Дело № 5-1179/17

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

07 сентября 2017 года город Благовещенск 

Судья Благовещенского городского суда Амурской области Кургунова Н.З.,

при секретера ФИО1,

с участием защитника Маркова А.С., представителя УФССП по Республике Бурятия ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении ПАО КБ «Восточный», ИНН 

<

***>, находящегося по адресу: 

<

...>,

УСТАНОВИЛ:

В Благовещенский городской суд поступил протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении ПАО КБ «Восточный» с приложенными материалами дела. 

В судебном заседании представитель УФССП по Республике Бурятия ФИО2 настаивала на привлечении ПАО КБ «Восточный» к административной ответственности по ч. 1 ст.14.57 КоАП РФ.

Защитник ПАО КБ «Восточный» Марков А.С. в судебном заседании с вменяемым нарушением не согласился, в обоснование возражений указал, что во взаимосвязи с нормами ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ и ч.ч. 1, 2 ст. 1 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», учитывая то обстоятельство, что ПАО КБ «Восточный» выдана генеральная лицензия Центральным банком Российской Федерации на осуществление банковских операций № 1460 от 24 октября 2014 года и следовательно, ПАО «Восточный экспресс банк» является кредитной организацией, соответственно привлекаемое юридическое лицо не является субъектом данного административного правонарушения. Указанная позиция подтверждается судебной практикой (Решение Судьи Тверского областного суда по делу № 7-274/2017 от 26 июля 2017 года. Кроме того, юридический департамент Центрального Банка Российской Федерации в ответе на запрос Некоммерческого партнерства «Национальный совет Финансового рынка» № 31-5-1/6222 от 27.07.2017 года сообщено, что кредитные организации не входят в круг субъектов подлежащих административной ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ. При этом, как следует из материалов дела, звонки и направление смс-сообщений ЛЦ осуществлялись в апреле 2017 года. Последний телефонный звонок с нарушением частоты взаимодействия был совершен 07.04.2017, а последнее СМС- сообщение направлено 19.04.2017. Следовательно, на момент рассмотрения дела, установленный ч.1 ст. 4.5 КоАП РФ трехмесячный срок привлечения к административной ответственности истек.

Председатель правления ПАО КБ «Восточный» АС в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, ходатайств об отложении дела судье не поступало. При таких обстоятельствах, руководствуясь положениями ст.25.1 КоАП РФ,судья определил рассмотреть дело в отсутствие неявившегося лица.

Выслушав пояснения сторон, изучив материалы дела, судья приходит к следующим выводам.

Как следует из материалов дела, на основании обращения ЛЦ от 12.04.2017г. о неправомерных действиях сотрудников ПАО КБ «Восточный» по вопросу взыскания просроченной кредитной задолженности по кредитному договору проведена проверка, в ходе которой УФССП по Республике Бурятия установлено, что между ЛЦ и ПАО КБ «Восточный» заключен кредитный договор ***, согласно которому у ЛЦ имеется просроченная задолженность перед ПАО КБ «Восточный».

Согласно протоколу об административном правонарушении №1 от 14.07.2017 г. ПАО КБ «Восточный в нарушении п.5 ст.7 ФЗ Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в период с 04.04.2017 года по 19.04.2017 года по местному времени осуществила непосредственное взаимодействие с должником направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров: 06.04.2017 года - 3 раза, 07.04.2017 года - 3 раза, 08.04.2017 года - 1 раз, 10.04.2017 года - 1 раз, 11.04.2017 года - 2 раза, 12.04.2017 года - 1 раз, 13.04.2017 года - 2 раза, 14.04.2017 года -2 раза; в нарушение ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», осуществило непосредственное взаимодействие с должником направленное на возврат просроченной задолженности, посредством текстовых сообщений: 04.04.2017 года - 2 раза, 06.04.2017 года - 1 раз, 08.04.2017 года - 2 раза, 09.04.2017 года - 4 раза, 10.04.2017 года - 1 раз, 11.04.2017 года - 2 раза, 13.04.2017 года - 6 раз, 14.04.2017 года - 2 раза, 15.04.2017 года - 1 раз, 16.04.2017 года - 1 раз, 18.04.2017 года - 13 раз, 19.04.2017 года - 2 раза. Согласно детализации оказанных услуг по абонентскому номеру *** представленной ЛЦ осуществлялись звонки с номеров ***, ***, ***, ***, ***, ***, ***, ***, ***, ***, ***, ***, ***, ***, ***, ***, ***, *** в период с: 06.04.2017 года - 3 раза, 07.04.2017 года - 3 раза, 08.04.2017 года-1 раз, 10.04.2017 года- 1 раз, 11.04.2017 года- 2 раза, 12.04.2017 года- 1 раз, 13.04.2017 года - 2 раза, 14.04.2017 года-2 раза.

Согласно ответа от оператора мобильной связи ПАО «Мегафон» о принадлежности указанных абонентских номеров, с которых осуществлено взаимодействие с должником, абонентские номера зарегистрированы на имя ПАО КБ «Восточный» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>).

В силу ч. 1 ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ к числу задач производства по делам об административных правонарушениях относится всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Удовлетворяя требования заявителя, суд руководствовался следующими обстоятельствами.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с п. п. 4, 5 ч. 7 ст. 7 Закона во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования), а также реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

В соответствии с п. 2 ч. 5 ст. 7 Закона по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в неделю;

в) более шестнадцати раз в месяц.

В силу ч.ч. 1, 2 ст. 1 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные данным Федеральным законом; кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество; банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции:.

Центральным банком Российской Федерации ПАО КБ «Восточный» выдана генеральная лицензия № 1460 от 24 октября 2014 года на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии ч.ч. 1, 2 ст. 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 и выданной лицензией от 24 октября 2014 года, ПАО КБ «Восточный» является кредитной организацией.

Как указано выше, согласно ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ кредитные организации не входят в круг субъектов, подлежащих административной ответственности, предусмотренной ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Проанализировав и оценив в совокупности собранные по делу доказательства, суд приходит к выводу об отсутствии состава административного правонарушения, в виду того, что Банк, являющийся кредитной организацией, субъектом правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, не является, возврат просроченной задолженности основным видом деятельности Банка не является, в отличие от иных, не кредитных, организаций, контроль за деятельностью которых возложен на Федеральную службу судебных приставов. 

Конституционный суд Российской Федерации в своих решениях неоднократно подчеркивал, что применение административной ответственности может иметь место только на основе закона, четко определяющего состав административного правонарушения, а также неоднократно отмечал, что, устанавливая административную ответственность, законодатель в рамках имеющейся у него дискреции может по разному, в зависимости от существа охраняемых общественных отношений, конструировать составы административных правонарушений и их отдельные элементы (Постановления Конституционного суда РФ от 15.07.1999 года №11-П, от 27.05.2003 г. №9-П, 17.06.2004 г. №12-П, от 29.06.2004 г. №13-П, от 14.02.2013 г. №4-П, Определения Конституционного суда РФ от 21.04.2005 г. №122-О, от 01.12.2009 г. №1486-О, от 28.06.2012 г. №1253-О, от 10.10.2013 г. №1485-О и др.). 

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что в действиях ПАО КБ «Восточный» отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ. 

В соответствии со ст.29.9 КоАП РФ по результатам рассмотрения дела об административном правонарушении может быть вынесено постановление о прекращении производства по делу об административном правонарушении.

В силу п.1 ч.1.1 ст.29.9 КоАП РФ постановление о прекращении производства по делу об административном правонарушении выносится в случае наличия хотя бы одного из обстоятельств, предусмотренных статьей 24.5 настоящего Кодекса

В соответствии с п.2. 1 ст.24.5 КоАП РФ производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое производство подлежит прекращению при отсутствие состава административного правонарушения.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ, судья 

ПОСТАНОВИЛ:

Производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении ПАО КБ «Восточный», ИНН 

<

***>, прекратить на основании п.2 ч.1 ст.24.5 КоАП РФ в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения или получения копии настоящего постановления.

Судья Благовещенского

городского суда Н.З. Кургунова