Дело № 1-263/2024

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Тверь 10 декабря 2024 года

Центральный районный суд г. Твери в составе:

председательствующего судьи Коновой Л.А.,

при помощнике судьи Яшине С.В., 

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г. Твери Гришанова Д.А.,

подсудимого ФИО1,

защитника подсудимого - адвоката Тарасовой В.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

данные изъяты>, гражданина 

<

данные изъяты>, со средним специальным образованием, женатого, имеющего на иждивении дочь ДД.ММ.ГГГГ года рождения, работающего 

<

данные изъяты> зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес>, невоеннообязанного, не судимого, 

находящегося на подписке о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

у с т а н о в и л :

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление имело место при следующих обстоятельствах.

В соответствии с положениями Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями) данный нормативно-правовой акт устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

В соответствии со ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Согласно ст. ст. 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также, если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.

Также согласно ст. 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ст. 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В период времени, не позднее 16.08.2023 года, в неустановленном месте неустановленные лица обратились к ФИО1 с предложением открыть на свое имя в ПАО «Банк ВТБ» расчетный счет с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания и в последующем предоставить доступ к данному счету неустановленным лицам для неправомерного осуществления в последующем третьими лицами от имени ФИО1 приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, указав последнему только на необходимость формального подписания документов в указанном кредитном учреждении, а также предоставления им своего паспорта гражданина Российской Федерации.

На предложение неустановленных лиц ФИО1 согласился, тем самым у него в указанный период времени возник прямой преступный умысел, направленный на сбыт указанным лицам электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с расчетного счета, принадлежащего ФИО1

При этом ФИО1 осознавал неправомерность данных операций, был осведомлен о том, что сами финансовые операции по расчетному счету будут осуществляться с помощью сбытых им электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не им самим, что в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

Реализуя свой преступный умысел, 16.08.2023 года в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ФИО1, находясь в помещении офиса ПАО «Банк ВТБ», расположенном по адресу: 

<

...>, обратился к сотруднику банка ПАО «Банк ВТБ» с заявлением об изменении Пакета услуг, анкетой – заявлением на выпуск и получение расчетной (дебетовой) карты Банка ВТБ (ПАО), указав переданные ему неустановленными лицами и не находящиеся у него в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с правилами комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО) и иными положениями указанной банковской организации, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в ПАО «Банк ВТБ» ФИО1 в ходе встречи 16.08.2023 года в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут в помещении офиса ПАО «Банк ВТБ», расположенном по адресу: 

<

...>, получил от сотрудника банка электронные средства и электронный носитель информации по расчетному счету №, открытому 16.08.2023 года: банковскую карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№», адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к указанному расчетному счету, и реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, по ранее достигнутой договоренности с неустановленными лицами, действуя умышленно, сбыл неустановленным лицам полученные от представителя банка электронные средства и электронный носитель информации по расчетному счету №, открытому 16.08.2023 года: банковскую карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру «№» и адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленные лица получили возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету неустановленными лицами.

В результате вышеуказанных действий ФИО1 кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, в связи с чем, третьи лица в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов получили возможность неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету ФИО1 для получения выгоды. 

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении инкриминируемого ему преступления признал полностью, согласился с фактическими обстоятельствами, изложенными в обвинительном заключении, в содеянном раскаялся, пояснил, что примерно два года назад оформил банковскую карту ВТБ, об этом его попросил знакомый - сосед по имени Тигран, его отчества, фамилии не знает. В то время он проживал на съемной квартире по адресу: 

<

адрес>, а Тигран жил в кв. №, они с ним редко общались, и работал в пункте выдачи заказов «Wildberries». Тигран пришел со своим знакомым Суликом забирать заказ и предложил ему открыть счет, чтобы они могли работать на бирже, продавать акции и получать деньги, пояснив, что у Тиграна были арестованы счета за неуплату квартплаты или что-то в этом роде, и если ему открыть счет на свое имя, то оттуда деньги будут списываться в счет погашения этих долгов. Он им поверил, поскольку в этом ничего не понимает, и на следующей неделе они с Суликом встретились на ул. Трехсвятской г. Твери и пошли в ПАО «Банк ВТБ» по адресу: 

<

...>. После этого Сулик в офисе банка взял талон бизнес-класса, их провели дальше и начали оформлять карту, Сулик начал выбирать нужный ему тариф, обсуждал его с сотрудником банка, обсудив все плюсы и минусы тарифа с сотрудником банка, ему выбрали именную карту. После этого он (ФИО1) дал свой паспорт сотрудникам банка, его отксерокопировали, сотрудник дал ему подписать бумаги, в том числе об ознакомлении, согласии с правилами и условиями открытия счета, выдачи банковской карты, которые он внимательно не прочитал, потому что не посчитал нужным, проверив только свои анкетные данные, и все подписал. В процессе оформления Сулик дал сотруднику банка номер телефона и адрес электронной почты, которые ему (ФИО1) не принадлежали и не были известны, Сулику на телефон пришло СМС-сообщение с кодом, который он сообщил сотруднику банка. После этого сотрудник банка ввела у себя сообщенный ей Суликом код, выдала бумагу, он (ФИО1) ее подписал, отдал сотруднику банка обратно, потом сотрудник банка принесла банковскую карту, вставила ее в специальный аппарат, куда надо было вводить пин-код, Сулик ввел пин-код для этой карты, затем сотрудник банка отдала эту банковскую карту, которую Сулик забрал себе в его присутствии. Сотрудник банка пояснила, что карта будет действительна после того, как по ней переведут 100 рублей, нужно будет зайти в онлайн-банк. Сулик скачивал приложение, заходил в онлайн-банк, у него уже было это приложение, после чего ему кто-то перевел туда 100 рублей, чтобы активировать карту. Общение Сулика с банковским сотрудником происходило с его (ФИО1) согласия. Затем они с Суликом вышли из банка и разошлись, Сулик на улице дал ему 2000 рублей в качестве благодарности, о которой они ранее не договаривались, потому что изначально речь была только об оказании им помощи, но он (ФИО1) от денег отказываться не стал и взял их, потратив деньги в том числе на поездку на такси до дома. Больше Сулика и Тиграна он не видел и не общался с ними. Корыстного мотива в его действиях не было, в то время он работал на двух работах и в дополнительных деньгах не нуждался. Через какое-то время ему позвонили сотрудники полиции, стали спрашивать про банковскую карту и он им добровольно рассказал о произошедшем. 

Согласно протоколу явки с повинной от 08.02.2024 года, ФИО1 сообщил, что в августе 2023 года, находясь по адресу: 

<

...>, рядом с отделением банка ВТБ, будучи ознакомленным с Правилами комплексного обслуживания физических лиц, Правилами предоставления и использования банковских карт, Правилами дистанционного банковского обслуживания (ДБО), Правилами совершения операций по счетам физических лиц в Банке, он передал документы и электронные средства, предназначенные для перевода, приема и выдачи денежных средств по своей банковской карте, открытой в Банке ВТБ по указанному адресу. Совершение им противоправного действия осознает полностью, в содеянном раскаивается, обязуется более не повторять. (т. 1 л.д. 46-51)

В судебном заседании подсудимый ФИО1 подтвердил содержание данного протокола явки с повинной и личное добровольное ее написание.

Исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что вина ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления полностью установлена и подтверждается следующими доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства.

Из показаний свидетеля ФИО, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она с 2022 года работает главным персональным менеджером Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...>, в ее обязанности входит совершение банковских операций, открытие и закрытие банковских счетов. Обозрев предъявленные следователем копии документов юридического (банковского) дела и сведений о движении денежных средств по расчетным счетам на имя ФИО1 из ПАО Банк ВТБ, может пояснить следующее. 

Согласно Инструкции Банка России от 30.06.2021 № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам» основаниями открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представления до открытия счета всех документов и информации, определённых законодательством РФ. В целях организации работы по открытию и закрытию счетов кредитная организация принимает банковские правила в соответствии с главой 11 настоящей инструкции. Должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведении и их достоверности в случаях и в порядке, установленных нестоящей Инструкции, банковскими правилами и должностной инструкцией. Для открытия расчетного счета физическому лицу - гражданину Российской Федерации счета по вкладу в банк предоставляются: заявление на предоставление комплексного обслуживания в банке ВТБ (ПАО) (по форме Банка) в 2 экз.; Анкета-заявление на выпуск и получение расчетной карты Банка ВТБ (ПАО) (по форме Банка); документ, удостоверяющий личность физического лица; вопросник для физических лиц - граждан РФ (по форме Банка). Управление расчетным счетом и проведение операций по движению денежных средств возможно только посредством использования интернет банка, то есть системы дистанционного обслуживания, которая подключается к номеру телефона и адресу электронной почты, указанной клиентом в заявлении. Гражданин по имени ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ей лично не знаком. Встречу с ним она не помнит в связи с прошедшим временем. Соответственно она не помнит, приходил ли он в отделение офиса банка один или с кем-то. Оформлением документов для открытия расчетного счета на имя данного гражданина занималась она. Согласно документам на имя ФИО1 16.08.2023 между Банком и ФИО1 в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: 

<

...> был заключен Договор Комплексного Обслуживания (ДКО), в соответствии с которым, ФИО1 был открыт банковский счет №; предоставлен доступ к «Системе Дистанционного Банковского Обслуживания» «ВТБ Он-Лайн» с обеспечением возможности его использования в соответствии с Правилами предоставления ДБО «ВТБ Он-Лайн» физическим лицам. Таким образом, ФИО1, заключив с Банком ДКО присоединился к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц» «Правилам предоставления и использования банковских карт», «Правилам дистанционного банковского обслуживания (ДБО)», «Правилам совершения операции по счетам физических лиц в Банке».

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального Закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», Система ДБО «ВТБ Он-Лайн», средства доступа к ней (персональные логин и пароль), ПК являются электронными средствами платежа, представляющими собой средство (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также, иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 указанного ФЗ, оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договора, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства РФ.

В соответствии с п. 2.6 «Правил предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО)», с которыми ФИО1 был ознакомлен под роспись, карта является собственностью Банка. Только держатель вправе проводить операции с денежными средствами с использованием представленной ему карты. Держатель обязан не передавать карту и/или ее реквизиты, ПИН-код и/или код CVC/CV/ППК/3DS к ней (это коды для безопасного проведения через Интернет-ресурс операций по переводу денежных средств) третьим лицам. Операции, совершенные с помощью CVC/CV/ППК/3DS (это коды для безопасного проведения через Интернет - ресурс операций по переводу денежных средств), считаются совершенными держателем и не подлежат оспариванию. Клиент несет ответственность за совершение операций в случае утраты или использования без согласия Клиента/Держателя карты за операции, совершенные третьими лицами, до момента уведомления Банка об утрате или использовании без согласия Клиента/Держателя карты. Отношения между клиентом и Банком, возникающие в связи с использованием Системы ДБО «ВТБ Он-Лайн», регулируются «Правилами ДБО». Каждый, без исключения, доступ в Систему ДБО «ВТБ Он-Лайн» предоставляется при условии успешной аутентификации клиента по указанному им идентификатору, в том числе, путем запроса и проверки пароля (п. 4.1 Приложения № 1 к Правилам ДБО), который является строго конфиденциальным (п. 7.1.3 Правил и п.п. 4.9 Приложения № 1 к Правилам ДБО). Подтверждение распоряжений, передаваемых с использованием Системы ДБО «ВТБ Он-Лайн», производится клиентом при помощи действительных средств подтверждения (п.п. 3.2.2 Правил ДБО). Передавая в Банк распоряжение о совершении операции в виде электронного документа, клиент поручает Банку провести операцию, соглашаясь с её параметрами, и несёт ответственность за их правильность (п. 5.3.2 Приложения 1 к Правилам ДОБ). Согласно п.п. 3.2.4 и 7.1.2 «Правил ДБО», клиент обязуется не передавать третьим лицам полученные в Банке средства подтверждения и аутентификации, хранить и использовать их способами, обеспечивающими невозможность несанкционированного использования, а также, немедленно уведомлять Банк обо всех случаях доступа или о предполагаемой возможности доступа третьих лиц к средствам подтверждения.

По результатам ознакомления с копиями юридического (банковского) дела ПАО «Банк ВТБ» на имя ФИО1 пояснила, что ФИО1 прибыл в офис Банка ВТБ по адресу: 

<

...>, где ей предоставил паспорт на свое имя, который после проверки не вызвал у нее сомнения в подлинности, после чего она приступила к оформлению документов для открытия расчетного счета. Ею в присутствии ФИО1 заполнялся следующий пакет документов: заявление на предоставление комплексного обслуживания в банке ВТБ (ПАО) (по форме Банка) в 2 экз.; Анкета-заявление на выпуск и получение расчетной карты Банка ВТБ (ПАО) (по форме Банка); вопросник для физических лиц - граждан РФ (по форме Банка). Также был предоставлен паспорт 

<

данные изъяты>, по которому была проведена проверка на подлинность с использованием специального оборудования банка.

ФИО1 при заполнении анкеты-заявления на выпуск и получение расчетной карты Банка ВТБ (ПАО) и заявления на предоставление комплексного обслуживания в банке ВТБ (ПАО) указал абонентский номер: +№, а также адрес электронной почты «

<

данные изъяты>». Указанный абонентский номер +№ предназначен для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», после чего ФИО1 подписал вышеуказанные документы простой электронной подписью. На основании предоставленных документов ФИО1 был открыт счет в рамках комплексного обслуживания в банке ВТБ (ПАО), выдана банковская карта, а также предоставлен доступ к интернет банку ВТБ-онлайн. Клиент ознакомлен и полностью согласен с тарифами и условиями обслуживания подключенных продуктов и услуг Банка ВТБ. 

Клиенту системой банка ВТБ присваивается логин, посредством СМС оповещения приходит одноразовый пароль, после чего пароль клиент меняет на свой. Далее клиент вводит указанный код и переходит на страницу для того, чтобы задать свой пароль для личного кабинета. Используя логин и пароль для входа в личный кабинет Банка ВТБ возможно совершение операций по движению денежных средств. Логин и пароль предназначены для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», являются электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

Таким образом, ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющееся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления персональным логином и паролем, заданным указанным ею выше способом. После открытия расчетного счета ФИО1 в полной мере мог пользоваться расчетным счетом и с помощью мобильного телефона и СМС код-пароля заходить в личный кабинет «ВТБ Бизнес Онлайн», в том числе мог осуществлять денежные операции по счету. 

Представленные ФИО1 документы для открытия расчетного счета соответствовали требованиям Инструкции Банка России от 30.06.2021 года № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам». У банка отсутствовали правовые основания для отказа в открытии расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверять их принадлежность именно данному клиенту менеджер Банка не может. Если клиент указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащий 3-му лицу, то указанное 3-е лицо при помощи логина и пароля для входа в личный кабинет интернет-банка, представляющий систему ДБО, может осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого клиента. Однако, в соответствии с законодательством РФ это является уголовно-наказуемым деянием, о чем был предупрежден ФИО1, так как об этом предупреждаются все клиенты банков, в ходе указанной личной встречи.

Таким образом, ФИО1 получил доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету. (т. 1 л.д. 104-111)

Из показаний специалиста ФИО, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 285 УПК РФ с согласия сторон, следует, что с сентября 2023 года она занимает должность заместителя начальника отдела предпроверочного анализа и планирования налоговых проверок УФНС России по Тверской области, ранее на протяжении 5 лет занимала должность начальника отдела предпроверочного анализа МИФНС России № 10 по Тверской области. Изучением представленной следователем выписки по расчетному счету на имя ФИО1 с номером счета №, открытому в Банк «ВТБ» (ПАО), ею установлено, что за период с 23.08.2023 года по 29.08.2023 года на указанный банковский счет денежные средства поступили в сумме 1 647 000 рублей. Движение денежных средств по расчетному счету осуществлялось в данный короткий промежуток времени. Так, 23.08.2023 года на указанный счет поступили денежные средства в размере 697 000 рублей с одного и того же счета, после чего в этот же день денежные средства в размере 694 000 рублей были переведены на другой счет одной транзакцией. Так, 24.08.2023 года и 26.08.2023 года на указанный счет поступили денежные средства в размере 950 000 рублей, которые 26.08.2023 года были переведены на другой счет одной транзакцией в размере 597 014 рублей, а уже 29.08.2023 года было осуществлено снятие наличных в банкомате на сумму 350 000 рублей. Операции по расходованию денежных средств проведены в тот же банковский день с момента поступления их на расчетный счет, либо в 2-3 дня. Таким образом, согласно банковской выписке она может сделать вывод, что по банковскому счету на имя ФИО1 осуществлялся неправомерный оборот денежных средств по следующим признакам: списание денежных средств со счета производится в срок, не превышающий 2-3 дней со дня их зачисления, большая часть поступлений денежных средств осуществлялась с одного и того же банковского счета, после чего денежные средства в кратчайший срок переводились на другой счет, а также выводились наличными через банкомат. (т. 1 л.д. 112-114)

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 24.10.2024 года с фототаблицей к нему, с участием подозреваемого ФИО1 и его защитника – адвоката Тарасовой В.А. осмотрен офис ПАО «Банк ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, а также слева на стене данного здания осмотрена таблица с графиком работы указанного банковского отделения. Участвующий в осмотре подозреваемый ФИО1 пояснил, что в указанном отделении банка он открывал банковскую карту на свое имя. (т. 1 л.д. 97-102)

Согласно протоколу осмотра документов от 24.10.2024 года, в присутствии двух понятых осмотрены копии юридического (банковского) дела, предоставленные ПАО «Банк ВТБ» по расчетному счету №, а также выписки со сведениями по движению денежных средств по расчетному счету и банковской карте, на бумажных носителях. Юридическое (банковское) дело состоит из следующих документов: - анкета – заявление на выпуск и получение расчетной (дебетовой) карты Банка ВТБ (ПАО) согласно которой клиент ПАО «Банк ВТБ» ФИО1 просит банк выдать ему расчетную карту – неименную карту моментальной выдачи «Мир» и установить для проведения расчетов с использованием Расчетной карты банковский счет №. При этом ФИО1 предлагает Банку заключить Договор о предоставлении и использовании банковских карта Банка ВТБ (ПАО) в порядке и на условиях Правил предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО), Тарифов Банка, содержание которых ему известно и понятно, и соглашаясь с тем, что Правила, Тарифы, Анкета-заявление и Расписка в получении банковской карты Банка ВТБ (ПАО) в совокупности составляют Договор, условия которого обязуется соблюдать. Достоверность предоставленных сведений подтверждает и не возражает против их проверки. Он также проинформирован об условиях использования электронных средств платежа (банковских карт), установленных Правилами, в частности о любых ограничениях способов и мест их использования, случаях повышенного риска их использования. Также в указанном заявлении указывается наименование ДО РОО «Тверской» и адрес: 

<

...>. При этом клиент подтверждает получение банковской карты № «Мир» с указанием способа получения ПИН-кода: информация для получения ПИН-кода по телефону/через «ВТБ-онлайн». Также имеется дата подтверждения: 16.08.2023 и отметки о том, что документ сформирован ФИО – 16.08.2023, а также о том, что документ подписан простой электронной подписью ФИО1 16.08.2023; - заявление об изменении Пакета услуг клиента ПАО «Банк ВТБ» согласно которому ФИО1, подписывая настоящее заявление, просит выпустить ему Карту Участника и открыть счет карты Участника по номеру счета №. При этом заполнив и подписав настоящее заявление, подтверждает, что он ознакомлен и согласен с условиями Пакета услуг изложенными в действующих на дату подписания настоящего заявления Правила комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО) с учетом приложения к ним, все положения Правил и Тарифов разъяснены ему в полном объеме, включая порядок изменений и дополнений в Правила и Тарифы, и ему понятны; - выписка по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет) на 3 л формата А 4 по счету №, где сумма денежных средств по дебету за период с 01.08.2023 по 30.09.2023 составила 350 000 рублей, по кредиту за период 797 000 рублей, остаток по счету на начало периода 0 рублей, остаток по счету на конец периода 0,93 рубля. При этом отражена следующая операция с назначением платежа – снятие наличных в АТМ: 26.08.2023 на сумму 350 000 рублей; - выписка по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет) на 5 л. формата А4 по счету №, где сумма денежных средств по дебету за период с 01.08.2023 по 30.09.2023 составила 1 646 999,07 рублей, по кредиту за период 1 647 000 рублей, остаток по счету на начало периода 0 рублей, остаток по счету на конец периода 0,93 рубля. При этом отражена следующая операция с назначением платежа – снятие наличных в АТМ: 26.08.2023 на сумму 350 000 рублей. При этом в указанной выписке отражены поступления: 26.08.2023 от ФИО в ходе двух транзакций по 250 000 рублей, и ФИО в ходе одной транзакции на сумму 350 000 рублей. 

Помимо юридического дела осмотрены следующие документы: выписка по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет) на 2 л формата А 4 по счету №, где сумма денежных средств по дебету за период с 01.01.2017 по 01.06.2024 составила 350 000 рублей, по кредиту за период 797 000 рублей, остаток по счету на начало периода 0 рублей, остаток по счету на конец периода 0 рублей. При этом отражена следующая операция с назначением платежа – снятие наличных в АТМ: 26.08.2023 на сумму 350 000 рублей; выписка по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет) на 2 л. формата А4 по счету №, где сумма денежных средств по дебету за период с 01.01.2017 по 01.06.2024 составила 1 647 000 рублей, по кредиту за период 1 647 000 рублей, остаток по счету на начало периода 0 рублей, остаток по счету на конец периода 0 рублей. При этом отражена следующая операция с назначением платежа – снятие наличных в АТМ: 26.08.2023 на сумму 350 000 рублей. При этом в указанной выписке отражены поступления: 26.08.2023 от ФИО в ходе двух транзакций по 250 000 рублей, и ФИО в ходе одной транзакции на сумму 350 000 рублей. (т. 1 л.д. 115-118)

Проанализировав в совокупности указанные доказательства, суд пришел к выводу, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимого ФИО1 в совершении инкриминированного ему преступления. Исследованные судом доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, являются относимыми, поскольку обстоятельства, которые они устанавливают, относятся к предмету доказывания по данному уголовному делу, допустимыми, поскольку указанные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, достоверными, поскольку у суда не имеется оснований не доверять данным доказательствам.

Суду стороной обвинения также представлены следующие доказательства: копия постановления ст. следователя СО ОП № 1 СУ УМВД России по г. Тамбову ФИО2 о возбуждении уголовного дела № 12301680032000599 от 31.08.2023 года по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, по факту хищения денежных средств ФИО в особо крупном размере (т. 1 л.д. 123), копия постановления указанного следователя о признании ФИО потерпевшим по данному уголовному делу от 31.08.2023 года (т. 1 л.д. 124-125)

Вместе с тем, данные документы доказательствами, предусмотренными ст. 74 УПК РФ, не являются, поэтому не могут быть положены судом в основу приговора. 

Несмотря на исключение из числа доказательств указанных документов, совокупность иных исследованных и приведенных в приговоре доказательств, является достаточной для признания ФИО1 виновным в содеянном.

Суд в основу приговора считает необходимым положить оглашенные показания свидетеля ФИО, специалиста ФИО Оснований не доверять указанным показаниям свидетеля и специалиста у суда не имеется, поскольку данные лица, каждый в отдельности, были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, данные ими показания согласуются с письменными доказательствами по делу, и полностью соответствуют установленным судом фактическим обстоятельствам дела. Судом не установлено наличие неприязненных отношений между подсудимым и допрошенными лицами, а, следовательно, оснований для оговора, стороной защиты в судебном заседании данные обстоятельства не приведены, из материалов дела этого не следует, в связи с чем суд принимает показания данных лиц как достоверные. 

Кроме того, суд в основу приговора полагает необходимым положить протокол осмотра места происшествия и протокол осмотра документов, данные доказательства получены в строгом соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. У суда не имеется оснований для признания их недопустимыми, поскольку нарушений норм уголовно-процессуального закона при их собирании, а также закреплении, которые могли бы быть признаны существенными, влияющими на допустимость данных доказательств, представленных органами предварительного расследования, не установлено. 

Приходя к выводу о виновности подсудимого ФИО1 в совершении инкриминированного ему преступления, суд также берет за основу обвинения его признательные показания, данные в судебном заседании, в которых он описал обстоятельства совершения им сбыта электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Оснований полагать, что данные показания являются ложными измышлениями и ФИО1 оговаривает себя в преступлении не имеется. Показания подсудимого согласуются с совокупностью других доказательств и фактическими обстоятельствами, установленными по уголовному делу, что свидетельствует о достоверности и обоснованности сделанных им признаний. 

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Из исследованных в судебном заседании доказательств следует, что ФИО1 достоверно знал, что на его имя будет открыт расчетный счет с возможностью использования средств дистанционного банковского обслуживания, но сам он этим расчетным счетом пользоваться не будет, правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицом с использованием открытого на его имя расчетного счета не имеется, сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьего лица без его ведома, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, совершил сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, оформленному на его имя, при обстоятельствах изложенных выше в приговоре.

При этом признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также возможности совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с частями 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В судебном заседании достоверно установлено, что сотрудником банковской организации ФИО1 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета физического лица.

Вместе с тем, ФИО1 данные обязанности были осознанно и умышленно нарушены, что со всей очевидностью подтверждает наличие у него умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации не должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и тому подобные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. 

Как следует из материалов уголовного дела, сбытые подсудимым средства (логин, пароль, банковская карта) были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания. 

Показания подсудимого о том, что выданная сотрудником банка при оформлении расчетного счета банковская карта в его фактическом владении не находилась, поскольку ее сразу же забрало себе неустановленное лицо, по чьей просьбе он открывал расчетный счет на свое имя, на квалификацию действий ФИО1 не влияет, поскольку указанные им действия и события происходили в его присутствии и с его согласия, а банковская карта сотрудником банка выдавалась лицу, на имя которого открывался расчетный счет. 

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитном учреждении (ПАО «Банк ВТБ») расчетного счета на имя ФИО1, последний также обращался за подключением услуги дистанционного банковского обслуживания, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов. После чего, ФИО1 получил средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – персональный логин и пароль, банковскую карту, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от его имени.

В судебном заседании установлено, что логин, пароль и банковская платежная карта обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома их владельца.

Так, при заключении договора с банковской организацией о дистанционном банковском обслуживании ФИО1 указывал номер телефона и электронную почту, ему не принадлежащие, и находящиеся в пользовании третьих лиц, что позволило обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, при этом ФИО1 не был осведомлен о произведенных банковских операциях от его имени и не мог их контролировать.

Из показаний специалиста ФИО следует, что по открытому расчетному счету на имя ФИО1 осуществлялся неправомерный оборот денежных средств, поскольку списание денежных средств со счета производился в срок, не превышающий 2-3 дней со дня их зачисления, большая часть поступлений денежных средств осуществлялась с одного и того же банковского счета, после чего денежные средства в кратчайший срок переводились на другой счет, а также выводились наличными через банкомат. 

Таким образом, приобретенные ФИО1 в целях сбыта и в последующем сбытые им электронные средства и электронный носитель информации, а именно логин и пароль для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, банковская карта, позволяли третьим лицам распоряжаться счетом клиента банка ФИО1 без его ведома, что третьими лицами и было сделано, исходя из движения денежных средств по счету подсудимого, после того, как данный инструментарий был передан ФИО1 третьему лицу, то есть изначально предназначались для их неправомерного использования.

Совершенное ФИО1 деяние является оконченным, поскольку последний сбыл электронные средства и электронный носитель информации третьему лицу.

В ходе судебного следствия стороной обвинения не представлено неопровержимых доказательств того, что ФИО1 при совершении преступления руководствовался корыстным мотивом, самим же подсудимым данное обстоятельство отрицается, поскольку мотивом преступления, согласно показаниям ФИО1, послужило его желание помочь соседу и его другу, в дополнительном заработке он не нуждался, и изначально о денежном вознаграждении за открытие расчетного счета в банке на свое имя он с соседом или его другом не договаривался. Доказательств, опровергающих данные доводы подсудимого, стороной обвинения не представлено. Поэтому указание о совершении преступления из корыстной заинтересованности и за денежное вознаграждение от неустановленных лиц подлежит исключению из предъявленного обвинения. Вместе с тем, корыстный мотив не является обязательным признаком состава данного преступления. 

При назначении наказания, суд в соответствии с требованиями статей 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое отнесено законом к категории тяжких, личность виновного, конкретные обстоятельства дела, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление виновного и условия жизни его семьи. 

При изучении личности ФИО1 установлено, что он является гражданином 

<

данные изъяты>, имеет постоянное место регистрации и жительства в 

<

данные изъяты>, трудоустроен, по месту работы характеризуется положительно, со слов по месту работы имеет ежемесячный доход около 60 тыс. рублей, женат, имеет малолетнего ребенка на иждивении - дочь ДД.ММ.ГГГГ года рождения, проживает с супругой, которая также находится на его иждивении, поскольку в настоящее время в декретном отпуске по уходу за ребенком, и своими родителями, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется нейтрально, наличия у себя, членов семьи и близких родственников хронических, тяжелых заболеваний отрицает. 

Смягчающими наказание ФИО1 обстоятельствами суд признает явку с повинной, поскольку она дана им добровольно до возбуждения уголовного дела, не будучи задержанным, активное способствование расследованию преступления, поскольку с первого опроса и на протяжении всего расследования дела подсудимый совершал добровольные и активные действия, направленные на сотрудничество со следствием, предоставлял информацию об обстоятельствах совершения преступления, в том числе не известную правоохранительным органам, содействуя тем самым в установлении обстоятельств, подлежащих доказыванию, сообщил известные ему данные и сведения о лицах, с которыми он взаимодействовал при совершении преступления, указал на место совершения преступления в ходе его осмотра с участием его самого и защитника, а также полное признание вины и раскаяние в содеянном, наличие у него на иждивении малолетнего ребенка и супруги, находящейся в декретном отпуске, положительную характеристику с места работы.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, судом не установлено. 

Исходя из характера, степени общественной опасности и конкретных фактических обстоятельств дела, степени реализации преступных намерений, суд приходит к выводу, что фактические обстоятельства совершенного преступления не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности, в связи с чем не усматривает оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Оснований для прекращения уголовного дела и освобождения ФИО1 от уголовной ответственности или наказания не установлено. 

Определяя вид и размер наказания ФИО1, суд исходит из убежденности, основанной на полном и всестороннем исследовании материалов уголовного дела, руководствуется принципом гуманизма, справедливости, соразмерности назначаемого наказания, действует в целях исправления виновного, предупреждения совершения им новых преступлений, восстановления социальной справедливости.

С учетом конкретных обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности совершенного преступления, данных о личности подсудимого, обсуждая альтернативные виды наказаний, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО1 наказания в виде лишения свободы на определенный срок. Вместе с тем, имеющаяся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, сведения о личности ФИО1, его поведение во время и после совершения преступления, его материальное и семейное положение, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, суд в соответствии с требованиями ст. 64 УК РФ признает исключительными и полагает возможным при назначении ФИО1 наказания не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного. Такое наказание будет соответствовать целям наказания, указанным в ч. 2 ст. 43 УК РФ, будет соразмерно содеянному. 

При этом наказание ФИО1 назначается с применением положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Вместе с тем, учет и анализ всех обстоятельств дела, личность ФИО1 позволяет суду прийти к выводу о том, что его исправление возможно без реальной изоляции от общества, и возможности назначения наказания условно, с применением ст. 73 УК РФ, определив ФИО1 испытательный срок и возложив на него исполнение определенных обязанностей, способствующих его исправлению, под контролем за его поведением специализированного органа, осуществляющего контроль за исправлением осужденных. 

Гражданский иск по делу не заявлен.

Процессуальные издержки по делу отсутствуют.

Разрешая вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд принимает во внимание требования ст. ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 3 (три) месяца. 

В соответствии ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 в период испытательного срока обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в данный орган на регистрацию 1 (один) раз в месяц в дни, установленные этим же органом. 

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО1 оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, после вступления приговора в законную силу меру пресечения отменить.

Вещественные доказательства: копию юридического (банковского) дела по расчетному счету, открытому на ФИО1, копии банковских выписок со сведениями по движению денежных средств по расчетному счету, открытому на ФИО1, полученные из ПАО «Банк ВТБ» и находящиеся в материалах уголовного дела, - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован с подачей жалобы или представления в Тверской областной суд через Центральный районный суд города Твери в течение 15 суток со дня провозглашения приговора.

Председательствующий Л.А. Конова