К

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Р Е Ш Е Н И Е

 

Именем Российской Федерации

(заочное)

10 июля 2019г. Промышленный районный суд г. Самара в составе:

председательствующего судьи Митиной И.А.,

при секретаре Слеповой А.А.,

рассмотрев в судебном заседании гражданское дело № по иску Акционерного общества «ДОМ. РФ» к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору, об обращении взыскания на недвижимое имущество, расторжении кредитного договора, 

Установил:

Истец Акционерное общество «ДОМ. РФ» обратился в суд с вышеуказанным иском к ответчикам ФИО1, ФИО2, в поддержание своих требований указал, что 02.09.2014г. между ОАО Коммерческим банком «Инвестрастбанк» (первоначальный кредитор) и ответчиками ФИО1, ФИО2 был заключен кредитный договор №-мск/сц, в соответствии с условиями которого заемщикам первоначальным кредитором был предоставлен кредит в размере 2 158 000,00 руб., сроком по ДД.ММ.ГГГГ, под 10,60% годовых, для целевого использования: приобретения в общую совместную собственность заемщиков в целях постоянного проживания предмета ипотеки, а именно: жилого помещения- квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, общей площадью 44 кв.м. кадастровый (или условный) номер объекта: № В соответствии с условиями заключенного кредитного договора платежи по частичному возврату основного долга и уплате процентов осуществляются заемщиком не позднее даты ежемесячного платежа - последнее число каждого календарного месяца, путем уплаты ежемесячного платежа, и на момент заключения договора составляющего 19 542 руб. (п. 1.1.4. кредитного договора).

На основании Договора купли-продажи жилого помещения от 02.09.2014г. Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Самарской области зарегистрировано право общей совместной собственности Заемщиков на Квартиру, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 05.09.2014г. сделана запись регистрации №. Обеспечением исполнения кредитных обязательств Заемщиком, в соответствии с п. 1.4. Кредитного договора, ст.77 Федерального закона от 16.07.1998г №102-ФЗ «Об ипотеке (Залоге недвижимости)», является залог квартиры в силу закона. Права первоначального залогодержателя по Кредитному договору, обеспеченному ипотекой Квартиры, удостоверены Закладной, составленной Ответчиками как Должниками и Залогодателями и выданной Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Самарской области первоначальному залогодержателю - ОАО «Коммерческий банк «Инвестрастбанк». Запись об ипоеке в государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним произведена ДД.ММ.ГГГГ за №.

Впоследствии права (требования) по закладной были переданы АО «Агентство ипотечного жилищного кредитования» являющемся в настоящее время законным владельцем закладной и соответственно кредитором и залогодержателем, что подтверждается отметкой на закладной о ее новом владельце не делается.

В соответствии с п. 2 ст. 48 Закона об ипотеке законному владельцу закладной принадлежат все права удостоверенные ей права, в т.ч. права залогодержателя и права кредитора по обеспеченному ипотекой обязательству, независимо от прав первоначального залогодержателя и предшествующих владельцев закладной

В силу п. 2 ст. 13 Закона об ипотеке закладная является именной ценной бумагой удостоверяющее право ее законного владельца на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, без предоставления других доказательств существования этого обязательства, и право залога на имущество, обремененное ипотекой.

Кредитор исполнил свои обязательства по выдаче кредита в полном объеме, что подтверждается данными бухгалтерского учета, отраженными в расчете задолженности от 27.03.2019г. Ответчики ежемесячные платежи по погашению суммы кредита и процентов за пользование им в нарушение условий кредитного договора, а также ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации производили с нарушением условий Кредитного договора, в том числе, и в части своевременного возврата Кредита, производя платежи с задержкой и в неполном объеме. 

На основании ст. 330 ГК РФ и в соответствии с условиями п. 5.2., 5.3 кредитного договора в случае нарушения сроков возврата кредита и уплаты начисленных по кредиту процентов на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пеня) в размере 0,1% процента за каждый день просрочки.

В связи с неисполнением ответчиками обязательств по исполнению условий кредитного договора, АО «АИЖК» обращался в суд с исковым заявлением к Ответчикам о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскание на заложенное имущество. 23.08.2018г. Промышленным районным судом г. Самары вынесено решение, в удовлетворении исковых требований было отказано, в связи с тем что ответчики вошли в график платежей.

В настоящее время ответчиками не производятся платежи с сентября 2018 года только в марте 2019 года был произведен платеж в размере 14402,64 рубля.

В связи с повторным неисполнением Заемщиками обязательств по возврату кредита и уплате процентов за пользование им, нарушающим права истца на своевременное и должное получение денежных средств, предусмотренных Кредитным договором, Истцом в соответствии с п.4.4.1. Кредитного договора предъявлено требование о полном досрочном исполнении денежных обязательств и расторжении кредитного договора. Указанные требования Ответчиками выполнены не были, добровольно задолженность не была погашена. Задолженность ответчиков по состоянию на 27.03.2019г. составляет 616472,59 руб., в том числе: 596931,33 руб. - задолженность по основному долгу, 16455,37 руб. - задолженность по процентам, 3085,89 руб. - задолженность по пени. 

По состоянию на 22.03.2019г. предмет ипотеки был оценен в размере 1 879 000,00 руб., что подтверждается заключением независимого оценщика - Отчетом №-АИВТБ-С/19 об оценке квартиры, изготовленном ООО «ЭсАрДжи-Ипотечный Центр» (ОГРН 

<

***>). На основании данного Отчета, начальная продажная стоимость заложенного объекта недвижимости составляет 1 503 200 руб. 00 коп. (80% рыночной цены). 

В соответствии со ст. 10 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» получатели государственного сертификата на материнский капитал вправе распорядиться средствами (частью средств) материнского капитала, в частности, направив их на погашение основного долга и уплату процентов по кредитам на приобретение (строительство) жилого помещения, включая ипотечные кредиты, предоставленным гражданам по кредитному договору, заключенному с кредитной организацией.

Ответчики реализовали свое право на использование средств материнского капитала путем частичного погашения основного долга и процентов по кредитному договору.

То есть при приобретении квартиры не были использованы средства материнского капитала – она была приобретена за счет заемных средств, эти денежные средства использованы лишь на погашение основного долга и процентов по кредитному договору, поэтому доля несовершеннолетних детей в спорной квартире не определяется (до момента снятия обременения – т.е исполнения обязательств перед кредитором с пп. «ж» п. 13 правил направления средств (части средств) материнского (семейного) каптала на улучшение жилищных условий, утвержденных Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ и их права не нарушаются.

Обращение взыскания на предмет ипотеки, даже в случае, если предмет ипотеки является единственным помещением, пригодным для постоянного проживания должников и членов их семей, допускается в силу ст. 446 ГПК РФ, ст. 78 Закона об ипотеке.

Принимая во внимание размер сумм просроченных платежей, а также срок просрочки более на 150 дней, вынесение ранее судебное решение, истец считает, что допущенное нарушение заемщиками условий кредитного договора является существенным и достаточным основанием для расторжения кредитного договора.

В едином государственном реестре юридических лиц в отношении АО «АИЖК» внесена запись о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером 2187747323234 – об изменении наименования истца на Акционерное общество «ДОМ.РФ» АО «ДОМ.РФ».

На основании изложенного истец просит суд расторгнуть кредитный договор №-мск/сц от 02.09.2014г., взыскать солидарно с ответчиков ФИО1, ФИО2 в пользу АО «ДОМ.РФ» задолженность по кредитному договору №-мск/сц от 02.0.2014г. в размере 616472,59 руб., в том числе: 596931,33 руб.- задолженность по основному долгу; 16455,37 руб.- задолженность по процентам; 3085,89 руб.- задолженность по пени, обращении взыскания на заложенное недвижимое имущество - квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, общей площадью 44 кв.м. кадастровый (или условный) номер объекта № путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной цены в размере 1503 200 руб. 00 коп. (80% рыночной цены), взыскании солидарно с ответчиков ФИО1, ФИО2 в пользу АО «ДОМ.РФ» расходов по оплате госпошлины в сумме 15364,73 руб.

Истец, надлежащим образом извещенный судом о месте и времени судебного разбирательства, представителя не направил, ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие, выразил согласие на рассмотрение дела в порядке заочного производства.

Ответчики ФИО1, ФИО2 в судебное заседание не явились, о месте и времени судебного разбирательства извещены судом по адресу регистрации, подтвержденному отделом адресно-справочной работы ГУ МВД России по Самарской области, между тем, извещения вернулись в адрес суда с отметкой почтового отделения об истечении срока хранения, об уважительных причинах неявки суду не сообщили, ходатайств в суд не направили, иск и расчет задолженности не оспорили. 

В соответствии со ст.233 ГПК РФ судом определено рассмотреть дело в отсутствие ответчиков в порядке заочного производства, о чем судом вынесено определение. 

Исследовав материалы дела, суд полагает, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям: 

В соответствии со ст.421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Согласно п.3 ст.421 ГК РФ стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

В силу ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Согласно со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления заимодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Согласно п.2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

По смыслу ст. 314 ГК РФ если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

В соответствии с п. 1 ст. 329, п. 1 ст. 330 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой (штраф, пеня), под которой признается определенная договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно п.1 ст.407 ГК РФ обязательство прекращается полностью или частично по основаниям, предусмотренным указанным Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором. В силу ч.2 ст.407 ГК РФ названной статьи прекращение обязательства по требованию одной из сторон допускается только в случаях, предусмотренных законом или договором. В силу п.1 ст.408 ГК РФ обязательство прекращается надлежащим исполнением.

Судом установлено, что 02.09.2014г. между ОАО Коммерческим банком «Инвестрастбанк» (первоначальный кредитор) и ответчиками ФИО1, ФИО2 был заключен кредитный договор №-мск/сц, в соответствии с условиями которого заемщикам первоначальным кредитором был предоставлен кредит в размере 2 158 000,00 руб., сроком по ДД.ММ.ГГГГ, под 10,60% годовых, для целевого использования: приобретения в общую совместную собственность заемщиков в целях постоянного проживания предмета ипотеки, а именно: жилого помещения- квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, общей площадью 44 кв.м. кадастровый (или условный) номер объекта: №. В соответствии с условиями заключенного кредитного договора платежи по частичному возврату основного долга и уплате процентов осуществляются заемщиком не позднее даты ежемесячного платежа - последнее число каждого календарного месяца, путем уплаты ежемесячного платежа, и на момент заключения договора составляющего 19 542 руб. (п. 1.1.4. кредитного договора).

На основании Договора купли-продажи жилого помещения от 02.09.2014г. Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Самарской области зарегистрировано право общей совместной собственности Заемщиков на Квартиру, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 05.09.2014г. сделана запись регистрации №. Обеспечением исполнения кредитных обязательств Заемщиком, в соответствии с п. 1.4. Кредитного договора, ст.77 Федерального закона от 16.07.1998г №102-ФЗ «Об ипотеке (Залоге недвижимости)», является залог квартиры в силу закона. 

Права первоначального залогодержателя по Кредитному договору, обеспеченному ипотекой Квартиры, удостоверены Закладной, составленной Ответчиками как Должниками и Залогодателями и выданной Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Самарской области первоначальному залогодержателю - ОАО «Коммерческий банк «Инвестрастбанк». Запись об ипотеке в государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним произведена ДД.ММ.ГГГГ за №.

Впоследствии права (требования) по закладной были переданы АО «Агентство ипотечного жилищного кредитования» являющемся в настоящее время законным владельцем закладной и соответственно кредитором и залогодержателем, что подтверждается отметкой на закладной о ее новом владельце.

В Единый государственный реестр юридических лиц в отношении АО «АИЖК» внесена запись о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером 2187747323234 - об изменении наименования истца на Акционерное общество «ДОМ. РФ» АО «ДОМ.РФ».

В соответствии с п.2 ст.48 Закона об ипотеке законному владельцу Закладной принадлежат все удостоверенные ей права, в т.ч. права залогодержателя и права кредитора по обеспеченному ипотекой обязательству.

В силу п.2 ст. 13 Закона об ипотеке Закладная является именной ценной бумагой, удостоверяющей право ее законного владельца на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, без представления других доказательств существования этого обязательства, и право залога на имущество, обремененное ипотекой.

Согласно материалам дела обязательства банка по выдаче кредита исполнены в полном объеме, что подтверждается данными бухгалтерского учета, отраженными в расчете задолженности от 27.03.2019г. 

Заемщики ФИО1 и ФИО2 нарушали условия договора в части своевременного внесения денежных средств, производя платежи с задержкой и в неполном объеме. 

На основании ст. 330 ГК РФ и в соответствии с условиями п. 5.2., 5.3 Кредитного договора в случае нарушения сроков возврата кредита и уплаты начисленных по кредиту процентов, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пеня) в размере 0,1 % процента за каждый день просрочки.

С учетом того, что задолженность по кредитному договору заемщиками не была погашена, кредитор обращался в Промышленный районный суд г. Самары с иском к заемщикам о взыскании задолженности по кредитному договору.

Решением Промышленного районного суда г. Самара от 23.08.2018г. в удовлетворении исковых требований АО «ДОМ.РФ» о взыскании задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество было отказано, в связи с тем, что ответчики вошли в график платежей. 

Однако, как следует из материалов дела, в настоящее время по кредитному договору вновь имеется задолженность в связи с неисполнением должниками обязанности по внесению кредитных платежей.

Указанное обстоятельство явилось основанием для предъявления к ответчикам требований о полном досрочном исполнении денежных обязательств в срок до 25.03.2018г. Требования кредитора ответчиками выполнены не были, добровольно задолженность не была погашена. 

Согласно расчету истца, задолженность ответчиков по состоянию на 27.03.2019г. составляет 616472,59 руб., в том числе: 596931,33 руб. - задолженность по основному долгу; 16455,37 руб. - задолженность по процентам; 3085,89 руб. - задолженность по пени. Суд считает данный расчет правильным, ответчиками расчет не оспорен, иного расчета не представлено.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений. Ответчиками в возражение заявленных истцом требований, доказательств в подтверждение исполнения денежного обязательства не представлено.

Учитывая изложенное, а также то, что доказательства в опровержение иска, а также расчета суммы задолженности по кредитному договору, опровергающего расчет истца, ответчиками суду не представлены, суд приходит к выводу об удовлетворении в полном объеме исковых требований истца. 

В соответствии с ч. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии с ч. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В силу ст. 341 ГК РФ права залогодержателя в отношениях с залогодателем возникают с момента заключения договора залога, если иное не установлено договором, настоящим Кодексом и другими законами.

Согласно ч. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Согласно п.1 ст. 349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

В силу ч. 1 ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Судом установлено, что обеспечением исполнения ответчиками обязательств по кредитному договору №-мск/сц от 02.09.2014г. в соответствии с п. 1.4 кредитного договора, ст. 77 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке» (залоге недвижимости) является залог квартиры, расположенной по адресу: 

<

адрес>, общей площадью 44 кв.м. кадастровый (или условный) номер объекта №

В целях установления рыночной стоимости предмета залога истцом проведена оценка предмета залога с привлечением независимого оценщика – ООО «ЭсАрДжи-Ипотечный Центр». Согласно Отчету ООО «ЭсАрДжи-Ипотечный Центр» №-АИ/ВТБ-С/19, рыночная стоимость заложенного имущества составляет 1 879 000 руб. рублей. Данный отчет об оценке ответчиками оспорен не был.

Согласно пп.4 п. 2 ст. 54 Закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)», начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

В соответствии с условиями кредитного договора и условиями закладной не исполнение ответчиками обязательств по возврату кредита и уплате процентов за пользование является основанием для обращения взыскания на заложенное имущество.

При таких обстоятельствах, суд признает, что на предмет залога – квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, общей площадью 44 кв.м. кадастровый (или условный) номер объекта №, должно быть обращено взыскание путем продажи с публичных торгов, с определением начальной продажной цены в размере 1503 200 руб. 00 коп.

Согласно ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть расторгнут по решению суда при существенном нарушении договора другой стороной. При этом существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что вправе рассчитывать при заключении договора.

Принимая во внимание размер просроченных платежей, а также период просрочки, суд считает, что допущенное заемщиками нарушение условий кредитного договора является существенным и достаточным основанием для расторжения кредитного договора. Следовательно требования истца о расторжении кредитного договора подлежат удовлетворению.

В силу ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере 15 364,73 руб., уплаченная истцом при подаче иска.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199,233-237 ГПК РФ, суд

Решил:

Исковые требования АО «ДОМ.РФ» к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору, об обращении взыскания на недвижимое имущество, расторжении кредитного договора удовлетворить.

Расторгнуть кредитный договор №-мск/сц от 02.09.2014г.

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2 в пользу Акционерного общества «ДОМ.РФ» сумму задолженности по кредитному договору №-мск/сц от 02.09.2014г. в размере 616 472 рубля 59 копеек, в том числе: 596 931 рубль 33 копейки - задолженность по основному долгу, 16 455 рублей 37 копеек - задолженность по процентам, 3 085 рублей 89 копеек - задолженность по пени, а также госпошлину в сумме 15 364 рубля 73 копейки, а всего взыскать 631837, 32 руб. (шестьсот тридцать один рубль восемьсот тридцать семь рублей 32 коп.).

Обратить взыскание на заложенное недвижимое имущество - квартиру, расположенную по адресу: 

<

адрес>, общей площадью 44 кв.м. кадастровый (или условный) номер объекта №, определив способ реализации вышеуказанного имущества путем продажи с публичных торгов, установить начальную продажную цену в размере 1 503 200 руб. 00 коп. 

Ответчики вправе подать в Промышленный районный суд заявление об отмене заочного решения в течение 7 дней со дня вручения им копии решения.

Заочное решение суда может быть обжаловано сторонами также в апелляционном порядке в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Решение в окончательной форме принято ДД.ММ.ГГГГг.

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>