Дело № 1-157/2025

УИД 12RS0003-01-2025-000349-95

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Йошкар-Ола 25 марта 2025 года

Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в составе председательствующего судьи Артюшова Ф.А.,

при секретаре Ригиной В.Д.,

с участием государственного обвинителя Гордеева Д.В., 

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Ерусланова Я.В.,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, 

<

иные данные>

<

иные данные>

<

иные данные>

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (4 преступления).

Преступления совершены им при следующих обстоятельствах.

Первое преступление.

ДД.ММ.ГГГГ в Едином государственном реестре юридических лиц по инициативе ФИО1, преследовавшего цель незаконно образовать юридическое лицо для неправомерного оборота средств платежей, зарегистрировано общество № ИНН № (далее – 

<

адрес>, Общество), генеральным директором и учредителем которого назначена ФИО7 (до ДД.ММ.ГГГГ имела фамилию 

<

иные данные>), не имевшая намерений управлять указанным Обществом, то есть являвшаяся подставным лицом.

В период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес> (точные время и место не установлены) у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на приобретение у ФИО7 и последующий сбыт за денежное вознаграждение осуществлявшему неправомерный оборот средств платежей иному лицу, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела в связи со смертью (далее – иное лицо), электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, открытому в 

<

адрес>.

Реализуя задуманное, в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь на территории 

<

адрес> (точные время и место не установлены), желая приобрести в целях сбыта и сбыть электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, предложил ФИО7 открыть в 

<

адрес> расчетный счет 

<

адрес>, получить банковскую карту с предоставлением доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, то есть приобрести, а в последующем передать (сбыть) ему (ФИО1) за денежное вознаграждение электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчетному счету от имени юридического лица 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов по 18 часов (точное время не установлено), ФИО7, согласно ранее достигнутой с ФИО1 договоренности, желая приобрести в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, находясь у 

<

адрес>, встретилась с менеджером по развитию партнерской сети 

<

адрес>, и подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в 

<

адрес>, указав в нем о необходимости открытия в 

<

адрес> банковского счета 

<

адрес> с предоставлением банковской карты типа «№», а также организации дистанционного банкового обслуживания с использованием банковской системы «Банк – Клиент», используя в качестве защиты системы и подписания документов электронные средства – одноразовые смс-пароли, направляемые на предоставленный ранее ФИО1 абонентский номер телефона +№, который указывался в качестве составной части дистанционного банковского обслуживания 

<

адрес> и представлял собой получение электронного сообщения, позволяющего идентифицировать клиента и подписывать документы посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, а также предоставила образцы своей подписи и оттиск печати 

<

адрес>, полученной у ФИО1

При этом ФИО1 и ФИО7 достоверно знали, что абонентский номер телефона +№ последней не принадлежит и не находится в ее пользовании, а используется иным лицом.

На основании указанного заявления, работниками 

<

адрес>, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1 и ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет 

<

адрес> №, ДД.ММ.ГГГГ (точное время не установлено) у 

<

адрес> ФИО7 выдана банковская карта типа «№» и подключено дистанционное банковое обслуживание в системе «Банк-Клиент», тем самым ФИО7 приобрела в целях сбыта электронный носитель информации – банковскую карту типа «№» и электронные средства – одноразовые пароли, передаваемые посредством SMS-информирования на абонентский номер телефона +№, который находился в пользовании иного лица и являлся составной частью дистанционного банковского обслуживания клиента и представлял собой получение клиентом электронного сообщения, позволяющего идентифицировать его и подписывать документы посредством сети Интернет.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ (точное время не установлено) ФИО1, находясь у 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, получил от ФИО7 телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером +№ и банковскую карту типа «№», тем самым приобрел с целью сбыта электронные средства и электронный носитель информации – одноразовые смс-пароли, направляемые на абонентский номер +№, и банковскую карту типа «№», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес> №, открытому в 

<

адрес>.

В этот же день – ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес> (точные время и место не установлены), ФИО1, действуя согласно с ранее достигнутой договоренностью с иным лицом, продолжая реализацию своего преступного умысла на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, передал (сбыл) за денежное вознаграждение иному лицу телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером +№ и банковскую карту типа «№», тем самым сбыл электронные средства и электронный носитель информации – одноразовые смс-пароли, направляемые на абонентский номер +№, и банковскую карту типа «№», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес> №, открытому в 

<

адрес>, в результате чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по данному расчетному счету неправомерно осуществлялись прием, выдача, перевод денежных средств.

Все вышеперечисленные преступные действия, направленные на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, ФИО1 совершил умышленно, из корыстных побуждений, осознавал их противоправный характер и общественную опасность, предвидел наступление общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес> и желал этого.

Второе преступление.

ДД.ММ.ГГГГ в Едином государственном реестре юридических лиц по инициативе ФИО1, преследовавшего цель незаконно образовать юридическое лицо для неправомерного оборота средств платежей, зарегистрировано 

<

адрес> ИНН №, генеральным директором и учредителем которого назначена ФИО7 (до ДД.ММ.ГГГГ имела фамилию 

<

иные данные>), не имевшая намерений управлять указанным Обществом, то есть являвшаяся подставным лицом.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес> (точные время и место не установлены) у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на приобретение у ФИО7 и последующий сбыт за денежное вознаграждение осуществлявшему неправомерный оборот средств платежей иному лицу, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела в связи со смертью (далее – иное лицо), электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, открытому в Банке №.

Реализуя задуманное, в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь на территории 

<

адрес> (точные время и место не установлены), желая приобрести в целях сбыта и сбыть электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, предложил ФИО7 открыть в Банке № расчетный счет 

<

адрес>, получить банковскую карту с предоставлением доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, то есть приобрести, а в последующем передать (сбыть) ему (ФИО1) за денежное вознаграждение электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчетному счету от имени юридического лица 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов по 18 часов (точное время не установлено), ФИО7, согласно ранее достигнутой с ФИО1 договоренности, желая приобрести в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, обратилась в операционный офис 

<

адрес> сзаявлением на предоставление комплексного обслуживания в Банке №, указав в нем о необходимости открытия в Банке № расчетных счетов 

<

адрес> с предоставлением универсальной банковской карты №, а также организации дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ №», используя в качестве защиты системы и подписания документов электронные средства – одноразовые пароли, переданные посредством SMS-информирования, направляемые на предоставленный ранее ФИО1 абонентский номер телефона +№, который указывался в качестве составной части дистанционного банковского обслуживания 

<

адрес> и представлял собой получение электронного сообщения, позволяющего идентифицировать клиента и подписывать документы посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, а также предоставила образцы своей подписи и оттиск печати 

<

адрес>, полученной у ФИО1

При этом ФИО1 и ФИО7 достоверно знали, что абонентский номер телефона +№ последней не принадлежит и не находится в ее пользовании, а используется иным лицом.

На основании указанного заявления, работниками отделения Банка №, не осведомленными о преступных намерениях ФИО1 и ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ соответственно, открыты расчетные счета 

<

адрес> №, №, ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 до 18 часов (точное время не установлено) в 

<

адрес>, ФИО7 выдана универсальная банковская карта № и подключено дистанционное банковое обслуживание в системе «№», тем самым ФИО7 приобрела в целях сбыта электронный носитель информации – универсальную банковскую карту № и электронные средства – одноразовые пароли, передаваемые посредством SMS-информирования на абонентский номер телефона +№, который находился в пользовании иного лица и являлся составной частью дистанционного банковского обслуживания клиента и представлял собой получение клиентом электронного сообщения, позволяющего идентифицировать его и подписывать документы посредством сети Интернет.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ (точное время не установлено) ФИО1, находясь у здания 

<

адрес> продолжая реализацию своего преступного умысла на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

адрес>, получил от ФИО7 телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером +№, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания «№», и банковскую универсальную карту №, тем самым приобрел с целью сбыта электронные средства и электронный носитель информации – одноразовые смс-пароли, направляемые на абонентский номер +№, и банковскую универсальную карту №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

адрес> №, №, открытым в Банке №.

В этот же день – ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес> (точные время и место не установлены), ФИО1, действуя согласно с ранее достигнутой договоренностью с иным лицом, продолжая реализацию своего преступного умысла на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, передал (сбыл) за денежное вознаграждение иному лицу телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером +№, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания «№», и банковскую универсальную карту №, тем самым сбыл электронные средства и электронный носитель информации – одноразовые смс-пароли, направляемые на абонентский номер +№, и банковскую универсальную карту №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

адрес> №, №, открытым в Банке №, в результате чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по данным расчетным счетам неправомерно осуществлялись прием, выдача, перевод денежных средств.

Все вышеперечисленные преступные действия, направленные на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, ФИО1 совершил умышленно, из корыстных побуждений, осознавал их противоправный характер и общественную опасность, предвидел наступление общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес> и желал этого.

Третье преступление.

ДД.ММ.ГГГГ в Едином государственном реестре юридических лиц по инициативе ФИО1, преследовавшего цель незаконно образовать юридическое лицо для неправомерного оборота средств платежей, зарегистрировано 

<

адрес> ИНН №, генеральным директором и учредителем которого назначена ФИО7 (до ДД.ММ.ГГГГ имела фамилию 

<

иные данные>), не имевшая намерений управлять указанным Обществом, то есть являвшаяся подставным лицом.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес> (точные время и место не установлены) у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на приобретение у ФИО7 и последующий сбыт за денежное вознаграждение осуществлявшему неправомерный оборот средств платежей иному лицу, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела в связи со смертью (далее – иное лицо), электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, открытому в №.

Реализуя задуманное, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь на территории 

<

адрес> (точные время и место не установлены), желая приобрести в целях сбыта и сбыть электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, предложил ФИО7 открыть в № расчетный счет 

<

адрес>, получить банковскую карту с предоставлением доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, то есть приобрести, а в последующем передать (сбыть) ему (ФИО1) за денежное вознаграждение электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчетному счету от имени юридического лица 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов до 18 часов (точное время не установлено), ФИО7, согласно ранее достигнутой с ФИО1 договоренности, желая приобрести в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, обратилась в операционный офис 

<

адрес> указав в нем о необходимости открытия в № расчетного счета и специального карточного счета 

<

адрес> с предоставлением банковской бизнес-карты №), а также организации дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «№ № используя в качестве защиты системы и подписания документов электронные средства – одноразовые смс-пароли, направляемые на предоставленный ранее ФИО1 абонентский номер телефона +№, который указывался в качестве составной части дистанционного банковского обслуживания 

<

адрес> и представлял собой получение электронного сообщения, позволяющего идентифицировать клиента и подписывать документы посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, а также предоставила образцы своей подписи и оттиск печати 

<

адрес>, полученной у ФИО1

При этом ФИО1 и ФИО7 достоверно знали, что абонентский номер телефона +№ последней не принадлежит и не находится в ее пользовании, а используется иным лицом.

На основании указанного заявления, работниками операционного офиса 

<

адрес> не осведомленными о преступных намерениях ФИО1 и ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета 

<

адрес> №, №, ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 до 18 часов (точное время не установлено) в операционном офисе 

<

адрес>, ФИО7 выдана банковская бизнес-карта № и подключена система дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал», тем самым ФИО7 приобрела в целях сбыта электронный носитель информации – банковскую бизнес-карту №» выдачи) и электронные средства – одноразовые смс-пароли, направляемые на абонентский номер +№, который находился в пользовании иного лица и являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и представлял собой получение клиентом электронного сообщения, позволяющего идентифицировать его и подписывать документы посредством сети Интернет.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов до 18 часов (точное время не установлено) ФИО1, находясь у здания операционного офиса 

<

адрес> продолжая реализацию своего преступного умысла на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

адрес>, получил от ФИО7 телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером +№, и банковскую бизнес-карту №), тем самым приобрел с целью сбыта электронные средства и электронный носитель информации – одноразовые смс-пароли, направляемые на абонентский номер +№ и банковскую бизнес-карту №), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

адрес> №, №, открытым в №.

В этот же день – ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес> (точные время и место не установлены), ФИО1, действуя согласно с ранее достигнутой договоренностью с иным лицом, продолжая реализацию своего преступного умысла на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, передал (сбыл) за денежное вознаграждение иному лицу телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером +№, и банковскую бизнес-карту №), тем самым сбыл электронные средства и электронный носитель информации – одноразовые смс-пароли, направляемые на абонентский номер +№ и банковскую бизнес-карту № предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

адрес> №, №, открытым в №, в результате чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по данным расчетным счетам неправомерно осуществлялись прием, выдача, перевод денежных средств.

Все вышеперечисленные преступные действия, направленные на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, ФИО1 совершил умышленно, из корыстных побуждений, осознавал их противоправный характер и общественную опасность, предвидел наступление общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес> и желал этого.

Четвертое преступление.

ДД.ММ.ГГГГ в Едином государственном реестре юридических лиц по инициативе ФИО1, преследовавшего цель незаконно образовать юридическое лицо для неправомерного оборота средств платежей, зарегистрировано 

<

адрес> ИНН №, генеральным директором и учредителем которого назначена ФИО7 (до ДД.ММ.ГГГГ имела фамилию 

<

иные данные>), не имевшая намерений управлять указанным Обществом, то есть являвшаяся подставным лицом.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес> (точные время и место не установлены) у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на приобретение у ФИО7 и последующий сбыт за денежное вознаграждение осуществлявшему неправомерный оборот средств платежей иному лицу, в отношении которого отказано в возбуждении уголовного дела в связи со смертью (далее – иное лицо), электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, открытому в 

<

адрес>.

Реализуя задуманное, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, находясь на территории 

<

адрес> (точные время и место не установлены), желая приобрести в целях сбыта и сбыть электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, предложил ФИО7 открыть в 

<

адрес> расчетный счет 

<

адрес>, получить банковскую карту с предоставлением доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, то есть приобрести, а в последующем передать (сбыть) ему (ФИО1) за денежное вознаграждение электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчетному счету от имени юридического лица 

<

адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов до 18 часов (точное время не установлено), ФИО7, согласно ранее достигнутой с ФИО1 договоренности, желая приобрести в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, обратилась в 

<

адрес>, сзаявлениями о присоединении к Единому сервисному договору с присоединением к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания, указав в нем о необходимости открытия в 

<

адрес> расчетного счета 

<

адрес> и получении бизнес-карты 

<

адрес> с привязкой к отдельному банковскому счету, а также предоставила образцы своей подписи и оттиск печати 

<

адрес>, полученной у ФИО1

На основании указанных заявлений, работниками 

<

адрес> не осведомленными о преступных намерениях ФИО1 и ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ соответственно, открыты расчетные счета 

<

адрес> №, №, ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 до 18 часов (точное время не установлено) в 

<

адрес>, ФИО7 выдана бизнес-карта 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 до 18 часов (точное время не установлено) в 

<

адрес>, ФИО7 выдан пин-конверт с логином и паролем для дальнейшей регистрации в Личном кабинете Системы «Интернет-Клиент», тем самым ФИО7 приобрела в целях сбыта электронный носитель информации – бизнес-карту 

<

адрес> и электронные средства – логин и пароль, предоставляющие доступ к дистанционному банковскому обслуживанию с использованием Системы «Интернет-Клиент» и позволяющие идентифицировать Клиента в данной Системе.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в период с 9 часов до 18 часов (точное время не установлено) ФИО1, находясь у здания 

<

адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

адрес>, получил от ФИО7 пин-конверт с логином и паролем для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент», и бизнес-карту 

<

адрес>, тем самым приобрел с целью сбыта электронные средства и электронный носитель информации – логин и пароль, позволяющие идентифицировать Клиента в личном кабинете и открывающие доступ в Систему «Интернет-Клиент», а также банковскую универсальную карту №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

адрес> №, №, открытым в 

<

адрес> 

<

адрес>».

В этот же день – ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес> (точные время и место не установлены), ФИО1, действуя согласно с ранее достигнутой договоренностью с иным лицом, продолжая реализацию своего преступного умысла на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, передал (сбыл) за денежное вознаграждение иному лицу пин-конверт с логином и паролем для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент», и бизнес-карту 

<

адрес>, тем самым сбыл электронные средства и электронный носитель информации – логин и пароль, позволяющие идентифицировать Клиента в личном кабинете и открывающие доступ в Систему «Интернет-Клиент», а также банковскую универсальную карту №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам 

<

адрес> №, №, открытым в 

<

адрес> 

<

адрес>», в результате чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по данным расчетным счетам неправомерно осуществлялись прием, выдача, перевод денежных средств.

Все вышеперечисленные преступные действия, направленные на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес>, ФИО1 совершил умышленно, из корыстных побуждений, осознавал их противоправный характер и общественную опасность, предвидел наступление общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету 

<

адрес> и желал этого.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении преступлений при обстоятельствах, изложенных в обвинительном заключении, признал, от дачи показаний по существу предъявленного обвинения отказался.

Вина ФИО1 в совершении указанных преступлений подтверждается совокупностью следующих доказательств, исследованных в судебном заседании.

ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировано юридическое лицо 

<

адрес> (ИНН №), генеральным директором которого назначена №. (т. №). 

ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> открыт расчетный счет 

<

адрес> №. ДД.ММ.ГГГГ в Банке № открыт расчетный счет 

<

адрес> №, ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №. ДД.ММ.ГГГГ в № открыты расчетные счета 

<

адрес> №, №. ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> открыт расчетный счет 

<

адрес> №, ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № (т. №

Из показаний свидетеля ФИО9 – 

<

адрес> данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что договор банковского (расчетного) счета является офертой и размещен на сайте Банка, Клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета путем подписания заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета. При обращении клиента в банк 

<

адрес> для открытия расчетного счета юридического лица у него при нем должны быть паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую тот собирается открывать расчетный счет, а именно: Устав организации, решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества. При обращении клиента менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета (формы банка). Карточка с образцом подписи и оттиском печати организации не предусмотрена в этой форме. При открытии счета в банке руководителем организации подписывается только заявление на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее – система ДБО) Клиента в 

<

адрес> осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве Клиента. Регистрация доступа в личный кабинет Клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую указывает Клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт 

<

адрес> для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке, получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента - юридического лица, Клиента, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО 

<

адрес>, и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в 

<

адрес>. Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в СМС-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых СМС-сообщений, или электронная подпись созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе - еще его называют: USB-токен и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью Клиента. В 

<

адрес> действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в 

<

адрес> передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в 

<

адрес>, о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в 

<

адрес>. При открытии счета и получении электронных средств Клиент - его представитель гарантирует 

<

адрес>, что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в 

<

адрес> и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации, выступая представителем Клиента Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в 

<

адрес>. Судя по имеющимся документам из юридического дела, изъятого согласно Постановлению 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, 

<

адрес> ИНН № открыло ДД.ММ.ГГГГ в Банке текущий (расчетный) счет № услугой 

<

адрес>». Это означает, что к клиенту выезжает менеджер по развитию партнерской сети. В его присутствии клиент заполняет Заявление об открытии счета и производится фотографирование клиента с паспортом. Конкретного физического адреса «

<

адрес>» не имеет, равно как и не имеет территориального отношения к какому-либо конкретному офису 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ к генеральному директору 

<

адрес> прибыл менеджер по развитию партнерской сети для открытия расчетного счета. Место встречи было выбрано по согласованию с клиентом. Точное место встречи назвать невозможно, поскольку эти сведения не передаются и не хранятся в Банке, так как не имеют практической ценности. После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист Банка подготовил документы для открытия расчетного счета, а именно анкету, заявление на заключение договора банковского счета и открытие банковского счета в 

<

адрес>. Для 

<

адрес> была выпущена неименная корпоративная карта «№». Карта получена лично генеральным директором 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ при подписании ею Заявления об открытии счета. Мобильное приложение (дистанционное банковское обслуживание) было подключено на номер мобильного телефона +№. Эти контакты были указаны генеральным директором 

<

адрес> в заявлении на открытие счета. Согласно имеющимся документам генеральный директор 

<

адрес> единолично принял решение о создании общества 

<

адрес> и возложил на себя обязанности единоличного исполнительного органа в лице генерального директора. Факт использования переданных генеральному директору 

<

адрес> инструментов для управления открытыми счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь генеральный директор 

<

адрес>, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Также каждому клиенту, в том числе генеральному директору 

<

адрес>, согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, так как это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. То есть никто кроме клиента – генерального директора 

<

адрес>, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк уведомляет представителя клиента при открытии счета, также путем публикации документов в системе банка (в открытых источниках), ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. Заявлений и просьб от генерального директора 

<

адрес> о блокировке электронной цифровой подписи в связи с тем, что информация якобы стала известна третьим лицам, в Банк не поступала (т. №).

Показания свидетеля ФИО9 подтверждаются документами, связанными с открытием, обслуживанием и предоставлением доступа к дистанционному банковскому обслуживанию расчетных счетов 

<

адрес> (т. №), изъятыми ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> (т. №), в том числе: анкетой потенциального клиента-юридического лица; формой для идентификации налогового резидентства клиента-юридического лица; заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в 

<

адрес>, согласно которым №. просит предоставить Услугу «Дистанционное обслуживание», подключить услугу «SMS-OTP» и предоставить доступ к Системе «Банк-Клиент» по номеру мобильного телефона +№, подключить услугу «SMS для Бизнеса» с помощью номера +№, подключить услугу «Мобильное приложение», выпустить и выдать Неименную банковскую карту типа «№». Своей подписью в Заявлении №. подтвердила, что выпущенную Карту на руки получила.

Согласно выписке о движении денежных средств по расчетным счетам, а также заключению специалиста от ДД.ММ.ГГГГ, по расчетному счету 

<

адрес> №, открытому в 

<

адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись прием, выдача, перевод денежных средств (т. №).

Свидетель ФИО10 

<

иные данные> в ходе предварительного расследования показала, что филиал № Банка 

<

адрес> располагается по адресу: 

<

адрес> График работы дополнительного офиса с 9 часов до 18 часов. График работы в операционном офисе «

<

адрес>, аналогичный. Открытие расчетных счетов клиентов –юридических лиц осуществляется на основании разработанных и действующих в Банке ВТБ Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. То есть все клиенты банка при открытии счета присоединяются к условиям данных Правил комплексного банковского обслуживания Банка ВТБ, соответственно, подписывают заявление о присоединении к указанным Правилам. Согласно документам, связанным с открытием расчетного счета, клиент – директор 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ лично обратился в операционный офис 

<

адрес> Директор 

<

адрес> обратился с вопросом об открытии расчетного счета и представил учредительные документы, решение о назначении его директором, подтверждающие его полномочия. Вместе с этими документами директором 

<

адрес> представлен паспорт гражданина Российской Федерации. Также у директора 

<

адрес> с собой была печать организации для проставления оттиска в банковских документах. Работником банка клиент идентифицируется, то есть сверяется паспорт гражданина Российской Федерации клиента, проверяются учредительные документы организации. При проверке паспорта личность директора была удостоверена надлежащим образом. Директор 

<

адрес> собственноручно подписал заявление о присоединении к вышеуказанным Правилам комплексного банковского обслуживания. В этом заявлении о присоединении клиентом указывается абонентский номер телефона, который будет использоваться при предоставлении доступа к Системе «

<

адрес>» и подписании электронных документов, связанных с последующим управлением расчетным счетом. То есть в системе «

<

адрес>» происходит электронное подписание документов посредством введения смс-паролей, направляемых на указанный клиентом номер телефона. В случае с 

<

адрес> директором указан номер телефона +№. Именно на этот номер телефона банком направлялись смс-сообщения с паролями для подтверждения подписания электронных документов, связанных с обслуживанием и управлением расчетным счетом. То есть при использовании системы дистанционного банковского обслуживания «

<

адрес>» по открытым расчетным счетам право подписи для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, подписания электронной подписью, подтверждения одноразовыми паролями и направления в банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством системы дистанционного банковского обслуживания, предоставлено директором 

<

адрес> по номеру телефона +№. Об этом прямо указывается в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания. Клиент банка с использованием сети Интернет на сайте ВТБ входит в систему «

<

адрес>» и проходит идентификацию с использованием пароля, направленного ему по смс-сообщению после составления заявления, а также одноразовых смс-паролей, отправляемых банком при подтверждении совершении операций по расчетному счету. Осуществление защиты системы и подписание документов происходит с использованием одноразовых смс-паролей, которые присылаются банком. Услуга «

<

адрес>» позволяет проводить дистанционно платежи, не приходя при этом в банк. Одновременно в программном обеспечении банка клиент проверяется на соответствие требованиям ФЗ-115 по борьбе с отмыванием денежных средств, также по желанию клиента составляется карточка с образцами подписи и печати. Все представленные клиентом данные работник банка вносит в банковскую программу, которая в автоматическом режиме проверяет клиента по базам (так называемым стоп-листам), если клиент проходит проверку, то формируется заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, которое распечатывается, еще раз проверяется клиентом на правильность внесенных данных, после чего клиент подписывает данное заявление. Соответственно, номер расчетного счета присваивается после того, как в банковское программное обеспечение прогружены данные, представленные клиентом. С этого момента счет считается открытым и по данному счету уже можно проводить приходные операции, доступ к расходным операциям предоставляется после прохождения полной проверки всех представленных клиентом документов. Таким образом, после подписания заявления о присоединении директору 

<

адрес> предоставлен доступ к услуге дистанционного банковского обслуживания с подключением канала «

<

адрес>» для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

адрес> №, открытому ДД.ММ.ГГГГ, посредством одноразовых смс-паролей. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ директор 

<

адрес> при подаче заявления о предоставлении услуг Банка попросила заключить договор банковского счета для 

<

адрес> с использованием корпоративной банковской карты. ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет №, к которому привязана банковская карта №. Банковская карта № получена директором 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ. О получении банковской карты директор 

<

адрес> собственноручно поставил подпись в расписке о получении банковской карты. Электронными средствами управления счетами клиента банка является: логин – уникальная алфавитно-цифровая последовательность символов, составленная клиентом или уполномоченным им лицом и использующаяся для Верификации клиента в Системе. Логин присваивается в момент открытия расчетного счета. Пароль – уникальная алфавитно-цифровая последовательность символов, известная только клиенту или уполномоченному лицу, соответствующая присвоенному ему Логину и использующаяся для Аутентификации уполномоченного лица в Системе. Банковская карта – это электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента и иные сведения, предназначенные для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов. Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа. При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В соответствии со ст.1Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» последний устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе. Так, в соответствии со ст. 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.Согласно ст. ст. 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также, если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента. Также согласно ст. 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. Согласно ст. 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Нарушение установленного Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» порядка национальной платежной системы Российской Федерации влечет подрыв ее правовых и организационных основ. В данной ситуации сбыт (приобретение) электронных средств и электронных носителей информации являются незаконными действиями, так как по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств. Неправомерность осуществления переводов денежных средств заключается в том, что их изначально должен осуществлять не сам владелец электронных средств и электронных носителей информации, а иное лицо, о котором в банк не сообщалось. В настоящее время № стал частью группы Банка №, то есть произошел процесс слияния банков (интеграции). Работники банка № соответственно переведены в Банк №. Ранее работа с клиентами в операционном офисе «№ по адресу: 

<

адрес>, велась с 9 часов до 18 часов. Порядок открытия счета юридического лица осуществляется на основании разработанных в № Правил банковского обслуживания. Все клиенты банка при открытии счета присоединяются к условиям данных Правил банковского обслуживания и подписывают заявление о присоединении к указанным Правилам. Согласно представленным документам ДД.ММ.ГГГГ директор 

<

адрес> лично обратился с заявлением об открытии расчетного счета в операционный офис 

<

адрес>. Директором были представлены учредительные документы, решения о назначении ее директором, выписка из ЕГРЮЛ, так же подтверждающая ее полномочия как директора организации. Вместе с этими документами директор 

<

адрес> в обязательном порядке должна была предоставить свой паспорт гражданина Российской Федерации и печать организации для проставления оттиска в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Работником банка клиент идентифицируется, то есть сверяется паспорт гражданина Российской Федерации клиента, проверяются учредительные документы организации. Директор 

<

адрес> собственноручно подписала заявление о присоединении к вышеуказанным Правилам. В этом заявлении о присоединении клиентом указывается абонентский номер телефона, который будет использоваться при предоставлении доступа к Системе «

<

адрес>» и подписании электронных документов, связанных с открытием расчетного счета. То есть в системе «

<

адрес>» происходит электронное подписание электронных документов посредством введения смс-паролей, направляемых на указанный номер телефона. В случае с 

<

адрес> директором указан номер телефона +№. Именно на этот номер телефона банком направлялись смс-сообщения с паролями для подтверждения подписания электронных документов, связанных с открытием расчетного счета. То есть при использовании системы дистанционного банковского обслуживания «

<

адрес>» по открытым расчетным счетам право подписи для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, подписания электронной подписью, подтверждения одноразовыми паролями и направления в банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством системы дистанционного банковского обслуживания предоставлено директору 

<

адрес> по номеру телефона +№. Об этом прямо указывается в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Одновременно менеджер банка составляет анкету для проверки клиента на соответствие требованиям ФЗ-115 по борьбе с отмыванием денежных средств, также по желанию клиента составляется карточка с образцами подписи и печати. Далее менеджер, сверив все документы, изготовив их копии, загружает эти документы в программу, используемую банком и все документы клиента по телекоммуникационным каналам связи направляются на проверку в соответствующие подразделения банка, где документы, представленные клиентом, проходят проверку. ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет для 

<

адрес>. После этого на указанный клиентом в заявлении о присоединении абонентский номер телефона направляется смс-сообщение о готовности открытия расчетного счета, также приходит смс-сообщение с указанием логина и пароля для доступа в личный кабинет и ссылка для установки мобильного приложения «

<

адрес>» для доступа в личный кабинет. То есть для доступа в систему «

<

адрес>» может использоваться мобильное приложение, так и версия для доступа в Интернет-браузере. Клиент вводит полученный логин и пароль и получает доступ в личный кабинет. При этом пароль для доступа в личный кабинет временный, после первого входа в личный кабинет, пароль клиент устанавливает самостоятельно. В случае с директором 

<

адрес> все происходило аналогичным образом. В заявлении директор 

<

адрес> указал о необходимости предоставления банковской карты – Бизнес-карты. При оформлении бизнес-карты в № дополнительно открывается еще один счет, к которому и привязывается данная бизнес-карта. Бизнес-карта неименная, моментальная, то есть менеджером сразу выдана эта банковская карта ДД.ММ.ГГГГ в день подачи заявления о присоединении к вышеуказанным Правилам, которая в последующем при открытии расчетного счета привязана ко второму расчетному счету. Использовать карту можно уже после открытия расчетных счетов, когда банком клиенту в смс-сообщениях направляются сведения об открытии расчетных счетов. Алгоритм открытия расчетного счета, привязываемого к банковской карте, отличается от открытия расчетного счета без привязки к банковской карте. Поэтому такой счет, с привязкой к банковской карте, может быть открыт позже, чем просто расчетный счет. Однако оба таких счета открываются на основании одного заявления о присоединении к Правилам, соответственно, клиент один раз обращается в банк, а не каждый раз для открытия расчетного счета. Расчетный счет для 

<

адрес> открыт в один день со счетом, к которому привязана банковская карта, то есть ДД.ММ.ГГГГ. После получения доступа в личный кабинет счета могут открываться уже дистанционно, без явки в банк, и для подтверждения таких операций требуется лишь вводить одноразовые пароли, направляемые банком на номер телефона, указанный клиентом в заявлении о присоединении. Сам номер телефона так же может быть изменен на другой номер, но для подтверждения данной операции (по изменению номера телефона) требуется ввести пароль, направляемый в смс-сообщении на первоначальный, указанный в заявлении о присоединении к Правилам номер телефона. Таким образом, директор 

<

адрес> при подписании заявления о присоединении к Правилам дала согласие на получение от № услуг по использованию системы дистанционного банковского обслуживания «

<

адрес>» и доступа к банковским счетам. При этом клиентом добровольно на себя приняты обязательства по надлежащему использованию счета с использованием системы «

<

адрес>» с защитой системы и подписанием документов с помощью одноразовых смс-паролей. Это означает, что доступ к банковским счетам предоставляется посредством идентификации лица с использованием одноразовых смс-паролей. Таким образом, лицо, с использованием одноразовых смс-паролей, направляемых банком, может совершать операции по управлению счетом дистанционно без собственной явки в банковское учреждение. Клиент банка с использованием сети Интернет на сайте № или в мобильном приложении входит в систему «

<

адрес>», проходит там идентификацию с использованием пары логин – пароль, одноразовых смс-паролей, направляемых банком. Осуществление защиты системы и подписание документов происходит с использованием одноразовых смс-паролей, которые присылаются банком. Таким образом, директор 

<

адрес> получил доступ к услуге дистанционного банковского обслуживания с подключением системы «

<

адрес>» для осуществления платежей по открытым в № расчетным банковским счетам 

<

адрес> посредством одноразовых смс-паролей. Банковская бизнес-карта 

<

адрес> (карта «моментальной» выдачи), которая была выдана при открытии расчетного счета 

<

адрес> в №, относится к электронным носителям информации, содержащим в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, сведения о ПИН-коде, предназначенном для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов, банкоматов и иных устройств, предназначенных для работы с банковскими картами (т. №). 

Показания свидетеля ФИО10 подтверждаются документами, связанными с открытием, обслуживанием и предоставлением доступа к дистанционному банковскому обслуживанию расчетных счетов 

<

адрес> (т. №), изъятыми ДД.ММ.ГГГГ в Банке № (т. №), а также ДД.ММ.ГГГГ в филиале «

<

адрес>), в том числе:

- заявлением о предоставлении услуг банка № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, корпоративную карту, пакеты услуг РКО, согласно которому №. просит заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет, подключить к услуге ДБО с использованием системы «

<

адрес>», телефон для входа в личный кабинет +№, а также подтверждает использование в качестве средства аутентификации и подтверждения операций в системе «

<

адрес>» одноразового пароля, переданного посредством смс-информирования, просит заключить договор банковского счета с использованием универсальной карты и выпустить одну универсальную карту №;

- заявлением о количестве собственноручных подписей, и оттиска печати; 

- распиской о получении банковской карты Банка №;

- заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому №. обратилась в ПАО Банк 

<

адрес>, просит открыть расчетный счет, осуществить дистанционное банковское обслуживание, предоставить право подписи/наделить полномочиями по доступу в систему ДБО, подписанию электронной подписью, подтверждению одноразовыми паролями для системы ДБО «

<

адрес>» и направлению в Банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами, а также просит предоставить бизнес-карту «№ (карта «моментальной» выдачи) с открытием специального карточного счета в рублях, подключить услугу «смс-инфо» по номеру +№. Дата получения банковской карты ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно выписке о движении денежных средств по расчетным счетам, а также заключению специалиста от ДД.ММ.ГГГГ, по расчетным счетам 

<

адрес> №, №, открытым в Банке № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись прием, выдача, перевод денежных средств. По расчетным счетам 

<

адрес> №, №, открытым в № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись прием, выдача, перевод денежных средств (т. №

Свидетель ФИО11 

<

адрес> в ходе предварительного расследования показала, что 

<

адрес> располагается по адресу: 

<

адрес>. График работы с 8 часов 30 минут до 17 часов 30 минут, работа с клиентами ведется с 9 часов до 18 часов. Оформлением и открытием счета 

<

адрес> занималась работник банка, которая уволилась в ДД.ММ.ГГГГ. Порядок открытия счета одинаков для всех клиентов и осуществляется на основании разработанного в 

<

адрес> Заявления о присоединении к Единому сервисному договору. То есть все клиенты банка при открытии счета присоединяются к условиям данного договора. Директор 

<

адрес> обратился в офис банка с целью открытия расчетного счета. Сотрудник банка идентифицировал клиента с помощью паспорта гражданина Российской Федерации, выписки из ЕГРЮЛ на сайте налоговой для проверки полномочий должностного лица. Далее операционист банка запрашивает перечень учредительных документов в соответствии с внутренними нормативными документами 

<

адрес>, проверяет их на предмет соответствия и достоверности отраженных данных, подписывает с клиентом комплект документов на открытие счета по форме банка, в том числе карточку с образцами подписей и оттиском печати. Судя по представленным документам, клиент 

<

адрес> предоставил их ДД.ММ.ГГГГ. После проведения первичного приема и получения необходимых документов для открытия счета копии документов заверяются сотрудником, направляются, в соответствии с внутренними нормативными документами в иное структурное подразделение, отвечающее за непосредственное открытие счетов. Одновременно сотрудник банка составляет чек-лист для проверки клиента на соответствие требованиям Федерального закона № 115-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В процессе открытия счета документы проходят проверку службой финансового мониторинга. Заявление о присоединении 

<

адрес> к Единому сервисному договору директором 

<

адрес> подписано ДД.ММ.ГГГГ, в этот же день для 

<

адрес> открыт расчетный счет №. ДД.ММ.ГГГГ директор 

<

адрес> изъявил желание оформить корпоративную карту, привязанную к отдельному счету № корпоративной банковской карты, о чем были подписаны Заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт и Заявление на получение бизнес-карты. Карту и пин-конверт директор 

<

адрес> получил на руки ДД.ММ.ГГГГ, счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ. После того, как открывается расчетный счет клиенту последний обращается в отделение банка для получения средств для подключения к Системе «Интернет-клиент» с использованием Личного кабинета. В данном случае клиент ДД.ММ.ГГГГ получил функциональный ключевой носитель и пин-конверт с логином и паролем для дальнейшей регистрации в Личном кабинете, о чем есть подтверждение в виде акта приема-передачи, подписанный клиентом. После регистрации клиент ДД.ММ.ГГГГ предоставил в банк Заявление о присоединении к ДБО и Заявление на регистрацию Субъекта информационного обмена. Вместе с Интернет-клиентом ДД.ММ.ГГГГ был подключен мобильный банк так же для проведения платежей через мобильный телефон. Таким образом, директор 

<

адрес> при подписании Заявления о присоединении дал согласие на получение от 

<

адрес> услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и доступа к банковскому счету. При этом клиентом добровольно на себя приняты обязательства по надлежащему использованию счета с использованием ДБО с защитой системы и подписанием документов с помощью функционального ключевого носитель. Это означает, что доступ к банковскому счету предоставляется посредством идентификации лица с использованием токена. Таким образом, лицо, с использованием токена может совершать операции по управлению счетом дистанционно без собственной явки в банковское учреждение. Клиент банка в ДБО проходит идентификацию с использованием пары логин – пароль. Осуществление защиты системы и подписание документов происходит с использованием токена. Данная услуга позволяет проводить дистанционно платежи, не приходя при этом в банк. Ключевой носитель (КН) – отчуждаемый носитель информации, предназначенный для размещения ключевой информации, используемой для выполнения криптографических процедур шифрования и расшифрования, формирования ЭП. Система «Интернет-Клиент» – подсистема ЦС ДБО, представляющая собой комплекс программно-технических средств, обеспечивающих подготовку, защиту, передачу Клиентом в Банк электронных документов, обработку Банком электронных документов, формирования Банком и предоставления Клиенту выписок о движении денежных средств и прочих сообщений с использованием электронно-вычислительных средств обработки информации и публичной сети Интернет (т. №

Показания свидетеля ФИО11 подтверждаются документами, связанными с открытием, обслуживанием и предоставлением доступа к дистанционному банковскому обслуживанию расчетных счетов 

<

адрес> (т. №), изъятыми ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес> (т№), в том числе: заявлением на регистрацию субъекта информационного обмена; актом приема-передачи средств для подключения к Системе «Интернет-Клиент»; заявлением на получение бизнес-карты; распиской в получении пин-конверта с банковской картой; распоряжением об открытии банковского счета; заявлением о присоединении к Условиям ДБО; актом приема-передачи логина для подключения к системе «Мобильный банк»; заявлением о предоставлении доступа к системе «Мобильный банк», согласно которым 

<

иные данные>) ДД.ММ.ГГГГ просит открыть расчетный счет для 

<

адрес> № на основании заключенного договора. ДД.ММ.ГГГГ №. подала в 

<

адрес> Заявление на получение бизнес-карты 

<

адрес> с привязкой к счету №. ДД.ММ.ГГГГ №. подала в 

<

адрес> Заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карты Mastercard Business Instant Issue 

<

адрес>, в соответствии с которым банк подтверждает открытие счета № от ДД.ММ.ГГГГ. На основании указанных документов ДД.ММ.ГГГГ №. получила пин-конверт к карте 

<

адрес>, содержащий пин-конверт с банковской картой, ДД.ММ.ГГГГ получила средства для подключения к Системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета, а именно логин и пароль для аутентификации Клиента в Личном кабинете. 

Согласно выписке о движении денежных средств по расчетным счетам, а также заключению специалиста от ДД.ММ.ГГГГ, по расчетным счетам 

<

адрес> №, №, открытым в 

<

адрес> в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись прием, выдача, перевод денежных средств (т. №

Свидетель ФИО12 в ходе предварительного расследования показала, что у нее имеется знакомый ФИО1, который примерно в ДД.ММ.ГГГГ спросил, есть ли у нее знакомые, которые хотят подзаработать. В тот момент 

<

иные данные>. вспомнила, что у нее есть знакомая 

<

иные данные> которая нуждалась в деньгах и искала подработку. После этого 

<

иные данные>. познакомила ФИО1 с ФИО13, из их разговора 

<

иные данные>. поняла, что подработка была связана с какими-то финансовыми операциями. В дальнейшем ФИО1 встречался с ФИО13, но с какой целью, не знает. Полагает, что ФИО1 просил ФИО13 стать номинальным директором и учредителем 

<

адрес>, а также открывать расчетные счета в банках (т. №

Допрошенная в ходе предварительного расследования №. показала, что в ДД.ММ.ГГГГ, точную дату не помнит, в дневное время у нее состоялась встреча с ФИО14 у 

<

адрес>, в ходе которой ФИО14 пояснила, что у нее есть знакомый ФИО1, который ищет людей, желающих подзаработать. На встречу с ФИО1 ФИО7 согласилась. В ДД.ММ.ГГГГ года, точную дату не помнит, в дневное время, находясь у 

<

адрес> у ФИО7 состоялась встреча с ФИО14 и ФИО1 ФИО14 познакомила ФИО7 с ФИО1, который практически сразу же перешел к сути заработка, при этом ФИО14 находилась в стороне. ФИО1 пояснил, что ФИО7 должна стать номинальным директором и учредителем 

<

адрес>, в дальнейшем сходить в банки и открыть расчетные счета для данной организации. На предложение ФИО1 ФИО7 согласилась и передала ему данные своего паспорта. О противоправности своих действий ФИО7 понимала, но нуждалась в деньгах, поэтому согласилась на условия ФИО1 После государственной регистрации 

<

адрес> ФИО1 просил ФИО7 открыть расчетные счета для 

<

адрес>. ФИО1 возил ФИО7 в отделения банков, где были открыты расчетные счета для 

<

адрес>. После того, как ФИО7 выходила из банков, ФИО1 встречал ее, и она передавала ФИО1 электронные средства и электронные носители информации. Логины и пароли для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания по расчетным счетам 

<

адрес>, а также банковские карты, ФИО7 передавала ФИО1 после выхода из банков. ФИО1 предоставлял ФИО7 кнопочный сотовый телефон, абонентский номер и электронную почту для предоставления банковскому сотруднику, каждый раз при посещении ей банка. ДД.ММ.ГГГГ она встречалась с менеджером банка 

<

адрес>. Встреча проходила в период с 9 часов до 18 часов у дома 

<

адрес> так как офиса у банка на территории 

<

адрес> не имеется. Менеджер приехал на машине, в салоне которой происходили все дальнейшие действия. ДД.ММ.ГГГГ в ходе встречи с менеджером был оформлен комплект документов, ФИО7 подписала Заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в 

<

адрес> 

<

адрес>, согласно которому она, как директор 

<

адрес> просила открыть расчетный счет (в рублях) в 

<

адрес>, предоставить Услугу «Дистанционное обслуживание», предоставить доступ к системе обмена электронными документами «Банк-Клиент». При этом ФИО7 указала номер мобильного телефона +№, предоставленный ей ФИО1 вместе с сотовым телефоном. На указанный номер телефона должны были поступать смс-сообщения с паролями. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 выдана банковская карта типа «№». ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 узнала, что для 

<

адрес> открыт расчетный счет и активирована банковская карта. ДД.ММ.ГГГГ, точное время не помнит, она встретилась с ФИО1 у 

<

адрес>, где передала последнему сотовый телефон с установленной сим-картой абонентского номера +№, куда приходили пароли для осуществления платежей по расчетному счету 

<

адрес>, а также банковскую карту типа «№». Далее ФИО1 посмотрел что-то в переданном ФИО7 сотовом телефоне и сообщил о необходимости открытия расчетного счета в Банке №, и получении банковской карты. ФИО7 согласилась и в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время банка, обратилась в операционный офис 

<

адрес>. Каждый раз перед походом в банк ФИО1 передавал ФИО7 учредительные документы 

<

адрес> и печать для проставления оттиска в банковских документах. Находясь в операционном офисе, ФИО7 подписала заявление о присоединении к вышеуказанным Правилам комплексного банковского обслуживания. В этом заявлении ФИО7 указала абонентский номер +№ для использования системы дистанционного банковского обслуживания. На этот номер телефона банком направлялись смс-сообщения с паролями. Кроме того, при подаче заявления о предоставлении услуг Банка ФИО7 попросила заключить договор банковского счета для 

<

адрес> с использованием корпоративной банковской карты, в результате чего ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 получена банковская карта MasterCard Busyness. О получении банковской карты ФИО7 поставила подпись в расписке. ДД.ММ.ГГГГ при ФИО7 находился сотовый телефон, выданный ФИО1 с вставленной в него сим-картой с абонентским номером +№. После получения банковской карты ФИО7 вышла из операционного офиса 

<

адрес>, и находясь у указанного операционного офиса, передала ее ФИО1 До ДД.ММ.ГГГГ, но после посещения ДД.ММ.ГГГГ Банка №, на территории 

<

адрес>, у ФИО7 состоялась встреча с ФИО1, который попросил открыть расчетный счет 

<

адрес> аналогичным образом в №. Сотовый телефон, с установленной сим-картой абонентского номера +№, ФИО7 в данный период времени отдавала ФИО1, но он, то передавал ей его обратно, то забирал себе, для контроля всех ситуаций при открытии расчетных счетов 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 обратилась с заявлением об открытии расчетного счета в операционный офис 

<

адрес>, в рабочее время банка. ФИО7 так же, как и в предыдущие разы при открытии счетов были представлены учредительные документы и печать 

<

адрес>. В офисе банка ФИО7 подала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания 

<

адрес>, указав в нем о необходимости открытия расчетного счета и карточного счета 

<

адрес> с предоставлением банковской бизнес-карты Mastercard Bussiness non person (карта «моментальной» выдачи), а также организации дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», указав абонентский номер +№. При посещении всех банков ФИО7 всегда имела при себе сотовый телефон с вставленной в него сим-картой с абонентским номером +№, который выдавался ей каждый раз ФИО1, так как именно на этот номер банками направлялись сообщения с паролями при использовании системы дистанционного банковского обслуживания по открытым расчетным счетам. Бизнес-карта выдана ФИО7 менеджером сразу после подачи заявления ДД.ММ.ГГГГ, поэтому после получения банковской карты ФИО7 вышла из операционного офиса 

<

адрес> и, находясь у указанного операционного офиса, передала ФИО1 сотовый телефон с установленной сим-картой абонентского номера +№, куда приходили пароли для осуществления платежей по расчетному счету №, а также банковскую бизнес-карту Mastercard Bussiness non person. До ДД.ММ.ГГГГ, но после посещения ДД.ММ.ГГГГ №, на территории 

<

адрес>, у ФИО7 состоялась встреча с ФИО1, который попросил открыть счет 

<

адрес> и получить банковскую карту в 

<

адрес>. ФИО7 согласилась, ФИО1 передал ей учредительные документы, печать 

<

адрес> и сотовый телефон с установленной сим-картой абонентского номера +№. ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 обратилась в 

<

адрес> где предоставила учредительные документы и печать 

<

адрес>. В дальнейшем ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время банка ФИО7 снова обратилась в 

<

адрес> где подписала Заявление о присоединении к Единому сервисному договору, указав о необходимости расчетного счета 

<

адрес> в 

<

адрес>. Расчетный счет был открыт ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день по инициативе ФИО1 ФИО7 изъявила желание оформить корпоративную карту 

<

адрес>, привязанную к отдельному счету, о чем были ей подписаны Заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт и Заявление на получение бизнес-карты. Карту и пин-конверт ФИО7 получила на руки ДД.ММ.ГГГГ, подписав расписку в получении пин-конверта и карты. В заявлениях ФИО7 указывала абонентский номер +№. После этого, ДД.ММ.ГГГГ в Марийском региональном филиале 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, ФИО7 получила пин-конверт с логином и паролем для дальнейшей регистрации в Личном кабинете Системы «Интернет-клиент». ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 вышла из 

<

адрес> и, находясь у указанного операционного офиса, передала ФИО1 пин-конверт с логином и паролем для дальнейшей регистрации в Личном кабинете Системы «Интернет-клиент», а также бизнес-карту MasterCard Busyness Instant Issue. Перед посещением банков о том, что по открытым расчетным счетам 

<

адрес> будут проводиться неправомерные операции, ФИО7 понимала, так как они проводились без ее ведома, то есть иным лицом. Доступ к расчетным счетам 

<

адрес> ФИО7 не имела (т. №).

В ходе предварительного расследования ФИО1 показал, что у него имелся знакомый – ФИО15, который в ДД.ММ.ГГГГ скончался. В ДД.ММ.ГГГГ года на территории 

<

адрес> у ФИО1 состоялась встреча с ФИО15, в ходе которой ФИО15 попросил ФИО1 организовать для него создание фирмы на какое-либо подставное лицо, а в дальнейшем открыть расчетные счета в банках для незаконного оборота денежных средств (зачисление, обналичивание) за денежное вознаграждение, на что ФИО1 согласился. ФИО1 вспомнил, что у него есть знакомая 

<

иные данные>, с которой он встретился в ДД.ММ.ГГГГ и попросил найти человека, который хотел бы подзаработать денег. ФИО1 не стал рассказывать 

<

иные данные> подробно о сути заработка, просто сказал, что заработок связан с финансовыми операциями. В дальнейшем 

<

иные данные> помогла ФИО1 и сообщила, что нашелся человек, который хотел бы подзаработать. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ на территории 

<

адрес> по инициативе 

<

иные данные> у ФИО1 состоялась встреча с ФИО7, которой ФИО1 пояснил, что ей необходимо стать номинальным директором и учредителем организации за денежное вознаграждение, в какой сумме он не помнит. ФИО7 согласилась и передала ФИО1 паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя для организации создания фирмы. Через некоторое время было создано 

<

адрес>, где ФИО7 стала номинальным директором и учредителем указанного Общества. Каким образом было организовано создание 

<

адрес> ФИО1 не помнит, так как прошло длительное время. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ после государственной регистрации 

<

адрес> ФИО1 снова встретился с ФИО7, и сказал, что за денежное вознаграждение ей необходимо сходить и написать заявление в банке с целью открытия расчетного счета 

<

адрес>. В какой именно банк ФИО7 необходимо идти ФИО1 изначально ей не говорил. ФИО7 согласилась, после чего ФИО1 лично возил ФИО7 в банки. Каждый раз перед посещением банков ФИО1 передавал ФИО7 учредительные документы 

<

адрес>. О необходимости открыть расчетный счет для 

<

адрес> ФИО1 говорил ФИО7 только после того, как она посещала предыдущий банк. ФИО7 заранее не знала, в какие ей банки необходимо обратиться. ФИО1 говорил ФИО7 о необходимости сходить в конкретный банк. ФИО7 посещала банк, где предоставляла учредительные документы 

<

адрес>, подавала заявление на открытие счета. В дальнейшем банк открывал расчетный счет для 

<

адрес>, выдавал ФИО7 банковскую карту, а также логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания по расчетному счету. После этого, ФИО7 выходила из банка, и передавала ФИО1 логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, а также банковскую карту. Далее ФИО1 вновь говорил ФИО7 о необходимости открытия нового расчетного счета, и по указанной схеме ФИО7 посещала банк. Каждый раз, перед тем как ФИО7 посещала банк, ФИО1 передавал ей кнопочный сотовый телефон с вставленной в него сим-картой, а также адрес электронной почты. Абонентский номер ФИО1 не помнит, как и адрес электронной почты. На абонентский номер приходили логины и пароли для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания. После выхода из банка ФИО7 возвращала ФИО1 сотовый телефон, на абонентский номер которого в виде смс - сообщений поступали логины и пароли, а также банковскую карту. Указанный сотовый телефон ФИО1 получал у ФИО15 Таким образом, ФИО7 осуществляла передачу ФИО1 логинов и паролей для входа в систему дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов 

<

адрес>, и банковских карт. Полученное от ФИО7, ФИО1 передавал ФИО15 на территории 

<

адрес> в различных местах, в тот же день, после того, как ФИО7 передавала ФИО1 логины, пароли и банковскую карту конкретного банка. В ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 по просьбе ФИО1 обратилась в 

<

адрес> с целью открытия расчетного счета и получения пластиковой корпоративной банковской карты. Перед посещением банка (других банков) ФИО1 всегда передавал ФИО7 кнопочный сотовый телефон с вставленной в него сим-картой. Предоставленный номер телефона ФИО7 всегда указывала в банковских документах, в том числе и для организации дистанционного банковского обслуживания. После получения банковской карты 

<

адрес> и открытия расчетного счета 

<

адрес> в ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО1, в тот же день, находясь на территории 

<

адрес>, получил от ФИО7 сотовый телефон и банковскую карту, для дальнейшей передачи ФИО15 ФИО7 заблаговременно никогда не знала, в каком конкретном банке необходимо открывать расчетные счета и получать банковские бизнес-карты. О необходимости открытия расчетного счета в банке ФИО1 каждый раз сообщал ФИО7 после посещения последней конкретного банка. После того, как ФИО7 передала ФИО1 банковскую карту 

<

адрес> и сотовый телефон, он попросил ее о необходимости открытия расчетного счета 

<

адрес> в Банке №, и получении банковской карты. ФИО1 помнит, что данные события также происходили в ДД.ММ.ГГГГ. В дальнейшем ФИО1 от ФИО7 получил выданный им ранее сотовый телефон и банковскую карту. В тот же день полученное ФИО1 от ФИО7 он передал ФИО15 После открытия расчетного счета 

<

адрес> в Банке №, ФИО1 попросил ФИО7 открыть расчетный счет 

<

адрес> в 

<

адрес>». ФИО1 выдал ФИО7 сотовый телефон с абонентским номером для указания его в банковских документах. В дальнейшем ФИО7 передала ФИО1 сотовый телефон и банковскую карту. Далее по такой же схеме ФИО1 попросил открыть ФИО7 расчетный счет 

<

адрес> и получить банковскую карту в 

<

адрес>. Это происходило уже в следующем месяце, то есть в ДД.ММ.ГГГГ. ФИО7 как обычно имела при себе учредительные документы 

<

адрес>, печать, а также сотовый телефон. После получения ФИО7 банковской карты 

<

адрес>, логина и пароля для системы дистанционного банковского обслуживания, последняя передала указанное ФИО1 Расчетные счета и банковские карты, полученные ФИО1 у ФИО7, были необходимы для перечисления и обналичивания денежных средств с расчетных счетов 

<

адрес>, о том, что данная деятельность ФИО15 является незаконной ФИО1 говорил ФИО15 Расчетными счетами 

<

адрес> ФИО1 не управлял, денежными средствами, находящимися на них, не распоряжался (т. №).

В судебном заседании ФИО1 подтвердил оглашенные показания.

ДД.ММ.ГГГГ осмотрен операционный офис 

<

адрес> (ранее – операционный офис 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>), а также операционный офис «

<

адрес>

ДД.ММ.ГГГГ осмотрен 

<

адрес>).

ДД.ММ.ГГГГ осмотрен участок местности у 

<

адрес>).

Изложенные выше доказательства суд признает допустимыми, достоверными, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, согласуются между собой.

Оценив исследованные в судебном заседании доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу, что виновность ФИО1 в совершении вышеуказанных преступлений полностью нашла свое подтверждение.

Таким образом, обстоятельства, изложенные судом при описании преступных деяний, подтверждаются: показаниями свидетелей 

<

иные данные> ФИО12, ФИО11, ФИО10, ФИО9, протоколами осмотра мест происшествия, выемки, осмотра предметов, выпиской о движении денежных средств по расчетным счетам, заключением специалиста, а также показаниями самого ФИО1

С учетом изложенного суд признает ФИО1 виновным и квалифицирует его действия по каждому из четырех преступлений по ч. 1 ст. 187 УК РФ как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении ФИО1 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

ФИО1 совершил четыре умышленных тяжких преступлений, на момент совершения преступлений не судим.

В соответствии со ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими ФИО1 наказание, по каждому из преступлений, суд признает: признание вины; раскаяние в содеянном; явку с повинной; активное способствование расследованию преступления, выразившееся в даче подробных признательных показаний по обстоятельствам, имеющим значение для расследования преступления; 

<

иные данные>.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Учитывая обстоятельства совершенных преступлений, их характер и степень общественной опасности, а также все данные о личности ФИО1, смягчающие наказание обстоятельства, суд назначает ему наказание по каждому из преступлений с применением ст. 64 УК РФ, назначив более мягкий вид основного наказания – исправительные работы, поскольку данное наказание будет справедливым, способствовать исправлению осужденного, а также предупреждению совершения новых преступлений.

Суд обсудил возможность назначения ФИО1 наказания с применением ст. 73 УК РФ, однако пришел к выводу о невозможности исправления осужденного без реального отбывания наказания, поскольку это не будет способствовать решению задач и достижению целей, указанных в ст.ст. 2, 43 УК РФ.

Окончательное наказание суд назначает по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности суд не находит оснований для изменения категории совершенных преступлений на менее тяжкие в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Отбывание окончательного наказания суд назначает в исправительной колонии строгого режима.

Срок исчисления окончательного наказания подлежит со дня вступления приговора в законную силу.

До вступления приговора в законную силу, с учетом данных о личности ФИО1, суд считает необходимым избрать в отношении него меру пресечения в виде заключения под стражу.

Срок содержания ФИО1 под стражей подлежит зачету в срок наказания.

Гражданский иск по уголовному делу не заявлен, процессуальных издержек не имеется.

Вопрос о вещественных доказательствах разрешен судом при постановлении приговора в отношении ФИО7 (т. №

Руководствуясь ст.ст. 299, 304, 308-310 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (четыре преступления), и назначить ему за каждое из преступлений с применением ст. 64 УК РФ наказание в виде исправительных работ на срок 1 год 6 месяцев с удержанием 10 % из его заработной платы в доход государства.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний назначить ФИО1 наказание в виде исправительных работ на срок 2 года с удержанием 10 % из его заработной платы в доход государства.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем полного сложения назначенных наказаний по настоящему приговору, по приговору 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, и по приговору 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, с учетом положений ст. 71 УК РФ, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 9 лет 8 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

В окончательное наказание ФИО1 зачесть полностью отбытое наказание по приговору 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в виде лишения свободы сроком 2 года, а также наказание, отбытое по приговору 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ из расчета один день за один день лишения свободы.

До вступления приговора в законную силу избрать в отношении ФИО1 меру пресечения в виде заключения под стражу, взяв его под стражу в зале суда.

Зачесть в срок лишения свободы время содержания ФИО1 под стражей с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Марий Эл в течение 15 суток со дня его постановления, а осужденным ФИО1 в тот же срок со дня вручения копии приговора.

В случае, если осужденный ФИО1 желает участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, об этом следует указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса. При этом осужденный вправе поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий Ф.А. Артюшов