Дело №1-204/2023 г.

Поступило в суд: 18.04.2023 г.

УИД: 54RS0008-01-2023-000914-60

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Новосибирск 24 июля 2023 года

Первомайский районный суд г.Новосибирска в составе:

председательствующего судьи Овчинникова Е.Ю.,

при секретарях Мардалиевой В.В., Феофилактовой Е.А., 

с участием государственных обвинителей - помощников прокурора 

<

адрес> Федченко П.В., ФИО1,

защитника – адвоката Ежелевой С.В.,

подсудимого – ФИО2, 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: 

ФИО2, 

<

данные изъяты> 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимый ФИО2 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема выдачи, перевода денежных средств. 

Преступление совершено им в 

<

адрес> при следующих обстоятельствах. 

В соответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

В 2021 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, к ФИО2, находящемуся у 

<

адрес> обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковской организации АО «Тинькофф Банк» расчетный счет на свое имя с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты 

<

адрес>), с получением доступа к системе ДБО АО «Тинькофф Банк» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, а также банковские карты – электронные носители информации и сбыть данному не установленному следствием лицу, для последующего беспрепятственного осуществления неустановленными третьими лицами приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету от имени ФИО2, которым он фактически не распоряжался, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 2 000 рублей.

После чего, в 2021 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у ФИО2, находящегося у 

<

адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, а также банковских карт – электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, ФИО2 дал свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным пользователем банковского счета, открыть в банковской организации АО «Тинькофф Банк» от своего имени расчетный счет с системой ДБО и передать не установленному следствием лицу системы ДБО, являющиеся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, а также банковские карты – электронные носители информации, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени ФИО2, который фактически не управлял счетом, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 2 000 рублей.

После чего, в 2021 году не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО2 из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на лестничной площадке между первым и вторым этажом подъезда № 

<

адрес>, посредством специального программного обеспечения АО «Тинькофф Банк» - мобильного приложения «Тинькофф», установленного на его мобильном телефоне, подал дистанционное заявление на открытие расчетного счета на свое имя и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером № и адреса электронной почты 

<

адрес>), используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени ФИО2, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию АО «Тинькофф Банк», которое рассматривалось в отделении, расположенном по адресу: 

<

адрес> стр. 26, где сотрудниками указанного банка, введенными ФИО2 в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять управление счетом от имени ФИО2, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ФИО2 был открыт счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлены электронные носители информации – банковские карты «Tinkoff Platinum» («Тинькофф Платинум») № и «Tinkoff Black» («Тинькофф Блэк») №, привязанные к счету который получил ФИО2

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО «Тинькофф Банк» физическим лицам, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей третьим лицам, находясь у 

<

адрес>, передал не установленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональный логин и пароль по счету в банке АО «Тинькофф Банк» № и электронные носители информации - две банковские карты «Tinkoff Platinum» («Тинькофф Платинум») № и «Tinkoff Black» («Тинькофф Блэк») №, привязанные к указанному счету.

В последующем по указанному расчетному счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот. 

Подсудимый ФИО2 вину в совершении вышеуказанного преступления признал полностью, от дачи показаний, в соответствии со ст.51 Конституции РФ отказался, его показания по ходатайству государственного обвинителя были исследованы судом в порядке ст.276 УПК РФ.

Так, будучи допрошенным в качестве подозреваемого ФИО2, в ходе предварительного расследования пояснил, что в середине декабря 2021 года, точной даты он не помнит, к нему обратился ранее ему знакомый ФИО3 и предложил заработать, для этого он попросил его оформить на свое имя банковские карты и передать ему. В середине декабря 2021, точной даты он не помнит, он находился в подъезде своего дома, на площадке между этажами, на своем мобильном телефоне в сети интернет на сайте АО «Тинькофф Банк» оформил заявку на получение банковских карт «Tinkoff Platinum» и «Tinkoff Black». При оформлении указал номер абонентского телефона №, оформленный на его имя и адрес электронной почты 

<

адрес>).

Через какое-то время с ним связался представитель АО «Тинькофф Банк» и сообщил, что его банковские карты готовы, в этот же день они договорились встретиться, в этот же день, после обеда, во сколько точно времени, не помнит, тот приехал к его дому № по 

<

адрес>, где у первого подъезда он сел в автомобиль, где он в мобильном приложении на своем телефоне что-то заполнил, он в приложении на своем мобильном телефоне тоже подтвердил получение пришедшим смс-кодом. После этого представитель банка предупредил, что банковские карты и пароли от них нельзя никому передавать, его сфотографировал с конвертами, он вышел из машины. Представитель банка уехал. После этого, в этот же день, около 16 часов 00 минут, точное время он не помнит, было еще светло, у своего 

<

адрес> он встретился с Д и передал ему банковские карты «Tinkoff Platinum» и «Tinkoff Black» и пароли от них, которые оформил на свое имя, за это тот ему обещал дать 2 000 рублей, но не отдал до сих пор. Д пояснил, что ему нужна его банковская карта для переводов денежных средств, почему тот не оформляет на свое имя банковские карты, он не спрашивал. 

В содеянном раскаивается, обязуется встать на путь исправления и не совершать больше преступлений (л.д. 99-101). 

Будучи допрошенного в качестве обвиняемого ФИО2 с участием защитника, в ходе предварительного расследования пояснил, что ранее данные показания в качестве подозреваемого подтверждает полностью. Вину в предъявленном обвинении признает в полном объеме, в содеянном раскаивается, обстоятельства, изложенные в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого изложены верно (л.д.109-111).

В ходе проверки показаний на месте подозреваемого ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что он указал на лестничную площадку 1 подъезда 

<

адрес>, где оформлял банковский счет через приложение на своем мобильном телефоне, а также место, где получал банковские карты и место у 1 подъезда 

<

адрес>, где передал банковские карты 

<

данные изъяты> (л.д. 93-97). 

Исследовав письменные материалы уголовного дела, на основании ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, огласив показания свидетеля К суд приходит к выводу, что вина подсудимого подтверждается следующими доказательствами. 

Так, из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля К следует, что она работает в должности представителя АО «Тинькофф банк» в 

<

адрес> с ноября 2022 года. Особенностью работы АО «Тинькофф Банк» является то, что отделение и офис для клиентов один, расположено в 

<

адрес>, поэтому вся работа основана на дистанционном обслуживании клиентов, построена дистанционно с привлечением представителей для доставки продуктов банка. Сначала клиент подает заявку через интернет-сайт, по телефону или через приложение личного кабинета «Тинькофф» на своем мобильном телефоне. Документы на оформление счета в АО «Тинькофф Банк» подаются дистанционно, в них входит анкета-оферта, в которой указываются общие условия договора и анкета клиента. 

После этого заявка в течение до двух дней рассматривается и принимается решение о заключении договора и изготовлении продуктов. С клиентом связываются сотрудники банка и договариваются о дате доставки продукта. После этого представителю назначается встреча с клиентом для вручения продукта. После этого, в короткий срок представитель АО «Тинькофф Банк» получает на руки конверт с банковской картой и договаривается с клиентом о встрече для передачи карты и завершения сделки по оформлению счета и подключения услуг дистанционного банковского обслуживания. За клиента оформленную на его имя банковскую карту и доступ к системе дистанционного банковского обслуживания никто не может получить. Представитель АО «Тинькофф Банк» может передать продукт только лицу, указанному в заявке. Проводится идентификация личности, по документам, проверяется паспорт гражданина РФ на подлинность, после чего выдаются документы 

В АО «Тинькофф Банк» имеется дистанционное банковское обслуживание «Тинькофф» или через интернет-сайт и телефон горячей линии. В анкете-оферте об открытии счета указывается номер счета, номер карты сокращенный, что клиент получает дистанционный доступ к своему расчетному счету. При выдаче карты сотрудник помогает клиенту подключить все необходимые услуги по дистанционному управлению картой и счетом. Клиент с использованием логина и пароля осуществляет вход в личный кабинет. После чего, для подписания платежного поручения по расчетному счету, необходимо ввести одноразовый код из смс, который приходит на номер телефона указанный им в заявлении, посредством чего осуществляется подписание данного платежного поручения. Таким образом, имея в распоряжении любое устройство, обладающее возможностью выхода в интернет, обладая данными о логине и пароле, а также имея доступ к номеру мобильного телефона, указанного в заявлении, клиент может осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете удаленно. Система «Тинькофф» является электронным средством платежа (л.д. 79-82). 

Кроме того, виновность подсудимого в совершении преступления подтверждается следующими письменными доказательствами и материалами уголовного дела.

Так, согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого следователем изъяты: кассовые чеки в количестве 7 штук, расходный кассовый ордер, свидетельствующие о переводе и движению денежных средств на банковский карты («Тинькофф Платинум») № (л.д.15-27).

Из информации банка ОА «Тинькоф банк» на банковскую карту № № осуществлено зачисление 357 000 рублей (л.д. 42).

Из протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что осмотрен договор, заключенный между АО «Тинькоф банк» и ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения. 

Об открытии расчетной карты №, в соответствии с которым выпущена расчетная карта № и открыт текущий счет №. Ниже содержатся сведения о том, что к указанному счету выпущена дополнительная банковская карта № и действует в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ.

Лицо, заключившее договор с АО «Тинькофф Банк», является ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., телефон №, адрес электронной почты - 

<

адрес>. Фотоизображение ФИО2 (л.д. 62-64, 66-78). 

Согласно протоколу осмотра места происшествия с участием подозреваемого ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что осмотрен участок местности у подъезда № 

<

адрес>, где подозреваемый ФИО2 пояснил, что именно на этом месте передавал все банковские карты и средства дистанционного банковского обслуживания иному лицу (л.д. 99-101).

Оценивая приведенные доказательства, суд находит их допустимыми, достоверными и в совокупности своей достаточными для установления вины подсудимого ФИО2 в совершении преступления.

Так, к указанному выводу суд приходит исходя из показаний свидетеля по делу ФИО4, являющейся работником АО «Тинькофф Банк», которые были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, пояснившей, что для открытия расчетного счета в кредитном учреждении необходимо направить заявку посредством приложения, после чего представитель банка приезжает и доставляет карту непосредственно клиенту, проводит идентификацию его личности по паспорту, после чего клиентом подается заявка на открытие счета, составляется договор и передается конверт с банковской картой, делается фотография клиента. 

При этом, исследованные письменные материалы дела, в том числе информация АО «Тинькофф Банк», лишь подтверждает показания свидетеля, в том числе об обращении в банк, составления соответствующей анкеты об открытии расчетного счета с возможностью дистанционного управления, договора и фото обратившегося клиента, а именно – ФИО2 Сведения об обороте денежных средств по счету, в том числе ДД.ММ.ГГГГ, т.е. после передачи карты подсудимым иному лицу. 

Подсудимый ФИО2 в судебном заседании, в ходе предварительного следствия, свою вину в совершении преступления признал, дав развернутые показания о своей причастности к совершению преступления, указав, в том числе на обстоятельства его совершения, места, времени и способа. При этом, показания подсудимого согласуются как с вышеизложенными показаниями свидетеля по делу, так и письменными материалами дела.

При этом, подсудимый, получив средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональные логин и пароль, банковскую карту, передал их третьему лицу, за денежное вознаграждение, осознавая при этом, что после передачи карты, с логином, паролем, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и желал этого.

Судом не установлено оснований для оговора подсудимого со стороны свидетеля по делу, поскольку судом не установлено каких-либо данных, свидетельствующих о том, что между ними и подсудимым имелись личные неприязненные отношения, помимо того, перед допросом свидетель предупреждался об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний и за отказ от дачи показаний в соответствии со ст. 307 и 308 УК РФ, до рассматриваемых событий знакомы между собой не были. Показания свидетеля согласуются с письменными материалами уголовного дела, показания подсудимого, оснований для самооговора судом также не установлено. 

При таких обстоятельствах, с учетом конкретных обстоятельств дела, действия ФИО2, суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении вида и размера наказания суд, в соответствии со ст.6,43,60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, данные о его личности, смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Так, при изучении личности подсудимого ФИО2 установлено, что он не судим, на учете у врача нарколога и врача-психиатра не состоит, трудоустроен, характеризуется положительно, на учетах отдела полиции не состоит, к административной ответственности не привлекался, впервые привлекается к уголовной ответственности. 

Преступление, совершенное подсудимым ФИО2 суд, с учетом ст.15 УК РФ относит к категории тяжких преступлений, и оснований для изменения категории на менее тяжкую с учетом фактических обстоятельств преступления и степени их общественной опасности не усматривает.

К смягчающим наказания обстоятельствам суд относит полное признание вины подсудимым, раскаяние в содеянном, явку с повинной, способствование расследованию преступления, молодой возраст подсудимого. 

Отягчающих по делу обстоятельств судом не установлено.

Учитывая данные о личности подсудимого, характер и степень общественной опасности совершенных преступления смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого, суд считает необходимым в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений назначить наказание в виде лишения свободы. 

Вместе с тем, принимая во внимание совокупность смягчающих по делу обстоятельств и отсутствия отягчающих, активное способствование в расследовании уголовного дела, самостоятельного обращения в правоохранительные органы с явкой с повинной, учитывая личность подсудимого, его раскаяние, положительную характеристику, суд признает указанные обстоятельства исключительными и считает возможным применить к подсудимому ФИО2 положения ч.1 ст.64 УК РФ, не назначая ему дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде обязательного. 

При назначении наказания суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ. 

Учитывая, что ФИО2 не судим, признал свою вину полностью, раскаялся в содеянном, наличие совокупности смягчающих по делу обстоятельств, суд полагает возможным применить к нему положения ст.73 УК РФ и назначенное наказание считать условным 

Оснований для применения ст. 53.1 УК РФ суд не усматривает.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 304, 307-309, УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 года без штрафа.

На основании ст.73 УК РФ считать назначенное ФИО2 наказание в виде лишения свободы условным с испытательным сроком 2 года. 

На основании ч.5 ст.73 УК РФ возложить на ФИО2 обязанности: в период испытательного срока не реже 1 раза в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитывается время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить после вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу:

- копию расходного кассового ордера Банк ВТБ (ПАО № от ДД.ММ.ГГГГ, четыре кассовых чека ООО «Сеть Связной» от ДД.ММ.ГГГГ, три чека Банк ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче денежных средств, хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить при деле (л.д.41).

- копии документов из АО «Тинькофф Банк» на 13 листах - хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить при деле (л.д.65).

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд в течение 15 суток с момента его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Председательствующий Е.Ю. Овчинников