№ 1-212/2023 (№ 12201940003099413)

18RS0009-01-2023-000433-22

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

02 августа 2023 года г. Воткинск УР

Воткинский районный суд Удмуртской Республики в составе:

председательствующего судьи Сычевой Т.В.,

при секретарях Селезневой А.Ю., Кирьяновой А.К., 

с участием:

государственных обвинителей Глухова Д.В., Апкаликова Ю.И., 

подсудимого ФИО2, 

защитника – адвоката Лотковой Ф.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, 

<

***>, осужденного:

- 22 июня 2023 года мировым судьей судебного участка №1 г.ФИО3 по ч.1 ст.159 УК РФ к штрафу в размере 5 000 рублей. Наказание не отбыто. 

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.159 (семь эпизодов), ч.3 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 с целью наживы, из корыстных побуждений совершил умышленные преступления, при следующих обстоятельствах:

Эпизод № 1: 

13 ноября 2010 года между Публичным Акционерным Обществом (далее по тексту ПАО) «МТС-Банк» и Акционерным обществом «Русская Телефонная Компания» (далее по тексту АО «РТК») заключен Агентский договор № 10/000005, согласно которого сотрудники АО «РТК» от имени и за счет средств ПАО «МТС-Банк» наделены правом оформления юридических и иных действий, в том числе выдачи банковских целевых потребительских кредитов на приобретение сотовых телефонов и аксессуаров.

Между АО «РТК» и ФИО2, 31 мая 2019 года был заключен трудовой договор, согласно которого последний был принят на работу в должности специалиста, с выполнением работы в отделе продаж «МТС», расположенном по адресу: Удмуртская Республика (далее по тексту УР), 

<

...>. 

01 декабря 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут у ФИО2, находящегося на своем рабочем месте в отделе продаж «МТС» расположенном по адресу: УР, 

<

...>, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного и противоправного изъятия чужого имущества в свою пользу, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем обмана, а именно предоставления сотруднику ПАО «МТС-Банк», через систему дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», имеющихся у него персональных данных обратившейся к нему в это время ФИО22, без согласия и участия последней, оформления на ее имя банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставления банковского целевого потребительского кредита на приобретение сотового телефона и аксессуаров к нему, с невыплатой в дальнейшем платежей по нему. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, ФИО2 01 декабря 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в отделе продаж «МТС» расположенном по адресу: УР, 

<

...>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику имущества, и желая их наступления, путем обмана, а именно, используя имеющиеся у него персональные данные ФИО1., с помощью системы дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», оформил в соответствии с инструкциями банка, заявление об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставлении банковского целевого потребительского кредита на приобретение сотового телефона и аксессуаров к нему, на имя ФИО1 указав в контактных данных абонентский номер 

<

***>, находящийся в его пользовании, для получения ссылки и кодов подтверждения для подписания кредитных документов. Сотрудниками ПАО «МТС-Банк», будучи введенными в заблуждение, был одобрен кредит на сумму 107 684 рубля 30 копеек на имя ФИО1 и в виде СМС-сообщения отправлена ссылка с кодом подтверждения для подписания кредитных документов, на абонентский номер 

<

***>, находящийся в пользовании ФИО2, который последний внес в программу, как код, подтверждающий электронно-цифровую подпись клиента и являющийся аналогом рукописной подписи. После чего, ПАО «МТС-Банк» был заключен договор № МТСУФА476715/012/21 от 01.12.2021 года об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставлении банковского целевого потребительского кредита на приобретение сотового телефона и аксессуаров к нему ФИО1., и 01.12.2021 года в Головном филиале Банка по адресу: 

<

...> был открыт банковский счет № 

<

***> на который перечислены денежные средства в сумме 107 684 рубля 30 копеек на приобретение сотового телефона и аксессуаров к нему, которые ФИО2 обратил в свою собственность и которыми ФИО2 распорядился по своему усмотрению, приобретя сотовый телефон Apple iPhone 12 64Gb red и аксессуары к нему. 

Своими преступными действиями ФИО2 причинил ПАО «МТС-Банк» материальный ущерб на общую сумму 107 684 рубля 30 копеек.

Эпизод №2.

Кроме того, 29 мая 2012 года между Публичным Акционерным Обществом (далее по тексту ПАО) «МТС-Банк» и Акционерным обществом «Русская Телефонная Компания» (далее по тексту АО «РТК») заключен Агентский договор № 12/0009, согласно которого сотрудники АО «РТК» от имени и за счет средств ПАО «МТС-Банк» наделены правом оформления юридических и иных действий, в том числе выдачи банковских кредитных карт.

Между АО «РТК» и ФИО2, 31 мая 2019 года был заключен трудовой договор, согласно которого последний был принят на работу в должности специалиста, с выполнением работы в отделе продаж «МТС», расположенном по адресу: Удмуртская Республика (далее по тексту УР), 

<

...>. 

29 декабря 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут у ФИО2, находящегося на своем рабочем месте в отделе продаж «МТС» расположенном по адресу: УР, 

<

...>, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного и противоправного изъятия чужого имущества в свою пользу, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем обмана, а именно предоставления сотруднику ПАО «МТС-Банк», через систему дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», имеющихся у него персональных данных обратившейся к нему в это время ФИО23, без согласия и участия последней, оформления на ее имя банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставления банковской карты с условием кредитования счета. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, ФИО2 29 декабря 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в отделе продаж «МТС» расположенном по адресу: УР, 

<

...>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику имущества, и желая их наступления, путем обмана, а именно, используя имеющиеся у него персональные данные ФИО23 Л.В., с помощью системы дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», оформил в соответствии с инструкциями банка, заявление № 94816129585 от 29.12.2021 года об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета с лимитом 38 000 рублей 00 копеек, на имя ФИО23., указав в контактных данных абонентский номер 

<

***>, находящийся в его пользовании, для получения кодов подтверждения для подписания кредитных документов и активации карты. Сотрудниками ПАО «МТС-Банк», будучи введенными в заблуждение, был одобрен кредит на сумму 38 000 рублей 00 копеек на имя ФИО23., и в виде СМС-сообщения отправлен код подтверждения на абонентский номер 

<

***>, находящийся в пользовании ФИО2, который последний внес в программу, как код, подтверждающий электронно-цифровую подпись клиента и являющийся аналогом рукописной подписи. После чего, ПАО «МТС-Банк» был заключен договор № 

<

***> от 29.12.2021 года о предоставлении потребительского кредита ФИО23., и 29.12.2021 года в Головном филиале Банка по адресу: 

<

...> был открыт банковский счет 

<

***> кредитной карты 

<

***> с лимитом кредитования в размере 38 000 рублей 00 копеек. 

После чего, ФИО2 продолжая свои преступные действия, направленные на мошенничество, и желая довести их до конца, в период времени с 12 часов 00 минут 30.12.2021 года по 20 часов 58 минут 20.07.2022 года, находясь на территории г.Воткинска, УР, а также Российской Федерации, имея при себе вышеуказанную кредитную карту, которую обратил в свое пользование, осуществлял платежные операции, тем самым совершил хищение денежных средств в сумме 38 000 рублей 00 копеек, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем обмана, которыми пользоваться и распоряжаться по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО2 причинил ПАО «МТС-Банк» материальный ущерб на общую сумму 38 000 рублей 00 копеек.

Эпизод №3.

Кроме того, 29 мая 2012 года между Публичным Акционерным Обществом (далее по тексту ПАО) «МТС-Банк» и Акционерным обществом «Русская Телефонная Компания» (далее по тексту АО «РТК») заключен Агентский договор № 12/0009, согласно которого сотрудники АО «РТК» от имени и за счет средств ПАО «МТС-Банк» наделены правом оформления юридических и иных действий, в том числе выдачи банковских кредитных карт.

Между АО «РТК» и ФИО2, 31 мая 2019 года был заключен трудовой договор, согласно которого последний был принят на работу в должности специалиста, с выполнением работы в отделе продаж «МТС», расположенном по адресу: Удмуртская Республика (далее по тексту УР), 

<

...>. 

29 декабря 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут у ФИО2, находящегося на своем рабочем месте в отделе продаж «МТС» расположенном по адресу: УР, 

<

...>, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного и противоправного изъятия чужого имущества в свою пользу, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем обмана, а именно предоставления сотруднику ПАО «МТС-Банк», через систему дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», имеющихся у него персональных данных обратившегося к нему в это время ФИО56, без согласия и участия последнего, оформления на его имя банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставления банковской карты с условием кредитования счета. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, ФИО2 29 декабря 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в отделе продаж «МТС» расположенном по адресу: УР, 

<

...>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику имущества, и желая их наступления, путем обмана, а именно, используя имеющиеся у него персональные данные ФИО56 с помощью системы дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», оформил в соответствии с инструкциями банка, заявление № 94829792092 от 29.12.2021 года об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета с лимитом 71 000 рублей 00 копеек, на имя ФИО56., указав в контактных данных абонентский номер 

<

***>, находящийся в его пользовании, для получения кодов подтверждения для подписания кредитных документов и активации карты. Сотрудниками ПАО «МТС-Банк», будучи введенными в заблуждение, был одобрен кредит на сумму 71 000 рублей 00 копеек на имя ФИО56 и в виде СМС-сообщения отправлен код подтверждения на абонентский номер 

<

***>, находящийся в пользовании ФИО2, который последний внес в программу, как код, подтверждающий электронно-цифровую подпись клиента и являющийся аналогом рукописной подписи. После чего, ПАО «МТС-Банк» был заключен договор № 

<

***> от 29.12.2021 года о предоставлении потребительского кредита ФИО56 и 29.12.2021 года в Головном филиале Банка по адресу: 

<

...> был открыт банковский счет 

<

***> кредитной карты № 5246029206100895 с лимитом кредитования в размере 71 000 рублей 00 копеек. 

После чего, ФИО2 продолжая свои преступные действия, направленные на мошенничество, и желая довести их до конца, в период времени с 13 часов 30 минут 31.03.2022 года по 14 часов 50 минут 30.06.2022 года, находясь на территории г.Воткинска, УР, а также Российской Федерации, имея при себе вышеуказанную кредитную карту, которую обратил в свое пользование, осуществлял платежные операции, тем самым совершил хищение денежных средств в сумме 71 000 рублей 00 копеек, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем обмана, которыми пользоваться и распоряжаться по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО2 причинил ПАО «МТС-Банк» материальный ущерб на общую сумму 71 000 рублей 00 копеек.

Эпизод №4.

Кроме того, 02 января 2022 года в период времени до 12 часов 00 минут у ФИО2, находящегося у себя дома, по адресу: УР, 

<

...>, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного и противоправного изъятия чужого имущества в свою пользу, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем обмана, а именно предоставления сотруднику ПАО «МТС-Банк», через систему дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», имеющихся у него персональных данных обращавшейся к нему ранее ФИО23., без согласия и участия последней, оформления на ее имя банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставления банковского нецелевого потребительского кредита, с невыплатой в дальнейшем платежей по нему. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, ФИО2 02 января 2022 года в период времени до 12 часов 00 минут, находясь у себя дома, по адресу: 

<

*****>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику имущества, и желая их наступления, путем обмана, а именно, используя имеющиеся у него персональные данные ФИО23., с помощью системы дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», оформил в соответствии с инструкциями банка, заявление №95048859598 от 02.01.2022 года об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставлении банковского нецелевого потребительского кредита, на имя ФИО23., указав в контактных данных абонентский номер 

<

***>, находящийся в его пользовании, для получения ссылки и кодов подтверждения для подписания кредитных документов. Сотрудниками ПАО «МТС-Банк», будучи введенными в заблуждение, был одобрен кредит на сумму 306 000 рублей 00 копеек на имя ФИО23., и в виде СМС-сообщения отправлена ссылка с кодом подтверждения для подписания кредитных документов, на абонентский номер 

<

***>, находящийся в пользовании ФИО2, который последний внес в программу, как код, подтверждающий электронно-цифровую подпись клиента и являющийся аналогом рукописной подписи. После чего, ПАО «МТС-Банк» был заключен договор № ПНН923035/810/22 от 02.01.2022 года об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставлении банковского нецелевого потребительского кредита ФИО23., и 02.01.2022 года в Головном филиале Банка по адресу: 

<

...> был открыт банковский счет № 

<

***> на который перечислены денежные средства в сумме 306 000 рублей 00 копеек, которые ФИО2 обратил в свою собственность и которыми ФИО2 распорядился по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО2 причинил ПАО «МТС-Банк» материальный ущерб на общую сумму 306 000 рублей 00 копеек, что является крупным размером, так как сумма причиненного ущерба превышает 250 000 рублей 00 копеек.

Эпизод №5. 

Кроме того, 29 мая 2012 года между Публичным Акционерным Обществом (далее по тексту ПАО) «МТС-Банк» и Акционерным обществом «Русская Телефонная Компания» (далее по тексту АО «РТК») заключен Агентский договор № 12/0009, согласно которого сотрудники АО «РТК» от имени и за счет средств ПАО «МТС-Банк» наделены правом оформления юридических и иных действий, в том числе выдачи банковских кредитных карт.

Между АО «РТК» и ФИО2, 31 мая 2019 года был заключен трудовой договор, согласно которого последний был принят на работу в должности специалиста, с выполнением работы в отделе продаж «МТС», расположенном по адресу: Удмуртская Республика (далее по тексту УР), 

<

...>. 

11 января 2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут у ФИО2, находящегося на своем рабочем месте в отделе продаж «МТС» расположенном по адресу: УР, 

<

...>, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного и противоправного изъятия чужого имущества в свою пользу, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем обмана, а именно предоставления сотруднику ПАО «МТС-Банк», через систему дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», имеющихся у него персональных данных обратившегося к нему в это время ФИО96, без согласия и участия последнего, оформления на его имя банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставления банковской карты с условием кредитования счета. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, ФИО2 11 января 2022 года в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в отделе продаж «МТС» расположенном по адресу: УР, 

<

...>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику имущества, и желая их наступления, путем обмана, а именно, используя имеющиеся у него персональные данные ФИО96 с помощью системы дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», оформил в соответствии с инструкциями банка, заявление № 95493838080 от 11.01.2022 года об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставлении банковской карты с условием кредитования счета с лимитом 28 000 рублей 00 копеек, на имя ФИО96 указав в контактных данных абонентский номер 

<

***>, находящийся в его пользовании, для получения кодов подтверждения для подписания кредитных документов и активации карты. Сотрудниками ПАО «МТС-Банк», будучи введенными в заблуждение, был одобрен кредит на сумму 28 000 рублей 00 копеек на имя ФИО96., и в виде СМС-сообщения отправлен код подтверждения на абонентский номер 

<

***>, находящийся в пользовании ФИО2, который последний внес в программу, как код, подтверждающий электронно-цифровую подпись клиента и являющийся аналогом рукописной подписи. После чего, ПАО «МТС-Банк» был заключен договор № 013560374/101/22 от 11.01.2022 года о предоставлении потребительского кредита ФИО4, и 11.01.2022 года в Головном филиале Банка по адресу: 

<

...> был открыт банковский счет 

<

***> кредитной карты 

<

***> с лимитом кредитования в размере 28 000 рублей 00 копеек. 

После чего, ФИО2 продолжая свои преступные действия, направленные на мошенничество, и желая довести их до конца, в период времени с 12 часов 41 минуты 01.02.2022 года по 23 часа 37 минут 16.06.2022 года, находясь на территории г.Воткинска, УР, в также Российской Федерации, имея при себе вышеуказанную кредитную карту, которую обратил в свое пользование, осуществлял платежные операции, тем самым совершил хищение денежных средств в сумме 28 000 рублей 00 копеек, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем обмана, которыми пользоваться и распоряжаться по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО2 причинил ПАО «МТС-Банк» материальный ущерб на общую сумму 28 000 рублей 00 копеек.

Эпизод №6. 

Кроме того, 22 мая 2022 года в период времени до 12 часов 43 минут у ФИО2, находящегося на территории Российской Федерации по адресу: Московская область, в 

<

...>, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного и противоправного изъятия чужого имущества в свою пользу, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих обществу с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Мани Мен» (далее по тексту ООО МФК «Мани Мен»), путем обмана, а именно предоставления сотруднику ООО МФК «Мани Мен», через систему дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», имеющихся у него персональных данных ФИО123, без согласия и участия последнего, и оформления на его имя договора потребительского займа и предоставления потребительского займа на сумму 14 000 рублей 00 копеек, с невыплатой в дальнейшем платежей по нему. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, ФИО2 22 мая 2022 года в период времени до 12 часов 43 минут, находясь на территории Российской Федерации по адресу: Московская область, в 

<

...>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику имущества, и желая их наступления, путем обмана, а именно, используя имеющиеся у него персональные данные ФИО123 с помощью системы дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», оформил на сайте ООО МФК «Мани Мен» заявку, в форме Анкеты-заявления на предоставление потребительского займа в ООО МФК «Мани Мен», указав в ней персональные данные ФИО123 номер банковской карты и абонентский номер телефона, находящиеся в его пользовании, подтвердив ее, отправленным кодом в смс-сообщении, и на основании предоставленных документов ФИО2, было дано согласие на заключение договора потребительского займа с ФИО123 №17342256 от 22.05.2022 года на получение денежных средств в сумме 14 000 рублей 00 копеек.

Таким образом, ФИО2 22 мая 2022 года в период времени до 12 часов 43 минут, находясь на территории Российской Федерации по адресу: Московская область, в 

<

...>, от имени ФИО123 путем обмана заключил с ООО МФК «Мани Мен» договор потребительского займа № 17342256 от 22.05.2022 года. После чего представители ООО МФК «Мани Мен», поверив в платежеспособность ФИО123 22 мая 2022 года в 12 часов 43 минуты, перечислили с расчетного счета 

<

***>, открытого 27.04.2017 года в АО «КИВИ БАНК», расположенном по адресу: 117648, г.Москва, Чертаново Северное, дом 1А, корп.1, на лицевой счет 

<

***> с банковской картой 

<

***>, открытый 10.07.2020 года в АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: Россия, 127287, Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26, на имя ФИО2 денежные средства в сумме 14 000 рублей 00 копеек, которые ФИО2 обратил в свою собственность и которыми ФИО2 распорядился по своему усмотрению. Тем самым ФИО2, предоставив заведомо ложные сведения относительно заемщика, путем обмана похитил денежные средства на общую сумму 14 000 рублей 00 копеек, принадлежащие ООО МФК «Мани Мен», которыми распорядился по своему усмотрению. 

Своими преступными действиями ФИО2 причинил ООО МФК «Мани Мен» материальный ущерб на общую сумму 14 000 рублей 00 копеек. 

Эпизод №7. 

Кроме того, 08 июня 2022 года в период времени до 20 часов 28 минут у ФИО2, находящегося на территории Российской Федерации по адресу: Московская область, в 

<

...>, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного и противоправного изъятия чужого имущества в свою пользу, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем обмана, а именно предоставления сотруднику ПАО «МТС-Банк», через систему дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», имеющихся у него персональных данных обращавшегося к нему ранее ФИО96 без согласия и участия последнего, оформления на его имя банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставления банковского нецелевого потребительского кредита, с невыплатой в дальнейшем платежей по нему. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, ФИО2 08 июня 2022 года в период времени до 20 часов 28 минут, находясь на территории Российской Федерации по адресу: Московская область, в 

<

...>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику имущества, и желая их наступления, путем обмана, а именно, используя имеющиеся у него персональные данные ФИО96 с помощью системы дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», оформил в соответствии с инструкциями банка, заявление №104279258637 от 08.06.2022 года об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставлении банковского нецелевого потребительского кредита, на имя ФИО96 указав в контактных данных абонентский номер 

<

***>, находящийся в его пользовании, для получения ссылки и кодов подтверждения для подписания кредитных документов. Сотрудниками ПАО «МТС-Банк», будучи введенными в заблуждение, был одобрен кредит на сумму 80 000 рублей 00 копеек на имя ФИО96 и в виде СМС-сообщения отправлена ссылка с кодом подтверждения для подписания кредитных документов, на абонентский номер 

<

***>, находящийся в пользовании ФИО2, который последний внес в программу, как код, подтверждающий электронно-цифровую подпись клиента и являющийся аналогом рукописной подписи. После чего, ПАО «МТС-Банк» был заключен договор № ПНН051590/810/22 от 08.06.2022 года об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставлении банковского нецелевого потребительского кредита ФИО96., и 08.06.2022 года в Головном филиале Банка по адресу: 

<

...> был открыт банковский счет № 

<

***> на который перечислены денежные средства в сумме 80 000 рублей 00 копеек, которые ФИО2 обратил в свою собственность и которыми ФИО2 распорядился по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО2 причинил ПАО «МТС-Банк» материальный ущерб на общую сумму 80 000 рублей 00 копеек.

Эпизод №8.

Кроме того, 24 июня 2022 года в период времени до 14 часов 35 минут у ФИО2, находящегося на территории Российской Федерации по адресу: Московская область, в 

<

...>, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного и противоправного изъятия чужого имущества в свою пользу, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», путем обмана, а именно предоставления сотруднику ПАО «МТС-Банк», через систему дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», имеющихся у него персональных данных обращавшегося к нему ранее ФИО56 без согласия и участия последнего, оформления на его имя банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставления банковского нецелевого потребительского кредита, с невыплатой в дальнейшем платежей по нему. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, ФИО2 24 июня 2022 года в период времени до 14 часов 35 минут, находясь на территории Российской Федерации по адресу: Московская область, в 

<

...>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику имущества, и желая их наступления, путем обмана, а именно, используя имеющиеся у него персональные данные ФИО56 с помощью системы дистанционного обслуживания, посредством информационной-телекоммуникационной сети «Интернет», оформил в соответствии с инструкциями банка, заявление №105095976194 от 24.06.2022 года об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставлении банковского нецелевого потребительского кредита, на имя ФИО56 указав в контактных данных абонентский номер 

<

***>, находящийся в его пользовании, для получения ссылки и кодов подтверждения для подписания кредитных документов. Сотрудниками ПАО «МТС-Банк», будучи введенными в заблуждение, был одобрен кредит на сумму 105 640 рублей 00 копеек на имя ФИО56., и в виде СМС-сообщения отправлена ссылка с кодом подтверждения для подписания кредитных документов, на абонентский номер 

<

***>, находящийся в пользовании ФИО2, который последний внес в программу, как код, подтверждающий электронно-цифровую подпись клиента и являющийся аналогом рукописной подписи. После чего, ПАО «МТС-Банк» был заключен договор № ПНН069180/810/22 от 24.06.2022 года об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставлении банковского нецелевого потребительского кредита ФИО56 и 24.06.2022 года в Головном филиале Банка по адресу: 

<

...> был открыт банковский счет № 

<

***> на который перечислены денежные средства в сумме 105 640 рублей 00 копеек, которые ФИО2 обратил в свою собственность и которыми ФИО2 распорядился по своему усмотрению.

Своими преступными действиями ФИО2 причинил ПАО «МТС-Банк» материальный ущерб на общую сумму 105 640 рублей 00 копеек.

Подсудимый ФИО2 в судебном заседании вину в предъявленном ему обвинении признал в полном объеме, и указал, что у него был единый преступный умысел на совершение всех преступлений, а в остальном дал показания, аналогичные предъявленному ему обвинению, не оспаривая время, место и способ совершения всех преступлений, а так же размер причинённого ущерба. 

Сообщил, что оформляя подложные документы на все последующие кредиты без ведома потерпевших преследовал цель погашения предыдущих кредитов, которые им были оформлены на подставных лиц, а так же свои кредиты, а так же для приобретения продуктов питания. При этом, при оформлении каждого кредита, у него не было намерения вновь оформлять в последующем кредиты на этих же лиц. Желание оформить кредиты на подставных лиц у него возникало по мере необходимости денежных средств. 

Понимая, что его преступные действия рано или поздно станут известны, самостоятельно пришел в полиции и сообщил о своей преступной деятельности.

В ходе проверки показаний на месте, осмотра места происшествия с его участием, дачи объяснений и явок с повинной, ФИО2 указал о своей причастности к совершенным преступлениям, дал показания, аналогичные его же показаниям, приведенным выше. Просил учитывать их в качестве обстоятельств, смягчающих наказание. 

(л.д.108 т.4, л.д.105-106 т.4, л.д.107 т.4, л.д.112-113 т.4, л.д.114 т.4, л.д.124-125 т.4, л.д.128-129 т.4, л.д.143-147 т.4, л.д.148-149 т.4, 152-153 т.4, л.д.155-157 т.4, л.д.160-161 т.4, л.д.164-165 т.4, л.д.167-169 т.4, л.д.176 т.4, л.д.177 т.4, л.д.234-238 т.4) 

Оценивая признательные показания подсудимого ФИО2 приведённые выше, суд кладет их в основу обвинительного приговора, за исключением указания на наличие единого умысла на совершение5 преступлений, поскольку в указанной части они логичны, отвечают общей совокупности доказательств по делу, и получены в соответствии с требованиями УПК РФ. Позиция о наличии у подсудимого единого умысла на совершение всех преступлений судом признается избранной линией защиты. 

Помимо признательных показаний подсудимого ФИО2, приведенных выше и положенных в основу приговора, его вина в совершении преступлений, подтверждается всей совокупностью собранных по уголовному делу доказательств, а именно:

Эпизод № 1 (в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ в отношении потерпевшего ПАО «МТС-Банк» на сумму 107 684 рубля 30 копеек).

Показаниями представителя потерпевшего ФИО1. (сотрудник ПАО «МТС-Банк» по безопасности), который показал, что 13 ноября 2010 года между ПАО «МТС-Банк» (ранее АКБ «МБРР» (ОАО) и АО «Русская Телефонная Компания» (ранее ЗАО «Русская Телефонная компания» (далее по тексту РТК) заключен агентский договор № 101000005, согласно которого ОА «РТК» продает абонентское оборудование (сотовые телефоны и аксессуары к ним) с использование кредитных средств ПАО «МТС-Банк». Принцип действия данного договора следующий: ОА «РТК» продает свое имущество за кредитные средства ПАО «МТС-Банк», то есть Банк предоставляет физическим лицам денежные средства в виде кредитов на приобретение сотовых телефонов и аксессуаров к ним у АО «РТК». 

29 мая 2012 года между ОАО «МТС-Банк» (с декабря 2014 г. - ПАО «МТС-Банк») и ЗАО «РТК» (в настоящее время - АО «РТК») заключён Агентский договор № 12/0009, согласно которому сотрудники АО «РТК» от имени Банка и за счёт средств Банка наделены правом оформления и выдачи банковских кредитных карт. 

Оформление и предоставление потребительского кредита следующий: гражданин РФ обращается в торговую точку АО «РТК» в салон МТС, выбирает товар, и обращается к менеджеру салона МТС для оформления кредита, и предоставляет паспорт. 

В салонах МТС АО «РТК», у менеджеров салона рабочие места оборудован компьютером, который подключен к программе «ИС 1C» (Зибель), посредством которого менеджер оформляет заявление на получение потребительского кредита, в котором отражаются все необходимые сведения о клиенте. Данное заявление формируется в программном обеспечении, после распечатывается и подписывается обеими сторонами: менеджером салона МТС и заемщиком. После данное заявление сканируется и направляется в Банк при помощи специальной программы ИС 1C (Зибель), вместе со сканом паспорта заверенным подписью менеджера салона МТС и печатью АО «РТК», с заявкой на выдачу кредита, в которой указывается, перечень приобретаемого абонентского оборудования, его стоимость, сумма кредита подсчитанная менеджером салона МТС, место регистрации и проживания заемщика, место работы, сумма получаемого дохода, записанные в программе менеджером салона МТС со слов заемщика. 

В случае открытия Клиенту счета и выдачи банковской карты с лимитом кредитования процедура формирования кредитного досье аналогичная. 

После Банком проводится обработка данного заявления. В ходе обработки заявление в процессе верификации (подтверждение данных клиента предоставленных в заявлении) данных заемщика предоставленных в заявке, сотрудник Банка осуществляет телефонный звонок по указанному в заявке номеру и в ходе телефонного разговора подтверждает у заемщика анкетные данные, место работы, сумму получаемого дохода, озвучивает сумму ежемесячного платежа по кредиту. После программа выдает информацию, можно или нет выдать клиенту кредит. По данному клиенту автоматически осуществляется запрос в Бюро Кредитных историй, откуда приходит ответ о наличии негативного материала, а именно задолженностей и просрочек по действующим кредитам, в данном случаи автоматически приходит отказ. Если отсутствует негативная информация, то автоматически проходит одобрение на выдачу потребительского кредита.

В случае получения положительного ответа от Банка по направленной заявке программа ИС 1C автоматически формирует кредитный договор с указанием анкетных данных заемщика, наименованием приобретаемого товара и его суммы, также указываются реквизиты Банка, номер расчетного счета Банка, и номер расчетного счета клиента на которые перечисляются денежные средства на приобретение товара в АО «РТК», который открывается автоматически, в случае положительного ответа по заявке. После кредитный договор распечатывается в 2-х экземплярах из программы ИС 1C и подписывается менеджером салона МТС и заемщиком, после сотрудник в программе отмечает подписание договора и после автоматически на расчетный счет заемщика Банком перечисляются денежные средства, и также автоматически с расчетного счета заемщика перечисляются денежные средства на расчетный счет АО «РТК». Аналогично выдается банковская карта с кредитным лимитом. 

В случае, если Кредитные договора на предоставление кредита на приобретение абонентского оборудования, аксессуаров к нему, предоставлении банковской карты с лимитом кредитования, присоединения к программам добровольного страхования заключается способом безбумажного оформления досье, процедурой формирования, передачей в Банк и хранение кредитного досье в электронном виде, подписание договора электронно-цифровой подписью клиента, являющейся аналогом рукописной подписи, выступающей в качестве подтверждения согласия клиента с параметрами заключаемого кредитного договора и подписания его. В данном случае, менеджер салона МТС (АО «РТК») предлагает клиенту заключить с Банком (ПАО «МТС-Банк») договор комплексного обслуживания (ДКО). Если клиент согласен, менеджером заполняется «Согласие», в котором указываются персональные данные клиента, а так же основной номер мобильного телефона. Подписанием настоящего документа клиент подтверждает, что ознакомлен с общими условиями комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО «МТС-Банк» и всеми приложениями к нему. При заключении ДКО Банк подключает Клиента ко всем системам дистанционного банковского обслуживания. Клиент согласен на получение средств доступа к ДБО путем их направления Банком на основной мобильный телефон, указанный в настоящем документе. Клиент признает, что средства доступа при использовании в системах ДБО являются аналогом его собственноручной подписи с учетом положений ДКО. Также Клиент выражает согласие/не согласие в том числе, на согласие на обработку Банком его персональных данных, на фотографирование, на присоединение к Сервисам «МТС-Деньги» и ЭСП «Мой кошелёк», получением в любом Бюро кредитных историй кредитных отчетов и других подтверждений, указанных в документе. Клиент своей подписью собственноручно подтверждает достоверность и точность предоставленных им сведений. Клиенту, на указанный в заявлении номер телефона, приходит код подтверждения совершения операции, указанной в программе, а именно по текущей заявке. Данный код клиент передает сотруднику салона МТС, который вносит его в программу в присутствии клиента, как код подтверждающий электронно-цифровую подпись клиента и являющийся аналогом рукописной подписи. Все данные операции проводятся в присутствии клиента и подтверждают согласие клиента на проведение указанной операции при кредитовании и заключении договора страхования. Также возможно при одобрении кредита клиенту, ему на указанный в заявлении номер телефона, приходит смс-сообщение с указанием ссылки и кода на подписание кредитных документов. Клиент пройдя по данной ссылке, вводит номер телефона и код, который ему сообщил Банк, после чего должен нажать кнопку «пописать», и в программе ИС 1C менеджер салона МТС видит, что договор подписан. В данном случае пакет кредитных документов в бумажном варианте в Банк не формируется. Однако формируется в электронном виде. То есть, менеджер салона «МТС» должен сформировать кредитный договор и направить его в Банк. 

Если договор заключен способом бумажного оформления досье, то кредитный договор, согласие заявителя по договорам страхования формируются в двух экземплярах, подписывается собственноручно клиентом и менеджером салона МТС, один экземпляр договора и согласия передаются клиенту, один экземпляр согласия и договора менеджером салона направляется в Банк, вместе с копией паспорта клиента, заверенной менеджером салона МТС. Оригинал кредитного договора сотрудником АО «РТК» направляется в Архив Банка почтой, который находится по адресу: 443070 

<

...> «а», Бизнес Центр А45, офис 202. 

В процессе оформления кредитного договора клиент фотографируется, фотографии клиента загружаются в программу ИС 1C вместе с кредитным договором. Фотографирование производится для сличения личности клиента по фотографиям, произведенным при фотографировании и в паспорте клиента. 

После того как договор подписан, к нему приобщается товарный чек, все иные документы, которые были сформированы и подписаны. Клиенту выдается второй экземпляр договора с памяткой о методах и способах погашения кредита, и графиком платежей. После, с выданным договором, клиент в салоне получает товар. В случае выдачи кредитной банковской карты с лимитом кредитования Клиент подписывает расписку в ее получении, после чего кредитная карта выдается Клиенту.

01 декабря 2021 года ФИО22 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, обратилась в салон сотовой связи «МТС» АО «РТК», расположенный по адресу: 

<

...> заявлением о предоставлении кредита ПАО «МТС-Банк» в сумме 107 684,30 руб. для приобретения абонентских устройств – сотового телефона и аксессуаров. При оформлении кредита та указала в заявлении на получение кредита сведения о работе в АО «Воткинский завод» с ежемесячным регулярным доходом в сумме 95 000 руб., и подтвердила своей подписью достоверность сообщенных ею сведений. 

Оформление кредитного договора осуществлялось методом бумажного оформления досье сотрудником АО «РТК» ФИО2 в соответствии с Агентским договором № 10/000005 от 13 ноября 2010 г., заключенным между ЗАО «РТК» (в настоящее время АО «РТК») и АКБ МБРР (ОАО) (с февраля 2012 г. – ОАО «МТС-Банк» и с декабря 2014 г. по настоящее время – ПАО «МТС-Банк»). 

Банк, принимая предоставленные ФИО1 сведения за достоверные, полагая, что потенциальный заёмщик имеет финансовую возможность для погашения кредитных обязательств, заключил 02 декабря 2021г. с ФИО1 кредитный договор № 

<

***>, и в рамках данного договора открыл счёт 

<

***> для погашения кредита, и предоставил 107 684,30 руб. для приобретения абонентских устройств.

ФИО22., получив в свое распоряжение денежные средства Банка, приобрела на них Абонентские устройства: 

- сотовый телефон Apple iPhone 12 64Gb red., стоимостью 64 990,00 руб.; 

стекло защитное LuxCase iPhone 13 прозрачное, стоимостью 599,00 руб.; 

- услуги: 

защита покупки для устройств, стоимостью 50000-69999р. (Альфа), стоимостью 5 990,00 руб.; 

защита дисплея (Альфа), стоимостью 7 798,00 руб.; 

Sim «Мой друг» Trio 100р./Удмуртия, стоимостью 0,00 руб.; 

- оплату страховой премии на сумму 31 528,50 руб.; 

- оплату комиссии за подключение платного пакета услуг с уведомлениями от Банка «Будь в курсе» на сумму 1 620,00 руб. 

Итого товаров и услуг на общую сумму 112 525,50 руб., из которых 107 684,30 руб. за счет кредитных средств ПАО «МТС-Банк», разница в сумме 4 841,20 руб. внесена лично заёмщиком, как первоначальный взнос, либо АО «РТК» предоставлена скидка на эту сумму при действии какой-то акции в салоне.

02 декабря 2021г. из кредитных средств, предоставленных ФИО1 по заявлению клиента, Банком были перечислены денежные средства: 

74 535,80 руб. – по кредитному договору за приобретенные товары/услуги, 1 620,00 руб. – плата за СМС-пакет, 

31 528,50 руб. – плата за присоединение к программе добровольного страхования/за подключение к страхованию 2012419806 от 02.12.2021г.,

То есть, итого 107 684,30 руб.

За период времени с 10 января 2022г. по 01 июня 2022г. путем зачисления денежных средств на счет кредита, пополнения счета кредита через устройства АТМ, были зачислены денежные средства в общей сумме 44 873,00 руб. Указанные денежные средства были направлены Банком на погашение основного долга и текущих процентов.

Другие платежи в счет погашения задолженности по кредиту не поступали. 

То есть задолженность перед Банком по этому кредиту составляет 29 662,80 руб. (74 535,80 руб. (сумма основного долга за приобретенный товар) – 44 873,00 руб. (зачислено на счет) = 29 662,80 руб. (долг)), что является сумма задолженности по основному долгу, без учета процентов, комиссий, штрафов и стоимости плат за присоединение к программе добровольного страхования, за подключение к страхованию. Стоимость плат за присоединение к программе добровольного страхования, за подключение к страхованию должна быть возвращена в Банк страховой компанией в случае признания договора «мошенническим». 

В настоящее время от сотрудников Межмуниципального отдела МВД России «Воткинский» поступила информация о том, что вышеуказанный кредитный договор был оформлен ФИО2 без согласия и участия клиента ФИО1 с использованием ее персональных данных, для незаконного получения денежных средств в ПАО «МТС-Банк». 

Таким образом, ФИО2 путем обмана, используя персональные данные ФИО1 заключил от ее имени 02 декабря 2021г. с ПАО «МТС-Банк» кредитный договор № 

<

***>, по которому Банк в рамках данного договора открыл счёт 

<

***> для погашения кредита, и предоставил 107 684,30 руб. для приобретения абонентских устройств, которые ФИО2 похитил. Действиями ФИО2, ПАО «МТС-Банк» причинен материальный ущерб, который не возмещен. 

(л.д. 135-145 т.3)

Заявлением представителя ПАО «МТС-Банк» ФИО1 от 24 августа 2022 года, о том, что 01 декабря 2022 года в торговой точке, расположенной по адресу: УР, 

<

...>, сотрудником АО «РТК» ФИО2 на основании Агентского договора № 10/000005 от 13 ноября 2010 года, согласно которому сотрудники АО «РТК» от имени и за счет средств ПАО «МТС-Банк» наделены правом оформления и выдачи банковских целевых потребительских кредитов на приобретение сотовых телефонов и аксессуаров, был оформлен кредитный договор на имя ФИО1. (без ведома последней), в соответствии с которым в этот же день были приобретены сотовый телефон Apple iPhone 12 64Gb red, расходные материалы и услуги на общую сумму 112 525 рублей 50 копеек. 

(л.д. 84 т.1)

Согласием, договором потребительского кредита, графиком платежей и заявлением от имени ФИО1., а так же ее фотографией с паспортом, в том числе заверенных ФИО2, а так же кредитной историей ФИО1 

(л.д.80, 88-98, 105-124, 129-141 т.1, л.д.82-88 т.4))

Справкой ПАО «МТС-Банк», за период с 02 декабря 2021 года по 24 августа 2022 год, согласно которой в указанный период, осуществлялись платежные операции по банковскому счету № 

<

***>, открытому на имя ФИО1

(л.д. 99-101, 127-128 т.1, л.д.152-155 т.3)

Агентским договором №10/000005 от 13 ноября 2010 год и приложениями к нему.

(л.д.142-191 т.1)

Агентским договором №12/0009 от 29 мая 2012 год и приложениями к нему.

(л.д.142-191 т.1)

Уставом ПАО «МТС-Банк». 

(л.д.192-235 т.1, л.д.46-51 т.3)

Генеральной лицензией №2268 на осуществление банковских операций.

(л.д.44 т.3)

Свидетельством о постановке на учет в налоговом органе ПАО «МТС-Банк».

(л.д.236 т.1, л.д.45 т.3) 

Показаниями свидетеля ФИО123 (сожитель ФИО1 являющейся инвалидом 2 группы с детства по психическому заболеванию). 

Около 2 лет он пользуется услугами салона сотовой связи «МТС», расположенного по ул. 1 Мая, 8, г.Воткинска, где менеджером работал ФИО2

01 декабря 2021 года в дневное время ФИО22 обращалась в вышеуказанный салон с целью получения кредита на сумму 300 000 рублей, где разговаривали с ФИО2, передавали тому паспорт ФИО1., и последнюю ФИО2 сфотографировал оформив какие-то заявления. Через некоторое время ФИО2 пояснил, что банк отказал в предоставлении кредита. 

После этого, ФИО2 предложил оформить кредит на покупку телефона Айфон, но ФИО22 отказалась, и они ушли. 

05 августа 2022 года ФИО22 позвонили из МТС-Банка с претензией о просрочке по кредиту за мобильный телефон Айфон 12. После этого он сам позвонил в банк и узнал, что на имя ФИО22 был оформлен кредит на покупку телефона Айфон 12, но т.к. такового кредита она не заключала они обратились в полицию.

(л.д. 23-24 т.4)

Заявлением ФИО1 о заключении от ее имени кредитного договора.

(л.д.25 т.4)

Справкой МСЭ в отношении ФИО1. об установлении инвалидности второй группы бессрочно (инвалид детства).

(л.д.81 т.4) 

Заключением судебно-психиатрической экспертизы №22/4607 от 08 ноября 2022 года в отношении ФИО22 согласно которой ФИО22 обнаруживает и обнаруживала признаки умеренной умственной отсталости без нарушений поведения. В силу выраженности психических расстройств давать показания, участвовать в следственных действиях и в суде не может.

(л.д.99-101 т.4) 

Показаниями свидетеля ФИО140 (мать ФИО2) которая охарактеризовал ФИО2 с положительной стороны. Сообщила, что ее сын ФИО2 работал менеджером в салоне МТС с 2019 года по май 2022 года. С мая по август 2022 года ФИО2 работала в г.Электросталь, и вернулся в г.Воткинск, поскольку сотрудники полиции сообщили. Что разыскивают ее сына. Со слов сына хищения тот совершал из-за трудного материального положения. Сообщила, что у сына имеется ряд хронических заболеваний. 

Протоколом осмотра места происшествия от 08 августа 2022 года, с участием ФИО2, в ходе которого осмотрена сим-карта с абонентским номером 

<

***>, используемая ФИО2 для получения ссылки и кодов подтверждения для подписания кредитных документов и получения кредита.

(л.д. 108-111 т.4)

Протоколом осмотра предметов от 06 ноября 2022 года, в ходе которого осмотрена вышеуказанная сим-карта с участием ФИО2

(л.д. 172-174 т.4)

Эпизод № 2 (в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ в отношении потерпевшего ПАО «МТС-Банк» на сумму 38 000 рублей).

Показаниями представителя потерпевшего ФИО1 (сотрудник ПАО «МТС-Банк» по безопасности), чьи показания в части полномочий ФИО2 на оформление кредитных договором и порядка их оформления приведены судом в раздел доказательств по эпизоду №1, и который дополнительно показал, что 29 декабря 2021 года ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, обратилась в салон сотовой связи «МТС» АО «РТК», расположенный по адресу: 

<

...> заявлением об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставления банковской карты с условием кредитования счета с лимитом 38 000 руб. При оформлении кредита та заявила согласие на заключение Договора комплексного обслуживания в ПАО «МТС-Банк», собственноручно подтвердила достоверность и точность предоставленных тою сведений. При заключении договора ДКО был указан основной номер мобильного телефона 

<

***>. 

Банк, принимая предоставленные ФИО23 сведения за достоверные, полагая, что потенциальный заёмщик имеет финансовую возможность для погашения кредитных обязательств, заключил 29 декабря 2021г. с ФИО23 договор № 

<

***>, открыл на имя ФИО23 счёт 

<

***> и предоставил банковскую карту 5246*******9343 с лимитом кредитования в сумме 38 000,00 руб. 

Оформление кредитного договора осуществлялось методом бумажного оформления досье сотрудником АО «РТК» ФИО2 в соответствии с Агентским договором № 12/0009 от 29 мая 2012 г., заключенным между Банком и ЗАО «РТК».

В период времени с 30 декабря 2021г. по 20 июля 2022г. с банковской карты были произведены безналичные расчеты в магазинах, безналичные перечисления на другие счета, снятие наличных денежных средств в банкоматах, на общую сумму 349 403,54 руб. Это сумма кредитных денежных средств и «собственных» денежных средств в сумме 300 000 руб., переведенных 02 января 2022г. со счета потребительского кредита, оформленного на ФИО23 02 января 2022г., на счет этой карты.

По условиям обслуживания счета за смс-информирование, за оплату страховой премии по кредитной карте по условиям договора страхования, за переводы, за безналичные переводы на другие счета и снятие наличных денежных средств в банкоматах Банка была удержана комиссия в общей сумме 6 111,58 руб. 

За безналичные расчеты в магазинах Банком на счет карты за период времени с 31 декабря 2021г. по 23 июля 2022г. было начислено вознаграждение «cashback» в общей сумме 1 125,00 руб. Указанные денежные средства были направлены Банком на погашение основного долга и текущих процентов. 

За период времени с 20 января 2022г. по 20 июня 2022г. путем зачисления денежных средств на счет карты и переводов между счетами было зачислено 322 550,00 руб., в том числе 02 января 2022г. со счета выданного ФИО23 потребительского кредита были переведены денежные средства в сумме 300 000,00 руб. Указанные денежные средства направлены Банком на погашение основного долга и текущих процентов. Денежные средства в сумме 267 537,86 руб. после перевода со счета на счет и частичного погашения задолженности по основному долгу и процентам, использовались как «личные» денежные средства. При снятии наличных денежных средств в банкоматах, в данном случае комиссии Банком не удерживались. Другие платежи в счет погашения задолженности по кредиту не поступали. 

То есть задолженность перед Банком по кредиту составляет 26 853,54 руб. Это сумма основного долга, без учета процентов, комиссий, штрафов (349 403,54 руб. (израсходовано) – 322 550,00 руб. (зачислено) = 26 853,54 руб. (долг)). 

В настоящее время от сотрудников Межмуниципального отдела МВД России «Воткинский» поступила информация о том, что вышеуказанный кредитный договор был оформлен ФИО2, без согласия и участия клиента ФИО23 с использованием ее персональных данных, для незаконного получения денежных средств в ПАО «МТС-Банк». 

Таким образом, ФИО2 путем обмана, используя персональные данные ФИО23, заключил от ее имени 29 декабря 2021г. с ПАО «МТС-Банк» договор № 

<

***>, по которому банк открыл на имя ФИО23 счёт 

<

***> и предоставил банковскую карту 5246*******9343 с лимитом кредитования в сумме 38 000,00 руб., которые ФИО2 похитил, воспользовавшись предоставленной банковской картой. Действиями ФИО2, ПАО «МТС-Банк» причинен материальный ущерб, который не возмещен. 

(л.д. 135-145 т.3)

Заявлением представителя ПАО «МТС-Банк» ФИО1 от 24 августа 2022 года, о том, что 29 декабря 2021 года в торговой точке, расположенной по адресу: УР, 

<

...>, сотрудником АО «РТК» ФИО2 на основании Агентского договора № 12/0009 от 29 мая 2019 года, согласно которому сотрудники АО «РТК» от имени и за счет средств ПАО «МТС-Банк» наделены правом оформления и выдачи банковских кредитных карт, был оформлен кредитный договор № 

<

***> н имя ФИО23 (без ведома последней), в соответствии с которым в этот же день была выдана банковская кредитная карта с лимитом кредитования в сумме 38 000 рублей. 

(л.д. 1, 7 т.2)

Справкой ПАО «МТС-Банк», согласно которой в период времени с 12 часов 00 минут 30 декабря 2021 года по 20 часов 58 минут 20 июля 2022 года, осуществлялись платежные операции по банковскому счету 

<

***> кредитной карты 

<

***>, открытому на имя ФИО23 

(л.д. 16-25, 96-101 т.2)

Справкой ПАО «МТС-Банк» о том, что в головном филиале банка по адресу: 

<

...>, ФИО23 открыт счет 

<

***> и предоставлена банковская карта 

<

***>, ПАО «МТС-Банк». 

(л.д. 95 т.2, л.д.157-179, 181-185 т.3)

Агентским договором №10/000005 от 13 ноября 2010 год и приложениями к нему.

(л.д.142-191 т.1)

Агентским договором №12/0009 от 29 мая 2012 год и приложениями к нему.

(л.д.142-191 т.1)

Уставом ПАО «МТС-Банк». 

(л.д.192-235 т.1, л.д.46-51 т.3)

Генеральной лицензией №2268 на осуществление банковских операций.

(л.д.44 т.3)

Свидетельством о постановке на учет в налоговом органе ПАО «МТС-Банк».

(л.д.236 т.1, л.д.45 т.3) 

Согласием, договором потребительского кредита, графиком платежей и заявлением от имени ФИО23 а так же ее фотографией с паспортом, в том числе заверенных ФИО2 

(л.д.9-15, 26-38, 40-90, 95-131, 140-143 т.2)

Показаниями свидетеля ФИО23 которая показала, что в последних числах декабря 2021 года в дневное время она обращалась в салон «МТС», по адресу ул. 1 Мая, 8, г.Воткинска по обмену сим-карты 

<

***> к менеджеру ФИО2, и предъявила тому свой паспорт. В ходе процедуры замены сим-карты ФИО2 попросил подождать 20-30 минут, после чего она подписала какие-то документы, полагая что они касаются замены сим-карты. Кроме того, ФИО2 сфотографировал ее с каким-то конвертом, объяснив, что это необходимо для отчета. 

10 августа 2022 года от сотрудников полиции ей стало известно, что в полицию поступило заявление от представителя ПАО «МТС-Банк» в связи с оформлением на ее имя кредитной карты ПАО «МТС-Банка» на сумму 38 000 рублей, которую она фактически не оформляла. 

(л.д. 144-145 т.2)

Протоколом осмотра места происшествия от 08 августа 2022 года с участием ФИО2 в ходе которого у ФИО2 изъята банковская карта 

<

***> МТС Банк, оформленная на имя ФИО23 Лимит составил 38 000 рублей.

(л.д. 143-147 т.4)

Протоколом осмотра предметов от 06 ноября 2022 года, согласно которого осмотрена вышеуказанная банковская карта.

(л.д. 172-174 т.4)

Показаниями свидетеля ФИО140 (мать ФИО2) которая охарактеризовал ФИО2 с положительной стороны. Сообщила, что ее сын ФИО2 работал менеджером в салоне МТС с 2019 года по май 2022 года. С мая по август 2022 года ФИО2 работала в г.Электросталь, и вернулся в г.Воткинск, поскольку сотрудники полиции сообщили. Что разыскивают ее сына. Со слов сына хищения тот совершал из-за трудного материального положения. Сообщила, что у сына имеется ряд хронических заболеваний. 

Протоколом осмотра места происшествия от 08 августа 2022 года, с участием ФИО2, в ходе которого осмотрена сим-карта с абонентским номером 

<

***> используемая ФИО2 для получения ссылки и кодов подтверждения для подписания кредитных документов и получения кредита.

(л.д. 108-111 т.4)

Протоколом осмотра предметов от 06 ноября 2022 года, в ходе которого осмотрена вышеуказанная сим-карта с участием ФИО2

(л.д. 172-174 т.4)

Эпизод № 3 (в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ в отношении потерпевшего ПАО «МТС-Банк» на сумму 71 000 рублей).

Показаниями представителя потерпевшего ФИО1 (сотрудник ПАО «МТС-Банк» по безопасности), чьи показания в части полномочий ФИО2 на оформление кредитных договором и порядка их оформления приведены судом в раздел доказательств по эпизоду №1, и который дополнительно показал, что 29 декабря 2021 года ФИО56 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, обратился в салон сотовой связи «МТС» АО «РТК», расположенный по адресу: 

<

...> заявлением об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставления банковской карты с условием кредитования счета с лимитом 71 000 руб. При оформлении кредита ФИО56 заявил согласие на заключение Договора комплексного обслуживания в ПАО «МТС-Банк», собственноручно подтвердил достоверность и точность предоставленных им сведений. При заключении договора ДКО был указан основной номер мобильного телефона 

<

***>. 

Банк, принимая предоставленные ФИО56 сведения за достоверные, полагая, что потенциальный заёмщик имеет финансовую возможность для погашения кредитных обязательств, заключил 29.12.2021г. с ФИО56 договор № 

<

***>, открыл на его имя счёт 

<

***> и предоставил банковскую карту 5246*******0895 с лимитом кредитования в сумме 71 000,00 руб. Это сумма кредитных денежных средств, которыми может пользоваться клиент в расчетный банковский период по условиям кредитного договора. Кроме этого клиент может пользоваться собственными денежными средствами, находящимися на счете карты, в данном случае проценты не начисляются. Проценты начисляются только если используется кредитный лимит. При внесении платежа по кредиту и погашении Банком за счет этих денежных средств задолженности по основному долгу и процентам, Клиент может дальше пользоваться денежными средствами, направленными Банком в погашение суммы основного долга, но не превышая кредитного лимита. 

Оформление кредитного договора осуществлялось методом бумажного оформления досье сотрудником АО «РТК» ФИО2 в соответствии с Агентским договором № 12/0009 от 29.05.2012 г., заключенным между Банком и ЗАО «РТК».

В период времени с 31 марта 2022г. по 30 июня 2022г. с банковской карты были произведены безналичные расчеты в магазинах, безналичные перечисления на другие счета, снятие наличных денежных средств в банкоматах, на общую сумму 138 223,28 руб., в том числе путем снятия наличных денежных средств через банкоматы Банка Газпромбанк, установленный по адресу: 

<

...>, 31 марта 2022г., на сумму 26 000,00 руб. и установленный по адресу: 

<

...>, 19 апреля 2022г. на сумму 14 000,00 руб., Банка ВТБ24, установленный по адресу: 

<

...>, 26 июня 2022г. на сумму 30 000 руб.

По условиям обслуживания счета за смс-информирование, за безналичные переводы на другие счета и снятие наличных денежных средств Банком была удержана комиссия в общей сумме 9 592,64 руб.,также со счета карты была списана оплата страховой премии по кредитной карте по условиям договора страхования в общей сумме 2 637,20 руб.

За период времени с 18 мая 2022г. по 24 июня 2022г. путем зачисления денежных средств на счет карты и переводов между счетами было зачислено 81 700,00 руб., в том числе 24 июня 2022г. со счета выданного ФИО56 потребительского кредита были переведены денежные средства в сумме 70 000,00 руб. Указанные денежные средства направлены Банком на погашение основного долга и текущих процентов. 

Другие платежи в счет погашения задолженности по кредиту не поступали, то есть задолженность перед Банком по кредиту составляет 56 523,28 руб.(138 223,28 руб. (израсходовано) – 81 700,00 руб. (зачислено) = 56 523,28 руб. (долг)). 

В настоящее время от сотрудников Межмуниципального отдела МВД России «Воткинский» поступила информация о том, что вышеуказанный кредитный договор был оформлен ФИО2, без согласия и участия клиента, то есть ФИО56 с использованием его персональных данных, для незаконного получения денежных средств в ПАО «МТС-Банк». 

Таким образом, ФИО2 путем обмана, используя персональные данные ФИО56 заключил от имени ФИО56 29.12.2021г. с ПАО «МТС-Банк» договор № 

<

***>, по которому банк открыл на имя ФИО56 счёт 

<

***> и предоставил банковскую карту 5246*******0895 с лимитом кредитования в сумме 71 000,00 руб., которые ФИО2 похитил, воспользовавшись предоставленной банковской картой. Действиями ФИО2, ПАО «МТС-Банк» причинен материальный ущерб, который не возмещен. 

(л.д. 135-145 т.3) 

Заявлением представителя ПАО «МТС-Банк» ФИО1 от 24 августа 2022 года, о том, что 29 декабря 2022 года в торговой точке, расположенной по адресу: УР, 

<

...>, сотрудником АО «РТК» ФИО2 на основании Агентского договора № 12/0009 от 29 мая 2019 года, согласно которому сотрудники АО «РТК» от имени и за счет средств ПАО «МТС-Банк» наделены правом оформления и выдачи банковских кредитных карт, был оформлен кредитный договор № 

<

***> на имя ФИО56 (без ведома последнего), в соответствии с которым в этот же день была выдана банковская кредитная карта с лимитом кредитования в сумме 71 000 рублей. 

(л.д. 146, 150-151 т.2) 

Справкой ПАО «МТС-Банк», согласно которой в период времени с 13 часов 30 минут 31 марта 2022 года по 14 часов 50 минут 30 июня 2022 года, осуществлялись платежные операции по банковскому счету № 

<

***> кредитной карты № 5246029206100895, открытому на имя ФИО56 

(л.д. 160-163 т.2)

Справкой ПАО «МТС-Банк» о том, что в головном филиале банка по адресу: 

<

...>, ФИО56 открыт счет № 40817810202005584280 и предоставлена банковская карта № 

<

***>, ПАО «МТС-Банк».

(л.д. 245 т.2,187-194, 195-196, 198-200 т.3)

Агентским договором №10/000005 от 13 ноября 2010 год и приложениями к нему.

(л.д.142-191 т.1)

Агентским договором №12/0009 от 29 мая 2012 год и приложениями к нему.

(л.д.142-191 т.1)

Уставом ПАО «МТС-Банк». 

(л.д.192-235 т.1, л.д.46-51 т.3)

Генеральной лицензией №2268 на осуществление банковских операций.

(л.д.44 т.3)

Свидетельством о постановке на учет в налоговом органе ПАО «МТС-Банк».

(л.д.236 т.1, л.д.45 т.3) 

Согласием, договором потребительского кредита, графиком платежей и заявлением от имени ФИО56 а так же его фотографией с паспортом, в том числе заверенных ФИО2 

(л.д.153-159, 164-181, 183-243, 245-255 т.2)

Показания свидетеля ФИО56 данными как в судебном заседании, так и оглашёнными в порядке ст.281 УПК РФ, который в целом показал, что в последних числах декабря 2021 года в дневное время обращался в салон сотовой связи «МТС», по адресу ул. 1 Мая, 8, г.Воткинска по обмену сим-карты 89128509765 к менеджеру ФИО2, которому передал свой паспорт. В ходе процедуры замены сим-карты ФИО2 спрашивал доход, места жительства и иные сведения, после чего он подписал какие-то документы, полагая что они касаются замены сим-карты. Кроме того, ФИО2 сфотографировал его с каким-то конвертом, он так же полагал, что это необходимо для замены сим-карты. 

10 августа 2022 года от сотрудников полиции ему стало известно, что в полицию поступило заявление от представителя ПАО «МТС-Банк» в связи с оформлением на его имя кредитной карты ПАО «МТС-Банка» на сумму 71 000 рублей, которую он фактически не оформлял. 

(л.д. 9-10 т.3)

После оглашения, свидетель показания подтвердил, противоречия объяснил давностью событий. 

Протоколом осмотра места происшествия от 08 августа 2022 года с участием ФИО2 в ходе которого у того изъята банковская карта 

<

***> МТС Банк, оформленная им на имя ФИО56 Лимит 71 000 рублей. 

(л.д. 167-171 т.4)

Протоколом осмотра предметов от 06 ноября 2022 года, согласно которого осмотрена вышеуказанная банковская карта.

(л.д. 172-174 т.4)

Показаниями свидетеля ФИО140 (мать ФИО2) которая охарактеризовал ФИО2 с положительной стороны. Сообщила, что ее сын ФИО2 работал менеджером в салоне МТС с 2019 года по май 2022 года. С мая по август 2022 года ФИО2 работала в г.Электросталь, и вернулся в г.Воткинск, поскольку сотрудники полиции сообщили. Что разыскивают ее сына. Со слов сына хищения тот совершал из-за трудного материального положения. Сообщила, что у сына имеется ряд хронических заболеваний. 

Протоколом осмотра места происшествия от 08 августа 2022 года, с участием ФИО2, в ходе которого осмотрена сим-карта с абонентским номером 

<

***>, используемая ФИО2 для получения ссылки и кодов подтверждения для подписания кредитных документов и получения кредита.

(л.д. 108-111 т.4)

Протоколом осмотра предметов от 06 ноября 2022 года, в ходе которого осмотрена вышеуказанная сим-карта с участием ФИО2

(л.д. 172-174 т.4)

Эпизод № 4 (в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ в отношении потерпевшего ПАО «МТС-Банк» на сумму 306 000 рублей).

Показаниями представителя потерпевшего ФИО1 (сотрудник ПАО «МТС-Банк» по безопасности), чьи показания в части полномочий ФИО2 на оформление кредитных договором и порядка их оформления приведены судом в раздел доказательств по эпизоду №1, и который дополнительно показал, что 02 января 2022 года на ФИО5 через систему дистанционного банковского обслуживания в системах «Мобильный банк» и «Интернет-банк» ПАО «МТС-Банк» путем дистанционного доступа через сеть интернет был оформлен нецелевой потребительский кредит наличными по договору № ПНН923035/810/22 на сумму 306 000 рублей, в рамках которого открыт счёт 

<

***> для погашения кредита.

Данный кредитный договор заключался способом безбумажного оформления досье, процедурой формирования, передачей в Банк и хранение кредитного досье в электронном виде, подписание договора электронно-цифровой подписью клиента, являющейся аналогом рукописной подписи, выступающей в качестве подтверждения согласия клиента с параметрами заключаемого кредитного договора и подписания его. Оригиналы документов кредитного досье № ПНН923035/810/22 от 02.01.2022 хранятся в ПАО «МТС-Банк» в электронном виде. Денежные средства в сумме 6 000,00 руб. по заявлению Клиента направлены Банком на оплату комиссионных вознаграждений за подключение пакетов услуг по кредитному договору, денежные средства в сумме 300 000,00 руб. 02 января 2022г. переведены со счета потребительского кредита на счет кредитной карты 5246*******9343, выданной на имя ФИО23 ранее. При оформлении данного кредита, как основной номер мобильного телефона указан номер 

<

***>. 

За период времени с 01 февраля 2022г. по 01 июля 2022г. на счет потребительского кредита в счет погашения задолженности поступили денежные средства в общей сумме 47 300,00 руб. Указанные денежные средства были направлены Банком на погашение задолженности по основному долгу и процентам. Другие платежи в счет погашения задолженности по кредиту не поступали, то есть задолженность перед Банком по этому кредиту составляет 252 700,00 руб. (300 000,00 руб. (основной долг) – 47 300,00 руб. (зачислено) = 252 700,00 руб. (долг)). Это сумма основного долга, без учета процентов, комиссий, штрафов, комиссионных вознаграждений за подключение пакета услуг по КД № ПНН923035/810/22 от 02 января 2022г. 

В настоящее время от сотрудников Межмуниципального отдела МВД России «Воткинский» поступила информация о том, что вышеуказанный нецелевой потребительский кредитный договор наличными, через систему дистанционного банковского обслуживания в системах «Мобильный банк» и «Интернет-банк» ПАО «МТС-Банк» путем дистанционного доступа через сеть интернет был оформлен ФИО2, без согласия и участия клиента, то есть ФИО23., с использованием ее персональных данных, для незаконного получения денежных средств в ПАО «МТС-Банк». 

Таким образом, ФИО2 путем обмана, используя персональные данные ФИО23, заключил от ее имени 02 января 2022г. с ПАО «МТС-Банк» договор № ПНН923035/810/22 на сумму 306 000 рублей, по которому денежные средства в сумме 6 000,00 руб. по заявлению Клиента направлены Банком на оплату комиссионных вознаграждений за подключение пакетов услуг по кредитному договору, денежные средства в сумме 300 000,00 руб. 02 января 2022г. переведены со счета потребительского кредита на счет кредитной карты 5246*******9343, выданной на имя ФИО23 ранее, которые ФИО2 похитил, воспользовавшись предоставленной банковской картой. Действиями ФИО2, ПАО «МТС-Банк» причинен материальный ущерб, который не возмещен. 

(л.д. 135-145 т.3)

Рапортом об обнаружении признаков преступления от 31 августа 2022 года, о том, что 02 января 2022 года ФИО2, используя паспортные данные ФИО23 ДД.ММ.ГГГГ г.р., через систему дистанционного банковского обслуживания в системах «Мобильный банк» и «Интернет-Банк» ПАО «МТС-Банк» посредством интернета оформил нецелевой потребительский кредит по договору № ПНН923035/810/22 на сумму 306 000 рублей 00 копеек, причинив тем самым ПАО «МТС Банк» материальный ущерб на указанную сумму.

(л.д. 3 т.2)

Заявлением представителя ПАО «МТС-Банк» ФИО1 от 24 августа 2022 года, о том, что 02 января 2022 года в торговой точке, расположенной по адресу: УР, 

<

...>, сотрудником АО «РТК» ФИО2 на основании Агентского договора № 12/0009 от 29 мая 2012 года, согласно которому сотрудники АО «РТК» от имени и за счет средств ПАО «МТС-Банк» наделены правом оформления и выдачи банковских целевых потребительских кредитов был оформлен кредитный договор на имя ФИО23 (без ведома последней).

(л.д. 1 т.2)

Справкой о заключении договора № ПНН 923035/810/22 от 02 января 2022 года об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставлении банковского целевого потребительского кредита ФИО23 согласно которого 02 января 2022 года в Головном филиале Банка по адресу: 

<

...> был открыт банковский счет № 

<

***> на который перечислены денежные средства в сумме 306 000 рублей 00 копеек.

(л.д. 26 т.2)

Справкой ПАО «МТС-Банк», согласно которой в период времени с 02 января 2022 года по 08 ноября 2022 года, осуществлялись платежные операции по банковскому счету № 

<

***>, открытому на имя ФИО56 

(л.д. 182-185 т.2)

Справкой ПАО «МТС-Банк» о том, что в головном филиале банка по адресу: 

<

...>, ФИО56 открыт счет № 

<

***>. 

(л.д. 181 т.2)

Агентским договором №10/000005 от 13 ноября 2010 год и приложениями к нему.

(л.д.142-191 т.1)

Агентским договором №12/0009 от 29 мая 2012 год и приложениями к нему.

(л.д.142-191 т.1)

Уставом ПАО «МТС-Банк». 

(л.д.192-235 т.1, л.д.46-51 т.3)

Генеральной лицензией №2268 на осуществление банковских операций.

(л.д.44 т.3)

Свидетельством о постановке на учет в налоговом органе ПАО «МТС-Банк».

(л.д.236 т.1, л.д.45 т.3) 

Согласием, договором потребительского кредита, графиком платежей и заявлением от имени ФИО23 а так же ее фотографией с паспортом, в том числе заверенных ФИО2 

(л.д.9-15, 26-38, 40-90, 95-131, 140-143 т.2)

Показания свидетеля ФИО23 показаний которой приведены в разделе доказательств по эпизоду №2, а так же дополнительно сообщила, что 10 августа 2022 года от сотрудников полиции ей стало известно, что в полицию поступило заявление от представителя ПАО «МТС-Банк», так как на её имя 02 января 2022 года оформлен и получен кредит на сумму 306 000 рублей, который она фактически не получала.

(л.д. 144-145 т.2)

Показаниями свидетеля ФИО140 (мать ФИО2) которая охарактеризовал ФИО2 с положительной стороны. Сообщила, что ее сын ФИО2 работал менеджером в салоне МТС с 2019 года по май 2022 года. С мая по август 2022 года ФИО2 работала в г.Электросталь, и вернулся в г.Воткинск, поскольку сотрудники полиции сообщили. Что разыскивают ее сына. Со слов сына хищения тот совершал из-за трудного материального положения. Сообщила, что у сына имеется ряд хронических заболеваний. 

Протоколом осмотра места происшествия от 08 августа 2022 года, с участием ФИО2, в ходе которого осмотрена сим-карта с абонентским номером 

<

***>, используемая ФИО2 для получения ссылки и кодов подтверждения для подписания кредитных документов и получения кредита.

(л.д. 108-111 т.4)

Протоколом осмотра предметов от 06 ноября 2022 года, в ходе которого осмотрена вышеуказанная сим-карта с участием ФИО2

(л.д. 172-174 т.4)

Эпизод № 5 (в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ в отношении потерпевшего ПАО «МТС-Банк» на сумму 28 000 рублей).

Показаниями представителя потерпевшего ФИО1 (сотрудник ПАО «МТС-Банк» по безопасности), чьи показания в части полномочий ФИО2 на оформление кредитных договором и порядка их оформления приведены судом в раздел доказательств по эпизоду №1, и который дополнительно показал, что 11 января 2022 года ФИО96 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, обратился в салон сотовой связи «МТС» АО «РТК», расположенный по адресу: 

<

...> заявлением об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставления банковской карты с условием кредитования счета с лимитом 28 000 руб. При оформлении кредита ФИО96. заявил согласие на заключение Договора комплексного обслуживания в ПАО «МТС-Банк», собственноручно подтвердил достоверность и точность предоставленных им сведений. При заключении договора ДКО был указан основной номер мобильного телефона 

<

***>. 

Банк, принимая предоставленные ФИО96 сведения за достоверные, полагая, что потенциальный заёмщик имеет финансовую возможность для погашения кредитных обязательств, заключил 11.01.2022г. с ФИО96. договор № 013560374/101/22, открыл на имя ФИО96 счёт 

<

***> и предоставил банковскую карту 5246*******7740 с лимитом кредитования в сумме 28 000,00 руб. Это сумма кредитных денежных средств, которыми может пользоваться клиент в расчетный банковский период по условиям кредитного договора. Кроме этого клиент может пользоваться собственными денежными средствами, находящимися на счете карты, в данном случае проценты не начисляются. Проценты начисляются только если используется кредитный лимит. При внесении платежа по кредиту и погашении Банком за счет этих денежных средств задолженности по основному долгу и процентам, Клиент может дальше пользоваться денежными средствами, направленными Банком в погашение суммы основного долга, но не превышая кредитного лимита. 

Оформление кредитного договора осуществлялось методом бумажного оформления досье сотрудником АО «РТК» ФИО2 в соответствии с Агентским договором № 12/0009 от 29.05.2012 г., заключенным между Банком и ЗАО «РТК».

В период времени с 01 февраля 2022г. по 16 июня 2022г. с банковской карты были произведены безналичные расчеты в магазинах, безналичные перечисления на другие счета, на общую сумму 108 416,85 руб., в том числе путем снятия наличных денежных средств через банкоматы Банка ВТБ24, установленный по адресу: 

<

...>, 08.06.2022г. на сумму 50 000,00 руб. и банкомат Банка Промсвязьбанк, установленный по адлесу: 

<

...> д.32-16, 12 июня 2022г. на сумму 10 000,00 руб.. 

По условиям обслуживания счета за смс-информирование, за безналичные переводы на другие счета и снятие наличных денежных средств Банком была удержана комиссия в общей сумме 4 087,00 руб.. За безналичные расчеты в магазинах Банком на счет карты за период времени с 01 февраля 2022г. по 19 июня 2022г. было начислено вознаграждение «cashback» в общей сумме 367,00 руб. Указанные денежные средства были направлены Банком на погашение основного долга и текущих процентов. 

За период времени с 19 марта 2022г. по 08 июня 2022г. путем зачисления денежных средств на счет карты и переводов между счетами было зачислено 86 900,00 руб. Другие платежи в счет погашения задолженности по кредиту не поступали, то есть задолженность перед Банком по кредиту составляет 27 827,81 руб. (108 416,85 руб. (снято с карты) – 86 900,00 руб. (внесено) = 27 827,81 руб. (долг)).

В настоящее время от сотрудников Межмуниципального отдела МВД России «Воткинский» поступила информация о том, что вышеуказанный кредитный договор был оформлен ФИО2, без согласия и участия клиента ФИО96 с использованием его персональных данных, для незаконного получения денежных средств в ПАО «МТС-Банк». 

Таким образом, ФИО2 путем обмана, используя персональные данные ФИО96 заключил от имени ФИО96 11 января 2022г. с ПАО «МТС-Банк» договор № 013560374/101/22, по которому банк открыл на имя ФИО96 счёт 

<

***> и предоставил банковскую карту 5246*******7740 с лимитом кредитования в сумме 28 000,00 руб., которые ФИО2 похитил, воспользовавшись предоставленной банковской картой. Действиями ФИО2, ПАО «МТС-Банк» причинен материальный ущерб, который не возмещен.

(л.д. 135-145 т.3)

Заявление представителя ПАО «МТС-Банк» ФИО1 от 24 августа 2022 года, о том, что 11 января 2022 года в торговой точке, расположенной по адресу: УР, 

<

...>, сотрудником АО «РТК» ФИО2 на основании Агентского договора № 12/0009 от 29 мая 2019 года, согласно которому сотрудники АО «РТК» от имени и за счет средств ПАО «МТС-Банк» наделены правом оформления и выдачи банковских кредитных карт, был оформлен кредитный договор 

<

***> на имя ФИО96 (без ведома последнего), в соответствии с которым в этот же день была выдана банковская кредитная карта с лимитом кредитования в сумме 28 000 рублей. 

(л.д. 11,15 т.3)

Справкой ПАО «МТС-Банк», согласно которой в период времени с 12 часов 41 минуты 01 февраля 2022 года по 23 часа 37 минут 16 июня 2022 года, осуществлялись платежные операции по банковскому счету № 

<

***> кредитной карты 

<

***>, открытому на имя ФИО56 

(л.д. 40-43, 114-115, 202-209, 210-211, 213-215 т.3)

Справкой ПАО «МТС-Банк» о том, что в головном филиале банка по адресу: 

<

...>, ФИО56 открыт счет 

<

***> и предоставлена банковская карта № 

<

***>, ПАО «МТС-Банк». 

(л.д. 111 т.3) т.3)

Агентским договором №10/000005 от 13 ноября 2010 год и приложениями к нему.

(л.д.142-191 т.1)

Агентским договором №12/0009 от 29 мая 2012 год и приложениями к нему.

(л.д.142-191 т.1)

Уставом ПАО «МТС-Банк». 

(л.д.192-235 т.1, л.д.46-51 т.3)

Генеральной лицензией №2268 на осуществление банковских операций.

(л.д.44 т.3)

Свидетельством о постановке на учет в налоговом органе ПАО «МТС-Банк».

(л.д.236 т.1, л.д.45 т.3) 

Согласием, договором потребительского кредита, графиком платежей и заявлением от имени ФИО96 а так же его фотографией с паспортом, в том числе заверенных ФИО2 

(л.д.17-39, 63-109, 111-122 т.3)

Показания свидетеля ФИО96 который показал, что в январе 2022 года в дневное время обращался в салон сотовой связи «МТС» по адресу ул. 1 Мая, 8, г.Воткинска по вопросу ошибочного перевода денежных средств, к менеджеру ФИО2, которому передал свой паспорт. 

В ходе обслуживания ФИО2 спрашивал доход, места жительства и иные сведения, после чего он подписал какие-то документы, полагая что они касаются ошибочного перевода денежных средств, с которым он и обратился. Кроме того, ФИО2 сфотографировал его с каким-то конвертом, он так же полагал, что это необходимо для возврата денежных средств. 

10 августа 2022 года от сотрудников полиции ему стало известно, что в полицию поступило заявление от представителя ПАО «МТС-Банк» в связи с оформлением на его имя кредитной карты ПАО «МТС-Банка» на сумму 28 000 рублей, которую он фактически не оформлял. 

(л.д. 217-218 т.3)

Протоколом осмотра места происшествия от 08 августа 2022 года с участием ФИО2 в ходе которого у ФИО2 изъята банковская карта 

<

***> МТС Банк, оформленная им на имя ФИО96 Лимитом 28 000 рублей. 

(л.д. 167-171 т.4)

Протоколом осмотра предметов от 06 ноября 2022 года, согласно которого осмотрена вышеуказанная банковская карта.

(л.д. 172-174 т.4)

Показаниями свидетеля ФИО140 (мать ФИО2) которая охарактеризовал ФИО2 с положительной стороны. Сообщила, что ее сын ФИО2 работал менеджером в салоне МТС с 2019 года по май 2022 года. С мая по август 2022 года ФИО2 работала в г.Электросталь, и вернулся в г.Воткинск, поскольку сотрудники полиции сообщили. Что разыскивают ее сына. Со слов сына хищения тот совершал из-за трудного материального положения. Сообщила, что у сына имеется ряд хронических заболеваний. 

Протоколом осмотра места происшествия от 08 августа 2022 года, с участием ФИО2, в ходе которого осмотрена сим-карта с абонентским номером 

<

***>, используемая ФИО2 для получения ссылки и кодов подтверждения для подписания кредитных документов и получения кредита.

(л.д. 108-111 т.4)

Протоколом осмотра предметов от 06 ноября 2022 года, в ходе которого осмотрена вышеуказанная сим-карта с участием ФИО2

(л.д. 172-174 т.4)

Эпизод № 6 (в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ в отношении потерпевшего ООО МФК «Мани Мен» на сумму 14 000 рублей).

Показания представителя потерпевшего ООО МФК « Мани Мен» ФИО6 (специалист по безопасности), который показал, что ООО МФК «МАНИ МЕН» осуществляет свою деятельность на основании ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02 июля 2010 года № 151-ФЗ, ФЗ от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», ФЗ от 27.07.2006г. № 152-ФЗ «О персональных данных», предоставляет краткосрочные потребительские онлайн микрозаймы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по электронному адресу http://moneyman.com, мобильном приложении MoneyMen. Порядок, условия предоставления и обслуживания микрозаймов, иные положения и информация, необходимые для заключения договора потребительского микрозайма определены обществом в «правилах предоставления и сопровождения нецелевых потребительских микрозаймов ООО МФК «МАНИ МЕН». Зарегистрированное в «Личном кабинете» лицо имеет возможность через «Личный кабинет» подать заявление о предоставлении займа (микрозайма) по установленной обществом форме, погасить заем, а также узнать сумму задолженности по договору займа (микрозайма). Заем предоставляется одним из следующих способов по выбору Клиента:

- переводом на банковский счет Клиента, в том числе счет банковской карты;

- переводом на банковскую карту Клиента;

- переводом через платежную систему денежных переводов Contact.

В базе данных Общества числится договор потребительского займа № 17342256 от 22 мая 2022 на сумму 14 000 руб. сроком возврата 33 дня. При оформлении договора лицом, подавшим заявку на заём, были предоставлены персональные данные лица «ФИО123», которое указано в качестве заёмщика. С целью заключения договора займа клиенту необходимо пройти регистрацию в персональном разделе клиента на сайте moneyman.ru, доступ к которому осуществляется с аутентификацией по логину и паролю, в процессе которой он соглашается, что все документы считаются подписанными аналогом его собственноручной подписи на основании части 2 статьи 160 Гражданского кодекса Российской Федерации и части 2 статьи 6 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», и соглашается, что любая информация, подписанная аналогом собственноручной подписи, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе и порождает идентичные такому документу юридические последствия, вместе с тем, клиент предоставляет ООО МФК «Мани Мен» согласие на обработку персональных данных, а также подтверждает ознакомление с Правилами предоставления потребительского займа ООО МФК «Мани Мен», Общими условиями договора потребительского займа (https://moneyman.ru/about/docs/) и Согласиями и обязательствами Заемщика. Клиент формирует заявку на получение займа, в которой указывает параметры желаемого займа и производит заполнение сведений в форме Анкеты-заявления, необходимых Обществу для проведений идентификации (упрощенной идентификации), а также принятия решения о предоставлении займа. В конце оформления заявки на получение займа, после ознакомления со всеми документами в качестве согласия с условиями займа клиент совершает простую электронную подпись путем собственноручного проставления уникального кода подтверждения в специально отведенное для этого поле в Личном кабинете, который был направлен ООО МФК «Мани Мен» посредством SMS-сообщения на указанный клиентом в процессе регистрации в личном кабинете принадлежащий ему абонентский номер подвижной радиотелефонной связи, тем самым также выражает осознанное волеизъявление на заключение договора, подписывает согласия и обязательства заемщика, анкету-заявление, заявку на заём, оферту и индивидуальные условия и дает согласие на обработку своих персональных данных. Способом получения займа выбран перевод денежных средств на банковскую карту № 5536 91** **** 8599. Задолженность перед ООО МФК «Мани Мен» по вышеуказанному договору числится в размере 17 647 рублей. Также, по данному договору поступали следующие платежи: 

- 24 июня 2022 года в сумме 2 100,00 рублей с банковской карты 553 91** ****8599; 

- 07 июля 2022 года в сумме 2 100,00 рублей с банковской карты 553 91** ****8599. 

В результате проведения внутреннего расследования Обществом выявлен факт мошенничества (привлечение займа третьим лицом, использовавшим паспортные и прочие данные Заявителя). После проверки заём признан Обществом незаключенным, задолженность по Договору в системе учета была переведена в раздел «Мошенничество». Все возможные мероприятия по взысканию просроченной задолженности в отношении лица, числившегося в качестве заёмщика, заблокированы. 

В настоящее время ему известно, что гр. ФИО2 воспользовавшись персональными данными и паспортными данными ФИО123 оформил вышеуказанный договор займа 

(л.д. 9-12 т.4)

Заявлением представителя ООО МФК «Мани Мен ФИО6 от 16 августа 2022 года о привлечении к уголовной ответственности неизвестное лицо, которое 22 мая 2022 года, предоставив ложные сведения о себе, с паспортными данными на имя «ФИО123» и действуя от имени последнего, заведомо зная, что не будет исполнять долговые обязательства, заключил договор займа с ООО МФК «Мани Мен», по которому получило денежные средства в сумме 14 000 рублей, причинив тем самым материальный ущерб ООО МФК «Мани Мен» на указанную сумму. 

(л.д. 219 т.3)

Справкой ООО МФК «Мани Мен» от 23 декабря 2022 года, согласно которой ООО МФК «Мани Мен» 22 мая 2022 года был заключен договор займа № 17342256 на сумму 14 000 рублей на срок 33 дня, на основании заполненной заемщиком Анкеты-Заявления были представлены персональные данные ФИО123. После подписания договора 22 мая 2022года денежные средства были зачислены на банковскую карту Заемщика № 5536 91 ** **** 8599 со счета 

<

***>, открытого 27.04.2017 года в «КИВИ БАНк» по адресу: г. Москва, Чертаново Северное, д. 1 а, корп. 1. 

(л.д. 235 т.3)

Выпиской с банковской карты АО «Тинькофф Банк» № 5536 9138 4174 8599 на имя ФИО2, 02 июля 1997 г.р, согласно которой 22 мая 2022 года в 12 часов 43 минуты на банковскую карту поступили денежные средства в сумме 14 000 рублей.

(л.д. 116 т.3)

Уставом ООО МФК «Мани Мен».

(л.д.239-248 т.3)

Свидельством о государственной регистрации юридического лица -ООО МФК «Мани Мен».

(л.д.249 251 т.3)

Сведениями о заключении договора потребительского займа от имени ФИО123

(л.д.223-237 т.3)

Показаниями свидетеля ФИО123 который показал, что около 2 лет пользуется услугами салона сотовой связи «МТС» по ул. 1 Мая, 8 г.Воткинска, где осуществлял платежи по своим кредитным картам и оплачивал услуги сотовой связи, в связи с чем представлял свой паспорт с которого так же снимали копию. Менеджером был ФИО2

В июне 2022 года получил выписку по своей кредитной истории, и обнаружил, что с 22 мая 2022 года на его имя оформлен микрозайм в ООО МФК «МАНИ МЕН» на сумму 14 000 рублей, который был оформлен 22 мая 2022 года сроком возврата до 24 мая 2022 года. При этом данный займ он не оформлял. 

От сотрудников полиции ему стало известно о наличии фотографии с его (ФИО123 изображением с паспортом в помещении офиса «МТС» по ул.1 Мая,8 г. Воткинска. 

(л.д. 23-24 т.4)

Показаниями свидетеля ФИО140 (мать ФИО2) которая охарактеризовал ФИО2 с положительной стороны. Сообщила, что ее сын ФИО2 работал менеджером в салоне МТС с 2019 года по май 2022 года. С мая по август 2022 года ФИО2 работала в г.Электросталь, и вернулся в г.Воткинск, поскольку сотрудники полиции сообщили. Что разыскивают ее сына. Со слов сына хищения тот совершал из-за трудного материального положения. Сообщила, что у сына имеется ряд хронических заболеваний. 

Протоколом осмотра места происшествия от 08 августа 2022 года, с участием ФИО2, в ходе которого осмотрена сим-карта с абонентским номером 

<

***>, используемая ФИО2 для получения ссылки и кодов подтверждения для подписания кредитных документов и получения кредита.

(л.д. 108-111 т.4)

Протоколом осмотра предметов от 06 ноября 2022 года, в ходе которого осмотрена вышеуказанная сим-карта с участием ФИО2

(л.д. 172-174 т.4)

Эпизод № 7 (в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ в отношении потерпевшего ПАО «МТС-Банк» на сумму 80 000 рублей).

Показаниями представителя потерпевшего ФИО1 (сотрудник ПАО «МТС-Банк» по безопасности), чьи показания в части полномочий ФИО2 на оформление кредитных договором и порядка их оформления приведены судом в раздел доказательств по эпизоду №1, и который дополнительно показал, что 08 июня 2022г. на ФИО96 через систему дистанционного банковского обслуживания в системах «Мобильный банк» и «Интернет-банк» ПАО «МТС-Банк» путем дистанционного доступа через сеть интернет был оформлен нецелевой потребительский кредит наличными по договору № ПНН051590/810/22 на сумму 80 000 рублей. И в рамках данного договора открыт счёт 

<

***> для погашения кредита.

Данный кредитный договор заключался способом безбумажного оформления досье, процедурой формирования, передачей в Банк и хранение кредитного досье в электронном виде, подписание договора электронно-цифровой подписью клиента, являющейся аналогом рукописной подписи, выступающей в качестве подтверждения согласия клиента с параметрами заключаемого кредитного договора и подписания его. Оригиналы документов кредитного досье № ПНН051590/810/22 от 08 июня 2022г. хранятся в ПАО «МТС-Банк» в электронном виде. Денежные средства в сумме 80 000,00 руб. с кредитного счета 08.06.2022г. были переведены со счета кредитной карты 5246*******7740, выданной на имя ФИО96 11.01.2022г. При оформлении данного кредита, как основной номер мобильного телефона указан номер 8-982-829-10-97.

07 июля 2022г. на счет потребительского кредита в счет погашения задолженности были зачислены денежные средства в сумме 5 000,00 руб. Указанные денежные средства направлены Банком на погашение основного долга и текущих процентов. Другие платежи в счет погашения задолженности по кредиту не поступали, то есть задолженность перед Банком по этому кредиту составляет 75 000,00 рублей. (80 000,00 руб. (сумма кредита) – 5 000,00 руб. (погашено) = 75 000,00 руб. (долг)).

В настоящее время от сотрудников Межмуниципального отдела МВД России «Воткинский» поступила информация о том, что вышеуказанный нецелевой потребительский кредитный договор наличными, через систему дистанционного банковского обслуживания в системах «Мобильный банк» и «Интернет-банк» ПАО «МТС-Банк» путем дистанционного доступа через сеть интернет был оформлен ФИО2, без согласия и участия клиента, то есть ФИО96 с использованием его персональных данных, для незаконного получения денежных средств в ПАО «МТС-Банк». 

Таким образом, ФИО2 путем обмана, используя персональные данные ФИО96 заключил от имени ФИО96. 08 июня 2022г. с ПАО «МТС-Банк» договор № ПНН051590/810/22 на сумму 80 000 рублей, по которому денежные средства в сумме 80 000,00 руб. с кредитного счета 08 июня 2022г. были переведены со счета кредитной карты 5246*******7740, выданной на имя ФИО96 11 января 2022г., которые ФИО2 похитил, воспользовавшись предоставленной банковской картой. Действиями ФИО2, ПАО «МТС-Банк» причинен материальный ущерб, который не возмещен. 

(л.д.135-145 т.3) 

Заявлением представителя ПАО «МТС-Банк» ФИО1 от 24 августа 2022 года, о том, что 08 июня 2022 года на имя ФИО96 (без ведома последнего) через систему дистанционного банковского обслуживания путем дистанционного доступа оформлен нецелевой потребительский кредит по договору № ПНН051590/810/22 на сумму 80 000 рублей. 

(л.д.11 т.3)

Рапортом об обнаружении признаков преступления от 31 августа 2022 года, о том, что 08 июня 2022 года ФИО2, используя паспортные данные ФИО96 ДД.ММ.ГГГГ г.р., через систему дистанционного банковского обслуживания в системах «Мобильный банк» и «Интернет-Банк» ПАО «МТС-Банк» через интернет оформил нецелевой потребительский кредит по договору № ПНН051590/810/22 на сумму 80 000 рублей 00 копеек, причинив тем самым ПАО «МТС Банк» материальный ущерб на указанную сумму. 

(л.д. 13 т.3)

Справкой ПАО «МТС-Банк» о заключении договора № ПНН 051590/810/22 от 08 июня 2022 года о предоставлении потребительского кредита ФИО4, на основании заявления № 104279258637 от 08 июня 2022 года об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставлении потребительского кредита на сумму 80 000 рублей. 

(л.д. 17 т.3)

Агентским договором №10/000005 от 13 ноября 2010 год и приложениями к нему.

(л.д.142-191 т.1)

Агентским договором №12/0009 от 29 мая 2012 год и приложениями к нему.

(л.д.142-191 т.1)

Уставом ПАО «МТС-Банк». 

(л.д.192-235 т.1, л.д.46-51 т.3)

Генеральной лицензией №2268 на осуществление банковских операций.

(л.д.44 т.3)

Свидетельством о постановке на учет в налоговом органе ПАО «МТС-Банк».

(л.д.236 т.1, л.д.45 т.3) 

Согласием, договором потребительского кредита, графиком платежей и заявлением от имени ФИО96 а так же его фотографией с паспортом, в том числе заверенных ФИО2 

(л.д.17-39, 63-109, 111-122 т.3)

Показаниями свидетеля ФИО96 которые изложены в перечне доказательств по эпизоду №5, и дополнительно сообщил, что 08 июня 2022 года на его имя был оформлен и получен кредит на сумму 80 000 рублей, который он фактически не оформлял. 

(л.д. 218-219 т.3)

Показаниями свидетеля ФИО140 (мать ФИО2) которая охарактеризовал ФИО2 с положительной стороны. Сообщила, что ее сын ФИО2 работал менеджером в салоне МТС с 2019 года по май 2022 года. С мая по август 2022 года ФИО2 работала в г.Электросталь, и вернулся в г.Воткинск, поскольку сотрудники полиции сообщили. Что разыскивают ее сына. Со слов сына хищения тот совершал из-за трудного материального положения. Сообщила, что у сына имеется ряд хронических заболеваний. 

Протоколом осмотра места происшествия от 08 августа 2022 года, с участием ФИО2, в ходе которого осмотрена сим-карта с абонентским номером 

<

***>, используемая ФИО2 для получения ссылки и кодов подтверждения для подписания кредитных документов и получения кредита.

(л.д. 108-111 т.4)

Протоколом осмотра предметов от 06 ноября 2022 года, в ходе которого осмотрена вышеуказанная сим-карта с участием ФИО2

(л.д. 172-174 т.4)

Эпизод № 8 (в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ в отношении потерпевшего ПАО «МТС-Банк» на сумму 105 640 рублей).

Показаниями представителя потерпевшего ФИО1 (сотрудник ПАО «МТС-Банк» по безопасности), чьи показания в части полномочий ФИО2 на оформление кредитных договором и порядка их оформления приведены судом в раздел доказательств по эпизоду №1, и который дополнительно показал, что 24 июня 2022г. на ФИО56 через систему дистанционного банковского обслуживания в системах «Мобильный банк» и «Интернет-банк» ПАО «МТС-Банк» путем дистанционного доступа через сеть интернет был оформлен нецелевой потребительский кредит наличными по договору № ПНН069180/810/22 на сумму 105 640 рублей. И в рамках данного договора открыт счёт 

<

***> для погашения кредита.

Данный кредитный договор заключался способом безбумажного оформления досье, процедурой формирования, передачей в Банк и хранение кредитного досье в электронном виде, подписание договора электронно-цифровой подписью клиента, являющейся аналогом рукописной подписи, выступающей в качестве подтверждения согласия клиента с параметрами заключаемого кредитного договора и подписания его. Оригиналы документов кредитного досье № ПНН069180/810/22 от 24 июня 2022г. хранятся в ПАО «МТС-Банк» в электронном виде. Денежные средства в сумме 35 640,00 руб. по заявлению Клиента направлены Банком на оплату комиссионных вознаграждений за подключение пакетов услуг по кредитному договору и платы за присоединение к программам пакетов услуг по кредитному договору и платы за присоединение к программам добровольного страхования, денежные средства в сумме 70 000,00 руб. 24 июня 2022г. переведены со счета потребительского кредита на счет кредитной карты 5246*******0895, выданной на имя ФИО56 ранее. При оформлении данного кредита, как основной номер мобильного телефона указан номер 

<

***>.

На счет потребительского кредита в счет погашения задолженности денежные средства не поступали, то есть задолженность перед Банком по этому кредиту составляет 105 640 рублей.

В настоящее время от сотрудников Межмуниципального отдела МВД России «Воткинский» поступила информация о том, что вышеуказанный нецелевой потребительский кредитный договор наличными, через систему дистанционного банковского обслуживания в системах «Мобильный банк» и «Интернет-банк» ПАО «МТС-Банк» путем дистанционного доступа через сеть интернет был оформлен ФИО2, без согласия и участия клиента, то есть ФИО56 с использованием его персональных данных, для незаконного получения денежных средств в ПАО «МТС-Банк». 

Таким образом, ФИО2 путем обмана, используя персональные данные ФИО56 заключил от имени ФИО56 24 июня 2022г. с ПАО «МТС-Банк» договор № ПНН069180/810/22 на сумму 105 640 рублей, по которому денежные средства в сумме 35 640,00 руб. по заявлению Клиента направлены Банком на оплату комиссионных вознаграждений за подключение пакетов услуг по кредитному договору и платы за присоединение к программам пакетов услуг по кредитному договору и платы за присоединение к программам добровольного страхования, денежные средства в сумме 70 000,00 руб. 24 июня 2022г. переведены со счета потребительского кредита на счет кредитной карты 5246*******0895, выданной на имя ФИО56 ранее, которые ФИО2 похитил, воспользовавшись предоставленной банковской картой. Действиями ФИО2, ПАО «МТС-Банк» причинен материальный ущерб, который не возмещен.

(л.д. 135-145 т.3)

Заявлением представителя ПАО «МТС-Банк» ФИО1 от 24 августа 2022 года, о том, что 24 июня 2022 года на имя ФИО56 (без ведома посленего), через систему дистанционного банковского обслуживания путем дистанционного доступа оформлен нецелевой потребительский кредит по договору № ПНН069180/810/22 на сумму 105 640 рублей. 

(л.д. 146 т.2)

Рапортом об обнаружении признаков преступления от 31 августа 2022 года, о том, что 24 июня 2022 года ФИО2, используя паспортные данные ФИО56 ДД.ММ.ГГГГ г.р., через систему дистанционного банковского обслуживания в системах «Мобильный банк» и «Интернет-Банк» ПАО «МТС-Банк» посредством интернета оформил нецелевой потребительский кредит по договору № ПНН069180/810/22 на сумму 105 640 рублей 00 копеек, причинив тем самым ПАО «МТС Банк» материальный ущерб на указанную сумму. 

(л.д. 148 т.2)

Справкой ПАО «МТС-Банк» о заключении договора № ПНН 069180/810/22 от 24 июня 2022 года о предоставлении потребительского кредита ФИО56 на основании заявления № 105095976194 от 24.06.2022 года об открытии банковского счета в ПАО «МТС-Банк» и предоставлении потребительского кредита на сумму 105 640 рублей. 

(л.д. 164 т.2)

Агентским договором №10/000005 от 13 ноября 2010 год и приложениями к нему.

(л.д.142-191 т.1)

Агентским договором №12/0009 от 29 мая 2012 год и приложениями к нему.

(л.д.142-191 т.1)

Уставом ПАО «МТС-Банк». 

(л.д.192-235 т.1, л.д.46-51 т.3)

Генеральной лицензией №2268 на осуществление банковских операций.

(л.д.44 т.3)

Свидетельством о постановке на учет в налоговом органе ПАО «МТС-Банк».

(л.д.236 т.1, л.д.45 т.3) 

Согласием, договором потребительского кредита, графиком платежей и заявлением от имени ФИО56., а так же его фотографией с паспортом, в том числе заверенных ФИО2 

(л.д.153-159, 164-181, 183-243, 245-255 т.2)

Показаниями свидетеля ФИО56 которые изложены в перечне доказательств по эпизоду №3, и дополнительно сообщил, что кроме того 24 июня 2022 года на его имя был оформлен и получен кредит на сумму 105 640 рублей, который он сам лично не оформлял. 

(л.д. 9-10 т.3)

После оглашения, свидетель показания подтвердил, противоречия объяснил давностью событий. 

Показаниями свидетеля ФИО140 (мать ФИО2) которая охарактеризовал ФИО2 с положительной стороны. Сообщила, что ее сын ФИО2 работал менеджером в салоне МТС с 2019 года по май 2022 года. С мая по август 2022 года ФИО2 работала в г.Электросталь, и вернулся в г.Воткинск, поскольку сотрудники полиции сообщили. Что разыскивают ее сына. Со слов сына хищения тот совершал из-за трудного материального положения. Сообщила, что у сына имеется ряд хронических заболеваний. 

Протоколом осмотра места происшествия от 08 августа 2022 года, с участием ФИО2, в ходе которого осмотрена сим-карта с абонентским номером 

<

***>, используемая ФИО2 для получения ссылки и кодов подтверждения для подписания кредитных документов и получения кредита.

(л.д. 108-111 т.4)

Протоколом осмотра предметов от 06 ноября 2022 года, в ходе которого осмотрена вышеуказанная сим-карта с участием ФИО2

(л.д. 172-174 т.4)

Изложенные выше доказательства суд оценивает по своему внутреннему убеждению, основанному на совокупности имеющихся в уголовном деле доказательств, руководствуясь при этом, в соответствии со ст.17 УПК РФ, законом и совестью. 

В соответствии со ст.ст.87,88 УПК РФ проверяя вышеизложенные доказательства сопоставляя их с друг другом, путем установления их источников и получения иных доказательств, подтверждающих или опровергающих проверяемые доказательства, оценивая каждое с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности, суд приходит к выводу о том, что стороной обвинения представлены доказательства, отвечающие вышеуказанным требованиям, а вся их совокупность достаточна для разрешения уголовного дела по существу. 

Суд кладет в основу приговора показания всех представителей потерпевших и свидетелей, приведенных выше, поскольку они были получены в соответствии с требованиями УПК РФ. Указанные показания последовательны, логичны, не противоречат и дополняют друг друга, создавая целостную картину произошедшего, а так же согласуются со всеми письменными материалами дела, получены в строгом соответствии с требованиями УПК РФ, в связи с чем принимаются судом и кладутся в основу обвинительного приговора. Заинтересованности в исходе дела у данных лиц, суд не усматривает, никем в судебном разбирательстве не заявлено о наличии таковых. Потерпевшие и свидетели, в неприязненных и долговых отношениях с подсудимым не состояли и не состоят, какой либо личной и иной заинтересованности в исходе дела не имеют.

Суд кладет в основу приговора и все вышеперечисленные письменные доказательства, поскольку они соответствуют требованиям ст.74 УПК РФ, и согласуются с показаниями потерпевших и свидетелей. 

Вся совокупность изложенных выше относимых, допустимых и достоверных доказательств является достаточной для установления виновности подсудимого в совершении инкриминируемых ему преступлений.

Оснований для самооговора у подсудимого в признательных показаниях, положенных в основу приговора и изложенных выше, суд не усматривает, поскольку как уже отмечено ранее, его показания согласуются с другими доказательствами по делу. 

Каких-либо процессуальных нарушений, препятствующих принятию судом решения о виновности подсудимого по настоящему уголовному делу, в том числе и нарушений права на защиту, в ходе расследования уголовного дела, суд не усматривает.

Какой-либо фальсификации данного уголовного дела со стороны оперативных сотрудников, органов предварительного следствия, применения недозволенных методов следствия, судом так же не установлено.

Таким образом, вышеуказанные действия подсудимого ФИО2 суд квалифицирует по:

- части 1 статьи 159 УК РФ (эпизод №1 от 01 декабря 2021 года) мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана; 

- части 1 статьи 159 УК РФ (эпизод №2 от 29 декабря 2021 года на сумму 38 000 рублей) мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана; 

- части 1 статьи 159 УК РФ (эпизод №3 от 29 декабря 2021 года на сумму 71 000 рублей) мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана; 

- части 3 статьи 159 УК РФ (эпизод №4) мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере; 

- части 1 статьи 159 УК РФ (эпизод №5 от 11 января 2022 года) мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана; 

- части 1 статьи 159 УК РФ (эпизод №6 от 22 мая 2022 года) мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана; 

- части 1 статьи 159 УК РФ (эпизод №7 от 08 июня 2022 года) мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана; 

- части 1 статьи 159 УК РФ (эпизод №8 от 24 июня 2022 года) мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана. 

Давая квалификацию вышеуказанным действиям ФИО2 по каждому эпизоду, суд учитывает, что подсудимый действовал самостоятельно, без какого либо подстрекательства с чей либо стороны, и безусловно осознавал, что его действия носят противоправный характер, поскольку никакого отношения к потерпевшим не имел, между ними отсутствовали какие либо гражданско-правовые отношения, в том числе и долговые. 

По каждому эпизоду ФИО2 действовал, тайно из корыстных побуждений, с целью обогащения, что явствует из фактических обстоятельств дела. При этом, действия ФИО2 носят оконченный состав, поскольку он располагал реальной возможностью распорядиться похищенным в полном объеме, что им и было сделано. 

Обман по каждому эпизоду выразился в том, что ФИО2 реализуя свой преступный умысел, каждый раз, при заключении кредитных договоров, предоставлял кредитному учреждению подложные документы на подставных лиц. 

Нашел свое подтверждение и квалифицирующий признак по эпизоду №4:

- «в крупном размере», исходя из размера причиненного ущерба в сумме 306 000 рублей, в совокупности с примечанием 4 к статье 158 УК РФ, согласно которого крупным размером в статьях настоящей главы ( в том числе и статьи 159 УК РФ), за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159.1 и 159.5, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей.

При этом, исходя из самого характера действий подсудимого ФИО2, а так же его показаний, данных в судебном заседании, следует, что умысел на совершение преступлений у него возникал каждый раз заново, поскольку при оформлении кредитных договоров он изначально не намеревался использовать полученные персональные сведения подставных лиц повторно. Их последующее использование было обусловлено возникновением в последующем невозможностью оплаты уже имеющихся кредитных обязательств. 

Оснований для переквалификации действий подсудимого по каждому эпизоду, постановления судом оправдательного приговора, прекращения уголовного дела, и освобождения подсудимого от уголовной ответственности по вышеуказанным эпизодам и наказания в судебном заседании не установлено.

Разрешая вопрос о назначении наказания подсудимому суд учитывает следующее. 

Согласно исследованных в судебном заседании:

- справки БУЗ УР «РНД МЗ УР», подсудимый ФИО2 на учете у врача-нарколога не состоит и не состоял; 

- справки БУЗ УР «РКЦПЗ МЗ УР», подсудимый ФИО2 на учете не состоит и не состоял. 

(л.д.34,35 т.5)

С учетом адекватного поведения подсудимого ФИО2 в ходе судебного заседания, данных, характеризующих его личность, обстоятельств совершенных преступлений, у суда не возникает сомнений во вменяемости подсудимого ФИО2, которую он сам не оспаривает. В связи с чем, суд считает необходимым признать ФИО2 вменяемым в отношении каждого совершенного деяния, и в соответствии со статей 19 УК РФ, подлежащим уголовной ответственности. 

ФИО2 характеризуется положительно. 

В соответствии со статей 61 УК РФ, как обстоятельства, смягчающие наказание, по каждому эпизоду, суд учитывает: 

- признание вины; раскаяние в содеянном; активное способствование расследованию преступления, выразившееся в даче признательных показаний, в том числе в ходе проверки показаний на месте, осмотрах места происшествия и осмотрах предметов с участием ФИО2; а так же явки с повинной (л.д.105-106 т.4, л.д.112-113 т.4, л.д.124-125 т.4, л.д.148-149 т.4, л.д.160-161 т.4) и все протокола объяснений ФИО2, в которых тот указал о конкретных обстоятельствах совершенных им преступлений, ранее не известных сотрудникам полиции, в том числе и при условии, что все явки с повинной и последующие объяснения были даны ФИО2 до возбуждения всех уголовных дел; 

- состояние здоровья подсудимого и его близких лиц, в том числе наличие всех хронических заболеваний у названных лиц, оказание им любой помощи. 

Кроме того, по эпизоду №4:

- добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, в части. 

Кроме того, по эпизоду №6:

- добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, в полном объеме. 

В качестве обстоятельства, смягчающего наказание по каждому из эпизодов суд не признает совершение преступлений в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, поскольку в затруднительное материальное положение ФИО2 поставил себя сам в результате необдуманных решений по заключению кредитных договоров. 

В соответствии со ст.63 УК РФ обстоятельств, отягчающих наказание, нет. 

Назначая наказание подсудимому по каждому эпизоду, суд, в соответствии с положениями ч.3 ст.60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимого, обстоятельства смягчающие наказание, и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого, на условия жизни его семьи, а также, в соответствии со статьями 6,7 УК РФ, руководствуется принципами справедливости и гуманизма. 

Правовых и фактических оснований для применения положений ст.64 УК РФ по каждому эпизоду суд не находит, учитывая при этом цели и мотивы совершенных преступлений, роль ФИО2 при их совершении, а так же его поведение во время и после совершения преступлений, и не признает их исключительными обстоятельствами. По тем же основаниям, а так же учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ по эпизоду №4, степень его общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ. В остальных всех иных эпизодов №№1,2,3,5,6,7,8 положения ч.6 ст.15 УК РФ применению не подлежат, поскольку указанные преступления и так отнесены законодателем к наименее тяжкой категории. 

При назначении наказания по эпизодам №№1,2,3,5,6,7,8, отнесенных законодателем к преступлениям небольшой тяжести, с учетом достижения целей применения уголовного наказания, предусмотренных ст.43 УК РФ, суд полагает необходимым назначить ФИО2 наказания в виде обязательных работ по каждому из этих эпизодов, учитывая при этом отсутствие обстоятельств, предусмотренных ч.4 ст.49 УК РФ. Назначение более мягкого наказания в виде штрафа по каждому из вышеуказанных эпизодов, нецелесообразно, исходя из тяжелого материального положения ФИО2 

При определении размера наказания по каждому из вышеуказанных эпизодов, суд не применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ, поскольку назначаемый вид наказания не является наиболее строгим, предусмотренным санкцией статьи. 

При назначении наказания по эпизоду №4, отнесенных законодателем к тяжкому преступлению, с учетом достижения целей применения уголовного наказания, предусмотренных ст.43 УК РФ, суд полагает необходимым назначить наказание в виде лишения свободы, поскольку назначение иных, более мягких наказаний, не будет отвечать требованиям ст.43 УК РФ. При этом, исходя из совокупности обстоятельств, смягчающих наказание, суд не назначает дополнительные виды наказаний. 

При определении размера наказания, суд применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Учитывая наличие совокупности преступлений, суд применяет положения ч.3 ст.69 УК РФ (частичное сложение назначенных наказаний), в совокупности с п. «г» ч.1 ст.71 УК РФ к эпизодам №№1,2,3,5,6,7,8. 

Преступления по настоящему уголовному делу совершены ФИО2 до вынесения в отношении него приговора мировым судьей судебного участка №1 г. ФИО3, в порядке замещения мирового судьи судебного участка №5 г. ФИО3 от 22 июня 2023 года, в связи с чем при назначении окончательного наказания суд применяет положения ч.5 ст.69 УК РФ используя принцип полного сложения наказаний, учитывая при этом требования ст.71 УК РФ. 

При этом, суд полагает возможным применить в отношении ФИО2 положения ст.73 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы, поскольку его исправление возможно без реального отбывания назначенного наказания. Наказание в виде штрафа, входящее в совокупность преступлений, в соответствии с ч.2 ст.71 УК РФ подлежит самостоятельному исполнению. 

ФИО2 в порядке ст.91, 92 УПК РФ не задерживался, мера пресечения в виде домашнего ареста, заключения под стражу, не избиралась. 

По делу заявлены гражданские иски: 

- гражданским истцом ПАО «МТС-Банк» на сумму 538 567 руб. 43 коп. (л.д.148 т.3);

- гражданским истцом ООО МК «Мани Мен» на сумму 22 631 руб. 00 коп. (л.д.15 т.4) включая проценты за пользование чужими денежными средствами,

- гражданским истцом ООО МК «ВЭББАНКИР» на сумму 12 000 руб. 00 коп. (л.д.73 т.4), 

которые подсудимым ФИО2 признаны в пределах предъявленного обвинения, но с учетом мер принятых им в порядке добровольного погашения причиненного имущественного ущерба в пользу ООО «Мани Мен» и ООО МК «ВЭББАНКИР» в полном объеме, в пользу ПАО «МТС-Банк» частично. 

В ходе судебного следствия гражданский истец ООО МК «ВЭББАНКИР» от заявленных исковых требований отказался, в виду полного погашения ущерба (уголовное дело в указанной части прекращено отдельным постановлением). 

В соответствии с ч.3 ст.42 УПК РФ потерпевшим обеспечивается возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением.

Вышеуказанные исковые требования суд находит возможным разрешить по существу, без передачи их на рассмотрение гражданского судопроизводства, поскольку для этого не требуется производства дополнительных расчетов.

В соответствии со ст.1064 ГК РФ заявленные требования ПАО «МТС-Банк», являются обоснованными в части, поскольку установлено наличие причинно-следственной связи между виновными действиями подсудимого ФИО2 и причинением материального вреда вышеуказанному потерпевшему-гражданскому истцу. При этом исковые требования подлежат удовлетворению за вычетом суммы, уплаченной подсудимым ФИО2 в качестве возмещения ущерба, что подтверждено платежными документами. 

В отношении исковых требований ООО МК «Мани Мен» на сумму 22 631 руб. 00 коп., из которых 14 000 рублей сумма основного долга, и 8 631 руб. проценты за пользование займом, суд приходит к следующему. 

Согласно предъявленного обвинения, ФИО2 указанному потерпевшему причинён ущерб на сумму 14 000 рублей, с чем согласился и суд. Причиненный имущественный ущерб подсудимым ФИО2 заглажен в добровольном порядке в полном объеме, что подтверждается платежным документам. Соответственно в указанной части исковые требования удовлетворению не подлежат, поскольку нарушенное право потерпевшего восстановлено.

Разрешая требования указанного гражданского истца в части взыскании процентов за пользование займом в сумме 8 631 руб. суд приходит к следующему. 

Согласно п.12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2020 N 23 "О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу", по смыслу части 1 статьи 44 УПК РФ требования имущественного характера, хотя и связанные с преступлением, но относящиеся, в частности, к последующему восстановлению нарушенных прав потерпевшего (например, о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, о признании гражданско-правового договора недействительным, о возмещении вреда в случае смерти кормильца), а также регрессные иски (о возмещении расходов страховым организациям и др.) подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства. В этой части гражданский иск по уголовному делу суд оставляет без рассмотрения с указанием в постановлении (определении) или обвинительном приговоре мотивов принятого решения.

Учитывая, что исковые требования о взыскании процентов являются производными от суммы имущественного ущерба, причиненного преступлением, она подлежат оставлению без рассмотрения. 

В ходе предварительного следствия на имущество ФИО2 наложен арест, а именно:

- денежные средства, находящиеся на лицевых счетах, открытых в ПАО Сбербанк на имя ФИО2 (л.д.52-54 т.5), который подлежит сохранению, до исполнения приговора в части гражданского иска. 

Вещественные доказательства (л.д.175 т.4):

- сим-карту оператора сотовой связи МТС,

- банковскую карту № 5246 0293 0378 9343 ПАО «МТС-Банк», 

- банковскую карту № 5246 0292 0610 0895 ПАО «МТС-Банк», 

- банковскую карту № 5246 0293 0439 7740 ПАО «МТС-Банк», 

хранить при уголовном дел в течение всего срока хранения последнего. 

Вопрос о распределении процессуальных издержек разрешен судом совместно с постановлением итогового решения, отдельным постановлением. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 ФИО153 в совершении преступлений, предусмотренных:

- части 1 статьи 159 УК РФ (эпизод №1 от 01 декабря 2021 года) и назначить ему наказание в виде обязательных работ 240 часов;

- части 1 статьи 159 УК РФ (эпизод №2 от 29 декабря 2021 года на сумму 38 000 рублей) и назначить ему наказание в виде обязательных работ 240 часов;

- части 1 статьи 159 УК РФ (эпизод №3 от 29 декабря 2021 года на сумму 71 000 рублей) и назначить ему наказание в виде обязательных работ 240 часов;

- части 3 статьи 159 УК РФ (эпизод №4) и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок три года;

- части 1 статьи 159 УК РФ (эпизод №5 от 11 января 2022 года) и назначить ему наказание в виде обязательных работ 240 часов;

- части 1 статьи 159 УК РФ (эпизод №6 от 22 мая 2022 года) и назначить ему наказание в виде обязательных работ 160 часов;

- части 1 статьи 159 УК РФ (эпизод №7 от 08 июня 2022 года) и назначить ему наказание в виде обязательных работ 250 часов;

- части 1 статьи 159 УК РФ (эпизод №8 от 24 июня 2022 года) и назначить ему наказание в виде обязательных работ 250 часов;

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний, а так же с применением п. «г» ч.1 ст.71, согласно которого 240 часов обязательных работ соответствуют 30 дням лишения свободы и 160 часов обязательных работ соответствуют 20 дням лишения свободы, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок три года один месяц.

В соответствии с ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем полного сложений наказания по настоящему приговору, с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка №1 г. ФИО3, в порядке замещения мирового судьи судебного участка №5 г. ФИО3 от 22 июня 2023 года, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок три года один месяц, со штрафом с размере 5 000 рублей. 

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, установить испытательный срок три года.

В соответствии с частью 5 статьи 73 Уголовного кодекса Российской Федерации, возложить на ФИО2 исполнение определенных обязанностей: 

- являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в установленные для этого дни;

- не менять постоянного места жительства без письменного уведомления указанного специализированного государственного органа.

В соответствии с ч.2 ст.71 УК РФ наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно. 

Меру пресечения в виде в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО2 сохранить до вступления приговора в законную силу, после чего отменить. 

Гражданский иск микрофинансовойя компания «Мани Мен» в части взыскания суммы ущерба в размере 14 000 рублей 00 копеек оставить без удовлетворения, в части взыскания процентов оставить без рассмотрения. 

Гражданский иск Публичного акционерного общества «МТС-Банк» в части возмещения ущерба удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО2 в пользу Публичного акционерного общества «МТС-Банк» в качестве возмещения ущерба, причиненного преступлением 527 867 рублей 43 коп. 

Гражданский иск микрофинансовой компания «Мани Мен» в части взыскания суммы ущерба в размере 14 000 рублей 00 копеек оставить без удовлетворения, в части взыскания процентов оставить без рассмотрения. 

Принять отказ от исковых требований общества с ограниченной ответственностью микрофинансовой компании «ВЭББАНКИР» к ФИО2 о возмещении материального ущерба на общую сумму 12 000 рублей 00 копеек. 

Прекратить производство по данному гражданскому иску. Разъяснить гражданскому истцу, что в последующем он не вправе обращаться в суд к тому же ответчику, по тем же основанием и тому же предмету иска. 

Арест на имущество ФИО2, наложенный на основании постановления Воткинского районного суда УР от 22 декабря 2022 года, сохранить до исполнения приговора в части гражданского иска. 

Вещественные доказательства:

- сим-карту оператора сотовой связи МТС,

- банковскую карту № 5246 0293 0378 9343 ПАО «МТС-Банк», 

- банковскую карту № 5246 0292 0610 0895 ПАО «МТС-Банк», 

- банковскую карту № 5246 0293 0439 7740 ПАО «МТС-Банк», 

хранить при уголовном дел в течении всего срока хранения последнего. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Удмуртской Республики, через Воткинский районный суд Удмуртской Республики, в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в течение 15 суток со дня провозглашения приговора ходатайствовать о своем участии и участии защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а так же в тот же срок со дня вручения ему копии апелляционного представления или жалобы, затрагивающих его интересы.

Дополнительные апелляционные жалобы, представление подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее, чем за 5 суток до начала судебного заседания.

Приговор постановлен в совещательной комнате. 

Судья Т.В. Сычева