Дело № 1-152/2025 (1-932/2024;)

46RS0030-01-2024-014977-86

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

12 марта 2025 года город Курск

Ленинский районный суд 

<

адрес> в составе: 

председательствующего судьи Петровой О.В.,

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора Центрального административного округа 

<

адрес> Гудилиной В.С., ФИО26, ФИО27, 

подсудимой ФИО28, 

защитника – адвоката Ломаченко О.Н., 

при ведении протокола судебного заседания секретарями Бабиной О.С., Костиной А.И., 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: 

ФИО28, 

<

данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО28 приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 3.1.9 ГОСТ 2.051-2013 «Единая система конструкторской документации (ЕСКД). Электронные документы. Общие положения (с поправкой)» электронный носитель это материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники.

В соответствии с ч.ч. 1,3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В соответствии с ч. 2 ст. 861 Гражданского кодекса Российской Федерации, расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами.

В соответствии с ч. 1 ст. 863 Гражданского кодекса Российской Федерации, при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями.

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) внесены сведения о государственной регистрации Общества с ограниченной ответственностью «ИНТЕКО» (далее по тексту - ООО «ИНТЕКО») ОГРН № ИНН №, согласно которым единственным учредителем и генеральным директором (руководителем) указанной организации является ФИО28. Последняя фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного юридического лица отношения не имела, предоставила документ, удостоверяющий ее личность, для внесения в ЕГРЮЛ недостоверных сведений о себе как единственном учредителе и генеральном директоре ООО «ИНТЕКО», в связи с чем старшим следователем отдела № СУ УМВД России по 

<

адрес> вынесено постановление о прекращении уголовного преследования в части от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО28 по основанию, предусмотренному п. 3 части первой ст. 24 УПК РФ, т.е. за истечением сроков давности уголовного преследования, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ сведений о ФИО28, как об учредителе и генеральном директоре (руководителе) ООО «ИНТЕКО», не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, на территории 

<

адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, к ФИО28 обратилось неустановленное в ходе предварительного следствия лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания и электронные носители информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «ИНТЕКО», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивно созданным юридическим лицом.

Получив указанное предложение, у ФИО28, находившейся на территории 

<

адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, из корыстных побуждений возник корыстный преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, в связи с чем, на предложение неустановленного лица она ответила согласием.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «ИНТЕКО», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивно созданным юридическим лицом, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, являясь подставным лицом - учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», осознавая общественную опасность своих действий, выразившуюся в нарушении общественных отношений, обеспечивающих стабильность банковской системы и ее регулирование со стороны государства, подрыве оборотоспособности электронных средств платежа, снижения доверия к ним, предвидела неизбежность наступления последствий в виде затруднения государственного регулирования денежного обращения путем сокрытия сведений о держателе электронных средств платежа от налогового и финансового контролей и желая наступления этих последствий, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивно созданного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ИНТЕКО» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя - учредителя и генерального директора (руководителя) указанного фиктивно созданного юридического лица, обратилась к выездному сотруднику кредитной организации Акционерного Общества «Тинькофф Банк» (далее по тексту - АО «Тинькофф Банк»), находясь в помещении офиса № дома № по 

<

адрес>, с заявлением о выпуске Бизнес-карты АО «Тинькофф Банк», при этом ФИО28 в установленном порядке ознакомлена с условиями Универсального договора, в том числе, не ограничиваясь Тарифами, правилами пользования картой АО «Тинькофф Банк».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь в помещении офиса № дома № по 

<

адрес>, получила от выездного сотрудника АО «Тинькофф Банк» Бизнес-карту АО «Тинькофф Банк» № для обслуживания расчетного банковского счета ООО «ИНТЕКО» № в АО «Тинькофф Банк», при этом в анкете держателя Бизнес-карты указала номер телефона «№», не находящийся в ее пользовании и распоряжении.

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь в помещении 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации Бизнес-карты АО «Тинькофф Банк» №** **** 5176, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями Универсального договора, в том числе, не ограничиваясь Тарифами, правилами пользования картой АО «Тинькофф Банк», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «ИНТЕКО» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв указанный электронный носитель информации неустановленному лицу.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «ИНТЕКО», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивно созданным юридическим лицом, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, являясь подставным лицом - учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивно созданного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ИНТЕКО» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя - учредителя и генерального директора (руководителя) указанного фиктивно созданного юридического лица, обратилась к выездному сотруднику АО «Тинькофф Банк», находясь в помещении 

<

адрес>, с заявлением о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему, на основании которого ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, в АО «Тинькофф Банк» открыт ДД.ММ.ГГГГ расчетный банковский счет №, осуществлено подключение ООО «ИНТЕКО» к системе банковского обслуживания в АО «Тинькофф Банк».

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь в помещении 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленная с условиями Универсального договора, в том числе, не ограничиваясь Тарифами, правилами пользования картой АО «Тинькофф Банк», предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему номер телефона «№», не находящийся в пользовании и распоряжении ФИО28, на который из АО «Тинькофф Банк» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде CMC-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, представляющая собой СМС-сообщения для подтверждения каждой банковской операции по расчетному счету, предназначенные для доступа к системе банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «ИНТЕКО».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь в помещении 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - одноразового уникального пароля в виде CMC-сообщения, уникального логина, электронной цифровой подписи, представляющей собой СМС-сообщения для подтверждения каждой банковской операции по расчетному счету, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями Универсального договора, в том числе, не ограничиваясь Тарифами, правилами пользования картой АО «Тинькофф Банк», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «ИНТЕКО» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв указанные электронные средства неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, и электронный носитель информации - Бизнес-карту АО «Тинькофф Банк» №, доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «ИНТЕКО», открытому в АО «Тинькофф Банк» № с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «ИНТЕКО», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивно созданным юридическим лицом, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, являясь подставным лицом - учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивно созданного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ИНТЕКО» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя - учредителя и генерального директора (руководителя) указанного фиктивно созданного юридического лица, обратилась к выездному сотруднику Акционерного Общества Коммерческий Банк «Модульбанк» (далее по тексту – АО КБ «Модульбанк»), находясь в помещении офиса 

<

адрес>, с заявлением о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, подключении к системе «Modulbank», на условии выбранного пакета услуг «Оптимальный», на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, в АО КБ «Модульбанк» открыт расчетный банковский счет №, осуществлено подключение ООО «ИНТЕКО» к системе дистанционного банковского обслуживания в АО КБ «Модульбанк».

Кроме того, в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, ФИО28, являясь учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Modulbank» при использовании системы дистанционного банковского обслуживания в АО КБ «Модульбанк» по открытому расчетному банковскому счету, после чего, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время, к расчетному банковскому счету ООО «ИНТЕКО» подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». 

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь в помещении 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленная с условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему и Тарифами банка, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг ООО «ИНТЕКО» номер телефона «№», не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из АО КБ «Модульбанк» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде CMC-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, представляющая собой СМС-сообщения для подтверждения каждой банковской операции по расчетному счету, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АО КБ «Модульбанк» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «ИНТЕКО».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь в помещении 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - одноразового уникального пароля в виде CMC-сообщения, уникального логина, электронной цифровой подписи, представляющей собой СМС-сообщения, для подтверждения каждой банковской операции по расчетному счету предназначенных для распоряжения денежными средствами, находящимся на расчётном банковском счете № ООО «ИНТЕКО» в АО КБ «Модульбанк», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему и Тарифами банка, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «ИНТЕКО» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв указанные электронные средства неустановленному лицу.

Также ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «ИНТЕКО», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивно созданным юридическим лицом, являясь подставным лицом - учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивно созданного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ИНТЕКО» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя - учредителя и генерального директора (руководителя) указанного фиктивно созданного юридического лица, обратилась к выездному сотруднику АО КБ «Модульбанк», находясь в помещении 

<

адрес>, с заявлением о выпуске неименной платежной корпоративной карты, на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, в АО КБ «Модульбанк» открыт расчетный банковский счет № и выдана банковская карта АО КБ «Модульбанк» № для обслуживания расчетного банковского счета ООО «ИНТЕКО» № в АО КБ «Модульбанк».

После чего ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь в помещении 

<

адрес> получила лично, согласно поданному в АО КБ «Модульбанк» заявлению электронный носитель информации – банковскую карту АО КБ «Модульбанк» № для обслуживания расчетного банковского счета ООО «ИНТЕКО» № в АО КБ «Модульбанк».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь в помещении 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации – банковской карты АО КБ «Модульбанк» №, предназначенной для распоряжения денежными средствами, находящимся на расчётном банковском счете ООО «ИНТЕКО» № в АО КБ «Модульбанк», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему и Тарифами банка, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «ИНТЕКО» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв указанный электронный носитель информации неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, электронный носитель информации - банковскую карту АО КБ «Модульбанк» № и доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «ИНТЕКО» № и №, открытыми в АО КБ «Модульбанк», по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «ИНТЕКО», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивно созданным юридическим лицом, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, являясь подставным лицом - учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивно созданного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ИНТЕКО» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя - учредителя и генерального директора (руководителя) указанного фиктивно созданного юридического лица, обратилась в операционный офис «Курский» Публичного Акционерного Общества «Промсвязьбанк» (далее по тексту - ОО «Курский» ПАО «Промсвязьбанк») по адресу: 

<

адрес>, с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, в ПАО «Промсвязьбанк» открыты расчетные банковские счета № и №, осуществлено подключение ООО «ИНТЕКО» к системе дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Промсвязьбанк».

Кроме того, в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимися частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», ФИО28, являясь учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «PSB On-Line», включая web-версию Интернет-банк «Мой бизнес», Мобильному приложению «PSB Мой бизнес», при использовании системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Промсвязьбанк» по открытому расчетному банковскому счету, после чего, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время, к расчетным банковским счетам ООО «ИНТЕКО» подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». 

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь в ОО «Курский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленная с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», Правилами обмена электронными документами по системе «PSB On-Line» ПАО «Промсвязьбанк», предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимися частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» номер телефона «№» и адрес электронной почты «vorotyntseva.irina1971@mail.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «Промсвязьбанк» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде CMC-сообщения, уникальный логин, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «ИНТЕКО».

После чего ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь по адресу: 

<

адрес>, получила от сотрудника ПАО «Промсвязьбанк» корпоративную банковскую карту ПАО «Промсвязьбанк» № для обслуживания расчетного банковского счета ООО «ИНТЕКО» № в ПАО «Промсвязьбанк».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь вблизи 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - одноразового уникального пароля в виде CMC-сообщения, уникального логина, предназначенных для распоряжения денежными средствами, находящимся на расчётном банковском счете ООО «ИНТЕКО» в ПАО «Промсвязьбанк», а также электронного носителя информации - корпоративной банковской карты ПАО «Промсвязьбанк» №, будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», Правилами обмена электронными документами по системе «PSB On-Line» ПАО «Промсвязьбанк», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «ИНТЕКО» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв указанные электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу.

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь в ОО «Курский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленная с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», Правилами обмена электронными документами по системе «PSB On-Line» ПАО «Промсвязьбанк», предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, обратилась с запросом на создание сертификата ключа проверки электронной подписи, где указала номер телефона «№», не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из ПАО «Промсвязьбанк» поступило электронное средство - электронная цифровая подпись, представляющая собой СМС-сообщения для подтверждения каждой банковской операции по расчетному счету, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Промсвязьбанк» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «ИНТЕКО».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь вблизи 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного средства - электронной цифровой подписи, представляющей собой СМС-сообщения для подтверждения каждой банковской операции по расчетному счету, предназначенных для распоряжения денежными средствами, находящимся на расчётном банковском счете ООО «ИНТЕКО» в ПАО «Промсвязьбанк», будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», Правилами обмена электронными документами по системе «PSB On-Line» ПАО «Промсвязьбанк», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «ИНТЕКО» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв указанное электронное средство неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту ПАО «Промсвязьбанк» № и доступ к дистанционному управлению расчетным банковскими счетами ООО «ИНТЕКО» счета № и №, открытыми в ПАО «Промсвязьбанк», по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «ИНТЕКО», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивно созданным юридическим лицом, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, являясь подставным лицом - учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивно созданного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ИНТЕКО» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя - учредителя и генерального директора (руководителя) указанного фиктивно созданного юридического лица, обратилась в операционный офис «Курский» Публичного Акционерного Общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее по тексту – ОО «Курский» ПАО Банк «ФК Открытие») по адресу: 

<

адрес> с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, в ПАО Банк «ФК Открытие» открыт расчетный банковский счет №, осуществлено подключение ООО «ИНТЕКО» к системе дистанционного банковского обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие», а также ДД.ММ.ГГГГ ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, в ПАО Банк «ФК Открытие» открыт расчетный банковский счет №, осуществлено подключение ООО «ИНТЕКО» к системе дистанционного банковского обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие».

Кроме того, в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания ФИО28, являясь учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ» при использовании системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие» по открытому расчетному банковскому счету №, после чего ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время, к расчетному банковскому счету ООО «ИНТЕКО» подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». 

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь в ОО «Курский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленная с Правилами банковского обслуживания, приложениями к Правилам, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о предоставлении услуг ПАО Банк «ФК Открытие» номер телефона «№» и адрес электронной почты «vorotyntseva.irina1971@mail.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО Банк «ФК Открытие» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде CMC-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, представляющая собой СМС-сообщения для подтверждения каждой банковской операции по расчетному счету, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «ИНТЕКО».

После чего ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь в ОО «Курский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес> получила лично, согласно поданному в ПАО Банк «ФК Открытие» заявлению электронный носитель информации – Бизнес-карту ПАО Банк «ФК Открытие» № для обслуживания расчетного банковского счета ООО «ИНТЕКО» № в ПАО Банк «ФК Открытие».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь вблизи 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - одноразового уникального пароля в виде CMC-сообщения, уникального логина, электронной цифровой подписи, представляющей собой СМС-сообщения для подтверждения каждой банковской операции по расчетному счету, предназначенных для распоряжения денежными средствами, находящимся на расчётном банковском счете ООО «ИНТЕКО» в ПАО Банк «ФК Открытие», а также электронного носителя информации Бизнес-карты ПАО Банк «ФК Открытие» №, будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания, приложениями к Правилам, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «ИНТЕКО» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв указанные электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, электронный носитель информации - Бизнес-карту ПАО Банк «ФК Открытие» № и доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «ИНТЕКО» № и №, открытыми в ПАО Банк «ФК Открытие», по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «ИНТЕКО», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивно созданным юридическим лицом, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, являясь подставным лицом - учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивно созданного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ИНТЕКО» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя - учредителя и генерального директора (руководителя) указанного фиктивно созданного юридического лица, обратилась в операционный офис «Курский» Акционерного Общества «Райффайзенбанк» (далее по тексту - АО «Райффайзенбанк») по адресу: 

<

адрес>, с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», на основании которого ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, в АО «Райффайзенбанк» открыт ДД.ММ.ГГГГ расчетный банковский счет №, осуществлено подключение ООО «ИНТЕКО» к системе банковского обслуживания в АО «Райффайзенбанк».

Кроме того, в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытии банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» ФИО28, являясь учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Банк-Клиент» при использовании системы дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк» по открытым расчетным банковским счетам, после чего ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время, к расчетному банковскому счету ООО «ИНТЕКО» подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». 

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь в ОО «Курский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленная с Договором банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» номер телефона «№» и адрес электронной почты «vorotyntseva.irina1971@mail.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на который из АО «Райффайзенбанк» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде CMC-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, представляющая собой СМС-сообщения для подтверждения каждой банковской операции по расчетному счету, предназначенные для доступа к системе «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «ИНТЕКО».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь вблизи 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – одноразового уникального пароля в виде CMC-сообщения, уникального логина, электронной цифровая подписи, представляющей собой СМС-сообщения для подтверждения каждой банковской операции по расчетному счету, будучи надлежащим образом ознакомленной с Договором банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «ИНТЕКО» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв указанные электронные средства неустановленному лицу.

После чего ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь по адресу: 

<

адрес> получила лично, согласно поданному в АО «Райффайзенбанк» заявлению электронный носитель информации – банковскую карту АО «Райффайзенбанк» для обслуживания расчетного банковского счета ООО «ИНТЕКО» № в АО «Райффайзенбанк».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 18 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь вблизи 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации - банковской карты АО «Райффайзенбанк», будучи надлежащим образом ознакомленной с Договором банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «ИНТЕКО» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв указанный электронный носитель информации неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, и электронный носитель информации - банковскую карту АО «Райффайзенбанк», доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «ИНТЕКО», открытому в АО «Райффайзенбанк» №, по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «ИНТЕКО», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивно созданным юридическим лицом, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, являясь подставным лицом - учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивно созданного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ИНТЕКО» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя - учредителя и генерального директора (руководителя) указанного фиктивно созданного юридического лица, обратилась в дополнительный офис № Публичного Акционерного Общества «Сбербанк» (далее по тексту - дополнительный офис № ПАО «Сбербанк») по адресу: 

<

адрес>, с заявлением о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, в ПАО «Сбербанк» открыт расчетный банковский счет №, осуществлено подключение ООО «ИНТЕКО» к системе дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк».

Кроме того, в заявлении о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) ФИО28, являясь учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» при использовании системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» по открытому расчетному банковскому счету, после чего, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время, к расчетному банковскому счету ООО «ИНТЕКО» подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». 

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленная с условиями присоединения к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о предоставлении услуг ПАО «Сбербанк» номер телефона «№» и адрес электронной почты «vorotyntseva.irina1971@mail.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «Сбербанк» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде CMC-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, представляющая собой СМС-сообщения для подтверждения каждой банковской операции по расчетному счету, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «ИНТЕКО».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь вблизи 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - одноразового уникального пароля в виде CMC-сообщения, уникального логина, электронной цифровой подписи, представляющей собой СМС-сообщения для подтверждения каждой банковской операции по расчетному счету, предназначенных для распоряжения денежными средствами, находящимся на расчётном банковском счете ООО «ИНТЕКО» в ПАО «Сбербанк», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «ИНТЕКО» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв указанные электронные средства неустановленному лицу.

После чего ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь по адресу: 

<

адрес>, получила от сотрудника ПАО «Сбербанк» Бизнес-карту «MasterCard Business» для обслуживания расчетного банковского счета ООО «ИНТЕКО» № в ПАО «Сбербанк».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 18 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь вблизи 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации - Бизнес-карты «MasterCard Business», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями присоединения к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «ИНТЕКО» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв указанный электронный носитель информации неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, электронный носитель информации - Бизнес-карту «MasterCard Business» ПАО «Сбербанк» и доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «ИНТЕКО» №, открытому в ПАО «Сбербанк», по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «ИНТЕКО», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивно созданным юридическим лицом, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, являясь подставным лицом - учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивно созданного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ИНТЕКО» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя - учредителя и генерального директора (руководителя) указанного фиктивно созданного юридического лица, обратилась в филиал «Дело» Публичного Акционерного Общества Банк «СКБ-Банк» (далее по тексту – филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк») по адресу: 

<

адрес>, с заявлением № об открытии банковского счета, на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, в ПАО «СКБ-Банк» открыт расчетный банковский счет №, осуществлено подключение ООО «ИНТЕКО» к системе дистанционного банковского обслуживания в ПАО «СКБ-Банк», а также ДД.ММ.ГГГГ ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, выдана банковская карта ПАО «СКБ-Банк» № для обслуживания расчетного банковского счета ООО «ИНТЕКО» № и ДД.ММ.ГГГГ ООО «ИНТЕКО» в ПАО «СКБ-Банк» открыт расчетный банковский счет №.

Кроме того, в заявлении № об открытии банковского счета ФИО28, являясь учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», которое являлось фиктивно созданным юридическим лицом, указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «ДелоПро» при использовании системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «СКБ-Банк» по открытому расчетному банковскому счету №, после чего, в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное в ходе предварительного следствия время, к расчетному банковскому счету ООО «ИНТЕКО» подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». 

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь в филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк» ПАО «СКБ-Банк» по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленная с Правилами комплексного банковского обслуживания и подключения услуг ПАО «СКБ-Банк» с использованием системы дистанционного обслуживания, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении № о присоединении к правилам комплексного обслуживания номер телефона «№», не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из ПАО «СКБ-Банк» поступили электронные средства - одноразовый уникальный пароль в виде CMC-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, представляющая собой СМС-сообщения для подтверждения каждой банковской операции по расчетному счету, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «СКБ-Банк» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «ИНТЕКО».

После чего ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь по адресу: 

<

адрес>, получила лично, согласно поданному в ПАО «СКБ-Банк» заявлению электронный носитель информации – банковскую карту ПАО «СКБ-Банк» № для обслуживания расчетного банковского счета ООО «ИНТЕКО» № в ПАО «СКБ-Банк».

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО28, находясь вблизи 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - одноразового уникального пароля в виде CMC-сообщения, уникального логина, электронной цифровой подписи, представляющей собой СМС-сообщения для подтверждения каждой банковской операции по расчетному счету, предназначенных для распоряжения денежными средствами, находящимся на расчётных банковских счетах ООО «ИНТЕКО» в ПАО «СКБ-Банк», а также электронного носителя информации - банковской карты ПАО «СКБ-Банк», будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами комплексного банковского обслуживания и подключения услуг ПАО «СКБ-Банк» с использованием системы дистанционного обслуживания, а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «ИНТЕКО» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв указанные электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, электронный носитель информации - банковскую карту ПАО «СКБ-Банк» № и доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «ИНТЕКО» № и №, открытыми в ПАО «СКБ-Банк», по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ФИО28, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, являясь подставным лицом - учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «ИНТЕКО», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, и электронный носитель информации - Бизнес-карту АО «Тинькофф Банк» №, доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «ИНТЕКО», открытому в АО «Тинькофф Банк» № с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком, электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, электронный носитель информации - банковскую карту АО КБ «Модульбанк» № и доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «ИНТЕКО» № и №, открытыми в АО КБ «Модульбанк», по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком, электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту ПАО «Промсвязьбанк» № и доступ к дистанционному управлению расчетным банковскими счетами ООО «ИНТЕКО» счета № и №, открытыми в ПАО «Промсвязьбанк», по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком, электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, электронный носитель информации - Бизнес-карту ПАО Банк «ФК Открытие» № и доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «ИНТЕКО» № и №, открытыми в ПАО Банк «ФК Открытие», по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств, электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, и электронный носитель информации - банковскую карту АО «Райффайзенбанк», доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «ИНТЕКО», открытому в АО «Райффайзенбанк» №, по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком, обязательных для исполнения банком, электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, электронный носитель информации - Бизнес-карту «MasterCard Business» ПАО «Сбербанк» и доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «ИНТЕКО» №, открытому в ПАО «Сбербанк», по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком, электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, электронный носитель информации - банковскую карту ПАО «СКБ-Банк» № и доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «ИНТЕКО» № и №, открытыми в ПАО «СКБ-Банк», по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком, для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронных носителей информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании подсудимая ФИО28 вину по предъявленному обвинению признала в полном объеме, в содеянном раскаялась, и, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказалась. 

Согласно оглашенным в порядке п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ показаниям ФИО28, данным в ходе предварительного следствия, пояснила, что с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ год она работала в должности продавца в магазине «Билла», расположенном в ТЦ «Пушкинский» 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, где познакомилась с женщиной по имени ФИО24, которая также работала в указанном магазине. В ДД.ММ.ГГГГ года, вблизи ТЦ «Бумеранг», расположенного по адресу: 

<

адрес>, она встретила ФИО24, с которой разговорились, и она рассказала ФИО24 о материальных трудностях, на, что последняя ей сказала, что у нее есть знакомая по имени ФИО25, которая может помочь заработать. Примерно через неделю ей позвонила женщина, представившаяся ФИО25, с которой они договорились о встрече. Примерно ДД.ММ.ГГГГ, они с ФИО25 встретились в ТЦ «Европа» по адресу: 

<

адрес>, примерно в дневное время, последняя пояснила, что можно открыть фирму на нее, при этом открыть счета также на имя фирмы, после чего будут выигрываться тендеры, поступать прибыль, с которой она будет иметь один процент, а поскольку у нее было сложное финансовое положение, она согласилась. На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ примерно в дневное время, во сколько точно не помнит, они встретились со ФИО24 вблизи ТЦ «Бумеранг», расположенного по адресу: 

<

адрес>, последняя сфотографировала ее паспорт, после чего ушла, куда именно, ей неизвестно. 

Затем, примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу: 

<

адрес>, ей позвонила ФИО25 и сказала, что ей необходимо открыть в банковских организациях расчетные счета на ООО «ИНТЕКО», на что она согласилась, после чего в течение нескольких дней они с ФИО25 ездили по отделениям банков для открытия расчетных счетов ООО «ИНТЕКО», также перед каждым открытием расчетного счета Оксана ее подробно инструктировала, что ей нужно говорить, к кому подходить и к кому обращаться в банковских организациях. Она открывала банковские счета в следующих банках: ПАО «Сбербанк», ПАО «СКБ-Банк», ПАО «Финансовая корпорация Открытие», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффазенбанк». В банки она заходила с папкой, где находился определённый пакет документов, который ей передавала ФИО25, также перед тем, как зайти в банк, Оксана передавала ей печать организации ООО «ИНТЕКО». В отделениях банков она также подписывала какие-то документы, какие именно, не обращала внимания, ставила печать ООО «ИНТЕКО», которую ей передавала ФИО25, такие действия она повторяла в каждом банке. После того, как она выходила из банковских организаций, все документы, банковские карты, которые она получала, она передавала ФИО25. Также она помнит, что ФИО25 просила ее расписаться на нескольких листах, что она и делала, при этом, что она подписывала, она не обращала внимания, насколько она помнит, она также подписывала заявления на открытие счетов в АО «Тинькофф Банк» и АО «Модульбанк», но в данных банках она не была, она встречалась с представителями АО «Тинькофф Банк» и АО «Модульбанк» по адресу: 

<

адрес>. Никакие документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «ИНТЕКО» она не подписывала (счета, договора и другую документацию), налоговых деклараций не составляла. Когда она подписывала документы для регистрации юридического лица ООО «ИНТЕКО», то она знала и понимала, что оформляет на себя юридическое лицо, и что формально будет числиться в нем руководителем, также она понимала, что никакого отношения к фирме она иметь не будет. 

Во всех документах, связанных с открытием банковских счетов ООО «ИНТЕКО» в банковских организациях, она собственноручно ставила свои подписи и расшифровку. Когда она подписывала документы в кредитных организациях для открытия счетов ООО «ИНТЕКО» она в полной мере понимала, что оформляет на свое имя банковские счета формально, так как использовать банковские счета лично по назначению не собиралась. Электронные средства платежа, банковские карты, а также печать ООО «ИНТЕКО» после оформления, согласно ранее достигнутой договоренности, она передавала Оксане.

После чего, через некоторое время, ей позвонила Оксана и сказала, что из-за коронавирусных ограничений некоторые счета закрылись, на некоторые наложили ограничения, поэтому прибыль не получена и ей Оксана ничего не переведет. После данного разговора она с Оксаной не общалась, забыла про вышеуказанную фирму и даже не вспоминала про эту ситуацию. Какого-либо вознаграждения за свои действия она не получила. В ДД.ММ.ГГГГ года, ей позвонил сотрудник ИФНС России по 

<

адрес> и пояснил, что ей необходимо явиться в ИФНС России по 

<

адрес> по фирме «ИНТЕКО». ДД.ММ.ГГГГ она прибыла в ИФНС России по 

<

адрес>, после вопросов сотрудника она рассказала правду, что она не занимается делами фирмы, рассказала про Оксану, а также то, что она не в курсе дел, про ООО «ИНТЕКО» и ее деятельность ей ничего неизвестно, какую-либо прибыль она не получала и никаких документов не подписывала. После чего она заполнила форму Ф-34 о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ, так как поняла, что это единственный выход. 

Вина ФИО28 в совершении преступления при обстоятельствах, указанных в приговоре, подтверждается показаниями свидетелей и другими исследованными в процессе судебного разбирательства материалами дела.

Так, согласно оглашенным на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО13, следует, что он является директором ООО «АгроСпецодежда», расположенного по адресу: 

<

адрес>, здание используется для сдачи в аренду, в настоящее время по данному адресу арендуют помещения под офис около 7 юридических лиц. 

Примерно ДД.ММ.ГГГГ. на ящик электронной почты ООО «АгроСпецодежда» eva257@mail.ru поступило сообщение, в котором неизвестное лицо, просило составить гарантийное письмо для того, чтобы ООО «ИНТЕКО» предоставило данное письмо в ИФНС России по 

<

адрес>. После чего, он ДД.ММ.ГГГГ. составил гарантийное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ. и отправил его на тот адрес электронной почты, с которого ему поступило сообщение, о том, что он гарантирует предоставление для ООО «ИНТЕКО» офис по адресу: 

<

адрес> после его государственной регистрации, однако никакие договоры аренды с ООО «ИНТЕКО» он в лице ООО «АгроСпецодежда» не заключал. По вышеуказанному адресу ООО «ИНТЕКО» фактически никогда не располагается и не располагается, договор аренды с указанным юридическим лицом не заключался. ФИО28 ему не знакома. Адрес электронной почты, с которого поступило сообщение на почту ООО «АгроСпецодежда» от ООО «ИНТЕКО» не сохранился.

Посещалось ли помещение офиса по 

<

адрес> в ДД.ММ.ГГГГ года представителями ООО «ИНТЕКО», он не помнит. Так же пояснил, что никакие договора с ООО «ИНТЕКО» не заключались. (т.1 л.д. 171-173).

Согласно оглашенным на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО14, следует, что до ДД.ММ.ГГГГ. она являлась специалистом-экспертом в ИФНС России по 

<

адрес>. В ее обязанности входит прием документов по государственной регистрации индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, а также выдача документов по регистрации индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, выдача справок по счетам индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. 

Ей на обозрении были предъявлены документы, а именно: расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица и Заявление о государственной регистрации юридического лица ООО «ИНТЕКО», решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством РФ, устав ЮЛ, иной документ, а именно: гарантийное письмо, документ удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина РФ на имя ФИО28 Обозрев указанные документы пояснила, что документы для государственной регистрации юридического лица, были поданы в электронном виде через сайт ФНС РФ 13.02.2020г. за вх №, а именно: Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по Форме № №, решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством РФ, устав ЮЛ, а именно ООО «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ., иной документ, а именно гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ., при этом документы были подписаны усиленной электронной цифровой подписью, при этом какой организацией выдавалась подпись, пояснить не может. ДД.ММ.ГГГГ, было принято решение о регистрации юридического лица ООО «ИНТЕКО». Документы о государственной регистрации, а именно лист записи, свидетельство о постановке на учет и устав ООО «ИНТЕКО» были направлены в электронном виде заявителю ФИО28 на адрес электронной почты. (т.1 л.д. 178-184). 

Согласно оглашенным на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО15, пояснила, что в настоящий момент она работает в должности менеджера по привлечению клиентов ПАО «Промсвязьбанк». До ДД.ММ.ГГГГ работала в ПАО Банк Синара «Дело» в должности начальника отдела. В ее обязанности в ПАО Банк Синара «Дело» входило обслуживание клиентов – юридических лиц. 

Согласно личного досье клиента ПАО Банк Синара «Дело», ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк Синара «Дело» по адресу: 

<

адрес> был открыт расчетный счет №, директором которого является ФИО28. При открытии счета ДД.ММ.ГГГГ согласно досье ей была проверена личность ФИО28, получены от нее необходимые документы, а именно паспорт гражданина РФ, решение о назначении руководителя, действующий устав организации. Согласно данных досье, распоряжаться счетами могла только ФИО28 При открытии счета ФИО28 была подана заявка на доступ к системе дистанционного банковского обслуживания с помощью которого ФИО28 может управлять своим счетом, к ее номеру телефона, который был ей лично указан, была подключена вышеуказанная система.

Кроме того, ФИО28 была выдана банковская карта №, с помощью данной карты можно пополнять счет или снимать наличные денежные средства. Указывает, что при активации ей банковской карты автоматически в ПАО Банк Синара «Дело» ДД.ММ.ГГГГ был открыт еще один расчетный счет №, к которому относилась данная банковская карта, при этом ДД.ММ.ГГГГ ФИО28 отделение банка не посещала.

Поясняет, что согласно банковскому делу ФИО28 была выдана банковская карта №, поясняет, что данная карта к расчетным счетам ООО «ИНТЕКО» не относилась, была выдана на имя физического лица - ФИО28 для осуществления ее личных операций.

При подписании всех документов клиент знакомится с условиями осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, о чем заверяется подписью клиента. (т.3 л.д. 28-31).

Согласно оглашенным на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО16, пояснила, что в настоящий момент работает в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в должности начальника сектора продаж клиентов малого бизнеса. В ее должностные обязанности входит консультирование, открытие расчетных счетов, выдача кредитов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 

Согласно предоставленного ей на обозрение юридического дела (досье) клиента ПАО «Сбербанк» пояснила, что в их Банке ДД.ММ.ГГГГ. был открыт расчетный счет № на юридическое лицо ООО «ИНТЕКО», директором которого является ФИО28. Согласно данного банковского дела, ФИО28 осуществляла открытие счета на ООО «ИНТЕКО» в ПАО «Сбербанк» лично в офисе Банка по адресу: 

<

адрес>. Пояснила, что с ДД.ММ.ГГГГ года при открытии счета, на имя руководителя юридического лица автоматически выпускается электронная цифровая бизнес-карта, которая является электронным средством платежа. Однако в 

<

адрес> году клиенту выпускалась бизнес-карта на пластике. Согласно данного банковского дела ФИО28 выпустила бизнес-карту с услугой SMS-информирования по бизнес-карте, однако сведений в банковском деле о получении банковской карты не имеется.

Кроме того, при открытии расчетного счета ФИО28 в электронном виде на адрес электронной почты указанной в заявке, были направлен логин, для входа в «Сбербанк бизнес онлайн», а пароль приходит на номер телефона, который указывается в заявке, который также относится к электронному средству платежа. Никакое третье лицо, кроме генерального директора ООО «ИНТЕКО» - ФИО28 не могло правомерно распоряжаться и иметь доступ к электронному средству платежа - системе «Сбербанк бизнес онлайн». (т.3 л.д. 32-33).

Согласно оглашенным на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО17, пояснила, что в настоящий момент работает в ПАО ФК «Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес> в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц. В ее должностные обязанности входит привлечение юридических лиц для открытия расчетных счетов. Согласно банковскому делу ООО «ИНТЕКО» ФИО28 осуществляла открытие счетов на ООО «ИНТЕКО» ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «Курский» ПАО ФК «Открытие» по адресу: 

<

адрес> при этом ФИО28 был открыт расчетный счет на организацию ООО «ИНТЕКО» № и так же ей ДД.ММ.ГГГГ была получена моментальная пластиковая банковская карта банка ПАО ФК «Открытие» №, id карты №, с карточным расчетным счетом №, которая является электронным носителем информации. Указывает, что расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ, а карточный расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ, так как они открываются автоматически в течение суток после посещения отделения банка и получения карты. После открытия расчетного счета № ФИО28 приходило смс-сообщение с логином и паролем для входа в «Клиент банк», который он должен был активировать в течение 72 часов, указанные логин и пароль также относятся к электронным средствам платежа. В данном личном кабинете «Клиент банк» есть все для управления расчетным счетом организации, так же там есть сведения о банковской карте, выданной клиенту вместе с расчетным счетом. Третьи лица распоряжаться расчетным счетом, картой и заходить в приложение «Клиент банк» не имеют право. (т.3 л.д. 34-37). 

Согласно оглашенным на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО18, пояснила, что настоящий момент она работает в ПАО «Промсвязьбанк», который располагается по адресу: 

<

адрес> должности начальника отдела массового сегмента. 

Согласно банковскому делу ООО «ИНТЕКО» ОГРН № ИНН № ФИО28 осуществляла открытие счетов на ООО «ИНТЕКО» в отделении ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

адрес>, при этом документы у ФИО28 принимала сотрудник ПАО «Промсвязьбанк» ФИО19 При открытии счета сотрудник банка в обязательном порядке идентифицирует личность клиента по паспорту гражданина РФ. После проверки документов ФИО28 было подписано заявление о предоставление комплексного банковского обслуживания с предоставлением доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «PSB On-line» и были открыты расчетные счета на организацию ООО «ИНТЕКО» № и №. Указывает, что расчетный счет № и карточный расчетный счет и № открыты ДД.ММ.ГГГГ., так как они открываются автоматически в течение суток после посещения отделения банка и получения карты. ФИО28 не оформляла никакие доверенности по управлению расчетными счетами ООО «ИНТЕКО». Кроме того, ФИО28 была выдана банковская карта №, для обслуживания расчетного счета №, которая является электронным носителем информации. Карта была выдана ДД.ММ.ГГГГ. лично ФИО28 Данный факт подтверждает подпись ФИО28 на корешке выдачи банковской карт. Банковские ячейки не открывались.

Согласно материалам банковского дела ООО «ИНТЕКО» ОГРН № ИНН № единоличным уполномоченным лицом, имеющим право дистанционно управлять расчетными счетами № и №, тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанных банковских счетах, была только ФИО28. После открытия расчетных счетов ФИО28 приходило смс-сообщение с логином и паролем для входа в системе «PSB On-line» в ПАО «Промсвязьбанк», которые он должна была, указанные логин и пароль также относятся к электронным средствам платежа. В данном личном кабинете в системе «PSB On-line» в ПАО «Промсвязьбанк» есть все для управления расчетными счетами организации, так же там есть сведения о банковской карте, выданной клиенту вместе с расчетным счетом. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ. ФИО28 посещала отделение банка, где получила доступ в личный кабинет в системе дистанционного банковского обслуживания «PSB On-line» (формируется сертификат электронной подписи с отправкой логина и пароля на телефон/почту клиента, фактом подтверждения принадлежности электронной подписи ФИО28 является ввод в соответствующее поле одноразовых кодов, направляемых в смс-сообщениях на номер телефона, указанный в заявке). Указанные одноразовые коды относятся к электронным средствам платежа. При этом ФИО28 был выдан распечатанный сертификат электронной подписи на основании данных, оставленных клиентом в заявке. Электронная подпись на ключевом носителе ФИО28 не выдавалась. (т.3 л.д. 38-41).

Кроме того, обстоятельства совершения преступлений подтверждаются сведениями, содержащими в: 

Протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ведущего специалиста-эксперта отдела безопасности УФНС РФ по 

<

адрес> ФИО20 изъято регистрационное дело ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН № на 46 листах и опись на 1-ом листе, прошитое, пронумерованное и скрепленное гербовой печатью ИФНС России по 

<

адрес>. 

Объектом осмотра являются изъятые в ходе выемки из ИФНС России по 

<

адрес> материалы регистрационного дела ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН № на 46 листах и описью на 1-ом листе. В ходе осмотра установлено, что осматриваемые материалы находятся в сшитом, пронумерованном виде и скреплены бумажной биркой с указанием количества листов – на 47 (сорока семи) листах, подписью от имени начальника отдела регистрации налогоплательщиков ФИО21 и оттиском гербовой печати ИФНС по 

<

адрес>. Опись регистрационного дела ООО «ИНТЕКО» выполнена на одном листе белой бумаги формата А4 и содержит: печатный текст, линии графления, линии строк, выполненные красящим веществом черного цвета. В графе наименование документа под номером 1 указано: Лист записи, количество листов – 1. В графе наименование документа под номером 2 указано: Лист записи, количество листов – 1. В графе наименование документа под номером 3 указано: Лист записи, количество листов – 1. В графе наименование документа под номером 4 указано: Лист записи, количество листов – 2. В графе наименование документа под номером 5 указано: Расписка от ДД.ММ.ГГГГ №, количество листов – 1. В графе наименование документа под номером 6 указано: Форма № от ДД.ММ.ГГГГ, количество листов – 3. В графе наименование документа под номером 7 указано: Протокол допроса свидетеля от ДД.ММ.ГГГГ, количество листов – 4. В графе наименование документа под номером 8 указано: Лист записи, количество листов –1. В графе наименование документа под номером 9 указано: Лист записи, количество листов –1. В графе наименование документа под номером 10 указано: Лист записи, количество листов –1. В графе наименование документа под номером 11 указано: Лист записи, количество листов –2. В графе наименование документа под номером 12 указано: Расписка от ДД.ММ.ГГГГ №, количество листов – 1. В графе наименование документа под номером 13 указано: Форма Р 11001 от ДД.ММ.ГГГГ (электронный документ), количество листов – 12. В графе наименование документа под номером 14 указано: Устав от ДД.ММ.ГГГГ (электронный документ), количество листов – 15. В графе наименование документа под номером 15 указано: Решение № от ДД.ММ.ГГГГ (электронный документ), количество листов – 1. В графе наименование документа под номером 16 указано: Гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ (электронный документ), количество листов – 1.

46-й лист регистрационного дела является листом записи Единого государственного реестра юридических лиц о внесении записи о прекращении юридического лица (исключение из ЕГРЮЛ юридического лица в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности) в отношении юридического лица ООО «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером №, на листе белой бумаги формата А4 и содержащий печатный текст, выполненный красящим веществом черного цвета. Документ заверен подписью от имени начальника отдела регистрации налогоплательщиков ФИО21 и оттиском гербовой печати ИФНС по 

<

адрес>. 45-й лист материала является листом записи Единого государственного реестра юридических лиц о внесении записи о принятии регистрирующим органом решения о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ юридического лица ООО «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ, на листе белой бумаги формата А4 и содержащий печатный текст, выполненный красящим веществом черного цвета. Документ заверен подписью от имени начальника отдела регистрации налогоплательщиков ФИО21 и оттиском гербовой печати ИФНС по 

<

адрес>. 44-й лист материала является листом записи Единого государственного реестра юридических лиц о признании внесенной в Единый государственный реестр юридических лиц записи от ДД.ММ.ГГГГ ГРН № недействительной в связи с тем, что в отношении данного юридического лица не были поданы документы для государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером №, на листе белой бумаги формата А4 и содержащий печатный текст, выполненный красящим веществом черного цвета. Документ заверен подписью от имени начальника отдела регистрации налогоплательщиков ФИО21 и оттиском гербовой печати ИФНС по 

<

адрес>. С 43-го по 42-й листы материала являются листом записи Единого государственного реестра юридических лиц о внесении записи о недостоверности содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц сведений о юридическом лице (заявление физического лица о недостоверности сведений о нем) от ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером №, на двух листах белой бумаги формата А4 и содержащий печатный текст, выполненный красящим веществом черного цвета. Документ заверен электронной подписью от имени заместителя начальника отдела регистрации налогоплательщиков ФИО22. 41-й лист регистрационного дела - расписка в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица ООО «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ вх. №. Данная расписка выполнена на одной странице одного листа белой бумаги формата А4 и содержит: печатный текст, линии графления, линии строк, выполненные красящим веществом черного цвета. В графе наименование документа под номером 1 указано: № заявление ФЛ о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ, кол-во экземпляров - 1, кол-во листов в одном экземпляре - 3. В графе наименование документа под номером 2 указано: протокол допроса, кол-во экземпляров - 1, кол-во листов в одном экземпляре - 4. Ниже имеется надпись – указанные документы направлены непосредственно в налоговый орган ФИО28. Ниже, указан специалист налогового органа, принявшего документы - ФИО12. Стоит подпись красящим веществом синего цвета и оттиск печати круглой формы синего цвета «ИФНС по 

<

адрес> «Для документов №». С 40-й по 38-й лист регистрационного дела – Заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в Едином государственном реестре юридических лиц. На 3-м листе заявления имеется подпись ФИО28, выполненная красящим веществом синего цвета, имеется отметка о принятии документов ведущим специалистом-экспертом налогового органа ФИО12, стоит подпись, выполненная красящим веществом синего цвета. С 37-й по 34-й лист регистрационного дела – копия протокола № допроса свидетеля ФИО28. 33-й лист регистрационного дела является листом записи Единого государственного реестра юридических лиц о внесении записи о прекращении процедуры исключения юридического лица из ЕГРЮЛ в отношении юридического лица ООО «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером №, на листе белой бумаги формата А4 и содержащий печатный текст, выполненный красящим веществом черного цвета. Документ заверен подписью от имени начальника отдела регистрации налогоплательщиков ФИО21 и оттиском гербовой печати ИФНС по 

<

адрес>. 32-й лист регистрационного дела является листом записи Единого государственного реестра юридических лиц о внесении записи о принятии регистрирующим органом решения о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ юридического лица (наличие в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице, в отношении которого внесена запись о недостоверности) в отношении юридического лица ООО «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером 2204600267804, на листе белой бумаги формата А4 и содержащий печатный текст, выполненный красящим веществом черного цвета. Документ заверен подписью от имени начальника отдела регистрации налогоплательщиков ФИО21 и оттиском гербовой печати ИФНС по 

<

адрес>. 31-й лист регистрационного дела является листом записи Единого государственного реестра юридических лиц о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о недостоверности сведений о юридическом лице (результаты проверки достоверности содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц сведений о юридическом лице) в отношении юридического лица ООО «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером 2204600267804, на листе белой бумаги формата А4 и содержащий печатный текст, выполненный красящим веществом черного цвета. Документ заверен подписью от имени начальника отдела регистрации налогоплательщиков ФИО21 и оттиском гербовой печати ИФНС по 

<

адрес>. С 30-го по 29-й лист регистрационного дела - лист записи Единого государственного реестра юридических лиц о создании юридического лица ООО «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 2 листах белой бумаги формата А4 и содержащий печатный текст, выполненный красящим веществом черного цвета. Имеются данные о юридическом адресе юридического лица: 

<

адрес>, офис 22. А также сведения о физическом лице учредителе организации – ФИО28. Основным видом деятельности является торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием. Документ заверен электронной подписью от имени начальника отдела регистрации налогоплательщиков ФИО21. 28-й лист регистрационного дела - расписка в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица ООО «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ вх. №. Данная расписка выполнена на одной странице одного листа белой бумаги формата А4 и содержит: печатный текст, линии графления, линии строк, выполненные красящим веществом черного цвета. В графе наименование документа под номером 1 указано: № заявление о создании ЮЛ. В графе наименование документа под номером 2 указано: устав ЮЛ. В графе наименование документа под номером 3 указано: решение о создании ЮЛ. В графе наименование документа под номером 4 указано: Иной докум. в соотв.с законодательством РФ. Ниже имеется надпись – указанные документы направлены по каналам связи, заявителем является ФИО28. Ниже указана дата выдачи регистрирующим органов документов, предусмотренных законодательством о государственной регистрации – ДД.ММ.ГГГГ. С 27-го по 18-й лист регистрационного дела - электронная копия заявления о государственной регистрации юридического лица при ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН № формы № № код по КНД №. Всего данное заявление выполнено на 10 листах белой бумаги формата А4 с одной страницы каждого листа и содержит: печатный текст, линии графления, линии строк, штрих-коды, выполненные красящим веществом черного цвета. В заявлении имеются сведения об учредителе – физическом лице ФИО28, ИНН – №, дата рождения – ДД.ММ.ГГГГ, паспортные данные. С 17-го по 3-й лист регистрационного дела в осматриваемом регистрационном деле находится электронная копия устава Общества с ограниченной ответственностью ООО «ИНТЕКО», утвержденный Решением единственного учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ. Текст в уставе выполнен печатными буквами красящим веществом черного цвета. На 2-м листе находится электронная копия решения № Единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ, выполненная на белом листе формата А4 печатными буквами красящим веществом черного цвета. В конце документа стоит подпись от имени единственного учредителя ООО «ИНТЕКО» ФИО28 1-м листом осматриваемого регистрационного дела является электронная копия гарантийного письмо от генерального директора ООО «АгроСпецодежда» ФИО13, в котором он сообщает, что предоставляет помещение по адресу: 

<

адрес>, для регистрации Общества с ограниченной ответственностью «ИНТЕКО» в качестве адреса (местонахождения) постоянно действующего исполнительного органа. (т.1 л.д. 164-165).

Протоколе осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены: материалы регистрационного дела ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН № на 46 листах и опись на 1-ом листе. (т.1 л.д. 185-187). 

Протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у руководителя направления УОБ ОО Воронежский «Филиал Центральный» ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО23 изъято банковское дело ООО «ИНТЕКО». (т.1 л.д. 246-247). 

Протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у руководителя главного эксперта управления внутренней безопасности ПАО Банк Синара «Дело» ФИО3 изъято банковское дело ООО «ИНТЕКО». (т.1 л.д. 263-267) 

Протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у руководителя СБ ДО «Курский» ПАО «Промсвязьбанк» ФИО4 изъято банковское дело ООО «ИНТЕКО». (т.1 л.д. 249-250). 

Протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у старшего специалиста управления безопасности Курского отделения № ПАО «Сбербанк» ФИО5 изъято банковское дело ООО «ИНТЕКО». (т.1 л.д. 252-253). 

Протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у руководителя службы безопасности АО КБ «Модульбанк» ФИО6 изъято банковское дело ООО «ИНТЕКО». (т.1 л.д. 256-260). 

Протоколе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у ведущего специалиста управления экономической безопасности АО «Райффайзенбанк» ФИО7 изъято банковское дело ООО «ИНТЕКО». (т.1 л.д. 281-283). 

Протоколе осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены: банковское дело ООО «ИНТЕКО» из АО КБ «Модульбанк», банковское дело ООО «ИНТЕКО» из АО «Тинькофф Банк», банковское дело ООО «ИНТЕКО» из ПАО «СКБ-Банк», банковское дело ООО «ИНТЕКО» из ПАО «Сбербанк», банковское дело ООО «ИНТЕКО» из ПАО Банк «ФК Открытие», банковское дело ООО «ИНТЕКО» из АО «Райффайзенбанк», банковское дело ООО «ИНТЕКО» из ПАО «Промсвязьбанк». 

Объектом осмотра является банковское дело ООО «ИНТЕКО» из АО КБ «Модульбанк». В ходе осмотра банковского дела установлено, что указанное банковское дело находится в полимерном пакете, оклеенном бумажной биркой с пояснительной надписью и подписями участвующих лиц, а также печатью УЭБиПК УМВД России по 

<

адрес>. Упаковка на момент осмотра видимых повреждений не имеет. При вскрытии пакета установлено, что 1-й лист банковского дела представляет собой сопроводительное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого АО КБ «Модульбанк» предоставляет информацию в отношении ООО «ИНТЕКО» ИНН №, сообщает, что ООО «ИНТЕКО» в лице генерального директора ФИО28 открыты счета №, №. Право подписи всех документов принадлежит только ФИО28, доверенности не выдавались. Клиент использовал номер телефона +№ для соединения с системой «Клиент-Банк». 2-й и 3-й лист осматриваемого банковского дела представляет собой копию заявления о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, на основании которого ООО «ИНТЕКО» в лице генерального директора ФИО28 просит открыть расчетный счет и осуществлять расчетно-кассовое обслуживание, а также подключить систему ModulBank на условиях пакета «Оптимальный». Внизу 2-го листа копии заявления имеется подпись ФИО28, а также дата – ДД.ММ.ГГГГ. Копия заявления заверена ДД.ММ.ГГГГ специалистом ЦДРЗ ФИО8, а также оттиском печати АО КБ «Модульбанк». Согласно копии заявления ФИО28 ознакомлена с условиями Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему и Тарифами банка. 4-й лист осматриваемого банковского дела представляет собой согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ModulBank, согласно которого лицом, осуществляющим доступ в систему ModulBank, является ФИО28, номер телефона – №, адрес электронной почты: vorotyntseva.irina1971@mail.ru. 5-й лист осматриваемого банковского дела представляет собой заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты, согласно которого ООО «ИНТЕКО» в лице генерального директора ФИО28 просить открыть расчетный счет и выпустить корпоративную карту, тип карты «MasterCard Business». На оборотной стороне заявления имеется электронная подпись ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ. Копия заявления заверена ДД.ММ.ГГГГ специалистом ЦДРЗ ФИО8, а также оттиском печати АО КБ «Модульбанк». 6-й лист осматриваемого банковского дела представляет собой расписку в получении банковской карты Модульбанка, согласно которой ФИО28 получила карту MasterCard Busines, № карты №. Внизу расписки имеется электронная подпись ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ. Копия расписки заверена ДД.ММ.ГГГГ специалистом ЦДРЗ ФИО8, а также оттиском печати АО КБ «Модульбанк». 7-й и 8-й лист осматриваемого банковского дела представляет собой копию паспорта №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес> на имя ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенную ДД.ММ.ГГГГ специалистом ЦДРЗ ФИО8, а также оттиском печати АО КБ «Модульбанк». 9-й лист осматриваемого банковского дела представляет собой копию решения № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ, заверенной подписью ФИО28, заверенную ДД.ММ.ГГГГ специалистом ЦДРЗ ФИО8, а также оттиском печати АО КБ «Модульбанк». С 10-го по 12-й лист в осматриваемом банковском деле имеется свидетельство о постановке на учете российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, согласно которого ООО «ИНТЕКО» постановлена на учет ФНС России ДД.ММ.ГГГГ. С 13-го по 20-й лист в осматриваемом банковском деле имеется копия устава ООО «ИНТЕКО», опечатанная ДД.ММ.ГГГГ специалистом ЦДРЗ ФИО8

Объектом осмотра является банковское дело ООО «ИНТЕКО» из АО «Тинькофф Банк». В ходе осмотра банковского дела установлено, что банковское дело прошито, опечатано и пронумеровано, 1-м листом в банковском деле имеется титульный лист, согласно которого между Банком и ООО «ИНТЕКО» был заключен договор банковского счета, в рамках которого Банком ДД.ММ.ГГГГ был открыт следующий счет - 40№. 2-м листом банковского дела является анкета Держателя корпоративной карты, согласно которой ФИО28, телефон держателя - +№, получила Корпоративную Карту АО «Тинькофф Банк» №. Внизу листа имеется подпись ФИО28 и дата – ДД.ММ.ГГГГ, а также подпись представителя банка. 3-м листом банковского дела является заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему, согласно которого Общество с ограниченной ответственностью «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН № в лице генерального директора ФИО28 просит заключить с банком Договор расчетного счета и открыть Расчетный счет, также указывает номер телефона для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания - +№. Внизу листа имеется подпись ФИО28, дата – ДД.ММ.ГГГГ, оттиск печати синего цвета ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН №, а также подпись представителя банка. С 4-го по 6-й лист в банковском деле имеются Тарифы. С 7-го по 53-й лист в банковском деле имеются Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. 54-й лист в банковском деле представляет собой заявление на регистрацию Пользователя Удостоверяющего Центра в АО «Тинькофф Банк» и изготовление квалифицированного сертификата для юридического лица и индивидуального предпринимателя. С 55-го по 60-й лист в банковском деле представляет собой анкету клиента - юридического лица. 61-й и 62-й лист осматриваемого банковского дела представляет собой копию паспорта №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес> на имя ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. 63-й лист осматриваемого банковского дела представляет собой подтверждение вступления в должность единоличного исполнительного органа. 64-й лист осматриваемого банковского дела представляет собой копию решения № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ. С 65-го по 79-й лист в осматриваемом банковском деле имеется копия устава ООО «ИНТЕКО». 80-й лист осматриваемого банковского дела представляет собой акт выездной проверки, согласно которого осуществлена плановая проверка по адресу: 

<

адрес>. В результате выездной проверки выявлено, что лицо, в отношении которого осуществлена проверка, в момент ее проведения присутствовало по адресу проведения проверки, указанному в акте. Внизу листа имеется дата – ДД.ММ.ГГГГ, а также подпись представителя банка

Объектом осмотра является банковское дело ООО «ИНТЕКО» из ПАО «СКБ-Банк». В ходе осмотра банковского дела установлено, что 1-м листом в банковском деле имеется титульный лист. 2-м листом банковского дела является заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания №, согласно которого ООО «ИНТЕКО» в лице генерального директора ФИО28, номер телефона – №, принимает на себя все права и обязанности, предусмотренные Правилами, Тарифным справочником и считает себя заключившим с Банком договор о комплексном банковском обслуживании с момента получения от Банка доступа к системе ДБО, логина и пароля на номер телефона, указанный в данном заявлении, также просит использовать указанный в заявлении номер телефона для отправки SMS-сообщений о кодах безопасности. Внизу документа имеется дата – ДД.ММ.ГГГГ, подпись ФИО28, выполненная чернилами синего цвета, и оттиск печати синего цвета ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН №, а также отметка банка о принятии заявления, а именно подпись начальника отдела ФИО9 4-м листом банковского дела является заявление об открытии банковского счета № согласно которого ООО «ИНТЕКО» в лице генерального директора ФИО28 просит открыть банковский счет в рублях, тарифный план «Активный рост». Согласно заявления ФИО28 ознакомлена с Правилами и Тарифами Банка. Внизу документа имеется дата – ДД.ММ.ГГГГ, подпись ФИО28, выполненная чернилами синего цвета, и оттиск печати синего цвета ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН №, а также отметка банка о принятии заявления, а именно подпись начальника отдела ФИО9 С 4-го по 8-й лист в банковском деле имеется опросный лист ООО «ИНТЕКО». 9-й лист в банковском деле представляет собой расписку в получении карты, согласно которой ФИО28 подтверждает, что получила банковскую карту №. Внизу документа имеется дата – ДД.ММ.ГГГГ, подпись ФИО28, выполненная чернилами синего цвета. 10-й лист в банковском деле представляет собой расписку в получении карты, согласно которой ФИО28 подтверждает, что получила банковскую карту №. Внизу документа имеется дата – ДД.ММ.ГГГГ, подпись ФИО28, выполненная чернилами синего цвета. 11-м листом банковского дела является заявление об открытии банковского счета и активации корпоративной карты, согласно которого ООО «ИНТЕКО» в лице генерального директора ФИО28 просит открыть банковский счет в рублях, активировать к счету карту №. Внизу документа имеется дата – ДД.ММ.ГГГГ, простая электронная подпись ФИО28 12-й лист в банковском деле представляет собой карточку клиента, согласно которой ООО «ИНТЕКО» открыты счета: 1. №, открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ, остаток: 0; 2. №, открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ, остаток: 0, корпоративная карта №, к счету привязан телефон №. 13-й лист в банковском деле представляет собой копию решения № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ, заверенной подписью ФИО28 14-й лист представляет собой фотоизображение женщины, обратившейся с заявлением об открытии счета ООО «ИНТЕКО». 14-й и 15-й лист осматриваемого банковского дела представляет собой копию паспорта №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес> на имя ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Объектом осмотра является банковское дело ООО «ИНТЕКО» из ПАО «Сбербанк». В ходе осмотра банковского дела установлено, что банковское дело находится в подшитом и опечатанном виде. 1-й и 2-й лист в банковском деле представляют собой внутреннюю опись документов содержащихся в Досье клиента – физического/юридического лица. С 3-го по 4-й лист в банковском деле представлен заявлением о присоединении, согласно которого ООО «ИНТЕКО», контактный телефон - №, адрес электронной почты – vorotyntseva.irina1971@mail.ru, просит открыть счет в валюте РФ и присоединяется к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), к условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ в рамках пакета услуг/по тарифам Банка и к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. Кроме того, ООО «ИНТЕКО» просит на условиях предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации заключить Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», предоставить доступ к ней генеральному директору ФИО28, при этом способ защиты Системы и подписания документов – одноразовые SMS-пароли. Телефон для отправки сервисных SMS-сообщений - №, адрес электронной почты для направления логина – vorotyntseva.irina1971@mail.ru. Также в заявлении ФИО28 просит выдать бизнес-карту «MasterCard Business» к расчетному счету №. В конце указанного заявления имеется подпись ФИО28, дата – ДД.ММ.ГГГГ, оттиск печати ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН №. Кроме того, имеется отметка банка о заключении договора-конструктора № № от ДД.ММ.ГГГГ и открытии банковского счета №, а также подпись клиентского менеджера ФИО10 5-й и 6-й лист в банковском деле представлен сведениями о клиенте №, представляющий собой анкетный лист ООО «ИНТЕКО». 7-й лист в банковском деле представляет собой копию карточки с образцами подписей и оттиска печати, на карточке имеется образец подписи ФИО28 и образец оттиска печати ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН №, также имеется дата – ДД.ММ.ГГГГ, подпись клиентского менеджера ФИО10 и оттиск печати ПАО «Сбербанк». 8-й лист в банковском деле является чистым и какой-либо информации не содержит.

Объектом осмотра является банковское дело ООО «ИНТЕКО» из ПАО Банк «ФК Открытие». В ходе осмотра банковского дела установлено, что 1-й лист в банковском деле является титульным листом. Со 2-го по 4-й лист в банковском деле имеется чек-лист к комплекту документов на открытие счета юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации. В указанном документе имеются сведения о предоставленных при регистрации ООО «ИНТЕКО» документах. В конце 4-го листа имеется подпись сотрудника банка ФИО11, выполненная чернилами синего цвета, а также дата – ДД.ММ.ГГГГ. С 5-го по 20-й лист в банковском деле имеется копия устава Общества с ограниченной ответственностью «ИНТЕКО». 21-й лист в банковском деле представляет собой копию решения № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного ФИО28, заверенную ДД.ММ.ГГГГ главным операционистом по обслуживанию юридических лиц ФИО11 С 22-го по 25-й лист в банковском деле имеется выписка ЕГРЮЛ в отношении ООО «ИНТЕКО», заверенная ДД.ММ.ГГГГ главным операционистом по обслуживанию юридических лиц ФИО11 С 26-го по 32-й лист в банковском деле имеются сведения о юридическом лице/иностранной структуре/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающимся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенецифиарных владельцах. Указанный документ представляет собой анкету для юридического лица. На 29-м листе имеется подпись ФИО28, выполненная чернилами синего цвета, дата – ДД.ММ.ГГГГ, а также оттиск печати синего цвета ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН №. С 33-го по 34-й лист в банковском деле имеется заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которого ООО «ИНТЕКО» в лице генерального директора ФИО28 просит открыть расчетный счет в рублях, также осуществлять обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Свой бизнес» и осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использование системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», право подписи в системе ДБО имеет только ФИО28, номер телефон – №, адрес электронной почты – vorotyntseva.irina1971@mail.ru. Также согласно данного заявления ФИО28 просит открыть Корпоративную карту «Visa Business Instant Issue», также согласно заявления ФИО28 получена карта банка ПАО ФК «Открытие» №, Id карты №. Внизу второго листа заявления имеется подпись ФИО28, дата – ДД.ММ.ГГГГ, оттиск печати ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН №, а также имеется подпись сотрудника банка ФИО11 Согласно данного заявления ФИО28 ознакомлена с Правилами банковского обслуживания, приложениями к Правилам. 35-й лист в банковском деле представляет собой копию карточки с образцами подписей и оттиска печати, на втором листе карточки имеется образец подписи ФИО28 и образец оттиска печати ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН №, также имеется дата – ДД.ММ.ГГГГ, подпись главного операциониста по обслуживанию юридических лиц ФИО11 36-й и 37-й лист осматриваемого банковского дела представляет собой копию паспорта 

<

...>, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес> на имя ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, прошитую, пронумерованную и опечатанную ДД.ММ.ГГГГ главным операционистом по обслуживанию юридических лиц ФИО11

Объектом осмотра является банковское дело ООО «ИНТЕКО» из АО «Райффайзенбанк». В ходе осмотра банковского дела установлено, что с 1-го по 7-й лист в банковском деле имеется анкета потенциального клиента – юридического лица резидента РФ, согласно которой генеральным директором ООО «ИНТЕКО» является ФИО28, тел. №, E-mail: vorotyntseva.irina1971@mail.ru. С 8-го по 14-й лист в банковском деле имеется форма для идентификации налогового резиденства клиента – юридического лица (включая финансовые институты), структуры без образования юридического лица. 15-й и 16-й лист в банковском деле представляют собой копию паспорта №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по 

<

адрес> в ЦАО 

<

адрес> на имя ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенную ДД.ММ.ГГГГ старшим менеджером по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями ФИО1 17-й лист в банковском деле представляет собой копию решения № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «ИНТЕКО» от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного ФИО28, заверенную ДД.ММ.ГГГГ старшим менеджером по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями ФИО1 С 18-го по 23-й лист в банковском деле имеется выписка ЕГРЮЛ в отношении ООО «ИНТЕКО». С 24-го по 39-й лист в банковском деле имеется копия устава ООО «ИНТЕКО». С 41-го по 43-й лист в банковском деле имеется заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которого ООО «ИНТЕКО» просит открыть банковский счет в рублях РФ и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете «Оптимум». Также Клиент ознакомился с Договором банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент. Также Клиент просит и подключить услугу «SMS-OTP» и предоставить доступ к Системе «Банк-Клиент» с помощью номера телефона – № и адреса электронной почты – vorotyntseva.irina1971@mail.ru. Также Клиент просит предоставить права доступа только ФИО28 и подключить услугу «Мобильное приложение». Кроме того, Клиент просит выпустить и выдать Именную банковскую карту на имя ФИО28 типа «Бизнес 24/7 Оптимальная», способ доставки – в отделение ОО «Курский». Внизу каждого листа заявления имеется подпись ФИО28, дата – ДД.ММ.ГГГГ и оттиск печати синего цвета ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН №, а также подпись старшего менеджера по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями ФИО1 С 44-го по 45-й лист в банковском деле имеется проверочный лист в отношении ООО «ИНТЕКО». 46-й лист в банковском деле представлен копией карточки с образцами подписей и оттиска печати, на карточке имеется образец подписи ФИО28 и образец оттиска печати ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН №, также имеется дата заполнения – ДД.ММ.ГГГГ, подпись старшего менеджера по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями ФИО1 и оттиск печати АО «Райффайзенбанк».

Объектом осмотра является банковское дело ООО «ИНТЕКО» из ПАО «Промсвязьбанк». В ходе осмотра банковского дела установлено, что 1-м листом в банковском дела является корешок, согласно которого ФИО2 получила банковскую карту ПАО «Промсвязьбанк» №. Внизу корешка имеется подпись ФИО28. выполненная чернилами синего цвета, дата – ДД.ММ.ГГГГ, а также подпись сотрудника банка ФИО19, выполненная чернилами синего цвета, дата – ДД.ММ.ГГГГ. 2-м листом в банковском дела является чек-лист документов юридических лиц – резидентов (для открытия счета). В указанном документе имеются сведения о предоставленных при регистрации ООО «ИНТЕКО» документах. С 3-го по 8-й лист в банковском деле имеется Анкета клиента – юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией. Внизу 5-го листа имеется подпись ФИО28. выполненная чернилами синего цвета, оттиск печати синего цвета ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН №, а на 6-м листе имеется подпись сотрудника банка ФИО19, выполненная чернилами синего цвета, дата – ДД.ММ.ГГГГ. С 9-го по 12-й лист в банковском деле имеется Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно указанного заявления ООО «ИНТЕКО» ИНН №, просит открыть расчетный счет в рублях без оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати, при этом клиент присоединяется к действующей редакции Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк». При этом клиент просит предоставить доступ к системе «PSB On-Line», включая web-версию Интернет-банк «Мой бизнес», Мобильному приложению «PSB Мой бизнес», для этого клиент присоединяется к действующей редакции Правил обмена электронными документами по системе «PSB On-Line» ПАО «Промсвязьбанк» и просит обеспечить возможность использования Систем в соответствии с условиями Правил PSB On-Line. Кроме того, клиент просит зарегистрировать в качестве Владельцев Сертификатов ключа проверки электронной подписи следующих Уполномоченных лиц Клиента: ФИО28, номер телефона №, вход в систему – логин и пароль. Также клиент просит осуществлять информирование о расходных операциях, совершенных с использованием Систем в случаях и порядке, предусмотренных Правилами PSB On-Line на e-mail vorotyntseva.irina1971@mail.ru. Клиент просит выдать корпоративную банковскую карту ПАО «Промсвязьбанк» мгновенной выдачи. На 11-м листе имеется подпись ФИО28. выполненная чернилами синего цвета, оттиск печати синего цвета ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН №, подпись сотрудника банка ФИО19, выполненная чернилами синего цвета. Кроме того, на 11-м листе имеются сведения о заключении договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, а также открытии банковского счета №, а также счета № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты. С 13-го по 17-й лист в банковском деле имеется лист визуального контроля, представляющий собой опросный лист ФИО28. 18-й и 19-й лист в осматриваемом банковском деле представляет собой запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи и печатную форму сертификата ключа проверки электронной подписи. Согласно запроса ДД.ММ.ГГГГ ФИО28, Login №, телефон:№, обратилась в ПАО «Промсвязьбанк» и получила печатную форму сертификата ключа проверки электронной подписи для подтверждения подлинности ЭП в Электронном документе и идентификации Владельца СКП ЭП. (т.2 л.д.14-20).

Проверив представленные суду доказательства в их совокупности, установив их источники, суд оценивает каждое из них с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, и, находя вышеприведенные доказательства достоверными, ввиду отсутствия оснований для сомнения в их объективности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения дела, суд считает доказанными как события преступления, так и виновность подсудимой ФИО28 в приобретении в целях сбыта и сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая общую оценку всем изложенным доказательствам по данному уголовному делу, суд признает их допустимыми, поскольку они собраны в строгом соответствии с уголовно-процессуальным законом, из достоверных источников, содержащиеся в них сведения сопоставимы между собой, дополняют друг друга, по существу не содержат противоречий, и кладет в основу обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей обвинения, у суда не имеется. Каких-либо существенных противоречий по обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильной квалификации действий подсудимой, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, а также влияющих на выводы о виновности ФИО28 в совершенном преступлении, в показаниях свидетелей, не имеется.

Их показания последовательны, логичны, согласуются между собой, получены с соблюдением требований закона, в условиях разъяснения последним их процессуальных прав и обязанностей и предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем последние давали подписки. Как установлено в судебном заседании, каких-либо личных неприязненных отношений между ними и подсудимой не существовало, объективных и конкретных причин для оговора подсудимой данными свидетелями стороной защиты не представлено и наряду с этим, достоверность их показаний согласуется с совокупностью других исследованных в суде доказательств.

Таким образом, на основании приведенных согласующихся между собой доказательств, суд считает установленным как сами события преступления, указанные в описательной части приговора, так и виновность подсудимой ФИО28 в его совершении.

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из конкретных обстоятельств, установленных по делу, подтвержденных совокупностью представленных доказательств.

Так, исходя из конкретных обстоятельств дела, судом достоверно установлено, что подсудимая ФИО28 обратилась в кредитные организации - АО «Тинькофф Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «СКБ-Банк» для открытия банковских счетов ООО «ИНТЕКО» с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего ДД.ММ.ГГГГ., получила от сотрудников данных банков документы, содержащие сведения о банковских счетах, подключении системы дистанционного банковского обслуживания персональных логинах и паролях, а также банковские карты, тем самым приобрела электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыла неустановленному лицу, что в последующем повлекло противоправный вывод с банковских счетов ООО «ИНТЕКО» денежных средств в неконтролируемый оборот.

Указание в ст.187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, корреспондирует с понятием электронного средства платежа, под которым в п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п.11.1 ст.2 Федерального закона от 27 июля 2006 года №149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ - документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, для передачи по информационно - телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.

При этом документы, содержащие сведения о банковских счетах, логинах и паролей, банковские карты, в любом случае позволяют клиенту кредитной организации составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, таким образом, они являются электронными средствами платежа, полученными ФИО28 для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Исходя из изложенного, неправомерность осуществления перевода денежных средств в данном случае заключается в том, что их будет осуществлять не сама ФИО28, а иное лицо, за пределами осведомленности о данных фактах перевода со стороны ФИО28 и без фактической деятельности юридического лица, подсудимой, являющейся подставным учредителем и директором ООО «ИНТЕКО», в связи с чем противоправные действия ФИО28 суд квалифицирует по по ч. 1 ст. 187 УК РФ, то есть, как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Обсуждая вопрос о назначении вида и размера наказания подсудимой, суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание и отсутствие обстоятельств отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия её жизни, все обстоятельства по делу.

В качестве обстоятельства, смягчающего наказание ФИО28 суд в силу п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, при котором подсудимая добровольно сообщила об обстоятельствах совершенных преступлений, которые до этого не были известны сотрудникам полиции, а также представила органу следствия информацию, имеющую значение для расследования данных преступлений, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – полное признание вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО28 не имеется.

В качестве данных о личности суд учитывает, что ФИО28, не судима, впервые привлекается к уголовной ответственности, не состоит на учете у врачей нарколога и психиатра (т.3 л.д.55-57, л.д.59, л.д.61), удовлетворительно характеризуется по месту жительства участковым уполномоченным (т.3 л.д.79).

С учетом изложенного, и принимая во внимание, конкретные обстоятельства совершенного ФИО28 преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, также учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности данного преступления обстоятельствам его совершения, отношения виновной к содеянному, данные характеризующие личность подсудимой, которая положительно характеризуется по месту жительства, её поведения после совершения преступлений, связанное с активным содействием правоохранительным органам в установлении фактических обстоятельств совершения преступления и степень её раскаяния, то, что к уголовной ответственности привлекается впервые, а также, признавая вышеизложенные смягчающие наказание обстоятельства в своей совокупности исключительными, суд находит возможным назначить ФИО28 наказание, с применением ч. 1 ст.64 УК РФ, и назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Таким образом, суд считает необходимым назначить подсудимой ФИО28 наказание в виде исправительных работ с удержанием 10% из заработка в доход государства ежемесячно, что, по мнению суда, и будет способствовать решению задач предусмотренных ст. 2 УК РФ и в наибольшей мере влиять на исправление осужденной. 

Обстоятельств, препятствующих назначению ФИО28 наказания в виде исправительных работ, предусмотренных ч. 5 ст. 50 УК РФ, не имеется.

С учетом фактических обстоятельств преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ и степени их общественной опасности, способа совершения преступления, в условиях полной реализации подсудимой преступного намерения, достижение желаемого преступного результата путем совершения умышленных действий, мотивы, цель совершения деяний, характер и размер наступивших последствий, суд не усматривает оснований для изменения категории преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая, что основания, по которым была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО28 в настоящее время не отпали, в целях обеспечения исполнения приговора, суд считает необходимым данную меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении последней, оставить прежней.

Процессуальные издержки в виде сумм, выплаченных защитнику подсудимой в ходе предварительного расследования в размере 10 039 рублей, в соответствии с ч. 2 ст. 132 УПК РФ подлежат взысканию с подсудимой ФИО28

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в порядке ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО28, признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ, в виде 1 (одного) года исправительных работ с удержанием из заработной платы 10% в доход государства ежемесячно.

Взыскать с осужденной ФИО28 в доход государства процессуальные издержки, затраченные на оплату услуг адвоката Ломаченко О.Н. в ходе предварительного следствия, в размере 10 039 рублей.

Вещественные доказательства:

материалы регистрационного дела ООО «ИНТЕКО» ИНН № ОГРН № на 46 листах и опись на 1-ом листе, банковское дело ООО «ИНТЕКО» из АО КБ «Модульбанк», банковское дело ООО «ИНТЕКО» из АО «Тинькофф Банк», банковское дело ООО «ИНТЕКО» из ПАО «СКБ-Банк», банковское дело ООО «ИНТЕКО» из ПАО «Сбербанк», банковское дело ООО «ИНТЕКО» из ПАО Банк «ФК Открытие», банковское дело ООО «ИНТЕКО» из АО «Райффайзенбанк», банковское дело ООО «ИНТЕКО» из ПАО «Промсвязьбанк» - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд 

<

адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Судья: /подпись/

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Справка: Приговор Ленинского районного суда г.Курска от 12.03.2025г. обжалован не был и вступил в законную силу 28.03.2025г. Подлинник подшит в уголовном деле №№ 1-152/2025г. (1-932/2024г.) Ленинского районного суда г.Курска. УИД №46RS0030-01-2024-014977-86.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>