№ 5-363/2020

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

28 июля 2020 года г. Оренбург

Судья Центрального районного суда г. Оренбурга Мельникова Н.Б.,

при секретаре Мамошиной С.С.,

с участием главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функций по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО1, действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ года,

потерпевшей ФИО7

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Финмолл» (сокращенное наименование - ООО МКК «Финмолл»), ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 785250001, юридический адрес: 630112, 

<

...>, ранее привлекавшегося к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финмолл» (сокращенное наименование - ООО МКК «Финмолл»), совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ, при следующих обстоятельствах:

ФИО9 обратилась в УФССП России по Оренбургской области с заявлением о привлечении к административной ответственности ООО МКК «Финмолл», взаимодействие по вопросу просроченной задолженности, возникшей из договора микрозайма № от 28.10.2019 года, заключенного между ООО МКК «Финмолл» и ФИО8 т.к. считает указанные действия нарушением ее прав и законных интересов, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 года № 230-ФЗ, а именно, 23 апреля 2020 года, согласно детализации и скриншотам смс-сообщений, представленным ФИО10 на абонентский номер № принадлежащий ФИО11 от ООО МКК «Финмолл» с абонентского номера № поступили текстовые СМС - сообщения следующего содержания:

- 11 часов 16 минут от 000 МКК «Финмолл» с абонентского номера № отправлено СМС - сообщение с текстом: «открой», которое получено ФИО2 №1 в 11:16 часов, что подтверждается скриншотом смс-сообщения и детализацией телефонных соединений, представленными ФИО2 №1;

- 11 часов 17 минут от ООО МКК «Финмолл» с абонентского номера № отправлено СМС - сообщение с текстом: «ти гдэ?», которое получено ФИО2 №1 в 11:17 часов, что подтверждается скриншотом смс-сообщения и детализацией телефонных соединений, представленными ФИО2 №1;

- 11 часов 29 минут от ООО МКК «Финмолл» с абонентского номера № отправлено СМС - сообщение с текстом: «выглини в акно», которое получено ФИО2 №1 в 11:16 часов, что подтверждается скриншотом смс-сообщения и детализацией телефонных соединений, представленными ФИО2 №1;

- 11 часов 39 минут от ООО МКК «Финмолл» с абонентского номера № отправлено СМС - сообщение с текстом: «жду тибэ», которое получено ФИО2 №1 в 11:16 часов, что подтверждается скриншотом смс-сообщения и детализацией телефонных соединений, представленными ФИО2 №1 Помимо прочего, с абонентского номера № на мобильный телефон матери ФИО2 №1 направлено смс-сообщение с текстом «жди», что подтверждается скриншотом с мобильного телефона ФИО2 №1

Таким образом, ООО МКК «Финмолл» за период времени с 11 часов 16 минут по 11 часов 39 минут 23 апреля 2020 года нарушило положение п.п. 1, 2 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 года № 230-ФЗ) при взыскании просроченной задолженности, выразившееся во взаимодействии с третьим лицом ФИО13 путем направления СМС - сообщений 23.04.2020 года, содержащих тексты, не соответствующие установленным законом требованиям.

В судебном заседании представитель ООО МКК «Финмолл», извещенный о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, не являлся, ходатайств об отложении рассмотрения дела не представлено, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть дело, в соответствии со ст.25.4 КоАП РФ, в отсутствие законного представителя юридического лица. 

Главный специалист-эксперт отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функций по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО1 в судебном заседании пояснил, что в действиях ООО МКК «Финмолл», имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, ранее общество привлекалось к административной ответственности за аналогичные правонарушения. Просит назначить наказание в виде административного штрафа в связи с тем, что оснований для назначения административного наказания в виде предупреждения не имеется.

В судебном заседании ФИО2 №1, пояснила, что обратилась в УФССП России по Оренбургской области с просьбой принять меры к ООО МКК «Финмолл». С 16.04.2020 года на ее номер телефона № от ООО МКК «Финмолл» начали поступать звонки с номера №, представлялись курьером, просили забрать то посылку, то цветы, хотя она в службу доставки не обращалась. С 23.04.2020 года на номер ФИО14 стали поступать смс-сообщения с текстом «жди», «выгляни в окно», «я жду тебя», «открой», она проживает одна, данные смс-сообщения сильно ее напугали. Помимо прочего матери ФИО15 с номера +№ поступали звонки и смс-сообщение с текстом «жди». Считает подобные действия со стороны ООО МКК «Финмолл» противоречащими законодательству.

В судебном заседании в качестве свидетеля был допрошен ФИО5, директор регионального отделения ООО МКК «Финмолл», который пояснил, что данный номер телефона принадлежит ООО МКК «Финмолл», и был выдан ему для служебного пользования. 23.04.2020 года им были ошибочно направлены сообщения личного характера на номер ФИО16 также пояснил, что на 23.04.2020 года у ФИО2 №1 отсутствовала задолженность перед ООО МКК «Финмолл».

Выслушав представителя УФССП России по Оренбургской области, изучив и исследовав материалы административного дела, суд приходит к следующим выводам.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 230-ФЗ), вступившим в законную силу с 01 января 2017 года, установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно; не допускается неправомерное причинение вреда должнику или злоупотребление правом.

Пунктом 2 ч. 1 ст. 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

В соответствии с ч. 5 ст. 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; общим числом: более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю; более шестнадцати раз в месяц.

Частью 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ установлено, что в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры); номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Из материалов дела следует, что ООО МКК «Финмолл» 23 апреля 2020 года с 11 часов 16 минут по 11 часов 39 минут осуществляло с нарушением Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» взаимодействие с заемщиком ФИО17., по вопросу задолженности по договору потребительского займа от № от 28.10.2019 года посредством направления, направления СМС - сообщений, содержащих тексты, не соответствующие установленным законом требованиям на абонентский номер ФИО2 №1 с абонентского номера ООО МКК «Финмолл».

В судебном заседании установлено, что ООО МКК «Финмолл», являясь микрофинансовой организацией, согласно выписке ЕГРЮЛ от 16.06.2020 года №ЮЭ9965-20-95490150, зарегистрировано и располагается по адресу: 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 785250001, и в соответствии с п.78 выписки, основным видом деятельности ООО МКК «Финмолл», является «денежно посредничество прочее».

ООО МКК «Финмолл» и ФИО2 №1 заключили договор займа от № от 28.10.2019 года, сроком действия 52 недели.

Из объяснения ФИО2 №1, адресованного в УФССП России по Оренбургской области следует, что она просит принять меры к ООО МКК «Финмолл». С 16.04.2020 года на ее номер телефона № от ООО МКК «Финмолл» начали поступать звонки с номера №, представлялись курьером, просили забрать то посылку, то цветы, хотя она в службу доставки не обращалась. С 23.04.2020 года на номер ФИО18. стали поступать смс-сообщения с текстом «жди», «выгляни в окно», «я жду тебя», «открой», она проживает одна, данные смс-сообщения сильно ее напугали. Помимо прочего матери ФИО19 с номера № поступали звонки и смс-сообщения с текстом «жди». Считает подобные действия со стороны ООО МКК «Финмолл» противоречащими законодательству.

Согласно предоставленным детализациям услуг связи, в период с 23 апреля 2020 года с 11 часов 16 минут по 11 часов 38 минут ООО МКК «Финмолл», на абонентский номер, принадлежащий и находящийся в пользовании ФИО2 №1, осуществлено взаимодействие, посредством, направления СМС - сообщений, содержащих тексты, не соответствующие установленным законом требованиям.

На запрос УФССП России по Оренбургской области за исх. № от 08.05.2020 года от ООО МКК «Финмолл», поступили ответы от 22.05.2020 года исх. № от 15.05.2020 года, согласно которому Общество сообщало, что между ООО МКК «Финмолл» и ФИО20 заключен договор займа от № от 28.10.2019 года. По условиям данного договора Заемщику передана в долг сумма 36786,78 рублей, сроком 52 недели, с выплатой процентов в размере 188% в год. Относительно действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договору сообщили, что отправка текстовых сообщений осуществляется с использованием средств автоматизации. Телефонные переговоры, направленные на возврат просроченной задолженности, не зафиксированы. После возникновения просроченной задолженности по договору общество предприняло попытки установить соединение с клиентом для целей проведения телефонных переговоров, однако они оказались безрезультативными в связи с неконтактностью клиента. Иные способы взаимодействия также не использовались. Сведения о телефонных переговорах и направленных IVR –сообщениях приложили к ответу. Автоматизированная система общества самостоятельно формирует содержание данных сообщений, основываясь на сумме платежа и номере договора. Общество не осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору, посредством совершения личных встреч. Соглашения об использовании иных способов взаимодействия не заключалось. Угрозы и оскорбления в адрес клиента не высказывались. Телефонный № принадлежит ООО МКК «Финмолл», однако выдан директору регионального подразделения ООО МКК «Финмолл» в г.Оренбурге ФИО21 и находился в его пользовании. Согласно реестру телефонных переговоров и IVR-сообщений, 23.04.2020 года телефонных звонков и смс-сообщений ФИО22 не поступало.

Факт совершения ООО МКК «Финмолл», административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ подтверждается материалами дела: протоколом об административном правонарушении № от 16.06.2020 года; жалобой ФИО23 в Банк России, объяснением ФИО24 детализацией услуг с 23.03.2020 года до 03.06.2020 года, выпиской из ЕГРЮЛ, заявлением ФИО25 от 04.06.2020 года, ответом на запрос от ООО МКК «Финмолл» № от 22.05.2020 года, индивидуальными условиями договора, общими условиями договора микрозайма с ООО МКК «Финмолл», реестром телефонных переговоров, информацией по смс-информированию, ответом на запрос № от 07.05.2020 года, ответом на запрос от ПАО МТС в г.Оренбурге, скриншотами смс-сообщений, уведомлением ООО МКК «Финмолл», постановлением Дзержинского районного суда г.Новосибирска от 29.01.2020 года, регламентом обеспечения мобильной связью обособленных подразделений ООО МКК «Финмолл», приказом ООО МКК «Финмолл», от 20.08.2018 года, телефонограммой от 24.07.2020 года, скриншотами смс-сообщений, полученных от ООО МКК «Финмолл», скриншотами электронной почты ФИО26 копией графика платежей ФИО27, копией ответа СРО «Мир», копией ответа ЦБ РФ.

Таким образом, ООО МКК «Финмолл», совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физического лица ФИО2 №1 при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Согласно ч. 1 ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых устанавливаются наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Все доказательств по делу оценены судом в соответствии со ст. 26.11 КоАП РФ, и являются относимыми и допустимыми.

При назначении наказания ООО МКК «Финмолл», суд в соответствии с требованиями ст. 4.1 КоАП РФ учитывает характер совершенного правонарушения, данные о юридическом лице, обстоятельства смягчающие и отягчающие ответственность. 

Обстоятельств, смягчающих наказание в соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ, судом не установлено.

Обстоятельством, отягчающим наказание, в соответствии со ст. 4.3 КоАП РФ является повторное совершение ООО МКК «Финмолл», однородного административного правонарушения, поскольку постановлением Дзержинского районного суда г.Новосибирска от 29.01.2020 года по делу №5-8/2020 ООО МКК «Финмолл», привлечено к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

признать Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитную компанию «Финмолл» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 20000 (двадцати тысяч) рублей.

В соответствии с ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ сумма штрафа подлежит уплате в течение 60 дней со дня вступления в силу настоящего постановления по следующим реквизитам:

Управление Федерального казначейства по Оренбургской области (УФССП России по Оренбургской области, л/с 

<

***>). Банк получателя – Отделение г. Оренбург Оренбургской области,

р/счет 

<

***>, БИК 045354001, ИНН 

<

***>, КПП 561101001, ОКТМО 53701000, код бюджетной классификации 322 116 01141019000140, УИН 32256000200000020013.

Разъяснить, что в силу ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в установленный законом срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей.

Постановление может быть обжаловано в Оренбургский областной суд через Центральный районный суд г. Оренбурга в течение 10 суток со дня получения копии настоящего постановления. 

Судья Центрального районного

суда г. Оренбурга Н.Б.Мельникова