Дело ... г.

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Казань16 ноября 2017 года

Вахитовский районный суд г. Казани в составе:

председательствующего судьи Газизовой Р.Д., 

при секретаре ФИО5,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Вахитовского района г. Казани Алексеева Ю.Н.,

подсудимого ФИО4, 

защитника-адвоката ФИО16, 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО4,

родившегося ..., гражданина Российской Федерации, со средним образованием, разведенного, детей не имеющего, не работавшего, зарегистрированного и проживающего по адресу: ..., судимого:

- ... Вахитовским районным судом ... по пункту «в» части 2 статьи 158 (10 эпизодов), части 1 статьи 158 (5 эпизодов), части 2 статьи 69 Уголовного кодекса Российской Федерации к 3 годам лишениясвободы;

- ... Вахитовским районным судом ... по пункту «в» части 2 статьи 158 (2 эпизода), части 2 статьи 69, части 5 статьи 69 Уголовного кодекса Российской Федерации к 3 годам 3 месяцам лишения свободы;

- ... Вахитовским районным судом ... по пункту «в» части 2 статьи 158 (7 эпизодов), части 1 статьи 158, части 2 статьи 69, статье 70 Уголовного кодекса Российской Федерации к 3 годам 2 месяцам лишения свободы;

- ... Приволжским районным судом ... (с учетом внесенных изменений) по пункту «в» части 2 статьи 158 (6 эпизодов), части 1 статьи 158 (3 эпизода), части 1 статьи 167, части 2 статьи 69, части 5 статьи 69 Уголовного кодекса Российской Федерации к 3 годам 4 месяцам лишения свободы; 

- ... Ново-Савиновским районным судом ... по пункту «в» части 2 статьи 158 Уголовного кодекса Российской Федерации к 1 году 6 месяцам лишения свободы, 

- ... Приволжским районным судом ... по части 1 статьи 158; части 1 статьи 327; части 3 статьи 30, части 1 статьи 159, части 2 статьи 69 Уголовного кодекса Российской Федерации к 1 году 6 месяцам лишения свободы;

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 327, частью 1 статьи 159, частью 1 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО4 в начале сентября 2016 года около ... по Проспекту Ямашева ... нашел паспорт гражданина Российской Федерации, серия 9214, ..., выданный ... отделением УФМС России по ... в ..., на имя ФИО2, ... года рождения, который взял себе в целях дальнейших подделки и использования.Затем ФИО4 не позднее 10.00 часов 10 сентября 2016 года, находясь дома по адресу: ..., реализуя преступный умысел, направленный на подделку официального документа, представляющего права, в целях его дальнейшего использования, умышленно, незаконно подделал официальный документ - паспорт гражданина Российской Федерации, серия 9214, ..., выданный ... отделением УФМС России по ... в ..., на имя ФИО2, ... года рождения, путем вклеивания своей фотографии, подчистки и подписки номера дома с «39» на «35» в месте регистрации.

Он же, ФИО4, 10.09.2016 года в период с 10.00 часов до 10.20 часов, находясь в помещении торговой организации ЗАО «Связной Логистика», расположенной по проспекту Ямашева, д.97, г. Казани, из корыстных побуждений, предъявил менеджеру заведомо подложный паспорт гражданина РФ на имя ФИО2, ... года рождения, с вклеенной в него своей (ФИО4) фотографией и изменениямиместа регистрации, умышленно указал при подаче заявки на получение целевого займа заведомо ложные и недостоверные сведения о своих персональных данных, а именно при подачи заявления, указал ложные анкетные данные, ложные место регистрации и проживания, ложные сведения о месте работы и заработной плате, а именно, что он работает в ООО «Газпром трансгаз Казань», с размером ежемесячного дохода 55 000 рублей. После чего в указанном заявлении поставил свою подпись, подтвердив, что несет ответственность за правильность и полноту указанных им сведений. Продолжая преступные действия, ФИО4 от имени ФИО2 незаконно заключил договор целевого займа ... от ... на сумму 32615 руб. 85 коп., в соответствии с которым ООО МФК «ОТП Финанс» предоставило ему денежные средства в размере 32615 руб. 85 коп., на которые ФИО4 приобрел сотовый телефон APPLEIPHONE, защитное стекло, карты памяти, два портативныхзарядных устройства, расширенную финансовую защиту. В последствии ФИО4 распорядился похищенным по своему усмотрению. 

Он же, ФИО4, 10.09.2016 года в период с 14.00 часов до 14.35 часов, находясь в помещении кредитно-кассового офиса «ККО «Казанский №2» Филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк»», расположенном по ..., из корыстных побуждений, используя заведомо подложный паспорт гражданина РФ на имя ФИО2, ... года рождения, с вклеенной в него фотографией ФИО4 и изменениями места регистрации, при подаче заявки на получение кредита, умышленно указал заведомо ложные и недостоверные сведения о своих персональных данных, а именно, при заполнении анкеты заемщика для получения кредита, указал ложные сведения о месте работы и заработной плате, что он работает в ООО «Газпром трансгаз Казань», с размером ежемесячного дохода 55 000 рублей. После чего в указанной анкете поставил свою подпись, подтвердив, что несет ответственность за правильность и полноту вышеуказанных сведений. Затем ФИО4 после поступления одобрения ПАО «Совкомбанк» на получение денежных средств, не имея намерений производить выплату денежных средств, от имени ФИО2, заключил кредитный договор ... от ... с ПАО «Совкомбанк», в соответствии с которым Банк открыл ему лицевой счет ..., предоставил, а после активизировал ему кредитную карту, на которую в последующем перечислил денежные средства в размере 77799,00 рублей, и лицевой счет ... – на который перечислил денежные средства в размере 25712 руб. 18 коп.в счет оплаты, за включение в программу страховой защиты. Предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения, ФИО4 похитил 103 511 рублей 18 копеек, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», причинив ущерб на указанную сумму. ПохищеннымФИО6 распорядился по своему усмотрению.

Подсудимый ФИО3 вину в совершении преступлений признал полностью, пояснив, что в начале сентября 2016 года около ... по Проспекту Ямашева ... нашел паспорт на имя ФИО2, забрал его себе. Затем дома в этом паспорте переклеил фотографию, при этом аккуратно отклеил пленку, открепил имеющуюся фотографию и вклеил в то место своё фото, и также исправил ручкой номер дома в штампе регистрации. В дальнейшем решил на данный паспорт оформить кредит. Знал, что для оформления кредита, требуется справка 2НДФЛ. Поэтому по интернету нашел объявление, в котором говорилось о помощи в изготовлении такой справки, перечислил 1000 рублей на «Киви кошелек» и забрал справку. ... в магазине «Связной» на паспорт ФИО2, оформил в кредит сотовый телефон «AppleiPhone 5S», защитное стекло, карту памяти, два портативных зарядных устройства, финансовую защиту расширенную. Сотруднику магазина он предоставил ложные данные о том, что ФИО2 работает в ООО «Газпром Трансгаз Казань», хотя там никогда не работал. Одобрение на кредит выдал «ОТП Финанс». После подписания договора получил в магазине вышеуказанные товары, которые в тот же день продал за 10000 рублей неизвестному мужчине. Полученных денежных средств не хватило. Поэтому в этот же день примерно в 14 часов зашел в ПАО «Совкомбанк» на ..., сказал менеджеру, что хочет оформить на себя кредит на сумму примерно 100000 рублей, представился ФИО2, передал справку 2НДФЛ и паспорт на имя ФИО2, сказал, что проживает по тому месту, которое было указано в паспорте, работает в ООО «Газпром трансгаз Казань» водителем, стаж работы 3 года, что доход составляет 55000 рублей, а также, что женат и доход его супруги составляет 20000 рублей. Указал ложные сведения менеджеру, так как если бы он предъявил свой паспорт, то ему бы в кредите было отказано. Менеджер оформила анкету и отправила в основной офис. Откуда пришло одобрение на кредит 103511 руб. 18 коп. После чего менеджером были распечатаны документы, необходимые для заключения кредитного договора на указанную сумму, которые он – подсудимый подписал. Затем получил в кассе около 70000 рублей. Полученные денежные средства истратил на лечение своей матери, страдающей онкологическим заболеванием. 

В судебном заседании оглашены показания ФИО3, данные им в ходе дознания, в которых он подробно пояснил обстоятельства подделки паспорта, получения справки формы 2НДФЛ, получения ... в магазине «Связной» по подложному паспорту на имя ФИО2 целевого займа в ООО МФК «ОТП Финанс», и сообщении им – ФИО3 - сотруднику магазина ложных и недостоверных данныхо месте работы в ООО «Газпром Трансгаз Казань», а также о подписании договора, получения в магазине «Связной» вышеуказанных товаров и продаже их незнакомому мужчине за 10000 рублей, а также обстоятельства получения им – ФИО3 ... в филиале ПАО «Совкомбанк» кредита по паспорту на имя ФИО2, сообщения им в банке ложных и недостоверных сведений, подписании документов, необходимых для получения кредита, от имени ФИО2 и получении денежных средств(т.1 л.д. 56-62, т.1 л.д. 131-135, т.2 л.д. 8-18, т.2 л.д. 34-41).

Кроме собственного признания, вина подсудимого также полностью подтверждается следующими доказательствами. 

В судебном заседании в соответствии с частью 1 статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон, оглашены показанияпредставителя потерпевшего ФИО12,согласно которым он работает в кредитно-кассовом офисе г.Казани АО «ОТП Банк» ведущим специалистом-инспектором, с октября 2015 года. Для получения займа потенциальный заёмщик (далее-Клиент) предъявляет менеджеру салона документ, удостоверяющий личность - общегражданский паспорт. Менеджер осуществляет идентификацию клиента по фото в паспорте, определяет по внешнему виду и по поведению кредитоспособность клиента. Паспорт клиента менеджером проверяется по сайту УФМС РФ, при наличии, на действительность. Паспортные данные, после введения в программное обеспечение МФК, сверяются со старыми паспортными данными клиента, если с его стороны ранее было обращение в Банк или в МФК. Менеджер со слов клиента и по предъявленному паспорту заполняет анкету заявителя в системе, в которой указываются персональные данные, данные паспорта, адрес регистрации, данные о месте работы и уровень дохода, контактные данные, наименование товара, который тот желает приобрести, стоимость и срок займа. Автоматизированная программа «Скорринг» обрабатывает введенные данные и в течение нескольких минут выдает решение МФК-одобрение или отказ в выдаче займа. После одобрения заявки, менеджером распечатывается анкета и заявление о предоставлении целевого займа, анкета и заявление проверяются и подписываются заемщиком. Менеджер визуально сверяет подписи, оставленные заёмщиком в документах на займ с подписью в паспорте, ксерокопирует паспорт заемщика на займ. Документация на займ составляется и подписывается в двух экземплярах. Один экземпляр выдается заёмщику, второй направляется через офис по документообороту в Казани – в город Москву в головной офис МФК. В торговой организации остается спецификация на товар, приобретенный заёмщиком. Компьютеры (ноутбуки) менеджеров снабжены ВЭБ камерами, при помощи которых производится фотографирование заемщика. Фотографии хранятся в программном обеспечении МФК. В случае отсутствия текущих платежей со стороны заемщика, примерно дней через 40 заёмщику по месту регистрации и проживания направляются извещения-уведомления о необходимости оплаты, сначала с использованием СМС-рассылки по контактным телефонам, указанным заемщиком, затем по почте. Если задолженность не погашается, то к заемщику по месту регистрации выезжают специалист по взыскиванию и принимает меры к розыску должника. 10.09.2016 года по документам ФИО2, в торговой организации ЗАО «Связной Логистика», продавцом торговой организации ФИО1 был оформлен договор займа ... на сумму 32 615 руб. 85 коп., для покупки: смартфона AppleiPhone 5S 16 Ch,, защитного стекла для iPhoneSE/5/ 5S, Kingstone KasperskyEditionmicroSDClass 10 16 Gb(SDC10/16GB-KL), портативного зарядного устройства CanyonCNE-CSPB26(2600mAhLi-ion 1хUSB)серебристый, портативного зарядного устройство CanyonCNE-CSPB26(2600mAhLi-ion 1хUSB)серебристый, финансовой защиты расширенной. В результате проверки выявлено, что вышеуказанный договор займа оформлен неизвестным лицом по ранее похищенному у ФИО2 паспорту. Предоставление неизвестным лицом недействительного паспорта на имя ФИО2 свидетельствуют о наличии в действиях заемщика умысла на совершение мошенничества. Оплаты по займу отсутствуют. ООО МФК «ОТП Финанс» нанесен имущественный ущерб на сумму 32615,85 рублей, без учета штрафных санкций и начисленных процентов. Позже в отделе полиции узнал, что личность мужчины установлена, им является ФИО4, который признался в совершенном мошенничестве, и написал явку с повинной. Материальный ущерб, причиненный ФИО4, не возмещен (т.1 л.д. 100-102, т.2 л.д.4-5).

В судебном заседании в соответствии с частью 1 статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон, оглашены показанияпредставителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» ФИО13,согласно которых,он является главным специалистом Службы Безопасности Банка в г. Казани. Банк осуществляет кредитование физических лиц путем выпуска и предоставления кредитной карты для физических лиц. Для получения кредита клиент предоставляет менеджеру сведения, необходимые для заполнения анкеты в электронном виде. В анкете указываются персональные данные клиента, данные об адресе регистрации по месту жительства, адрес фактического проживания, сведения о работе и о доходе, сведения о имеющимся в собственности либо в пользовании недвижимом и движимом имуществе. Для заключения договора необходимо также представить паспорт и один из дополнительных документов: заграничный паспорт, водительское удостоверение, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и др. Сотрудники, оформляющие кредит, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключает возможность заключения кредитного договора. После этого Банк принимает решение о предоставлении либо отказе в предоставлении кредита. При этом лимит и вид кредита (либо рублевая кредитная карта, либо наличные денежные средства) определяется Банком самостоятельно при принятии положительного кредитного решения. В случае принятия положительного решения сотрудник Банка сообщает об этом клиенту. Если клиент согласен с лимитом и видом кредита сотрудник оформляет договор и распечатывает анкету и договор. Клиент подтверждает своей подписью на договоре о согласии с Общими условиями обслуживания физических лиц и тарифами, с которыми был ознакомлен и которые обязался соблюдать, о согласии с проверкой Банком указанных клиентом сведений. Договор составляется в двух экземплярах, один из которого выдается клиенту на руки. Клиенту открывается счет для обеспечения расчетов с использованием карты и осуществления погашения задолженности. После чего Банк предоставляет кредит путем выдачи наличных денежных средств в кассах офисов банка либо в почтовых отделениях или предоставления кредитной карты с установленным Банком лимитом в соответствии с условиями договора, а клиент обязуется возвратить Банку денежные средства, полученные в кредит с уплатой всех комиссий, процентов и иных плат в соответствии с тарифами и в порядке, установленном договором. ... в мини-офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу ..., обратилось за получением кредита неустановленное лицо, предоставив паспорт на имя ФИО2, заключило договор целевого займа ... на сумму 103 511 рублей 18 копеек. Деньги присвоило и скрылось. 28 февраля 2017 года обратился ФИО2, который пояснил, что кредиты в их банке не оформлял, что у него в августе 2016 года были похищены его личные документы (паспорт). В дальнейшем от дознавателя узнал, что лицом, заключившим указанный договор, с использованием чужого паспорта гражданина РФ на имя ФИО2, сообщением сотруднику банка ложных сведений о месте работы, о персональном доходе, и получившим обманным путем указанную денежную сумму - является ФИО4, который признался в совершенном кредитном мошенничестве, написал чистосердечное признание. До настоящего времени материальный ущерб, причиненный действиями ФИО4, ПАО «Совкомбанк» не возмещен (т.1 л.д. 27-29, т.1 л.д. 156-157).

В судебном заседании в соответствии с частью 1 статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон, оглашены показания свидетеляФИО2, данные им в ходе дознания, из которых следует, что 16.08.2016 года у него из автомобиля был похищен его паспорт гражданина РФ, выданный на его имя. По данному факту в ОП № 9 «Сафиуллина» УМВД России по г. Казани возбуждено уголовное дело. ... получил письмом с уведомлением о том, что он якобы получил целевой денежный займ в ООО МФК «ОТП Финанс» и не оплачивает его. Он - свидетель договор целевого займа не оформлял, поехал в офис, где ему показали фото лица мужчины, которым на его данные был оформлен денежный займ. Серия и номер паспорта совпадали с его похищенным паспортом, но в паспорте было не его фото. Затем он - свидетель написал заявление в полицию. Кроме того, в январе 2017 года узнал о том, что в ПАО «Совкомбанк» на его имя оформлен кредитный договор на сумму 103511 руб. 18 коп., и что у него имеется просроченная задолженность перед банком. Кредитный договор был оформлен на его похищенный паспорт, кем, не знает. В ООО «Газпром трансгаз Казань» он - свидетель водителем никогда не работал (т.1 л.д. 34-36, т.1 л.д. 108-109).

В судебном заседании в соответствии с частью 1 статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон, оглашены показания свидетеляФИО7, данные ею в ходе дознания, согласно которым, ФИО4 является ее родным братом. Официально он женат не был, состоял в гражданском браке, но потом они разошлись. Знает, что в отношении её брата ФИО4 в ОП № 16 УМВД России по ... имеется уголовное дело. У брата сотового телефона марки «Айфон» не видела. Также никогда не видела у брата паспорта на чужие данные. Сам о том, что он оформлял кредиты и займы по подложному паспорту, ей не говорил (т.2 л.д. 28-29).

В судебном заседании в соответствии с частью 1 статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон, оглашены показания свидетеля ФИО1, данные в ходе дознания, из которых следует, что она работает директором магазина «Связной», расположенном в ТК «Савиново» по адресу: .... В сентябре 2016 года в магазин обратился мужчина с целью оформления кредита на следующий товар: смартфон «AppleiPhone 5S», защитное стекло Ubik для iPhoneSE/5/5S, KingstoneKasperskyEditionmicroSDClass 10 16 Gb; портативное ЗУ CanyonCNE-CSPB26 (2600 mAhLi-ionIxUSB) серебристый в количестве 2-х. Клиент предъявил паспорт гражданина РФ на имя ФИО2 При оформлении кредита ФИО2 был сфотографирован на веб камеру. После одобрения кредита в ООО МФК ОТП «Финанс» на сумму 32 615,85 рублей, ею были распечатаны два экземпляра договора целевого займа с ООО МФК «ОТП Финанс», в которых ФИО2 расписался. Один экземпляр договора был выдан ФИО2 От сотрудников полиции узнала, что неустановленное лицо, предъявив паспорт на имя ФИО2, предоставил ей заведомо ложные сведения о месте своей работы, в своем доходе (т.1 л.д. 110-111).

В судебном заседании в соответствии с частью 1 статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон, оглашены показания свидетеляФИО8,данные им в ходе дознания, согласно которым, он является участковым уполномоченным полиции ОП №17 «Ямашевский» УМВД России по г.Казани. 16.03.2017 было зарегистрировано заявление представителя ООО МФК «ОТП Финанс» ФИО12 по факту мошеннических действий. В ходе проведения проверки было установлено, что 10 сентября 2016 года по документам ФИО2, в торговой организации ЗАО «Связной Логистика» продавцом торговой организации ФИО1 был оформлен договор займа на сумму 32 615, 85 рублей, для покупки: смартфона AppleiPhone 5S 16 Cb,; защитного стекла; KingstoneKasperskyEditionmicroSDClass 10 16 Gb (SDC10/16GB-KL);Портативного ЗУ CanyonCNE-CSPB26; портативного ЗУ CanyonCNE-CSPB2); финансовой защиты расширенной. В результате проверки выявлено, что указанный договор займа оформлен неизвестным лицом по ранее похищенному у ФИО2 паспорту. Оплаты по займу отсутствуют. По данному факту возбуждено уголовное дело (т.1 л.д. 112-113).

В судебном заседании в соответствии с частью 1 статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон, оглашены показания свидетеляФИО9, данные ею в ходе дознания, из которых следует, что в сентябре 2016 года она работала менеджером в кредитно-кассовом офисе «ККО Казанский №2» Филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк». В её функциональные обязанности менеджера «ККО Казанский ...» Филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк» входило принятие от клиентов заявок на оформление кредита и отправка заявок по сети в центральный офис банка в кредитный центр. При получении из кредитного центра банка положительного ответа, она заполняла документы на оформление кредита. Так, 10.09.2016 года с утра находилась на работе, в тот день оформляла кредитные документы на ФИО2 на заключение договора потребительского кредита ... от ..., в соответствии с которым Банк предоставил клиенту денежный кредит в размере 103 511 рублей 18 копеек. Кредитные документы оформляла со слов мужчины, представившимся ФИО2, и по представленному им паспорту и справке формы 2НДФЛ. Этот мужчина пришел примерно в 14 час.и изъявил желание оформить денежный кредит. Со слов клиента, представившего ФИО2, на компьютере составила анкету заемщика на получение кредита, в которой он указал свои данные: Фамилию, имя, отчество - как ФИО2, дату рождения- ..., место рождения –..., место постоянной регистрации – ..., паспортные данные - 9214 ... выдан ... отделением УФМС России по РТ в ..., контактную информацию: адрес фактического проживания - ... корп.б, ..., данные о месте работы - ООО «ГАЗПРОМ трансгаз Казань», должность водитель, ежемесячный доход по основному месту работы - 55000 рублей, доход супруги - 20000 рублей, общий доход в месяц 75000 рублей. Далее она - свидетель распечатала анкету, которую клиент, представившимся ФИО2, изучил, прочитал и подписал, тем самым подтвердил достоверность сведений. Также её интересовал внешний вид клиента, адекватность его поведения, реакция на поставленные вопросы, также она сличила фотографию мужчины с фото на предъявленном им ей паспорте. Мужчина, желавший оформить кредит, был похож с фото, находившимся в паспорте. Затем данную анкету направила на одобрение. Через несколько минут пришло одобрение с банка. Она - свидетель сняла копию с его паспорта, а также на Веб-камеру сняла клиента. Далее на компьютере оформила заявление о предоставлении потребительского кредита, «Индивидуальные условия Договора потребительского кредита», распечатала их. В заявлении и договоре клиент написал «ФИО2» и «ФИО2» и расписался, подтвердив, тем самым, что обязуется неукоснительно соблюдать указанные в них условия. Далее на компьютере оформила заявление на открытие банковского счета и выдачи расчетной (дебетовой) карты, в рамках которого клиент просил открыть ему банковский счет и выдать банковскую карту, для осуществления операций по счету карты, в котором клиент написал «ФИО2 10.09.2016г. и поставил подпись». Клиенту ФИО2 был открыт банковский счет ... и выдана расчетная (дебетовая) карта с ПИН-конвертом. Также по согласию клиента она оформила заявление на открытие банковского счета и выдачу пакета «Золотой ключ» с двойной защитой-Классика» банковской картой «MasterCardGold», в заявлении клиент написал «ФИО2 10.09.2016г. и поставил подпись». Клиенту ФИО2 был открыт банковский счет ... и выдана расчетная (дебетовая) карта с ПИН-конвертом в рамках. Клиент, представившийся данные ФИО2 дал своё согласие на страхование, и она оформила и распечатала «Согласие на страхование» и «Страховой сертификат ... ль ..., с которыми клиент ознакомился, написал «ФИО2 10.09.2016г. и расписался». Также клиент, представившийся данными ФИО2, при разъяснении ему условий страхования, изъявил желание принять участие в программе добровольного страхования и в программе добровольного коллективного страхования от несчастных случаев (в программе страхования «Классик»). Она – свидетель оформила и распечатала соответствующее заявление, с которыми тот ознакомился и подписал. Также клиентом было высказано желание о подключении его к СМС–информированию, и она свидетель такое заявление оформила и распечатала, в котором клиент написал «ФИО2 ... и поставил свою подпись. Затем все вышеуказанные документы вместе с ксерокопиями паспорта ФИО2 направила в Банк, а клиенту отдала на руки второй экземпляр договора. После заключения вышеуказанного договора клиенту, представившемуся данными ФИО2 ПАО «Совкомбюанк» были открыты два указанных банковских счета, переданы две банковские карты одна с лимитом на сумму 77799,00 рублей и вторая с лимитом на сумму 25712,18 рублей, которые были им активизированы. Позже узнала, что в тот же день ... с обеих карт была снята денежная сумма в размере 103 511,18 рублей. От сотрудников полиции узнала, что в ходе проведенных ОРМ был установлен мужчина, который ... обманным путем, используя паспорт на имя ФИО2, заключил с ПАО «Совкомбанк» указанный договор и, что им является ФИО4 (т.2 л.д. 22-25).

В судебном заседании в соответствии с частью 1 статьи 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон, оглашены показания свидетеляФИО10, данные им в ходе дознания,согласно которым, он является оперуполномоченным ОУР ОП №16 «Япеева» Управления МВД России по г. Казани. 22.03.2017 года поступило заявление от ведущего специалиста УСБ ПАО «Совкомбанк» ФИО13 о привлечении к уголовнойответственности неустановленное лицо, которое 10.09.2016 года, находясь в помещении кредитно-кассового офиса «ККО «Казанский №2» Филиал «Центральный» ПАО «Совкомбанк», введя в заблуждение сотрудника Банка, предоставив недостоверные данные и паспорт серии 9214 ... выданный отделением УФМС России по РТ в ... ... на имя ФИО2, ... года рождения, заключило с ПАО «Совкомбанк» договор целевого займа ... на сумму 103511 рублей 18 копеек, в соответствии с которым неустановленное лицо получило указанную денежную сумму и в дальнейшем выплат по кредитному договору не производило. Со слов самого ФИО2 указанный договор тот не оформлял, а паспорт у него был похищен. По факту кражи паспорта ФИО2 с заявлением обратился в полицию. По материалу проверки, по заявлению ФИО13 ... было возбуждено уголовное дело, в отношении неустановленного лица. В рамках уголовного дела дознавателем ФИО11 в ОУР было дано отдельное поручение. В ходе проведенных оперативно-розыскных мероприятий им в июле 2017 года было установлено, что к совершению данного преступления причастен ФИО4 В ходе беседы ФИО4 признался в том, что он ..., находясь в помещении «Совкомбанка», введя в заблуждение сотрудников банка, предоставив недостоверные данные и паспорт на имя ФИО2, в который сам вклеил своё фото, заключил с ПАО «Совкомбанк» договор целевого займа на сумму 103511 рублей 18 копеек, а вырученные по кредиту денежные средства потратил на личные нужды, на лечение своей матери. ФИО4 написал объяснение, чистосердечное признание (т.1 л.д. 64-66).

Вина подсудимого в совершении преступлений подтверждается также материалами уголовного дела.

В заявлении представитель потерпевшего ООО МФК «ОТП Финанс» ФИО12просит привлечьк уголовной ответственности неустановленное лицо, которое ..., предъявив паспорт гражданина РФ серии 9214 ... на имя ФИО2, ... г.р., незаконно заключило договор целевого займа ... от ..., умышленно предоставив ложные сведения о своих личных данных, о месте своей работы, о своем доходе, получило денежный займ в размере 32 615 руб. 85 коп., причинив своими умышленными действиями ООО МФК «ОТП Финанс» материальный ущерб в размере 32615 руб. 85 коп. ( т.1 л.д. 72-73). 

В заявление представитель потерпевшего ПАО «Совкомбанк» ФИО13проситпривлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое ..., предоставив недостоверные сведения и используя чужой паспорт гражданина РФ на имя ФИО2, заключило с ПАО «Совкомбанк» договор целевого займа ... на сумму 103 511 руб. 18 коп., в соответствии с которым банк открыл ему лицевой счет, и перечислил 103511 руб. 18 коп., которыми неустановленное лицо распорядилось по своему усмотрению, дальнейших выплат денежных средств по погашению кредита не производило, причинив ущерб на указанную сумму (т.1 л.д. 4-6). 

Согласно протоколу выемки от ..., у представителя потерпевшего ООО МФК «ОТП Финанс» ФИО12 изъяты: индивидуальные условия Договора потребительского займа ... от ..., заявление-оферта на заключение Договора дистанционного банковского обслуживания физического лица посредством Системы «ОТПдирект» АО «ОТП Банк» ... от ..., заявление-оферта на заключение договора банковского счета в АО «ОТП Банк» ... от ..., заявление о предоставлении целевого займа ООО МФК «ОТП Финанс» от ..., копия паспорта на имя ФИО2, ... года рождения, фото мужчины, заключившего ... в помещении торговой организации ЗАО «Связной Логистик» по адресу: ..., договор целевого займа ... от .... Изъятое осмотрено и приобщено к делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д. 107, т.1 л.д. 161-175, л.д. 211-213).

Из протокола выемки от ... следует, что в ПАО «Совкомбанк» изъяты: индивидуальные условия Договора потребительского кредита ... от ..., анкета-заемщика, график платежей к кредитному договору с ПАО «Совкомбанк» ... от ..., копия паспорта на имя ФИО2, ... года рождения, фото мужчины, заключившего ... кредитный договор ..., заявление о предоставлении потребительского кредита, заявление на включение впрограмму добровольного страхования, заявление на подключение СМС – информации, заявление-оферта на открытие банковского счета и выдачи расчетной (дебетовой) карты, оферта на открытие банковского счета и выдачу пакета «Золотой Ключ с Двойной Защитой-Классика» с банковской карты «MasterCardGold», заявление о включении в программу добровольного коллективного страхования от несчастных случаев, «Согласие на страхования», «Страховой сертификат ... от ... года».Изъятое осмотрено и приобщено к делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д. 158-175, л.д. 211-213).

В ходе осмотра места происшествия, осмотрено помещение ЗАО «Связной Логистика», расположенной по проспекту Ямашева, ..., где ФИО4 от имени ФИО2 незаконно заключил договор целевого займа ... от ... на сумму 32615 руб. 85 коп.с ООО МФК «ОТПинанс»(протокол осмотра места происшествия и схема к нему в т.2 л.д.101-102).

В явке с повинной ФИО6 признал, что он..., находясь в помещении торговой организации ЗАО «Связной Логистик», предъявив паспорт на имя ФИО2, незаконно заключил договор целевого займа, умышленно предоставил ложные сведения о своих личных данных, о месте своей работы, о своем доходе, и получил денежный займ в размере 32615 руб. 85 коп., предоставленныйООО МФК «ОТП Финанс», и приобрел сотовый телефон APPLE IPHONE, защитное стекло для сотового телефона, карту памяти, 2 портативных зарядных устройства, расширенную финансовую защита, которыми он распорядился по своему усмотрению (т.1 л.д.119).

В чистосердечном признании ФИО4 признал, что он ... от имени ФИО2 заключил с ПАО «Совкомбанк» договор целевого займа ... на сумму 103 511 руб. 18 коп.по подложному паспорту на имя ФИО2, сообщив сотруднику банка ложные сведения о себе, о своем месте работы, о своем персональном доходе, тем самым получив обманным путем казанную денежную сумму (т.1 л.д. 43).

Органами дознания действия подсудимого были квалифицированы по части 2 статьи 327 Уголовного кодекса Российской Федерации, части 1 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации по эпизоду в отношении ПАО «Совкомбанк», по части 1 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации по эпизоду в отношении ООО МФК «ОТП Финанс».

Суд по предложению государственного обвинителя действия подсудимого ФИО4 по эпизоду в отношении ПАО «Совкомбанк» квалифицирует по части 1 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, а также действия подсудимого ФИО4 с части 2 статьи 327 Уголовного кодекса Российской Федерации переквалифицирует на часть 1 статьи 327 Уголовного кодекса Российской Федерации - подделка иного официального документа, предоставляющего права, в целях его использования; по эпизоду в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» с части 1 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации переквалифицирует на часть 1 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений. Такие обстоятельства установлены.

Суд также исключает из предъявленного обвинения как излишне вмененное по эпизоду в отношении ПАО «Совкомбанк», указание об ином кредиторе. 

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновного, влияние назначенного наказания на исправление осужденного, условия жизни его семьи.

ФИО4 совершил преступления небольшой тяжести, судим, характеризуется удовлетворительно. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО4, суд учитывает, полное признание вины и раскаяние в содеянном, его состояние здоровья и состояние здоровья родственников, явку с повинной по эпизоду в отношении ООО МФК «ОТП Финанс», чистосердечное признание по эпизоду в отношенииПАО «Совкомбанк». 

В качестве обстоятельства, отягчающего наказание, суд учитывает в действиях подсудимого рецидив преступлений. Поэтому суд считает необходимым назначить наказание с учетом положений части 2 статьи 68 Уголовного кодекса Российской Федерации. 

Исковые требования представителя потерпевшегоООО МФК «ОТП Финанс» о взыскании с подсудимого 32615 руб. 85 коп.и представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» о взыскании с подсудимого 103 511 руб.18 коп. подлежат удовлетворению в соответствии со статьей 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации, поскольку преступными действиями ФИО4 ООО МФК «ОТП Финанс» и ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 307, 308 и 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО4 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 327, частью 1 статьи 159.1 (по эпизоду в отношении ООО МФК «ОТП Финанс»), частью 1 статьи 159.1 (по эпизоду в отношении ПАО «Совкомбанк») Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание по: 

- части 1 статьи 327 Уголовного кодекса Российской Федерации – в виде лишения свободы сроком на один год;

- части 1 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации (по эпизоду в отношении ООО МФК «ОТП Финанс») – в виде принудительных работ сроком на девять месяцев с удержанием 10% заработной платы в доход государства;

- части 1 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации (по эпизоду в отношении ПАО «Совкомбанк») - в виде принудительных работ сроком на десять месяцев с удержанием 10% заработной платы в доход государства.

В силу части 2 статьи 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, путем поглощения менее строгого наказания более строгим назначить наказание в виде лишения свободы сроком на один год, которое на основании части 5 статьи 69 Уголовного кодекса Российской Федерации частично сложить с наказанием, назначенным приговором Приволжского районного суда ... от ..., и окончательно ФИО4 назначить наказание в виде лишения свободы сроком на один год восемь месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

Меру пресечения – подписку о невыезде и надлежащим поведении – изменить на содержание под стражей, взяв под стражу из зала суда, с помещением в ФКУ СИЗО-1 УФСИН РФ по РТ до вступления приговора в законную силу; затем - отменить. 

Срок отбытия наказания исчислять с 16 ноября 2017 года.

Зачесть в срок отбытия наказания, отбытый срок по приговору Приволжского районного суда ... от ..., с ... до ....

Вещественные доказательства: документы, изъятые вПАО «Совкомбанк» и ООО МФК «ОТП Финанс», находящиеся в материалах уголовного дела, хранить там же.

Взыскать с ФИО4 в счет возмещения материального ущерба в пользу ПАО «Совкомбанк» - 103 511 руб.18 коп., в пользу ООО МФК «ОТП Финанс» - 32615 руб. 85 коп. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Татарстан в течение 10 суток со дня его провозглашения, осужденным в тот же срок – со дня вручения копии приговора.

В случае принесения апелляционной жалобы и (или) представления осужденный вправе подать свои возражения в письменном виде, ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, указав об этом в своей жалобе или возражениях.

Судья Р.Д. Газизова