дело № 1-415/2024

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Тюмень 29 августа 2024 года

Центральный районный суд г. Тюмени в составе председательствующего – судьи Ковалёвой Е.Н., при секретаре Пальшиной И.В., с участием:

государственных обвинителей – старшего помощника прокурора г. Тюмени Наркулыева Т.Б., помощника прокурора г. Тюмени Мальковой О.Н.,

подсудимой ФИО2,

защитника – адвоката Корнева Ю.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело № 1-415/2024 в отношении: 

ФИО2, 

<

данные изъяты>, не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2, в период времени с 00 часов 01 минуты ДД.ММ.ГГГГ до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь подставным лицом - индивидуальным предпринимателем ФИО2, ИНН №, зарегистрированным ДД.ММ.ГГГГ в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, достоверно зная, что фактически ИП ФИО2 финансово - хозяйственную деятельность, в соответствии с основными видами деятельности, указанными в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП по форме № № по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности и внесенным в ЕГРИП не будет осуществлять и условия для их осуществления не имеет, в том числе не будет осуществлять финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, получив предложение от неустановленного следствием лица, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, об открытии расчетных счетов на ИП ФИО2 и передачи электронных средств, электронных носителей информации для доступа к данным расчетным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161 – ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, обеспечивающих доступ к расчетным счетам, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласилась на данное предложение за денежное вознаграждение в размере 20 000 рублей. 

Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО2 и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного Акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> предоставила сотруднику ПАО «Сбербанк России» документ, удостоверяющий ее (ФИО2) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, 

<

данные изъяты>, а так же пакет документов, в том числе заявление об открытии банковского счета и подключения услуг в ПАО «Сбербанк России» ИП ФИО2, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Дистанционного банковского обслуживания», указав в нем абонентский номер для СМС-информирования, ранее предоставленный ей не установленным следствием лицом. При этом, ФИО2 умышленно не сообщала сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «Сбербанк России», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № на ИП ФИО2, сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении в ПАО «Сбербанк России» на подключение к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», ранее предоставленный ей не установленным следствием лицом.

После чего, ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет - технологий системы «Интернет-Клиент», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле 

<

адрес>, по ранее достигнутой договорённости с не установленным следствием лицом, сбыла ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2 № - логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО2 и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного Акционерного общества «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: г. 

<

адрес>, предоставила сотруднику ПАО «Банк Уралсиб» документ, удостоверяющий ее (ФИО2) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО2 

<

данные изъяты>, а так же пакет документов, в том числе заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «Уралсиб-Бизнес Online», указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, ранее предоставленный ей не установленным следствием лицом. При этом, ФИО2 умышленно не сообщала сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «Банк Уралсиб», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № и карточный счет № на ИП ФИО2, сформировали логины и пароли, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО2, которые были направлены путем СМС - сообщения на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении в ПАО «Банк Уралсиб» на подключение к системе «Уралсиб-Бизнес Online», ранее предоставленный ей не установленным следствием лицом.

После чего ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Online» для Интернет-Банка ПАО «Банк Уралсиб», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом № и карточным счетом № в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле 

<

адрес>, по ранее достигнутой договорённости с не установленным следствием лицом, сбыла ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету № и карточному счету № ИП ФИО2 – логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО2 и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе «Тюменский» Акционерного общества «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: г. 

<

адрес> предоставила сотруднику банка АО «Райффайзенбанк», документ, удостоверяющий ее (ФИО2) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, 

<

данные изъяты>, а также пакет документов, в том числе заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета - для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк Клиент» указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, ранее предоставленный ей не установленным следствием лицом. При этом, ФИО2 умышленно не сообщала сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «Райффайзенбанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № на ИП ФИО2, сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении в АО «Райффайзенбанк» на подключение к системе «Банк Клиент», ранее предоставленный ей не установленным следствием лицом.

После чего ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Банк Клиент» для Интернет-Банка АО «Райффайзенбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у 

<

адрес>, по ранее достигнутой договорённости с не установленным следствием лицом, сбыла ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2 № - логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП ФИО2 и предоставления третьему лицу электронного средства, электронного носителя информации, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Акционерного Общества «Российский Сельскохозяйственный Банк», расположенном по адресу: г. 

<

адрес>, предоставила сотруднику АО «Россельхозбанк» документ, удостоверяющий ее (ФИО2) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, 

<

данные изъяты>, а так же пакет документов, в том числе заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента АО «Россельхозбанк», для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «Интернет Клиент-Банк», указав в нем абонентский номер для СМС - информирования, ранее предоставленный ей не установленным следствием лицом. При этом, ФИО2 умышленно не сообщала сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «Россельхозбанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № на ИП ФИО2, сформировали электронный ключ – USB-токен, который получен ФИО2 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: г. 

<

адрес>, а также сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2, которые были направлены путем смс - сообщения на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении в АО «Россельхозбанк» на подключение к системе «Интернет-Клиент», ранее предоставленный ей не установленным следствием лицом.

После чего ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Клиент-Банк» для Интернет-Банка АО «Россельхозбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, электронному носителю информации, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом № в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле 

<

адрес>, по ранее достигнутой договорённости с не установленным следствием лицом, сбыла ему за денежное вознаграждение электронные средства, электронный носитель информации, обеспечивающие доступ к расчетному счету № ИП ФИО2 – электронный носитель информации - электронный ключ (USB-токен), логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим - картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, ФИО2, в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП ФИО2, и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь по адресу: г. 

<

адрес>, предоставила представителю Акционерного общества «Тинькофф Банк», документ, удостоверяющий ее (ФИО2) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, 

<

данные изъяты> а так же пакет документов, в том числе заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг в АО «Тинькофф Банк» ИП ФИО2, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания в системе «ДБО», указав в нем абонентский номер для СМС-информирования, ранее предоставленный ей не установленным следствием лицом. При этом, ФИО2 умышленно не сообщала сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «Тинькофф Банк», не подозревая о преступных намерениях ФИО30 открыли расчетный счет № на ИП ФИО2, сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении в АО «Тинькофф Банк» на подключение к системе «Банк-Клиент», ранее предоставленный ей не установленным следствием лицом.

После чего ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка АО «Тинькофф Банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом № в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у 

<

адрес> 

<

адрес>, по ранее достигнутой договорённости с не установленным следствием лицом, сбыла ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2 № - логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, ФИО2, в период времени с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП ФИО2, и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в помещении Бизнес-центра «Пётр Столыпин», расположенном по адресу: г. 

<

адрес> предоставила представителю акционерного общества коммерческого банка «Модульбанк», документ, удостоверяющий ее (ФИО2) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО2, 

<

данные изъяты>, а так же пакет документов, в том числе заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания индивидуальных предпринимателей и приложений к нему в АО КБ «Модульбанк», для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания в системе «Клиент-Банк», указав в нем абонентский номер для СМС-информирования, ранее предоставленный ей не установленным следствием лицом. При этом, ФИО2 умышленно не сообщала сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО КБ «Модульбанк», не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли расчетный счет № на ИП ФИО2, сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП ФИО2, которые направлены путем СМС-сообщения на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении в АО «Модульбанк» на подключение к системе «Modulbank», ранее предоставленный ей не установленным следствием лицом.

После чего ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания Modulbank для Интернет-Банка АО КБ «Модульбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, в период времени с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у 

<

адрес>, по ранее достигнутой договорённости с не установленным следствием лицом, сбыла ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП ФИО2 № - логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нем сим картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Таким образом, ФИО2, в период времени с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у 

<

адрес>, у 

<

адрес>, у 

<

адрес>, у 

<

адрес>, у 

<

адрес>, у 

<

адрес>, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово - хозяйственной деятельности, о том, что фактически деятельность как ИП ФИО2, в соответствии с основными видами деятельности, внесенными в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять, достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с деятельностью ИП ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ИП ФИО2, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному следствием лицу, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, за денежное вознаграждение в размере 20 000 рублей.

В судебном заседании подсудимая ФИО2 свою вину в совершении данного преступления признала полностью, в содеянном раскаялась и суду пояснила, что познакомилась в кафе в г. Тюмени с мужчиной по имени ФИО15, он предложил подвезти ее до дома. Через некоторое время ФИО15 связался с ней по телефону и предложил встретиться. Так, при встрече ФИО15 ей предложил подзаработать, а именно зарегистрировать на свое имя ИП ФИО2 при условии, что никакую деятельность в указанном ИП она осуществлять не будет. Ее заинтересовало его предложение в связи с тяжелым материальным положением, так как она на тот момент не работала и у нее иждивении находится ее мать, 

<

данные изъяты>. ФИО15 также предложил ей зарегистрировать на свое имя ИП ФИО2 и открыть расчетные счета в банковских организациях за денежное вознаграждение в размере 20 000 рублей, платил наличными. Она не планировала работать и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, счета ей были не нужны, но она их открыла и все передала ФИО15, в связи с тем, что хотела заработать, так как нуждалась в денежных средствах. В настоящее время она понимает и осознает, что по расчетным счетам ИП ФИО2 проводили незаконные финансовые операции.

Согласно оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке, установленном п. 1 ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (далее – УПК РФ), показаний подсудимой ФИО2, данных ею в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой (т. 2 л.д. 91-97, 126-128, 140-142) от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, в присутствии защитника и после разъяснения всех прав, в том числе права не свидетельствовать против самого себя, по существу заданных ей вопросов может показать следующее: в конце ДД.ММ.ГГГГ года она была в кафе «

<

данные изъяты>» на территории г. Тюмени. Там к ней подошел познакомиться мужчина по имени ФИО15, фамилию и дату рождения не помнит, сотовый телефон не сохранился, предложил подвезти ее до дома. Через некоторое время ФИО15 связался с ней по телефону и предложил встретиться. Так, при встрече ФИО15 ей предложил подзаработать, а именно зарегистрировать на свое имя ИП ФИО2 при условии, что никакую деятельность в указанном ИП она осуществлять не будет. Он ее убедил, что все будет в рамках закона. Ее заинтересовало его предложение в связи с тяжелым материальным положением, так как она на тот момент не работала и у нее иждивении находится ее мать, 

<

данные изъяты>. ФИО15 также предложил ей зарегистрировать на свое имя ИП ФИО2 и открыть расчетные счета в банковских организациях за денежное вознаграждение в размере примерно 20 000 рублей, платил наличными, при этом уточнив, что финансово-хозяйственной деятельностью организации она заниматься не будет. Данное предложение ее устроило, и она согласилась зарегистрировать на свое имя ИП ФИО2, при этом осознавая, что никакую деятельность в указанной организации она вести не будет. ФИО15 заранее ей рассказал, какие именно документы необходимы для открытия ИП. Так, примерно через несколько дней после разговора с ФИО15, а именно в ДД.ММ.ГГГГ года она совместно с ФИО15 на его автомобиле, отправилась в налоговую инспекцию, расположенную по адресу: г. 

<

адрес>, и, впоследствии, зарегистрировала на свое имя ИП ФИО2 ИНН №. После того, как она была зарегистрирована в качестве ИП ФИО2 ИНН №, через пару дней ей позвонил ФИО15, и сказал, что теперь нужно открыть расчетные счета для ИП, на его предложение она согласилась. Отметила, что ФИО15 сказал ей о том, что ей будет необходимо открыть несколько расчетных счетов на ИП ФИО2, что для этого потребуется некоторое время и будет необходимо проехать в несколько различных банков на территории г. Тюмени. То есть, она знала о необходимости открытия нескольких расчетных счетов сразу. Расчетными счетами ИП ФИО2 ИНН № она никогда не управляла и не планировала управлять, на данное предложение согласилась за денежное вознаграждение в связи с тяжелым финансовым положением. Какие организации отправляли на ИП ФИО2 ИНН № денежные средства ей не известно, она никогда не интересовалась, так как после открытия ИП ФИО2 ИНН № она все электронные средства, носители, карты, конверты, предназначенные для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету для ИП ФИО2 ИНН № передала ФИО15. Далее, примерно в начале ДД.ММ.ГГГГ года, точную дату назвать не может, так как прошло много времени и в настоящий момент она уже не помнит всех обстоятельств, она совместно с ФИО15 проехала на его автомобиле в банк ПАО «Сбербанк России», согласно предоставленных ей на обозрение документов и изучив карту 2 ГИС, пояснила, что расчетные счета на ИП ФИО2 были открыты в отделении банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>. В данном банке она передала паспорт, выданный на ее имя, а также заполнила ряд документов, в том числе заявление, в котором она указала номер телефона, который ей передал ФИО15 (№) с целью открытия расчетного счета на ИП ФИО2 и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчетным счетам. После чего были направлены логин и пароль по ранее указанному ей номеру телефона. После того, как она получила необходимые документы в банке ПАО «Сбербанк России», она передала все полученные документы по открытым расчетным счетам, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный ей абонентский номер телефона для доступа к расчетным счетам возле данного банка ФИО15. Далее, примерно в начале ДД.ММ.ГГГГ года, точную дату назвать не может, так как прошло много времени и в настоящий момент она уже не помнит всех обстоятельств, она совместно с ФИО15 на его автомобиле проехала в банк АО «Райффайзенбанк», согласно предоставленных ей на обозрение документов и изучив карту 2 ГИС, пояснила, что расчетные счета на ИП ФИО2 были открыты в отделении банка, расположенного по адресу: г. 

<

адрес>. В данном банке она передала паспорт, выданный на ее имя, а также заполнила ряд документов, в том числе заявление, в котором она указала номер телефона, который ей передал ФИО15 (№) с целью открытия расчетного счета на ИП ФИО2 и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчетным счетам. После чего были направлены логин и пароль по ранее указанному ей номеру телефона. После того, как она получила необходимые документы в банке АО «Райффайзенбанк», она передала все полученные документы по открытым расчетным счетам, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный ей абонентский номер телефона для доступа к расчетным счетам возле данного банка ФИО15. Далее, примерно в начале ДД.ММ.ГГГГ года, точную дату назвать не может, так как прошло много времени и в настоящий момент она уже не помнит всех обстоятельств, она совместно с ФИО15 на его автомобиле проехала в банк ПАО «Банк Уралсиб», согласно предоставленных ей на обозрение документов и изучив карту 2 ГИС, пояснила, что расчетные счета на ИП ФИО2 были открыты в отделении банка, расположенного по адресу: г. 

<

адрес>. В данном банке она передала паспорт, выданный на ее имя, а также заполнила ряд документов, в том числе заявление, в котором она указала номер телефона, который ей передал ФИО15 (№) с целью открытия расчетных счетов на ИП ФИО2 и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчетным счетам. После чего были направлены логин и пароль по ранее указанному ей номеру телефона. После того, как она получила необходимые документы в банке ПАО «Банк Уралсиб», она передала все полученные документы по открытым расчетным счетам, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный ей абонентский номер телефона для доступа к расчетным счетам возле данного банка ФИО15. Далее, примерно в начале ДД.ММ.ГГГГ года, точную дату назвать не может, так как прошло много времени и в настоящий момент она уже не помнит всех обстоятельств, она совместно с ФИО15 на его автомобиле проехала в банк АО «Российский Сельскохозяйственный банк», согласно предоставленных ей на обозрение документов, и изучив карту 2 ГИС, пояснила, что отделение банка, расположенного по адресу: г. 

<

адрес>. В данном банке она передала паспорт, выданный на ее имя, а также заполнила ряд документов, в том числе заявление, в котором она указала номер телефона, который ей передал ФИО15 (№) с целью открытия расчетного счета на ИП ФИО2 и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчетному счету. Так, был открыт расчетный счет в банке АО «Российский Сельскохозяйственный банк» на ИП ФИО2, направлен пароль по раннее указанному ей номеру телефона. После того, как она получила необходимые документы в банке АО «Российский Сельскохозяйственный банк», она передала все полученные документы по открытому расчетному счету, а также коды, которые приходили на указанный ей абонентский номер телефона для доступа к расчетным счетам ФИО15 сразу возле банка. Далее, примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ года, точную дату назвать не может, так как прошло много времени и в настоящий момент она уже не помнит всех обстоятельств, она находясь в его (ФИО15) автомобиле, с помощью сети «Интернет» на сайте банка АО «Тинькоффбанк» заполнили заявку для открытия расчетного счета на ИП ФИО2, после чего на номер телефона, который ей передал ФИО15 (№) поступил звонок, в котором сотрудник АО «Тинькоффбанк» уточнил ее данные и подтверждает ли она встречу для подписания документов и открытия расчетного счета на ИП ФИО2 После чего, состоялась встреча с сотрудником банка по адресу: г. 

<

адрес>. На встрече с представителем банка она передала ему паспорт, выданный на ее имя, а также заполнила ряд документов, в том числе заявление, в котором она указала номер телефона, который ей передал ФИО15 (№) с целью открытия расчетного счета на ИП ФИО2 и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчетному счету. После чего, был открыт расчетный счет в банке АО «Тинькоффбанк» на ИП ФИО2, а также направлен логин и пароль по ранее указанному ей номеру телефона. После того, как она получила необходимые документы в банке АО «Тинькоффбанк», она передала все полученные документы по открытому расчетному счету, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный ей абонентский номер телефона для доступа к расчетным счетам возле дома по указанному выше адресу ФИО15. Далее, примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ года, точную дату назвать не может, так как прошло много времени и в настоящий момент она уже не помнит всех обстоятельств, она находясь в его (ФИО15) автомобиле, с помощью сети «Интернет» на сайте банка АО КБ «Модульбанк» заполнили заявку для открытия расчетного счета на ИП ФИО2, после чего на номер телефона, который ей передал ФИО15 (№) поступил звонок, в котором сотрудник АО КБ «Модульбанк» уточнил ее данные и подтверждает ли она встречу для подписания документов и открытия расчетного счета на ИП ФИО2 После чего, состоялась встреча с представителем банка по адресу: г. 

<

адрес>. На встрече с представителем банка она передала ему паспорт, выданный на ее имя, а также заполнила ряд документов, в том числе заявление, в котором она указала номер телефона, который ей передал ФИО15 (№) с целью открытия расчетного счета на ИП ФИО2 и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчетному счету. После чего, был открыт расчетный счет в банке АО КБ «Модульбанк» на ИП ФИО2, а также направлен логин и пароль по ранее указанному ей номеру телефона. После того, как она получила необходимые документы в банке АО КБ «Модульбанк», она передала все полученные документы по открытому расчетному счету, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный ей абонентский номер телефона для доступа к расчетным счетам возле общежития по указанному выше адресу ФИО15. Уточнила, что ФИО15 ей в ДД.ММ.ГГГГ года говорил, что может возникнуть необходимость открыть еще пару расчетных счетов в банковских организациях и сказал, что нужно будет какое-то время подождать, он с ней свяжется. Так, ФИО15 связался с ней в ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ года, после чего и были открыты расчетные счета в АО «Тинькофф Банк» и АО КБ «Модульбанк». На вопрос следователя: Подписи, имеющиеся в банковских досье АО «Российский Сельскохозяйственный банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Тинькоффбанк», ПАО «Сбербанк России», АО КБ «Модульбанк», по расчетным счетам ИП ФИО2 ИНН №, выполненные в графе «клиент», «индивидуальный предприниматель» с расшифровкой «ФИО2» принадлежат Вам? Ответила, что подписи, указанные в банковских досье АО «Российский Сельскохозяйственный банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Тинькоффбанк», ПАО «Сбербанк России», АО КБ «Модульбанк», по расчетным счетам ИП ФИО2 ИНН № принадлежат ей, выполнены собственноручно. Отметила, что номер телефона № на момент открытия расчетных счетов в банковских организациях на ИП ФИО2 ей передал ФИО15 (№), данный номер был необходим, чтобы подтвердить перевод денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2, был необходим код из смс-сообщений, который она указывала в вышеуказанных банковских организациях. Данный абонентский номер она передала ФИО15. Что в настоящее время с этим номером, ей неизвестно. Доступ к расчетным счетам ИП ФИО2 она никогда не имела, кто распоряжался указанными расчетными счетами на момент открытия ИП ФИО2 она не знала. Никакой финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя она никогда не вела. Никакой бухгалтерской и налоговой документации по деятельности ИП ФИО2 она не готовила и никуда не предоставляла. Пояснила, что примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ года ей позвонил ФИО15 и сказал, что нужно закрыть ИП ФИО2 После чего, она самостоятельно направилась в налоговую инспекцию и закрыла ИП ФИО2 С предложением о фиктивной регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, либо регистрации на свое имя юридического лица за денежное вознаграждение и открытием расчетных счетов с целью последующего вывода денежных средств к ней никто кроме указанного мужчины по имени ФИО15 не обращался. Юридические лица на свое имя за денежное вознаграждение по просьбе третьих лиц она не регистрировала, расчетные счета для юридического лица она не открывала. При открытии ИП ФИО2 ИНН № по просьбе ФИО15 за денежное вознаграждение и расчетных счетов в банковских организациях АО «Российский Сельскохозяйственный банк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Тинькоффбанк», ПАО «Сбербанк России», АО КБ «Модульбанк», по расчетным счетам ИП ФИО2 ИНН № она не осознавала, что по данным расчетным счетам могут проводиться незаконные финансовые операции. При открытии ИП ФИО2 она изначально не планировала работать и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, соответственно и счета ей были не нужны, но она их открыла и все передала ФИО15, в связи с тем, что хотела заработать, так как нуждалась в денежных средствах. В настоящее время она понимает и осознает, что по расчетным счетам ИП ФИО2 проводили незаконные финансовые операции. Вину в совершенном ею преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно в неправомерном обороте средств платежей, то есть сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств признала полностью. Позднее уточнила, что от ФИО15, в настоящее время ей известно, что это Свидетель №1, она получила денежное вознаграждение в размере 20 000 рублей. При даче объяснения она была взволнована, перепутала и назвала ошибочную сумму, но сейчас с уверенностью хочет сказать, что ФИО15 передал ей за открытие ИП ФИО2 и расчетных счетов к нему в банковских организациях денежные средства наличными в сумме 20 000 рублей.

Подсудимая ФИО2 в суде данные показания подтвердила, уточнила, что заявление через интернет заполнял сам ФИО15. Вину в совершении преступления признала полностью, в содеянном раскаялась. 

Вина ФИО2 в совершении данного преступления объективно подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в суде.

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №3, данных ею в ходе производства предварительного следствия (том 1 л.д. 221-224), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, с согласия подсудимой и защитника, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, что в должности главного экономиста операционного отдела Отделения по Тюменской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации работает с ДД.ММ.ГГГГ года. В ее должностные обязанности входит: организация и обеспечение банковского обслуживания клиентов Банка России в целях выполнения Банком России функций, предусмотренных статьей 48 Федерального Закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», исполнения норм действующего законодательства и заключенных с клиентами договоров, в том числе осуществления расчетов по операциям клиентов. Согласно Федерального Закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов. Банк России осуществляет анализ деятельности банковских холдингов и использует полученную информацию для целей банковского надзора за кредитными организациями и банковскими группами, входящими в банковские холдинги. Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Согласно Инструкции от 30 мая 2014 г. N15 3 - И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» расчетные счета открываются индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой. Для открытия расчетною счета, индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в банк предоставляются: а) документ, удостоверяющий личность физического лица; б) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 Инструкции); в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе; д) свидетельство о государственной регистрации в качестве ИП. Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов РФ. в соответствии с законодательством РФ. Адвокат представляет документ, удостоверяющий его регистрацию в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета; е) лицензии (патенты), выданные ИП или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента). Кроме того, при предоставлении документов, согласно вышеуказанному перечню, уполномоченное лицо в обязательном порядке предоставляет документ, удостоверяющий личность. В целях организации работы по открытию и закрытию счетов кредитная организация принимает банковские правила в соответствии с главой 11 настоящей Инструкции. Должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию. Сроки рассмотрения заявки на открытие расчётных счетов устанавливаются внутренними правилами кредитных организаций. Кредитная организация может отказать в открытии расчетного счета при отсутствии документов, согласно вышеуказанному перечню, либо в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. По открытии расчетного счета юридическому лицу выдается договор банковского счета, какие дополнительно к нему выдаются карты, электронные средства, технические устройства, носители информации определяется самой кредитной организацией согласно ее внутренним правилам. В соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. На вопрос: можете ли Вы привести примеры того, что является электронными средствами платежа, электронными носителями информации, помимо платежных карт? Ответила, что на данный вопрос она ответить не может в связи с тем, что официальных разъяснений Центрального банка РФ по данному вопросу на сегодняшний день не существует, в законодательстве и судебной практике данного перечня так же нет, как сказала ранее, по открытии расчетного счета выдается договор банковского счета, какие дополнительно к нему выдаются карты, электронные средства, технические устройства, носители информации определяется самой кредитной организацией.

Как следует из показаний свидетеля ФИО26, данных ею в ходе производства предварительного следствия (том 1 л.д. 226-228), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, с согласия подсудимой и защитника, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, что работает в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц ДО Тюменский ПАО Банк «Уралсиб» расположенного по адресу: г.

<

адрес> с ДД.ММ.ГГГГ. Пояснила, что для открытия расчетного счета клиент лично обращается в отделение банка с полным перечнем документов, а именно: паспорт гражданина РФ. На основании данного документа сотрудник банка проводит идентификацию лица обратившегося в банк, заполняет заявку в программном обеспечении банка об открытии расчетного счета, которая проверяется с помощью автоматизированной системы, делает сканированные копии необходимых документов. После проведения проверки и положительного ответа, сотрудник банка из программного обеспечения формирует необходимые документы: заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, сведения о юридическом лице, карточку образцов подписей, заявление на подключение к интернет банку, сведения о представителе. После подготовки документов специалист распечатывает документы, клиент проверяет сведения и подписывает. На основании имеющихся данных в банке, ДД.ММ.ГГГГ на основании предоставленных документов индивидуальным предпринимателем ФИО2 ИНН № в ПАО «Банк Уралсиб» были открыты счета № - карточный, № - расчетный. Обращалась в банк ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ с заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания. Для открытия счетов ФИО2 предоставила свой паспорт гражданина РФ 

<

данные изъяты> уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания. После проверки документов специалистом банка, ФИО2 заполнила карточку образцов подписей, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, где поставила свою подпись. Также, ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор ДБО, согласно которого ФИО2 могла распоряжаться и совершать операции по расчетному счету дистанционно. Для этого ФИО2 был сгенерирован открытый ключ аналога собственноручной подписи. Обращалась ФИО2 в ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: г. 

<

адрес> При заключении договора комплексного банковского обслуживания клиенту разъясняется о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также принятия всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условий хранения, недопущение передачи третьим лицам.

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №5, данных им в ходе производства предварительного следствия (том 1 л.д. 230-232), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, с согласия подсудимой и защитника, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, что должность ведущего специалиста занимает с ДД.ММ.ГГГГ года. Общий стаж работы в ПАО «Сбербанк» составляет 11 лет. В его должностные обязанности входит осуществление взаимодействия с правоохранительными органами, а также противодействие преступным посягательствам на имущество Клиентов Банка. Согласно имеющейся информации в автоматизированных системах банка ФИО2 ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: г. 

<

адрес> также в автоматизированной системе банка приложены следующие документы: паспорт гражданина РФ на имя ФИО2, 

<

данные изъяты> свидетельство о постановке на учет в РФ в налоговом органе (в электронном виде), информационные сведения клиента, в которых содержатся все сведения об ИП, карточка с образцами подписей (в электронном виде), заявление о присоединении (указываются сведения о выбранном расчетно-кассовом обслуживании, данные о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк»). Прием клиента и подписание с ним заявления о присоединении осуществлял сотрудник банка – клиентский менеджер ФИО3, в настоящее время в банке не работает (уволен ДД.ММ.ГГГГ). Клиенту ФИО2 были доведены: Правила банковского обслуживания и Условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством, информация о том, где они размещены. В заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ клиент указал номер телефона +№, и выбрал как вариант защиты Системы и подписания документов одноразовые SMS-пароли, приходящие на указанный номер, для подтверждения входа. Электронный ключ (токен) не выдавался. Для использования расчетного счет создается учетная запись «Сбербанк Бизнес Онлайн», формируется логин клиентом, указан – 

<

данные изъяты>, логин направляется по указанному клиентом в заявлении о присоединении, адресу электронной, пароль поступает на номер, указанный при заполнении документов. В дальнейшем для распоряжения расчетным счетом через полную версию руководитель должен создать себе новый пароль, после чего становятся доступны все расходно-кассовые операции по счету ИП ФИО2 Дополнительно в рамках открытия расчетного счета была выдана корпоративная бизнес-карта VISA Business. 

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №2, данных им в ходе производства предварительного следствия (том 1 л.д. 238-240), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, с согласия подсудимой и защитника, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, что ФИО2 ИНН № (

<

данные изъяты> Местонахождение налогоплательщика: зарегистрирована по адресу 

<

адрес>. Согласно сведениям о видах экономической деятельности по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности (ОКВЭД), основным видом деятельности является – 46.39 Торговля оптовая неспециализированная пищевыми продуктами, напитками и табачными изделиями. Дополнительно: 46.31 Торговля оптовая фруктами и овощами, 46.73 Торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием, 47.11 Торговля розничная преимущественно пищевыми продуктами, включая напитки, и табачными изделиями в неспециализированных магазинах, 47.99 Деятельность автомобильного грузового транспорта, 49.42 Предоставление услуг по перевозкам. Система налогообложения: ОСН. У ИП ФИО2 отсутствуют на праве собственности имущество, следовательно, индивидуальный предприниматель не имеет материально-технической базы - отсутствуют условия, необходимые для достижения результатов экономической деятельности (складские, торговые площади, транспортные средства). ДД.ММ.ГГГГ представлена декларация по НДС 

<

данные изъяты>. В разделе 8 (книга покупок) налоговой декларации по НДС ДД.ММ.ГГГГ отражен контрагент: ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №, зарегистрировано по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> внесены сведения о недостоверности (результаты проверки достоверности содержащихся в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице) по адресу регистрации организации. Руководителем организации ФИО4 подписано Заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в Едином Государственном реестре юридических лиц по ф. №. ДД.ММ.ГГГГ представлена декларация по НДС за 

<

данные изъяты>. В разделе 8 (книга покупок) налоговой декларации по НДС за ДД.ММ.ГГГГ отражен контрагент: ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №, зарегистрировано по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> внесены сведения о недостоверности (результаты проверки достоверности содержащихся в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице) по адресу регистрации организации. Руководителем организации ФИО5 подписано Заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в Едином государственном реестре юридических лиц по ф. №. В ходе анализа расчетного счета за ДД.ММ.ГГГГ год расчеты с контрагентами, платежи, свидетельствующие о реальном ведении ФХД не установлены. Денежные средства поступают за продукцию, автозапчасти, стройматериалы. Таким образом создан искусственный документооборот. Прослеживаются операции транзита денежных средств. Данный факт может свидетельствовать о том, что ИП ФИО2 осуществляла транзит денежных средств. Так на расчетный счет налогоплательщика в ДД.ММ.ГГГГ году поступило всего 53 341 923.45 руб. (100 %), от контрагентов: ООО «Уральский Завод Полимерных Композитов» ИНН № – 

<

***> 000.00 руб., с назначением платежей «Оплата по счету»; ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 000.00, с назначением платежей «Оплата по договору», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 300.00, с назначением платежей «Оплата по договору», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 054.00, с назначением платежей «За металлоконструкции», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 910.00, с назначением платежей «

<

данные изъяты>», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 795.00, с назначением платежей «За продукцию» и «За стройматериалы», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 800.00, с назначением платежей «За услуги», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 200.00, с назначением платежей «Оплата по договору», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 150.00, с назначением платежей «За цемент», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 642.50, с назначением платежей «Оплата по договору», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 318.55, с назначением платежей «Оплата по договору», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 161.00, с назначением платежей «За стройматериалы», ООО «

<

данные изъяты> ИНН № – 

<

***> 735.00, с назначением платежей «За стройматериалы», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 907.00, с назначением платежей «За материалы», ООО «Сибирьстройгрупп» ИНН 

<

***> – 

<

***> 270.00, с назначением платежей «За стройматериалы». Обороты по дебету (расходные операции) в период ДД.ММ.ГГГГ по расчетным счетам ИП ФИО2 ИНН № составили 53 341 923.45 руб., денежные средства обналичиваются или переводятся на счета: ИП ФИО6 ИНН № – 

<

***> 000.00 руб., с назначением платежей «За продукцию». В ходе проведения МНК сотрудниками ИФНС России по г. ФИО37 № ФИО6 была опрошена. Протокол допроса от ДД.ММ.ГГГГ №, ходе которого налогоплательщик пояснил, что она зарегистрировалась в качестве Индивидуального предпринимателя по просьбе третьих лиц, ни какую финансово-хозяйственную деятельность она фактически ни когда не осуществляла, расчетными счетами и банковскими карточками самостоятельно не распоряжалась. Ни каких сделок ни с кем она не заключала, договоры не подписывала, расчетов по банку самостоятельно не проводила, поручений ни кому на это не давала; ИП ФИО7 ИНН № - 

<

***> 500.00 руб., с назначением платежей «За продукцию». В ходе проведения МНК сотрудниками ИФНС России по г. ФИО37 № ФИО7 была опрошена. Протокол допроса от ДД.ММ.ГГГГ №, ходе которого налогоплательщик пояснил, что она зарегистрировалась в качестве Индивидуального предпринимателя по просьбе третьих лиц, ни какую финансово-хозяйственную деятельность она фактически ни когда не осуществляла, расчетными счетами и банковскими карточками самостоятельно не распоряжалась. Ни каких сделок ни с кем она не заключала, договоры не подписывала, расчетов по банку самостоятельно не проводила, поручений ни кому на это не давала; ИП ФИО8 ИНН № – 

<

***> 610.00 руб., с назначением платежей «За материалы». В ходе проведения МНК сотрудниками ИФНС России по г. ФИО37 № ФИО8 была опрошена. Протокол допроса от ДД.ММ.ГГГГ №, ходе которого налогоплательщик пояснил, что она зарегистрировалась в качестве Индивидуального предпринимателя по просьбе третьих лиц, ни какую финансово-хозяйственную деятельность она фактически ни когда не осуществляла, расчетными счетами и банковскими карточками самостоятельно не распоряжалась. Ни каких сделок ни с кем она не заключала, договоры не подписывала, расчетов по банку самостоятельно не проводила, поручений ни кому на это не давала. Платежи, подтверждающие реальную финансово-хозяйственную деятельность (за связь, за коммунальные услуги, за канцелярию, интернет и пр.), не установлены. В ходе проведения МНК сотрудниками ИФНС России по г. ФИО37 № проведен допрос ИП ФИО2 ИНН №. Составлен протокол допроса от ДД.ММ.ГГГГ №, ходе которого налогоплательщик пояснил, что она зарегистрировалась в качестве Индивидуального предпринимателя по просьбе третьих лиц, ни какую финансово-хозяйственную деятельность она фактически ни когда не осуществляла, расчетными счетами и банковскими карточками самостоятельно не распоряжалась. Ни каких сделок ни с кем она не заключала, договоры не подписывала, расчетов по банку самостоятельно не проводила, поручений ни кому на это не давала. Характер движения денежных средств, а также не большой срок нахождения на учете в качестве индивидуального предпринимателя, а также в собственности отсутствует имущество, необходимое для осуществления предпринимательской деятельности, могут свидетельствовать об отсутствии реального ведения финансово-хозяйственной деятельности. Движение денежных средств носит «транзитный» характер. Вышеуказанные факты могут свидетельствовать о том, что ИП ФИО2 является «номинальным», была зарегистрирована без цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности. На основании вышеизложенного можно сделать вывод о том, что ИП ФИО2 ИНН № в ДД.ММ.ГГГГ не осуществляла реальную финансово-хозяйственную деятельность, следовательно от ее имени создан искусственный документооборот. 

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №6, данных им в ходе производства предварительного следствия (том 1 л.д. 241-242), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, с согласия подсудимой и защитника, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, что в Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес> он работает с ДД.ММ.ГГГГ года, в указанной должности с ДД.ММ.ГГГГ. В его обязанности входит административное производство, представительство в судах различной категории, взаимодействие с правоохранительными органами. Согласно данным ЕГРИП физическое лицо ФИО2 (ИНН №) зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ регистрирующим органом - Межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>. ФИО18 №, адрес места жительства 

<

данные изъяты>. Документы для регистрации в качестве ИП представлены ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ лично, документы о регистрации получены ею лично ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ деятельность ИП ФИО2 прекращена в связи с подачей ею ДД.ММ.ГГГГ соответствующего заявления по форме №№ в виде электронных документов, о чем внесена запись в ЕГРИП №. В соответствии с пунктом 2 статьи 1 Федерального закона от 08.08.2001 г. №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее - Закон №129-ФЗ) государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - государственная регистрация) - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц. приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с настоящим Федеральным законом. В соответствии со статьёй 1 Закона №129-ФЗ законодательство Российской Федерации о государственной регистрации состоит из Гражданского кодекса РФ, указанного Федерального закона и издаваемых в соответствии с ними иных нормативных правовых актов Российской Федерации. В Российской Федерации ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц и иные сведения (п.1 ст.4 Закона №129-ФЗ). Регистрационные действия осуществляются регистрирующим органом (соответствующим территориальным органом ФНС России) по месту нахождения юридического лица. Согласно п.4 ст.5 Закона №129-ФЗ записи вносятся в государственные реестры на основании документов, представленных при государственной регистрации. При государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя в регистрирующий орган представляются в соответствии с п.1 ст.22.1 а) подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти; б)копия основного документа физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя (в случае, если физическое лицо, регистрируемое в качестве индивидуального предпринимателя, является гражданином Российской Федерации); в) копия документа, установленного федеральным законом или признаваемого в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя (в случае, если физическое лицо, регистрируемое в качестве индивидуального предпринимателя, является иностранным гражданином); г) копия документа, предусмотренного федеральным законом или признаваемого в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя (и случае, если физическое лицо, регистрируемое в качестве индивидуального предпринимателя, является лицом без гражданства); д) копия свидетельства о рождении физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, или копия иного документа, подтверждающего дату и место рождения указанного лица в соответствии с законодательством Российской Федерации или международным договором Российской Федерации (в случае, если представленная копия документа, удостоверяющего личность физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, не содержит сведений о дате и месте рождения указанного лица); е) копия документа, подтверждающего право физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, временно или постоянно проживать в Российской Федерации (в случае, если физическое лицо, регистрируемое в качестве индивидуального предпринимателя, является иностранным гражданином или лицом без гражданства); ж) подлинник или копия документа, подтверждающего в установленном законодательством Российской Федерации порядке адрес места жительства физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, в Российской Федерации (в случае, если представленная копия документа, удостоверяющего личность физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, или документа, подтверждающего право физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, временно или постоянно проживать в Российской Федерации, не содержит сведений о таком адресе); з) нотариально удостоверенное согласие родителей, усыновителей или попечителя на осуществление предпринимательской деятельности физическим лицом, регистрируемым в качестве индивидуального предпринимателя, либо копия свидетельства о заключении брака физическим лицом, регистрируемым в качестве индивидуального предпринимателя, либо копия решения органа опеки и попечительства или копия решения суда об объявлении физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, полностью дееспособным (в случае, если физическое лицо, регистрируемое в качестве индивидуального предпринимателя, является несовершеннолетним); и) документ об уплате государственной пошлины. Законом № 129-ФЗ установлен заявительный порядок государственной регистрации юридических лиц, который обеспечивается исчерпывающим перечнем оснований для отказа в государственной регистрации (пункт 1 статьи 23) и отсутствием полномочий регистрирующего органа по проведению проверки достоверности и соответствия законодательству Российской Федерации сведений, указанных в документах, представленных при государственной регистрации (пункт 4.1 статьи 9). Согласно п. 1.2 статьи 9 Закона № 129-ФЗ заявление, уведомление или сообщение представляется в регистрирующий орган по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти, и удостоверяется подписью уполномоченного лица (далее - заявитель), подлинность которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке. При этом заявитель указывает свои паспортные данные или в соответствии с законодательством Российской Федерации данные иного удостоверяющего личность документа и идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии). 

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №7, данных ею в ходе производства предварительного следствия (том 1 л.д. 244-247), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, с согласия подсудимой и защитника, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, что с ДД.ММ.ГГГГ года работает в должности ведущий менеджер по обслуживанию юридических лиц в АО «Райффайзенбанк». В ее обязанности входит сбор документов для юридических лиц, консультации юридических лиц, обслуживание. Ее должностные обязанности предусмотрены ее должностной инструкцией. Порядок открытия счета в банке АО «Райффайзенбанк». При обращении клиента в банк Райффайзенбанк для открытия расчетного счета у него при себе должны быть паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую тот собирается открывать расчетный счет, а именно: Устав организации, решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества. При обращении клиента менеджер банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка Райффайзенбанк. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета (формы банка). Карточка с образцом подписи и оттиском печати организации не предусмотрена в этой форме. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее - система ДБО) Клиента в АО «Райффайзенбанк» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве Клиента. Регистрация доступа в личный кабинет Клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую указывает Клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт АО «Райффайзенбанк» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента - юридического лица, Клиента, при помощи логина она пароля самостоятельно заходит в систему ДБО АО «Райффайзенбанк», и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО «Райффайзенбанк». Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в СМС-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых СМС-сообщений, или электронная подпись созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе - еще его называют: USB-токен и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью Клиента. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, для работы с системой ДБО Клиентам не выдаются, с указанными носителями информации система ДБО АО «Райффайзенбанк» не работает. В АО «Райффайзенбанк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания которые запрещают представителю клиента в АО «Райффайзенбанк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в АО «Райффайзенбанк», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в АО «Райффайзенбанк». При открытии счета и получении электронных средств (банковских карт) Клиент - его представитель гарантирует АО «Райффайзенбанк», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «Райффайзенбанк» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, Клиент, выступая представителем Клиента Банка не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в АО «Райффайзенбанк». Клиент, ФИО2, 

<

данные изъяты> При (ФИО2) у клиента был паспорт, документ удостоверяющий личность, документ необходим для открытия расчетного счета ИП. Ознакомившись с документами на открытие счета организации ИП ФИО2 в АО «Райффазенбанк», может пояснить следующее: ДД.ММ.ГГГГ было подписано заявление на открытие счета ФИО2 индивидуальный предприниматель. Счет клиенту открылся ДД.ММ.ГГГГ год. ФИО2 было подписано заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффазенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указано, что клиент желает подключить «Мобильное приложение», и предоставить доступ к Системе «Банк-Клиент», при помощи которых осуществляется дистанционное управление расчетным счетом (дистанционное банковское обслуживание) с помощью номера телефона +№ электронной почты 

<

данные изъяты>. Далее, ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП ФИО2 был открыт счет №, который обслуживается в офисе АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: г. 

<

адрес> е. Также, после открытия счета на электронную почту, указанную в заявлении, отправляется ссылка для активации интернет-банка, по которой клиент переходит и устанавливает логин и пароль для входа в личный кабинет, после чего, получает доступ к дистанционному банковскому управлению счетом путем введения логина и пароля для пола в личный кабинет на сайте банка, либо в мобильном приложении. Информация на электронную почту, указанную в заявлении, сотрудниками банка отправляется в этот же день, когда открывается расчетный счет и привязывается к банковской карте. В данном случае, датой отправки информации для доступа к формированию логина и пароля для доступа к системе «Банк-Клиент» является ДД.ММ.ГГГГ, то есть, дата открытия расчетного счета. При совершении операций по переводу денежных средств на счета юридического лица, либо в мобильном приложении, либо в личном кабинете на сайте банка, на чье имя открыт расчетный счет, формирует транзакцию, после чего, для идентификации его личности на абонентский номер, указанный в заявлении на открытие расчетного счета, отправляется СМС-код, который вводится на сайте либо в мобильном приложении в открывшемся диалоговом окне для подтверждения совершаемой операции, При правильном введении данного СМС-кода операция совершается. Для замены абонентского номера, на который будут отправляться СМС-коды для подтверждения операции, лицо, на чье имя открыт расчетный счет должен обратиться в отделение АО «Райффайзенбанк». Без доступа к электронной почте, указанной в заявлении на открытие расчетного счета, лицо не сможет перейти по ссылке, отправленной на данную почту, в связи с чем, не сможет зарегистрироваться в личном кабинете для дистанционного управления расчетным счетом, без доступа к абонентскому номеру, указанному в заявлении, лицо не сможет подтверждать совершаемые им переводы с расчетного счета. Также поясняет, что при совершении операции по переводу денежных средств со счета юридического лица, лицо в мобильном приложении, либо в личном кабинете на сайте банка, на чье имя открыт расчетный счет, формирует транзакцию, после чего, для идентификации его личности на абонентский номер, указанный в заявлении на открытие расчетного счета, отправляется СМС-код, который вводится на сайте либо в мобильном приложении в открывшемся диалоговом окне для подтверждения совершаемой операции. При правильном введении данного СМС-кода операция совершается. Для замены абонентского номера, на который будут отправляться СМС-коды для подтверждения операция, лицо, на чье имя открыт расчетный счет должен обратиться в отделение АО «Райффайзенбанк». Также добавила, что без доступа к электронной почте, указанной в заявлении на открытие расчетного счета лицо не сможет перейти по ссылке, отправленной на данную почту, в связи с чем, не сможет зарегистрироваться в личном кабинете для дистанционного управления расчетным счетом, без доступа к абонентскому номеру, указанном в заявлении, лицо не сможет подтверждать совершаемые им переводы с расчетном счета. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ (при составлении заявления на открытие расчетного счета в соответствии с Федеральным законодательством РФ и в соответствии с внутренними приказами АО «Райффайзенбанк», сотрудником банка ФИО27 должна была разъяснены положения ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» и ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма», согласно которым при открытии расчетного счета в АО «Райффайзенбанк» и при дальнейшем его использовании запрещается сообщать и разглашать сведения, которые предоставляются ФИО2 банком в целях использования доступа к указанному расчетному счету. Так же хочет пояснить что ДД.ММ.ГГГГ. В отделений АО «Райффайзенбанк» г. 

<

адрес> клиентом ИП ФИО2 было принято заявление на закрытие расчетного счета №, Сотрудник АО «Райффайзенбанк» принял заявление ФИО28

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №8, данных ею в ходе производства предварительного следствия (том 1 л.д. 249-253), оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, с согласия подсудимой и защитника, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, что в должности начальника службы продаж и обслуживания юридических лиц состоит с ДД.ММ.ГГГГ года. В ее должностные обязанности входит привлечение клиентов, обслуживание юридических лиц. Согласно, гражданского кодекса РФ юридические лица для расчетов по операциям используют расчетные счета. Так, расчетный счет - это специальный счет организации (юридического лица) или ИП, предназначенный для хранения денежных средств и осуществления расчетов, связанных с коммерческой деятельностью. При открытии расчетного счета юридического липа или ИП предоставляется дистанционный доступ к управлению счетом. Дистанционный доступ - это интернет банк «Интернет-клиент». В данном интернет банке клиент может осуществлять платежи, справки, выписки, связь с банком с использованием функционального ключевого носителя полученном по акту прима передачи. Логин и разовый пароль для входа в систему и лицензия на использование СКИЗ «КРИПТОПРО СSР» на бумажном носителе так же переданы по акту приема-передачи. В этом случае личный кабинет юридического лица будет являться электронным средством платежа, предназначенный для осуществления операций с денежными средствами по расчетному счету юридического лица. Согласно статье 3 Федерального закона № 161ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств составлять удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Все электронные платежи проходят через платежную систему Центрального банка РФ. Платежной системой является совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры как минимум три организации являются операторами по переводу денежных средств. Данная система позволяет осуществлять денежные переводы. В соответствии с п. 1.1 Положения банка России от 13.06.2012 № 383 - 11 «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее по тексту «Положение») банки осуществляют переводы денежных средств по банковским счетам на основании предусмотренных п. 1.10 и 1.11 распоряжений о переводе денежных средств, составляемые плательщиками, получателями денежных средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжение к банковским счетам плательщиков, банкам. В соответствии с п. 1.2. Положения плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством РФ порядке частной практики, банки. Кроме того, вторым средством платежа является личное присутствие клиента в банке с платежным поручением о переводе средств. Средство передачи платежных поручений в Тюменский РФ АО «Россельхозбанк» клиентом ИП ФИО2 ИНН № ей не известны. Через электронное средство платежа направляет платежное поручение для его оперативного использования. Платежное средство это документ, в котором содержатся информация об отправителе (реквизиты) и получателе, сумма платежа, назначение платежа. В случае, при передаче логина и пароля, ключевого носителя к дистанционному доступу (интернет-банк «Интернет-клиент») третьим лицам, иное лицо может в полном объеме распоряжаться расчетном счетом. На вопрос следователя: Поясните, каким образом в Вашем банке были открыты расчетные счета на ИП ФИО2 ИНН № Ответила, что при открытии расчетного счета клиент лично обращается в отделение банка с перечнем документов, для открытия расчетного счета, а именно: паспорт гражданина РФ, лист записи ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ. На основании данного пакета документов сотрудник банка проводит идентификацию лица, обратившегося в Банк, проводят проверки и соответствия по сайтам: формируется выписка, коды статистики, копируют документы, заверяют, заполняет документы, заводим клиента в программу СКМ, которая проверяется с помощью автоматизированной системы (Черный список). Сканируют пакет документов прикрепляют в станцию сканирования, отправляют на почтовый ящик Единый сервисный центр, те проверяют на правильность заполнения и полноту пакета документов для открытия р/с. В ввиду того что она работает с ДД.ММ.ГГГГ может, исходя из предоставленных документов пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ в офис Тюменского АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: г. 

<

адрес> обратился индивидуальный предприниматель ФИО2, при этом предоставила свой паспорт гражданина РФ на имя ФИО2, 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ. После проверки документов специалист подготовила документы для открытия расчетного счета, заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк». Так же сотрудник банка сделал сканированные копии следующих документов: паспорт гражданина РФ на имя ФИО2, лист записи ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ. После подготовки документов специалист распечатывает документы, клиент проверяет внесенные сведения, после чего подписывает, при сотрудниках банка, указанные документы. После согласования, документы клиента направляются в отдел открытия счетов, где после поступления документов еще раз проверяет весь перечень документов, на факт соответствия, согласно нормативным документам, после чего открывает либо отказывают в открытии расчетного счета. После отправления всех документов и проведения всех необходимых операций по открытию расчетного счета в отношении ИП ФИО2 ИНН № приходит уведомление на почту специалисту банка от Единого сервисного цента об открытии счета. Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ Банком клиенту открыт расчетный счет №. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Клиенту ИП ФИО2 ИНН № по акту приема-передачи средств для подключения к системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета передан функциональный ключевой носитель (USB-токен), логин и пароль для аутентификации Клиента в личном кабинете, а также лицензия на использование СКЗИ «КриптоПро СSР» на бумажном носителе. Согласно п. 3 акта приема-передачи средств для подключения к Системе «Интнрнет-Клиент» с использованием Личного кабинета от ДД.ММ.ГГГГ «Логин и пароль переданы Клиенту в единственных экземплярах и при их передаче сторонами приняты меры по обеспечению конфиденциальности». То есть Клиент ИП ФИО2 ИНН № был уведомлен Банком о том, что передача электронных средств, электронных носителей информации запрещена третьим лицам. Также, ДД.ММ.ГГГГ Клиент ИП ФИО2 ИНН № по акту приема-передачи логина для подключения к системе «Мобильный банк» на основании заявления о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк». Пароль был направлен автоматизированной системой АО «Россельхозбанк» на №, указанный ИП ФИО2 ИНН № в заявлении о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. То есть, Клиент ИП ФИО2 ИНН № могла распоряжаться расчетным счетом № с помощью системы «Мобильный банк». ДД.ММ.ГГГГ Клиент ИП ФИО2 ИНН № предоставил Заявление о присоединении к условиям Дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент» «Интернет-Клиент», заявление на регистрацию субъекта информационного обмена, запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи. Сотрудник Банка направляет указанный пакет документов в удостоверяющий центр Банка, и в дальнейшем выпускается сертификат ключа проверки электронной подписи. То есть, Клиент ИП ФИО2 ИНН № могла распоряжаться расчетным счетом № с помощью указанного электронного носителя информации. График работы банка для юридических лиц с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут.

Как следует из рапорта об обнаружении признаков преступления, зарегистрированного в КУСП УМВД России по г. ФИО37 за № от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе проверки поступившей информации в ОЭБиПК УМВД России по г. ФИО37, опрошенная ФИО2 пояснила, что зарегистрировала на свое имя ИП по просьбе третьих лиц за денежное вознаграждение, при этом фактически финансово-хозяйственную деятельность не осуществляла. Также ФИО2 по просьбе третьих лиц открыла в кредитных учреждениях на территории г. ФИО37 расчетные счета и передала доступ к ним третьим лицам для осуществления незаконных финансовых операций. Таким образом, в действиях ФИО2 усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (т. 1 л.д. 3).

Согласно Выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей № № от ДД.ММ.ГГГГ, сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО2 - (далее по тексту – ИП ФИО2,) ФИО18 №, ИНН №, внесены в Единый государственный реестр юридических лиц Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 7-11).

Согласно информации в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 ИНН №, предоставленной инспекцией Федеральной налоговой службы № по г. ФИО37 (исх. № дсп от ДД.ММ.ГГГГ), инспекция Федеральной налоговой службы № по г. ФИО37 предоставляет сведения об открытых и закрытых счетах ИП ФИО2, а именно: ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России» открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк» открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк» открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк» открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк Уралсиб» открыты расчетные счета № №, 40№ (т.1 л.д. 14-16).

Протоколом осмотра документов (предметов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого объектом осмотра является ответ на запрос, поступивший из АО «Райффайзенбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно данного документа, АО «Райффайзенбанк» сообщает информацию в отношении ИП ФИО2 ИНН №, передает для ознакомления копию банковской выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закр. счета). Копии запрашиваемых документов. Счета, указанные в справке были открыты в отделении ДО «Тюменский», расположенном по адресу: 

<

адрес>. В части предоставления сведений по IP адресам, настоящим уведомляет, что использование систем дистанционного банковского обслуживания данным клиентом не зафиксировано. Приложение: диск. При воспроизведении СD-диска на нем обнаружены следующие документы: анкета потенциального клиента – индивидуального предпринимателя. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО2, 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации 

<

адрес>, номер телефона +№, адрес эл. почты 

<

данные изъяты> Информация о лицах, которые будут внесены в карточку с образцами и оттиска печати Клиента и (или) будут действовать по доверенности: ФИО2, 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации 

<

адрес>. На документе имеется дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ, подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №; выписка из ЕГРИП. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа ИП ФИО2 ИНН №, дата внесения записи ДД.ММ.ГГГГ; уведомление. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО2 Свидетельство о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №; копия страниц паспорта на имя ФИО2 Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт серия № 

<

данные изъяты> ФИО2, 

<

данные изъяты>; заявление о присоединении. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО2 ИНН № в соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации присоединяется к действующей редакции Договора банковского расчетного счета в АО «Райффайзенбанк» и подтверждает, что ознакомился с данным Договором, понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять. Клиент просит АО «Райффайзенбанк» открыть банковский счет в рублях. Номер телефона Клиента №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, паспорт серии 

<

данные изъяты>. На документе имеется дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ, подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №; карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Индивидуальный предприниматель ФИО2, место нахождения 

<

адрес> тел. №, счет №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. На документе имеется подпись ФИО2; уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО2, проживающая по адресу 

<

адрес> на основании сведений о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя поставлена на учет ДД.ММ.ГГГГ в Инспекции Федеральной налоговой службы по г. ФИО37 № с присвоением ИНН №, ФИО18 №; выписка по счету № Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно данного документа сумма по дебету счета составила 17 067 361 рубль 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 17 067 361 рубль 00 копеек, остаток по счету 0 рублей 00 копеек; заявление на расторжение договора банковского счета и закрытие банковского счета (банковских счетов) в АО «Райффайзенбанк». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № просит АО «Райффайзенбанк» расторгнуть соответствующие договоры банковского счета со дня, следующего за днем получения Банком настоящего Заявления, и закрыть следующие банковские счета в АО «Райффайзенбанк»: №. На документе имеется дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ, тел. №, подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №.

Как следует из ответа на запрос, поступивший из АО «Тинькофф Банк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, АО «Тинькофф Банк» сообщает что между Банком и ИП ФИО2 (ИНН №, далее - Клиент) был заключен договор банковского счета в рамках которого Банком был открыт счет № дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ. Иные банковские счета на имя Клиента не открывались. Лица, имеющие право управлять счетом Клиента: ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р.. Доверенность на право управления расчетным счетом Клиентом не выдавалась. Также сообщает, что клиентом были оформлены следующие корпоративные карты: № Держатель 

<

данные изъяты>. При заключении договора клиенту был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Отдельные сертификаты на получение ключей доступа к системе «Интернет-банк» Клиенту не предоставлялись. Поясняют, что программное обеспечение позволяющее воспользоваться услугой «Банк-Клиент» размещено в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте Банка. При этом программное обеспечение «Банк-Клиент» не устанавливается на ЭВМ Клиента, вследствие чего особенные протоколы и номера портов не используются. Сообщение сведений о MAC-адресе, с которым может быть сопоставлен IP-адрес Клиента, так же как и IP-адреса, с которых производился вход в систему «Банк-Клиент», не представляется возможным, поскольку у Банка отсутствует запрашиваемая информация. Поясняют, что предоставление MAC-адреса возможно только в том случае, если программное обеспечение «Банк-Клиент» будет установлено на ЭВМ Клиента. Поскольку программное обеспечение, позволяющее воспользоваться услугой «Банк-Клиент», размещено в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте Банка, MAC-адрес Клиента не генерируется. Что касается сведений об уникальных IP-адресах, с которых осуществлялся доступ к системе «Банк-Клиент», то информация представлена в рамках Приложения. Бизнес модель Банка построена на дистанционном обслуживании Клиентов, в связи с чем, открытие счетов осуществляется дистанционно. Банк расположен по адресу: 

<

адрес> (место обслуживания счета). Документы для заключения Договора с Клиентом были подписаны по адресу: 

<

адрес>. Выпиской по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа сумма по дебету счета составила 1 194 824 рубля 53 копейки, сумма по кредиту счета составила 1 194 824 рубля 53 копейки, остаток по счету 0 рублей 00 копеек; копия страниц паспорта на имя ФИО2 Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт серия 

<

данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ г.р., 

<

данные изъяты> анкета держателя корпоративной карты. Документ выполнен на 4 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения: с

<

данные изъяты> ИНН №, тел.: +№, адрес места жительства 

<

адрес>. В нижней части документа имеется дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ, рукописный текст «ФИО2», подпись заявителя; аявление на выпуск корпоративной карты. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ФИО2, ИНН № просит выпустить корпоративную карту на имя ФИО2, данные о Держателе: паспорт гр-на РФ 

<

данные изъяты> ИНН №, телефон №, адрес места жительства 

<

адрес>. Документ подписан электронной подписью, владелец ФИО2; заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО2 ИНН №, адрес места нахождения 

<

адрес> просит для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания использовать номер телефона +№. Заявитель предоставляет в банк настоящее заявление в соответствии с положениями ст. 428 Гражданского Кодекса РФ и просит заключить договор расчетного счета и открыть расчетный счет на условиях, действующих на момент открытия такого счета. В нижней части документа имеется рукописный текст «ФИО2», подпись заявителя, дата ДД.ММ.ГГГГ, оттиск печати «ИП ФИО2», ниже имеется подпись сотрудника банка; сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4; ознакомительная информация о тарифах. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4; условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. Документ выполнен на 46 листах бумаги формата А4. Согласно п. 2.3 для заключения Универсального договора Клиент предоставляет в Банк заявку в составе заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом клиента, в том числе посредством Дистанционного обслуживания. Также Клиент предоставляет в Банк сведения и документы, необходимые для проведения идентификации Клиента. Универсальный договор определен как стандартный утвержденный формуляр и, в соответствии с положениями ст. 428 ГК РФ, является договором присоединения. 

Согласно ответа на запрос, поступивший из АО «Россельхозбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, АО «Россельхозбанк» предоставляет сведения по имеющимся в банке счетам в отношении ФИО2 (ИП) ИНН №, счет № дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ, подразделение Банка: 

<

адрес>. Депозиты в Банке отсутствуют. Ссудная задолженность перед Банком отсутствует. Информация по договорам обеспечения отсутствует. Информация по договорам поручительства, обеспечения обязательств третьих лиц отсутствует. Гарантии/поручительства отсутствуют. Договоры зарплатного проекта отсутствуют в Банке. Договоры аренды банковских (сейфовых) ячеек отсутствуют. Карты к счету не выпускались. Приложение: копии документов в 1 экземпляре на 48 л. - заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа от ДД.ММ.ГГГГ Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №, адрес местонахождения клиента 

<

адрес>, контактный телефон + № в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, полностью и безусловно заявляет о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» и обязуется соблюдать требования Договора банковского счета со дня принятия настоящего Заявления АО «Россельхозбанк». Просит открыть банковский счет в валюте Российской Федерации. Банк подтверждает факт заключения ДД.ММ.ГГГГ договора банковского счета № и открытие банковского счета № в рублях. В Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (АО «Россельхозбанк) Тюменский региональный филиал АО «Россельхозбанк» 

<

адрес>. На документе имеется рукописная подпись, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №; карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Индивидуальный предприниматель ФИО2, место нахождения 

<

адрес>, тел. №, счет №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. На документе имеется подпись ФИО1; сообщение о сочетании собственноручных подписей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № сообщает о наделении лица правом подписи, собственноручная подпись которого представлена в карточке с образцами подписей и оттиска печати с одной собственноручной подписью лица, представленного в Карточке. На документе имеется рукописная подпись, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №, дата приема ДД.ММ.ГГГГ; копия страниц паспорта на имя ФИО2 Документ выполнен на 5 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт серия 

<

данные изъяты> ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженке 

<

данные изъяты>; информационные сведения (документы), необходимые Банку для открытия счета физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность/занимающемуся частной практикой. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 

<

адрес>, ОГРН №, дата государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ, орган государственной регистрации МИФНС № по 

<

адрес>, ИНН №, гражданство РФ, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес места жительства: 

<

адрес>, почтовый адрес: 

<

адрес>, контактный телефон №, 

<

данные изъяты> указывает о себе сведения как физическом лице, осуществляющем предпринимательскую деятельность. В нижней части документа в графе «Индивидуальный предприниматель» имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2, дата ДД.ММ.ГГГГ; сведения о бенефециарном владельце. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: 

<

адрес>, ИНН 

<

данные изъяты>, паспорт гр-на РФ серии и номера 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, адрес места жительства: 

<

адрес>, контактный телефон №; форма самосертификации для клиентов – физических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. Документ выполнен на 4 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: 

<

адрес>, адрес места жительства: 

<

адрес>, серия и номер документа № не является налоговым резидентом США. На документа имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2 и дата ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» № от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа ИП ФИО2 ИНН № зарегистрирована по адресу: г. 

<

адрес>, телефон + №, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в соответствии со ст.428 ГК РФ полностью и безусловно присоединяется к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» и использованием системы «Банк-Клиент» и обязуется соблюдать требования условий со дня принятия настоящего заявления. Подписание настоящего заявления является подтверждением того, что Клиент ознакомлен и согласен с требованием условий, действующими на дату подписания, их содержание ему полностью понятно. Кроме того, просит осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Интернет - Клиент» по счету №. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2 и дата ДД.ММ.ГГГГ. В отметках банка имеется дата регистрации заявления ДД.ММ.ГГГГ за №; заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный Банк» от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ИП ФИО2 ИНН № зарегистрирована по адресу: г. 

<

адрес>, телефон + №, паспорт гр-на РФ серии и номера №, выдан 

<

данные изъяты> в соответствии со ст.428 ГК РФ полностью и безусловно присоединяется к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» и использованием системы «Банк-Клиент» и обязуется соблюдать требования условий со дня принятия настоящего заявления. Подписание настоящего заявления является подтверждением того, что Клиент ознакомлен и согласен с требованием условий, действующими на дату подписания, их содержание ему полностью понятно. Клиент просит осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Мобильный банк» по всем расчетным/депозитным счетам, открытым в Банке, сгенерировать 1 (один) технический временный пароль, необходимый для первого входа в систему «Мобильный банк» для уполномоченного лица Клиента, указанного в карточке с образцами подписей и оттиска печати и отправить его с использованием SMS-сообщения на зарегистрированный номер мобильного телефона. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2 В отметках банка имеется дата регистрации заявления ДД.ММ.ГГГГ за №; акт приема – передачи средств для подключения к системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе формата А4. Согласно данного документа Тюменский РФ АО « Россельхозбанк» в лице заместителя директора ФИО29, действующей на основании доверенности № от № и ИП ФИО2, именуемый в дальнейшем Клиент в лице ФИО2 совместно составили акт о том, что банк передал, а клиент принял средства для подключения к системе «Интернет Клиент» и использованием личного кабинета функциональный ключевой носитель в количестве 1 штук уч. №. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2; акт приема – передачи логина для подключения к системе «Мобильный банк» от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе формата А4. Согласно данного документа Тюменский РФ АО «Россельхозбанк» в лице заместителя директора ФИО29, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ и ИП ФИО2, именуемый в дальнейшем Клиент в лице ФИО2 совместно составили акт о том, что банк передал, а клиент принял логин для идентификации Пользователя Клиента в системе «Мобильный банк» в количестве 1 шт. ФИО пользователя Клиента ФИО2 код логина №. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2; заявление на регистрацию субъекта информационного обмена. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО2, 

<

адрес>, паспорт гр-на РФ 

<

данные изъяты> просит на основании заявления о присоединении к условиям ДБО № зарегистрировать себя в реестре субъектов информационного обмена удостоверяющего центра АО «Россельхозбанк», изготовить на свое имя криптографические ключи и сертификат ключа подписи в соответствии с данными ФИО2, индивидуальный предприниматель ФИО2, электронная почта 

<

данные изъяты>. В нижней части документа имеется подпись с расшифровкой ФИО2 и дата ДД.ММ.ГГГГ; запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа, индивидуальный предприниматель ФИО2 просит изготовить сертификат ключа проверки электронной подписи в соответствии с указанными данными. В нижней части документа имеется подпись с расшифровкой ФИО2 и дата ДД.ММ.ГГГГ; заявка на блокировку/разблокировку доступа Клиента к ЦС ДБО. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4.Согласно данного документа Клиенту ИП ФИО2 заблокирован доступ в систему ДБО на основании служебной записки от ДД.ММ.ГГГГ №; заявление о расторжении Договора банковского счета и закрытии счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО2 просит расторгнуть Договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ и закрыть расчетный счет №, оставшуюся сумму после списания комиссии за закрытие счета просит выдать наличными/перечислить по следующим реквизитам ИП ФИО2 ИНН № Филиал АО КБ «Модульбанк». В нижней части документа имеется подпись с расшифровкой ФИО2 и дата ДД.ММ.ГГГГ; заявка об отключении клиента от СДБО. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО2 просит Банк отключить от СДБО по причине заявления на закрытие счета; карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Индивидуальный предприниматель ФИО2, место нахождения 

<

адрес>, тел. №, счет №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. На документе имеется подпись ФИО2; запрос АО «Россельхозбанк» в адрес ИП ФИО2 Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4; уведомление для индивидуальных предпринимателей. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа федеральная служба государственной статистики уведомляет ФИО2, свидетельство о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ № о том, что при заполнении форм федерального статистического наблюдения (статистической отчетности) организация ФИО2 обязана указывать в кодовой части код по ОКПО №; лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 (ФИО18) № внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ за государственным номером №. Лист выдан налоговым органом Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ; уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО2, проживающая по адресу: 

<

адрес> уведомлена о том, что она поставлена на учет ДД.ММ.ГГГГ в Инспекции Федеральной налоговой службы по г. ФИО37 № в качестве индивидуального предпринимателя с присвоением (применением) ИНН: №, ФИО18: №; выписка из ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ № №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа настоящая выписка содержит сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО2 ФИО18 № включенные в ЕГРИП по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ год; согласие на обработку персональных данных. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО2 зарегистрированная по адресу: 

<

адрес>, паспорт гр-на РФ серии и номера 

<

данные изъяты> дает свое согласие АО «Россельхозбанк» на осуществление со всеми персональными данными указанными ей в данном согласии, указанными ИП ФИО2 с ее согласия в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. Внизу листа имеется дата ДД.ММ.ГГГГ, и рукописная подпись ФИО30. В нижней части документа имеется подпись с расшифровкой ФИО1 и дата ДД.ММ.ГГГГ; выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 7 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа исходящий остаток по счету 0 рублей 00 копеек; сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 7 листах формата А4.

Как следует из ответа на запрос, поступивший из ПАО «Сбербанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ПАО «Сбербанк» направляет информацию в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО2 ИНН № выписку, справку, IP-адреса, банковское досье. Кредитные договоры, договоры банковского вклада не заключались. Дополнительно сообщают, что в настоящее время авторизация клиентов в банке производится не по MAC-адресам, номерам телефонов, а осуществляется по логинам, паролям, ЭЦП. В связи с чем указанная информация не представляет интереса для банка и не подлежит долговременному архивированию. В соответствии со стандартами сетевого взаимодействия фиксирование и предоставление информации по MAC-адресам клиентов не представляется возможным. Приложение: оптический носитель. При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы: заявление о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №, контактный телефон №, 

<

данные изъяты> в соответствии с условиями Договора банковского счета просит закрыть банковский счет № с прекращением действия всех бизнес-карт, выпущенных к данному счету и расторгнуть договор банковского счета. Остаток денежных средств просит перечислить ИП ФИО10 ИНН №, счет № с назначением платежа «перечисление по договору поставки № от ДД.ММ.ГГГГ». В связи с расторжением Договора просит расторгнуть Договор на предоставление услуг с использованием системы дистанционного обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № и дата ДД.ММ.ГГГГ; заключение уполномоченного сотрудника по ПОД/ФТ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4; выписка по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 4 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа сумма по дебету счета составила 2 645 347 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 2 645 347 рублей 00 копеек, остаток по счету 0 рублей 00 копеек; справка. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Банк сообщает о наличии открытых расчетных счетов Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ включительно. Счет № в RUB, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия счета ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № ОГРН № проживающая по адресу: 

<

адрес>, телефон №, email: 

<

данные изъяты> просит открыть банковский счет в валюте Российской Федерации, просит в соответствии со ст. 428 ГК РФ присоединяется к Условиям банка, с которыми ознакомился и согласен, заключить договор банковского счета и открыть счет на основании настоящего заявления, просит на указанных условиях банка заключить договор о предоставлении услуг и использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить канал Сбербанк Бизнес Онлайн и услуги. В нижней части документа имеется подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № и дата ДД.ММ.ГГГГ. Ниже имеется отметки банка, а именно ПАО «Сбербанк» 

<

адрес>, наименование операционного подразделения: Дополнительный офис №, местонахождение опер.подразделения 

<

адрес>, местонахождение банка получателя: 

<

адрес>. В нижней части документа имеется подпись сотрудника банка ФИО3, дата ДД.ММ.ГГГГ; информационный лист от ДД.ММ.ГГГГ содержащий информацию о подключаемых пользователях к системе Интернет Банк по заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. С. Согласно данного документа ФИО2, логин 

<

данные изъяты>, телефон № информирована о правилах пользования системой «Сбербанк Бизнес Онлайн»; карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа Индивидуальный предприниматель ФИО2, место нахождения 

<

адрес> тел. №, счет №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. На документе имеется подпись ФИО2; сведения о клиенте (ИНН №). Документ выполнен на 3 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа в банке ПАО Сбербанк» имеются сведения об ИП ФИО2; уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО2, проживающая по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> уведомлена о том, что она поставлена на учет ДД.ММ.ГГГГ в Инспекции Федеральной налоговой службы по г. ФИО37 № в качестве индивидуального предпринимателя с присвоением (применением) ИНН: №, ФИО18: №; лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 (ФИО18) № внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ за государственным номером №. Лист выдан налоговым органом Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ; копия страниц паспорта на имя ФИО2 Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт серия 

<

данные изъяты> ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженке 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>.

Согласно ответа на запрос, поступивший из АО КБ «Модульбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, АО КБ «Модульбанк» предоставляет информацию в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО2 ИНН №. Договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank является договором присоединения. Клиент присоединяется к условиям договора путем подписания заявления о присоединении. Клиент принят на обслуживание на основании заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гр-на РФ серии и номера 

<

данные изъяты>, место рождения 

<

адрес>, проживает по адресу г

<

адрес>, тел. + №, email 

<

данные изъяты>. Счета открыты на балансе Московского филиала АО КБ «Модульбанк» по адресу 

<

адрес> Счета открыты ДД.ММ.ГГГГ в 14:30 по адресу: 

<

адрес>, кофейня «Кофеин» в рамках встречи с клиентским менеджером. Клиенту был открыт счет: №. К счету банковские платежные карты не выпускались. Право подписи всех банковских документов принадлежит ФИО2 Клиентом не предоставлялось в Банк доверенностей на каких-либо лиц с правом распоряжения счетами Клиента, правом получения информации по счету и иными правами. Сведения об IP-адресах «Адрес отправителя», с которого осуществлялся доступ к системе «Клиент-Банк» (Интернет-банк): нет данных. Сведения о МАС-адресе, с которого был сопоставлен IP-адрес, содержатся в приложении к настоящему ответу. Сведения о месте установки автоматизированного рабочего места «Клиент», (Интернет-Банк и т.п.): не устанавливается. Данные обо всех организациях, использующих данный IP-адрес для управления счетами - нет данных. Сведения о лицах, получивших доступ в систему: ФИО2 Сведения о телефонном номере, который использовался клиентом для соединения с системой «Клиент-Банк», (Интернет-Банк и т.п.): + №. 

Приложение к ответу на запрос: выписки по счету №, список IP-адресов, копия юр. дела, сведения об IP-адресах. Документ выполнен на 1 листе формата А4; выписка по счету №. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа сумма по дебету счета составила 3 261 906 рублей 09 копеек, сумма по кредиту счета составила 3 261 906 рублей 09 копеек, остаток по счету 0 рублей 00 копеек, заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложения к нему. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №, паспорт гр-на РФ серии и номера 

<

данные изъяты> адрес места жительства: 

<

адрес>, телефон: +№, 

<

данные изъяты> планирует осуществлять расчеты через банк по следующим видам договоров: договор купли-продажи, договор поставки, договор аренды, договор на оказание услуг, в месяц планирует совершать до 10 операций до 600 000 рублей, планирует снимать денежных средств в месяц до 100 000 рублей, планирует переводить денежных средств на счета физических лиц до 100 000 рублей, планируется наличная выручка до 100 000 рублей, планирует оплату налоговых платежей со счета. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № и дата ДД.ММ.ГГГГ; копия страниц паспорта на имя ФИО2 Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт серия № выдан ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> уроженке 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: г.

<

адрес>; заявление о расторжении договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (ДКО) и закрытии расчетного счета /счетов в АО КБ «Модульбанк». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент ИП ФИО2 ИНН № просит закрыть счет №, остаток по состоянию на «ДД.ММ.ГГГГ. подтверждает и просит перечислить в течение 7 (Семи) календарных дней по следующим реквизитам: Получатель: ИП ФИО11, ИНН №, просит расторгнуть ДКО, заключенный на основании Заявления о присоединении от «ДД.ММ.ГГГГ. В нижней части документа имеется электронная подпись ФИО2 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно ответа на запрос, поступивший из ПАО «Банк Уралсиб» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ПАО «Банк Уралсиб» сообщает информацию в отношении Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №. Счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ, выписка движения денежных средств за запрашиваемый период в приложении; счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ. Место открытия – Дополнительный офис «Тюменский» по адресу: г. 

<

адрес>. Приложение: CD-диск. При воспроизведении диска установлено, что на нем содержатся следующие документы: выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия счета ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен н а 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа сумма по дебету счета составила 170 рублей 00 копеек, сумма по кредиту счета составила 170 рублей 00 копеек, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек; подтверждение о закрытии счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Банк сообщает, что Клиенту Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № закрыт счет №, дата закрытия счета ДД.ММ.ГГГГ; заявление о закрытии счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №, тел.: № просит Банк расторгнуть Договор об открытии счета и обслуживании корпоративных карт: договор от ДД.ММ.ГГГГ № и закрыть счет №. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № и дата ДД.ММ.ГГГГ; заявление о перевыпуске/закрытии бизнес – карты б/н. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гр-на РФ серии и номера 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная по адресу: 

<

адрес>, счет № просит закрыть карту MASTERCARD BUSINESS. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № и дата ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение о закрытии счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Согласно данного документа Банк сообщает, что Клиенту Индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН № закрыт счет №, дата закрытия счета ДД.ММ.ГГГГ; заявление о закрытии счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №, тел.: № просит Банк расторгнуть Договор банковского счета и закрыть счет: договор от ДД.ММ.ГГГГ счет №. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № и дата ДД.ММ.ГГГГ; карточка с образцами подписи и оттиска печати. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Индивидуальный предприниматель ФИО2, место нахождения 

<

адрес>, тел. №, счет №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. На документе имеется подпись ФИО1; заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № просит Банк изготовить сертификат открытого ключа аналога собственноручной подписи в соответствии с указанными данными для использования в системе Клиент Банк согласно условиям предоставления и обслуживания системы. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № и дата ДД.ММ.ГГГГ; заявление о выпуске бизнес карты. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гр-на РФ серии и номера 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная по адресу: г.

<

адрес>, счет № просит выпустить бизнес карту MASTERCARD BUSINESS. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № и дата ДД.ММ.ГГГГ; копия страниц паспорта на имя ФИО2 Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа паспорт серия № выдан ДД.ММ.ГГГГ 

<

данные изъяты> ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженке 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>; акт приема передачи от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ПАО «Банк Уралсиб» передал Индивидуальному предпринимателю ФИО2 ИНН № конверт с данными доступа и авторизации в количестве 1 содержащий логин и пароль для доступа в СКБ предназначенный для самостоятельной генерации ключа клиентом. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №; заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи б/н от ДД.ММ.ГГГГ. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гр-на РФ серии и номера 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная по адресу: г.

<

адрес>, просит Банк предоставить владельцу ключа АСП, с единственным типом подписи, передать лично в офисе Банка, заявка подается впервые (при получении ключа впервые). На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №; заявление на оказание услуг, связанных с эксплуатацией системы «Клиент Банк». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № просит Банк подключить к системе «Клиент Банк» счет №_№ с предоставлением бумажного дубликата выписки и приложений к ней. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № и дата ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение об открытии счета. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ПАО «Банк Уралсиб» сообщает ИП ФИО2 ИНН № об открытии счетов № №, № ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №, телефон № просит Банк заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет в рублях РФ, просит осуществлять обслуживание по счету в рублях РФ открытому в соответствии с настоящим заявлением № счета № в рамках пакета услуг с периодом использования 1 месяц, просит заключить договор об использовании системы Клиент Банк на условиях СКБ – Мобильное рабочее место ФИО2 телефон №, подключение к сервису «проверка контрагента «Светофор», подключить систему SMS информирования об операциях совершенных по счетам № №, №, номер телефона №, условия подключения: все операции по счету. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № и дата ДД.ММ.ГГГГ; анкета юридического лица. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №, тел.: № планирует к использованию банковские продукты: расчетно-кассовое обслуживание, электронный банкинг. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № и дата ДД.ММ.ГГГГ; анкета индивидуального предпринимателя. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа анкета заполнена на Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гр-на РФ серии и номера 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная по адресу: г.

<

адрес>, телефон №, используемые банковские продукты электронный банкинг, расчетно – кассовое обслуживание; анкета клиента. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа анкета заполнена на имя ФИО2, бенифициарным владельцем признан сам клиент; сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами клиента. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа имеются сведения о представителе ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гр-на РФ серии и номера 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная по адресу: г.

<

адрес>. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № и дата ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб». Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН №, тел.: № просит банк открыть расчетный счет в рублях РФ, осуществлять обслуживание по счету в рублях РФ в рамках пакета услуг с периодом использования 1 месяц, открыть счет для совершения операций с использованием бизнес-карт. На документе имеется рукописная подпись с расшифровкой ФИО2, оттиск печати Индивидуальный предприниматель ФИО2 ИНН № и дата ДД.ММ.ГГГГ; выписка из ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ № №. Документ выполнен на 2 листах бумаги формата А4. Согласно данного документа настоящая выписка содержит сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО2 ФИО18 № включенные в ЕГРИП по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ год; уведомление. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО2 Свидетельство о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №; уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа ФИО2, проживающая по адресу 625046, Российская Федерация, 

<

адрес>, г. ФИО37, 

<

адрес> на основании сведений о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя поставлена на учет ДД.ММ.ГГГГ в Инспекции Федеральной налоговой службы по г. ФИО37 № с присвоением ИНН №, ФИО18 №; лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. Документ выполнен на 1 листе бумаги формата А4. Согласно данного документа в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей в отношении индивидуального предпринимателя ФИО2 (ФИО18) № внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ за государственным номером №. Лист выдан налоговым органом Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно ответа на запрос, поступивший из ИФНС России по г. ФИО37 № исх. №дсп от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 ИНН № (дата рождения ДД.ММ.ГГГГ) состояла на налоговом учете в ИФНС России по г. ФИО37 № в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Местонахождение налогоплательщика: зарегистрирована по адресу 

<

адрес>. Согласно сведениям о видах экономической деятельности по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности (ОКВЭД), основным видом деятельности является – 46.39 Торговля оптовая неспециализированная пищевыми продуктами, напитками и табачными изделиями. Дополнительно: 46.31 Торговля оптовая фруктами и овощами, 46.73 Торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием, 47.11 Торговля розничная преимущественно пищевыми продуктами, включая напитки, и табачными изделиями в неспециализированных магазинах, 47.99 Деятельность автомобильного грузового транспорта, 49.42 Предоставление услуг по перевозкам. Система налогообложения: ОСН. У ИП ФИО2 отсутствуют на праве собственности имущество, следовательно, индивидуальный предприниматель не имеет материально-технической базы - отсутствуют условия, необходимые для достижения результатов экономической деятельности (складские, торговые площади, транспортные средства). ДД.ММ.ГГГГ представлена декларация по НДС за 3 квартал ДД.ММ.ГГГГ – IP №. В разделе 8 (книга покупок) налоговой декларации по НДС за 3 квартал ДД.ММ.ГГГГ отражен контрагент: ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №, зарегистрировано по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> внесены сведения о недостоверности (результаты проверки достоверности содержащихся в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице) по адресу регистрации организации. Руководителем организации ФИО4 подписано Заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в Едином Государственном реестре юридических лиц по ф. №. ДД.ММ.ГГГГ представлена декларация по НДС за 4 квартал ДД.ММ.ГГГГ – IP № В разделе 8 (книга покупок) налоговой декларации по НДС за 4 квартал 2018 отражен контрагент: ООО «

<

данные изъяты>» ИНН №, зарегистрировано по адресу: 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> внесены сведения о недостоверности (результаты проверки достоверности содержащихся в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице) по адресу регистрации организации. Руководителем организации ФИО5 подписано Заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в Едином государственном реестре юридических лиц по ф. №. В ходе анализа расчетного счета за ДД.ММ.ГГГГ год расчеты с контрагентами, платежи, свидетельствующие о реальном ведении ФХД не установлены. Денежные средства поступают за продукцию, автозапчасти, стройматериалы. Таким образом создан искусственный документооборот. Прослеживаются операции транзита денежных средств. Данный факт может свидетельствовать о том, что ИП ФИО2 осуществляла транзит денежных средств. Так на расчетный счет налогоплательщика в ДД.ММ.ГГГГ году поступило всего 53 341 923.45 руб. (100 %), от контрагентов: ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 000.00 руб., с назначением платежей «Оплата по счету»; ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 000.00, с назначением платежей «Оплата по договору», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 300.00, с назначением платежей «Оплата по договору», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 054.00, с назначением платежей «За металлоконструкции», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 910.00, с назначением платежей «За товар», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 795.00, с назначением платежей «За продукцию» и «За стройматериалы», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 800.00, с назначением платежей «За услуги», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 200.00, с назначением платежей «Оплата по договору», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН 

<

данные изъяты> – 

<

***> 150.00, с назначением платежей «За цемент», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 642.50, с назначением платежей «Оплата по договору», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 318.55, с назначением платежей «Оплата по договору», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 161.00, с назначением платежей «За стройматериалы», ООО «

<

данные изъяты>+» ИНН № – 

<

***> 735.00, с назначением платежей «За стройматериалы», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 907.00, с назначением платежей «За материалы», ООО «

<

данные изъяты>» ИНН № – 

<

***> 270.00, с назначением платежей «За стройматериалы». Обороты по дебету (расходные операции) в период 2018 по расчетным счетам ИП ФИО2 ИНН № составили 53 341 923.45 руб., денежные средства обналичиваются или переводятся на счета: ИП ФИО6 ИНН № – 

<

***> 000.00 руб., с назначением платежей «За продукцию». В ходе проведения МНК сотрудниками ИФНС России по г. ФИО37 № ФИО6 была опрошена. Протокол допроса от ДД.ММ.ГГГГ №, ходе которого налогоплательщик пояснил, что она зарегистрировалась в качестве Индивидуального предпринимателя по просьбе третьих лиц, ни какую финансово-хозяйственную деятельность она фактически никогда не осуществляла, расчетными счетами и банковскими карточками самостоятельно не распоряжалась. Ни каких сделок ни с кем она не заключала, договоры не подписывала, расчетов по банку самостоятельно не проводила, поручений никому на это не давала; ИП ФИО7 ИНН № - 

<

***> 500.00 руб., с назначением платежей «За продукцию». В ходе проведения МНК сотрудниками ИФНС России по г. ФИО37 № ФИО7 была опрошена. Протокол допроса от ДД.ММ.ГГГГ №, ходе которого налогоплательщик пояснил, что она зарегистрировалась в качестве Индивидуального предпринимателя по просьбе третьих лиц, ни какую финансово-хозяйственную деятельность она фактически никогда не осуществляла, расчетными счетами и банковскими карточками самостоятельно не распоряжалась. Ни каких сделок ни с кем она не заключала, договоры не подписывала, расчетов по банку самостоятельно не проводила, поручений никому на это не давала; ИП ФИО8 ИНН № – 

<

***> 610.00 руб., с назначением платежей «За материалы». В ходе проведения МНК сотрудниками ИФНС России по г. ФИО37 № ФИО8 была опрошена. Протокол допроса от ДД.ММ.ГГГГ №, ходе которого налогоплательщик пояснил, что она зарегистрировалась в качестве Индивидуального предпринимателя по просьбе третьих лиц, ни какую финансово-хозяйственную деятельность она фактически никогда не осуществляла, расчетными счетами и банковскими карточками самостоятельно не распоряжалась. Ни каких сделок ни с кем она не заключала, договоры не подписывала, расчетов по банку самостоятельно не проводила, поручений никому на это не давала. Платежи, подтверждающие реальную финансово-хозяйственную деятельность (за связь, за коммунальные услуги, за канцелярию, интернет и пр.), не установлены. В ходе проведения МНК сотрудниками ИФНС России по г. ФИО37 № проведен допрос ИП ФИО2 ИНН №. Составлен протокол допроса от ДД.ММ.ГГГГ №, ходе которого налогоплательщик пояснил, что она зарегистрировалась в качестве Индивидуального предпринимателя по просьбе третьих лиц, ни какую финансово-хозяйственную деятельность она фактически никогда не осуществляла, расчетными счетами и банковскими карточками самостоятельно не распоряжалась. Ни каких сделок ни с кем она не заключала, договоры не подписывала, расчетов по банку самостоятельно не проводила, поручений никому на это не давала. Характер движения денежных средств, а также не большой срок нахождения на учете в качестве индивидуального предпринимателя, а также в собственности отсутствует имущество, необходимое для осуществления предпринимательской деятельности, могут свидетельствовать об отсутствии реального ведения финансово-хозяйственной деятельности. Движение денежных средств носит «транзитный» характер. Вышеуказанные факты могут свидетельствовать о том, что ИП ФИО2 является «номинальным», была зарегистрирована без цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности. На основании вышеизложенного можно сделать вывод о том, что ИП ФИО2 ИНН № в ДД.ММ.ГГГГ не осуществляла реальную финансово-хозяйственную деятельность, следовательно от ее имени создан искусственный документооборот.

Исходя из ответа на запрос – копии регистрационного дела поступившая из МИФНС России № по 

<

адрес> исх. №дсп от ДД.ММ.ГГГГ, МИФНС России № по 

<

адрес> предоставляет копию регистрационного дела в отношении ИП ФИО2 ИНН № на 8 л. в 1 экз. ДСП. ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирована в качестве Индивидуального предпринимателя ИНН №, паспорт гр-на РФ серии 

<

данные изъяты> ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженке 

<

адрес>, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>. 

После произведенного осмотра, документы, поступившие из банковских организаций: ответ на запрос, поступивший из АО «Райффайзенбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос поступивший из АО «Тинькофф Банк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из АО «Россельхозбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО «Сбербанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из АО КБ «Модульбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО «Банк Уралсиб» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему – диск, ответ на запрос, поступивший из ИФНС России по г. ФИО37 № исх. №дсп, ответ на запрос, поступивший из МИФНС России № по 

<

адрес> исх. №дсп от ДД.ММ.ГГГГ не упаковывались, информация с дисков распечатана, заверена печатью и подписью следователя, приобщена к протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ. Вышеуказанные документы признаны вещественными доказательствами (т. 2 л.д. 7-79, 80). 

Согласно протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен участок местности вблизи здания по адресу: г. 

<

адрес>. Здание состоит из трех этажей. На первом этаже имеется вход в отделение банка АО «Россельхозбанк». Вход в банк осуществляется через белые двери. Режим работы банка: обслуживание частных клиентов с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут, суббота с 09 часов 00 минут до 15 часов 00 минут, воскресенье выходной. Обслуживание корпоративных клиентов: с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, суббота и воскресенье выходные дни (т. 1 л.д. 193-198)

Согласно протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен участок местности вблизи здания по адресу: г. 

<

адрес>. Дом состоит из девяти этажей. На первом этаже расположен банк АО «Райффайзенбанк». Режим работы банка: обслуживание частных клиентов с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут с понедельника по пятницу, в субботу с 10 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, воскресенье выходной. Для бизнеса с понедельника по пятницу с 10 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, суббота и воскресенье выходные дни (т. 1 л.д. 199-203).

Согласно протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен участок местности вблизи здания по адресу: г. 

<

адрес>. Здание является четырехэтажным. На первом этаже имеется вход в отделение банка ПАО «Сбербанк России», вход в который осуществляется через серые двери. Режим работы банка: с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, суббота и воскресенье выходные дни (т. 1 л.д. 204-208).

Согласно протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен участок местности вблизи 

<

данные изъяты>» по адресу: г. 

<

адрес>. Здание состоит из 18 этажей. Вход осуществляется через коричневые двери. На первом этаже справа от входа в настоящее время располагается кафе «Expresso». Ранее, с ДД.ММ.ГГГГ года до ДД.ММ.ГГГГ года на данном месте находилось кафе «Kofein» (т. 1 л.д. 211-213). 

Согласно протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен участок местности вблизи здания по адресу: г. 

<

адрес> Здание состоит из трех этажей. На первом этаже располагается отделение банка ПАО «Банк Уралсиб». Режим работы банка: обслуживание частных клиентов с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, суббота с 10 часов 00 минут до 16 часов 00 минут, воскресенье выходной. Обслуживание юридических лиц с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут до 16 часов 00 минут, суббота и воскресенье выходные дни (т. 1 л.д. 214-216).

Согласно протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен участок местности вблизи жилого дома по адресу: г. 

<

адрес>. Дом является панельным и состоит из 9 этажей (т. 1 л.д. 217-219).

Оценив данные доказательства в их совокупности, суд находит установленным, что вина ФИО2 в совершении данного преступления полностью доказана.

В основу приговора положены показания подсудимой ФИО2, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, а также приведенные выше показания свидетелей, которые согласуются как между собой, так и с другими исследованными материалами дела.

Не доверять показаниям подсудимой и свидетелей, у суда оснований не имеется, поскольку их показания последовательны, непротиворечивы и подтверждаются другими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Стабильность и обстоятельность показаний подсудимой и свидетелей, отсутствие причин для оговора и согласованность показаний с другими доказательствами свидетельствуют о правдивости их показаний.

В судебном заседании достоверно установлено, что ФИО2 в период времени с 09 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у 

<

адрес> у 

<

адрес>, у 

<

адрес>, у 

<

адрес>, у 

<

адрес>, у 

<

адрес> действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ИП ФИО2, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному следствием лицу, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство, за денежное вознаграждение в размере 20 000 рублей.

В результате умышленных преступных действий ФИО2 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО2, как физическое лицо отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам на имя ФИО2

Действия подсудимой ФИО2 суд квалифицирует по ч. 1 ст.187 УК РФ – как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Психическое состояние подсудимой ФИО2, с учетом её поведения в суде и, исходя из материалов уголовного дела, у суда сомнений не вызывает, в связи с чем, суд пришел к выводу, что ФИО2 является вменяемой и подлежит уголовной ответственности.

При назначении наказания суд в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимой. ФИО2 совершила умышленное преступление, относящееся к категории тяжких. Принимая во внимание обстоятельства совершенного преступления, оснований для изменения его категории на менее тяжкую согласно ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает, так как по мнению суда не будет отвечать принципу справедливости уголовного закона, противореча положениям ст. 6 УК РФ.

Подсудимая является гражданином Российской Федерации, имеет постоянное место жительства и регистрации в г. Тюмени, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно (том 2 л.д. 149), не судима (том 2 л.д. 145), на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит (том 2 л.д. 146, 147). 

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО2, суд в силу п. «и» ч. 1, ч. 2 ст. 61 УК РФ признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, признание вины, раскаяние в содеянном, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой и близких родственников подсудимой, оказание им финансовой и посильной помощи, 

<

данные изъяты>.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО2, судом не установлено.

В соответствии с ч. 2 ст. 43 УК РФ наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

С учетом всех обстоятельств по делу, влияния назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи, учитывая тяжесть и характер совершенного преступления, обстоятельства его совершения, а также личность подсудимой, в силу своего внутреннего убеждения, а также с целью восстановления социальной справедливости, суд, не находя оснований для назначения подсудимой наказания в виде принудительных работ, полагает необходимым назначить подсудимой ФИО2 наказание в виде лишения свободы, которое будет способствовать исправлению подсудимой и предупреждению совершения ею новых преступлений.

Имеющуюся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность подсудимой, её поведение во время и после совершения преступления, материальное и семейное положение, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, суд в соответствии с требованиями ст. 64 УК РФ признает исключительными, а также полагает возможным при назначении подсудимой наказания не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ, в качестве обязательного.

При этом, с учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, указанных выше сведений о личности подсудимой, с учетом наличия совокупности смягчающих наказание обстоятельств и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимой без реального отбывания наказания в местах лишения свободы.

Суд считает, что исправление подсудимой может быть достигнуто при назначении ей наказания условно, в соответствии со ст. 73 УК РФ, с установлением испытательного срока, в течение которого ФИО2 своим поведением должна доказать свое исправление и возложением обязанностей, которые будут способствовать её исправлению.

Гражданский иск по делу не заявлен. 

Вопрос о вещественных доказательствах надлежит разрешить в соответствии со ст. 81 УПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь статьями 304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО2 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО2 обязанность: 

<

данные изъяты>

Меру процессуального принуждения ФИО2 в виде обязательства о явке оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск не заявлен.

Процессуальных издержек нет.

Вещественные доказательства по делу: 

<

данные изъяты>

Приговор может быть обжалован апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тюменского областного суда в течение 15 суток со дня его постановления, путем принесения апелляционных жалобы, представления через Центральный районный суд г. Тюмени. В случае подачи апелляционных жалобы, представления осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Е.Н. Ковалёва