Дело 2-484/18 24 мая 2018 года

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Смольнинский районный суд города Санкт-Петербурга в составе:

председательствующего судьи Осиповой Е.М., 

при секретаре Головкове С.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО4 к АО «Сильвер Квадриллион групп» о взыскании суммы займа, процентов, пени, 

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО4 обратилась в суд с иском к АО «Сильвер Квадриллион групп» о взыскании задолженности по договору займа в размере 41 850 000 рублей, расходов по уплате госпошлины в размере 60 000 рублей. 

В обоснование исковых требований истец указала, что 22.06.2016 г между ФИО5 и АО «Сильвер Квадриллион групп» был заключен договор займа, по условиям которого последнему был предоставлен заем в размере 13 500 000 рублей на срок по 22.06.2017 г с выплатой процентов за пользование займом из расчета 5% от суммы займа за каждый месяц. Условия договора закреплены письменно, подтверждаются договором займа от 22.06.2016 г, одобрены протоколом № 1 внеочередного общего собрания акционеров АО «Сильвер Квадриллион групп» от 22.06.2016 г. Заем предоставлялся с обеспечением залога. Факт передачи денежных средств ответчику подтверждается распиской от 22.06.2016 г, написанной и подписанной ответчиком в присутствии свидетелей ФИО3 и ФИО6 Ответчик свои обязательства в части оплаты процентов по договору не исполнил, что послужило направлению займодавцем в отношении последнего двух писем от 25.07.2016 г и от 31.08.2016 г с требованием их оплачивать, что было проигнорировано ответчиком. 

06.12.2016 г между ФИО5 и ФИО4 был заключен договор об уступке прав требования по договору займа от 22.06.2016 г и договору залога имущества к договору займа от 22.06.2016 г, по условиям которого ФИО5 передала, а истец приняла в полном объеме права требования, принадлежащие цеденту и вытекающие из указанных выше договоров, заключенных между цедентом и АО «Сильвер Квадриллион групп». Права требования, принадлежащие цеденту возникли в силу предоставления цедентом должнику денежных средств по договору займа от 22.06.2016 г и составляет право требовать всю сумму долга, в том числе: 13 500 000 рублей, процентов, иных денежных сумм, которые могут возникнуть (штрафы, пени, неустойка, судебные расходы) из ненадлежащего исполнения должником всех своих обязательств по договору займа от 22.06.2016 г и договору залога имущества. По условиям договора цессии за уступаемые права цедент выплачивает цессионарию денежные средства в размере 13 500 000 рублей, что подтверждается распиской от 06.12.2016 г. Факт передачи денежных средств удостоверен свидетелями ФИО1 и ФИО2 07.12.2016 г цедент уведомил ответчика о состоявшемся переходе прав требования по договору. 17.01.2017 г цедент вручил ответчику требование (претензию) об оплате задолженности в размере 17 550 000 рублей с учетом процентов по состоянию на 17.01.2017 г с требованием возвратить долг в полном объеме до 25.01.2017 г, ответчик задолженность не оплатил, однако ее признал, подписав акт сверки взаимных расчетов по договору займа от 22.06.2016 г. 

28.07.2017 г истец вручил ответчику требование (претензию) об оплате задолженности по состоянию на 28.07.2017 г и начислил пни 1% от суммы займа в соответствии с п. 6.2 договора займа, а также штрафом в размере 10% от суммы займа в соответствии с п. 6.1 договора займа, общая сумма требования составила 27 810 000 рублей, срок возврата долга до 11.08.2017 г. Задолженность ответчик признал, подписав акт сверки взаимных расчетов по договору займа от 22.06.2016 г. 

22.08.2017 г ответчик направил истцу ответ на требование от 28.07.2017 г, в котором утверждает об отсутствии возможности произвести расчет по задолженности в связи с вынужденным простоем оборудования. 

Таким образом, по состоянию на 25.10.2017 г (дату подачи иска в суд) задолженность составляет 41 850 000 руб., из которых невозвращенный основной долг – 13 500 000 рублей, начисленные проценты по займа в соответствии с п. 5.1 договора за период с 22.06.2016 г по 25.10.2017 г в размере 10 800 000 рублей, штраф 10% от суммы займа в соответствии с п. 6.1 договора в размере 1 350 000 рублей, пени в соответствии с п. 6.2 договора за период с 28.06.2017 г по 25.10.2017 г в размере 16 200 000 рублей. 

Определением суда от 24.04.2018 к участию в деле в качестве третьего лица привлечена ФИО5

Истец ФИО4 в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного разбирательства извещена, доверила представление своих интересов ФИО7

Представитель истца ФИО7, действующий на основании доверенности от 23.10.2017 г, в судебное заседание явился, исковые требования поддержал.

Представитель ответчика, АО «Сильвер Квадриллион групп», в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен, ходатайств об отложении слушания дела не заявлял. Ранее давая объяснения в судебном заседании законный представитель АО «Сильвер Квадриллион групп» ФИО6, действующий на основании протокола № 2 годового общего собрания акционеров от 23.06.2016 г, исковые требования признал, пояснил, что денежные средства по договору займа Обществом были получены, просил в соответствии со ст. 333 ГК РФ снизить размер штрафа и пени, поскольку они несоразмерны последствиям нарушения обязательства. 

3-е лицо ФИО5 в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного разбирательства извещена, просила о рассмотрении дела в ее отсутствие, представила письменную позицию по делу, в которой указала, что исковые требования подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя ответчика и 3-го лица.

Выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд находит иск не подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ч. 1 ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

В соответствии с ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Из материалов дела следует, что 22.06.2016 г между ФИО5 (займодавцем) и АО «Сильвер Квадриллион групп» (заемщиком) был заключен договор займа, по условиям которого займодавец предоставил заемщику заем в размере 13 500 000 рублей на срок по 22.06.2017 г с выплатой процентов за пользование займом из расчета 5% от суммы займа за каждый месяц. 

В соответствии с п. 2.1 договора займа в целях обеспечения надлежащего исполнения своих обязательств по возврату суммы займа, включая проценты, а также штраф, пени и неустойки заемщик предоставляет в залог имущества, указанное в Перечне, приведенном в Приложении № 1 к настоящему договору, принадлежащее заемщику.

Также сторонами был заключен договор залога имущества к договору займа от 22.06.2016 г, по условиям которого залогом вышеуказанного имущества обеспечивается требование залогодержателя, вытекающего из неисполнения либо ненадлежащего исполнения залогодателем своих обязательств по договору займа от 22.06.2016 г, заключенному между залогодержателем и залогодателем. Срок исполнения обязательств залогодателя: срок возврата займа не позднее 22.06.2017 г, срок выплаты процентов за пользование суммой займа – ежемесячно не позже 22 числа каждого месяца. Стоимость предмета залога (имущества) оценена сторонами договора в сумме 15 000 000 рублей, что соответствует рыночной стоимости предмета залога. 

В качестве доказательства передачи заемщику денежных средств в размере 13 500 000 рублей представлена расписка генерального директора АО «Сильвер Квадриллион групп» ФИО8 от 22.06.2016 г, согласно которой вышеуказанные денежные средства в присутствии свидетелей ФИО3 и ФИО6 были получены им от ФИО5 в офисе по адресу: 

<

адрес>.

При этом, хотя в расписке и указано должностное положение ФИО8 как генерального директора АО «Сильвер Квадриллион групп», доказательством фактического поступления денежных средств в кассу или на счет общества расписка не является.

Из содержания Федерального закона «О бухгалтерском учете» от 06.12.2011 г № 402-ФЗ (с последующими изменениями и дополнениями) следует, что обязательства и хозяйственные операции, осуществляемые организациями в процессе их деятельности, подтверждаются на основании данных бухгалтерского учета, обязанность по ведению которого возложена на все организации, находящиеся на территории Российской Федерации.

В соответствии со статьей 9 Федерального закона «О бухгалтерском учете» каждый факт хозяйственной жизни подлежит оформлению первичным учетным документом. Не допускается принятие к бухгалтерскому учету документов, которыми оформляются не имевшие места факты хозяйственной жизни, в том числе лежащие в основе мнимых и притворных сделок.

В соответствии с п. 4.1 Указания Банка России от 11.03.2014 № 3210-У (ред. от 19.06.2017) «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» кассовые операции оформляются приходными кассовыми ордерами 0310001, расходными кассовыми ордерами 0310002 (далее - кассовые документы). Кассовые документы могут оформляться по окончании проведения кассовых операций на основании фискальных документов, предусмотренных абзацем двадцать седьмым статьи 1.1 Федерального закона от 22 мая 2003 года № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием электронных средств платежа».

Согласно п. 4.3 Указания Кассовые документы подписываются главным бухгалтером или бухгалтером (при их отсутствии - руководителем), а также кассиром. В случае ведения кассовых операций и оформления кассовых документов руководителем кассовые документы подписываются руководителем.

Таким образом, представленная истцом в обоснование своих требований расписка о получении денежной суммы, выданная физическим лицом, являющимся директором общества, без подтверждения бухгалтерскими документами юридического лица факта поступления наличных денег в кассу организации не может служить доказательством получения Обществом от ФИО5 денежных средств в сумме 13 500 000 руб.

В то же время из полученной по запросу суда выписки из расчетного счета АО «Сильвер Квадриллион групп», открытом в Банке ВТБ (ПАО) в Санкт-Петербурге, усматривается, что денежные средства, поименованные в расписке от 22.06.2016 г, в период с 22.06.2016 г по 31.12.2016 г на расчетный счет ответчика не поступали. 

При таких обстоятельствах отсутствуют достоверные и допустимые доказательства, подтверждающие факт передачи денежных средств по договору займа от 22.06.2016 г. и расходования данных денежных средств в интересах АО «Сильвер Квадриллион групп».

06.12.2016 г между ФИО5 и ФИО4 был заключен договор об уступке прав требования по договору займа от 22.06.2016 г и договору залога имущества к договору займа от 22.06.2016 г, по условиям которого ФИО5 передала, а истец приняла в полном объеме права требования, принадлежащие цеденту и вытекающие из указанных выше договоров, заключенных между цедентом и АО «Сильвер Квадриллион групп». Права требования, принадлежащие цеденту возникли в силу предоставления цедентом должнику денежных средств по договору займа от 22.06.2016 г и составляет право требовать всю сумму долга, в том числе: 13 500 000 рублей, процентов, иных денежных сумм, которые могут возникнуть (штрафы, пени, неустойка, судебные расходы) из ненадлежащего исполнения должником всех своих обязательств по договору займа от 22.06.2016 г и договору залога имущества.

По условиям договора цессии за уступаемые права цедент выплачивает цессионарию денежные средства в размере 13 500 000 рублей, что подтверждается распиской от 06.12.2016 г. 

В силу пункта 1 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

В силу статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.

Из представленной нормы закона следует, что договор уступки прав (цессии) должен содержать ссылку на обязательство, из которого возникло уступаемое право. Следовательно, условие об обязательстве, по которому первоначально кредитор уступает право требование новому кредитору, является существенным условием договора цессии. Поскольку факт передачи денежных средств по договору займа от 22.06.2016 г истцом ФИО4 не доказан, следовательно, не выполнено существенное условие договора займа, как и существенное условие договора цессии.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения исковых требований о взыскании задолженности по договору займа, процентов и пени.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ отказ в удовлетворении исковых требований влечет отказ в удовлетворении требований истца о взыскании судебных расходов. 

Учитывая вышеизложенное и, руководствуясь ст. 194-197 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

ФИО4 в иске к АО «Сильвер Квадриллион групп» о взыскании суммы займа, процентов, пени отказать.

Решение может быть обжаловано городской суд Санкт-Петербурга в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы, через суд, принявший решение.

Судья Е.М. Осипова