Копия

Дело №

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

р.п.Вознесенское 28 января 2020 года

Вознесенский районный суд Нижегородской области в составе: председательствующего судьи Афанасьевой И.А., при секретаре Даньшиной Е.В., с участием государственных обвинителей – прокурора Вознесенского района Нижегородской области Долганова С.Г., заместителя прокурора Вознесенского района Нижегородской области Сентюриной Г.Б., защитника – адвоката Тимонина А.А., представившего удостоверение № 1410 и ордер № 17634 от 31.10.2019г., подсудимого ФИО1, потерпевших ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в общем порядке материалы уголовного дела в отношении

ФИО, родившегося ДД.ММ.ГГГГ года

в 

<

адрес> 

<

адрес>,

<

данные изъяты>

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, зарегистрирован и проживает по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>, 

под стражей не содержался, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159.3, ч.1 ст.174.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимый ФИО1 совершил мошенничество с использованием электронных средств платежа с причинением значительного ущерба гражданину с использованием своего служебного положения с последующей легализацией 

(отмыванием) полученных в результате совершения им преступления денежных средств, при следующих обстоятельствах: 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 был принят на должность менеджера по продажам 6-В-М5 разряда дополнительного офиса № Волго-Вятского банка ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, на основании приказа №/К/ВВБ от ДД.ММ.ГГГГ и трудового договора №/ВВБ от ДД.ММ.ГГГГ и ознакомлен с должностной инструкцией менеджера по продажам. На основании договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 принял на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему имущества и ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. Являясь менеджером по продажам и материально ответственным лицом дополнительного офиса № Волго-Вятского банка ПАО Сбербанк, ФИО1, осуществлял свою трудовую деятельность в соответствии с должностной инструкцией менеджера по продажам дополнительного офиса № Волго-Вятского банка ПАО Сбербанк, согласно которой был обязан:

- осуществлять помощь клиентам в заполнении документов, проверять полноту и правильность заполнения документов;

- своевременно и качественно обслуживать клиентов, соблюдать операционно- кассовые правила, лимиты денежной наличности, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями, обоснованно применять установленные тарифы, курсы, котировки;

- обеспечивать сохранность вверенных ему наличных денег и других ценностей;

- осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов;

- осуществлять операции по обслуживанию клиентов;

-заключать универсальные договоры банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания;

- осуществлять прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление дополнительных услуг к ним, выдача и обслуживание банковских карт, включая операции в рамках «зарплатных» проектов;

- осуществлять безналичное перечисление\перевод денежных средств по банковским картам;

- осуществлять подготовку и передачу документов по кредитным картам с использованием автоматических систем Банка;

- осуществлять перевод денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала;

- осуществлять перевод денежных средств по банковским картам физических и юридических лиц в валюте РФ и иностранной валюте с использованием электронного терминала;

- оформлять и последующие операции с услугами, предоставляемыми через удаленные каналы обслуживания («Мобильный банк» «Сбербанк Онлайн», автоплатежи, ф.190);

- осуществлять реализацию услуг розничного банковского страхования, обязательного пенсионного страхования и негосударственного пенсионного обеспечения;

- осуществлять подготовку распоряжения соответствующему подразделению на осуществление бухгалтерских проводок, связанных с предоставлением кредита и погашением срочной и просроченной задолженности по кредиту и процентам;

- производить безналичное перечисление - перевод денежных средств по банковским картам;

- осуществлять проведение иных операций, связанных с обслуживанием банковских карт, кроме операций с наличными денежными средствами;

- производить зачисление кредитных средств по кредитам в рамках ДЦ-технологии;

- при осуществлении операций по кредитованию физических лиц не допускать внутреннего мошенничества (ФРОД), несанкционированной, противоправной, противозаконной деятельности (злоупотреблений) в собственных интересах, противоположных интересам Банка, фиктивных продаж с целью искусственного завышения личных результатов;

- производить обработку входящих онлайн-заявок. 

Таким образом, ФИО1 являлся должностным лицом и выполнял административно-хозяйственные функции.

В апреле 2019г. у ФИО1, исполняющего свои должностные обязанности менеджера по продажам дополнительного офиса № Волго-Вятского банка ПАО Сбербанк и обладающего познаниями в области предоставления банками услуг по кредитованию физических лиц, возник преступный умысел на совершение хищения денежных средств клиентов путем обмана с использованием своего служебного положения. При этом ФИО1 разработал преступный план, согласно которому он решил, что при осуществлении работы с клиентами банка, которые оформляют кредит и, по его мнению, не ориентируются в финансовых документах, со счетов их банковских карт, на которые зачисляются суммы, предоставляемых Банком кредитов, осуществлять перевод части денежных средств на счета принадлежащих ему банковских карт и счета банковских карт своих знакомых, объясняя при этом клиентам, что денежные средства списываются в счет оплаты страховки по оформленному ими кредиту, и таким способом, путем обмана с использованием платежных (банковских) карт похищать денежные средства клиентов Банка с их счетов, открытых в банке ПАО «Сбербанк». Достоверно зная, что за работой сотрудников ПАО «Сбербанк» осуществляет контроль служба внутрибанковской безопасности и, опасаясь, что его преступные действия станут явными для них, ФИО1 решил реализовывать разработанную им преступную «схему» хищения с клиентами банка не чаще двух раз в месяц.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, 03.04.2019г., находясь на своем рабочем месте и исполняя должностные обязанности менеджера по продажам 6-В-М5 разряда дополнительного офиса № Волго-Вятского банка ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес>, решил похитить денежные средства ФИО3, которая обратилась в отделение банка за предоставлением потребительского кредита. 03.04.2019г. ФИО3, находясь в вышеуказанном отделении банка, обратилась с заявлением о предоставлении ей потребительского кредита в размере 118 000 рублей сроком на 60 месяцев, о чем сообщила ФИО1, не подозревая о преступных намерениях последнего. ФИО1, исполняя свои должностные обязанности, приняв заявку на предоставление потребительского кредита в сумме 118 000 рублей от клиента ФИО3 и, получив одобрение на выдачу данного кредита, изготовил пакет документов, а именно: договор потребительского кредита № от 03.04.2019г. о получении потребительского кредита в размере 118 000 рублей сроком на 60 месяцев под № годовых, и график платежей по данному кредитному договору, который был подписан обеими сторонами. С целью доведения своего преступного умысла до конца, ФИО1, под предлогом необходимости перечисления денежных средств за страховку кредита, воспользовавшись принадлежащим ФИО3 сотовым телефоном, произвел регистрацию клиента ФИО3 в услуге «Сбербанк Онлайн», зарегистрировав её в личном кабинете, и в 15 часов 05 минут осуществил перевод со счета № банковской карты MIR Classic Salary №, имитированной на имя ФИО3, денежных средств в сумме 7 500 рублей на счет № банковской карты Visa Gold №, имитированной на имя ФИО1 Указанные способом ФИО1 путем обмана похитил с банковского счета №, принадлежащего ФИО3, денежные средства в размере 7500 рублей, причинив последней значительный ущерб на вышеуказанную сумму. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению.

Продолжая свою преступную деятельность, направленную на хищение чужого имущества, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, 28.05.2019г., находясь на своем рабочем месте и, исполняя должностные обязанности менеджера по продажам 6-В-М5 разряда дополнительного офиса № Волго-Вятского банка ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, решил похитить денежные средства ФИО5, который обратился в отделение банка за предоставлением потребительского кредита. 28.05.2019г. ФИО5, находясь в указанном отделении банка, обратился с заявлением о предоставлении ему потребительского кредита в размере 245 000 рублей, сроком на 60 месяцев, о чем сообщил ФИО1, не подозревая о преступных намерениях последнего. ФИО1, исполняя свои должностные обязанности, приняв заявку на предоставление потребительского кредита в сумме 245 000 рублей от клиента ФИО5 и, получив одобрение на выдачу данного кредита, изготовил пакет документов, а именно: договор потребительского кредита № от 28.05.2019г. о получении потребительского кредита в размере 245 000 рублей сроком на 60 месяцев под № годовых и график платежей по данному кредитному договору, который был подписан обеими сторонами. С целью доведения своего преступного умысла до конца, ФИО1, под предлогом необходимости перечисления денежных средств за страховку кредита, воспользовавшись принадлежащим ФИО5 сотовым телефоном, произвел регистрацию клиента ФИО5 в услуге «Сбербанк Онлайн», зарегистрировав его в личном кабинете, и в 13 часов 27 минут осуществил перевод со счета 

№ банковской карты Maestro социальная 

№, имитированной на имя ФИО5, денежных средств в сумме 20 600 рублей на счет № банковской карты Visa Gold №, имитированной на имя ФИО1 Тем самым ФИО1 путем обмана похитил с банковского счета №, принадлежащего ФИО5 денежные средства в размере 20 600 рублей, причинив последнему значительный ущерб. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению.

Продолжая свою преступную деятельность, направленную на хищение чужого имущества, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, 06.06.2019г., находясь на своем рабочем месте и, исполняя должностные обязанности менеджера по продажам 6-В-М5 разряда дополнительного офиса № Волго-Вятского банка ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, решил похитить денежные средства ФИО4, которая обратилась в отделение банка за предоставлением потребительского кредита. 06.06.2019г. ФИО4, находясь в указанном отделении банка, обратилась с заявлением о предоставлении ей потребительского кредита в размере 184 091 рубль, сроком на 60 месяцев, о чем сообщила ФИО1, не подозревая о его преступных намерениях. ФИО1, исполняя свои должностные обязанности, приняв заявку на предоставление потребительского кредита в сумме 184 091 рубль от клиента ФИО4 и, получив одобрение на выдачу данного кредита, изготовил пакет документов, а именно: договор потребительского кредита № от 06.06.2019г. о получении потребительского кредита в размере 184 091 рубль сроком на 60 месяцев под № годовых и график платежей по данному кредитному договору, который был подписан обеими сторонами. С целью доведения своего преступного умысла до конца, ФИО1, под предлогом необходимости перечисления денежных средств за страховку кредита, воспользовавшись принадлежащим ФИО4 сотовым телефоном, произвел регистрацию клиента ФИО4 в услуге «Сбербанк Онлайн», зарегистрировав её в личном кабинете, и в 14 часов 10 минут, осуществил перевод со счета 

№ банковской карты MIR Classic Salary 

№, имитированной на имя ФИО4, денежных средств в сумме 12 500 рублей на счет № банковской карты Visa Classic momentum №, имитированной на имя ФИО6 Тем самым он путем обмана похитил с банковского счета №, принадлежащего ФИО4, денежные средства в размере 12 500 рублей. Кроме того, без ведома последней, используя счет 

№ банковской карты MIR Classic Salary 

№, имитированной на её имя, ФИО1 похитил путем обмана денежные средства в сумме 1 000 рублей, произведя оплату услуг сотовой связи и, в дальнейшем, распоряжаясь оплаченными за счет похищенных им средств услугами сотовой связи в личных целях. Преступными действиями ФИО1 потерпевшей ФИО4 причинен значительный ущерб на общую сумму 13 500 рублей. 

06.06.2019г. около 14 часов 27 минут ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте, и, исполняя должностные обязанности менеджера по продажам 6-В-М5 разряда дополнительного офиса № Волго-Вятского банка ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, путем обмана похитил со счета 

№ банковской карты MIR Classic Salary 

№, имитированной на имя ФИО4, денежные средства в сумме 12 500 рублей. В целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, добытыми преступным путем, ФИО1, осуществил безналичный перевод вышеуказанной суммы денежных средств на счет № банковской карты Visa Classic momentum №, имитированной на имя своего знакомого ФИО6 После совершения данной финансовой операции, ФИО1, позвонил ФИО6 и сообщил, что денежные средства в сумме, поступившие на счет последнего, - это возврат долга, а денежные средства в сумме 10 500 рублей необходимо перевести на счет его банковской карты. ФИО6, находясь на территории 

<

адрес>, и, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, 06.06.2019г. в 14 часов 27 минут осуществил перевод денежных средств в сумме 10 500 рублей со счета № банковской карты Visa Classic momentum №, имитированной на его имя, на счет № банковской карты №, имитированной на имя ФИО1 

Продолжая свою преступную деятельность, направленную на хищение чужого имущества, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, 11.06.2019г., находясь на своем рабочем месте, и, исполняя должностные обязанности менеджера по продажам 6-В-М5 разряда дополнительного офиса № Волго-Вятского банка ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, решил похитить денежные средства ФИО2, которая обратилась в отделение банка за предоставлением потребительского кредита. 11.06.2019г. ФИО2, находясь в указанном отделении банка, обратилась с заявлением о предоставлении ей потребительского кредита в размере 60 000 рублей, сроком на 36 месяцев, о чем сообщила ФИО1, не подозревая о его преступных намерениях. ФИО1, исполняя свои должностные обязанности, принял заявку на предоставление потребительского кредита в сумме 60 000 рублей от клиента ФИО2 и, получив одобрение на выдачу данного кредита, изготовил пакет документов, а именно: договор потребительского кредита № от 11.06.2019г. о получении потребительского кредита в размере 80 000 рублей, сроком на 36 месяцев под № годовых и график платежей по данному кредитному договору, который был подписан обеими сторонами. С целью доведения своего преступного умысла до конца, ФИО1, под предлогом необходимости перечисления денежных средств за страховку кредита, воспользовавшись принадлежащим ФИО2 сотовым телефоном, произвел регистрацию клиента ФИО2 в услуге «Сбербанк Онлайн», зарегистрировав её в личном кабинете, и в 14 часов 08 минут, осуществил перевод со счета № банковской карты MIR Classic Social №, имитированной на имя ФИО2, денежных средств в сумме 20 000 рублей на счет 

№ банковской карты MasterCard Standard 

№, имитированной на имя ФИО7 Таким способом ФИО1 путем обмана похитил с банковского счета №, принадлежащего ФИО2, денежные средства в размере 20 000 рублей, причинив последней значительный ущерб. 

11.06.2019г. около 15 часов 30 минут ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте, и, исполняя должностные обязанности менеджера по продажам 6-В-М5 разряда дополнительного офиса № Волго-Вятского банка ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: 

<

адрес>, путем обмана похитил со счета № банковской карты MIR Classic Social №, имитированной на имя ФИО2, денежные средства в сумме 20 000 рублей. В целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению данными денежными средствами, добытыми преступным путем, ФИО1, осуществил безналичный перевод вышеуказанной суммы денежных средств на счет № банковской карты MasterCard Standard №, имитированной на имя своего знакомого ФИО7 После совершения данной финансовой операции, ФИО1 позвонил ФИО7 и сообщил, что денежные средства в сумме 20 000 рублей, поступившие на его счет, необходимо обналичить и передать ему. ФИО7, находясь на территории 

<

адрес> 

<

адрес>, и, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, 11.06.2019г. в 15 часов 30 минут осуществил снятие наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей со счета 

№ банковской карты Master Card Standard 

№, имитированной на его имя, и в этот же день передал наличные денежные средства в сумме 20 000 рублей ФИО1

Полученными денежными средствами ФИО1 распоряжался по своему усмотрению, как правомерно приобретенными.

Своими преступными действиями ФИО1, путем совершения ряда финансовых операций с денежными средствами в сумме 32 500 рублей, приобретенными в результате совершения мошенничества, придал правомерный вид владению, пользованию и распоряжению денежными средствами, приобретенными в результате совершения преступления, тем самым легализовал их.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в инкриминируемом преступлении признал частично и показал, что ранее он работал менеджером по продажам дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России» 

<

адрес> В его должностные обязанности входило: оформление кредитов, ипотек, вкладов и выдача банковских карт, обязанности, в которые входит работа с клиентами банка. В начале апреля 2019 года он, находясь на рабочем месте, подумал о том, что в результате работы с клиентами банка, которые оформляют кредит и, по его мнению, не ориентируются в финансовых документах, можно переводить денежные средства на принадлежащую ему карту с их карты, куда зачисляется кредит, объясняя клиентам, что денежные средства списываются в счет оплаты страховки по взятому ими кредиту. Зная, что за его действиями следит служба безопасности банка и, опасаясь, что его могут заметить, решил осуществить придуманную им «схему» хищения не более двух раз в месяц, решив таким способом обогатиться. 

В середине апреля 2019 года, поняв, что обратившаяся за кредитом ФИО3, не разбирается в кредитной документации, подготовил ей «презентацию» по кредиту, в которую входит общая сумма кредита с учетом страхования, сумма, которая у клиента останется на руках, срок кредитования, процентная ставка, сумма ежемесячного платежа и объяснил условия кредитования. ФИО3 сообщила, что условия кредитования ей подходят. Какая сумма должна быть выдана ей на руки, точно не помнит, но с учетом финансовой защиты, объяснил, что кредит будет оформлен на большую сумму, примерно на 7500 рублей. ФИО3 была согласна. Он начал оформлять заявку на предоставление кредита. Для этого он взял паспорт ФИО3, ввел ее паспортные данные в программу, и получил предварительное одобрение по кредиту. Он произвел распечатку документа, они его подписали, и он отправил документ в обработку. Далее клиенту ФИО3 он объяснил, что нужно вернуться позже и забрать документы: индивидуальное условие клиента, график платежей. Во второй половине этого дня ФИО3 пришла, они подписали готовые документы. Один экземпляр, он отдал ей на руки, второй - поместил в дело. Далее под предлогом снятия денежных средств в отплату за страховку, взял у нее сотовый телефон, зарегистрировал ее в личном кабинете «Сбербанк Онлайн» и перевел с ее банковской карты деньги в сумме 7500 рублей на свою банковскую карту, при этом удалив из ее телефона СМС-сообщения с находящимися в них кодами подтверждения. Далее вышел из личного кабинета клиента ФИО3, вернул ей телефон, и она ушла. Похищенные у ФИО3 деньги он потратил на свои нужды. 

В мае 2019 года поняв, что служба безопасности банка не заметила его действий, он решил продолжить свои незаконные действия. К нему обратился ФИО5 за получением кредитной карты. В разговоре с ним понял, что ФИО5 не ориентируется в финансовых документах. Выдав ему кредитную карту, он предложил оформить кредит, на что ФИО5 согласился. Он подготовил «презентацию» по кредиту, объяснив условия кредитования. ФИО5 согласился. ФИО5 он объяснил, что с учетом финансовой защиты, кредит ему будет оформлен на большую сумму. ФИО5 согласился, и он оформил заявку на предоставление кредита. Для чего ввел его паспортные данные в программу, после чего пришло предварительное одобрение по кредиту. Он произвел распечатку документа, они его подписали, и он отправил документы ФИО5 в обработку. Клиенту сообщил, что нужно вернуться и забрать документы: индивидуальное условие клиента, график платежей. ФИО5 вернулся позже, они подписали документы, один экземпляр он отдал клиенту на руки, второй - поместил в дело. Далее, под предлогом снятия денежных средств для отплаты страховки, взял у ФИО5 сотовый телефон для регистрации в «Сбербанк Онлайн», зарегистрировал его в личном кабинете, перевел с его банковской карты деньги в сумме 20600 рублей на свою банковскую карту, удалил из его телефона СМС – сообщения с находящимися в них кодами подтверждения, вышел из личного кабинета клиента и вернул клиенту телефон и документы.

Выждав время, в начале июня 2019 года по ранее придуманной им «схеме» он перевел денежные средства клиента банка ФИО4 в сумме 12500 рублей на счет своего приятеля ФИО6, посредством программы «Сбербанк Онлайн», через его номер сотового телефона, который был привязан к банковской карте. О том, что переведет денежные средства, он с ФИО6 не договаривался. Деньги перевел ему, для того, чтобы не вызвать подозрений у службы безопасности банка. После того, как перевел деньги ФИО6, позвонил и объяснил ему, что к нему на счет пришли его деньги. Так как, ранее он занимал у него около 2000 рублей, сказал, чтобы тот оставил долг себе, а остальное попросил вернуть ему на карту. В этот же день ФИО6 перевел на его карту деньги за минусом долга и не спросил о происхождении этих денег.

ДД.ММ.ГГГГ он находился на рабочем месте, к нему подошла клиент ФИО2 и сообщила, что желает оформить кредит, предъявила паспорт. Он ей подготовил «презентацию» и объяснил условия кредитования. ФИО2 подошли условия кредитования, ей на руки должно быть выдано 

60 000 рублей, но с учетом финансовой защиты, он сказал, что кредит будет оформлен на сумму 80 000 рублей. ФИО2 согласилась. Он оформил заявку на предоставление кредита в сумме 80 000 рублей, взял ее паспорт, ввел паспортные данные в программу, после чего пришло предварительное одобрение по кредиту. Он распечатал документ, один экземпляр они подписали, и он отправил договор в обработку. При этом объяснил, что нужно придти позже и забрать документы. Во второй половине того же дня они с ФИО2 подписали готовые документы, один экземпляр он отдал ей на руки, второй - в дело. Далее, под предлогом снятия денежных средств для оплаты страховки, взял у нее сотовый телефон для регистрации в программе «Сбербанк Онлайн», и, зарегистрировав в личном кабинете, перевел с ее банковской карты деньги в сумме 20 000 рублей на банковскую карту ФИО7 по номеру его сотового телефона, при этом удалив из телефона ФИО2 СМС-сообщения с находящимися в них кодами подтверждения. Далее, вышел из личного кабинета клиента ФИО2, вернул ей телефон, и она ушла. После этого позвонил с улицы Майорову и сообщил, что ему на карту пришли его деньги, попросил вечером того же дня их снять и передать ему. В этот же день он встретился с ФИО7, который передал ему деньги в сумме 20 000 рублей, откуда деньги – не спрашивал. 

В этот же день руководитель ФИО8 сообщила о том, что ему необходимо прибыть ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> в отдел собственной безопасности банка. По прибытии ФИО1 были заданы вопросы и названы фамилии клиентов, со счетов которых он снимал деньги. Он понял, что о его незаконных действиях известно, дал собственноручно объяснения и спросил, как вернуть деньги потерпевшим. Было сообщено, что Сбербанк сам вернет им деньги, на его имя Сбербанк откроет счет, на который он должен будет внести деньги в сумме 60600 рублей. По приезду в р.п. Вознесенское руководитель ФИО8 сообщила, что он отстранен от работы и проводится служебная проверка. Виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.3 УК РФ - не признает, так как считает, что организационно-распорядительных либо административно-хозяйственных функций в ПАО «Сбербанк» он не выполнял, исполнял свои должностные обязанности. Просит переквалифицировать свои действия на ч.2 ст. 159.3 УК РФ и прекратить уголовное дело за примирением с потерпевшими, по ст.174.1 ч.1 УК РФ просит прекратить дело за деятельным раскаянием, но явку с повинной не писал. В случае отказа в прекращении дела, просит реально не лишать его свободы. В содеянном раскаивается и приносит потерпевшим свои извинения, ущерб им полностью возмещен.

Кроме собственных показаний вина подсудимого подтверждается следующими доказательствами: 

Показаниями потерпевшей ФИО2 в судебном заседании о том, что 11.06. 2019 года она пришла в отделение № ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, чтобы оформить предоставление потребительского кредита на сумму 60 000 рублей. Поскольку ранее уже получала в данном отделении банка кредиты, то обратилась к сотруднику, работающему по данному направлению – ФИО. Она пояснила ФИО1, что ей нужно оформить кредит на сумму 60 000 рублей на 36 месяцев. ФИО1 попросил ее передать ему паспорт и на своем рабочем компьютере стал печатать, заполнял документы кредитного договора, при этом разъяснил ей условия предоставления кредита, сроки внесения платежей по кредиту и сумму, которую она должна будет оплачивать по договору ежемесячно, около 2 900 рублей. Условия кредитного договора были для нее приемлемы. Вскоре, ФИО1 сообщил, что предоставление ей кредита одобрено, распечатал листы кредитного договора и предоставил их ей для ознакомления и подписания. Переданные документы кредитного договора она подписала собственноручно, не читая, так как у нее не было оснований не доверять ФИО1. После подписания кредитного договора, ФИО1 один экземпляр договора и ее паспорт передал ей, а второй экземпляр договора оставил у себя, попросил передать ему ее сотовый телефон и банковскую карту MIR Classic Salary №, пояснив, что это необходимо для оформления кредита. В ее присутствии ФИО1 на ее сотовом телефоне произвел какие-то манипуляции и сообщил, что в настоящее время на телефоне отсутствует связь, вернул сотовый телефон и попросил ее придти в отделение банка позднее, когда появится сотовая связь. Она покинула помещение отделения банка и направилась домой. Дома на ее сотовый телефон пришло СМС- сообщение с номера «900», согласно которому на счет ее банковской карты зачислены денежные средства в сумме 80 000 рублей. Прочитав данное СМС-сообщение, она была удивлена, что были перечислены денежные средства в сумме 80 000 рублей, хотя просила выдать ей кредит в сумме 60 000 рублей. За разъяснениями она вернулась в отделение банка и обратилась к ФИО1, который объяснил, что 20 000 рублей - это страховка по данному кредиту, попросил передать ему ее сотовый телефон, для оформления кредита. У нее не было оснований не доверять ФИО1, и она передала ему свой сотовый телефон. ФИО1 в ее присутствии на сотовом телефоне произвел какие-то манипуляции, после чего вернул телефон и один экземпляр кредитного договора, после чего она ушла. В тот же день со счета банковской карты она произвела несколько операций по оплате. Примерно, через 2-3 дня, просматривая СМС-сообщения, поступившие на ее сотовый телефон с номера «900», обратила внимание на тот факт, что остаток денежных средств на счете ее банковской карты у нее уменьшился на 20 000 рублей, при этом каких – либо СМС-сообщений о списании данной суммы со ее счета не приходило. Первоначально она подумала, что так и должно быть, но в последствии, это обстоятельство стало ее тревожить, почему в сумму кредита была включена сумма 20 000 рублей, а затем эта сумма была снята с ее счета. Поскольку она не могла в этом разобраться, решила отправиться за разъяснениями в отделение банка. Однако, через несколько дней на телефон пришло СМС-сообщение с номера «900», о перечислении на ее банковскую карту денежных средств в сумме 20 000 рублей. Получив данное СМС-сообщение, она решила, что такова банковская процедура и в банк больше не ходила. В ходе допроса в полиции она была ознакомлена с документами кредитного договора, согласно которому 11.06.2019г. между ней и ПАО «Сбербанк» был заключен кредитный договор о предоставлении Потребительского кредита № на сумму 80 000 рублей под № годовых сроком на 36 месяцев. Согласно графику платежей по данному договору она должна ежемесячно, 11 числа производить оплату в сумме 2 872 рублей 17 копеек и с учетом процентов, начисленных за пользование денежными средствами (из расчета суммы кредита в размере 80 000 рублей), в сумме 23 424 рубля 71 копейка, по окончанию срока действия данного договора, то есть, ДД.ММ.ГГГГ она должна выплатить банку 103 424 рубля 71 копейку. Подписи на вышеуказанных документах принадлежат ей. О том, что она подписала кредитный договор о предоставлении ей потребительского кредита на сумму 80 000 рублей, на момент его подписания не знала, поскольку просила предоставить кредит на сумму 60 000 рублей, в чем уверена. ФИО1 не сообщал ей, что в договоре указана сумма 80 000 рублей и расчет ежемесячных платежей произведен с суммы 80 000 рублей. Сейчас ущерб ей возмещен банком, ФИО1 извинился перед ней, она его простила, претензий не имеет и просит прекратить дело за примирением.

Показаниями потерпевшей ФИО3 в судебном заседании о том, что в апреле 2019г. решила обратиться в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, с просьбой о предоставлении ей потребительского кредита в размере 118 000 рублей. В отделении банка она обратилась к сотруднику, который занимался оформлением заявок по предоставлению кредитов, ФИО1, который разъяснил ей правила предоставления кредита, сроки, на которые возможно предоставление кредита и суммы ежемесячных выплат. Она определилась, что размер ежемесячной выплаты должен быть не более 3000 рублей, срок кредита – на 60 месяцев. ФИО1 попросил её передать ему паспорт и на своем рабочем компьютере стал что-то печатать, разъяснил ей условия предоставления кредита, сроки внесения платежей по кредиту и суммы, которые она должна будет оплачивать по договору ежемесячно - 3 087 рублей 01 копейку. Условия кредитного договора были приемлемы. Через некоторое время ФИО1 сообщил, что предоставление ей кредита одобрено, распечатал кредитный договор и график платежей и предоставил их для ознакомления и подписания. Документы она подписала собственноручно, не читая, так как, у неё не было оснований не доверять ФИО1 После того, как документы кредитного договора были подписаны, ФИО1 один экземпляр договора, график платежей по договору и паспорт передал ей, а второй экземпляр договора оставил у себя, затем - попросил передать ее сотовый телефон, банковскую карту MIR Classic Salary №, на которую ей перечисляли заработную плату, что она и сделала. При этом ФИО1 ей ничего не пояснил по данному факту, она посчитала, что так и нужно. 

ДД.ММ.ГГГГ между ней и ПАО «Сбербанк» был заключен кредитный договор № о предоставлении ей Потребительского кредита в размере 118 000 рублей, под 19,4 % годовых, сроком на 60 месяцев. По окончанию срока действия данного кредитного договора она должна выплатить в банк денежные средства в сумме 185 309 рублей 93 копейки.

В её присутствии ФИО1 на принадлежащем ей сотовом телефоне произвел какие-то манипуляции, после чего вернул ей сотовый телефон и пояснил, что она получит сумму заявленного ей кредита не полностью, примерно около 84 000 - 85 000 рублей, а оставшаяся часть денежных средств, это оплата страхового полиса. В тот момент оснований не доверять ФИО1 у неё не было. Кроме того, ФИО1 передал ей сим-карту «СберМобайл», записал номер своего телефона, пояснив, что при возникновении трудностей, ей нужно будет обратиться к нему за помощью. При этом ФИО1 не сообщил о том, что произвел оплату услуг сотовой связи абонентского номера сим-карты «СберМобайл». Полученнной сим-картой «СберМобайл» она не пользовалась ею, хранила вместе с документами кредитного договора.

В тот же день, 03.04.2019г. со счета банковской карты, оформленной на её имя, она произвела снятие наличных денежных средств в сумме 80 000 рублей. В последствии ежемесячно производила оплату по кредитному договору в соответствии с графиком 03 числа в сумме 3 087 рублей 01 копейки. Данные платежи списываются со счета банковской карты. В июне 2019 года ей позвонили сотрудники банка по поводу выдачи ей сим-карт сотрудником отделения ПАО «Сбербанк» ФИО1, она испугалась и предположила, что звонят мошенники, поэтому сообщила, что у неё ничего нет. В июне 2019 года, точной даты не помнит, на сотовый телефон пришло СМС-сообщение с номера «900», согласно которому на счет её банковской карты MIR Classic Salary № поступили денежные средства в сумме 7 500 рублей. Указанному факту она не придала значения. В последствии от сотрудников полиции узнала, что сотрудник отделения ПАО «Сбербанк» ФИО1 при оформлении ее кредитного договора, после перечисления денежных средств предоставленного ей кредита, похитил часть денежных средств в сумме 7 500 рублей, воспользовавшись принадлежащим ей сотовым телефоном, к абонентскому номеру которого была подключена услуга «Мобильный банк», «привязанный» к счету банковской карты, сама этой услугой не умеет пользоваться. Материальный ущерб в размере 7500 рублей, является для неё значительным. В настоящее время денежные средства в сумме 7500 рублей ей возвращены банком. Материальных претензий к ФИО1 не имеет, он извинился, она простила его, и они примирились. Просит прекратить дело за примирением.

Показаниями потерпевшей ФИО4 в судебном заседании, из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в отделение ПАО «Сбербанк» 

<

адрес> 

<

адрес>, с заявлением о предоставлении ей кредита в размере 150 000 рублей. В отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, обратилась к сотруднику, который занимался оформлением и выдачей кредитов - ФИО1 ФИО1 разъяснил порядок предоставления кредита, сроки предоставления кредита, процентную ставку по кредитам, а так же разъяснил, какую сумму денежных средств она должна будет ежемесячно выплачивать. После этого, он попросил ее паспорт и на рабочем компьютере стал составлять какие-то документы, пояснив, что первоначально нужно отправить заявку на предоставление кредита в головной офис ПАО «Сбербанк» на рассмотрение, а впоследствии, если заявка будет одобрена, составит кредитный договор и график платежей по кредитному договору, которые нужно будет подписать, после этого одобренная сумма кредита будет перечислена на счет ее банковской карты. После того, как ее заявка на предоставление кредита была отправлена, ФИО1 вернул ей паспорт. Вскоре, на сотовый телефон проступило СМС-сообщение, согласно которому ей было одобрено предоставление кредита на сумму 184 091 рубль. Она подошла к ФИО1, который на своем рабочем компьютере составил кредитный договор, попросил передать ему ее паспорт, сотовый телефон и банковские карты MIR Classic Salary №; Visa Classic momentum №, пояснив, что это необходимо для оформления кредита. У нее не было оснований не доверять ФИО1. ФИО1 распечатал документы и передал ей для ознакомления и подписания два экземпляра кредитного договора и два экземпляра графика платежей. Полученные документы она собственноручно подписала, не читая, и вернула их ФИО1. Проверив наличие всех необходимых подписей в документах, он передал ей один экземпляр кредитного договора и один экземпляр графика платежей, а вторые экземпляры документов оставил себе. В ее присутствии ФИО1 производил какие-то манипуляции на ее сотовом телефоне, какие именно, не знает. Поскольку ей необходимо было со счета банковской карты MIR Classic Salary №, на который были зачислены денежные средства по кредитному договору, перевести денежные средства в сумме 129 920 рублей 98 копеек на счет кредитной банковской карты Visa Classic momentum №, она попросила ФИО1 выполнить данную операцию. После того, как операция была выполнена, ее банковскую кредитную карту Visa Classic momentum № уничтожили (разрезали), сообщив, что счет данной кредитной банковской карты будет закрыт по истечению 30 дней. ФИО1 вернул ей сотовый телефон и банковскую карту MIR Classic Salary №, и она ушла. В этот же день, 06.06.2019г., она со счета банковской карты MIR Classic Salary №, оформленной на ее имя, произвела снятие наличных денежных средств в сумме 19 000 рублей. 

В июне 2019 года на ее сотовый телефон пришло СМС-сообщение с номера «900», согласно которому на счет ее банковской карты MIR Classic Salary № поступили денежные средства в сумме 12 500 рублей. В тот момент она не придала этому факту значения. 

Материальный ущерб в размере 13 500 рублей, причиненный ей, является для нее значительным. ФИО1 возместил ей 1000 рублей, оплаченных ею за услуги связи, которыми она не пользовалась, пять сим-карт ФИО1 оформил на ее имя. Материальных претензий к ФИО1 не имеет, он извинился перед ней, они примирились, просит прекратить дело за примирением.

Показаниями потерпевшего ФИО5 в судебном заседании, из которых следует, что ему предложили получить кредитную карту «Сбербанк» с лимитом 150 000 рублей, он согласился. 28.05.2019г., прибыв в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес>, обратился к сотруднику, который занимался оформлением и выдачей кредитных банковских карт, - ФИО1 Получив кредитную банковскую карту MasterCard Gold №, выпущенную ДД.ММ.ГГГГ с лимитом 150 000 рублей, к данной банковской карте он подключил услугу «Мобильный банк», на свой абонентский номер, которым пользуется несколько лет. Он обратился к ФИО1 с просьбой получить кредит в размере 200 000 рублей. ФИО1 разъяснил ему условия предоставления кредита, сроки, на которые возможно оформление кредита, и какую сумму денежных средств он должен будет оплачивать ежемесячно. Данные условия были приемлемы, поэтому он написал заявление на предоставление ему кредита в размере 200 000 рублей. ФИО1 на рабочем компьютере составил документы, которые необходимо было направить в головной офис. О результате рассмотрения его заявки на предоставление кредита ФИО5 должно быть направлено СМС-сообщение на его сотовый телефон. В случае одобрения заявки, ему необходимо приехать в банк и оформить документы кредитного договора. Ответ по результатам рассмотрения заявки должен поступить в течение нескольких дней. Вскоре поступило СМС-сообщение, согласно которому было одобрено предоставление ему кредита на сумму 245 000 рублей, сумма страхового полиса должна составить 29 400 рублей. Данные условия были приемлемыми, и 28.05.2019г. они супругой приехали в р.п. Вознесенское, где он обратился к сотруднику банка ФИО1 для оформления кредитного договора. ФИО1 попросил передать паспорт, на компьютере составил документы, которые передал ему на подпись в двух экземплярах: кредитный договор и два графика платежей по данному договору. Полученные документы изучила его супруга, после чего он их подписал и вернул ФИО1. Один экземпляр договора и график платежей ФИО1 передал ему, а второй экземпляр документов оставил у себя. В этот момент ему на сотовый телефон пришло СМС-сообщение, в котором был указан код. ФИО1 попросил передать ему сотовый телефон, пояснив, что это необходимо для оформления кредитного договора, что он и сделал. ФИО1 произвел какие - то манипуляции на телефоне и вернул его. Никаких СМС-сообщений на телефоне не было, вероятно, их удалил ФИО1. Каких – либо сомнений в правомерности действий ФИО1 у него не возникло, так как не было оснований не доверять ему. Получив от ФИО1 все необходимые документы, паспорт, сотовый телефон, банковскую карту, они уехали. В этот же день, 28.05.2019г. со счета принадлежащей ему банковской карты он произвел снятие наличных денежных средств в сумме 50 000 рублей и 10 000 рублей. Перед этим, он проверил её баланс, на счете банковской карты имелись денежные средства в сумме 224 394 рубля. Две сим-карты «СберМобайл» ФИО1 были переданы сотрудником отделения ПАО «Сбербанк». О том, что на абонентские номера данных сим-карт он перевел оплату в размере по 200 рублей на каждый номер, он не знал. ФИО1 не сообщил ему, что оплата услуг сотовой связи была произведена со счета принадлежащей ему банковской карты.

В июне 2019 года ему на телефон пришло СМС-сообщение с номера «900», согласно которому на счет его банковской карты перечислены денежные средства в сумме 20 600 рублей, чему он не придал значения. В последствии от сотрудников полиции узнал, что сотрудник отделения Сбербанка ФИО1, при оформлении кредитного договора, после перечисления на счет его банковской карты суммы кредита, похитил часть денежных средств в сумме 20 600 рублей, воспользовавшись его сотовым телефоном, к которому была подключена услуга «Мобильный банк», «привязанный» к счету банковской карты. Сам он никогда не пользовался этой услугой, о состоянии счета банковской карты узнает из СМС–сообщений, поступающих на его сотовый телефон с номера «900».

Данным преступлением ему причинен материальный ущерб в сумме 20 806 рублей, который является для него значительным. Похищенные ФИО1 принадлежащие ему денежные средства в сумме 20 600 рублей возвращены банком в полном объеме, 200 рублей ФИО1 ему возвратил. Материальных претензий не имеет. ФИО1 принес ему извинения, и они примирились, просит прекратить дело за примирением.

Показаниями свидетеля ФИО9 в судебном заседании, из которых следует, что он является главным инспектором внутрибанковской безопасности РО «Волга» ПАО «Сбербанк», в его должностные обязанности входит выявление лиц, подготавливающих, совершающих или совершивших правонарушения, относящиеся к компетенции внутренней банковской безопасности; участие и проведение служебных расследований; направление в установленном порядке материалов служебных расследований в соответствующие правоохранительные органы. В ходе проведенного мониторинга сомнительных операций по зачислению денежных средств со счетов клиентов сотрудниками банка, были выявлены факты зачисления денежных средств через систему Сбербанк-Онлайн на счет сотрудника отделения ПАО «Сбербанк» ФИО.

ФИО1 был принят на работу ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис № на должность менеджера по продажам 6-В-М5 разряда, по основному месту работы, временно на период отсутствия основного сотрудника. 15.12.2017г. с ФИО1 был заключен трудовой договор, и ФИО1 был ознакомлен с должностной инструкцией, согласно которой менеджер по продажам дополнительного офиса обязан выполнять: операции по обслуживанию физических лиц: заключение универсального договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках универсального договора банковского обслуживания; выдачи наличной валюты РФ по банковским картам; прием наличных денежных средств в валюте РФ для зачисления банковских карт с использованием электронного терминала; прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление дополнительных услуг к ним, выдачи и обслуживанию банковских карт (кредитных и дебетовых), включая операции в рамках «зарплатных» проектов; безналичного перечисления-перевода денежных средств по банковским картам; подготовки и передаче документов по кредитным картам с использованием автоматизированных систем Банка; переводе денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала; переводе денежных средств по банковским картам на счета физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте и счета юридических лиц в валюте РФ с использованием электронного терминала; проведение иных операций, связанных с обслуживанием банковских карт; открытие-закрытие клиенту банковского счета по вкладу; осуществление платежей физических лиц в пользу юридических лиц, включая платежи с использованием банковских карт; оформление и последующие операции с услугами, предоставляемыми через удаленные каналы обслуживания («Мобильный банк», «Сбербанк ОнЛ@йн», автоплатежи, ф.190); реализации услуг розничного банковского страхования, обязательного пенсионного страхования и негосударственного пенсионного обеспечения; осуществление операций кредитования клиентов: ознакомление заемщика с условиями кредитного продукта и предоставление заемщику информации об условиях предоставления, использования и возврата кредитного продукта в соответствии с требованиями законодательства РФ, а также положения отдельных нормативных и распорядительных документов Банка; прием от заемщика пакета документов; информирование заемщика о принятом решении по кредитной заявке; оформление кредитной документации, в том числе обеспечительной (при необходимости); обеспечение подписания кредитной документации уполномоченным работником банка; оформление и передача кредитного досье на хранение; ведение электронной базы данных по кредитному портфелю в автоматизированных системах и принял на себя ответственность: за своевременное и качественное выполнение возложенных на него должностных обязанностей и порученных ему работ; стабильное выполнение установленных индивидуальных планов продаж банковских продуктов; своевременное и качественное обслуживание клиентов ВСП с соблюдением утвержденных стандартов сервиса и ввод коррективной информации о личных данных клиента в автоматизированных системах Банка; соблюдение конфиденциальности и безопасности при обработке персональных данных клиентов и работников Банка, согласно закону за разглашение и незаконное использование: информации, составляющей коммерческую и банковскую тайну, содержащей персональные данные, конфиденциальной информации банка, клиентов и контрагентов банка, сведений, нарушение безопасности которых может нанести ущерб интересам банка и его клиентам, утрату документов, содержащих вышеперечисленную информацию, соблюдение требований трудовой дисциплины, правил охраны труда и техники безопасности на рабочем месте, соблюдение требований нормативных и распорядительных документов банка и законодательства РФ в части осуществляемых операций, соблюдение правил кассовой работы, правил работы с денежной наличностью и другими банковскими ценностями, лимитов денежной наличности, сохранность вверенной ему денежной наличности и иных банковских ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности. 

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО1 был заключен договор б/н «О полной индивидуальной материальной ответственности», согласно которому ФИО1 принял на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязался: бережно относится к переданному ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю обо всех обстоятельствах, угрожающих сохранности вверенного ему имущества; вести учет, составлять и предоставлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного имущества; участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенного ему имущества. 

В ходе проведения служебного расследования были проверены все операции по движению денежных средств, совершенные в дни оформления и заключения кредитных договоров по счетам клиентов: ФИО3, ФИО5, ФИО4 и ФИО2, а так же сотрудника отделения банка ФИО1 и третьих лиц: ФИО6 и ФИО7, на счета которых были произведено перечисление денежных средств со счетов клиентов. Проведен просмотр сохранившихся видеозаписей с камер видеонаблюдения, установленных в помещении дополнительного офиса ПАО «Сбербанк»

№, на которых зафиксированы вышеперечисленные клиенты в дни оформления кредитных договоров; были проверены все абонентские номера оператора связи «СберМобайл», оформленные ФИО1 на клиентов банка, с целью установления, пользуются ли ими клиенты банка или сделка была проведена фиктивно. ФИО1 был вызван для дачи объяснений по выявленным фактам хищения денежных средств, свою вину в совершении выявленных фактов хищения денежных средств со счетов клиентов банка он не отрицал, пояснил, что подбирал клиентов, которые плохо ориентируются в процедуре оформления и предоставления кредитов, умышленно завышал суммы кредитов, поясняя клиентам, что им предоставляется сумма кредита с учетом страховки. 

По результатам расследования было установлено, что ФИО1, воспользовавшись своим служебным положением и доверием клиентов, осуществлял регистрацию в системе «Сбербанк Онлайн» с вводом номеров банковских карт клиентов: ФИО3, ФИО5, ФИО4, ФИО2 и одноразовых паролей на номера телефонов указанных клиентов, оформленных ФИО1 на них, без уведомления последних. После чего он мошенническим способом совершал несанкционированные операции перевода денежных средств со счетов клиентов ФИО3, ФИО5 на свой счет, а со счетов клиентов ФИО4 и ФИО2 - на счета третьих лиц. При совершении несанкционированных операций по переводу денежных средств со счетов клиентов общий ущерб, причиненный клиентам, составил – 61 806 рублей 00 копеек, в том числе:

- ФИО3 в сумме 7 500 рублей 00 копеек;

- ФИО5 в сумме 20 600 рублей 00 копеек и комиссия в сумме 206 рублей 00 копеек;

- ФИО4 в сумме 12 500 рублей 00 копеек и 1 000 рублей 00 копеек за оплату услуг сотовой связи оператора «СбербМобайл»;

- ФИО2 в сумме 20 000 рублей.

Центру заботы о клиентах было рекомендовано в срок до 09.07.2019г.:

- открыть лицевой счет по учету дебиторской задолженности на балансе Головного отделения Волго-Вятского банка ПАО Сбербанк № на виновное лицо – менеджера по продажам № ФИО;

- провести зачисление денежных средств в размере 7 500 рублей на карту MIR Classic Salary № Потерпевший №3, со счета дебиторской задолженности, открытой на виновное лицо – ФИО;

- провести зачисление денежных средств в размере 20 600 рублей на карту Maestro социальная № Потерпевший №2, со счета дебиторской задолженности, открытой на виновное лицо – ФИО;

- провести зачисление денежных средств в размере 206 рублей (сумма комиссии) на карту Maestro социальная № Потерпевший №2, за счет расходов банка;

- провести зачисление денежных средств в размере 12 700 рублей на карту MIR Classic Salary № Потерпевший №1, со счета дебиторской задолженности, открытой на виновное лицо – ФИО;

- провести зачисление денежных средств в размере 800 рублей на карту Visa Classic momentum № Потерпевший №1, со счета дебиторской задолженности, открытой на виновное лицо – ФИО;

- провести зачисление денежных средств в размере 20 000 рублей на карту MIR Classic Social № Потерпевший №4, со счета дебиторской задолженности, открытой на виновное лицо – ФИО.

По окончанию служебного расследования был составлен Акт служебного расследования, который был подписан всеми членами комиссии и направлен на утверждение Руководителю отдела служебных расследований и контроля критичных операций ПЦП «Банк Рядом».

После окончания служебного расследования ФИО1 был отстранен от работы, а 15.07.2019г. ФИО1 был уволен с должности на основании приказа.

Показаниями свидетеля ФИО6 в судебном заседании о том, что он знает ФИО1 более 10 лет, учились в одной школе, в дружеских отношениях не состоят, но общаются. У него имеется банковская карта «Сбербанк» Visa Classic momentum №, к которой при её оформлении он подключил услугу «Мобильный банк» на свой мобильный телефон. ДД.ММ.ГГГГ ему на сотовый телефон пришло СМС-сообщение с номера «900», согласно которому на счет принадлежащей ему банковской карты перечислены денежные средства в сумме 12 500 рублей. Данное СМС-сообщение его удивило, поскольку он не ожидал поступлений. Вскоре после получения СМС-сообщения ему позвонил ФИО1 и сообщил, что он перевел на его счет денежные средства в сумме 12 500 рублей, из которых 2 000 рублей, это его (ФИО1) долг, который он может оставить себе, а остальные денежные средства в сумме 10 500 рублей просил перечислить ему на его счет, что он и сделал. О причине перечисления денежных средств на счет его банковской карты ФИО1 пояснений не дал, а он не придал этому значения. За оказанную услугу ФИО1 ему ничего не предлагал. Почему ФИО1 перевел на его счет денежные средства в сумме 12 500 рублей, он не знает, ранее таких фактов не было. О том, что ФИО1 похитил у клиентов банка перечисленные ему 12 500 рублей, ему стало известно от сотрудников полиции. Сам ФИО1 позже пояснил, что за совершение хищения денежных средств со счетов клиентов банка его уволили с работы, подробностей не сообщал.

Из показаний свидетеля ФИО7 в судебном заседании следует, что он знает ФИО с детства, играют в одной футбольной команде и общаются. У него имеется банковская карта «Сбербанк» MasterCart Standard №, к которой при её оформлении, он подключил услугу «Мобильный банк» на свой мобильный телефон. ДД.ММ.ГГГГ ему на сотовый телефон пришло СМС-сообщение с номера «900», о том, что на счет его банковской карты «Сбербанк» перечислены денежные средства в сумме 20 000 рублей. Данное СМС-сообщение его удивило, поскольку он не ожидал поступлений. После получения СМС-сообщения ему позвонил ФИО1 и сообщил, что перевел ему на счет денежные средства в сумме 20 000 рублей и попросил его снять указанную сумму со счета и передать ему. Он не стал расспрашивать о причине перечисления денежных средств на счет своей банковской карты, а сам ФИО1 ничего не пояснил. По приезду 

<

адрес>, 

<

адрес>, он подъехал к банкомату, расположенному у здания отделения ПАО «Сбербанк», 

<

адрес>, снял со счета банковской карты наличные денежные средства в сумме 20 000 рублей и вечером этого же дня передал их ФИО1 За оказанную услугу ФИО1 ничего не предлагал. Почему ФИО1 перевел на его счет денежные средства в сумме 20 000 рублей, он не интересовался, ранее таких фактов не было. О том, что ФИО1 похитил у клиентов банка 20000 рублей, перечисленные на его счет, ему стало известно от сотрудников полиции.

Вина ФИО1 также подтверждается исследованными в судебном заседании материалами уголовного дела:

- заявлением Главного инспектора регионального отдела «Волга» Управления внутренней безопасности ПАО «Сбербанк» ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, сотрудник ФИО1, воспользовавшись своим служебным положением и доверием клиентов, осуществлял регистрацию в системе «Сбербанк ОНЛАЙН» банковской карты клиентов: ФИО3, ФИО5, ФИО4, ФИО2 и одноразовых паролей, направленных на номера телефонов вышеуказанных клиентов. Затем мошенническим способом совершал несекционные операции переводов денежных средств со счетов клиентов ФИО3, ФИО5 на свой счет и со счетов клиентов ФИО4 и ФИО2 - на счета третьих лиц. (т.1.л.д.47);

- актом служебного расследования №ДД.ММ.ГГГГ-2936 42 по факту присвоения денежных средств клиентов под видом страховок сотрудником ВСП №. (т.1 л.д. 53-69);

- приказом о приеме на работу ФИО1 и его должностной инструкцией (т.1 л.д. 77-81);

- трудовым договором №/ВВБ от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.89-92);

- заявлением ФИО2 от 05.07.2019г., согласно которому она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное лицо, которое ДД.ММ.ГГГГ совершило хищении денежных средств в сумме 20 000 рублей с ее кредитной карты. (т.1 л.д. 70);

- заявлением ФИО3 от 15.08.2019г., согласно которому она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное лицо, которое в апреле 2019 года похитило с ее банковской карты денежные средства в сумме 7500 рублей. (т.1 л.д.126);

- заявлением ФИО4 от 15.08.2019г., согласно которому она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное лицо, которое в июне 2019 года похитило с ее банковской карты денежные средства в сумме 12500 рублей. (т.1 л.д.156); 

- заявлением ФИО5 от 15.08.2019г., согласно которому он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное лицо, которое в мае 2019 года похитило с его банковской карты денежные средства в сумме 20600 рублей. (т.1 л.д.183);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в здании ВВБ ПАО «Сбербанк» в кабинете 518, расположенном по адресу: г. Н.Новгород 

<

адрес>, был изъят DVD-диск с видеозаписями с камер видеонаблюдения, установленных в помещении ДО № ВВБ ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес> 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1.л.д.221-222);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на осмотр представлен: CD-диск, при открытии которого на мониторе появляется «папка», при открытии которой на мониторе отображаются две «папки» имеющие название «ОТЧЕТЫ ПО КАРТАМ, ВЫПИСКИ», а также два файла, имеющее название «ОТЧЕТ ПО КАРТАМ, КАРТЫ». 

При открытии «папки», имеющей название «ОТЧЕТЫ ПО КАРТАМ», отображаются файлы, при открытии которых на мониторе появляется текстовый документ, имеющей название «Пояснение по расшифровке операций в выписках». Данный документ был распечатан и помещен в материалы уголовного дела №.

Далее, при открытии папки «ВЫПИСКИ» на мониторе отображается файл 40№.xls, при открытии которого на мониторе появляется документ, в заглавии которого имеется запись «выписка по счету 

№ ФИО Потерпевший №1», при осмотре документа напротив цифры 35 имеется запись ДД.ММ.ГГГГ Выдача 184091.00 184091.00. Данный документ был распечатан и помещен в материалы уголовного дела №.

Далее, был открыт файл 40№.xls, при открытии которого на мониторе появляется документ, в заглавии которого имеется запись «Выписка по счету № ФИО Потерпевший №2», при осмотре документа напротив цифры 12 имеется запись ДД.ММ.ГГГГ. Выдача 245000.00 245000.00. Данный документ был распечатан и помещен в материалы уголовного дела №.

Далее, был открыт файл 40№.xls, при открытии которого на мониторе появляется документ, в заглавии которого имеется запись «Выписка по счету № ФИО Потерпевший №3», при осмотре документа напротив цифры 1 имеется запись ДД.ММ.ГГГГ. Выдача 118000.00 118000.00. Данный документ был распечатан и помещен в материалы уголовного дела №.

Далее, был открыт файл 40№.xls, при открытии которого на мониторе появляется документ, в заглавии которого имеется запись «Выписка по счету № ФИО Потерпевший №4», при осмотре документа напротив цифры 103 имеется запись ДД.ММ.ГГГГ. Выдача 80000.00 80000.00. Данный документ был распечатан и помещен в материалы уголовного дела №.(т.2 л.д.5-26);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на осмотр представлен целлофановый пакет «Файл», к которому прикреплена бирка с пояснительным текстом «Вещественное доказательство по уголовному делу №» - Записи с камер видеонаблюдения установленных в помещении дополнительного офиса № Волго-Вятского банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес> 

<

адрес>, за 28.05.2019г., 06.06.2019г. и 11.06.2019г., изъятые в ходе выемки в здании ВВБ ПАО «Сбербанк» 

<

адрес>. При вскрытии пакета и детальном его осмотре установлено: в пакете находится DVD-R диск, при его осмотре видимых повреждений на поверхности не обнаружено. При его открытии на мониторе появляется «папка» PAP678VE19164926, при открытии которой появился файл BK_CH08_20190528_131600 (обслуживание ФИО5).avi, при открытии которого видно в верхнем левом углу цифры 2019-05-28 13:16:39, что в помещении находится мужчина, сидящий за столом, на котором расположен компьютер, оргтехника. В помещение заходит мужчина и женщина, садятся за стол напротив. Далее, мужчина в белой рубашке осматривает предмет, похожий на паспорт, после чего производит движение «мышью», далее, производит набор на клавиатуре. Участвующий в осмотре ФИО5 указал, что на мониторе воспроизводится запись оформления его кредита, где оформлением занимался ФИО1, он находился напротив вместе с женой ФИО10 Далее, происходит распечатка и подпись документов. Далее, видно, как ФИО1 берет сотовый телефон, который передан женщиной, и производит набор на включенном телефоне. После чего, ФИО1 кладет телефон на стол и производит набор на клавиатуре. Далее, ФИО1 берет телефон и производит набор на нем.(т.2л.д.28-29);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на осмотр представлен целлофановый пакет «Файл», к которому прикреплена бирка с пояснительным текстом «Вещественное доказательство по уголовному делу №-Записи с камер видеонаблюдения, установленных в помещении дополнительного офиса № Волго-Вятского банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес> 

<

адрес>, за 28.05.2019г., 06.06.2019г. и 11.06.2019г., изъятые в ходе выемки в здании ВВБ ПАО «Сбербанк» г. Н. Новгород 

<

адрес>. 

При вскрытии пакета и детальном его осмотре установлено, что в пакете находится DVD- R диск, при его осмотре видимых повреждений на его поверхности не обнаружено. 

При его вскрытии на мониторе появляется «папка» PAP678VE19164926, при открытии которой появился файл ВK_CH08_20190606_135000.avi, при открытии которого видно в верхнем левом углу цифры 2019-06-06 13:50:05, что в помещении находится мужчина, сидящий за столом, на котором расположен компьютер, оргтехника и женщина, сидящая напротив за столом. Участвующая в осмотре ФИО4 указала, что на мониторе воспроизводится запись оформления ее кредита, где оформлением занимался ФИО1, он находился напротив нее. Далее, видно, как ФИО1 берет устройство, по внешнему виду похожее на планшет, и производит на нем набор, после чего подает устройство ФИО4, которая производит нажатие. 

Далее, видно, как ФИО1 берет сотовый телефон, переданный женщиной и производит набор на нем. После чего, производит набор на клавиатуре, телефон возвратил женщине. Далее, мужчина и женщина выходят из кабинета(т.2.л.д.30-31);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на осмотр представлен целлофановый пакет «Файл», к которому прикреплена бирка с пояснительным текстом «Вещественное доказательство по уголовному делу №-Записи с камер видеонаблюдения, установленных в помещении дополнительного офиса № Волго-Вятского банка ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: 

<

адрес> 

<

адрес> 

<

адрес>, за 28.05.2019г., 06.06.2019г. и 11.06.2019г., изъятых в ходе выемки в здании ВВБ ПАО «Сбербанк» г. Н. Новгород 

<

адрес>. При вскрытии пакета и детальном его осмотре установлено, что в пакете находится DVD- R диск, при его осмотре видимых повреждений на поверхности не обнаружено. При его открытии на мониторе появляется «папка» PAP678VE19164926, при открытии которой появился файл BK_CH08_20190611_095000.avi, при открытии которого видно в верхнем левом углу цифры 2019-06-11 09:50:00, что в помещении находится мужчина, сидящий за столом, на котором расположен компьютер, оргтехника, а также женщина, сидящая за столом напротив. Участвующая в осмотре ФИО2, указала, что на мониторе воспроизводится запись оформления ее кредита, где оформлением занимался ФИО1, он находился напротив нее. Далее, при воспроизведении файла видно, что на столе находятся бумаги, сложенные стопой которые женщина берет в руки и выходит из помещения. После осмотра DVD- R диск, помещен в прозрачный пакет «Файл», к которому прикреплена бирка с пояснительным текстом с росписями понятых, участвующего лица, следователя, скреплен печатью № «Для пакетов».(т.2.л.д.32-34);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на осмотр представлены документы, выданные потерпевшей ФИО2, в ходе допроса. При осмотре данных документов установлено, что это: два листа формата А4, на первом листе отображен машинописный текст. В левом верхнем углу имеется логотип и надпись «СБЕРБАНК», ниже расположена таблица, в левой колонке «Контактная информация заемщика», ниже указан адрес: 607340, 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес>; паспортные данные 22 03 №, выдан ДД.ММ.ГГГГг., далее, ниже текст «Подписывая настоящие Индивидуальные условия договора потребительского кредита, я, Потерпевший №4». Далее, таблица, имеющая графы «Индивидуальные условия договора потребительского кредита». В правой колонке напротив цифры 1 «Сумма кредита или лимит кредитования и порядок его изменения»; напротив, во второй колонке, «Содержание условия» расположены цифры 80000 рублей. Далее, в нижнем углу находится графа «Заемщик», рядом с которой расположена подпись. На обратной стороне листа расположена нижняя таблица, в левой колонке которой находится графа «Заемщик», под которой расположен рукописный текст «Потерпевший №4», подпись «ФИО2». Напротив, в правой колонке, имеется машинописный текст «ИУ проверил и принял: ФИО1» имеется подпись. На втором листе имеется машинописный текст «График платежей» Ф.И.О. Заемщика гр. Потерпевший №4 договор от ДД.ММ.ГГГГ. Дата фактического предоставления кредита ДД.ММ.ГГГГ(т.1.л.д.107-108);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на осмотр представлены документы, выданные потерпевшей ФИО3 в ходе ее допроса. При осмотре данных документов установлено, что это: четыре листа формата А4, на первом листе отображен машинописный текст. В левом верхнем углу имеется логотип и надпись «СБЕРБАНК», ниже расположена таблица в левой колонке «Контактная информация заемщика:» ниже указан адрес: 607340, 

<

адрес> 

<

адрес> 

<

адрес> 

<

адрес>; паспортные данные 22 10 № выдан ДД.ММ.ГГГГ, далее, ниже -текст «Подписывая настоящие Индивидуальные условия договора потребительского кредита, я, Потерпевший №3». Далее, таблица, имеющая графы «Индивидуальные условия договора потребительского кредита». В правой колонке напротив цифры 1 «Сумма кредита или лимит кредитования и порядок его извинения», напротив, во второй колонке «Содержание условия» расположены цифры 118 000, рублей. Далее, в нижнем правом углу находится графа «Заемщик», рядом с которой расположена подпись.

На втором листе расположена нижняя таблица, в левой колонке которой находится графа «Заемщик», под которой расположен рукописный текст «Потерпевший №3» и подпись «ФИО3». Напротив, в правой колонке имеется машинописный текст «ИУ проверил и принял: ФИО1», имеется подпись. 

На третьем листе имеется машинописный текст «График платежей» Ф.И.О. Заемщика гр. Потерпевший №3 договор от ДД.ММ.ГГГГ. Дата фактического предоставления кредита ДД.ММ.ГГГГ. На четвертом листе имеются графы с цифрами.(т.1.л.д.146-147);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на осмотр представлены документы, выданные потерпевшей ФИО4 в ходе ее допроса. При осмотре данных документов установлено, что это: четыре листа формата А4, на первом листе отображен машинописный текст. В левом верхнем углу имеется логотип и надпись «СБЕРБАНК», ниже расположена таблица, в левой колонке «Контактная информация заемщика», ниже указан адрес: 607340, 

<

адрес>, 

<

адрес> 

<

адрес> 

<

адрес> паспортные данные № №, выдан территориальным пунктом УФМС России по 

<

адрес> 

<

адрес> 

<

адрес>е ДД.ММ.ГГГГ., далее, ниже - текст «Подписывая настоящее Индивидуальное условия договора потребительского кредита, я, Потерпевший №1». Далее, таблица, имеющая графы «Индивидуальные условия договора потребительского кредита». В правой колонке напротив цифры 1 «Сумма кредита или лимит кредитования и порядок его изменения», напротив, во второй колонке «Содержание условия» расположены цифры 184091,00 рублей. Далее, в нижнем правом углу находится графа «Заемщик», рядом с которой расположена подпись.

На втором листе в нижней таблице, в левой колонке которой находится графа «Заемщик», под которой расположен рукописный текст Потерпевший №1, подпись. Напротив, в правой колонке имеется машинописный текст «ИУ проверил и принял: ФИО1» имеется подпись. 

На третьем и четвертом листах имеется машинописный текст «График платежей» Ф.И.О. Заемщика гр. Потерпевший №1 договор от ДД.ММ.ГГГГ. Дата фактического предоставления кредита ДД.ММ.ГГГГ. (т.1 л.д.174-176);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на осмотр представлены документы, выданные потерпевшим ФИО5 в ходе его допроса. При осмотре данных документов установлено, что это: четыре листа формата А4, на первом листе отображен машинописный текст. В левом верхнем углу имеется логотип и надпись «СБЕРБАНК», ниже расположена таблица, в левой колонке «Контактная информация заемщика:» ниже указан адрес проживания: 

<

адрес> 

<

адрес>, паспортные данные 89 12 № выдан ДД.ММ.ГГГГг. Далее, ниже - текст «Подписывая настоящее Индивидуальное условия договора потребительского кредита, я, Потерпевший №2». Далее, таблица, имеющая графы «Индивидуальные условия договора потребительского кредита». В правой колонке напротив цифры 1 «Сумма кредита или лимит кредитования и порядок его изменения» напротив, во второй колонке «Содержание условия» расположены цифры 245 000,00 рублей. Далее, в нижнем правом углу, находится графа «Заемщик», рядом с которой расположена подпись.

На втором листе расположена нижняя таблица, в левой колонке которой находится графа «Заемщик», под которой расположен рукописный текст «Потерпевший №2», подпись. Напротив, в правой колонке имеется машинописный текст «ИУ проверил и принял: ФИО1 и подпись. 

На третьем листе имеется машинописный текст «График платежей» Ф.И.О. Заемщика гр. Потерпевший №2 договор от ДД.ММ.ГГГГ Дата фактического предоставления кредита ДД.ММ.ГГГГ. 

На четвертом листе имеются графы с цифрами. (т.1 л.д.205-206).

Исследовав собранные следствием доказательства в совершении ФИО1 инкриминируемых преступлений, суд считает вину подсудимого полностью доказанной, как показаниями подсудимого, так и показаниями, данными в судебном заседании потерпевшими ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, показаниями свидетелей ФИО9, ФИО7, ФИО6, исследованными судом материалами дела.

Суд полностью доверяет приведенным доказательствам вины подсудимого ФИО1 в совершении инкриминируемых преступлений, поскольку все доказательства согласуются между собой, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленным судом, и у суда отсутствуют законные основания сомневаться в их достоверности, относимости и допустимости представленных доказательств. В своей совокупности представленные следствием доказательства вины подсудимого ФИО1, по мнению суда, достаточны для разрешения данного уголовного дела и вынесения по делу обвинительного приговора.

Государственный обвинитель поддержал обвинение в отношении подсудимого ФИО1 по ч.3 ст. 159.3, ч.1 ст.174.1 УК РФ.

Преступные действия подсудимого ФИО1 суд квалифицирует по ч.3 ст. 159.3 УК РФ - как мошенничество с использованием электронных средств платежа, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения; по ч.1 ст.174.1 УК РФ - как легализация (отмывание) денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления- совершение финансовых операций с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами. 

Суд не находит оснований для переквалификации преступных действий подсудимого с ч.3 ст.159.3 УК РФ на ч.2 ст.159.3 УК РФ, поскольку совершение ФИО1 преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.3 УК РФ стало возможным, только в связи с использованием им своих служебных полномочий менеджера по продажам дополнительного офиса Волго-Вятского банка ПАО «Сбербанк», в период работы в коммерческой организации и выполнения им административно-хозяйственных функций при оформлении кредита клиентам Сбербанка.

Суд обсудил и не находит оснований для изменения категории совершенного подсудимым ФИО1 преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств содеянного и степени общественной опасности преступления.

Подсудимый ФИО1 ходатайствовал о переквалификации своих действий с ч.3 ст.159.3 УК РФ на ч.2 ст.159.3 УК РФ и прекращении дела за примирением сторон, и о прекращении дела по ч.1 ст.174.1 УК РФ - за деятельным раскаянием. Потерпевшие ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 не возражали в прекращении дела по ч.3 ст.159.3 УК РФ за примирением сторон. 

Выслушав мнение участников процесса, заключение государственного обвинителя, возражавшего в прекращении дела по ч.3 ст.159.3 УК РФ за примирением сторон, суд считает ходатайство подсудимого и потерпевших не подлежащим удовлетворению, поскольку подсудимому инкриминируется совершение тяжкого преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.3 УК РФ. В силу ст.76 УК РФ и ст.25 УПК РФ прекращение уголовного дела в связи с примирением сторон возможно лишь для лица, впервые совершившего преступление небольшой или средней тяжести, если оно примирилось с потерпевшим и загладило причиненный ему вред.

В соответствии со ст.75 УК РФ и ст.28 УПК РФ прекращение уголовного дела по ч.1 ст.174.1 УК РФ в связи с деятельным раскаянием возможно лишь для лица, впервые совершившего преступление небольшой или средней тяжести, если после совершения преступления добровольно явилось с повинной, способствовало раскрытию и расследованию этого преступления, возместило ущерб или иным образом загладило вред, причиненный этим преступлением, и вследствие деятельного раскаяния перестало быть общественно опасным. В материалах дела отсутствуют сведения о явке ФИО1 с повинной, а также иные сведения, свидетельствующие о его деятельном раскаянии.

При изучении личности подсудимого ФИО1 судом установлено, что он ранее не судим (т.2 л.д. 54); ранее к административной ответственности не привлекался (т.2 л.д. 55-56); на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит (т.2 л.д. 61); характеризуется по месту жительства – положительно (т.2 л.д.63); по прежнему месту работы – положительно (т.2 л.д. 64).

В силу ч.3 ст.60 УК РФ при назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимого, в том числе, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 при совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.3 УК РФ, суд считает признание вины, возмещение вреда потерпевшим, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, при совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.174.1 УК РФ, - признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО1 по каждому преступлению, судом не установлено. 

При назначении наказания ФИО1 за совершение преступлений, предусмотренных ст.159.3 ч.3 УК РФ и ст.174.1 ч.1 УК РФ необходимо применить положения ч.1 ст.62 УК РФ, при которых срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного санкциями соответствующих статей УК РФ.

Назначая наказание подсудимому ФИО1 по ч.3 ст.159.3 УК РФ, суд учитывает, что он впервые совершил тяжкое преступление; вину признал, возместил причиненный вред потерпевшим, активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, что смягчает его наказание; характеризуется положительно, к административной ответственности не привлекался.

С учетом характера и степени общественной опасности содеянного, наличия смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, положительных данных о личности подсудимого, а также, с учетом принципов справедливости и гуманизма, суд считает возможным исправление подсудимого и без изоляции от общества, но в условиях контроля за его поведением, с применением положений ч.1 ст.73 УК РФ.

В силу ч. 5 ст. 73 УК РФ суд считает необходимым возложить на условно осужденного исполнение определенных обязанностей. 

Суд обсудил и не находит оснований для назначения наказания по ч.3 ст.159.3 УК РФ, в виде штрафа, либо принудительных работ с учетом общественной опасности совершенного преступления, личности подсудимого и его материального положения.

Суд обсудил и не находит оснований для применения подсудимому ФИО1 дополнительных наказаний по ч.3 ст.159.3 УК РФ - в виде штрафа и ограничения свободы в связи с возмещением ущерба по делу.

Назначая наказание подсудимому ФИО1 по ч.1 ст.174.1 УК РФ, суд учитывает, что он впервые совершил преступление небольшой тяжести; вину признал полностью, чистосердечно раскаялся в содеянном, активно способствовал раскрытию и расследованию преступлений, что смягчает его наказание; характеризуется положительно, к административной ответственности не привлекался.

С учетом характера и степени общественной опасности содеянного, наличия смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, положительных данных о личности подсудимого, а также, с учетом принципов справедливости и гуманизма, суд считает, что ФИО1 необходимо назначить наказание в виде штрафа в доход государства.

По мнению суда, только наказание в виде условного лишения свободы за преступление, предусмотренное ч.3 ст.159.3 УК РФ, и штрафа за преступление, предусмотренное ч.1 ст.174.1 УК РФ, в соответствии с ч.2 ст.43 УК РФ будет соответствовать целям восстановления социальной справедливости, а также исправлению ФИО1 и предупреждению совершения им новых преступлений.

При назначении окончательного наказания ФИО1 необходимо применить положения ч.3 ст.69 УК РФ, полностью сложив назначенные наказания.

Судьба вещественных доказательств разрешается судом в соответствии с положениями ст.ст.81-82 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 296-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159.3 и ч.1 ст.174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Назначить наказание осужденному ФИО1:

-по ч.3 ст.159.3 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 03 года без штрафа и ограничения свободы;

-по ч.1 ст.174.1 УК РФ в виде штрафа в доход государства в размере 40 000 (сорок тысяч) рублей.

В силу ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем полного сложения назначенных наказаний окончательно к отбытию назначить 03 года лишения свободы со штрафом в размере 40 000 рублей. Наказание в виде штрафа в сумме 40 000 рублей исполнять самостоятельно.

В силу ч.1 ст.73 УК РФ наказание в виде лишения свободы осужденному ФИО1 считать условным с испытательным сроком 02 года.

Меру пресечения осужденному ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, затем - отменить.

Обязать осужденного ФИО1: периодически, 1 раз в квартал, - являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, и не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа.

Контроль за поведением условно осужденного ФИО1 возложить на уполномоченный специализированный государственный орган.

Вещественные доказательства:

-СD-диск, содержащий файлы «Отчеты по картам», «Выписки», «Отчет по картам», «Карты», находящийся при уголовном деле – хранить при уголовном деле (т.2 л.д. 27);

-DVD-диск с записями с камер видеонаблюдения, установленных в помещении дополнительного офиса № Волго-Вятского банка ПАО «Сбербанк» за 28.05.2019г., 06.06.2019г., 11.06.2019г., находящийся при уголовном деле – хранить при уголовном деле (т.2 л.д. 34);

-документы представленные потерпевшими ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 находящиеся при уголовном деле – хранить в материалах уголовного дела ( т.1. л.д.109,148,176,207).

Реквизиты для оплаты штрафа в соответствии со ст.103.1 ФЗ № от 02.10.2007г. (ред. от 05.12.2017г.) «Об исполнительном производстве»: УФК по 

<

адрес> (Управление Федеральной службы судебных приставов по 

<

адрес> №), ИНН 

<

***>, КПП 526301001, на счет 40№ в банк ВОЛГО-ВЯТСКОЕ ГУ БАНКА РОССИИ БИК 042202001, лиц. счет №, КБК 32№.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Нижегородский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения через Вознесенский районный суд.

Председательствующий: п/п И.А.Афанасьева Копия верна: судья-