РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ. г.Самара

Советский районный суд г.Самары в составе: 

судьи Никитиной С.Н.,

при секретаре Титовой С.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № по иску ФИО1 к ФИО2 о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к ответчику о взыскании 25 824,63 долларов США, что эквивалентно 1 495 762,57 рублям, указывая на то, что ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО1 и ФИО3 заключено соглашение (договор поручения), согласно которого трейдер (поверенный) ФИО3 обязуется совершать от имени и за счет инвестора ФИО1 сделки (торговые операции) с CFD, валютами и другими финансовыми инструментами в соответствии с условиями маржинального торгового счета №, открытого инвестором, в том числе передавать торговые инструкции на покупку-продажу финансовых инструментов компаний, открывшей и обслуживающей маржинальный торговый счет инвестора, а инвестор обязуется уплатить трейдеру вознаграждение в соответствии с условиями соглашения (п.1.1 договора). Согласно п.3.1 инвестор предоставляет трейдеру доступ к проведению от своего имени торговых операций на счет с начальным депозитом 20000 долларов США. Согласно п.3.2 подведение итогов по балансу счета происходит: 3.2.1 в течение первых пяти дней каждого календарного месяца, либо на следующий за ним рабочий день, если дата расчетного периода попала на выходной, или праздничный день; 3.3 прибыль между инвестором и трейдером делится в соотношении 50% каждой стороне.

Согласно п.4.2 трейдер обязуется не допускать снижения денежных средств по счету инвестора на сумму, превышающую размер рискового капитала в соответствии с п.4.1, согласно которого максимальный размер рискового капитала, за который трейдер не несет ответственности, составляет 1000 долларов США. 

Согласно п.4.3 в случае превышения размера рискового капитала, трейдер несет перед инвестором материальную ответственность на сумму этого превышения. Трейдер обязан возместить инвестору убытки в сумме, соответствующей размеру допущенного им превышения рискового капитала. В силу п.4.4 при превышении трейдером размера рискового капитала, инвестор имеет право приостановить работу трейдера на счете и требовать от трейдера возмещения убытков в соответствии с условиями соглашения. Соглашение было заключено на 6 месяцев, в распоряжение трейдера был предоставлен счет с находящимися на нем денежными средствами в размере 20000 долларов США. В период с ДД.ММ.ГГГГ. ФИО3 умышленно, нарушая условия договора, выходя за пределы лимита расходования денежных средств, вывел практически все денежные средства со счета ФИО1, также в этот период времени имел прибыль, которую присвоил себе. Поступление денежных средств произошло в два платежа - 9 651,01 долларов США ДД.ММ.ГГГГ, начислено бонусов в этот же день 482, 55 долларов; 9996,83 долларов США - ДД.ММ.ГГГГ, начислено бонусов в этот же день 499, 84 долларов США, и того на счете имелись денежные средства в размере 20630,23 долларов США.

Далее в период с 30ДД.ММ.ГГГГ. поступление (заработок) денежных средств составил 14961, 36, из которых заработанных бонусов лично О.Н. вне рамок договора - 4000 долларов США. 14961,36-4000 = 10961,36 долларов США - доходная часть за указанный период. Расходная часть за указанный период времени составила: 6572,56 долларов США. Прибыль за указанный период составила 10961,36 - 6572,56 = 4388,8 долларов США. 50% от указанной прибыли, согласно договора, принадлежало истцу, размер составил 4388,8 : 2 = 2194,4 долларов США. В дальнейшем ФИО3 в нарушение условий договора о недопущении выхода за пределы лимита расходования денежных средств, вывел все денежные средства со счета истца в полном объеме до 28.12 2015 года, чем нарушил п. 4.1, 4.2 договора. На момент подачи иска курс доллара США составляет 57,92 рублей. Таким образом, ФИО3 после ДД.ММ.ГГГГ. превысил лимит снижения денежных средств более 1000 долларов США до полного обнуления счета, израсходовав 20630,23 + 2194,4 + 4000 - 1000 = 25824,63 долларов США, в связи с чем истец обратился в суд. 

Истец в судебном заседании исковые требования поддержал, просил взыскать с ответчика 25824,63 доллара США, что эквивалентно 1495762 рубля 57 копеек, возврат госпошлины, пояснил, что доверил ответчику совершать торговые операции на своем счете, контролировал ситуацию и состояние своего счета, но не предполагал, что уйдет в убыток, т.к. доверял ответчику по устной договоренности, как профессионалу, в обязанность ответчика входило совершать только выгодные сделки, ответчик не брал на себя обязательство вернуть все денежные средства в случае совершения им убыточных сделок. Кроме того, истец пояснил, что имел возможность в любой момент отменить свое поручение, снять со счета денежную сумму, но не сделал этого, так как сначала ответчик совершал выгодные сделки, и была прибыль, потом начались убытки и когда истец это понял, было уже поздно.

Ответчик ФИО3 (после смены фамилии стал Рождественский (л.д.21)) в судебное заседание не явился, причины неявки не сообщил, извещался надлежащим образом.

Выслушав истца, исследовав материалы гражданского дела, суд считает заявленные исковые требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст.309, ст.310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиям закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований, - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства недопустим.

В силу ст.971 ГК РФ по договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия. Права и обязанности по сделке, совершенной поверенным, возникают непосредственно у доверителя.

Согласно ст.973 ГК РФ поверенный обязан исполнять данное ему поручение в соответствии с указаниями доверителя. Указания доверителя должны быть правомерными, осуществимыми и конкретными. Поверенный вправе отступить от указаний доверителя, если по обстоятельствам дела это необходимо в интересах доверителя и поверенный не мог предварительно запросить доверителя либо не получил в разумный срок ответа на свой запрос. Поверенный обязан уведомить доверителя о допущенных отступлениях, как только уведомление стало возможным. Поверенному, действующему в качестве коммерческого представителя (пункт 1 статьи 184), может быть предоставлено доверителем право отступать в интересах доверителя от его указаний без предварительного запроса об этом. В этом случае коммерческий представитель обязан в разумный срок уведомить доверителя о допущенных отступлениях, если иное не предусмотрено договором поручения.

В силу ст.974 ГК РФ в обязанности поверенного входят: лично исполнять данное ему поручение, за исключением случаев, указанных в статье 976 ГК; сообщать доверителю по его требованию все сведения о ходе исполнения поручения; передавать доверителю без промедления все полученное по сделкам, совершенным во исполнение поручения.

Согласно ст.975 ГК РФ в обязанности доверителя входит обеспечение поверенного средствами, необходимыми для исполнения поручения. 

Согласно п.1 ст.4.1 Федерального Закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" деятельностью форекс-дилера признается деятельность по заключению от своего имени и за свой счет с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не на организованных торгах:

- договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.

Согласно п.21 ст.4.1 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" требования, вытекающие из договоров, заключенных форекс-дилером и физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, подлежат судебной защите.

То есть действующее законодательство понимает под деятельностью форекс-дилера заключение соответствующих сделок исключительно с физическими лицами - не предпринимателями, причем требования из договоров между ними подлежат судебной защите.

Статья 4.1 была включена в Закон о рынке ценных бумаг Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 460-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и вступила в силу (в т.ч. п. 1 и п. 21) с ДД.ММ.ГГГГ Соответственно, если спор между форекс-дилером и форекс-инвестором рассматривается после ДД.ММ.ГГГГ, взыскание убытков с форекс-дилера возможно на основании норм договора, общих норм Гражданского кодекса РФ (ст. ст. 12, 15, п. 2 ст. 328, ст. 393 ГК РФ).

Таким образом, в связи с введением новой специальной нормы в Закон "О рынке ценных бумаг" с ДД.ММ.ГГГГ возможно взыскание убытков, причиненных трейдером валютного рынка FOREX инвестору.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ. сторонами был заключен договор поручения, предметом которого являлась совершение трейдером (поверенным) ФИО4 от имени и за счет Инвестора (доверителя) ФИО1 сделок (торговых операций) с CFD, валютами и другими финансовыми инструментами в соответствии с условиями маржинального торгового счета №, открытого Инвестором, в том числе передача торговых инструкций на покупку-продажу финансовых инструментов компании, открывшей и обслуживающей маржинальный торговый счет Инвестора, а Инвестор обязался уплатить Трейдеру вознаграждение в соответствии с условиями настоящего соглашения (п.1.1) (л.д.5-7). ФИО3 сменил фамилию на Рождественский (л.д.21), в связи с чем надлежащим ответчиком по делу является ФИО5

В силу ст.56 ГПК РФ обязанность представления доказательств в подтверждение своих требований или возражений лежит на сторонах.

По условиям договора между истцом и ответчиком (глава 2) права и обязанности по сделкам, совершенным Трейдером, возникают непосредственно у Инвестора. Передача полномочий на совершение сделок (торговых операций) от имени Инвестора, включая передачу торговых инструкций на покупку-продажу финансовых инструментов компании, открывшей и обслуживающей маржинальный торговый счет Инвестора, осуществляется путем сообщения Трейдеру конфиденциальной информации в виде торгового пароля, обеспечивающей доступ к совершению торговых операций со счета Инвестора. С учетом характера поручения и обстановки, в которой действует Трейдер, оформление доверенности на совершение указанных действий не требуется. Сообщение Инвестором указанной конфиденциальной информации Трейдеру допустимо только после подписания обеими сторонами настоящего соглашения. Инвестор обязан принять все необходимые меры для обеспечения конфиденциальности информации, обеспечивающей доступ к совершению торговых операций со счета Инвестора, а также меры, препятствующие несанкционированному доступу к Счету Инвестора и, как следствие возможным финансовым потерям из-за проведения несанкционированных торговых операций. Передача полномочий, указанных в п.2.2 настоящего соглашения, осуществляется Инвестором, посредством Личного кабинета Инвестора, путем отправления Трейдеру предложения о сотрудничестве нажатием соответствующей кнопки в личном кабинете Инвестора и с последующим принятием Трейдером этого предложения в своем личном кабинете нажатием соответствующей кнопки. Трейдер не имеет технической возможности самостоятельно изменять пароль (л.д.5-6).

Инвесторов, совершающих сделки через брокера на рынках финансовых инструментов, имеющих возможность пользоваться услугами маржинального кредитования с большим плечом (уровнем маржи) и, соответственно, с повышенным уровнем риска, Банк России своим указанием от ДД.ММ.ГГГГ N 3234-У "О единых требованиях к правилам осуществления брокерской деятельности при совершении отдельных сделок за счет клиентов" делит на несколько категорий: клиент со стандартным уровнем риска; клиент с повышенным уровнем риска; клиент с особым уровнем риска (п. 29 указания). В зависимости от категории, к которой относится тот или иной клиент брокера, могут различаться требования к расчету стоимости портфеля клиента, размера начальной маржи и размера минимальной маржи (п. 28).

Президиум ВАС РФ подготовил проект информационного письма "Об отдельных вопросах разрешения споров из договоров процентного свопа". Пункт 4 этого документа разъясняет взаимоотношения участников на срочном рынке. В частности, сторона, являющаяся в отличие от другой стороны договора профессионалом в сфере финансового рынка, до заключения договора обязана раскрыть контрагенту известную ей информацию, касающуюся экономического и юридического существа и возможных последствий использования соответствующего вида производного финансового инструмента на предлагаемых контрагенту условиях, объяснить, какие именно финансовые риски связаны с использованием производного инструмента, уведомить о возможных последствиях различных вариантов изменения показателя (показателей) базисного актива этого финансового инструмента, в особенности о наихудшем для клиента сценарии развития событий. В свою очередь клиент вправе в судебном порядке потребовать расторжения договора и возмещения причиненных ему убытков, если будет доказано, что другая сторона, являющаяся профессионалом в сфере финансового рынка, обладала информацией о том, что предлагаемые ею клиенту условия заведомо являются крайне рискованными для клиента и не соответствуют его объективной готовности к такому риску исходя из его разумных ожиданий, но не раскрыла указанную информацию и недобросовестно воспользовалась этим в целях получения выгоды. 

Согласно ст.393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными ст.15 ГК РФ. Возмещение убытков в полном размере означает, что в результате их возмещения кредитор должен быть поставлен в положение, в котором он находился бы, если бы обязательство было исполнено надлежащим образом. При определении упущенной выгоды учитываются предпринятые кредитором для ее получения меры и сделанные с этой целью приготовления. Размер подлежащих возмещению убытков должен быть установлен с разумной степенью достоверности. Суд не может отказать в удовлетворении требования кредитора о возмещении убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства, только на том основании, что размер убытков не может быть установлен с разумной степенью достоверности. В этом случае размер подлежащих возмещению убытков определяется судом с учетом всех обстоятельств дела исходя из принципов справедливости и соразмерности ответственности допущенному нарушению обязательства.

Истец в исковом заявлении в обоснование своих доводов указывает на то, что в период с ДД.ММ.ГГГГ. ответчик умышленно, нарушая условия договора, выходя за пределы лимита расходования денежных средств, вывел практически все денежные средства со счета истца ФИО1, также в этот период времени имел прибыль, которую присвоил себе. 

Однако, согласно п.2.5 договора поручения от ДД.ММ.ГГГГ все права на снятие (вывод) денежных средств со Счета Инвестора принадлежат исключительно Инвестору, то есть О.Н.

Согласно п.2.7 договора именно Инвестор имеет право в любой момент и по своему усмотрению отменить данное им поручение и приостановить работу Трейдера на своем Счете воспользовавшись механизмом расторжения сотрудничества в Личном кабинете. Указанный механизм расторжения предусматривает уведомление Трейдера о расторжении сотрудничества (договора поручения), одновременно происходит автоматическая смена торгового пароля на новый случайный и его отображение на экране Личного кабинета Инвестора. 

При этом согласно п.2.8 договора Инвестор имеет право отозвать (снять) со Счета любую сумму, за исключением суммы, подлежащей к выплате Трейдеру в качестве вознаграждения, при условии соблюдения положений Раздела 2 данного Соглашения. Заключение данного Соглашения не предполагает ежедневного устного или письменного отчета Трейдера перед Инвестором о ситуации на внебиржевом рынке FOREX, а также, аналитических консультаций, если стороны не договорились об обратном (п.2.9).

Согласно п.2.10 договора Инвестор обязуется самостоятельно контролировать состояние своего Счета, в том числе и уровень достижения Трейдером рискового капитала.

В соответствии со ст.309, ст.421 ГК РФ обязательства должны исполняться в соответствии с условиями договоров, правила распространяются на все обязательства, независимо от оснований их возникновения. Односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий не допускаются (ст. 310 ГК РФ).

Доводы истца о том, что ответчик в нарушение условий договора о недопущении выхода за пределы лимита расходования денежных средств вывел все денежные средства со счета истца в полном объеме до ДД.ММ.ГГГГ., чем нарушил п.4.1, п.4.2 договора, судом не могут быть приняты во внимание, поскольку согласно п.4.4 Инвестор – истец имеет право приостановить работу Трейдера – ответчика на Счете и требовать от Трейдера возмещения убытков в соответствии с условиями данного Соглашения при превышении Трейдером размера рискового капитала, на основании п.7.3 стороны осведомлены о том, что возможные риски финансовых потерь от проведения сделок (торговых операций) с CFD, валютами и другими финансовыми инструментами могут быть значительными. Инвестор принимает на себя риски, связанные с инвестиционными решениями выбранного им Трейдера. Данные условия договора поручения между истцом и ответчиком не противоречат и требованиям п.6 ст.393 ГК РФ, согласно которого в случае нарушения должником обязательства по воздержанию от совершения определенного действия (негативное обязательство) кредитор независимо от возмещения убытков вправе требовать пресечения соответствующего действия, если это не противоречит существу обязательства. Данное требование может быть предъявлено кредитором и в случае возникновения реальной угрозы нарушения такого обязательства.

По своей правовой природе инвестор – это лицо, осуществляющее инвестиции (размещающее капитал), то есть денежные вложения на фондовом рынке, с целью последующего получения прибыли (инвестиции). От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) – кредит и проценты необходимо возвращать в оговоренные сроки независимо от прибыльности проекта, инвестиции (инвестированный капитал) возвращаются и приносят доход только в прибыльных проектах. Соответственно, если проект убыточен, то инвестиции (капитал) будет утрачен полностью или частично. Величина инвестиционного риска показывает вероятность потери инвестиций и доход от них.

Поскольку истец не был лишен возможности контролировать движения по маржинальному торговому счету №, открытому на его имя в Teletrade D.J.Limited (л.д.8-12), согласно пояснениям истца он контролировал свой счет, видел, что ответчик совершает убыточные сделки и движение денежных средств по счету, но самонадеянно полагал, что ответчик исправит ситуацию, так как является профессионалом, но когда ситуация не была исправлена, истец понял, что предпринимать что-либо уже было поздно, данные объяснения подтверждают, что истец был осведомлен о происходящем, о том, что ответчик неоднократно совершал сделки «в минус», то есть приводящие к убытку, истец видел остаток денежных средств на счете и их движение (продажа-покупка «sell-buy»), ответчик не совершил сделку, которая повлекла бы потерю инвестиции единовременно, поэтому суд полагает, истец имел возможность, но не воспользовался своим правом в соответствии с п.2.10, п.4.4 договора поручения (л.д.6), был осведомлен о возможном риске финансовых потерь от сделок (торговых операций) с CFD, валютами и другими финансовыми инструментами и принял на себя риски, связанные с инвестиционными решениями ответчика (п.7.3 договора) (л.д.7).

Учитывая вышеизложенное, суд приходит к выводу об отказе в иске истцу в полном объеме.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд,

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к ФИО2 о взыскании денежных средств по договору поручения от 26.11.2015г., расходов по уплате государственной пошлины – отказать.

Решение может быть обжаловано в Самарский областной суд в течение 1 месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме через Советский районный суд г.Самары.

Мотивированное решение изготовлено 04.12.2017г.

Судья: