П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Самара 07 августа 2019 года 

Октябрьский районный суд г. Самары в составе: 

председательствующего судьи – Щеблютова Д.М., 

при секретаре судебного заседания – Буйловой Е.В., 

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Октябрьского района г. Самары – Ахмеровой А.Р., 

подсудимого – ФИО1о, и его защитника – адвоката Гурко Н.В. представившего удостоверение №... и ордер №... от дата,

подсудимого – ФИО8, и его защитника – адвоката Телегиной В.И., предоставившей удостоверение №... и ордер 19/14 798 от дата, 

представителей потерпевших – ФИО78, ФИО131, ФИО132, ФИО129,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела № 1-155/19 в отношении

ФИО8, *** 

***

ФИО10, *** 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО8 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО8 и лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории г. Самара, разработали преступный план по незаконному завладению и использованию в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» адрес/ (далее, АО «Банк Русский Стандарт), осуществляющему кредитование физических лиц по адресу: адрес. 

Так, согласно разработанного ими преступного плана, они должны подыскать индивидуального предпринимателя, фактически не осуществляющего финансово-хозяйственную деятельность, с целью заключения от его имени договора о сотрудничестве с указанным выше Банком на предмет реализации данным индивидуальным предпринимателем мебели по договорам потребительского кредитования, затем, с целью реализации своего преступного умысла, открыть офис по осуществлению торговли мебелью, получить доступ к системе кредитования банка и осуществлять заключение фиктивных потребительских договоров кредитования с гражданами. 

В целях реализации своего преступного плана, ФИО8 и лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, в период с 01 мая 2017 по 30 января 2018, но не позднее 12.10.2017, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Самары, познакомились с ранее им неизвестной ФИО4, зарегистрированной в качестве индивидуального предпринимателя - ИП «ФИО4» /ИНН №... (далее, ИП «ФИО4»), располагающегося по адресу: адрес87 и предложили совместно совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории г. Самара, а именно денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт». 

ФИО4, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО4» /ИНН №.../, действующая в соответствии со свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серия №... №..., за основным государственным регистрационным номером №..., с основным видом деятельности – розничная торговля мебелью, осветительными приборами и прочими бытовыми изделиями в специализированных магазинах (код №... зарегистрированная в ИФНС России по Красноглинскому району г. Самары, являющаяся единоличным исполнительного органом ИП «ФИО4» /ИНН №..., выполняющая полномочия по организации деятельности, связанной с розничной торговлей мебелью, осветительными приборами и прочими бытовыми изделиями в специализированных магазинах; представляющая интересы индивидуального предпринимателя и совершая сделки; осуществляющая прием на работу и увольнение сотрудников; организуя ведение учета и отчетности деятельности индивидуального предпринимателя, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами, в период времени с 01.05.2017 до 09.11.2017, но не позднее 12.10.2017, точная дата и время следствием не установлены, находясь в неустановленном следствием месте, на предложение вышеуказанных лиц согласилась, таким образом, вступила с ними в предварительный преступный сговор, распределив между собой преступные роли, с целью совершения путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт». 

Так, согласно отведенной преступной роли, ФИО4 совместно с ФИО8 и лицом в отношении которого дело выделено в отдельное производство, должна выполнить действия: предоставить в пользование расчетный счет ИП «ФИО4», заключить от имени ИП «ФИО4» договор о сотрудничестве с АО «Банк Русский Стандарт», связанный с кредитованием физических лиц при реализации товара различного наименования, а также с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительский кредитов физическим лицам вышеуказанного Банка; в дальнейшем заключать фиктивные потребительские договора с физическими лицами в рамках договора о сотрудничестве с вышеуказанным Банком, а также выполнять все иные указания, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк русский Стандарт», путем обмана, в особо крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

ФИО8, совместно с лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящие в группу с ФИО4, согласно отведенным ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников Банка относительно ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО4», подыскать копии паспортов лиц, которые выступят в качестве потенциальных клиентов, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение товара, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих юридическому лицу, путем обмана, в особо крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

В продолжение совместного преступного умысла, ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящие в группу с ФИО4, действуя от имени ИП «ФИО4» для придания законности своим преступным действиям, в конце июля 2017 года, но не позднее 01.08.2017, арендовали офис №..., расположенный по адресу: адрес литера 2, для осуществления реализации продукции различного наименования и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО4» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ. 

Затем ФИО4, действуя совместно и согласовано с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, в рамках совместного преступного плана, преследуя цель личной наживы и преступного обогащения, являясь индивидуальным предпринимателем, примерно в октябре 2017 года, в дневное время, более точное время и дата в ходе следствия не установлены, но не позднее 12.10.2017, обратилась в кредитно – кассовый офис «Самара – Авроры» АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: Самарская область, 

<

...>, с заявлением на заключение договора о сотрудничестве при продаже клиентам товаров, и с оплатой их стоимости за счет денежных средств АО «Банк Русский Стандарт», для чего предоставила в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «ФИО4» (ИНН №... ОГРН №...), паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство пенсионного страхования. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая о преступных намерениях ФИО4, рассматривая ее заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом Банка, осуществили выезд в офис №... ИП «ФИО4», расположенный по адресу: адрес литера 2, где ФИО4 были продемонстрированы образцы продукции, реализация которой ею планировалась путем заключения договоров потребительского кредитования через АО «Банк русский Стандарт» с физическими лицами, тем самым у сотрудников АО «Банк Русский Стандарт» была создана ложная убежденность о том, что ИП «ФИО4» осуществляется реализация различной продукции на заказ, что не соответствовало действительности. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной ФИО4 приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «ФИО4» при реализации клиентам товаров, с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств АО «Банк Русский Стандарт», в подтверждении чего была назначена дата заключения договора 12.10.2017.

12.10.2017 в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, действуя совместно и согласовано с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, принимающими участие в преступной группе, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение денежными средствами, принадлежащими вышеуказанной организации, исполняя отведенную ей роль в преступном плане, достоверно зная, что обязательства по договору выполняться не будут, а именно перечисленные Банком денежные средства в качестве оплаты за товар при заключении договоров потребительского кредитования, возвращены не будут, находясь в кредитно – кассовом офисе «Самара – Авроры» АО «Банк Русский Стандарт», расположенном по адресуадрес заключила от имени ИП «ФИО4» договор об организации безналичных расчетов №... от дата с АО «Банк Русский Стандарт» в лице руководителя региона кредитно – кассового офиса «Самара – Авроры» ФИО71, действующего на основании доверенности №... от дата, согласно условиям, которого договор устанавливает порядок и условия взаимодействия между Сторонами по организации переводов, возникающих при обслуживании Заемщика, приобретающего у Организации товар с оплатой за счет Кредита, а именно денежных средств АО «Банк Русский Стандарт», который ФИО4 собственноручно подписала. 

Далее, ФИО8 совместно с лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4, в соответствии со своими преступными ролями в группе, будучи осведомленными о порядке оформления договоров потребительского кредитования в рамках заключенного договора о сотрудничестве с ИП «ФИО4», а именно что для осуществления кредитования физических лиц через программное обеспечение Банка требуется получение доступа к системе кредитования АО «Банк Русский Стандарт», путем заключения агентского договора с АО «Банк Русский Стандарт», решили оформить агентский договор с АО «Банк Русский Стандарт» от имени ФИО4. 

После этого, ФИО8 совместно с лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать преступные намерения группы, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», при неустановленных следствием обстоятельствах, совместно с ФИО4, изготовили заявление – анкету на заключение договора агентирования от имени ФИО4, которое вместе с копией ее паспорта предоставили в кредитно – кассовый офис «Самара – Авроры» АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: 

<

...>. На основании предоставленных ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, совместно с ФИО4 документов, между АО «Банк Русский Стандарт» в лице управляющего кредитно – кассового офиса «Казань – региональный центр» ФИО72, действующего на основании доверенности №... от дата и ФИО4 был заключен договор агентирования б/н от 20.10.2017, в соответствии, с условиями которого ФИО4 наделяется полномочиями использовать специализированную компьютерную программу АО «Банк Русский Стандарт» ПО «Кредит» и электронные информационные ресурсы АО «Банк Русский Стандарт» и получает персональный код доступа к банковской системе кредитования АО «Банк Русский Стандарт». 

В период с 20.10.2017 по 09.11.2017, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Свидетель №30, являясь территориальным менеджером АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая о преступных намерениях ФИО4, ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя во исполнение условий договора агентирования б/н от 20.10.2017, в целях обеспечения доступа ФИО4 к банковской программе АО «Банк Русский Стандарт» по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «ФИО4», находясь в офисе №... ИП «ФИО4, располагающемся по адресу: адрес литера 2, осуществил установку на персональный компьютер, расположенный в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц АО «Банк Русский Стандарт».

ФИО4, убедившись в установке программы кредитования в офисе ИП «ФИО4» сообщила данную информацию ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действующим с ней группой лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими АО «Банк Русский Стандарт» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами. 

Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» в период с 09.11.2017 по 15.01.2018, путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах подыскала, а затем предоставила несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя Свидетель №18, Свидетель №11, Свидетель №23, ФИО5, Свидетель №32, ФИО16, Свидетель №15, Свидетель №22, Свидетель №39, Свидетель №36, Свидетель №38, Свидетель №34, ФИО6, ФИО7, Свидетель №10, Свидетель №12, Свидетель №13, Свидетель №43, Свидетель №16, Свидетель №42, Свидетель №5 незаконно оформили потребительские кредитные договора по приобретению товара у ИП «ФИО4», противоправно завладев денежными средствами, принадлежащими АО «Банк Русский Стандарт» в особо крупном размере на общую сумму 1 849 260 рублей, при следующих обстоятельствах: 

09.11.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя Свидетель №18, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – двери (комплект) входная, стальная «Тайгер» стоимостью 80 800 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №18 

ФИО4 совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от 09.11.2017, анкету от 09.11.2017, заявление №... от 09.11.2017 (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от 09.11.2017, график платежей по договору №... от 09.11.2017. После чего, в неустановленном следствием месте, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8 от имени Свидетель №18, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «ФИО3» г. Москва, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «№... №... от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 80 800 рублей. 

10.11.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя Свидетель №11, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплект ПВХ REHAU стоимостью 58 700 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, документов, которые в последующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №11

ФИО4 совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 от имени Свидетель №11, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... ФИО65 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по №... по д №... от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 58 700 рублей. 

13.11.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО12, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – баня «чудо-баня» стоимостью 105 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №23

ФИО4 совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 от имени Свидетель №23, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, 17.11.2017 платежным поручением №... по основанию «по №... по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 105 000 рублей. 

20.11.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО5, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплект ПВХ REHAU стоимостью 97 440 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО5

ФИО4 совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО2, действуя совместно и согласованно с ФИО4 от имени ФИО5, собственноручно выполнил подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «ФИО3», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... ФИО65 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120137448 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 97 440 рублей. 

21.11.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «ФИО3» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя Свидетель №32, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – двери комплект BRAVO термо, Рафаэль, М-7 стоимостью 71 870 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО157 ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №32 

ФИО4 совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8 от имени Свидетель №32, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора (ВАО), адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, 27.11.2017 платежным поручением №... по основанию «по КД 120144349 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 71 870 рублей. 

21.11.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО16, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – окон комплект ПВХ, REHAU стоимостью 100 690 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО16 

ФИО4 совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского ФИО62 №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8 от имени ФИО16, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... ФИО65 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, 27.11.2017 платежным поручением №... по основанию «по КД 120141806 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 100 690 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них ФИО64 и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя Свидетель №15, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – кухня МДФ «Элит» стоимостью 94 570 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №15 

ФИО4 совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 от имени Свидетель №15, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «ФИО3», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120153687 по д №... от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 94 570 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя Свидетель №22, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – баня – бочка стоимостью 95 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №22 

ФИО4 совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8 от имени Свидетель №22, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета№... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120177188 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 95 000 рублей. 

30.11.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк ФИО20», на основании копии паспорта на имя Свидетель №39, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – баня «KVADRO-BANYA» стоимостью 110 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №39 

ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8 от имени Свидетель №39, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД120191741 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 110 000 рублей. 

04.12.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя Свидетель №36, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – окна комплект «REHAU» ПВХ стоимостью 70 320 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №36

ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8 от имени Свидетель №36, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... ФИО65 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120211314 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 70 320 рублей. 

08.12.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя Свидетель №38, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – баня «квадро-баня» стоимостью 105 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №38

ФИО4 совместно с ФИО8 и лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8 от имени Свидетель №38, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... ФИО65 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120230178 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 105 000 рублей. 

08.12.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя Свидетель №34, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского ФИО62 документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – окна комплект «REHAU» стоимостью 98 670 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №34

ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8 от имени Свидетель №34, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... ФИО65 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120231101 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 98 670 рублей. 

11.12.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО6, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – баня «квадро-баня» стоимостью 95 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО6

ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8 от имени ФИО6, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 95 000 рублей. 

13.12.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя ФИО7, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – двери комплект «BRAVO» стоимостью 78 290 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк ФИО20», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО158.В. ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... на имя ФИО7

ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8 от имени ФИО7, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... ФИО65 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 78 290 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя Свидетель №10, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского ФИО62 документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН 

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – шкафа- купе для одежды «модерн» стоимостью 82 600 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №10

ФИО4 совместно с ФИО8 и лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №..., анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявления), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8 от имени Свидетель №10, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета№... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... ФИО65 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120270907 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 82 600 рублей. 

15.12.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО14», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя Свидетель №12, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – стенка для гостиной «ненси» стоимостью 63 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №12 

ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО8, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство от имени Свидетель №12., собственноручно выполнил подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от 12.10.2017 осуществили перечисление с расчетного счета№... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... ФИО65 ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 63 000 рублей. 

20.12.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО14», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя Свидетель №13, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплекта «REHAU» стоимостью 73 610 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... на имя Свидетель №13 

ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита № 120304825 от 20.12.2017, график платежей по договору № 120304825. После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО8, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство от имени Свидетель №13, собственноручно выполнил подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №...по основанию «по КД №... по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 73 610 рублей. 

22.12.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя Свидетель №43, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплекта «REHAU» стоимостью 73 440 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №43 

ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО8, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство от имени Свидетель №43, собственноручно выполнил подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета№... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД №... по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 73 440 рублей. 

26.12.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя Свидетель №16, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – кухонного угла «комфорт» стоимостью 92 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район адрес сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №16 

ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8 от имени Свидетель №16, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120348537 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 92 000 рублей. 

28.12.2017, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя Свидетель №42, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского ФИО62 документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – окна комплект «REHAU» ПВХ стоимостью 85 560 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №42

ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... от дата (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, ФИО8, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство от имени Свидетель №42, собственноручно выполнил подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, 22.01.2018 платежным поручением №... по основанию «по КД 120363575 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 85 560 рублей. 

15.01.2018, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, литера 2, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на основании копии паспорта на имя Свидетель №5, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – кухня «AGRA» стоимостью 117 700 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были переданы в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №5

ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, анкету от дата, заявление №... (информационный блок заявителя), индивидуальные условия договора потребительского кредита №... от дата, график платежей по договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8 от имени ФИО73, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 120446044 по адрес от 12.10.2017…» денежных средств в сумме 117 700 рублей. 

Убедившись, что денежные средства в сумме 1 849 260 рублей поступили на расчетный счет №... ИП «ФИО4» ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, которые принимали участие в группе по предварительному сговору, данные денежные средства обналичила, затем согласно ранее достигнутой между ними договоренности о совместном распределении дохода, полученного преступным путем, их похитили, распорядившись ими по своему усмотрению в своих корыстных целях.

Своими совместными преступными действиями ФИО8, ФИО4 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, причинили АО «Банк Русский Стандарт» в лице ФИО129 материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 1 849 260 рублей. 

ФИО8, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО4, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО4» /ИНН №..., действующая в соответствии со свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серия 63 №..., за основным государственным регистрационным номером №..., с основным видом деятельности – розничная торговля мебелью, осветительными приборами и прочими бытовыми изделиями в специализированных магазинах (код ОКВЭД 47.59), зарегистрированная в ИФНС России по адрес, являющаяся единоличным исполнительного органом ИП «ФИО4» /ИНН №... выполняющая полномочия по организации деятельности, связанной с розничной торговлей мебелью, осветительными приборами и прочими бытовыми изделиями в специализированных магазинах; представляющая интересы индивидуального предпринимателя и совершая сделки; осуществляющая прием на работу и увольнение сотрудников; организуя ведение учета и отчетности деятельности индивидуального предпринимателя, достоверно зная, что ФИО8 совместно с Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории г. Самара, разработали преступный план по незаконному завладению и использованию в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих Акционерному обществу «Альфа-Банк» адрес /ИНН №.../ (далее, АО «Альфа-Банк»), осуществляющему кредитование физических лиц, согласно которому приискали индивидуального предпринимателя, фактически не осуществляющего финансово-хозяйственную деятельность, с целью заключения от его имени договора о сотрудничестве с указанным выше Банком на предмет реализации данным индивидуальным предпринимателем товаров по договорам потребительского кредитования, затем, с целью реализации своего преступного умысла, открыли офис по осуществлению торговли мебелью, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами, в период времени с 01.01.2018 до 03.03.2018, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Самары, на предложение ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство согласилась, таким образом, вступила с ними в предварительный преступный сговор, распределив между собой преступные роли, с целью совершения путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк».

Так, согласно отведенной преступной роли, ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, должна выполнить действия: предоставить в пользование расчетный счет ИП «ФИО4», заключить от имени ИП «ФИО4» договор о сотрудничестве с АО «Альф-Банк», связанный с кредитованием физических лиц при реализации товара различного наименования, а также с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительский кредитов физическим лицам вышеуказанного Банка; в дальнейшем заключать фиктивные потребительские договора с физическими лицами в рамках договора о сотрудничестве с вышеуказанным Банком, а также выполнять все иные указания, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

ФИО8 совместно с Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящие в группу с ФИО4, согласно отведенным ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников Банка относительно ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО4», подыскать копии паспортов лиц, которые выступят в качестве потенциальных клиентов, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение товара, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих юридическому лицу, путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

В продолжение совместного преступного умысла, ФИО8 совместно с Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящие в группу с ФИО4, действуя от имени ИП «ФИО4» для придания законности своим преступным действиям, в конце июля 2017 года, но не позднее дата, арендовали офис №..., расположенный по адресу: адрес литера 2, для осуществления реализации продукции различного наименования и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО4» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ.

Затем ФИО4, действуя совместно и согласовано с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, в рамках совместного преступного плана, преследуя цель личной наживы и преступного обогащения, являясь индивидуальным предпринимателем, примерно в конце января 2018 года, в дневное время, более точное время и дата в ходе следствия не установлены, но не позднее 02.02.2018, обратилась в операционный офис «Самарский» в г. Самара филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: адрес с заявлением на заключение соглашения о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) при продаже клиентам товаров, и с оплатой их стоимости за счет денежных средств АО «Альфа-Банк», для чего предоставила в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «ФИО4» (ИНН №..., ОГРН №...), паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство пенсионного страхования. 

Сотрудники АО «Альфа-Банк», не подозревая о преступных намерениях ФИО4, рассматривая ее заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом Банка, осуществили выезд в офис № 416 ИП «ФИО4», расположенный по адресу: 

<

...> литера 2, где ФИО4 были продемонстрированы образцы продукции, реализация которой ею планировалась путем заключения договоров потребительского кредитования через АО «Альфа-Банк» с физическими лицами, тем самым у сотрудников АО «Альфа-Банк» была создана ложная убежденность о том, что ИП «ФИО4» осуществляется реализация различной продукции на заказ, что не соответствовало действительности.

Сотрудники АО «Альфа-Банк», добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений ФИО4, входящей в группу по предварительному сговору с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной ИП «ФИО4» приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «ФИО4» при реализации клиентам товаров с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств АО «Альфа-Банк».

После этого, ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, будучи осведомленными, что для осуществления кредитования физических лиц через программное обеспечение Банка требуется получение доступа к системе кредитования АО «Альфа-Банк», путем заключения договора на оказание услуг с АО «Альфа-Банк», решили оформить договор с АО «Альфа-Банк» от имени ФИО4. 

Далее, ФИО8 совместно с Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать преступные намерения группы, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-ФИО65», при неустановленных следствием обстоятельствах, совместно с ФИО4, изготовили заявление – анкету на заключение договора на оказание услуг от имени ФИО4, которое вместе с копией ее паспорта предоставили в операционный офис «Самарский» в г. Самара филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: 

<

...> в. На основании предоставленных ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и ФИО4 документов, между АО «Альфа-Банк» и ФИО4 был заключен договор возмездного оказания услуг от 01.02.2018, в соответствии, с условиями которого ФИО14 наделяется полномочиями информирование физических лиц - потенциальных клиентов о возможности приобретения ими товаров за счет кредитных средств ФИО65, осуществление поиска Клиентов, имеющих своей целью заключение потребительского договора с банком, предоставление клиенту справочно –информационных материалов, полученных от Банка, использовать специализированную компьютерную программу АО «Альфа-Банк» и получает персональный код доступа к банковской системе кредитования АО «Альфа-Банк».

Затем, 02.02.2018, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО4, действуя совместно и согласовано с лицами, принимающими участие в преступной группе, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение денежными средствами, принадлежащими вышеуказанной организации, исполняя отведенную ей роль в преступном плане, достоверно зная, что обязательства по договору выполняться не будут, а именно перечисленные Банком денежные средства в качестве оплаты за товар при заключении договоров потребительского кредитования, возвращены не будут, находясь в операционном офисе «Самарский» в г. Самара филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: адрес в заключила от имени ИП «ФИО4» соглашение № АП63UAVC4G о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от дата с АО «Альфа-ФИО65» в лице начальника отдела развития партнерской сети операционного офиса «Самарский» в адрес филиала «Нижегородский» АО «Альфа-Банк» ФИО74, действующего на основании доверенности №...Д от дата, именуемого в дальнейшем «Банк», согласно условиям, которого стороны осуществляют сотрудничество при обслуживании клиентов, приобретающих товары на торговой точке партнера с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту банком, который ФИО4 собственноручно подписала. 

В период с 30.01.2018 по 26.02.2018, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, территориальным менеджером АО «Альфа-Банк», не подозревающим о преступных намерениях ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя во исполнение условий договора возмездного оказания услуг от дата, в целях обеспечения доступа ФИО4 к банковской программе АО «Альфа-Банк» по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «ФИО4», находясь в офисе ИП «ФИО4» осуществил установку на персональный компьютер, расположенный в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц АО «Альфа-Банк».

ФИО4, убедившись в установке программы кредитования в офисе ИП «ФИО4» сообщила данную информацию ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действующим с ней группой лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими АО «Альфа-Банк» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами. 

Затем, ФИО8, и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4, входящей в состав группы по предварительному сговору, с целью избежание уголовной ответственности, и сокрытия своей преступной деятельности, для придания законности своим преступным действиям, в феврале 2018 года, но не позднее 26.02.2018, арендовали офис №..., расположенный по адресу: адрес, Ново – адрес, 21а, для осуществления реализации продукции различного наименования и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО4» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими АО «Альфа-Банк».

Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк» в период с дата по 03.03.2018, путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах подыскала, а затем предоставила несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя ФИО7, Свидетель №32, Свидетель №43 незаконно оформили потребительские кредитные договора по приобретению товара у ИП «ФИО4», противоправно завладев денежными средствами, принадлежащими АО «Альфа-Банк» в крупном размере на общую сумму 250 250 рублей, при следующих обстоятельствах:

26.02.2018, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, Ново – адрес, адрес, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Альфа-ФИО65» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Альфа-Банк», на основании копии паспорта на имя ФИО7, не ставя последнею в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Альфа-Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Альфа-Банк» г. Москва /ИНН

<

***>/ потребительский кредит на покупку товара – ПВХ стоимостью 82 611 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы АО «Альфа-Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Альфа-Банк», были переданы в главный офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Альфа-Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя ФИО7 

ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», получив положительное решение о выдаче ФИО62, подготовили следующие документы: индивидуальные условия № №... от дата договора потребительского кредита, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита № №... от дата, анкету – заявление на получение карты «мои покупки» АО «Альфа-Банк» № заявки №... согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, полис – оферта по программе «Страхование жизни и здоровья заемщиков потребительских кредитов», заявление на страхование, спецификацию товара № №... от 26.02.2018, заявление заемщика на перевод денежных средств, заявление заемщика от 26.02.2018, предварительный график платежей. После чего, в неустановленном следствием месте на территории адрес, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8 от имени ФИО7, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Альфа-Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий соглашения № №... о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от 02.02.2018 осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Альфа – Банк» г. Москва, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: адрес в на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, 28.02.2018 платежным поручением №... по основанию «перевод денежных средств в соответствии с реестром платежей...по договору № №... от 02.02.2018» денежных средств в сумме 82 611 рублей.

01.03.2018, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, Ново – адрес, адрес ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Альфа-Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Альфа-Банк», на основании копии паспорта на имя Свидетель №32, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Альфа-Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Альфа-Банк» адрес /№.../ потребительский кредит на покупку товара – ПВХ стоимостью 72 639 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы АО «Альфа-Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Альфа-Банк», были переданы в главный офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Альфа-Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора № №... от дата на имя Свидетель №32 

ФИО4 совместно с ФИО8 и лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: индивидуальные условия № №... от 01.03.2018договора потребительского кредита, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита № №... от 01.03.2018, анкету – заявление на получение карты «мои покупки» АО «Альфа-Банк» № заявки №... от дата, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, полис – оферта по программе «Страхование жизни и здоровья заемщиков потребительских кредитов», заявление на страхование, заявление заемщика на перевод денежных средств, заявление заемщика от 01.03.2018, предварительный график платежей. После чего, в неустановленном следствием месте на территории г. Самары, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и ФИО8 от имени Свидетель №32, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Альфа-Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий соглашения № №... о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Альфа – ФИО65» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, 03.03.2018 платежным поручением №... по основанию «перевод денежных средств в соответствии с реестром платежей...по договору № №... от 02.02.2018» денежных средств в сумме 72 639 рублей.

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе №... ИП «ФИО4», расположенном по адресу: адрес, Ново – адрес, 21а, ФИО4 действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему АО «Альфа-Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Альфа-Банк», на основании копии паспорта на имя Свидетель №43, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита АО «Альфа-Банк», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Альфа-Банк» г. Москва /№.../ потребительский кредит на покупку товара – ПВХ стоимостью 95 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО4, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы АО «Альфа-Банк» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетах, заключенного с АО «Альфа-Банк», были переданы в главный офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками АО «Альфа-Банк», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора № №... от дата на имя Свидетель №43 

ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Альфа-Банк», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: индивидуальные условия № №... от дата договора потребительского кредита, индивидуальные условия дополнительного соглашения к договору потребительского кредита № №... от дата, анкету – заявление на получение карты «мои покупки» АО «Альфа-Банк» № заявки №... от дата, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета, полис – оферта по программе «Страхование жизни и здоровья заемщиков потребительских кредитов», заявление на страхование, заявление заемщика на перевод денежных средств, заявление заемщика от 03.03.2018, предварительный график платежей. После чего, в неустановленном следствием месте на территории г. Самары, ФИО8, действуя совместно и согласованно с ФИО4 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство от имени Свидетель №43, собственноручно выполнил подписи в вышеуказанных документах. ФИО4 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Альфа-Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО4, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий соглашения № №... сотрудничестве с торговой организацией (с функцией передачи документов) от 02.02.2018 осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Альфа – Банк» адрес, открытого по адресу: адрес через филиал АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО4» №... открытый в филиале №... Банка ВТБ 24 (ПАО), расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «перевод денежных средств в соответствии с реестром платежей...по договору № №... от 02.02.2018» денежных средств в сумме 95 000 рублей.

Убедившись, что денежные средства в сумме 250 250 рублей поступили на расчетный счет №... ИП «ФИО4» ФИО4 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, которые принимали участие в группе по предварительному сговору, данные денежные средства обналичила, затем согласно ранее достигнутой между ними договоренности о совместном распределении дохода, полученного преступным путем, их похитили, распорядившись ими по своему усмотрению в своих корыстных целях.

Своими совместными преступными действиями ФИО8, ФИО4 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, причинили АО «Альфа-Банк» в лице ФИО132 материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 250 250 рублей.

ФИО8 же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО8 совместно с Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Самары, в период времени с 01.02.2018 по 06.04.2018, более точное время в ходе следствия не установлено, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории г. Самара, разработали преступный план по незаконному завладению и использованию в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих Коммерческому банку «Ренессанс Кредит» (Общество с ограниченной ответственностью) г. Москва /ИНН №... (далее по тексту, КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)) осуществляющему кредитование физических лиц по адресу: адрес.

Так, согласно разработанного ими преступного плана, они должны подыскать индивидуального предпринимателя, фактически не осуществляющего финансово-хозяйственную деятельность, с целью заключения от его имени договора о сотрудничестве с указанным выше Банком, на предмет реализации данным индивидуальным предпринимателем продукции по договорам потребительского кредитования, затем, с целью реализации своего преступного умысла, открыть офис по осуществлению торговли продукцией, получить доступ к системе кредитования банка и осуществлять заключение фиктивных потребительских договоров кредитования с гражданами. 

В целях реализации своего преступного плана, ФИО8 совместно с Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, в период с 01.02.2018 по 06.04.2018, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Самары, познакомились с ранее им неизвестной Свидетель №1, зарегистрированной в качестве ФИО64 предпринимателя – ИП «Свидетель №1» /ИНН №... (далее, ИП «Свидетель №1) и предложили совместно совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории г. Самара, а именно денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН №...

Свидетель №1, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «Свидетель №1» /ИНН №..., действующая в соответствии с решением о государственной регистрации от дата, за основным государственным регистрационным номером №..., с основным видом деятельности – строительство жилых и нежилых зданий (код ОКВЭД 41.20), зарегистрированная в ИФНС России по адрес, являющаяся единоличным исполнительным органом ИП «Свидетель №1» /ИНН 

<

***>/, выполняющая полномочия по организации деятельности, связанной со строительством жилых и нежилых зданий; представляющая интересы индивидуального предпринимателя; осуществляющая прием на работу и увольнение сотрудников; организуя ведение учета и отчетности деятельности индивидуального предпринимателя, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами, в период времени с 01.02.2018 до 06.04.2018, но не позднее 22.02.2018, точная дата и время следствием не установлены, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Самары, на предложение вышеуказанных лиц согласилась, таким образом, вступила с ними в предварительный преступный сговор, распределив между собой преступные роли, с целью совершения путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).

Так, согласно отведенной преступной роли, Свидетель №1 совместно с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, должна выполнить действия, направленные на открытие в банке расчетного счета ИП «ФИО159 заключить от имени ИП «Свидетель №1» договора о сотрудничестве с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН №.../, связанные с кредитованием физических лиц при реализации товара различного наименования, а также с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительских кредитов физическим лицам вышеуказанного Банка; в дальнейшем заключать фиктивные договора потребительское кредита с физическими лицами в рамках договоров о сотрудничестве с вышеуказанным Банком, а также выполнять все иные указания, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), путем обмана, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

ФИО8 совместно с Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, входящие в группу с Свидетель №1, согласно отведенным ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников Банка относительно ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «Свидетель №1», подыскать копии паспортов лиц, которые выступят в качестве потенциальных клиентов, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение товара, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих юридическому лицу, путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

22.02.2018, в рабочее время, Свидетель №1, действуя совместно и согласованно с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, согласно отведенной ей преступной роли, заключила договор №... на открытие банковского счета №... ИП «Свидетель №1» в АО «Тинькофф Банк» г. Москва, расположенного по адресу: г. Москва, район Щукино, 1-й адрес, строение №..., доступ к которому был передан в фактическое распоряжение Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство

В продолжение совместного преступного умысла, ФИО8, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иные неустановленные следствием лица, входящие в группу с Свидетель №1, действуя от имени ИП «Свидетель №1» для придания законности своим преступным действиям, дата арендовали офис, расположенный на втором этаже по адресу: г. Самара, Ново – адрес, для осуществления реализации продукции различного наименования и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость того, что ИП «Свидетель №1» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ. 

Затем Свидетель №1, действуя совместно и согласовано с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, в рамках совместного преступного плана, преследуя цель личной наживы и преступного обогащения, являясь индивидуальным предпринимателем, примерно в апреле 2018, но не позднее дата, более точное время и дата в ходе следствия не установлены, в дневное время, обратилась в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: адрес, с заявлением на заключение договора о сотрудничестве при продаже клиентам товаров различного наименования, и с оплатой их стоимости за счет денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), для чего предоставила в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «Свидетель №1» (ИНН №..., ОГРН №...), паспорт гражданина РФ. 

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая о преступных намерениях Свидетель №1, рассматривая ее заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом Банка, осуществили выезд в офис ИП «Свидетель №1», расположенный по адресу: адрес, Ново – адрес, где Свидетель №1 были продемонстрированы образцы продукции, реализация которой ею планировалась путем заключения договоров потребительского кредитования через КБ «Ренессанс ФИО62» (ООО) с физическими лицами, тем самым у сотрудников КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) была создана ложная убежденность о том, что ИП «ФИО160 осуществляется реализация различной продукции на заказ, что не соответствовало действительности. 

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений Свидетель №1, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иных неустановленных следствием, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной Свидетель №1 приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «Свидетель №1» при реализации клиентам товаров, с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в подтверждении чего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) была назначена дата заключения договора дата. 

06.04.2018 в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, Свидетель №1, действуя совместно и согласовано с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, принимающими участие в преступной группе, в целях хищения денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение денежными средствами, принадлежащими вышеуказанной организации, исполняя отведенную ей роль в преступном плане, достоверно зная, что обязательства по договору выполняться не будут, а именно перечисленные Банком денежные средства в качестве оплаты за товар при заключении договоров потребительского кредитования, возвращены не будут, находясь в офисе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: адрес, заключила от имени ИП «Свидетель №1» договор № №... от дата с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в лице руководителя по продажам банковских продуктов в торговых партнерах, регион «Самара и Тольятти» сектор «Приволжский» ФИО75, действующего на основании доверенности №... – 12/9 от 12.01.2018, согласно условиям, которого договор устанавливает порядок взаимодействия сторон при реализации предприятием товаров, приобретаемых клиентами с использованием кредита за счет денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), а также в соответствии, с условиями которого Свидетель №1 наделяется полномочиями использовать специализированную компьютерную программу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), электронные информационные ресурсы и получает персональный код доступа к банковской системе кредитования КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), который Свидетель №1 собственноручно подписала. 

В период с дата по дата, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Свидетель №17, являясь территориальным менеджером КБ «Ренессанс ФИО62» (ООО), не подозревая о преступных намерениях Свидетель №1, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иных неустановленный следствием лиц, действуя во исполнение условий договора № №... от дата, в целях обеспечения доступа Свидетель №1 к банковской программе КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «Свидетель №1», находясь в офисе ИП «Свидетель №1» располагающемся по адресу: адрес, Ново – адрес, осуществила установку на персональный компьютер, расположенный в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц КБ «Ренессанс Кредит» (ООО). 

Свидетель №1, убедившись в установке программы кредитования в офисе ИП «Свидетель №1» сообщила данную информацию ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действующим с ней и с иными неустановленными лицами группой лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими КБ «Ренессанс Кредит» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами. 

Неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно с Свидетель №1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в период с 13.04.2018 по 23.04.2018, путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах приискали, а затем предоставили несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя Свидетель №19, Свидетель №2, Свидетель №40, Свидетель №37, незаконно оформили потребительские кредитные договора по приобретению товара у ИП «Свидетель №1» на общую сумму 207 270 рублей, при следующих обстоятельствах. 

13.04.2018, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «Свидетель №1», расположенном по адресу: адрес, Ново – адрес, Свидетель №1, действуя совместно с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), на основании копии паспорта на имя Свидетель №19, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского ФИО62 документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара стоимостью 68 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных Свидетель №1, ФИО2 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам информационной системы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), были переданы в главный офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: адрес, сотрудниками КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревающими об истинных преступных намерениях Свидетель №1 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иных неустановленных следствием лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №19 

Свидетель №1 совместно с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: кредитный договор №... от дата, заявление от дата, доверенность от дата, график по кредитному договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с Свидетель №1, ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, от имени Свидетель №19, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. Свидетель №1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая об истинных преступных намерениях Свидетель №1 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иных неустановленных следствием лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора № №... от 06.04.2018 осуществили перечисление с корреспондентского счета №... КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) г. Москва открытого по адресу: адрес через филиал КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) г. Москва, расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «Свидетель №1» №..., открытый в АО «Тинькофф Банк» г. Москва, расположенному по адресу: адрес, район Щукино, 1-й адрес, строение №..., дата платежным поручением №... по основанию «платеж за дата по договору № №... от 06.04.2018…» денежных средств в сумме 68 000 рублей. 

19.04.2018, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «Свидетель №1», расположенном по адресу: адрес, Ново – адрес, Свидетель №1, действуя совместно с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство И иными неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), на основании копии паспорта на имя Свидетель №2, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского ФИО62 документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара стоимостью 46 710 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных Свидетель №1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), были переданы в главный офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: адрес, сотрудниками КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревающими об истинных преступных намерениях Свидетель №1 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иных неустановленных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №2 

Свидетель №1 совместно с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: кредитный договор №... от дата, заявление от дата, доверенность от дата, график по кредитному договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с Свидетель №1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство от имени Свидетель №2, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. Свидетель №1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая об истинных преступных намерениях Свидетель №1, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иных неустановленных следствием лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора № №... от дата осуществили перечисление с корреспондентского счета №... КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) г. Москва открытого по адресу: адрес через филиал КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) г. Москва, расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «Свидетель №1» №..., открытый в АО «Тинькофф Банк» г. Москва, расположенному по адресу: адрес, район Щукино, 1-й адрес, строение №..., дата платежным поручением №... по основанию «платеж за дата по договору № №... от 06.04.2018…» денежных средств в сумме 46 710 рублей. 

19.04.2018, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «Свидетель №1», расположенном по адресу: г. Самара, Ново – адрес, Свидетель №1, действуя совместно с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), на основании копии паспорта на имя Свидетель №40, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара стоимостью 47 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных Свидетель №1 и ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), были переданы в главный офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: г. Москва, адрес, сотрудниками КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревающими об истинных преступных намерениях Свидетель №1 ФИО2, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иных неустановленных следствием лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от 19.04.2018 на имя Свидетель №40 

Свидетель №1 совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: кредитный договор №... от 19.04.2018, заявление от 19.04.2018, доверенность от 19.04.2018, график по кредитному договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте на территории г.Самары, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с Свидетель №1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство от имени Свидетель №40, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. Свидетель №1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая об истинных преступных намерениях Свидетель №1 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иных неустановленных следствием лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора № №... от дата осуществили перечисление с корреспондентского счета №... КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) г. Москва открытого по адресу: адрес через филиал КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) г. Москва, расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «Свидетель №1» №..., открытый в АО «Тинькофф Банк» г. Москва, расположенному по адресу: г. Москва, район Щукино, 1-й адрес, строение №..., дата платежным поручением №... по основанию «платеж за дата по договору № №... от 06.04.2018…» денежных средств в сумме 47 000 рублей. 

20.04.2018, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «Свидетель №1», расположенном по адресу: адрес, Ново – адрес, Свидетель №1, действуя совместно с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимся у них ФИО64 и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), на основании копии паспорта на имя Свидетель №37, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара стоимостью 45 560 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных Свидетель №1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам информационной системы КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), были переданы в главный офис КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенный по адресу: адрес, сотрудниками КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревающими об истинных преступных намерениях Свидетель №1 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иных неустановленных следствием лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора № №... от 19.04.2018 на имя ФИО15 

ФИО161 совместно с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: кредитный договор №... от 20.04.2018, заявление от 20.04.2018, доверенность от дата, график по кредитному договору №.... После чего, в неустановленном следствием месте на территории г. Самары, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с Свидетель №1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство от имени Свидетель №37, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. Свидетель №1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), не подозревая об истинных преступных намерениях Свидетель №1 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иных неустановленных следствием лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора № №... от 06.04.2018 осуществили перечисление с корреспондентского счета №... КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) г. Москва открытого по адресу: адрес через филиал КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) адрес, расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «Свидетель №1» №..., открытый в АО «Тинькофф Банк» адрес, расположенному по адресу: г. Москва, район Щукино, 1-й адрес, строение №..., дата платежным поручением №... по основанию «платеж за дата по договору № №... от 06.04.2018…» денежных средств в сумме 45 560 рублей. 

Убедившись, что денежные средства в сумме 207 270 рублей поступили на расчетный счет №... ИП «Свидетель №1» Свидетель №1 совместно с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, которые принимали участие в группе по предварительному сговору, данные денежные средства обналичила, затем согласно ранее достигнутой между ними договоренности о совместном распределении дохода, полученного преступным путем, их похитили, распорядившись ими по своему усмотрению в своих корыстных целях.

Своими совместными преступными действиями ФИО8 совместно с Свидетель №1, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и неустановленными следствием лицами причинил КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в лице ФИО130 материальный ущерб на сумму 207 270 рублей. 

ФИО8 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

Так, Свидетель №1, зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «Свидетель №1» /ИНН №.../, действующая в соответствии с решением о государственной регистрации от 24.03.2017, за основным государственным регистрационным номером №..., с основным видом деятельности – строительство жилых и нежилых зданий (код ОКВЭД №...), зарегистрированная в ИФНС России по Красноглинскому району г. Самары, являющаяся единоличным исполнительным органом ИП «Свидетель №1» /ИНН №.../, выполняющая полномочия по организации деятельности, связанной со строительством жилых и нежилых зданий; представляющая интересы индивидуального предпринимателя; осуществляющая прием на работу и увольнение сотрудников; организуя ведение учета и отчетности деятельности индивидуального предпринимателя, достоверно зная, что ФИО8, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иные неустановленные лица, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории г. Самара, разработали преступный план по незаконному завладению и использованию в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих Микрофинансовой компании «ОТП Финанс» г. Москва /ИНН №.../(далее, ООО МФК «ОТП Финанс»), осуществляющей кредитование физических лиц по адресу: 

<

...>, осуществляющей кредитование физических лиц, согласно которому приискали индивидуального предпринимателя, фактически не осуществляющего финансово-хозяйственную деятельность, с целью заключения от его имени договора о сотрудничестве с указанным выше Банком на предмет реализации данным индивидуальным предпринимателем товаров по договорам потребительского кредитования, затем, с целью реализации своего преступного умысла, открыли офис по осуществлению торговли различной продукции, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами, в период времени с 01.02.2018 по 06.04.2018, более точное время в ходе следствия не установлено, Свидетель №1, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Самары, на предложение вышеуказанных лиц согласилась, таким образом, вступила с ними в предварительный преступный сговор, распределив между собой преступные роли, с целью совершения путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс».

Так, согласно отведенной преступной роли, Свидетель №1 совместно с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, должна выполнить действия, направленные на открытие в банке расчетного счета ИП «Свидетель №1», заключить от имени ИП «Свидетель №1» договор о сотрудничестве с ООО МФК «ОТП Финанс» /№.../, связанный с кредитованием физических лиц при реализации товара различного наименования, а также с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительских кредитов физическим лицам вышеуказанного Банка; в дальнейшем заключать фиктивные договора потребительского кредита с физическими лицами в рамках договора о сотрудничестве с вышеуказанным Банком, а также выполнять все иные указания, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

ФИО8 совместно с Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, входящие в группу с Свидетель №1, согласно отведенным ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников Банка относительно ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «Свидетель №1», подыскать копии паспортов лиц, которые выступят в качестве потенциальных клиентов, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение товара, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих юридическому лицу, путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

22.02.2018, в рабочее время, Свидетель №1, действуя совместно и согласованно с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, согласно отведенной ей преступной роли, заключила договор №... на открытие банковского счета №... ИП «Свидетель №1» в АО «Тинькофф Банк» г. Москва, расположенного по адресу: г. Москва, район адрес строение № 1, доступ к которому был предоставлен только ей, передав фактически распоряжение расчетном счетом Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, находясь в офисе ИП «Свидетель №1» по адресу: г. Самара, Ново – адрес.

В продолжение совместного преступного умысла, ФИО8, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящие в группу с Свидетель №1 и иными неустановленными следствием лицами, действуя от имени ИП «Свидетель №1» для придания законности своим преступным действиям, дата арендовали офис, расположенный на втором этаже по адресу: г. Самара, Ново – адрес, для осуществления реализации продукции различного наименования и установили в данном офисе ее выставочные образцы, создавая тем самым видимость того, что ИП «Свидетель №1» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ. 

Затем Свидетель №1, действуя совместно и согласовано с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, в рамках совместного преступного плана, преследуя цель личной наживы и преступного обогащения, являясь индивидуальным предпринимателем, примерно в апреле 2018, но не позднее 16.04.2018, более точное время и дата в ходе следствия не установлены, в дневное время, обратилась в филиал «Самарский» Акционерного общества «ОТП Банк», расположенный по адресу: адрес, с заявлениями на заключение договоров о сотрудничестве при продаже клиентам товаров различного наименования, и с оплатой их стоимости за счет денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», для чего предоставила в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «Свидетель №1» (ИНН №...), паспорт гражданина РФ. 

Сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», не подозревая о преступных намерениях ФИО162 рассматривая ее заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом Банка, осуществили выезд в офис ИП «Свидетель №1», расположенный по адресу: адрес, Ново – адрес, где Свидетель №1 были продемонстрированы образцы продукции, реализация которой ею планировалась путем заключения договоров потребительского кредитования через ООО МФК «ОТП Финанс» с физическими лицами, тем самым у сотрудников ООО МФК «ОТП Финанс» была создана ложная убежденность о том, что ИП «Свидетель №1» осуществляется реализация различной продукции на заказ, что не соответствовало действительности. 

Сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений Свидетель №1, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иных неустановленных следствием лиц, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной Свидетель №1 приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «Свидетель №1» при реализации клиентам товаров, с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», в подтверждении чего ООО МФК «ОТП Финанс» была назначена дата заключения договора 16.04.2018. 

Во исполнение совместного преступного умысла, желая наступления преступного результата по безвозмездному завладению и обращению в личное пользование денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», 16.04.2018 в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, Свидетель №1, действуя совместно и согласовано с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными лицами, принимающими участие в преступной группе, в целях хищения денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение денежными средствами, принадлежащими вышеуказанной организации, исполняя отведенную ей роль в преступном плане, достоверно зная, что обязательства по договору выполняться не будут, а именно перечисленные Банком денежные средства в качестве оплаты за товар при заключении договоров потребительского кредитования, возвращены не будут, находясь в кредитно-кассовом офисе г. Самара ООО МФК «ОТП Финанс», расположенном по адресу: г. Самара, адрес заключила от имени ИП «Свидетель №1» трехсторонний договор № №... от 16.04.2018 с АО «ОТП Банк» в лице управляющего кредитно – кассового офиса в адрес ФИО9, действующего на основании доверенности №... от дата и ООО МФК «ОТП Финанс» в лице ФИО76, действующей на основании доверенности №... от дата, согласно условиям, которого договор устанавливает порядок сотрудничества и порядок осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей предприятием клиентам товаров с оплатой их стоимости за счет кредита, а также в соответствии, с условиями которого Свидетель №1 наделяется полномочиями использовать специализированную компьютерную программу ООО МФК «ОТП Финанс», электронные информационные ресурсы и получает персональный код доступа к банковской системе кредитования ООО МФК «ОТП Финанс», который Свидетель №1 собственноручно подписала. 

В период с 16.04.2018 по 20.04.2018, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО77, являясь территориальным менеджером ООО МФК «ОТП Финанс», не подозревая о преступных намерениях Свидетель №1, ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иных неустановленных следствием лиц, действуя во исполнение условий договора № №... от 16.04.2018, в целях обеспечения доступа Свидетель №1 к банковской программе ООО МФК «ОТП Финанс» по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «Свидетель №1», находясь в офисе ИП «Свидетель №1» располагающемся по адресу: адрес, Ново – адрес, осуществила установку на персональный компьютер, расположенный в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц ООО МФК «ОТП Финанс».

Свидетель №1, убедившись в установке программы кредитования в офисе ИП «Свидетель №1» сообщила данную информацию ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действующим с ней группой лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими ООО МФК «ОТП Финанс» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами. 

Неустановленные следствием лица, действуя совместно и согласованно с Свидетель №1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах приискало, а затем предоставило несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя Свидетель №2, незаконно оформили потребительский кредитный договор по приобретению товара у ИП «Свидетель №1» на сумму 74 240 рублей, при следующих обстоятельствах: 

20.04.2018, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «Свидетель №1», расположенном по адресу: адрес, и конфиденциальным логином и паролем для входа в информационную систему ООО МФК «ОТП Финанс» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с ООО МФК «ОТП Финанс», на основании копии паспорта на имя Свидетель №2, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление о получении потребительского кредита ООО МФК «ОТП Финанс», в которое внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в ООО МФК «ОТП Финанс» /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара стоимостью 74 240 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных Свидетель №1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам информационной системы ООО МФК «ОТП Финанс» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с ООО МФК «ОТП Финанс», были переданы в главный офис ООО МФК «ОТП Финанс», расположенный по адресу: адрес, сотрудниками ООО МФК «ОТП Финанс», не подозревающими об истинных преступных намерениях Свидетель №1 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иных неустановленных лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках кредитного договора №... от дата на имя Свидетель №2 

Свидетель №1 совместно с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иными неустановленными следствием лицами, действуя совместно и согласованно, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих ООО МФК «ОТП Финанс», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: индивидуальные условия договора целевого займа ООО МФК «ОТП Финанс» №... от дата, график платежей к договору целевого займа №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте на территории г. Самары, неустановленное следствие лицо, действуя совместно и согласованно с Свидетель №1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство от имени Свидетель №2, собственноручно выполнило подписи в вышеуказанных документах. Свидетель №1 согласно отведенной ей роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах фиктивные, собственноручно заверила своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс», не подозревая об истинных преступных намерениях Свидетель №1 ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и иных неустановленных следствием лиц, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора № №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... ООО МФК «ОТП Финанс» адрес открытого по адресу: адрес через филиал «Самарский» АО «ОТП Банк», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «Свидетель №1» №..., открытый в АО «Тинькофф Банк» адрес, расположенному по адресу: адрес, район Щукино, 1-й адрес, строение №..., дата платежным поручением №... по основанию «выдача займа по договору №... от 20.04.2018» денежных средств в сумме 74 240 рублей. 

Убедившись, что денежные средства в сумме 74 240 рублей поступили на расчетный счет №... ИП «Свидетель №1» Свидетель №1 совместно с ФИО8, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и неустановленными следствием лицами, которые принимали участие в группе по предварительному сговору, данные денежные средства обналичила, затем согласно ранее достигнутой между ними договоренности о совместном распределении дохода, полученного преступным путем, их похитили, распорядившись ими по своему усмотрению в своих корыстных целях.

Своими совместными преступными действиями ФИО8 совместно с Свидетель №1, Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство и неустановленными следствием лицами, причинил ООО МФК «ОТП Финанс» в лице ФИО131 материальный ущерб на сумму 74 240 рублей.

ФИО8 совершил покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО8, совместно с Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, находясь в неустановленном следствием месте, в период времени с 01.06.2018 по 03.09.2018, более точное время в ходе следствия не установлено, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории адрес, разработали преступный план по незаконному завладению и использованию в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /№.../ (далее, АО «Банк Русский Стандарт), осуществляющему кредитование физических лиц по адресу: адрес. 

Так, согласно разработанного ими преступного плана, они должны подыскать индивидуального предпринимателя, осуществляющего финансово-хозяйственную деятельность, с целью заключения от его имени договора о сотрудничестве с указанным выше Банком, на предмет реализации данным индивидуальным предпринимателем продукции по договорам потребительского кредитования физических лиц, затем, с целью реализации своего совместного преступного умысла, открыть офис для создания видимости по осуществлению торговли продукцией, получить доступ к системе кредитования банка и осуществлять заключение фиктивных потребительских договоров кредитования с гражданами. 

В целях реализации своего преступного плана, ФИО8 совместно с Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, в период с 01.06.2018 по 03.09.2018, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Самары, достоверно зная, что ранее им знакомый ФИО50 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, ИП «ФИО1» /ИНН №.../ (далее, ИП «ФИО1»), предложили совместно совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории адрес, а именно денежных средств, принадлежащих АО «ФИО3» адрес /ИНН №.... 

ФИО1, зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО1» /ИНН №.../, действующий в соответствии с решением о государственной регистрации от дата, за основным государственным регистрационным номером №..., с основным видом действительности – торговля розничная преимущественно пищевыми продуктами, включая напитки и табачные изделия в неспециализированных магазинах (код ОКВЭД 47.11), зарегистрированный в ИФНС России по Красноглинскому району г. Самары, являющийся единоличным исполнительным органом ИП «ФИО1» /ИНН №.../, выполняющий полномочия по организации деятельности, связанной с торговлей розничной пищевыми продуктами; представляющий интересы индивидуального предпринимателя; осуществляющий прием на работу и увольнение сотрудников; организуя ведение учета и отчетности деятельности индивидуального предпринимателя, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами, в период времени с 01.06.2018 по 03.09.2018, точная дата и время следствием не установлены, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Самары, на предложение ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство согласился, таким образом, вступил с ними в предварительный преступный сговор, распределив между собой преступные роли, с целью совершения путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт». 

Так, согласно отведенной преступной роли, ФИО1, совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, должен выполнить действия, направленные на открытие в банке расчетного счета ИП «ФИО1», заключить от имени ИП «ФИО1» договор о сотрудничестве с АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №..., связанный с кредитованием физических лиц при реализации товара различного наименования, а также с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительских кредитов физическим лицам вышеуказанного Банка; в дальнейшем заключать фиктивные договора потребительского кредита с физическими лицами в рамках договоров о сотрудничестве с вышеуказанным Банком, а также выполнять все иные указания, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

ФИО8, совместно с Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящие в группу с ФИО1, согласно отведенным ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников Банка относительно намерений ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», приискать копии паспортов лиц, которые выступят в качестве потенциальных клиентов, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение товара, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк ФИО20» г. Москва, путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

16.08.2018, в рабочее время, ФИО1, действуя совместно и согласованно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему преступной роли, заключил договор на открытие банковского счета №... ИП «ФИО1» в Поволжском филиале АО «Райффайзенбанк» в г. Нижний Новгород, расположенном по адресу: адрес, право по распоряжению от которого был передан Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство

В продолжение совместного преступного умысла, ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящие в группу с ФИО1 достоверно зная о том, что от имени ИП «ФИО1» заключен договор об аренде офисного помещения ДД2 по адресу: адрес, 130 км, с целью реализации своего совместного преступного плана установили в данном офисе выставочные образцы товара, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО1» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ.

Затем ФИО1, действуя совместно и согласовано с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, в рамках совместного преступного плана, преследуя цель личной наживы и преступного обогащения, являясь индивидуальным предпринимателем, примерно в конце августа 2018 года, но не позднее 24.08.2018 в дневное время, более точное время и дата в ходе следствия не установлены, обратился в кредитно – кассовый офис «Самара – Авроры» АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес с заявлением на заключение договора о сотрудничестве при продаже клиентам товаров, и с оплатой их стоимости за счет денежных средств АО «Банк Русский Стандарт», для чего предоставил в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «ФИО1» (ИНН №..., ОГРН №...), паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство пенсионного страхования. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не осведомленные о преступных намерениях ФИО1, входящего в группу по предварительному сговору с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, рассматривая его заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом Банка, осуществили выезд в офис литера ДД2, арендованный ИП «ФИО1», расположенный по адресу: адрес, 130 км., где ФИО1, совместно с ФИО8, сотрудникам банка были продемонстрированы образцы продукции, реализация которой им планировалась через заключение договоров потребительского кредитования между АО «Банк Русский Стандарт» и физическими лицами, тем самым у сотрудников АО «Банк Русский Стандарт» была создана ложная убежденность о том, что ИП «ФИО1» осуществляется предпринимательская деятельность по реализации различной продукции на заказ, что не соответствовало действительности. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной ФИО1 приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «ФИО1» при реализации клиентам товаров, с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств АО «Банк Русский Стандарт», в подтверждении чего АО «Банк Русский Стандарт» была назначена дата заключения договора 03.09.2018. 

03.09.2018 в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, действуя совместно и согласовано с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, принимающими участие в преступной группе, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение денежными средствами, принадлежащими вышеуказанной кредитной организации, исполняя отведенную ему роль в преступном плане, достоверно зная, что обязательства по договору выполняться не будут, а именно перечисленные Банком денежные средства в качестве оплаты за товар при заключении договоров потребительского кредитования, возвращены физическими лицами не будут, находясь в офисе АО «Банк Русский Стандарт», расположенном по адресу: 

<

...>, заключил от имени ИП «ФИО1» договор об организации безналичных расчетов №... от дата с АО «Банк Русский Стандарт» в лице руководителя по развитию сети ФИО11, действующего на основании доверенности №... от дата, согласно условиям, которого договор устанавливает порядок и условия взаимодействия между Сторонами по организации переводов, возникающих при обслуживании Заемщика, приобретающего у Организации товар с оплатой за счет Кредита, а именно денежных средств АО «Банк ФИО20», который ФИО1 собственноручно подписал. 

Далее, ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО1, в соответствии со своими преступными ролями в группе, будучи осведомленными о порядке оформления договоров потребительского кредитования в рамках заключенного договора о сотрудничестве с ИП «ФИО1», а именно, что для осуществления кредитования физических лиц через программное обеспечение Банка требуется получение доступа к системе кредитования АО «Банк Русский Стандарт», путем заключения агентского договора с АО «Банк Русский Стандарт», решили оформить агентский договор с АО «Банк Русский Стандарт» от имени ФИО1, осведомленного о преступной деятельности группы. 

После этого, ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать преступные намерения группы, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», при неустановленных следствием обстоятельствах, совместно с ФИО1, изготовили заявление – анкету на заключение договора агентирования от имени ФИО1, которое вместе с копией его паспорта, не позднее 02.11.2018, более точное время в ходе следствия не установлено, предоставили в офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес. На основании предоставленных сотрудникам банка ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, совместно и согласовано с ФИО1, документов, между АО «Банк Русский Стандарт» в лице руководителя по развитию сети кредитно – кассового офиса «Самара-Авроры» ФИО11, действующего на основании доверенности №... от дата и ФИО1 был заключен договор агентирования б/н от дата, в соответствии, с условиями которого ФИО1 наделяется полномочиями использовать специализированную компьютерную программу АО «Банк Русский Стандарт» ПО «Кредит» и электронные информационные ресурсы АО «Банк Русский Стандарт», а также получает персональный код доступа к банковской системе кредитования АО «Банк Русский Стандарт». 

В период с 03.09.2018 по 02.11.2018, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Свидетель №28, являясь территориальным менеджером АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя во исполнение условий договора агентирования б/н от 02.11.2018, в целях обеспечения доступа ФИО1 к компьютерной программе АО «Банк Русский Стандарт» ПО «Кредит» по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «ФИО1», находясь в офисе литера ДД2 ИП «ФИО1», располагающемся по адресу: адрес, 130 км, осуществил установку на персональный компьютер, расположенный в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц АО «Банк Русский Стандарт» ПО «Кредит».

ФИО1, убедившись в установке указанного программного обеспечения в офисе ИП «ФИО1» сообщил данную информацию ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действующим с ним группой лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими АО «Банк Русский Стандарт» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами. 

Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО8, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» с 09.11.2018 по 28.11.2018, путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах приискала несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя Свидетель №6, Свидетель №3, ФИО13, Свидетель №35, Свидетель №4, незаконно оформили потребительские кредитные договора по приобретению товара у ИП «ФИО1» на общую сумму 315 390 рублей, при следующих обстоятельствах: 

09.11.2018, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе литера ДД2 ИП «ФИО1», расположенном по адресу: г. Самара, адрес, ФИО1, действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в программное обеспечение АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт» на имя Свидетель №6, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление №... о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт» и анкету клиента, в которые внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплект стоимостью 90 030 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам программного обеспечения АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетов, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были направлены в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках договора потребительского кредита №... от дата на имя Свидетель №6 

ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласовано с ФИО1, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, заявление №... от дата, заявку – распоряжение №... от дата, договор залога №... от дата, график платежей к договору №... от дата, договор потребительского кредита №... от дата, договор страхования жизни и здоровья физических лиц №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО8 от имени Свидетель №6, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ему роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах, не соответствуют действительности, собственноручно заверил своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в Поволжском филиале АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» адрес, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «№... по адрес от 03.09.2018…» денежных средств в сумме 90 030 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе литера ДД2 П «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, 130 км, ФИО1, действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в программное обеспечение АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт» на имя Свидетель №3, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление №... о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт» и анкету клиента, в которые внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара –шкафа – купе (вега – нео) стоимостью 70 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО8 и неустановленным следствием лицом документов, которые впоследующим по средствам программного обеспечения АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетов, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были направлены в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках договора потребительского кредита №... от дата на имя Свидетель №3 

ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласовано с ФИО1, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, заявление №... от дата, график платежей к договору № №... от дата, договор потребительского кредита №... от дата, договор страхования жизни и здоровья физических лиц №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО8 от имени Свидетель №3, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ему роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах, не соответствуют действительности, собственноручно заверил своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в Поволжском филиале АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» адрес, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по №... по адрес от 03.09.2018…» денежных средств в сумме 70 000 рублей. 

22.11.2018, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, 130 км, ФИО1, действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в программное обеспечение АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт» на имя Свидетель №35, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление №... о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт» и анкету клиента, в которые внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /№.../ потребительский кредит на покупку товара – набора мебели для гостиной (либерти-9) стоимостью 70 060 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам программного обеспечения АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетов, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были направлены в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках договора потребительского кредита №... от дата на имя Свидетель №35 

ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласовано с ФИО1, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, заявление №... от дата, график платежей к договору № №... от дата, договор потребительского кредита №... от дата, договор страхования жизни и здоровья физических лиц №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО8 от имени Свидетель №35, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ему роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах, не соответствуют действительности, собственноручно заверил своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в Поволжском филиале АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» адрес, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по №... по адрес от 03.09.2018…» денежных средств в сумме 70 060 рублей. 

23.11.2018, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, 130 км, ФИО1, действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в программное обеспечение АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», имя ФИО13, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление №... о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт» и анкету клиента, в которые внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – кабина душевая (ВМ 8811-А) стоимостью 32 900 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам программного обеспечения АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетов, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были направлены в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО50, ФИО2 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках договора потребительского кредита №... от дата на имя ФИО13 

ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласовано с ФИО1, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, заявление №... от дата, график платежей к договору № №... от дата, договор потребительского кредита №... от дата, договор страхования жизни и здоровья физических лиц №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО8 от имени ФИО13 собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ему роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах, не соответствуют действительности, собственноручно заверил своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в Поволжском филиале АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» адрес, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 122168486 по адрес от 03.09.2018…» денежных средств в сумме 32 900 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, 130 км, ФИО1, действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в программное обеспечение АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на имя Свидетель №4, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление №... о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт» и анкету клиента, в которые внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – спального гарнитура «сандра» стоимостью 52 400 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам программного обеспечения АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетов, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были направлены в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках договора потребительского кредита №... от дата на имя ФИО164 

ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласовано с ФИО1, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, заявление №... от дата, договор залога №... от дата, график платежей к договору № №... от дата, договор потребительского ФИО62 №... от дата, договор страхования жизни и здоровья физических лиц №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО8 от имени Свидетель №4 собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ему роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах, не соответствуют действительности, собственноручно заверил своей подписью подготовленные документы. 

Однако, 04.12.2018 сотрудниками полиции совместно с сотрудниками службы безопасности АО «Банк Русский Стандарт» противоправные деяния ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действующих в составе группы по предварительному сговору были раскрыты и платеж по кредитному договору №... от дата приостановлены, в связи с чем, и не удалось довести свой преступный умысел до конца по независящим от него обстоятельствам. 

Совместными преступными действиями ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, мог быть причинен АО «Банк Русский Стандарт» в лице ФИО129 материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 315 390 рублей. 

ФИО1 совершил покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО8, совместно с Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, находясь в неустановленном следствием месте, в период времени с 01.06.2018 по 03.09.2018, более точное время в ходе следствия не установлено, имея умысел на совершение мошенничества, а именно хищение путем обмана, денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории г. Самара, разработали преступный план по незаконному завладению и использованию в личных корыстных целях денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №.../ (далее, АО «Банк Русский Стандарт), осуществляющему кредитование физических лиц по адресу: адрес. 

Так, согласно разработанного ими преступного плана, они должны подыскать индивидуального предпринимателя, осуществляющего финансово-хозяйственную деятельность, с целью заключения от его имени договора о сотрудничестве с указанным выше Банком, на предмет реализации данным индивидуальным предпринимателем продукции по договорам потребительского кредитования физических лиц, затем, с целью реализации своего совместного преступного умысла, открыть офис для создания видимости по осуществлению торговли продукцией, получить доступ к системе кредитования банка и осуществлять заключение фиктивных потребительских договоров кредитования с гражданами. 

В целях реализации своего преступного плана, ФИО8 совместно с Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, в период с 01.06.2018 по 03.09.2018, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Самары, достоверно зная, что ранее им знакомый ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, ИП «ФИО1» /ИНН №.../ (далее, ИП «ФИО1»), предложили совместно совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации, осуществляющей кредитование физических лиц на территории г. Самара, а именно денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №... 

ФИО1, зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «ФИО1» /ИНН №.../, действующий в соответствии с решением о государственной регистрации от 07.08.2017, за основным государственным регистрационным номером №..., с основным видом действительности – торговля розничная преимущественно пищевыми продуктами, включая напитки и табачные изделия в неспециализированных магазинах (код №...), зарегистрированный в ИФНС России по Красноглинскому району г. Самары, являющийся единоличным исполнительным органом ИП «ФИО1» /ИНН №.../, выполняющий полномочия по организации деятельности, связанной с торговлей розничной пищевыми продуктами; представляющий интересы индивидуального предпринимателя; осуществляющий прием на работу и увольнение сотрудников; организуя ведение учета и отчетности деятельности индивидуального предпринимателя, преследуя цель корыстной наживы и преступного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение чужими денежными средствами, в период времени с 01.06.2018 по 03.09.2018, точная дата и время следствием не установлены, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Самары, на предложение ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство согласился, таким образом, вступил с ними в предварительный преступный сговор, распределив между собой преступные роли, с целью совершения путем обмана хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт». 

Так, согласно отведенной преступной роли, ФИО1, совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, должен выполнить действия, направленные на открытие в банке расчетного счета ИП «ФИО1», заключить от имени ИП «ФИО1» договор о сотрудничестве с АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва /ИНН №.../, связанный с кредитованием физических лиц при реализации товара различного наименования, а также с целью получения логина и пароля, для доступа к программе по оформлению потребительских кредитов физическим лицам вышеуказанного Банка; в дальнейшем заключать фиктивные договора потребительского кредита с физическими лицами в рамках договоров о сотрудничестве с вышеуказанным Банком, а также выполнять все иные указания, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

ФИО8, совместно с Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящие в группу с ФИО1, согласно отведенным ролям, должны выполнить действия, направленные на аренду офиса в целях создания ложной убежденности у сотрудников Банка относительно намерений ведения финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО1», приискать копии паспортов лиц, которые выступят в качестве потенциальных клиентов, желающих оформить потребительские кредиты на приобретение товара, а также выполнять все иные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, путем обмана, в крупном размере, в целях извлечения выгоды для себя и других лиц.

16.08.2018, в рабочее время, ФИО1, действуя совместно и согласованно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, согласно отведенной ему преступной роли, заключил договор на открытие банковского счета №... ИП «ФИО1» в Поволжском филиалеАО «Райффайзенбанк» в г. Нижний Новгород, расположенном по адресу: адрес, право по распоряжению от которого был передан Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство

В продолжение совместного преступного умысла, ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящие в группу с ФИО1 достоверно зная о том, что от имени ИП «ФИО1» заключен договор об аренде офисного помещения ДД2 по адресу: г. Самара, п. Толевый, 130 км, с целью реализации своего совместного преступного плана установили в данном офисе выставочные образцы товара, создавая тем самым видимость того, что ИП «ФИО1» занимается предпринимательской деятельностью, связанной с реализацией продукции на заказ.

Затем ФИО1, действуя совместно и согласовано с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, в рамках совместного преступного плана, преследуя цель личной наживы и преступного обогащения, являясь индивидуальным предпринимателем, примерно в конце августа 2018 года, но не позднее 24.08.2018 в дневное время, более точное время и дата в ходе следствия не установлены, обратился в кредитно – кассовый офис «Самара – Авроры» АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: 

<

...> с заявлением на заключение договора о сотрудничестве при продаже клиентам товаров, и с оплатой их стоимости за счет денежных средств АО «Банк Русский Стандарт», для чего предоставил в вышеуказанную кредитную организацию документы, необходимые для заключения данного договора, а именно: реквизиты своего ИП «ФИО1» (ИНН №... ОГРН №...), паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство пенсионного страхования. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не осведомленные о преступных намерениях ФИО1, входящего в группу по предварительному сговору с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, рассматривая его заявку на заключение договора о сотрудничестве, действуя в соответствии с установленными правилами и регламентом Банка, осуществили выезд в офис литера ДД2, арендованный ИП «ФИО1», расположенный по адресу: адрес где ФИО1, совместно с ФИО8, сотрудникам банка были продемонстрированы образцы продукции, реализация которой им планировалась через заключение договоров потребительского кредитования между АО «Банк Русский Стандарт» и физическими лицами, тем самым у сотрудников АО «Банк ФИО20» была создана ложная убежденность о том, что ИП «ФИО1» осуществляется предпринимательская деятельность по реализации различной продукции на заказ, что не соответствовало действительности. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», добросовестно заблуждаясь относительно истинных преступных намерений ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, которые входили в состав группы, по результатам рассмотрения заявки, поданной ФИО1 приняли положительное решение и одобрили заключение договора о сотрудничестве с ИП «ФИО1» при реализации клиентам товаров, с условием оплаты их стоимости за счет денежных средств АО «Банк Русский Стандарт», в подтверждении чего АО «Банк Русский Стандарт» была назначена дата заключения договора 03.09.2018. 

03.09.2018 в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, действуя совместно и согласовано с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, принимающими участие в преступной группе, в целях хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, направленных на противоправное завладение денежными средствами, принадлежащими вышеуказанной кредитной организации, исполняя отведенную ему роль в преступном плане, достоверно зная, что обязательства по договору выполняться не будут, а именно перечисленные Банком денежные средства в качестве оплаты за товар при заключении договоров потребительского кредитования, возвращены физическими лицами не будут, находясь в офисе АО «Банк Русский Стандарт», расположенном по адресу: г. адрес заключил от имени ИП «ФИО1» договор об организации безналичных расчетов №... от дата с АО «Банк Русский Стандарт» в лице руководителя по развитию сети ФИО11, действующего на основании доверенности №... от дата, согласно условиям, которого договор устанавливает порядок и условия взаимодействия между Сторонами по организации переводов, возникающих при обслуживании Заемщика, приобретающего у Организации товар с оплатой за счет Кредита, а именно денежных средств АО «Банк Русский Стандарт», который ФИО1 собственноручно подписал. 

Далее, ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО1, в соответствии со своими преступными ролями в группе, будучи осведомленными о порядке оформления договоров потребительского кредитования в рамках заключенного договора о сотрудничестве с ИП «ФИО1», а именно, что для осуществления кредитования физических лиц через программное обеспечение Банка требуется получение доступа к системе кредитования АО «Банк Русский Стандарт», путем заключения агентского договора с АО «Банк Русский Стандарт», решили оформить агентский договор с АО «Банк Русский Стандарт» от имени ФИО1, осведомленного о преступной деятельности группы. 

После этого, ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать преступные намерения группы, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», при неустановленных следствием обстоятельствах, совместно с ФИО1, изготовили заявление – анкету на заключение договора агентирования от имени ФИО1, которое вместе с копией его паспорта, не позднее 02.11.2018, более точное время в ходе следствия не установлено, предоставили в офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес. На основании предоставленных сотрудникам банка ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, совместно и согласовано с ФИО1, документов, между АО «Банк Русский Стандарт» в лице руководителя по развитию сети кредитно – кассового офиса «Самара-Авроры» ФИО11, действующего на основании доверенности №... и ФИО1 был заключен договор агентирования б/н от 02.11.2018, в соответствии, с условиями которого ФИО1 наделяется полномочиями использовать специализированную компьютерную программу АО «Банк Русский Стандарт» ПО «Кредит» и электронные информационные ресурсы АО «Банк Русский Стандарт», а также получает персональный код доступа к банковской системе кредитования АО «Банк Русский Стандарт». 

В период с 03.09.2018 по 02.11.2018, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Свидетель №28, являясь территориальным менеджером АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая о преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя во исполнение условий договора агентирования б/н от дата, в целях обеспечения доступа ФИО1 к компьютерной программе АО «Банк Русский Стандарт» ПО «ФИО62» по оформлению договоров потребительского кредитования физических лиц при реализации товара ИП «ФИО1», находясь в офисе литера ДД2 ИП «ФИО1», располагающемся по адресу: адрес, 130 км, осуществил установку на персональный компьютер, расположенный в вышеуказанном офисе, программного обеспечения по кредитованию физических лиц АО «Банк Русский Стандарт» ПО «Кредит».

ФИО1, убедившись в установке указанного программного обеспечения в офисе ИП «ФИО1» сообщил данную информацию ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действующим с ним группой лиц по предварительному сговору, в целях реализации совместных преступных намерений по незаконному завладению денежными средствами, принадлежащими АО «Банк Русский Стандарт» путем оформления фиктивных договоров потребительского кредитования с физическими лицами. 

Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО8, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт» с 09.11.2018 по 28.11.2018, путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах приискала несоответствующие действительности копии паспортов и сведения на имя Свидетель №6, Свидетель №3, ФИО13, Свидетель №35, Свидетель №4, незаконно оформили потребительские кредитные договора по приобретению товара у ИП «ФИО1» на общую сумму 315 390 рублей, при следующих обстоятельствах: 

09.11.2018, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе литера ДД2 ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, 130 км, ФИО1, действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в программное обеспечение АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт» на имя Свидетель №6, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление №... о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт» и анкету клиента, в которые внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – окна комплект стоимостью 90 030 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам программного обеспечения АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетов, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были направлены в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках договора потребительского кредита №... от дата на имя Свидетель №6 

ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласовано с ФИО1, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, заявление №... от дата, заявку – распоряжение №... от дата, договор залога №... от дата, график платежей к договору №... от дата, договор потребительского кредита №... от дата, договор страхования жизни и здоровья физических лиц №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО8 от имени Свидетель №6, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ему роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах, не соответствуют действительности, собственноручно заверил своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в Поволжском филиале АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» г. Нижний Новгород, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по №... по адрес от 03.09.2018…» денежных средств в сумме 90 030 рублей. 

22.11.2018, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе литера ДД2 П «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, 130 км, ФИО1, действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в программное обеспечение АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт» на имя Свидетель №3, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление №... о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт» и анкету клиента, в которые внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последней получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара –шкафа – купе (вега – нео) стоимостью 70 000 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО8 и неустановленным следствием лицом документов, которые впоследующим по средствам программного обеспечения АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетов, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были направлены в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, ул. Ткацкая, д. 36, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках договора потребительского кредита №... от дата на имя Свидетель №3 

ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласовано с ФИО1, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, заявление №... от дата, график платежей к договору № №... от дата, договор потребительского кредита №... от дата, договор страхования жизни и здоровья физических лиц №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО8 от имени Свидетель №3, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ему роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах, не соответствуют действительности, собственноручно заверил своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета№... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «ФИО3», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в Поволжском филиале АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» г. Нижний Новгород, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 122161111 по адрес от 03.09.2018…» денежных средств в сумме 70 000 рублей. 

22.11.2018, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, 130 км, ФИО1, действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в программное обеспечение АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт» на имя Свидетель №35, не ставя последнего в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление №... о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт» и анкету клиента, в которые внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №... потребительский кредит на покупку товара – набора мебели для гостиной (либерти-9) стоимостью 70 060 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам программного обеспечения АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетов, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были направлены в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках договора потребительского кредита №... от дата на имя Свидетель №35 

ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласовано с ФИО1, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, заявление №... от дата, график платежей к договору № №... от дата, договор потребительского кредита №... от дата, договор страхования жизни и здоровья физических лиц №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО8 от имени Свидетель №35, собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ему роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах, не соответствуют действительности, собственноручно заверил своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» г. Москва, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в Поволжском филиале АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» адрес, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 122162376 по адрес от 03.09.2018…» денежных средств в сумме 70 060 рублей. 

дата, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, 130 км, ФИО1, действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в программное обеспечение АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», имя ФИО13, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление №... о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт» и анкету клиента, в которые внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /№.../ потребительский кредит на покупку товара – кабина душевая (ВМ 8811-А) стоимостью 32 900 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые впоследующим по средствам программного обеспечения АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетов, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были направлены в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: г. Москва, район Соколиная гора, ул. Ткацкая, д. 36, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках договора потребительского кредита №... от дата на имя ФИО13 

ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласовано с ФИО1, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, заявление №... от дата, график платежей к договору № №... от дата, договор потребительского кредита №... от дата, договор страхования жизни и здоровья физических лиц №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО8 от имени ФИО13 собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ему роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах, не соответствуют действительности, собственноручно заверил своей подписью подготовленные документы. 

Сотрудники АО «Банк Русский Стандарт», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение, во исполнение условий договора об организации безналичных расчетов №... от дата осуществили перечисление с расчетного счета №... АО «Банк Русский Стандарт» адрес, открытого по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес через филиал АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес на расчетный счет ИП «ФИО1» №... открытый в Поволжском филиале АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» адрес, расположенный по адресу: адрес, дата платежным поручением №... по основанию «по КД 122168486 по адрес от 03.09.2018…» денежных средств в сумме 32 900 рублей. 

28.11.2018, более точное время, следствием не установлено, находясь в офисе ИП «ФИО1», расположенном по адресу: адрес, 130 км, ФИО1, действуя совместно с ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, выполняя действия в соответствии со своими преступными ролями, воспользовавшись имеющимися у них индивидуальным и конфиденциальным логином и паролем для входа в программное обеспечение АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», на имя ФИО165, не ставя последнюю в известность о своих истинных преступных намерениях, заполнили необходимые для получения потребительского кредита документы, а именно: заявление №... о получении потребительского кредита АО «Банк Русский Стандарт» и анкету клиента, в которые внесли реквизиты паспорта гражданина Российской Федерации, указав заведомо ложные сведения об анкетных данных, а так же о наличии намерений последнего получить в АО «Банк Русский Стандарт» адрес /ИНН №.../ потребительский кредит на покупку товара – спального гарнитура «сандра» стоимостью 52 400 рублей, что не соответствовало действительности.

На основании подготовленных и заполненных ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство документов, которые в последующим по средствам программного обеспечения АО «Банк Русский Стандарт» по кредитованию физических лиц, в рамках договора об организации безналичных расчетов, заключенного с АО «Банк Русский Стандарт», были направлены в главный офис АО «Банк Русский Стандарт», расположенный по адресу: адрес, район Соколиная гора, адрес, сотрудниками АО «Банк Русский Стандарт», не подозревающими об истинных преступных намерениях ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, входящих в состав группы, будучи введенными последними в заблуждение относительно достоверности содержащихся в нем сведений, было принято решение об одобрении кредита по программе «покупка в кредит» в рамках договора потребительского кредита №... от дата на имя Свидетель №4 

ФИО8 и Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласовано с ФИО1, реализуя совместные преступные намерения по хищению денежных средств, принадлежащих АО «Банк Русский Стандарт», получив положительное решение о выдаче кредита, подготовили следующие документы: спецификацию о реализации товара №... от дата, заявление №... от дата, договор залога №... от дата, график платежей к договору № №... от дата, договор потребительского кредита №... от дата, договор страхования жизни и здоровья физических лиц №... от дата. После чего, в неустановленном следствием месте, Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с ФИО1 и ФИО8 от имени Свидетель №4 собственноручно выполнила подписи в вышеуказанных документах. ФИО1 согласно отведенной ему роли в совместном преступном плане, достоверно зная, что все сведения, указанные в кредитных документах, не соответствуют действительности, собственноручно заверил своей подписью подготовленные документы. 

Однако, дата сотрудниками полиции совместно с сотрудниками службы безопасности АО «Банк Русский Стандарт» противоправные деяния ФИО1, ФИО8 и Лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, действующих в составе группы по предварительному сговору были раскрыты и платеж по кредитному договору №... от дата приостановлены, в связи с чем, и не удалось довести свой преступный умысел до конца по независящим от него обстоятельствам. 

Совместными преступными действиями ФИО1, ФИО8 и лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, мог быть причинен АО «Банк Русский Стандарт» в лице ФИО129 материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 315 390 рублей. 

В судебном заседании подсудимые ФИО1о и ФИО8 поддержали ранее заявленное при ознакомлении с материалами уголовного дела ходатайство о согласии с предъявленным им обвинением в полном объеме и постановлении приговора без проведения судебного разбирательства – в особом порядке.

Заявленное ходатайство сделано подсудимыми ФИО1о и ФИО8 добровольно и после проведения консультации с защитниками, с полным пониманием предъявленного им обвинения, характера и последствий заявленного им ходатайства. Порядок заявления ходатайства о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства ФИО1о и ФИО8 соблюден.

Наказания за вышеуказанные преступления не превышает 10 лет лишения свободы.

Представитель государственного обвинения – старший помощник прокурора Октябрьского района г. Самары Ахмерова А.Р. в судебном заседании согласилась с рассмотрением дела в особом порядке. 

Защитники подсудимого – адвокаты Гурко Н.В. и Телегина В.И. ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке поддержали.

Представители потерпевших ФИО78, ФИО131 и ФИО132 не возражали против рассмотрения дела в особом порядке.

Суд считает, что обвинение предъявленное подсудимым ФИО1о и ФИО8 обоснованно, подтверждается собранными по делу доказательствами, а потому имеются основания, предусмотренные ст. 314 УПК РФ, для применения особого порядка принятия судебного решения по уголовному делу в отношении ФИО1о и ФИО8

Органами предварительного следствия действия ФИО8 правильно квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере, по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть тайное хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере, по ч. 2 ст. 159 УК РФ (2 эпизода) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, по ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК РФ как покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере, ФИО1 по ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК РФ как покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере, оснований для переквалификации обвинения не имеется.

Доказательства, собранные по уголовному делу, получены законным путем, являются допустимыми, относимыми и достаточными для вывода о виновности подсудимых ФИО8 и ФИО1 в полном объеме предъявленного им обвинения. 

При назначении вида и меры наказания суд учитывает положения ч. 2 ст. 43 УК РФ, общие начала назначения наказания в соответствии со ст. 6, 60 УК РФ, о том, что наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также исправления осужденных и предупреждения совершения ими новых преступлений, при назначении наказания учитывается характер и степень общественной опасности преступлений и личность виновных, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. 

При определении вида и размера наказания подсудимому ФИО1 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, то, что ФИО1 совершил покушение на совершение тяжкого преступления, а также личность подсудимого, который впервые привлекается к уголовной ответственности, имеет регистрацию и постоянное место жительства на территории г.о. Самара, на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, характеризуется удовлетворительно.

К смягчающим наказание ФИО1 обстоятельствам, суд относит явку с повинной, то есть требования п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, состояние здоровья ФИО1 – то есть требование ч. 2 ст. 61 УК РФ, полное признание подсудимым ФИО1 своей вины, раскаяние в содеянном, то есть требования ч. 5 ст. 62 УК РФ.

Доводы адвоката Гурко Н.В. об активном способствовании ФИО1 раскрытию преступления суд находит неосновательными, поскольку правоохранительным органам были известны обстоятельства совершенного ФИО1 и его соучастником ФИО8 преступления, и, кроме того, сама по себе дача ФИО1 признательных показаний без совершения других активных действий, направленных на оказание помощи следствию, не может расцениваться в качестве смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ.

Об иных, имеющих значение для назначения наказания обстоятельствах подсудимый и его защитник суду не сообщили, учесть их в качестве смягчающих обстоятельств не просили. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, по делу не установлено.

Учитывая характер и степень общественной опасности преступления, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, суд полагает, что цели наказания в виде восстановления социальной справедливости и дальнейшего исправления осужденного ФИО1 могут быть достигнуты без реального отбывания наказания, а потому считает возможным назначить наказание в виде лишения свободы с применением ст.73 УК РФ условно с возложением определенных обязанностей.

Оснований для назначения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы, суд не усматривает.

Учитывая фактические обстоятельства преступления и степень его общественной опасности, личность подсудимого, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст.15 УК РФ.

При назначении наказания ФИО1 суд также учитывает, что им совершено неоконченное преступление – покушение на преступление, т.е. требования ч. 3 ст. 66 УК РФ, и имеются смягчающее обстоятельства, предусмотренное п. «и» ч. 1 ст.61 УК РФ, то есть требования ч. 1 ст. 62 УК РФ, а также то, что дело рассматривается в особом порядке, то есть требования ч. 5 ст. 62 УК РФ и ч. 7 ст. 316 УПК РФ.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенного осужденным преступления, поведением во время или после совершения преступления и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, судом не усматривается, а следовательно, нет оснований для применения ст.64 УК РФ.

Оснований замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке ст. 53.1 УК РФ при применении к подсудимому ст. 73 УК РФ, а также для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания или применения отсрочки наказания судом не усматривается.

При определении вида и размера наказания подсудимому ФИО8 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, то, что ФИО8 совершил покушение на совершение тяжкого преступления, два преступления средней тяжести и одно тяжкое преступление, а также личность подсудимого, который не судим, имеет регистрацию и постоянное место жительства на территории г.о. Самара, на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, характеризуется положительно.

К смягчающим наказание ФИО8 обстоятельствам, суд относит явку с повинной, то есть требования п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ (эпизод в отношении АО «Банк Русский Стандарт»), в соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ – добровольное частичное возмещение материального ущерба, состояние здоровья ФИО8, а также состояние здоровье его матери, которой он помогает материально – то есть требование ч. 2 ст. 61 УК РФ, полное признание подсудимым ФИО8 своей вины, раскаяние в содеянном, то есть требования ч. 5 ст. 62 УК РФ.

Об иных, имеющих значение для назначения наказания обстоятельствах подсудимый и его защитник суду не сообщили, учесть их в качестве смягчающих обстоятельств не просили. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, по делу не установлено.

Учитывая фактические обстоятельства преступления и степень его общественной опасности, личность подсудимого, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст.15 УК РФ.

Назначение дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы суд считает нецелесообразным.

При назначении наказания ФИО8 суд также учитывает, что им совершено одно неоконченное преступление – покушение на преступление, т.е. требования ч. 3 ст. 66 УК РФ, и имеются смягчающее обстоятельства, предусмотренное п. «и, к» ч. 1 ст.61 УК РФ, то есть требования ч. 1 ст. 62 УК РФ, а также то, что дело рассматривается в особом порядке, то есть требования ч. 5 ст. 62 УК РФ и ч. 7 ст. 316 УПК РФ.

Суд не находит оснований для применения ст. ст. 73 и 64 УК РФ.

С учетом личности подсудимого, а также тяжести и конкретных обстоятельств совершенных преступлений, суд считает, что цели наказания в виде восстановления социальной справедливости и дальнейшего исправления осужденного будут достигнуты лишь при изоляции ФИО8 от общества, а потому считает необходимым назначить ему наказание в виде реального лишения свободы с отбыванием наказания в соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ в исправительной колонии общего режима.

Назначение дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы суд считает нецелесообразным.

Судьбу вещественных доказательств по настоящему уголовному делу суд разрешает в порядке, предусмотренном ст. 81 УПК РФ.

Гражданские иски потерпевших АО «Банк Русский Стандарт» на сумму 1 912 773 рублей, АО «Банк Русский Стандарт» на сумму 262 990 рублей подлежат частичному удовлетворения, поскольку ФИО8 возместил ущерб в период судебного следствия на 4 975 рублей, АО «Альфа-Банк» на сумму 261 403, 43 рублей удовлетворению в полном объеме и взысканию с подсудимого ФИО8, поскольку признаны им в полном объеме и подтверждаются материалами уголовного дела.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30 ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев без штрафа и без ограничения свободы.

Применить к ФИО1 ст. 73 УК РФ, и назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года. 

Обязать ФИО1:

- не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; 

- являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного для регистрации один раз в месяц в установленные этим органом дни и часы; 

- находиться дома с 23:00 часов одного дня до 06:00 часов следующего дня, кроме случаев, связанных с работой или учебой;

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Признать ФИО8 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 2 ст. 159 (2 эпизода), ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание: 

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ 2 (два) года 4 (четыре) месяца лишения свободы; 

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ 1 (один) год 10 (десять) месяцев лишения свободы; 

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ 1 (один) год лишения свободы; 

- по ч. 2 ст. 159 УК РФ 10 (десять) месяцев лишения свободы; 

- по ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК РФ 1 (один) год 6 (шесть) месяцев лишения свободы. 

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний ФИО8 назначить окончательно наказание в виде 2 (двух) лет 6 (шесть) месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО8 изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взяв ФИО8 под стражу в зале суда немедленно.

Срок наказания исчислять с 07 августа 2019 года.

В соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ / в редакции Федерального закона от 03.07.2018г. №186-ФЗ/ время содержания ФИО8 под стражей и до вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима с учетом положений, предусмотренных ч. 3.3 ст. 72 УК РФ.

Гражданские иски потерпевших АО «Банк Русский Стандарт» - удовлетворить частично и АО «Альфа-Банк» удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с ФИО8 в пользу АО «Банк Русский Стандарт» в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением, сумму в размере 1 907 798 (один миллион девятьсот семь тысяч семьсот девяносто восемь) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО8 в пользу АО «Банк Русский Стандарт» в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением, сумму в размере 262 990 (двести шестьдесят две тысяч девятьсот девяносто) рублей 00 копеек.

Взыскать с ФИО8 в пользу АО «Альфа-Банк» в счет возмещения материального ущерба, причиненного совершенным преступлением, сумму в размере 261 403 (двести шестьдесят один рубль четыреста три) рубля 43 копейки.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: 

*** 

***

***

***

***

*** 

*** 

***

*** 

*** 

*** 

***

*** 

*** 

*** 

*** 

*** 

***

***

*** – хранить при деле; 

- сканер и системный блок передан на ответственное хранение собственнику ФИО2 – хранить там же;

Приговор может быть обжалован в Самарский областной суд через Октябрьский районный суд адрес в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденными, содержащимися под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Председательствующий п/п Д.М. Щеблютов

Копия верна: 

Судья –

Секретарь –