Дело № ******

Мотивированное 

решение

 изготовлено 

21.11.2018

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

16.11.2018

<

адрес>

Октябрьский районный суд 

<

адрес> в составе председательствующего судьи Кайгородовой И.В., с участием

представителя истца ФИО3,

представителя ответчика ФИО4,

представителя третьего лица ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» - ФИО6,

третьего лица ФИО5,

при секретаре ФИО2, 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к обществу с ограниченной ответственностью «Лидер» о взыскании долга по договору займа, процентов, 

У С Т А Н О В И Л :

ФИО1 обратился в суд с иском, в котором, с учетом уменьшения размера исковых требований, просит взыскать с ООО «Лидер» в свою пользу:

- долг по договору займа в размере 34000000 руб.,

- пени за просрочку возврата суммы займа в размере 996200 руб.,

- проценты за пользование денежными средствами (займом) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 3396608,21 руб.,

- пени за просрочку выплаты процентов за пользование займом в размере 77329,05 руб.

Также просит возместить ему за счет ответчика расходы на уплату государственной пошлины в размере 60000 руб.

В обоснование иска ФИО1 указал, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО10 и ООО «Лидер» был заключен договор займа о передаче денежных средств в сумме 34000000 руб. Факт передачи ФИО10 ответчику денежной суммы в указанном размере подтверждается платежными поручениями от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600000 руб. и от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33400000 руб. По условиям договора заемщик обязался возвратить денежные средства в срок до ДД.ММ.ГГГГ, а также уплачивать займодавцу денежное годовое вознаграждение в размере 14,5% от суммы займа. Выплата процентов займодавцу должна производиться ежемесячно до 20 числа месяца. За просрочку уплаты процентов и возврата займа заемщик уплачивает пеню в размере 0,01% от просроченной суммы. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО10 и ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» заключен договор уступки, согласно которому ФИО10 уступил право требования к ответчику по возврату задолженности в размере 34000000 руб., проценты, пени по договору займа. ДД.ММ.ГГГГ ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» направило ответчику уведомление о совершенной уступке. На момент уступки прав ответчиком были нарушены условия договора займа в части выплаты процентов за пользование суммой займа. ДД.ММ.ГГГГ ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» направило ответчику письмо-уведомление о расторжении договора займа с требованием в 30-дневный срок произвести возврат суммы займа в размере 34000000 руб., выплатить проценты за пользование суммой займа в размере 2443300,47 руб., пени в размере 18377,05 руб. Ответчиком возврат суммы займа, уплата процентов и пеней не произведены. ДД.ММ.ГГГГ ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» снова направило ответчику претензию об уплате задолженности по расторгнутому в одностороннем порядке договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, которая оставлена ответчиком без удовлетворения. ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» и ФИО9 заключен договор уступки, согласно которому ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» уступило, а ФИО1 принял права требования по возврату имеющейся задолженности (основной долг, проценты, неустойка) по расторгнутому в одностороннем порядке договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» направило ответчику уведомление о совершенной уступке. 

В судебном заседании представитель истца ФИО3 исковые требования, с учетом их уменьшения, поддержала.

Представитель ответчика ФИО4 в письменном отзыве указал, что не согласен с расчетом требований в части процентов и неустойки. Истец дважды учитывает дату 20 число каждого месяца, в результате получает 32 дня месяц. По расчетам ответчика сумма процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 3794027,39 руб. Кроме того, платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ были уплачены проценты ФИО10 на сумму 397419,18 руб. Таким образом, сумма процентов составляет 3396608,21 руб. Кроме того, договором установлены пени за просрочку возврата суммы займа в размере 0,01%. За период с 26.96.2017 по ДД.ММ.ГГГГ – 292 дня – сумма неустойки составляет 992800 руб. Следовательно, размер неустойки установлен договором, и взыскание дополнительно пеней за просрочку выплаты процентов является двойной ответственностью за нарушение обязательства. 

Кроме того, представитель ответчика просил снизить неустойку на основании ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Третье лицо ФИО5 поддержал доводы представителя ответчика.

Представитель третьего лица ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» - ФИО6 полагала исковые требования подлежащими удовлетворению.

Истец, третье лицо ФИО10, представитель Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга) по Уральскому федеральному округу в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещались надлежащим образом, в том числе, путем размещения информации о времени и месте рассмотрения дела на официальном сайте Октябрьского районного суда 

<

адрес> в сети Интернет: https://oktiabrsky--svd.sudrf.ru. 

Истец и представитель ФИО10 – ФИО7 просили рассматривать дело в свое отсутствие. 

Межрегиональное управление Росфинмониторинга по 

<

адрес> в заключении просило рассматривать дело в отсутствие своего представителя и указало, что связи предмета спора с правоотношениями, урегулированными законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не установлено. Вынесение судебного акта по существу данного спора не повлияет на законные интересы общества и государства в сфере функционирования правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. 

В соответствии со ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд признал возможным рассмотрение дела в отсутствие неявившихся лиц.

Заслушав пояснения представителей сторон, третьего лица, представителя третьего лица, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему. 

В соответствии с п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

Согласно ст. 808 Гражданского кодекса Российской Федерации договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы (п.1). В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (п.2).

Согласно п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

При этом в силу п. 2 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

По правилам ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренные договором займа.

В силу п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причиненные ему убытки.

Как установлено судом и следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО10 и ООО «Лидер» заключен договор займа.

По условиям данного договора займодавец передает в собственность денежные средства в размере 34000000 руб., а заемщик обязуется возвратить до ДД.ММ.ГГГГ такую же сумму займа и уплатить проценты за пользование денежными средствами в соответствии с условиями договора (п. 1.1).

Заем выдается путем безналичного перечисления денежных средств на расчетный счет ответчика в следующем порядке: 600000 руб. в срок до ДД.ММ.ГГГГ, 34000000 руб. в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Датой заключения договора считается день поступления денежных средств на расчетный счет заемщика (п. п. 2.1, 2.2).

За предоставление займа заемщик выплачивает займодавцу денежное годовое вознаграждение в размере 14,5% от суммы займа. Проценты на сумму займа начинают начисляться со дня, следующего за днем ее поступления на расчетный счет заемщика, до дня ее возврата займодавцу включительно (п. 2.4). Выплата начисленных процентов займодавцу за расчетный период производится ежемесячно до 20 числа месяца. Расчетным периодом является период с 20 числа предыдущего месяца по 20 число месяца выплаты процентов. При совпадении дня выплаты процентов с выходным или нерабочим праздничным днем выплата производится в рабочий день, следующий за выходным или нерабочим праздничным днем (п. 2.5). Первая выплата начисленных процентов за пользование суммой займа осуществляется заемщиком не ранее ДД.ММ.ГГГГ путем перечисления денежных средств на расчетный счет займодавца. Далее выплата начисленных процентов производится в соответствии с п.2.5 договора (п. 2.6).

В случае просрочки уплаты процентов за пользование займом и(или) просрочки возврата займа (части займа) заемщик уплачивает пени в размере 0,01% от неоплаченной в срок суммы займа и процентов за каждый день просрочки платежа до момента исполнения соответствующего обязательства (п. 4.1).

Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ № ****** к договору займа от ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 и ООО «Лидер» изменили размер денежного годового вознаграждения, подлежащего выплате заемщиком займодавцу, установив его в размере 7% от суммы займа. 

ФИО10 свои обязательства по договору выполнил, перечислив на счет ООО «Лидер» 600000 руб. (ДД.ММ.ГГГГ) и 33400000 руб. (ДД.ММ.ГГГГ). 

Указанное обстоятельство подтверждается представленными истцом платежными поручениями от ДД.ММ.ГГГГ № ****** и от ДД.ММ.ГГГГ № ******, а также представленной ПАО КБ «УБРиР» по запросу суда выпиской по счету ООО «Лидер» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из которой также следует, что ФИО10 произвел зачисление на счет ответчика ДД.ММ.ГГГГ суммы в размере 600000 руб., а ДД.ММ.ГГГГ – денежной суммы в размере 33400000 руб. В качестве назначения платежей указан договор займа от ДД.ММ.ГГГГ.

Вместе с тем, в судебном заседании установлено и не оспаривалось ответчиком, что последний обязательства по уплате процентов по договору займа надлежащим образом не исполнял. Выплата процентов за пользование займом ответчиком произведена один раз, ДД.ММ.ГГГГ, в размере 397419,18 руб., что подтверждается платежным поручением и не оспаривалось истцом.

Согласно п. 3.1.3 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ займодавец вправе досрочно расторгнуть договор и потребовать от заемщика досрочного исполнения обязательств по погашении займа, включая проценты за его использование штрафные санкции, в том числе, в случае просрочки заемщиком возврата займа (части займа) или неуплаты процентов (части процентов) более чем за 30 календарных дней. 

Статьей 382 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона (п.1). Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором (п.2).

Статья 383 Гражданского кодекса Российской Федерации устанавливает запрет на переход к другому лицу прав, неразрывно связанных с личностью кредитора.

В силу п. 1 ст. 384 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

В соответствии с п. 1 ст. 388 Гражданского кодекса Российской Федерации уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.

Согласно п. 1 ст. 389 Гражданского кодекса Российской Федерации уступка требования, основанного на сделке, совершенной в простой письменной или нотариальной форме, должна быть совершена в соответствующей письменной форме.

Как установлено в судебном заседании и следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО10 и ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» заключен договор уступки прав требования № ******.

По условиям этого договора ФИО10 (цедент) на возмездной основе передает ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» (цессионарию), а ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» принимает право требования к ООО «Лидер» исполнения обязательства по возврату суммы задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 34000000 руб. К цессионарию переходят все права цедента, вытекающие из указанного обязательства, в объеме и на условиях, существующих на момент заключения договора (п.п. 1,2). Договор вступает в силу с момент его подписания и действует до полного исполнения сторонами своих обязательств по договору (п. 10).

Договор уступки между ФИО10 и ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» не противоречит изложенным выше положениями закона, в судебном порядке не оспорен (во всяком случае, доказательства этого отсутствуют).

Таким образом, с ДД.ММ.ГГГГ права займодавца по договору от ДД.ММ.ГГГГ перешли к ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр».

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» почтой направило в адрес ответчика уведомление (датировано ДД.ММ.ГГГГ) об уступке прав требования по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ на основании договора уступки от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» направило в адрес ООО «Лидер» уведомление о расторжении договора займа от ДД.ММ.ГГГГ. ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» в уведомлении указало, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у ООО «Лидер» перед ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» имеется просрочка в части уплаты процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2443300,47 руб., общий размер пеней, начисленных за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 18377,05 руб. На основании изложенного, ссылаясь на изложенные выше положения п. 3.1.3 договора займа, ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» уведомило ответчика о досрочном расторжении договора займа в одностороннем порядке, просило в течение 30 дней с момента получения уведомления произвести возврат суммы займа в размере 34000000 руб., выплату процентов за пользование займом в размере 2443300,47 руб., выплату начисленных пеней в размере 18377,05 руб.

Таким образом, поскольку договором займа от ДД.ММ.ГГГГ займодавцу предоставлено право потребовать от заемщика досрочного исполнения его обязательства по договору в случае неуплаты процентов более чем за 30 календарных дней, и такое нарушение обязательства ответчиком было допущено, ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» обоснованно потребовало от ответчика досрочного возвращения суммы займа, а также уплаты начисленных к этому времени процентов и пеней.

Требования ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр», изложенные в уведомлении, ответчиком выполнены не были.

В судебном заседании также установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» и ФИО9 заключен договор уступки прав требования.

Согласно данному договору ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» (цедент) на возмездной основе передает ФИО1 (цессионарий), а ФИО1 принимает право требования исполнения обязательства по возврату суммы задолженности, основанное на договоре займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 34000000 руб. основного долга, а также процентов за пользование суммой займа, рассчитанных на дату заключения договора уступки и неустойки за неисполнение обязательства в сумме, сформировавшейся на дату заключения договора уступки права требования к ООО «Лидер» (п.1).

Право требования по возврату задолженности основано на договоре займа от ДД.ММ.ГГГГ, платежном поручении от ДД.ММ.ГГГГ № ****** на сумму 600000 руб., платежном поручении от ДД.ММ.ГГГГ № ****** на сумму 33400000 руб., договоре уступки права требования от 05.05.2 латы же начисленных к этому времени процентов и пеней017 № ******, уведомлении от ДД.ММ.ГГГГ об уступке прав требования, уведомлении от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении в одностороннем порядке договора займа от ДД.ММ.ГГГГ с документами о направлении в адрес ООО «Лидер» (п. 2).

К цессионарию переходят все права цедента, вытекающие из указанных обязательств, в полном объеме и на условиях, существующих на момент заключения договора (п. 3).

Право требования, указанное в п. 1 настоящего договора, переходит от цедента к цессионарию в момент подписания настоящего договора в полном объеме, включая, но не ограничиваясь:

- право требовать от должника погашения имеющейся задолженности в полном объеме, подтвержденном переданными цедентом документами,

- право взыскания в судебном порядке суммы основного долга, процентов за пользование суммой займа, штрафов, пеней, неустоек и иных мер ответственности, предусмотренных договором и законом за ненадлежащее исполнение или неисполнение обязательства со всеми правами, предоставленными законом истцу, за период до фактического исполнения обязательств должником,

- право принудительного исполнения решения суда по взысканию с должника задолженности со всеми правами, предоставленными взыскателю по исполнительному производству,

- иные права, принадлежащие цеденту в соответствии с действующим законодательством (п. 6).

Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до полного исполнения сторонами своих обязательств по договору (п. 11).

Договор уступки между истцом и ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» также не противоречит требованиям законодательства, не оспорен в судебном порядке.

Следовательно, с ДД.ММ.ГГГГ права займодавца по договору от ДД.ММ.ГГГГ перешли к истцу. 

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» направило в адрес ООО «Лидер» уведомление об уступке прав требования истцу по договору цессии от ДД.ММ.ГГГГ (уведомление датировано ДД.ММ.ГГГГ).

Как указывалось выше, ответчик ненадлежащим образом исполнял свои обязательства по договору займа. В судебном заседании установлено и не оспаривалось лицами, участвующими в деле, что по договору займа ответчик произвел один платеж в счет погашения процентов – ДД.ММ.ГГГГ на сумму 397419,18 руб.

В связи с этим, учитывая положения п. 3.1.3 договора займа, требование истца о взыскании с ответчика суммы займа в размере 34000000 руб. досрочно, является обоснованным и подлежит удовлетворению. 

Также обоснованным является и требование истца о взыскании с ответчика процентов за пользование займом в сумме 3306608,21 руб.

Согласно расчету, содержащемуся в ходатайстве об уменьшении размера исковых требований, истцом проценты за пользование займом рассчитаны за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34000000 руб. По ставке 14,5% годовых – за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по ставке 7% годовых (с учетом дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ) – за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Из полученной суммы 3794027,39 руб. произведен вычет суммы уплаченных ответчиком ДД.ММ.ГГГГ процентов (397419,18 руб.). 

Указанный расчет проверен судом, соответствует условиям договора, является арифметически верным, учитывает выплаченную ответчиком сумму. 

По расчетам представителя ответчика, приведенным в отзыве на исковое заявление, сумма процентов за пользование займом также составила 3 396608,21 руб.

Подлежащим удовлетворению суд находит и требование истца о взыскании неустойки. 

Истец начислил пени в размере 0,01% за просрочку возврата суммы займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно – 293 дня, в размере 996200 руб.

Уведомление о расторжении договора и досрочном возвращении суммы займа было направлено ООО «Урало-Сибирский расчетно-долговой центр» ответчику по почте и получено ответчиком ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается квитанцией ФГУП «Почта России» и распечаткой отслеживания указанного почтового отправления. Так как в установленный в уведомлении 30-дневный срок требования уведомления о возвращении суммы займа не были исполнены, истец вправе начислить неустойку за период с ДД.ММ.ГГГГ.

Также, вопреки возражениям ответчика, истец вправе требовать взыскания и неустойки за нарушение срока уплаты процентов. Согласно расчетам истца неустойка за нарушение срока уплаты процентов составила 77329,05 руб.

Взыскание процентов за пользование займом, неустойки за нарушение срока возврата суммы займа и за нарушение срока уплаты процентов не повлечет привлечения ответчика к двойной ответственности за одно и то же нарушение. 

Как обоснованно указано в ходатайстве об уменьшении размера исковых требований, проценты представляют собой плату за пользование денежными средствами (суммой займа), в то время как неустойка является мерой гражданско-правовой ответственности.

При этом истец просит взыскать неустойку за разные нарушения – за нарушение срока погашения долга по договору займа и за нарушение срока уплаты процентов, а пункт 4.1 договора займа предусматривает уплату пеней как за просрочку возврата займа, так и за просрочку уплаты процентов.

Расчет неустойки, выполненный истцом, также проверен судом, арифметически верен и не противоречит условиям договора. 

Оснований для уменьшения суммы пеней на основании ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации суд не усматривает, так как заявленные истцом суммы соразмерны последствиям допущенного ответчиком нарушения обязательства.

В соответствии со ст. 88, 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд взыскивает с ответчика в пользу истца возмещение расходов по уплате государственной пошлины в размере 60000 руб. Несение истцом указанных расходов подтверждено чеком-ордером от ДД.ММ.ГГГГ.

Руководствуясь статьями 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

иск удовлетворить.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Лидер» в пользу ФИО1:

- долг по договору займа в размере 34000000 руб., 

- проценты за пользование займом в размере 3396608,21 руб.,

- пени за просрочку возврата суммы займа в размере 996200 руб.,

- пени за просрочку выплаты процентов за пользование займом в размере 77329,05 руб.,

- возмещение расходов по уплате государственной пошлины в размере 60000 руб.

Решение может быть обжаловано в судебную коллегию по гражданским делам Свердловского областного суда в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме, путем подачи апелляционной жалобы через Октябрьский районный суд 

<

адрес>.

Судья И.В. Кайгородова