Дело №1-50/2025

УИД: № 81RS0005-01-2025-000003-78

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

07 марта 2025года г.Пермь

Ленинский районный суд г.Перми, в составе: 

председательствующего судьи Корепановой О.А.,

при помощнике судьи Левинской Н.А., секретаре судебного заседания Хохряковой П.А.,

с участием государственных обвинителей Барбалат О.В., Петухова Е.Н. 

подсудимого ФИО1

защитника – адвоката Чарного И.Б.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ.р., уроженца 

<

Адрес>, гражданина РФ, имеющей среднее образование, не женатого, детей не имеющего, невоеннообязанного, не работающего, зарегистрированного и проживающего по адресу 

<

Адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, к ФИО1, находившемуся в неустановленном месте на территории 

<

Адрес>, посредством направления сообщения в мобильном мессенджере Telegram с неустановленного аккаунта, обратилось ранее неизвестное ему неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в различных банковских организациях банковские счета на его имя с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам от имени ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам ФИО1, на что последний из корыстных побуждений согласился. В это же время после поступившего предложения, у ФИО1, нуждающегося в денежных средствах, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на совершение незаконных действий, направленных на неправомерное приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее ФИО1, действуя в нарушение требований:

- статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), согласно которой при заключении договора банковского счёта клиенту или указанному им лицу открывается расчетный счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренных законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банковский счет может быть открыт на условиях использования электронного средства платежа;

- статьи 848 ГК РФ, согласно которой банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное; 

- пункта 2 статьи 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Федеральный закон № 161-ФЗ), в соответствии с которым оператор по переводу денежных средств – это организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств;

- пункта 12 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ, в соответствии с которым перевод денежных средств – это действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика;

- пункта 19 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ, в соответствии с которым электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

- пункта 30 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ, в соответствии с которым платежное приложение - предоставляемое поставщиком платежного приложения программное обеспечение на подключенном к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» техническом устройстве (включая мобильный телефон, смартфон, планшетный компьютер), позволяющее клиенту оператора по переводу денежных средств составлять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с использованием электронного средства платежа;

- пунктов 1 и 11 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ, в соответствии с которыми использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

- Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон №115-ФЗ), регулирующего отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, и в соответствии с которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счётом, 

имея единый преступный умысел, направленный на неправомерное приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время ФИО1 обратился в офис 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где для открытия банковского счета и выдачи банковской карты, предоставил сотруднику банка паспорт гражданина РФ на свое имя, а также подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО и выдачу банковской карты, указав абонентский номер + №, зарегистрированный на его имя, введя тем самым сотрудника 

<

данные изъяты> в заблуждение относительно фактического намерения самостоятельно в последующем пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. В результате рассмотрения заявления ФИО1 в 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ на его имя открыт счет №. В этот же день, находясь в операционном зале офиса 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

Адрес>, ФИО1 получил банковскую карту № (неименную карту моментальной выдачи), являющуюся электронным носителем информации и электронные средства, предназначенные для работы в системе ДБО. После чего ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным при открытии счета и получении банковской карты представителем 

<

данные изъяты> с условиями комплексного банковского обслуживания физических лиц, условиями ДБО физических лиц, а также о недопустимости передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО, являющихся электронными средствами, ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания ТЦ 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

Адрес>, по достигнутой ранее с неустановленных лицом договоренности лично сбыл неустановленному лицу банковскую карту № (неименную карту моментальной выдачи), являющуюся электронным носителем информации, открытую на его имя в 

<

данные изъяты>.

Также ФИО1, продолжая осуществлять активные действия по реализации своих преступных намерений, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, обратился в офис 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где для открытия банковского счета и выдачи банковской карты предоставил сотруднику банка паспорт гражданина РФ на свое имя, а также подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО и выдачу банковской карты, указав абонентский номер + №, введя тем самым сотрудника 

<

данные изъяты> в заблуждение относительно фактического намерения самостоятельно в последующем пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. В результате рассмотрения заявления в 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 открыт счет №, выдана банковская карта № (неименная карта моментальной выдачи), являющаяся электронным носителем информации и электронные средства, предназначенные для работы в системе ДБО. После чего ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным при открытии счета и получении банковской карты представителем 

<

данные изъяты> с условиями комплексного банковского обслуживания физических лиц, условиями ДБО физических лиц, а также о недопустимости передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО, являющиеся электронными средствами, ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания ТЦ 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

Адрес>, по достигнутой ранее с неустановленных лицом договоренности сбыл лично неустановленному лицу банковскую карту № (неименную карту моментальной выдачи), являющуюся электронным носителем информации, открытую на его имя в 

<

данные изъяты>

Он же, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, обратился в офис 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где предоставил сотруднику банка паспорт гражданина РФ на свое имя необходимый для открытия банковского счета и выдачи банковской карты, а также подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО и выдачи банковской карты, указав абонентский номер + №, введя тем самым сотрудника 

<

данные изъяты> в заблуждение относительно фактического намерения в последующем самостоятельно пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. В результате рассмотрения заявления ФИО1 в 

<

данные изъяты> на имя ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №, выдана банковская карта № (неименная карта моментальной выдачи), являющаяся электронным носителем информации и электронные средства, предназначенные для работы в системе ДБО. После чего ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным при открытии счета и получении банковской карты представителем 

<

данные изъяты> с условиями комплексного банковского обслуживания физических лиц, условиями ДБО физических лиц, а также о недопустимости передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО, являющиеся электронными средствами, ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания ТЦ 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

Адрес>, по достигнутой ранее с неустановленных лицом договоренности сбыл лично неустановленному лицу банковскую карту № (неименную карту моментальной выдачи), являющуюся электронным носителем информации, открытую на его имя в 

<

данные изъяты>

Он же, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, с использованием информационно-коммуникационных технологий через официальный сайт, обратился в 

<

данные изъяты> юридический адрес: 

<

Адрес>, для открытия банковского счета и получения банковской карты, предоставив при этом паспорт гражданина РФ на свое имя и указав абонентский номер +№ ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в ходе личной встречи с представителем банка, состоявшейся возле ТЦ 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

Адрес>, подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО и выдачи банковской карты, указав абонентский номер +№, введя тем самым сотрудника 

<

данные изъяты> в заблуждение относительно фактического намерения в последующем самостоятельно пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. В результате рассмотрения заявления ФИО1 в 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ на его имя открыт счет №, выдана банковская карта № (неименная карта моментальной выдачи), являющаяся электронным носителем информации и электронные средства, предназначенные для работы в системе ДБО. После чего ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным при открытии счета и получении банковской карты представителем 

<

данные изъяты> с условиями комплексного банковского обслуживания физических лиц, условиями ДБО физических лиц, а также о недопустимости передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО, являющиеся электронными средствами, ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания ТЦ 

<

данные изъяты> расположенного по адресу: 

<

Адрес>, по достигнутой ранее с неустановленных лицом договоренности сбыл лично неустановленному лицу банковскую карту № (неименную карту моментальной выдачи), являющуюся электронным носителем информации, открытую на его имя в 

<

данные изъяты>.

ФИО1, продолжая реализацию единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в неустановленном месте на территории 

<

Адрес> с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратился в 

<

данные изъяты>, юридический адрес: 

<

Адрес>, в целях открытия банковского счета и получения банковской карты, представив при этом паспорт гражданина РФ на свое имя и указав абонентский номер +№. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в ходе личной встречи с представителем 

<

данные изъяты> состоявшейся по адресу: 

<

Адрес>, предоставил паспорт гражданина на свое имя и подписал документы, необходимые для открытия банковского счета и получения банковской карты, тем самым введя представителя 

<

данные изъяты> в заблуждение по поводу фактического намерения в последующем самостоятельно пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. В результате рассмотрения заявления ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты> на его имя открыт счет №. В этот же день ходе личной встречи представителем банка ФИО1 передана банковская карта № (неименная карта моментальной выдачи), являющаяся электронным носителем информации и электронные средства, предназначенные для работы в системе ДБО. После чего ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным при открытии счета и получении банковской карты представителем 

<

данные изъяты> с условиями комплексного банковского обслуживания физических лиц, условиями ДБО физических лиц, а также о недопустимости передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО, являющиеся электронными средствами, ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания 

<

данные изъяты>, расположенного по адресу: 

<

Адрес>, по достигнутой ранее с неустановленных лицом договоренности сбыл лично неустановленному лицу банковскую карту № (неименную карту моментальной выдачи), являющуюся электронным носителем, открытую на его имя в 

<

данные изъяты>.

Кроме того, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

Адрес>, по достигнутой ранее с неустановленным лицом договоренности передал последнему сим-карту оператора сотовой сети Yota с абонентским номером +№, зарегистрированную на его имя, по абонентскому номеру которой по ранее открытым на его имя банковским счетам и полученным им банковским картам в 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> была подключена система ДБО.

В результате умышленных преступных действий ФИО1 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО1 как физическое лицо, отношения не имеет, получили возможность неправомерно осуществлять переводы денежных средств по банковским счетам, открытым на его имя. 

В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь на территории 

<

Адрес>, получил предложение от неустановленного лица за денежное вознаграждение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве индивидуального предпринимателя без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность и открыть в различных банковских организациях на индивидуального предпринимателя банковские счета с системой ДБО и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1. Из возникших корыстных побуждений на предложение неустановленного лица ФИО1 согласился, достоверно осознавая, что он не будет осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность. После чего ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО1, в целях получения электронной цифровой подписи, необходимой для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, обратился с заявлением на изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи в офис компании 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

Адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ получил носитель с сертификатом электронной подписи на свое имя.

Далее, преследуя цель незаконного материального обогащения, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь на территории 

<

Адрес>, для подачи заявления в регистрирующий орган через официальный сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации и внесения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о подставном лице – о нем, как индивидуальном предпринимателе, передал неустановленному лицу сведения о документе, удостоверяющем личность - паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России по Пермскому краю на свое имя, а также сведения о идентификационном номере налогоплательщика № и носитель с сертификатом электронной подписи, выпущенным на его имя. 

ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте на территории 

<

Адрес>, по каналам связи через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации в присутствии ФИО1 направило заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, а также указанные документы в Межрайонную ИФНС России № по Пермскому краю, которые соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» № 129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем государственным налоговым органом ДД.ММ.ГГГГ вынесено решение о государственной регистрации физического лица ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, ОГРНИП №, ИНН №.

Далее ФИО1, действуя в нарушение требований:

статьи 846 ГК РФ, согласно которой при заключении договора банковского счёта клиенту или указанному им лицу открывается расчетный счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренных законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банковский счет может быть открыт на условиях использования электронного средства платежа;

- статьи 848 ГК РФ, согласно которой банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное; 

- пункта 2 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ, в соответствии с которым оператор по переводу денежных средств – это организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств;

- пункта 12 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ, в соответствии с которым перевод денежных средств – это действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика;

- пункта 19 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ, в соответствии с которым электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

- пунктов 1 и 11 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ, в соответствии с которыми использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

- Федерального закона №115-ФЗ, в соответствии с которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счётом, 

действуя в осуществлении своего единого преступного умысла, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей, последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету ИП ФИО1, и желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь на территории 

<

Адрес>, с использованием информационно-коммуникационных технологий через официальный сайт 

<

данные изъяты> юридический адрес: 

<

Адрес> лично обратился с заявлением об открытии банковского счета ИП ФИО1 и выпуске банковской карты. После чего ДД.ММ.ГГГГ в ходе личной встречи с представителем 

<

данные изъяты> состоявшейся по адресу: 

<

Адрес>, ФИО1 предъявил представителю банка необходимые для открытия счета документы, подписав заявление о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания с использованием системы ДБО, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом и по его указанию, предоставил в банк сведения об абонентском номере +№ и адресе электронной почты 

<

данные изъяты>, введя тем самым представителя банка в заблуждение относительно фактического намерения самостоятельно в последующем пользоваться открытым банковским счетам и корпоративной картой, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. На основании поданного заявления в 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ с ИП ФИО1 заключен договор банковского счета, открыт банковский счет №, а также выпущена бизнес-карта № (неименная карта моментальной выдачи), являющаяся электронным носителем информации. К открытому счету была оформлена система ДБО, подключенная к абонентскому номеру +№, предоставленному ФИО1 ранее неустановленным лицом, на который были направлены электронные средства – логин и пароль, позволяющие осуществлять доступ в систему ДБО по обслуживанию открытого счета в 

<

данные изъяты> После чего ФИО1 в ДД.ММ.ГГГГ точная дата не установлена, но не ранее ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания и вопреки положениям Федерального закона № 115-ФЗ, Федерального закона № 161-ФЗ, согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести финансово-хозяйственную деятельность ИП ФИО1, посредством использования открытого счёта, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь в неустановленном месте на территории 

<

Адрес>, лично передал неустановленному лицу сотовый телефон с установленной в нём сим - картой с абонентским номером +№, а также назвал адрес электронной почты 

<

данные изъяты> к которой неустановленное лицо имело доступ, на которые 

<

данные изъяты> были направлены электронные средства – логин и пароль, позволяющие осуществлять доступ в систему ДБО по обслуживанию открытого счета №, подтверждать и осуществлять приём, выдачу и перевод денежных средств по указанному расчётному счёту ИП ФИО1, а также выпущенную бизнес- карту № (неименную карту моментальной выдачи), являющуюся электронным носителем информации, тем самым совершив их неправомерный сбыт.

Продолжая осуществлять свой единый преступный умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, лично обратился в офис 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

Адрес>, с заявлением об открытии банковского счета ИП ФИО1, где предоставил сотруднику банка паспорт гражданина РФ на свое имя, а также иные необходимые документы, подписав заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания с использованием системы ДБО действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом и по его указанию, предоставил в банк сведения об абонентском номере +№ и адресе электронной почты 

<

данные изъяты>, введя тем самым представителя банка в заблуждение относительно фактического намерения самостоятельно в последующем пользоваться открытыми банковским счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. На основании поданного заявления в 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ заключен договор банковского счета с ИП ФИО1, открыт расчетный счет №. К открытому счету была оформлена система ДБО, подключенная к абонентскому номеру +№, предоставленному ФИО1 ранее неустановленным лицом, на который были направлены электронные средства – логин и пароль, позволяющие осуществлять доступ в систему ДБО по обслуживанию открытого счета в 

<

данные изъяты>. После чего ФИО1 в ДД.ММ.ГГГГ, не ранее ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания и вопреки положениям Федерального закона № 115-ФЗ, Федерального закона № 161-ФЗ, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести финансово-хозяйственную деятельность ИП ФИО1, посредством использования открытого счёта, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь в неустановленном месте на территории 

<

Адрес>, лично передал последнему сотовый телефон с установленной в нём сим - картой с абонентским номером +№, а также назвал адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, к которой неустановленное лицо имело доступ, на которые 

<

данные изъяты> были направлены электронные средства – логин и пароль, позволяющие осуществлять доступ в систему ДБО по обслуживанию открытого счета №, а также подтверждать и осуществлять приём, выдачу и перевод денежных средств по указанному расчётному счёту ИП ФИО1

Продолжая реализовывать свои преступные действия, действуя с единым умыслом, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

Адрес>, лично с использованием информационно-коммуникационных технологий через официальный сайт, обратился в 

<

данные изъяты> юридический адрес: 

<

Адрес>, с заявлением об открытии банковского счета ИП ФИО1, предоставив при этом все необходимые документы и указав сведения об абонентском номере +№ и адресе электронной почты 

<

данные изъяты>. После чего ДД.ММ.ГГГГ в ходе личной встречи с представителем 

<

данные изъяты> состоявшейся на территории 

<

Адрес>, ФИО1 предъявил представителю банка паспорт гражданина РФ на свое имя, а также иные необходимые документы, подписав заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания с использованием системы ДБО действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом и по его указанию, предоставил в банк сведения об абонентском номере +№ и адресе электронной почты 

<

данные изъяты>, введя тем самым представителя банка в заблуждение относительно фактического намерения самостоятельно в последующем пользоваться открытыми банковскими счетами и корпоративной картой, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. На основании предоставленных ФИО1 сведений и документов в 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ с ИП ФИО1 заключен договор банковского счета, открыты банковские счета № и №, а также выпущена корпоративная банковская карта № (неименная карта моментальной выдачи), являющаяся электронным носителем информации. К открытым счетам была оформлена система ДБО, подключенная к абонентскому номеру +№, предоставленному ФИО1 ранее неустановленным лицом, на который были направлены электронные средства – логин и пароль, позволяющие осуществлять доступ в систему ДБО по обслуживанию открытых счетов в АО Банк «Синара». После чего ФИО1 в ДД.ММ.ГГГГ, не ранее ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания и вопреки положениям Федерального закона № 115-ФЗ, Федерального закона № 161-ФЗ, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести финансово-хозяйственную деятельность ИП ФИО1, посредством использования открытого счёта, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь в неустановленном месте на территории 

<

Адрес>, лично передал неустановленному лицу сотовый телефон с установленной в нём сим - картой с абонентским номером +№, а также назвал адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, к которой неустановленное лицо имело доступ, на которые 

<

данные изъяты> были направлены электронные средства – логин и пароль, позволяющие осуществлять доступ в систему ДБО по обслуживанию открытых счетов № и №, подтверждать и осуществлять приём, выдачу и перевод денежных средств по указанному расчётному счёту ИП ФИО1, а также выпущенную корпоративную банковскую карту № (неименную карту моментальной выдачи), являющуюся электронным носителем информации.

Он же, продолжая осуществлять свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты> часов (по местному времени), находясь на территории 

<

Адрес>, точное место не установлено, лично с использованием информационно-коммуникационных технологий через официальный сайт, обратился в 

<

данные изъяты> юридический адрес: 

<

Адрес> с заявкой на открытие счета ИП ФИО1, предоставив при этом все необходимые документы и указав сведения об абонентском номере +№ и адресе электронной почты 

<

данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ в ходе личной встречи с представителем 

<

данные изъяты> состоявшейся в ТЦ 

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

Адрес>, ФИО1 предъявил представителю банка паспорт гражданина РФ на свое имя, а также иные необходимые документы, подписав заявление об открытии и обслуживании банковского счета с использованием системы ДБО, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом и по его указанию, предоставил в банк сведения об абонентском номере +№ и адресе электронной почты 

<

данные изъяты>, введя тем самым представителя банка в заблуждение относительно фактического намерения самостоятельно в последующем пользоваться открытыми банковскими счетами и корпоративной картой, в том числе, лично производить денежные переводы посредством ДБО. На основании предоставленных ФИО1 сведений и документов в 

<

данные изъяты> ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № с системой ДБО, подключенной к абонентскому номеру +№, на которые 

<

данные изъяты> были направлены электронные средства – логин и пароль, позволяющие осуществлять доступ в систему ДБО по обслуживанию расчетного банковского счета №. После чего ФИО1 в ДД.ММ.ГГГГ, но не ранее ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания и вопреки положениям Федерального закона № 115-ФЗ, Федерального закона № 161-ФЗ, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести финансово-хозяйственную деятельность ИП ФИО1, посредством использования открытого счёта, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь на территории 

<

Адрес>, лично передал неустановленному лицу сотовый телефон с установленной в нём сим - картой с абонентским номером +№, а также назвал адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, к которой неустановленное лицо имело доступ, на которые 

<

данные изъяты> были направлены электронные средства – логин и пароль, позволяющие осуществлять доступ в систему ДБО по обслуживанию открытого счета №, подтверждать и осуществлять приём, выдачу и перевод денежных средств по указанному расчётному счёту ИП ФИО1

Далее, продолжая осуществлять свой преступный единый умысел, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, лично обратился в дополнительный офис 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

Адрес>, с заявлением об открытии банковского счета ИП ФИО1, где предоставил сотруднику банка паспорт гражданина РФ на свое имя, а также иные необходимые документы, подписав заявление о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания с использованием системы ДБО, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом и по его указанию, предоставил в банк сведения об абонентском номере +№ и адресе электронной почты 

<

данные изъяты>, введя тем самым представителя 

<

данные изъяты> в заблуждение относительно фактического намерения самостоятельно в последующем пользоваться открытым банковским счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. По представленным ФИО1 документам ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты> ИП ФИО1 открыты счета: № с выпущенной к нему корпоративной банковской картой № (неименная карта моментального выпуска), являющейся электронным носителем информации, и № с присоединенной к ним системой ДБО к абонентскому номеру + №, на который были направлены электронные средства – логин и пароль, позволяющие осуществлять доступ в систему ДБО по обслуживанию открытыми расчетными счетами ИП. После чего ФИО1 в ДД.ММ.ГГГГ не ранее ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания и вопреки положениям Федерального закона № 115-ФЗ, Федерального закона № 161-ФЗ, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести финансово-хозяйственную деятельность ИП ФИО1, посредством использования открытого счёта, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь в неустановленном месте на территории 

<

Адрес>, лично передал неустановленному лицу сотовый телефон с установленной в нём сим - картой с абонентским номером +№, а также назвал адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, к которой неустановленное лицо имело доступ, на которые 

<

данные изъяты> направлены электронные средства – логин и пароль, позволяющие осуществлять доступ в систему ДБО по обслуживанию открытых расчетных счетов ИП ФИО1, № с выпущенной к нему корпоративной банковской картой № (неименная карта моментального выпуска), являющейся электронным носителем информации и №, тем самым совершив их неправомерный сбыт.

Далее, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, лично обратился в дополнительный офис 

<

данные изъяты> расположенный по адресу: 

<

Адрес>, с заявлением об открытии банковского счета ИП ФИО1, где предоставил сотруднику банка паспорт гражданина РФ на свое имя, а также иные необходимые документы, подписал подтверждение к соглашению об электронном документообороте по системе 

<

данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты> с использованием системы ДБО, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом и по его указанию, предоставил в банк сведения об абонентском номере +№ и адресе электронной почты 

<

данные изъяты>, введя тем самым представителя 

<

данные изъяты> в заблуждение относительно фактического намерения самостоятельно в последующем пользоваться открытым банковским счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. По представленным ФИО1 документам в 

<

данные изъяты> ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ открыт счет № с выпущенной к нему бизнес-картой № (неименная карта моментального выпуска), являющейся электронным носителем информации с присоединенной системой ДБО к абонентскому номеру + № на который были направлены электронные средства – логин и пароль, позволяющие осуществлять доступ в систему ДБО по обслуживанию открытым расчетным счетом ИП ФИО1 После чего ФИО1 в ДД.ММ.ГГГГ, не ранее ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания и вопреки положениям Федерального закона № 115-ФЗ, Федерального закона № 161-ФЗ, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести финансово-хозяйственную деятельность ИП ФИО1, посредством использования открытого счёта, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь в неустановленном месте на территории 

<

Адрес>, лично передал неустановленному лицу сотовый телефон с установленной в нём сим - картой с абонентским номером +№, а также назвал адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, к которой неустановленное лицо имело доступ, на которые 

<

данные изъяты> направлены электронные средства – логин и пароль, позволяющие осуществлять доступ в систему ДБО по обслуживанию открытого расчетного счета ИП ФИО1, № с выпущенной к нему бизнес-картой № (неименная карта моментального выпуска), являющейся электронным носителем информации.

Он же, продолжая далее реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

Адрес>, лично с использованием информационно-коммуникационных технологий через официальный сайт, обратился в 

<

данные изъяты>, юридический адрес: 

<

Адрес>, с заявлением об открытии банковского счета ИП ФИО1, предоставив при этом все необходимые документы и указав сведения об абонентском номере +№ и адресе электронной почты 

<

данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ в ходе личной встречи с представителем банка, состоявшейся по адресу: 

<

Адрес>, ФИО1 предъявил представителю банка паспорт гражданина РФ на свое имя, а также иные необходимые документы, подписал заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания с системой ДБО, введя тем самым представителя 

<

данные изъяты> в заблуждение относительно фактического намерения самостоятельно в последующем пользоваться открытым банковским счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. По представленным ФИО1 документам в 

<

данные изъяты> ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ открыт счет № с присоединенной системой ДБО к абонентскому номеру + № на который были направлены электронные средства – логин и пароль, позволяющие осуществлять доступ в систему ДБО по обслуживанию открытым расчетным счетом ИП ФИО1. После чего ФИО1 в ДД.ММ.ГГГГ, не ранее ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания и вопреки положениям Федерального закона № 115-ФЗ, Федерального закона № 161-ФЗ, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести финансово-хозяйственную деятельность ИП ФИО1, посредством использования открытого счёта, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь на территории г. Перми, лично передал неустановленному лицу сотовый телефон с установленной в нём сим - картой с абонентским номером +№, а также назвал адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, к которой неустановленное лицо имело доступ, на которые 

<

данные изъяты> были направлены электронные средства – логин и пароль, позволяющие осуществлять доступ в систему ДБО по обслуживанию открытого расчетного счета ИП ФИО1, №.

В результате умышленных преступных действий ФИО1 неустановленными третьими лицами, не имеющими отношения к осуществлению финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по банковским счетам, открытым на его имя.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении преступлений признал полностью, от дачи показаний отказался, из оглашенных в судебном заседании соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ показаний подсудимого ФИО1 следует, что примерно в ДД.ММ.ГГГГ или в начале ДД.ММ.ГГГГ, точно уже не помнит, ему в мессенджере Telegram пришло сообщение, от пользователя под наименованием 

<

данные изъяты>, содержащее в себе предложение заработать денежные средства. А именно, открыть на свое имя дебетовые банковские карты физического лица, которые необходимо будет передать иному лицу, за что он должен получить денежные средства. Примерно через день или два после поступления ФИО1 сообщения, последний согласился с предложением от пользователя 

<

данные изъяты> поскольку ему нужны были денежные средства. Он написал пользователю 

<

данные изъяты>, что согласен на свое имя оформить дебетовые банковские карты физического лица. Через непродолжительный период времени ФИО1 пришел ответ, что для того, чтобы получить денежные средства он должен был открыть на свое имя в различных банках дебетовые банковские карты. Они договорились о встрече. Встреча происходила в 

<

Адрес> возле торгового центра 

<

данные изъяты>, ему написали, что необходимо купить новую сим-карту. После чего в ТЦ 

<

данные изъяты> в отделе, расположенном на первом этаже ФИО1 приобрел сим-карту оператора сотовой сети Yota, абонентский номер, не помнит. На встречу пришел молодой человек- высокого роста, худощавого телосложения, славянской внешности, на вид около 20 лет. Более подробно описать мужчину не может, не запомнил его внешность. Мужчина сказал, что он пришел по поручению 

<

данные изъяты>, как мужчина представился, не помнит. Мужчина сказал, что за каждую оформленную на его (ФИО1) имя дебетовую карту физического лица заплатят 2000-2500 рублей. ФИО1 у мужчины не спрашивал, зачем ему необходимо несколько банковских карт, он также не говорил. Мужчина в ходе разговора перечислил ему наименования банков, в которых следовало открыть банковские карты. ФИО1 понимал, что банковские карты могут быть использованы в противоправных целях, но ему было все равно на это, поскольку ему нужны были денежные средства, никакого источника дохода у него не было. Купленную сим-карту он поставил в свой телефон. В этот же день на его банковскую карту 

<

данные изъяты> поступили деньги в сумме 600 рублей от отправителя С.И., это произошло после того как он попросил деньги у 

<

данные изъяты> за приобретенную им сим-карту оператора Yota. После этого в течение двух или трех дней, точнее сказать не может, он ходил в различные банки, где писал заявление на выдачу дебетовых карт физического лица. Помнит, что также подавал заявления о выдаче на его имя дебетовых банковских карт через 

<

данные изъяты> на официальных сайтах банков. В каждом банке, в которые он обращался с заявлением об открытии счета и выдаче дебетовой банковской карты ему открыли расчетные счета физического лица и выдали банковские карты. В каждом банке ему выдавали по одной банковской карте. В каких именно банках он подавал заявления на открытие расчетных счетов и выдачу дебетовых банковских карт в настоящее время, точно указать не может. По предъявленным ФИО1 заявлениям об открытии счетов, поданные им в банки: 

<

данные изъяты> в которых в качестве контактного абонентского номера указан +№ он предполагает, что именно с этим абонентским номером он и приобрел сим-карту в ТЦ 

<

данные изъяты>. После чего ФИО1 пошел в офисы банков, которые находились недалеко от ТЦ 

<

данные изъяты>. В банки ходил один, с ним никого посторонних не было. Сотрудникам банков предоставлял свой паспорт гражданина РФ серии № выданный ДД.ММ.ГГГГ года, говорил, что ему необходимо открыть счет и получить банковскую карту. В банках указывал в качестве контактного номер, который был приобретен им заранее. Когда находился в офисах банков ему на телефон, на ранее приобретенную им сим-карту оператора сотовой сети Yota поступали СМС-сообщения, в которых содержались коды для доступа к личный кабинет банка. Пришедшие коды ФИО1 диктовал сотрудникам банка и тем самым подтверждал, что телефон находится у него в пользовании. В банках сотрудники интересовались, для каких целей ему необходимы банковские карты, на что ФИО1 всегда говорил, что они нужны для личного пользования, что он будет при их помощи осуществлять расчеты. Хотя он прекрасно понимал и знал, что получаемые им карты будут переданы им третьему лицу. ФИО1 понимал, что по данным картам будут производиться операции по движению денежных средств. В банках работники также предупреждали его о том, чтобы он не передавал третьим лицам банковские карты, а также абонентский номер, на который поступают сообщения от банка для входа в систему дистанционного обслуживания, логин и пароль для входа в систему. Насколько помнит, лично он обращался в два или три банка. Точнее указать не может, поскольку прошло много времени. В другие банки подавал заявки через официальные сайты банков в сети Интернет. Насколько помнит, при подаче заявок на официальных сайтах банков ему поступали смс сообщения на телефон. При этом в заявках он также указывал абонентский номер Yota. После подачи заявок на сайтах банков ФИО1 поступали звонки от представителей банков, и они договаривались о встречах, где он получит банковскую карту банка. Все банковские карты, которые он открыл на свое имя как физическое лицо, были неименными, т.е. его фамилии и имени на карте отображено не было, там только содержался номер карты. В офисах банков и выездные менеджеры банков либо курьеры всегда его перед выдачей дебетовой банковской карты и перед подписанием документов просили у него паспорт, чтобы установить личность. При встречах с представителями банков никому из них не говорил, что собирается полученные дебетовые банковские карты передать иным лицам. В офисы банков, а также на встречи с выездными менеджерами и курьерами ходил один, никого с собой не брал. Когда занимался получением дебетовых банковских карт физического лица в целях их передачи третьему лицу, никому об этом не говорил. Подтверждает, что он на свое имя, как физическое лицо, открыл дебетовые банковские карты в 

<

данные изъяты> по предъявленным ему для обозрения документам на открытие банковских счетов и получение банковских карт, показал, что на всех документах стоит его подпись, которую он лично ставил в присутствии работников и представителей банков. Банковские карты получил в течение 2-3 дней, может чуть больше. После чего, ФИО1 встретился с мужчиной возле ТЦ 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>, где отдал ему все полученные на его имя в различных банках банковские карты. Также мужчине передал сим-карту и все банковские документы по полученным им банковским картам. Изначально ему мужчина сказал, что бы на все банковские карты он установил один и тот же пин-код. Во время встречи ему никаких денег не заплатили. Молодой человек предложил ФИО1 зарегистрироваться в качестве ИП и открыть расчетные счета как ИП в различных банках. Также он сказал, что заплатит ФИО1 за все 25000руб. с данным предложением ФИО1 согласился. ФИО1 понимал, что никакой предпринимательской деятельности он лично вести не будет. И понимал, что от его имени будут совершаться финансовые операции. Но ФИО1 нужны были денежные средства и он решил таким образом заработать. Каким видом деятельности от имени ФИО1 хочет заниматься мужчина, тот ему не говорил. Для регистрации в качестве ИП ФИО1 необходимо было получить ЭЦП. Мужчина повел ФИО1 в организацию для оформления ЭЦП, в офисе организации в присутствии указанного мужчины он подписал какие-то документы и получил флеш-карту на которой содержалось ЭЦП. ФИО1 был предупрежден сотрудниками организации о запрете передавать ЭЦП третьим лицам. После получения флеш карты с ЭЦП, мужчина через свой телефон подал заявление в налоговый орган о регистрации ФИО1 в качестве ИП. Все необходимые для этого данные ФИО1 диктовал мужчине. Затем ФИО1 один посетил налоговый орган, где получил свидетельство о регистрации его в качестве ИП. После чего сразу же передал свидетельство и флеш-карту с ЭЦП мужчине. Через несколько дней после регистрации ФИО1 снова встретился с мужчиной у ТЦ 

<

данные изъяты> мужчина сказал, что ФИО1 необходимо открыть счета в банках, а именно 

<

данные изъяты> После ФИО1 единолично направился в банки, которые были расположены недалеко от ТЦ 

<

данные изъяты> с целью открытия счетов в них. В указанных банках он открыл банковские счета как индивидуальный предприниматель. В каждом банке он подписал документы, а именно, договор об открытии и обслуживании счета, заявления на обслуживание счетов дистанционно, через официальное приложение банков. ФИО1 в документах указывал адрес электронной почты и абонентский номер, который ранее ему предоставил молодой человек. Доступа к электронной почте у него не было, молодой человек ему пароль не говорил. При открытии счетов сотрудниками банка он предупреждался о том, чтобы он никому не передавал сведения о свои счетах. В некоторые банки заявления были поданы им через Интернет на официальных сайтах. Он согласен с тем, что им были открыты счета в 

<

данные изъяты> также им были получены дебетовые карты на открытое им ИП. Все документы об открытии счетов и банковские карты ФИО1 передал мужчине, при встрече около ТЦ 

<

данные изъяты>. 

ФИО1 понимал, что по открытым счетам будут осуществляться финансовые операции, но ему было без разницы, поскольку он нуждался в денежных средствах. Сам он никакой предпринимательской деятельностью не занимался, никакие операции по счетам дебетовых карт не осуществлял. Он изначально знал, что не будет ею заниматься. 

<

данные изъяты> ему не известно, чем оно занимается пояснить ФИО1 не может, П.А.Л. ему не знаком, о том, что он директор 

<

данные изъяты> ему не известно, Договоров между указанным юридическим лицом и ИП ФИО1 он не заключал.

ДД.ММ.ГГГГ. на банковскую карту 

<

данные изъяты> пришли деньги в размере 500руб. от отправителя С.И. данные деньги ФИО1 просил у пользователя Telegram 

<

данные изъяты> когда регистрировался в качестве ИП и открывал от ИП счета в банках. После того, как открыл ИП и счета в банках, ему поступали денежные средства в сумме 5000руб. от отправителя С.И. Видимо это была оплата за его услуги, т.е. за регистрацию ИП и открытие счетов. Более денежных средств ему не платили, хотя он и требовал при переписке в Telegramу у пользователя 

<

данные изъяты> чтобы тот оплатил ему обещанное, но данный пользователь вообще удалил переписку. И.С.М. ему не знаком. Операции по открытым на его имя счетам и банковским картам, которые он передал молодому человеку он не осуществлял. Когда открывал банковские счета и получал карты, он понимал, что по ним иные лица будут осуществлять движение денежных средств. 

Банковские карты, открытые в 

<

данные изъяты>, он получал в ДД.ММ.ГГГГ, до того, как ему поступило предложение об открытии дебетовых банковских карт от неизвестного лица и пользуется ими лично. (т.

<

данные изъяты>)

Вина ФИО1 в совершении инкриминируемых деяний подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Т.О.А. следует, что он с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время работаю в 

<

данные изъяты> Должность 

<

данные изъяты> занимаю более 5 лет. Рабочее место расположено по адресу: 

<

Адрес> – где находится 

<

данные изъяты>. 

В настоящее время для открытия счета физического лица, предоставляется в банк оригинал личного паспорта, иных документов не предусмотрено. Менеджер банка осуществляет идентификацию личности, при этом сведения о клиенте заносятся в базу банка, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке. После чего менеджером банка в присутствии клиента заполняется заявление на открытие расчетного счета, в котором отражаются все данные клиента, его абонентский номер телефона. В последующем заполненное заявление подписывается клиентом. Также в заявлении об открытии расчетного счета указывается, требуется ли клиенту оказание каких-либо дополнительных услуг. После чего менеджер банка осуществляет открытие счета физического лица. При открытии счета физического лица клиенту выдается дебетовая банковская карта. Вся процедура открытия расчетного счета физического лица проходит в течение 1 рабочего дня. 

При открытии счета клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании сведений о расчетном счете, а также о попадании банковской карты, логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей он теряет возможность контролировать кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций он сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. Согласно имеющихся сведения ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ обратился в офис 

<

данные изъяты>», расположенный по адресу 

<

Адрес> с заявлением об открытии на его имя расчетного счета. Оформлением всей документации занимался менеджер З.Я.Д. ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты> на имя ФИО1 был открыт расчетный счет №, к данному счету была выпущена банковская дебетовая карта № № К данному счету была подключена услуга 

<

данные изъяты>, с возможностью осуществления расчетов через мобильное приложение, которая была привязана к абонентскому номеру +№, указанному ФИО1 После получения услуги по открытию расчетного счета ФИО1 покинул офис банка. В настоящее время счет является действующим. 

Для открытия счета для индивидуального предпринимателя, предоставляется в банк оригинал личного паспорта. Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, о директоре организации, полномочия директора, виды деятельности организации. Так же вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу, для последующей работы в интернет-банке. Так же при открытии счета клиент уведомляется об ответственности согласно 115- ФЗ, так же клиент предупреждается, что в случае требования банка он должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей он теряет возможность контролировать кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций он сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того, как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, путем направления на него первичного логина и пароля для активации счета в личном кабинете «интернет-банка», разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭП направляются в структурное подразделение 

<

данные изъяты> 

<

Адрес>. 

ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

Адрес>, обратился ФИО1, как индивидуальный предприниматель, с просьбой открыть счет в банке. В соответствии с требованиями банка ФИО1 предоставил оригинал личного паспорта. Также в соответствии с требованиями банка с целью открытия счета ФИО1, подписал пакет документов, включающий в себя: заявление (подтверждение) об открытии счета и подключении услуг в 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ. после того, как ФИО1 предоставил все документы необходимые для открытия счета, не дождавшись решения он ушел. После чего ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратился в 

<

данные изъяты> и сотрудниками банка ему были предоставлены логин и пароль для первичного входа в систему 

<

данные изъяты>, после входа в которую осуществилось открытие счета, именно поэтому дата открытия счета ИП ФИО1 отображается ДД.ММ.ГГГГ. 

ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 в 

<

данные изъяты> был открыт счет №, к данному расчетному счету была выдана бизнес-карта №. Документы по открытию и обслуживанию счета ИП ФИО1 № принимал сотрудник ОО 

<

данные изъяты> Ч.А.Н. Документы были предоставлены в полном объеме, ФИО1 не доносились. Для совершения финансовых платежей по расчетному счету, пользования системой ДБО ФИО1 использовал систему 

<

данные изъяты>. Для этого, при первом использовании указанной системы, ему требовалось зайти на сайт банка, открыть приложение 

<

данные изъяты>, где ввести логин, указанный в подтверждении о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы 

<

данные изъяты> и разовый пароль, отправленный банком в смс-сообщении на номер телефона, указанный клиентом в вышеуказанном подтверждении о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы 

<

данные изъяты> Далее у клиента появлялась возможность изменить пароль для входа в систему 

<

данные изъяты> Для подтверждения совершения платежей и переводов по счету клиент должен был подтвердить свое намерение вводом одноразового временного пароля, который высылался банком в смс-сообщении на указанный клиентом номер телефона. В частности, ИП ФИО1 временный пароль отправлялся на номер телефона №.

Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом у банка возможности нет. В случае, если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции проведенные по его счету. Также показал, что в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. При подписании заявления об открытии счета и подключении услуг в 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 был ознакомлен и согласен с Тарифами банка, в том числе с положениями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. (

<

данные изъяты>)

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля К.Ю.А. следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала 

<

данные изъяты> В ее должностные обязанности входила работа с клиентами банка, в т.ч. открытие счетов и выдача банковских карт. В 

<

данные изъяты> предусматривалась возможность подачи заявления на получение банковской расчетной карты либо лично посредствам обращения в офис, либо путем заполнения заявления в мобильном приложении Интернет-банк, либо через официальный сайт банка. При этом лицом, предоставлялись необходимые документы – паспорт гражданина РФ. После чего системой банка проводилась проверка и принималось решение о выдаче банковской карты либо об отказе в выдаче. При личном обращении физическому лицу разъяснялось, что основные положения обслуживания банковских карт размещены на официальном сайте, доводились тарифы, выяснялась цель получения банковской карты, а также является ли лицо иностранным резидентом и имеются ли у него счета, открытые в иностранных банках. После чего клиент мог подать заявление о присоединении к системе ДБО, при выдаче дебетовой карты совместно с сотрудником банка осуществлялась активация данной банковской карты. Согласно имеющейся в системе информации ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис 

<

данные изъяты>, расположенный по адресу: 

<

Адрес>, с заявлением на получение банковской расчетной карты обратился ФИО1 в заявлении он просил о выдаче неименной карты платежной системы МИР. При обращении ФИО1 предоставил паспорт гражданина РФ, она как работник банка заполнила заявление-анкету. При этом у ФИО1 она выясняла цель получения банковской карты, на что он пояснил, что банковская карта необходима ему для личного пользования. Также она выясняла, является ли он иностранным резидентом и имеются ли у него счета, открытые в иностранных банках. После чего ФИО1 установил на телефон мобильное приложение банка и через личный кабинет подписал заявление-анкету. Проведя проверку, система банка одобрила выдачу карты ФИО1 и ему была выдана неименная дебетовая карта платежной системы МИР №. При подаче заявления –анкеты ФИО1 был указан номер телефона +№. На данный номер поступали смс-сообщения, содержащие в себе цифровой код для подписания заявления и активации карты. Как правило, активация карты происходила сразу же. ФИО1 был один, ему было разъяснено, что в случае совершения сомнительных операций в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации и отмывания денежных средств, полученных преступным путем» операции могут быть приостановлены банком, разъяснена незаконность передачи банковской карты в пользование иным лицам. При этом ФИО1 не ставил ее в известность о том, что дебетовую банковскую карту он приобретает в целях ее передачи третьему лицу. Если бы сотруднику банка было об этом известно, то было бы отказано в выдаче банковской карты. В связи с действующей политикой безопасности и политикой конфиденциальности в системе банка, а также в документации, полный номер карты не отражается, фактически он в полном объеме отображен на самой пластиковой карте. (

<

данные изъяты>)

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля С.Д.Н. следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает на должности 

<

данные изъяты>. В ее должностные обязанности входит работа с клиентами 

<

данные изъяты> в том числе оформление необходимых документов на открытие расчетных счетов физических лиц и выдача дебетовых банковских карт. В 

<

данные изъяты> действует следующий порядок открытия расчетных счетов физических лиц: потенциальный клиент обращается с заявлением об открытии расчетного счета и выдаче дебетовой банковской карты. Это может быть осуществлено лично в офисе, посредством звонка на горячую линию 

<

данные изъяты> либо путем заполнения формы на официальном сайте банка. При личном обращении в дополнительный офис заявление рассматривается сотрудником дополнительного офиса, в случае одобрения с физическим лицом заключается договор на открытие расчетного счета и осуществляется выдача дебетовой банковской карты. При этом сотрудник банка разъясняет клиенту о том, что общие положения по обслуживанию расчетных счетов размещены на официальном сайте 

<

данные изъяты> разъясняет тарифы на обслуживание расчетных счетов и банковских карт, действующие на момент открытия расчетного счета. Также устанавливается цель получения дебетовой банковской карты, выясняется является ли лицо иностранным резидентом и имеются ли у него счета, открытые за рубежом. Лицу разъясняется неправомерность передачи сведений о расчетном счете, самой банковской карты иным лицам для осуществления операций по движению денежных средств. Согласно сведениям, содержащихся в программе 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис 

<

данные изъяты>, который был расположен по адресу: 

<

Адрес>, обратился ФИО1 с заявлением на открытие расчетного счета и выдачу дебетовой банковской карты. После оформления необходимых документов, а именно анкеты-заявления, которая заполняется менеджером исходя из представленных документов и со слов физического лица; заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания физических лиц 

<

данные изъяты> согласия на обработку персональных данных и опросных листов, проверки личности ФИО1 в 

<

данные изъяты> был открыт расчетный счет № и выдана неименная дебетовая банковская карта моментальной выдачи №. При получении дебетовой неименной карты моментальной выдачи ФИО1 в качестве контактного номера телефона был указан номер телефона + № К данному абонентскому номеру была подключена услуга «Оповещение по карте» и предоставлен доступ к системе «Интернет-банк», с помощью которой клиентом могут совершаться операции по карточному счету удаленно. Данная система как мобильный банк устанавливается на мобильные устройства либо доступ к ней осуществляется через персональный компьютер. Для регистрации в системе «Интернет-банк» клиент должен хотя бы один раз зайти в данную систему. Согласно сведениям системы 

<

данные изъяты> за период с момента открытия по настоящее время операции по движению денежных средств по карточному счету, открытому на имя ФИО1, не осуществлялись. На сегодняшний день, счет на имя ФИО1 является действующим, заявлений о закрытии счета, а также банковской карты не поступало. При открытии карточного счета и выдаче дебетовой неименной банковской карты ФИО1 сотрудников банка не ставил в известность о том, что получает данную карту в целях ее передачи иному лицу. В случае если бы ФИО1 сообщил об этом сотрудникам банка, то в выдаче дебетовой банковской карты ему было бы отказано. (т

<

данные изъяты>) 

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля М.В.М. следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности 

<

данные изъяты> офис расположен по адресу: г Пермь, 

<

Адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ была возможность доставки банковской карты клиенту выездным сотрудником банка. При обращении физическое лицо предоставляет документ, удостоверяющий личность - паспорт гражданина РФ, также работник банка в присутствии лица заполняет заявление-анкету и в 

<

данные изъяты> открывается банковский счет, по усмотрению клиента ему выдается банковская карта либо неименная моментальной выдачи либо именная карта. Согласно сведений, содержащихся в системе банка в отношении ФИО1 может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 был осуществлен выезд старшего консультанта Т.Е.В. в целях подписания документов на открытие счета и выдачи банковской карты. Заявление было подано ФИО1 через официальный сайт банка, точная дата подачи заявления отображается в системе банка, только до момента получения банковской карты клиентом банка. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в 

<

данные изъяты> был открыт счет №, после чего Т.Е.В. была произведена личная встреча с ФИО1, в настоящее время точный адрес в системе банка, где была проведена личная встреча не отображается, но имеется фото клиента с врученной банковской картой, где клиент банка находится возле ТЦ 

<

данные изъяты> В ходе личной встречи, выездным представителем банка был заполнен отчет по результатам опроса ФИО1, была идентифицирована личность по представленному им паспорту на имя ФИО1, последнему выдана банковская карта № платежной системы МИР неименная карта моментальной выдачи. ФИО1 был предоставлен доступ к системе ДБО путем направления логина и пароля для доступа к системе ДБО в смс-сообщении на указанный ФИО1 номер +№. В заявлении –анкете был указан адрес электронной почты 

<

данные изъяты> в системе банка отображаются сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГ через систему ДБО, было произведено изменение ПИН- кода банковской карты. В ходе личной беседы ФИО1 должен был быть предупрежден о незаконности передачи банковской карты, а также сведений для доступа к системе ДБО иным лицам. Согласно имеющихся сведений, на сегодняшний день карта № заблокирована по инициативе банка. ДД.ММ.ГГГГ карта была блокирована на постоянной основе, также блокирован доступ к системе ДБО. (т.

<

данные изъяты>) 

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля К.В.А. следует, что до ДД.ММ.ГГГГ он работал в 

<

данные изъяты> в должности 

<

данные изъяты>. 

<

данные изъяты> осуществляло свою деятельность на основании Универсальной лицензии Банка России № 316 от 31.10.2022. В его обязанности входило подготовка документов, выдача дебетовых банковских карт на личных встречах с клиентами. Заявление на открытие и обслуживание расчетного счета подавалось через официальный сайт либо лично в офисе 

<

данные изъяты> Заявление рассматривалось в головном офисе, после чего ему на рабочий компьютер приходил список клиентов с указанием их контактных данных – номеров телефонов для созвона и назначения встречи. После чего им подготавливались документы: договор и согласие на обработку персональных данных. Он созванивался с клиентом и договаривался о встрече. После чего на встрече с помощью телефона в специальном приложении осуществлял фотографирование клиента и его документа, удостоверяющего личность, направлял их в головной офис. В ходе встречи после одобрения головного офиса с клиентом подписывал документы на выдачу дебетовых банковских карт в двух экземплярах. Один экземпляр оставался у него, второй вместе с дебетовой картой отдавался клиенту. Также делал фотографию клиента с врученной дебетовой картой. Карты были, как правило, неименные дебетовые или кредитные. По представленным К.В.А. документам- договору о ведении банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между 

<

данные изъяты> и ФИО1, показал, что данного клиента обслуживал он. Где именно происходила встреча в 

<

Адрес> уже не помнит. В ходе встречи с ФИО1 К.В.А. была удостоверена его личность, после чего ФИО1 лично в его присутствии подписал договор о ведении банковского счета, ФИО1 была выдана неименная дебетовая карта платежной системы МИР, счет №. Также в ходе личной встречи ФИО1 был предупрежден о неправомерности передачи банковской карты иным лицам. О том, что ФИО1 получал карту в целях передачи иным лицам, его в известность не ставил. (т.

<

данные изъяты>

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля С.И.В. следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает 

<

данные изъяты>. 

<

данные изъяты> предоставляет услуги по генерации ключей электронной цифровой подписи и выдаче сертификатов ЭЦП. Действует следующий порядок: лицо, обратившееся за получением ЭЦП, предоставляет необходимые личные документы, а именно паспорт гражданина РФ и СНИЛС, после чего сотрудник 

<

данные изъяты> создает в специальной рабочей программе заявку на получение ЭЦП, распечатывает заявление на изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи, которое после ознакомления подписывается обратившимся лицом. Лицу выставляется счет на оплату услуг, и если лицо сразу же или ранее произвело оплату услуг, сотрудники 

<

данные изъяты> осуществляют генерацию ключа ЭЦП, также при этом заключается лицензионный договор. Обратившемуся лицу разъясняется запрет на передачу своей ЭЦП иным лицам, а также вручается памятка о правилах использования средств криптографической защиты информации и электронной подписи. После чего генерируется ключ ЭЦП, информация о котором записывается на материальный носитель, выпускается сертификат ЭЦП. После чего распечатывается лист ознакомления с информацией, содержащейся в квалифицированном сертификате при ознакомлении с которым обратившееся лицо ставит подпись. Затем лицу выдается под роспись в журнале поэкземплярного учета СКЗИ, эксплуатационной и технической информации к ним, ключевых документов. Согласно содержащейся во внутренней базе информации в 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ обратился ФИО1 с заявлением о выдаче ЭЦП на его имя. При подаче заявления ФИО1 был указан контактный адрес электронной почты 

<

данные изъяты> он был ознакомлен с требованиями регламента удостоверительного центра и положениями ГК РФ от ЭЦП. ФИО1 предоставил необходимые документы, паспорт, СНИЛС. С ним был заключен лицензионный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и сгенерирован ключ ЭЦП. После чего ФИО1 осуществил оплату услуг и ему был выдан материальный носитель ключа ЭЦП, содержащий также файл с сертификатом ЭЦП. Под подпись ФИО1 был ознакомлен с информацией, содержащейся в квалифицированном сертификате, а также ему была выдана памятка о правилах использования средств криптографической защиты информации и электронной подписи. Выдача также осуществлена под подпись ФИО1 с отметкой в журнале поэкземплярного учета СКЗИ, эксплуатационной и технической документации к ним, ключевых документов. Когда ФИО1 обратился за получением ЭЦП физического лица, он сотрудникам 

<

данные изъяты> не объяснял, для чего именно она ему необходима и не говорил о том, что получает ЭЦП в целях передачи иному лицу. Если сотрудникам 

<

данные изъяты> становиться известно о компрометации ключа электронной подписи либо об утрате материального носителя, то сертификат ЭЦП должен быть аннулирован. Офис 

<

данные изъяты> расположен по адресу: 

<

Адрес>, 

<

Адрес>. Выдача ЭЦП ФИО1 М,А. осуществлялась по указанному адресу. (т

<

данные изъяты>)

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Б.Ю.Ю. следует, что в период ДД.ММ.ГГГГ она работала 

<

данные изъяты> Головной офис 

<

данные изъяты> расположен по адресу: 

<

Адрес>. В ее должностные обязанности как 

<

данные изъяты> лицами входило: осуществление звонков, назначение встречи, открытие счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на входящем потоке, т.е. после подачи заявки на открытие счета представителем юридического лица или индивидуальным предпринимателем. Порядок открытия расчетного счета юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в 

<

данные изъяты> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ был следующим: ФИО2 в официальном приложении банка 

<

данные изъяты> поступает оповещение о необходимости открытия расчетного счета для юридического лица или индивидуального предпринимателя. Клиент, подавший заявку на открытие расчетного счета, до поступления в официальном приложении банка 

<

данные изъяты>» ей, оповещения проверяется службой безопасности. В последующем, она берет данную заявку в работу и созванивается с Клиентом, где обговаривает время и дату встречи. В назначенную дату, время и место встречается с Клиентом. На встрече у Клиента спрашивает, чем занимается организация, либо чем планирует заниматься, имеется ли бухгалтер в организации, какая применяется система налогообложения, есть ли контрагенты, когда Клиент планирует начать пользоваться расчетным счетом организации. Далее ею у Клиента запрашиваются удостоверяющие документы: паспорт гражданина РФ; свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. После получения вышеуказанных документов проводится проверка на подлинность паспорта, идентифицирует человека с фотографией на паспорте. После чего Клиенту разъясняется информация о тарифном плане, который он выбрал, при заполнении заявки на открытие расчетного счета, а также о новых продуктах банка. Разъясняет информацию, указанную в заявлениях, а также что банк в праве отказать в выполнении распоряжения о совершении операции, по которой не представлены документы необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Клиент до встречи самостоятельно изучает условия Правил, тарифный справочник Банка. На встречу с Клиентом берет уже подготовленные документы, а именно: Заявление об открытии банковского счета; Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания; Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания с физическим лицом; опросный лист.

После ознакомления Клиентом всех подготовленных документов, проведении идентификации, Клиент подписывает все документы. 

После подписания всех документов клиентом, она их фотографирует в приложении 

<

данные изъяты> и отправляет на проверку. Через 15-20 минут в приложении приходит уведомление об открытии расчетного счета, либо об отказе, о чем ФИО2 доводит до клиента. Далее говорит клиенту, что расчетный счет открыт, он может им пользоваться, по раннее направленному логину и временному паролю. При первоначальном входе клиентом в личный кабинет, автоматически выходит информация о смене временного пароля на постоянный.

После открытия расчетного счета клиенту, ФИО2 выдается корпоративная карта филиала 

<

данные изъяты>, которая активируется клиентом в ее присутствии, в его личном кабинете. В личном кабинете клиент самостоятельно вносит сведения о корпоративной карте. После чего ею клиенту разъясняется, как установить в личном кабинете пин-код на карту, далее клиент может пользоваться картой и расчетным счетом. 

По представленным ей для обозрения Заявлению об открытии банковского счета №, заявлению о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания №, пояснила, что их оформлением занималась она непосредственно. По открытию банковских счетов на ИП ФИО1 показала, что ДД.ММ.ГГГГ была назначена встреча в 

<

Адрес>, для открытия счетов ИП, услуга оказывалась Клиенту ДД.ММ.ГГГГ было открыто два счета, их открытием занималась непосредственно Б.Ю.Ю. После соблюдения вышеуказанного порядка оформления расчетных счетов, согласно регламенту Банка ФИО2 предоставила ФИО1 соответствующие документы, а именно заявление об открытии банковского счета, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, заявление об открытии банковского счета и активации корпоративной банковской карты. Она разъяснила ФИО1 порядок пользования системой ДБО с использованием смс-паролей и логина, также разъяснила ему о запрете передачи информации о логине и пароле третьим лицам. В ее присутствии ФИО1 лично подписал все документы на открытие счетов. Банк работает с использованием ДБО, т.е. при открытии счетов была подключена система ДБО, где проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используются логин и способ смс- паролей являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, позволяющих идентифицировать клиента посредством ЕИТКС «Интернет». В заявлении ФИО1 указан номер телефона - № и адрес электронной почты –

<

данные изъяты>, на которые из банка с последующем должны поступать смс-пароли для осуществления доступа к системе ДБО. Подписав все необходимые документы, ФИО1 принял условия, подтвердил и согласился с условиями получения логина и пароля. Право подписи имел только сам ИП ФИО1 В 

<

данные изъяты>» ИП ФИО1 было открыто два счета № и №. Подписав все необходимые документы, ФИО1 тем самым принял условия, подтвердил и согласился с условиями получения логина и пароля. О том, что далее указанные расчетные счета будут использоваться третьими лицами при незаконных операциях, она не знала, ФИО1 об этом ничего не говорил. (т

<

данные изъяты>)

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля М.Е.А.., следует, что работает в должности 

<

данные изъяты> с ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты> действует следующий порядок открытия расчетных счетов для индивидуальных предпринимателей. Потенциальный клиент звонит по телефону горячей линии банка, где оставляет заявку на открытие банковского счета. Оператору он называет свои установочные данные, после чего оператор сообщает в какой ближайший офис банка клиент может обратиться для открытия банковского расчетного счета. При обращении в офис лично клиент предоставляет сотруднику банка документ удостоверяющий личность – паспорт, для индивидуальных предпринимателей выписку из ЕГРИП. После идентификации личности клиента работник банка в присутствии клиента заполняет от его имени заявление на открытие счета и информационную анкету в которой также отражается основной вид деятельности и место осуществления предпринимательской деятельности. Для индивидуальных предпринимателей оформляется карточка с образцами подписей в которой работник банка заверяет подпись клиента. Также клиенту объясняется тарифный план 

<

данные изъяты> право банка на отказ в осуществлении операций по счетам в случае не предоставления клиентом необходимых документов. Разъясняется, что клиент лично несет ответственность за передачу информации о своих банковских счетах, а также паролей и логинов, предназначенных для ДБО, иным лицам. Также уточняется, что после обращения на телефон горячей линии потенциального клиента, работнику банка по внутреннему официальному приложению поступает выписка из ЕГРИП. После оформления всех необходимых документов, работник банка направляет документы по внутренним каналам связи на рассмотрение в головное подразделение. В течение непродолжительного времени заявление рассматривается и в случае положительного решения по нему открывается расчетный счет. По представленным М.Е.А. банковским документам в отношении ФИО1, являющегося клиентом 

<

данные изъяты> показала, что ФИО1 обратился в дополнительный офис 

<

данные изъяты> с заявлением на открытие счета ДД.ММ.ГГГГ В качестве полномочного представителя был указан сам ФИО1 номер телефона №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты> Сопровождением данного клиента занималась главный менеджер О.Е.В. При открытии расчетного счета ФИО1 был выдан логин для входа в систему ДБО и первичный пароль. Также ФИО1 была выдана банковская карта, привязанная к счету №. Второй расчетный счет открытый на имя ФИО1 № (т

<

данные изъяты>

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля М.А.В. следует, что ФИО1 приходится ему сыном. После окончания 9 классов сын обучение не продолжил, также никуда не трудоустроился. Какое-то время сын работал в санатории 

<

данные изъяты> примерно в ДД.ММ.ГГГГ, разнорабочим. Более сын нигде не работал, на учете в Центре занятости не состоит. ФИО1 жил за счет родителей, т.е. на их иждивении. О том, что сын был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в ДД.ММ.ГГГГ узнал только от сотрудников полиции в ДД.ММ.ГГГГ, когда к ним приехали для дачи объяснения по данному факту. Тогда же от сотрудников полиции ему стало известно, что его сын в ДД.ММ.ГГГГ был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя и открыл расчетные счета в различных банках. Также от сотрудников полиции известно, что все данные открытых на имя сына банковских счетов, ФИО1 передал иным лицам и получил за это денежное вознаграждение, в какой сумме, когда и каким способом, ему не известно. М.А.В. спрашивал у сына про это, но он ничего не говорил и не рассказывал. Когда, где и при каких обстоятельствах его сын открывал счета в банковских организациях, а также в каких именно, кому он передавал данные об открытых на его имя расчетных счетах, ему не известно. О том, что сын также открывал счета в банковских организациях как физическое лицо и также передал данные о своих открытых расчетных счетах, ему стало известно только при допросе. Фактически сын никогда не осуществлял никакую предпринимательскую деятельность, никакого дохода от предпринимательской деятельности он не имел. (т

<

данные изъяты>

Из оглашенных в порядке, предусмотренном ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля П.А.Л. следует, что летом ДД.ММ.ГГГГ. в 

<

Адрес> от неизвестного ему ранее мужчины поступило предложение заработать денежные средства. Для чего необходимо было зарегистрироваться генеральным директором какого -то юридического лица. Согласившись с данным предложением. П.А.Л. по указанию неизвестных ему лиц, летал в 

<

Адрес> для открытия юридического лица –

<

данные изъяты>, генеральным директором которой он является. В последующем по приезду домой, ему сообщили, что необходимо открыть банковские счета для юридического лица. Совместно с неизвестным ему мужчиной они ездили по различным банкам в 

<

Адрес> и открывали расчетные счета на 

<

данные изъяты> После открытия счетов он все документы по юридическому лицу и расчетным счетам передал сопровождавшему его мужчине, за что П.А.Л. получил вознаграждение. Деятельностью 

<

данные изъяты> он не занимался, договоры не подписывал, с ИП ФИО1 он не знаком и контракты с ним не подписывал.

Допрошенная в судебном заседании свидетель Р.Н.Д. показала, что ФИО1 приходится ей сыном, проживает совместно с ней и ее мужем (его отцом) в 

<

Адрес>, фактически родители содержат ФИО1, поскольку тот ни где не работает, но и рабочие места в их поселке отсутствуют, кроме того с рождения у ФИО1 плохое зрение. Некоторое время назад до случившегося ФИО1 работал на курорте 

<

данные изъяты> но затем перестал там работать. О том, что ФИО1 открывал банковские счета, зарегистрировался в качестве ИП, по просьбе третьих лиц, Р.Н.Д. ничего известно не было, сам ФИО1 об этом ничего не говорил, узнали только от следователя. 

Вина ФИО1 в совершении указанных преступлений подтверждается также следующими исследованными судом письменными доказательствами.

протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ. с фототаблицей в ходе которого осмотрен смартфон марки 

<

данные изъяты> Смартфон, принадлежащий ФИО1 с доступом в интернет. Имеется приложение Телеграмм в чатах которого имеется переписка с удаленным аккаунтом, которая начата ДД.ММ.ГГГГ. и закончена ДД.ММ.ГГГГ в переписке обнаружены вопросы ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ при открытии счета в банке и ответы удаленного аккаунта. В приложении «

<

данные изъяты> обнаружены переводы от С.И. от ДД.ММ.ГГГГ – 600руб., ДД.ММ.ГГГГ 500руб., ДД.ММ.ГГГГ-5000руб. (т

<

данные изъяты>) 

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен ответ МИФНС России № 17 по Пермскому краю от ДД.ММ.ГГГГ № о представлении копий документов, содержащихся в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН №), Лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (далее- ЕГРИП), согласно которой в отношении ИП ФИО1 основной государственный регистрационный номер (ОГРНИП) № внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ, указаны виды экономической деятельности. Сведения о документах, представленных для внесения данной записи в ЕГРИП: заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП №, дата документа ДД.ММ.ГГГГ, документы представлены в электронном виде, документ, удостоверяющий личность гражданина в электронном виде. Лист записи выдан налоговым органом МИФНС России № 17 по Пермскому краю ДД.ММ.ГГГГ. Лист учета выдачи документов вх. № ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о выданных документах при государственной регистрации в отношении индивидуального предпринимателя: Лист записи ЕГРИП, дата документа ДД.ММ.ГГГГ; уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя, дата документа ДД.ММ.ГГГГ. Указанные документы направлены по каналам связи. Заявитель – ФИО1.

Заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя. Имеются персональные данные на ФИО1, сведения о документе, удостоверяющем личность (паспорт), адрес места жительства: Сведения о кодах по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности. Документы, связанные с предоставлением государственной услуги по государственной регистрации ИП направить по адресу электронной почты: 

<

данные изъяты> Номер контактного телефона заявителя: +№ Копия разворота паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ. 

Лист записи ЕГРИП форма согласно, которой в ЕГРИП в отношении ИП ФИО1 внесена запись о прекращении физическим лицом деятельности в качестве ИП ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером (ГРНИП) №. Осмотренные документы (

<

данные изъяты>) 

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен ответ 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП ФИО1, содержащий сведения о счетах, открытых в 

<

данные изъяты> ИП ФИО1 ИНН № счета № дата открытия ДД.ММ.ГГГГ и № дата открытия ДД.ММ.ГГГГ. Подразделение: филиал 

<

данные изъяты> (адрес: 

<

Адрес>), счета открыты дистанционно. В ходе осмотра приложенного к ответу диска установлено, что в нем содержаться следующие файлы: 

1. Заявление об открытии Счета и активации корпоративной банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ, которое предоставлено в электронном виде через систему ДБО, согласно которого ИП ФИО1 просит открыть банковский счет и активировать к счету карту №. Имеется отметка банка о принятии заявления дата ДД.ММ.ГГГГ. 

2. Заявление на открытие банковского счета № от ИП ФИО1, лицо, действующее от имени Клиента ФИО1 Содержатся условия открытия банковского счета в филиал «Дело» в валюте российский рубль. Имеются рукописные подписи сотрудника банка, принявшего заявление: Б.Ю.Ю. специалист по работе с ЮЛ дата приема заявления ДД.ММ.ГГГГ, рукописная подпись, расшифровка ФИО1 

3.Заявление на присоединение к правилам комплексного банковского обслуживания № от ИП ФИО1 Лицо, действующее от имени клиента - ФИО1 Мобильный телефон № адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. ФИО1 принимает на себя все права и обязанности, предусмотренные Правилами, Тарифным справочником, и считает себя заключившим с банком договор о комплексном банковском обслуживании с момента получения от банка доступа к системе ДБО: логина и пароля на номер телефона, указанный в настоящем заявлении при присоединении к Правилам, либо получением в системе ДБО уведомления о заключении договора. Просит использовать номер мобильного телефона, указанный в настоящем заявлении: для отправки СМС сообщений с информацией об операциях, совершенных по счету, в том числе с использованием карт, о Кодах безопасности, Кодовых словах. Имеются рукописные подписи сотрудника банка, принявшего заявление: Б.Ю.Ю. ДД.ММ.ГГГГ. рукописная подпись, расшифровка ФИО1 

4. Заявление на присоединение к к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, в котором содержится заявление ФИО1, указаны в том числе мобильный телефон № адрес электронной почты 

<

данные изъяты> Гарантирует, что номер мобильного телефона принадлежит лично ему и третьими лицами не используется. Просит использовать номер в качестве уникального идентификатора, в том числе при обращении в банк, и для отправки СМС сообщений/ PUSH – уведомлений с информацией об операциях, совершенных по счету, в том числе с использованием карт, о логине и пароле для входа в системы ДБО банка, о Кодах безопасности, Кодовых словах, а также для получения в электронном виде голосовых заявлений и распоряжений о предоставлении информации или о совершении операций по счету. Дата заявления ДД.ММ.ГГГГ рукописная подпись, расшифровка ФИО1

5. Опросный лист клиента ИП ФИО1 указан контактный номер телефона № электронная почта 

<

данные изъяты> дата ДД.ММ.ГГГГ. имеются рукописные подписи ответственного сотрудника банка Б.Ю.Ю.

6. фотоизображение паспорта гражданина РФ на имя ФИО1; 7.Фотография лица.

8. Выписка за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ лицевой счет № ИП ФИО1, имеются сведения о поступлениях денежных средств на счет - реквизиты плательщика: 

<

данные изъяты> ИНН № номер счета № назначения платежа - Оплата за поставку офисной мебели по договору, имеются также сведения о списании денежных средств, в том числе ФИО1, сумма по дебету счета и кредиту счета за указанный период- 

<

данные изъяты> руб.

9.Выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по лицевому счету №, имеется как поступления, так и списания денежных средств со счета, сумма дебета /кредита по счету составила 

<

данные изъяты>.

10. Информация об IP- адресах с которых осуществлялся вход в личный кабинет клиента ИП ФИО1 даты проводок; осмотренные документы (т

<

данные изъяты>

протоколом осмотра предметов (документов) от 

<

данные изъяты> в ходе которого осмотрен ответ 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ отношении ИП ФИО1 об открытом последнему ДД.ММ.ГГГГ расчетном счете №, лице имеющем право управлять расчетным счетом -ФИО1, доверенность иным лицам не выдавалась, заявление подано лично ФИО1 При заключении договора Клиенту предоставлен доступ в систему «Интернет-Банк», сервису банка, позволяющему осуществлять взаимодействие банка и клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Для соединения с системой «Банк-Клиент» клиентом использовался телефонный номер +№ Также имеется выписка по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ., согласно которого осуществлялись списания денежных средств на собственный счет ФИО1 (

<

данные изъяты>) 

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен ответ 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ предоставленный в отношении ИП ФИО1 Между 

<

данные изъяты> и ИП ФИО1 заключен договор банковского счета, в рамках которого банком был открыт счет №. Составными частями договора расчетного счета являются Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, Заявление о присоединении и Тарифы. Банком реализована модель Дистанционного обслуживания клиентов при помощи современных каналов связи. SMS-сообщения заявка на открытие р/с ИП ФИО1 поступила с сайта Банка в Интернет ДД.ММ.ГГГГ. Обслуживание в банке осуществляется на основании Универсального договора заключенного между банком и клиентом, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц и, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, Тарифы и Заявление о присоединении, а также может иметь в своей структуре приложения, регламенты и т.п., являющиеся его неотъемлемой частью, устанавливающие правила и порядок оказания банком отдельных услуг и предоставления отдельных сервисов. Клиент присоединяется к условиям Универсального договора не иначе, как в целом. Подписывая Заявление о присоединении/Заявку, клиент подтверждает, что знакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что Универсальный договор не содержит обременительных для клиента условий. При заключении Универсального договора клиенту был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие банка и клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. По обращению ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ была организована встреча с представителем банка, на которой ФИО1 была вручена корпоративная расчетная карта №, открытая банком на его имя. Согласно п.3.3.10. УКБО клиент обязуется: обеспечить безопасное хранение QR – кодов, Кодов доступа и аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, аутентификационных данным, ЭП. Незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности. В соответствии с УКБО, клиент обеспечивает безопасное хранение Кодов доступа и аутентификационных данных, обеспечивает конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускает их использование третьими лицами, принимает меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа. 

На диске, представленным вместе с ответом банка, содержаться следующие файлы: 

1.Заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему от ФИО1, где последний подтверждает, для оказания банком услуг и осуществления ДБО использовать следующий номер телефона +№ Содержаться условия заявления о предоставлении банком услуг. Заявитель: ФИО1, дата подписания ДД.ММ.ГГГГ. представитель банка С.А.К.

2. два фотоизображения паспорта гражданина РФ принадлежащего ФИО1, 

3. сведения о тарифах, установленных для обслуживания клиентов банка.

4. условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. 

5.Акт выездной проверки в отношении ИП ФИО1, осуществлена плановая проверка по адресу: 

<

Адрес> акт составлен в присутствии. Дата проведения проверки ДД.ММ.ГГГГ. 

6. анкета держателя корпоративной карты - Бизнес-карты, данные паспорта РФ держателя ФИО1, телефон держателя №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. Представитель банка С.А.К. (

<

данные изъяты>

ответом 

<

данные изъяты> согласно которого уполномоченным представителем банка проведена личная встреча с ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

Адрес>. Клиент принят на обслуживание на основании Заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного лично ИП ФИО1. На встрече была проведена идентификация клиента по предъявленному паспорту гражданина РФ на имя ФИО1 при открытии счета клиентом указан адрес электронной почты 

<

данные изъяты> номер телефона №, который в последующем будет привязан к личному кабинету. В день открытия счета на номер телефона Клиента поступил временный пароль для входа в личный кабинет, логином для входа в личный кабинет является номер телефона +№. Клиенту был открыт счет №. К счеты банковские платежные карты не выпускались. (т

<

данные изъяты>)

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрен ответ 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ с предоставлением информации в отношении клиента 

<

данные изъяты> ИП ФИО1, а именно перечисляются сведения предоставляемые 

<

данные изъяты>

- выписка по счету №, 

- карточку с образцами подписей и печати предоставить не представляется возможным, поскольку согласно Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется исключительно с использованием аналога собственноручной подписи и составление карточки в данном случае не требуется,

- сведения об IP-адресах: нет данных. Сведения о лицах, получивших доступ в систему: ФИО1. Сведения о телефонном номере, который использовался клиентом для соединения с системой «Клиент-Банк» №. 

- лицо, имеющее право распоряжаться счетом – ФИО1 Паспортные данные, тел. №, 

<

данные изъяты>. Клиентом не предоставлялось в Банк доверенностей на каких-либо лиц с правом распоряжения счетами Клиента, правом получения информации по счету и иными правами. 

- материалы по снятию наличных предоставить не представляется возможным, так как снятие наличных не происходило.

- банковское досье клиента. 

На осмотренном CD-R диске имеются 5 файлов: 

1. соглашение об использовании простой электронной подписи, где указаны персональные данные ФИО1 его паспортные данные, номер телефона +

<

данные изъяты> подписано электронной подписью - ДД.ММ.ГГГГ. 

2. Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему. ИП ФИО1, дата ДД.ММ.ГГГГ имеется оттиск печати ИП ФИО1 

3. Согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, Сведения о лице, осуществляющем доступ в систему Modulbank от ФИО1, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, номер телефона №

4. выписка по операциям на счете № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - операции не осуществлялись. 

5. содержаться сведения о телефоне №), IP-адресах и времени входа. (

<

данные изъяты>)

протоколом осмотра документов с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ. входе которого, осмотрены документы, предоставленные из 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП ФИО1 ИНН №. В ответе содержится информация (паспортные данные) по ФИО1 (ИП) ДД.ММ.ГГГГ г.р. Также имеется выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Анкетные данные уполномоченных лиц: на ФИО1 Юридическое дело – копии документов юридического дела клиента прилагаются. Реестр снятия/внесения денежных средств по счету: Расходно-кассовые операции клиентом за запрашиваемый период в банке не осуществлялись. Информация по IP- адресам в системе 

<

данные изъяты> Пользователи подписывают документы паролем, который приходит им в виде СМС-сообщения на сотовый телефон.

В ходе осмотра CD- диска установлено, что на нем содержаться 3 файла: 

1. банковская карточка, в которой содержится документ - карточка образцов подписей и оттиска печати в отношении клиента ИП ФИО1, дата ДД.ММ.ГГГГ. 

2.выписки по счету № дата открытия ДД.ММ.ГГГГ. Клиент ФИО1 (ИП) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. за указанный период операций по внесению/снятию денежных средств по счету не производилось. 

3. сведения о IP-адресах используемых для доступа в систему ДБО логин 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ. (

<

данные изъяты>)

Копией анкеты клиенты ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ в которой указаны персональные данные ФИО1 номер мобильного телефона №, подтверждение о присоединении к Договору о комплексном банковском обслуживании физических лиц в 

<

данные изъяты> имеется подпись клиента. Подтверждением о присоединении к Соглашению об электроном документообороте по системе 

<

данные изъяты> и Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты> между 

<

данные изъяты> и ФИО1 дата подписания ДД.ММ.ГГГГ. (

<

данные изъяты>) 

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен ответ 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в отношении ИП ФИО1 представлена расширенная выписка о движении денежных средств по расчетному счету №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ сведения о соединениях и IP-адресах, с которых осуществлялась связь по системе ДБО с сервером банка. Также указано, что карточка с образцами подписей и оттиска печати не оформлялась. Право подписи платежных и других документов и право на распоряжение счетами имел ИП ФИО1, указаны его персональные данные, телефон №. Имеется оттиск печати «Для оформления документов» Группа обработки запросов 

<

данные изъяты> (акционерное общество) подпись. 

Согласно выписки по л/с № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - имеются операции по счету, а именно оплаты за поставку офисной мебели по договорам 

<

данные изъяты> ИНН №, а также переводы собственных денежных средств. Сведения об IP-адресах и датах входа в интернет. (т

<

данные изъяты>)

протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ. с фототаблицей, в ходе которого осмотрены ответ 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП ФИО1 ИНН № с CD-R диск со следующими файлами:

Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ИП ФИО1 ИНН №, указаны серия и номер паспорт гражданина РФ, телефон №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. В соответствии с данным заявлением ФИО1 присоединяется к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой 

<

данные изъяты> подтверждает, что ознакомился с Правилами, приложениями к Правилам и понимая их текст и содержание выражает согласие с условиями/ требования Правил и обязуется их выполнять. Просит открыть расчетный счет, осуществлять ДБО с использованием системы Бизнес портал. Распоряжение денежными средствами будет осуществляться единолично ФИО1, имеется личная подпись ФИО1, дата ДД.ММ.ГГГГ, оттиск печати ИП ФИО1.

три фотоизображения паспорта гражданина РФ на имя ФИО1

выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имеются сведения об операциях по счету, в том числе от 

<

данные изъяты> оплата за поставку офисной мебели по договору, переводы на счет № ИП ФИО1 перераспределение собственных денежных средств. Сумма по дебету счету и сумма по кредиту счета составила 

<

данные изъяты>

копия заявления Клиента- физического лица о внесении изменений в сведения, согласия, предоставленные в 

<

данные изъяты> от ФИО1, дата подачи заявления ДД.ММ.ГГГГ подписано электронной подписью ФИО1 

В пятом, шестом и седьмом файлах содержаться фотоизображения паспорта гражданина РФ на имя ФИО1

8. выписка согласно которой вкладов на имя ФИО1 нет;

9. выписка о движении денежных средств по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имеются сведения о поступлении денежных средств в сумме 

<

данные изъяты>. со счета ИП ФИО1;и их снятии. 

10. Сведения об IP-адресах, используемых для входа в систему ДБО (Бизнес Портал) ИП ФИО1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (

<

данные изъяты>)

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрен ответ 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ с диском с электронными копиями документов в отношении ИП ФИО1 содержащим следующие файлы: 

1.информация об открытых счетах на имя ИП ФИО1 счет № дата открытия -ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия -ДД.ММ.ГГГГ; счет № дата открытия -ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия -ДД.ММ.ГГГГ

2.контактная информация: ИП ФИО1 ИНН № Период работы: с ДД.ММ.ГГГГ; паспортные данные ФИО1, телефон №;адрес электронной почта: 

<

данные изъяты>; ИБ – логин/пароль (заявление ЕДКБО от ДД.ММ.ГГГГ); Тел.: №; Эл. почта: 

<

данные изъяты>; Доверенностей в ЮД нет.

3.скан копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, в которой имеется рукописная подпись ФИО1, а также подпись сотрудника банка. 

4.выписка по счету 40№, операций по счету не производилось. 

5.выписка по счету 40№, операций по счету не производилось. (т

<

данные изъяты>

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрен ответ 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в отношении ФИО1 В ответе содержится информация в отношении клиента 

<

данные изъяты> ФИО1, его паспортные данные, адрес места жительства. Информация о счетах, открытых указанному лицу: счет № дата открытия ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты>, 

<

Адрес> движение денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отсутствует. Абонентский номер привязанный к карте №. Подключена услуга Интернет банк: нет. Вход в систему удаленного доступа за указанный период не осуществлялся. (

<

данные изъяты>)

копией опросного листа (идентификационных вопросов) к физическому лицу в целях реализации требований закона США «О раскрытии иностранных счетов для целей налогообложения» (FATCA) ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым ФИО1 заверяет и гарантирует, что представленная информация в 

<

данные изъяты>» является актуальной и достоверной, в случае изменения сведений, предоставленных в рамках опросного листа обязуется предоставить в Банк обновленную информацию не позднее 15 дней с момента изменения сведений. дата приема ДД.ММ.ГГГГ. (

<

данные изъяты>

копией заявления № от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания физических лиц 

<

данные изъяты> согласно которого ФИО1 присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания физических лиц 

<

данные изъяты> и Тарифов Банка, к Правилам КБО в порядке и на условиях, предусмотренных Правилами КБО. Своей подписью подтверждает, что указанный им номер телефона принадлежит ему лично, третьими лицами не используется. Просит использовать данный номер мобильного телефона в качестве его идентификатора в том числе при обращении в Банк, и для отправки ему сообщений информационного характера, в том числе об операциях по его счетам, об одноразовых цифровых кодах для доступа в систему Интернет-банк, если это предусмотрено правилами КБО. Имеется личная рукописная подпись, расшифровка ФИО1 дата ДД.ММ.ГГГГ. Также имеется подпись сотрудника банка С.Д.Н. (

<

данные изъяты>

копией анкеты – заявления № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой, ФИО1 делает предложение 

<

данные изъяты> заключить с ним договор карточного счета и выпустить банковскую карту Договор карточного счета, номер карточного счета №, номер банковской карты №. Согласен с оказанием услуги «СМС-банк» адрес сообщений №. Подтверждает достоверность и точность указанных о себе сведений, подтверждает, что ознакомлен со следующими документами: Правила комплексного банковского обслуживания физических лиц 

<

данные изъяты> с приложениями, Тарифы 

<

данные изъяты> предоставляемые клиентам – физическим лицам по обслуживанию физических лиц. Имеются рукописные подписи. ФИО1 дата ДД.ММ.ГГГГ. (

<

данные изъяты>)

копией расписки ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ о получении банковской карты № 

<

данные изъяты> (т

<

данные изъяты>

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ в ходе, которого осмотрен ответ 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ о том, что на имя ФИО1 через дистанционное приложение банка оформлена дебетовая карта «Польза» № № (счет №), указаны паспортные данные ФИО1 По счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ движения денежных средств не было. Старший специалист по защите бизнеса группа СЗБ Е.Е.Н.. Также приложена справка об отсутствии движения денежных средств по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ. 

Согласно Выписки ДБО имеются сведения о входе в систему ДБО абонентский номер № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в количестве 6 раз. 

Выписка СМС и ПУШ содержит сведения о направлении СМС сообщений на абонентский номер № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в общем количестве 11 штук. (т

<

данные изъяты>)

ответом 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого, представитель и представительство банка в регионе 

<

Адрес> отсутствует, в связи с реорганизацией и слиянием с 

<

данные изъяты> Список документов, необходимых для открытия счета, адреса филиалов банка и часы их работы размещены в открытом доступе на официальном сайте 

<

данные изъяты> Заявление об открытии расчетного счета физическим лицом может подаваться как в филиалах 

<

данные изъяты> так и путем подачи онлайн-заявки. После чего заявление рассматривается и с лицом заключается договор на ведение банковского счета. Договором о ведении банковского счета регламентируются отношения между 

<

данные изъяты>" и Клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств. В договоре на ведение банковского счета имеются положения, отражающие ознакомление и присоединение к Общим условиям Договора о ведении банковского счета, Тарифам 

<

данные изъяты> по банковскому обслуживанию клиентов – физических лиц, размещенными на официальном сайте 

<

данные изъяты> Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в договоре о ведении банковского счета. Правила безопасности, обязательные к соблюдению Клиентом, изложены в указанных выше документах. В отношении Клиента ФИО1 сообщают, что последний является клиентом банка, ему ДД.ММ.ГГГГ открыт текущий счет №, остаток на счете на ДД.ММ.ГГГГ - 0,00 рублей. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ движений денежных средств не было. Подключенные услуги ДД.ММ.ГГГГ Интернет –банк абонентский №. Заявка на договор об обслуживании банковского счета № была оформлена Клиентом через дистанционное банковское обслуживание (ДБО). По результату которой, клиенту был открыт расчетный счет № в головном офисе банка по адресу: 

<

Адрес>, Заключение договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ было осуществлено путем встречи клиента ФИО1 и сотрудника банка – менеджером по дистанционному банковскому обслуживанию К.В.А., по адресу: 

<

Адрес>. После идентификации личности заявителя и подписания документов, МДБО К.В.А. выдал ФИО1 дебетовую неименную карту платежной системы MIR №. Клиентом для получения временного кода, необходимого для активации дебетовой неименной банковской карты был указан контактный номер телефона №.

копией договора о ведении банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого ФИО1 паспортные данные, мобильный телефон №, просит открыть текущий счет № и выпустить карту. Подтверждает получение им неименной карты с ID №. (т.

<

данные изъяты>

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в ходе которого осмотрен ответ 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ с приложением CD-R-диском, в котором содержится информация в отношении ФИО1 о его месте жительства и регистрации, паспортные данные, сведениями об открытых счетах: № дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ валюта счета Российский рубль. Пластиковые карты: № дата выдачи карты ДД.ММ.ГГГГ основной счет №. Наличие и вид дистанционного банковского обслуживания: клиенту ФИО1 подключены услуги 

<

данные изъяты> к номеру телефона №. 

На осмотренном CD-R диске имеются 2 файла: 

1. Выписка о движении денежных средств по счету № открытому на имя ФИО1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. совершено 10 операций, среди которых имеются поступления денежных средств от ИП ФИО1, а также списания. Сумма по дебету и кредиту счета составляет 

<

данные изъяты>.

2. Выписка о движении денежных средств по карте № за период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ., были проведены операции по выдача наличных. (

<

данные изъяты>

Копией подтверждения о присоединении к Соглашению об электроном документообороте по системе 

<

данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты> между 

<

данные изъяты> и ИП ФИО1 (т

<

данные изъяты>

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен ответ 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ содержит в себе сведения об открытом ФИО1 счете № и предоставлении по нему выписке о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, сведения по IP-адресам. Сообщают, что за указанный период доверенности не оформлялись. Отчет по IP-адресам, с которых осуществлялись входы в личный кабинет. Согласно выписке по счету №, открытому на имя ФИО1 за указанный период осуществлено 17 операций, из них пополнение: от ИП ФИО1. Имеются расходные операции по счету, а именно, снятие наличных. 

<

данные изъяты>)

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у подозреваемого ФИО1 были изъяты: пластиковая карта ПАО «ВТБ», пластиковая карта АО «ТБанк», смартфон Redmi 9. (т.2 л.д. 242- 246)

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ - пластиковой карты ПАО «ВТБ», пластиковой карты АО «ТБанк», смартфона Redmi 9 в ходе которого установлено, что объектом осмотра выступает пластиковая банковская карта ПАО «ВТБ». Карта платежной системы МИР, выпущенная ПАО «ВТБ» на лицевой стороне карты имеется электронный чип, на оборотной стороне карты имеется № ххххххх0522. 

Объектом осмотра выступает пластиковая банковская карта АО «ТБанк». На лицевой стороне пластиковой карты имеется рисунок в виде космонавта, также имеется надпись, читаемая как: «TINKOFF Black Space». Банковская карта платежной системы МИР. На оборотной стороне карты имеется № хххххххх7893 

Объектом осмотра выступает смартфон Redmi 9 в корпусе темного цвета. В ходе осмотра телефон включен ФИО1, телефон находится в рабочем состоянии. В общей информации о телефоне отображаются сведения об IMEI (слот SIM 1) № IP-адрес 10.82.176.206 2a03:d000:5018:904f:1:0.99a4:522a. На смартфоне имеется установленное мобильное приложение Telegram. В ходе осмотра данного мобильного приложения в списке всех чатов содержится чат с удаленным аккаунтом. При открытии данного чата установлено, что в нем отображаются сведения о переписке и звонках посредствам мобильного приложения между удаленным аккаунтом и ФИО1 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Из переписки следует, что общение происходит по поводу открытии счетов в банках, осуществления встреч с выездными сотрудниками банков, а также о предпринимательской деятельности, поиску клиентов, поставщиков и реализации мебели. Полное содержание чата с удаленным аккаунтом зафиксировано при помощи фотосъемки. В ходе осмотра ФИО1 со смартфона вошел в личный кабинет на портале Госуслуги в профиль подтвержденной учетной записи ФИО1. В личных данных содержаться сведения о сертификате электронной подписи срок действия: ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ владелец ФИО1, выдан 

<

данные изъяты> (т

<

данные изъяты>

копией заявления на изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО1, паспортные данные (

<

данные изъяты>

копией лицензионного договора №, заключенного между 

<

данные изъяты> и ФИО1, копией акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, платежные документы, копией журнала поэкземплярного учета СКЗИ, согласно которых ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> передан ФИО1 квалифицированный сертификат электронной подписи

<

данные изъяты>

Проанализировав собранные и исследованные судом доказательства, суд находит виновность подсудимого ФИО1 в совершении вышеуказанных преступлений доказанной, принимает доказательства, представленные стороной обвинения, и оценивает их как достаточные, достоверные и допустимые, поскольку они подробны, последовательны, взаимно дополняют друг друга, существенных противоречий не содержат. Обвинение подсудимого в совершении указанных преступлений нашло свое подтверждение собранными по делу доказательствами, а именно вышеуказанными показаниями подсудимого ФИО1, который не отрицает обстоятельств совершения преступлений, указанные в обвинительном заключении, показаниями свидетелей Т.О.А., Б.Ю.Ю., М.Е.А., К.В.А., С.Д.Н., К.Ю.А., М.В.М., С.И.В., П.А.Л., М.А.В. и Р.Н.Д., протоколами осмотров документов, представленных банками, и другими исследованными материалами дела, оснований для оговора подсудимого свидетелями не установлено, каких-либо заслуживающих внимания доводов для его оговора самим подсудимым не приведено, поэтому данные доказательства положены в основу обвинительного приговора.

Из материалов дела следует и не оспаривается подсудимым ФИО1, что он в ДД.ММ.ГГГГ., не позднее ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ., по указанию третьих лиц за обещанное вознаграждения открывал банковские счета и привязанные к ним дебетовые банковские карты с дистанционным банковским обслуживание в 

<

данные изъяты> на себя как физическое лицо, а затем предоставил указанные банковские карты и сведения по счетам, с ДБО третьему лицу для их незаконного использования.

Также в период ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ., (не ранее ДД.ММ.ГГГГг.), после регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, открыл банковские счета с системой ДБО для ИП в следующих банках – 

<

данные изъяты> сведения о которых в последующем сбыл третьим лицам за денежное вознаграждением. 

Таким образом, ФИО1 как физическое лицо приобрел в целях сбыта, а затем сбыл электронные средства платежа, электронные носители информации, а также действуя уже как индивидуальный предприниматель вновь приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленным лицам электронные средства платежа и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. 

Как установлено в судебном заседании, ФИО1 приобретая электронные средства, и электронные носители информации в указанных выше банках, передавал их третьему лицу, за обещанное ему ранее денежное вознаграждение, т.е. действовал он из корыстных побуждений. 

При этом ФИО1 приобретал указанные средства в качестве физического лица и индивидуального предприниматель, не намереваясь осуществлять самостоятельно каких-либо операций по счетам, и финансово-хозяйственную деятельность индивидуального предпринимателя. Целью приобретения ФИО1 электронных средств являлся исключительно их последующий сбыт третьему лицу, в этих целях в качестве контактного телефона для использования электронных средств, электронных носителей информации ФИО1 указывался номер не принадлежащего ему мобильного телефона, который был указан им в качестве контактного третьим лицом.

Из письменных материалов дела – представленных банками письменных документов, показаний свидетелей Т.О.А., К.Ю.А., С.Д.Н., М.В.М., К.В.А., Б.Ю.Ю., следует, что при приобретении электронных средств, электронных носителей информации ФИО1 предупреждался о том, что несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, необходимости обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом во избежание осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций, заполнял анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Судом достоверно установлено, что ФИО1, сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию о номере телефона другого лица, не намеревался использовать электронные средства платежей, электронных носителей информации, которые затем за обещанное денежное вознаграждение передавал (сбывал) третьему лицу. При этом ФИО1 понимал, что использование третьими лицами полученных им в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Вышеизложенное, свидетельствует о наличии у ФИО1 умысла на совершение двух вменяемых преступлений.

В соответствии с п. 4 постановления Пленума Верховного суда РФ от 12.12.2023 №43 "О некоторых вопросах судебной практики по уголовным делам о длящихся и продолжаемых преступлениях" продолжаемым является преступление, состоящее из двух или более тождественных противоправных деяний, охватываемых единым умыслом. При этом продолжаемое преступление может быть образовано как деяниями, каждое из которых в отдельности содержит все признаки состава преступления (в частности, при получении или даче взятки в несколько приемов; легализации имущества, добытого преступным путем, посредством нескольких финансовых операций или сделок с таким имуществом), так и деяниями, каждое или часть из которых не содержат всех признаков состава преступления, но в своей совокупности составляют одно преступление (например, при хищениях путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты с противоправным изъятием чужого имущества по частям, когда отдельные деяния с учетом стоимости похищенного имущества не являются уголовно наказуемыми).

О единстве умысла виновного в указанных случаях могут свидетельствовать, в частности, такие обстоятельства, как совершение тождественных деяний с незначительным разрывом во времени, аналогичным способом, в отношении одного и того же объекта преступного посягательства и (или) предмета преступления, направленность деяний на достижение общей цели. 

Вопреки доводу защитника о совершенном ФИО1 одном продолжаемом преступлении, в судебном заседании достоверно установлено, что умысел у ФИО1 в каждом случае при открытии счетов для физического лица, и для индивидуального предпринимателя, возникал новый, а преступления были совершены со значительным временным разрывом. 

При этом не имеет значения для квалификации деяний ФИО1 каким умыслом (единым) руководствовались неустановленные лица при открытии счетов сначала для физического лица, а затем и для ИП. 

Суд квалифицирует действия ФИО1 за каждой из двух преступлений, касающихся неправомерного получения средств платежей в отношении ФИО1 (физического лица) и индивидуального предпринимателя ФИО1 по ч.1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Обстоятельствами, смягчающими наказание за каждое из указанных преступлений, суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившееся в последовательных подробных признательных показаниях подсудимого, явку с повинной, к которым относит объяснения, данных до возбуждения уголовного дела (т.1 л.д.23-26), признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья его и его близких родственников.

Оснований для признания иных обстоятельств смягчающими наказание подсудимого в судебном заседании не установлено.

Отягчающих наказание обстоятельств за каждое указанное выше преступление судом не установлено.

При назначении наказания суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает вышеуказанные обстоятельства, обстоятельства совершенных деяний, характер и степень общественной опасности преступлений, оба из которых относятся к категории тяжких, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого, семейное и имущественное положение, состояние здоровья его и членов его семьи, данные о личности подсудимого ФИО1, который ранее не судим, на учете у психиатра и нарколога не состоит, имеет место жительства, регистрации, где характеризуется положительно, оказывает физическую помощь родителям, находящимся на пенсии. 

Смягчающие наказание обстоятельства, отношение подсудимого к содеянному, его молодой возраст, суд расценивает как исключительные обстоятельства, в совокупности существенно уменьшающими степень общественной опасности двух преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ и позволяющими назначить подсудимому наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде исправительных работ, то есть более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией указанной статьи УК РФ, без назначения обязательного дополнительного наказания в виде штрафа.

Кроме того, с учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ и изменения категории преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ (по обоим преступлениям) на менее тяжкую, как не находит оснований и для назначения наказания с применением положений ст.53.1 и ст.73 УК РФ. 

Указанный вид наказания является справедливым, соразмерным содеянному, данным о личности подсудимого, отвечающими целям исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений.

Оснований для применения положений статьи 82 УК РФ в силу вышеизложенных обстоятельств у суда не имеется.

В силу ч. 3 ст. 69 УК РФ, окончательное наказание ФИО1 назначается судом путем частичного сложения наказаний.

Гражданский иск по настоящему делу не заявлен.

Поскольку денежные средства в размере 6000 рублей ФИО1 получены преступным путем, в качестве вознаграждения за совершение незаконных действий по открытию расчетных счетов в банках с последующим сбытом электронных средств платежей, электронных носителей информации, т.е. в результате совершения двух преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ, которыми ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, указанные денежные средства в сумме 6000 рублей подлежат конфискации в доход государства на основании п. «а» ч.1 ст. 104.1 УК РФ.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства по делу: 

Диски, содержащие банковские досье и выписки по счетам, письменные ответы банков 

<

данные изъяты> сведения, предоставленные налоговым органом в отношении ИП ФИО1 

<

данные изъяты> ответы 

<

данные изъяты>) следует хранить в уголовном деле, банковские карты платежной системы 

<

данные изъяты>, смартфон 

<

данные изъяты> хранить по принадлежности у подсудимого. 

Судебные расходы по оплате услуг защитника Р.А.М. в ходе предварительного следствия 

<

данные изъяты>) в размере 19921руб. подлежат взысканию с подсудимого ФИО1, поскольку оснований для освобождения от их взыскания судом не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Признать ФИО1 виновным в совершении двух преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание: 

по части 1 статьи 187 УК РФ, с применением ст. 64 УК РФ, в виде исправительных работ на срок один год с удержанием 10 процентов из заработной платы осужденного в доход государства без штрафа, за каждое из двух преступлений отдельно. 

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО1 к отбытию наказание в виде исправительных работ на срок 1 год 6 месяцев с удержанием 10 процентов из заработной платы осужденного в доход государства. 

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора суда в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

На основании п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфисковать у ФИО1 денежные средства в сумме 6000 рублей в доход государства.

Вещественные доказательства по делу: Диски, содержащие банковские досье и выписки по счетам, письменные ответы банков 

<

данные изъяты> сведения, предоставленные налоговым органом в отношении ИП ФИО1 

<

данные изъяты> ответы 

<

данные изъяты> хранить в уголовном деле, банковские карты платежной системы 

<

данные изъяты> смартфон 

<

данные изъяты> хранить по принадлежности у подсудимого ФИО1

Процессуальные издержки по оплате услуг защитника Р.А.М. в ходе предварительного следствия в размере 19921руб взыскивать с ФИО1. 

Приговор в течение 15 суток со дня постановления, может быть обжалован в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд города Перми в апелляционном порядке.

Осужденному разъясняется, что он вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в его апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Судья /подпись/

Копия верна. Судья Корепанова О.А.