П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г.Павлово 05 февраля 2018 года

Судья Павловского городского суда Нижегородской области Одинцов А.С.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника Павловского городского прокурора Нижегородской области – Нартоковой К.А., 

подсудимой и гражданского ответчика: ФИО1, 

защиты в лице – адвоката Борисова В.И., представившего удостоверение № и ордер №,

при секретаре судебного заседания: Пуренковой О.В. и Лариной Т.В., 

а также при участии представителя потерпевшего и гражданского истца: Е. А. С.., 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: 

ФИО1, 

<

данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.159 ч.3, 159 ч.3 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1, на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, приказа № от ДД.ММ.ГГГГ в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ занимала должность ведущего специалиста по обслуживанию физических лиц операционного офиса в г.Павлово филиала Публичного акционерного общества Национального банка «ТРАСТ» в городе Ульяновск (далее банк «Траст» (ПАО), расположенного по адресу: 

<

адрес> в обязанности которой на основании должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ входило: осуществление продажи новым клиентам продуктов банка, размещение и контроль наличия и актуальности рекламного материала банка, участие в промо-акциях (мероприятиях), проводимых с целью привлечения клиентов, распространение рекламных материалов банка за пределами офиса, осуществление обзвона клиентов, ведение клиентской базы, формирование и предоставление необходимой отчетности и статистики административному и функциональному руководителю, обслуживание и ведение счетов клиентов: осуществление идентификации клиента и проверки наличия у клиента правоспособности (дееспособности), информирование клиента об условиях открытия/закрытия/ведения счетов, предоставление клиенту бланков документов для открытия/закрытия счетов, осуществление приема и первичной проверки пакета документов на открытие/закрытие счетов, передача клиенту его экземпляров подписанных документов на открытие счета, заверение копии документов клиента, принятие от клиента, проверка правильности оформления и исполнения документов на выдачу и взнос наличных денежных средств, регистрация данных документов в кассовом журнале и передача документов в кассу банка, осуществление запроса у клиента целевого расходования денежных средств, принятие и проверка правильности оформления и исполнения платежных документов клиента на бумажном носителе, проверка достаточности средств на счете клиента для проведения платежа, проведение операций по счетам на основании платежного документа клиента при условии достаточности средств на счете клиента для исполнения платежа и взимания комиссии за проведение операции, оформление операций по вкладам физических лиц: оформление договора банковского вклада/срочного депозита, открытие соответствующего счета, оформление приходных/расходных кассовых ордеров на взнос/выдачу средств на/со вклада, внешние и внутренние переводы, оформление расторжения договоров, предоставление клиентам информации о состоянии вклада, начисленных процентов, изменении ставок, оформление доверенности и завещательных распоряжений по банковским вкладам/срочным депозитам. 

В период времени с 08ч. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ до 18час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, у ФИО1, находившейся на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес> возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищения денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, в крупном размере, а именно на хищение денежных средств, находящихся на счету клиента банка «Траст» (ПАО) Л. И. П.. 

Для реализации своего преступного умысла ФИО1 с целью совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, с целью наживы и собственного обогащения, стремясь получить незаконную безвозмездную прибыль имущественного характера, имея прямой умысел на хищение денежных средств говора ние операции,банка «Траст» (ПАО), находящихся на счету клиента банка Л. И. П.. №, открытого на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГ., заключенного между Л. И. П. и банком «Траст» (ПАО), ДД.ММ.ГГГГ. в период времени с 08час. 00мин. до 18час. 00мин., ФИО1, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес> на рабочем компьютере в компьютерной программе банка подготовила и распечатала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ., после чего действуя умышлено, выполнила подпись от имени Л. И. П.. в указанном расходном кассовом ордере, затем, обманув и введя в заблуждение неустановленное следствием лицо из числа работников операционного офиса банка «Траст» (ПАО) в г.Павлово, находившееся в неведении преступного умысла ФИО1, злоупотребляя доверием данного лица, получила в расходном кассовом ордере его подпись, после чего предъявила данный расходный кассовый ордер в кассу банка «Траст» (ПАО) в г.Павлово, тем самым предоставив заведомо ложные сведения о намерении Л. И. П.. снять денежные средства со счета №, на основании данного расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1 незаконно получила со счета №, открытого на имя Л. И. П.., денежные средства в сумме 200000 рублей. После этого, ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, в период времени с 08час. 00мин. до 18час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ., находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>», на рабочем компьютере в компьютерной программе банка подготовила и распечатала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ., после чего действуя умышлено, выполнила подпись от имени Л. И. П.. в указанном расходном кассовом ордере, затем, обманув и введя в заблуждение неустановленное следствием лицо из числа работников операционного офиса банка «Траст» (ПАО) в г.Павлово, находившееся в неведении преступного умысла ФИО1, злоупотребляя доверием данного лица, получила в расходном кассовом ордере его подпись, после чего предъявила данный расходный кассовый ордер в кассу банка «Траст» (ПАО) в г.Павлово, тем самым предоставив заведомо ложные сведения о намерении Л. И. П. снять денежные средства со счета №, на основании данного расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1 незаконно получила со счета №, открытого на имя ФИО2, денежные средства в сумме 150000 рублей. После этого, ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, воспользовавшись доверием со стороны главного специалиста банка «Траст» (ПАО) С. Е. В.., введя ее в заблуждении о своих истинных намерениях, изготовила от ее имени фиктивную доверенность без номера от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которой Л. И. П.. якобы доверяет ФИО1 представлять его интересы в банке «Траст» с правом совершения по всем счетам, открытым на его имя в банке «Траст», следующих действий: приходных операций, в том числе внесения наличных денежных средств, расходных операций, в том числе получения наличных денежных средств со счетов на его имя и закрытия его счетов, собственноручно поставив от имени Л. И. П. в данной доверенности подпись. На основании вышеуказанной фиктивной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1, продолжая реализовывать единый преступный умысел на совершение хищения денежных средств, находящихся на счету клиента банка «Траст» (ПАО) Л. И. П.., ДД.ММ.ГГГГ. незаконно получила со счета №, открытого на имя Л. И. П.., денежные средства в сумме 40000 рублей. После этого, ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1, продолжая реализовывать единый преступный умысел на совершение хищения денежных средств, находящихся на счету клиента банка «Траст» (ПАО) Л. И. П.., на основании вышеуказанной фиктивной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. досрочно расторгла договор № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя Л. И. П.., закрыла счет вклада № и незаконно получила с указанного счета денежные средства в сумме 310000 рублей. Таким образом, ФИО1 в период времени с 08час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ. по 18час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ., находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес> умышленно путем обмана и злоупотребления доверием главного специалиста банка «Траст» (ПАО) С. Е. В. и неустановленных в ходе предварительного следствия лиц из числа сотрудников банка «Траст» (ПАО), с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства в общей сумме 700000 рублей, принадлежащие банку «Траст» (ПАО), находящиеся на счету №, открытом на имя Л. И. П.., которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ. Л. И. П.., будучи в неведение вышеуказанной преступной деятельности ФИО1, обратился в операционный офис Банка «ТРАСТ» (ПАО), расположенный по адресу: 

<

адрес> с целью пополнить счет №, открытый на его имя по договору № от ДД.ММ.ГГГГ., не зная о том, что ФИО1, действуя от его имени, договор № от ДД.ММ.ГГГГ. расторгла, а счет № закрыла. ФИО1, продолжая реализовывать единый преступный умысел на совершение хищения денежных средств, с целью скрыть, что договор № от ДД.ММ.ГГГГ., заключенный между Л. И. П.. и банком «ТРАСТ» (ПАО) ею на основании фиктивной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. досрочно расторгнут, счет № закрыт, а денежные средства со счета ею похищены, от имени Л. И. П. ДД.ММ.ГГГГ. открыла новый счет вклада №, не сообщая об этом Л. И. П.., на который Л. И. П. внес 150000 рублей. На основании вышеуказанной фиктивной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1, продолжая реализовывать единый преступный умысел на совершение хищения денежных средств, находящихся на счету № клиента банка «Траст» (ПАО) Л. И. П.., ДД.ММ.ГГГГ. в период времени с 08час. 00мин. до 18час. 00мин., находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес> незаконно, действуя умышленно, получила со счета №, открытого на имя Л. И. П.., денежные средства в сумме 40000 рублей. После этого, ФИО1, продолжая реализовывать единый преступный умысел на совершение хищения денежных средств, находящихся на счету № клиента банка «Траст» (ПАО) Л. И. П.., ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08час. 00мин. до 18час. 00мин., находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес> незаконно, действуя умышленно, на основании фиктивной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. получила со счета №, открытого на имя Л. И. П.., денежные средства в сумме 40000 рублей. После этого, ФИО1, продолжая реализовывать единый преступный умысел на совершение хищения денежных средств, находящихся на счету № клиента банка «Траст» (ПАО) Л. И. П.., ДД.ММ.ГГГГ. в период времени с 08час. 00мин. до 18час. 00мин., находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес>», незаконно, действуя умышленно, на основании фиктивной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. получила со счета №, открытого на имя Л. И. П.., денежные средства в сумме 20000 рублей. После этого, ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1, в период времени с 08час. 00мин. до 18час. 00мин., находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес> продолжая реализовывать свой единый преступный умысел на совершение хищения денежных средств, находящихся на счету клиента банка «Траст» (ПАО) Л. И. П.., на основании фиктивной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ досрочно закрыла счет № на имя Л. И. П.. и незаконно получила с данного счета денежные средства в сумме 35320 рублей. Таким образом, ФИО1 в период времени с 08час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ по 18час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес> умышленно путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, похитила денежные средства в общей сумме 135320 рублей, принадлежащие банку «Траст» (ПАО), находящиеся на счету №, открытом на имя Л. И. П.., которыми в последствии распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с 08час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ. до 18час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1, находясь на своем рабочем месте в операционном офисе Банка «ТРАСТ» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес> осуществляя единый преступный умысел, в результате целенаправленных, противоправных и умышленных действий, незаконно, из корыстной заинтересованности, направленной на повышение личного материального благосостояния, используя свое служебное положение, совершила мошенничество, то есть хищение путем обмана и злоупотребления доверием главного специалиста банка «Траст» (ПАО) С. Е. В.., а также неустановленных в ходе предварительного следствия лиц из числа сотрудников банка «Траст» (ПАО), с использованием своего служебного положения, принадлежащих Банку «ТРАСТ» (ПАО) денежных средств, находящихся на счетах гражданина Л. И. П.., причинив тем самым банку «ТРАСТ» (ПАО) материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 835320 рублей.

Кроме того, ФИО1 на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ., приказа № от ДД.ММ.ГГГГ. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. занимала должность ведущего специалиста по обслуживанию физических лиц операционного офиса в г.Павлово филиала Публичного акционерного общества Национального банка «ТРАСТ» в городе Ульяновск (далее банк «Траст» (ПАО), расположенного по адресу: 

<

адрес> в обязанности которой на основании должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ. входило: осуществление продажи новым клиентам продуктов банка, размещение и контроль наличия и актуальности рекламного материала банка, участие в промо-акциях (мероприятиях), проводимых с целью привлечения клиентов, распространение рекламных материалов банка за пределами офиса, осуществление обзвона клиентов, ведение клиентской базы, формирование и предоставление необходимой отчетности и статистики административному и функциональному руководителю, обслуживание и ведение счетов клиентов: осуществление идентификации клиента и проверки наличия у клиента правоспособности (дееспособности), информирование клиента об условиях открытия/закрытия/ведения счетов, предоставление клиенту бланков документов для открытия/закрытия счетов, осуществление приема и первичной проверки пакета документов на открытие/закрытие счетов, передача клиенту его экземпляров подписанных документов на открытие счета, заверение копии документов клиента, принятие от клиента, проверка правильности оформления и исполнения документов на выдачу и взнос наличных денежных средств, регистрация данных документов в кассовом журнале и передача документов в кассу банка, осуществление запроса у клиента целевого расходования денежных средств, принятие и проверка правильности оформления и исполнения платежных документов клиента на бумажном носителе, проверка достаточности средств на счете клиента для проведения платежа, проведение операций по счетам на основании платежного документа клиента при условии достаточности средств на счете клиента для исполнения платежа и взимания комиссии за проведение операции, оформление операций по вкладам физических лиц: оформление договора банковского вклада/срочного депозита, открытие соответствующего счета, оформление приходных/расходных кассовых ордеров на взнос/выдачу средств на/со вклада, внешние и внутренние переводы, оформление расторжения договоров, предоставление клиентам информации о состоянии вклада, начисленных процентов, изменении ставок, оформление доверенности и завещательных распоряжений по банковским вкладам/срочным депозитам. 

В период времени с 08час. 00мин. до 18час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ., более точное время следствием не установлено, у ФИО1, находившейся на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес> возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищения денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения, в крупном размере, а именно хищение денежных средств, находящихся на счету клиента банка «Траст» (ПАО) М. В. А. 

Для реализации своего преступного умысла ФИО1 с целью совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, действуя из корыстных побуждений, с целью наживы и собственного обогащения, стремясь получить незаконную безвозмездную прибыль имущественного характера, имея прямой умысел на хищение денежных средств говора ние операции,банка «Траст» (ПАО), находящихся на счету клиента банка М. В. А.. №, открытом на основании договора вклада № от ДД.ММ.ГГГГ., заключенного между М. В. А.. и банком «Траст» (ПАО), ДД.ММ.ГГГГ. в период времени с 08час. 00мин. до 18час. 00мин., находясь на своем рабочем месте по адресу: 

<

адрес> на рабочем компьютере в компьютерной программе банка подготовила и распечатала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ., в котором собственноручно поставила подписи от своего имени как ведущего специалиста и от имени М. В. А.., затем ФИО1, подготовила и распечатала приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ., в котором собственноручно поставила подписи от своего имени как ведущего специалиста и от имени М. В. А.. После этого ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка «Траст» (ПАО), находящихся на счету клиента банка М. В. А.., изготовленные ею расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ. и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ. передала на подпись главному специалисту банка «Траст» (ПАО) С. Е. В., обманув ее и введя в заблуждение относительно намерений М. В. А. снять денежные средства со своего счета № и внести их на счет ФИО1 № С. Е. В.., будучи в неведении преступного умысла ФИО1, увидев в предоставленных последней документах подписи ведущего специалиста ФИО1, подписи клиента М. В. А.., полностью доверяя ФИО1, подписала указанные ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. и № от ДД.ММ.ГГГГ. После этого, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка «Траст» (ПАО), находящихся на счету клиента банка М. В. А.., ДД.ММ.ГГГГ. в период времени с 08час. 00мин. до 18час. 00мин., находясь по адресу: 

<

адрес> изготовленные ею расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ. и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ. передала кассиру банка «Траст» (ПАО) Щ. Е. В.., обманув ее и введя в заблуждение относительно намерений М. В. А.. снять денежные средства со своего счета № и внести их на счет ФИО1 №. Щ. Е. В.., будучи в неведении преступного умысла ФИО1, полностью доверяя ФИО1 как сотруднику банка «Траст» (ПАО), обучающему ее кассовой работе, не имея преступного умысла, направленного на хищение, указанные кассовые ордера подписала и произвела операции по закрытию счета М. В. А.. № и переводу с данного счета денежных средств в сумме 947218,75 рублей на счет ФИО1 №. В результате умышленных целенаправленных действий ФИО1, направленных на совершение хищения денежных средств банка «Траст» (ПАО), находящихся на счету М. В. А.., договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя М. В. А.. был досрочно расторгнут, счет М. В. А. № закрыт, денежные средства в размере 947218,75 рублей, находившиеся на счету данного вклада №, переведены на счет №, открытый в банке «Траст» (ПАО) на имя ФИО1 После этого ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка «Траст» (ПАО), ДД.ММ.ГГГГ. в период времени с 08час. 00мин. до 18час. 00мин. произвела внутренний перевод денежных средств № в размере 857500,00 рублей, похищенных ею со счета М. В. А.. №, на счет №, открытый на имя Л. И. П.., а оставшиеся похищенные денежные средства, находящиеся на своем счету №, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. получила через кассу операционного офиса Банка «ТРАСТ» (ПАО), распорядившись таким образом похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, в период времени с 08час. 00мин. до 18час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1, занимая должность ведущего специалиста по обслуживанию физических лиц операционного офиса в г.Павлово филиала Публичного акционерного общества Национального банка «ТРАСТ» в городе Ульяновск, расположенного по адресу: 

<

адрес> в результате целенаправленных, противоправных и умышленных действий, незаконно, из личной корыстной заинтересованности, направленной на повышение личного материального благосостояния, используя свое служебное положение, умышленно путем обмана и злоупотребления доверием С. Е. В.. и Щ. Е. В.. совершила хищение денежных средств в сумме 947218,75 рублей, находящихся на счету гражданки М. В. А.., причинив тем самым банку «ТРАСТ» (ПАО) материальный ущерб в крупном размере на сумму 947218,75 рублей.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершении преступления признала полностью и от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ, при этом показала, что гражданский иск признает в полном объеме, а также у нее и у бабушки имеются заболевания.

Кроме личного признания, вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, заключениями экспертиз и другими материалами уголовного дела. 

Так, в судебном заседании представитель потерпевшего Е. А. С. показал, что с ДД.ММ.ГГГГ. он работает начальником отдела безопасности национального банка «ТРАСТ», при этом в систему офисов банка входит также дислоцированный офис в г.Павлово, расположенный по адресу: 

<

адрес> Банк занимается финансово-экономической деятельностью и иными операциями финансового характера. Подсудимая ФИО1 работала в операционном офисе г.Павлово специалистом по обслуживанию физических лиц. В ее должностные обязанности входило: принятие на обслуживание расчетных счетов клиентов и дальнейшее сопровождение по переводу денежных средств, проведение иных финансовых операций. ДД.ММ.ГГГГ. от М. В. А.. в банк «ТРАСТ» поступило заявление об отсутствии у нее на счете ее денежных средств. О дальнейших событиях и обстоятельствах дела ничего не помнит. Показания, данные на предварительном следствии, он подтверждает, а противоречия в показаниях может объяснить тем, что прошло много времени и он забыл. Исковое заявление поддерживает в полном объеме и просит назначить подсудимой ФИО1 строгое наказание. 

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания представителя потерпевшего Е. А. С.., данные им в ходе предварительного следствия в связи с существенными противоречиями между его показаниями, данными в ходе предварительного следствия и показаниями, данными в суде. 

Так, будучи допрошенным, в качестве представителя потерпевшего ДД.ММ.ГГГГ. (т.1, л.д.144-148), Е. А. С. показал, что в должности начальника отдела безопасности в г.Н.Новгород Управления безопасности филиала Банка «Траст» (ПАО) в г.Владимир он работает с ДД.ММ.ГГГГ. В его должностные обязанности входит: обеспечение экономической безопасности банка «Траст» на территории г.Н.Новгород и Нижегородской области, представление интересов банка во всех коммерческих и некоммерческих организациях, государственных учреждениях, правоохранительных органах, страховых компаниях и органах нотариата, во всех инстанциях судов общей юрисдикции и арбитражных судах РФ, в органах предварительного следствия, прокуратуре, суде, осуществляя при этом все права, предоставленные потерпевшему ст.42 УПК РФ, а также все права, предоставленные гражданскому истцу ст.44 УПК РФ за исключением права отказа от предъявленного от имени Банка гражданского иска, уменьшения исковых требований. В г.Павлово в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. был открыт операционный офис Банка ТРАСТ (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, в котором осуществлялся весь комплекс банковских операций, в том числе прием денежной наличности физических лиц во вклады. ДД.ММ.ГГГГ. в рамках интеграционных процессов Банка «ТРАСТ» (ПАО) и ХМБ «Открытие» (слияние), проведено закрытие операционного офиса, по адресу: 

<

адрес>. О предстоящем закрытии офиса сотрудники предупреждены в соответствии с действующим законодательством РФ. Кроме того, всем сотрудникам было доведено, что в период до закрытия офиса в г.Павлово, сотрудникам необходимо произвести телефонный обзвон клиентов офиса, с целью доведения информации о закрытии операционного офиса банка «Траст» по 

<

адрес>, и переводе депозитных средств в на счета ХМБ «Открытие», либо снятии средств владельцами со счетов банка «ТРАСТ» (ПАО). ДД.ММ.ГГГГ. в Банк «ТРАСТ» (ПАО) поступило заявление от клиента М. В. А.. о снятии неизвестным лицом денежных средств с её счета № и просьбе разобраться по существу произошедшего. В ходе внутренней проверки установлено: ДД.ММ.ГГГГ. в Павловском операционном офисе Банка ТРАСТ (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, заключен договор депозитного вклада № с М. В. А. На основании договора № от ДД.ММ.ГГГГ. банком открыт счет вклада № на имя М. В. А.. в сумме 947000,81руб. Сотрудник, осуществивший прием документов М. В. А.. и само открытие вклада - ФИО1 Кроме того, на имя ФИО1 открыт депозитный счет №. ФИО1 являлась материально-ответственным лицом и занимала должность ведущего специалиста по обслуживанию физических лиц операционного офиса Банка ТРАСТ (ПАО) по адресу: 

<

адрес>. В ее обязанности входило: оформление вкладов, депозитных счетов физических и юридических лиц, документальное оформление приема/выдачи денежных средств банка «Траст». ДД.ММ.ГГГГ. в 10час. 05мин. договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ досрочно расторгнут сотрудником банка ФИО1, однако о том, что счет по вкладу у М. В. А. закрыт, М. В. А.. не знала. Анализ счетов по вкладам М. В. А.. и ФИО1 за ДД.ММ.ГГГГ. показывает: 09час. 49мин. произведено закрытие счета М. В. А. в программе, то есть это действия операциониста – создание расходного кассового ордера №, 09час. 53мин. - создается документ операционистом банка - приходный кассовый ордер №, на основании которого М. В. А.. вносит наличные средства на счет ФИО1, 10час. 05мин. денежные средства в размере 947218,75руб. были внесены через кассу Банка (ОО Павлово) ПКО № на счет № на имя ФИО1 – это уже действия кассира, то есть в 10час. 05мин. кассир исполнила два документа – расходный кассовый ордер № и приходный кассовый ордер №. Создатель документов - ФИО1 Вклад принят кассиром ОО Павлово банка «ТРАСТ» Щ. Е. В.. В 13час. 23мин. денежные средства со счета № ФИО1 переведены внутренним переводом № на счет № Л. И. П.. в размере 857500руб. Создатель документа ФИО1 После этого ДД.ММ.ГГГГ. денежные средства в размере остатка на счете № на имя Л. И. П. были выданы через кассу Банка ОО Павлово, РКО № на сумму 857851,85руб. Создатель документа ФИО1 Оставшиеся денежные средства со счета № на имя ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ были выданы частями через кассу Банка ОО Павлово, получатель ФИО1: ДД.ММ.ГГГГ. на основании документа № выданы денежные средства в сумме 5000руб., ДД.ММ.ГГГГ. на основании документа № выданы денежные средства в сумме 24584руб., ДД.ММ.ГГГГ. на основании документа № выданы денежные средства в сумме 35000руб., ДД.ММ.ГГГГ. на основании документа № выданы денежные средства в сумме 20600руб., ДД.ММ.ГГГГ. на основании документа № выданы денежные средства в сумме 2000руб., ДД.ММ.ГГГГ. на счет зачислена заработная плата в сумме 8800руб., ДД.ММ.ГГГГ. на основании документа № выданы денежные средства в сумме 16890руб., ДД.ММ.ГГГГ. на счет зачислена заработная плата в сумме 44537,17руб., ДД.ММ.ГГГГ. на основании документа № выданы денежные средства в сумме 44537,65руб. Исходя из изложенного, ФИО1, мошенническим способом, путем обмана, используя своё должностное положение, завладела, и распорядилась денежными средствами НБ «ТРАСТ», путем снятия денежных средств, от имени клиента банка. Действиями ФИО1 нанесён крупный материальный ущерб банку «Траст» на сумму 947218,75руб. Денежные средства в размере 947218,75руб. М. В. А.. в настоящее время возвращены. Именно банк является в данном случае потерпевшим, так как с момента заключения договора вклада денежные средства вкладчика переходят в полное распоряжение банка и банк за данные денежные средства несет ответственность своим имуществом.

Также, будучи допрошенным в качестве представителя потерпевшего ДД.ММ.ГГГГ. (т.1, л.д.150-153), ФИО3 показал, что показания, данные ранее в ходе допроса его в качестве потерпевшего, он подтверждает в полном объеме. Однако в ходе настоящего допроса хочет сообщить следующее: сотрудниками банка проведен анализ по движению денежных средств по счетам клиента банка Л. И. П.. ДД.ММ.ГГГГ. Л. И. П.. заключает с банком «Траст» договор срочного вклада «Все включено+» № на сумму 700000руб. под 10,35% годовых сроком на 181 день. Представителем банка при заключении договора № с Л. И. П. выступала С. Е. В.. Денежные средства Л. И. П.. внес на открытый по данному договору счет - № Согласно данного договора проценты по данному вкладу зачисляются на счет №, открытый также на имя Л. И. П... ДД.ММ.ГГГГ. Л. И. П.. снимает с данного счета вклада 200000руб., ДД.ММ.ГГГГ. Л. И. П.. снимает с данного счета вклада 150000руб. Документов, а именно расходно-кассовых ордеров о выдаче данных сумм в банке не сохранилось. ДД.ММ.ГГГГ. Л. И. П.. подписывает доверенность, сформированную, сотрудником банка С. Е. В.., на имя ФИО1, согласно которой Л. И. П.. доверяет ФИО1 представлять его интересы в банке «Траст» с правом совершения по всем счетам, открытым на его имя в банке «Траст», следующий действий: приходные операции, в том числе внесение наличных денежных средств, расходных операций, в том числе получения наличных денежных средств со счетов на его имя и закрытие его счетов. На основании этой доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. - ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1 со счета вклада Л. И. П.. снимает 40000руб. ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1 снимает еще 304149,48руб., Л. И. П. в этот же день ДД.ММ.ГГГГ снимает 5850,52руб. Данный счет ДД.ММ.ГГГГ. был ФИО1 по доверенности от Л. И. П.. от ДД.ММ.ГГГГ. досрочно закрыт. Для обслуживания данного вклада был сформирован еще один внутренний счет №. Со счета № Л. И. П.. до ДД.ММ.ГГГГ снимал проценты. После закрытия вклада «Все включено+» № и счета № ФИО1, ФИО1 по доверенности ДД.ММ.ГГГГ. вносит на счет № денежные средства в сумме 154000руб., ДД.ММ.ГГГГ. снимает по доверенности 40000руб., затем она снимает также по доверенности 100000руб., в последствии на данный счет поступают денежные средства путем взноса, а также выдача по всей видимости Л. И. П.. ДД.ММ.ГГГГ. на данный счет поступают денежные средства в сумме 857500руб. со счета №, открытого на имя ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ. денежные средства в сумме 857851,85руб. выданы Л. И. П... Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ. Л. И. П.. получил денежные средства в сумме 857851,85руб. не со счета вклада №, а со счета №, куда поступали проценты от данного вклада. И получая в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. до ДД.ММ.ГГГГ. в банке «Траст» денежные средства, он получал не проценты от вклада, а денежные средства с текущего счета №, на который данные деньги периодически поступали - вносились. Уточняет еще раз: ФИО1 начала работать в банке «Траст» с ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ. Л. И. П.. заключает с банком «Траст» еще один договор срочного вклада №. Экземпляра данного договора в банке нет, по какой причине он не сохранился - неизвестно. Согласно данномудоговору ДД.ММ.ГГГГ. Л. И. П.. вносит вклад на сумму 150000руб. ФИО1 по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. - ДД.ММ.ГГГГ. снимает 40000руб., ДД.ММ.ГГГГ - 40000руб. Также с данного вклада выдаются денежные средства по всей видимости Л. И. П.. - ДД.ММ.ГГГГ - 7465руб., ДД.ММ.ГГГГ - 7215руб., ДД.ММ.ГГГГ - 20000руб., ДД.ММ.ГГГГ. вклад досрочно закрыт и происходит выдача оставшихся денежных средств. Документов – расходных кассовых ордеров – по движению денежных средств по двум счетам Л. И. П.. № и № (это счета вкладов) не сохранилось, за исключением нескольких. Также не сохранилось приходных и расходных кассовых ордеров по движению денежных средств по счетам Л. И. П.., на которые поступали проценты (текущие счета), за исключением нескольких. По какой причине данные документы не сохранились – сотрудникам банка, в том числе ему, неизвестно. В ходе предварительного следствия установлено, что ФИО1 без разрешения и согласия клиента банка Л. И. П.. распоряжалась денежными средствами, находящимися на его счетах. Однако Л. И. П.. претензий к банку не имеет, а при таких обстоятельствах, банк не вправе написать заявление в отношении ФИО1 по факту хищения денежных средств, находящихся на счетах Л. И. П.

Оценивая показания представителя потерпевшего Е. А. С.., данные им как в ходе судебного заседания, так и в ходе предварительного следствия, которые были оглашены в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями между показаниями представителя потерпевшего Е. А. С.., данными им в ходе предварительного следствия и в суде, суд при вынесении обвинительного приговора в отношении ФИО1, берет за основу показания представителя потерпевшего Е. А. С., данные им в качестве представителя потерпевшего в ходе предварительного следствия (т.1, л.д.144-148, 150-153), так как данные показания согласуются с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании. 

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон были оглашены показания свидетеля Л. И. П.., данные им на предварительном следствии, в связи с его неявкой в суд, из которых следует, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время он помогает своему отцу Л. П. М.. в осуществлении его предпринимательской деятельности. Сам официально нигде не трудоустроен. ДД.ММ.ГГГГ. он заключил договор срочного вклада «все включено +» № и внес в банк «Траст» денежные средства в сумме 700000руб. Данный договор он заключал с представителем банка «Траст» С. Е. В.. Согласно данного договора он осуществил вклад в банк Траст под 10,35% годовых, сроком до ДД.ММ.ГГГГ. Денежные средства он вложил через кассу банка «Траст», при этом ему выдали приходно-кассовый ордер № на сумму 700000руб. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. он ежемесячно по данному вкладу снимал проценты, уточняет, что проценты поступали на отдельный счет, открытый также в банке «Траст». Условия банковского вклада его устраивали, поэтому в конце срока, а именно ДД.ММ.ГГГГ. данный договор вклада был пролонгировал, и ДД.ММ.ГГГГ., когда снимал проценты по вкладу, внес на счет вклада денежные средства в сумме 150000руб. В результате этого его вклад по данному договору составил 850000руб. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. он снимал проценты с вклада, при этом он практически всегда обращался к сотруднику банка ФИО1 Уточняет, что ФИО1 является его хорошей знакомой, они дружат семьями, между ними никогда не было конфликтных ситуаций, дружат они семьями около 3 лет. Процедура выдачи процентов по вкладу происходила следующим образом: он обращался к представителям банка «Траст» (повторяет, что чаще всего к ФИО1) с просьбой выдать ему проценты по вкладу, передавал ей в руки договор о вкладе и свой паспорт. ФИО1 по компьютеру сверяла сумму процентов и составляла расходно-кассовый ордер, в котором ставила свою подпись, а он свою. С данным расходно-кассовым ордером, а также с договором и с паспортом он проходил в кассу банка «Траст», где ему кассир выдавал указанную в расходно-кассовом ордере сумму. Никогда не было случаев, чтобы денежные средства ему выдавала ФИО1, повторяет деньги всегда выдавала ему кассир. В ДД.ММ.ГГГГ ему позвонили на сотовый телефон представители банка «Траст» и сообщили, что банк «Траст» г.Павлово закрывается, а ближайший офис будет только в г.Н.Новгороде. В связи с этим они предлагали ему либо оставить вклад в банке «Траст», но уже в г.Н.Новгород, либо расторгнуть договор вклада и забрать денежные средства. Так как срок по вкладу у него уже заканчивался, как раз в начале ДД.ММ.ГГГГ., он решил забрать денежные средства со вклада в полном объеме. О данном принятом его решении он сообщил ФИО1 заранее, так как они друзья, он позвонил ей на сотовый. ДД.ММ.ГГГГ. он позвонил ФИО1 и спросил, может ли он забрать денежные средства со своего вклада в размере 857851,85руб. (с учетом выплат процентов). На данный вопрос она ответила «можно», и сообщила ему, чтобы он приходил во второй половине дня. В результате этого, ДД.ММ.ГГГГ. около 13час. он обратился в банк «Траст» к ФИО1 с просьбой закрыть его вклад и забрать денежные средства в размере 857851,85руб. (с учетом выплат процентов). ФИО1 попросила у него свой паспорт и договор вклада, после чего она посмотрела в компьютере информацию о вкладе и составила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 857851,85руб., в данном документе он лично поставил свою подпись. Со всеми документами (паспортом, договором, расходным ордером) он прошел в кассу банка «Траст», где ему выдали денежные средства по вкладу в полном объеме, то есть 857851,85руб. Каких-либо задержек, заминок, недоразумений по выдачи вклада в этот день не было. Денежные средства ему выдавала кассир, не ФИО1 Уточняет, что в последствии, когда в данный банк пришла работать ФИО1, его хорошая знакомая, у него с ней состоялся разговор, в ходе которого он попросил ФИО1 в случае закрытия или банкротства банка «Траст» сообщить ему об этом и забрать деньги с его вклада, перевести их на свой счет, главное, чтобы его деньги остались в целости и сохранности. Он полностью доверял ФИО1, был уверен, что данная устная договоренность поможет ему в случае проблем с банком, сохранить его вклад. Однако никакой письменной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. он не писал и не подписывал, в том числе ФИО1 Предполагает, что данная устная договоренность между его и ФИО1 была ДД.ММ.ГГГГ., но он в этом точно не уверен. Частично снимать денежные средства с его вклада он никому не разрешал, в том числе ФИО1 Сам он денежных средств со счета своего вклада не снимал. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. ежемесячно он в банке «Траст» снимал проценты на основании расходно-кассовых ордеров со вклада в среднем по 7000руб. – об этом он говорил ранее. Также в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. иных вкладов, счетов, кроме вклада предусмотренного договором №, он в банке «Траст» не открывал, у него в этом не было необходимости. Проценты по вкладу он получал всегда вовремя и без задержек в полном объеме. Ранее при даче объяснения оперативному сотруднику он забыл сказать, что дал ФИО1 устное разрешение в случае закрытия банка или его банкротства «вывести» его денежные средства. Он потерпевшим себя не считает, материального ущерба ему не причинено, все его денежные средства со вклада в банке «Траст» и проценты он получил в полном объеме и во время. Привлекать к уголовной ответственности ФИО1 он не желает. К протоколу допроса прикладывает две копии расходных ордеров - № от ДД.ММ.ГГГГ. и № от ДД.ММ.ГГГГ., на основании которых он лично получил денежные средства – 7465руб. и 7215руб. как проценты по своему вкладу. В данных ордерах стоят его подписи. Уточняет, что он каждый месяц лично приходил в банк и получал в кассе проценты по вкладу, ФИО1 он никогда не просил снимать от его имени проценты по вкладу. Смысла оговаривать ФИО1 у него нет, между ней и ним никогда не было конфликтов или ссор, отношения между ними - нормальные приятельские. Хочет уточнить, что в ходе разговора с ФИО1 после того, как она пришла работать в банк, он действительно попросил ФИО1 в случае закрытия или банкротства банка «Траст» сообщить ему об этом, и только после этого и с его согласия забрать деньги с его вклада или перевести их на свой счет, главное, чтобы его деньги остались в целости и сохранности. Он полностью доверял ФИО1, был уверен, что данная устная договоренность поможет ему в случае проблем с банком, сохранить его вклад. Хочет также добавить, за все время действия договора по его вкладу непредвиденные ситуации (отзыв лицензии у банка или что-то подобное), при которой ему бы понадобилась помощь ФИО1, не возникло. Поэтому разговора с ФИО1 про снятие денежных средств (частичное или полное) с его вклада и перевода их со счета на счет не было. Разрешение на такие действия со своим счетом он не давал. О существовании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. от его имени он не знал, и следовательно ее не подписывал. Однако основной целью его вклада было ежемесячное снятие процентов и сохранность общей суммы денежных средств, и так как проценты по вкладу он получал ежемесячно в полном объеме (поэтому у него не возникало никаких подозрений, что с его вкладом что-то не в порядке), а по истечении срока договора вклада он получил всю сумму целиком и в срок, претензий к ФИО1 не имеет в настоящее время и не имел в момент получения денежных средств. Привлекать ФИО1 к уголовной ответственности за действия, совершаемые с его вкладом без его разрешения, он не желает. В ходе допроса ему следователем предъявлены выписки по движению денежных средств по его счетам в банке «Траст», он заявляет, что он денежные средства со своего вклада не снимал, повторяет, что он каждый месяц снимал только проценты в сумме около 7200руб. (иногда чуть меньше или чуть больше). Он не знает кто от его имени заключал договор вклада ДД.ММ.ГГГГ., он этого не делал, он в этот день осуществил вклад в размере 150000руб., думая, что пополняет таким образом счет вклада от ДД.ММ.ГГГГ. О том, что договор вклада от ДД.ММ.ГГГГ. расторгнут ФИО1 на основании доверенности от его имени, он не знал. Он не знал, что ДД.ММ.ГГГГ. второй договор вклада был также досрочно закрыт, деньги с него сняты. Он этого не делал. Он не разрешал ФИО1 на проведении данных операций, но привлекать ее к ответственности он не желает (т.1, л.д.201-205, 212-215). 

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон были оглашены показания свидетеля Щ. Е. В.., данные ею на предварительном следствии, в связи с ее неявкой в суд, из которых следует, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. она работала в операционном офисе Банка «Траст» (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, в должности кассира. В ее должностные обязанности входило выдача и прием денежной наличности клиентам банка, операции с валютой, ведение кассы и кассовой книги и иное. При трудоустройстве в банк «Траст» с ней был заключен трудовой договор, договор о полной материальной ответственности, также она знакомилась со своими должностными обязанностями, предусмотренными трудовым договором, должностной инструкцией и доверенностью на заключение договоров. Процедура выдачи денежных средств из кассы происходила следующим образом: клиент подходил к специалисту по обслуживанию физических или юридических лиц, для составления всего комплекса документов, в том числе 2 экземпляра расходно-кассового ордера (РКО). В обоих экземплярах расходно-кассового ордера клиент ставил свою подпись у специалиста, который составлял документ, а также специалист сам расписывался в двух экземплярах РКО. Помещение кассы обособлено от операционного зала, где располагается специалист. Таким образом, кассир, то есть она, не могла видеть, кто расписывается за клиента. После этого клиент с пакетом документов, составленных специалистом, а именно с двумя экземплярами РКО, личным паспортом подходил к ней в кассу, где она брала паспорт клиента для удостоверения личности, после чего она брала РКО и сверяла все сведения паспорта со сведениями указанными в РКО. Если все соответствовало, то она оба экземпляра РКО подписывала со своей стороны. После этого один экземпляр она оставляла у себя (для подшивки его в кассовую книгу), а другой отдавала клиенту с денежными средствами. Выдача денежных средств возможна была только непосредственно клиенту - вкладчику. Другим лицам (без доверенности) снимать денежные средства с вклада запрещено и незаконно. Та же процедура при внесении клиентом денежных средств через кассу. Специалист в операционном зале не имеет ни права, ни возможности выдать клиенту денежные средства или принять денежные средства от клиента. Доступа в кассу специалист не имеет. В кассе работала только она, в обеденный перерыв денежные средства не принимались и не выдавались, выходных у нее за весь период работы не было. Специалистов в операционном зале работало трое – ФИО1, С. Е. В.., К. Е. П.., специалисты работали каждый день пять дней в неделю. Руководителем операционного офиса Банка «Траст» (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, являлась М. Ю. Н.., все специалисты и она как кассир находились у М. Ю. Н.. в подчинении. Все специалисты и она как кассир являлись материально-ответственными лицами. График работы операционного офиса Банка «Траст» (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, был следующий: операционный зал работал с 09час. 00мин. до 18час. 00мин. с понедельника по пятницу, суббота и воскресенье выходные дни, касса работал с 09час. 30мин. до 17час. 30мин. с понедельника по пятницу, суббота и воскресенье выходные дни. В период времени с 09час. 00мин. до 09час. 30мин. происходило открытие кассы в программе и пересчет денежных средств, в период времени с 17час. 30мин. до 18час. 00мин. происходило закрытие кассы в программе и пересчет денежных средств. Открытие кассы она производила ежедневно в присутствии ответственного специалиста операционного зала и руководителя – М. Ю. Н.., закрытие кассы она производила ежедневно в присутствии ответственного специалиста операционного зала без участия руководителя. Ответственный специалист менялся каждые две недели. Ей известно, что в их банке были случаи, когда клиенты банка звонят специалисту и говорят, что придут в банк за деньгами в определенное время и просят подготовить специалиста документы заранее, чтобы им не стоять в очереди. Специалист готовит документы и после того, как клиент придет, отдает ему документы – два экземпляра расходно-кассового ордера, и клиент без очереди проходит в кассу, где она выдает ему деньги. Выдача денежных средств без клиента невозможна и недопустима, исключения составляют лица, пришедшие с доверенностью. Такой процедуры внесения денежных средств в кассу банка не было, то есть внесение денежных средств в кассу происходило всегда по факту: клиент приходит в банк, обращается к специалисту, специалист готовит документы, в том числе приходно-кассовые ордера, после этого клиент проходит в кассу к ней и вносит денежные средства. Документы: приходно-кассовые ордера, расходно-кассовые ордера предполагают три подписи – клиента, специалиста, кассира, каждая подпись расшифровывается. Каких-либо происшествий или жалоб на их действия от клиентов банка никогда не поступало. М. В. А.. она лично не знает, возможно видела ее в банке. В представленной ей копии расходно-кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. в графе «кассир банка» подпись выполнена ею, расшифровка подписи выполнена ею. В представленной ею копии приходно-кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. подпись в графе «кассир банка» выполнена ею, расшифровка подписи выполнена ею. По факту заполнения остальных граф данных документов она ничего не может сказать, так как все остальные графы (ФИО и подпись клиента, подпись специалиста) заполняются не при ней, а у специалиста в операционном зале. В данных предъявленных ею документах стоят подписи, расшифровка подписи и наименование должности операциониста ФИО1 Возможно, данные документы составлялись и подписывались ею по просьбе ФИО1, которая ей сообщила, что клиент банка (М.) придет позже. В связи с этим ПКО № и РКО № составлялись без клиента. Данные действия как ранее она говорила, совершались на доверии и по дружбе. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. была массовая выдача вкладов клиентам, поэтому она ничего не может вспомнить по факту выдачи вклада М.. Вносил ли кто либо в кассу денежные средства в размере 947000руб., она уже сейчас не может вспомнить. Почему М. не получила свои денежные средства со вклада она не знает, как это могло произойти она не знает. Также с её участием осмотрен жесткий диск, изъятый со слов следователя, в банке «ТРАСТ». Перед началом осмотра следователь разъяснила ей все её права. Затем жесткий диск был распакован, подключен к компьютеру следователя. Диск содержал много видеофайлов. Согласно данных видеозаписей, данные видеозаписи содержат события ДД.ММ.ГГГГ., происходящие в банке «Траст» г.Павлово. Содержание видеозаписей и её комментарии – показания – следователь фиксировала в протокол осмотра. Все записанное в протоколе осмотра жесткого диска – записано верно с её слов. Во время осмотра следователь делала скриншот экрана, где просматривались видеозаписи. Уже дома, все обдумав, проанализировав просмотренные видеозаписи, она вспомнила, что в этот день к ней действительно подходила ФИО1 с документами. ФИО1, показав ей документы – расходный и приходный кассовые ордера на одинаковые суммы, сказала, что клиента, сейчас она знает ее фамилию – М. – является ее соседкой, что она престарелая, сидит в операционном зале, что М. себя плохо чувствует. ФИО1 сказала ей: «Лен, давай не будем ее вызывать к кассе, она очень плохо себя чувствует», сказала, что это переоформление вклада. Она посмотрела документы и действительно увидела, что расход равен приходу, что в документах имеются все необходимые подписи – самого клиента, ФИО1, второго специалиста и провела операции. В тот момент она не знала, что фактически это не переоформление вклада, а перевод денег со счета М. на счет ФИО1, то есть она не смотрела в приходнике фамилию счета получателя денежных средств. После того, как она исполнила документы, подписала их, ФИО1 экземпляр М. забрала, сказав, что сейчас отдаст их клиенту – М.. В дальнейшем при просмотре видеозаписей она увидела, что в тот момент в операционном зале не было ни одного клиента, придя из кассы, согласно видеозаписи, ФИО1 села на свое рабочее место и стала работать. Куда она дела экземпляры клиента – ей неизвестно. Уже в последствии, когда следователь предъявила ей документы, она увидела, что М. перевела все денежные средства на счет ФИО1. Она бы никогда не подумала, что ФИО1 может её обмануть, она полностью доверяла ей, именно она обучала её кассовой работе, именно к ней она всегда обращалась за советом, за помощью. Она в данном случае, исполнив документы без присутствия клиента, допустила грубое нарушение, она не удостоверилась в наличие клиента и в том, что данные документы подписывал именно клиент – М.. Еще раз повторяет, что она полностью доверяла ФИО1, а получилось, что она, доверившись ФИО1, после ее слов о том, что М. сидит в зале, помогла ФИО1 осуществить перевод денежных средств со счета М. на счет ФИО1. ФИО1 совершила хищение денежных средств, воспользовавшись её доверием, злоупотребила её доверием, обманула её, ввела её в заблуждение (т.1, л.д.220-225, 236-239). 

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон были оглашены показания свидетеля К. Е. П.., данные ею на предварительном следствии, в связи с ее неявкой в суд, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. она работала в операционном офисе в г.Павлово банка «Траст» в должности «главный специалист по обслуживанию физических лиц». Сначала операционный офис располагался по адресу: 

<

адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ их офис переехал по адресу: 

<

адрес>. При трудоустройстве в банк «Траст» с ней был заключен трудовой договор, договор о полной материальной ответственности, также она знакомилась со своими должностными обязанностями, предусмотренными трудовым договором, должностной инструкцией. Руководителем операционного офиса была М. Ю. Н.. С ДД.ММ.ГГГГ до момента закрытия – в офисе работало 6 человек, один из которых – завхоз-комендант Г. О.., к банковской деятельности она отношения не имела, то есть она с клиентами не работала, к операционной работе никакого отношения не имела. Все сотрудники находились в непосредственном подчинении у М. Ю. Н.. В должности кассира работала Щ. Е. В.. Во время официального отсутствия Щ. Е. В. обязанности кассира могла исполнять ФИО1, которая была ведущим специалистом – это ее основная должность. Но случаев, чтобы Щ. Е. В.. отсутствовал по причине болезни, отпуска, административный отпуск – не было. Щ. Е. В. работала с ДД.ММ.ГГГГ. до момента закрытия банка «Траст» в г.Павлово, до ДД.ММ.ГГГГ. должность кассира в операционном офисе г.Павлово банка «Траст» занимала К. Г. Ю.. Процедура выдачи денежных средств из кассы происходила следующим образом: клиент подходил к операционисту по обслуживанию физических или юридических лиц, предъявлял документ, удостоверяющий личность, операционист оформляет 2 экземпляра расходно-кассового ордера (РКО). В обоих экземплярах расходно-кассового ордера клиент ставил свою подпись у операциониста, который составлял документ, а также операционист расписывался в двух экземплярах РКО. После этого специалист отдает созданные им документы – расходно-кассовый ордер в двух экземплярах второму специалисту на проверку, если все верно, в данных расходно-кассовых ордерах второй специалист также ставит свою подпись. Также в РКО расписывается сам клиент – вкладчик. Кассир не имеет права принять к исполнению расходно-кассовый ордер и выдать деньги из кассы, если в РКО нет подписи двух специалистов банка. Клиент и два специалиста расписываются в РКО в операционном зале, не в помещение кассы. Помещение кассы обособлено от операционного зала. Кассир, получив два экземпляра РКО, проверяет еще раз правильность их составления, подписывает оба экземпляра и выдает клиенту деньги. Один РКО остается в кассе, второй вместе с деньгами выдается клиенту. Уточняет, что иногда клиенты отказывались расписываться в операционном зале банка в РКО в строке «Указанную в расходном ордере сумму получил», тогда подпись в данной строке они ставили в кассе в присутствии кассира. Выдача денежных средств возможна была только непосредственно клиенту - вкладчику. Другим лицам (без доверенности) снимать денежные средства с вклада запрещено и это невозможно. Таже процедура при внесении клиентом денежных средств через кассу. Операционист в операционном зале не имеет ни права, ни возможности выдать клиенту денежные средства или принять денежные средства от клиента. Перед закрытием офиса банка «Траст» в г.Павлово в ДД.ММ.ГГГГ. была налажена следующая схема работы: сотрудники банка обзванивали вкладчиков и спрашивали, будут ли они забирать вклад, если да – то какую сумму и в какой день. Это было нужно для того, чтоб знать, какую сумму заказывать для данного вкладчика и на какой день. Уточняет, что денежные средства они заказывали в офисе в г.Н.Новгороде. По предварительной договоренности с вкладчиком в день планируемого снятия им денежных средств до визита его в офис, сотрудник банка мог подготовить и распечатать бланки расходно-кассовых ордеров, но подписи сотрудники банка в данных РКО не ставили без клиента. Все РКО подписывались только в присутствии клиента. Повторяет, что выдача денежных средств без клиента невозможна и недопустима, исключения составляют лица, пришедшие в банк с доверенностью. Доверенность оформляется только в присутствии доверителя. В ходе допроса ей предъявлена копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которой Л. И. П. доверяет ФИО1 представлять его интересы в банке «Траст» с правом совершения по всем счетам, открытым на его имя в банке «Траст» следующих действий: приходные операции, в том числе внесение наличных, расходных операций, в том числе получение наличных и закрытие счетов. Предъявленная ей доверенность выполнена на стандартном бланке банка «Траст». В данной доверенности стоят подписи сотрудников банка самой ФИО1, данную доверенность формировала, создавала С., она занимала в банке должность главного специалиста. При создании данной доверенности Л. должен был присутствовать лично. М. В. А. она как клиентку операционного офиса банка Траст не помнит (т.2, л.д.3-7). 

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон были оглашены показания свидетеля С. Е. В.., данные ею на предварительном следствии, в связи с ее неявкой в суд, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. она работала в операционном офисе в г.Павлово банка «Траст», операционный офис располагался по адресу: 

<

адрес>, дом номер не помнит, в должности менеджера по обслуживанию корпоративных клиентов, занималась исключительно кредитованием. В ДД.ММ.ГГГГ. она уволилась по собственному желанию. В этот период она работала в операционном офисе в г.Павлово банка «Траст» под фамилией К., это её девичья фамилия. ДД.ММ.ГГГГ. она вышла замуж и сменила фамилию на – С. В ДД.ММ.ГГГГ. она вновь устроилась в операционный офис в г.Павлово банка «Траст». Работала в должности «главный специалист по обслуживанию физических лиц» до момента закрытия – до ДД.ММ.ГГГГ. включительно. При трудоустройстве в банк «Траст» с ней был заключен трудовой договор, договор о полной материальной ответственности, также она знакомилась со своими должностными обязанностями, предусмотренными трудовым договором, должностной инструкцией. В этот период времени операционный офис в г.Павлово банка «Траст» располагался по адресу: 

<

адрес>. Руководителем операционного офиса была М. Ю. Н.. Всего в офисе работало 6 человек, один из которых – завхоз-комендант Г. О.., к банковской деятельности она отношения не имела. Все сотрудники, за исключением Г., находились в непосредственном подчинении у М. Ю. Н. В должности кассира работала Щ. Е. В.. Во время официального отсутствия Щ. Е. В.. обязанности кассира исполняла ФИО1, которая занимала в банке должность «ведущий специалист по обслуживанию физических лиц», однако ФИО1 не могла совмещать одновременно две должности – кассира и ведущего специалиста. Однако она не помнит, чтобы Щ. Е. В.. за период своей трудовой деятельности в банке «Траст» отсутствовала на рабочем месте. До Щ. Е. В.., она работала с ДД.ММ.ГГГГ. до момента закрытия банка «Траст» в г.Павлово, кассиром в операционном офисе г.Павлово банка «Траст» была К. Г. Ю.. Процедура выдачи денежных средств из кассы происходила следующим образом: клиент подходил к специалисту по обслуживанию физических или юридических лиц, для составления всего комплекса документов, в том числе 2 экземпляра расходно-кассового ордера (РКО). В обоих экземплярах расходно-кассового ордера клиент ставил свою подпись у специалиста, который составлял документ, а также специалист сам расписывался в двух экземплярах РКО. После этого специалист отдает созданные им документы – расходно-кассовый ордер в двух экземплярах второму специалисту на проверку, если все верно, в данных расходно-кассовых ордерах второй специалист также ставит свою подпись. Кассир не имеет права принять к исполнению расходно-кассовый ордер и выдать деньги из кассы, если в РКО нет подписи двух специалистов банка. Клиент и два специалиста расписываются в РКО в операционном зале, не в помещение кассы. Помещение кассы обособлено от операционного зала. Кассир, получив два экземпляра РКО, проверяет еще раз правильность их составления, подписывает оба экземпляра и выдает клиенту деньги. Один РКО остается в кассе, второй вместе с деньгами выдается клиенту. Выдача денежных средств возможна была только непосредственно клиенту - вкладчику. Другим лицам (без доверенности) снимать денежные средства с вклада запрещено и незаконно. Та же процедура при внесении клиентом денежных средств через кассу. Специалист в операционном зале не имеет ни права, ни возможности выдать клиенту денежные средства или принять денежные средства от клиента. В операционном офисе г.Павлово банка «Траст» были случаи, когда клиенты банка звонят специалисту и говорят, что придут в банк за деньгами в определенное время и просят подготовить специалиста документы заранее, чтобы им не стоять в очереди. Специалист готовит документы и после того, как клиент придет, отдает ему документы – два экземпляра расходно-кассового ордера, и клиент без очереди проходит в кассу, где кассир выдает ему деньги. Выдача денежных средств без клиента невозможна и недопустима, исключения составляют лица, пришедшие в банк с доверенностью. В ходе допроса ей предъявлена копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которой Л. И. П.. доверяет ФИО1 представлять его интересы в банке «Траст» с правом совершения по всем счетам, открытым на его имя в банке «Траст» следующий действий: приходные операции, в том числе внесение наличных, расходных операций, в том числе получении наличных и закрытие счетов. Предъявленная ей доверенность выполнена на стандартном бланке банка «Траст». В данной доверенности стоит в том числе и подпись от её имени, визуально эта подпись похожа на её. Она не помнит, при каких обстоятельствах она заверяла подпись Л. И. П.. в данной доверенности. Она не помнит, чтобы создавала данную доверенность, пояснить еще что-то по данной доверенности она не может (т.2, л.д.17-21, 29-32). 

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон были оглашены показания свидетеля М. Ю. Н.., данные ею на предварительном следствии, в связи с ее неявкой в суд, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. она работала в операционном офисе в г.Павлово банка «Траст» в должности «управляющий операционного офиса». Сначала операционный офис располагался по адресу: 

<

адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ. их офис переехал по адресу: 

<

адрес>. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. до ДД.ММ.ГГГГ., с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. она находилась в декретных отпусках. Во время последнего декретного отпуска, в ДД.ММ.ГГГГ., её обязанности исполняла К. Е. П. При трудоустройстве в банк «Траст» с ней был заключен трудовой договор, договор о полной материальной ответственности, также она знакомилась со своими должностными обязанностями, предусмотренными трудовым договором, должностной инструкцией. С ДД.ММ.ГГГГ. до момента закрытия – в офисе работало 6 человек: она, три операциониста – ФИО1, К. Е. П.., С. Е. В.., кассир – с ДД.ММ.ГГГГ. Щ. Е. В.., до этого кассирами работали К. Г.. и Б. И.., а также в офисе работала в должности завхоза-коменданта Г. О.., которая к банковской деятельности отношения не имела, то есть она с клиентами не работала, к операционной работе никакого отношения не имела. Все сотрудники находились в непосредственном подчинении у неё. ФИО1 занимала должность операциониста – «ведущий специалист по работе с физическими лицами», а также была замещающим кассира сотрудником во время официального отсутствия кассира. Она вспоминает, что в ДД.ММ.ГГГГ. у них из офиса увольнялась кассир Б. И.., они принимали на должность кассира К. Г.., во время обучения К. Г. обязанности кассира исполняла ФИО1 Процедура выдачи денежных средств из кассы происходила следующим образом: клиент подходил к операционисту по обслуживанию физических или юридических лиц, предъявлял документ, удостоверяющий личность, операционист оформлял 2 экземпляра расходно-кассового ордера (РКО). В обоих экземплярах расходно-кассового ордера клиент ставил свою подпись у операциониста, который составлял документ, а также операционист расписывался в двух экземплярах РКО. После этого специалист отдает созданные им документы – расходно-кассовый ордер в двух экземплярах второму специалисту на проверку правильности оформления документа (то есть второй специалист не удостоверяет личность клиента, не удостоверяет присутствие клиента), если все верно, в данных расходно-кассовых ордерах второй специалист также ставит свою подпись. Также в РКО расписывается сам клиент – вкладчик. Кассир не имеет права принять к исполнению расходно-кассовый ордер и выдать деньги из кассы, если в РКО нет подписи двух специалистов банка. Клиент и два специалиста расписываются в РКО в операционном зале, не в помещение кассы. Помещение кассы обособлено от операционного зала. Кассир, получив два экземпляра РКО, проверяет еще раз правильность их составления, сверяет паспортные данные в РКО и в паспорте, удостоверяет личность клиента, подписывает оба экземпляра и выдает клиенту деньги. Один РКО остается в кассе, второй вместе с деньгами выдается клиенту. Выдача денежных средств возможна была только непосредственно клиенту - вкладчику. Другим лицам (без доверенности) снимать денежные средства с вклада или с текущего счета запрещено и невозможно. Операционист в операционном зале не имеет ни права, ни возможности выдать клиенту денежные средства или принять денежные средства от клиента. Перед закрытием офиса банка «Траст» в г.Павлово в ДД.ММ.ГГГГ. была налажена следующая схема работы: сотрудники банка обзванивали вкладчиков и спрашивали, будут ли они забирать вклад, если да – то какую сумму и в какой день. Это было нужно для того, чтоб знать, какую сумму заказывать для данного вкладчика и на какой день, так как существовал лимит кассы. Лимит кассы – это максимальная денежная сумма, которая могла находится в кассе в течение дня. Денежные средства они заказывали в офисе в г.Н.Новгороде. В ходе допроса ей предъявлена копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которой Л. И. П.. доверяет ФИО1 представлять его интересы в банке «Траст» с правом совершения по всем счетам, открытым на его имя в банке «Траст» следующий действий: приходные операции, в том числе внесение наличных, расходных операций, в том числе получении наличных и закрытие счетов. Предъявленная ей доверенность выполнена на стандартном бланке банка «Траст». В данной доверенности стоят подписи сотрудников банка, самой ФИО1 как контролирующего работника банка, также в данной доверенности стоит подпись от имени уполномоченного сотрудника банка – С. Е. В.. При создании данной доверенности Л. должен был присутствовать лично. Оригинал данной доверенности должен был быть в банке, почему не сохранилось оригинала данной доверенности, ей неизвестно. Также в ходе допроса ей предъявлены копии документов: расходный кассовый ордер № и приходный кассовый ордер №. Согласно ордеру № М. В. А.. получила денежные средства в сумме 947218,75руб., согласно ордеру № М. В. А. внесла на счет ФИО1 денежные средства в сумме 947218,75руб. В данных документах имеются подписи от имени М. В. А.. как клиента, подпись от имени ФИО1 как сотрудника банка, создававшей данные ордера, подписи от имени кассира и расшифровка подписи Щ. Е. В.. Объяснить почему, ФИО1, расшифровывая свою подпись в расходном кассовом ордере №, написала «М. В. А..», она не может. М. В. А.. она как клиентку операционного офиса банка «Траст» не помнит. В ходе дополнительного допроса ей следователем предъявлены видеозаписи, запущенные с рабочего стола компьютера следователя, используемого в ходе настоящего допроса. Согласно данных видеозаписей, данные видеозаписи содержат события ДД.ММ.ГГГГ., происходящие в банке «Траст» г.Павлово. Данные видеозаписи в режиме ускорения ею просмотрены. Согласно записям с камер видеонаблюдения: 08.52 в помещение кассы входит Щ.. 08.52 – в помещение кассы приходят она и ФИО1, в её присутствии открывается хранилище и достаются из него деньги, ФИО1 уходит. 09.01 – она уходит. 09.28 – Щ. открывает кассу, начинает работать с клиентами. 09.45 – Щ. подписывает документы. 09.51 – Щ. выходит с документами из помещения кассы, предполагает, что она несет ей документы на подпись. 09.54 – Щ. возвращается, что-то пишет. 09.59 – в помещение кассы заходит ФИО1 с документами, вдвоем с Щ. смотрят журналы, документы, в 10.04 ФИО1 передает Щ. два документа, Щ. мельком их просматривает, что-то смотрит в компьютере вместе с ФИО1, после чего Щ. подписывает документы, ФИО1 сама разрезает данные документы, что-то кладет в органайзер, отрезанную часть документов держит в руках, в 10.05 – ФИО1 с документами в руках уходит. В 14.43 Л. получает в кассе денежные средства. Она предполагает, что ФИО1 подошла к Щ. и попросила исполнить два документа - расходный кассовый ордер и приходный кассовый ордер с одинаковыми суммами от имени клиента М., и Щ., увидев в расходном и приходном кассовых ордерах одинаковые суммы, поставила свои подписи и провела операции, то есть исполнила данные документы, при этом фактически выдачи денежных средств из кассы не было, был осуществлен перевод со счета М. на счет ФИО1, при этом Щ. не должна была проверять на чей счет осуществляется перевод. Однако Щ. в данном случае допустила грубое нарушение, а именно не удостоверилась в наличие клиента и в том, что данные документы подписывал именно клиент – М.. Уточняет, что Щ. как кассир полностью доверяла ФИО1, так как именно ФИО1 обучала ее кассовой работе, контролировала ее работу в кассе, помогала Щ., ФИО1 большое количество времени находилась в кассе, Щ. по всем вопросам по кассовой работе обращалась именно к ФИО1, она сама как руководитель часто говорила ФИО1, чтобы она пошла в кассу и проконтролировала работу Щ.. Именно поэтому Щ. без присутствия клиента исполнила документы и осуществила перевод денежных средств со счета М. на счет ФИО1, при этом она уверена, Щ. не знала о том, что осуществляет перевод на счет ФИО1, Щ. удостоверилась лишь в том, что сумма в расходном и приходном кассовых ордерах одинаковая. Также хочет уточнить, что операционист создает в программе расходный кассовый ордер, затем приходный кассовый ордер, в банковской программе при этом будет указано время создания этих документов, при исполнении РКО и ПКО в кассе будет иное время – время исполнения перевода денежных средств в кассе (т.2, л.д.38-42, 43-46).

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон были оглашены показания свидетеля К. Г. Ю.., данные ею на предварительном следствии, в связи с ее неявкой в суд, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. она работала в операционном офисе в г.Павлово банка «Траст» в должности кассира. Операционный офис располагался по адресу: 

<

адрес>. Руководителем операционного офиса была М. Ю. Н.. Всего в офисе работало 6 человек. Все сотрудники, за исключением Г., находились в непосредственном подчинении у М. Ю. Н.. До неё в должности кассира работала Б. И.. Она не может точно сказать с какого именно дня она начала работать самостоятельно, возможно с ДД.ММ.ГГГГ. или чуть позднее. В этот период в банке «Траст» была такая ситуация, что Б. увольнялась, на тот период, пока она не получила самостоятельный доступ обязанности кассира исполняла ФИО1, которая занимала в банке должность «ведущий специалист по обслуживанию физических лиц» и не могла совмещать одновременно две должности – кассира и ведущего специалиста. Процедура выдачи денежных средств из кассы происходила следующим образом: клиент подходил к специалисту по обслуживанию физических или юридических лиц, для составления всего комплекса документов, в том числе 2 экземпляра расходно-кассового ордера (РКО). В обоих экземплярах расходно-кассового ордера клиент ставил свою подпись у специалиста, который составлял документ, а также специалист сам расписывался в двух экземплярах РКО. После этого специалист отдавал созданные им документы – расходно-кассовый ордер в двух экземплярах второму специалисту на проверку, если все верно, в данных расходно-кассовых ордерах второй специалист также ставил свою подпись. Кассир не имеет права принять к исполнению расходно-кассовый ордер и выдать деньги из кассы, если в РКО нет подписи двух специалистов банка. Клиент и два специалиста расписываются в РКО в операционном зале, не в помещение кассы. Помещение кассы обособлено от операционного зала. Кассир, получив два экземпляра РКО, проверяет еще раз правильность их составления, подписывает оба экземпляра и выдает клиенту деньги. Один РКО остается в кассе, второй вместе с деньгами выдается клиенту. Выдача денежных средств возможна была только непосредственно клиенту - вкладчику. Другим лицам (без доверенности) снимать денежные средства с вклада недопустимо. Та же процедура при внесении клиентом денежных средств через кассу, за исключением того, что в приходном кассовом ордере не нужна подпись второго специалиста банка. Специалист в операционном зале не имеет ни права, ни возможности выдать клиенту денежные средства или принять денежные средства от клиента. Во время её работы никогда не было случаев, чтобы она как кассир выдавала денежные средства не тому лицу. В ходе настоящего допроса ей следователем предъявлены видеозаписи, запущенные с рабочего стола компьютера следователя, используемого в ходе настоящего допроса. Согласно данных видеозаписей, данные видеозаписи содержат события ДД.ММ.ГГГГ., происходящие в банке «Траст» г.Павлово. Данные видеозаписи в режиме ускорения ею просмотрены. Согласно записям с камер видеонаблюдения: ДД.ММ.ГГГГ. она приходит в операционный офис банка «Траст», подходит к ФИО1 и отдает ей 12000руб., данные деньги предназначались на платеж по кредиту, оформленному на её имя. Она не подписывала документов, то есть приходного кассового ордера, так как полностью доверяла ФИО1. Она была уверена в том, что ФИО1 платеж по кредиту от её имени внесет, так и было. С ФИО1 у неё сложились хорошие дружеские отношения, ранее до банка «Траст» они вместе работали в «Бинбанк» в г.Павлово. Она знает ФИО1 именно оттуда, считает ее честным добрым человеком, готовой всегда прийти на помощь. О ситуации по поводу хищения денежных средств у клиента банка «Траст» ей ФИО1 ничего не рассказывала. Повторяет, она не помнит случаев, чтобы она по просьбе ФИО1 или кого-то иного из сотрудников банка проводила операции без присутствия клиентов (т.2, л.д.51-55). 

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон были оглашены показания свидетеля Б. И. В.., данные ею на предварительном следствии, в связи с ее неявкой в суд, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. она работала в операционном офисе в г.Павлово банка «Траст», в должности кассира. Операционный офис располагался по адресу: 

<

адрес>. Руководителем операционного офиса была М. Ю. Н.. После неё в данный банк трудоустроилась ФИО1 на должность «ведущий специалист по обслуживанию физических лиц». ФИО1 она знала уже по банку «Бинбанк», там они вместе работали. Впечатление о ФИО1 у неё сложилась положительное, ничего плохого о ней она сказать не может. Из операционного офиса она уволилась ДД.ММ.ГГГГ. Сразу после неё обязанности кассира стала исполнять ФИО1, ей известно, что в начале ДД.ММ.ГГГГ. должность кассира заняла К. Г.., которую она знала как сотрудника «Бинбанка». Выдача денежных средств возможна была только непосредственно клиенту – вкладчику и только в его присутствии. Другим лицам (без доверенности) снять денежные средства с вклада невозможно. О хищении денежных средств со счета клиента банка «Траст» в ДД.ММ.ГГГГ., ей ничего не известно (т.2, л.д.63-65). 

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон были оглашены показания свидетеля С. Н. В.., данные ею на предварительном следствии, в связи с ее неявкой в суд, из которых следует, что она проживает со своим мужем М. П. Е.. По адресу: 

<

адрес>, проживают родители её супруга – М. В. А.., ДД.ММ.ГГГГ.р. и М. Е. М.., ДД.ММ.ГГГГ.р. Родители её супруга – люди пожилые, но они в здравом уме и памяти, самостоятельно себя обслуживают, проживают вдвоем, на приусадебном участке около дома они содержат огород – выращивают овощи, ягоды и т.д.. М. В. А.. плохо ходит, на учетах у врачей нарколога, психиатра не состоит, провалами памяти не страдает, речь у нее связная говорит разборчиво, все понятно и логично объясняет, опекуна у нее нет, она является инвалидом 2 группы по общему заболеванию (у нее сахарный диабет). В законном представителе М. В. А.. не нуждается. В начале ДД.ММ.ГГГГ. её муж уезжал в г.Павлово к своим родителям, она оставалась в г.Н.Новгород. ДД.ММ.ГГГГ. её муж позвонил ей и сказал: «Завтра, то есть ДД.ММ.ГГГГ. я приеду домой со своей мамой, которая планирует закрыть в банке «Траст» вклад и получить деньги». ДД.ММ.ГГГГ. муж и М. В. А.. приехали в банк «Траст» в г.Н.Новгород, но деньги им не выдали, сказав: «Деньги нужно заказывать и попросили приехать ДД.ММ.ГГГГ.» В этот день ДД.ММ.ГГГГ., со слов мужа, им никакой информации о вкладе не дали. ДД.ММ.ГГГГ. она, её супруг, М. В. А.. поехали в банк «Траст». М. В. А.. сообщила сотруднику банка о том, что хочет получить деньги по вкладу и расторгнуть договор вклада, однако в банке ей сообщили, что ее вклад закрыт ДД.ММ.ГГГГ. и деньги уже получены. Она заявила, что деньги не получала и счет не закрывала. В этот же день ею в банк была написана претензия. В этот же момент М. В. А. попросила её помочь ей разобраться в сложившейся ситуации, так как она является членом семьи, постоянно проживает в г.Н.Новгород и имеет возможность ходить в банк «Траст» г.Н.Новгород для выявления всех обстоятельств. М. В. А.. отдала ей все свои банковские документы. Их копии она прикладывает к протоколу допроса. Данные документы ею прочитаны, изучены, проанализированы. Ею было установлено следующее: на протяжении нескольких лет до ДД.ММ.ГГГГ. М. В. А.. хранила свои деньги в Павловском операционном офисе банка «Траст», в данном банке у М. В. А.. было два вклада на разные суммы. У М. В. А.. в Павловском операционном офисе банка «Траст» до ДД.ММ.ГГГГ. был вклад на сумму 1152374,85руб., данный вклад она ДД.ММ.ГГГГ. закрывает и получает денежные средства в сумме 1152374,85руб. В этот же день М. В. А.. открывает два вклада – один на сумму 900000руб. (договор срочного вклада «Почетный клиент!» № сроком на 181 день), другой на сумму около 300000руб., вторую сумму называет приблизительно, так как документов, подтверждающих эти операции нет, то есть М. В. А.. в этот день – ДД.ММ.ГГГГ. - наличные денежные средства не получала по старому договору, а сразу положила их на два счета по двум новым вкладам. ДД.ММ.ГГГГ. М. В. А.. заключила с банком «Траст» договор срочного вклада «Щедрые проценты» № сроком на 181 день и внесла в кассу банка деньги в сумме 317977,04руб. Представителем банка при заключении договора была ФИО1 Уточняет, что в этот день – ДД.ММ.ГГГГ. - М. В. А. закрыла договор вклада и открыла новый, но у нее сохранился только указанный договор №, то есть М. В. А. в этот день наличные денежные средства не получала по старому договору, а сразу положила их на счет по новому вкладу. ДД.ММ.ГГГГ М. В. А.. деньги со вклада № снимает вместе с процентами в сумме 334105,26руб. на основании расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ В этот же день ДД.ММ.ГГГГ. М. В. А.. заключила с банком «Траст» договор срочного вклада «Оптимальный курс» № сроком на 367 день и внесла в кассу банка деньги в сумме 300000руб. на основании приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ Представителем банка при заключении договора была ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ М. В. А.. на основании расходного кассового ордера № получает в Павловском операционном офисе банка «Траст» денежные средства в сумме 300058,34руб., расторгнув таким образом договор срочного вклада «Оптимальный курс» №. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. у М. В. А.. в банке «Траст» остался еще один вклад на сумму 900000руб. плюс проценты по данному вкладу. По этому вкладу поясняет следующее: ДД.ММ.ГГГГ. М. В. А.. заключает с банком «Траст» договор срочного вклада «Почетный клиент!» № сроком на 181 день и кладет на счет 900000руб. ДД.ММ.ГГГГ. М. В. А. по истечении срока данного договора закрывает данный вклад, получает денежные средства и заключает новый договор вклада «Щедрые проценты» № сроком на 181 день, на счет которого вносит 900000руб. на основании приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. Представителем банка при заключении договора была С. Е. В.. ДД.ММ.ГГГГ. по истечении срока данного договора М. В. А. закрывает данный вклад и заключает новый договор вклада «Щедрые проценты» № сроком на 181 день, на счет которого вносит 947000,81руб. Представителем банка при заключении данного договора была ФИО1 От М. В. А. ей известно, что в марте или в ДД.ММ.ГГГГ. ей на телефон позвонили, звонивший представился сотрудником банка «Траст» и сообщил, что операционный офис банка «Траст» в г.Павлово закрывается, ближайший офис по обслуживанию клиентов будет в г.Н.Новгород. Звонивший предложил М. В. А.. либо расторгнуть договор вклада и забрать денежные средства или продолжить сотрудничество в офисе банка в г.Н.Новгород. Звонивший спросил ее, будет ли она забирать деньги, М. В. А. ответила звонившему, что будет. Однако в банк М. В. А.., с ее слов, не пошла. Через некоторое время, со слов М. В. А.., у нее состоялся разговор с ФИО1, которая также спрашивала В. А., будет ли она забирать деньги из банка в связи с закрытием отделения банка в Павлово. М. В. А. сказала ей, что будет, тогда ФИО1 стала уговаривать М. В. А.. не забирать деньги, так как срок договора истекает ДД.ММ.ГГГГ., нужно подождать до этого времени и забрать вклад и получить проценты в полном объеме. М. В. А.. сказала ей, что она согласилась с ФИО1 и согласилась не забирать вклад, а подождет окончания срока договора. М. В. А. сказала ей, что ФИО1 сказала так специально, а на самом деле М. В. А.. имела намерение забрать деньги и расторгнуть договор с банком. Именно с этой целью она с сыном поехала ДД.ММ.ГГГГ. в банк «Траст» в г. Н.Новгород. В настоящее время М. В. А.. доверила ей получить денежный вклад со счета № в любом отделении ПАО Банк «Траст» в г.Н.Новгороде в полной сумме, при необходимости закрыть счет, с правом получения причитающихся процентов, компенсационных выплат и индексаций, с правом подавать от имени М. В. А.. заявления и другие необходимые документы, с правом давать согласие на обработку персональных данных, расписываться от нее (т.2, л.д.72-77). 

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон были оглашены показания свидетеля М. В. А.., данные ею на предварительном следствии, в связи с ее неявкой в суд, из которых следует, что банк «Траст» в полном объеме возместил ей причиненный материальный ущерб, то есть банк «Траст» вернул ей денежные средства, находившиеся на счету её вклада, в полном объеме. В банке «Траст» у неё было два вклада - один на сумму около 300000руб., второй - на сумму около 900000руб. Денежные средства в сумме 900000руб. находились на её счету на основании договора срочного вклада «Щедрые проценты» № от ДД.ММ.ГГГГ. Данный договор заключен на срок 181 день под 9% годовых. От имени банка при заключении данного договора на открытие вклада выступала ФИО1, в договоре она ставила свои подписи и поставила оттиск печати банка «Траст». Она ни разу не снимала проценты по данному вкладу. Денежные средства в сумме около 300000руб. находились на её счету, на основании договора срочного вклада «Щедрые проценты» № от ДД.ММ.ГГГГ., договор был заключен сроком на 181 день. Представителем банка при заключении договора была ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ. она деньги со вклада № снимает вместе с процентами в сумме 334105,26руб. на основании расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ. она заключила с банком «Траст» договор срочного вклада «Оптимальный курс» № сроком на 367 день и внесла в кассу банка деньги в сумме 300000руб. на основании приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. Представителем банка при заключении договора была ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ. она на основании расходного кассового ордера № получает в Павловском операционном офисе банка «Траст» денежные средства в сумме 300583руб., расторгнув таким образом договор срочного вклада «Оптимальный курс» №.По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. у неё в банке «Траст» остался один вклад на сумму 947000руб. - данная сумма с процентами. Ранее она говорила, что ходила в банк «Траст» снимать деньги со вклада № ДД.ММ.ГГГГ., но это не так, в этот день она в банк не ходила, она в этом уверена. Повторяет, что на основании документов, данный вклад она закрывала ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ. она, находясь в банке «Траст» в г.Н.Новгород узнала, что денежные средства с её вклада «Щедрые проценты» № от ДД.ММ.ГГГГ. кто-то снял, расписавшись за неё в расходном кассовом ордере. Согласно предъявленным ей следователем документам, данный человек затем денежные средства, снятые с её вклада, положил на счет сотрудника банка ФИО1 В настоящий момент она думает, что хищение её денег совершила именно ФИО1 Как она и говорила - ФИО1 является её знакомой, она живет недалеко от неё, то есть они являются соседями. ФИО1 проживает вместе со своей матерью, мужем, дочкой. Между ней и ФИО1 сложились очень доверительные, доброжелательные отношения. Она при обращении с ней в банке была вежлива, корректна, всегда помогала ей в банке с документами (т.2, л.д.193-196). 

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ. следует, что подпись в оттиске штампа «принято к исполнению исп. ФИО1» в мемориальном ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 Выявить большее количество совпадающих признаков не представляется возможным причине краткости исследуемой подписи (т.3, л.д.7-8).

Согласно заключению эксперта № ДД.ММ.ГГГГ.: 1. рукописная запись «Вед. спец ФИО1» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Подпись в графе «Вноситель» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не М. В. А.., а другим лицом. Данная подпись вероятно выполнена ФИО1 3. Рукописная запись «ФИО4 В..» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. Подпись от имени Щ. Е. В.. в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. (т.3, л.д.16-19).

В соответствии с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ.: 1. Рукописная запись «Вед спец М. В. А..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена ФИО1 2. Рукописная запись «Гл спец С. Е. В..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 Решить вопрос об исполнителе подписи от имени С. Е. В.. не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части. 3. Подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены не М. В. А.., а другим лицом. Данные подписи вероятно выполнены ФИО1 4. Рукописная запись «ФИО4 В..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. Подпись от имени Щ. Е. В.. в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. (т.3, л.д.27-31). 

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ. следует: 1. Рукописная запись «Вед спец ФИО1» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Рукописная запись «Гл спец К. Е. П..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена не К. Е. П.., а другим лицом. Данная запись вероятно выполнена ФИО1 Решить «Кем - подозреваемой ФИО1, К. Е. П. или иным лицом выполнена подпись от имени К. Е. П.. в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ.» не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части. 3. Подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены Л. И. П.. (т.3, л.д.38-41). 

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ.: 1. Рукописная запись «Вед спец ФИО1» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена ФИО1 2. Рукописная запись «Гл спец К. Е. П..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена не К. Е. П.., а другим лицом. Данная запись вероятно выполнена ФИО1 Решить «Кем - подозреваемой ФИО1, К. Е. П. или иным лицом выполнена подпись от имени К. Е. П.. в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ.» не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части. 3. Подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены Л. И. П.. (т.3, л.д.48-51). 

В соответствии с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ.: 1. Рукописная запись «Вед спец ФИО1» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Рукописная запись «Гл спец С. Е. В..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не С. Е. В.., а другим лицом. Данная запись вероятно выполнена ФИО1 Подпись от имени С. Е. В. в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена С. Е. В. 3. Подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены Л. И. П. (т.3, л.д.58-61). 

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ. следует, что 1. Рукописная запись «Вед спец ФИО1» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Рукописная запись «Гл спец К. Е. П..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена не К. Е. П.., а другим лицом. Данная запись вероятно выполнена ФИО1 Решить «Кем - подозреваемой ФИО1, К. Е. П.. или иным лицом выполнена подпись от имени К. Е. П.. в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ.» не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части. 3. Рукописная запись «ФИО4 В..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. Подпись от имени Щ. Е. В.. в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. 4. Подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены не Л. И. П.., а другим лицом. Ответить на вопрос «Кем - подозреваемой ФИО1 или иным лицом выполнены подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ?» не представилось возможным (т.3, л.д. 68-72).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ.: 1. Рукописная запись «Вед спец ФИО1» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Рукописная запись «Гл спец К. Е. П..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не К. Е. П.., а другим лицом. Данная запись вероятно выполнена ФИО1 Решить «Кем - подозреваемой ФИО1, К. Е. П.. или иным лицом выполнена подпись от имени К. Е. П.. в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ.» не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части. 3. Рукописная запись «ФИО4 В..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Щ. Е. В.. Подпись от имени Щ. Е. В.. в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В. 4. Подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены Л. И. П. (т.3, л.д.79-83).

В соответствии с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ.: 1. Рукописная запись «Вед спец ФИО1» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Рукописная запись «Гл спец С. Е. В..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена не С. Е. В.., а другим лицом. Данная запись вероятно выполнена ФИО1 Подпись от имени С. Е. В.. в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена С. Е. В.. 3. Подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены не Л. И. П.., а другим лицом. Ответить на вопрос «Кем - подозреваемой ФИО1 или иным лицом выполнены подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ.?» не представилось возможным (т.3. л.д.90-93).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ. следует: 1. Рукописная запись «Вед спец ФИО1» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Рукописная запись «Гл спец К. Е. П..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена не К. Е. П.., а другим лицом. Данная запись вероятно выполнена ФИО1 Решить «Кем - подозреваемой ФИО1, К. Е. П.. или иным лицом выполнена подпись от имени К. Е. П.. в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ.» не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части. 3. Рукописная запись «ФИО4 В..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. Подпись от имени Щ. Е. В.. в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. 4. Подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены Л. И. П.. (т.3, л.д.100-104). 

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ.: 1.Рукописная запись «Вед спец ФИО1» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Рукописная запись «Гл спец С. Е. В.» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена не С. Е. В.., а другим лицом. Данная запись вероятно выполнена ФИО1 Подпись от имени С. Е. В.. в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена не С. Е. В.. 3. Подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены не Л. И. П.., а другим лицом. Данные подписи вероятно выполнены ФИО1 (т.3, л.д.114-115).

В соответствии с заключением № от ДД.ММ.ГГГГ. следует: 1.Рукописная запись «Вед спец ФИО1» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Рукописная запись «Гл спец С. Е. В..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена не С. Е. В.., а другим лицом. Данная запись вероятно выполнена ФИО1 3. Подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены не Л. И. П.., а другим лицом. Данные подписи вероятно выполнены ФИО1 4. Рукописная запись «Вед. спец ОФЛ ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ.» в правом верхнем углу листа бумаги с изображением доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись в правом верхнем углу листа бумаги с изображением доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 5. Подпись над рукописной записью «кассир» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена С. Е. В.. (т.3, л.д.123-127). 

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ. следует: 1.Рукописная запись «Вед спец ФИО1» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Рукописная запись «Гл спец К. Е. П..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена не К. Е. П.., а другим лицом. Данная запись вероятно выполнена ФИО1 Подпись от имени К. Е. П.. выполнена К. Е. П.. 3. Подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнены ФИО1 4. Ответить на вопрос «Кем – ФИО1 или иным лицом выполнена дата «ДД.ММ.ГГГГ.» на листе бумаги с изображением доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. не представилось возможным по причине недостаточного количества образцов почерка (цифровых записей) ФИО1 Подпись в правом верхнем углу листа бумаги с изображением доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 (т.3, л.д.135-138).

В соответствии с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ.: 1. Рукописная запись «Вед спец ФИО1» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Рукописная запись «Гл спец С. Е. В..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена не С. Е. В.., а другим лицом. Данная запись вероятно выполнена ФИО1 Подпись от имени С. Е. В. в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена не С. Е. В.. Ответить на вопрос «Кем - подозреваемой ФИО1 или иным лицом выполнена подпись от имени С. Е. В.. в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ.?» не представилось возможным. 3. Подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены не Л. И. П.., а другим лицом. Данные подписи вероятно выполнены ФИО1 4. Рукописная запись «ФИО4 В..» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. Подпись от имени Щ. Е. В.. в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. 5. Рукописная запись «копия верна» в правом верхнем углу листа бумаги с изображением доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись в правом верхнем углу листа бумаги с изображением доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 Ответить на вопрос «Кем – ФИО1 или иным лицом выполнена дата «ДД.ММ.ГГГГ.» на листе бумаги с изображением доверенности от ДД.ММ.ГГГГ не представилось возможным (т.3, л.д.146-151).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ.: 1.Рукописная запись «Вед спец М. В. А..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Рукописная запись «Гл спец К. Е. П..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена не К. Е. П.., а другим лицом. Данная запись вероятно выполнена ФИО1 Решить «Кем - подозреваемой ФИО1, К. Е. П.. или иным лицом выполнена подпись от имени К. Е. П.. в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ.» не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части. 3. Подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены Л. И. П.. 4. Рукописная запись «ФИО4 В..» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. Подпись от имени Щ. Е. В.. в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В. (т.3, л.д.158-162).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ. следует: 1. Рукописная запись «Вед. спец ФИО1» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Подпись в графе «Вноситель» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 (т.3, л.д.169-171).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ.: 1. Рукописная запись «Вед. спец ФИО1» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2.Подпись в графе «Вноситель» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена М. В. А.. 3. Рукописная запись «ФИО4 В..» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. Подпись от имени Щ. Е. В.. в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В. (т.3, л.д. 178-181).

В соответствии с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ.: 1. Рукописная запись «Вед спец ФИО1» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Рукописная запись «Гл спец Щ. Е. В..» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 3. Подписи в строке «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» и в окне «подпись» в представленном расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены не Л. И. П.., а другим лицом. Данные подписи вероятно выполнены ФИО1 4. Рукописная запись «ФИО4 В..» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. Подпись от имени Щ. Е. В.. в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. (т.3, л.д.188-192).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ. следует: 1. Рукописная запись «Вед. спец ФИО1» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Подпись в графе «Вноситель» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена не Л. И. П.., а другим лицом. Ответить на вопрос «Кем - подозреваемой ФИО1 или иным лицом выполнена подпись графе «Вноситель» в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ.?» не представилось возможным 3. Рукописная запись «ФИО4 В..» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. Подпись от имени Щ. Е. В.. в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В. (т.3, л.д.199-202).

В соответствии с заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ.: 1. Рукописная запись «Вед. спец ФИО1» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена ФИО1 Подпись от имени ФИО1 в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. вероятно выполнена ФИО1 2. Подпись в графе «Вноситель» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена не Л. И. П.., а другим лицом. Ответить на вопрос «Кем - подозреваемой ФИО1 или иным лицом выполнена подпись графе «Вноситель» в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ.?» не представилось возможным 3. Рукописная запись «ФИО4 В..» в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В.. Подпись от имени Щ. Е. В.. в представленном приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Щ. Е. В. (т.3, л.д.209-212).

Кроме того, вина подсудимой ФИО1 подтверждается письменными доказательствами по уголовному делу, оглашенными в судебном заседании, а именно: заявлением представителя банка «Траст» (ПАО) Е. А. С.. от ДД.ММ.ГГГГ., в котором он просит принять процессуальное решение в порядке ст.144-145 УПК РФ о привлечение к уголовной ответственности ФИО1, которая использовала свое должностное положение сотрудника банка «Траст» (ПАО), совместно с неустановленными лицами, совершила мошеннические действия по хищению денежных средств в размере 947218,75руб. по депозитному договору хранения денежных средств за № от ДД.ММ.ГГГГ., открытому на имя М. В. А.. в операционном офисе банка «Траст» (ПАО) по адресу: 

<

адрес> (т.1, л.д.23); заявлением М. В. А.. от ДД.ММ.ГГГГ., в котором она просит провести проверку по факту незаконного закрытия банковского вклада и снятия с него денег в размере 947000руб. (т.1, л.д.24); рапортом об обнаружении признаков преступления оперуполномоченного ОЭБиПК МО МВД России «Павловский» старшего лейтенанта полиции ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ., из которого следует, что в период времени с 08час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ. до 18час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1, находясь на своем рабочем месте в операционном офиса Банка «ТРАСТ» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>», в результате целенаправленных, противоправных и умышленных действий, незаконно, из корыстной заинтересованности, связанной с повышением личного материального благосостояния, используя свое служебное положение, связанное с возможностью распоряжаться денежными средствами, являясь материально-ответственным лицом, совершила мошенничество, то есть хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, принадлежащих Банку «ТРАСТ» (ПАО), находящихся на счетах гражданина Л. И. П.., причинив тем самым банку «ТРАСТ» (ПАО) материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 850000руб. (т.1, л.д.32-33); копией трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ №. заключенного между ПАО НБ «Траст» в лице управляющего операционного офиса К. А. С.. и ФИО1 Из трудового договора следует, что ФИО1 принята на должность ведущего специалиста по обслуживанию физических лиц операционного офиса в г.Павлово (т.1, л.д.88-92); копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности ФИО1 (т.1, л.д.93-94); копией должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию физических лиц операционного офиса г.Павлово ПАО НБ «Траст», в которой имеется подпись ФИО1 (т.1, л.д.95-100); копией приказа ПАО НБ «Траст» № от ДД.ММ.ГГГГ. о прекращении трудового договора с работником ФИО1 (т.1, л.д.103); выписками о движении денежных средств по счету ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. и Л. И. П. с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. (т.1, л.д.106-118); исковым заявлением представителя Банка «Траст» ПАО Е. А. С.. о взыскании с ФИО1 суммы причиненного ущерба в размере 947218,75руб. (т.1, л.д.154); справкой Банка «Траст» (ПАО) о материальном ущербе, из которой следует, что сумма ущерба составляет 947218,75руб. (т.1, л.д.155); копией свидетельства о постановке на учет в РФ в налогом органе по месту нахождения, из которой следует ПАО НБ «Траст» поставлен на учет (т.2, л.д.119); копией сведениями об открытии и закрытии операционного офиса в г.Павлово филиала ОАО НБ «Траст» в г.Нижний Новгород (т.2, л.д.120-125); копией штатной расстановки операционного офиса в г.Павлово, из которой следует, что ФИО1 работала в должности ведущего специалиста по обслуживанию физических лиц с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. (т.2, л.д.126); протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ. в ходе, которой были изъяты: личные дела на работника НБ «ТРАСТ» (ПАО) Щ. Е. В.., ФИО1, жесткий диск серийный номер – № (т.2, л.д.134-136); протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ. в ходе, которой были изъяты документы: приходный кассовый ордер №, расходный кассовый ордер №, мемориальный ордер № (т.2, л.д.146-147); протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ в ходе, которого были осмотрены документы, изъятые ранее в ходе производства выемок. Осмотром установлено, что в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. по которому М. В. А.. выданы деньги в сумме 947218,75руб. со счета №, в графе направление выдачи указано «Выдача денежных средств со вклада Выдачи со счетов по вкладам физических лиц», в приходно кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ., указано, что М. В. А.. внесла на счет № ФИО1 деньги в сумме 947218,75руб., в графе источник поступления указано «поступления на банковские счета физических лиц», в мемориальном ордере № от ДД.ММ.ГГГГ., указано. что М. В. А.. начислены проценты в сумме 217,94руб. Осмотром также установлено, что ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ.р., на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ., приказа № от ДД.ММ.ГГГГ. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. занимала должность ведущего специалиста по обслуживанию физических лиц операционного офиса в г.Павлово филиала Публичного акционерного общества Национального банка «ТРАСТ» в городе Ульяновск (далее банк «Траст» (ПАО), расположенного по адресу: 

<

...>«а», в обязанности которой на основании должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ. входило: осуществление продажи новым клиентам продуктов банка, размещение и контроль наличия и актуальности рекламного материала банка, участие в промо-акциях (мероприятиях), проводимых с целью привлечения клиентов, распространение рекламных материалов банка за пределами офиса, осуществление обзвона клиентов, ведение клиентской базы, формирование и предоставление необходимой отчетности и статистики административному и функциональному руководителю, обслуживание и ведение счетов клиентов: осуществление идентификации клиента и проверку наличия у клиента правоспособности (дееспособности), информирование клиента об условиях открытия/закрытия/ведения счетов, предоставление клиенту бланков документов для открытия/закрытия счетов, осуществление приема и первичную проверку пакета документов на открытие/закрытие счетов, передача клиенту его экземпляров подписанных документов на открытие счета, заверение копии документов клиента, принятие от клиента, проверка правильности оформления и исполнения документов на выдачу и взнос наличных денежных средств, регистрация данных документов в кассовом журнале и передача документов в кассу банка, осуществление запроса у клиента целевого расходования денежных средств, принятие и проверка правильности оформления и исполнения платежных документов клиента на бумажном носителе, проверяет достаточность средств на счете клиента для проведения платежа, проводит операции по счетам на основании платежного документа клиента при условии достаточности средств на счете клиента для исполнения платежа и взимания комиссии за проведение операции, произведение оформление операций по вкладам физических лиц: оформление договора банковского вклада/срочного депозита, открытие соответствующего счета, оформление приходных/расходных кассовых ордеров на взнос/выдачу средств на/со вклада, внешние и внутренние переводы, оформление расторжения договоров, предоставление клиентам информации о состоянии вклада, начисленных процентов, изменении ставок, оформление доверенности и завещательных распоряжений по банковским вкладам/срочным депозитам; являлась материально-ответственным лицом на основании договора о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ФИО1 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей работодателем имущества (т.2, л.д.148-157); протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ. в ходе, которой у представителя ПАО «Траст» банк Е. А. С.. были изъяты распоряжение об открытии счета физического лица от ДД.ММ.ГГГГ. на имя М. В. А.. расчетный счет № на 7л.; договор срочного вклада «Все включено +» № от ДД.ММ.ГГГГ. на 4л., движение по счету № владельца ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. на 5л., движение по счету № владельца М. В. А.. с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. на 1л., движение по счету № владельца Л. И. П.. с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. на 1л., движение по счету № владельца Л. И. П.. с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ на 1л., движение по счету № владельца Л. И. П.. с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. на 2л., движение по счету № владельца Л. И. П.. с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. на 1л., движение по счету № владельца Л. И. П.. с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. на 1л., приходный кассовый ордер № на 1л., расходный кассовый ордер № на 1л., приходный кассовый ордер № на 1л., расходный кассовый ордер № на 1л., приходный кассовый ордер № на 1л., расходный кассовый ордер № на 1л., расходный кассовый ордер № на 1л., расходный кассовый ордер № на 1л., расходный кассовый ордер № на 1л., расходный кассовый ордер № на 1л., приходный кассовый ордер № на 1л., расходный кассовый ордер № на 1л. с доверенностью на 1л., расходный кассовый ордер № на 1л. с доверенностью на 1л., расходный кассовый ордер № на 1л. с доверенностью на 1л., расходный кассовый ордер № на 1л. с доверенностью на 1л., расходный кассовый ордер № на 1л. с доверенностью на 1л., расходный кассовый ордер № на 1л. (т.2, л.д.161-163); протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ., в ходе которого были осмотрены предметы и документы, изъятые в ходе выемок (т.2, л.д.164-218); протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ. с участием свидетеля Щ. Е. В. с фототаблицей к нему в ходе, которого был осмотрен жесткий диск с видеозаписью изъятый у представителя Банка «Траст» (ПАО) Е. А. С.. В ходе осмотра установлено, что осматриваемый жесткий диск – Seagate. серийный номер – №. На жестком диске имеются две папки с файлами: «Павлово касса ДД.ММ.ГГГГ» - для удобства данная папка в ходе осмотра названа - папка №, «Павлово офис ДД.ММ.ГГГГ» - для удобства данная папка в ходе осмотра названа - папка №. Папка № содержит 72 видеофайла. Осмотром установлено, что данные видеофайлы – запись с шести камер видеонаблюдения за ДД.ММ.ГГГГ, установленные в помещение кассы и около нее – у окна, где находятся клиенты. События в помещении кассы фиксируют 3 камеры видеонаблюдения, названия данных видеофайлов начинаются с 05_R, 06_R, 07_R. События в здании банка у кассы фиксируют 3 камеры видеонаблюдения, названия данных видеофайлов начинаются с 01_R, 02_R, 03_R. Каждый видеофайл охватывает временной период 1 час. Начало записи – 08.00 ДД.ММ.ГГГГ, окончании видеозаписи – 20.00 ДД.ММ.ГГГГ. Папка № содержит 60 видеофайлов. Осмотром установлено, что данные видеофайлы – запись с пяти камер видеонаблюдения за ДД.ММ.ГГГГ, установленные в помещение операционного офиса банка и тамбур у входной двери в помещении банка. События в помещении, а именно рабочие места операционистов операционного офиса фиксируют 2 камеры видеонаблюдения, названия данных видеофайлов начинаются с 01_R, 02_R. Посетителей, ожидающих очереди, в операционном офисе банка фиксирует 1 камера видеонаблюдения, названия данных видеофайлов начинаются с 03_R. Тамбур, расположенных у входа в помещение банка внутри помещения фиксируют две камеры видеонаблюдения, названия данных видеофайлов начинаются с 04_R, 05_R. Каждый видеофайл охватывает временной период 1 час. Начало записи – 08.00 ДД.ММ.ГГГГ, окончании видеозаписи – 20.00 ДД.ММ.ГГГГ. Просмотром видеофайлов с камер видеонаблюдения, установленных в помещении кассы, установлено следующее: 08.52 в помещение кассы входит Щ.. Присутствующий в ходе осмотра свидетель Щ. Е. В. пояснила, что она узнает на данной видеозаписи себя. 08.52 – в помещение кассы приходят ФИО1 и М., которые осуществляют пересчет денежных средств. 08.59 – ФИО1 из кассы уходит, М. и Щ. общаются. 09.01 – М. уходит. 09.02 – заходит ФИО1, общается с Щ.. 09.04. ФИО1 из кассы уходит, Щ. пересчитывает деньги, складывает в кассовый аппарат. 09.11 – к кассе кто-подходит, через лоток передает Щ. документы, Щ. что-то печатает, после этого передает документы обратно в лоток. Просмотром записи с камеры видеонаблюдения, установленной у кассы, установлено, что к кассе в указанное время подходит ФИО1. 09.28 – Щ. открывает кассу, начинает работать с клиентами. 09.45 – Щ. подписывает документы. 09.51 – Щ. выходит с документами из помещения кассы. 09.54 – Щ. возвращается, что-то пишет. 09.59 – в помещение кассы заходит ФИО1 с документами, вдвоем с Щ. смотрят журналы, документы, в 10.04 ФИО1 передает Щ. два документа, Щ. мельком их просматривает, что-то смотрит в компьютере, после чего Щ. документы подписывает, ФИО1 сама разрезает данные подписанные документы, что-то кладет в органайзер, отрезанную часть документов держит в руках, в 10.05 – ФИО1 с документами в руках уходит. В этот момент мимо кассы проходит С. в кассу не заходит. Свидетель Щ. в ходе осмотра пояснила, что в данный момент ФИО1, находясь в кассе, могла ей дать на подпись расходный кассовый ордер и приходный кассовый ордер с одинаковыми суммами от имени клиента М., и она, увидев в расходном и приходном кассовых ордерах одинаковые суммы, поставила свои подписи и провела операции, то есть исполнила данные документы, при этом фактически выдачи денежных средств из кассы не было. Свидетель Щ. пояснила, что в данном случае допустила грубое нарушение, а именно не удостоверилась в наличие клиента и в том, что данные документы подписывал именно клиент, но, со слов Щ., она полностью доверяла ФИО1, так как именно ФИО1 обучала ее кассовой работе, контролировала ее работу в кассе, помогала ей и Щ. не сомневалась в ФИО1, поэтому без присутствия клиента исполнила документы, она удостоверилась лишь в том, что сумма в расходном и приходном кассовых ордерах одинаковая и недостачи в кассе таким образом не будет. 10.07 – ФИО1 возвращается в помещение кассы, 10.08 – ФИО1 из кассы уходит. 10.12 – ФИО1 заходит, что-то кладет на стол Щ., уходит. В дальнейшем Щ. работает с клиентами, с документами, несколько раз выходит из помещения кассы, возвращается, продолжает работать. 14.41 – к кассе подходит клиент, передает Щ. документы, в том числе паспорт, Щ., проверяет, в 14.43 - выдает клиенту денежные средства, клиент уходит. В дальнейшем Щ. работает с клиентами, с документами, несколько раз выходит из помещения кассы, возвращается, продолжает работать. 16.54 в помещение кассы заходит ФИО1, ФИО1 считает деньги. В период времени с 16.55 до 18.05 ФИО1 несколько раз уходит из помещения кассы, возвращается, продолжает считать денежные средства. 18.06 - ФИО1 уходит. 18.09 – из помещения кассы уходит Щ.. Просмотром видеозаписи, установленной у окна кассы снаружи помещения кассы, установлено, что в 14.41 к окну подходит ФИО1 и Л., ФИО1 передает Щ. документы, Л. передает паспорт, ФИО1 отходит на несколько секунд, возвращается, Л. и ФИО1 общаются, Щ. выдает Л. деньги, Л. убирает деньги во внутренний карман куртки, вместе с ФИО1 уходят. Просмотром записей с камер видеонаблюдения, установленных в операционном офисе, установлено, что в 10.43 ФИО1 работает с документами, работает на компьютере, 10.44 – ФИО1 подходит к С., С. подписывает данные ей ФИО1 документы, после чего ФИО1 идет с данными документами по направлению к кассе, через 7 минут ФИО1 возвращается, в руках у нее документы, садится на свое рабочее место. В этот момент С. идет по направлению к кассе. Просмотром записей с камер видеонаблюдения, установленных в операционном офисе и в кассе установлена разница во времени – 46 минут. 15.20 Л. приходит в офис, подходит к ФИО1, Л. и ФИО1 общаются, Л. подписывает документы, 15.27 – Л. и ФИО1 идут по направлению к кассе банка. 16.03 Л. вновь приходит в операционный офис, подходит к ФИО1, ФИО1 делает для Л. копии документов, 16.14 – Л. выходит, 16.15 – за Л. из офиса уходит ФИО1. 16.33 – ФИО1 вернулась на рабочее место. Просмотром записей с камер видеонаблюдения в помещениях банка установлено, что М. ДД.ММ.ГГГГ в банк не приходила. Просмотром записей с камер видеонаблюдения в помещениях банка установлено, что ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в кассу банка деньги не вносила. Все находящиеся на жестком диске видеофайлы – без звука (т.2, л.д.221-238); постановлением об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ. в отношении Щ. Е. В.., С. Е. В.. по ст.ст.159 ч.3, 160 ч.3 в связи с отсутствием в их действиях состава преступления на основании п.2 ч.1 ст.24 УПК РФ (т.2, л.д.240-244); копией выписки о движении денежных средств по счету ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ., из которой следует, что на счет ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ. поступили денежные средства в размере 947,218,75руб. (т.2, л.д.247-248); копией выписки о движении денежных средств по счету Л. И. П.. в период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ., из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ. на счете у Л. И. П.. находятся денежные средства в размере 857500 руб. (т.2, л.д.249); копиями сведений о создании документов и движении денежных средств (т.2, л.д.250-257). 

Вышеизложенные доказательства вины подсудимой ФИО1 получены в соответствии с требованиями действующего законодательства, поэтому допустимы, согласуются между собой, дополняют друг друга, подтверждают в совокупности объективно установленные обстоятельства преступления, то есть, достоверны и достаточны для признания подсудимой ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.159 ч.3, 159 ч.3 УК РФ.

Квалификация действий подсудимой ФИО1: 

1. Находя вину подсудимой ФИО1 доказанной по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих банку «ТРАСТ» (ПАО) в период времени с 08час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ. до 18час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ., суд квалифицирует ее действия по ст.159 ч.3 УК РФ, так как она своими действиями совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

2. Находя вину подсудимой ФИО1 доказанной по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих банку «ТРАСТ» (ПАО) в период времени с 08час. 00мин. до 18час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ., суд квалифицирует ее действия по ст.159 ч.3 УК РФ, так как она своими действиями совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего Е. А. С. о взыскании с ФИО1 в счет возмещения материального ущерба суммы в размере 991144,02руб. подлежит передаче для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства по следующему основанию.

Как следует из материалов уголовного дела, подсудимая ФИО1 причинила своими действиями ущерб Банку «Траст» (ПАО) в размере 947218,75руб. в период времени с 08час. до 18час. ДД.ММ.ГГГГ., при этом представителем потерпевшего изначального были заявлены исковые требования о взыскании с ФИО1 вышеуказанной суммы, вместе с тем в судебном заседании, представителем потерпевшего были изменены исковые требования, который просил взыскать с ФИО1 сумму причиненного преступлением ущерба в размере 991144,02руб., которая складывается из основной суммы собственных средств по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в сумме 947000,81руб. и процентов в размере 9,4% по вкладу на сумму 44143,21руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ что противоречит времени совершения подсудимой ФИО1 преступления и соответственно необходимости проведения дополнительных расчетов, связанных с данным исковым заявлением, а при таких обстоятельствах, суд считает необходимым передать гражданский иск заявленный представителем потерпевшего Е. А. С.. о взыскании с ФИО1 в счет возмещения материального ущерба суммы в размере 991144,02руб. для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

При назначении наказания подсудимой ФИО1, суд в соответствии с ч.3 ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступления и личность виновного, а также обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. 

ФИО1 вину в совершении преступления признала полностью, в содеянном раскаялась, 

<

данные изъяты>, что суд в соответствии со ст.61 УК РФ относит к обстоятельствам, смягчающим наказание.

Кроме того, к обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимой ФИО1, суд в соответствии со ст.61 УК РФ относит 

<

данные изъяты> 

Суд при назначении наказания подсудимой ФИО1 учитывает, 

<

данные изъяты> 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО1, не имеется.

Согласно требованиям ст.6 УК РФ - наказание и иные меры уголовно-правового характера, применяемые к лицу, совершившему преступление, должны быть справедливыми, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного.

Из правовой позиции, сформулированной Конституционным Судом Российской Федерации в Постановлении от 19 марта 2003г. N3-П, следует, что законодательное установление уголовной ответственности и наказания без учета личности виновного и иных обстоятельств, имеющего объективное и разумное обоснование и способствующего адекватной оценке общественной опасности, как самого преступного деяния, так и совершившего его лица, и применение одинаковых мер ответственности за различные по степени общественной опасности преступления без учета обстоятельств, характеризующих личность виновного, противоречили бы конституционному запрету дискриминации и выраженным в Конституции Российской Федерации принципам справедливости и гуманизма.

Руководствуясь принципом индивидуализации наказания, с учетом обстоятельств дела и личности подсудимой ФИО1, совокупности смягчающих обстоятельств, отсутствия отягчающих обстоятельств, тяжести содеянного, суд считает возможным назначить ФИО1 наказание, не связанное с реальным лишением свободы, с применением ст.73 УК РФ, т.е. условно, поскольку ее исправление и перевоспитание возможно без изоляции от общества. 

При этом суд не усматривает по делу исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, а потому суд не применяет ст.64 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств совершения подсудимой ФИО1 преступлений, предусмотренных ст.159 ч.3, 159 ч.3 УК РФ и степени его общественной опасности, а также с учетом личности подсудимой ФИО1, у суда не имеется оснований для изменения категории преступлений, предусмотренных ст.ст.159 ч.3, 159 ч.3 УК РФ в соответствии со ст.15 ч.6 УК РФ. 

С учетом обстоятельств дела и личности подсудимой ФИО1, суд считает нецелесообразным применения к ней дополнительного вида наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

В связи с тем, что исковое заявление банка «Траст» (ПАО) к ФИО1 о возмещении материального ущерба передается для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства, то суд сохраняет обеспечительные меры, наложенные на имущество, принадлежащее подсудимой ФИО1 в целях обеспечения решения суда в части гражданского иска.

При назначении наказания подсудимой ФИО1, суд руководствуется требованиями ст.ст.6, 43, 60 УК РФ. 

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать подсудимую ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.3 УК РФ по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих банку «ТРАСТ» (ПАО) в период времени с 08час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ. до 18час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ., ст.159 ч.3 УК РФ по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих банку «ТРАСТ» (ПАО) в период времени с 08час. 00мин. до 18час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ. и назначить ей наказание: 

- по ст.159 ч.3 УК РФ по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих банку «ТРАСТ» (ПАО) в период времени с 08час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ. до 18час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ. в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы; 

- по ст.159 ч.3 УК РФ по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих банку «ТРАСТ» (ПАО) в период времени с 08час. 00мин. до 18час. 00мин. ДД.ММ.ГГГГ. в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.69 ч.3 УК РФ назначить ФИО1 по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательное наказание в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком в 3 года. 

Обязать ФИО1 в период отбытия наказания: являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; не менять постоянное место жительства без уведомления вышеуказанного органа. 

Меру пресечения в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу не изменять, оставить прежнюю в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск представителя потерпевшего Банка «Траст» (ПАО) Е. А. С.. к ФИО1 о возмещении материального ущерба передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Обеспечительные меры - арест на объекты недвижимости: 1/2 жилого дома, 

<

данные изъяты>., кадастровый номер № по адресу: 

<

адрес>; 1/2 земельного участка для ведения личного подсобного хозяйства, 

<

данные изъяты>., кадастровый номер № по адресу: 

<

адрес>; на автомобиль легковой комби 

<

данные изъяты> VIN №, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, красного цвета, с государственным регистрационным номером №, зарегистрированный на ФИО1 до рассмотрения гражданского иска Банка «Траст» (ПАО), сохранить.

Вещественные доказательства по уголовному делу после вступления приговора в законную силу в виде: приходного кассового ордера № на 1л., расходного кассового ордера № на 1л., мемориального ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. на 1л., распоряжения об открытии счета физического лица от ДД.ММ.ГГГГ. на имя М. В. А. расчетный счет № на 7л., договора срочного вклада «Все включено +» № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л., движения по счету № владельца ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. на 5л., движения по счету № владельца М. В. А.. с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. на 1л., движения по счету № владельца Л. И. П.. с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. на 1л., движения по счету № владельца Л. И. П.. с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. на 1л., движения по счету № владельца Л. И. П.. с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. на 2л., движения по счету № владельца Л. И. П.. с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. на 1л., движения по счету № владельца Л. И. П. с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. на 1л., приходного кассового ордера № на 1л., расходного кассового ордера № на 1л., приходного кассового ордера № на 1л., расходного кассового ордера № на 1л., приходного кассового ордера № на 1л., расходного кассового ордера № на 1л., расходного кассового ордера № на 1л., расходного кассового ордера № на 1л., расходного кассового ордера № на 1л., расходного кассового ордера № на 1л., приходного кассового ордера № на 1л., расходного кассового ордера № на 1л. с доверенностью на 1л., расходного кассового ордера № на 1л. с доверенностью на 1л., расходного кассового ордера № на 1л. с доверенностью на 1л., расходного кассового ордера № на 1л. с доверенностью на 1л., расходного кассового ордера № на 1л. с доверенностью на 1л., расходного кассового ордера № на 1л. – хранить в материалах уголовного дела; жесткого диска «Seagate» серийный номер №, папки работника НБ «ТРАСТ» (ПАО) Щ. Е. В.. на 48 листах, папки работника НБ «ТРАСТ» (ПАО) ФИО1 на 82 листах –хранящиеся при уголовном деле передать представителю Банка «Траст» (ПАО). 

Данный приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Нижегородский областной суд в течение 10 суток со дня его постановления.

В случае подачи апелляционной жалобы ФИО1 в течение 10 суток со дня вручения ей копии приговора, а в случае принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих ее интересы, в тот же срок со дня вручения копии апелляционного представления или апелляционной жалобы вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья А.С. Одинцов