УИД28RS0004-01-2020-005021-96

Дело №12-779/2020

Р Е Ш Е Н И Е

14 сентября 2020 года г. Благовещенск

Судья Благовещенского городского суда Амурской области Астафьева Т.С.,

при секретаре Мусатове К. А.

с участием защитника ФИО1 - Маркова А.С., представителя ЦБ РФ И.Н.СА.,

рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу Председателя Правления ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО1 на постановление заместителя управляющего Отделением по Амурской области Дальневосточного главного управления ЦБ РФ № 20-2395/3110 от 14.05.2020 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.19 КоАП РФ, 

УСТАНОВИЛ:

Постановлением заместителя управляющего Отделением по Амурской области Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации № 20-2395/3110 от 14.05.2020 года председатель правления публичного акционерного общества «Восточный экспресс банк» ФИО1 был привлечен к административной ответственности, предусмотренной ч. 1 ст. 15.19 КоАП РФ с назначением административного штрафа в размере 20 000 руб. 

Не согласившись с указанным постановлением, защитник председателя правления ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО1 Марков А.С. обратился с жалобой в Благовещенский городской суд, в которой указал, что 11.10.2020 года Банк получил требование о предоставлении документов и информации, подписанное К.О.ИА. в качестве представителя акционера Банка - Компании EVISONHOLDINGSLIMITED (ЭВИЗОНХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД). К требованию была приложена доверенность, выданная компанией EVISONHOLDINGSLIMITED (ЭВИЗОНХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД), подписанная директором компании Евдокия Георгиу и заверенная нотариусом. Банком, а именно начальником корпоративного управления юридического департамента ИС, проанализировано поступившее требование и прилагаемая к нему доверенность, было принято решение о направлении части документов, которые Банк вправе предоставлять акционерам по их требованиям, путем направления по адресу местонахождения компании (адресу регистрации) EVISONHOLDINGSLIMITED (ЭВИЗОНХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД): Георгиуквартира/офис 101, 3036, Лимассол, Кипр, по мотивам того, что в представленной доверенности, выданной EVISONHOLDINGSLIMITED (ЭВИЗОНХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД) представителю ОИ отсутствует печать доверителя. Кроме того, в представленной доверенности отсутствует подписи всех директоров, участие которых в выдаче доверенности должно быть в соответствии с учредительными документами акционера. Таким образом, представленное требование и доверенность не содержали достаточных реквизитов для идентификации представителя и проверки его полномочий. Само требование и доверенность не содержали достаточных реквизитов для идентификации представителя и проверки его полномочий.Учитывая то, что требование содержало регистрационный адрес акционера, указанный в реестре акционера в качестве адреса направления корреспонденции, ПАО КБ «Восточный», действуя разумно и добросовестно, при обеспечении разумного баланса между интересами конкретных акционеров и интересами самого общества, направило запрошенные документы по адресу: ГеоргиуКатсуноту, 4, квартира/офис 101, 3036, Лимассол, Кипр.Просит постановление отменить, прекратив производство по делу ввиду малозначительности.

В письменном отзыве на жалобу представитель ЭвизонХолдингз Лимитед К.О.ИБ. возражал против доводов жалобы, полагал постановление вынесено законно, Центральный банк Российской Федерации правомерно установил факт нарушения ФИО1 порядка предоставления документов акционеру Банка – компании Эвизон и обоснованно отклонил формальные надуманные доводы о ненадлежащем оформлении требования о предоставлении документов и приложенной доверенности.

В судебном заседаниипредставитель ЦБ РФ И.Н.СБ. возражала против удовлетворения жалобы, полагала постановление законным и обоснованным. Дополнительно пояснила, в соответствии с п. 20 Указаний Банка России от 28.06.2019 г. № 5182-У «О дополнительных требованиях к процедурам предоставления акционерными обществами документов или копий документов», в случае отсутствия в полученном Требовании каких-либо сведений, установленных пунктами 4 и 5 Указания, и (или) прилагаемых документов, указанных в пунктах 8 - 10 Указания, по решению общества в течение семи рабочих дней со дня предъявления Требования в целях предоставления доступа к документам общества правомочному лицу направляется письмо с указанием недостающей информации и (или) документов. Письмо направляется обществом правомочному лицу способом связи, указанным в Требовании. В данном случае этого сделано не было. Вопрос о малозначительности правонарушения рассматривался должностным лицом, оснований для применения малозначительности не имелось, так как нарушение было выявлено на основании обращения акционера о нарушении его прав.

Выслушав пояснения лиц, участвующих в деле, проверив материалы дела об административном правонарушении, изучив доводы жалобы, прихожу к следующему. 

09.12.2019 г. в Управление Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Дальневосточном федеральном округе поступило обращение EVISONHOLDINGSLIMITED, в котором содержалось указание на нарушение требований закона Российской Федерации об акционерных обществах, касающихся представления информации акционерам, допущенное ПАО «Восточный экспресс банк».

EVISONHOLDINGSLIMITED является акционером ПАО «Восточный экспресс банк», что подтверждается списком зарегистрированных лиц в реестре владельцев именных ценных бумаг Общества, владеющим 41,6262 % обыкновенных акций Банка.

При проверке данного обращения должностным лицом Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Дальневосточном федеральном округе было выявлено нарушение должностным лицом- председателем правления ПАО «Восточный экспресс» ФИО1 требований ст. 91 Федерального закона «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 г. № 208-ФЗ и Указаний Банка России от 28.06.2019 г. № 5182-У «О дополнительных требованиях к процедурам предоставления акционерными обществами документов или копий документов», выразившееся в том, что как должностное лицо, не представил в полном объеме по требованию EVISONHOLDINGSLIMITED (далее - Акционер) от 11.10.2019 г. информацию, предусмотренную федеральными законами и принятыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами.

По факту выявленного нарушения 19.02.2020 г. ведущим юрисконсультом юридического отдела Отделения по Амурской области Дальневосточного главного управления Центрального Банка Российской Федерации в отношении председателя правления ПАО «Восточный экспресс» ФИО1 был составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.19 КоАП РФ.

На основании протокола об административном правонарушении № ТУ-10-ДЛ-20-2395/1020 от 19.02.2020 года и материалов к нему, заместитель управляющего Отделением по Амурской области Дальневосточного главного управления Центрального Банка Российской Федерации вынес постановление № 20-2395/3110 от 14.05.2020 года о признании председателя правления ПАО «Восточный экспресс» ФИО1, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.19 КоАП РФ.

Оснований не согласиться с выводами должностного лица у суда не имеется. 

Правовое положение акционерных обществ, права и обязанности их акционеров установлены Федеральным законом от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (далее - Федеральный закон «Об акционерных обществах»).

Согласно ст. 90 Федерального закона от 26 декабря 1995 года N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" (далее - Закон об акционерных обществах) информация об обществе предоставляется акционеру в соответствии с требованиями Закона и иных правовых актов РФ.

Дополнительные требования к порядку предоставления документов по требованию акционеров установлены Указанием Банка России от 28.06.2019 № 5182- У «О дополнительных требованиях к процедурам предоставления акционерными обществами документов или копий документов в соответствии со статьей 91 Федерального закона «Об акционерных обществах» (далее - Указание № 5182-У).

Правила предоставления, а также порядок и сроки предоставления информации (в том числе в виде копий документов) определены статьёй 91 Федерального закона «Об акционерных обществах» и Указанием № 5182-У.

Так, пунктом 1 статьи 91 Федерального закона «Об акционерных обществах» установлен исчерпывающий перечень документов, подлежащих предоставлению акционерам вне зависимости от количества принадлежащих им акций, а также независимо от статуса общества (публичное или непубличное).

В соответствии с пунктом 5 статьи 91 Федерального закона «Об акционерных обществах» протоколы заседаний коллегиального исполнительного органа общества (правления, дирекции), а также документы бухгалтерского учета подлежат предоставлению обществом по требованию акционера (акционеров), владеющего не менее чем 25 процентами голосующих акций общества.

Публичное общество на основании пункта 2 статьи 91 Федерального закона «Об акционерных обществах» по требованию акционера (акционеров), владеющего не менее чем одним процентом голосующих акций общества, обязано обеспечить доступ к следующим информации и документам:

1) информация, касающаяся сделок (односторонних сделок), являющихся в соответствии с настоящим Федеральным законом крупными сделками и (или) сделками, в совершении которых имеется заинтересованность, в том числе вид, предмет, содержание и размер таких сделок, дата их совершения и срок исполнения обязательств по ним, сведения о принятии решения о получении согласия на совершение или о последующем одобрении таких сделок;

2) протоколы заседаний совета директоров (наблюдательного совета) общества;

3) отчеты оценщиков об оценке имущества, в отношении которого обществом совершались сделки, которые в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» являются крупными сделками и (или) сделками, в совершении которых имеется заинтересованность.

В соответствии с положениями пункта 11 статьи 91 Федерального закона «Об акционерных обществах», пункта 3 Указания № 5182-У копии документов подлежат предоставлению обществом в течение семи рабочих дней со дня предъявления соответствующего требования.

При этом, на основании пункта 5 Указания № 5182-У в случае если в качестве формы предоставления доступа к документам общества выбрано получение копий документов, требование должно содержать сведения о конкретном способе (способах) получения копий документов (при способе получения - почтовой связью, указывается почтовый адрес (почтовые адреса) для направления запрашиваемых документов общества); информации о количестве экземпляров копий запрашиваемых документов, подлежащих предоставлению обществом на бумажном носителе; о наличии/отсутствии необходимости заверения обществом копий запрашиваемых документов на бумажном носителе.

В случае отказа общества в доступе к документам должны быть исчерпывающим образом указаны основания для такого отказа (пункт 9 статьи 91 Федерального закона «Об акционерных обществах»).

Перечень оснований, по которым общество вправе отказать в доступе к документам и информации, согласно пункту 8 статьи 91 Федерального закона «Об акционерных обществах», является исчерпывающим.

При этом, согласно пункту 31 Указания № 5182-У в случае принятия обществом решения об отказе правомочному лицу в доступе к документам общества по основаниям, предусмотренным пунктом-8 статьи 91 Федерального закона «Об акционерных обществах», а также при отсутствии в распоряжении общества документов, требование о предоставлении которых поступило, в том числе, ввиду того, что их хранение не предусмотрено нормативными правовыми актами Российской Федерации, уставом общества, внутренними документами общества, решениями общего собрания акционеров, совета директоров (наблюдательного совета) и иных органов управления общества, или ввиду истечения сроков их хранения общество обязано в течение семи рабочих дней со дня предъявления требования уведомить в письменной форме правомочное лицо о принятом решении. Такое уведомление направляется правомочному лицу способом связи, указанным в требовании (пункты 21 и 31 Указания № 5182-У).

В соответствии с частью 1 статьи 15.19 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях непредставление или нарушение эмитентом, профессиональным участником рынка ценных бумаг, клиринговой организацией, акционерным инвестиционным фондом, управляющей компанией акционерного инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда либо специализированным депозитарием акционерного инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда порядка и сроков представления информации (уведомлений), предусмотренной (предусмотренных) федеральными законами и принятыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами, а равно представление информации не в полном объеме, и (или) недостоверной информации, и (или) вводящей в заблуждение информации, за исключением случаев, предусмотренных статьей 19.7.3 настоящего Кодекса, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

Как следует из документов (сведений), представленных ПАО КБ «Восточный» в Управление Службы, 11.10.2019 г. Банком (филиалом Банка в г. Москве) получено требование Акционера о предоставлении копий документов от 11.10.2019 (вх. № В-ГБ- 33905) (далее - Требование от 11.10.2019), а именно:

1.1. Копий всех протоколов заседаний совета директоров Банка, датированных числами в период с 01.07.2019 г. по дату направления указанного требования.

1.2. Всех договоров (соглашений, дополнительных соглашений и т.п.), заключенных между Банком и его заемщиками в период с 01.06.2019 г. по дату направления указанного требования, предметом которых является изменение условий ранее заключенных кредитных/заемных договоров (в том числе реструктуризация кредитов), по которым оставшаяся к выплате сумма задолженности превышает 100 млн. рублей.

1.3. Всех договоров (соглашений, дополнительных соглашений), заключенных между Банком и его заемщиками в период с 01.06.2019 по дату направления указанного требования, предметом которых является изменение условий ранее заключенных кредитных/заемных договоров с заемщиками, если соответствующие изменения к кредитному/заемному договору одобрялись либо в соответствии с законом либо Уставом Банка должны были одобряться советом директоров Банка.

1.4. Всех договоров (соглашений, дополнительных соглашений и т.п.) об отступном заключенных между банком и его заемщиками в период с 01.06.2019 г. по дату направления указанного требования, предметом которых является передача заемщиком отступного в счет погашения его обязательств перед Банком на сумму 50 млн. рублей и/или выше.

1.5. Всех документов об исполнении договоров, указанных в пунктах 1.2-1.4 указанного требования, а именно актов приема-передачи отступного, актов сверок и аналогичных им документов.

1.6. Всех договоров (соглашений, дополнительных соглашений и.т.п), являющихся для Банка крупными сделками либо сделками с заинтересованностью и заключенных Банком в период с 01.06.2019 г. по дату направления указанного, требования, если Банком совершались соответствующие сделки в указанный период времени.

1.7. Всех первичных документов об исполнении договоров, указанных в пункте 1.6 Требования, в частности, платежных документов о перечислении средств контрагентам по этим договорам, актов приема-передачи имущества, актов сверок и др.

1.8. Всех сделок по внесению вкладов в имущество Банка, заключенных между Банком и его акционерами в период с 01.06.2019 г. по дату направления указанного требования.

1.9. Всех актов проверок, в том числе предварительных актов проверок, выданных Банку Центральным банком Российской Федерации в период с 01.06.2019 г. по дату направления указанного требования.

1.10. Всех сделок, заключенных между Банком и Международной компанией «Финвижн Холдинге» (ООО), в том числе сделок, предметом которых является выкуп активов Банка на сумму, ориентировочно равную 2,2 млрд. руб. (в том числе, опционов в пользу Банка на продажу активов).

1.11. Всех сделок, направленных на частичную и/или полную продажу розничного и/или корпоративного портфеля (в том числе, соглашения об уступке прав требования по кредитным договорам, соглашения о переводе прав и обязанностей по кредитным договорам со всеми приложениями; акты приема-передачи кредитных досье, иные документы об исполнении сделок по передаче кредитных портфелей), которые были заключены в период с 01.06.2019 г. по дату направления указанного требования.

1.12. Всех предписаний, выданных Банку Центральным банком Российской Федерации в период с 01.06.2019 г. по дату направления указанного требования.

1.13. Всех протоколов заседаний Правлений Банка, датированных числами в период с 01.06.2019 г. по дату направления указанного требования.

Кроме того, требование от 11.10.2019 г. содержало просьбу о предоставлении информации:

2.1. О причинах отсутствия документов, перечисленных в пунктах 1.1-1.4 указанного требования, если какие-либо из них отсутствуют в Банке на текущий момент;

2.2. Обо всех мерах по увеличению собственных средств (капитала) Банка, каждая из которых превышает 50 млн. рублей, предпринятых в период с 01.06.2019 г. по дату направления указанного требования, с приложением соответствующих подтверждающих документов (в том числе информацию о том, по какой стоимости отражались акции компании IFTG на балансе Банка в период с 01.06.2019 по дату направления указанного требования; информацию о том, какие активы Банка были переоценены в сторону увеличения их стоимости).

Форма предоставления документов согласно требованию от 11.10.2019 г. - направление заверенных копий (в одном экземпляре) по указанному в требовании почтовому адресу (*** (для К.О.ИВ.) либо с возможностью направления указанных документов на электронный адрес ***.

С учётом положений Федерального закона «Об акционерных обществах» и Указания № 5182-У у ПАО КБ «Восточный» возникла обязанность в срок до 22.10.2019 г. включительно предоставить Акционеру копии документов (информации) согласно требованию от 11.10.2019 г. или направить уведомление о причинах непредставления и/или отказа в предоставлении копий документов (информации).

Как следует из письма ПАО КБ «Восточный» от 22.10.2019 г. № И-ГБ-10935 (далее - Письмо) Банком удовлетворено требование от 11.10.2019 г. в части предоставления копий документов, поименованных в пунктах 1.1 и 1.13 требования от 11.10.2019 г.

В предоставлении документов (информации) по пунктам 1.6,-1.7, 1.8, 1.10, 1.11 требования от 11.10.2019 г., согласно письму, отказано в связи с отсутствием в ПАО КБ «Восточный» документов, поименованных в данных пунктах, по причине, что указанные сделки в запрашиваемом периоде не совершались.

В отношении документов, поименованных в пунктах 1.9, 1.12, 2.2 требования от 11.10.2019 г. письмо ПАО КБ «Восточный» содержит сведения об отказе в предоставлении данных документов в связи с отсутствием обязанности по их предоставлению акционерам общества.

Причиной отказа ПАО КБ «Восточный» в предоставлении документов, поименованных в пунктах 1.2,1.3,1.4, 1.5 требования от 11.10.2019 г., согласно письму явился тот факт, что указанные документы содержат сведения, составляющие банковскую тайну, обязанность по хранению которой возложена на ПАО КБ «Восточный» в соответствии со статьёй 857 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) и статьёй 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Федеральный закон № 395-1).

Вместе с тем, по результатам рассмотрения представленных ПАО КБ «Восточный» сведений и документов, установлено, что копии документов, поименованных в пунктах 1.1 и 1.13 требования от 11.10.2019 г., а также письмо, содержащее сведения о причинах отказа в предоставлении копий документов (информации), направлено Акционеру посредством курьерской службы экспресс доставки «Курьер Сервис Экспресс» 22.10.2019 г. по юридическому адресу Акционера, а не по почтовому адресу, определённому Акционером в требовании от 11.10.2019 г. в качестве способа представления копий документов (информации).

Таким образом, ПАО КБ «Восточный» нарушен порядок представления информации, предусмотренный статьёй 91 Федерального закона «Об акционерных обществах» и Указанием № 5182-У.

Довод защитника об отсутствии в действиях ФИО1 нарушений порядка представления информации по требованию Акционера в связи с тем, что требование от 11.10.2019 г. подписано и направлено представителем, полномочия которого не могут быть подтверждены представленной доверенностью, является несостоятельным, поскольку в силу пункта 20 Указания № 5182-У, в случае отсутствия в полученном требовании каких-либо сведений, установленных пунктами 4 и 5 Указания № 5182-У, и (или) прилагаемых документов, указанных в пунктах 8-10 Указания № 5182-У, по решению общества в течение семи рабочих дней со дня предъявления требования правомочному лицу направляется письмо с указанием недостающей информации и (или) документов. При этом данное письмо направляется обществом правомочному лицу способом связи, указанным в требовании. Следовательно, Банк обязан был направить ответ по адресу, указанному в требовании от 11.10.2019 г., вне зависимости от содержания такого ответа.

Кроме того, при исполнении требования от 11.10.2019 г. Банком не указано на недостатки полученного требования.

Таким образом, вывод должностного лица заместителя управляющего Отделением по Амурской области Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации, о наличии вины ФИО1 в совершении административного правонарушения ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 15.19 КоАП РФ, является верным.

Доводы жалобы о малозначительности совершенного правонарушения являлись предметом исследования должностного лица административного органа, обосновано им отклонены. Оснований для переоценки выводов в указанной части суд не находит.

Каких-либо существенных процессуальных нарушений, влекущих отмену или изменение обжалуемого постановления должностного лица, при производстве по делу не допущено.

При таких обстоятельствах, оснований для отмены постановления заместителя управляющего Отделением по Амурской области Дальневосточного главного управления ЦБ РФ № 20-2395/3110 от 14.05.2020 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.19 КоАП РФ, в отношении Председателя Правления ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО1 не имеется, оно является законным и обоснованным, подлежит оставлению без изменения, а жалоба - оставлению без удовлетворения.

Руководствуясь ст. ст.30.6, 30.7 КоАП РФ, судья

РЕШИЛ:

постановление заместителя управляющего Отделением по Амурской области Дальневосточного главного управления ЦБ РФ № 20-2395/3110 от 14.05.2020 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.19 КоАП РФ, в отношении Председателя Правления ПАО «Восточный экспресс банк» ФИО1 - оставить без изменения, а жалобу без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Амурский областной суд в течение 10 суток со дня получения его копии.

Судья Благовещенского городского суда Т.С. Астафьева