Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

27 ноября 2018 г. с. Бабаюрт

Бабаюртовский районный суд Республики Дагестан в составе председательствующего судьи Джалаева З.М., при секретаре Мухатовой Н.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО4 к ООО СК «Согласие» о взыскании страхового возмещения, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа, судебных расходов,

у с т а н о в и л:

ФИО1 А.П. обратился в суд с иском к ООО СК «Согласие» о взыскании страхового возмещения, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа, судебных расходов.

В обоснование иска, указал, что в результате дорожно-транспортного происшествия 26.05.2018г. в 18 час. 10 мин. в с. Ибрагимотар Тляратинского района, расположенного на территории Бабаюртовского района Республики Дагестан произошёл страховой случай с участием автомашин «ВАЗ 21140» за г/н № принадлежащий ФИО1, под управлением ФИО3 и «TOYOTA COROLLA» за г/н №, принадлежащий ФИО4, под управлением ФИО2. ФИО3 свою вину в ДТП признал, и привлечен к административной ответственности. На момент ДТП риск гражданской ответственности истца застрахован в ООО «СК "Согласие", о чем ему выдано свидетельство - страховой полис. Гражданская ответственность виновника ДТП застрахована тоже у ответчика. В результате дорожно-транспортного происшествия, принадлежащая истцу- потерпевшему на праве собственности автомашина «TOYOTA COROLLAS» за г/н № получила технические повреждения. По правилам пункта 1 статьи 14.1 Закона об ОСАГО потерпевший предъявляет требование о возмещении вреда, причиненного его имуществу, страховщику, который застраховал гражданскую ответственность потерпевшего, в случае наличия одновременно следующих обстоятельств: в результате дорожно-транспортного происшествия вред причинен только транспортным средствам, указанным в подпункте "б" настоящего пункта; дорожно-транспортное происшествие произошло в результате взаимодействия (столкновения) двух и более транспортных средств (включая транспортные средства с прицепами к ним), гражданская ответственность владельцев которых застрахована в соответствии с настоящим Федеральным законом. В адрес ответчика было направлено заявление о прямом возмещении убытков по ОСАГО. Согласно п. 11 ст. 12 Закона об ОСАГО страховщик обязан осмотреть поврежденное транспортное средство, иное имущество или его остатки и (или) организовать их независимую техническую экспертизу, независимую экспертизу (оценку) в срок не более чем пять рабочих дней со дня поступления заявления о страховом возмещении или прямом возмещении убытков с приложенными документами, предусмотренными правилами обязательного страхования, и ознакомить потерпевшего с результатами осмотра и независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки), если иной срок не согласован страховщиком с потерпевшим. Независимая техническая экспертиза или независимая экспертиза (оценка) организуется страховщиком в случае обнаружения противоречий между потерпевшим и страховщиком, касающихся характера и перечня видимых повреждений имущества и (или) обстоятельств причинения вреда в связи с повреждением имущества в результате дорожно-транспортного происшествия. Согласно абз. 1 п.21 ст. 12 Закона об ОСАГО в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, а в случае, предусмотренном пунктом 15.3 настоящей статьи, 30 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня принятия к рассмотрению заявления потерпевшего о страховом возмещении или прямом возмещении убытков и приложенных к нему документов, предусмотренных правилами обязательного страхования, страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или после осмотра и (или) независимой технической экспертизы поврежденного транспортного средства выдать потерпевшему направление на ремонт транспортного средства с указанием станции технического обслуживания, на которой будет отремонтировано его транспортное средство и которой страховщик оплатит восстановительный ремонт поврежденного транспортного средства, и срока ремонта либо направить потерпевшему мотивированный отказ в страховом возмещении. Ответчик осмотрел транспортное средство в послеаварийном состоянии, признал событие страховым случаем, но направил в адрес ответчика направление на ремонт с нарушением сроков предусмотренных в абз. 1 п.21 ст. 12 Закона об ОСАГО. Заявление представителя истца о ПВУ получено ответчиком 11.07.2018г., что подтверждается отчетом об отслеживании с сайта Почты России. Согласно вышеуказанной нормы - абз. 1 п.21 ст. 12 Закона об ОСАГО, страховщик в течении 20 рабочих дней с момента получения заявления о возмещении убытков обязан произвести страховое возмещение или выдать направление на ремонт. Следовательно до 07.07.2018г. ответчик должен был уже выдать истцу направление на ремонт, чего сделано не было. Пострадавший, не дождавшись ремонта в установленный срок, вынужден был сам организовать и провести ремонт своего транспортного средства. Направление на ремонт прибыло по назначенному адресу представителя истца 21.07.2018г., что подтверждается штампом на почтовом конверте и из отчета об отслеживании с сайта Почты России. В адрес ответчика представителем ответчика была направлена претензия о выплате страхового возмещения в денежной форме в связи с тем, что ответчик не организовал ремонт поврежденного ТС в установленные сроки и истец вынужден был сам организовать ремонт ТС. Но ответчик не признал свои нарушения и отказал в претензии со ссылкой на то, что он исполнил свои обязательства в установленные законом сроки. Согласно абз. 2 п. 21 ст. 12 Закона об ОСАГО при несоблюдении срока осуществления страховой выплаты или срока выдачи потерпевшему направления на ремонт транспортного средства страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пеню) в размере одного процента от определенного в соответствии с настоящим Федеральным законом размера страхового возмещения по виду причиненного вреда каждому потерпевшему. При возмещении вреда на основании пунктов 15.1 - 15.3 настоящей статьи в случае нарушения установленного абзацем вторым пункта 15.2 настоящей статьи срока проведения восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства или срока, согласованного страховщиком и потерпевшим и превышающего установленный абзацем вторым пункта 15.2 настоящей статьи срок проведения восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства, страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пеню) в размере 0,5 процента от определенной в соответствии с настоящим Федеральным законом суммы страхового возмещения, но не более суммы такого возмещения. Согласно разъяснений в п.65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ). При этом день фактического исполнения нарушенного обязательства, в частности, день уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета неустойки. В связи с тем, что право на требование о страховом возмещении в денежной форме возникло после нарушения ответчиком сроков организации ремонта, на сумму страховой выплаты подлежит начислению неустойка с момента отказа исполнения ответчиком требований претензии о выплате страхового возмещения в денежной форме. Отказ на требования претензии произвести страховое возмещение вынесен 10.09.2018г. Неустойка подлежит исчислению с 10.09.2018г. в размере 1% в день от суммы страхового возмещения по день фактической выплаты суммы страхового возмещения. Срок нарушения прав потребителя с 10.09.2018. по день составления настоящего расчета-30.09.2018г. составляет 14 дней. Согласно п. б ст.7 Закона об ОСАГО страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет в части возмещения вреда, причиненного имуществу каждого потерпевшего 400 тысяч рублей. Согласно пункту б статьи 16.1 Закона об ОСАГО общий размер неустойки (пени), суммы финансовой санкции, которые подлежат выплате потерпевшему - физическому лицу, не может превышать размер страховой суммы по виду причиненного вреда, установленный названным законом. Общий размер неустойки и суммы финансовой санкции которые подлежат выплате ответчику составляют 400 000 рублей. С ответчика одновременно взыскивается штраф в пользу потерпевшего - физического лица, за неисполнение в добровольном порядке законных требований потерпевшего, определяемых заключенным договором ОСАГО. Размер штрафа определяется в 50% от разницы между суммами страхового возмещения по конкретному страховому случаю, и уже выплаченного страховщиком в добровольном порядке страхового возмещения потерпевшему (п.З ст. 16.1 Закона об ОСАГО). При этом суммы неустойки, финансовой санкции, компенсации морального вреда при расчете размера штрафа не учитываются (п. 64 Постановления Пленума ВС РФ). Так же истец понёс расходы по оплате услуг представителя, которые составляют 19 500 рублей, что подтверждается договором возмездного оказания услуг, заключённого между истцом и ФИО8 и распиской в получении денежных средств в размере 15000 рублей. Кроме того, ст. 15 ФЗ «О защите прав потребителей» за нарушение прав потребителя, установлена обязанность ответчика выплатить истцу компенсацию морального вреда независимо от возмещения имущественного вреда и понесенных потребителем убытков, компенсацию которого он оценивает в сумме 10000 рублей.

В судебном заседании истец ФИО1 А.П. требования свои поддержал и просил их удовлетворить по изложенным в заявлении основаниям.

Представитель истца ФИО8 поддержал требования своего доверителя и пояснил суду, что согласно разъяснений Верховного Суда РФ по ОСАГО, если страховщик не исполняет свои обязательства по организации ремонта, потерпевший вправе обратиться в суд с иском о взыскании страхового возмещения в форме страховой выплаты либо о понуждении страховщика к совершении требуемых действий, в том числе к выдаче направления на ремонт. Ответчик считает, что не пропускал срок выдачи направления на ремонт считает, что из смысла абз. 1 п.21 ст. 12 Закона об ОСАГО 20-ти дневный срок (рабочих дней) для выдачи направления на ремонт установлен с момента осмотра поврежденного транспортного средства, Данный довод ответчика несостоятелен, так как основан на ошибочном толковании указанной статьи. Между тем из буквального толкования этой нормы видно, что 20-ти дневный срок установлен с момента принятия заявления о страховом возмещении и прямом возмещении убытков для выплаты и для выдачи направления на ремонт. Согласно п. 4.22 Правил ОСАГО страховщик рассматривает заявление потерпевшего о страховом возмещении или прямом возмещении убытков и предусмотренные пунктами 3.10, 4.1, 4.2, 4.4-4.7 и 4.13 настоящих Правил документы в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, а в случае, предусмотренном пунктом 4.17 настоящих Правил 30 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, с даты их получения. В течение указанного срока страховщик обязан составить документ, подтверждающий решение страховщика об осуществлении страхового возмещения или прямого возмещения убытков, фиксирующий причины и обстоятельства дорожно - транспортного происшествия, являющегося страховым случаем, его последствия, характер и размер понесенного ущерба, размер подлежащей выплате страховой суммы и произвести страховую выплату, а в случае возмещения вреда в натуре, выдать потерпевшему направление на ремонт либо направить в письменном виде извещение об отказе в страховой выплате или отказе в выдаче направления на ремонт с указанием причин отказа. Следуя примеру ответчика эту норму можно трактовать и по другому: согласно абз.1 п.21 ст. 12 Закона об ОСАГО в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, а в случае, предусмотренном пунктом 15.3 настоящей статьи, 30 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня принятия к рассмотрению заявления потерпевшего о страховом возмещении или прямом возмещении убытков и приложенных к нему документов, предусмотренных правилами обязательного страхования, страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или после осмотра и (или) независимой технической экспертизы поврежденного транспортного средства выдать потерпевшему направление на ремонт транспортного средства с указанием станции технического обслуживания, на которой будет отремонтировано его транспортное средство и которой страховщик оплатит восстановительный ремонт поврежденного транспортного средства, и срока ремонта либо направить потерпевшему мотивированный отказ в страховом возмещении. Согласно абз. 1 п.11 ст. 12 Закона об ОСАГО страховщик обязан осмотреть поврежденное транспортное средство, иное имущество или его остатки и (или) организовать их независимую техническую экспертизу, независимую экспертизу (оценку) в срок не более чем пять рабочих дней со дня поступления заявления о страховом возмещении или прямом возмещении убытков с приложенными документами, предусмотренными правилами обязательного страхования, и ознакомить потерпевшего с результатами осмотра и независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки), если иной срок не согласован страховщиком с потерпевшим. Независимая техническая экспертиза или независимая экспертиза (оценка) организуется страховщиком в случае обнаружения противоречий между потерпевшим и страховщиком, касающихся характера и перечня видимых повреждений имущества и (или) обстоятельств причинения вреда в связи с повреждением имущества в результате дорожно-транспортного происшествия. То есть получается, что ответчик обязан был выдать направление на ремонт непосредственно после осмотра и экспертизы, которые должны состоятся в течении 5-ти рабочих дней с момента получения заявления на страховое возмещение, т.е. направление на ремонт должно выдаваться в течении 6-ти рабочих дней с момента подачи заявления. Такое толкование более логично и разумно с учетом того, что страховщику в случае выдачи направления на ремонт, не надо составлять акт о страховом случае (абз.2 п. 4.22. Правил ОСАГО), и производить расчетные операции. Доводы ответчика о несоответствии истца критериям по инвалидности для осуществления выплаты и доводов по поводу допустимости дальности места ремонта не имеют значения и не заслуживают внимания суда, так как истец обосновывает свои требования в иске другими нарушениями ответчика. Данные доводы были указаны истцом в претензии, наряду с другими доводами, но в основу иска истцом не поставлены и истец не настаивает на указанных доводах. Также ответчик считает, что расходы на представителя несоразмерны. Довод ответчика о завышении расходов на представителя основан на ошибочном мнении ответчика, что истец просит взыскать расходы на услуги представителя понесенные только в судебном разбирательстве. Между тем, истцом заявлено требование о взыскании расходов на представителя с момента подачи заявления о страховом случае в адрес ответчика, где представитель истца действует от имени истца при сборе, подготовке и направлении документов ответчику, при переписках с ответчиком, при организации независимой экспертизы до подачи иска в суд и представления интересов в суде первой инстанции. Указанные обстоятельства подтверждаются нотариальной доверенностью, договором о возмездном оказании услуг и распиской к договору. Кроме того, согласно законодательства об ОСАГО расходы на представителя при наступлении страхового случая относятся к убыткам понесенным в связи с наступлением страхового случая и входят в страховую сумму подлежащую к возмещению. Ответчик заявляет о снижении неустойки по ст. 333 ГК РФ. Между тем, нет оснований для рассмотрения вопроса о снижении неустойки по ст. 333 ГК РФ по тем же мотивам, что и по вопросу о снижении размера штрафа. В соответствии с п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков. Также довод ответчика о необоснованности требования о компенсации морального вреда исходит из несостоятельности довода ответчика о необоснованности заявленного требования истца.

Представитель ответчика ООО «СК «Согласие» по доверенности ФИО5 А.Ю. суду показал, что считает исковые требования ФИО10 необоснованными, незаконными и не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям: Согласно п/п «и», п/п «л», п. 9 ст.1 ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" от 28.03.2017 N 49-ФЗ в п.15 ФЗ от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" внесены следующие изменения: дополнить пунктами 15.1 - 15.3 следующего содержания: "15.1. Страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется (за исключением случаев, установленных пунктом 16.1 настоящей статьи) в соответствии с пунктом 15.2 настоящей статьи или в соответствии с пунктом 15.3 настоящей статьи путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего (возмещение причиненного вреда в натуре). Страховщик после осмотра поврежденного транспортного средства потерпевшего и (или) проведения его независимой технической экспертизы выдает потерпевшему направление на ремонт на станцию технического обслуживания и осуществляет оплату стоимости проводимого такой станцией восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего в размере, определенном в соответствии с единой методикой определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства, с учетом положений абзаца второго пункта 19 настоящей статьи. При проведении восстановительного ремонта в соответствии с пунктами 15.2 и 15.3 настоящей статьи не допускается использование бывших в употреблении или восстановленных комплектующих изделий (деталей, узлов, агрегатов), если в соответствии с единой методикой определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства требуется замена комплектующих изделий (деталей, узлов, агрегатов). Иное может быть определено соглашением страховщика и потерпевшего. Минимальный гарантийный срок на работы по восстановительному ремонту поврежденного транспортного средства составляет 6 месяцев, а на кузовные работы и работы, связанные с использованием лакокрасочных материалов, 12 месяцев. В случае выявления недостатков восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства их устранение осуществляется в порядке, установленном пунктом 15.2 или 15.3 настоящей статьи, если соглашением, заключенным в письменной форме между страховщиком и потерпевшим, не выбран иной способ устранения указанных недостатков. Претензия потерпевшего к страховщику в отношении результатов проведенного восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства рассматривается с учетом особенностей, установленных статьей 16.1 настоящего Федерального закона. Страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, по договорам ОСАГО заключенным между причинителем вреда (виновник ДТП) и страховщиком с 28 апреля 2017 года, осуществляется путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего (возмещение причиненного вреда в натуре). Ответственность причинителя вреда (виновника ДТП) – ФИО9 застрахована в ООО «СК «Согласие» по договору ОСАГО ХХХ0020310530 от 07.12.2017 года, следовательно, указанное событие (ДТП от 26.05.2018г.) подпадает под возмещение ущерба путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего (возмещение причиненного вреда в натуре). 11.06.2018 года в ООО «СК «Согласие» поступило заявление о страховом возмещении по ДТП от 26.05.2018г., в результате которого был поврежден автомобиль «Тойота Королла» г/н №, принадлежащий ФИО4 на праве собственности. Согласно п.10 ст.12 ФЗ от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" при причинении вреда имуществу в целях выяснения обстоятельств причинения вреда и определения размера подлежащих возмещению страховщиком убытков потерпевший, намеренный воспользоваться своим правом на страховое возмещение или прямое возмещение убытков, в течение пяти рабочих дней с даты подачи заявления о страховом возмещении и прилагаемых к нему в соответствии с правилами обязательного страхования документов обязан представить поврежденное транспортное средство или его остатки для осмотра и (или) независимой технической экспертизы. Поврежденное транспортное средство «Тойота Королла» г/н № было представлено к осмотру в ООО «СК «Согласие» 26.06.2018 года, что подтверждается актом осмотра 136664/18, и датой зафиксированной на фотоснимках. Согласно абз.2, п.15.1, ст.12 ФЗ от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" Страховщик после осмотра поврежденного транспортного средства потерпевшего и (или) проведения его независимой технической экспертизы выдает потерпевшему направление на ремонт на станцию технического обслуживания и осуществляет оплату стоимости проводимого такой станцией восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего в размере, определенном в соответствии с единой методикой определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства, с учетом положений абзаца второго пункта 19настоящей статьи. Согласно абз.1, п.21, ст.12 ФЗ от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" В течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, а в случае, предусмотренном пунктом 15.3 настоящей статьи, 30 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня принятия к рассмотрению заявления потерпевшего о страховом возмещении или прямом возмещении убытков и приложенных к нему документов, предусмотренных правилами обязательного страхования, страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или после осмотра и (или) независимой технической экспертизы поврежденного транспортного средства выдать потерпевшему направление на ремонт транспортного средства с указанием станции технического обслуживания, на которой будет отремонтировано его транспортное средство и которой страховщик оплатит восстановительный ремонт поврежденного транспортного средства, и срока ремонта либо направить потерпевшему мотивированный отказ в страховом возмещении. Согласно п.60 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 26 декабря 2017 г. N 58 г. Москва "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" Страховщик после осмотра поврежденного транспортного средства потерпевшего и (или) проведения его независимой технической экспертизы выдает потерпевшему направление на ремонт на станцию технического обслуживания. Исходя из указанного следует, что направление на ремонт выдается потерпевшему в течении 20 календарных дней с момента представления на осмотр потерпевшим поврежденного транспортного средства. Повреждённое транспортное средство «Тойота Королла» г/н № было представлено на осмотр страховщику 26.06.2018 года. Соответственно 20-дневный срок на выдачу направления на ремонт страховщиком потерпевшему истекает 16.07.2018 года включительно. 13.07.2018 года ООО «СК «Согласие» направило в адрес заявителя уведомление, указав, что рассмотрев заявление потерпевшего ООО «СК «Согласие» приняло решение произвести страховое возмещение, путем организации и оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства на станции технического обслуживания ООО СБ-Авто, находящуюся по адресу 

<

адрес>, стр.2., также уведомили, что направление на ремонт по заявленному событию подготовлено и отправлено на ООО СБ-Авто, находящуюся по адресу 

<

адрес>, стр.2. Также сообщили, что ООО «СК «Согласие» организует и оплатит транспортировку поврежденного транспортного средства на данную СТОА и обратно. Предложено предоставить указанное транспортное средство в течение пяти рабочих дней в офис филиала ООО «СК» Согласие» по адресу: 

<

адрес> для дальнейшей транспортировки на СТОА. Если характер повреждений или особенности поврежденного транспортного средства исключают его участие в дорожном движении, то в течение пяти рабочих дней обратиться с письменным заявлением, указав в нём дату, время и местонахождение транспортного средства для дальнейшей передачи транспортного средства в ООО «СК» Согласие» и транспортировки поврежденного транспортного средства на СТОА, в офис Филиала ООО «СК» Согласие» Отдел Урегулирования убытков по адресу: 

<

адрес>, либо направить данное заявление Почтой России по адресу: 

<

адрес>. Исходя из изложенного следует, что срок для выдачи направления на ремонт ООО «СК «Согласие» пропущен не был. На указанное уведомление с приложенным направлением на ремонт заявитель исполнением своих обязательств по предоставлению поврежденного транспортного средства на ремонт не отреагировал. 10.08.2018 года от истца ФИО4 поступило заявление об осуществлении выплаты вместо ремонта по трем основаниям: 1.заявитель является инвалидом; 2. транспортное средство потерпевшего не может передвигаться своим ходом и СТОА, указанная нами находится более 50 км. от его места жительства и места нахождения транспортного средства; 3.что нами пропущен срок выдачи направления на восстановительный ремонт. Что касается наличия инвалидности у заявителя: согласно п/п «г», п.16.1 ст.12 ФЗ от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" Страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется путем выдачи суммы страховой выплаты потерпевшему (выгодоприобретателю) в кассе страховщика или перечисления суммы страховой выплаты на банковский счет потерпевшего (выгодоприобретателя) (наличный или безналичный расчет) в случае если потерпевший является инвалидом, указанным в абзаце первом пункта 1 статьи 17 настоящего Федерального закона, и в заявлении о страховом возмещении выбрал такую форму страхового возмещения. Согласно п.1 ст.17 ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" от 25.04.2002 N 40-ФЗ Инвалидам (в том числе детям-инвалидам), имеющим транспортные средства в соответствии с медицинскими показаниями, или их законным представителям предоставляется компенсация в размере 50 процентов от уплаченной ими страховой премии по договору обязательного страхования. Из указанных пунктов нормативно-правовых актов следует, что для получения страхового возмещения путем выдачи суммы страховой выплаты потерпевшему, согласно п/п «г», п.16.1, ст.12 ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" от 25.04.2002 N 40-ФЗ, инвалиды должны иметь транспортные средства в соответствии с медицинскими показаниями. В соответствии с Федеральным законом от 24.11.1995 № 181-ФЗ "О социальной защите инвалидов в Российской Федерации" федеральным государственным учреждениям медико-социальной экспертизы предоставлено право разрабатывать инвалидам индивидуальные программы реабилитации (далее - ИПР), в том числе определять виды, формы, сроки и объем мероприятий по медицинской, социальной и профессиональной реабилитации (статьи 8 и 11). Данное положение нашло отражение в перечне функций бюро, определённом приказом Минтруда России от 11.10.2012 № 310н «Об утверждении порядка организации и деятельности федеральных государственных учреждений медико-социальной экспертизы» (пункт 5-6).Согласно статье 11 Закона, ИПР может содержать как реабилитационные мероприятия, предоставляемые инвалиду с освобождением от платы в соответствии с федеральным перечнем реабилитационных мероприятий технических средств реабилитации и услуг, предоставляемых инвалиду, так и реабилитационные мероприятия, в оплате которых принимает участие сам инвалид либо другие лица или организации независимо от организационно-правовых форм и форм собственности. Транспортное средство не входит в «Федеральный перечень реабилитационных мероприятий, технических средств реабилитации и услуг, предоставляемых инвалиду», утверждённый Распоряжением Правительства Российской Федерации от 30.12.2005 № 2347-р, однако является одним из видов реабилитации, поскольку, компенсируя ограничение способности к самостоятельному передвижению, способствует социальной и профессиональной реабилитации инвалидов. Допуск к управлению транспортными средствами, в том числе с определёнными конструктивными характеристиками, водителям (кандидатам в водители) с ограниченными возможностями (инвалидам) производится врачебной комиссией по медицинскому освидетельствованию водителей транспортных средств (кандидатов в водители). В случае наличия показаний к управлению транспортным средством с определёнными конструктивными характеристиками, в графу 7 «Медицинской справки о допуске к управлению транспортными средствами», форма которой утверждена приказом Минздрава России от 28.09.2010 № 831н. Заявителем в ООО «СК «Согласие» не представлено сведений о том, что ФИО1 А.П. имеет транспортное средство в соответствии с медицинскими показаниями. В связи с чем требовать страховое возмещение в виде страховой выплаты ФИО1 А.П. не имеет права. Также согласно абз.2, п.15.2, ст.12 ФЗ от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" Требованиями к организации восстановительного ремонта являются в том числе критерии доступности для потерпевшего места проведения восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства (при этом по выбору потерпевшего максимальная длина маршрута, проложенного по дорогам общего пользования, от места дорожно-транспортного происшествия или места жительства потерпевшего до станции технического обслуживания не может превышать 50 километров, за исключением случая, если страховщик организовал и (или) оплатил транспортировку поврежденного транспортного средства до места проведения восстановительного ремонта и обратно). ООО «СК «Согласие» указало в уведомлении, как в первом, так и в последующих о том, что ООО «СК «Согласие» организует и оплатит транспортировку поврежденного транспортного средства на данную СТОА и обратно. Считает, что исходя из изложенного, доводы истца несостоятельными. Также истец указывает, что вопреки п.4.17 Положения Банка России от 19 сентября 2014 г. N 431-П "О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств" ООО «СК «Согласие» не указало в направлении на ремонт о договоре обязательного страхования, в целях исполнения обязательств по которому выдано направление на ремонт и не указало о размере возможной доплаты потерпевшего за восстановительный ремонт, обусловленной износом заменяемых в процессе ремонта деталей и агрегатов и их заменой на новые детали и агрегаты, или размере износа на заменяемые детали и агрегаты без указания размера доплаты (в этом случае размер доплаты определяется станцией технического обслуживания и указывается в документах, выдаваемых потерпевшему при приеме транспортного средства). Однако, в направлении на ремонт указан номер договора «0020310530», а также указан расчётный процент износа «0%». Согласно абз.3, п.17, ст.12 ФЗ от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" изменение объема работ по восстановительному ремонту поврежденного транспортного средства, срока и условий проведения восстановительного ремонта должно быть согласовано станцией технического обслуживания со страховщиком и потерпевшим. Также на заявление от 10.08.2018 года было направлено повторное уведомление с требованием предоставить поврежденное транспортное средство на осмотр. Указанное требование проигнорировано. Аналогичное требование было направлено и в третий раз. Однако, ФИО1 А.П. своих обязательств не исполнил. Ввиду того, что основное заявленное требование истца не подлежит удовлетворению, считаем также не подлежащим удовлетворению иные заявленные исковые требования. Просит отказать в удовлетворении исковых требований ФИО10 к ООО «СК «Согласие».

Выслушав объяснение сторон, исследовав письменные доказательства дела, дав им в совокупности правовую оценку, суд приходит к следующему. 

Из материалов дела следует, что 26.05.2018 г. в 18 часов 10 минут в с.Ибрагимотар Тляратинского района, расположенного на территории Бабаюртовского района РД произошло дорожно-транспортное происшествие, в результате которого водитель управляя транспортным средством не выполнил требования ПДД – уступить дорогу транспортному средству, пользующемуся преимуществом, то есть нарушил требования ч.3 ст.12.14 КоАП РФ, с участием автомашин «ВАЗ 21140» за г/н № принадлежащий ФИО1, под управлением ФИО3 и «TOYOTA COROLLA» за г/н №, принадлежащий ФИО4, под управлением ФИО2. 

ФИО3 свою вину в ДТП признал, и привлечен к административной ответственности. 

Автогражданская ответственность участников дорожно-транспортного происшествия: ФИО4 застраховано в ООО «СК «Согласие» 31.12.2017 (страховой полис серии ХХХ №); ФИО3 застраховано в СК «Согласие» 07.12.2017 г. (страховой полис серии ХХХ №).

В результате дорожно-транспортного происшествия, принадлежащая истцу автомашина «TOYOTA COROLLAS» за г/н № получила технические повреждения. 

Согласно имеющемуся в деле свидетельству о регистрации транспортного средства, автомашина марки «TOYOTA COROLLA» за г/н №, принадлежит ФИО4.

Как следует из извещения о дорожно-транспортном происшествии, составленного 26.05.2018 г., из протокола об административном правонарушении, из постановления по делу об административном правонарушении виновником ДТП является ФИО3

Из материалов дела следует, что истцом ФИО10 заявление о страховом возмещении или прямом возмещении убытков по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств направлено в страховую компанию ООО « СК «Согласие» 31 мая 2018 г.

Из исследованного судом письма от 13.07.2018 г. за № 918814-01/УБ ООО «СК «Согласие», направленного представителю ФИО10 следует, что ООО «СК «Согласие» уведомило о принятии решения произвести страховое возмещение, путем организации и оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства на станции технического обслуживания ООО СБ-Авто, находящуюся по адресу 

<

адрес>, стр.2., также уведомили, что направление на ремонт по заявленному событию подготовлено и отправлено на ООО СБ-Авто, находящуюся по адресу 

<

адрес>, стр.2. Также сообщают, что ООО «СК «Согласие» организует и оплатит транспортировку поврежденного транспортного средства на данную СТОА и обратно. Предложено предоставить указанное транспортное средство в течение пяти рабочих дней в офис филиала ООО «СК» Согласие» по адресу: 

<

адрес> для дальнейшей транспортировки на СТОА. Если характер повреждений или особенности поврежденного транспортного средства исключают его участие в дорожном движении, то в течение пяти рабочих дней обратиться с письменным заявлением, указав в нём дату, время и местонахождение транспортного средства для дальнейшей передачи транспортного средства в ООО «СК» Согласие» и транспортировки поврежденного транспортного средства на СТОА, в офис Филиала ООО «СК» Согласие» Отдел Урегулирования убытков по адресу: 

<

адрес>, либо направить данное заявление Почтой России по адресу: 

<

адрес>.

23.08.2018 г. представитель потерпевшего ФИО8 направил претензию в страховую компанию ООО «СК «Согласие» об осуществлении выплаты вместо ремонта.

Из исследованного судом письма от 10.09.2018 г. за № 996376-01/УБ следует, что ООО «СК «Согласие» на претензию представителя истца повторно уведомило о том, что с учетом положений п.15.1-15.3, а также п.16.1 ст.12 ФЗ об ОСАГО, заявленное событие не может быть урегулировано путем осуществления выплаты на расчетный счет, что направление на ремонт по заявленному событию подготовлено и отправлено на станцию технического обслуживания ООО «СБ-Авто», находящуюся по адресу: 

<

адрес>, стр.2., что страховая компания организует и оплатит транспортировку поврежденного ТС на данную СТОА и обратно, также повторно предложено предоставить указанное ТС в течение пяти рабочих дней в офис филиала ООО «СК «Согласие» по адресу: 

<

адрес> для дальнейшей транспортировки на СТОА.

В соответствии с п. 3 ст.11 Правил ОСАГО, при причинении вреда имуществу потерпевший, намеренный воспользоваться своим правом на страховую выплату или прямое возмещение убытков, в течение пяти рабочих дней с даты подачи заявления о страховой выплате или прямом возмещении убытков и прилагаемых к нему в соответствии с настоящими Правилами документов обязан представить поврежденное транспортное средство или его остатки для осмотра и (или) независимой технической экспертизы, проводимой в соответствии с правилами, утвержденными Банком России, иное имущество - для осмотра и (или) независимой экспертизы (оценки), проводимой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации с учетом особенностей, установленных Федеральным законом "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств", а страховщик - провести осмотр поврежденного имущества и (или) организовать независимую техническую экспертизу, независимую экспертизу (оценку).

В целях установления обстоятельств причинения вреда и определения размера подлежащих возмещению убытков в связи с повреждением имущества осуществляется независимая техническая экспертиза, независимая экспертиза (оценка). По требованию страховщика владельцы причастных к дорожно-транспортному происшествию транспортных средств, оформившие документы о дорожно-транспортном происшествии в соответствии с настоящим пунктом Правил, обязаны представить указанные транспортные средства для проведения осмотра и (или) независимой технической экспертизы страховщику в течение пяти рабочих дней со дня получения такого требования, если стороны не договорились об ином сроке.

Согласно п/п «и», п/п «л», п. 9 ст.1 ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" от 28.03.2017 N 49-ФЗ в п.15 ФЗ от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" внесены следующие изменения: дополнить пунктами 15.1 - 15.3 следующего содержания: "15.1. Страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется (за исключением случаев, установленных пунктом 16.1 настоящей статьи) в соответствии с пунктом 15.2 настоящей статьи или в соответствии с пунктом 15.3 настоящей статьи путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего (возмещение причиненного вреда в натуре). Страховщик после осмотра поврежденного транспортного средства потерпевшего и (или) проведения его независимой технической экспертизы выдает потерпевшему направление на ремонт на станцию технического обслуживания и осуществляет оплату стоимости проводимого такой станцией восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего в размере, определенном в соответствии с единой методикой определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства, с учетом положений абзаца второго пункта 19 настоящей статьи. При проведении восстановительного ремонта в соответствии с пунктами 15.2 и 15.3 настоящей статьи не допускается использование бывших в употреблении или восстановленных комплектующих изделий (деталей, узлов, агрегатов), если в соответствии с единой методикой определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства требуется замена комплектующих изделий (деталей, узлов, агрегатов). Иное может быть определено соглашением страховщика и потерпевшего. Минимальный гарантийный срок на работы по восстановительному ремонту поврежденного транспортного средства составляет 6 месяцев, а на кузовные работы и работы, связанные с использованием лакокрасочных материалов, 12 месяцев.

В случае выявления недостатков восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства их устранение осуществляется в порядке, установленном пунктом 15.2 или 15.3 настоящей статьи, если соглашением, заключенным в письменной форме между страховщиком и потерпевшим, не выбран иной способ устранения указанных недостатков. Претензия потерпевшего к страховщику в отношении результатов проведенного восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства рассматривается с учетом особенностей, установленных статьей 16.1 настоящего Федерального закона. 

Согласно п.15.2. требованиями к организации восстановительного ремонта являются в том числе: срок проведения восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства (но не более 30 рабочих дней со дня представления потерпевшим такого транспортного средства на станцию технического обслуживания или передачи такого транспортного средства страховщику для организации его транспортировки до места проведения восстановительного ремонта); критерии доступности для потерпевшего места проведения восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства (при этом по выбору потерпевшего максимальная длина маршрута, проложенного по дорогам общего пользования, от места дорожно-транспортного происшествия или места жительства потерпевшего до станции технического обслуживания не может превышать 50 километров, за исключением случая, если страховщик организовал и (или) оплатил транспортировку поврежденного транспортного средства до места проведения восстановительного ремонта и обратно); требование по сохранению гарантийных обязательств производителя транспортного средства (восстановительный ремонт транспортного средства, с года выпуска которого прошло менее двух лет, должен осуществляться станцией технического обслуживания, являющейся юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, зарегистрированными на территории Российской Федерации и осуществляющими сервисное обслуживание таких транспортных средств от своего имени и за свой счет в соответствии с договором, заключенным с производителем и (или) импортером (дистрибьютором) транспортных средств определенных марок). Если у страховщика заключен договор на организацию восстановительного ремонта со станцией технического обслуживания, которая соответствует установленным правилами обязательного страхования требованиям к организации восстановительного ремонта в отношении конкретного потерпевшего, страховщик направляет его транспортное средство на эту станцию для проведения восстановительного ремонта такого транспортного средства. Если ни одна из станций, с которыми у страховщика заключены договоры на организацию восстановительного ремонта, не соответствует установленным правилами обязательного страхования требованиям к организации восстановительного ремонта в отношении конкретного потерпевшего, страховщик с согласия потерпевшего в письменной форме может выдать потерпевшему направление на ремонт на одну из таких станций. В случае отсутствия указанного согласия возмещение вреда, причиненного транспортному средству, осуществляется в форме страховой выплаты. 

Согласно п.15.3. при наличии согласия страховщика в письменной форме потерпевший вправе самостоятельно организовать проведение восстановительного ремонта своего поврежденного транспортного средства на станции технического обслуживания, с которой у страховщика на момент подачи потерпевшим заявления о страховом возмещении или прямом возмещении убытков отсутствует договор на организацию восстановительного ремонта. В этом случае потерпевший в заявлении о страховом возмещении или прямом возмещении убытков указывает полное наименование выбранной станции технического обслуживания, ее адрес, место нахождения и платежные реквизиты, а страховщик выдает потерпевшему направление на ремонт и оплачивает проведенный восстановительный ремонт." Пункт 16.1 дополнен следующим содержанием:

"16.1. Страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется путем выдачи суммы страховой выплаты потерпевшему (выгодоприобретателю) в кассе страховщика или перечисления суммы страховой выплаты на банковский счет потерпевшего (выгодоприобретателя) (наличный или безналичный расчет) в случае:

а) полной гибели транспортного средства; б) смерти потерпевшего; в) причинения тяжкого или средней тяжести вреда здоровью потерпевшего в результате наступления страхового случая, если в заявлении о страховом возмещении потерпевший выбрал такую форму страхового возмещения; г) если потерпевший является инвалидом, указанным в абзаце первом пункта 1 статьи 17 настоящего Федерального закона, и в заявлении о страховом возмещении выбрал такую форму страхового возмещения; д) если стоимость восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства превышает установленную подпунктом "б" статьи 7 настоящего Федерального закона страховую сумму или максимальный размер страхового возмещения, установленный для случаев оформления документов о дорожно-транспортном происшествии без участия уполномоченных на то сотрудников полиции, либо если в соответствии с пунктом 22 настоящей статьи все участники дорожно-транспортного происшествия признаны ответственными за причиненный вред при условии, что в указанных случаях потерпевший не согласен произвести доплату за ремонт станции технического обслуживания;

е) выбора потерпевшим возмещения вреда в форме страховой выплаты в соответствии с абзацем шестым пункта 15.2 настоящей статьи или абзацем вторым пункта 3.1 статьи 15 настоящего Федерального закона; ж) наличия соглашения в письменной форме между страховщиком и потерпевшим (выгодоприобретателем)."

Согласно ст.3 ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" от 28.03.2017 N 49-ФЗ в п.15 ФЗ от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" 1.Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении тридцати дней после дня его официального опубликования, за исключением подпункта "а" пункта 12 статьи 1 настоящего Федерального закона. 2.Подпункт "а" пункта 12 статьи 1 настоящего Федерального закона вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня официального опубликования настоящего Федерального закона. 3.Положения подпункта "б" пункта 1 статьи 14.1 Федерального закона от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" (в редакции настоящего Федерального закона) применяются к отношениям, возникшим в результате дорожно-транспортных происшествий, произошедших после дня вступления в силу подпункта "а" пункта 12 статьи 1 настоящего Федерального закона. 4.Федеральный закон от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" (в редакции настоящего Федерального закона) применяется к договорам обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, заключенным после дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

Согласно абз.2 п.2 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 26 декабря 2017 г. N 58 г. Москва "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" Положения Закона об ОСАГО в редакции Федерального закона от 28 марта 2017 года N 49-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" подлежат применению к договорам страхования, заключенным с 28 апреля 2017 года. Подпункт "б" пункта 1 статьи 141 Закона об ОСАГО в указанной редакции подлежит применению к отношениям, возникшим в результате дорожно-транспортных происшествий, произошедших начиная с 26 сентября 2017 года.

Согласно абз.3 п.2 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 26 декабря 2017 г. N 58 г. Москва "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" Поскольку прямое возмещение убытков осуществляется страховщиком гражданской ответственности потерпевшего от имени страховщика гражданской ответственности причинителя вреда (пункт 4 статьи 141 Закона об ОСАГО), к такому возмещению положения Закона об ОСАГО применяются в редакции, действовавшей на момент заключения договора обязательного страхования гражданской ответственности между причинителем вреда и страховщиком, застраховавшим его гражданскую ответственность.

Согласно п.15.1 ст.12 ФЗ от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" Страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется (за исключением случаев, установленных пунктом 16.1настоящей статьи) в соответствии с пунктом 15.2 настоящей статьи или в соответствии с пунктом 15.3 настоящей статьи путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего (возмещение причиненного вреда в натуре).

Оценив в совокупности все обстоятельства дела, суд приходит к выводам о том, что страхователь действовал как недобросовестный субъект гражданских правоотношений, не представив при этом на осмотр поврежденное ТС страховщику, злоупотребив правом и лишив возможности страховщика оценить размер ущерба. При таких обстоятельствах, в данном случае имеет место злоупотребление правом со стороны страхователя.

Таким образом, истец намеренно не предоставлял свой автомобиль на осмотр, что свидетельствует о прямом нарушении положений Закона. 

Данный факт является злоупотреблением права со стороны истца, в связи с тем, доказательств отказа страховой компании провести осмотр автомобиля суду не представлено.

Истцом обязанность по предоставлению поврежденного автомобиля на осмотр не была исполнена, несмотря на неоднократные уведомления ответчика о предоставлении поврежденного транспортного средства на осмотр.

Кроме того, проводя самостоятельную оценку стоимости, восстановительного ремонта автомобиля, истец не уведомил страховщика о времени и месте проведения осмотра, для того, чтобы представитель страховой компании принять участие в осмотре.

Таким образом, доказательств добросовестного поведения истца ФИО10 по принятию мер к осмотру поврежденного автомобиля страховой компанией суду не представлено.

При таких обстоятельствах, страховая компания была лишена возможности оценить обстоятельства ДТП, установить факт наступления страхового случая и выплатить страховое возмещение без осмотра автомобиля с целью установления размера ущерба.

То есть, истец своим бездействием воспрепятствовал ответчику исполнить свое обязательство, предусмотренное законом об ОСАГО.

В целях реализации прав, предоставляемых законом или договором страхователю (выгодоприобретателю) при наступлении страхового случая, должен соблюдаться общеправовой принцип недопустимости злоупотребления правом.

Таким образом, оснований для взыскания с ответчика ООО «СК «Согласие» в пользу истца ФИО10 страхового возмещения, неустойки, штрафа и судебных расходов у суда не имеется, так как вины ответчика в недобровольном исполнении обязательств по выплате ущерба в установленные сроки не было.

На основании изложенного и руководствуясь ст.194-199 ГПК РФ, судья

решил:

В удовлетворении исковых требований ФИО4 к ООО СК «Согласие» о взыскании страхового возмещения, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа, судебных расходов, отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Дагестан в течение одного месяца по дня изготовления решения суда в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 30 ноября 2018 года.

Председательствующий З.М. Джалаев