дело № 1 – 85/2021 КОПИЯ

УИД 74RS0007-01-2020-007664-73

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Челябинск 11 июня 2021 года

Курчатовский районный суд г. Челябинска в составе председательствующего судьи Воронкина А.С., при секретаре судебного заседания Каравайцеве В.Ю., 

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора Курчатовского района г. Челябинска Коротун В.А., ФИО1,

представителей потерпевших К.А.А., Г.Е.В.,

подсудимого ФИО2, защитника - адвоката Кановой Е.Ф., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале Курчатовского районного суда г. Челябинска уголовное дело по обвинению ФИО2, 

<

данные изъяты>, обвиняемого в совершение 02 (двух) преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ,

установил:

ФИО2 на территории г. Челябинска вступил с лицами, дело в отношении которых выделено, в преступный сговор, направленный на хищение имущества, принадлежащего ООО «Акцент – Авто - М» путем незаконного получения кредита с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений о личности ФИО2, его платежеспособности, а также месте работы, разработали преступную схему хищения имущества, принадлежащего ООО «Акцент-Авто-М», то есть путем мошенничества в целях исполнения совместного преступного умысла. В соответствии с преступной схемой, ФИО2 была отведена преступная роль, которая заключалась в непосредственном личном оформлении пакета документов на получение кредита и автомобиля марки «LADA Vesta седан» VIN: № государственный регистрационный номер №, путем внесения в анкетные данные заемщика заведомо ложных и недостоверных сведений о его личности, месте регистрации, месте работы, заработной плате, и непосредственном получение автомобиля. Преступная роль лиц, согласно разработанной преступной схеме, заключалась в выборе места приобретения и получения автомобиля, подыскании ФИО2 и предоставлении ему на бумажном носителе недостоверных сведений о его месте работы, заработной плате, номере телефона, инструктировании и сопровождении последнего на всех этапах сделки с ООО «Сетелем Банк» и получения автомобиля в ООО «Акцент Авто - М». Осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, заранее запланировав неисполнение обязательств, ФИО2 и соучастники ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, выбрав место приобретения и получения автомобиля, оформления кредита, совместно прибыли в автосалон «Лада», расположенный по адресу: Свердловский тракт, 7/2, в Курчатовском районе г. Челябинска, где ФИО2, обратился для оформления кредита к кредитному специалисту ООО «Сетелем Банк» К.Т.В., где действуя умышленно группой лиц по предварительному сговору и из корыстных побуждений, осуществляя свою роль в едином преступном умысле, предоставил К.Т.В. паспорт на свое имя, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, и сообщил заведомо ложные сведения о своем месте работы, а именно, что он является сотрудником АО «Учалинский ГОК», расположенном по адресу: 

<

...>, должность горнорабочего, с заработной платой в размере 50 000 рублей, чем исказил действительное положение вещей, ввел в заблуждение К.Т.В., которая, не предполагая о преступных намерениях соучастников, внесла в заявление к кредитному договору № недостоверные сведения, предоставленные ФИО2 необходимые для решения вопроса о предоставлении кредита на общую сумму 901 738 рублей 52 копейки на оплату автомобиля марки «LADA Vesta седан» VIN: № государственный регистрационный номер № с обязательством выплаты кредита в течении 36 месяцев. На основание предоставленных ФИО2 заведомо ложных и недостоверных сведений, ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Сетелем Банком» и ФИО2 был заключен кредитный договор, в соответствии с которым денежные средства в размере 901 738 рублей 52 копейки были перечислены из ООО «Сетелем Банка» на расчетный счет ООО «Акцент – Авто - М», расположенный по адресу: Свердловский тракт, 15 «б», в Курчатовском районе г. Челябинска, где ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 и соучастниками получен вышеуказанный автомобиль, который по кредитному договору №, находился в залоге у ООО «Сетелем Банка». После чего, соучастники, завладев путем обмана автомобилем марки «LADA Vesta седан» VIN: № государственный регистрационный номер №, распорядились похищенным автомобилем по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями ООО «Сетелем Банк» материальный ущерб на сумму 901 738 рублей 52 копейки.

Он же, ФИО2 действуя совместно с группой лиц по предварительному сговору, имея корыстный умысел, направленный на хищение имущества, принадлежащего ООО «Акцент-Авто-М» путем незаконного получения кредита с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений совершил следующее преступление. Так, для достижения вышеуказанной цели лица, вступили в преступный сговор, направленный на хищение имущества, принадлежащего ООО «Акцент - Авто - М» путем незаконного получения кредита с использованием для этого заведомо ложных и недостоверных сведений о личности ФИО2, его платежеспособности, а также месте работы, разработали преступную схему хищения имущества, принадлежащего ООО «Акцент – Авто - М», то есть путем мошенничества в целях исполнения совместного преступного умысла, неустановленные лица подыскали ФИО2 для последующего приобретения автомобиля марки «LADA Vesta седан». В соответствии с преступной схемой, ФИО2 была отведена преступная роль, которая заключалась в непосредственном личном оформлении пакета документов на получение кредита и автомобиля марки «LADA Vesta седан» VIN: № государственный регистрационный номер №, путем внесения в анкетные данные заемщика заведомо ложных и недостоверных сведений о его личности, месте регистрации, месте работы, заработной плате, и непосредственном получение автомобиля. Преступная роль лиц, согласно разработанной преступной схеме, заключалась в выборе места приобретения и получения автомобиля, подыскании ФИО2 и предоставлении ему на бумажном носителе недостоверных сведений о его месте работы, заработной плате, номере телефона, инструктировании и сопровождении последнего на всех этапах сделки с Банком «ВТБ» (ПАО) и получения автомобиля в ООО «Акцент Авто-М». Осуществляя свой преступный умысел, действуя умышленно и из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, заранее запланировав неисполнение обязательств, ФИО2 и соучастники ДД.ММ.ГГГГ в дневное время выбрав место приобретения и получения автомобиля, оформления кредита, совместно прибыли в автосалон «Лада», расположенный по адресу: Свердловский тракт, 7/2, в Курчатовском районе г. Челябинска, где ФИО2, обратился для оформления кредита к кредитному специалисту Банка «ВТБ» (ПАО) К.Т.В., где действуя умышленно группой лиц по предварительному сговору и из корыстных побуждений, осуществляя свою роль в едином преступном умысле, предоставил К.Т.В. паспорт на свое имя, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, и сообщил заведомо ложные сведения о своем месте работы, а именно, что он является сотрудником АО «Учалинский ГОК», расположенном по адресу: 

<

...>, должность горнорабочего, с заработной платой в размере 50 000 рублей, чем исказил действительное положение вещей, ввел в заблуждение К.Т.В., которая, не предполагая о преступных намерениях соучастников, внесла в заявление к основному кредитному договору № и к дополнительному оборудованию по договору № на общую сумму 885 169 рублей 36 копеек недостоверные сведения, предоставленные ФИО2 необходимые для решения вопроса о предоставлении кредита на общую сумму 885 169 рублей 36 копеек на оплату автомобиля марки «LADA Vesta седан» VIN: № государственный регистрационный номер № с обязательством выплаты кредита в течении 36 месяцев. На основание предоставленных ФИО2 заведомо ложных и недостоверных сведений, ДД.ММ.ГГГГ между Банком «ВТБ» (ПАО) и ФИО2 был заключен кредитный договор, в соответствии с которым денежные средства в размере 885 169 рублей 36 копеек были перечислены из Банка «ВТБ» (ПАО) на расчетный счет ООО «Акцент – Авто - М», расположенный по адресу: Свердловский тракт, 15 «б», в Курчатовском районе г. Челябинска, где ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 и соучастниками получен вышеуказанный автомобиль, который по кредитному договору № и №, находился в залоге у Банка «ВТБ» (ПАО). ФИО2 и соучастники, завладев путем обмана автомобилем марки «LADA Vesta седан» VIN: № государственный регистрационный номер №, распорядились похищенным автомобилем по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями Банку «ВТБ» (ПАО) материальный ущерб на сумму 885 169 рублей 36 копеек. 

Подсудимый ФИО2 свою вину в совершении вышеуказанных преступлений признал в полном объеме. Суду пояснил, что он действительно по договоренности с незнакомыми ему лицами, мошенническим путём, завладели вышеуказанными автомобилями, предоставив в банки ложные сведения о своём материальном положении. 

Помимо признательной позиции самого ФИО2, его вина в полной мере подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, которыми являются:

материалы проверки, согласно которым ФИО2 просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которые похитили денежные средства последнего, путем обмана (т. 1 л. д. 19 – 50);

заявление представителя потерпевшего К.А.А., в котором он просит привлечь группу лиц и ФИО2 к уголовной ответственности, по факту мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку ООО «Сетелем Банк» заведомо ложных и недостоверных сведений (т. 1 л. д. 14);

протокол осмотра места происшествия, в ходе которого установлено, что непосредственным объектом осмотра является помещение дилерского центра «Сатурн» в автомобильном центре «Лада», расположенное в отдельном помещении по адресу: свердловский тракт д.7/2 в Курчатовском районе г.Челябинска. Данное помещение имеет несколько входов и выходов. Один вход для посетителей, второй для выезда автомобилей, запасной вход и несколько для технической части автомобильного центра. По периметру помещения установлены камеры видеонаблюдения, камеры имеются на всех этажах( зал, администрация, кассы, кредитный отдел). При входе через главную дверь, сразу слева стоит стойка администратора, далее слева на право помещение (площадка) с автомобилями, столами и стульями менеджерами. Затем двери с служебное помещенные помещения и вход на второй этаж зоны отдыха с телевизорами. Справа от входа (гласного) находится рабочее место кредитных специалистов, менеджеров зона 2-х касс. На этом осмотр окончен. Изъять записи с камер видеонаблюдения за ДД.ММ.ГГГГ не представилось возможным, так как сотрудник службы безопасности пояснил, что на сервере записи такое продолжительное время не хранятся (т. 2 л. д. 16 – 20);

оглашенные показания представителя потерпевшего К.А.А., который показал, что в должности специалиста СЗБ Челябинского Представительства работает с июня 2014 года. Представляет интересы ООО «Сетелем Банк» на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ. В его должностные обязанности входит: проверка кандидатов на работу, партнеров банка (юридические лица), проведение служебных проверок, взаимодействие с правоохранительными органами и так далее. Процедура оформления кредита в банке ООО «Сетелем Банк» выглядит следующим образом: при оформлении кредита клиент предоставляет паспорт, пенсионное свидетельство и в случае необходимости может быть затребована справка о доходах (по форме 2НДФЛ) и иные документы. Кредиты могут оформляться как со справкой о доходах, так и без неё. Работник банка, принявший документы, в процессе работы оценивает клиента и данные, которые тот о себе предоставляет, проверяет документы: идентифицирует владельца паспорта, проверяет целостность документов, правильность заполнения, со слов клиента заполняет заявку с анкетными данными, копирует договор купли-продажи, паспорт, делает фото клиента, график платежей, заверяет документы сам (клиент тоже ставит подписи собственноручно). Иными словами формирует кредитное досье. Кроме этого работник всеми доступными способами оценивает внешний вид (опрятность, соответствие одежды сезону и т.д.) и состояние клиента (адекватность поведения, алкогольное/наркотическое опьянение и т. д.). Заявка на клиента отправляется на рассмотрение в ЦО (центральный офис, г. Москва) и ожидается решение (положительное либо отказ). В случае, возникновения каких либо сомнений в отношении клиента, либо предоставленных им документов, работник банка имеет право и возможность отказать в выдаче кредита человеку, даже если из ЦО пришел положительный ответ. В данном случае было положительное решение. 24.01.2020, в дилерском центре «Акцент-Авто М» (

<

...>), оформлен кредитный договор № на сумму 901 738, 52 руб. (из них: 730 900 руб. - оплата за автомобиль, 105 149,72 руб. - страхование жизни, 39 100 руб. - КАСКО, 26 588,80 - страхование финансовых рисков от снижения действительной стоимости автотранспортного средства) для приобретения автомобиля LADA VESTA, 2019 г.в., VIN №, на имя: ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт: 

<

данные изъяты> (проверка через сайт ГУВМ МВД России - «среди недействительных не значится»). Первоначальный взнос в сумме 100 000 руб. - внесен в кассу ООО «Акцент-Авто М», что подтверждается копией квитанции от ДД.ММ.ГГГГ (заверена подписью кассира И.А.А., и главного бухгалтера У.Н,В.) В полис КАСКО внесено лицо, допущенное к управлению ТС: М.Д.Н., ДД.ММ.ГГГГ г.р., 

<

данные изъяты>. До настоящего времени оригинал ПТС в банк не сдан. Клиент не контактен ни по одному из телефонов - не отвечает. Платежей по кредиту нет. Проверка автомобиля по сайту ГИБДД: c ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ показала, что последняя операция была это снятие с учета в связи с убытием за пределы Российской Федерации, по сайту ФНП: автомобиль в залоге у банка не числится. Установить местонахождение приобретенного автомобиля не представилось возможным. Второй документ, предоставленный заемщиком - СНИЛС №. Водительское удостоверение не предоставлялось. Фото в кредитном досье совпадает с фотографией в копии паспорта. Фотографирование клиента производилось в ДЦ. Сведения об уровне доходов предоставлены клиентом в устной форме, без справки формы 2-НДФЛ. Кредитный продукт: «Партнерский Промо», согласно данным сайта ФССП, в отношении ФИО2 в 2019 году возбуждено 1 ИП «Взыскание налогов и сборов, включая пени» на сумму 2 047,66 руб. Согласно данным БКИ, на имя ФИО2, оформлено ещё 3 кредита: 30 242 руб. от ДД.ММ.ГГГГ в микро-финансовой организации (платежей нет); 70 734,80 руб. от ДД.ММ.ГГГГ автокредит (платежей нет, банк ВТБ, кредит на дополнительное оборудование); 814 434,56 руб. от ДД.ММ.ГГГГ автокредит (платежей нет, банк ВТБ). При оформлении кредита, ФИО2 предоставил информацию о месте работы: АО «Учалинский ГОК», адрес работы: РБ, 

<

...>, номер телефона, указанный ФИО2 в анкете №, со слов секретаря организации, уже более 5-и лет является недействительным. Верный номер телефона АО «Учалинский ГОК» № Информацию по работникам предоставляют только по письменному запросу. На адрес электронной почты предприятия «ugok@ugok.ru» ДД.ММ.ГГГГ направлен запрос с просьбой подтвердить/опровергнуть занятость ФИО2 на предприятии. Ответ до настоящего времени не поступил. Договор был оформлен агентом (работником дилерского центра) К.Т.А., д.р. ДД.ММ.ГГГГ, мобильный телефон №. Таким образом, действиями ФИО2 банку ООО «Сетелем Банк» нанесен материальный ущерб в размере не менее 901 738, 52 рублей. К протоколу допроса приобщил справку об ущербе, документы, подтверждающие взятие ФИО2 кредитного обязательства (т. 1 л. д. 58 - 62);

протокол осмотра документов, согласно которому были осмотрены и признаны вещественными доказательствами: справка об ущербе от ДД.ММ.ГГГГ. В данной справке идет речь о сумме ущерба причиненного ООО «Стелем Банк», а именно ФИО2 в сумме 901 738 рублей 52 копейки. Так же пакета документов подтверждающих оформления кредитного обязательства ФИО2 в банке ООО «Стелем Банк» (т. 1 л. д. 65 – 106);

оглашенные показания свидетеля К.Т.В., которая пояснила, что проживает по адресу: 

<

адрес> Работает в ООО «Акцент Авто – М» с 2015 года, в должности специалиста кредитно-страхового отдела. Её место работы находится фактически по адресу: Свердловский тракт, д.7/2 в Курчатовском районе г.Челябинска, юридический адрес: Свердловский тракт, д.15 «б» в Курчатовском районе г.Челябинска. Так же желает пояснить, что на фактическом месте работы она может проработать всего 3-6 месяцев, после чего её могут направить в другой салон (площадку), так как у компании ООО «Сатурн-2», в который входил холдинг ООО «Акцент Авто –М» шесть салонов в г.Челябинске, а она является внутренним сотрудником компании. В её должностные обязанности входит: прием клиентов, прием заявок, оформление кредитов и страховок, консультации, расчеты клиентов, обзвон баз клиентов. Она является представителем различных банков на месте, а именно: ПАО «ВТБ», ООО «Совком», ООО «Русфинанс», ПАО «Юникредит», ООО «Быстро Банк», ООО «Кредит Европа», ООО «Балтинвест», ПАО«Росгострах», в том числе ООО «Сетелем банк» и многие другие. С некоторыми банками они работают напрямую, с некоторыми удаленно через офисы, то есть через направление заявки в сам банк. Она прошла обучение в банке ООО «Сетелем банк», получила персональный логин и пароль, под которым и работает. Именно с банком ООО «Сетелем банк» построена работа следующим образом: приходит менеджер с клиентом, чтобы произвести расчет по банку, они с клиентом делают расчет, она узнает конкретные данные, берет водительское удостоверение, для расчета страховки по КАСКО, суммы автомобиля, первоначального взноса. После, если клиента все устраивает, клиент и менеджер бронируют автомобиль, заполняют анкеты, с ФИО, датой рождения, с местом работы, и другое. Далее с анкетой, паспортом, водительским или СНИЛС клиент приходит к ней уже для оформления кредита. Она сканирую все документы, которые ей предоставили, фотографирует клиента, проверяет анкету, проверяет организацию, которая написана, чтобы она была действующей, задает вопросы о месте работы, доходе и другие вопросы, которые её интересуют. Далее клиент ожидает в зоне ожидания, она вносит данные в программу и отправляет заявку в банк. Когда приходит одобрение, она зовёт клиента и они с ним подписывают кредитный договор, оформляют страховку, если есть первый взнос, то клиент вносит его в кассу, но не ей, либо перед подписанием кредитного договора либо после. Далее клиент получает документы на руки и со своим менеджером проходит за получением автомобиля. Так, ДД.ММ.ГГГГ она находилась на своем рабочем месте по адресу: Свердловский тракт, д.7/2 в Курчатовском районе г.Челябинска. Не может показать точно, но скорее всего в дневное время к ней пришел ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., не может сказать был ли он с кем – то или нет, так как прошло много времени, она уже не помнит, с ним был менеджер ФИО3, они попросили её рассчитать сумму кредита, страховки и т.д. на автомобиль марки «Лада Веста», для этого ФИО2 предоставил паспорт гражданина РФ, вроде водительское удостоверение, она не помнит, проверяла ли на подлинность данные документы, но на сколько она помнит, с ними все было хорошо. Она сформировала расчет по покупку в кредит данного автомобиля, сообщила ФИО2, его все устроило, и она сказала, чтобы тот заполнял анкету. Через некоторое время ФИО2 подошел вместе со своим менеджером ФИО3, и отдал ей анкету, она ввела данные в программу, не помнит точно, сразу же она отправляла заявку на банк ООО «Сетелем Банк» или отправляла еще в какие-то другие. При оформлении кредитного договора и подачи заявки её ничего не смутило, никаких подозрений ФИО2 у неё не вызвал. После того как заявка на автомобиль указанный выше, была одобрена, она оформила все документы, которые требовались от неё, отдала клиенту, а именно ФИО2, также клиент попросил подать заявку еще на один автомобиль, который был оформлен у неё аналогичным образом в кредит в банке ПАО «ВТБ», одновременно. Её ничего не смутило, так как у них очень большой поток людей, автомобили очень часто по несколько штук приобретают для работы в такси, поэтому она даже не обращала особого внимания на данного клиента. На этом её работа с клиентом закончилась. Не так давно, ей позвонили с банка ПАО «ВТБ», сообщили, что ФИО2 не вносит платежи по кредиту, она посмотрела у себя в программе и убедилась в этом, после ей стало известно, что он не платежеспособен, так же по месту работы, которое он указал в заявке, он никогда не работал, то есть при оформлении кредитного договора он предоставил ей заведомо ложную информацию о себе, введя её в заблуждение, обманув;

оглашенные показания свидетеля Ш.А.А., который показал, что проживает по вышеуказанному адресу с супругой. Работает в ООО «Акцент-АвтоМ» с декабря 2018 года, в должности менеджера отдела продаж. Его рабочее место находится фактически: Свердловский тракт, д.7/2 в Курчатовском районе г.Челябинска. В его должностные обязанности входит: выявление потребностей клиента, подбор автомобиля, бронирование автомобиля, составление первичной документации (предварительный договор купли-продажи, где прописываются скидки, дополнительные опции и так далее), и дальнейшее сопровождение сделки, то есть присутствие на всех этапах, до момента выезда автомобиля из салона. В салоне представлены все модели автомобиля марки «Lada». Так, ДД.ММ.ГГГГ он находился на своем рабочем месте по адресу: Свердловский тракт, д.7/2 в Курчатовском районе г.Челябинска. Не может сказать точно, но скорее всего в дневное время пришел клиент по имени ФИО2, данную информацию он установил после того, как поднял электронный рабочий лист по программе, так как плохо помнит события шестимесячной давности. Так же желает пояснить, что в салон приезжает в основном обычный народ, простые семейные люди, которые приобретают автомобили для себя, либо же несколько автомобилей сразу для работы, например в такси и т.д., постоянных клиентов как таковых нет, единственное люди приходят по знакомству кто купил, рассказал знакомым, либо покупатели сами, когда заканчивается гарантия приходят менять автомобиль. Плохо помнит события продажи автомобиля ДД.ММ.ГГГГ клиенту ФИО2, не может пояснить был ли он с кем-то или один, ничем приметным ФИО2 не отличался от обычных покупателей. Данный клиент, оформил два автомобиля в кредит, если он не ошибается, модели «Лада Веста Седан» в кузове белого цвета и коричневого цвета. После того, как клиент выбрал данные автомобили, ФИО2 предоставил ему для анкеты свои данные ФИО, дата рождения, место прописки и проживания, место работы и ежемесячный доход, после чего собственноручно заполнил эти данные в анкету, далее они прошли в кредитный отдел к специалисту, и уже кредитный специалист занялась дальнейшими расчетами и оформлением документов. После он провел клиента в зону выдачи автомобилей, далее клиенту логист объяснил как пользоваться автомобилем, некоторые моменты, передал ключи клиенту. Он может предположить, что клиент был не один, так как приобрел два автомобиля сразу, и тому нужно было их забирать, но он никого не помнит, не видел. От сотрудников полиции он узнал, что ФИО2 не вносит платежи по кредиту, так же ему стало известно, что тот не платежеспособен, так же по месту работы, которое указал в заявке, ФИО2 никогда не работал, то есть при оформлении кредитного договора он предоставил заведомо ложную информацию о себе;

протокол допроса свидетеля К.Т.И., которая показала, что она учете у нарколога и психиатра не состоит. Проживает по адресу: 

<

данные изъяты> с 2011 года. ДД.ММ.ГГГГ по месту её проживания к ней пришел ФИО2, которого она просила помочь по хозяйству. К ней в этот же день приехал бывший сожитель дочери – М.А.В., ранее проживал в Чебаркульском районе, с. Малково, его местонахождение в настоящий момент ей неизвестно. М.А.В. приехал с мужчиной по имени Владимир или Василий, точно не помнит, ростом около 170 сантиметров, смуглый, черные волосы, среднего телосложения, карие глаза, видимые особые приметы отсутствуют. Данный мужчина спрашивал её, может ли она взять на свое имя кредит, она пояснила, что ни ей, ни её сожителю кредиты не дают. В этот момент в дом зашел ФИО2 и она посоветовала мужчине спросить про кредит у него. Владимир или Василий, точного имени она не помнит, пояснил ФИО2, что у него есть проблемы с получением кредита и предложил ФИО2 оформить кредит на его имя, пояснив, что при этом последний получит материальное вознаграждение. ФИО2 пояснил, что ему необходимо посоветоваться с сожительницей - ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которой они вместе проживают по адресу: 

<

адрес>. Ранее на её имя оформлялся кредит, взносы за который оплачиваются ежемесячно. ФИО2 поинтересовался кто этот человек, она ответила, что М.А.В. почти родственник, а второго она не знает. Созвонившись с ФИО6, последняя пояснила ФИО2 о необходимости личной встречи с мужчиной, который предлагает оформить кредит, и обсуждения всех аспектов получения кредита. После этого ФИО2 ушел с неизвестным ей мужчиной, а около ДД.ММ.ГГГГ пришел обратно в опрятной одежде и пояснил, что согласился взять кредит. Неизвестный ей мужчина пояснил, что необходимо заехать в деревню Первомайское и взять с собой Надежду, фамилии которой она не знает, проживает по 

<

адрес>, которая так же согласилась взять кредит на свое имя. О знакомстве с данным мужчиной М.А.В. пояснил, что занимался частным извозом и на перекрестке подошел этот мужчина, который попросил довести до г. Учалы. М.А.В. периодически приезжает в г.Учалы для встреч с тётей, которая проживает по ул. Октябрьская, номер дома не знает, и для встреч с дочкой А.Г.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая проживает в 

<

адрес> со своей матерью А.О.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., и отчимом А.А.Х.. Так же поясняет, что ФИО2 в Учалинском ГОКе никогда не работал, является безработным; 

оглашенные показания свидетеля З.Р.Д., который показал, что он работает в должности старшего оперуполномоченного уголовного розыска ОП Курчатовский УМВД России по г. Челябинску. В указанной должности состоит с апреля 2018 года. Он работает по линии предупреждения, пресечения, раскрытия общеуголовных преступлений связанных с мошенничествами. Так, работая по материалам уголовного дела № им были проведены оперативно – розыскные мероприятия, в ходе которых был установлен подозреваемый по данному уголовному делу - ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., проживающий по адресу: 

<

адрес> З.Р.Д. был совершен выезд на место жительства ФИО2, в ходе беседы тот пояснил, что он в конце января познакомился у своей соседки по имени Тамара с неизвестным ему мужчиной, не русской внешности, который предложил последнему заработать, на что тот согласился. Заработок заключался в том, что ФИО2 оформляет в банке на себя кредитное обязательство при этом предоставляет сотруднику дилерского центра или представителю банка информацию заведомо ложную о себе, а именно: место работы, ежемесячный доход, контактные данные работодателя. Данное неизвестное лицо уверяет ФИО2, что будет платить кредитное обязательство за покупку автомобиля «Лада» и предлагает ему оплату за его услугу в размере 40 000 рублей, на что тот соглашается. Так, ФИО2, неизвестный и еще одна женщина по имени В.Н.И. на автомобиле, предположительно, марки «Лада 2114», приезжают с г.Учалы в г.Копейск Челябинской области, где проживают некоторое время на съемной квартире, затем с тем же неизвестным и еще несколькими неизвестными людьми ДД.ММ.ГГГГ приезжают в дилерский центр «АКЦЕНТ-АВТО М», расположенный по адресу: 

<

...>, где ФИО2 берет на себя кредитное обязательство, приобретая автомобиль марки «Лада Веста». После чего получает свое денежное вознаграждение и уезжает к себе домой. После данной беседы, ФИО2 был доставлен в ОП Курчатовский УМВД России по г. Челябинску для дальнейшего разбирательства;

оглашенные показания свидетеля В.Н.И., которая показала, что русским языком владеет в полном объеме, умеет читать и писать. Хронических заболеваний не имеет. Проживает в 

<

адрес> бывшим мужем В.М.А. ДД.ММ.ГГГГ г.р., сотового телефона у неё нет. У неё есть ребенок: В.И.М. ДД.ММ.ГГГГ г.р. проживает в 

<

адрес>, отношения с ним не поддерживает. Около 8 лет она не работает, по состоянию здоровья, на пенсии не состоит, находится на иждивении сожителя, его заработная плата составляет около 7 000-8 000 рублей. В конце января 2020 года, точную дату она не помнит, к ней приехал ФИО2 с незнакомым ей ранее мужчиной, которого она может описать как: возраст около 40-45 лет, рост около 157-160 сантиметров, телосложение плотное, похож на грузина или армянина, разговаривал с акцентом, как зовут его она не знает, они предложили ей работу. Желает отметить, что мужчин она ранее не знала, ФИО2 она видела, но лично не общалась с ним, видела его один раз на уборке картошки, то есть на подработке у соседки Юлии. Работа заключалась в следующем, она должна будет взять на себя кредитное обязательство, а денежные средства, должна будет передать этому неизвестному мне мужчине под №1, а за то, что она на себя оформляет кредитное обязательство, ей передадут 50 000 рублей. Она согласилась, так как ей были нужны 50 000 рублей, чтобы дома сделать ремонт и потратить на личные нужны. Она не осознавала, что будет обманывать банковскую организацию, но осознавала, что будет сообщать ложные сведения о себе в банке. На тот момент её ничего не смутило, она конечно задумалась, что это противозаконно, но её привлекли легкие деньги. Так, её заинтересовало предложение мужчины №1. Из поселка Первый Май в день встречи они выехали около 23:00 часов поехали в г. Челябинск на автомобиле, марку она не помнит, похож был на ВАЗ 2107 или 2114 темного оттенка, цвет она не помнит, так как ехали они ночью и было темно, государственный регистрационный знак, она не видела. На автомобиле они ехали с ФИО2 и мужчиной №1, так же в автомобиле ехал еще один мужчина, которого она не знает, как зовут, не запомнила, он был не русской национальности, разговаривал с мужчиной №1 на другом языке, языка она не знает. Данного мужчину она будет называть мужчина № 2. За управлением автомобиля был мужчина № 1, она и ФИО2 сидели сзади, а на переднем пассажирском сидел мужчина №2. В какой-то из деревень по пути движения из пос. Первый Май в Челябинск они пересели с ФИО2 и неизвестным мужчиной № 1 в такси, какое такси за ними приехало и какой марки, она не помнит. Мужчина № 1 поехал куда-то дальше, более она его не видела. В Челябинске они приехали на съемную квартиру, по какому адресу, она не знает, так как не знает города Челябинска, где легли спать. На следующий день, утром они проснулись, и пришел еще один неизвестный ей ранее мужчина на вид около 30 лет, не русской национальности, говорил без акцента, а с мужчиной № 2 общался на другом языке, из разговора она поняла, что его называют «Мартовский». Мужчина на неё посмотрел, попросил показать её верхнюю одежду. Желает отметить, что она была в своей старой нутриевой шубе коричневого цвета, которая имеет дырки, расхождения меха, на голове у неё была меховая шапка из нутрии. «Мартовский» сказал, что она одета нормально, так же он написал ей на листке бумаги информацию, которую она должна была сказать в банке, при оформлении кредита, сказал чтобы она её выучила и без запинки рассказывала, что она и сделала. На листке бумаги было написано, что она работает в «Учалинском ГОКе»» в должности лаборанта и уборщицы, заработная плата 30 000 рублей. Желает отметить, что ранее она работала в данной организации на этой должности, но по состоянию здоровья ушла около 8 лет назад. Так, в этот же день они вместе с мужчиной №1 поехали в какой-то автомобильный салон, в котором ранее она никогда не была, в помещение они зашли вдвоем к ним подошел консультант магазина молодой парень и спросил, какую машину они хотят посмотреть, мужчина № 1 указал на автомобиль «Лада» белого цвета, консультант спросил, будут ли они приобретать автомобиль, мужчина № 1 сказал, что да и им нужно оформить кредитный договор. Она ходила за ними и молчала. Они прошли к столу, где сели оформлять кредитное обязательство. Так же поясняет, что ФИО2 и мужчина №2 остались сидеть и ждать их в автомобиле, на котором они приезжали. Она сотруднику банка сообщила, что работает с 1987 года в «Учалинском ГОКе», имеет заработную плату в 30 000 рублей ежемесячно, но мужчина № 1 её перебил и сказал, что её доход составляет 50 000 рублей. После ею собственноручно были поставлены подписи в кредитном договоре. Договор она не читала, так как там было написано очень мелко, а зрение у неё плохое, просто подписала и все. Мужчина № 1 передал сотруднику банка 100 000 рублей, так же, когда она рассказывала о себе информацию сотруднику банка мужчина № 1 сидел с ней рядом и поправлял её. Сотрудник банка - молодой парень и мужчина № 1 сами вели переговоры, от неё требовалось только поставить подписи и уверенно рассказать о себе. После того, как ей одобрили кредит, они забрали автомобиль, поменяли резину на колесах, номер на автомобиле, и поехали на съемную квартиру все вместе вчетвером, где поели и легли спать, а мужчина №2 с ними не остался, уехал. Утром они тем же составом съездили еще раз в автосалон, поздно вечером вернулись на съемную квартиру. Утром следующего дня они все поехали на такси, назад в поселок Первый Май, поехали они втроем ФИО2, неизвестный мужчина № 1, где-то по пути следования мужчина № 1 вышел и с ФИО2 они поехали вдвоем, мужчина № 1 заплатил за проезд. За оформление кредитного обязательства ей заплатили 30 000 рублей мужчина №2 водитель, которые она потратила на личные нужды. О том, что ФИО2 оформил на себя 2 машины она не знала, но она знала, что на себя он еще по пути на вокзал оформил сотовый телефон и за все получил 40 000 рублей. Более ей добавить нечего;

оглашенные показания свидетеля С.А.В., который пояснил, что по вышеуказанному адресу проживает с семьей. С мая 2019 года он работает в компании ООО «Сатурн-2» в должности специалиста службы безопасности. В его должностные обязанности входит: проверка кадров при трудоустройстве, взаимодействие с правоохранительными органами, обеспечение сохранности материальных ценностей предприятия, просмотр в реальном времени и в архивном режиме камер видеонаблюдения, которые установлены как в помещении дилерского центра, так и по внешнему его периметру. Также поясняет, что камеры видеонаблюдения, установленные как по периметру дилерского центра, так и за пределами помещения, на месте хранения товара, камеры видеонаблюдения так же расположены внутри центра на всех юридических и технических (сделок) этапах сделок. Поясняет, что на данный момент запись с камер видеонаблюдения ДД.ММ.ГГГГ не сохранены, так как срок хранения записей на сервере уже истек, информацию предоставить по запрашиваемым событиям за ДД.ММ.ГГГГ невозможно. Никакого отношения к оформлению кредитных обязательств он не имеет, в его обязанности это не входит, он отвечает только за внутреннюю безопасность. При продаже автомобилей, осуществление кредитной сделки, банк берёт все риски на себя, также обязанность по проверке покупателя, то есть банк рассматривает заявку, которую направляет кредитный специалист на месте, если одобряет её, то перечисляет денежные средства в дилерский центр, далее идут взаимоотношения банка и покупателя, у автомобильного центра никаких рисков нет. У дилерского центра, расположенного по адресу: Свердловский тракт, д. 7/2 в г. Челябинске имеются соглашения с банками, которыми работают;

оглашенные показания свидетеля Ч.Е.С., которая пояснила, что работает в компании ООО«Сатурн-2» в должности специалиста финансового отдела с функцией кассира с 2016 года. В её должностные обязанности входит: оформление документов на реализацию новых автомобилей, прием платежей от физических лиц, финансовая отчетность, работа с денежными средствами, поступившими только от физических лиц. Её рабочее место находится по адресу: Свердловский тракт, д.7/2 в г. Челябинске. Так, ДД.ММ.ГГГГ она находилась на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу. Январь 2020 года был с обычным потоком покупателей, в день через кассу проходит около 100 человек, в кассе дилерского центра оплачивается первый взнос за покупку автомобилей, есть еще автомобильный сервис. Плохо помнит события дня ДД.ММ.ГГГГ, не может ничего пояснить по оплате первых взносов ФИО2, даже не может вспомнить, кто это, был ли он один. Чтобы внести первый взнос в кассу, покупатель приходит к ней с предварительным договором купли-продажи, на основании чего и производится оплата. Произвести оплату может только владелец автомобиля, то есть фактически подходит человек с паспортом и договором купли-продажи. В её кассовый узел (на рабочее место) может зайти несколько человек, никак не регламентируется сколько человек может зайти в кассовый узел;

оглашенные показания свидетеля Ч.Е.М., которая пояснила, что она работает в ООО «Сатурн Прометей» с 2013 года в должности кредитного специалиста. В компанию ООО «Сатурн Прометей» входит: «Сатурн-2», «Сатурн Прометей», «Урал», «Акцент-Чел», «Актент Авто-М», ИП М.А.А., ИП Г.С.И. В её должностные обязанности входит работа с персоналом, составление графиков и др. в области кредитных экспертов. В обязанности кредитных специалистов работающих на местах входит первоначальный расчет параметров кредита, прием документов для отправления в банк от клиентов, заведение заявок в программу, также проверка документов на подлинность через УФ-детекторе, также если имеются какие-либо сомнения в покупателе или документах при оформлении заявки это указывается перед отправкой в банк. В программном обеспечении заемщика есть пункт о том, что клиент был с 3-м лицом, в заявках с ПАО «ВТБ» и ООО «Сетелем Банком» этот пункт также имеется, но после отправки заявки в банк эта информация не сохраняется. Данная отметка становится только, если имеются подозрения. Так же поясняет, что по адресу: Свердловский тракт, д. 7/2 в г. Челябинске на месте имеются нештатные сотрудники – агенты, которые могут отправлять заявки в различные банки, предварительно пройдя обучение, также у них на местах сидят не штатные сотрудники центра, например, кредитный специалист банка ПАО «ВТБ». Желает пояснить, что для оформления кредитного обязательства, а именно приобретения автомобиля необходимо иметь при себе паспорт и водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС либо другой документ. Справка формы 2НДФЛ не обязательна, никаких проверок наши специалисты не проводят касаемо покупателя и его финансового положения, другого. У неё имеются копии соглашений между банками и автосалоном. Данные документы готова выдать добровольно. С её слов записано верно;

протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены и признаны вещественными доказательствами: соглашение о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ, договор об оказании услуг № от ДД.ММ.ГГГГ; 

оглашенные показания свидетеля А.О.В., которая пояснила, что по вышеуказанному адресу проживает совместно с супругом А.А.Х., ДД.ММ.ГГГГ г.р., детьми А.А.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., А.Д.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., А.Д.А., ДД.ММ.ГГГГ г.

<

адрес> она проживала с М.А.В., дату рождения, она не помнит, прожили они вместе год, из-за личной неприязни расстались. В настоящее время она с ним не поддерживает отношения, где он находится ей не известно, так же его номера телефона она не знает. Последний раз она его видела в 

<

адрес>, где приезжали к племяннику ФИО45, с М.А.В. она тогда не общалась, случайно встретила его на улице;

протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен и возвращен мобильный телефон ФИО2; 

заявление представителя потерпевшего Г.Е.В., в котором он просит привлечь группу лиц и ФИО2 к уголовной ответственности, по факту мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления Банку «ВТБ» (ПАО) заведомо ложных и недостоверных сведений (т. 2 л. д. 21 – 23);

оглашенные показания представителя потерпевшего Г.Е.В., который пояснил что работает в РОО «Челябинский» (региональный операционный офис в г.Челябинске), представительство банка в ПАО «ВТБ с 2018 года в должности главного специалиста отдела региональной безопасности в г.Челябинске службы по обеспечению региональной безопасности Управления экономической безопасности Департамента по обеспечению безопасности. Согласно доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ он имеет право предоставлять интересы банка ПАО «ВТБ» в суде, в органах следствия и дознания, подписывать и подавать заявления, давать объяснения по существу и многое другое. В его должностные обязанности входит пресечение преступлений и правонарушений в отношении имущества банка, представление интересов банка перед органами следствия, дознания, суда. Так, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, по электронной почте, от работника автосалона «Сатурн», расположенного по адресу 

<

...> 

<

адрес>, К.Т.А., в адрес работника центра автокредитования РОО «Челябинский» Банка ВТБ (ПАО) З.В.В., рабочее место которой расположено в автосалоне по адресу 

<

...> поступило сообщение, по адресам он может ошибаться, более точно может пояснить З.В.В., в котором содержались скан копий паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО2, который желал приобрести автомобиль марки «Лада Веста» и дополнительное оборудование. На основании полученной документации от работника автосалона «Сатурн», агента К.Т.А., скан копий паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО2, З.В.В. ввела основные сведения по заявке в информационные системы Банка ВТБ (ПАО). По результатам анализа кредитных заявок, отдельно заявки на приобретение автомобиля и отдельно заявки на приобретение дополнительного оборудования Банком ВТБ (ПАО) было принято решение о выдаче ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., автокредита на приобретение автомобиля «Лада Веста» и о выдаче автокредита на приобретение дополнительного оборудования. В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 был приглашен специалистом отдела удаленных рабочих мест центра автокредитования РОО «Челябинский» - З.В.В. для оформления кредитной документации. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, к работнику центра автокредитования РОО «Челябинский» Банка ВТБ (ПАО) З.В.В., рабочее место которой расположено в автосалоне по адресу 

<

...> обратился мужчина, представился ФИО2, предъявил В.В.паспорт 

<

данные изъяты>, на имя ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования № на имя ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и при заполнении анкеты-заявления на приобретение автомобиля марки «Лада Веста» и оформлении анкеты-заявления на приобретение дополнительного оборудования сообщил, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ работает специалистом в АО «Учалинский ГОК» (Республика Башкортостан, 

<

...>), указал контактный номер телефона предприятия – №, указал, что получает заработную плату в размере 81 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Банк ВТБ (ПАО), в лице работника центра автокредитования РОО «Челябинский» З.В.В., принимая указанные сведения за достоверные, заключила с ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения кредитный договор №, на покупку автомобиля Лада Веста Идентификационный номер (VIN) №, согласно которому ему предоставлены кредитные денежные средства в сумме 814 434 рублей 56 копеек, из которых Банком ВТБ (ПАО) на счет продавца автомобиля ООО "Акцент-Авто М" (автомобильный центр «Сатурн») открытом в Челябинском отделении N8597 ПАО СБЕРБАНК перечислена сумма 663 900 рублей 00 копеек в счет оплаты автомобиля Лада Веста Идентификационный номер (VIN) №, кроме того Банком ВТБ (ПАО) на счет ООО "Зетта Страхование" открытом в Банке ВТБ (ПАО) перечислены денежные средства в сумме 28 073 рублей 00 копеек в счет оплаты по договору страхования транспортного средства, кроме того Банком ВТБ (ПАО) на счет ООО СК "ВТБ Страхование" открытом в Банке ВТБ (ПАО) перечислены денежные средства в сумме 14956 рублей 20 копеек в счет оплаты по договору дополнительного страхования транспортного средства, кроме того Банком ВТБ (ПАО) на счет ООО СК "ВТБ Страхование"открытом в Банке ВТБ (ПАО) перечислены денежные средства в сумме 107505 рублей 36 копеек в счет оплаты по договору страхования жизни Заемщика. В соответствии с условиями кредитного договора приобретенное транспортное средство автомобиль Лада Веста Идентификационный номер (VIN) № является залоговым имуществом Банка ВТБ (ПАО). Для погашения задолженности по кредитному договору, ФИО2 оформлена карта Банка ВТБ (ПАО) №, которая им получена под расписку ДД.ММ.ГГГГ от сотрудника. ДД.ММ.ГГГГ Банк ВТБ (ПАО), в лице работника центра автокредитования РОО «Челябинский» З.В.В., принимая указанные сведения за достоверные, заключил с ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения кредитный договор №, на приобретение дополнительного оборудования, согласно которому ему предоставлены кредитные денежные средства в сумме 70 734 рублей 80 копеек, из которых Банком ВТБ (ПАО) на счет продавца ООО "Акцент-Авто М" открытом в Челябинском отделении N8597 ПАО СБЕРБАНК перечислена сумма 67 000 рублей 00 копеек в счет оплаты за дополнительное оборудование, кроме того Банком ВТБ (ПАО) на счет ООО СК "ВТБ Страхование" открытом в Банке ВТБ (ПАО) перечислены денежные средства в сумме 3734 рублей 80 копеек в счет оплаты по договору страхования жизни Заемщика. Для погашения задолженности по кредитному договору, ФИО2 оформлена карта Банка ВТБ (ПАО) №, которая им получена под расписку ДД.ММ.ГГГГ. По кредитным договорам № и № ФИО2 не произведено ни одного платежа на погашение задолженностей. В связи с отсутствием платежей на погашение кредитов, дополнительно проверены сведения, представленные ФИО2 при оформлении кредитных заявок. Дополнительная проверка показала, что на момент подачи кредитных заявок, ФИО2 в АО «Учалинский ГОК» (Республика Башкортостан, 

<

...>), никогда трудоустроен не был, о чем был сделан вывод после звонка секретарю предприятия по телефонному номеру №, который размещен на сайте предприятия http://www.ugok.ru/ru/about/contacts/в разделе «КОНТАКТЫ». В ходе телефонного разговора с секретарем предприятия получена информация о том, что телефонный номер +7 347 9162003 действительно ранее использовался АО «Учалинский ГОК», однако более 5 лет является архивным, так как исключен из списка официальных контактных телефонных номеров предприятия. Установить контакт с ФИО2 не представилось возможным, указанный в анкетах-заявлениях мобильный телефон отключен. С учетом изложенного и собранных фактических сведений, имеются основания полагать, что ФИО2 умышленно, с корыстной целью, совершил хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО), предоставив заведомо ложные сведения сотруднику банка о своем трудоустройстве и размере дохода, чем причинил материальный ущерб Банку ВТБ (ПАО) на общую сумму 885 169 руб., 36 копеек, по обоим кредитным договорам - № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ. Так же поясняет, что между ООО «Акцент-Авто-М» и ФИО2 за номером ААМ0000162 был оформлен договор купли-продажи на выше указанный автомобиль. ФИО2 был внесен первоначальный взнос (предоплата, согласно договора купли-продажи) в сумме 167 000 рублей в пользу автомобильного центра, в банк ВТБ (ПАО) данные денежные средства не поступали, так как к нему эта денежная сумма не относиться. Банк ВТБ (ПАО) предоставил ФИО2 денежные средства в сумме 885 169 рублей 36 копеек. О выше указанных обстоятельствах ему стало известно со слов от сотрудников центра автокредитования. Более пояснить нечего; 

протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены и признаны вещественными доказательствами: справка об ущербе от ДД.ММ.ГГГГ и сшивка по кредитному досье в 65 листах с Банка «ВТБ» (ПАО) на имя ФИО2 (т. 2 л. д. 39 – 41);

оглашенные показания свидетеля З.В.В., которая пояснила, что проживает по выше указанному адресу с молодым человеком. С июня 2018 года она работает в Банке «ВТБ» (ПАО), сначала в должности специалиста ОУРМ ЦАК, затем с ДД.ММ.ГГГГ в должности ведущего менеджера кассира. В её должностные обязанности входит: оформление кредитов только физическим лицам, открытие и закрытие банковских счетов, выдача банковских карт, консультирование клиентов по банковским продуктам и многое другое. В её обязанности не входит работа с наличными денежными средствами. Её официальное трудоустройство и место работы находится по адресу: проспект Ленина, д.83 в г.Челябинске, но так же она находится в группе резерва и замещает всех основных сотрудников офиса по г.Челябинску, и по Челябинской области. Так, ДД.ММ.ГГГГ она находилась на рабочем месте по адресу: Свердловский тракт, д.3/3 в Курчатовском районе г.Челябинска в дилерском центре «Автоальянс» (где находятся автомобили марок ОАЗ, Нива, Шевролет, филиал «Сатурна»). В дилерском центре «Сатурн», расположенном по адресу: Свердловский тракт, д.7/2 в г.Челябинске имеются кредитные специалисты, которые принимают первичную заявку от клиента на оформления кредита, так первичный расчет, предварительная сумма платежа для клиента и отправляет по всем банкам на одобрение. Так, ДД.ММ.ГГГГ точное время не помнит, ей на рабочую электронную почту пришло письмо с заявкой по автокредитованию на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. от агента К.Т.А.. Данную заявку она ввела в базу Банка «ВТБ» (ПАО) для дальнейшего рассмотрения и одобрения. Так же поясняет, что рассмотрение заявок иногда затягивается до нескольких дней. Через некоторое время ей пришел положительный ответ по заявке ФИО2, она отправила К.Т.А. (агентом на месте дилерского центра) данный ответ, чтобы та озвучила ответ клиенту, если его все устраивает, то они с К.Т.А. заключают договор купли-продажи автомобиля, готовят весь нужный пакет документов, затем едут к ней на рабочее место по адресу: Свердловский тракт, д.3/3 в Курчатовском районе г.Челябинска для подписания кредитного договора. Не может утверждать точно, что она находилась по адресу: Свердловский тракт, д.3/3, так как иногда, когда кредитные специалисты и менеджеры на местах не справляются из-за потока людей, она может выезжать к клиентам сама. Так как не очень хорошо помнит события ДД.ММ.ГГГГ, не может утверждать, что была весь день по адресу: Свердловский тракт, д.3/3 в г.Челябинске. После того как был составлен кредитный договор с ФИО2, он был подписан им собственноручно и ей. Когда ФИО2 подписывал договор, он вопросов не задавал, не интересовался ничем, просто подписал и пошел. При оформлении и заключении кредитного договора у неё никаких подозрений не возникло, ничем приметным он не отличался, так как в данном дилерском центре все покупатели обычные, деревенские. На сколько она помнит, он приехал к ней один, возможно был с кем-то, но она не видела. Обычно клиентов привозят менеджеры, либо отправляют клиентов самих, добраться от Свердловского тракта, д.7/2 до её рабочего места можно только на автомобиле. После подписания кредитного договора, клиент возвращается обратно в центр и ожидает получения гарантийного письма от банка, после его получения забирает автомобиль. Так же, желает добавить, что прежде чем завести заявку в базу, она проверяет, информацию, которую предоставляет клиент, если возникают какие-либо вопросы по поводу подлинности документов или высокой заработной плате она это отмечает в заявке. В основном при заведении заявки в клиентской базе банка, проводится проверка клиента программой банка по всем базам. 

Таким образом, суд считает, что вина ФИО2 в совершении инкриминируемых ему преступлений нашла своё полное подтверждение.

Органами предварительного следствия действия ФИО2 квалифицированы, как 02 (два) самостоятельных преступления, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Данная квалификация поддержана государственным обвинителем в полном объеме.

Суд не может согласиться с указанной квалификацией и исключает квалифицирующий признак «злоупотребление доверием». По мнению суда, данный квалифицирующий признак вменен излишне и подлежит исключению из предложенной органами предварительного следствия квалификации, как не нашедший своего подтверждения в ходе судебного разбирательства и вмененный излишне. 

Учитывая вышеизложенное, суд квалифицирует содеянное ФИО2, как 02 (два) самостоятельных преступления, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Все оставшиеся квалифицирующие признаки нашли свое полное и объективное подтверждение и какого – либо сомнения у суда не вызывают. 

У суда нет оснований не доверять признательной позиции самого подсудимого в полной мере признающего себя виновным, равно как не имеется причин полагать, что он оговаривает себя, поскольку его показания последовательны, непротиворечивы, подтверждаются показаниями представителей потерпевших и всех свидетелей, а также письменными материалами уголовного дела.

Все представленные суду доказательства являются допустимыми, достоверными, а в своей совокупности достаточными. Показания представителей потерпевших данные суду, так и показания, данные свидетелями при производстве предварительного следствия, которые были оглашены стороной обвинения в судебном заседании с согласия сторон, являются последовательными и убедительными, согласуются между собой и согласуются с письменными доказательствами, имеющимися в деле, в целом дополняют друг друга и воспроизводят картину произошедших событий.

В судебном заседании сам ФИО2 признал, что он действительно совершил все преступления при указанных обстоятельствах.

С учётом сведений о личности подсудимого, обстоятельств совершенных им преступлений, суд признает его вменяемым, подлежащим уголовной ответственности и наказанию.

При назначении наказания суд руководствуется ст. ст. 6, 43 и 60 УК РФ, учитывает все обстоятельства по делу, характер и степень общественной опасности совершённых им преступлений, данные о его личности, состояние здоровья, смягчающие наказание обстоятельства, наряду с отсутствием отягчающих, а также влияние наказания на исправление подсудимого. 

ФИО2 ранее не судим, впервые привлекается к уголовной ответственности, признал вину. Активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, путем сообщения достоверных сведений об обстоятельствах совершенных преступлений, написал объяснение до ВУД, что расценивается как явка с повинной. Кроме того, суд учитывает наличие постоянного места регистрации, жительства; отсутствие специализированных учетов у врачей нарколога и психиатра, положительные характеристики; семейное положение; состояние здоровья его лично и его близких родственников. 

Все вышеперечисленные обстоятельства суд учитывает в качестве смягчающих наказание.

Отягчающие наказание обстоятельства по делу отсутствуют. 

Отсутствие подобных обстоятельств и активное содействие правоохранительным органам в раскрытии и расследовании преступлений, позволяют назначить наказание по правилам ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Приведённые выше обстоятельства в их совокупности позволяют прийти к выводу о возможности исправления подсудимого без изоляции от общества с применением к назначенному наказанию положений ст. 73 УК РФ и необходимостью возложения на подсудимого, в силу приведенной выше нормы, ряда обязанностей, исполнение которых, по мнению суда, будет способствовать его исправлению и исключению причин совершения преступлений в будущем.

По мнению суда, условное осуждение в данном случае является адекватной мерой уголовно - правового воздействия, поскольку в наибольшей степени будет способствовать восстановлению социальной справедливости и предупреждению совершения им новых преступлений.

Исключительные обстоятельства, при наличие которых возможно назначение более мягкого наказания, чем предусмотрено санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ отсутствуют. Таким образом суд не находит оснований для применения к подсудимому положений ст. 64 УК РФ.

Оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает, о необходимости изменения категории тяжести совершенных преступлений не свидетельствуют ни фактические обстоятельства содеянного им, ни степень общественной опасности, ни мотив и цель совершенных преступлений, ни личность подсудимого, ни иное установленное по делу. 

С учётом содеянного и всех смягчающих обстоятельств дела, наряду с отсутствием отягчающих, суд находит возможным не применять дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

Исковые требования потерпевших подлежат частичному удовлетворению, в части возмещения размера основного долга. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29, 299, 307, 308, 309 УПК РФ,

приговорил:

ФИО2 признать виновным в совершении 02 (двух) преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 02 (два) года 06 (шесть) месяцев за каждое преступление.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы сроком на 03 (три) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание ФИО2 считать условным с предоставлением испытательного срока на 03 (три) года и обязать его в период испытательного срока не менять постоянного места жительства и регистрации без уведомления специализированного государственного органа, ведающего исполнением наказания, периодически являться на регистрацию в специализированные государственные органы. 

Меру пресечения в виде содержания под стражей отменить. Освободить ФИО2 из - под стражи в зале суда. В случае отмены условного осуждения зачесть в срок отбывания наказания время содержания под стражей с 22 апреля 2021 года по 11 июня 2021 года включительно, с учётом положений ст. 72 УК РФ.

Вещественные доказательства – всю имеющуюся документацию, фотографии, хранить при уголовном деле, на протяжении всего срока его хранения. 

На основании ст. 1064 ГК РФ взыскать с ФИО2 в пользу Банка «ВТБ» (ПАО) в счёт возмещения материального ущерба от преступления 885 169 (восемьсот восемьдесят пять тысяч сто шестьдесят девять) рублей 36 копеек; взыскать с ФИО2 в пользу ООО «Сетелем Банк» в счёт возмещения материального ущерба от преступления 901 738 (девятьсот одну тысячу семьсот тридцать восемь) рублей 52 копейки.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда в течение 10 (десяти) суток со дня его оглашения, с подачей апелляционных жалобы и представления через Курчатовский районный суд г. Челябинска.

В случае обжалования приговора, либо в случае принесения представления или жалобы, затрагивающих его интересы, осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в суде апелляционной инстанции, а также вправе ходатайствовать о назначении ему адвоката, в том числе и за счёт государства, просить о замене адвоката или отказываться от адвоката, в течение 10 суток с момента получения копий приговора, представления или жалобы.

Судья подпись

Курчатовский районный суд г.Челябинска

Копия верна. Председатель суда Ю.В. Винников

Приговор вступил в законную силу «22» июня 2021 г. 

Председатель суда Ю.В. Винников

Помощник судьи О.А. Неручева 

УИД 74RS0007-01-2020-007664-73

Подлинник приговора находится в материалах уголовного дела № 1-85/2021