Дело № 2-351/2020

66RS0003-01-2019-006552-22

Мотивированное 

решение

 изготовлено 25 февраля 2020 года

РЕШЕНИЕ 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Екатеринбург 17 февраля 2020 года

Кировский районный суд г. Екатеринбурга в составе председательствующего судьи Войт А.В., при секретаре Примаковой Д.С., с участием представителя истца ФИО1, ответчиков ФИО2 и ФИО3, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению публичного акционерного общества «Финансовая корпорация Открытие» к ФИО3 и ФИО2 о возмещении ущерба, причиненного преступлением,

УСТАНОВИЛ:

ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» обратилось в Кировский районный суд г. Екатеринбурга с иском к ФИО3 и ФИО2 о возмещении ущерба, причиненного преступлением. В обоснование своих требований истец указал, что приговором Ленинского районного суда города Екатеринбурга от 05 марта 2019 года по делу 1-22/2019 ФИО3 и ФИО2 признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, выраженном в изготовлении в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств со счета № ***, открытого в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» на имя ФИО4, на общую сумму 9988812 рублей 12 копеек. Приговор вступил в законную силу 16 марта 2019 года. Впоследствии решением Октябрьского районного суда города Екатеринбурга от 17 декабря 2018 года по делу 2-5229/2018, действия ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по переводу денежных средств 14 и 17 июля 2017 года со счета ФИО4 на счета Й В К в общей сумме 9988812 рублей 12 копеек признаны незаконными. Таким образом, с ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» в пользу ФИО4 взысканы убытки в размере 9988812 рублей 12 копеек и проценты за неправомерное пользование чужими денежными средствами за период с 18 июля 2017 года по 03 сентября 2019 года в размере 887430 рублей 68 копеек. Во исполнение указанного решения на основании исполнительного листа ФС 030119958 ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» перечислило ФИО4 10876242 рубля 68 копеек. В результате совершенного ответчиками преступления ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» понесло убытки в виде прямого ущерба в размере 9988812 рублей 12 копеек. В связи с чем просит взыскать солидарно с ФИО3 и ФИО2 в пользу публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» материальный ущерб, причиненный преступлением в размере 9988812 рублей 12 копеек. Также истец представил пояснения к исковому заявлению, указал, что Ленинским районный судом города Екатеринбурга были установлены трудовые отношения между истцом и ответчиками на период совершения преступных действий. ФИО5, согласно трудовому договору № *** от 07 декабря 2015 года, ФИО2 согласно трудовому договору № *** от 05 сентября 2016 года, а также согласно дополнительному соглашению и договору о полной материальной ответственности, приняли на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иными лицами. Таким образом, наличие трудовых отношений между Банком и ответчиками, а также наличие полной материальной ответственности у ответчиков не подлежат дополнительному доказыванию, поскольку подтверждаются приговором Ленинского районного суда города Екатеринбурга от 05 марта 2019 года по делу №1-22/2019.

В судебное заседание представитель истца ФИО1 действующий по доверенности от 15 мая 2019 года, в судебном заседании исковые требования поддержал, просил удовлетворить в полном объеме. Также представил возражения на письменные пояснения ответчиков, согласно которым считает их необоснованными и не подлежащими принятию судом, поскольку 17 июля 2017 года Банк усмотрел в действия по переводу денежных средств со счета ФИО4 подозрительные операции, связанные с легализацией денежных средств, полученных преступным путем, в связи с чем во исполнение Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» сообщило в уполномоченный орган о выявленных подозрительных операциях. То есть банком были предприняты все необходимые меры для выявления преступления. Обращение банка с исковым заявлением к ответчикам обусловлено установленной приговором Ленинского районного суда города Екатеринбурга виной и противоправностью действий именно ответчиков, а также наличием причинно-следственной связи между преступными действиями ответчиков и фактом наступления вреда для банка в размере 9988812 рублей 12 копеек. 

Ответчики ФИО2 и ФИО3 представили письменные пояснения, согласно которым исковые требования не признают в связи со следующим. Банк обязан был приостановить операции по счету клиента ФИО4, так как суммы превышали 600000 рублей. Банк не только не предпринял никаких действий, но и допустил более 5 переводов со счета клиента, и тем самым нарушили Федеральный закон №115. Кроме того, требование о материальном ущербе необходимо предъявлять к лицам, которым денежные средства переведены и которыми они сняты со счета в Альфа банке. Также по должностной инструкции ФИО3 не имел право контролировать и подтверждать платежные поручения созданные сотрудником по работе с физическими лицами, такое право ему было предоставлено только в отсутствие соответствующего сотрудника и только в настройках программного обеспечения, что противоречит должностной инструкции истца. В банке существует двухступенчатая проверка документов. 14 июля 2017 года одно из платежных документов было проведено другим сотрудником – С. Таким образом. материальный ущерб необходимо взыскать и с указанного сотрудника. Просили отказать в удовлетворении исковых требований в полном объеме. 

Третье лицо ФИО6 в судебное заседание не явился. О времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом и в срок, об уважительных причинах неявки суду не сообщил. Ходатайство о рассмотрении дела в свое отсутствие или об отложении рассмотрения дела не представил. Судом определено рассматривать дело при данной явке.

Заслушав представителя истца ФИО1, ответчиков ФИО3 и ФИО2, исследовав материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь представленных доказательств в их совокупности, суд приходит к следующему. 

В соответствии со статьями 12 и 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон. Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что приговором Ленинского районного суда города Екатеринбурга от 05 марта 2019 года по делу № 1-22/2019 ФИО3 и ФИО2 признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 Уголовного Кодекса Российской Федерации, выраженном в изготовлении в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств со счета № ***, открытого в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» на имя ФИО4, на общую сумму 9988812 рублей 12 копеек /л.д. 17-24/.

Данным приговором установлено, что ФИО3 17 апреля 2017 года согласно приказу о переводе работника на другую работу № *** являлся ведущим специалистом группы по работе с юридическими лицами. ФИО2 с 17 апреля 2017 года согласно приказу о переводе работника на другую работу № *** являлась специалистом группы клиентского обслуживания ОФ «Губернский». Таким образом, ответчики являлись сотрудниками истца. И они знали порядок обращения платежных документов в банковско-финансовой сфере. 12 июля 2017 года в операционный офис «Губернский» Дирекции в городе Екатеринбурге Филиал ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», в качестве клиента обратился ФИО4 с заявление об открытии банковского счета. ФИО2 приняла и зарегистрировала указанное заявление ФИО4 Таким образом 12 июля 2017 года между ФИО4 и ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» был заключен договор текущего банковского счета№ *** на имя ФИО4 14 июля 2017 года на указанный счет поступили денежные средства в размере 12725812 рублей 12 копеек. ФИО4 совместно с неустановленными лицами изъял через кассу Банка денежные средства в размере 2727000 рублей. 14 июля 2017 года поступила информация о том, что ФИО4 совместно с неустановленными лицами занимается обналичиванием денежных средств, которые фактически им не принадлежат. Указанные лица обратились к ФИО3 с предложением об изготовлении заявлений на перевод денежных средств с текущего счета клиента ФИО7 без согласия и участия последнего. ФИО3 в свою очередь обратился с данным преступным предложением ФИО2, на что последняя ответила согласием. Вследствие чего, были оформлены:

1. Заявления физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ от 14 июля 2017 года в размере 3000000 рублей со счета, открытого в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» на имя ФИО4, на счет физического лица Й открытого в АО «Альфа-банк».

2. Заявления физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ от 14 июля 2017 года в размере 3000000 рублей со счета, открытого в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» на имя ФИО4, на счет физического лица В открытого в АО «Альфа-банк». 

3. Заявления физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ от 17 июля 2017 года в размере 2000000 рублей со счета, открытого в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» на имя ФИО4, на счет физического лица К открытого в АО «Альфа-банк». 

4. Заявления физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ от 17 июля 2017 года в размере 1988812 рублей 12 копеек со счета, открытого в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» на имя ФИО4, на счет физического лица В открытого в АО «Альфа-банк». 

Кроме того, указанные заявления были заведены в автоматизированную банковскую систему «3CardR» и по последующему подтверждению указанных операций с помощью функционала роли контролера операций в автоматизированной банковской системе «3CardR». Таким образом, ФИО3 и ФИО2, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, совершили изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств.

Решением Октябрьского районного суда города Екатеринбурга от 17 декабря 2018 года по делу 2-5229/2018, действия ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по переводу денежных средств 14 и 17 июля 2017 года со счета ФИО4 на счета Й В К в общей сумме 9988812 рублей 12 копеек признаны незаконными. Таким образом, с ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» в пользу ФИО4 взысканы убытки в размере 9988812 рублей 12 копеек и проценты за неправомерное пользование чужими денежными средствами за период с 18 июля 2017 года по 03 сентября 2019 года в размере 887430 рублей 68 копеек. 

Согласно ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). 

В силу ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В силу ч. 4 ст. 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Поскольку приговором установлено, что переводы на общую сумму 9988812 рублей 12 копеек осуществлены в результате изготовления в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств ФИО3 и ФИО2, в результате чего Банк понес убытки в виде выплаты ФИО4 указанной денежной суммы, на ответчиках лежит обязанность по возмещению убытков Банку.

Согласно ст. 243 Трудового кодекса Российской Федерации материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в следующих случаях причинения ущерба в результате преступных действий работника, установленных приговором суда.

В соответствии со ст. 250 Трудового кодекса Российской Федерации орган по рассмотрению трудовых споров может с учетом степени и формы вины, материального положения работника и других обстоятельств снизить размер ущерба, подлежащий взысканию с работника.

Снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не производится, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях.

С учетом того, что ущерб причинен в результате преступления, отсутствуют основания для снижения размера ущерба.

Таким образом, с ответчиков ФИО3 и ФИО2 в пользу публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» подлежит взысканию ущерб в размере 9988812 рублей 12 копеек.

В соответствии со ст. 1080 Гражданского кодекса Российской Федерации, лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Таким образом, с ответчиков солидарно в пользу истца подлежит взысканию ущерб в размере 9988812 рублей 12 копеек

В силу ст. 103 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика.

Поскольку судом удовлетворены имущественные требования истца о взыскании суммы в размере 9988812 рублей 12 копеек, то в соответствии со ст.333.19 Налогового кодекса Российской Федерации в доход государства подлежит взысканию государственная пошлина в размере 58 144 рублей 06 копеек с ответчиков солидарно.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

исковые требования публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» к ФИО3 и ФИО2 о возмещении ущерба, причиненного преступлением, удовлетворить.

Взыскать солидарно с ФИО3 и ФИО2 в пользу публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» ущерб в размере 9988812 рублей 12 копеек.

Взыскать солидарно с ФИО3 и ФИО2 в местный бюджет государственную пошлину 58144 рублей 06 копеек.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в судебную коллегию по гражданским делам Свердловского областного суда через Кировский районный суд г. Екатеринбурга в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме. 

Судья А.В. Войт