Дело № 1-193/2024

УИД: 54RS0008-01-2024-001126-22

Поступило в суд: 02.04.2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Новосибирск 27 августа 2024 года

Первомайский районный суд г. Новосибирска в составе:

председательствующего судьи Стукаловой Е.Н.,

при секретаре Мартыновой О.Н.,

с участием государственных обвинителей - помощника прокурора 

<

адрес> Федченко П.В., старшего помощника прокурора 

<

адрес> Богдановой М.Э.,

защитника – адвоката коллегии адвокатов «Первомайский юридический центр» ФИО1, представившей удостоверения №, 2581 и ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ,

подсудимого ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению ФИО2, 

<

данные изъяты> судимого:

- 03.08.2016 Искитимским районным судом Новосибирской области (с учетом изменений, внесенных апелляционным определением Новосибирского областного суда от 31.10.2016) по п. «б» ч.2 ст.131 УК РФ, ч.1 ст.161 УК РФ, с учетом требований ч.3 ст.69 УК РФ, к 5 годам 10 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима, освободившегося 19.01.2022 по отбытию наказания;

под стражей по данному делу не содержавшегося;

- обвиняемого в совершении девяти преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками МИФНС России № по 

<

адрес>, расположенной по адресу: 

<

адрес>, внесены сведения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о том, что ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., является индивидуальным предпринимателем (ИНН: №) (далее по тексту ИП ФИО2), при этом ФИО2 фактически предпринимательскую деятельность не осуществлял и не намеревался осуществлять. 

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, к ФИО2, находящемуся в неустановленном месте 

<

адрес>, являющемуся подставным индивидуальным предпринимателем обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковских организациях расчетные счета для ИП ФИО2 с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентскими номерами, с получением доступа к системе ДБО с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО, являющейся электронным средством платежа и управления ею – персональными логином и паролем и сбыть их данному неустановленному следствием лицу для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени ИП ФИО2, который фактически предпринимательскую деятельность не осуществлял, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение, на что ФИО2 согласился и у него возник умысел на совершение данного преступления.

ФИО2, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО2, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, осознавая общественную опасность свих действий и предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершил неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, из корыстной заинтересованности, осуществляя реализацию ранее возникшего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, посредством мобильного телефона вышел в информационно-телекоммуникационную сеть Интернет и на интернет-сайте АО «Альфа-Банк» подал дистанционное заявление на открытие расчетного счета и выпуск банковской карты на свое имя и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентскими номерами №, №, используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО2, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, которое рассматривалось в Филиале «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО2 в заблуждение относительно его истинных намерений, для ИП ФИО2 был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации — банковская карта №, привязанная к расчетному счету, которые получил ФИО2

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО2, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО «Альфа – Банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у остановки общественного транспорта «Пос. Матвеевка» вблизи 

<

адрес> по ул. 

<

адрес>, передал неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке АО «Альфа – Банк» №, а также электронный носитель информации — банковскую карту №.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию ранее возникшего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам, оформленным на его имя, посредством мобильного телефона вышел в информационно-телекоммуникационную сеть интернет и на интернет-сайте ПАО «Банк Синара» подал дистанционное заявление на открытие расчетного счета на свое имя, а также расчетных счетов на ИП ФИО2 и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты 

<

адрес>), используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО2, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, которое рассматривалось по месту нахождения организации по адресу: 

<

адрес>, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО2 в заблуждение относительно его истинных намерений, для ФИО2 был открыт банковский счет №, для ИП ФИО2 были открыты счета № и счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации - банковская карта №*****5333, привязанная к расчетному счету, которые получил ФИО2

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО2, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО «Синара Банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у остановки общественного транспорта «Пос. Матвеевка» вблизи 

<

адрес> по ул. 

<

адрес>, передал неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логины и пароли по счетам в банке ПАО «Синара Банк» №№, 40№, 40№, а также электронный носитель информации – банковскую карту №*****5333, привязанную к счетам, которые получил ФИО2

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 из корыстной заинтересованности, осуществляя реализацию ранее возникшего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2, обратился в банковскую организацию ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенную по адресу: 

<

адрес> (юридический адрес: 

<

адрес>, стр.4) к сотрудникам банка ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» для открытия расчетных счетов ИП «ФИО2» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, используемый неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО2, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО2 в заблуждение относительно его истинных намерений, для ИП ФИО2 были открыты расчетные счета №№, 40№, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации — банковская карта, привязанная к расчетным счетам, которые получил ФИО2

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у 

<

адрес>, передал неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по расчетным счетам в банке ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» №, 40№, а также электронный носитель информации — банковскую карту, привязанную к расчетным счетам, которые получил ФИО2

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 из корыстной заинтересованности, осуществляя реализацию ранее возникшего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, обратился в банковскую организацию АО «Р. Сельскохозяйственный банк», расположенный по адресу: 

<

адрес> для открытия расчетного счета ИП ФИО2 и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером № и адресом электронной почты 

<

адрес> используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО2, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО2 в заблуждение относительно его истинных намерений, для ИП ФИО2 был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – бизнес-карта №****5163, привязанная к расчетному счету, которые получил ФИО2

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО2, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО «Р. Сельскохозяйственный банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь в неустановленном месте 

<

адрес> передал неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке АО «Р. Сельскохозяйственный банк» №, а также электронный носитель информации – бизнес-карту №****5163, привязанную к расчетному счету, которые получил ФИО2

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 из корыстной заинтересованности, продолжая осуществлять ранее возникший преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковскому счету, обратился в банковскую организацию ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенную по адресу: 

<

адрес> сотрудникам банка ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» для открытия банковского счета и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентскими номерами №, №, и адреса электронной почты 

<

адрес> используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО2 в заблуждение относительно его истинных намерений, для ФИО2 был открыт банковский счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта №, привязанная к банковскому счету, которые получил ФИО2

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО2, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у остановки общественного транспорта «Пос. Матвеевка» вблизи 

<

адрес> по ул. 

<

адрес>, передал неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» счет №, а также электронный носитель информации – банковскую карту №, привязанную к банковскому счету, которые получил ФИО2

После чего ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 из корыстной заинтересованности, осуществляя реализацию ранее возникшего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету оформленному на свое имя, обратился в банковскую организацию ПАО «Сбербанк России», расположенную по адресу: 

<

адрес> сотрудникам банка ПАО «Сбербанк России»для открытия банковского счета на свое имя и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентскими номерами №, №, используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО2 в заблуждение относительно его истинных намерений, были открыты банковские счета №, №, №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлены электронные носители информации — банковские карты, которые получил ФИО2

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО2, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО «Сбербанк России» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь на территории 

<

адрес>, передал неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счетам в банке ПАО «Сбербанк России» №, №, №, а также электронные носители информации — банковские карты, привязанные к банковским счетам.

После чего ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 из корыстной заинтересованности, осуществляя реализацию ранее возникшего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету оформленному на свое имя, посредством мобильного телефона вышел в информационно-телекоммуникационную сеть Интернет и на интернет-сайте АО «Альфа-Банк» подал дистанционное заявление на открытие банковского счета на свое имя и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, которое рассматривалось по месту нахождения организации по адресу: 

<

адрес>, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО2 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять лично прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, был открыт счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта №*****3654, привязанная к банковскому счету, которые получил ФИО2

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО2, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО «Альфа – Банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у остановки общественного транспорта «Пос. Матвеевка» вблизи 

<

адрес> по ул. 

<

адрес>, передал неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке АО «Альфа – Банк» №, а также электронный носитель информации – банковскую карту №*****3654, привязанную к банковскому счету.

После чего ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 из корыстной заинтересованности, осуществляя реализацию ранее возникшего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковскому счету, обратился в банковскую организацию ПАО «ВТБ», расположенную по адресу: 

<

адрес> для открытия банковского счета на свое имя и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, используемым неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО2 в заблуждение относительно его истинных намерений, был открыт счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации — банковская карта, которые получил ФИО2

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО2, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО «ВТБ» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у остановки общественного транспорта «Пос. Матвеевка» вблизи 

<

адрес> по ул. 

<

адрес>, передал неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке ПАО «ВТБ» №, а также электронный носитель информации — банковскую карту, привязанную к банковскому счету.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 из корыстной заинтересованности, осуществляя реализацию ранее возникшего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам, посредством мобильного телефона вышел в информационно-телекоммуникационную сеть интернет и на интернет-сайте АО «Альфа-Банк» подал дистанционное заявление на открытие банковского счета на свое имя и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, которое рассматривалось в ДО «Новосибирск-

<

адрес>» в 

<

адрес> АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО2 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять лично прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, был открыт счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – банковская карта №*****4810, привязанная к банковскому счету, которые получил ФИО2

После чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 из корыстной заинтересованности, продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, обратился в банковскую организацию АО «Райффайзенбанк», расположенную в неустановленном месте 

<

адрес>, для открытия банковского счета и подключения услуг ДБО, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными ФИО2 в заблуждение относительно его истинного намерения, были открыты банковские счета №, №, №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, которые получил ФИО2

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО2, в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковских организаций АО «Альфа – Банк», АО «Райффайзенбанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у 

<

адрес>, передал неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке АО «Альфа – Банк» №, а также электронный носитель информации – банковскую карту №*****4810, привязанную к банковскому счету. 

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 у остановки общественного транспорта «Пос. Матвеевка» вблизи 

<

адрес> по ул. 

<

адрес>, передал неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счетам в банке АО «Райффайзенбанк» №, №, №.

В последующем по указанным расчетным счетам осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В период совершения преступления ФИО2 осознавал общественную опасность своих действий и предвидел наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желал их наступления.

В судебном заседании подсудимый ФИО2 виновным себя признал полностью, в содеянном раскаялся, на вопросы участников процесса пояснил, что вину по предъявленному обвинению признает в полном объеме, согласен с фактическими обстоятельствами преступлений, изложенными в описательной части приговора. Также после оглашения на основании ст. 276 УПК РФ показаний, данных на предварительном следствии, подтвердил их в судебном заседании. Согласно оглашенным показаниям ФИО2 в присутствии защитника подробно пояснил об обстоятельствах, установленных судом и приведенных выше, а именно об обстоятельствах оформления им в 2022 – 2023 годах по предложению другого лица за денежное вознаграждение расчетных счетов и банковских карт к указанным счетам на ИП ФИО2, однако фактически предпринимательскую деятельность как индивидуальный предприниматель не осуществлял и не намеревался осуществлять. Всего он открыл таким образом 17 расчетных счетов в различных банках, а полученные в банках документы, электронные средства платежа, а в некоторых случаях и электронные носители информации - корпоративные банковские карты передавал за денежное вознаграждение, находясь в различных местах 

<

адрес>, в том числе возле 

<

адрес>, расположенного по ул. 

<

адрес> в 

<

адрес>. Свои показания ФИО2 подтвердил при проверке показаний на месте, а также указал при написании явки с повинной (т.1 л.д.219-224, 229-237, 240-245, 250-252, т. 2 л.д. 126-128).

Исследовав, проанализировав и сопоставив между собой все представленные доказательства, суд по результатам оценки их в совокупности приходит к убеждению, что виновность подсудимого в совершении указанного выше преступления установлена и доказана.

Так, виновность подсудимого в совершении вышеназванного преступления подтверждается, помимо показаний самого подсудимого, следующими доказательствами:

- протоколом допроса свидетеля Свидетель №1 (том 1 л.д. 180-182), согласно которому она работает в должности начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц в АО «Р. Сельскохозяйственный банк» с 2023 года. Офис располагается по адресу 

<

адрес>. Для открытия счета возможно подписание документов клиентом, как в офисе банка, так и при выезде специалиста (клиентского менеджера) на территорию вне отделения банка, куда укажет клиент. Клиент ИП ФИО2 сам приехал в отделение банка. Документы на открытие счета оформляла П ДД.ММ.ГГГГ (в настоящий момент последняя не работает в Банке). Согласно юридического дела, документы оформлялись в Центральном офисе банка по адресу: 

<

адрес>. При открытии расчетного счета в обязательном порядке присутствует непосредственно сам клиент, в данном случае индивидуальный предприниматель. Сначала специалист производит идентификацию личности, по его документам, проверяет паспорт гражданина РФ на подлинность. Согласно документов по ИП ФИО2 (ИНН №) при открытии счета данной организации присутствовал ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в АО «Р. Сельскохозяйственный банк», другому лицу счет бы не открыли, личность ФИО2 была сверена с фото на его паспорте. Согласно документов, содержащихся в юридическом деле ИП ФИО2, ФИО2 при открытии счета подписаны заявление о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес карты, заявление о присоединении к единому сервисному договору, информационные сведения, карточка с образцами подписей и оттиска печатей, форма самосертификации, заявление на получение бизнес карты, акты и расписка в получении бизнес-карты, заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания с использованием мобильного банка от ДД.ММ.ГГГГ. В заявлении ФИО2 просил открыть расчетный счет в рублях, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «мобильного банка», указал номер телефона «№». ДД.ММ.ГГГГ клиент просил подключить мобильный банк. Данные документы ФИО2 подписаны собственноручно. После чего в банковскую программу были загружены все документы ИП ФИО2, которые направляются в отдел по открытию счетов, если все документы заполнены верно и комплект полный, то открывается расчетный счет. ДД.ММ.ГГГГ клиенту ИП ФИО2 открыты расчетный счет № и получена банковская карта №** **** № с уникальным идентификатором неперсонифицированной бизнес-карты №. После открытия счета клиент получил корпоративную банковскую карту, а также получил доступ к системе «мобильный банк» (логин и пароль). Логин отдается клиенту на руки в момент подключения мобильного банка, а временный пароль приходит смс-сообщением, после чего клиент, зайдя в приложение «Мобильный банк» меняет на свой пароль. С этого момента у клиента появляется возможность осуществлять управление счетом дистанционно, то есть без визита в офис банка. Работа клиента в системе «Мобильный банк» происходит следующим образом, клиент с использованием логина и пароля осуществляет вход в личный кабинет, после чего, может создавать и подписывать ЭЦП платежные поручения, клиент может без визита в офис АО «Р. Сельскохозяйственный банк» осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете. Таким образом, система «Мобильный банк» является электронным средством платежа. ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт гражданина РФ №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России по 

<

адрес>, ИНН № ей не знаком. Расчетный счет № на настоящий момент действующий (активный);

- протоколом допроса свидетеля Свидетель №2 (том 1 л.д. 198-202), согласно которому она работает в ПАО «Сбербанк» в должности старшего менеджера по обслуживанию. В 2022 году она работала офисе Банка в указанной выше должности. В 2022 году процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту - юридическому лицу в Банке следующая. В случае обращения клиента - представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета тот предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимались непосредственно от директора юридического лица, с иными лицами, даже выступающими по доверенности, сотрудники Банка не работают. Для открытия расчетного счета клиент должен предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, решение о назначении директором организации, ИНН юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. Для выезда менеджера ПАО «Сбербанк» к клиенту, клиент должен подать заявку через сайт Банка, указать ИНН организации, паспортные данные, почту, телефон, а также указать опцию «без выезда в Банк». Изначально, специалист банка по открытию счета проверяет учредительные документы клиента, а также удостоверяет личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура обязательна. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, специалист оформляет необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также, проводит полную идентификацию клиента, проводит опрос и разъясняет клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось и подписывалось Заявление о присоединении к Договору банковского (расчетного) счета, в которые специалистом вносились данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО, паспортные данные). Также, в заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который направляется ссылка для регистрации в личном кабинете, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Все составленные и распечатанные документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии специалиста Банка. При подписании вышеуказанных документов, между клиентом и Банком автоматически заключался Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила комплексного банковского обслуживания (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к Договору клиент подтверждает, что до заключения Договора тот ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. В обязательном порядке уведомляется клиент о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, платежных карт необходимых для осуществления операций по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания. Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, также прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора банковского (расчетного) счета. После подписания всех необходимых документов, в Банке открывался расчетный счет. Предварительно весь пакет документов отправлялся на проверку в операционный центр головного офиса Банка. Автоматизированная система Банка принимают решение, открывать расчетный счет или отказать в этом. В случае подачи заявки на выездное открытие счета, система сразу проверяет клиента по «Стоп-листам» и принимает решение об одобрении открытия счета или его отказе. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется пароль, а на адрес электронной почты направляется логин, по которому клиент, посредством сети Интернет проходит, вводит пароль, поступивший посредством СМС, на указанный клиентом телефонный номер, после чего входит в личный кабинет и может осуществлять операции по расчетному счету, а именно по приему, выдачи и переводу денежных средств. Один экземпляр договора выдается клиенту, второй экземпляр подшивается в юридическое дело. Электронная почта Клиента необходима для того, чтобы Банк отправил на нее логин, по которому клиент входит в личный кабинет. Кроме того, с открытием расчетного счета при желании на имя клиента оформляется платежная карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента тот может ее получить. Платежная карта привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ИП ФИО2 (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ путем личного обращения в офис банка, предположительно по адресу: 

<

адрес>, обратился руководитель ФИО2. Работала ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 специалист Банка Б, то есть принимала от него необходимый пакет документов и оформляла банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП ФИО2 Также, подписав заявление о присоединении к Договору, ФИО2 тем самым подтвердил, что ознакомился с Правилами, согласился с ними и должен был выполнять все обязанности клиента, в том числе не имел права передавать третьим лицам карту, пароль и логин, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации. Электронными средствами платежа являются: Корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. Также, в юридическом деле ИП ФИО2 имеются сведения о том, что ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ обратился в офис банка по адресу 

<

адрес>, где работает она, при этом непосредственно к ней. ФИО2 оформил доверенность на снятие денежных средств на имя Д, они с ним оформили образцы подписи ФИО2, а также тот открыл чековую книжку. Чековая книжка оформляется только юридическим лицам и предназначена для снятия денежных средств со счета юридического лица. При этом по банковской карте существует лимит снятия денежных средств в сутки в размере 170 000 рублей, по чековой книжке такого лимита нет и можно снимать 1 000 000 рублей и более. ФИО2, как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам Банка, обязался исключить возможность передачи средств управления расчетным счетам, в том числе и электронных средств платежей. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ИП ФИО2, для данной организации в Банке, на основании заявления ФИО2 открыт расчетный счет №. Также, согласно предъявленных ей на обозрение документов из юридического дела ИП ФИО2, ФИО2 была заказана банковская карта, которую тот должен был получить в офисе Банка по адресу 

<

адрес>. Получил ли ФИО2 карту или нет, она не знает. Факт приема документов от ФИО2 и оформления документов для открытия расчетного счета, она не знает, в связи с тем, что с ним работал другой специалист банка, но если в вышеуказанных документах стоят подписи специалиста банка и подписи от имени ФИО2, то она полностью данный факт подтверждает. Исключает, что вместо ФИО2 документы могло подписывать иное лицо, так как это не допустимо. Кроме логина и пароля, какие - либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались, только одноразовые СМС-пароли;

- протоколом допроса свидетеля Свидетель №3 (том 1 л.д. 203-207), согласно которому он работает в ПАО Банк Синара в должности специалиста по работе с юридическими лицами с сентября 2020 года. В 2022 году, процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту - юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента - представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета тот предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимались непосредственно от директора юридического лица, с иными лицами, даже выступающими по доверенности, сотрудники Банка не работали. Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, решение о назначении директором организации, ИНН юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, специалист Банка начинал с ним работу. Изначально специалист проверял учредительные документы клиента, а также удостоверял личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура была обязательна. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, специалист начинал оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также проводил полную идентификацию клиента, опрос и разъяснял клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. В Банке предусмотрена выездная процедура приема документов от клиента. Для выезда менеджера к клиенту, клиент должен подать заявку через сайт Банка, либо позвонив на телефон «горячей линии» банка, указать ИНН организации, паспортные данные, почту, телефон. После этого, по прибытию к клиенту на указанный им адрес, он как специалист банка начинал с ним работу. Прием документов для открытия расчетного счета ИП ФИО2 (ИНН №) осуществлялся не в офисе банка, а на выезде у клиента. Точный адрес он в настоящее время не помнит. Процедура приема документов на выезде клиента следующая: на встрече с клиентом банка они заполняют пакет документов (заявление об открытии счета, заявление о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания, опросный лист). Далее он через специальное мобильное приложение, установленное в его телефоне, отправляет заявку на открытие расчетного счета в головной офис в 

<

адрес>. После заполнения указанных документов он отправляет данные документы через курьера в головной офис в 

<

адрес>. Также по желанию клиента он может выдать ему банковскую карту, карты не именные, при оформлении расчетного счета карта привязывается к расчетному счету путем активации в личном кабинете через мобильное приложение. Им, как специалистом, вносились данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО, паспортные данные). Также в заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, на который направляется СМС с логином и паролем для регистрации в личном кабинете, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету, а также в дальнейшем для уведомления и подтверждения проведенных клиентом операций через мобильный банк. Все составленные и распечатанные специалистом документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии специалиста Банка. При подписании вышеуказанных документов, между клиентом и Банком автоматически заключался Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила комплексного банковского обслуживания (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к Договору клиент подтверждает, что до заключения Договора тот ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Также специалистом в обязательном порядке уведомляется клиент о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, платежных карт необходимых для осуществления операций по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания. Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, также прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора банковского (расчетного) счета. После подписания всех необходимых документов в Банке открывался расчетный счет. Согласно представленных ему на обозрение документов из юридического дела ИП ФИО2 (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ путем подачи заявки на выездное обслуживание, обратился руководитель ИП ФИО2 ФИО2. Работал ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 он, то есть он принимал от него необходимый пакет документов и оформлял банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП ФИО2 Подписав заявление о присоединении к Правилам, ФИО2 тем самым подтвердил, что ознакомился с Правилами, согласился с ними и должен был выполнять все обязанности клиента, в том числе не имел права передавать третьим лицам карту, пароль необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации. Электронными средствами платежа являются: Корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами. В юридическом деле ИП ФИО2 отсутствуют сведения о том, что ФИО2 предоставлял в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету ИП ФИО2, были идентифицированы Банком как совершенные ФИО2 ФИО2, как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам Банка, обязался исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно документов из юридического дела ИП ФИО2, для данной организации в Банке, на основании заявления ФИО2 открыты три счета: расчетный счет №, счет карты №, текущий счет физического лица №. ФИО2 получал банковскую карту №** **** 5333, которая привязывалась к счету №. Указанный расчетный счет был открыт также при выезде к клиенту через его мобильное приложение. Все счета клиентов открываются только в головном офисе в 

<

адрес>. Факт приема документов от ФИО2 и оформления документов для открытия расчетных счетов, он подтверждает, в документах стоят подписи его как специалиста Банка и подписи ФИО2 Исключает, что вместо ФИО2 документы могло подписывать иное лицо, так как это не допустимо. Также, кроме логина и пароля, какие - либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались;

- протоколом допроса свидетеля Свидетель №4 (том 1 л.д. 208-209), согласно которому она работает в АО «Альфа-Банк» (далее Банк) в должности менеджера привлечения и развития партнерского канала. В 2022 году процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту - юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента - представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета тот предоставляет паспорт гражданина России, а также по желанию решение о создании юридического лица, устав общества. Документы принимались непосредственно от директора юридического лица, с иными лицами, даже выступающими по доверенности, сотрудники Банка не работали. Для открытия расчетного счета клиент должен предоставить паспорт гражданина РФ для удостоверения его личности, а также по желанию оригиналы учредительных документов, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. В Банке предусмотрена выездная процедура приема документов от клиента, для чего клиент должен подать заявку через партнера Банка, указать ИНН организации, паспортные данные, почту, телефон. После этого по прибытию к клиенту на указанный им адрес, она как специалист банка начинает с ним работу. Проводит полную идентификацию клиента, опрос и разъясняет клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов для открытия расчетного счета ИП ФИО2 (ИНН №) осуществлялся через партнера Банка, скорее всего на выезде у клиента, но более точно она сказать не может. Расчетный счет был открыт в офисе Банка по адресу 

<

адрес>. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось Подтверждение о присоединении к Договору банковского (расчетного) счета, в которые ней вносились данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО, паспортные данные). Также, в подтверждении указывался номер мобильного телефона, на который направляется СМС с логином, паролем и ссылка для регистрации в личном кабинете, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Все составленные и распечатанные ней документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии ее как специалиста Банка. При подписании вышеуказанных документов между клиентом и Банком автоматически заключался Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила комплексного банковского обслуживания (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к Договору клиент подтверждает, что до заключения Договора тот ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Ею в обязательном порядке уведомляется клиент о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, платежных карт необходимых для осуществления операций по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания. Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, также прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора банковского (расчетного) счета. После подписания всех необходимых документов, в Банке открывался расчетный счет. Предварительно весь пакет документов отправлялся на проверку в отдел открытия счетов офиса Банка в 

<

адрес>. При открытии расчетного счета, клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется пароль, логин, ссылка, по которой клиент, посредством сети Интернет проходит, вводит пароль, поступивший посредством СМС, на указанный клиентом телефонный номер, после чего входит в личный кабинет и может осуществлять операции по расчетному счету, а именно по приему, выдачи и переводу денежных средств. Электронная почта Клиента необходима для того, чтобы Банк отправил на нее ссылку, по которой клиент входит в личный кабинет. Кроме того, с открытием расчетного счета на имя клиента по желанию оформляется платежная карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента тот может ее получить. Платежная карта привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ИП ФИО2 (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет ИП ФИО2 Оформлением документов по открытию счетов ИП ФИО2 занимался сотрудник Банка К, которая является специалистом по партнерским заявкам, то есть та имеет полномочия как оформлять документы на выезде у клиента, так и в офисе Банка, то есть та заполняла на ФИО2 необходимый пакет документов и оформляла банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП ФИО2 Подписав заявление о присоединении к Договору, ФИО2 тем самым подтвердил, что ознакомился с Правилами, согласился с ними и должен был выполнять все обязанности клиента, в том числе не имел права передавать третьим лицам карту, пароль и ссылку, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации. Электронными средствами платежа являются: Корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. В юридическом деле ИП ФИО2 отсутствуют сведения о том, что ФИО2 предоставлял в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ИП и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету ИП ФИО2, были идентифицированы Банком как совершенные ФИО2 ФИО2, как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам Банка, обязался исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ИП ФИО2, а также базы данных Банка, для данной организации в Банке, на основании заявления ФИО2 открыт расчетный счет №. Согласно предъявленных ей на обозрение документов из юридического дела ИП ФИО2 и базы данных Банка, ФИО2 получал банковскую карту, которая привязывалась к расчетному счету №. Указанный расчетный счет открыт в офисе Банка по адресу: 

<

адрес>. Факт приема документов от ФИО2 и оформления документов для открытия расчетного счета, она не знает, так как с клиентом работал другой сотрудник, но если в вышеуказанных документах стоят подписи от имени ФИО2, то она полностью данный факт подтверждает. Исключает, что вместо ФИО2 документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо. Кроме логина и пароля, какие - либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались; 

- протоколом допроса свидетеля Свидетель №5 (том 1 л.д. 210-214), согласно которому она работает в ПАО Банк «ФК Открытие» (далее Банк) в должности координатора дистанционного открытия счетов. В 2022 году процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту - юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента - представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета тот предоставляет паспорт гражданина России, а также оригиналы учредительных документов, контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. Документы принимались непосредственно от директора юридического лица, с иными лицами, даже выступающими по доверенности, сотрудники Банка не работали. Также в Банке предусмотрена выездная процедура приема документов от клиента. Для выезда менеджера к клиенту, клиент должен подать заявку через сайт Банка, либо позвонив на телефон «горячей линии» банка, либо через партнера Банка, указать ИНН организации, паспортные данные, почту, телефон. После этого по прибытию к клиенту на указанный им адрес, она как специалист банка начинала с ним работу. Проводила полную идентификацию клиента, опрос и разъясняла клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов для открытия расчетного счета ИП ФИО2 (ИНН №) осуществлялся, скорее всего, на выезде у клиента, но более точно она сказать не может. Расчетный счет открыт в офисе Банка по адресу 

<

адрес>. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Оформлялось Заявление о присоединении к Договору банковского (расчетного) счета, в которые ней вносились данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО, паспортные данные). В заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который направляется СМС с логином, паролем и ссылка для регистрации в личном кабинете, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Все составленные и распечатанные ей документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии ее как специалиста Банка. При подписании вышеуказанных документов, между клиентом и Банком автоматически заключался Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила комплексного банковского обслуживания (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к Договору клиент подтверждает, что до заключения Договора тот ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. В обязательном порядке клиент уведомляется о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, платежных карт необходимых для осуществления операций по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания. Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, также прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора банковского (расчетного) счета. После подписания всех необходимых документов, в Банке открывался расчетный счет. Предварительно весь пакет документов отправлялся на проверку в отдел открытия счетов офиса Банка в г.Саратов. При открытии расчетного счета клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется пароль, логин, ссылка, по которой клиент посредством сети Интернет проходит, вводит пароль, поступивший посредством СМС, на указанный клиентом телефонный номер, после чего входит в личный кабинет и может осуществлять операции по расчетному счету, а именно по приему, выдачи и переводу денежных средств. Электронная почта Клиента необходима для того, чтобы Банк отправил на нее ссылку, по которой клиент входит в личный кабинет. Кроме того, с открытием расчетного счета на имя клиента по желанию оформляется платежная карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента тот может ее получить. Платежная карта привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ИП ФИО2 (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ в офисе Банка, расположенном по адресу: 

<

адрес>, открыт расчетный и карточный счет ИП ФИО2 Оформлением документов по открытию счетов ИП ФИО2 занимался сотрудник Банка Ж, которая является таким же выездным специалистом как и она, то есть та заполняла на ФИО2 необходимый пакет документов и оформляла банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП ФИО2 Подписав заявление о присоединении к Договору, ФИО2 тем самым подтвердил, что ознакомился с Правилами, согласился с ними и должен был выполнять все обязанности клиента, в том числе не имел права передавать третьим лицам карту, пароль и ссылку, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации. Электронными средствами платежа являются: Корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. В юридическом деле ИП ФИО2 отсутствуют сведения о том, что ФИО2 предоставлял в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ИП и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету ИП ФИО2, были идентифицированы Банком как совершенные ФИО2 ФИО2, как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам Банка, обязался исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ИП ФИО2, а также базы данных Банка, для данной организации в Банке, на основании заявления ФИО2 открыт расчетный счет №, а также счет для банковской карты №, также ФИО2 получал банковскую карту (ID №), которая привязывалась к расчетному счету №. Указанный расчетный счет открыт и обслуживался в офисе Банка по адресу: 

<

адрес>. Факт приема документов от ФИО2 и оформления документов для открытия расчетного счета, она не знает, так как с клиентом работал другой сотрудник, но если в вышеуказанных документах стоят подписи от имени ФИО2, то она полностью данный факт Подтверждает. Исключает, что вместо ФИО2 документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо. Кроме логина и пароля какие-либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом Банком клиенту не выдавались;

- протоколом допроса свидетеля Свидетель №6 (т.1 л.д. 215 - 218), согласно которому она работает в Банке ВТБ (ПАО) (далее Банк) в должности заместителя руководителя службы обслуживания юридических лиц по адресу 

<

адрес>. В 2023 году и в настоящее время процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту - физическому лицу в Банке следующая. В случае обращения клиента - физического лица в Банк с целью открытия расчетного счета тот предоставляет только оригинал паспорта гражданина России, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. Специалист банка по открытию счета проверяет документы клиента, а также удостоверяет личность путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура обязательна. Убедившись, что в Банк обратилось именно указанное лицо, специалист оформляет необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Проводит полную идентификацию клиента, опрос и разъясняет клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. После проверки документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Оформлялось и подписывалось Заявление на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО), в которые специалистом вносились данные о клиенте (ФИО, паспортные данные). В заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который направляется ссылка для регистрации в личном кабинете, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Все составленные и распечатанные документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии специалиста Банка. При подписании вышеуказанных документов между клиентом и Банком автоматически заключался Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Договор - это Правила комплексного банковского обслуживания (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к Договору клиент подтверждает, что до заключения Договора тот ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. В обязательном порядке клиент уведомляется о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, платежных карт необходимых для осуществления операций по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания. Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, также прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора банковского (расчетного) счета. После подписания всех необходимых документов в Банке открывался расчетный счет. При открытии расчетного счета клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется СМС уведомление. Один экземпляр договора выдается клиенту, второй экземпляр подшивается в дело (архив). С открытием расчетного счета при желании на имя клиента оформляется платежная карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента тот может ее получить. Платежная карта привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету. Согласно представленных ей на обозрение документов из дела ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ путем личного обращения в офис банка по адресу: 

<

адрес>, Фрунзе, 

<

адрес>, обратился ФИО2 Работал ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 специалист Банка К, то есть оформлял необходимый пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета ФИО2 Подписав заявление о присоединении к Договору, ФИО2 тем самым подтвердил, что ознакомился с Правилами, согласился с ними и должен был выполнять все обязанности клиента, в том числе не имел права передавать третьим лицам карту, пароль и логин, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации. Электронными средствами платежа являются: карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. ФИО2, как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам Банка, обязался исключить возможность передачи средств управления расчетным счетам, в том числе и электронных средств платежей. Согласно представленных ей на обозрение документов из дела ФИО2, для данного клиента в Банке на основании заявления открыт расчетный счет №. Также на его имя заполнена анкета на выпуск и получение банковской карты. Получал ли тот фактически карту или нет, она сказать не может. Факт приема документов от ФИО2 и оформления документов для открытия расчетного счета, она не знает, так как с ним работал другой сотрудник Банка, но если в вышеуказанных документах стоят подписи специалиста банка и подписи от имени ФИО2, то она полностью данный факт подтверждает. Исключает, что вместо ФИО2 документы могло подписывать иное лицо, так как это недопустимо. Кроме логина и пароля какие-либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались, только одноразовые СМС-пароли;

- подтверждающими показания свидетелей сведениями из ФНС России о том, что у ФИО2 (физического лица) имеются банковские счета в ПАО «Банк Открытие» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; в ПАО «Сбербанк» №№, 40№, 40№, открытые ДД.ММ.ГГГГ; в АО «Альфа Банк» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, а также счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; ПАО «ВТБ» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; АО «Райффайзенбанк» №№ №, №, №, ПАО «Банк Синара» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д. 20-25);

- подтверждающими показания свидетелей сведениями из ФНС России о том, что у индивидуального предпринимателя ФИО2 имеются банковские счета в АО А»Альфа Банк» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; ПАО «Банк Синара» №, 40№, открытые ДД.ММ.ГГГГ; ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» №, 40№, открытые ДД.ММ.ГГГГ; АО «Россельхозбанк» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; при этом указана дата регистрации в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ, а также дата прекращения статуса индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ, номер ИНН № (том 1 л.д. 20-25);

- протоколами выемок (том 1 л.д. 189-191, 192-194, 195-197), согласно которым в ПАО «Сбербанк России», ПАО «ВТБ», АО «Альфа Банк» изъяты документы об открытии счетов от имени ФИО2;

- подтверждающими показания свидетелей документами и ответами, представленными из ИФНС России, АО «Альфа банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк ФК Открытие», ПАО «Банк Синара», АО «Райффайзенбанк», протоколом осмотра документов (том 1 л.д. 39-41, 54, 47-50, 66, 72, 83, 86, том 2 л.д. 4-18, 21-23, 24-25, 26-33, 34-58, 59-66, 67-83, 84-87, 88, 89-90, 91-92, 94-96, 97-98), согласно которым:

- у ФИО2 (ИНН №) открыты банковские счета, в том числе в АО «Райффайзенбанк» счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; в ПАО «ВТБ» счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; в ПАО «Банк Синара, «Дело» счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, в ПАО «Сбербанк России» счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; в АО «Альфа-банк» счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; у ИП ФИО2 (ИНН 

<

***>) открыты банковские счета в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; в АО «Альфа-банк» счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; в АО «Р. Сельскохозяйственный банк» счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ; 

- в документах, поступивших из АО «Альфа Банк» содержатся сведения об открытии ДД.ММ.ГГГГ счета №, к которому присоединена банковская карта №, на основании заявления ФИО2 как индивидуального предпринимателя, с указанием абонентского номера телефона № и адреса электронной почты «boryshnikov@bk.ru»; а также сведения о подключении ФИО2 к системе «Альфа-Бизнес онлайн» (интернет-банк), а также информация о поступлении в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 205 000 рублей и списание в сумме 190 000 рублей; 

- в документах, поступивших из АО «Альфа Банк», содержатся сведения о том, что на ФИО2 открыты следующие банковские счета: №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ; №, дата открытия: ДД.ММ.ГГГГ с привязанными и выданными соответственно пластиковыми картами №*****3654 и №*****4810, также подключена услуга «Альфа-Мобайл» к номеру телефона № на основании заявлений ФИО2, на ИП ФИО2 открыт банковский счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, оформлена и выдана пластиковая карта №*****8577; 

- в документах, изъятых в ходе выемки в АО «Альфа-Банк», имеются сведения о подписании клиентом ФИО2 договора о расчетно-кассовом обслуживании, путем присоединения к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис», с указанием абонентского номера телефона «№», а также заявление ФИО2 о подключении к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет - Банк) и выпуск банковской карты Альфа-Бизнес; 

- в документах, поступивших из ПАО ФК «Открытие», содержатся сведения о том, что на основании заявления ФИО2 как индивидуального предпринимателя на имя последнего открыты счета №, № и выдана пластиковая банковская карта № с указанием контактных данных абонентских номеров телефонов «№», «№», а также адресу электронной почты: o-fortuna@internet.ru, подключены смс-информирование и банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес-Портал» (система ДБО); 

- в документах, поступивших из ПАО «ВТБ», содержатся сведения о том, что на основании заявления ФИО2 как индивидуального предпринимателя открыт счет №, выдана банковская карта №, подключен пакет услуг «Мультикарта» и предоставлен доступ к ВТБ Онлайн, выпустить карту: НЕТ, заключить договор комплексного обслуживания, ДБО, указан контактный номер телефона «№»; 

- в документах, поступивших из ПАО «Р. сельскохозяйственный банк», содержатся сведения о том, что на основании заявления ФИО2 как индивидуального предпринимателя, открыт счет № и выдана банковская карта №****5163, с указанием абонентского номера телефона «+№», адреса электронной почты «

<

адрес>», а также предоставлен доступ к системе ДБО;

- в документах, поступивших из ПАО «Сбербанк России» содержатся сведения о том, что на основании заявления ФИО2 открыты света №, №, №, № и выпущена корпоративная карта МИР Business №, а также предоставлена услуга использования системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», указаны абонентские номера телефонов «№», «№» и адрес электронной почты «baryshnikov@bk.ru»,

- в документах, поступивших из ПАО «Банк Синара» содержатся сведения о том, что на основании заявления ФИО2 открыт банковский счет №, на основании заявления ФИО2 как индивидуального предпринимателя открыты расчетные счета №, №, выдана банковская карта №*****5333, указан контактный абонентский номер телефона «№», адрес электронной почты: materiko@bk.ru, подключена система ДБО. 

- в документах, поступивших из АО «Райффайзенбанк» содержатся сведения о том, что на основании заявления ФИО2 как индивидуального предпринимателя открыт счет №, выдана именная карта на имя «№» последний цифры номера «…9024», предоставлен доступ к Системе «Банк-Клиент», указан абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты - №;

- протоколом осмотра места происшествия (т. 1 л.д. 246-248), согласно которому участок местности, расположенный у 

<

адрес> по ул. 

<

адрес>, осмотрен с участием ФИО2;

- постановлением о признании и приобщении вещественных доказательств (том 2 л.д. 19-20) подтверждается, что сведения о банковских счетах физического лица из ИФНС России по 

<

адрес>; СD-R диски, поступившие на запросы из АО «Альфа Банк», ПАО ФК «Открытие», АО «Р. Сельскохозяйственный банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Синара», АО «Райффайзенбанк»; пакеты документов, изъятые в АО «Альфа-Банк», ПАО «ВТБ», ПАО «Сбербанк», ответы на запросы из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «ВТБ» признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств.

Оценивая положенные в основу настоящего приговора и приведённые выше показания свидетелей, суд признаёт их правдивыми и достоверными в той части, в которой они не противоречат установленным обстоятельствам, поскольку эти показания в целом последовательны и логичны, при этом взаимно дополняют друг друга и соответствуют другим исследованным судом доказательствам.

Суд не усматривает в показаниях допрошенных лиц, положенных в основу настоящего приговора, таких существенных противоречий, которые бы ставили под сомнение виновность подсудимого, а равно наличия у свидетелей оснований оговаривать подсудимого. Перед началом допроса каждый из свидетелей предупреждён об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний. 

Выраженную в судебном заседании позицию подсудимого и его показания, где ФИО2 признал себя виновным и полностью подтвердил изложенные в обвинении обстоятельства совершения преступления, суд принимает в качестве достоверных, поскольку подсудимый выразил позицию и давал показания добровольно в присутствии защитника, при этом его показания не противоречат остальным исследованным судом доказательствам. Судом не установлено обстоятельств, свидетельствующих о совершении подсудимым самооговора.

Остальные исследованные доказательства суд находит допустимыми и достоверными, поскольку они собраны в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Все исследованные и признанные судом допустимыми доказательства в совокупности суд находит достаточными для разрешения уголовного дела и признания подсудимого виновным.

Предметом преступления в соответствии со ст. 187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о передаче денежных средств, документы или иные средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ (в ред. от 19.12.2023) "О национальной платежной системе" электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Полученные ФИО2 в банках электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО (дистанционного банковского обслуживания), в соответствии п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ (в ред. от 19.12.2023) "О национальной платежной системе" являются электронным средством платежа, поскольку таковым, по смыслу закона, является любое электронное или техническое устройство, средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлять переводы денежных средств, составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств. В данном случае таким средством, помимо иных средств, предоставленных банком, являлись средства доступа к системе ДБО (дистанционного банковского обслуживания), логин и пароль, привязанные к банковским счетам ФИО2 и ИП ФИО2, так как с их помощью осуществлялся доступ к банковским счетам с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлялись переводы и распоряжение денежными средствами.

При этом признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО2 этих электронных средств и передачи их третьему лицу без возможности контроля его деятельности, а также совершения третьим лицом денежных операций с использованием средств платежей ФИО2, и ИП ФИО2 не в интересах подсудимого и ИП ФИО2, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона "О национальной платежной системе", о чем ФИО2 был уведомлен при оформлении специальных банковских счетов.

При рассмотрении уголовного дела достоверно установлено, что умыслом подсудимого охватывалась передача электронных средств и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, поскольку согласно его показаниям и иным материалам уголовного дела ФИО2 являлся номинальным индивидуальным предпринимателем и не имел намерения осуществлять предпринимательскую деятельность как ИП, а равно совершать операции по указанным расчётным счетам. При открытии расчётных счетов ФИО2 в том числе сообщал абонентские номера телефонов и адреса электронной почты, которые заведомо для него находились в пользовании третьих лиц и были предназначены для получения доступа к подключаемым по его заявлениям услугам дистанционного банковского обслуживания (ДБО), позволяющей удалённо управлять расчётным счётом, в том числе совершать платежи, третьим лицом.

В дальнейшем ФИО2, будучи ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчётных счётов и условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО, осознавая недопустимость передачи третьим лицам персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, несмотря на наличие заведомо для ФИО2 только у него права доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчётным счетам ИП ФИО2, неправомерно передал неустановленному лицу за денежное вознаграждение полученные электронные средства и электронные носители информации, необходимые для пользования услугами ДБО, в том числе осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, тем самым совершив их сбыт.

При этом суд соглашается с позицией государственного обвинителя, выраженной в прениях сторон, о необходимости квалификации совершённого ФИО2 преступления единым продолжаемым преступлением, под которым по смыслу закона понимается общественно-опасное деяние, состоящее из ряда тождественных преступных действий, охватываемых единым умыслом и направленных на достижение единой цели. При этом из предъявленного обвинения, фактически установленных по делу обстоятельств следует, что ФИО2 действовал с единым умыслом, направленным на достижение единой цели, действуя от своего имени и от имени индивидуального предпринимателя ФИО2, при аналогичных обстоятельствах.

С учётом изложенного суд квалифицирует действия подсудимого по ч. 1 ст. 187 УК РФ - как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимый ФИО2 на учете у врача психиатра и нарколога не состоит, в судебном заседании занимает позицию, адекватную складывающейся судебной ситуации, суд признает подсудимого ФИО2 вменяемым по отношению к инкриминированному ему преступлению.

При назначении наказания суд учитывает требования ст. 6, 60 УК РФ, все обстоятельства уголовного дела, характер и степень общественной опасности совершённого преступления, сведения о личности подсудимого, который на психоневрологическом и наркологическом учётах не состоит, по месту жительства характеризуется положительно, инспектором группы по осуществлению административного надзора посредственно.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО2, суд признает и учитывает признание вины и раскаяние в содеянном; явку с повинной (том 1 л.д. 219-224); активное способствование раскрытию и расследованию преступления, которое выразилось в последовательной даче признательных показаний в ходе предварительного следствия в том числе о действиях неустановленных лиц - других соучастников преступления, подтверждение указанных показаний при проверке показаний на месте; намерение принять участие в специальной военной операции.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, прямо предусмотренных ч. 1 ст. 61 УК РФ, не имеется, в то же время признание в качестве таковых обстоятельств, не закрепленных данной нормой, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ является правом суда, а не его обязанностью. Суд, обсудив данный вопрос, не находит оснований для отнесения к смягчающим наказание обстоятельствам иных, кроме перечисленных выше. 

В качестве обстоятельства, отягчающего наказание ФИО2, суд признает и учитывает наличие в его действиях рецидива преступлений, который в силу п. «б» ч.2 ст.18 УК РФ относится к опасному виду (поскольку ФИО2, имея непогашенную судимость за совершение тяжкого преступления к реальному лишению свободы, вновь совершил умышленное преступление, относящееся к категории тяжких).

В силу ч. ч. 1, 3 ст. 60 УК РФ, лицу, признанному виновным в совершении преступления, назначается справедливое наказание в пределах, предусмотренных соответствующей статьей Особенной части настоящего кодекса, и с учетом положений его Общей части. При этом, при назначении наказания учитываются характер и степень общественной опасности преступления и личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

В соответствии с ч.3 ст. 68 УК РФ при любом виде рецидива преступлений, если судом установлены смягчающие обстоятельства, предусмотренные статьей 61 настоящего Кодекса, срок наказания может быть назначен менее одной третьей части максимального срока наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление, но в пределах санкции соответствующей статьи Особенной части настоящего Кодекса, а при наличии исключительных обстоятельств, предусмотренных статьей 64 настоящего Кодекса, может быть назначено более мягкое наказание, чем предусмотрено за данное преступление.

Согласно ч. ч. 1 и 2 ст. 64 УК РФ, при наличии исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, а равно при активном содействии участника группового преступления раскрытию этого преступления наказание может быть назначено ниже низшего предела, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ, или суд может назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьей, или не применить дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного. Исключительными могут быть признаны как отдельные смягчающие обстоятельства, так и совокупность таких обстоятельств.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного деяния, фактических обстоятельств дела, совокупности исключительных обстоятельств, связанных с личностью подсудимого, положительно характеризующегося по месту жительства, трудоустроенного, выразившего желание принять участие в специальной военной операции, учитывая поведение виновного после совершения преступления, суд приходит к выводу о возможности применения положений ст. 64 УК РФ при назначении как основного, так и дополнительного наказания, а также, с учетом изложенного, в соответствии с положениями ч.3 ст. 68 УК РФ, ему может быть назначено более мягкое основное наказание, чем предусмотрено за данное преступление, в связи с чем суд считает необходимым назначить ФИО2 более мягкий вид наказания, чем предусмотрено санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ, а именно в виде ограничения свободы, со штрафом в размере 15 000 рублей, с установлением в соответствии со ст. 53 УК РФ ограничений и возложением обязанностей.

При этом суд приходит к выводу, что только в таком случае будут достигнуты закрепленные уголовным законом цели наказания – восстановление социальной справедливости, исправление осужденного и предупреждение совершения им новых преступлений.

При определении размера штрафа суд в соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ учитывает все обстоятельства, характер и тяжесть совершённого преступления, совокупность смягчающих и отягчающее наказание обстоятельство, возраст подсудимого и отсутствие сведений об ограничении его трудоспособности, его имущественное положение и возможность получения им заработной платы и (или) иного дохода, отсутствие у него на иждивении иных лиц.

Оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ об изменении категории преступления на менее тяжкую суд не усматривает, учитывая характер и степень его общественной опасности, направленность преступления против установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления экономической деятельности, что препятствует эффективному решению задач государственной экономической политики, также суд учитывает наличие отягчающего наказание ФИО2 обстоятельства.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется требованиями ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 303, 304, 307 – 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание, с применением ст.64 УК РФ, в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год со штрафом в размере 15 000 (пятнадцати тысяч) рублей.

На основании ч. 1 ст. 53 УК РФ ФИО2 установить следующие ограничения: не изменять места жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы; не выезжать за пределы территории муниципального образования - 

<

адрес>, без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы. Обязать ФИО2 являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы, один раз в месяц для регистрации, в сроки, установленные указанным органом.

Дополнительное наказание в виде штрафа в сумме 15 000 рублей исполнять самостоятельно.

Реквизиты для уплаты назначенного по настоящему приговору штрафа: получатель УФК по 

<

адрес> (ГУ МВД России по 

<

адрес>), Банк получателя Сибирское ГУ Банк России, ИНН 

<

***>, КПП 540601001, БИК 015004950, Единый казначейский счет №, Казначейский счет №, КБК 18№ (статья 169-200 УК РФ), ОКТМО городских округов 

<

адрес> (Новосибирск, Искитим, Обь, Бердск, Кольцово), УИН 18№.

Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО2 отменить по вступлению приговора в законную силу.

Взыскать с ФИО2 в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с оплатой услуг адвоката, в сумме 7624 рубля 80 копеек (семь тысяч шестьсот двадцать четыре рубля восемьдесят копеек).

После вступления настоящего приговора в законную силу вещественные доказательства: сведения о банковских счетах, ответы на запросы, в том числе представленные на CD-R дисках, пакеты документов, изъятые в АО «Альфа-Банк», ПАО «ВТБ», ПАО «Сбербанк», хранящиеся в материалах уголовного дела, продолжать хранить в уголовном деле. 

Апелляционные жалоба, представление на настоящий приговор могут быть поданы в судебную коллегию по уголовным делам Новосибирского областного суда через Первомайский районный суд 

<

адрес> в течение 15 суток со дня его постановления, а осуждённым, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы и (или) представления осуждённый вправе заявить ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, указав об этом в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесённые другими участниками уголовного процесса.

Судья Стукалова Е.Н.