства, в том числе предусмотренного п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ, поскольку испытываемые подсудимой временные материальные затруднения вызваны обычными бытовыми причинами и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств.

Судом не установлено обстоятельств, отягчающих Котовой А.М. в соответствии со ст. 63 УК РФ. 

Исходя из характера, степени общественной опасности и конкретных фактических обстоятельств дела, с учетом умышленного способа совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, степени реализации преступных намерений, личности виновной, суд приходит к выводу, что фактические обстоятельства совершенного преступления не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности, в связи с чем не усматривает оснований для изменения категории данного преступления, совершенного Котовой А.М., на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, законом отнесено к категории небольшой тяжести, в связи с чем оснований для рассмотрения вопроса об изменении категории преступления не имеется.

Оснований для прекращения уголовного дела и освобождения Котовой А.М. от уголовной ответственности или наказания не установлено. 

Определяя вид и размер наказания Котовой А.М., суд исходит из убежденности, основанной на полном и всестороннем исследовании материалов уголовного дела, руководствуется принципом гуманизма, справедливости, соразмерности назначаемого наказания, действует в целях исправления виновной, предупреждения совершения новых преступлений, восстановления социальной справедливости.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного Котовой А.М. преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, данных о ее личности, материального положения, обсуждая альтернативные виды наказаний, суд считает необходимым для достижения целей социальной справедливости и исправления виновной, назначить Котовой А.М. наказание за данное преступление в виде обязательных работ. Препятствий к назначению такого вида наказания в соответствии со ст. 49 УК РФ не имеется. 

Тяжесть, характер и степень общественной опасности преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, приводят суд к выводу о необходимости назначения наказания Котовой А.М. за данное преступление в виде лишения свободы на определенный срок. Вместе с тем, имеющаяся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, сведения о личности Котовой А.М., ее поведение во время и после совершения преступления, материальное и семейное положение, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, суд в соответствии с требованиями ст. 64 УК РФ признает исключительными и полагает возможным при назначении Котовой А.М. наказания не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Такое наказание по каждому из эпизодов преступлений будет соответствовать целям наказания, указанным в ч. 2 ст. 43 УК РФ, будет соразмерно содеянному. 

При этом наказание Котовой А.М. по ч. 1 ст. 187 УК РФ назначается с применением положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.

При назначении Котовой А.М. наказания по совокупности преступлений в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, суд полагает с учетом фактических обстоятельств дела и данных о личности виновной, назначить наказание путем частичного сложения назначенных наказаний, с учетом расчетов, установленных п. «г» ч. 1 ст. 71 УК РФ, согласно которому один день лишения свободы соответствует восьми часам обязательных работ.

Вместе с тем, анализирование всех обстоятельств дела, а также данные о личности Котовой А.М., ее молодой возраст и отношение к содеянному, совокупность смягчающих обстоятельств, позволяют суду прийти к выводу о том, что ее исправление возможно без реальной изоляции от общества, и возможности назначения наказания условно, с применением ст. 73 УК РФ, определив Котовой А.М. испытательный срок и возложив на нее исполнение определенных обязанностей, способствующих ее исправлению, под контролем за ее поведением специализированного органа, осуществляющего контроль за исправлением осужденных. 

Гражданский иск по делу не заявлен.

По уголовному делу имеются процессуальные издержки в размере 3292 рубля по оплате услуг адвоката Малининой Е.В. по оказанию ею юридической помощи Котовой А.М. на предварительном следствии по назначению в качестве защитника.

Согласно п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению, относятся к процессуальным издержкам, которые в силу положений ч. 1 ст. 132 УПК РФ взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

По смыслу положений ст. ст. 131, 132 УПК РФ в их взаимосвязи, суду следует принимать решение о возмещении процессуальных издержек за счет средств федерального бюджета, если в судебном заседании будут установлены имущественная несостоятельность лица, с которого они должны быть взысканы, либо основания для освобождения от их уплаты.

В ходе рассмотрения вопроса о взыскании процессуальных издержек, имущественной несостоятельности и предусмотренных законом оснований для освобождения Котовой А.М. от уплаты полностью или частично процессуальных издержек, не установлено. Котова А.М. не отказывалась от услуг данного защитника, хотя по своему состоянию здоровья могла самостоятельно осуществлять право на защиту, дело рассмотрено в общем порядке, размер расходов на адвоката ей не оспаривается. При этом, Котова А.М. инвалидности и препятствующих труду заболеваний не имеет, является лицом трудоспособного возраста, иждивенцев не имеет, студентом или учащимся не является, официально не трудоустроена, но со слов имеет доход от фактической трудовой деятельности, при отсутствии каких-либо существенных кредитных и иных имущественных обязательств.

Таким образом, предусмотренных законом оснований для освобождения Котовой А.М. от взыскания процессуальных издержек, связанных с оказанием ей юридической помощи адвокатом по назначению следователя, не имеется, они подлежат взысканию с осужденной.

Разрешая вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд принимает во внимание требования ст. ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

Котову А.М. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание:

за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, в виде обязательных работ сроком 200 (двести) часов,

за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, с учетом положений п. «г» ч. 1 ст. 71 УК РФ, из расчета одному дню лишения свободы соответствует восемь часов обязательных работ, окончательно назначить Котовой А.М. наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 10 (десять) дней.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Котовой А.М. наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев. 

В соответствии ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на Котову А.М. в период испытательного срока обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в данный орган на регистрацию 1 (один) раз в месяц в дни, установленные этим же органом. 

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении Котовой А.М. не избирать. 

Взыскать с Котовой А.М. в доход федерального бюджета Российской Федерации процессуальные издержки в размере 3292 (три тысячи двести девяносто два) рубля в счет возмещения расходов по оплате услуг адвоката Малининой Е.В. по назначению в качестве защитника в ходе предварительного следствия.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу: оптические диски, содержащие копии регистрационных дел в отношении ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ», сведения об их банковских счетах, выписки из ЕГРЮЛ, сведения об электронной подписи, полученные из налоговых органов; оптические диски, содержащие копии юридических дел в отношении ООО «ПОСЕЙДОН», ООО «ИНАЕСТКОМ», полученные из АО «РАЙФФАЙЗЕНКБАНК», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО БАНК «ОТКРЫТИЕ», АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа-банк», ПАО «СИНАРАБАНК», КБ «Локо-Банк» (АО), ПАО АКБ «БАНК АВАНГАРД», ПАО «РОСБАНК», копию юридического дела ООО «ПОСЕЙДОН», полученного из ПАО «СБЕРБАНК», хранящиеся в материалах уголовного дела, - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован с подачей жалобы или представления в Тверской областной суд через Центральный районный суд города Твери в течение 15 суток со дня провозглашения приговора.

Председательствующий Л.А. Конова