Дело № 1-236/2024 

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

05 сентября 2024 года г. Ржев Тверская область

Ржевский городской суд Тверской области в составе:

председательствующего судьи Воробьёвой Н.Е., 

при секретаре Шабановой А.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника Ржевского межрайонного прокурора Тверской области Струниной А.М.,

подсудимой ФИО2, защитника – адвоката Григорьева В.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении:

ФИО2, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, с 

<

данные изъяты> образованием, замужней, имеющей на иждивении двоих детей ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не работающей, 

<

данные изъяты>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, не судимой,

в порядке ст. 91, 92 УПК РФ не задерживалась, мера пресечения – подписка о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО3 совершила неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (с изменениями и дополнениями) данный нормативно-правовой акт устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

В соответствии со ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

Согласно ст. ст. 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.

Также согласно ст. 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно ст. 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Не ранее 28.05.2019, более точная дата следствием не установлена, фио обратился к ФИО3, с предложением за денежное вознаграждение открыть на свое имя банковские счета в различных банках с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам фио, для неправомерного осуществления в последующем третьими лицами, от имени ФИО3, приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, указав последней только на необходимость формального подписания документов в различных кредитных и государственных учреждениях г. Ржева Тверской области, а также предоставления ей своего паспорта гражданина Российской Федерации. 

На предложение фио, ФИО3 согласилась, тем самым у ФИО3 не ранее 28.05.2019 возник преступный умысел, направленный на сбыт указанному лицу электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО3, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов индивидуального предпринимателя.

При этом ФИО3, осознавала неправомерность данных операций, не намереваясь осуществлять реальную финансово-хозяйственную деятельность, а также о том, что сами финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться с целью получения выгоды, с помощью сбытых ей электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не ей самой, что в нарушение требований Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

28.05.2019 в период с 08 часов 30 минут до 17 часов 30 минут, ФИО3, являясь подставным лицом «ИП ФИО4.» находясь в помещении офиса ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

...>, обратилась к сотруднику банка с заявлением об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» и выпуске бизнес-карт, указав в заявлении переданные фио и не находящиеся у неё в распоряжении абонентский номер «№» и адрес электронной почты «

<

данные изъяты>», а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации. 

По результатам рассмотрения заявления в ПАО «Сбербанк России»ФИО3, 28.05.2019, с 08 часов 30 минут до 17 часов 30 минут, получила в банке электронные средства и электронные носители информации по открытому расчетному счету №: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», переданных ей фио, не находящихся у нее в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету.

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств 28.05.2019с 08 часов 30 минут до 17 часов 30 минут, непосредственно сразу после посещения ПАО «Сбербанк России», ФИО3, находясь в офисе ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

...>, будучи ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с фио, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла последнему полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты «

<

данные изъяты>», привязанные к расчетному счету №, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым фио получил возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самой ФИО3, распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету неустановленными лицами.

В продолжение своего единого преступного умысла 05.06.2019 в период с 13 часов 00 минут до 15 часов 00 минут, ФИО3, являясь подставным лицом «ИП ФИО4.» находясь вблизи своего дома, расположенного по адресу: 

<

адрес> обратилась к сотруднику АО «Тинькофф Банк» (юридический адрес: 127287, 

<

...>), с заявлением об открытии банковского счета и предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, а также ознакомился и согласился при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Тинькофф Банк» ФИО3, в ходе встречи 05.06.2019 получила от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету №, открытому 05.06.2019: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем. 

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт фио электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 06.06.2019 в период с 13 часов 00 минут до 16 часов 00 минут, ФИО3, на следующий день после встречи с представителем АО «Тинькофф Банк», находясь в помещении ломбарда, расположенного по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с фио, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыла фио, полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации по расчетному счету №, бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым фио получил возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самой ФИО5 (ФИО6) Н.Е распоряжаться указанным расчетным счетом, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету неустановленными лицами.

В результате вышеописанных умышленных преступных действий ФИО3 кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем, третьи лица, в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов получили возможность неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам «ИП ФИО4.» для получения выгоды.

В судебном заседании подсудимая ФИО2 вину в совершении указанного преступления признала полностью, согласилась с предъявленным обвинением и квалификацией её действий. От дачи показаний отказалась. Не возражала об оглашении показаний

Помимо признания вина подсудимой в совершении указанного преступления подтверждается следующими исследованными доказательствами:

Оглашенными на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя показаниями подсудимой ФИО3 (т. 2 л.д. 128-133, л.д. 148-151), данными в ходе предварительного следствия, в присутствии защитника, о том, что в 2019 году, она познакомилась с фио Познакомил их ее супруг фио1 фио1 сказал ей, что имеется возможность в ежемесячном заработке в размере 10 000 рублей, а взамен необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть счета в банковских учреждениях, всю остальную деятельность по вышеуказанным действиям будут осуществлять иные лица. Ранее фио она не знала. На данное предложение фио она ответила согласием, так как имелась потребность в дополнительном заработке. После чего в 2019 году, примерно в начале мая, она встретилась с фио при встрече фио сказал, что данная деятельность законна и правомерна и что проблем никаких не будет, также фио повторил, что необходимо будет просто зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, а также сказал, что ей необходимо открыть расчетные счета в банках. Также фио сказал, что она лично никакой деятельности вести не будет, доступа к открытым ей расчетным счетам у нее также не будет, ей необходимо просто открыть. фио сказал, что будет платить ей 10 000 рублей ежемесячно, если она все сделает, как он скажет, то есть откроет ИП и расчетный счета в банках на свое имя. Она на предложение фио ответила согласием. В конце мая 2019 года она с фио обратились в Ржевский филиал ГАУ МФЦ для подачи документов по регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя. Ей были предоставлены бланки, которые стал заполнять фио, а она лишь просто подписывала их своей подписью. После чего подписанные ей документы она передала сотруднику МФЦ. Документы, которые выдали ей на руки, забрал фио, она эти документы не видела. Она вместе с фио примерно в конце мая 2019 года обратились в банковское отделение ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

...> для открытия расчетного счета. В ПАО «Сбербанк» она ходила вместе с фио Зайдя в банк, они поднялись на второй этаж, после чего зашли в один из кабинетов, где сидела женщина – представитель ПАО «Сбербанк». Данной женщине, как ее зовут, она не знает, она предоставила свой паспорт. Лично она никакие документы сама не заполняла, ставила только в них свои подписи. Также сотрудник банка просил указать номер телефона и адрес электронной почты, на которые должны будут прийти логин и пароль от личного кабинета. Номер телефона и адрес электронной почты называл фио, у нее доступа к ним не было. Во время открытия расчетного счета она понимала, что пользоваться им она не будет. В этот же день в ПАО «Сбербанк» ей выдали банковские карты, которые она сразу отдала фио, сама она этими картами не пользовалась. Также в конце мая 2019 года, точную дату не помнит, ей совместно с фио была оформлена электронная цифровая подпись. Для каких целей она была нужна, она не знает, фио просто сказал, что ее необходимо оформить. Для оформления они обратились в офис фирмы «Прима-Регион», находится он по адресу: 

<

...>. В данном офисе были оформлены документы, а также ее сфотографировали. Что это были за документы, она не вчитывалась, просто подписывал их. После чего выданный ключ ЭЦП она передала фио Также в 2019 году, также примерно в конце мая, ей была выписана доверенность. Доверенность выписывалась в офисе нотариуса. При выписке доверенности присутствовал также ФИО7, который предоставил копии документов лица, на которого выписывалась доверенность. Имя лица, на которое выписывалась доверенность, ей известно не было, ранее с ним не встречалась. Выписанную доверенность ФИО7 забрал себе. По факту открытия расчетного счета банке в «Тинькофф Банк», пояснила, что в начале июня 2019 года, а именно 05.06.2019, к ней на адрес проживания: 

<

адрес> период времени с 13 часов по 15 часов, приезжала представительница банка «Тинькофф Банк» по имени «

<

данные изъяты>», иной информации о ней она не знает, которая во дворе дома выдала ей на руки три запечатанных конверта, в каждом из которых с ее слов находились банковские карты, которые позднее необходимо было активировать, а также придумать к ним логин и пароль. Также она указала, что активировать она их может и в ее присутствии, однако, она отказалась, поскольку предварительно ФИО7 сказал просто забрать их, а активируют их вместе с ним их позднее. После этого она передала данные карты фио, если на следующий день, то есть 06.06.2019 года не ранее 13 часов 00 минут и не позднее 16 часов 00 минут в этот промежуток времени, который их активировал самостоятельно. Встретились они с ним у него в ломбарде по адресу: 

<

...>. О встрече с представительницей банка также договаривался фио. С осени 2019 года на протяжении следующего года фио выплачивал ей обещанные ежемесячные 10 000 рублей, путем перевода на банковскую карту. Несколько раз выплачивал лично, когда она приходила к нему в ломбард. На момент регистрации ИП она носила фамилию «

<

данные изъяты>», так же когда происходило оформление документов, она находилась в пгт. Спирово, Тверской области и не исключает, что может посещать указанный регион в ближайшее время. Она осознавала и понимала, что передавая фио банковские карты, что он сможет осуществлять денежные операции, о которых она знать не будет. О том, что третьи лица не должны иметь доступ к ее расчетному счету и ее банковским картам и их мобильным версиям ей не успели разъяснить в банке, потому что она сразу подписывала документы, в которых указывалась ссылки на Интернет доступа, к которому в момент подписания документов у нее не было. Сама она никакие денежные переводы с использованием выпущенных банковских карт по расчетным счетам не осуществляла и вообще не пользовалась ими. Никакую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя она не осуществляла. Вину в инкрементируемом ей деянии признает в полном объеме, в содеянном раскаивается.

После оглашения данных показаний подсудимая их подтвердила.

Оглашенными на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаниями свидетеля Свидетель №1 (т. 2 л.д.117-120), данными в ходе предварительного расследования, из которых следует, что она работает в должности старшего клиентского менеджера ПАО «Сбербанк России». В ее должностные обязанности входит: открытие расчетных счетов, выдача кредита, вкладов, банковских карт. Порядок открытия расчетного счета в ПАО «Сбербанк» заключается в следующем: лицо, собирающееся открыть расчетный счет, берет талон, после чего подходит к одному из свободных окошек и предоставляет паспорт, ИНН, СНИЛС, ОГРН, а также необходимо указать номер телефона и адрес электронной почты, на который придет информация об открытии расчетного счета. Все сведения из вышеперечисленных документов заносятся в программу «Сбол-про». После внесения всех данных происходит проверка указанных сведений, далее клиенту задается ряд вопросов относительно целей и условий пользования расчетным счетом. В процессе открытия расчетного счета, клиент подписывает документ – заявление о присоединении, включающее в себя сведения о клиенте, а также услуги, которые выбрал клиент. Также к заявлению прикладывается светокопия паспорта клиента и фотография самого клиента. Заявление о присоединении подписывает сам клиент в двух местах. Все указанные документы отправляются на проверку, спустя сутки приходит ответ либо положительный, либо отрицательный. При открытии расчетного счета явка клиента обязательна. Расчетный счет в ПАО «Сбербанк» открыт ФИО3 28.05.2019.

Вина подсудимой подтверждается также следующими исследованными доказательствами:

Протоколом осмотра места происшествия от 04.06.2024, с иллюстрационной таблицей и оптическим диском, согласно которому осмотрен офис ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

...>, где ФИО3 28.05.2019 совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации по расчетному счету № (т. 1 л.д. 124-131).

Протоколом осмотра места происшествия от 04.06.2024, с иллюстрационной таблицей и оптическим диском, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный рядом с входом в Ломбард 911, расположенный по адресу: 

<

...>, где ФИО3 совершала сбыт электронных средств и электронных носителей информации по расчетному счету в АО «Тинькофф банк» № (т. 1 л.д. 132-137).

Протоколом осмотра предметов от 23.04.2024 с приложением и оптическим диском, согласно которому были осмотрены: 

1. Копии юридического дела ИП ФИО4, полученные из ПАО Сбербанк, и установлено, что юридическое дело состоит из одного сопроводительного письма, на 1 листе формате А4, и одного СD-R диска. При просмотре содержимого на диске установлено, что: файл с наименованием «FNS_16211355» содержит справку о том, что физическое лицо с ИНН 

<

***> не является индивидуальным предпринимателем; файл с наименованием «NS_679809 

<

***>_20231109_info.doc» содержит справку об открытых расчетных счетах ИП ФИО4 (ИНН 

<

***>); файл с наименованием «иск» содержит сведения о клиенте 

<

***>; файл с наименованием «откр сч» содержит заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, условиям открытия и обслуживания расчётного счета клиента в ПАО Сбербанк Индивидуального предпринимателя ФИО4 ИНН 

<

***>, ОГРН №, подписанное ФИО4 В заявлении указан номер телефона «№», адрес электронной почты 

<

данные изъяты>»; файл с наименованием «уч док» содержит уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе, лист записи ЕГРИП о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, лист записи ЕГРИП об учете в налоговом органе, светокопию паспорта ФИО4

2. Копии юридического дела ИП ФИО4, полученные из АО «Тинькофф Банк» и установлено, что юридическое дело состоит из сопроводительного письма из АО «Тинькофф Банк», на 1 стр.; анкеты держателя корпоративной карты, на 1 стр.: анкеты клиента на 3 л. и 1 стр.; фотоснимков паспорта ФИО4, на 1 л. и 1 стр.; заявления о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в котором указано, на ФИО4, указан номер мобильного телефона «+79622410985», в нижней части документа стоит отметка о том, что документ подписан собственноручной подписью ФИО4 от 31.05.2019, на 1 стр.; тарифа на 1 л. и 1 стр.; условий комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой на 39 л. 

3. Копии юридического дела ИП ФИО4, полученные из АО «Тинькофф Банк» и установлено, что юридическое дело состоит из документов: сопроводительное письмо из АО «Тинькофф Банк», на 1 л.; выписка по расчетному счету № за период с 05.06.2019 по 11.02.2023 на 1 л.; сведения, содержащие IР - адреса, с указанием даты и времени на 1 л.; сведения, содержащие установочные данные по ID на 1 л. 

4. Копии юридического дела ИП ФИО4, полученные из ПАО Сбербанк. Юридическое дело состоит из одного сопроводительного письма, на 1 листе формате А4, и одного СD-R диска. При просмотре информации на диске установлено, что: файл с наименованием «NS_623403_

<

***>_20230208_ noinfo» содержит справку об открытых расчетных счетах ИП ФИО4 (ИНН 

<

***>); файл с наименованием «VS 623403_40802810663000010193_20230208_info» содержит выписку по счету клиента ИП ФИО4, за период с 28.05.2019 по 02.02.2023, сумма по дебету за указанный период составляет 23 766 872, 45; сумма по кредиту счета за период 23 766 872, 45. (т. 1 л.д. 204-239, т. 2 л.д. 1-111).

Протоколом осмотра предметов от 03.06.2024, с иллюстрационной таблицей и оптическим диском, согласно которому была осмотрена копия регистрационного дела ИП ФИО3 ИНН 

<

***>, состоящее из:

- решение о государственной регистрации от 23.05.2019 по форме Р80001 на 1 листе о том, что Межрайонной ИФНС № 12 по Тверской области принято решение о государственной регистрации физического лица – ФИО3 в качестве индивидуального предпринимателя, на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 20.05.2019 вх. №А; 

- заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме Р21001 на 2 листах, сведения о физическом лице – ФИО3 (ИНН 

<

***>), ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения 

<

адрес> зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, паспорт серии №, выдан 01

<

данные изъяты>, сведения о коде основного вида деятельности – 47.11. Заявителем выступает ФИО3; указан контактный номер заявителя № на 3 листах;

- светокопия паспорта на имя ФИО3 на 3 листах;

- расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя от 20.05.2019 № на 1 листе;

- решение о государственной регистрации от 31.12.2020 по форме Р80001 на 1 листе о том, что Межрайонной ИФНС № 12 по Тверской области принято решение о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 27.12.2020 вх. №;

- заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя на 1 л. 

- расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя от 27.12.2020 № на 1 листе (т.1 л.д. 138-149).

Сведениями о банковских счетах индивидуального предпринимателя ФИО3 ИНН 

<

***>, ОГРНИП 

<

***>, согласно которым ФИО3: 05.06.2019 в АО «Тинькофф Банк» был открыт расчетный счет №; 28.05.2019 в ПАО «Сбербанк России» был открыт расчетный счет № (т. 1 л.д. 37).

Выпиской по операциям на счете №, открытым ФИО5 (ФИО6) Н.Е в АО «Тинькофф Банк» (т. 1 л.д. 200-202).

Выпиской по операциям на счете № открытым ФИО3 28.05.2019 в ПАО «Сбербанк России» (т. 1 л.д. 237, т. 2 л.д. 1-109).

Решением о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя ФИО3 от 23.05.2019, согласно которому Межрайонной ИФНС № 12 по Тверской области принято решение о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя ФИО3 (т. 1 л.д. 66).

Заявлением о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от ФИО3 (т. 1 л.д. 67-69).

Решением о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя ФИО3 от 31.12.2020, согласно которому Межрайонной ИФНС № 12 по Тверской области принято решение о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя ФИО3 (т. 1 л.д. 74).

Заявлением о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя от ФИО3 (т. 1 л.д. 75).

Так же вина подсудимой подтверждается вещественными доказательствами: выписка из ПАО «Сбербанк России» о движении денежных средств по расчетному счету № и досье клиента ФИО3, содержащиеся на оптическом диске; выписка из АО «Тинькофф Банк» о движении денежных средств по расчетному счету № и досье клиента ФИО3, регистрационное дело индивидуального предпринимателя ФИО3 (ИНН 

<

***>) (т. 1 л.д.150, т. 2 л.д. 112).

Кроме того государственным обвинителем приведены в качестве доказательств вины подсудимой рапорт об обнаружении признаков преступления (т. 1 л.д. 17), Постановление Ржевского городского суда Тверской области № 14-42 от 27.01.2023 (т. 1 л.д. 40-41), запрос в АО «Тинькофф (т. 1 л.д. 43), запрос в ПАО «Сбербанк России» (т. 1 л.д. 42). Данные документы не соответствует требованиям ст. 74 УПК РФ, в связи с чем, к доказательствам не относятся, и подлежит исключению из их числа. 

Анализируя исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о том, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимой ФИО2 в совершении описанного выше преступления. При этом суд учитывает, что все приведённые доказательства были получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона, а потому являются допустимыми.

У суда не имеется причин полагать, что подсудимая и свидетель обвинения неправильно воспринимали обстоятельства дела или давали о них ложные показания. Признаков самооговора или оговора подсудимой не усматривается.

Суд приходит к выводу о возможности положить в основу приговора показания подсудимой, данные ею в ходе предварительного расследования, и оглашенные в ходе судебного следствия, так как данные показания не только допустимы с точки зрения требований уголовно-процессуального закона, с разъяснением ей процессуальных прав, в том числе и права не свидетельствовать против самой себя, в присутствии защитника, исключающем возможность незаконных действий, также они согласуются с другими исследованными по делу доказательствами. Каких-либо доказательств оказанного при этом на подсудимую давления и самооговора не имеется. 

Суд находит доказанным совершение ФИО2 неправомерного оборота средств платежей, а именно сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, так как на основании собранных и исследованных в судебном заседании доказательств судом установлено, что умысел подсудимой был направлен на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. С этой целью, имея корыстный мотив, ФИО2 зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя без намерения осуществлять предпринимательскую деятельность, путем предоставления соответствующих документов открыла в ПАО «Сбербанк России» и АО «Тинькофф Банк», расчетные счета на имя ИП ФИО8 получила в каждом из этих банковских учреждений карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления ими – персональными логином и паролем. Непосредственно после этого полученные документы об открытии расчетных счетов на имя ИП ФИО8, подключении систем дистанционного банковского обслуживания, банковские карты со средствами доступа к ним ФИО2 передала фио за денежное вознаграждение для дальнейшего неправомерного пользования последним, а именно приема, выдачи и перевода денежных средств. 

ФИО2 действовала в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", о чем было достоверно известно подсудимой, которая, открывая перечисленные счета в банках, не имела реальных намерений осуществлять предпринимательскую деятельность, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по счетам данной организации. 

Действия подсудимой ФИО2 имели одну общую цель, охватывались единым преступным умыслом, в связи с чем, являются одним продолжаемым преступлением, которое носит оконченный характер, поскольку свой преступный умысел подсудимая реализовала. 

Квалифицируя действия подсудимой, суд исходит из того, что ФИО3, открывая банковские счета, в каждом случае получая электронные средства и электронные носители информации по открытым расчетным счетам, не намеревалась использовать их в собственных целях, а по достигнутой ранее договоренности за ежемесячное денежное вознаграждение передавала их третьему лицу.

Оценив собранные доказательства в их совокупности суд, признавая вину подсудимой доказанной, квалифицирует её действия по ч.1 ст. 187 УК РФ, потому как она совершила неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО2 подлежит наказанию за совершённое преступление. Оснований для прекращения уголовного дела, постановления приговора без назначения наказания или освобождения от наказания, не имеется.

Изучением личности ФИО2 установлено, что она замужем, имеет на иждивении двоих малолетних детей 2016 и ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по месту жительства характеризуется нейтрально, на учёте у нарколога и психиатра не состоит. Обстоятельств, в том числе заболеваний, препятствующих отбыванию наказания, не имеет. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой в соответствии с п. «г», «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд учитывает: наличие малолетних детей у виновной, а также активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче последовательных признательных показаний в ходе предварительного следствия.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд учитывает: признание вины и раскаяние в содеянном, совершение преступления впервые, её молодой возраст.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО2 в соответствии со ст.63 УК РФ, судом не установлено.

С учётом общественной опасности совершённого умышленного преступления, сведений о личности подсудимой, наличие смягчающих и отсутствия отягчающих обстоятельств, суд считает, что наказание необходимо назначить подсудимой в виде лишения свободы, поскольку лишь данное наказание в полной мере отвечает целям восстановления социальной справедливости, а также целям исправления осужденной и считает, что это будет справедливым наказанием.

Учитывая смягчающие обстоятельства, конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности, совершенного преступления, личность подсудимой, суд приходит к выводу о возможности исправления осужденной без реального отбывания наказания и полагает возможным применить ст. 73 УК РФ, то есть условное осуждение. При этом оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном статьей 53.1 УК РФ, суд не усматривает.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, её поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, судом не установлено, в связи с чем, оснований для назначения наказания с применением ст. 64 УК РФ не имеется. 

Принимая во внимание личность подсудимой, обстоятельства совершенного преступления, совокупность смягчающих обстоятельств, суд не считает необходимым применять в отношении подсудимой дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ. 

Учитывая степень общественной опасности преступления, в частности размер вреда и тяжесть наступивших последствий, степень осуществления преступного намерения, способ совершения преступления, оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает. 

При назначении срока наказания подсудимой суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

По делу подсудимая ФИО2 в порядке ст. 91,92 УПК РФ не задерживалась. 

Избранную в отношении ФИО2 меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении следует отменить по вступлении приговора в законную силу. 

Судьбу вещественных доказательств по уголовному делу следует разрешить в порядке ст. 81 УПК РФ.

К процессуальным издержкам по делу следует отнести сумму в размере 3292 рублей, выплаченную за счёт средств федерального бюджета РФ адвокату Григорьеву В.А., по оказанию юридической помощи подсудимой в ходе предварительного следствия по постановлению следователя. С учетом состояния здоровья, трудоспособного возраста ФИО5, а также характера вины и степени ответственности за преступление, данные издержки подлежат последующему взысканию с осужденной в доход федерального бюджета РФ. Оснований для освобождения от уплаты процессуальных издержек осужденной судом не установлено.

Гражданский иск по уголовному делу не заявлен.

Руководствуясь ст. 297-300, 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО2 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год 6 месяцев.

Возложить на ФИО2 следующие обязанности: проходить регистрацию с периодичностью 1 раз в месяц в специализированном государственном органе, осуществляющем контроль за поведением условно осужденных, в день, определённый данным органом; не менять постоянное место жительства без уведомления данного органа в течение всего испытательного срока, определённого судом.

Меру пресечения в отношении ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу. 

Взыскать с осужденной ФИО2 процессуальные издержки по делу в размере 3292 рубля в доход федерального бюджета РФ.

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

- выписку из ПАО «Сбербанк России» о движении денежных средств по расчетному счету № и досье клиента ФИО3, содержащиеся на оптическом диске; выписку из АО «Тинькофф Банк» о движении денежных средств по расчетному счету № и досье клиента ФИО3, регистрационное дело ИП ФИО3, хранящиеся при настоящем уголовном деле - хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Тверской областной суд через Ржевский городской суд Тверской области в течение 15 суток со дня его провозглашения. 

Осужденная вправе ходатайствовать о своём участии, а также пригласить защитника либо ходатайствовать о его назначении для участия в апелляционном рассмотрении дела, о чем заявить в тот же срок.

Председательствующий Н.Е. Воробьёва